第一篇：反洗錢工作匯報

關于反洗錢工作情況的匯報

市分行：

反洗錢工作一直是我行工作的重點，為有效防范和打擊利用銀行資金進行非法洗錢活動，我行在省分行的安排布署下，在我行開展了一系列反洗錢活動，現就綜合業務部開展反洗錢活動匯報如下：

一、客戶身份識別情況

通過培訓，我行各網點營業人員對反洗錢有了一定的了解，充分認識到反洗錢活動對維護經濟、金融安全和社會穩定等方面的重大意義。我行認真執行身份證核查制度，嚴格按照省分行的相關規定對開戶、掛失、大額存取款、異地、賬戶信息變更等類業務，通過公安局的身份證核查系統核驗客戶的身份證件，對于系統中核驗中提示無核查信息的，通過客戶向戶籍所在地公安機關核實、提供輔助證件或逐一利用身份證閱讀器等設備進行驗證，無誤的為客戶辦理相關業務，人工核查不成功的向客戶說明情況，拒絕為其辦理相關業務。

二、大額交易和可疑報告情況

我行現在推行的為總行對總行的報送方式，但對于較可疑的交易，我行積極與相關部門溝通，并上報至人行的會計部門。2009年全年我行共上報1筆可疑交易，截至2010年3月31日，我行本年度未發現可疑交易。

三、客戶身份資料及交易記錄保存情況

我行嚴格按照人行的相關規保存客戶的身份資料及交易記錄，并裝訂保管。

四、配合司法機關及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況

我行積極配配合司法機關做好反洗錢犯罪信息的查閱和移送工作，并按照相關要求辦理相關資料的調閱手續。

五、反洗錢宣傳和業務培訓情況

我行十分重視從業人員的反洗錢培訓和宣傳工作。通過電子屏、板報、條幅、宣傳單等形式開展宣傳，并建立了以季度為周期的反洗錢宣傳制度。同時，我行還利用市內舉辦大型活動之際開展業務及反洗錢業務宣傳。

我行2009年共開展了4次反洗錢培訓，分別為1月13日組織的反洗錢基本知識的學習，參加對象為網點營業人員；5月6日參加了省分行組織反洗錢電視電話專題培訓，參加人員為行領導、反洗錢領導小組成員、部門負責人、反洗錢工作人員及網點反洗錢工作聯絡員，會后并參加了省分行組織的考試；6月10日組織了反洗錢一法四個令相關條款培訓；12月29日組織了一次“警惕身邊的洗錢陷阱，遠離犯罪”反洗錢手冊的學習，參加人員為銀行部分從業人員；2010年3月23日組織學習了《中國郵政儲蓄銀行關于印發客戶洗錢等級評估管理辦法》，并對從業人員進行了反洗錢基礎知識的考試。

1月13日組織的反洗錢基本知識的學習（圖片一）

1月13日組織的反洗錢基本知識的學習（圖片二）

12月29日組織了一次“警惕身邊的洗錢陷阱，遠離犯罪”反洗錢手冊的學習

第二篇：第二季度反洗錢工作匯報

2012年第二季度莆田市分行

反洗錢工作總結

2012年第二季度我行反洗錢工作在省行和當地人行領導的指導下，不斷完善反洗錢組織機構，健全反洗錢內控制度，切實履行反洗錢義務，充分運用反洗錢新系統，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢識別水平?，F將第二季度的反洗錢工作匯報如下：

一、主要工作完成情況

（一）穩步推進客戶身份信息核實工作

2012年第二季度市分行在穩步推進客戶身份信息核實工作的前提下，狠抓新增信息不完整賬戶，4-5月份未新增不完整賬戶。同時，下發關于開展2008年存量信息不完整賬戶的清理工作通知，做好我行存量客戶信息不完整賬戶的清理工作。

（二）組織開展“反洗錢系統，我在線”主題征文活動 為進一步提升我行員工反洗錢知識水平和綜合素質，提高反洗錢管理工作整體水平，有效預防洗錢犯罪活動，莆田市分行舉辦“反洗錢系統，我在線”主題征文活動。本次征文活動各單位都能積極主動的發動反洗錢條線工作人員參加到本次活動中，共上報16篇論文，總體質量良好。通過舉辦新反洗錢系統操作體驗征文活動，切實起到了我行員為 1

進一步提升我行員工反洗錢知識水平和綜合素質，提高反洗錢管理工作整體水平，有效預防洗錢犯罪活動。

（三）做好新反洗錢系統運用工作

為進一步開展反洗錢工作，市分行組織召開針對新反洗錢系統的專項培訓工作，分別對新系統的功能、重要模塊的內容介紹，結合實際系統操作演示，進一步提升了反洗錢條線人員針對新系統的認識與運用，為日后我行提高反洗錢工作水平奠定了基礎。

（四）開展“監管政策下基層”合規（反洗錢）系列活動

為有效指引我行各業務條線工作人員踐行各項監管要求，樹立正確的合規理念，提高經營管理的合規性和有效性，培育“人人合規”、“主動合規”的良好合規意識，市分行召開2012年“監管政策下基層”暨業務合規知識宣傳活動。宣講活動中，宣講小組成員根據需求層次差異，結合日常業務檢查中存在的問題，有重點、有選擇地針對反洗錢工作中的合規知識以及日常工作中存在的問題等內容作了細致而深入的宣講，為從業人員日常業務操作方面進行一次有效的梳理，提出了合規操作的具體要求。

二、面臨的主要問題

（一）客戶身份信息核實工作仍需加強

信息核實工作本屬于網點一線人員的職責所在，但目前

仍然處于被動的執行狀態，仍需市分行多次下發通知及電話聯系督促網點開展身份信息核實工作。同時我行目前存量信息不完整賬戶總數、比例較大，清理工作存在一定的困難。

（二）新反洗錢系統認識度不高

市分行已針對反洗錢系統開展專項培訓，并通過培訓課件下發、短信通知等方式要求各反洗錢條線人員應充分運用新系統，熟練操作，但各條線反洗錢人員對新反洗錢系統總體認識不夠，還不能有效應用新系統開展日常反洗錢工作。同時，領導層面及從業人員對于新系統知之甚少，支行未能及時開展轉培訓。

（三）可疑交易關注度不夠，單純依賴下發的數據 在新系統上線之前，市行通過每旬下發可疑交易數據的方式要求支行執行排查工作，支行的反洗錢可疑交易識別分析工作僅僅依靠市行下發的數據，未能主動關注日常柜面交易等可能存在的可疑交易數據。同時，支行對于可疑交易的分析排查工作仍然處于表面應付狀態，疏忽于分析排查的具體依據及流程。

三、多措并舉，提升反洗錢工作水平

（一）加強存量信息不完整清理進度

針對省行5月份信息核實情況的通報，我行存量信息不完整數據仍然處于全省第一，為有效落實信息核實工作，履行客戶身份識別義務，第三季度計劃針對2007年存量信息

不完整賬戶開展階段性清理工作，獎懲并舉，鼓勵網點提前開展清理工作。

（二）以推廣應用新反洗錢系統為重心，夯實反洗錢管理工作基礎

針對總行關于開展我行新反洗錢系統應用情況調研工作的安排，第三季度市分行將通過下鄉支行進行系統的指導工作，針對各網點反洗錢系統的培訓與運用情況開展調研前的準備工作。

（三）開展反洗錢專項檢查工作

針對反洗錢工作各條線的執行情況，計劃第三季度對全行開展反洗錢專項調查，分別針對網點反洗錢客戶信息核實執行情況、反洗錢培訓情況、大額、可疑交易分析排查情況、風險等級劃分情況、司法查凍扣落實情況、風險經理日常針對反洗錢發現的問題整改情況以及反洗錢系統的運用情況、機構信用代碼證的執行情況等內容開展專項調查。

（四）開展“學監管規定，做規范業務”知識競賽，選拔比賽人員

結合“學監管規定，做規范業務”合規（反洗錢）知識競賽活動要求，開展反洗錢業務領域的知識競賽，通過不斷組織候選人筆試，鞏固備戰材料，選拔三位同志參加省行的知識競賽。

第三篇：反洗錢前期工作匯報

南中環街支行（2011.12.31）

反洗錢前期工作匯報

為了更好地貫徹《反洗錢法》，提高我行員工和客戶對《反洗錢法》的認知程度，理解支持我行的客戶身份識別等反洗錢工作，預防打擊洗錢犯罪，我支行領導在成立初期便十分重視反洗錢工作，現將我支行工作情況匯報如下：

一、成立反洗錢領導小組并明確職責

組長：行長王沿陽

副組長：行長助理翟智佳、行長助理范銀瓶 成員：柜臺經理蘇繼媛、專職柜員孟科、侯韶鈺、唐金

反洗錢工作聯絡人：

孟科：0351-7035663 *** 侯韶鈺：0351-7035663 *** 唐金：0351-7035663 *** 傳真：0351-7033557 組長職責：

負責建立健全反洗錢內部控制制度，建立相關考核制度，并督導落實。反洗錢內部控制制度包括客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶資料和交易記錄保存制度、宣傳培訓制度及保密制度等。

負責就反洗錢工作開展過程中遇到的具體問題與太原分行積極溝通，并妥善解決問題。

每月組織全體員工進行一次反洗錢知識、法制的學習，并進行相關的測試、考核，相關的學習記錄和測試結果應報分行備案。

副組長職責：

1、具體組織對反洗錢內部控制制度的有效落實。對所管轄業務部室反洗錢內控制度落實情況進行督導考核。

2、負責督促各部門按規定時間及時報送大額交易數據及可疑交易數據，對不能滿足上報要求的大額交易數據及可疑交易數據及時通知相關部門通過系統

南中環街支行（2011.12.31）

進行補錄及報送；

3、負責牽頭組織開展全行的反洗錢業務檢查；

4、負責定期對全行的反洗錢工作開展情況進行通報，督促全行認真開展反洗錢工作；

5、負責協助相關監管部門進行反洗錢的調查、核查等工作。

6、加強反洗錢的宣傳工作。根據人行、總行反洗錢規定的要求和有關宣傳口徑，組織作好對客戶的反洗錢宣傳工作。

7、組織開展反洗錢社會宣傳活動采取多種形式，并積極對宣傳情況進行總結，向分行報送有關報告。

柜臺經理職責：

1、按照人民銀行等監管機構的要求報送反洗錢相關報告；

2、負責組織開展全行的反洗錢業務培訓、宣傳與咨詢解答；

3、負責與反洗錢相關監管機構的溝通、協調工作;

4、負責配合對反洗錢工作中發現的涉嫌洗錢情況進行調查核實；

5、完成反洗錢領導小組交辦的工作。

6、負責向太原分行運營管理部及時報送賬務處理產生的人民幣大額交易數據及可疑交易數據對未能及時上報的數據進行補錄及報送；

7、每月組織一到兩次反洗錢業務學習、培訓，做好培訓記錄。

專職柜員職責：

1、對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發生變化時，應當及時予以更新。

2、客戶由他人代理辦理業務的，應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

3、按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人。

4、在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

5、不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

南中環街支行（2011.12.31）

6、在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料。

7、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，保存五年。

二、建立南中環街支行反洗錢制度

由支行反洗錢領導組牽頭制定南中環街支行反洗錢制度，包括《中國光大銀行太原南中環街支行反洗錢檔案管理辦法》、《中國光大銀行太原南中環街支行反洗錢崗位職責》、《中國光大銀行太原南中環街支行反洗錢工作保密制度》、《中國光大銀行太原南中環街支行反洗錢工作內部檢查、審計制度》、《中國光大銀行太原南中環街支行反洗錢協查工作操作規程》、《中國光大銀行太原南中環街支行反洗錢工作培訓和宣傳制度》、《中國光大銀行太原南中環街支行反洗錢組織體系及責任制度》、《中國光大銀行太原南中環街支行反洗錢工作管理實施細則》。

三、組織支行員工進行反洗錢知識的學習

我支行反洗錢領導組已多次組織柜員和理財經理、大堂經理學習有關反洗錢業務的辦法及規定。使日常接觸現金和非現金交易的柜員都能夠識別和處理洗錢交易，逐步提高其反洗錢意識和技能。學習內容包括《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國光大銀行反洗錢客戶風險等級分類管理辦法》等各種制度，同時在如何識別洗錢行為、公民和企事業單位應履行的反洗錢義務等方面，對日常甄別、上報可疑交易的南中環街支行（2011.12.31）

柜員進行了重點學習。

四、進行宣傳活動

在我支行試營業期間，我行已積極進行了一些反洗錢知識的宣傳活動，包括在我支行營業大廳大屏幕播放反洗錢PPT，并在大堂位置設立“反洗錢法制咨詢臺”，在營業大廳各宣傳欄處擺放宣傳資料，同時要求大堂經理及柜員負責為客戶做好反洗錢業務宣傳工作，使原本對反洗錢知識知之甚少的客戶有了較為直觀的認識和了解。

光大銀行南中環街支行

2011年12月31日

第四篇：財產保險公司反洗錢工作匯報

**財產保險股份有限公司**中心支公司 關于開業以來反洗錢工作情況的匯報

**中心支公司在**年**月**日通過了**保監局的驗收，取得了《經營保險業務許可證》，并于**年**月**日注冊成立?，F將我公司開業三個月以來在反洗錢方面的各項工作情況匯報如下。

根據監管部門的規定，結合保險行業的要求，我公司多次組織全體員工對《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可以交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，以及與反洗錢有關的各項法律、法規、方針、政策進行了系統、全面的培訓，強調了依法合規的經營理念，使員工掌握了反洗錢知識，取得了良好的效果。成立了以總經理為組長、業務、理賠、財務、辦公室相關人員為成員的反洗錢領導小組，明確、落實責任，將反洗錢工作作為重要的日常工作進行管理。

一、總經理對本機構反洗錢工作負全面責任，保障反洗錢工作的有效開展；

二、反洗錢工作聯系人指導工作人員進行反洗錢操作，負責具體操作和上報；

三、核保、理賠、財務人員負責對每筆交易進行監控；核保、理賠、財務等部門發現大額和可疑交易，應及時提交反洗錢工作聯系人匯總后按固定格式和填報要求及時上報總公司；

四、各分支機構在崗位責任書中應當明確反洗錢崗位職責；

五、銷售人員在展業過程中要注意識別可疑交易，并及時向反洗錢工作領導小組報告；

六、分支機構、部門和全體員工要依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。

七、公司加強對新信息技術的使用，研究開發適合保險業特點及本公司實際的反洗錢信息提取、報送、保存、甄別等軟件系統，提高反洗錢工作質量和效率。

公司制定了《**中心支公司反洗錢工作制度》，《大額交易和可以交易報告管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，涵蓋反洗錢制度建設、崗位設置、崗位職責、培訓制度、宣傳制度、保密制度、審計稽核制度、處罰問責制度、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法、大額交易報送辦法、可以交易報送辦法、非現場監管報表管理等方面。制定了相應的檢查、監督、考核辦法，以及公司反洗錢宣傳和培訓方案，使我公司的反洗錢工作按照人民銀行的要求制度化、常規化，深入、細致地做好反洗錢工作。

其中四種大額交易包括：

一、單筆或當日累計人民幣20萬元以上或外幣等值1萬美元以上的現金保費繳納或者現金保險賠付金支付；

二、與法人、其他組織和個體工商戶客戶的銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣200萬元以上，或外幣等值20萬元以上的保費或者保險賠付金支付款項劃轉；

三、與自然人客戶的賬戶之間單筆或當日累計人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上的的保費或者保險賠付金支付款項劃轉；

四、客戶為自然人，單筆或當日累計1萬美元以上的跨境交易。

其中累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規定的除外。

十四種可疑交易包括：

一、短期內分散投保、集中退?；蛲侗７稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉尩?；

二、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額；

三、對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益；

四、發生公司規定情形之列的退保時，稱大額發票丟失，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的；

五、發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的；

六、購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經金融機構及其工作人員解釋后，仍堅持購買的；

七、不關注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的；

八、明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分；

九、保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源；

十、法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的；

十一、通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的；

十二、與洗錢高風險國家和地區有業務聯系的；

十三、沒有合理的原因，投保人堅持要求用現金投保、賠付、退還保險費以及支付其他資金數額較大的；

十四、公司財務部門支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費匯往投保人以外的其他人。

我公司在承保、退保、理賠過程中，嚴格按照反洗錢各項制度規定認真識別、保存客戶身份、資料，保存交易記錄，未發現違反規定的情況。

以上是我公司開業以來反洗錢工作開展情況，我們會繼續按照人民銀行反洗錢要求，認真學習領會各項規章制度，重視學習培訓，提升素質，完內部機制，防范風險，配合相關部門做好反洗錢工作。

**中心支公司 **年**月**日

第五篇：郵儲銀行反洗錢工作匯報材料

郵儲銀行反洗錢工作匯報材料

自反洗錢工作開展以來，我行在人行的正確領導下，站在＃＃年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

行領導高度重視，成立了以市行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學習，提高反洗錢工作認識。

1是召開了“郵儲銀行＃＃年反洗錢工作會議”。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧先前我行反洗錢工作、安排布署我行＃＃年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員成立，制定反洗錢計劃，安排下屬單位具體工作，細化反洗錢工作。

2是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

3是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義

三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設

執行至上。如認真落實人行文件，不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真

做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識

全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。