第一篇：反洗錢(qián)轉(zhuǎn)試題

一、單選題

1.洗錢(qián)是指通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞下列（D）犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的活動(dòng)。A.毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、擾亂市場(chǎng)秩序犯罪、金融詐騙犯罪

B.毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪 C.貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

D.毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

2.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的是（D）A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，可選擇適當(dāng)時(shí)間更新客戶(hù)身份資料。

B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和交易記錄移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)。

C.客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后、客戶(hù)交易信息在交易成功后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。D.委托第三方代為履行識(shí)別客戶(hù)身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

3.反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，除對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（D）罰款。

A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 B.1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 C.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 D.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

4.金融機(jī)構(gòu)在保存客戶(hù)身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（C）保存。

A.規(guī)定期限 B.適當(dāng)期限 C.最長(zhǎng)期限 D.最短期限

5.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》規(guī)定，在中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易調(diào)查期間，對(duì)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（C）報(bào)告。

A.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D.當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)

6.被查金融機(jī)構(gòu)超過(guò)時(shí)限未對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》進(jìn)行反饋的，（C）A.檢查組應(yīng)再次發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》 B.檢查組應(yīng)收回《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》 C.不影響檢查組根據(jù)證據(jù)對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定

D.視為被查金融機(jī)構(gòu)否認(rèn)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》認(rèn)定的結(jié)果

7.反洗錢(qián)行政調(diào)查涉及客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)（D）批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

A.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)人

C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 D.中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)人

8.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按規(guī)定采取臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)依照（C）的規(guī)定采取凍結(jié)措施。

A.反洗錢(qián)法 B.行政處罰法 C.刑事訴訟法 D.刑法

9.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（C）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.10 B.3 C.5 D.7

10.客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。這里所稱(chēng)的“合理期限”是指（B）

A.可由金融機(jī)構(gòu)自行限定。B.并非一個(gè)固定的期限要求，應(yīng)根據(jù)當(dāng)時(shí)的具體情況合理確定。

C.可由客戶(hù)依據(jù)自身情況自行決定。D.由各級(jí)人民銀行限定。

11.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自（B）起施行。

A.2006年10月31日 B.2007年1月1日 C.2007年7月1日 D.2006年9月13日

12.下列哪家公司的交易只屬于大額交易（B）。

A.甲公司用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金800萬(wàn)全部是從其他公司轉(zhuǎn)入

B.乙公司的外匯賬戶(hù)收到境外進(jìn)口商1000萬(wàn)美元的匯入款，超過(guò)當(dāng)期的出口金額 C.丙公司資本金賬戶(hù)共收到外方投資500萬(wàn)美元，超過(guò)批準(zhǔn)的300萬(wàn)美元投資金額，該款項(xiàng)是從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入 D.丁公司提前向銀行歸還貸款1000萬(wàn)元人民幣，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符 E.以上都不是

13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（D）起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)）同時(shí)廢止。

A.2006年11月14日 B.2006年12月1日 C.2007年1月1日 D.2007年3月1日

14.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（C）。A.向有關(guān)部門(mén)核實(shí) B.核驗(yàn)盡職調(diào)查 C.核對(duì)并登記 D.詢(xún)問(wèn)

15.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行為履行（D）職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。

A.反洗錢(qián)行政管理 B.金融市場(chǎng)管理 C.征信管理 D.反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)

16.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，涉及追究洗錢(qián)犯罪的司法協(xié)助，由（B）依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。

A.外交部門(mén) B.司法機(jī)關(guān) C.中國(guó)人民銀行 D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

17.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（C）等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息。

A.中國(guó)人民銀行、金融業(yè)監(jiān)督管理部門(mén) B.民政部門(mén) C.公安、工商行政管理部門(mén) D.人事部門(mén)

18.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（D）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。

A.客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料 B.客戶(hù)賬戶(hù)資料 C.客戶(hù)交易信息 D.客戶(hù)身份資料

19.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣(B)萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。A.100 B.200 C.300 D.500

20.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，當(dāng)客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易，在通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)后，由以下（D）機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。

A.證券公司 B.證券公司和銀行各自 C.證券公司和客戶(hù)各自 D.銀行

21.洗錢(qián)手法的第一階段，也是洗錢(qián)過(guò)程中最弱、犯罪者最容易被偵查到的階段是（C）A.離析階段 B.分崩階段 C.處臵階段 D.融合階段

22.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（B）報(bào)告。

A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

C.中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

23.按照《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》要求，決定全部或部分執(zhí)行《指引》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（A）年1月1日前實(shí)施新內(nèi)控制度，按照《指引》要求，啟動(dòng)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等工作。A.2015 B.2014 C.2013 D.2016

24.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（A）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

A.三年 B.一年 C.兩年 D.五年

25.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（C）的批準(zhǔn)。A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)人民銀行

C.董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層 D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

26.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢(qián)問(wèn)題時(shí)，應(yīng)及時(shí)向（A）報(bào)告，并采取妥善措施予以應(yīng)對(duì)。

A.高級(jí)管理層 B.董事會(huì) C.人民銀行 D.單位負(fù)責(zé)人

27.我國(guó)于（D）年成為金融行動(dòng)特別工作組（FATF）成員。A.2009 B.2010 C.2005 D.2007

28.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（C）類(lèi)交易或者行 為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

A.13 B.17 C.18 D.20

29.客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（A）報(bào)告。

A.收單行 B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C.付款行 D.開(kāi)立賬戶(hù)的銀行或者發(fā)卡行

30.銀行在辦理匯入款業(yè)務(wù)時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款帳號(hào)和（B）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

A.匯款人工作單位 B.匯款人住所 C.匯款行地址 D.匯款人身份證明文件

31.重新識(shí)別客戶(hù)身份后，對(duì)于客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（C）

A.不必調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B.定期調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C.及時(shí)調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D.根據(jù)具體情況決定是否調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

32.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)臵發(fā)生變化，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的（B）內(nèi)將變更情況報(bào)告向中國(guó)人民銀行或者當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送。A.5個(gè)工作日 B.10個(gè)工作日 C.5日 D.10日

33.反洗錢(qián)的客戶(hù)身份識(shí)別制度的目的在于（D）。

A.了解客戶(hù)的真實(shí)身份。B.了解客戶(hù)的交易目的和性質(zhì)。C.了解客戶(hù)的真實(shí)身份及其交易目的和性質(zhì)。D.作出交易是否可疑的判斷，增強(qiáng)反洗錢(qián)的效率和成效。

34.我國(guó)現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢(qián)罪的上游犯罪有幾類(lèi)（D）A.3 B.4 C.5 D.7

35.自(D)日起，對(duì)包括存量機(jī)構(gòu)客戶(hù)在內(nèi)的所有機(jī)構(gòu)客戶(hù)，應(yīng)用機(jī)構(gòu)信用代碼輔助開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作，采取客戶(hù)身份識(shí)別措施。

A.2012年7月１日 B.2012年12月１日 C.2012年６月１日 D.2012年11月１日

36.《反洗錢(qián)法》第十二條：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定限額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)部門(mén)通報(bào)。其中現(xiàn)金包括（D）。A.人民幣 B.外幣 C.外幣現(xiàn)鈔 D.人民幣和外幣現(xiàn)鈔

37.與反洗錢(qián)相比，反恐怖融資更為關(guān)注(D)特殊領(lǐng)域的問(wèn)題。A．律師 B．會(huì)計(jì)師 C．房地產(chǎn) D．非營(yíng)利性組織

38.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)根據(jù)（C）授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作，依法與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料。A.全國(guó)人大常委會(huì) B.全國(guó)人民代表大會(huì) C.國(guó)務(wù)院 D.國(guó)家反洗錢(qián)工作聯(lián)席會(huì)議

39.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)[2011]116號(hào)）規(guī)定，對(duì)于同一自然人在同一家銀行開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)累計(jì)（C）戶(hù)以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶(hù)作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象。A.5 B.8 C.10 D.12

40.根據(jù)《反洗錢(qián)法》，對(duì)員工開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)遵循（D）原則的要求。A.合規(guī)與技能制度 B.合規(guī)與實(shí)踐制度 C.預(yù)防與實(shí)用制度 D.預(yù)防與監(jiān)控制度

41.我國(guó)（B）最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和罪刑。

A.修訂后的新憲法 B.修訂后的新刑法 C.修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

42.中國(guó)人民銀行在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中，以下（D）可以被封存。

A.可能被轉(zhuǎn)移、隱藏的文件、資料 B.可能被篡改、毀損的文件、資料 C.可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者滅失的文件資料 D.可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件資料

43.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（C）萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。

A.20 B.100 C.50 D.200

44.反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)采取（C）措施。

A.保持原狀，不必要重新識(shí)別 B.持續(xù)識(shí)別 C.重新識(shí)別 D.以上說(shuō)法都不對(duì) 45.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》從（D）起開(kāi)始施行。

A.2006年10月31日 B.2007年11月1日 C.2007年3月1日 D.2007年8月1日

46.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）。A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款 B.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付 D.個(gè)體工商戶(hù)25萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取

47.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心根據(jù)工作需要，在（D）市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作。

A.北京和上海

B.上海和天津

C.上海和廣州

D.上海和深圳

48.與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶(hù)本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)（B）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A.委托人 B.受益人 C.投保人 D.代理人

49.（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A.了解你的客戶(hù) B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告 C.可疑交易的分析 D.與司法機(jī)關(guān)全面合作

50.中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢(qián)規(guī)章是（C）。A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

二、多選題

1.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱(chēng)的恐怖融資包括下列哪些行為（ABCD）? A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。B.以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。

C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

2.符合下列（AC）條件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴(lài)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶(hù)身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶(hù)身份識(shí)別程序，但仍應(yīng)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

A.銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施符合反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)和相關(guān)辦法的要求。

B.已在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶(hù)身份方面的職責(zé)。C.金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶(hù)身份資料信息。

D.代理銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)對(duì)所銷(xiāo)售的金融產(chǎn)品具有一定的了解和熟知程度。

3.金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求(ACD)A.能夠證明第三方按反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)和辦法的要求，采取了客戶(hù)身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施。

B.金融機(jī)構(gòu)與委托的第三方在相關(guān)客戶(hù)及業(yè)務(wù)方面存在共同或相似點(diǎn)。C.第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶(hù)信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。D.本金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶(hù)信息，還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶(hù)的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。

4.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)應(yīng)遵循的原則包括（ABDE）

A.有效性原則 B.一致性原則 C.完整性原則 D.及時(shí)性原則 E.全面性原則

5.反洗錢(qián)業(yè)務(wù)管理基本制度包括（ABCD）

A.客戶(hù)身份識(shí)別管理制度 B.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存管理制度 C.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分管理制度 D.大額和可疑交易報(bào)告管理制度 E.涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度

6.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列(ABCDE)情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)）向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告： A.主要反洗錢(qián)內(nèi)控制度修訂

B.反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更 C.涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng) D.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告或其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析材料

E.其他由中國(guó)人民銀行明確要求立即報(bào)告的涉及反洗錢(qián)事項(xiàng)

7.金融機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)釆取簡(jiǎn)化的客戶(hù)盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可酌情釆取的措施包括但不限于(ABCD)A.在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶(hù)實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份。B.適當(dāng)延長(zhǎng)客戶(hù)身份資料的更新周期。

C.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低釆用持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度。D.在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì)，而無(wú)需收集相關(guān)證據(jù)材料。

8.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)(ABCD)等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況和反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書(shū)面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。

A.業(yè)務(wù) B.聲譽(yù) C.內(nèi)部控制 D.接受監(jiān)管 E.風(fēng)險(xiǎn)

9.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：(ABCDE)A.客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

B.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。C.客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶(hù)基本信息的。

D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。E.履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

10.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行職責(zé)包括（AC）。A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 B.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

C.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 D.依法自主與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料

11.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的下列機(jī)構(gòu)（ABDE）。A.商業(yè)銀行 B.基金管理公司 C.典當(dāng)公司 D.金融租賃公司 E.貨幣經(jīng)紀(jì)公司 F.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

12.2009年11月11日起施行的《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》解決了“明知”的客觀推定。下列哪些客觀推定均應(yīng)納入“明知” 的范疇？（AC）

A.確定性認(rèn)識(shí) B.推定性認(rèn)識(shí) C.可能性認(rèn)識(shí) D.假設(shè)性認(rèn)識(shí)

13.依據(jù)《刑法》，洗錢(qián)的具體行為主要包括（ABDE）。

A.提供資金賬戶(hù)

B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金 C.為洗錢(qián)者提供咨詢(xún)服務(wù)

D.通過(guò)轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 E.協(xié)助將資金匯往境外的

14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶(hù)為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合（）與（）兩項(xiàng)工作。（CD）

A.大額交易報(bào)告 B.客戶(hù)交易記錄保存 C.可疑交易監(jiān)測(cè)分析 D.客戶(hù)盡職調(diào)查

15.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行（CD）。

A.操作 B.管理 C.監(jiān)督 D.檢查

16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)（AB）工作。A.培訓(xùn) B.宣傳 C.內(nèi)部審計(jì)稽核 D.信息交流

17.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（ABD）

A.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符 B.資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符

C.相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付 D.企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符

18.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立（B）和（D）賬戶(hù)。

A.虛假賬戶(hù) B.匿名賬戶(hù) C.虛構(gòu)賬戶(hù) D.假名賬戶(hù)

19.按照《安徽省金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)考核評(píng)級(jí)辦法》（合銀發(fā)?2015?253號(hào)）的規(guī)定，被評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生下列哪種情況，評(píng)級(jí)直接確定為C檔：（ABCDF）A.被評(píng)級(jí)金融機(jī)構(gòu)未履行相應(yīng)反洗錢(qián)義務(wù)而導(dǎo)致洗錢(qián)案件發(fā)生的 B.不配合人民銀行反洗錢(qián)行政調(diào)查或臨時(shí)凍結(jié)措施的

C.違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)反洗錢(qián)工作信息，造成嚴(yán)重后果的 D.經(jīng)查證實(shí)，金融機(jī)構(gòu)隱瞞事實(shí)，故意提供虛假不實(shí)信息資料，影響反洗錢(qián)工作開(kāi)展的

E.考核評(píng)級(jí)年度接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)法檢查并受到行政處罰的 F.涉及其他重大違法、違規(guī)行為發(fā)生的

20.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的包括（ACD）

A.保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都能樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)

B.讓社會(huì)公眾了解反洗錢(qián)知識(shí)

C.保證員工了解反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體要求 D.讓員工掌握反洗錢(qián)工作必備技能

21.在反洗錢(qián)行政調(diào)查中，被調(diào)查的機(jī)構(gòu)有哪些義務(wù)（ABC）

A.配合調(diào)查 B.如實(shí)提供信息 C.不得拒絕和阻礙 D.核實(shí)調(diào)查機(jī)構(gòu)及人員資格

22.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？（ABD）

A.客戶(hù)身份識(shí)別 B.客戶(hù)身份資料 C.可疑交易報(bào)告 D.交易記錄保存

23.下列關(guān)于國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé)的說(shuō)法中，正確的有：(ABD)。A.審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢(qián)法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。B.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章。

C.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

D.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求。

24.2009年11月11日起施行的《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》中對(duì)不影響洗錢(qián)犯罪的審判和認(rèn)定包括哪幾種情形？（ACD）A.上游犯罪尚未依法裁判，但查證屬實(shí)的 B.上游犯罪尚未依法裁判，也未查證的

C.上游犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，依法以其他罪名定罪處罰的

D.上游犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的

25.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》中規(guī)定的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括哪幾類(lèi)基本要素？（ABCD）

A.客戶(hù)特性 B.地域 C.業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）D.11 行業(yè)（含職業(yè)）

26.可疑交易特征包括（ABC）

A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 B.交易與客戶(hù)身份不符 C.交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符 D.交易超過(guò)規(guī)定金額

27.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？（AC）

A.保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B.確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)。C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。D.確保及時(shí)有效打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

28.下列哪些組織屬于專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織（ABD）

A.亞太反洗錢(qián)小組(APG)

B.歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（EAG）

C.世界銀行

D.金融行動(dòng)特別工作組

29.洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（ABCD）

A.洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B.改變有關(guān)金錢(qián)的形式。

C.洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡。D.洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程。

30.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到行政處罰（CD）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度 B.未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的

C.未按照規(guī)定登記客戶(hù)身份基本信息 D.未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易報(bào)告 E.未按規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)

三、判斷題

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)送可疑交易報(bào)告。（×）

2.履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受反洗錢(qián)法保護(hù)。（×）

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢(qián)法規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（×）4.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交中國(guó)人民銀行指定的機(jī)構(gòu)。（×）

5.交易同時(shí)符合兩項(xiàng)及以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。（√）

6.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，但所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值過(guò)小，可不提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（×）

7.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。（√）

8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，可以通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（×）

9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料僅包括記載客戶(hù)身份信息的資料及客戶(hù)身份證明材料。（×）

10.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)的，可由中國(guó)人民銀行設(shè)區(qū)的地市及以上分支機(jī)構(gòu)區(qū)別不同情形，責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（×）

11.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。（×）

12.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安部門(mén)通報(bào)。（×）

13.金融機(jī)構(gòu)未報(bào)告某些應(yīng)當(dāng)報(bào)告的異常交易，但其工作記錄足以證明金融機(jī)構(gòu)及其工作人員已經(jīng)勤勉盡責(zé)，則不能認(rèn)定其違規(guī)。（√）

14.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢(xún)問(wèn)企業(yè)及個(gè)人，要求其說(shuō)明情況。（×）

15.必須上游犯罪行為人已經(jīng)法院定罪判刑，才能認(rèn)定洗錢(qián)罪成立。（×）16.反洗錢(qián)工作的主要宗旨是防止金融機(jī)構(gòu)及其他容易被洗錢(qián)活動(dòng)利用的行業(yè)或機(jī)構(gòu)被洗錢(qián)犯罪犯罪分子利用，對(duì)已經(jīng)發(fā)生的洗錢(qián)行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)并移交司法機(jī)關(guān)處理。（×）

17.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的立法宗旨是預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)秩序，遏制洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。（×）

18.客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由業(yè)務(wù)辦理行負(fù)責(zé)報(bào)告。（×）

19.交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，包括其下屬的各類(lèi)企事業(yè)單位,不應(yīng)作為可疑交易報(bào)告。（×）

20.反洗錢(qián)法規(guī)定的義務(wù)主體包括兩類(lèi)：一是金融機(jī)構(gòu)；二是特定非金融機(jī)構(gòu)。(√)21.各金融機(jī)構(gòu)在利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，要合理排除疑點(diǎn)，沒(méi)有合理理由懷疑有問(wèn)題，則不能將所發(fā)現(xiàn)的異常交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容；有合理理由排除疑點(diǎn)，則不能作為可疑交易報(bào)告上報(bào)。（√）

22.金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施四十八小時(shí)后，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)請(qǐng)示是否取消凍結(jié)。(×)23.客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)，并中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。（×）

24.恐怖融資包括以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。（√）

25.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合《反洗錢(qián)法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。（√）

26.某人將到期的定期存款本息60萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)入其同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一活期存款賬戶(hù)里，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，該金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額交易。（√）

27.金融機(jī)構(gòu)提交的大額和可疑交易報(bào)告，其內(nèi)容不涉及客戶(hù)的隱私和商業(yè)秘密。(×)28.可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，中國(guó)人民銀行及派出機(jī)構(gòu)可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。(×)29.我國(guó)是金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的成員。（√）

30.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》中規(guī)定：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)半年，低一等級(jí)客戶(hù)的審核期限不得超出上一級(jí)客戶(hù)審核期限時(shí)長(zhǎng)的三倍。(×)

四、填空題

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、（準(zhǔn)確）、完整、（保密）的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶(hù)身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。

2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，并考慮地域、（業(yè)務(wù)）、行業(yè)、（客戶(hù)是否為外國(guó)政要）等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

3.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)主要包括崗位職責(zé)控制、（業(yè)務(wù)管理控制）、內(nèi)部管理控制、（操作流程控制）、人員安排控制等五個(gè)重要方面的內(nèi)容和安排。

4.反洗錢(qián)內(nèi)部管理制度內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下主要方面：反洗錢(qián)保密管理、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)管理、反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)管理、（反洗錢(qián)工作績(jī)效考核管理）、反洗錢(qián)責(zé)任追究 管理、反洗錢(qián)重大事項(xiàng)報(bào)告管理、反洗錢(qián)信息溝通管理、（反洗錢(qián)違規(guī)舉報(bào)管理）及其他內(nèi)部管理等。

5.反洗錢(qián)報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)撰寫(xiě)反洗錢(qián)年度報(bào)告，如期向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告以下內(nèi)容：反洗錢(qián)工作的整體情況及機(jī)構(gòu)概況、（反洗錢(qián)工作機(jī)制建立情況）、（反洗錢(qián)法定義務(wù)履行情況）、反洗錢(qián)工作配合與成效情況、其他反洗錢(qián)工作情況、問(wèn)題及建議。

6.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢(xún)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)填制《反洗錢(qián)監(jiān)管審批表》，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，電話(huà)或者書(shū)面告知被質(zhì)詢(xún)的金融機(jī)構(gòu)。采取書(shū)面質(zhì)詢(xún)方式的，應(yīng)當(dāng)填制《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》，送達(dá)被質(zhì)詢(xún)機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自被告知或者收到《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》之日起(５)個(gè)工作日內(nèi)予以答復(fù)。

7.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的(10)個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

8.對(duì)于已確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)臵相應(yīng)的重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)半年，低一等級(jí)客戶(hù)的審核期限不得超出上一級(jí)客戶(hù)審核期限時(shí)長(zhǎng)的(兩倍)。對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的(三年內(nèi))至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

9.金融機(jī)構(gòu)在向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的同時(shí)，須確保將該可疑交易報(bào)告按報(bào)文格式要求向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告，并在(“可疑程度”)和(“采取措施”)字段中對(duì)報(bào)告的重要程度和處理情況做出說(shuō)明。

10.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中所稱(chēng)的“實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際收益人”包括(但不限于)以下兩類(lèi)人員：一是（公司實(shí)際控制人）；二是未被客戶(hù)披露，但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員。

11.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)的交易性質(zhì)、（交易目的）、（交易的受益人）。

12.自然人客戶(hù)的“住所地”指客戶(hù)的（經(jīng)常居住地）。

13.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第九條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)注相關(guān)部門(mén)發(fā)布的下列名單：

（一）國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分 子名單；

（二）司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單；(三）（聯(lián)合國(guó)安理會(huì)）決議中所列的恐怖組織、恐怖分子；(四）（中國(guó)人民銀行)要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。

14.如客戶(hù)為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)（高級(jí)管理層）的批準(zhǔn)。

15.證明投保人與被保險(xiǎn)人、受益人關(guān)系的資料除了最常見(jiàn)的（戶(hù)口簿）和（結(jié)婚證）外，還包括其他具有法律效力的證明文件。

16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照相關(guān)辦法的有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的（姓名或者名稱(chēng)）、（聯(lián)系方式）、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼。

17.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份：要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件、（回訪客戶(hù)）、實(shí)地查訪、（向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)）、其他可依法采取的措施。

18.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“短期”系指（10）個(gè)工作日以?xún)?nèi)，“長(zhǎng)期”系指（1）年以上。

19.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于（反洗錢(qián)行政調(diào)查）。司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于（反洗錢(qián)刑事訴訟）。

20.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（反洗錢(qián)行政主管部門(mén)）或者（公安機(jī)關(guān)）舉報(bào)。

21.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的立項(xiàng)管理，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)以下機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)監(jiān)管：涉及洗錢(qián)案件的機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)因素較多的機(jī)構(gòu)、（工作情況不明的機(jī)構(gòu)）、（反洗錢(qián)工作有效性偏低的機(jī)構(gòu)）、其他應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)。

22.各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)人民銀行考核評(píng)級(jí)內(nèi)容開(kāi)展自查自評(píng)，自查自評(píng)報(bào)告應(yīng)與反洗錢(qián)年度報(bào)告及附表等于每年度結(jié)束后（20）日內(nèi)報(bào)送至當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

23.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》適用于金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展（洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估）、（客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分）及其他風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

24.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循“（了解你的客戶(hù)）”的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶(hù)、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人。

25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆（5萬(wàn)）元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。

26.自然人客戶(hù)的“身份基本信息”包括客戶(hù)的姓名、性別、國(guó)籍、（職業(yè)）、住所地或者工作單位地址、（聯(lián)系方式），身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限。

27.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)[2011]116號(hào)）規(guī)定，對(duì)于代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存（電話(huà)記錄）等資料。

28.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問(wèn)題的通知》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)于利用（網(wǎng)絡(luò)）、（電話(huà)）、自主交易終端等工具開(kāi)展的非面對(duì)面金融業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部管理措施，更新技術(shù)手段，確保相關(guān)交易信息和客戶(hù)信息能夠完整傳送，保障可疑交易監(jiān)測(cè)分析數(shù)據(jù)需求。

29.中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示（執(zhí)法證）和（檢查通知書(shū)）。

30.證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理資金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、（交易密碼掛失）、（修改客戶(hù)身份基本信息）、開(kāi)通網(wǎng)上交易、電話(huà)交易等非柜面交易方式業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份。

31.可疑交易的后續(xù)控制措施？

1.對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶(hù)及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個(gè)月）或額外提交報(bào)告。2.提升客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》（銀發(fā)?2013?2號(hào)文印發(fā)）及相關(guān)內(nèi)控制度規(guī)定采取相應(yīng)的控制措施。3.經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶(hù)或賬戶(hù)的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶(hù)通過(guò)非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類(lèi)型。4.經(jīng) 機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。5.向相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。6.向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

第二篇：反洗錢(qián)試題

一、判斷題：

1、日前，我國(guó)反洗錢(qián)已正式實(shí)現(xiàn)本外幣交易信息合并監(jiān)測(cè)。（F）

2、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核分析后發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)并報(bào)送外匯局分支局。（T）

3、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停止核準(zhǔn)其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，暫停或停止其部分或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（T）

4、金融機(jī)構(gòu)違反外匯反洗錢(qián)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫停或停止部分或全部結(jié)售匯業(yè)務(wù)。（T）

5、金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。（F）

6、杭州市各國(guó)有商業(yè)銀行應(yīng)向人民銀行杭州中心支行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易信息。（F）7、2004年2月1日后，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定向市人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易的，應(yīng)按《人民銀行法》第46條的規(guī)定處罰。（T）

8、儲(chǔ)蓄實(shí)名制就是儲(chǔ)蓄記名。（F）

9、中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)，其他單位和個(gè)人履行反洗錢(qián)法相關(guān)規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)。（T）

10、在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢(qián)犯罪行為的，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。（F）

11、金融機(jī)構(gòu)為單位客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（T）

12、金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶(hù)開(kāi)存款賬戶(hù)，辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，不進(jìn)行核對(duì)的，不得登記證件的姓名和號(hào)碼。（F）

13、當(dāng)前，我國(guó)銀行只需對(duì)個(gè)人的結(jié)算賬戶(hù)履行反洗錢(qián)義務(wù)，而不必對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)履行反洗錢(qián)義務(wù)。（F）

14、企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。（T）

15、金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢(qián)可以不遵守為客戶(hù)信息保密義務(wù)。（F）

16、目前世界通行的反洗錢(qián)交易報(bào)告制度主要是以美國(guó)、澳大利亞等國(guó)為代表的大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（F）

二、選擇題：

1、按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。

A、三年 B、5年 C、10年 D、15年

2、我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（C）。

A、20萬(wàn) B、50萬(wàn) C、100萬(wàn) D、500萬(wàn)

3、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）等階段。

A、檢查準(zhǔn)備 B、檢查實(shí)施 C、檢查報(bào)告 D、檢查處理

4、金融機(jī)構(gòu)的各個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（B）個(gè)工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可疑外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。

A、3 B、5 C、10 D、15

5、根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的。

C、違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶(hù)和其他工作人員的。D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。

6、我國(guó)（B）最先明確了洗錢(qián)屬于犯罪。

A、修訂后的新憲法。B、修訂后的新刑法 C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

7、公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢(xún)?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（C）。A、《介紹信》 B、《辦案協(xié)查函》 C、《協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)》 D、《查詢(xún)令》

8、人民銀行在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)包括（BCD）。

A、反洗錢(qián)立法 B、制定金融業(yè)反洗錢(qián)規(guī)則的職能 C、對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)的行政管理職能 D、負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)控

9、存款人開(kāi)立（BD）實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶(hù)行核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證。A、儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù) B、基本存款賬戶(hù) C、一般存款賬戶(hù) D、臨時(shí)存款賬戶(hù)

10、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（BC）A、集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B、集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出

C、分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D、分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

11、我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（CD）。

A、重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款 C、代發(fā)工資 D、小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

12、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中的義務(wù)包括（ABCD）。A、建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B、客戶(hù)身份登記和審查客戶(hù)身份，保存客戶(hù)資料和交易激勵(lì)

C、向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D、保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

13、不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）

A、臨時(shí)身份證 B、學(xué)生證 C、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證 D、介紹信 E、法定身份證件的復(fù)印件

14、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（BDE）。A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元

B、居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元

D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶(hù)存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

15、金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（ABE）。

A、甲企業(yè)外匯賬戶(hù)10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元

B、張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，張三的賬戶(hù)同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)美元

C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元

D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元 E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元

16、一般存款賬戶(hù)不得辦理（B）

A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、資金收入轉(zhuǎn)賬 D、資金付出轉(zhuǎn)賬

17、金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立外匯賬戶(hù)，在客戶(hù)身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守（AD）。A、《境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》 B、《境外外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》 C、《個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定》 D、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》

18、開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度（AC）。

A、銀行本票 B、支票 C、銀行匯票 D、信用證

19、對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（B）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶(hù)銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A、1萬(wàn)元人民幣 B、1萬(wàn)美元 C、3萬(wàn)元人民幣 D、3萬(wàn)美元

20、下列哪些情況，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)（BCD）。

A、經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D、注冊(cè)驗(yàn)資

21、下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)不能支取現(xiàn)金（BCD）

A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶(hù) B、證券交易結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù) C、期貨交易保證金賬戶(hù) D、信托基金賬戶(hù)

22、下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)不能支取現(xiàn)金（ABC）

A、基本建設(shè)基金賬戶(hù) B、更新改造資金專(zhuān)用賬戶(hù) C、政策性房地產(chǎn)資金專(zhuān)用賬戶(hù) D、財(cái)政預(yù)算外資金專(zhuān)用賬戶(hù)

23、下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（ABCD）

A、糧棉油收購(gòu)資金專(zhuān)用賬戶(hù) B、社會(huì)保障基金專(zhuān)用賬戶(hù) C、住房基金專(zhuān)用賬戶(hù) D、黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專(zhuān)用賬戶(hù)

24、在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A、開(kāi)戶(hù)單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金

B、開(kāi)戶(hù)單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C、開(kāi)戶(hù)單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D、開(kāi)戶(hù)單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票

判斷題答案：

1、X

2、V

3、V

4、V

5、X

6、X

7、V

8、X

9、V

10、X

11、V

12、X

13、X

14、V

15、X

16、X 選擇題答案：

1、B

2、C

3、ABCD

4、B

5、ABCD

6、B

7、C

8、BCD

9、BD

10、BC

11、CD

12、ABCD

13、BCDE

14、BDE

15、ABE

16、B

17、AD

18、AC

19、B 20、BCD

21、BCD

22、ABC

23、ABCD

24、BC

判斷題：

1.2006 年6 月29 日，在十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議通過(guò)的《中華人民共和國(guó)刑法修正案

（六）》中，擴(kuò)大了洗錢(qián)罪的上游犯罪。（T）

2.于2007 年1 月1 日施行的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》共七章三十七條。(T)

3.破壞金融管理秩序罪，是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家對(duì)金融管理秩序的行為。（T）

4.金融詐騙罪是指在金融活動(dòng)中，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，詐取數(shù)額較大的公司財(cái)物的行為。（F）

5.非法出具金融票證屬金融詐騙罪。（F）

6.典型的洗錢(qián)過(guò)程分為處置階段、離析階段和融合階段。(T)

7.地下錢(qián)莊的非法金融業(yè)務(wù)只有清洗黑錢(qián)。（F）

8.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是目前全球最有影響的專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織。(T)

9.洗錢(qián)（Money Laundering）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（T）

10.于2007 年1 月1 日施行的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》將反洗錢(qián)的義務(wù)主體擴(kuò)大到了證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)及應(yīng)履行反洗錢(qián)的特定非金融行業(yè)。(T)

11.于2007 年1 月1 日施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》不適用在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。(F)

12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于2007 年1月1 日起正式施行。(F)應(yīng)是3月1日起實(shí)施。

13.金融行動(dòng)特別工作組的全稱(chēng)是打擊洗錢(qián)金融行動(dòng)工作組，成立于1989 年的西方七國(guó)首腦會(huì)議。（）

14.埃格蒙特集團(tuán)（Egmont Group）屬于各國(guó)金融情報(bào)中心國(guó)際合作組織。()

15.歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（EAG）成立于2004 年10 月，我國(guó)是創(chuàng)始成員國(guó)。（）

16.美國(guó)金融情報(bào)中心是“美國(guó)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）。()

17.澳大利亞交易報(bào)告分析中心（AUSTRAC）總部設(shè)在堪培拉，在墨爾本、珀斯和布里斯班有分部。()18.中國(guó)人民銀行正式設(shè)立反洗錢(qián)局的時(shí)間是2003年9月。(T)19.中國(guó)人民銀行于2004年6月成立了中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，并在北京和上海市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作。(F)

20.洗錢(qián)的對(duì)象是犯罪收益。(T)

21.2003 年9 月，中央機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)在制定中國(guó)人民銀行職能轉(zhuǎn)變后的新“三定”方案中明確規(guī)定：“原由公安部承擔(dān)的組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作的職責(zé)轉(zhuǎn)由中國(guó)人民銀行承擔(dān)。”()22.2004 年2 月起施行的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四條第一款第（十）項(xiàng)中規(guī)定，由中國(guó)人民銀行“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)”。(T)

23.1988 年12 月20 日，我國(guó)簽署了《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》，是最早的簽署國(guó)。()

24.金融行動(dòng)特別工作組的《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》是國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。()

25.2001 年10 月，金融行動(dòng)特別工作組在《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》之外，制定了九項(xiàng)反恐融資的建議。()

26.金融行動(dòng)特別工作組第九項(xiàng)特別建議是專(zhuān)門(mén)針對(duì)恐怖分子跨國(guó)運(yùn)輸現(xiàn)金問(wèn)題制定的。()

27.《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》中“FIU”指金融情報(bào)中心，“PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易報(bào)告。()28.《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》是國(guó)際社會(huì)第一個(gè)反洗錢(qián)國(guó)際法規(guī)范。()

29.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》是聯(lián)合國(guó)為打擊跨國(guó)、跨區(qū)域的腐敗犯罪主持制定的國(guó)際法律文件，其中有關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)容占了大量篇幅。()

30.《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國(guó)反洗錢(qián)工作中“了解客戶(hù)”制度的實(shí)施基礎(chǔ)。(T)

31.偽造貨幣罪是指違反貨幣管理法規(guī)，依照貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為。T（）

32.集資詐騙罪，是指不以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，非法向社會(huì)公開(kāi)募集資金，數(shù)額較大的行為。（F）

33.逃匯罪的犯罪主體指公司、企業(yè)或者其他單位，不包括個(gè)人。T 34.違法發(fā)放貸款罪與違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的區(qū)別在于違法發(fā)放貸款的對(duì)象不同，前者的對(duì)象不是特定的，后者的對(duì)象只限于關(guān)系人。（T）35.票據(jù)詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。（T）

36.有價(jià)證券詐騙罪，是指使用偽造、變?cè)斓膰?guó)庫(kù)券或者國(guó)家發(fā)行的其他有價(jià)證券進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。（T）

37.高利轉(zhuǎn)貸罪是轉(zhuǎn)貸為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。（T）

38.非法吸收公眾存款罪是指不具有金融職能的單位或個(gè)人以非法占有為目吸收公眾存款的行為。（F）

39.變?cè)熵泿抛锸侵缸兿嘀圃旒儇泿诺男袨椤＃═）

40.行為人確實(shí)不知道所持有、使用的是偽造貨幣，則不能認(rèn)定為持有、使用假幣罪。（T）

41.離析階段也叫培植階段，是洗錢(qián)的起始環(huán)節(jié)。（F）

42.處置階段也叫放置階段，是洗錢(qián)的中間環(huán)節(jié)。（F）

43.在放置階段，將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款是洗錢(qián)最常見(jiàn)的方式。（T）

44.1989 年11 月，國(guó)際刑警組織在法國(guó)里昂召開(kāi)第58 屆全體大會(huì)通過(guò)了《關(guān)于洗錢(qián)和相關(guān)事項(xiàng)的決議》。（）

45.2001 年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了題為《銀行客戶(hù)盡職調(diào)查》的咨詢(xún)文件，對(duì)銀行監(jiān)管當(dāng)局和銀行業(yè)提出了更加具體的對(duì)客戶(hù)盡職調(diào)查的要求。（）

46.英國(guó)是世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家。（F）

47.《1986 年販運(yùn)毒品法令》是英國(guó)最早對(duì)洗錢(qián)犯罪進(jìn)行規(guī)定的刑事立法。（）

48.根據(jù)《1988 年現(xiàn)金交易報(bào)告法》，澳大利亞金融交易報(bào)告分析中心規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)存款人開(kāi)立銀行賬戶(hù)時(shí)提供的各種身份證明文件實(shí)行“90 分檢查”制度。（）

49.支付交易在我國(guó)的反洗錢(qián)領(lǐng)域的含義單指客戶(hù)向銀行存取現(xiàn)金的行為。（F）

50.電子支付工具的基本特點(diǎn)是將現(xiàn)金無(wú)形化、數(shù)字化。（T）

答案：1 √ 2 √ 3 √ 4 × 5 × 6√ 7× 8√ 9√ 10 √ 11× 12× 13√ 14√ 15√ 16√ 17× 18√ 19× 20√21√ 22√ 23× 24√ 25× 26√ 27√ 28√ 29√ 30√ 31√ 32× 33√ 34√ 35√ 36√ 37√ 38×39× 40√ 41× 42× 43√ 44√ 45√ 46× 47√48× 49× 50√。單選題：

1.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)的對(duì)象有（A）A.履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu) B.工人 C.農(nóng)民 D.教師

2.2003 年6 月，金融行動(dòng)特別工作組在柏林召開(kāi)會(huì)議，規(guī)定的洗錢(qián)犯罪的上游犯罪種類(lèi)有()A.60 種 B.100 種 C.30 種 D.20 種

3.2006 年11 月14 日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》屬于（C）A.法律 B.行政法規(guī) C.部門(mén)規(guī)章 D.部門(mén)文件

4.“洗錢(qián)”作為一個(gè)術(shù)語(yǔ)適用于法律領(lǐng)域的時(shí)間是（）

A.十九世紀(jì)末 B.二十世紀(jì)50 年代 C.二十世紀(jì)70 年代 D.二十一世紀(jì)初

5.美國(guó)建立現(xiàn)金交易報(bào)告制度的反洗錢(qián)法律是()A.《1994 年禁止洗錢(qián)法》 B.《1986 年控制洗錢(qián)法》 C.《1970 年銀行保密法》 D.《1992 年阿農(nóng)奧-懷利反洗錢(qián)法》

6.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（D）A.20 年 B.10 年 C.15 年 D.5 年

7.《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》最初發(fā)布于（）A.1999 年 B.1988 年 C.1980 年 D.1990 年

8.2001 年10 月，金融行動(dòng)特別工作組在華盛頓召開(kāi)特別會(huì)議通過(guò)的打擊恐怖融資特別建議有（）

A.9 項(xiàng) B.10 項(xiàng) C.7 項(xiàng) D.8 項(xiàng)

9.金融行動(dòng)特別工作組的秘書(shū)處設(shè)在()A.巴黎 B.紐約 C.倫敦 D.悉尼

10.美國(guó)的金融情報(bào)中心設(shè)在()A.司法部 B.國(guó)務(wù)院 C.財(cái)政部 D.美聯(lián)儲(chǔ)

11.目前世界通行的反洗錢(qián)交易報(bào)告制度有()A.2 種 B.3 種 C.1 種 D.4 種

12.“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運(yùn)而生的洗錢(qián)手段?”是《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題四十項(xiàng)建議》的（）

A.第七項(xiàng)建議 B.第八項(xiàng)建議 C.第九項(xiàng)建議 D.第十七項(xiàng)建議

13.非正規(guī)匯款體系借助的工具之一是()A.文件 B.法律 C.法規(guī) D.電話(huà) 14.隨著經(jīng)濟(jì)的全球化，洗錢(qián)越來(lái)越具有(A)A.跨國(guó)性 B.整體性 C.聯(lián)合性 D.本國(guó)性

15.金融行動(dòng)特別工作組對(duì)成為觀察員的國(guó)家或地區(qū)的反洗錢(qián)和反恐融資系統(tǒng)進(jìn)行全面評(píng)估的時(shí)間是在成為觀察員的()A.半年內(nèi) B.一年內(nèi) C.兩年內(nèi) D.五年內(nèi)

16．建議將洗錢(qián)活動(dòng)列為刑事犯罪的國(guó)際法律是()A.《維也納公約》 B.《巴勒莫公約》 C.《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》 D.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

17.2000年6月，金融行動(dòng)特別工作組公開(kāi)全球洗錢(qián)最猖獗的地區(qū)有()A.巴勒斯坦 B.北美地區(qū) C.巴哈馬群島 D.斐濟(jì)

18．在反洗錢(qián)工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有(C)A.會(huì)議記錄 B.出差記錄 C.交易記錄 D.談話(huà)記錄

19．目前，洗錢(qián)的一般特征體現(xiàn)為(B)A.越來(lái)越猖獗 B.越來(lái)越專(zhuān)業(yè)化 C.越來(lái)越公開(kāi) D.越來(lái)越公益化

20.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于洗錢(qián)的規(guī)定有（A）

A.了解你的客戶(hù) B.可疑交易報(bào)告原則 C.記錄保存 D.反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)

答案：

1.A 2.D 3.C 4.C 5.C 6.D 7.D 8.D 9.A 10.C 11.A 12.B 13.D 14.A15.B 16.C 17.C 18.C 19.B 20.A

第三篇：反洗錢(qián)試題

36.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在通過(guò)對(duì)政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容（選AB，）A.理解洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并在適當(dāng)情況下采取國(guó)內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢(qián)、恐怖融資和擴(kuò)散融資

B.通過(guò)國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng) C.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢(qián)和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告

D.防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營(yíng)利機(jī)構(gòu)被利用

第四篇：反洗錢(qián)試題

蕭縣聯(lián)社反洗錢(qián)測(cè)試試題

一、填空題

1、金融機(jī)構(gòu)在辦理大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)填制 大額現(xiàn)金支付交易審批表 和 大額現(xiàn)金支付交易匯總登記表。

2、金融機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每半年 進(jìn)行一次審核。

3、在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息。

4、金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。

5、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的 大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告 有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 5 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循 “了解你的客戶(hù)” 的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶(hù)、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)，了解 實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人。

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確 __專(zhuān)人__ 負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。

8、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開(kāi)銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、_完整性、合法性_。

9、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)_開(kāi)立賬戶(hù)_或者_(dá)假名賬戶(hù)_。

10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 安全、準(zhǔn)確_、完整_、原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。

11、金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開(kāi)戶(hù)資料，為存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予_紀(jì)律處分_的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究_刑事責(zé)任_。

12、在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料。

13、_金融機(jī)構(gòu)_作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢(qián)活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢(qián)犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢(qián)工作的主戰(zhàn)場(chǎng)。

14、_了解客戶(hù)_是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)。

15、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告疑交易信息_，配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)等犯罪。

16_《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》__的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國(guó)反洗錢(qián)工作中客戶(hù)身份識(shí)別制度的實(shí)施基礎(chǔ)。

保密_ 的 _可_；構(gòu)成犯罪

17、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示____中國(guó)人民銀行執(zhí)政法_____和____發(fā)洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)______，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

二、單選題

1、按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。

A 3年 B 5年 C 10年 D 15年

2、我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（C）。

A 20萬(wàn) B 50萬(wàn) C 200萬(wàn) D 500萬(wàn)

3、建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是(D)的職責(zé)之一。

A 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B 所有商業(yè)銀行 C 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

4、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心由(C)設(shè)立。A 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B 財(cái)政部 C 中國(guó)人民銀行 D 國(guó)家外匯管理局

5、《反洗錢(qián)法》自（）起施行。(C)。A 2006年1月1日

B 2006年6月1日 C 2007年1月1日 D 2007年6月1日

6、以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)的是(C)。

A 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) B 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶(hù)身份識(shí)別制度 C 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷(xiāo)毀全部資料和記錄。D 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（C）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A 2 B 5 C 10 D 15

8、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（D）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A 12 B 24 C 36 D 48

9、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括（B）。A 按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果 B 制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

C 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

D 要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

10、下列關(guān)于大額交易標(biāo)準(zhǔn)確定的說(shuō)法正確的是（C）。A 個(gè)人賬戶(hù)當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上現(xiàn)金繳存即屬大額交易

B 單位銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易

C 個(gè)人銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易

D 個(gè)人銀行賬戶(hù)與單位銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易

11、中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢(qián)規(guī)章是（C）

A 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

B 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C 《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D 《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

12、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的應(yīng)當(dāng)是（B）A.設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。

B.設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。C.指定專(zhuān)人。

D.設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)人

13、客戶(hù)身份識(shí)別是指（C）A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

B.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

C.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶(hù)的真實(shí)身份，了解客戶(hù)的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等。

D.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

14、對(duì)于哪類(lèi)客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息？（D）

A 聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B 中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織 C 外國(guó)政要

D 高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人

15、以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？（D）A 小王一次性取款10萬(wàn)元。

B 小王5月10日通過(guò)三張中國(guó)銀行的卡分別取款5萬(wàn)、3萬(wàn)和1萬(wàn) C 小王5月10日通過(guò)工商銀行的賬戶(hù)取款19萬(wàn)，5月11日通過(guò)建設(shè)銀行的賬戶(hù)取款11萬(wàn)

D 中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶(hù)取款三筆金額均為8萬(wàn)元

16、下列有關(guān)客戶(hù)資料和交易記錄保存說(shuō)法正確的是（A）A 交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。B 交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。C 客戶(hù)身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。D 客戶(hù)身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。

17、下列可疑交易活動(dòng)中，有必要進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查的是（A）A 金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十五條的規(guī)定報(bào)告的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告 B 明顯與洗錢(qián)活動(dòng)無(wú)關(guān)的可疑交易活動(dòng)

C 可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動(dòng) D 超過(guò)法定資料保存期限的可疑交易活動(dòng)

18、當(dāng)前我國(guó)反洗錢(qián)的被監(jiān)管主體是（C）A 金融機(jī)構(gòu) B 特定非金融機(jī)構(gòu)

C 金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu) D 金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)

19、下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是（D）

A 反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。

B 金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，因第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

C 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

D 對(duì)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的帳戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

20、有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的是。（D）

A 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B 只能是金融機(jī)構(gòu)

C 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D 可以是任何單位和個(gè)人

三、多選題

1、洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（ABCD）

A 洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B 改變有關(guān)金錢(qián)的形式。C 洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡。D 洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程。

2、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A 檢查準(zhǔn)備 B 檢查實(shí)施 C 檢查報(bào)告 D 檢查處理

3、根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)活著制定專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。

B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易 記錄的。

C 違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶(hù)和其他工作人員的。D 未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（BC）

A 集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C 分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中的義務(wù)包括（ABCD）A 建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B 客戶(hù)身份登記和審查客戶(hù)身份，保存客戶(hù)資料和交易激勵(lì) C 向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索

D 保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

6、在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A 開(kāi)戶(hù)單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B 開(kāi)戶(hù)單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C 開(kāi)戶(hù)單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D 開(kāi)戶(hù)單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票

7、《反洗錢(qián)法》的主要內(nèi)容是（ABCDE）。

A 明確應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)分工。

B 明確應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢(qián)義務(wù)。

C 規(guī)定反洗錢(qián)調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限。D 明確違反《反洗錢(qián)法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。E 規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作的基本原則。

8、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段 A 檢查準(zhǔn)備 B 檢查實(shí)施 C 檢查報(bào)告 D 檢查處理

9、根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。

B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的。C 違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶(hù)和其他工作人員的。D 未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。

10、我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義（ABCD）A 是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B 是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。D 是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要。

11、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心具備（ABCD）基本功能。A 收集金融信息 B 分析金融信息 C 分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D 情報(bào)交流

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)（AB）工作。

A、培訓(xùn) B、宣傳 C、業(yè)務(wù)檢查 D、工作調(diào)研

13、反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ABCD）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、B恐怖活動(dòng)犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、14、我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義（ACD）。A 是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B 是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。D 是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要。

15、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。（ABCD）A 進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。

B 詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明。C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄？（AC）

A 賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少5年；

B 賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少10年；

C 交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D 交易記錄，自交易記賬之日起至少10年

17、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）

A 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的；

B 未按規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的； C 未按照規(guī)定要求單位客戶(hù)提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的； D 未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的； E 違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶(hù)和其他人員的； F 未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。

18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括（ABCDE）。

A 了解客戶(hù)義務(wù)； B 大額交易報(bào)告義務(wù)；

C 可疑交易報(bào)告義務(wù)；

D 制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；

E 保存記錄義務(wù)。

19、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（ABE）

A 外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件； B 臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；

C 不同年齡段的人都可用戶(hù)口簿作為實(shí)名證件； D 國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件； E 軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。

20、犯有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪行為之一的，下列正確的表述是（AC）。

A、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金；

B、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢(qián)數(shù)額20%以上50%以下罰金；

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額100%的罰金。

四、判斷題

1、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料。（√）

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶(hù)身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（√）

3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)的含義：“短期”系指20個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含20個(gè)工作日。（×）

4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。（√）

5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)的含義：“長(zhǎng)期”系指3年以上。（×）

6、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（√）

7、除《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。（√）

8、大額交易累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。（√）

9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)的，金融機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)拒絕檢查。（×）

10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)的含義：“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（√）

五、簡(jiǎn)答題：

1、什么是反洗錢(qián)？

是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。

2、金融機(jī)構(gòu)向人民銀行設(shè)立的中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易的標(biāo)準(zhǔn)是什么？

（1）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

（2）法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（3）自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)什么樣的客戶(hù)需要重新識(shí)別？

（1）客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)

資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。（2）客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

（3）客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的。（4）客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。

（5）金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。

（6）先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。

（7）金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份的其他情形。

4、反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理應(yīng)遵循哪些原則？

（1）審慎性原則。客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定對(duì)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)由重要意義，各行、社必須充分了解客戶(hù)，提高對(duì)客戶(hù)身份的識(shí)別能力，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)剡M(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定；

（2）持續(xù)性原則。各行、社應(yīng)對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行持續(xù)評(píng)定，適時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

（3）保密性原則。各級(jí)人員應(yīng)對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)定情況嚴(yán)格保密，防止信息外泄。

5、金融機(jī)構(gòu)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)遵循哪些反洗錢(qián)崗位職責(zé)？（1）負(fù)責(zé)識(shí)別客戶(hù)身份，并保存客戶(hù)身份資料及交易記錄。（2）負(fù)責(zé)大額交易監(jiān)控和記錄，負(fù)責(zé)可疑交易甄別、監(jiān)控和上報(bào)，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)向上級(jí)反洗錢(qián)部門(mén)匯報(bào)，并做好相關(guān)記錄備查。

（3）協(xié)助上級(jí)行、社做好有關(guān)信息的收集、查詢(xún)與反饋工作，提出合理化建議。

（4）其他應(yīng)履行的反洗錢(qián)職責(zé)。

6、根據(jù)反洗錢(qián)相關(guān)制度規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)代理人的身份識(shí)別是如何規(guī)定的？

當(dāng)自然人客戶(hù)由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，我行應(yīng)按照以下要求開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作：當(dāng)單筆存（或取）款的金額達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí)，應(yīng)同時(shí)核對(duì)存款人（或取款人）和戶(hù)主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼。由于現(xiàn)金到賬戶(hù)的轉(zhuǎn)賬不是代理存款業(yè)務(wù)，應(yīng)按照單筆金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元現(xiàn)金的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。7金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)（1）健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度；（2）建立客戶(hù)身份識(shí)別制度；（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度；

（4）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度；（5）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。

8、什么是可疑交易報(bào)告? 可疑交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)按國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，或者懷疑、有理由懷疑某項(xiàng)資金屬于犯罪活動(dòng)的收益或恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)按照要求，立即向金融情報(bào)機(jī)構(gòu)報(bào)告。

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將哪些作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告？（列出至少8條）（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。

（2）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

（3）沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付。

（4）提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。

（5）法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

（6）自然人賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（7）長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。（8）與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶(hù)之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。

10、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)操作規(guī)程中，應(yīng)當(dāng)怎樣健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度？

（1）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在高級(jí)管理層中，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)合規(guī)管理工作，確保反洗錢(qián)合規(guī)管理人員及各業(yè)務(wù)條線上反洗錢(qián)相關(guān)人員能夠及時(shí)獲得所需信息及其他資源。

（2）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢(qián)方面的審計(jì)，并根據(jù)反洗錢(qián)工作需要，及時(shí)完善反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程，進(jìn)一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，落實(shí)反洗錢(qián)相關(guān)法律規(guī)定的各項(xiàng)要求。

（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金融從業(yè)人員在反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的宣傳，引導(dǎo)和培訓(xùn)，通過(guò)各種形式及時(shí)向其傳達(dá)反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的法律規(guī)定、監(jiān)督政策和內(nèi)控要求。

11、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，還有哪幾種方式識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份？

（1）要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。（2）回訪客戶(hù)。（3）實(shí)地查訪。

(4)向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)。（5）其他可依法采取的措施。

12、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中規(guī)定中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的主要職責(zé)是什么?(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；(2)建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息：(3)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；(4)要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；(5)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料等。

13、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度應(yīng)符合幾項(xiàng)要求?(1)保存的客戶(hù)身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完善；(2)保存客戶(hù)身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定；(3)保存的客戶(hù)身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶(hù)身份識(shí)別的過(guò)程和結(jié)果，保存的客戶(hù)交易資料應(yīng)當(dāng)足以再現(xiàn)該筆交易的完整過(guò)程；(4)保存的客戶(hù)身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的期限要求；(5)有權(quán)機(jī)關(guān)依法可以查閱、復(fù)制、封存或使用客戶(hù)身份資料和交易記錄。

14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)其員工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的是什么? 一方面使金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，明確自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任；另一方面，使直接負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的員工了解反洗錢(qián)法律、法規(guī)和規(guī)章的具體規(guī)定和要求，掌握必要的識(shí)別客戶(hù)身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易的技能。

15、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定，恐怖融資時(shí)指哪些行為？

（1）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

（2）以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。

（3）為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

（4）為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

16、從事反洗錢(qián)工作的人員有哪些行為應(yīng)當(dāng)給予行政處分？（1）違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的。（2）泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的。（3）違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的。（4）其他不依法履行職責(zé)的行為。

17、反洗錢(qián)中直接參與者或者間接參與者的身份資料、交易記錄的保持期限是怎樣的？

（1）身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束之日起至少保存5年。（2）交易記錄自交易記賬之日起至少保存5年。

18、根據(jù)反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取哪些方式進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查?（1）進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。（2）詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明。（3）查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。（4）檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

19、洗錢(qián)對(duì)金融系統(tǒng)的危害？

（1）洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

（2）大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)；

（3）洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

（4）金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢(qián)或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢(qián)，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶(hù)流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)

第五篇：反洗錢(qián)試題

新疆郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢(qián)試題

一、填空

1、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶(hù)開(kāi)立（匿名賬戶(hù)）或（假名賬戶(hù)），不得為身份不明的客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)或提供其他金融服務(wù)。

2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三道防線（客戶(hù)身份識(shí)別制度）、（客戶(hù)身份資料和交易資料保存制度）（大額交易和可疑交易報(bào)告制度）

3、客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的（身份證件和其他身份證明文件）進(jìn)行核對(duì)并登記。

4、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（書(shū)面形式）向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

5、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（重新識(shí)別）客戶(hù)身份資料。

6、客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（5）年。

7、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的（客戶(hù)身份資料和交易信息），應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

8、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式向（中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或者當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告）。

9、客戶(hù)在辦理（銀行帳戶(hù)的開(kāi)戶(hù)、修改實(shí)名證件業(yè)務(wù)、大額存取款和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)）時(shí)，應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并將核查結(jié)果打印在客戶(hù)填寫(xiě)的相關(guān)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)正面或存取款、轉(zhuǎn)賬憑條背面，并留存有效身份證件的復(fù)印件或影印件。

10、關(guān)鍵字段補(bǔ)正在（業(yè)務(wù)系統(tǒng)）完成。

二、選擇題

1、交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)日累計(jì)（A）以上的跨境交易屬于大額交易。

A等值1萬(wàn)美元 B 1萬(wàn)美元 C等值5萬(wàn)美元 d等值2萬(wàn)美元

2、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確（ABE）A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件； B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；

D、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。

3、金融機(jī)構(gòu)在為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件，進(jìn)行核對(duì)并登記。請(qǐng)問(wèn)下列哪項(xiàng)不屬于規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)？(C)A 現(xiàn)金匯款 B 現(xiàn)鈔兌換 C定期支領(lǐng)工資 D票據(jù)兌換

4、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（D）報(bào)告。

A 大額交易報(bào)告

B 可疑交易報(bào)告

C 反洗錢(qián)綜合報(bào)告

D大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

5、（B）有調(diào)查可疑交易活動(dòng)的權(quán)利。A 中國(guó)人民銀行總行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) B 中國(guó)人民銀行總行、省和市級(jí)分支機(jī)構(gòu) C 中國(guó)人民銀行總行 D 證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)

6、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的“頻繁”指交易行為（AB）。

A營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上

B營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 C 營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上 D營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上

7、金融機(jī)構(gòu)存在下列哪些行為，由中國(guó)人民銀行或其派出機(jī)構(gòu)給予處罰（ABC）

A 未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的

B違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息

C 拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查資料。D 按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

8、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)犯罪包括（ABC）A 毒品犯罪 B 貪污賄賂犯罪 C 金融詐騙犯罪 D 破壞公共秩序犯罪

9、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（ABCD）

A.客戶(hù)身份識(shí)別制度

B.客戶(hù)身份資料保存制度 C.交易記錄保存制度

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

10、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（BC）

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出 B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出 D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

三、簡(jiǎn)答

1、金融機(jī)構(gòu)有哪些行為的由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款？

答：1）、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的。

2）、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的。3）、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。

4）、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻?hù)開(kāi)立匿名帳戶(hù)、假名帳戶(hù)。5）、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息。6）、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查。

7）、拒絕提供調(diào)查材料或故意提供虛假材料的。

2、出現(xiàn)哪些情況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)？

答：1）客戶(hù)要求變更姓名或名稱(chēng)、身份證件或身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人。2）客戶(hù)行為或交易情況出現(xiàn)異常。

3）客戶(hù)姓名或名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或名稱(chēng)相同的。4）客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。

5）金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或相互矛盾的。6）先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的 7）金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份的其他情形。