第一篇：反洗錢(qián)視頻會(huì)議培訓(xùn)總結(jié)

反洗錢(qián)視頻培訓(xùn)心得

通過(guò)這次反洗錢(qián)的培訓(xùn)，讓我受益很多，使我明白在營(yíng)業(yè)部的反洗錢(qián)崗位上我的責(zé)任是什么，我需要做些什么，也明白了我國(guó)的反洗錢(qián)的前進(jìn)目標(biāo)和洗錢(qián)對(duì)我國(guó)金融體系的危害性。下面對(duì)這次培訓(xùn)，心得有以下幾點(diǎn)：

一、反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)不夠，缺乏一定的專(zhuān)業(yè)性，缺少專(zhuān)業(yè)人才。金融行業(yè)的反洗錢(qián)法律的頒布是07年頒布的，雖然時(shí)間不長(zhǎng)，但是我國(guó)的反洗錢(qián)建設(shè)已經(jīng)進(jìn)入了一個(gè)新的階段，但是反洗錢(qián)人才的缺乏，專(zhuān)業(yè)性人才的流失，是我國(guó)反洗錢(qián)體系遇到的最大問(wèn)題。

做為金融體系中的期貨公司，反洗錢(qián)工作刻不容緩。專(zhuān)業(yè)性的人才也是反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)。而我們大部分的反洗錢(qián)工作人員都是兼職人員，反洗錢(qián)知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺，缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，并且對(duì)反洗錢(qián)的工作認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢(qián)工作要求有一定的差距。

因此反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度和培訓(xùn)的強(qiáng)度是必不可少的。我們應(yīng)該加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督，讓大家了解到反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢(qián)隊(duì)伍的素質(zhì)。

反洗錢(qián)的培訓(xùn)應(yīng)該切合實(shí)際，注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展，首先要加強(qiáng)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平；其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。

二、客戶身份識(shí)別制度要著重落實(shí)。

我們?cè)谂c客戶進(jìn)行開(kāi)戶時(shí)，核對(duì)并登記客戶的有效身份證件，只有居民的身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶的其他情況記錄不真實(shí)，模糊等現(xiàn)象。分析原因，認(rèn)為是客戶不方便透露，客戶不會(huì)參與洗錢(qián)，為了挽留客戶，放松了隊(duì)客戶的身份識(shí)別，只登記客戶的身份證明文件的編號(hào)，對(duì)客戶的資金往來(lái)，以及其他的信息了解的不到位。

在為客戶開(kāi)戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格對(duì)其客戶的情況有明確的了解和掌握；同時(shí)，還應(yīng)準(zhǔn)確掌握客戶的狀態(tài)，對(duì)客戶辦理開(kāi)戶和辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其親自辦理，并且在營(yíng)業(yè)部來(lái)辦理。

三、加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，健全風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。

反洗錢(qián)的管理貫穿在公司的合規(guī)及日常管理中，而反洗錢(qián)的管理應(yīng)該貫穿在全面風(fēng)險(xiǎn)管理中，使反洗錢(qián)的管理能與合規(guī)管理得到一個(gè)平衡和一個(gè)融合，把整個(gè)反洗錢(qián)的管理貫穿到整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理中，讓日常的管理和合規(guī)管理中可以滲透到反洗錢(qián)的管理中。建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系和組織架構(gòu)，更加的健全監(jiān)管政策和實(shí)行力度。加強(qiáng)內(nèi)控制度的建設(shè)，根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。

四、加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢(qián)操作行為。營(yíng)業(yè)部是期貨公司的重要組成部分，遍布之廣，反洗錢(qián)工作的崗位人員也對(duì)，但是很多反洗錢(qián)工作人自身工作不到位，或者內(nèi)部人員協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)行為，因此加強(qiáng)知道和監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范反洗錢(qián)工作的行為，才能讓我們的反洗錢(qián)工作更加的完善。

五，加強(qiáng)期貨公司的內(nèi)部審計(jì)

要建立好的糾錯(cuò)機(jī)制，要強(qiáng)化自我管理，自我約束的內(nèi)控機(jī)制。外部的監(jiān)管只是一種隨機(jī)性的，和一種強(qiáng)制性的，而自身的監(jiān)管才是重點(diǎn)。期貨公司應(yīng)該從自我的完善開(kāi)始做起，并且加強(qiáng)自身的檢查和監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行糾錯(cuò)，并且及時(shí)改正。才能讓自身的反洗錢(qián)工作做的更好。

六、及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易

識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢(qián)的重要內(nèi)容，每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度，要嚴(yán)格按照法律的規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，借鑒國(guó)外及國(guó)際組織的大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確判斷。

以上就是我對(duì)這次培訓(xùn)的幾點(diǎn)心得，我會(huì)根據(jù)有這次培訓(xùn)，積極的調(diào)整反洗錢(qián)的崗位工作，讓反洗錢(qián)的工作更上一層樓。

第二篇：反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)

一、狠抓了反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基礎(chǔ)性工作。第一，結(jié)合寶雞市反洗錢(qián)工作的實(shí)際情況，將反洗錢(qián)工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗”，明確2個(gè)崗位反洗錢(qián)崗位職責(zé)和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗位職責(zé)”以及工作流程。第二，為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督和管理，提高金融機(jī)構(gòu)高管人員的反洗錢(qián)意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢(qián)監(jiān)管工作約見(jiàn)談話制度》，進(jìn)一步規(guī)范了反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，為今后更好地實(shí)施反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對(duì)xx的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進(jìn)行了裝訂，實(shí)現(xiàn)了“標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。

二、認(rèn)真完成了前3個(gè)季度的3次非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表匯總和監(jiān)管報(bào)告。面對(duì)反洗錢(qián)工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)多達(dá)27家的現(xiàn)實(shí)，不厭其煩地催收?qǐng)?bào)表，認(rèn)真細(xì)致，一絲不茍匯總每一個(gè)數(shù)字，保證了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管匯總表數(shù)字的準(zhǔn)確可靠。

在3季度實(shí)施金融機(jī)構(gòu)新版非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表報(bào)送工作中，一是及時(shí)向各家金融機(jī)構(gòu)拷貝了新版報(bào)表模版、人行和金融機(jī)構(gòu)主報(bào)告機(jī)構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊(cè)和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機(jī)構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)要求金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確填寫(xiě), 做到系統(tǒng)中各單位組織機(jī)構(gòu)代碼標(biāo)識(shí)唯一，確保了金融機(jī)構(gòu)信息庫(kù)的完整準(zhǔn)確性。三是建立完善了各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，便于出現(xiàn)問(wèn)題隨時(shí)溝通聯(lián)系，保證了新版報(bào)表報(bào)送推廣工作的順利開(kāi)展。四是加大了新版報(bào)表審核力度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提交的報(bào)表,嚴(yán)格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)填制錯(cuò)誤或與實(shí)際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報(bào)，對(duì)于格式填制不規(guī)范的，與報(bào)送人員一起進(jìn)行糾正，直至準(zhǔn)確導(dǎo)入。這些措施的實(shí)施，使金融機(jī)構(gòu)3季度報(bào)表填報(bào)質(zhì)量較以前有了顯著提高。

三、實(shí)施了“反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知”制定，用足用活反洗錢(qián)監(jiān)管手段。為了提高各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)字的準(zhǔn)確性，根據(jù)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送質(zhì)量不高、存在明顯問(wèn)題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險(xiǎn)寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機(jī)構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》，“補(bǔ)報(bào)通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機(jī)構(gòu)重視了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和信息報(bào)送，報(bào)表質(zhì)量有了根本性的改變。

四、對(duì)2家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了約見(jiàn)談話。為了使各金融機(jī)構(gòu)達(dá)到“認(rèn)識(shí)問(wèn)題，引起重視，積極配合，力爭(zhēng)做好”的監(jiān)管目標(biāo)，8月份，針對(duì)xx年上半年反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送情況和現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題，對(duì)存在問(wèn)題相對(duì)較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)的主管行長(zhǎng)和反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見(jiàn)談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢(qián)工作的副行長(zhǎng)和反洗錢(qián)專(zhuān)干也一起參加了談話。

談話會(huì)重點(diǎn)闡述了2家金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)工作中存在的問(wèn)題或違規(guī)事實(shí)，剖析存在問(wèn)題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認(rèn)真聽(tīng)取了其就存在問(wèn)題或違規(guī)事實(shí)的陳述和解釋。并對(duì)這2家金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)；轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)基礎(chǔ)工作，完善反洗錢(qián)工作機(jī)制；加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。

第三篇：反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)

2012年1季度反洗錢(qián)工作培訓(xùn)總結(jié)

為了更好地推進(jìn)反洗錢(qián)各項(xiàng)的相關(guān)工作，進(jìn)一步改善反洗錢(qián)社會(huì)環(huán)境，鞏固反洗錢(qián)的工作基礎(chǔ)，按照人行的規(guī)定和公司的要求，我部在2012年初制定了各項(xiàng)反洗錢(qián)工作計(jì)劃。而在一季度我部主要舉辦了一次場(chǎng)外宣傳活動(dòng)和全體員工的反洗錢(qián)工作文件學(xué)習(xí)。

為配合當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)展的廣東金融業(yè)保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益大型公益宣傳月活動(dòng)，我部在3月20日于佛山禪城東方廣場(chǎng)中央廣場(chǎng)舉辦了一次戶外宣傳活動(dòng)，活動(dòng)除了宣傳要積極保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，更宣傳了應(yīng)該如何防范洗錢(qián)行為的發(fā)生并教導(dǎo)消費(fèi)者在日程生活中發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)行為后要提供線索給相關(guān)機(jī)構(gòu)，提高消費(fèi)者的反洗錢(qián)能力。在3月13日我部參加了總部舉辦的反洗錢(qián)合規(guī)員季度例會(huì)，這次風(fēng)控例提出了對(duì)2012年的總體工作要求和培訓(xùn)宣傳計(jì)劃，并傳達(dá)了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的精神和最新動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)實(shí)務(wù)研究，要求各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行，會(huì)議上還邀請(qǐng)了其他營(yíng)業(yè)部的優(yōu)秀合規(guī)專(zhuān)員分享合規(guī)管理和反洗錢(qián)工作經(jīng)驗(yàn)。會(huì)后會(huì)規(guī)專(zhuān)員也對(duì)我部的反洗錢(qián)工作和合規(guī)工作進(jìn)行總結(jié)與下一步部署，反洗錢(qián)工作小組成員認(rèn)真聽(tīng)講并予以執(zhí)行。

根據(jù)監(jiān)管要求，我部還進(jìn)行了全體員工的反洗錢(qián)文件學(xué)習(xí)。主要學(xué)習(xí)了公司一季度的合規(guī)風(fēng)控動(dòng)態(tài)，讓各位同事了解最新的法規(guī)速遞、監(jiān)管動(dòng)態(tài)和行業(yè)動(dòng)態(tài)，及時(shí)有效掌握了解監(jiān)管機(jī)構(gòu)的最新監(jiān)管要求。還學(xué)習(xí)了佛銀辦發(fā)[2012]22號(hào)《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于表彰全國(guó)反洗錢(qián)工作先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人的決定》，了解全國(guó)各單位機(jī)構(gòu)的先進(jìn)單位和個(gè)人，并學(xué)習(xí)努力以獲表彰的工作先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人為榜

樣，在工作中繼續(xù)發(fā)揚(yáng)奉獻(xiàn)精神，進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)反洗錢(qián)奉獻(xiàn)防范措施。另外還學(xué)習(xí)了佛銀辦發(fā)[2012]27號(hào)《轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行反洗錢(qián)局關(guān)于進(jìn)一步做好信息報(bào)送工作的通知》，讓反洗錢(qián)工作小組成員學(xué)習(xí)實(shí)務(wù)操作，更好地按照監(jiān)管要求做好日常工作和報(bào)送工作。

通過(guò)這個(gè)季度的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，不但讓員工和客戶了解什么是洗錢(qián)，如何預(yù)防洗錢(qián)行為的發(fā)生，反洗錢(qián)的重要性，更是對(duì)我部樹(shù)立當(dāng)?shù)氐钠放菩蜗蠼⒘溯^強(qiáng)的信心。反洗錢(qián)工作需要我們以持之以恒信心和耐心持續(xù)工作，這樣才能促進(jìn)我部業(yè)務(wù)更好地長(zhǎng)久健康合規(guī)的發(fā)展下去。

第四篇：反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)

反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)

近期參加了中國(guó)人民銀行組織的反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn),通過(guò)此次反洗錢(qián)的培訓(xùn)，讓我受益頗多，使我懂得洗錢(qián)對(duì)社會(huì)秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴(yán)重危害。身為***銀行的一員，我深知反洗錢(qián)的重要性只有認(rèn)真學(xué)好反洗錢(qián)的理論知識(shí)，才能更好的履行反洗錢(qián)的工作職責(zé)。

洗錢(qián)活動(dòng)不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且更會(huì)助長(zhǎng)新犯罪的滋生，扭曲正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)和金融秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，腐蝕公眾道德，影響國(guó)家聲譽(yù)。

在實(shí)際的業(yè)務(wù)處理中，我們?cè)陂_(kāi)戶和交易等服務(wù)時(shí)，要嚴(yán)格核查客戶的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實(shí)有效。由他人代辦業(yè)務(wù)的，同時(shí)核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確后才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告上級(jí)。在為客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。同時(shí)在每天的業(yè)務(wù)處理中認(rèn)真審核反饋下來(lái)的大額和可疑交易的真實(shí)性，樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性,嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

鑒于洗錢(qián)犯罪的危害性，反洗錢(qián)工作刻不容緩，且意義重大。作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢(qián)工作職責(zé)，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢(qián)中的預(yù)防作用。

**銀行**支行 ***** 2013年11月10日

第五篇：反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)

反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)

前段時(shí)間，在我行領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我參加了中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)，認(rèn)真的學(xué)習(xí)了關(guān)于反洗錢(qián)的一些相關(guān)內(nèi)容。通過(guò)此次反洗錢(qián)的培訓(xùn)，使我受益頗多，讓我懂得洗錢(qián)對(duì)社會(huì)秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴(yán)重危害。身為銀行的一員，我深知反洗錢(qián)的重要性,只有認(rèn)真學(xué)好反洗錢(qián)的理論知識(shí)，才能更好的履行反洗錢(qián)的工作職責(zé)。對(duì)于這次的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我個(gè)人做了一些總結(jié)如下：

一.了解洗錢(qián)的概念、目的及危害

洗錢(qián)是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

洗錢(qián)通常以隱藏資產(chǎn)來(lái)源為目的。典型的交易分三個(gè)過(guò)程：

一、入賬，即通過(guò)存款、電匯或其它途徑把不法錢(qián)財(cái)放入一個(gè)金融機(jī)構(gòu)；

二、分賬，也就是通過(guò)多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易，使犯罪活動(dòng)得來(lái)的錢(qián)財(cái)脫離其來(lái)源；

三、融合，以一項(xiàng)顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù)，隱瞞不法錢(qián)財(cái)。通過(guò)這些過(guò)程，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來(lái)源的資金中。常見(jiàn)的洗錢(qián)交易資金流形態(tài)，分散－集中－分散；集中－分散－集中等；

洗錢(qián)造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和社會(huì)后果。洗錢(qián)為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力。洗錢(qián)不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且更會(huì)助長(zhǎng)新犯罪的滋生，同時(shí)影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。

因此，我們?cè)谌粘９ぷ髦芯鸵獣r(shí)刻警惕那些來(lái)路不明的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要了解自己的客戶，進(jìn)而了解其真正來(lái)路，以便認(rèn)清其為普通交易行為還是洗錢(qián)行為。

二、認(rèn)識(shí)到我們?cè)诜聪村X(qián)方面的工作現(xiàn)狀

當(dāng)前我們?cè)诜聪村X(qián)工作方面存在一些問(wèn)題，主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，首先交易報(bào)告現(xiàn)狀的混亂：系統(tǒng)采集數(shù)據(jù)信息量大、準(zhǔn)確性差、缺少犯罪線索價(jià)值；其次人工交易識(shí)別缺位：現(xiàn)在的操作完全依賴(lài)系統(tǒng)，沒(méi)有可疑交易的專(zhuān)業(yè)知識(shí)；再次交易的識(shí)別難度增加：洗錢(qián)交易結(jié)構(gòu)更加復(fù)雜化，交易背景識(shí)別需要專(zhuān)業(yè)知識(shí)，交易信息難以獲取。

作為一名柜員，在實(shí)際的業(yè)務(wù)處理中，我們?cè)陂_(kāi)戶和交易等服務(wù)時(shí)，要嚴(yán)格核查客戶的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實(shí)有效。由他人代辦業(yè)務(wù)的，同時(shí)核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確后才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告上級(jí)。在為客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

同時(shí)在每天的業(yè)務(wù)處理中認(rèn)真審核反饋下來(lái)的大額和可疑交易的真實(shí)性，樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性,嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

三、基層員工在反洗錢(qián)工作中應(yīng)履行的職責(zé)

鑒于洗錢(qián)犯罪的危害性，反洗錢(qián)工作刻不容緩，且意義重大。作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢(qián)工作職責(zé)，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢(qián)中的預(yù)防作用。

1、堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專(zhuān)業(yè)知識(shí)和政策理論水平。

2、嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案。

3、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，做好可疑交易記錄，填制《可疑交易報(bào)告表》后及時(shí)向上級(jí)社報(bào)告。

4、我們經(jīng)辦人員要對(duì)轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真做好評(píng)估，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

5、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個(gè)人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外。

6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料。

以上為我這次參加反洗錢(qián)工作培訓(xùn)的一些總結(jié)，也將是我在今后工作中重點(diǎn)要注意的事項(xiàng)，在今后的工作中我將會(huì)努力做好本職工作，同時(shí)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身反洗錢(qián)工作業(yè)務(wù)能力，提高對(duì)案件的甄別能力。努力防范杜絕洗錢(qián)行為的發(fā)生。