第一篇：反洗錢工作匯報

關(guān)于反洗錢工作情況的匯報

市分行：

反洗錢工作一直是我行工作的重點(diǎn)，為有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢活動，我行在省分行的安排布署下，在我行開展了一系列反洗錢活動，現(xiàn)就綜合業(yè)務(wù)部開展反洗錢活動匯報如下：

一、客戶身份識別情況

通過培訓(xùn)，我行各網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)人員對反洗錢有了一定的了解，充分認(rèn)識到反洗錢活動對維護(hù)經(jīng)濟(jì)、金融安全和社會穩(wěn)定等方面的重大意義。我行認(rèn)真執(zhí)行身份證核查制度，嚴(yán)格按照省分行的相關(guān)規(guī)定對開戶、掛失、大額存取款、異地、賬戶信息變更等類業(yè)務(wù)，通過公安局的身份證核查系統(tǒng)核驗客戶的身份證件，對于系統(tǒng)中核驗中提示無核查信息的，通過客戶向戶籍所在地公安機(jī)關(guān)核實、提供輔助證件或逐一利用身份證閱讀器等設(shè)備進(jìn)行驗證，無誤的為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，人工核查不成功的向客戶說明情況，拒絕為其辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

二、大額交易和可疑報告情況

我行現(xiàn)在推行的為總行對總行的報送方式，但對于較可疑的交易，我行積極與相關(guān)部門溝通，并上報至人行的會計部門。2009年全年我行共上報1筆可疑交易，截至2010年3月31日，我行本年度未發(fā)現(xiàn)可疑交易。

三、客戶身份資料及交易記錄保存情況

我行嚴(yán)格按照人行的相關(guān)規(guī)保存客戶的身份資料及交易記錄，并裝訂保管。

四、配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況

我行積極配配合司法機(jī)關(guān)做好反洗錢犯罪信息的查閱和移送工作，并按照相關(guān)要求辦理相關(guān)資料的調(diào)閱手續(xù)。

五、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況

我行十分重視從業(yè)人員的反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。通過電子屏、板報、條幅、宣傳單等形式開展宣傳，并建立了以季度為周期的反洗錢宣傳制度。同時，我行還利用市內(nèi)舉辦大型活動之際開展業(yè)務(wù)及反洗錢業(yè)務(wù)宣傳。

我行2009年共開展了4次反洗錢培訓(xùn)，分別為1月13日組織的反洗錢基本知識的學(xué)習(xí)，參加對象為網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)人員；5月6日參加了省分行組織反洗錢電視電話專題培訓(xùn)，參加人員為行領(lǐng)導(dǎo)、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員、部門負(fù)責(zé)人、反洗錢工作人員及網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員，會后并參加了省分行組織的考試；6月10日組織了反洗錢一法四個令相關(guān)條款培訓(xùn)；12月29日組織了一次“警惕身邊的洗錢陷阱，遠(yuǎn)離犯罪”反洗錢手冊的學(xué)習(xí)，參加人員為銀行部分從業(yè)人員；2010年3月23日組織學(xué)習(xí)了《中國郵政儲蓄銀行關(guān)于印發(fā)客戶洗錢等級評估管理辦法》，并對從業(yè)人員進(jìn)行了反洗錢基礎(chǔ)知識的考試。

1月13日組織的反洗錢基本知識的學(xué)習(xí)（圖片一）

1月13日組織的反洗錢基本知識的學(xué)習(xí)（圖片二）

12月29日組織了一次“警惕身邊的洗錢陷阱，遠(yuǎn)離犯罪”反洗錢手冊的學(xué)習(xí)

第二篇：第二季度反洗錢工作匯報

2012年第二季度莆田市分行

反洗錢工作總結(jié)

2012年第二季度我行反洗錢工作在省行和當(dāng)?shù)厝诵蓄I(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，不斷完善反洗錢組織機(jī)構(gòu)，健全反洗錢內(nèi)控制度，切實履行反洗錢義務(wù)，充分運(yùn)用反洗錢新系統(tǒng)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將第二季度的反洗錢工作匯報如下：

一、主要工作完成情況

（一）穩(wěn)步推進(jìn)客戶身份信息核實工作

2012年第二季度市分行在穩(wěn)步推進(jìn)客戶身份信息核實工作的前提下，狠抓新增信息不完整賬戶，4-5月份未新增不完整賬戶。同時，下發(fā)關(guān)于開展2008年存量信息不完整賬戶的清理工作通知，做好我行存量客戶信息不完整賬戶的清理工作。

（二）組織開展“反洗錢系統(tǒng)，我在線”主題征文活動 為進(jìn)一步提升我行員工反洗錢知識水平和綜合素質(zhì)，提高反洗錢管理工作整體水平，有效預(yù)防洗錢犯罪活動，莆田市分行舉辦“反洗錢系統(tǒng)，我在線”主題征文活動。本次征文活動各單位都能積極主動的發(fā)動反洗錢條線工作人員參加到本次活動中，共上報16篇論文，總體質(zhì)量良好。通過舉辦新反洗錢系統(tǒng)操作體驗征文活動，切實起到了我行員為 1

進(jìn)一步提升我行員工反洗錢知識水平和綜合素質(zhì)，提高反洗錢管理工作整體水平，有效預(yù)防洗錢犯罪活動。

（三）做好新反洗錢系統(tǒng)運(yùn)用工作

為進(jìn)一步開展反洗錢工作，市分行組織召開針對新反洗錢系統(tǒng)的專項培訓(xùn)工作，分別對新系統(tǒng)的功能、重要模塊的內(nèi)容介紹，結(jié)合實際系統(tǒng)操作演示，進(jìn)一步提升了反洗錢條線人員針對新系統(tǒng)的認(rèn)識與運(yùn)用，為日后我行提高反洗錢工作水平奠定了基礎(chǔ)。

（四）開展“監(jiān)管政策下基層”合規(guī)（反洗錢）系列活動

為有效指引我行各業(yè)務(wù)條線工作人員踐行各項監(jiān)管要求，樹立正確的合規(guī)理念，提高經(jīng)營管理的合規(guī)性和有效性，培育“人人合規(guī)”、“主動合規(guī)”的良好合規(guī)意識，市分行召開2012年“監(jiān)管政策下基層”暨業(yè)務(wù)合規(guī)知識宣傳活動。宣講活動中，宣講小組成員根據(jù)需求層次差異，結(jié)合日常業(yè)務(wù)檢查中存在的問題，有重點(diǎn)、有選擇地針對反洗錢工作中的合規(guī)知識以及日常工作中存在的問題等內(nèi)容作了細(xì)致而深入的宣講，為從業(yè)人員日常業(yè)務(wù)操作方面進(jìn)行一次有效的梳理，提出了合規(guī)操作的具體要求。

二、面臨的主要問題

（一）客戶身份信息核實工作仍需加強(qiáng)

信息核實工作本屬于網(wǎng)點(diǎn)一線人員的職責(zé)所在，但目前

仍然處于被動的執(zhí)行狀態(tài)，仍需市分行多次下發(fā)通知及電話聯(lián)系督促網(wǎng)點(diǎn)開展身份信息核實工作。同時我行目前存量信息不完整賬戶總數(shù)、比例較大，清理工作存在一定的困難。

（二）新反洗錢系統(tǒng)認(rèn)識度不高

市分行已針對反洗錢系統(tǒng)開展專項培訓(xùn)，并通過培訓(xùn)課件下發(fā)、短信通知等方式要求各反洗錢條線人員應(yīng)充分運(yùn)用新系統(tǒng)，熟練操作，但各條線反洗錢人員對新反洗錢系統(tǒng)總體認(rèn)識不夠，還不能有效應(yīng)用新系統(tǒng)開展日常反洗錢工作。同時，領(lǐng)導(dǎo)層面及從業(yè)人員對于新系統(tǒng)知之甚少，支行未能及時開展轉(zhuǎn)培訓(xùn)。

（三）可疑交易關(guān)注度不夠，單純依賴下發(fā)的數(shù)據(jù) 在新系統(tǒng)上線之前，市行通過每旬下發(fā)可疑交易數(shù)據(jù)的方式要求支行執(zhí)行排查工作，支行的反洗錢可疑交易識別分析工作僅僅依靠市行下發(fā)的數(shù)據(jù)，未能主動關(guān)注日常柜面交易等可能存在的可疑交易數(shù)據(jù)。同時，支行對于可疑交易的分析排查工作仍然處于表面應(yīng)付狀態(tài)，疏忽于分析排查的具體依據(jù)及流程。

三、多措并舉，提升反洗錢工作水平

（一）加強(qiáng)存量信息不完整清理進(jìn)度

針對省行5月份信息核實情況的通報，我行存量信息不完整數(shù)據(jù)仍然處于全省第一，為有效落實信息核實工作，履行客戶身份識別義務(wù)，第三季度計劃針對2007年存量信息

不完整賬戶開展階段性清理工作，獎懲并舉，鼓勵網(wǎng)點(diǎn)提前開展清理工作。

（二）以推廣應(yīng)用新反洗錢系統(tǒng)為重心，夯實反洗錢管理工作基礎(chǔ)

針對總行關(guān)于開展我行新反洗錢系統(tǒng)應(yīng)用情況調(diào)研工作的安排，第三季度市分行將通過下鄉(xiāng)支行進(jìn)行系統(tǒng)的指導(dǎo)工作，針對各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢系統(tǒng)的培訓(xùn)與運(yùn)用情況開展調(diào)研前的準(zhǔn)備工作。

（三）開展反洗錢專項檢查工作

針對反洗錢工作各條線的執(zhí)行情況，計劃第三季度對全行開展反洗錢專項調(diào)查，分別針對網(wǎng)點(diǎn)反洗錢客戶信息核實執(zhí)行情況、反洗錢培訓(xùn)情況、大額、可疑交易分析排查情況、風(fēng)險等級劃分情況、司法查凍扣落實情況、風(fēng)險經(jīng)理日常針對反洗錢發(fā)現(xiàn)的問題整改情況以及反洗錢系統(tǒng)的運(yùn)用情況、機(jī)構(gòu)信用代碼證的執(zhí)行情況等內(nèi)容開展專項調(diào)查。

（四）開展“學(xué)監(jiān)管規(guī)定，做規(guī)范業(yè)務(wù)”知識競賽，選拔比賽人員

結(jié)合“學(xué)監(jiān)管規(guī)定，做規(guī)范業(yè)務(wù)”合規(guī)（反洗錢）知識競賽活動要求，開展反洗錢業(yè)務(wù)領(lǐng)域的知識競賽，通過不斷組織候選人筆試，鞏固備戰(zhàn)材料，選拔三位同志參加省行的知識競賽。

第三篇：反洗錢前期工作匯報

南中環(huán)街支行（2011.12.31）

反洗錢前期工作匯報

為了更好地貫徹《反洗錢法》，提高我行員工和客戶對《反洗錢法》的認(rèn)知程度，理解支持我行的客戶身份識別等反洗錢工作，預(yù)防打擊洗錢犯罪，我支行領(lǐng)導(dǎo)在成立初期便十分重視反洗錢工作，現(xiàn)將我支行工作情況匯報如下：

一、成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組并明確職責(zé)

組長：行長王沿陽

副組長：行長助理翟智佳、行長助理范銀瓶 成員：柜臺經(jīng)理蘇繼媛、專職柜員孟科、侯韶鈺、唐金

反洗錢工作聯(lián)絡(luò)人：

孟科：0351-7035663 *** 侯韶鈺：0351-7035663 *** 唐金：0351-7035663 *** 傳真：0351-7033557 組長職責(zé)：

負(fù)責(zé)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，建立相關(guān)考核制度，并督導(dǎo)落實。反洗錢內(nèi)部控制制度包括客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶資料和交易記錄保存制度、宣傳培訓(xùn)制度及保密制度等。

負(fù)責(zé)就反洗錢工作開展過程中遇到的具體問題與太原分行積極溝通，并妥善解決問題。

每月組織全體員工進(jìn)行一次反洗錢知識、法制的學(xué)習(xí)，并進(jìn)行相關(guān)的測試、考核，相關(guān)的學(xué)習(xí)記錄和測試結(jié)果應(yīng)報分行備案。

副組長職責(zé)：

1、具體組織對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效落實。對所管轄業(yè)務(wù)部室反洗錢內(nèi)控制度落實情況進(jìn)行督導(dǎo)考核。

2、負(fù)責(zé)督促各部門按規(guī)定時間及時報送大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)，對不能滿足上報要求的大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)及時通知相關(guān)部門通過系統(tǒng)

南中環(huán)街支行（2011.12.31）

進(jìn)行補(bǔ)錄及報送；

3、負(fù)責(zé)牽頭組織開展全行的反洗錢業(yè)務(wù)檢查；

4、負(fù)責(zé)定期對全行的反洗錢工作開展情況進(jìn)行通報，督促全行認(rèn)真開展反洗錢工作；

5、負(fù)責(zé)協(xié)助相關(guān)監(jiān)管部門進(jìn)行反洗錢的調(diào)查、核查等工作。

6、加強(qiáng)反洗錢的宣傳工作。根據(jù)人行、總行反洗錢規(guī)定的要求和有關(guān)宣傳口徑，組織作好對客戶的反洗錢宣傳工作。

7、組織開展反洗錢社會宣傳活動采取多種形式，并積極對宣傳情況進(jìn)行總結(jié)，向分行報送有關(guān)報告。

柜臺經(jīng)理職責(zé)：

1、按照人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求報送反洗錢相關(guān)報告；

2、負(fù)責(zé)組織開展全行的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)、宣傳與咨詢解答；

3、負(fù)責(zé)與反洗錢相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通、協(xié)調(diào)工作;

4、負(fù)責(zé)配合對反洗錢工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢情況進(jìn)行調(diào)查核實；

5、完成反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的工作。

6、負(fù)責(zé)向太原分行運(yùn)營管理部及時報送賬務(wù)處理產(chǎn)生的人民幣大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)對未能及時上報的數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄及報送；

7、每月組織一到兩次反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，做好培訓(xùn)記錄。

專職柜員職責(zé)：

1、對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應(yīng)當(dāng)及時予以更新。

2、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。

3、按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。

4、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

5、不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

南中環(huán)街支行（2011.12.31）

6、在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。

7、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，保存五年。

二、建立南中環(huán)街支行反洗錢制度

由支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)組牽頭制定南中環(huán)街支行反洗錢制度，包括《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢檔案管理辦法》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢崗位職責(zé)》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢工作保密制度》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢工作內(nèi)部檢查、審計制度》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢協(xié)查工作操作規(guī)程》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢工作培訓(xùn)和宣傳制度》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢組織體系及責(zé)任制度》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢工作管理實施細(xì)則》。

三、組織支行員工進(jìn)行反洗錢知識的學(xué)習(xí)

我支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)組已多次組織柜員和理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理學(xué)習(xí)有關(guān)反洗錢業(yè)務(wù)的辦法及規(guī)定。使日常接觸現(xiàn)金和非現(xiàn)金交易的柜員都能夠識別和處理洗錢交易，逐步提高其反洗錢意識和技能。學(xué)習(xí)內(nèi)容包括《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國光大銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理辦法》等各種制度，同時在如何識別洗錢行為、公民和企事業(yè)單位應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)等方面，對日常甄別、上報可疑交易的南中環(huán)街支行（2011.12.31）

柜員進(jìn)行了重點(diǎn)學(xué)習(xí)。

四、進(jìn)行宣傳活動

在我支行試營業(yè)期間，我行已積極進(jìn)行了一些反洗錢知識的宣傳活動，包括在我支行營業(yè)大廳大屏幕播放反洗錢PPT，并在大堂位置設(shè)立“反洗錢法制咨詢臺”，在營業(yè)大廳各宣傳欄處擺放宣傳資料，同時要求大堂經(jīng)理及柜員負(fù)責(zé)為客戶做好反洗錢業(yè)務(wù)宣傳工作，使原本對反洗錢知識知之甚少的客戶有了較為直觀的認(rèn)識和了解。

光大銀行南中環(huán)街支行

2011年12月31日

第四篇：財產(chǎn)保險公司反洗錢工作匯報

**財產(chǎn)保險股份有限公司**中心支公司 關(guān)于開業(yè)以來反洗錢工作情況的匯報

**中心支公司在**年**月**日通過了**保監(jiān)局的驗收，取得了《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》，并于**年**月**日注冊成立。現(xiàn)將我公司開業(yè)三個月以來在反洗錢方面的各項工作情況匯報如下。

根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定，結(jié)合保險行業(yè)的要求，我公司多次組織全體員工對《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，以及與反洗錢有關(guān)的各項法律、法規(guī)、方針、政策進(jìn)行了系統(tǒng)、全面的培訓(xùn)，強(qiáng)調(diào)了依法合規(guī)的經(jīng)營理念，使員工掌握了反洗錢知識，取得了良好的效果。成立了以總經(jīng)理為組長、業(yè)務(wù)、理賠、財務(wù)、辦公室相關(guān)人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，明確、落實責(zé)任，將反洗錢工作作為重要的日常工作進(jìn)行管理。

一、總經(jīng)理對本機(jī)構(gòu)反洗錢工作負(fù)全面責(zé)任，保障反洗錢工作的有效開展；

二、反洗錢工作聯(lián)系人指導(dǎo)工作人員進(jìn)行反洗錢操作，負(fù)責(zé)具體操作和上報；

三、核保、理賠、財務(wù)人員負(fù)責(zé)對每筆交易進(jìn)行監(jiān)控；核保、理賠、財務(wù)等部門發(fā)現(xiàn)大額和可疑交易，應(yīng)及時提交反洗錢工作聯(lián)系人匯總后按固定格式和填報要求及時上報總公司；

四、各分支機(jī)構(gòu)在崗位責(zé)任書中應(yīng)當(dāng)明確反洗錢崗位職責(zé)；

五、銷售人員在展業(yè)過程中要注意識別可疑交易，并及時向反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組報告；

六、分支機(jī)構(gòu)、部門和全體員工要依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。

七、公司加強(qiáng)對新信息技術(shù)的使用，研究開發(fā)適合保險業(yè)特點(diǎn)及本公司實際的反洗錢信息提取、報送、保存、甄別等軟件系統(tǒng)，提高反洗錢工作質(zhì)量和效率。

公司制定了《**中心支公司反洗錢工作制度》，《大額交易和可以交易報告管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，涵蓋反洗錢制度建設(shè)、崗位設(shè)置、崗位職責(zé)、培訓(xùn)制度、宣傳制度、保密制度、審計稽核制度、處罰問責(zé)制度、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法、大額交易報送辦法、可以交易報送辦法、非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理等方面。制定了相應(yīng)的檢查、監(jiān)督、考核辦法，以及公司反洗錢宣傳和培訓(xùn)方案，使我公司的反洗錢工作按照人民銀行的要求制度化、常規(guī)化，深入、細(xì)致地做好反洗錢工作。

其中四種大額交易包括：

一、單筆或當(dāng)日累計人民幣20萬元以上或外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金保費(fèi)繳納或者現(xiàn)金保險賠付金支付；

二、與法人、其他組織和個體工商戶客戶的銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計人民幣200萬元以上，或外幣等值20萬元以上的保費(fèi)或者保險賠付金支付款項劃轉(zhuǎn)；

三、與自然人客戶的賬戶之間單筆或當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上的的保費(fèi)或者保險賠付金支付款項劃轉(zhuǎn)；

四、客戶為自然人，單筆或當(dāng)日累計1萬美元以上的跨境交易。

其中累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

十四種可疑交易包括：

一、短期內(nèi)分散投保、集中退保或投保分散退保且不能合理解釋的；

二、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額；

三、對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益；

四、發(fā)生公司規(guī)定情形之列的退保時，稱大額發(fā)票丟失，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的；

五、發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務(wù)狀況等信息不真實的；

六、購買的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅持購買的；

七、不關(guān)注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的；

八、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險費(fèi)并隨即要求返還超出部分；

九、保險經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源；

十、法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的；

十一、通過第三人支付自然人保險費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的；

十二、與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的；

十三、沒有合理的原因，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠付、退還保險費(fèi)以及支付其他資金數(shù)額較大的；

十四、公司財務(wù)部門支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費(fèi)匯往投保人以外的其他人。

我公司在承保、退保、理賠過程中，嚴(yán)格按照反洗錢各項制度規(guī)定認(rèn)真識別、保存客戶身份、資料，保存交易記錄，未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定的情況。

以上是我公司開業(yè)以來反洗錢工作開展情況，我們會繼續(xù)按照人民銀行反洗錢要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會各項規(guī)章制度，重視學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升素質(zhì)，完內(nèi)部機(jī)制，防范風(fēng)險，配合相關(guān)部門做好反洗錢工作。

**中心支公司 **年**月**日

第五篇：郵儲銀行反洗錢工作匯報材料

郵儲銀行反洗錢工作匯報材料

自反洗錢工作開展以來，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在＃＃年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以市行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。

1是召開了“郵儲銀行＃＃年反洗錢工作會議”。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神、回顧先前我行反洗錢工作、安排布署我行＃＃年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員成立，制定反洗錢計劃，安排下屬單位具體工作，細(xì)化反洗錢工作。

2是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別、分析和報告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

3是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實人行文件，不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真

做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識

全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識。