第一篇：反洗錢工作匯報(bào)

關(guān)于反洗錢工作情況的匯報(bào)

市分行：

反洗錢工作一直是我行工作的重點(diǎn)，為有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢活動(dòng)，我行在省分行的安排布署下，在我行開(kāi)展了一系列反洗錢活動(dòng)，現(xiàn)就綜合業(yè)務(wù)部開(kāi)展反洗錢活動(dòng)匯報(bào)如下：

一、客戶身份識(shí)別情況

通過(guò)培訓(xùn)，我行各網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員對(duì)反洗錢有了一定的了解，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢活動(dòng)對(duì)維護(hù)經(jīng)濟(jì)、金融安全和社會(huì)穩(wěn)定等方面的重大意義。我行認(rèn)真執(zhí)行身份證核查制度，嚴(yán)格按照省分行的相關(guān)規(guī)定對(duì)開(kāi)戶、掛失、大額存取款、異地、賬戶信息變更等類業(yè)務(wù)，通過(guò)公安局的身份證核查系統(tǒng)核驗(yàn)客戶的身份證件，對(duì)于系統(tǒng)中核驗(yàn)中提示無(wú)核查信息的，通過(guò)客戶向戶籍所在地公安機(jī)關(guān)核實(shí)、提供輔助證件或逐一利用身份證閱讀器等設(shè)備進(jìn)行驗(yàn)證，無(wú)誤的為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，人工核查不成功的向客戶說(shuō)明情況，拒絕為其辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

二、大額交易和可疑報(bào)告情況

我行現(xiàn)在推行的為總行對(duì)總行的報(bào)送方式，但對(duì)于較可疑的交易，我行積極與相關(guān)部門溝通，并上報(bào)至人行的會(huì)計(jì)部門。2009年全年我行共上報(bào)1筆可疑交易，截至2010年3月31日，我行本年度未發(fā)現(xiàn)可疑交易。

三、客戶身份資料及交易記錄保存情況

我行嚴(yán)格按照人行的相關(guān)規(guī)保存客戶的身份資料及交易記錄，并裝訂保管。

四、配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況

我行積極配配合司法機(jī)關(guān)做好反洗錢犯罪信息的查閱和移送工作，并按照相關(guān)要求辦理相關(guān)資料的調(diào)閱手續(xù)。

五、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況

我行十分重視從業(yè)人員的反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。通過(guò)電子屏、板報(bào)、條幅、宣傳單等形式開(kāi)展宣傳，并建立了以季度為周期的反洗錢宣傳制度。同時(shí)，我行還利用市內(nèi)舉辦大型活動(dòng)之際開(kāi)展業(yè)務(wù)及反洗錢業(yè)務(wù)宣傳。

我行2009年共開(kāi)展了4次反洗錢培訓(xùn)，分別為1月13日組織的反洗錢基本知識(shí)的學(xué)習(xí)，參加對(duì)象為網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員；5月6日參加了省分行組織反洗錢電視電話專題培訓(xùn)，參加人員為行領(lǐng)導(dǎo)、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員、部門負(fù)責(zé)人、反洗錢工作人員及網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員，會(huì)后并參加了省分行組織的考試；6月10日組織了反洗錢一法四個(gè)令相關(guān)條款培訓(xùn)；12月29日組織了一次“警惕身邊的洗錢陷阱，遠(yuǎn)離犯罪”反洗錢手冊(cè)的學(xué)習(xí)，參加人員為銀行部分從業(yè)人員；2010年3月23日組織學(xué)習(xí)了《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行關(guān)于印發(fā)客戶洗錢等級(jí)評(píng)估管理辦法》，并對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行了反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)的考試。

1月13日組織的反洗錢基本知識(shí)的學(xué)習(xí)（圖片一）

1月13日組織的反洗錢基本知識(shí)的學(xué)習(xí)（圖片二）

12月29日組織了一次“警惕身邊的洗錢陷阱，遠(yuǎn)離犯罪”反洗錢手冊(cè)的學(xué)習(xí)

第二篇：第二季度反洗錢工作匯報(bào)

2012年第二季度莆田市分行

反洗錢工作總結(jié)

2012年第二季度我行反洗錢工作在省行和當(dāng)?shù)厝诵蓄I(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，不斷完善反洗錢組織機(jī)構(gòu)，健全反洗錢內(nèi)控制度，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，充分運(yùn)用反洗錢新系統(tǒng)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平。現(xiàn)將第二季度的反洗錢工作匯報(bào)如下：

一、主要工作完成情況

（一）穩(wěn)步推進(jìn)客戶身份信息核實(shí)工作

2012年第二季度市分行在穩(wěn)步推進(jìn)客戶身份信息核實(shí)工作的前提下，狠抓新增信息不完整賬戶，4-5月份未新增不完整賬戶。同時(shí)，下發(fā)關(guān)于開(kāi)展2008年存量信息不完整賬戶的清理工作通知，做好我行存量客戶信息不完整賬戶的清理工作。

（二）組織開(kāi)展“反洗錢系統(tǒng)，我在線”主題征文活動(dòng) 為進(jìn)一步提升我行員工反洗錢知識(shí)水平和綜合素質(zhì)，提高反洗錢管理工作整體水平，有效預(yù)防洗錢犯罪活動(dòng)，莆田市分行舉辦“反洗錢系統(tǒng)，我在線”主題征文活動(dòng)。本次征文活動(dòng)各單位都能積極主動(dòng)的發(fā)動(dòng)反洗錢條線工作人員參加到本次活動(dòng)中，共上報(bào)16篇論文，總體質(zhì)量良好。通過(guò)舉辦新反洗錢系統(tǒng)操作體驗(yàn)征文活動(dòng)，切實(shí)起到了我行員為 1

進(jìn)一步提升我行員工反洗錢知識(shí)水平和綜合素質(zhì)，提高反洗錢管理工作整體水平，有效預(yù)防洗錢犯罪活動(dòng)。

（三）做好新反洗錢系統(tǒng)運(yùn)用工作

為進(jìn)一步開(kāi)展反洗錢工作，市分行組織召開(kāi)針對(duì)新反洗錢系統(tǒng)的專項(xiàng)培訓(xùn)工作，分別對(duì)新系統(tǒng)的功能、重要模塊的內(nèi)容介紹，結(jié)合實(shí)際系統(tǒng)操作演示，進(jìn)一步提升了反洗錢條線人員針對(duì)新系統(tǒng)的認(rèn)識(shí)與運(yùn)用，為日后我行提高反洗錢工作水平奠定了基礎(chǔ)。

（四）開(kāi)展“監(jiān)管政策下基層”合規(guī)（反洗錢）系列活動(dòng)

為有效指引我行各業(yè)務(wù)條線工作人員踐行各項(xiàng)監(jiān)管要求，樹(shù)立正確的合規(guī)理念，提高經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和有效性，培育“人人合規(guī)”、“主動(dòng)合規(guī)”的良好合規(guī)意識(shí)，市分行召開(kāi)2012年“監(jiān)管政策下基層”暨業(yè)務(wù)合規(guī)知識(shí)宣傳活動(dòng)。宣講活動(dòng)中，宣講小組成員根據(jù)需求層次差異，結(jié)合日常業(yè)務(wù)檢查中存在的問(wèn)題，有重點(diǎn)、有選擇地針對(duì)反洗錢工作中的合規(guī)知識(shí)以及日常工作中存在的問(wèn)題等內(nèi)容作了細(xì)致而深入的宣講，為從業(yè)人員日常業(yè)務(wù)操作方面進(jìn)行一次有效的梳理，提出了合規(guī)操作的具體要求。

二、面臨的主要問(wèn)題

（一）客戶身份信息核實(shí)工作仍需加強(qiáng)

信息核實(shí)工作本屬于網(wǎng)點(diǎn)一線人員的職責(zé)所在，但目前

仍然處于被動(dòng)的執(zhí)行狀態(tài)，仍需市分行多次下發(fā)通知及電話聯(lián)系督促網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展身份信息核實(shí)工作。同時(shí)我行目前存量信息不完整賬戶總數(shù)、比例較大，清理工作存在一定的困難。

（二）新反洗錢系統(tǒng)認(rèn)識(shí)度不高

市分行已針對(duì)反洗錢系統(tǒng)開(kāi)展專項(xiàng)培訓(xùn)，并通過(guò)培訓(xùn)課件下發(fā)、短信通知等方式要求各反洗錢條線人員應(yīng)充分運(yùn)用新系統(tǒng)，熟練操作，但各條線反洗錢人員對(duì)新反洗錢系統(tǒng)總體認(rèn)識(shí)不夠，還不能有效應(yīng)用新系統(tǒng)開(kāi)展日常反洗錢工作。同時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)層面及從業(yè)人員對(duì)于新系統(tǒng)知之甚少，支行未能及時(shí)開(kāi)展轉(zhuǎn)培訓(xùn)。

（三）可疑交易關(guān)注度不夠，單純依賴下發(fā)的數(shù)據(jù) 在新系統(tǒng)上線之前，市行通過(guò)每旬下發(fā)可疑交易數(shù)據(jù)的方式要求支行執(zhí)行排查工作，支行的反洗錢可疑交易識(shí)別分析工作僅僅依靠市行下發(fā)的數(shù)據(jù)，未能主動(dòng)關(guān)注日常柜面交易等可能存在的可疑交易數(shù)據(jù)。同時(shí)，支行對(duì)于可疑交易的分析排查工作仍然處于表面應(yīng)付狀態(tài)，疏忽于分析排查的具體依據(jù)及流程。

三、多措并舉，提升反洗錢工作水平

（一）加強(qiáng)存量信息不完整清理進(jìn)度

針對(duì)省行5月份信息核實(shí)情況的通報(bào)，我行存量信息不完整數(shù)據(jù)仍然處于全省第一，為有效落實(shí)信息核實(shí)工作，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，第三季度計(jì)劃針對(duì)2007年存量信息

不完整賬戶開(kāi)展階段性清理工作，獎(jiǎng)懲并舉，鼓勵(lì)網(wǎng)點(diǎn)提前開(kāi)展清理工作。

（二）以推廣應(yīng)用新反洗錢系統(tǒng)為重心，夯實(shí)反洗錢管理工作基礎(chǔ)

針對(duì)總行關(guān)于開(kāi)展我行新反洗錢系統(tǒng)應(yīng)用情況調(diào)研工作的安排，第三季度市分行將通過(guò)下鄉(xiāng)支行進(jìn)行系統(tǒng)的指導(dǎo)工作，針對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢系統(tǒng)的培訓(xùn)與運(yùn)用情況開(kāi)展調(diào)研前的準(zhǔn)備工作。

（三）開(kāi)展反洗錢專項(xiàng)檢查工作

針對(duì)反洗錢工作各條線的執(zhí)行情況，計(jì)劃第三季度對(duì)全行開(kāi)展反洗錢專項(xiàng)調(diào)查，分別針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢客戶信息核實(shí)執(zhí)行情況、反洗錢培訓(xùn)情況、大額、可疑交易分析排查情況、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分情況、司法查凍扣落實(shí)情況、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理日常針對(duì)反洗錢發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題整改情況以及反洗錢系統(tǒng)的運(yùn)用情況、機(jī)構(gòu)信用代碼證的執(zhí)行情況等內(nèi)容開(kāi)展專項(xiàng)調(diào)查。

（四）開(kāi)展“學(xué)監(jiān)管規(guī)定，做規(guī)范業(yè)務(wù)”知識(shí)競(jìng)賽，選拔比賽人員

結(jié)合“學(xué)監(jiān)管規(guī)定，做規(guī)范業(yè)務(wù)”合規(guī)（反洗錢）知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)要求，開(kāi)展反洗錢業(yè)務(wù)領(lǐng)域的知識(shí)競(jìng)賽，通過(guò)不斷組織候選人筆試，鞏固備戰(zhàn)材料，選拔三位同志參加省行的知識(shí)競(jìng)賽。

第三篇：反洗錢前期工作匯報(bào)

南中環(huán)街支行（2011.12.31）

反洗錢前期工作匯報(bào)

為了更好地貫徹《反洗錢法》，提高我行員工和客戶對(duì)《反洗錢法》的認(rèn)知程度，理解支持我行的客戶身份識(shí)別等反洗錢工作，預(yù)防打擊洗錢犯罪，我支行領(lǐng)導(dǎo)在成立初期便十分重視反洗錢工作，現(xiàn)將我支行工作情況匯報(bào)如下：

一、成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組并明確職責(zé)

組長(zhǎng)：行長(zhǎng)王沿陽(yáng)

副組長(zhǎng)：行長(zhǎng)助理翟智佳、行長(zhǎng)助理范銀瓶 成員：柜臺(tái)經(jīng)理蘇繼媛、專職柜員孟科、侯韶鈺、唐金

反洗錢工作聯(lián)絡(luò)人：

孟科：0351-7035663 *** 侯韶鈺：0351-7035663 *** 唐金：0351-7035663 *** 傳真：0351-7033557 組長(zhǎng)職責(zé)：

負(fù)責(zé)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，建立相關(guān)考核制度，并督導(dǎo)落實(shí)。反洗錢內(nèi)部控制制度包括客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶資料和交易記錄保存制度、宣傳培訓(xùn)制度及保密制度等。

負(fù)責(zé)就反洗錢工作開(kāi)展過(guò)程中遇到的具體問(wèn)題與太原分行積極溝通，并妥善解決問(wèn)題。

每月組織全體員工進(jìn)行一次反洗錢知識(shí)、法制的學(xué)習(xí)，并進(jìn)行相關(guān)的測(cè)試、考核，相關(guān)的學(xué)習(xí)記錄和測(cè)試結(jié)果應(yīng)報(bào)分行備案。

副組長(zhǎng)職責(zé)：

1、具體組織對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效落實(shí)。對(duì)所管轄業(yè)務(wù)部室反洗錢內(nèi)控制度落實(shí)情況進(jìn)行督導(dǎo)考核。

2、負(fù)責(zé)督促各部門按規(guī)定時(shí)間及時(shí)報(bào)送大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)，對(duì)不能滿足上報(bào)要求的大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)及時(shí)通知相關(guān)部門通過(guò)系統(tǒng)

南中環(huán)街支行（2011.12.31）

進(jìn)行補(bǔ)錄及報(bào)送；

3、負(fù)責(zé)牽頭組織開(kāi)展全行的反洗錢業(yè)務(wù)檢查；

4、負(fù)責(zé)定期對(duì)全行的反洗錢工作開(kāi)展情況進(jìn)行通報(bào)，督促全行認(rèn)真開(kāi)展反洗錢工作；

5、負(fù)責(zé)協(xié)助相關(guān)監(jiān)管部門進(jìn)行反洗錢的調(diào)查、核查等工作。

6、加強(qiáng)反洗錢的宣傳工作。根據(jù)人行、總行反洗錢規(guī)定的要求和有關(guān)宣傳口徑，組織作好對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作。

7、組織開(kāi)展反洗錢社會(huì)宣傳活動(dòng)采取多種形式，并積極對(duì)宣傳情況進(jìn)行總結(jié)，向分行報(bào)送有關(guān)報(bào)告。

柜臺(tái)經(jīng)理職責(zé)：

1、按照人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求報(bào)送反洗錢相關(guān)報(bào)告；

2、負(fù)責(zé)組織開(kāi)展全行的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)、宣傳與咨詢解答；

3、負(fù)責(zé)與反洗錢相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通、協(xié)調(diào)工作;

4、負(fù)責(zé)配合對(duì)反洗錢工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)；

5、完成反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的工作。

6、負(fù)責(zé)向太原分行運(yùn)營(yíng)管理部及時(shí)報(bào)送賬務(wù)處理產(chǎn)生的人民幣大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)對(duì)未能及時(shí)上報(bào)的數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄及報(bào)送；

7、每月組織一到兩次反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，做好培訓(xùn)記錄。

專職柜員職責(zé)：

1、對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新。

2、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

3、按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。

4、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

5、不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。

南中環(huán)街支行（2011.12.31）

6、在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。

7、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，保存五年。

二、建立南中環(huán)街支行反洗錢制度

由支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)組牽頭制定南中環(huán)街支行反洗錢制度，包括《中國(guó)光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢檔案管理辦法》、《中國(guó)光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢崗位職責(zé)》、《中國(guó)光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢工作保密制度》、《中國(guó)光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢工作內(nèi)部檢查、審計(jì)制度》、《中國(guó)光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢協(xié)查工作操作規(guī)程》、《中國(guó)光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢工作培訓(xùn)和宣傳制度》、《中國(guó)光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢組織體系及責(zé)任制度》、《中國(guó)光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》。

三、組織支行員工進(jìn)行反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)

我支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)組已多次組織柜員和理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理學(xué)習(xí)有關(guān)反洗錢業(yè)務(wù)的辦法及規(guī)定。使日常接觸現(xiàn)金和非現(xiàn)金交易的柜員都能夠識(shí)別和處理洗錢交易，逐步提高其反洗錢意識(shí)和技能。學(xué)習(xí)內(nèi)容包括《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國(guó)光大銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》等各種制度，同時(shí)在如何識(shí)別洗錢行為、公民和企事業(yè)單位應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)等方面，對(duì)日常甄別、上報(bào)可疑交易的南中環(huán)街支行（2011.12.31）

柜員進(jìn)行了重點(diǎn)學(xué)習(xí)。

四、進(jìn)行宣傳活動(dòng)

在我支行試營(yíng)業(yè)期間，我行已積極進(jìn)行了一些反洗錢知識(shí)的宣傳活動(dòng)，包括在我支行營(yíng)業(yè)大廳大屏幕播放反洗錢PPT，并在大堂位置設(shè)立“反洗錢法制咨詢臺(tái)”，在營(yíng)業(yè)大廳各宣傳欄處擺放宣傳資料，同時(shí)要求大堂經(jīng)理及柜員負(fù)責(zé)為客戶做好反洗錢業(yè)務(wù)宣傳工作，使原本對(duì)反洗錢知識(shí)知之甚少的客戶有了較為直觀的認(rèn)識(shí)和了解。

光大銀行南中環(huán)街支行

2011年12月31日

第四篇：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司反洗錢工作匯報(bào)

**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司**中心支公司 關(guān)于開(kāi)業(yè)以來(lái)反洗錢工作情況的匯報(bào)

**中心支公司在**年**月**日通過(guò)了**保監(jiān)局的驗(yàn)收，取得了《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》，并于**年**月**日注冊(cè)成立。現(xiàn)將我公司開(kāi)業(yè)三個(gè)月以來(lái)在反洗錢方面的各項(xiàng)工作情況匯報(bào)如下。

根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定，結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)的要求，我公司多次組織全體員工對(duì)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，以及與反洗錢有關(guān)的各項(xiàng)法律、法規(guī)、方針、政策進(jìn)行了系統(tǒng)、全面的培訓(xùn)，強(qiáng)調(diào)了依法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念，使員工掌握了反洗錢知識(shí)，取得了良好的效果。成立了以總經(jīng)理為組長(zhǎng)、業(yè)務(wù)、理賠、財(cái)務(wù)、辦公室相關(guān)人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，明確、落實(shí)責(zé)任，將反洗錢工作作為重要的日常工作進(jìn)行管理。

一、總經(jīng)理對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作負(fù)全面責(zé)任，保障反洗錢工作的有效開(kāi)展；

二、反洗錢工作聯(lián)系人指導(dǎo)工作人員進(jìn)行反洗錢操作，負(fù)責(zé)具體操作和上報(bào)；

三、核保、理賠、財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)對(duì)每筆交易進(jìn)行監(jiān)控；核保、理賠、財(cái)務(wù)等部門發(fā)現(xiàn)大額和可疑交易，應(yīng)及時(shí)提交反洗錢工作聯(lián)系人匯總后按固定格式和填報(bào)要求及時(shí)上報(bào)總公司；

四、各分支機(jī)構(gòu)在崗位責(zé)任書(shū)中應(yīng)當(dāng)明確反洗錢崗位職責(zé)；

五、銷售人員在展業(yè)過(guò)程中要注意識(shí)別可疑交易，并及時(shí)向反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告；

六、分支機(jī)構(gòu)、部門和全體員工要依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。

七、公司加強(qiáng)對(duì)新信息技術(shù)的使用，研究開(kāi)發(fā)適合保險(xiǎn)業(yè)特點(diǎn)及本公司實(shí)際的反洗錢信息提取、報(bào)送、保存、甄別等軟件系統(tǒng)，提高反洗錢工作質(zhì)量和效率。

公司制定了《**中心支公司反洗錢工作制度》，《大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，涵蓋反洗錢制度建設(shè)、崗位設(shè)置、崗位職責(zé)、培訓(xùn)制度、宣傳制度、保密制度、審計(jì)稽核制度、處罰問(wèn)責(zé)制度、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法、大額交易報(bào)送辦法、可以交易報(bào)送辦法、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理等方面。制定了相應(yīng)的檢查、監(jiān)督、考核辦法，以及公司反洗錢宣傳和培訓(xùn)方案，使我公司的反洗錢工作按照人民銀行的要求制度化、常規(guī)化，深入、細(xì)致地做好反洗錢工作。

其中四種大額交易包括：

一、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬(wàn)元以上或外幣等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金保費(fèi)繳納或者現(xiàn)金保險(xiǎn)賠付金支付；

二、與法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上，或外幣等值20萬(wàn)元以上的保費(fèi)或者保險(xiǎn)賠付金支付款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；

三、與自然人客戶的賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或外幣等值10萬(wàn)美元以上的的保費(fèi)或者保險(xiǎn)賠付金支付款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；

四、客戶為自然人，單筆或當(dāng)日累計(jì)1萬(wàn)美元以上的跨境交易。

其中累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。

十四種可疑交易包括：

一、短期內(nèi)分散投保、集中退保或投保分散退保且不能合理解釋的；

二、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額；

三、對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益；

四、發(fā)生公司規(guī)定情形之列的退保時(shí)，稱大額發(fā)票丟失，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的；

五、發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的；

六、購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買的；

七、不關(guān)注退保可能帶來(lái)的較大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理解釋退保原因的；

八、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分；

九、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源；

十、法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的；

十一、通過(guò)第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的；

十二、與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的；

十三、沒(méi)有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠付、退還保險(xiǎn)費(fèi)以及支付其他資金數(shù)額較大的；

十四、公司財(cái)務(wù)部門支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)匯往投保人以外的其他人。

我公司在承保、退保、理賠過(guò)程中，嚴(yán)格按照反洗錢各項(xiàng)制度規(guī)定認(rèn)真識(shí)別、保存客戶身份、資料，保存交易記錄，未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定的情況。

以上是我公司開(kāi)業(yè)以來(lái)反洗錢工作開(kāi)展情況，我們會(huì)繼續(xù)按照人民銀行反洗錢要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)各項(xiàng)規(guī)章制度，重視學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升素質(zhì)，完內(nèi)部機(jī)制，防范風(fēng)險(xiǎn)，配合相關(guān)部門做好反洗錢工作。

**中心支公司 **年**月**日

第五篇：郵儲(chǔ)銀行反洗錢工作匯報(bào)材料

郵儲(chǔ)銀行反洗錢工作匯報(bào)材料

自反洗錢工作開(kāi)展以來(lái)，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在＃＃年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以市行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。

1是召開(kāi)了“郵儲(chǔ)銀行＃＃年反洗錢工作會(huì)議”。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧先前我行反洗錢工作、安排布署我行＃＃年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員成立，制定反洗錢計(jì)劃，安排下屬單位具體工作，細(xì)化反洗錢工作。

2是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū)，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。

3是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢知識(shí)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行文件，不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開(kāi)戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真

做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)

全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。