第一篇：反洗錢培訓總結(jié)

反洗錢培訓總結(jié)

前段時間，在我行領(lǐng)導的組織下，我參加了中國人民銀行反洗錢崗位準入培訓，認真的學習了關(guān)于反洗錢的一些相關(guān)內(nèi)容。通過此次反洗錢的培訓，使我受益頗多，讓我懂得洗錢對社會秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴重危害。身為銀行的一員，我深知反洗錢的重要性,只有認真學好反洗錢的理論知識，才能更好的履行反洗錢的工作職責。對于這次的培訓學習，我個人做了一些總結(jié)如下：

一.了解洗錢的概念、目的及危害

洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

洗錢通常以隱藏資產(chǎn)來源為目的。典型的交易分三個過程：

一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構(gòu)；

二、分賬，也就是通過多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；

三、融合，以一項顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來源的資金中。常見的洗錢交易資金流形態(tài)，分散－集中－分散；集中－分散－集中等；

洗錢造成了極其嚴重的經(jīng)濟、安全和社會后果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發(fā)展提供了動力。洗錢不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且更會助長新犯罪的滋生，同時影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會對我國經(jīng)濟建設(shè)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴重的破壞作用。

因此，我們在日常工作中就要時刻警惕那些來路不明的大額款項的流轉(zhuǎn)，要了解自己的客戶，進而了解其真正來路，以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。

二、認識到我們在反洗錢方面的工作現(xiàn)狀

當前我們在反洗錢工作方面存在一些問題，主要表現(xiàn)在三個方面，首先交易報告現(xiàn)狀的混亂：系統(tǒng)采集數(shù)據(jù)信息量大、準確性差、缺少犯罪線索價值；其次人工交易識別缺位：現(xiàn)在的操作完全依賴系統(tǒng)，沒有可疑交易的專業(yè)知識；再次交易的識別難度增加：洗錢交易結(jié)構(gòu)更加復(fù)雜化，交易背景識別需要專業(yè)知識，交易信息難以獲取。

作為一名柜員，在實際的業(yè)務(wù)處理中，我們在開戶和交易等服務(wù)時，要嚴格核查客戶的身份證件或者其他身份證明文件，并進行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實有效。由他人代辦業(yè)務(wù)的，同時核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確后才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

同時在每天的業(yè)務(wù)處理中認真審核反饋下來的大額和可疑交易的真實性，樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性,嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風險。

三、基層員工在反洗錢工作中應(yīng)履行的職責

鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩，且意義重大。作為金融機構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢工作職責，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。

1、堅持原則、照章辦事、認真履行自己的職責，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平。

2、嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案。

3、嚴密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)利用銀行帳戶大量的將資金進行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認真分析，做好可疑交易記錄，填制《可疑交易報告表》后及時向上級社報告。

4、我們經(jīng)辦人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進行調(diào)查、分析，認真做好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告當?shù)毓矙C關(guān)，同時報告其上級單位和當?shù)厝嗣胥y行。

5、嚴格操作，嚴守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外。

6、嚴格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料。

以上為我這次參加反洗錢工作培訓的一些總結(jié)，也將是我在今后工作中重點要注意的事項，在今后的工作中我將會努力做好本職工作，同時加強學習，提高自身反洗錢工作業(yè)務(wù)能力，提高對案件的甄別能力。努力防范杜絕洗錢行為的發(fā)生。

第二篇：反洗錢培訓總結(jié)

一、狠抓了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的基礎(chǔ)性工作。第一，結(jié)合寶雞市反洗錢工作的實際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場監(jiān)管崗”，明確2個崗位反洗錢崗位職責和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責”以及工作流程。第二，為進一步加強對金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機構(gòu)高管人員的反洗錢意識，強化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進一步規(guī)范了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，為今后更好地實施反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對xx的非現(xiàn)場監(jiān)管報表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進行了裝訂，實現(xiàn)了“標準統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。

二、認真完成了前3個季度的3次非現(xiàn)場監(jiān)管報表匯總和監(jiān)管報告。面對反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場監(jiān)管報表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機構(gòu)多達27家的現(xiàn)實，不厭其煩地催收報表，認真細致，一絲不茍匯總每一個數(shù)字，保證了非現(xiàn)場監(jiān)管匯總表數(shù)字的準確可靠。

在3季度實施金融機構(gòu)新版非現(xiàn)場報表報送工作中，一是及時向各家金融機構(gòu)拷貝了新版報表模版、人行和金融機構(gòu)主報告機構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機構(gòu)，同時要求金融機構(gòu)準確填寫, 做到系統(tǒng)中各單位組織機構(gòu)代碼標識唯一，確保了金融機構(gòu)信息庫的完整準確性。三是建立完善了各網(wǎng)點報表聯(lián)絡(luò)員機制，便于出現(xiàn)問題隨時溝通聯(lián)系，保證了新版報表報送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報表審核力度，對金融機構(gòu)提交的報表,嚴格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進行審核，發(fā)現(xiàn)報表數(shù)據(jù)填制錯誤或與實際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導后,讓其返回重新填報，對于格式填制不規(guī)范的，與報送人員一起進行糾正，直至準確導入。這些措施的實施，使金融機構(gòu)3季度報表填報質(zhì)量較以前有了顯著提高。

三、實施了“反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知”制定，用足用活反洗錢監(jiān)管手段。為了提高各金融機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)字的準確性，根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送質(zhì)量不高、存在明顯問題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財產(chǎn)保險寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》，“補報通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機構(gòu)重視了非現(xiàn)場監(jiān)管報表和信息報送，報表質(zhì)量有了根本性的改變。

四、對2家金融機構(gòu)進行了約見談話。為了使各金融機構(gòu)達到“認識問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監(jiān)管目標，8月份，針對xx年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送情況和現(xiàn)場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級金融機構(gòu)的主管行長和反洗錢主管部門負責人進行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。

談話會重點闡述了2家金融機構(gòu)在反洗錢非現(xiàn)場和現(xiàn)場工作中存在的問題或違規(guī)事實，剖析存在問題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實的陳述和解釋。并對這2家金融機構(gòu)反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認識，加強領(lǐng)導；轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風險；加強基礎(chǔ)工作，完善反洗錢工作機制；加強培訓和教育，提高人員素質(zhì)。

第三篇：反洗錢培訓總結(jié)

2012年1季度反洗錢工作培訓總結(jié)

為了更好地推進反洗錢各項的相關(guān)工作，進一步改善反洗錢社會環(huán)境，鞏固反洗錢的工作基礎(chǔ)，按照人行的規(guī)定和公司的要求，我部在2012年初制定了各項反洗錢工作計劃。而在一季度我部主要舉辦了一次場外宣傳活動和全體員工的反洗錢工作文件學習。

為配合當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)開展的廣東金融業(yè)保護金融消費者權(quán)益大型公益宣傳月活動，我部在3月20日于佛山禪城東方廣場中央廣場舉辦了一次戶外宣傳活動，活動除了宣傳要積極保護消費者權(quán)益，更宣傳了應(yīng)該如何防范洗錢行為的發(fā)生并教導消費者在日程生活中發(fā)現(xiàn)洗錢行為后要提供線索給相關(guān)機構(gòu)，提高消費者的反洗錢能力。在3月13日我部參加了總部舉辦的反洗錢合規(guī)員季度例會，這次風控例提出了對2012年的總體工作要求和培訓宣傳計劃，并傳達了監(jiān)管機構(gòu)的精神和最新動態(tài)，加強實務(wù)研究，要求各網(wǎng)點認真遵照執(zhí)行，會議上還邀請了其他營業(yè)部的優(yōu)秀合規(guī)專員分享合規(guī)管理和反洗錢工作經(jīng)驗。會后會規(guī)專員也對我部的反洗錢工作和合規(guī)工作進行總結(jié)與下一步部署，反洗錢工作小組成員認真聽講并予以執(zhí)行。

根據(jù)監(jiān)管要求，我部還進行了全體員工的反洗錢文件學習。主要學習了公司一季度的合規(guī)風控動態(tài)，讓各位同事了解最新的法規(guī)速遞、監(jiān)管動態(tài)和行業(yè)動態(tài)，及時有效掌握了解監(jiān)管機構(gòu)的最新監(jiān)管要求。還學習了佛銀辦發(fā)[2012]22號《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于表彰全國反洗錢工作先進集體和先進個人的決定》，了解全國各單位機構(gòu)的先進單位和個人，并學習努力以獲表彰的工作先進集體和先進個人為榜

樣，在工作中繼續(xù)發(fā)揚奉獻精神，進一步落實各項反洗錢奉獻防范措施。另外還學習了佛銀辦發(fā)[2012]27號《轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行反洗錢局關(guān)于進一步做好信息報送工作的通知》，讓反洗錢工作小組成員學習實務(wù)操作，更好地按照監(jiān)管要求做好日常工作和報送工作。

通過這個季度的反洗錢宣傳活動，不但讓員工和客戶了解什么是洗錢，如何預(yù)防洗錢行為的發(fā)生，反洗錢的重要性，更是對我部樹立當?shù)氐钠放菩蜗蠼⒘溯^強的信心。反洗錢工作需要我們以持之以恒信心和耐心持續(xù)工作，這樣才能促進我部業(yè)務(wù)更好地長久健康合規(guī)的發(fā)展下去。

第四篇：反洗錢培訓總結(jié)

反洗錢培訓總結(jié)

近期參加了中國人民銀行組織的反洗錢崗位準入培訓,通過此次反洗錢的培訓，讓我受益頗多，使我懂得洗錢對社會秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴重危害。身為***銀行的一員，我深知反洗錢的重要性只有認真學好反洗錢的理論知識，才能更好的履行反洗錢的工作職責。

洗錢活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且更會助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經(jīng)濟和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽。

在實際的業(yè)務(wù)處理中，我們在開戶和交易等服務(wù)時，要嚴格核查客戶的身份證件或者其他身份證明文件，并進行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實有效。由他人代辦業(yè)務(wù)的，同時核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確后才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。同時在每天的業(yè)務(wù)處理中認真審核反饋下來的大額和可疑交易的真實性，樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性,嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風險。

鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩，且意義重大。作為金融機構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢工作職責，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。

**銀行**支行 ***** 2013年11月10日

第五篇：反洗錢培訓總結(jié)

反洗錢培訓總結(jié)

2014年9月至10月，人民銀行組織開展了第五期金融業(yè)反洗錢崗位準入培訓，我單位結(jié)合自身實際，認真組織反洗錢人員進行了學習。在培訓期間，我單位人員展開了進一步討論，將平時的問題通過集中答疑，進一步統(tǒng)一了對反洗錢知識的認識，提高了反洗錢業(yè)務(wù)的能力。現(xiàn)將本次反洗錢業(yè)務(wù)培訓總結(jié)如下：

一、基本情況及組織實施

根據(jù)工作的安排，按時激活了參加培訓人員的激活碼，補充完整了個人信息，上傳了個人照片，并按規(guī)定進行學習。本次培訓以參加網(wǎng)絡(luò)學習為主，重點學習了《反洗錢法律法規(guī)》和《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》兩門課程，其中學習《反洗錢法律法規(guī)》11小時13分鐘，學習《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》36小時25分鐘，充分達到了規(guī)定的課時。在學習的基礎(chǔ)上，按照時間要求進行了階段性測試和終結(jié)性考試，都取得了優(yōu)異的成績。

二、培訓效果

這次培訓主要圍繞《反洗錢法律法規(guī)》和《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》兩門課程開展。在《反洗錢法律法規(guī)》的課程學習中，我認真地學習了反洗錢法律法規(guī)的基本知識，從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔的法律責任等方面深入淺出的了解反洗錢有關(guān)法律知識。在《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》的課程學習中，我了解了很多關(guān)于洗錢的案例，讓我們更好地掌握反洗錢知識，讓我們能更好地聯(lián)系工作實際開展反洗錢工作。通過培訓，我充分認識到做好反洗錢工作是防范金融風險的客觀要求，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對國家和機融機構(gòu)帶來的后果和危害，知曉了我們所承擔的反洗錢義務(wù)、責任和權(quán)利，了解和掌握開展銀行反洗錢的程序和措施，切實提高了員工在客戶身份識別、重點可疑交易報送等方面的技能和水平，達到了預(yù)期目標。

三、反洗錢工作中存在的問題和下一步努力方向

1、對反洗錢工作重要性的認識程度不夠，對洗錢犯罪的危害性、發(fā)洗錢工作的重要意義認識還很不到位，缺乏足夠認識。

2、內(nèi)部員工缺乏發(fā)洗錢知識和技能，員工在一定程度上缺乏發(fā)洗錢操作程序、可疑資金的識別、分析和處理能力的知識。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的任務(wù)，下一步我們更要好好學習反洗錢知識，不斷提升對洗錢行為的識別和處理能力，在以后的工作中經(jīng)常總結(jié)工作中的問題和不足，不斷尋求解決問題的新思路，為銀行的反洗錢工作把好關(guān)，切實履行好自身的反洗錢義務(wù)。