第一篇：反洗錢培訓試題

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反洗錢業務培訓考試題

1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。B

A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國

3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。

A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。

B:改變有關金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。

A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機構個分支機構應于每月初（）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。

A:3 B:5 C:10 D15

7．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）

A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。

A:工商銀行 B:農業銀行 C:中國銀行 D:建設銀行

9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。

B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。

C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。

D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。

10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流

12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法

C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構反洗錢規定

13．金融機構反洗錢法“一個規定，兩個辦法”在（）正式實施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（）A:《介紹信》 B:《辦案協查函》 C:《協助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（）

A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部

16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）

A:反洗錢立法 B:制定金融業反洗錢規則的職能

C:對金融業反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監控

18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證（）

A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉入，集中轉出 B: 集中轉入,分散轉出

C:分散轉入，集中轉出 D: 分散轉入，分散轉出

20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（）

A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的

C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的ffice ffice“ />

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現 金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發工資 D:小額個人勞務報酬

22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（）

A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓業務

23．不得作為實名證件使用的有（）

A;臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件

24．下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（）

A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元

B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊

C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元

D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取

E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資

25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（）

A:甲企業外匯賬戶ffice:smarttags” />10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元

C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元

D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元

26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理（）

A:現金繳存 B:現金支取 C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬

28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（）

A:《境內外匯賬戶管理規定》 B: 《境外外匯賬戶管理規定》

C:《個人結算賬戶管理規定》 D:《個人存款賬戶實名制規定》

29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（）

A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證

30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元

31．金融行動特別工作組的工作目標是（）

A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協助法》

C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》

33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）

A:經營臨時業務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資

34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）

A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶

C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶

35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）

A:基本建設基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶

C:政策性房地產資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（）

A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶

C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經費專用賬戶

37．下列哪些組織屬于專業反洗錢國際組織（）

A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）

C:巴塞爾銀行監管委員會 D:金融行動特別工作組

38．在柜臺發生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金

B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化

C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化 D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（）

A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份

B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構

C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息 D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展

B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律

第二篇：反洗錢培訓試題

反洗錢試題

（提示：請在答題卷上答題）

一、單項選擇題 1．《中華人民共和國反洗錢法》自何時起施行？（C）

A.2006年10月1日 B.2006年10月31日 C.2007年1月1日 D.2007年1月31日

2．國務院反洗錢行政主管部門是哪個？（D）

A.最高檢 B.公安部 C.銀監會 D.中國人民銀行

3．以下關于中國反洗錢監測分析中心的基本情況的說法中哪個是錯誤的？（C）A.成立于2004年4月7日 B.直屬于中國人民銀行總行

C.以營利為目的的獨立的法人單位

D.收集、分析、監測和提供反洗錢情報的專門機構

4．在反洗錢制度中處于基礎地位的制度是下列哪項？（A）A.客戶身份識別制度

B.客戶資料和交易記錄保存制度 C.大額交易報告制度 D.可疑交易報告制度

5．根據營業部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，以下哪項是市場部應履行的職責？（D）

A.負責在營銷業務中落實客戶身份識別工作 B.負責對已開戶的客戶身份持續識別

C.負責對本業務條線執行反洗錢規章制度情況的監督檢查和整改 D.以上均是

6.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應如何保存？（B）A.應當按最短期限;B.應當按最長期限;C.應當按中間值取期限;D.金融機構可以自由選擇.7．如果營業部向中國人民銀行報送的反洗錢工作機構和崗位設立情況在內發生變化的，營業部應當在變化后的多少個工作日內報告？（B）

A.5個 B.10個 C.15個 D.30個

8．營業部應在客戶先前提交的有效身份證件或者身份證明文件到期之日的（）前通知客戶在相關證件到期之日起（）內攜帶更新的有效身份證明文件，親臨營業部辦理身份證件或者身份證明文件更新手續，對未在規定期限內更新且沒有提出合理 理由的客戶進行相關限制。（B）

A.兩個月，半年 B.一個月，兩個月 C.一個月，三個月 D.兩個月，兩個月

9．下列哪個主體應當對營業部的反洗錢內部控制制度的有效實施負責？（B）A.反洗錢監督管理部門 B.營業部負責人

C.營業部反洗錢工作領導小組 D.營業部合規經理

10.除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，營業部還可以采取哪些識別或者重新識別措施？（D）

（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；

（2）回訪客戶；（3）實地采訪;（4）向公安、工商行政管理等部門核實；

（5）其他可依法采取的措施

A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(3)(4)C.(1)(3)(4)D.全部正確

11.合規經理在發現以下哪些反洗錢重大事項發生后的2個工作日內向地區合規專員報告？(B)（1）轄區內新出現的洗錢方法與手段、新增洗錢犯罪嫌疑人的名單；

（2）營業部反洗錢責任人、崗位人員的名單及變更；（3）營業部反洗錢制度變更；

（4）營業部客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、公安機關或者司法機關調查或處罰的；

（5）營業部或員工接到中國人民銀行廈門市中心支行現場檢查、非現場監管走訪或其他相關通知的；

(6)營業部或員工被中國人民銀行廈門市中心支行現場檢查、非

現場監管走訪或采取其他監管工作的結果及因反洗錢工作違 規被監管部門處罰的事實及原因分析等事項；

（7）其他涉及反洗錢工作的重大事項。

A.(1)(2)(3)(6)B.全部正確 C.(1)(2)(5)(7)D.(1)(3)(5)(7)

12.客戶的住所地與經常居住地不一致的，應該登記哪個？（B）

A.住所地

B.經常居住地 C.兩個都登記 D.由客戶自行選擇

13.大額交易的報送時間為幾個工作日內？（B）

A.3個工作日 B.5個工作日 C.10個工作日 D.15個工作日

14.合規經理于每結束后()個工作日內向地區合規專員，()個工作日內向人行廈門中心支行、廈門證監局報告反洗錢報告及報表：（A）A.2,5 B.5,10;C.3,5;D.2,10

15.什么是金融機構反洗錢活動的基礎工作？（A）A.了解客戶； B.大額現金交易報告； C.可疑交易的分析；

D.與司法機關全面合作。

16.交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的應當如何處理？（C）A.只提交大額交易報告 B.只提交可疑交易報告

C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告 D.由機構自行選擇

17.營業部員工應自覺遵守以下保密守則：（C）。

（1）不該說的秘密不說；

（2）不該看的秘密不看；

（3）不該帶的秘密不帶；

（4）不在非保密場所談論國家或公司秘密；

（5）不使用涉密計算機上公眾網；

（6）不私自保存、復制和銷毀秘密載體；（7）不私自接受媒體采訪。

A.(1)(2)(3)(6)B.(1)(3)(5)(7)C.全部正確 D.(1)(2)(5)(7)

18.以下哪項的營業部交易部日常反洗錢工作中應履行的義務？（C）

A.負責客戶在業務關系存續期間，關注客戶日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料；

B.負責對已開戶的客戶身份持續識別； C.負責大額交易及可疑交易識別工作；

D.負責根據公司及營業部規定對客戶進行洗錢風險等級分類管理，落實中高洗錢風險等級客戶重新審核計劃；

19.營業部應對以下哪種情形的客戶標識“中洗錢風險等級”？（C）

A.地處國家有關部門發布的制裁、禁運的國家和地區，或支持恐怖活動的國家和地區；

B.未被監管的慈善團體或非盈利組織，尤其是跨境性質的；

C.多個客戶所留的通訊地址、聯系電話等信息，或代理人信息相同的； D.被列入我國有權部門發布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監控的名單；

20.以下哪項內容屬營業部應當按季度向中國人民銀行分支機構報送的反洗錢信息？（A）

A.可疑交易報告情況； B.反洗錢宣傳和培訓情況； C.反洗錢內部審計情況；

D.反洗錢內控制度建立及執行情況；

二、多項選擇題

1．根據營業部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，營業部反洗錢工作領導小組應履行 以下哪些職責？（ABCD）

A.根據反洗錢有關法律法規和公司的規章制度，組織管理營業部反洗錢工作，同時根據公司反洗錢工作規劃和政策，研究制定營業部反洗錢工作實施計劃和具體措施。

B.決定營業部反洗錢工作組織體系的建設事宜；審議通過營業部反洗錢工作實施細則、操作手冊等規范性文件。

C.根據反洗錢法律、法規及公司相關制度的變更和營業部實際情況，調整各成員部門反洗錢職責分工。

D.對營業部反洗錢工作中的其他重大事項進行決策并監督執行。

2．根據營業部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，哪些是理財部應履行的職責？（AC）A.負責在客戶服務中落實客戶身份持續識別工作。B.負責對已開戶的客戶身份持續識別。

C.負責根據公司及營業部規定對客戶進行洗錢風險等級分類管理，落實中高洗錢風險等級客戶重新審核計劃。

D.負責落實客戶洗錢風險標識及動態調整工作。

3．營業部交易部在日常反洗錢工作中應履行以下哪些職責？（ABCD）A.負責柜臺業務中落實客戶身份識別工作

B.負責根據計劃落實客戶持續識別及重新識別工作 C.負責大額交易及可疑交易識別工作 D.負責客戶身份資料及交易記錄保存工作

4．我國反洗錢法規體系中“一法四規”的“四規”是指哪些？（ABCD）A.《金融機構反洗錢規定》

B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

5．營業部應當按向中國人民銀行分支機構報送以下哪些反洗錢信息？（ACD）A.反洗錢內控制度建設情況 B.執行客戶身份識別情況 C.反洗錢宣傳和培訓情況 D.反洗錢內部審計情況

6．以下哪些是中國人民銀行及其分支機構進行現場檢查可以采取的措施？（ABC）A.進入金融機構進行檢查 B.詢問金融機構的工作人員

C.查封、復制金融機構的文件資料 D.臨時凍結金融機構的客戶資產

7．營業部應采取主觀判斷與客觀標準相結合的方式，關注客戶洗錢和恐怖融資的各種風險因素，劃分客戶的洗錢風險等級，在賬戶管理系統中標識以下哪幾種“禁入”、“高”、“中”或“低”洗錢風險等級。（ABCE）

A.高洗錢風險等級 B.中洗錢風險等級 C.低洗錢風險等級 D.無洗錢風險等級 E.禁入等級

8．洗錢和恐怖融資的各種風險因素包括但不限于以下幾種。（ABCDE）

A.客戶身份風險因素 B.地域風險因素 C.行業風險因素 D.業務風險因素 E.交易風險因素

9.營業部在履行客戶身份識別義務時，應當向公司本部、中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行分支機構報告以下可疑行為：（ABCDE）A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的； B.客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的； C.對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的；

D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的；

E.履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為。

10.營業部提交可疑交易報告的具體情形包括但不限于以下種類：(ABCD)A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其

他形式財產的；

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供

或者企圖提供資金或者其他形式財產的；

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的；

D.懷疑客戶或者其交易對手恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。

11.出現以下哪些情形需對客戶身份進行重新識別？（ABCD）

A.存量客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人； B.客戶洗錢風險等級為高級或由中級轉為高級的； C.客戶行為或者交易情況出現異常的；

D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；

12.證監會于2010年9月6日正式公布《證券期貨業反洗錢工作實施辦法》，金融機構應當根據本辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程等系列內控制度須向（AD）報備。A.中國人民銀行

B.中國反洗錢監測分析中心 C.公安局

D.證監會派出機構

13.營業部在發現以下哪些反洗錢重大事項發生后的2個工作日內向地區合規專員報告，同時還需向人行當地分支機構報告：（BCD）

A.轄區內新出現的洗錢方法與手段、新增洗錢犯罪嫌疑人的名單； B.營業部反洗錢責任人、崗位人員的名單及變更； C.營業部反洗錢制度變更；

D.營業部客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、公安機關或者司法機關調查或處罰的；

14.營業部應對以下哪些情形之一的客戶標識“中洗錢風險等級”？(ABD)。

A.辦理業務所有的身份證明文件已經失效，未在合理期限內進行更新，且沒有提出合理理由的；

B.客戶資產與客戶年齡、職業等身份特征明顯不符，存在疑點的； C.因交易行為異常被證券交易所、證券登記結算機構等發函要求調查的； D.多個客戶所留的通訊地址、聯系電話等信息，或代理人信息相同的。

15.營業部應對以下哪些情形之一的客戶標識“禁入等級”(ABC)。

A.被列入國家有關部門發布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止性名單的；

B.被列入聯合國等國際權威組織發布的制裁名單、恐怖組織或恐怖分子名單的； C.因涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪行為被國家有關部門要求協助調查的；

D.被列入聯合國等國際組織發布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監控名單；

16.營業部應對以下哪些情形之一的客戶標識“高洗錢風險等級”(ABCD)。A.廢品收購行業；

B.地處聯合國等國際權威組織發布的制裁、禁運的國家和地區，或支持恐怖活動的國家和地區； C.娛樂服務行業；

D.客戶身份的真實性和有效性、客戶資料的一致性明顯存在問題的；

17.營業部市場部在日常反洗錢工作中應履行以下哪些職責？（ABD）A.負責在營銷業務中落實客戶身份識別工作； B.負責對已開戶的客戶身份持續識別；

C.負責落實客戶洗錢風險標識及動態調整工作； D.負責向合規經理報告客戶異常行為或信息。

18.不得作為實名證件使用的有（BCDE）

A.在有效期內的臨時身份證 B.學生證 C.機動車駕駛證 D.介紹信 E.法定身份證件的復印件 19.營業部應配合中國人民銀行及其分支機構進行反洗錢現場檢查（ABCD）A.配合其現場檢查；

B.按要求對有關檢查事項作出說明；

C.按要求提供、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

D.配合其檢查運用電子計算機管理業務數據的系統。

20.根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A.未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。

B.未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C.違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D.未按照規定報告大額交易和可疑交易的。

三、判斷題

1．營業部反錢工作領導小組組長是營業部反洗錢工作的第一責任人，主持工作領導小組的工作，必要時組長可以委托他人代行職權。（F）

2．營業部反洗錢工作領導小組是營業部反洗錢工作的最高決策機構。（T）

3．營業部各部門應當在各自業務條線及職責范圍內履行有關反洗錢工作職責，指定專人負責處理反洗錢事務，并向合規經理報備人員名單及變更情況。（T）

4．合規經理為營業部反洗錢工作的專職負責人，營業部各部門應當在各自業務條線及職責范圍內履行有關反洗錢工作職責，積極協助配合合規經理工作，但不用指定專人負責處理反洗錢事務（F）

5．營業部應當按照公司檔案管理的要求妥善管理反洗錢培訓、宣傳檔案，保存期限不得少于3年。（F）

6．營業部反洗錢培訓應至少每年自行組織一次。當地監管部門有更高培訓頻率要求的，遵守其規定。（T）

7．建立健全反洗錢內部控制制度有利于營業部提高風險意識，加強自我約束和風險管理，不會影響到正常業務活動。（T）

8．營業部在大額交易和可疑交易報告工作中應遵循“避免漏報，減少錯報，杜絕防衛性報告”的原則。（T）9.對于高、中洗錢風險等級客戶，營業部應了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。（T）

10.營業部不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供開戶和交易等服務。（T）

11.營業部應拒絕或中止對“禁入等級”標識的客戶辦理業務，但不需要提交可疑交易報告。（F）

12.不存在高、中洗錢風險情況的客戶，洗錢風險等級為“低洗錢風險等級”。（F）

13.對于高洗錢風險等級客戶，應于每年1月10日前及7月10日前對客戶相關信息進行重新審核；對于中洗錢風險等級客戶，應于每年1月10日前對客戶相關信息進行重新審核；（T）

14.反洗錢培訓的對象為從事反洗錢工作的柜臺業務人員、營銷人員、理財服務人員、新員工。新員工和反洗錢崗位新調整人員必須要接受上崗前反洗錢知識和技能培訓。（F）

15.營業部各部門及相關人員應對反洗錢檔案予以保密，非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。（T）

16.反洗錢行政調查組需要詢問營業部相關人員時，被詢問人員應如實回答調查組提出的任何問題。（F）

17.營業部接到《臨時凍結通知書》后，應按通知要求，臨時凍結客戶的所有相關業務，臨時凍結期限為自接到通知之時起48小時。（T）

18.營業部應每年初5個工作日內對營業部反洗錢工作進行自查，并在自查結束后2個工作日內向所屬地區合規專員上報自查報告。（T）

19.合規經理是營業部反洗錢信息報告工作第一責任人，全面負責營業部反洗錢信息的報告工作。（F）

20.營業部在客戶身份識別、客戶盡職調查和重新審核的過程中，如果通過身份信息確認和采取相應調查措施后，仍無法成功完成識別或者懷疑會發生非法活動時，應當拒絕為客戶開戶或者停止交易。（T）

第三篇：反洗錢試題

一、判斷題

1.2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。(對)

2.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應當確認其與被保險人之間的關系。(錯)

3.反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。(錯)

4.金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。(對)

5.投保政策性或強制性保險產品，如政策性農業保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。(錯)

6.客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。(對)

7.金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。(對)

8.在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。(對)

9.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。(錯)

10.完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。(錯)

11.當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。(對)

12.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)

13.現金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現形式。(對)

14.中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪名。(錯)

15.反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯)

16.在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險相對較小;相反，不可任意追加保費和跨賬戶調配資金的產品，洗錢風險相對較大。(錯)

17.金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告可疑行為。(對)

18.金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監管所要達到的目的存在差異。(錯)

19.國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。(對)

20.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯)

21.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對)

22.保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。(錯)

23.金融機構與客戶的業務關系存續期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。(錯)

24.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。(錯)

25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(錯)

26.保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。(對)

27.中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監督管理職責。(對)

28.在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。

29.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節。(錯))

30.客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業務關系。(對)

31.金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。(對)

32.為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理。(錯)

33.我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監測分析交易情況并發現和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數據信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對)

34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)

35.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

36.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可以根據自身情況決定是否開展此項工作。(錯)

37.金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作。(對)

38.保險業金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對)

39.保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。(對)

40.中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監測。(對)

41.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。(錯)

42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。(錯)

43.當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。(對)

44.按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。(錯)

44.洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。(錯)45.2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)

46.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

47.金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。(錯)

48.金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業文化、風險意識

等因素無關。(錯)

49.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)

50.客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。(對)

51.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯)

52.保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。(錯)

53.海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證劵超過規定金融的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。(對)

54.內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。(對)

55.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發，具有法律效力;另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內。(對)

56.反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。(錯)

57.保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執行情況進行監督檢查。(對)

58.反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構根據客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級采取不同的識別和監控措施，切實防范洗錢風險。(對)

59.國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。(對)

60.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

61.銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可依賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。(錯)

62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。(錯)

二、單選題

1.銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法經營內在需要

B.符合接受外部監管要求

C.是金融業安全的保障基礎

D.是參與國際競爭的唯一要求

3.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額(A)以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動特別工作組秘書處設在(A)

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6.我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該(C)

A.繼續為客戶辦理業務

B.采取臨時凍結賬戶

C.中止為客戶辦理業務

D.不予理睬

8.加勒比地區反洗錢金融行動特別工作組成立于(B)年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規定中，針對情節嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有管金融監督管理機構依法責令金融機構直接負責的(C)給予紀律處分

A.反洗錢領導小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他直接責任人員

D.其他直接責任人員

10.客戶洗錢風險分類管理目標不包括(B)。

A.全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險

D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據

11.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的(B)

A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求

C.客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

D.客戶洗錢風險分類是額外要求

19.保險公司在辦理(C)時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.保險業務

B.理賠業務

C.再保險業務

D.財險業務

20.以下屬于反洗錢內部控制制度核心管理制度的是(A)

A.大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內部評估制度

D.反洗錢監督檢查、調查和保密制度

21.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是(D)

A.實事求是

B.規范管理

C.嚴進寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組(FATF)是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構簽訂(C)，并由高級管理層批準

A.代銷合同

B.合作協議

C.書面協議

D.職責分工書

25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會通過。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內部控制從靜態上看包括制度、措施、程序和方法等內容，從動態過程看不應該

包含(B)

A.事前預防

B.事前控制

C.事后監督

D.事后糾正

27.國際保險監督官協會成立于(B)年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，(B)對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。

A.受托機構

B.委托機構

C.受托機構和委托機構

D.業務員

29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，FATF發布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，聯合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執行“反洗錢與反恐怖融資建議”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級

A.風險

B.客戶

C.VIP

D.服務

33.在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于(C)

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

34.體現“內部控制優先”的要求不包括(B)

A.要充分考慮各種可能的洗錢風險

B.把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發地和落腳點

C.要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內

D.要與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點相適應

35.委托金融機構以外的代理機構辦理保險業務時，應在委托協議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責

A.可疑交易報告

B.宣傳培訓

C.交易資料保存

D.客戶身份識別

36.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是(B)

A.大額和可疑交易數據報送

B.客戶身份識別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監督檢查

37.(A)是第一部關于反恐怖融資的國際公約

A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B.進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項(C)

A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續的員工培訓制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

39.《反腐敗公約》由聯合國于(A)年發布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

40.金融機構根據(B)方法，決定采取客戶盡職調查措施的程度

A.合規方法

B.風險為本方法

C.合規與風險并重

D.風險測試方法

41.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是(D)

A.客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一

B.金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統

D.金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了(A)的發展脈絡

A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

B.黑社會性質犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

43.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規定的法定風險要素。(A)

A.信用

B.地域

C.業務

D.行業

44.按照《反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經(A)批準可以采取。

A.國務院反洗錢行政主管部門負責人

B.國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人

C.國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人

D.國務院總理

45.反洗錢內部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的(D)

A.經營管理

B.風險控制

C.業務流程

D.業績指標

46.亞太反洗錢組織成立于(B)年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

47.金融機構的風險劃分標準應報送(B)

A.中國銀行業監督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國反洗錢監測中心

D.中國人民銀行省一級分支機構

48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發布

A.聯合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的(D)

A.采集與分析

B.分析與報告

C.采集與報告

D.采集、分析與報告

50.FATF的(A)是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發展發揮了重要的指導作用。

A.反洗錢與反恐怖融資建議

B.不合作國家和地區名單

一、填空題：

1、我國銀行業反洗錢工作的領導和監督管理機關是_____中國人民銀行__。

2、金融機構應履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。

3、個人結算賬戶10個營業日內累計____100萬_____元以上的現金收付交易屬于可疑交易。

4、金融機構應按銀行____會計檔案____管理的規定保管支付交易記錄。

5、企業、個人當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計___1萬_______美元以上、個人單日單筆或累計等值______10萬______美元以上、企業當日或累計等值___50萬美元以上的所有非現金外匯交易屬于大額外匯資金交易。

二、單項選擇題

1、我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。(B)

A、修訂后的新憲法;B、修訂后的新刑法;

C、修訂后的新中國人民銀行法;D、金融機構反洗錢規定。

2、我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有種。(B)

A、3種;B、4種;

C、7種;D、8種。

3、我們通常說的反洗錢“一個規定兩個辦法”中的“規定”是指。(D)

A、《個人存款賬戶實名制規定》;B、《金融機構管理規定》;

C、《大額現金支付登記備案規定》;D、《金融機構反洗錢規定》。

4、金融機構反洗錢“一規定兩辦法”在正式實施。(A)

A、2016年3月1日;B、2016年7月1日;

C、20xx年2月1日;D、20xx年4月1日。

5、金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照的有關規定處罰。(D)

A、《金融機構反洗錢規定》;B、《境內外匯賬戶管理規定》;

C、《商業銀行法》;D、《金融違法行為處罰辦法》。

6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處的罰款。(A)

A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;D、1000元以下。

7、是金融機構反洗錢活動的基礎工作。(A)

A、了解你的客戶;B、大額現金交易報告;

C、可疑交易的分析;D、與司法機關全面合作。

8、一般存款賬戶不得辦理。(B)

A、現金繳存;B、現金支取;

C、資金收入轉賬;D、資金付出轉賬。

9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票。(B)

A、既可轉賬，又可取現;B、只能轉賬，不能取現;

C、只能取現，不能轉賬;D、不能取現，不能轉賬。

10、我國具有FIU(金融情報中心)職能的機構是。(D)

A、中國人民銀行反洗錢局;B、中國人民銀行調查統計司;

C、中國人民銀行支付結算司;D、中國反洗錢監測分析中心。

反洗錢知識競賽試卷含答案反洗錢知識競賽試卷含答案

11、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。

A、艾格蒙特集團;B、金融情報中心;

C、沃爾夫斯堡集團;D、金融行動特別工作組。

12、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發現涉嫌犯罪的，應及時報告(A)

A、當地公安部門;B、當地外匯管理局;

C、當地人民銀行;D、上級反洗錢機構。

13、《中華人民共和國外匯管理條例》自(C)開始實行

A、1980年12月18日;B、1990年12月18日;

C、1996年4月1日;D、1996年1月29日。

14、填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是(B)

A、20xx/3/21;B、20xx/01/05;

C、06/01/20xx;D、03/28/20xx。

15、按照2016年修訂的《刑法》，情節特別嚴重的洗錢罪適用(C)刑期?

A、3年以上5年;B、5年以下;

C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。

16、以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是(D)

A、美國;B、英國;C、香港;D、中國。

17、總行反洗錢工作領導小組設立辦公室，掛靠在(D)部。

A、計劃財務;B、公司業務;C、前臺業務;D、會計結算。

18、居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)

A、每天發生5次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元;

B、每天發生5次以上或每天發生持續5天以上、不少于10000美元;

C、每天發生3次以上或每天發生持續3天以上、不少于10000美元;

D、每天發生3次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元。

19、(A)根據貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調控

A、中國人民銀行;B、外匯管理局;C、國務院;D、中國外匯交易中心。

20、境內機構或個人非法逃匯的，處(B)罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;

C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。

三、多項選擇題

1、金融機構反洗錢工作的原則包括：(ABE)

A、合法審慎原則;B、保密原則;

C、封閉管理原則;D、公開、公平、公正原則。

E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。

2、不能作為實名證件使用的有。(BCDE)

A、臨時身份證;B、學生證;C、機動車駕駛證;

D、介紹信;E、法定身份證件的復印件。

3、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告;逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)

A、未按照規定建立反洗錢內控制度的;

B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的;

C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的;

D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;

E、違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的;

4、典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指(BDE)。

A、開戶;B、放置;C、轉賬;

D、離析;E、歸并。

5、金融機構應履行的反洗錢義務包括(ABCDE)。

A、了解客戶義務;B、大額交易報告義務;C、可疑交易報告義務;

D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務;E、保存記錄義務。

6、下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些?(BDE)

A、居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元;

B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊;

C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元;

D、甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取;

E、某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資。

7、金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。(AB)

A、甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元;

B、張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元;

C、李四當日單筆支取外幣現金5萬美元;

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元;

E、乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元。

8、金融機構反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)

A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年;

B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年;

C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年;

D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。

9、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶銀行核發開戶許可證。(BD)

A、儲蓄存款賬戶;B、基本存款賬戶;

C、一般存款賬戶;D、臨時存款賬戶。

10、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼?(BC)

A、負責人;B、代理人;

C、被代理人;D、監護人。

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四、判斷題

2、金融機構反洗錢內控制度必須報送中國人民銀行備案。(√)

3、在中華人民共和國境內設立財務公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構都必須按照《金融機構反洗錢規定》開展本機構的反洗錢工作。(X)

4、金融機構反洗錢工作機構應當獨立、單設，不得由其內設機構擔任。(X)

5、銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)

6、任何單位和個人都可以檢舉、揭發違反外匯管理的行為和活動(√)

7、我國境內禁止外幣現鈔流動，但可以以外幣進行記價結算(X)

8、境內機構的經常項目收入，可以選擇入賬、取現或結匯(X)

9、經營B股業務的證券機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業務范疇，不應納入可疑外匯非現金交易。(X)

10、金融機構可疑支付交易信息屬于商業秘密，不得向任何單位或個人泄露。(X)

第四篇：反洗錢試題

36.金融行動特別工作組（FATF）在通過對政策、協調和合作降低洗錢和恐怖融資風險方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內容（選AB，）A.理解洗錢和恐怖融資風險，并在適當情況下采取國內協調措施打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資

B.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據，推動打擊犯罪及犯罪資產的行動 C.金融機構、特定非金融行業和職業充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告

D.防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉移和使用資金，并防止非營利機構被利用

第五篇：反洗錢試題

蕭縣聯社反洗錢測試試題

一、填空題

1、金融機構在辦理大額現金支付業務時，應填制 大額現金支付交易審批表 和 大額現金支付交易匯總登記表。

2、金融機構對風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年 進行一次審核。

3、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

4、金融機構履行客戶身份識別義務時，應通過中國人民銀行建立的聯網核查公民身份信息系統進行核查。

5、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的 大額交易報告或者可疑交易報告 有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的 5 個工作日內補正。

6、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循 “了解你的客戶” 的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解 實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

7、金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確 __專人__ 負責大額交易和可疑交易報告工作。

8、《金融機構大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定，存款人申請開銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的真實性、_完整性、合法性_。

9、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶_開立賬戶_或者_假名賬戶_。

10、金融機構應當按照 安全、準確_、完整_、原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

11、金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協助進行洗錢活動的，應當給予_紀律處分_的，移交司法機關依法追究_刑事責任_。

12、在業務關系續存期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

13、_金融機構_作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發領域，是反洗錢工作的主戰場。

14、_了解客戶_是金融機構反洗錢活動的基礎。

15、金融機構反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執行法律規章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告疑交易信息_，配合司法機關打擊洗錢等犯罪。

16_《個人存款賬戶實名制規定》__的發布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎。

保密_ 的 _可_；構成犯罪

17、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示____中國人民銀行執政法_____和____發洗錢調查通知書______，否則，金融機構有權拒絕。

二、單選題

1、按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。

A 3年 B 5年 C 10年 D 15年

2、我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（C）。

A 20萬 B 50萬 C 200萬 D 500萬

3、建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D)的職責之一。

A 中國銀行業監督管理委員會 B 所有商業銀行 C 中國銀行業協會

D 中國反洗錢監測分析中心

4、中國反洗錢監測分析中心由(C)設立。A 中國銀行業監督管理委員會 B 財政部 C 中國人民銀行 D 國家外匯管理局

5、《反洗錢法》自（）起施行。(C)。A 2006年1月1日

B 2006年6月1日 C 2007年1月1日 D 2007年6月1日

6、以下不屬于金融機構的反洗錢義務的是(C)。

A 金融機構應當依照規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責 B 金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度 C 金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機構破產和解散時銷毀全部資料和記錄。D 金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度

7、金融機構應當將可疑交易在可疑交易發生后的（C）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。A 2 B 5 C 10 D 15

8、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（D）小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

A 12 B 24 C 36 D 48

9、中國反洗錢監測分析中心的職責不包括（B）。A 按照規定向中國人民銀行報告分析結果 B 制定金融機構反洗錢規章

C 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

D 要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

10、下列關于大額交易標準確定的說法正確的是（C）。A 個人賬戶當日累計人民幣交易10萬元以上現金繳存即屬大額交易

B 單位銀行賬戶之間當日累計人民幣100萬元以上的轉賬屬于大額交易

C 個人銀行賬戶之間當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉屬于大額交易

D 個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間當日累計人民幣20萬元以上的款項劃轉屬于大額交易

11、中國人民銀行會同銀監會、證監會和保監會制定的反洗錢規章是（C）

A 《金融機構反洗錢規定》

B 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D 《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

12、金融機構負責反洗錢工作的應當是（B）A.設立專門機構。

B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構。C.指定專人。

D.設立反洗錢專門機構或者指定專人

13、客戶身份識別是指（C）A.金融機構在與客戶建立業務關系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

B.金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

C.金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等。

D.金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行規定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

14、對于哪類客戶，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息？（D）

A 聯合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B 中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織 C 外國政要

D 高風險客戶或者高風險賬戶持有人

15、以下交易中哪個屬于大額交易？（D）A 小王一次性取款10萬元。

B 小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬 C 小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設銀行的賬戶取款11萬

D 中石油公司財務人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元

16、下列有關客戶資料和交易記錄保存說法正確的是（A）A 交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。B 交易記錄在業務關系結束后，應當至少保存10年。C 客戶身份資料在交易結束后，應當至少保存5年。D 客戶身份資料業務關系結束后，應當至少保存10年。

17、下列可疑交易活動中，有必要進行反洗錢調查的是（A）A 金融機構依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規定報告的重點可疑交易報告 B 明顯與洗錢活動無關的可疑交易活動

C 可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動 D 超過法定資料保存期限的可疑交易活動

18、當前我國反洗錢的被監管主體是（C）A 金融機構 B 特定非金融機構

C 金融機構和特定非金融機構 D 金融機構和非金融機構

19、下列說法不正確的一項是（D）

A 反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。

B 金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

C 國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕。

D 對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施。

20、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是。（D）

A 只能是金融機構工作人員 B 只能是金融機構

C 只能是金融機構工作人員或金融機構 D 可以是任何單位和個人

三、多選題

1、洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A 洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B 改變有關金錢的形式。C 洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡。D 洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

2、反洗錢現場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A 檢查準備 B 檢查實施 C 檢查報告 D 檢查處理

3、根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。

B 未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。

C 違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D 未按照規定報告大額交易和可疑交易的。、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（BC）

A 集中轉入，集中轉出 B 集中轉入,分散轉出 C 分散轉入，集中轉出 D 分散轉入，分散轉出

5、金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）A 建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B 客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵 C 向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索

D 保密和宣傳培訓業務

6、在柜臺發生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（BC）A 開戶單位一日兩次申請支取大額現金 B 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化

C 開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化 D 開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

7、《反洗錢法》的主要內容是（ABCDE）。

A 明確應履行反洗錢義務的國務院反洗錢行政主管部門和國務院有關部門、機構的反洗錢職責分工。

B 明確應履行反洗錢義務的金融機構的范圍及其具體的反洗錢義務。

C 規定反洗錢調查措施的行使條件、主體、批準程序和期限。D 明確違反《反洗錢法》應承擔的法律責任。E 規定開展反洗錢國際合作的基本原則。

8、反洗錢現場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段 A 檢查準備 B 檢查實施 C 檢查報告 D 檢查處理

9、根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A 未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構負責反洗錢工作的。

B 未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C 違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D 未按照規定報告大額交易和可疑交易的。

10、我國反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）A 是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B 是眼里打擊經濟犯罪的需要。C 是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。D 是維護金融機構信譽及金融穩定的需要。

11、中國反洗錢監測分析中心具備（ABCD）基本功能。A 收集金融信息 B 分析金融信息 C 分發金融信息和分析結果 D 情報交流

12、金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢（AB）工作。

A、培訓 B、宣傳 C、業務檢查 D、工作調研

13、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ABCD）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。

A黑社會性質的組織犯罪、B恐怖活動犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、14、我國反洗錢工作有哪些重要意義（ACD）。A 是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B 是眼里打擊經濟犯罪的需要。C 是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。D 是維護金融機構信譽及金融穩定的需要。

15、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查。（ABCD）A 進入金融機構進行檢查。

B 詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明。C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。D、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。

16、金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）

A 賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B 賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；

C 交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D 交易記錄，自交易記賬之日起至少10年

17、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）

A 未按照規定建立反洗錢內控制度的；

B 未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的； C 未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D 未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的； E 違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F 未按照規定報告大額交易或者可疑交易的。

18、金融機構應履行的反洗錢義務包括（ABCDE）。

A 了解客戶義務； B 大額交易報告義務；

C 可疑交易報告義務；

D 制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；

E 保存記錄義務。

19、根據有關存款實名證件的規定，下列哪些表述正確？（ABE）

A 外國公民可將護照作為實名證件； B 臨時身份證也是有效的實名證件；

C 不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件； D 國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E 軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。

20、犯有法律規定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（AC）。

A、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數額20%以上50%以下罰金；

C、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金；

D、情節嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數額100%的罰金。

四、判斷題

1、在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。（√）

2、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料。（√）

3、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“短期”系指20個工作日以內，含20個工作日。（×）

4、金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。（√）

5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“長期”系指3年以上。（×）

6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（√）

7、除《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一規定的情形外，金融機構及其工作人員發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。（√）

8、大額交易累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規定的除外。（√）

9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執法證和檢查通知書的，金融機構無權拒絕檢查。（×）

10、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“頻繁”系指交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續5天以上。（√）

五、簡答題：

1、什么是反洗錢？

是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。

2、金融機構向人民銀行設立的中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易的標準是什么？

（1）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上的現金繳存、現金支取、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（2）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉。

（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉。

3、金融機構應當對什么樣的客戶需要重新識別？

（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊

資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。（2）客戶行為或者交易情況出現異常的。

（3）客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

（5）金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。

（6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

（7）金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。

4、反洗錢客戶風險等級管理應遵循哪些原則？

（1）審慎性原則。客戶風險等級評定對防范洗錢風險由重要意義，各行、社必須充分了解客戶，提高對客戶身份的識別能力，嚴謹地進行客戶風險等級評定；

（2）持續性原則。各行、社應對客戶風險等級進行持續評定，適時調整客戶風險等級；

（3）保密性原則。各級人員應對客戶風險等級的評定標準和評定情況嚴格保密，防止信息外泄。

5、金融機構各營業網點應遵循哪些反洗錢崗位職責？（1）負責識別客戶身份，并保存客戶身份資料及交易記錄。（2）負責大額交易監控和記錄，負責可疑交易甄別、監控和上報，發現異常情況，及時向上級反洗錢部門匯報，并做好相關記錄備查。

（3）協助上級行、社做好有關信息的收集、查詢與反饋工作，提出合理化建議。

（4）其他應履行的反洗錢職責。

6、根據反洗錢相關制度規定，金融機構對代理人的身份識別是如何規定的？

當自然人客戶由他人代理存取現金時，我行應按照以下要求開展客戶身份識別工作：當單筆存（或取）款的金額達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，應同時核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。由于現金到賬戶的轉賬不是代理存款業務，應按照單筆金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元現金的一次性金融服務進行客戶身份識別。7金融機構的反洗錢義務（1）健全反洗錢內控制度；（2）建立客戶身份識別制度；（3）金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；

（4）金融機構應當按照規定建立大額交易和可疑交易報告制度；（5）金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

8、什么是可疑交易報告? 可疑交易報告是指金融機構按國務院反洗錢行政主管部門規定的標準，或者懷疑、有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或恐怖分子籌資有關，應按照要求，立即向金融情報機構報告。

9、金融機構應將哪些作為可疑交易進行報告？（列出至少8條）（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

（2）短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

（3）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。

（4）提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。

（5）法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

（6）自然人賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。（8）與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多，或者頻繁發生大量資金收付。

10、金融機構在反洗錢操作規程中，應當怎樣健全反洗錢內控制度？

（1）金融機構應在高級管理層中，明確專人負責反洗錢合規管理工作，確保反洗錢合規管理人員及各業務條線上反洗錢相關人員能夠及時獲得所需信息及其他資源。

（2）金融機構應加強反洗錢方面的審計，并根據反洗錢工作需要，及時完善反洗錢內部操作規程，進一步整合和優化內部業務流程，落實反洗錢相關法律規定的各項要求。

（3）金融機構應加強對金融從業人員在反洗錢和反恐怖融資方面的宣傳，引導和培訓，通過各種形式及時向其傳達反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定、監督政策和內控要求。

11、金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還有哪幾種方式識別或者重新識別客戶身份？

（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。（2）回訪客戶。（3）實地查訪。

(4)向公安、工商行政管理等部門核實。（5）其他可依法采取的措施。

12、《金融機構反洗錢規定》中規定中國反洗錢監測分析中心的主要職責是什么?(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；(2)建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息：(3)按照規定向中國人民銀行報告分析結果；(4)要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；(5)經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料等。

13、客戶身份資料和交易記錄保存制度應符合幾項要求?(1)保存的客戶身份資料和交易記錄應當真實、完善；(2)保存客戶身份資料和交易記錄應當符合保密和安全的有關規定；(3)保存的客戶身份資料應當反映客戶身份識別的過程和結果，保存的客戶交易資料應當足以再現該筆交易的完整過程；(4)保存的客戶身份資料和交易記錄應當符合法律規定的期限要求；(5)有權機關依法可以查閱、復制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。

14、金融機構對其員工進行反洗錢培訓的目的是什么? 一方面使金融機構各個層級的工作人員都樹立風險意識，明確自身應當承擔的責任；另一方面，使直接負責反洗錢工作的員工了解反洗錢法律、法規和規章的具體規定和要求，掌握必要的識別客戶身份、發現可疑交易的技能。

15、根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規定，恐怖融資時指哪些行為？

（1）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。

（2）以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。

（3）為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

（4）為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

16、從事反洗錢工作的人員有哪些行為應當給予行政處分？（1）違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的。（2）泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的。（3）違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的。（4）其他不依法履行職責的行為。

17、反洗錢中直接參與者或者間接參與者的身份資料、交易記錄的保持期限是怎樣的？

（1）身份資料自業務關系結束之日起至少保存5年。（2）交易記錄自交易記賬之日起至少保存5年。

18、根據反洗錢職責的需要，可以采取哪些方式進行反洗錢現場檢查?（1）進入金融機構進行檢查。（2）詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明。（3）查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。（4）檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。

19、洗錢對金融系統的危害？

（1）洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定，增加金融機構的運營風險；

（2）大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；

（3）洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險；

（4）金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業務機會的巨大風險