第一篇：反洗錢試題

反洗錢知識(shí)試題

單位： 姓名： 得分：

一、選擇題（共40題，每題2分）（單選、多選不限）

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A: 3年

B:5年

C:10年

D: 15年

2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（D）A:英國(guó) B:法國(guó)

C:澳大利亞

D;美國(guó)

3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（C）。A:20萬 B:50萬 C:200萬

D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理

6．金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于（B）工作日內(nèi)上報(bào)大額和外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧:B:C:10

D15

7．我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（AB）A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

8．客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分包括（ABCD）。A: 高風(fēng)險(xiǎn)類 B: 風(fēng)險(xiǎn)類 C: 關(guān)注類 D: 正常類

9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。

10．我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）

A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要

C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要

11．金融情報(bào)中心具備（ABCD）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流 12．我國(guó)（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。

B: 修訂后的新刑法

C: 修訂后的新中國(guó)人民銀行法

D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（A）正式實(shí)施

A:2003年3月1日

B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日 14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（C）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》 15．中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（C）A:公安部 B:國(guó)務(wù)院 C:中國(guó)人民銀行 D:財(cái)政部

16．9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（D）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A:《美國(guó)銀行保密法》 B:《美國(guó)洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國(guó)者法案》 17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（BCD）

A:反洗錢立法

B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能

D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控 18．存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（BD）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶

D:臨時(shí)存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（BC）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（BC）

A:個(gè)人提取50萬元以上的 B: 個(gè)人提取20萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的

21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（CD）

A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)

B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款

C:代發(fā)工資

D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬 22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)

C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23．不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）

A;臨時(shí)身份證

B:學(xué)生證

C:機(jī)動(dòng)車駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復(fù)印件 24．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》于（D）施行。

A： 2006年10月27日 B：2006年10月30日 C：2006年10月31日 D：2007年1月1日 25．（B）負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A：國(guó)家外匯管理局 B：中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 C:中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D:人民銀行地、市級(jí)分支機(jī)構(gòu) 26．金融機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（D）管理

A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（B）

A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取

C:資金收入轉(zhuǎn)賬

D:資金付出轉(zhuǎn)賬

28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（AD）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》

B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》

D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

29．開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（AC）

A:銀行本票 B:支票

C:銀行匯票 D:信用證

30．對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值（B）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣

D:3萬美元 31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ABD）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議》 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。

32．《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對(duì)象是什么？（C）A：限于金融機(jī)構(gòu)和開戶企業(yè) B：限于涉嫌洗錢犯罪的企業(yè)和個(gè)人 C：僅限于金融機(jī)構(gòu)

D: 金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人

33．下列哪些情況，存款人可申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶（BCD）

A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D：注冊(cè)驗(yàn)資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（BCD）

A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ABC）

A:基本建設(shè)基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶

D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（ABCD）A:糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶

B:社會(huì)保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶

D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（ABD）

A:亞太反洗錢小組(APG)

B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

D:金融行動(dòng)特別工作組 38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A:開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金

B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D:開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票

39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份

B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)

40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（BCD）A:簽署反洗錢國(guó)際公約，通過國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

二、簡(jiǎn)答題（共4題 每題5分）

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)？

2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的必要性？

3、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取什么措施識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份?

4、金融機(jī)構(gòu)上報(bào)可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)?

第二篇：反洗錢試題

一、判斷題：

1、日前，我國(guó)反洗錢已正式實(shí)現(xiàn)本外幣交易信息合并監(jiān)測(cè)。（F）

2、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核分析后發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局。（T）

3、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫停或停止其部分或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（T）

4、金融機(jī)構(gòu)違反外匯反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫停或停止部分或全部結(jié)售匯業(yè)務(wù)。（T）

5、金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（F）

6、杭州市各國(guó)有商業(yè)銀行應(yīng)向人民銀行杭州中心支行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易信息。（F）7、2004年2月1日后，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定向市人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易的，應(yīng)按《人民銀行法》第46條的規(guī)定處罰。（T）

8、儲(chǔ)蓄實(shí)名制就是儲(chǔ)蓄記名。（F）

9、中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)，其他單位和個(gè)人履行反洗錢法相關(guān)規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)。（T）

10、在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為的，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。（F）

11、金融機(jī)構(gòu)為單位客戶辦理開戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（T）

12、金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開存款賬戶，辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，不進(jìn)行核對(duì)的，不得登記證件的姓名和號(hào)碼。（F）

13、當(dāng)前，我國(guó)銀行只需對(duì)個(gè)人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。（F）

14、企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。（T）

15、金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（F）

16、目前世界通行的反洗錢交易報(bào)告制度主要是以美國(guó)、澳大利亞等國(guó)為代表的大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（F）

二、選擇題：

1、按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。

A、三年 B、5年 C、10年 D、15年

2、我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（C）。

A、20萬 B、50萬 C、100萬 D、500萬

3、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）等階段。

A、檢查準(zhǔn)備 B、檢查實(shí)施 C、檢查報(bào)告 D、檢查處理

4、金融機(jī)構(gòu)的各個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（B）個(gè)工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可疑外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。

A、3 B、5 C、10 D、15

5、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。

6、我國(guó)（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A、修訂后的新憲法。B、修訂后的新刑法 C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

7、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（C）。A、《介紹信》 B、《辦案協(xié)查函》 C、《協(xié)助查詢存款通知書》 D、《查詢令》

8、人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（BCD）。

A、反洗錢立法 B、制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C、對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

9、存款人開立（BD）實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證。A、儲(chǔ)蓄存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶

10、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（BC）A、集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B、集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出

C、分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D、分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

11、我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（CD）。

A、重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款 C、代發(fā)工資 D、小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

12、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）。A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B、客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)

C、向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D、保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

13、不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）

A、臨時(shí)身份證 B、學(xué)生證 C、機(jī)動(dòng)車駕駛證 D、介紹信 E、法定身份證件的復(fù)印件

14、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（BDE）。A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元

B、居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元

D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

15、金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（ABE）。

A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬美元

C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元

D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元 E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元

16、一般存款賬戶不得辦理（B）

A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、資金收入轉(zhuǎn)賬 D、資金付出轉(zhuǎn)賬

17、金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守（AD）。A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C、《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

18、開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度（AC）。

A、銀行本票 B、支票 C、銀行匯票 D、信用證

19、對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值（B）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A、1萬元人民幣 B、1萬美元 C、3萬元人民幣 D、3萬美元

20、下列哪些情況，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶（BCD）。

A、經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D、注冊(cè)驗(yàn)資

21、下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（BCD）

A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B、證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C、期貨交易保證金賬戶 D、信托基金賬戶

22、下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ABC）

A、基本建設(shè)基金賬戶 B、更新改造資金專用賬戶 C、政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D、財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶

23、下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（ABCD）

A、糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶 B、社會(huì)保障基金專用賬戶 C、住房基金專用賬戶 D、黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶

24、在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A、開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金

B、開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C、開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D、開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票

判斷題答案：

1、X

2、V

3、V

4、V

5、X

6、X

7、V

8、X

9、V

10、X

11、V

12、X

13、X

14、V

15、X

16、X 選擇題答案：

1、B

2、C

3、ABCD

4、B

5、ABCD

6、B

7、C

8、BCD

9、BD

10、BC

11、CD

12、ABCD

13、BCDE

14、BDE

15、ABE

16、B

17、AD

18、AC

19、B 20、BCD

21、BCD

22、ABC

23、ABCD

24、BC

判斷題：

1.2006 年6 月29 日，在十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議通過的《中華人民共和國(guó)刑法修正案

（六）》中，擴(kuò)大了洗錢罪的上游犯罪。（T）

2.于2007 年1 月1 日施行的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》共七章三十七條。(T)

3.破壞金融管理秩序罪，是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家對(duì)金融管理秩序的行為。（T）

4.金融詐騙罪是指在金融活動(dòng)中，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，詐取數(shù)額較大的公司財(cái)物的行為。（F）

5.非法出具金融票證屬金融詐騙罪。（F）

6.典型的洗錢過程分為處置階段、離析階段和融合階段。(T)

7.地下錢莊的非法金融業(yè)務(wù)只有清洗黑錢。（F）

8.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織。(T)

9.洗錢（Money Laundering）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（T）

10.于2007 年1 月1 日施行的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》將反洗錢的義務(wù)主體擴(kuò)大到了證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)及應(yīng)履行反洗錢的特定非金融行業(yè)。(T)

11.于2007 年1 月1 日施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》不適用在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。(F)

12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于2007 年1月1 日起正式施行。(F)應(yīng)是3月1日起實(shí)施。

13.金融行動(dòng)特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動(dòng)工作組，成立于1989 年的西方七國(guó)首腦會(huì)議。（）

14.埃格蒙特集團(tuán)（Egmont Group）屬于各國(guó)金融情報(bào)中心國(guó)際合作組織。()

15.歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）成立于2004 年10 月，我國(guó)是創(chuàng)始成員國(guó)。（）

16.美國(guó)金融情報(bào)中心是“美國(guó)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）。()

17.澳大利亞交易報(bào)告分析中心（AUSTRAC）總部設(shè)在堪培拉，在墨爾本、珀斯和布里斯班有分部。()18.中國(guó)人民銀行正式設(shè)立反洗錢局的時(shí)間是2003年9月。(T)19.中國(guó)人民銀行于2004年6月成立了中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，并在北京和上海市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開展工作。(F)

20.洗錢的對(duì)象是犯罪收益。(T)

21.2003 年9 月，中央機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)在制定中國(guó)人民銀行職能轉(zhuǎn)變后的新“三定”方案中明確規(guī)定：“原由公安部承擔(dān)的組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作的職責(zé)轉(zhuǎn)由中國(guó)人民銀行承擔(dān)。”()22.2004 年2 月起施行的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四條第一款第（十）項(xiàng)中規(guī)定，由中國(guó)人民銀行“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)”。(T)

23.1988 年12 月20 日，我國(guó)簽署了《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》，是最早的簽署國(guó)。()

24.金融行動(dòng)特別工作組的《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。()

25.2001 年10 月，金融行動(dòng)特別工作組在《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》之外，制定了九項(xiàng)反恐融資的建議。()

26.金融行動(dòng)特別工作組第九項(xiàng)特別建議是專門針對(duì)恐怖分子跨國(guó)運(yùn)輸現(xiàn)金問題制定的。()

27.《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》中“FIU”指金融情報(bào)中心，“PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易報(bào)告。()28.《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》是國(guó)際社會(huì)第一個(gè)反洗錢國(guó)際法規(guī)范。()

29.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》是聯(lián)合國(guó)為打擊跨國(guó)、跨區(qū)域的腐敗犯罪主持制定的國(guó)際法律文件，其中有關(guān)反洗錢內(nèi)容占了大量篇幅。()

30.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國(guó)反洗錢工作中“了解客戶”制度的實(shí)施基礎(chǔ)。(T)

31.偽造貨幣罪是指違反貨幣管理法規(guī)，依照貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為。T（）

32.集資詐騙罪，是指不以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，非法向社會(huì)公開募集資金，數(shù)額較大的行為。（F）

33.逃匯罪的犯罪主體指公司、企業(yè)或者其他單位，不包括個(gè)人。T 34.違法發(fā)放貸款罪與違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的區(qū)別在于違法發(fā)放貸款的對(duì)象不同，前者的對(duì)象不是特定的，后者的對(duì)象只限于關(guān)系人。（T）35.票據(jù)詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。（T）

36.有價(jià)證券詐騙罪，是指使用偽造、變?cè)斓膰?guó)庫(kù)券或者國(guó)家發(fā)行的其他有價(jià)證券進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。（T）

37.高利轉(zhuǎn)貸罪是轉(zhuǎn)貸為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。（T）

38.非法吸收公眾存款罪是指不具有金融職能的單位或個(gè)人以非法占有為目吸收公眾存款的行為。（F）

39.變?cè)熵泿抛锸侵缸兿嘀圃旒儇泿诺男袨椤＃═）

40.行為人確實(shí)不知道所持有、使用的是偽造貨幣，則不能認(rèn)定為持有、使用假幣罪。（T）

41.離析階段也叫培植階段，是洗錢的起始環(huán)節(jié)。（F）

42.處置階段也叫放置階段，是洗錢的中間環(huán)節(jié)。（F）

43.在放置階段，將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方式。（T）

44.1989 年11 月，國(guó)際刑警組織在法國(guó)里昂召開第58 屆全體大會(huì)通過了《關(guān)于洗錢和相關(guān)事項(xiàng)的決議》。（）

45.2001 年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了題為《銀行客戶盡職調(diào)查》的咨詢文件，對(duì)銀行監(jiān)管當(dāng)局和銀行業(yè)提出了更加具體的對(duì)客戶盡職調(diào)查的要求。（）

46.英國(guó)是世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家。（F）

47.《1986 年販運(yùn)毒品法令》是英國(guó)最早對(duì)洗錢犯罪進(jìn)行規(guī)定的刑事立法。（）

48.根據(jù)《1988 年現(xiàn)金交易報(bào)告法》，澳大利亞金融交易報(bào)告分析中心規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)存款人開立銀行賬戶時(shí)提供的各種身份證明文件實(shí)行“90 分檢查”制度。（）

49.支付交易在我國(guó)的反洗錢領(lǐng)域的含義單指客戶向銀行存取現(xiàn)金的行為。（F）

50.電子支付工具的基本特點(diǎn)是將現(xiàn)金無形化、數(shù)字化。（T）

答案：1 √ 2 √ 3 √ 4 × 5 × 6√ 7× 8√ 9√ 10 √ 11× 12× 13√ 14√ 15√ 16√ 17× 18√ 19× 20√21√ 22√ 23× 24√ 25× 26√ 27√ 28√ 29√ 30√ 31√ 32× 33√ 34√ 35√ 36√ 37√ 38×39× 40√ 41× 42× 43√ 44√ 45√ 46× 47√48× 49× 50√。單選題：

1.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)的對(duì)象有（A）A.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu) B.工人 C.農(nóng)民 D.教師

2.2003 年6 月，金融行動(dòng)特別工作組在柏林召開會(huì)議，規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪種類有()A.60 種 B.100 種 C.30 種 D.20 種

3.2006 年11 月14 日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（C）A.法律 B.行政法規(guī) C.部門規(guī)章 D.部門文件

4.“洗錢”作為一個(gè)術(shù)語適用于法律領(lǐng)域的時(shí)間是（）

A.十九世紀(jì)末 B.二十世紀(jì)50 年代 C.二十世紀(jì)70 年代 D.二十一世紀(jì)初

5.美國(guó)建立現(xiàn)金交易報(bào)告制度的反洗錢法律是()A.《1994 年禁止洗錢法》 B.《1986 年控制洗錢法》 C.《1970 年銀行保密法》 D.《1992 年阿農(nóng)奧-懷利反洗錢法》

6.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（D）A.20 年 B.10 年 C.15 年 D.5 年

7.《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》最初發(fā)布于（）A.1999 年 B.1988 年 C.1980 年 D.1990 年

8.2001 年10 月，金融行動(dòng)特別工作組在華盛頓召開特別會(huì)議通過的打擊恐怖融資特別建議有（）

A.9 項(xiàng) B.10 項(xiàng) C.7 項(xiàng) D.8 項(xiàng)

9.金融行動(dòng)特別工作組的秘書處設(shè)在()A.巴黎 B.紐約 C.倫敦 D.悉尼

10.美國(guó)的金融情報(bào)中心設(shè)在()A.司法部 B.國(guó)務(wù)院 C.財(cái)政部 D.美聯(lián)儲(chǔ)

11.目前世界通行的反洗錢交易報(bào)告制度有()A.2 種 B.3 種 C.1 種 D.4 種

12.“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運(yùn)而生的洗錢手段?”是《關(guān)于洗錢問題四十項(xiàng)建議》的（）

A.第七項(xiàng)建議 B.第八項(xiàng)建議 C.第九項(xiàng)建議 D.第十七項(xiàng)建議

13.非正規(guī)匯款體系借助的工具之一是()A.文件 B.法律 C.法規(guī) D.電話 14.隨著經(jīng)濟(jì)的全球化，洗錢越來越具有(A)A.跨國(guó)性 B.整體性 C.聯(lián)合性 D.本國(guó)性

15.金融行動(dòng)特別工作組對(duì)成為觀察員的國(guó)家或地區(qū)的反洗錢和反恐融資系統(tǒng)進(jìn)行全面評(píng)估的時(shí)間是在成為觀察員的()A.半年內(nèi) B.一年內(nèi) C.兩年內(nèi) D.五年內(nèi)

16．建議將洗錢活動(dòng)列為刑事犯罪的國(guó)際法律是()A.《維也納公約》 B.《巴勒莫公約》 C.《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》 D.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

17.2000年6月，金融行動(dòng)特別工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有()A.巴勒斯坦 B.北美地區(qū) C.巴哈馬群島 D.斐濟(jì)

18．在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有(C)A.會(huì)議記錄 B.出差記錄 C.交易記錄 D.談話記錄

19．目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為(B)A.越來越猖獗 B.越來越專業(yè)化 C.越來越公開 D.越來越公益化

20.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于洗錢的規(guī)定有（A）

A.了解你的客戶 B.可疑交易報(bào)告原則 C.記錄保存 D.反洗錢宣傳培訓(xùn)

答案：

1.A 2.D 3.C 4.C 5.C 6.D 7.D 8.D 9.A 10.C 11.A 12.B 13.D 14.A15.B 16.C 17.C 18.C 19.B 20.A

第三篇：反洗錢試題

36.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在通過對(duì)政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容（選AB，）A.理解洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并在適當(dāng)情況下采取國(guó)內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資

B.通過國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng) C.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告

D.防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營(yíng)利機(jī)構(gòu)被利用

第四篇：反洗錢試題

蕭縣聯(lián)社反洗錢測(cè)試試題

一、填空題

1、金融機(jī)構(gòu)在辦理大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)填制 大額現(xiàn)金支付交易審批表 和 大額現(xiàn)金支付交易匯總登記表。

2、金融機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每半年 進(jìn)行一次審核。

3、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

4、金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)通過中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。

5、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的 大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告 有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 5 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循 “了解你的客戶” 的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解 實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確 __專人__ 負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。

8、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的真實(shí)性、_完整性、合法性_。

9、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶_開立賬戶_或者_(dá)假名賬戶_。

10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 安全、準(zhǔn)確_、完整_、原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。

11、金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予_紀(jì)律處分_的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究_刑事責(zé)任_。

12、在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。

13、_金融機(jī)構(gòu)_作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場(chǎng)。

14、_了解客戶_是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)。

15、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動(dòng)利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告疑交易信息_，配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。

16_《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》__的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國(guó)反洗錢工作中客戶身份識(shí)別制度的實(shí)施基礎(chǔ)。

保密_ 的 _可_；構(gòu)成犯罪

17、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示____中國(guó)人民銀行執(zhí)政法_____和____發(fā)洗錢調(diào)查通知書______，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

二、單選題

1、按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。

A 3年 B 5年 C 10年 D 15年

2、我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（C）。

A 20萬 B 50萬 C 200萬 D 500萬

3、建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是(D)的職責(zé)之一。

A 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B 所有商業(yè)銀行 C 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

4、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心由(C)設(shè)立。A 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B 財(cái)政部 C 中國(guó)人民銀行 D 國(guó)家外匯管理局

5、《反洗錢法》自（）起施行。(C)。A 2006年1月1日

B 2006年6月1日 C 2007年1月1日 D 2007年6月1日

6、以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)的是(C)。

A 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) B 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度 C 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷毀全部資料和記錄。D 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（C）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A 2 B 5 C 10 D 15

8、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（D）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A 12 B 24 C 36 D 48

9、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括（B）。A 按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果 B 制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

C 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

D 要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

10、下列關(guān)于大額交易標(biāo)準(zhǔn)確定的說法正確的是（C）。A 個(gè)人賬戶當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬元以上現(xiàn)金繳存即屬大額交易

B 單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易

C 個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易

D 個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易

11、中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢規(guī)章是（C）

A 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D 《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

12、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（B）A.設(shè)立專門機(jī)構(gòu)。

B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。C.指定專人。

D.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人

13、客戶身份識(shí)別是指（C）A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

B.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

C.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。

D.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

14、對(duì)于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息？（D）

A 聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B 中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織 C 外國(guó)政要

D 高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人

15、以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？（D）A 小王一次性取款10萬元。

B 小王5月10日通過三張中國(guó)銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬 C 小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬

D 中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元

16、下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是（A）A 交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。B 交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。C 客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。D 客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。

17、下列可疑交易活動(dòng)中，有必要進(jìn)行反洗錢調(diào)查的是（A）A 金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十五條的規(guī)定報(bào)告的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告 B 明顯與洗錢活動(dòng)無關(guān)的可疑交易活動(dòng)

C 可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動(dòng) D 超過法定資料保存期限的可疑交易活動(dòng)

18、當(dāng)前我國(guó)反洗錢的被監(jiān)管主體是（C）A 金融機(jī)構(gòu) B 特定非金融機(jī)構(gòu)

C 金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu) D 金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)

19、下列說法不正確的一項(xiàng)是（D）

A 反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。

B 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

C 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

D 對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

20、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是。（D）

A 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B 只能是金融機(jī)構(gòu)

C 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D 可以是任何單位和個(gè)人

三、多選題

1、洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A 洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B 改變有關(guān)金錢的形式。C 洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡。D 洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

2、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A 檢查準(zhǔn)備 B 檢查實(shí)施 C 檢查報(bào)告 D 檢查處理

3、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。

C 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D 未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（BC）

A 集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C 分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A 建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B 客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì) C 向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索

D 保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

6、在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A 開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C 開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D 開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票

7、《反洗錢法》的主要內(nèi)容是（ABCDE）。

A 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門和國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工。

B 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)。

C 規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限。D 明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。E 規(guī)定開展反洗錢國(guó)際合作的基本原則。

8、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段 A 檢查準(zhǔn)備 B 檢查實(shí)施 C 檢查報(bào)告 D 檢查處理

9、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A 未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D 未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。

10、我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）A 是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B 是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。D 是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要。

11、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心具備（ABCD）基本功能。A 收集金融信息 B 分析金融信息 C 分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D 情報(bào)交流

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（AB）工作。

A、培訓(xùn) B、宣傳 C、業(yè)務(wù)檢查 D、工作調(diào)研

13、反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ABCD）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、B恐怖活動(dòng)犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、14、我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（ACD）。A 是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B 是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。D 是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要。

15、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。（ABCD）A 進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。

B 詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明。C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）

A 賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B 賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；

C 交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D 交易記錄，自交易記賬之日起至少10年

17、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）

A 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

B 未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的； C 未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的； D 未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的； E 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F 未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。

18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCDE）。

A 了解客戶義務(wù)； B 大額交易報(bào)告義務(wù)；

C 可疑交易報(bào)告義務(wù)；

D 制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；

E 保存記錄義務(wù)。

19、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（ABE）

A 外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件； B 臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；

C 不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件； D 國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件； E 軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。

20、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（AC）。

A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。

四、判斷題

1、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（√）

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（√）

3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語的含義：“短期”系指20個(gè)工作日以內(nèi)，含20個(gè)工作日。（×）

4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。（√）

5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語的含義：“長(zhǎng)期”系指3年以上。（×）

6、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（√）

7、除《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。（√）

8、大額交易累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。（√）

9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)無權(quán)拒絕檢查。（×）

10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語的含義：“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（√）

五、簡(jiǎn)答題：

1、什么是反洗錢？

是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。

2、金融機(jī)構(gòu)向人民銀行設(shè)立的中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易的標(biāo)準(zhǔn)是什么？

（1）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

（2）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)什么樣的客戶需要重新識(shí)別？

（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)

資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。（2）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

（3）客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。

（5）金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。

（6）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。

（7）金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。

4、反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理應(yīng)遵循哪些原則？

（1）審慎性原則。客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定對(duì)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)由重要意義，各行、社必須充分了解客戶，提高對(duì)客戶身份的識(shí)別能力，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)剡M(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定；

（2）持續(xù)性原則。各行、社應(yīng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行持續(xù)評(píng)定，適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

（3）保密性原則。各級(jí)人員應(yīng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)定情況嚴(yán)格保密，防止信息外泄。

5、金融機(jī)構(gòu)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)遵循哪些反洗錢崗位職責(zé)？（1）負(fù)責(zé)識(shí)別客戶身份，并保存客戶身份資料及交易記錄。（2）負(fù)責(zé)大額交易監(jiān)控和記錄，負(fù)責(zé)可疑交易甄別、監(jiān)控和上報(bào)，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)向上級(jí)反洗錢部門匯報(bào)，并做好相關(guān)記錄備查。

（3）協(xié)助上級(jí)行、社做好有關(guān)信息的收集、查詢與反饋工作，提出合理化建議。

（4）其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。

6、根據(jù)反洗錢相關(guān)制度規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)代理人的身份識(shí)別是如何規(guī)定的？

當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，我行應(yīng)按照以下要求開展客戶身份識(shí)別工作：當(dāng)單筆存（或取）款的金額達(dá)到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時(shí)，應(yīng)同時(shí)核對(duì)存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。由于現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬不是代理存款業(yè)務(wù)，應(yīng)按照單筆金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元現(xiàn)金的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。7金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)（1）健全反洗錢內(nèi)控制度；（2）建立客戶身份識(shí)別制度；（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；

（4）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度；（5）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

8、什么是可疑交易報(bào)告? 可疑交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)按國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，或者懷疑、有理由懷疑某項(xiàng)資金屬于犯罪活動(dòng)的收益或恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)按照要求，立即向金融情報(bào)機(jī)構(gòu)報(bào)告。

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將哪些作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告？（列出至少8條）（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。

（2）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

（3）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

（4）提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。

（5）法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

（6）自然人賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（7）長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。（8）與來自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。

10、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢操作規(guī)程中，應(yīng)當(dāng)怎樣健全反洗錢內(nèi)控制度？

（1）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在高級(jí)管理層中，明確專人負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作，確保反洗錢合規(guī)管理人員及各業(yè)務(wù)條線上反洗錢相關(guān)人員能夠及時(shí)獲得所需信息及其他資源。

（2）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢方面的審計(jì)，并根據(jù)反洗錢工作需要，及時(shí)完善反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程，進(jìn)一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，落實(shí)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定的各項(xiàng)要求。

（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金融從業(yè)人員在反洗錢和反恐怖融資方面的宣傳，引導(dǎo)和培訓(xùn)，通過各種形式及時(shí)向其傳達(dá)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定、監(jiān)督政策和內(nèi)控要求。

11、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，還有哪幾種方式識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份？

（1）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。（2）回訪客戶。（3）實(shí)地查訪。

(4)向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。（5）其他可依法采取的措施。

12、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中規(guī)定中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的主要職責(zé)是什么?(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；(2)建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息：(3)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；(4)要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；(5)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料等。

13、客戶身份資料和交易記錄保存制度應(yīng)符合幾項(xiàng)要求?(1)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完善；(2)保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定；(3)保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份識(shí)別的過程和結(jié)果，保存的客戶交易資料應(yīng)當(dāng)足以再現(xiàn)該筆交易的完整過程；(4)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的期限要求；(5)有權(quán)機(jī)關(guān)依法可以查閱、復(fù)制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。

14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)其員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的目的是什么? 一方面使金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，明確自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任；另一方面，使直接負(fù)責(zé)反洗錢工作的員工了解反洗錢法律、法規(guī)和規(guī)章的具體規(guī)定和要求，掌握必要的識(shí)別客戶身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易的技能。

15、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定，恐怖融資時(shí)指哪些行為？

（1）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

（2）以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。

（3）為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

（4）為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

16、從事反洗錢工作的人員有哪些行為應(yīng)當(dāng)給予行政處分？（1）違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的。（2）泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的。（3）違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的。（4）其他不依法履行職責(zé)的行為。

17、反洗錢中直接參與者或者間接參與者的身份資料、交易記錄的保持期限是怎樣的？

（1）身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束之日起至少保存5年。（2）交易記錄自交易記賬之日起至少保存5年。

18、根據(jù)反洗錢職責(zé)的需要，可以采取哪些方式進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查?（1）進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。（2）詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明。（3）查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。（4）檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

19、洗錢對(duì)金融系統(tǒng)的危害？

（1）洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

（2）大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)；

（3）洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

（4）金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)

第五篇：反洗錢試題

新疆郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢試題

一、填空

1、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立（匿名賬戶）或（假名賬戶），不得為身份不明的客戶開立賬戶或提供其他金融服務(wù)。

2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三道防線（客戶身份識(shí)別制度）、（客戶身份資料和交易資料保存制度）（大額交易和可疑交易報(bào)告制度）

3、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的（身份證件和其他身份證明文件）進(jìn)行核對(duì)并登記。

4、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（書面形式）向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

5、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（重新識(shí)別）客戶身份資料。

6、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（5）年。

7、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的（客戶身份資料和交易信息），應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

8、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)以書面形式向（中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或者當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告）。

9、客戶在辦理（銀行帳戶的開戶、修改實(shí)名證件業(yè)務(wù)、大額存取款和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)）時(shí)，應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并將核查結(jié)果打印在客戶填寫的相關(guān)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書正面或存取款、轉(zhuǎn)賬憑條背面，并留存有效身份證件的復(fù)印件或影印件。

10、關(guān)鍵字段補(bǔ)正在（業(yè)務(wù)系統(tǒng)）完成。

二、選擇題

1、交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)日累計(jì)（A）以上的跨境交易屬于大額交易。

A等值1萬美元 B 1萬美元 C等值5萬美元 d等值2萬美元

2、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確（ABE）A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件； B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；

D、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。

3、金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件，進(jìn)行核對(duì)并登記。請(qǐng)問下列哪項(xiàng)不屬于規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)？(C)A 現(xiàn)金匯款 B 現(xiàn)鈔兌換 C定期支領(lǐng)工資 D票據(jù)兌換

4、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（D）報(bào)告。

A 大額交易報(bào)告

B 可疑交易報(bào)告

C 反洗錢綜合報(bào)告

D大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

5、（B）有調(diào)查可疑交易活動(dòng)的權(quán)利。A 中國(guó)人民銀行總行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) B 中國(guó)人民銀行總行、省和市級(jí)分支機(jī)構(gòu) C 中國(guó)人民銀行總行 D 證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)

6、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的“頻繁”指交易行為（AB）。

A營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上

B營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 C 營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上 D營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上

7、金融機(jī)構(gòu)存在下列哪些行為，由中國(guó)人民銀行或其派出機(jī)構(gòu)給予處罰（ABC）

A 未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

B違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息

C 拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查資料。D 按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

8、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的洗錢犯罪包括（ABC）A 毒品犯罪 B 貪污賄賂犯罪 C 金融詐騙犯罪 D 破壞公共秩序犯罪

9、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（ABCD）

A.客戶身份識(shí)別制度

B.客戶身份資料保存制度 C.交易記錄保存制度

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

10、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（BC）

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出 B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出 D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

三、簡(jiǎn)答

1、金融機(jī)構(gòu)有哪些行為的由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？

答：1）、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。

2）、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。3）、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。

4）、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻糸_立匿名帳戶、假名帳戶。5）、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息。6）、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查。

7）、拒絕提供調(diào)查材料或故意提供虛假材料的。

2、出現(xiàn)哪些情況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶？

答：1）客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人。2）客戶行為或交易情況出現(xiàn)異常。

3）客戶姓名或名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的。4）客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。

5）金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或相互矛盾的。6）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的 7）金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。