第一篇：反洗錢培訓

第五十九期

（總第一百八十八期）

二〇一一年十一月一日

加強培訓學習提高反洗錢業務技能

為加強對反洗錢法律法規學習，進一步提高全員反洗錢工作能力，2011年10月26日晚,我行在金龍會議室召開了反洗錢業務培訓會。會議由副行長王展新主持，特別邀請人行遂寧市中心支行會計科謝迎春重點就反洗錢工作中有關可疑交易數據報送相關內容進行培訓，總行會計結算部、公司金融部、審計部、信貸管理部、風險管理部、安全保衛部、總行營業部及各分支行的分管行長及各級會計主管參加了會議，行長劉彥親臨現場指導工作。

會議首先由行長劉彥對我行反洗錢工作目前存在的問題

做出了強調，并對下一步如何開展反洗錢工作提出要求，重點

指出我行反洗錢工作應充分運用科技技術手段履行大額和可

疑交易報送等反洗錢工作義務。

針對反洗錢可疑交易識別、分析、報告工作，謝迎春通過

案例分析講授了多種辯別反洗錢可疑支付交易的形式，并圖文

并茂地分析了識別、報告可疑交易的重要意義，以及如何識別

和報告有價值的可疑交易等。

最后由會計結算部負責反洗錢工作的唐宇菲同志對反洗

錢上報處理平臺在日常操作中易出現的問題及相關要求做出

具體說明。

通過舉辦反洗錢培訓，使員工進一步掌握了反洗錢系統的操作方法和辨別方式，讓參會人員更加清楚的認識到加強反洗

錢工作的重要性和必要性，提高了風險意識，為我行今后扎實

開展反洗錢工作、全面提升洗錢工作水平奠定了基礎。

抄送：董事會，監事會。

內部發送：總行領導，各支行，資陽分行，總行各部。

聯系人：唐宇菲聯系電話：0825－2254475（共印29份）遂寧市商業銀行辦公室2011年11月1日印發

第二篇：反洗錢培訓總結

一、狠抓了反洗錢非現場監管的基礎性工作。第一，結合寶雞市反洗錢工作的實際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現場監管崗”，明確2個崗位反洗錢崗位職責和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現場監管崗位職責”以及工作流程。第二，為進一步加強對金融機構反洗錢工作的監督和管理，提高金融機構高管人員的反洗錢意識，強化內部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監管工作約見談話制度》，進一步規范了反洗錢非現場監管工作，為今后更好地實施反洗錢非現場監管奠定了基礎。第三，對xx的非現場監管報表及有關資料，按照統一規范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進行了裝訂，實現了“標準統一，規范管理”檔案的目的。

二、認真完成了前3個季度的3次非現場監管報表匯總和監管報告。面對反洗錢工作人員少、而1、2季度非現場監管報表采取人工匯總的情況，克服了被監管金融機構多達27家的現實，不厭其煩地催收報表，認真細致，一絲不茍匯總每一個數字，保證了非現場監管匯總表數字的準確可靠。

在3季度實施金融機構新版非現場報表報送工作中，一是及時向各家金融機構拷貝了新版報表模版、人行和金融機構主報告機構代碼，接口規范手冊和分行有關文件等資料。二是制作了金融機構基本信息采集表，分發給金融機構，同時要求金融機構準確填寫, 做到系統中各單位組織機構代碼標識唯一，確保了金融機構信息庫的完整準確性。三是建立完善了各網點報表聯絡員機制，便于出現問題隨時溝通聯系，保證了新版報表報送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報表審核力度，對金融機構提交的報表,嚴格按照統一格式和內容進行審核，發現報表數據填制錯誤或與實際業務明顯不符的，經耐心講解輔導后,讓其返回重新填報，對于格式填制不規范的，與報送人員一起進行糾正，直至準確導入。這些措施的實施，使金融機構3季度報表填報質量較以前有了顯著提高。

三、實施了“反洗錢非現場監管信息補充報送通知”制定，用足用活反洗錢監管手段。為了提高各金融機構非現場監管報表數字的準確性，根據《反洗錢非現場監管辦法》的有關規定，先后對非現場監管報表報送質量不高、存在明顯問題的農信社寶雞辦事處、太平洋壽險寶雞分公司、農業發展銀行寶雞分行、人民財產保險寶雞公司、農業銀行寶雞分行5家金融機構，下發了5份《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》，“補報通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機構重視了非現場監管報表和信息報送，報表質量有了根本性的改變。

四、對2家金融機構進行了約見談話。為了使各金融機構達到“認識問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監管目標，8月份，針對xx年上半年反洗錢非現場監管報表報送情況和現場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農行岐山縣支行和農行隴縣支行2家縣級金融機構的主管行長和反洗錢主管部門負責人進行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。

談話會重點闡述了2家金融機構在反洗錢非現場和現場工作中存在的問題或違規事實，剖析存在問題的根源、性質和可能造成的危害，認真聽取了其就存在問題或違規事實的陳述和解釋。并對這2家金融機構反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內容為：提高認識，加強領導；轉變觀念，規避風險；加強基礎工作，完善反洗錢工作機制；加強培訓和教育，提高人員素質。

第三篇：反洗錢培訓心得體會

反洗錢培訓心得

最近一段時間行里組織了反洗錢培訓，通過這些天的培訓，使我們大家對反洗錢有了一定的認識，受益頗多。使我們大家明白在日常工作中，我們承擔的責任有哪些，我們應該注意些什么，我們應該做些什么，同時明白了我國的反洗錢對我國金融體系存在著哪些危害性。通過這次培訓，我體會到以下幾點： 

一、反洗錢認識不夠缺乏一定的專業性

在以前，我們對反洗錢的認識是不夠的，我們只聽說過反洗錢這個名詞，或者只是在課堂上學習過一些，但都只是對反洗錢的表面認識，而這次反洗錢的培訓，一個個活生生的例子，聽得我們毛骨悚然，原來反洗錢處處存在我們的身邊，只是我們平時都沒有去留意，如果有專業的認識與判斷，在平時的工作中，我們都能揪出很多反洗錢的犯罪分子。做為銀行業，反洗錢工作刻不容緩。在平時，我們應該多多學習，同時多參加反洗錢培圳，獲得更多的專業知識，通過我們專業的職業判斷，將有嫌疑的人都上報至人民銀行，從而不漏過任何一個犯罪分子。所以在日常工作中，就加強反洗錢培訓的力度和培訓的強度，加強反洗錢工作的監督，讓大家了解到反洗錢工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培訓力度，提升反洗錢隊伍的素質，二、從著得落實客戶身份識別制度開始。

在平時，當有客戶來開戶時，應當嚴格對其客戶的情況有明確的了解和掌握，一定要客戶提供有效身份證件，核對并登記客戶的有效身份證件，并要求客戶提供相關信息，如預留電話號碼，如果客戶不愿意提供相關信息，或者相關的信息模糊不清的時候，分析原因認為是客戶不方便透露信息，還是客戶參與洗錢？我們應提高警剔，我們不應該為了挽留客戶，而放松了對客戶的身份識別。同時，我們應該留意客戶的資金往來情況，如發現異常，應及時報告領導。同時，還應準確掌握客戶的狀態，對客戶辦理開戶和辦理其他業務時，應當要求其親自辦理并且在營業部來辦理。

三、加強全面風險管理健全風險管理架構。反洗錢的管理貫穿在銀行的合規及日常管理中，而反洗錢的管理應該貫穿在全面風險管理中，使反洗錢的管理能與合規管理得到一個平衡，讓日常的管理和合規管理中可以滲透到反洗錢的管理中。

四、加強指導和監督檢查規范反洗錢操作行為。

以上就是我對這次培訓的幾點心得體會，通過這次培訓，以后我會更嚴格的要求自己，一切業務都要合規合法，同時更進一步的學習反洗錢，不錯漏一個不法分子。

第四篇：反洗錢培訓心得體會

反洗錢培訓心得

最近一段時間行里組織了反洗錢培訓，通過這些天的培訓，使我們大家對反洗錢有了一定的認識，受益頗多。使我們大家明白在日常工作中，我們承擔的責任有哪些，我們應該注意些什么，我們應該做些什么，同時明白了我國的反洗錢對我國金融體系存在著哪些危害性。通過這次培訓，我體會到以下幾點： 

一、反洗錢認識不夠缺乏一定的專業性

在以前，我們對反洗錢的認識是不夠的，我們只聽說過反洗錢這個名詞，或者只是在課堂上學習過一些，但都只是對反洗錢的表面認識，而這次反洗錢的培訓，一個個活生生的例子，聽得我們毛骨悚然，原來反洗錢處處存在我們的身邊，只是我們平時都沒有去留意，如果有專業的認識與判斷，在平時的工作中，我們都能揪出很多反洗錢的犯罪分子。做為銀行業，反洗錢工作刻不容緩。在平時，我們應該多多學習，同時多參加反洗錢培圳，獲得更多的專業知識，通過我們專業的職業判斷，將有嫌疑的人都上報至人民銀行，從而不漏過任何一個犯罪分子。所以在日常工作中，就加強反洗錢培訓的力度和培訓的強度，加強反洗錢工作的監督，讓大家了解到反洗錢工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培訓力度，提升反洗錢隊伍的素質，二、從著得落實客戶身份識別制度開始。

在平時，當有客戶來開戶時，應當嚴格對其客戶的情況有明確的了解和掌握，一定要客戶提供有效身份證件，核對并登記客戶的有效身份證件，并要求客戶提供相關信息，如預留電話號碼，如果客戶不愿意提供相關信息，或者相關的信息模糊不清的時候，分析原因認為是客戶不方便透露信息，還是客戶參與洗錢？我們應提高警剔，我們不應該為了挽留客戶，而放松了對客戶的身份識別。同時，我們應該留意客戶的資金往來情況，如發現異常，應及時報告領導。同時，還應準確掌握客戶的狀態，對客戶辦理開戶和辦理其他業務時，應當要求其親自辦理并且在營業部來辦理。

三、加強全面風險管理健全風險管理架構。反洗錢的管理貫穿在銀行的合規及日常管理中，而反洗錢的管理應該貫穿在全面風險管理中，使反洗錢的管理能與合規管理得到一個平衡，讓日常的管理和合規管理中可以滲透到反洗錢的管理中。

四、加強指導和監督檢查規范反洗錢操作行為。

以上就是我對這次培訓的幾點心得體會，通過這次培訓，以后我會更嚴格的要求自己，一切業務都要合規合法，同時更進一步的學習反洗錢，不錯漏一個不法分子。

第五篇：反洗錢培訓學習心得

反洗錢培訓學習心得

為有效防范和打擊利用銀行資金進行非法洗錢活動，提升綜合柜員對重點可疑交易的識別能力，能準確從管轄內對公客戶的交易中識別重點可疑交易，支行組織全體營業部人員進行公業務反洗錢培訓，通過這次培訓，我們深刻體會到反洗錢工作是一項與自身工作息息相關的活動，我們要牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想，工作中保持警惕，做到反洗錢活動從柜面做起，從自身抓起。

理財經理做為反洗錢工作的第一線，應為反洗錢工作筑起第一道防線。我們要時刻保持警惕性、嚴謹性，各項業務操作要嚴格遵照行內制度執行，此外，在日常工作中還應做好以下幾點： 1.重點關注異常行為

日常工作中應重點關注交易過程中的異常行為，如客戶經常到柜臺辦理業務，由于業務量大，銀行向其推薦VIP卡方便辦理業務，該客戶卻拒絕辦理的行為；客戶辦理存款時有類似其他人對其進行業務指導，指定將資金存入某一賬戶；客戶辦理業務時東張西望，表現心理緊張，客戶有意避開監控錄像，低頭辦理業務、戴口罩，墨鏡、帽子等進行偽裝等等，這些行為是識別重點可疑交易的一項重要指標，必要時還要向主管人員匯報。2.善于利用客戶的資料識別可疑點

對于個人帳戶，除了通過銀行聯網核查身份證，判斷客戶身份的真偽外，還應特別注意以下幾種情形：

1)發現幾個帳戶的戶名姓氏相同，住址一致，則開戶人之間可能存在親屬關系，有可能利用親屬進行洗錢活動；

2)多個開戶人住址一致或多個開戶人所留聯系方式一致，應分析開戶人是否有涉嫌團伙犯罪 3)多個開戶資料的代理人一致，應分析是否存在收購身份證或收購帳戶用于先錢活動。

對于單位帳戶，我們應該從以下五個方面進行重點分析 1)通過企業注冊資本與其帳戶交易規模進行比較，需特別留意那些企業注冊資本很小，而帳戶交易規模很大的單位帳戶，這類帳戶很可能被利用為洗錢帳戶。

2)通過企業經營范圍、規模與其資金流量進行比較，需特別留意那些經營范圍、規模與其資金流量明顯不符的單位帳戶，這類帳戶通常被利用進行洗錢活動。

3)通過上網查詢或實地探訪驗證單位地址是否真實存在，該單位是否是空殼公司。

4)對于多家企業法定代表人一致的單位帳戶，應給予足夠的關注，應通過對帳戶交易記錄的分析，判斷是否存在洗錢活動。

5)重點留意那些特殊交易金額，特別是略小于某些規定限額的金額，如頻繁以19萬、19.9萬元的拆分轉帳。這類交易很可能是重點可疑的洗錢交易。