第一篇：反洗錢工作報告

反洗錢工作報告

近年來，我公司積極響應總省公司的反洗錢政策，認真貫徹落實“保增長、調結構、防風險”的經營思路，全力推進反洗錢工作。現將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：

一、深入學習反洗錢相關政策法規、執行會議的精神。

首先，大力提高思想認識，堅決貫徹保監會《保險案件責任追究指導意見》和人保財險總公司的相關規定，將反洗錢工作作為領導干部的責任追究的重要內容，加強各級高管人員反洗錢任職審查，結合實際，對反洗錢工作中所存在的各種問題，及時糾正改進；其次，我公司先后對各類反洗錢會議的有關精神及時向各部門進行了認真傳達，并就相關的法律、法規及監管要求進行深入學習，將法律、法規同日常業務緊密地結合起來，加大宣傳，要求結合業務流程，嚴格執行。

二、完善反洗錢內控制度，貫徹落實監管規定。

完善內控體系、一是細化落實《反洗錢法》相關規定，從承保、操作、理賠、管理等環節完善相關業務流程，堵塞漏洞、防范風險；二是認真執行中國保監會相關規定，對資金收付加強了管理，從源頭上對洗錢風險進行控制；三是堅決執行省公司財務相關規定，支付工具的金融化、現代化、電子化為防范風險、杜絕洗錢隱患提供了有利條件；四是大力實施總公司《合規手冊》中各專業分冊中有關風險管控及反洗錢的相關規定，確保各項業務的安全、健康運行；五是嚴格執行集團公司、總公司以及分公司下發的《反洗錢管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并結合自身實際情況，制定實際細則《阜陽市分公司反洗錢工作內控制度》，并在承保、理賠、財務等各業務環節中嚴格執行相關規定。

三、積極開展合規自查。

為確保反洗錢工作的順利進行，我公司按省公司要求公司內部進行合規風險內控管理自查，對各支公司、各部門在日常管理中的各個方面、各個環節進行深入的分析與監測，做到早發現早整改。力爭在反洗錢工作方面做到嚴謹認真、合規合法、安全高效。

第二篇：2011反洗錢工作報告

2011反洗錢工作報告

2011年，我行緊緊圍繞自治區分行反洗錢工作要求，認真學習、貫徹執行《反洗錢法》，根據《金融機構反洗錢規定》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規規章制度，狠抓宣傳培訓，提升員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢義務，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢識別水平，現將2011年反洗錢工作總結報告如下。

一、加強學習，提高認識。

為大力提高思想認識打擊洗錢犯罪，一是將反洗錢工作作為領導干部考核的重要內容，納入考核指標；二是認真傳達貫徹人民銀行“2011反洗錢工作要求”的會議精神，針對當前我市金融機構反洗錢工作中所存在的問題，對照自身實際，及時改進完善。同時借鑒其他金融機構的經驗好做法，完善制度建設與流程，改進自身不足，不斷提高工作效率，促進反洗錢工作的快速發展。

二、完善反洗錢內控制度，貫徹落實監管規定。

內控制度是做好反洗錢工作的基礎與前提，完善內控體系、強化執行力是我行2011年在內控基礎管理環節的重要內容，具體到反洗錢方面，我們先后推出了一系列舉措。一是細化落實《反洗錢法》相關規定，從信貸事項受理、信貸業務調查（評估）、貸款發放、貸后

監管等環節完善相關業務流程，堵塞漏洞、防范風險；二是認真執行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規，對資金收付加強了管理，特別是對于5萬元以上的收付活動全部通過公民身份聯網核查系統進行身份核查，對洗錢風險進行控制；三是不斷健全、完善非現金結算體系，拓展非現金結算業務，目前我行已和工行、農行、信用合作社建立了企業網銀合作關系，支付工具的金融化、現代化、電子化為防范風險、杜絕洗錢隱患提供了有利條件；四是嚴格執行《反洗錢法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，結合各支行實際情況，制定實施細則，在信貸資金發放、企業資金給付等業務環節中嚴格執行規定；五是結合支行業務運行情況及反洗錢管理系統使用情況，及時修改了反洗錢操作流程，將相關崗位人員同反洗錢專職人員之間建立聯動機制，確保了反洗錢相關信息和數據統計工作的動態更新。

三、健全反洗錢組織結構，強化兼職人員隊伍建設。

在反洗錢隊伍建設方面，我行積極貫徹區分行要求，在各支行營業部門設立了專職反洗錢管理員以及反洗錢責任人，其次，設立了專職的合規與風險管理崗，選派了從業經驗豐富、業務技能扎實、綜合素質較高的人員擔任，負責全行合規知識培訓、宣傳、反洗錢工作、督導檢查等工作，從而實現了合規執行和監督職能的分離，為今后合規經營與風險管理的全面開展準備了條件。第三是，重新確定了我行

各業務部門及相關崗位的反洗錢聯絡人員，職責涵蓋了信貸、風險、客戶、計劃等環節與崗位，明確了相關崗位的主要職責，為反洗錢工作的進一步開展奠定了基礎。

四、加強反洗錢宣傳，普及反洗錢觀念。

遵照自治區分行及中國人民銀行通遼市中心支行有關精神，我行先后組織相關人員，利用早會、行內培訓等形式工，積極開展對我行全體員工反洗錢相關要求的宣傳活動，重點對反洗錢知識進行介紹、講解，確保工作人員充分了解國家在反洗錢領域的各項政策、制度。另一方面，根據區分行及人民銀行呼和浩特中支的部署，在反洗錢法頒布5周年之際，我行于11月23日隆重舉辦了反洗錢宣傳月活動啟動儀式，一是在各支行營業場所門前懸掛了條幅；二是在營業大廳張貼海報幅，簡明扼要地向客戶介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內容等；三是設立咨詢展臺，現場答疑，受理社會群眾有關反洗錢的各類咨詢，使廣大市民對反洗錢工作有了更深層次的認識和了解；四是發放宣傳手冊《反洗錢知識問答》，使參與群眾對反洗錢工作有了更加深刻的印象；五是加強溝通，各業務部門密切配合，重點針對信貸內勤、客戶經理、資金計劃等部門，向大家認真講解反洗錢在各條線業務環節中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使之充分理解并認識到日常業務活動中反洗錢義務的具體要求，避免了以往對內控部門風險管控工作及業務經辦規則的誤解，提升了風險防范、合規經營及反洗錢工作

重要性的認識。

五、加強培訓教育，提升專業素質。

在培訓方面，一是提高支行一線人員的反洗錢培訓教育認識。詳細向客戶經理介紹洗錢的概念、過程、渠道、危害性以及反洗錢的刑事法律制度和參與反洗錢管理的金融監管機構等；大力提倡客戶經理認真協助柜臺人員進行客戶身份識別和客戶交易記錄保存工作，要求客戶提供有關信息，配合我行履行大額交易和可疑交易上報義務等；使客戶經理充分了解相關法律法規、監管規定、行業自律規則以及我行內部規章制度，了解放貸、收貸環節中的注意事項和禁止行為，確保我行經營的持續健康發展。其次，在日常業務經營活動中，充分利用行內早會、例會、視頻會議及集中培訓活動，學習反洗錢法、其它反洗錢法規、外部監管機構以及區分行有關文件和管理制度，從而使各級管理人員、內勤人員、客戶經理充分了解到監管機關的政策政令以及上級行的規章制度在反洗錢方面的工作要求和業務流程。

六、不斷推進大額和可疑交易的識別工作。

在大額交易方面，由于我行一直推進區分行“非現金”結算業務操作，一方面，引導客戶通過企業網銀、POS機等交易方式，提高作業效率，不斷提升服務質量，從而贏得了絕大部分的認同和支持。另一方面，加強內控，嚴格把關，對于柜面現金收、付活動進行嚴格管理，建立大額現金交易的審批核準制度，從而降低了現金交易數量。

可疑交易方面，深入學習、反復研究了《金融機構大額交易和可

疑交易報告管理辦法》中規定的可疑交易，同我行各項業務有機結合起來。通過反洗錢管理系統根據各種可疑交易的特點、性質不同，對系統難以識別的可疑交易進行人工識別，對具有一定規律的可疑交易通過反洗錢系統自動提取，并輔以人工分析、甄別。通過對各項數據的分析、整理，多數可疑交易數據實際上并不符合可疑交易的條件，對這類數據未將其確認為可疑交易。

七、認真完善客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存制度。在客戶身份識別方面，我行嚴格依據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件的規定，及時完善了客戶身份識別環節存在的漏洞。我行在所有網點均配備了二代身份證鑒別儀從全年業務交易運行情況來看，在公民身份聯網核查系統、身份證鑒別儀系統以及電子驗印系統運行下，客戶身份識別方面執行情況相對較好。

日常業務運行中，各營業網點堅持按照客戶身份資料交易記錄保存制度，對客戶身份資料發生變更的，及時進行了處理，做到了客戶資料在系統內外及時更新，對變更后的資料歸檔在原開戶資料中；各營業網點均建立客戶身份識別制度，不與客戶簽訂匿名或假名賬戶管理協議，不為身份不明確的客戶辦理業務。所有超過限額給付業務要求客戶提供身份證件識別身份，并將復印件附支付憑證后，裝訂在會計憑證里面。

八、積極開展合規自查，不斷完善內控體系。

為確保反洗錢工作的順利進行，推進各項業務健康持續發展，根據市分行安排，我行先后于7月份、10月份組織合規部門對各支行反洗錢、賬戶管理等工作進行現場查，針對檢查中發現的問題，我行各級領導非常重視，及時成相關部門進行整改，力爭在反洗錢工作方面做到嚴謹認真、合規合法、安全高效。

九、反洗錢工作存在的不足

從全年來看，我行的反洗錢工作雖然取得了顯著的進步，但也存在著一些較為突出的問題，主要表現在以下幾點：

1、各級反洗錢工作人員的專業技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難，外勤業務條線隊伍中因管理模式各不相同，部分客戶經理對反洗錢認識仍存在較大的差距。

2、反洗錢工作同日常各項作業結合程度低，反洗錢的實際操作和要求向各項業務操作的轉化程度和效果不佳。

3、反洗錢的培訓還相對滯后，主要體現為培訓的時間較少、內容單

一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。

4、總行配套的反洗錢管理系統雖已投入使用，但功能相對較少，對業務工作的支持力度不高，有效利用率偏低，難以滿足反洗錢工作的需要。

十、2012年反洗錢工作思路。

一是要加強日常培訓與宣傳力度，針對反洗錢操作人員要進行法規知識、業務操作、可疑交易識別技巧、反洗錢案例等方面的培訓，確保這些一線人員全面掌握相關作業技能；針對各條線業務隊伍進行法規制度和理念方面的宣傳學習，確保客戶經理在營銷客戶環節掌握客戶基礎信息、深入了解客戶。

二是積極開展橫向合作，加強系統內縱向溝通。認真向各標桿單位、先進單位學習，發現并改進自身不足；同時要加強同總、分行及各兄弟支行間的溝通聯絡，以充分實現信息資源共享。

三是在營業網點、財務信息部、信貸管理、風險管理、資金計劃等部門持續不斷地健全、完善反洗錢交易記錄，建立反洗錢日常信息報送制度，要求各部門互相配合，對日常業務操作中出現的交易進行分析、識別、記錄、統計并及時上報。

四是加強反洗錢工作的考核力度。對各責任部門負責人、相關崗位建立反洗錢工作考核制度，根據日常工作情況進行相應的考核，作為這些人員晉升、加薪等方面的依據。

五是健全反洗錢制度辦法及實施細則，根據總、分行相關辦法，結合我行實際業務運行情況，適時修訂原有的《農發行通遼市分行反洗錢內部考核制度》、《農發行通遼市分行反洗錢盡職調查制度》、《農發行通遼市分行反洗錢內控制度》、《農發行通遼市分行反洗錢應急預案》等規章制度，以適應新時期金融行業反洗錢工作的需要。

二〇一二年一月五日

第三篇：反洗錢工作報告

中國人壽**分公司反洗錢工作報告

人行**中心支行：

2009年上半年我公司的反洗錢工作在總、省分公司領導下，在貴行的指導和幫助下，在分公司領導的重視下，在部門領導的關心下，按照要求很好的完成了2009年上半年反洗錢相關工作。首先，我公司反洗錢制度體系不斷完善，分公司成立了反洗錢領導小組和工作組及各部門反洗錢聯系人，各支公司成立了相應的領導小組和工作組，對于反洗錢法律法規相關文件，我公司已轉發執行；其次，在反洗錢的日常工作中，已把反洗錢工作納入日常化管理，對于執行不到的一些工作，加強了制度的修改和體制的完善，并加大執行整改力度。對于反洗錢季報和年報的報送，我公司已嚴格按照貴行和省分公司的要求來嚴格報送，反洗錢基礎工作正在不斷的完善。2009年上半年已經過去，現就把我公司2009年上半年反洗錢工作向貴行報告如下：

一、領導高度重視反洗錢工作

我分公司領導始終認為《中華人民共和國反洗錢法》自起實施來。金融行業是最主要的開展對像，保險業作為金融業的一個分支，對于執行反洗錢的具體工作是一個很重要方面，對于中國人壽反洗錢工作是遏制和打擊毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪活動，維護經濟安全和社會穩定的有力武器；是防止國有資產流失，維護金融市場和金融秩序健康發展的重要前提；也是我國政府參與國際經濟、政治交流與合作的一項法律義務。對于我們中國人壽而言，反洗錢工作是切實防范洗錢行為帶給我們公司巨大風險的有力保證，更是依據法律法規必須承擔的法定義務，做不好就要承擔法律責任，所以我公司領導對此有高度的政治責任感和使命感。這也是扎實高效推進反洗錢工作的重要原因之一。

二、嚴格按照貴行要求報送反洗錢非現場監管報表

2009年上半年我公司按照要求于季度結束的規定日期內向貴行報送反洗錢季度和半報表，其中一季度按照《關于轉發<關于使用反洗錢業務綜合管理信息系統收集金融機構2008年第四季度非現場監管報表的通知>的通知》（州銀發[2008]222號）的要求報送了監管報表，第二季度也同樣按照要求報送反洗錢非現場監管報表和報告。

三、健全組織機構，建設一支專業高效的反洗錢工作隊伍

（一）組織機構建設。

通過前期的推動，**分公司、各支公司都已成立了反洗錢工作領導小組和工作組，并在各級機構和部門都設立了反洗錢聯系人，我司系統反洗錢的組織框架已基本建立。根據省分公司《關于調整中國人壽保險股份有限公司貴州省分公司反洗錢工作領導小組和工作組成員的通知》（國壽人險**發[2008]117號）的有關精神和我分公司領導變動情況，已按要求調整了反洗錢工作領導小組和工作組成員。各支公司按照分公司的成立和變動情況，參照修改了本公司的反洗錢工作領導小組和工作組。反洗錢領導小組履行以下職責：

1、統一部署、協調公司反洗錢工作；

2、審定公司反洗錢工作規章制度及操作流程；

3、加強和完完善公司反洗錢內部控制機制；

4、組織反洗錢工作合規檢查；

5、按照相關規定，及時向監管部門報告大額和可疑交信息；

6、審議反洗錢工作計劃和反洗錢工作報告。

反洗錢工作組具體落實領導小組的職責。分公司監察部（法律合規部）是反洗錢工作的牽頭部門，組織、協調和評估公司反洗錢工作；相關部門和各支公司是應各司其職，落實反洗錢內控制度，切實做好反洗錢工作。

（二）反洗錢崗和反洗錢聯系人

一是依據反洗錢法律制度和總公司《反洗錢工作管理辦法（試行）》（國壽人險發[2007]288號）的明確規定，公司在監察部（法律合規部）設立反洗錢崗（由法律合規崗兼），負責全州系統反洗錢工作的督促、指導、協調和綜合報送工作；二是建立反洗錢聯系人信息表，若聯系人發生變動時，要及時更新并報備人民銀行和省分公司；三是明確工作責任，監察部（法律合規部）、法律合規崗、合規責任人是本級公司反洗錢工作的牽頭部門和責任主體，其他相關部門是反洗錢工作的執行部門；四是強化責任追究，對于因為重視程度不足而給公司造成重大損失或嚴重負面影響的，要嚴肅追究相關公司和部門領導的責任。

四、積極開展反洗錢宣傳，提高反洗錢意識，普及反洗錢知識

對外通過針對反洗錢工作給客戶帶來的不便向客戶做好解釋和宣導工作，取得客戶和社會的理解和支持，對內則主要提高員工的反洗錢的意識，增強反洗錢的業務技能，提高全州系統反洗錢的水平和效率。2009上半年我公司分階段、定目標地扎實開展反洗錢宣傳工作。

五、落實反洗錢內控制度

對于反洗錢內控制度，我司嚴格按照人民銀行要求和省分公司相關制度執行，對于反洗錢的文件，我公司已轉發執行，制度的定制主要由上級公司完成，我司在根據實際情況制定出相關配套的工作，將反洗錢具體工作細化，加入到各自業務流程中，完善對應的反洗錢實務操作，將反洗錢工作鑲嵌到各部門日常工作中。根據省分公司《關于下發<反洗錢制度匯編>和<反洗錢法律法規>的通知》的要求，**分公司各支公司已按照要求將打印成冊的《反洗錢制度匯編》報送了當地人民銀行，并有人民銀行的簽收手續。

六、加強反洗錢培訓工作，全面提高我司系統反洗錢技能

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化柜面人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，在省分公司的領導下，我司于2009年4月14日組織全轄反洗錢相關工作組人員參加了省分公司內控合規部組織的“全省系統”貫徹總公司文件精神，進一步加強全省系統反洗錢工作“宣講及反洗錢自查自糾工作啟動、培訓視頻會”的反洗錢視頻培訓會議；2009年3月7日在分公司二樓會議室由分公司監察部（法律合規部）組織全轄客戶服務部相關人員現場進行了“依法履行反洗錢義務預防和打擊洗錢犯罪”的現場培訓；2009年3月31日在分公司七樓會議室由分公司監察部（法律合規部）組織全轄中介部門工作人員和客戶經理現場進行了“反洗錢實務”的現場培訓。培訓有相應的課件和簽到表，總共參加培訓人數有84人次。反洗錢的培訓有力推動了我司反洗錢工作。這使其全面掌握反洗錢的意義、內控要求、保險公司關于反洗錢的盡職義務、保險業可疑交易特征等，從而具備從總體上理解和把握反洗錢工作。

總之，反洗錢工作是關涉我國經濟安全與穩定的一項重要工作，也是我公司依法應該承擔的一項法定職責。其開展得好與壞，將直接影響到我公司的責任承擔和公司形象。因此我公司領導班子對此高度重視，按照總、省公司的部署和要求，積極穩步推進反洗錢工作，切實履行反洗錢義務，有效防范洗錢行為帶來的風險。

中國人壽**分公司

二〇〇九年六月三十日

第四篇：反洗錢工作報告

反洗錢工作報告

近年來，我公司積極響應總省公司的反洗錢政策，認真貫徹落實“保增長、調結構、防風險”的經營思路，全力推進反洗錢工作。現將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：

一、深入學習反洗錢相關政策法規、執行會議的精神。

首先，大力提高思想認識，堅決貫徹保監會《保險案件責任追究指導意見》和人保財險總公司的相關規定，將反洗錢工作作為領導干部的責任追究的重要內容，加強各級高管人員反洗錢任職審查，結合實際，對反洗錢工作中所存在的各種問題，及時糾正改進；其次，我公司先后對各類反洗錢會議的有關精神及時向各部門進行了認真傳達，并就相關的法律、法規及監管要求進行深入學習，將法律、法規同日常業務緊密地結合起來，加大宣傳，要求結合業務流程，嚴格執行。

二、完善反洗錢內控制度，貫徹落實監管規定。

完善內控體系、一是細化落實《反洗錢法》相關規定，從承保、操作、理賠、管理等環節完善相關業務流程，堵塞漏洞、防范風險；二是認真執行中國保監會相關規定，對資金收付加強了管理，從源頭上對洗錢風險進行控制；三是堅決執行省公司財務相關規定，支付工具的金融化、現代化、電子化為防范風險、杜絕洗錢隱患提供了有利條件；四是大力實施總公司《合規手冊》中各專業分冊中有關風險管控及反洗錢的相關規定，確保各項業務的安全、健康運行；五是嚴格執行集團公司、總公司以及分公司下發的《反洗錢管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并結合自身實際情況，制定實際細則《阜陽市分公司反洗錢工

作內控制度》，并在承保、理賠、財務等各業務環節中嚴格執行相關規定。

三、積極開展合規自查。

為確保反洗錢工作的順利進行，我公司按省公司要求公司內部進行合規風險內控管理自查，對各支公司、各部門在日常管理中的各個方面、各個環節進行深入的分析與監測，做到早發現早整改。力爭在反洗錢工作方面做到嚴謹認真、合規合法、安全高效。

第五篇：反洗錢工作報告

上海發展銀行上海分行反洗錢工作報告

中國人民銀行上海市中心支行：

在人行上海中心支行的正確領導和大力支持下，我分行新一屆領導班子高度重視反洗錢工作，強調要嚴格遵守反洗錢法規，積極履行反洗錢義務。2008年我分行各項反洗錢工作穩步開展，反洗錢內控制度不斷完善，機構崗位設置進一步健全，明確了職責和報告流程，積極開展反洗錢培訓，員工反洗錢意識和技巧得到了進一步的提高。具體工作情況匯報如下：

一、完善組織架構建設，明確反洗錢責任。

由于分行領導班子的調整、反洗錢人員的變動，同時為緊跟反洗錢工作新形勢，我分行先后兩次修訂印發了《上海發展銀行股份有限公司上海分行關于調整反洗錢領導小組和反洗錢辦公室成員的報告》，并向人行作了匯報。該報告完善了反洗錢的組織架構、明確各單位及相關崗位人員的反洗錢職責，制定了反洗錢工作報告路線圖，捋順了報告程序，把客戶洗錢風險等級分類納入了原有反洗錢職責，使相關單位及人員能各司其職、各盡其責，以保證反洗錢義務的履行。

二、完善內控制度，規范操作流程。

我總行在今年先后制定了《上海發展銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存規程》（滬發銀[2008]244號）、《上海發展銀行客戶洗錢分類管理暫行規定》（滬發銀[2008]203號）、《關于印發〈營業網點客戶洗錢風險分類操作流程和指導意見〉的通知》（滬發合[2008]27號）和《關于嚴格執行〈金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法〉的通知》（滬發銀 [2008]581號）等系列制度，從客戶身份識別、身份資料及交易記錄保存、客戶洗錢風險等級分類等方面，根據反洗錢法的新內容和新要求，從總行層面對制度進行了修訂，規范反洗錢操作，進一步明確了大額、可疑交易報告的有關要求，保證合法履行反洗錢義務。

三、積極開展自查自糾，落實反洗錢責任。

7月份我分行對本機構2008年5月份所發生的大額和可疑交易逐筆進行自查，及時糾正了大額、可疑交易報告的不足，提高了報告質量和效率，規范反洗錢報告數據的報送。

8月19日至25日，分行對所轄機構反洗錢報告機構網點信息進行核對，向總行報送了《上海發展銀行反洗錢報告機構信息情況表》，及時更新分行反洗錢報告機構網點信息，保證報送數據的準確性。

2008年9月15日至10月15日根據人行有關規定和我總行有關通知的要求，我分行成立了反洗錢工作檢查組，制定了檢查方案。在各網點開展自查的同時，分行檢查組對各網點的各項反洗錢工作全面檢查，檢查范圍為各分支機構2007年11月至2008年8月期間的反洗錢工作情況。此次檢查對督促所轄分支機構完善反洗錢組織機構和內控制度，落實反洗錢崗位責任，加強客戶盡職調查，提高大額和可疑交易分析、報告水平，促進我分行反洗錢工作深入開展，起到了良好的作用。

四、注重培訓教育，提高員工反洗錢意識。

2008年4月2-3日，我分行主管反洗錢工作的行領導和反洗錢負責人參加了人行上海中心支行在上海國際會議中心舉辦的上海市金融機構2008年反洗錢業務培訓班。隨著我國《反洗錢法》等系列反洗錢法規的相繼出 臺，反洗錢工作內容和環境發生了較大的變化。人行的此次培訓，猶如指導反洗錢工作的及時雨，為我分行開展反洗錢工作理清了思路，指明了方向。中國反洗錢檢測中心主任和人行上海中心支行副行長等反洗錢領導高屋建瓴、深入淺出的指出了當前反洗錢工作要點和不足，對金融機構進一步開展反洗錢工作，具有操作性很強的指導意義。

2008年4月10日，我分行召集各業務條線合規經理、會計經理和反洗錢人員，合計42人，召開了合規工作培訓會議，及時傳達了人行上海中心支行反洗錢工作會議和我總行合規工作會議的精神，并對我分行下一步合規及反洗錢工作的開展做了部署要求。此次培訓，從反洗錢組織架構建設、職責劃分、反洗錢內控制度完善、客戶身份識別、可疑交易報告等具體反洗錢義務的履行等方面對員工進行了深入淺出的講解培訓。同時，還認真學習了我總行印發的《上海發展銀行客戶洗錢風險分類管理暫行規定》（滬發銀[2008]203號）。通過培訓，有效的增強了廣大員工的反洗錢自覺意識，提高了對反洗錢工作重要性的認識，加深了對反洗錢法規的理解和把握能力，從而更有效開展各項反洗錢工作，防范洗錢風險。

2008年5月8日，我總行合規部就客戶身份識別和客戶洗錢風險分類操作組織召開了視頻會議，對我總行制定的《上海發展銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規程》（滬發銀[2008]244號）和《上海發展銀行客戶洗錢風險分類管理暫行規定》（滬發銀[2008]203號）進行了詳細的解析。我分行客戶洗錢風險等級分類工作組成員、合規經理、各網點會計經理、反洗錢報告員和有關市場人員，近50人參加了培訓。我分行進一步強調所轄各單位要嚴格按照《關于落實開展客戶洗錢風險等級分 類工作的通知》（滬發銀滬[2008]71號）的要求，高度重視、落實責任、通力協作，保證高質量完成我分行客戶洗錢風險等級分類，有效履行了解客戶職責，夯實反洗錢基礎工作。

2008年8月8日，分行合規部對新入行員工進行了反洗錢基礎業務知識的培訓。從反洗錢基本法規制度、反洗錢的淵源、洗錢的主要表現形式、可疑交易的類型等方面，對新入行員工進行了培訓，使新員工了解反洗錢法規和自身義務，認識到反洗錢的責任。

8月28日，我分行召集各支行會計經理和反洗錢人員，合計16人，召開了反洗錢大額交易和可疑交易報送要求專題培訓會議。會上，有關人員認真學習了《中國人民銀行關于執行〈金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法〉等規定的批復》（銀復[2008]16號）、《中國人民銀行辦公廳關于嚴格執行〈金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法〉的通知》（銀辦發[2008]155號）和大額、可疑交易報告要素和填報規則，還對客戶洗錢風險等級分類工作有關客戶交易信息和身份信息提取、轉換、分析技巧進行了培訓。

四、重視基礎工作，積極開展客戶洗錢風險分類。

我分行充分認識到客戶洗錢風險分類工作是有效開展客戶身份識別和進行可疑交易分析，發現洗錢案件線索，遏制洗錢犯罪的基礎。行領導高度重視此項工作。根據人行上海中心支行的文件精神和我總行《關于客戶洗錢風險分類對象篩選標準的通知》（發合[2008]25號）和《上海發展銀行客戶洗錢風險分類管理暫行規定》（滬發銀[2008]203號）的要求，我分行成立了客戶洗錢風險分類工作組，由主管合規工作的行領導任組長，各部 門、經營單位負責人為成員。客戶洗錢風險分類工作組還常設辦公室，由合規部門牽頭，各業務條線合規經理及反洗錢報告員為成員。我分行印發了《關于落實開展客戶洗錢風險等級分類工作的通知》（滬發銀滬[2008]71號），明確了各單位職責，提出了工作要求，穩步推進我分行客戶洗錢風險分類工作。合規部門作為牽頭部門，積極協調各業務條線，特別是市場部門及市場人員，協助網點會計經理和反洗錢報告員了解客戶身份和業務信息，做好客戶洗錢風險分類工作。目前，我分行已先后根據我總行的統一部署，完成了兩個批次的客戶洗錢風險等級分類工作，有效的夯實了我分行反洗錢的基礎工作。

五、依靠科技手段，提高反洗錢工作效率。

我總行在去年11月份開發投產反洗錢監測報告系統的基礎上，又開發了反恐融資“黑名單”系統，并于今年3月份正式投產，同時在實際使用中不斷優化功能。以上兩個系統的開發投產，在大大減輕了反洗錢工作人員工作量的同時，更有效提高了我分行大額、可疑交易分析報告和反恐融資的質量和效率，履行反洗錢法律義務，以防范洗錢和恐怖融資風險。

六、積極履行反洗錢報告和協查義務

前三季度，可疑交易報告上，我分行累計報告單位人民幣可疑交易221份，涉及金額為235750萬元，個人人民幣可疑交易137份，涉及金額為37834萬元；單位外幣可疑交易13份，涉及金額為292萬美元，個人外幣可疑交易38份，涉及金額為310萬美元。

客戶身份識別方面，對421個對公客戶和13532個對私客戶進行了身份識別，對322筆對公客戶和1268筆對私客戶的一次性交易進行了有效身 份識別。

積極協助人行上海中心支行開展打擊洗錢活動，協助人行上海中心支行查詢洗錢信息，并及時如實反饋查詢結果，嚴格履行反洗錢義務，維護金融安全。

綜上所述，雖然我分行各項反洗錢工作穩步開展，取得了長足的進步，但很多方面仍需進一步提高。我分行將在以下幾個方面進一步加強反洗錢工作力度：

一、在管理上加強對全行反洗錢工作的監督、檢查；

二、進一步完善反洗錢工作考核及責任追究制度；

三、加強對反洗錢工作人員的知識、法規培訓，提高柜員履行反洗錢義務的意識及技能，以滿足業務發展的需要；

四、加強對客戶資料審核及及時更新，認真分析、發現可疑交易，保證上報的準確性。

上海發展銀行上海分行 二00八年十月二十七日