第一篇：商丘2014年度反洗錢非現場監管工作報告--應用文格式

國元農業保險股份有限公司商丘中心支公司反洗錢2014年度報告

商丘市人民銀行：

我單位認真學習貫徹反洗錢法，重點依據《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》等規章制度，宣傳與教育相結合，監管與預防兩手抓，通過完善機制，強化監管，進一步提高我單位對反洗錢工作的認識，扎實開展和實施了一系列行之有效的反洗錢工作活動及舉措,反洗錢工作機制不斷健全，工作流程不斷優化，反洗錢工作水平得以進一步提升。現將我單位2014年第一季度反洗錢工作總結匯報如下：

一、2014年完成的主要工作

(一)內控制度和機構建設與執行情況

我司為了做好反洗錢工作，2014年10月公司成立之處就建立了以郭海芳總經理為組長，綜合管理經理侯富華為副組長，反洗錢工作聯系人孟怡辰，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導我司的反洗錢工作。確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據總公司和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了《國元農業保險股份有限公司中心支公司反洗錢管理規定》，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。

2014年公司各部門有效執行了反洗錢內部控制制度的各項要求，涵蓋了各項業務管理中涉及洗錢活動的預防和監控措施，包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作。

（二）技術保障情況

我司建立了反洗錢的支持和保障系統，如反洗錢系統的建立，檔案的管理等，在認真審核資料的過程中如發現可疑的反洗錢交易，我司將及時上報系統，并建立反洗錢檔案，完整記錄可疑交易信息以方便日后審閱，保證反洗錢系統與反洗錢臺帳登記信息一致。

（三）客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況

嚴格履行客戶身份識別義務。公司反洗錢制度要求各部門、各中支機構在建立業務關系前，應嚴格識別客戶身份，核實并登記客戶身份信息。按照客戶風險等級劃分及管理辦法，針對不同風險等級的客戶采取相應的措施。當不能獲得有效身份證件或者其他必要身份證明時，不得與客戶建立業務關系。理賠、退保等客戶關系管理方面也有著同樣的審核要求。我司嚴格按照相關規定對客戶身份進行核實，并及時登記客戶身份信息。2014年我司未為身份不明的客戶辦理業務或提供服務。

公司嚴格按照《反洗錢內部控制制度》及其他規范性文件要求安全、準確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經批準手續不得調閱客戶有關資料。

2014年我司未發生客戶資料泄密情況。

（四）對高風險客戶的特別措施

截止到本年度末，我司不存在高風險客戶，但對于高風險客戶我司制定了相關的措施，做到及時了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

（五）大額和可以交易報告

嚴格大額及可疑交易的審核與報告，嚴格大額及可疑交易報告流程及標準。公司反洗錢工作實施細則詳細規定了大額和可疑交易報送標準和流程。公司反洗錢監控報送系統每日自動定時對大額和可疑交易信息進行提取，各機構反洗錢相關人員定期對系統提取的大額和可疑交易信息進行人工篩選、分析、甄別和確認。對于系統無法量化的可疑交易信息，在三個工作日內填報可疑交易信息情況表并履行內部審核程序后進行手工錄入系統。

各部門嚴格按照要求，在規定的時限內處理，遵照制度要求認真識別及復核。截至報告日，未發現可疑交易。

（六）、組織反洗錢培訓情況

2014年度，我司綜合管理部對商丘中心支公司全體員工進行了一次全面的反洗錢知識培訓，參訓人員累計12人次。主要針對反洗錢基礎知識、反洗錢操作規范、各部門反洗錢責任、大額和可疑交易判斷規則、反洗錢日常工作等方面展開宣導，倡導反洗錢的重要性。培訓對增強員工反洗錢意識、提高反洗錢工作水平發揮了積極有效的推動作用。

（七）、自主管理、檢查與審計

我司建立報送責任人制度。指定反洗錢復核崗，即報送責任人一名，指定反洗錢錄入人員一名應當指定內設部門及設立反洗錢崗位，專門負責反洗錢管理工作。明確反洗錢管理牽頭部門、業務管理部門以及其他部門的職責分工，保證反洗錢內控制度在業務流程中被有效貫徹執行。積極配合反洗錢內部監督檢查、行政調查及涉嫌洗錢犯罪活動的調查，記錄并保存配合檢查、調查的相關情況，并將協助配合的情況及時上報上級機構。嚴格按照反洗錢管理辦法規定報送大額交易及可疑交易信息，并按時報送人民銀行要求報送的反洗錢非現場監管報告、3

報表等統計信息、數據報表以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容等資料。

二、2014年工作存在問題及2015年工作計劃

嚴格按照反洗錢法的要求，認真審核業務涉及到的所有客戶信息，在積極開展反洗錢工作中發現的問題及改進建議如下：

（一）、存在的主要問題

1、員工的反洗錢意識、識別能力都還有待大力提高。

2、本年度，我司第一次向鄭州人行上報報表、匯報反洗錢情況，有待加強溝通和學習。

（二）、改進措施和下一步工作計劃 1、2015年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動，充分發揮我司的反洗錢作用，提高公民及客戶的反洗錢意識，增強其履行反洗錢義務的自覺性，防范有關洗錢風險的發生。同時，加強總部及分支機構間的反洗錢溝通和協調工作，進一步優化我司反洗錢工作的內部環境。

（1）宣傳內容

①反洗錢“一法四規”，包括《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等；

②反洗錢基本常識：包括什么是洗錢；洗錢手段有哪些，重點關注期貨市場洗錢有關手段；投資者反洗錢身份識別應具備的條件；投資者反洗錢風險等級劃分如何開展；反洗錢監控系統操作等；

③洗錢罪的犯罪構成及社會危害性，以及對社會、機構和個人會產生的不良影響。

（2）宣傳時間

由我司自行安排在2014 年9或10月份進行宣傳。

（3）宣傳方式

①利用橫幅進行宣傳。內容借以反洗錢標語口號，“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”等對社會公眾普及宣傳反洗錢有關知識，增強受眾群體的反洗錢意識。

②宣傳折頁和板報。反洗錢宣傳折頁和板報應闡釋有關反洗錢知識及相關法律法規，宣傳折頁應放置在營業場所明顯位置，方便客戶取閱。

③開展柜面宣傳。通過營業部場所影像宣傳設備定時播放反洗錢有關內容，并在客戶開戶時向客戶介紹有關反洗錢知識及法律法規。

2、分上下半年，對公司員工開展反洗錢有關培訓工作，使員工掌握反洗錢法律、法規及公司內控制度的有關規定，強化公司反洗錢專員的工作職責，增強員工防范洗錢意識。

（1）培訓內容

加強反洗錢法律法規的學習。主要是反洗錢“一法四規”和《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（以下簡稱“指引”）。今年計劃將對《指引》的學習作為反洗錢培訓業務的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由各級反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實。

（2）培訓方式

培訓可以采用面授或視頻的方式。內容主要為規劃《指引》的落實工作，總 5

結、研究、交流公司當前風險等級劃分工作情況，明確對客戶風險等級的控制和跟蹤是公司反洗錢風險管理的重要內容。同時，保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高。

3、加強反洗錢工作檢查與監督。我司尚無下轄機構，我司反洗錢工作小組將不定期對各部門的反洗錢工作實施抽查與監督，促進系統反洗錢工作不斷深入，不斷提高。

4、按時、保質完成各類資料收集、數據報送等工作

我司將按時保質保量向人民銀行報送季度報表和數據以及反洗錢工作總結等材料。

以上為我司2014年度反洗錢工作總結及2015年度反洗錢宣傳及培訓工作計劃。公司反洗錢是一項常態化、專業化和非常重要的工作。在人民銀行的領導下，我司將繼續扎實推進反洗錢工作，不斷深化落實反洗錢制度，力爭為反洗錢工作的開展做出應有的貢獻。

特此報告。

填報日期： 審閱人：

第二篇：反洗錢非現場監管辦法(試行).

反洗錢非現場監管辦法（試行)第一章 總則

第一條 為規范反洗錢非現場監管工作，督促金融機構認真履行反洗錢義務,根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關法律和規章的規定,制定本辦法。

第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構 :

（一）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社；

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；

（三）保險公司、保險資產管理公司；

（四）信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司；

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。

從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構履行有關反洗錢義務適用本辦法。

第三條 反洗錢非現場監管是指中國人民銀行及其分支機構依法收集金融機構報送的反洗錢信息，分析評估其執行反洗錢法律制度的狀況，根據評估結果采取相應的風險預警、限期整改等監管措施的行為。

中國人民銀行及其分支機構包括中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行、地(市)中心支行和縣(市)支行。

第四條 中國人民銀行負責對全國性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管。

中國人民銀行分支機構負責對本轄區內的金融機構分支機構、地方性金融機構總部以及中國人民銀行授權的金融機構進行非現場監管。

第五條 中國人民銀行負責制定反洗錢非現場監管規定，確定信息收集內容，規范反洗錢非現場監管操作流程，指導中國人民銀行分支機構的非現場監管工作。中國人民銀行及其分支機構應根據各自的監管范圍建立具體的非現場監管工作目標和對非現場監管資料的分析指標。

第六條 金融機構應當按照中國人民銀行的規定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢統計報表、信息資料、交易數據、工作報告以及內部審計報告中與反洗錢工作有關的內容，如實反映反洗錢工作情況。

第七條 中國人民銀行及其分支機構應對依法收集到的有關信息保密。

第八條 反洗錢非現場監管包括信息收集、信息分析評估、非現場監管措施、信息歸檔等。

第二章 信息收集

第九條 金融機構應按向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一）反洗錢內部控制制度建設情況；

（二）反洗錢工作機構和崗位設立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓情況；

（四）反洗錢內部審計情況；

（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。上述第(一)項反洗錢信息在內發生變化的,金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。上述第(二)項反洗錢信息在內發生變化的,金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。

第十條 金融機構應按季度匯總統計并向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息 :

（一）執行客戶身份識別制度的情況；

（二）協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況；

（三）向公安機關報告涉嫌犯罪的情況；

（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。第十一條 中國人民銀行及其當地分支機構可以按季度通過反洗錢監測分析系統或其他渠道收集，也可以要求金融機構按季匯總統計并報送以下反洗錢信息:

（一）報告可疑交易的情況；

（二）配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況；

（三）執行中國人民銀行及其分支機構臨時凍結措施的情況；

（四）向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪的情況。第十二條 中國人民銀行可以根據法律規定和監管需要調整本辦法第九條、第十條和第十一條規定的反洗錢信息報送內容。

金融機構境外分支機構和附屬機構應于每半年結束后的 10 個工作日內，將報告日前半年執行駐在國家(地區)反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民 銀行報送。重大情況應及時報告。

第十三條 中國人民銀行及其分支機構可根據實際情況,確定轄內金融機構報送非現場監管信息的渠道和方式。

金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。

第十四條 中國人民銀行分支機構在收集到金融機構反洗錢非現場監管信息后應按照本辦法附1至附7所規定的報表格式逐級上報。

中國人民銀行上海總部、分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行應于每年或者每季度結束后的10個工作日內向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現場監管信息。

第十五條 中國人民銀行或其分支機構應審核金融機構報送的非現場監管信息的準確性和完整性。金融機構報送的信息不準確或不完整的,中國人民銀行或其分支機構應及時發出《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》(附8),要求金融機構在5個工作日內補充更正。第三章 信息分析評估

第十六條 中國人民銀行及其分支機構應對金融機構所報送的非現場監管信息進行審核登記,分類整理，分析評估金融機構執行反洗錢法律制度的情況。

第十七條 中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監管信息進行分析時,發現有疑問或需要進一步確認的，可根據情況采取以下方式進行確認和核實:

（一）電話詢問；

（二）書面詢問；

（三）走訪金融機構；

（四）約見金融機構高級管理人員談話。

中國人民銀行及其分支機構對非現場監管信息進行確認和核實的內容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規定的范圍。

第十八條 中國人民銀行及其分支機構電話詢問金融機構時,應填寫《反洗錢非現場監管電話記錄》（附9）。

第十九條 中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時,應填制《反洗錢非現場監管質詢通知書》（附10),經部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。金融機構應自送達之日起5個工作日內,書面回復被詢問的問題。

第二十條 中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時,應填制《反洗錢非現場監管走訪通知書》（附11),經部門負責人批準后提前2個工作日送達金融機構,告知金融機構走訪調查的目的和需核實的事項。

走訪時,中國人民銀行及其分支機構反洗錢工作人員不得少于2人,并應出示執法證。人員少于 2 人或者未出示執法證的，金融機構有權拒絕。

走訪結束后,中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管走訪調查記錄》(附12)并經金融機構有關人員簽字、蓋章確認。

第二十一條 中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話時,應填制《約見金融機構高級管理人員談話通知

書》(附13),經本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準后提前2個工作日送達金融機構,告知對方談話內容、參加人員、時間、地點等。

談話結束后,中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管約見談話記錄》(附14)并經被約見人簽字確認。

第二十二條 中國人民銀行及其分支機構應根據非現場監管信息以及設定的非現場監管分析指標,對金融機構反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。第四章非現場監管措施

第二十三條 中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題的,應及時發出《反洗錢非現場監管意見書》(附15),進行風險提示,要求其采取相應的防范措施。

對違反反洗錢規定事實清楚、證據確鑿并應給予行政處罰的,應按照《中國人民銀行行政處罰程序規定》的規定辦理。

對涉嫌違反反洗錢規定且需要進一步收集證據的,應進行現場檢查。

第二十四條 金融機構對《反洗錢非現場監管意見書》有異議的,應當在收到相關處理文書之日起10日內向發出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。金融機構陳述的事實、理由以及提交的證據成立的,中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。金融機構在規定期限內未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構可根據相關非現場監管信息對金融機構有關事實或行為進行認定和處理。

第二十五條 中國人民銀行上海總部、分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和撰寫反洗錢非現場監管報告,于每年或者每季度結束后的10個工作日內報送中國人民銀行。報告的主要內容為 :(一)金融機構執行反洗錢規定的基本情況；

(二)涉嫌違反反洗錢規定的情況及其他值得關注的問題；

(三)根據非現場監管信息的分析和評估結果，依法開展現場檢查、給予行政處罰、移送等相關處理情況，以及做出上述處理的依據；(四)非現場監管實施基本情況、效果以及存在的不足；(五)改進非現場監管的建議。第五章 信息歸檔

第二十六條 中國人民銀行及其分支機構應建立反洗錢非現場監管信息檔案。非現場監管信息檔案包括：

（一）金融機構報送的反洗錢統計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容及其他資料信息；

（二）中國人民銀行及其分支機構對金融機構進行非現場監管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監管報表、分析報告、相關領導的批示等;

（三）有關部門或個人對金融機構的反洗錢工作的意見、監督信息及舉報材料；

（四）媒體報道的金融機構有關反洗錢信息。第二十七條 中國人民銀行及其分支機構應將非現場監管信息

檔案進行分類歸檔,按《中國人民銀行反洗錢監督檢查及案件協查檔案管理辦法(試行)》的要求進行保存、保管和查詢。

第二十八條 中國人民銀行及其分支機構和金融機構應建立完善的反洗錢非現場監管信息檔案保密制度。第六章 附則

第二十九條 本辦法自發布之日起實施。

附: 1.金融機構反洗錢內控制度建設情況統計表 2.金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表

3.金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表 4.金融機構反洗錢工作內部審計情況統計表 5.金融機構客戶身份識別情況統計表 6.金融機構可疑交易報告情況統計表

7.金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表 8.反洗錢非現場監管信息補充報送通知書 9.反洗錢非現場監管電話記錄 10.反洗錢非現場監管質詢通知書 11.反洗錢非現場監管走訪通知書

12.反洗錢非現場監管走訪調查記錄

13.約見金融機構高級管理人員談話通知書 14.反洗錢非現場監管約見談話記錄 15.反洗錢非現場監管意見書 附1 金融機構反洗錢內控制度建設情況統計表 填報單位：

制表人： 聯系電話： 填報日期： 附2 金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表 填報單位：

制表人： 聯系電話： 填報日期： 附3 金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表 填報單位：

制表人： 聯系電話： 填報日期： 附4 金融機構反洗錢工作內部審計情況統計表 填報單位：

制表人： 聯系電話： 填報日期： 附5 金融機構客戶身份識別情況統計表 填報單位： 年 季度

一、識別客戶 單位：家

二、重新識別客戶

三、涉及可疑交易識別情況 附6 金融機構可疑交易報告情況統計表 填表單位： 年 季度

制表人： 聯系電話： 填表日期：

注：“單位”和“個人”以在統計機構開戶的賬戶性質確定；“當期可疑交易報告”指報告期內所有可疑交易報告；“其中向當地公安機關報告”指《金融機構反洗錢規定》第十三條規定的可疑交易報告。附7 金融機構協助公安機關、其他機關 打擊洗錢活動情況統計表 填報單位： 年 季度

制表人： 聯系電話： 填表日期： 附8 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現場監管信息補充報送通知書 ：

根據反洗錢非現場監管工作需要，你單位 年 月 日報送的 不準確（或不完整），請你單位將下列資料于 年 月 日前報送中國人民銀行 行。

一、需要補充的資料

二、需要說明的問題 聯系人： 聯系電話： 傳真： 附件： 特此通知。（簽章）

二ΟΟ 年 月 日 附9 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現場監管電話記錄

附10 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現場監管質詢通知書 ：

對于以下所列事項，請你單位在 年 月 日前以書面形式向中國人民銀行 行回復。詢問事項： 聯系人： 聯系電話：（簽章）

二ΟΟ 年 月 日 附11 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現場監管走訪通知 ：

為了，我行將派 同志于 年 月 日前往你單位，了解以下情況： 聯系人： 聯系電話：（簽章）

二ΟΟ 年 月 日 附12 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現場監管走訪調查記錄 時間： 年 月 日 地點： 走訪人：

姓名： 職務： 姓名： 職務： 被走訪機構： 參與人員：

內 容： 事實與評價： 發現的問題： 被走訪機構意見及蓋章： 附13 中國人民銀行 行（部）

約見金融機構高級管理人員談話通知書 ：

根據反洗錢非現場監管工作需要，茲定于 年 月

日 時 分在，我行 約見你單位同志（先生/女士）就、、等事項談

話，請準時赴約會談。如有特殊情況不能參加，請提前書面說明。特此通知。（簽章）

二ΟΟ 年 月 日

附14 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現場監管約見談話記錄

編號：

談話人：（簽字）被談話人：（簽字）記錄人：（簽字）

附15 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現場監管意見書 200 年第 號 ：

我行根據 年 月 日對你單位實施非現場監管情況，結論如下（包括基本評價和存在的問題）：

對你單位存在的問題，提出以下監管意見：

第三篇：銀行反洗錢非現場監管報告

＃＃銀行反洗錢非現場監管報告

（一）反洗錢組織機構、內控制度建設情況

我行各機構均成立了反洗錢工作領導小組，并根據人員的變化及時進行調整。各機構均建立健全了反洗錢的各個工作崗位，分行設立的反洗錢合規官、反洗錢合規管理員、反洗錢情報人員、各營業網點也相應設立合規員。各崗位工作人員均能按要求履行工作職責。

我行高度重視反洗錢內部控制制度的建設工作，并結合政策性銀行的特點，將各項制度進行了分解細化。＃＃年十月分行下發了《關于進一步做好反洗錢工作的通知》（韶農發銀發〔＃＃〕101號），該文就客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、崗位職責、業務操作流程、監督檢查與考核等內控制度進行了分解細化。＃＃年一月，分行下發了《關于印發<＃＃銀行韶關市分行客戶洗錢風險等級分類制度>》的通知（韶農發銀發〔＃＃〕17號）、＃＃年7月分行轉發了《關于印發<＃＃銀行＃＃省分行反洗錢協查工作實施細則>的通知》的通知（韶農發銀發〔＃＃〕92號）也對反洗錢的相關制度進行了細化分解。＃＃年9月轉發了《＃＃銀行＃＃省分行反洗錢工作操作指引（＃＃修訂）》。＃＃年11月總行下發了《＃＃銀行反洗錢工作管理辦法（＃＃修訂）》。

（二）履行反洗錢義務情況

我行能嚴格執行金融機構反洗錢的各項義務，通過農發行及人民銀行的反洗錢系統做好大額和可疑交易的報告。各營業網點能對辦理業務的客戶進行身份識別，并做好客戶身份資料及交易記錄保存。各機構每半年對客戶洗錢風險等級分類，對新開賬戶的客戶，能在五個工作日內對其反洗錢風險等級進行初評。各機構均能按要求大額現金監測，做好反洗錢的宣傳培訓等工作。

（三）開展反洗錢內部檢查監督情況。

我行主要通過二種方式對反洗錢內部控制制度進行監督檢查與考核。一是分行財務會計部門按季度對各營業網點進行會計輔導檢查同時對各網點的反洗錢工作進行檢查督導，二是分行內部審計部按年對各機構的反洗錢工作進行檢查，全面評估反洗錢的各項工作。

（四）本季度反洗錢的主要工作情況 1、2012年1月8日前，各機構結合反洗錢系統生產的客戶洗錢風險等級評級對＃＃年底存量客戶洗錢風險等級進行評定。評級結果顯示，我行共有客戶67家，其中一般關注1家，低風險66家。2、2月20日前，我行按照反洗錢科要求，對我行＃＃年反洗錢工作績效進行評估。初評我行＃＃年反洗錢工作績效得分為96分，并將有關情況上報人行。3、2月27日，我行負責反洗錢工作副行長陳偉雄和反洗錢

部門負責人陳宛如在人行韶關市中心支行參加全國反洗錢先進集體和先進個人表彰大會（視頻會議）。4、3月6日，人行反洗錢科對我行＃＃年反洗錢工作進行績效評估，我行按要求提供了相關反饋意見。5、3月15日，我分行將派10名干部職工參加由人民銀行韶關市中心支行、韶關市金融工作局、韶關銀監分局聯合舉辦韶關市金融業保護金融消費者權益大型公益宣傳活動。我行利用此次活動開展了反洗錢知識的宣傳活動。

第四篇：反洗錢現場監管辦法

反洗錢現場監管辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規范反洗錢非現場監管工作，督促金融機構認真履行反洗錢義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關法律和規章的規定，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：

（一）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用使用社；

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；

（三）保險公司、保險資產管理公司；

（四）信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司；

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。

從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構履行有關反洗錢義務適用本辦法。

第三條 反洗錢非現場監管是指中國人民銀行及其分支機構依法收集金融機構報送的反洗錢信息，分析評估其執行反洗錢法律制度的狀況，根據評估結果采取相應的風險預警、限期整改等監管措施的行為。

中國人民銀行及其分支機構包括中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行、地（市）中心支行和縣（市）支行。

第四條 中國人民銀行負責對全國性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管。

中國人民銀行分支機構負責對本轄區內的金融機構分支機構、地方性金融機構總部以及中國人民銀行授權的金融機構進行非現場監管。

第五條 中國人民銀行負責制定反洗錢非現場監管規定，確定信息收集內容，規范反洗錢非現場監管工作流程，指導中國人民銀行分支機構的非現場監管工作。

中國人民銀行及其分支機構應根據各自的監管范圍建立具體的非現場監管工作目標和對非現場監管資料的分析指標。

第六條 金融機構應當按照中國人民銀行的規定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢統計報表、信息資料、交易數據、工作報告以及內部審計報告中與反洗錢

工作有關的內容，如實反映反洗錢工作情況。

第七條 中國人民銀行及其分支機構應對依法收集到的有關信息保密。

第八條 反洗錢非現場監管包括信息收集、信息分析評估、非現場監管措施、信息歸檔等。

第二章 信息收集

第九條 金融機構應按向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一）反洗錢內部控制制度建設情況；

（二）反洗錢工作機構和崗位設立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓情況；

（四）反洗錢內部審計情況；

（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

上述第（一）項反洗錢信息在內發生變化的，金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。上述第（二）項反洗錢信息在內發生變化的，金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。

第十條 金融機構應按季度匯總統計并向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一）執行客戶身份識別制度的情況；

（二）協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況；

（三）向公安機關報告涉嫌犯罪的情況；

（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

第十一條 中國人民銀行及其當地分支機構可以按季度通過反洗錢監測分析系統或其他渠道收集，也可以要求金融機構按季度匯總統計并報送以下反洗錢信息：

（一）報告可疑交易的情況；

（二）配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況；

（三）執行中國人民銀行及其分支機構臨時凍結措施的情況；

（四）向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪的情況。

第十二條 中國人民銀行可以根據法律規定和監管需要調整本辦法第九條、第十條和第十一條規定的反洗錢信息報送內容。

金融機構境外分支機構和附屬機構應于每半年結束后的10個工作日內，將報告日前半年執行駐在國家（地區）反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應及時報告。

第十三條 中國人民銀行及其分支機構可根據實際情況，確定轄內金融機構報送非現場監管信息的渠道和方式。

金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。

第十四條 中國人民銀行分支機構在收集到金融機構反洗錢非現場監管信息后，應按照本辦法附1至附7所規定的報表格式逐級上報。

中國人民銀行上海總部、分行、營業管理部、省會（省府）城市中心支行、副省級城市中心支行應于每年或者每季度結束后的10個工作日內向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現場監管信息。

第十五條 中國人民銀行或者分支機構應審核金融機構報送的非現場監管信息的準確性和完整性。金融機構報送的信息不準確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構應及時發出《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》（附8），要求金融機構在5個工作日內補充更正。

第三章 信息分析評估

第十六條 中國人民銀行及其分支機構應對金融機構報送的非現場監管信息進行審核登記，分類整理，分析評估金融機構執行反洗錢法律制度的情況。

第十七條 中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監管信息進行分析時，發現有疑問或需要進一步確認的，可根據情況采取以下方式進行確認和核實：

（一）電話詢問；

（二）書面詢問；

（三）走訪金融機構；

（四）約見金融機構高級管理人員談話。

中國人民銀行及其分支機構對非現場監管信息進行確認和核實的內容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規定的范圍。

第十八條 中國人民銀行及其分支機構電話詢問金融機構時，應填寫《反洗錢非現場監管電話記錄》（附9）。

第十九條 中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現場監管質詢通知書》（附10），經部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。金融機構應自送達之日起5個工作日內，書面回復被詢問的問題。

第二十條 中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，應填制《反洗錢現場監管走訪通知書》（附11），經部門負責人批準后提前2個工作日送達金融機構，告知金融機構走訪調查的目的和需核實的事項。

走訪時，中國人民銀行及其分支機構反洗錢工作人員不得少于2人，并應出示執法證。人員少于2人或者是未出示執法證的，金融機構有權拒絕。

走訪結束后，中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管走訪調查記錄》（附12）并經金融機構有關人員簽字、蓋章確認。

第二十一條 中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話時，應填制《約見金融機構高級管理人員談話通知書》（附13），經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后提前2個工作日送達金融機構，告知對方談話內容、參加人員、時間、地點等。

談話結束后，中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管約見談話記錄》（附14）并經被約見人簽字確認。

第二十二條 中國人民銀行及其分支機構應根據非現場監管信息以及設定的非現場監管分析指標，對金融機構反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。

第四章 非現場監管措施

第二十三條 中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題的，應及時發出《反洗錢非現場監管意見書》（附15），進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。

對違反反洗錢規定事實清楚、證據確鑿并應給予相應行政處罰的，應按照《中國人民銀行行政處罰程序規定》的規定辦理。

對涉嫌違反反洗錢規定且需要進一步收集證據的，應進行現場檢查。

第二十四條 金融機構對《反洗錢非現場監管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起10日內向發出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。金融機構陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。金融機構在規定期限內未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構可根據相關非現場監管信息對金融機構有關事實或行為進行認定和處理。

第二十五條 中國人民銀行上海總部、分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和撰寫反洗錢非現場監管報告，于每年或者每季度結束后的10個工作日內報送中國人民銀行。報告的主要內容為：

（一）金融機構執行反洗錢規定的基本情況；

（二）涉嫌違反反洗錢規定的情況及其他值得關注的問題；

（三）根據非現場監管信息的分析和評估結果，依法開展現場檢查、給予行政處罰、移送等相關處理情況，以及做出上述處理的依據；

（四）非現場監管實施基本情況、效果以及存在的不足；

（五）改進非現場監管的建議。

第五章 信息歸檔

第二十六條 中國人民銀行及其分支機構應建立反洗錢非現場監管信息檔案。非現場監管信息檔案包括：

（一）金融機構報送的反洗錢統計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容及其他資料信息；

（二）中國人民銀行及其分支機構對金融機構進行非現場監管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監管報表、分析報告、相關領導的批示等；

（三）有關部門或個人對金融機構的反洗錢工作的意見、監督信息及舉報材料；

（四）媒體報道的金融機構有關反洗錢信息。

第二十七條 中國人民銀行及其分支機構應將非現場監管信息檔案進行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監督檢查及案件協查檔案管理辦法（試行）》的要求進行保存、保管和查詢。

第二十八條 中國人民銀行及其分支機構和金融機構應建立完善的反洗錢非現場監管信息檔案保密制度。

第二十九條 本辦法自發布之日起實施。

中國人民銀行

二00七年七月二十七日

第五篇：XX縣聯社2010反洗錢非現場監管報告

XX縣聯社2010反洗錢非現場監管報告

人行XX縣支行：

根據?中國人民銀行關于印發?反洗錢非現場監管辦法（試行）?的通知?（銀發?2007?254號）、（黔農信辦發?2007?168號）文件要求，為規范我社反洗錢非現場監管工作，認真履行反洗錢義務，現將我社2010反洗錢工作開展情況報告如下：

一、組織機構建設情況

我社已成立了反洗錢工作領導小組，由聯社分管領導任組長，其他經營班子成員為副組長，聯社各職能部室負責人和基層社（部）主任為成員，為本聯社專門反洗錢機構，負責全轄反洗錢工作；領導小組下設辦公室，設于聯社財務信息部，并指定聯社專門反洗錢聯絡員，信用社（含營業部）主辦會計為本社反洗錢工作聯絡員，負責本社大額和可疑支付交易記錄，分析和報告反洗錢工作。

二、反洗錢內控制度建設情況

為進一步加強我社反洗錢工作，預防不法分子利用信用社進行洗錢活動，根據?金融機構反洗錢規定?和?人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法?、?人民幣銀行結算賬戶管理辦?等有關規定，我社制定了?XX縣農村信用合作聯社反洗錢工作管理暫行規定?、XX縣農村信用合作聯社客戶風險等級劃分標準??XX、縣農村信用社大額交易和可疑交易報告操作規程?、?XX縣聯社客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規程?等反洗

錢內控制度。

根據?省聯社辦公室關于反洗錢監測分析系統升級的通知?文件要求，為準確、及時上報大額、可疑交易，我社?反洗錢監測分析系統?操作員實行A、B角管理，于二○一○年七月十六日明確了各營業網點具體操作員名單。

三、反洗錢宣傳情況

為提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍，我社利用趕集日先后開展了三次反洗錢知識宣傳活動，活動現場通過懸掛宣傳橫幅、設立咨詢臺、張貼海報、發放宣傳冊等方式進行知識宣傳，發放各類宣傳材料共計900余份。

四、反洗錢培訓情況

為加強一線人員對可疑交易、大額交易的判斷能力，以及熟練掌握?反洗錢監測分析系統?操作流程，聯社組織開展了兩次反洗錢培訓，培訓人員包括網點臨柜人員、主辦會計和聯社機關人員60人次。培訓的內容有：金融機構反洗錢規定、金融機構大額及可疑交易報告管理辦法、反洗錢法、客戶身份識別及交易記錄保管管理辦法、銀行業金融機構反洗錢工作指南、反洗錢分析系統操作手冊等。

五、反洗錢工作內部檢查情況

2010年一季度，我社稽核審計部、財務部先后對XX、XX、XX進行了反洗錢工作檢查，檢查內容包括：客戶身份識別、大額現金存取備案、客戶風險劃分等。經調閱登記薄、憑證等方式，發現的問題主要有：客戶身份識別不到位表現為，在與客戶建立新的業務關系時，未留存客戶身份復印件和核查結果；大額現金存取業務漏報情況；客戶風險劃分不及時等情況。

六、客戶盡職調查及大額、可疑交易報告情況

客戶辦理開戶和其他特殊業務時，我社能夠按照“實名制”原則、銀行賬戶管理辦法和反洗錢規定等要求，嚴格審查客戶證件和資料的真實性、完整性和有效性，并通過聯網核查結果對客戶身份進行識別。客戶資料和交易記錄均實行專門保管。按期上報反洗錢報表及報告。

2010年，我社新開立賬戶25138 個，其中對公客戶67 個，對私客戶25071個，對私客戶他人代理有 180個，柜員人員通過對客戶身份進行識別，發現客戶身份證件失效的有 15個。重新識別客戶4797戶，其中查實的有4763戶。

本我社大額交易和可疑交易均通過?反洗錢監測分析系統?進行補錄和審核，同時上報當報當地人民銀行。2010年共上報可疑交易2筆，金額1069.84萬元。

總之，我社將嚴格按照反洗錢的相關要求，繼續深入開展反洗錢宣傳和對業務人員的培訓學習，不斷完善我社反洗錢內控制度，加強大額及可疑交易報送質量。

XX縣農村信用合作聯社

2011年1月4日