第一篇：2010年反洗錢工作報告
關(guān)于XXX內(nèi)蒙古分公司 2010年反洗錢工作總結(jié)的報告
中國人民銀行內(nèi)蒙古分行：
在中國人民銀行和總公司的領(lǐng)導(dǎo)下，2010年XXX內(nèi)蒙古分公司的反洗錢工作走上了新的管理平臺，取得一定的成績。在取得成績的同時，我們?nèi)孕璺此脊ぷ髦械牟蛔悖^續(xù)將反洗錢工作向縱深方面推進(jìn)。在貴行的大力指導(dǎo)下，2010年公司除了履行常規(guī)的反洗錢義務(wù)，還改進(jìn)了原工作中的不足，使得管理體系日趨完善。歲末迎新，現(xiàn)將公司今年的工作情況匯報如下：
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況
2010年，XXX保內(nèi)蒙古分公司繼續(xù)貫徹落實(shí)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易河可疑交易報告管理辦法》等各種法律法規(guī)，按照總公司制訂的《客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存實(shí)施細(xì)則》、《關(guān)于規(guī)范執(zhí)行<客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存實(shí)施細(xì)則>的通知》及《關(guān)于下發(fā)
反洗錢人員配備方面，按照XXX保險股份有限公司《關(guān)于成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》及《關(guān)于下發(fā)<反洗錢內(nèi)部控制辦法>的通知》要求，XXX內(nèi)蒙古分公司于2010年根據(jù)公司實(shí)際對小組成員進(jìn)行更新，由分公司負(fù)責(zé)人章曉斌任組長；領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反洗錢工作執(zhí)行小組，由分公司運(yùn)營部經(jīng)理張浩任組長，負(fù)責(zé)反洗錢日常工作。同時，責(zé)成各中心支公司成立由一把手任組長的反洗錢工作小組，并明確反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組及執(zhí)行小組工作職責(zé)。
根據(jù)總公司下發(fā)的文件《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范分支機(jī)構(gòu)反洗錢數(shù)據(jù)信息報送工作的通知》及《關(guān)于下發(fā)
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況
法律法規(guī)要求制定的內(nèi)控制度，公司已基本齊備。今年及以后的主要 2 任務(wù)是進(jìn)一步完善內(nèi)控制度，查漏補(bǔ)缺，以制度管控風(fēng)險。由于公司的反洗錢信息管理系統(tǒng)是自主研發(fā)的，可根據(jù)工作需要和監(jiān)管動態(tài)實(shí)時調(diào)整，相應(yīng)的作業(yè)規(guī)程也需及時修訂。
總公司原先適用的《反洗錢內(nèi)部控制辦法》制定于2007年《反洗錢法》剛實(shí)施的時侯，后來公司的組織架構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，反洗錢主管部門發(fā)生變更，并且隨著公司對反洗錢工作內(nèi)容了解程度的加深，總公司法律合規(guī)部修訂了《反洗錢內(nèi)部控制辦法》（合保發(fā)[2010]98號）。
其次，為提高可疑交易的報告質(zhì)量，總公司調(diào)整了可疑交易數(shù)據(jù)的篩選規(guī)則，系統(tǒng)提取的可疑信息只有經(jīng)過人工甄別，方可向中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心報送。該調(diào)整功能上線使用后，可疑信息的報送流程隨之改變，總公司法律合規(guī)部根據(jù)新的作業(yè)流程修訂了《反洗錢數(shù)據(jù)信息報送管理規(guī)定》。對于總公司下發(fā)的各類反洗錢文件，我內(nèi)蒙古分公司均切實(shí)執(zhí)行。
通過參加人民銀行組織的反洗錢培訓(xùn)及工作會議，公司對客戶風(fēng)險等級劃分工作的認(rèn)識程度不斷加深，我們認(rèn)為做好客戶風(fēng)險等級劃分工作對于發(fā)現(xiàn)、識別可疑交易行為，預(yù)防洗錢風(fēng)險意義重大，法律合規(guī)部結(jié)合近兩年工作經(jīng)驗的積累以及保險行業(yè)的特點(diǎn)重新調(diào)整了客戶風(fēng)險等級的劃分標(biāo)準(zhǔn)，不再惟保費(fèi)規(guī)模論，而是結(jié)合客戶的身份、地域、行業(yè)或職業(yè)，以及既往的交易記錄綜合評判，最終將客戶的風(fēng)險等級分為高中低三檔，每檔再作風(fēng)險分類，高檔風(fēng)險包括A、B、C、D四類，中檔風(fēng)險分E、F兩類，3 低檔風(fēng)險為G類。除了國際組織和政府部門公布的黑名單客戶以及外國政要，公司在日常交易中應(yīng)主要從投保客戶所處的地域和職業(yè)背景識別客戶信息，對不同風(fēng)險等級的客戶交易行為和動機(jī)給予不同的注重義務(wù)。此外，如客戶因經(jīng)濟(jì)問題被有關(guān)國家機(jī)關(guān)調(diào)查或多次涉及可疑交易的，公司都將及時調(diào)整其風(fēng)險等級。由于這項工作的執(zhí)行部分依賴于信息系統(tǒng)，總公司法律合規(guī)部已將相關(guān)的開發(fā)需求提交信息管理部門，預(yù)計明年開發(fā)完成并投入使用。
三、大額交易和可疑交易報告
根據(jù)中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心的文件要求，公司年內(nèi)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了可疑數(shù)據(jù)信息完全由人工分析識別。為進(jìn)一步提高向人行報送可疑交易的有效性，避免濫報信息，總公司法律合規(guī)部重新審訂了系統(tǒng)數(shù)據(jù)的篩選規(guī)則，結(jié)合保險業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，將一些不涉及洗錢風(fēng)險但是符合法定情形極易被提取的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)予以剔除，比如團(tuán)體建筑工程意外傷害保險，這類業(yè)務(wù)通常由各地建筑工程主管機(jī)構(gòu)組織投保，保費(fèi)按工程造價計算，每個被保險人的保費(fèi)較低，且保險期間內(nèi)被保險人變更非常頻繁，極易出現(xiàn)頻繁投退保、集中投保短期分散退保的情形，實(shí)則不涉及洗錢風(fēng)險。規(guī)則調(diào)整前，公司對外報送的可疑交易數(shù)據(jù)中有相當(dāng)一部分屬于這類情形，導(dǎo)致報送的質(zhì)量不高。
四、客戶身份識別情況
為進(jìn)一步提高客戶身份識別的有效性，總公司結(jié)合風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)，4 著重對洗錢高風(fēng)險行業(yè)的客戶身份信息和交易行為、保費(fèi)來源進(jìn)行審查，要求此類客戶辦理保險業(yè)務(wù)時，只要涉及給付的，應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)帳至權(quán)利人的賬戶。其次，及時更新聯(lián)合國1267委員會公布的恐怖分子《綜合名單》，以及公安部發(fā)布的東突等恐怖分子名單，禁止與這類人員進(jìn)行保險交易。
2010年總公司法律合規(guī)部已經(jīng)修訂了《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》，分公司切實(shí)執(zhí)行，待系統(tǒng)功能完善后，相信我們在2011年會將這項工作做得更好。
五、客戶身份資料與交易記錄保存情況
分公司運(yùn)營部根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定的《投保規(guī)則》、《保全業(yè)務(wù)規(guī)則》等工作指導(dǎo)性文件都有關(guān)于客戶身份識別的規(guī)定。目前我公司辦理保險業(yè)務(wù)時不僅按照合同要求客戶提供身份證明文件等資料，同時留存客戶身份證明的掃描件，投保書等原始文件由分公司負(fù)責(zé)保存，有的分公司還成立專門的檔案室，使得每一筆業(yè)務(wù)做到有案可稽。
六、配合行政司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況
分公司及各分支機(jī)構(gòu)在日常業(yè)務(wù)中，密切注意各項交易活動，詳細(xì)做好客戶身份資料與交易記錄保存工作，以及大額交易和可疑交易報告工作，如發(fā)現(xiàn)有涉及洗錢犯罪的，及時向有關(guān)機(jī)關(guān)報告。目前尚未發(fā)現(xiàn)有涉嫌洗錢犯罪的信息。
七、宣傳培訓(xùn)活動
（一）培訓(xùn)工作
全年總公司開展了四次授課式反洗錢培訓(xùn)，主要針對全系統(tǒng)反洗錢工作人員，還包括公司全體管理干部和內(nèi)審人員。
總公司和各分支機(jī)構(gòu)每季度、年度均需向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息統(tǒng)計表。該統(tǒng)計表填報的質(zhì)量，即報送數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性以及報送的及時性將構(gòu)成人民銀行評估公司反洗錢工作的重要指標(biāo)。為了提高分支機(jī)構(gòu)填報數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，便于總公司監(jiān)督檢查，公司在反洗錢業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)中開發(fā)了非現(xiàn)場監(jiān)管信息統(tǒng)計表的填報功能，以及部分業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)自動統(tǒng)計功能。系統(tǒng)投入使用后，法律合規(guī)部組織召開了全系統(tǒng)反洗錢作業(yè)人員培訓(xùn)會，專門講解填表要求。
11月上旬總公司非常榮幸地邀請到人民銀行的反洗錢專家蒞臨公司授課，為全系統(tǒng)的管理干部講述反洗錢工作的重要性、目標(biāo)及具體內(nèi)容。人行領(lǐng)導(dǎo)的授課深入淺出，生動具體，宏觀與微觀相結(jié)合，給公司全體聽課人員留下了非常深刻的印象，進(jìn)一步提高了管理干部的合規(guī)經(jīng)營意識。
12月中旬法律合規(guī)部結(jié)合近兩年內(nèi)審工作的情況，為總公司及各分公司的稽核人員介紹了反洗錢內(nèi)部審計的要點(diǎn)，明確監(jiān)管要求，并就目前公司反洗錢內(nèi)審工作的不足與稽核監(jiān)察部溝通交流。
與此同時，總公司允許分公司采取多種方式開展培訓(xùn)與宣傳活動。除了參加總公司舉辦的培訓(xùn)，鼓勵分公司及下屬機(jī)構(gòu)邀請當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的反洗錢工作人員現(xiàn)場指導(dǎo)工作。總公司會根據(jù)法律法規(guī)的變化或監(jiān)管政策不定期地制作法規(guī)或政策解讀等培訓(xùn)材料，掛網(wǎng)公示，為機(jī)構(gòu)自行開展培訓(xùn) 6 活動提供支持。
為加強(qiáng)反洗錢宣傳的力度，總公司法律合規(guī)部在公司內(nèi)部網(wǎng)開辟了“反洗錢專欄”，主要以通俗易懂的語言，圖文并茂的方式刊登洗錢案例和宣傳材料。明年公司將在外部網(wǎng)上同時開辟反洗錢宣傳欄目，宣傳的對象將更為廣泛。
同時，分公司在全區(qū)范圍內(nèi)也通過視頻開展反洗錢報表填報及反洗錢現(xiàn)場檢查要點(diǎn)做了兩次視頻培訓(xùn)，并多次通過郵件形式強(qiáng)調(diào)、發(fā)送各類反洗錢文件、執(zhí)行要求等。
（二）宣傳工作
《合眾保險報》是我公司自辦的報紙，今年的宣傳工作側(cè)重洗錢案例的介紹，內(nèi)容包括基本案情、案件分析和啟示，以真實(shí)生動的案例向公司全體員工及代理人宣傳洗錢的社會危害性，通俗易懂。
分公司層面，一般通過在客戶服務(wù)場所或營銷服務(wù)部職場張貼與反洗錢工作有關(guān)的宣傳海報，向客戶分發(fā)宣傳手冊，開展反洗錢知識宣傳活動，普及反洗錢知識。
八、內(nèi)部審計與現(xiàn)場檢查
2010年，XXX內(nèi)蒙古分公司興安中心支公司、赤峰中心支公司、錫林郭勒中心支公司接受當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢檢查。其中興安中心支公司檢查結(jié)果較好，赤峰和錫林郭勒中心支公司在反洗錢工作開展過程中還存在一些問題，如無培訓(xùn)記錄、個別客戶留存檔案不齊備等，所查問題均在要 7 求的時限內(nèi)整改完畢。
綜合內(nèi)部與外部檢查的情況，目前公司的反洗錢工作存在如下問題：
（一）反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員調(diào)整后，未及時發(fā)文并向人行報備；
（二）風(fēng)險等級劃分過于依賴系統(tǒng)自動劃分，未能考慮在辦理業(yè)務(wù)過程中的主觀因素，未能做到持續(xù)的關(guān)注適時進(jìn)行調(diào)整。
（三）個別機(jī)構(gòu)的客戶身份資料留存不完整，表現(xiàn)為：辦理業(yè)務(wù)時未留存客戶證件的復(fù)印件；在合同有效期內(nèi)客戶證件已過有效期，但未要求客戶重新提供有效證件；客戶投保時的身份信息填寫不完整，尤其是通過中介機(jī)構(gòu)代理銷售的保險業(yè)務(wù)。
（四）對可疑交易進(jìn)行人工識別的水平不高。
（五）對基層普通員工的培訓(xùn)不到位，機(jī)構(gòu)從業(yè)人員反洗錢意識不強(qiáng)。總結(jié)上述問題，總公司提出了如下整改措施，將于2011年逐步落實(shí)：
（一）總公司進(jìn)一步完善制度，比如修訂反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)，改進(jìn)系統(tǒng)功能，既依賴系統(tǒng)又要充分發(fā)揮一線工作人員的主觀能動性，定期審查客戶交易，調(diào)整客戶的風(fēng)險等級。
（二）機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格審查客戶的身份信息，特別是職業(yè)背景、所處地域，加強(qiáng)與代理機(jī)構(gòu)的溝通，規(guī)范客戶信息的填寫。
（三）建立定期培訓(xùn)機(jī)制，提高工作技能。
（四）加大內(nèi)部審計的力度，特別是中支層級。
以上是2010年公司反洗錢工作的總結(jié)。2011是“十二五規(guī)劃”的開局 8 之年，也是XXX第二個五年計劃實(shí)施的第一年，對于公司意義重大。相信在黨的領(lǐng)導(dǎo)下，在中國人民銀行、中國保監(jiān)會的監(jiān)督和管理下，XXX必將一如既往地認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管政策，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，健全反洗錢內(nèi)控制度并保證這些制度的有效實(shí)施，防范洗錢風(fēng)險，努力踐行企業(yè)公民的職責(zé)，為建設(shè)社會主義和諧社會貢獻(xiàn)自己的力量。特此報告
二〇一一年三月一日
第二篇：反洗錢工作報告
上海發(fā)展銀行上海分行反洗錢工作報告
中國人民銀行上海市中心支行：
在人行上海中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，我分行新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視反洗錢工作，強(qiáng)調(diào)要嚴(yán)格遵守反洗錢法規(guī)，積極履行反洗錢義務(wù)。2008年我分行各項反洗錢工作穩(wěn)步開展，反洗錢內(nèi)控制度不斷完善，機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置進(jìn)一步健全，明確了職責(zé)和報告流程，積極開展反洗錢培訓(xùn)，員工反洗錢意識和技巧得到了進(jìn)一步的提高。具體工作情況匯報如下：
一、完善組織架構(gòu)建設(shè)，明確反洗錢責(zé)任。
由于分行領(lǐng)導(dǎo)班子的調(diào)整、反洗錢人員的變動，同時為緊跟反洗錢工作新形勢，我分行先后兩次修訂印發(fā)了《上海發(fā)展銀行股份有限公司上海分行關(guān)于調(diào)整反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和反洗錢辦公室成員的報告》，并向人行作了匯報。該報告完善了反洗錢的組織架構(gòu)、明確各單位及相關(guān)崗位人員的反洗錢職責(zé)，制定了反洗錢工作報告路線圖，捋順了報告程序，把客戶洗錢風(fēng)險等級分類納入了原有反洗錢職責(zé)，使相關(guān)單位及人員能各司其職、各盡其責(zé)，以保證反洗錢義務(wù)的履行。
二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范操作流程。
我總行在今年先后制定了《上海發(fā)展銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存規(guī)程》（滬發(fā)銀[2008]244號）、《上海發(fā)展銀行客戶洗錢分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[2008]203號）、《關(guān)于印發(fā)〈營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶洗錢風(fēng)險分類操作流程和指導(dǎo)意見〉的通知》（滬發(fā)合[2008]27號）和《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法〉的通知》（滬發(fā)銀 [2008]581號）等系列制度，從客戶身份識別、身份資料及交易記錄保存、客戶洗錢風(fēng)險等級分類等方面，根據(jù)反洗錢法的新內(nèi)容和新要求，從總行層面對制度進(jìn)行了修訂，規(guī)范反洗錢操作，進(jìn)一步明確了大額、可疑交易報告的有關(guān)要求，保證合法履行反洗錢義務(wù)。
三、積極開展自查自糾，落實(shí)反洗錢責(zé)任。
7月份我分行對本機(jī)構(gòu)2008年5月份所發(fā)生的大額和可疑交易逐筆進(jìn)行自查，及時糾正了大額、可疑交易報告的不足，提高了報告質(zhì)量和效率，規(guī)范反洗錢報告數(shù)據(jù)的報送。
8月19日至25日，分行對所轄機(jī)構(gòu)反洗錢報告機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息進(jìn)行核對，向總行報送了《上海發(fā)展銀行反洗錢報告機(jī)構(gòu)信息情況表》，及時更新分行反洗錢報告機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息，保證報送數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。
2008年9月15日至10月15日根據(jù)人行有關(guān)規(guī)定和我總行有關(guān)通知的要求，我分行成立了反洗錢工作檢查組，制定了檢查方案。在各網(wǎng)點(diǎn)開展自查的同時，分行檢查組對各網(wǎng)點(diǎn)的各項反洗錢工作全面檢查，檢查范圍為各分支機(jī)構(gòu)2007年11月至2008年8月期間的反洗錢工作情況。此次檢查對督促所轄分支機(jī)構(gòu)完善反洗錢組織機(jī)構(gòu)和內(nèi)控制度，落實(shí)反洗錢崗位責(zé)任，加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查，提高大額和可疑交易分析、報告水平，促進(jìn)我分行反洗錢工作深入開展，起到了良好的作用。
四、注重培訓(xùn)教育，提高員工反洗錢意識。
2008年4月2-3日，我分行主管反洗錢工作的行領(lǐng)導(dǎo)和反洗錢負(fù)責(zé)人參加了人行上海中心支行在上海國際會議中心舉辦的上海市金融機(jī)構(gòu)2008年反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班。隨著我國《反洗錢法》等系列反洗錢法規(guī)的相繼出 臺，反洗錢工作內(nèi)容和環(huán)境發(fā)生了較大的變化。人行的此次培訓(xùn)，猶如指導(dǎo)反洗錢工作的及時雨，為我分行開展反洗錢工作理清了思路，指明了方向。中國反洗錢檢測中心主任和人行上海中心支行副行長等反洗錢領(lǐng)導(dǎo)高屋建瓴、深入淺出的指出了當(dāng)前反洗錢工作要點(diǎn)和不足，對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步開展反洗錢工作，具有操作性很強(qiáng)的指導(dǎo)意義。
2008年4月10日，我分行召集各業(yè)務(wù)條線合規(guī)經(jīng)理、會計經(jīng)理和反洗錢人員，合計42人，召開了合規(guī)工作培訓(xùn)會議，及時傳達(dá)了人行上海中心支行反洗錢工作會議和我總行合規(guī)工作會議的精神，并對我分行下一步合規(guī)及反洗錢工作的開展做了部署要求。此次培訓(xùn)，從反洗錢組織架構(gòu)建設(shè)、職責(zé)劃分、反洗錢內(nèi)控制度完善、客戶身份識別、可疑交易報告等具體反洗錢義務(wù)的履行等方面對員工進(jìn)行了深入淺出的講解培訓(xùn)。同時，還認(rèn)真學(xué)習(xí)了我總行印發(fā)的《上海發(fā)展銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[2008]203號）。通過培訓(xùn)，有效的增強(qiáng)了廣大員工的反洗錢自覺意識，提高了對反洗錢工作重要性的認(rèn)識，加深了對反洗錢法規(guī)的理解和把握能力，從而更有效開展各項反洗錢工作，防范洗錢風(fēng)險。
2008年5月8日，我總行合規(guī)部就客戶身份識別和客戶洗錢風(fēng)險分類操作組織召開了視頻會議，對我總行制定的《上海發(fā)展銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程》（滬發(fā)銀[2008]244號）和《上海發(fā)展銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[2008]203號）進(jìn)行了詳細(xì)的解析。我分行客戶洗錢風(fēng)險等級分類工作組成員、合規(guī)經(jīng)理、各網(wǎng)點(diǎn)會計經(jīng)理、反洗錢報告員和有關(guān)市場人員，近50人參加了培訓(xùn)。我分行進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)所轄各單位要嚴(yán)格按照《關(guān)于落實(shí)開展客戶洗錢風(fēng)險等級分 類工作的通知》（滬發(fā)銀滬[2008]71號）的要求，高度重視、落實(shí)責(zé)任、通力協(xié)作，保證高質(zhì)量完成我分行客戶洗錢風(fēng)險等級分類，有效履行了解客戶職責(zé)，夯實(shí)反洗錢基礎(chǔ)工作。
2008年8月8日，分行合規(guī)部對新入行員工進(jìn)行了反洗錢基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)。從反洗錢基本法規(guī)制度、反洗錢的淵源、洗錢的主要表現(xiàn)形式、可疑交易的類型等方面，對新入行員工進(jìn)行了培訓(xùn)，使新員工了解反洗錢法規(guī)和自身義務(wù)，認(rèn)識到反洗錢的責(zé)任。
8月28日，我分行召集各支行會計經(jīng)理和反洗錢人員，合計16人，召開了反洗錢大額交易和可疑交易報送要求專題培訓(xùn)會議。會上，有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于執(zhí)行〈金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法〉等規(guī)定的批復(fù)》（銀復(fù)[2008]16號）、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法〉的通知》（銀辦發(fā)[2008]155號）和大額、可疑交易報告要素和填報規(guī)則，還對客戶洗錢風(fēng)險等級分類工作有關(guān)客戶交易信息和身份信息提取、轉(zhuǎn)換、分析技巧進(jìn)行了培訓(xùn)。
四、重視基礎(chǔ)工作，積極開展客戶洗錢風(fēng)險分類。
我分行充分認(rèn)識到客戶洗錢風(fēng)險分類工作是有效開展客戶身份識別和進(jìn)行可疑交易分析，發(fā)現(xiàn)洗錢案件線索，遏制洗錢犯罪的基礎(chǔ)。行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項工作。根據(jù)人行上海中心支行的文件精神和我總行《關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險分類對象篩選標(biāo)準(zhǔn)的通知》（發(fā)合[2008]25號）和《上海發(fā)展銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[2008]203號）的要求，我分行成立了客戶洗錢風(fēng)險分類工作組，由主管合規(guī)工作的行領(lǐng)導(dǎo)任組長，各部 門、經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人為成員。客戶洗錢風(fēng)險分類工作組還常設(shè)辦公室，由合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)條線合規(guī)經(jīng)理及反洗錢報告員為成員。我分行印發(fā)了《關(guān)于落實(shí)開展客戶洗錢風(fēng)險等級分類工作的通知》（滬發(fā)銀滬[2008]71號），明確了各單位職責(zé)，提出了工作要求，穩(wěn)步推進(jìn)我分行客戶洗錢風(fēng)險分類工作。合規(guī)部門作為牽頭部門，積極協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)條線，特別是市場部門及市場人員，協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)會計經(jīng)理和反洗錢報告員了解客戶身份和業(yè)務(wù)信息，做好客戶洗錢風(fēng)險分類工作。目前，我分行已先后根據(jù)我總行的統(tǒng)一部署，完成了兩個批次的客戶洗錢風(fēng)險等級分類工作，有效的夯實(shí)了我分行反洗錢的基礎(chǔ)工作。
五、依靠科技手段，提高反洗錢工作效率。
我總行在去年11月份開發(fā)投產(chǎn)反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，又開發(fā)了反恐融資“黑名單”系統(tǒng)，并于今年3月份正式投產(chǎn)，同時在實(shí)際使用中不斷優(yōu)化功能。以上兩個系統(tǒng)的開發(fā)投產(chǎn)，在大大減輕了反洗錢工作人員工作量的同時，更有效提高了我分行大額、可疑交易分析報告和反恐融資的質(zhì)量和效率，履行反洗錢法律義務(wù)，以防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險。
六、積極履行反洗錢報告和協(xié)查義務(wù)
前三季度，可疑交易報告上，我分行累計報告單位人民幣可疑交易221份，涉及金額為235750萬元，個人人民幣可疑交易137份，涉及金額為37834萬元；單位外幣可疑交易13份，涉及金額為292萬美元，個人外幣可疑交易38份，涉及金額為310萬美元。
客戶身份識別方面，對421個對公客戶和13532個對私客戶進(jìn)行了身份識別，對322筆對公客戶和1268筆對私客戶的一次性交易進(jìn)行了有效身 份識別。
積極協(xié)助人行上海中心支行開展打擊洗錢活動，協(xié)助人行上海中心支行查詢洗錢信息，并及時如實(shí)反饋查詢結(jié)果，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，維護(hù)金融安全。
綜上所述，雖然我分行各項反洗錢工作穩(wěn)步開展，取得了長足的進(jìn)步，但很多方面仍需進(jìn)一步提高。我分行將在以下幾個方面進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作力度：
一、在管理上加強(qiáng)對全行反洗錢工作的監(jiān)督、檢查；
二、進(jìn)一步完善反洗錢工作考核及責(zé)任追究制度；
三、加強(qiáng)對反洗錢工作人員的知識、法規(guī)培訓(xùn)，提高柜員履行反洗錢義務(wù)的意識及技能，以滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要；
四、加強(qiáng)對客戶資料審核及及時更新，認(rèn)真分析、發(fā)現(xiàn)可疑交易，保證上報的準(zhǔn)確性。
上海發(fā)展銀行上海分行 二00八年十月二十七日
第三篇：反洗錢工作報告
中國人壽**分公司反洗錢工作報告
人行**中心支行：
2009年上半年我公司的反洗錢工作在總、省分公司領(lǐng)導(dǎo)下，在貴行的指導(dǎo)和幫助下，在分公司領(lǐng)導(dǎo)的重視下，在部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，按照要求很好的完成了2009年上半年反洗錢相關(guān)工作。首先，我公司反洗錢制度體系不斷完善，分公司成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組及各部門反洗錢聯(lián)系人，各支公司成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，對于反洗錢法律法規(guī)相關(guān)文件，我公司已轉(zhuǎn)發(fā)執(zhí)行；其次，在反洗錢的日常工作中，已把反洗錢工作納入日常化管理，對于執(zhí)行不到的一些工作，加強(qiáng)了制度的修改和體制的完善，并加大執(zhí)行整改力度。對于反洗錢季報和年報的報送，我公司已嚴(yán)格按照貴行和省分公司的要求來嚴(yán)格報送，反洗錢基礎(chǔ)工作正在不斷的完善。2009年上半年已經(jīng)過去，現(xiàn)就把我公司2009年上半年反洗錢工作向貴行報告如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視反洗錢工作
我分公司領(lǐng)導(dǎo)始終認(rèn)為《中華人民共和國反洗錢法》自起實(shí)施來。金融行業(yè)是最主要的開展對像，保險業(yè)作為金融業(yè)的一個分支，對于執(zhí)行反洗錢的具體工作是一個很重要方面，對于中國人壽反洗錢工作是遏制和打擊毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪活動，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定的有力武器；是防止國有資產(chǎn)流失，維護(hù)金融市場和金融秩序健康發(fā)展的重要前提；也是我國政府參與國際經(jīng)濟(jì)、政治交流與合作的一項法律義務(wù)。對于我們中國人壽而言，反洗錢工作是切實(shí)防范洗錢行為帶給我們公司巨大風(fēng)險的有力保證，更是依據(jù)法律法規(guī)必須承擔(dān)的法定義務(wù)，做不好就要承擔(dān)法律責(zé)任，所以我公司領(lǐng)導(dǎo)對此有高度的政治責(zé)任感和使命感。這也是扎實(shí)高效推進(jìn)反洗錢工作的重要原因之一。
二、嚴(yán)格按照貴行要求報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表
2009年上半年我公司按照要求于季度結(jié)束的規(guī)定日期內(nèi)向貴行報送反洗錢季度和半報表，其中一季度按照《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<關(guān)于使用反洗錢業(yè)務(wù)綜合管理信息系統(tǒng)收集金融機(jī)構(gòu)2008年第四季度非現(xiàn)場監(jiān)管報表的通知>的通知》（州銀發(fā)[2008]222號）的要求報送了監(jiān)管報表，第二季度也同樣按照要求報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表和報告。
三、健全組織機(jī)構(gòu)，建設(shè)一支專業(yè)高效的反洗錢工作隊伍
（一）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)。
通過前期的推動，**分公司、各支公司都已成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并在各級機(jī)構(gòu)和部門都設(shè)立了反洗錢聯(lián)系人，我司系統(tǒng)反洗錢的組織框架已基本建立。根據(jù)省分公司《關(guān)于調(diào)整中國人壽保險股份有限公司貴州省分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組成員的通知》（國壽人險**發(fā)[2008]117號）的有關(guān)精神和我分公司領(lǐng)導(dǎo)變動情況，已按要求調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組成員。各支公司按照分公司的成立和變動情況，參照修改了本公司的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組履行以下職責(zé)：
1、統(tǒng)一部署、協(xié)調(diào)公司反洗錢工作；
2、審定公司反洗錢工作規(guī)章制度及操作流程；
3、加強(qiáng)和完完善公司反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制；
4、組織反洗錢工作合規(guī)檢查；
5、按照相關(guān)規(guī)定，及時向監(jiān)管部門報告大額和可疑交信息；
6、審議反洗錢工作計劃和反洗錢工作報告。
反洗錢工作組具體落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)。分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）是反洗錢工作的牽頭部門，組織、協(xié)調(diào)和評估公司反洗錢工作；相關(guān)部門和各支公司是應(yīng)各司其職，落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度，切實(shí)做好反洗錢工作。
（二）反洗錢崗和反洗錢聯(lián)系人
一是依據(jù)反洗錢法律制度和總公司《反洗錢工作管理辦法（試行）》（國壽人險發(fā)[2007]288號）的明確規(guī)定，公司在監(jiān)察部（法律合規(guī)部）設(shè)立反洗錢崗（由法律合規(guī)崗兼），負(fù)責(zé)全州系統(tǒng)反洗錢工作的督促、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和綜合報送工作；二是建立反洗錢聯(lián)系人信息表，若聯(lián)系人發(fā)生變動時，要及時更新并報備人民銀行和省分公司；三是明確工作責(zé)任，監(jiān)察部（法律合規(guī)部）、法律合規(guī)崗、合規(guī)責(zé)任人是本級公司反洗錢工作的牽頭部門和責(zé)任主體，其他相關(guān)部門是反洗錢工作的執(zhí)行部門；四是強(qiáng)化責(zé)任追究，對于因為重視程度不足而給公司造成重大損失或嚴(yán)重負(fù)面影響的，要嚴(yán)肅追究相關(guān)公司和部門領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。
四、積極開展反洗錢宣傳，提高反洗錢意識，普及反洗錢知識
對外通過針對反洗錢工作給客戶帶來的不便向客戶做好解釋和宣導(dǎo)工作，取得客戶和社會的理解和支持，對內(nèi)則主要提高員工的反洗錢的意識，增強(qiáng)反洗錢的業(yè)務(wù)技能，提高全州系統(tǒng)反洗錢的水平和效率。2009上半年我公司分階段、定目標(biāo)地扎實(shí)開展反洗錢宣傳工作。
五、落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度
對于反洗錢內(nèi)控制度，我司嚴(yán)格按照人民銀行要求和省分公司相關(guān)制度執(zhí)行，對于反洗錢的文件，我公司已轉(zhuǎn)發(fā)執(zhí)行，制度的定制主要由上級公司完成，我司在根據(jù)實(shí)際情況制定出相關(guān)配套的工作，將反洗錢具體工作細(xì)化，加入到各自業(yè)務(wù)流程中，完善對應(yīng)的反洗錢實(shí)務(wù)操作，將反洗錢工作鑲嵌到各部門日常工作中。根據(jù)省分公司《關(guān)于下發(fā)<反洗錢制度匯編>和<反洗錢法律法規(guī)>的通知》的要求，**分公司各支公司已按照要求將打印成冊的《反洗錢制度匯編》報送了當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，并有人民銀行的簽收手續(xù)。
六、加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)工作，全面提高我司系統(tǒng)反洗錢技能
為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化柜面人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項重要職責(zé)，在省分公司的領(lǐng)導(dǎo)下，我司于2009年4月14日組織全轄反洗錢相關(guān)工作組人員參加了省分公司內(nèi)控合規(guī)部組織的“全省系統(tǒng)”貫徹總公司文件精神，進(jìn)一步加強(qiáng)全省系統(tǒng)反洗錢工作“宣講及反洗錢自查自糾工作啟動、培訓(xùn)視頻會”的反洗錢視頻培訓(xùn)會議；2009年3月7日在分公司二樓會議室由分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）組織全轄客戶服務(wù)部相關(guān)人員現(xiàn)場進(jìn)行了“依法履行反洗錢義務(wù)預(yù)防和打擊洗錢犯罪”的現(xiàn)場培訓(xùn)；2009年3月31日在分公司七樓會議室由分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）組織全轄中介部門工作人員和客戶經(jīng)理現(xiàn)場進(jìn)行了“反洗錢實(shí)務(wù)”的現(xiàn)場培訓(xùn)。培訓(xùn)有相應(yīng)的課件和簽到表，總共參加培訓(xùn)人數(shù)有84人次。反洗錢的培訓(xùn)有力推動了我司反洗錢工作。這使其全面掌握反洗錢的意義、內(nèi)控要求、保險公司關(guān)于反洗錢的盡職義務(wù)、保險業(yè)可疑交易特征等，從而具備從總體上理解和把握反洗錢工作。
總之，反洗錢工作是關(guān)涉我國經(jīng)濟(jì)安全與穩(wěn)定的一項重要工作，也是我公司依法應(yīng)該承擔(dān)的一項法定職責(zé)。其開展得好與壞，將直接影響到我公司的責(zé)任承擔(dān)和公司形象。因此我公司領(lǐng)導(dǎo)班子對此高度重視，按照總、省公司的部署和要求，積極穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢工作，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，有效防范洗錢行為帶來的風(fēng)險。
中國人壽**分公司
二〇〇九年六月三十日
第四篇：反洗錢工作報告
反洗錢工作報告
近年來，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢政策，認(rèn)真貫徹落實(shí)“保增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險”的經(jīng)營思路，全力推進(jìn)反洗錢工作。現(xiàn)將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：
一、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會議的精神。
首先，大力提高思想認(rèn)識，堅決貫徹保監(jiān)會《保險案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和人保財險總公司的相關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強(qiáng)各級高管人員反洗錢任職審查，結(jié)合實(shí)際，對反洗錢工作中所存在的各種問題，及時糾正改進(jìn)；其次，我公司先后對各類反洗錢會議的有關(guān)精神及時向各部門進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行。
二、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定。
完善內(nèi)控體系、一是細(xì)化落實(shí)《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，從承保、操作、理賠、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞、防范風(fēng)險；二是認(rèn)真執(zhí)行中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，對資金收付加強(qiáng)了管理，從源頭上對洗錢風(fēng)險進(jìn)行控制；三是堅決執(zhí)行省公司財務(wù)相關(guān)規(guī)定，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險、杜絕洗錢隱患提供了有利條件；四是大力實(shí)施總公司《合規(guī)手冊》中各專業(yè)分冊中有關(guān)風(fēng)險管控及反洗錢的相關(guān)規(guī)定，確保各項業(yè)務(wù)的安全、健康運(yùn)行；五是嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并結(jié)合自身實(shí)際情況，制定實(shí)際細(xì)則《阜陽市分公司反洗錢工
作內(nèi)控制度》，并在承保、理賠、財務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。
三、積極開展合規(guī)自查。
為確保反洗錢工作的順利進(jìn)行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險內(nèi)控管理自查，對各支公司、各部門在日常管理中的各個方面、各個環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭在反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。
第五篇：反洗錢宣傳工作報告
中國人民人壽保險股份有限公司蘇州中心支公司
反洗錢宣傳工作報告
在江蘇省金融業(yè)反洗錢工作協(xié)調(diào)小組辦公室的號召下，在強(qiáng)烈的金融風(fēng)險防范意識下，我司于2010年10月8日至2010年10月30日開展了以“了解反洗錢知識，遵守反洗錢法規(guī)“為主題的專項宣傳活動。
活動期間，我司主要針對我司客戶群進(jìn)行反洗錢知識普及，向老客戶宣導(dǎo)介紹反洗錢相關(guān)知識，使其了解反洗錢工作是每個公民應(yīng)盡的義務(wù)，目前我國對反洗錢工作日益重視，以及反洗錢工作對于維持社會金融秩序穩(wěn)定的重大意義。
活動過程中各銷售團(tuán)隊給予了積極配合，我們的銷售人員不辭辛苦，走家竄戶，耐心講解，在一定程度上得到了客戶的認(rèn)同與理解，同時也成功勸說一些客戶更新了其客戶信息，如電話、地址等基本信息，甚至有些客戶因生活經(jīng)濟(jì)狀況穩(wěn)步上升，接受了銷售人員的意見，調(diào)整了自己的投資與保險方案，宣傳活動取了實(shí)際成效。
在宣傳月期間公司柜面為配合此次活動，在營業(yè)場所張貼海報、懸掛宣傳橫幅，使公司所有員工融入反洗錢宣傳活動中來，調(diào)動宣傳氣氛、增加宣傳效力，并且為了更好的服務(wù)客戶，還設(shè)立“反洗錢咨詢臺”，統(tǒng)一解答銷售人員或客戶關(guān)于反洗錢的疑問。
總之，此次反洗錢宣傳月活動，不但增加了公司銷售人員對反洗錢的認(rèn)識，也提升公司內(nèi)勤員工對反洗錢的了解，并在一定程度上更
新了客戶信息，增加了我們對老客戶的了解，取得較實(shí)際的效果。
蘇州中支反洗錢工作小組
2010-11-7
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