第一篇：2012年度反洗錢培訓工作計劃

為建立健全反洗錢培訓機制，提高反洗錢業務人員的素質，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和實戰經驗。勵志培養出一批專業的隊伍，使反洗錢操作更加規范化、高效化。按照中國人民銀行有關反洗錢培訓工作的要求，制訂xxxxxx2012年度反洗錢培訓工作計劃：

一、培訓要求：把反洗錢培訓工作列入年度經營管理中，擺上重要議事日程。培訓工作要注重實效，不走形式、不走過場，對參訓人員進行必要的考核。

二、培訓人員：反洗錢工作領導小組成員、各支行負責人、專管員和一線臨柜人員；

三、培訓內容：

1、“一法四令”；

2、聯網核查公民身份信息系統知識；

3、《xxxxxx反洗錢工作指引和管理體制及崗位責任制》等相關制度；

4、現金和賬戶管理知識；

5、反洗錢客戶風險等級劃分。

三、培訓時間：2012年6月10日—9月10日；

1、2012年6月：反洗錢法律法規；

2、2012年9月：內控制度、風險等級劃分和相關反洗

錢的知識。

四、培訓批次：

每期培訓半天，人員50—60人，共6期3天。

二0一二年一月五日

公司xxxxxx股份有限 2012年反洗錢培訓工作計劃

第二篇：反洗錢培訓

第五十九期

（總第一百八十八期）

二〇一一年十一月一日

加強培訓學習提高反洗錢業務技能

為加強對反洗錢法律法規學習，進一步提高全員反洗錢工作能力，2011年10月26日晚,我行在金龍會議室召開了反洗錢業務培訓會。會議由副行長王展新主持，特別邀請人行遂寧市中心支行會計科謝迎春重點就反洗錢工作中有關可疑交易數據報送相關內容進行培訓，總行會計結算部、公司金融部、審計部、信貸管理部、風險管理部、安全保衛部、總行營業部及各分支行的分管行長及各級會計主管參加了會議，行長劉彥親臨現場指導工作。

會議首先由行長劉彥對我行反洗錢工作目前存在的問題

做出了強調，并對下一步如何開展反洗錢工作提出要求，重點

指出我行反洗錢工作應充分運用科技技術手段履行大額和可

疑交易報送等反洗錢工作義務。

針對反洗錢可疑交易識別、分析、報告工作，謝迎春通過

案例分析講授了多種辯別反洗錢可疑支付交易的形式，并圖文

并茂地分析了識別、報告可疑交易的重要意義，以及如何識別

和報告有價值的可疑交易等。

最后由會計結算部負責反洗錢工作的唐宇菲同志對反洗

錢上報處理平臺在日常操作中易出現的問題及相關要求做出

具體說明。

通過舉辦反洗錢培訓，使員工進一步掌握了反洗錢系統的操作方法和辨別方式，讓參會人員更加清楚的認識到加強反洗

錢工作的重要性和必要性，提高了風險意識，為我行今后扎實

開展反洗錢工作、全面提升洗錢工作水平奠定了基礎。

抄送：董事會，監事會。

內部發送：總行領導，各支行，資陽分行，總行各部。

聯系人：唐宇菲聯系電話：0825－2254475（共印29份）遂寧市商業銀行辦公室2011年11月1日印發

第三篇：反洗錢工作計劃

2012年反洗錢工作計劃

為了做好全行的反洗錢工作，以及反洗錢工作法規要求，結合XXX支行的具體情況，便于2012年全行各營業網點開展反洗錢工作，特制訂XXX支行反洗錢工作計劃，請全行各營業網點按照本計劃規定的步驟結合自己網點的實際情況，適時開展反洗錢工作。

一、認真落實反洗錢工作責任為了明確反洗錢工作責任，由支行統一部署，根據XX銀行總省行和XX分行的統一部署，各網點負責人按照統一的格式組織網點員工層層簽訂反洗錢工作責任書，明確全行各層級員工在反洗錢工作中的責任，確保反洗錢工作責任落到實處。

成立反洗錢工作領導小組和反洗錢工作制度法規執行工作小組為了做好XXX支行的反洗錢工作，確保此項工作落到實處，支行成立反洗錢工作領導小組，具體成員如下： 組長：XXX

副組長：XXXXXXCCC BBB

成員：DDDBBB

反洗錢工作領導小組下設反洗錢工作制度法規執行工作小組，具體負責反洗錢工作制度的落實、執行，負責組織反洗錢宣傳、工作人員培訓和反洗錢工作報告、可疑交易監

控和反洗錢檔案管理等工作。具體工作人員如下：

組長：CCC

成員：AAABBBZZZ。

二、根據中國人民銀行的統一部署，適時開展反洗錢工作宣傳工作在反洗錢工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統一部署，組織各網點按照人民銀行規定的時間集中搞好宣傳，在宣傳中采取大造聲勢，掛上宣傳橫幅標語，通過錄音、播放視頻等方式。其次是對前來我行辦理業務的單位和個人通過講解反洗錢工作案例等方式進行宣傳。第三是通過組織員工學習上級行、人民銀行、銀監會轉發的反洗錢工作典型案例，讓員工懂得在工作中如何做好反洗錢工作，怎樣才能真正的把反洗錢工作制度落到實處。第四是在反洗錢宣傳中，各單位和營業網點每次宣傳中的典型事跡要形成圖片和新聞報道，總結經驗，交流推廣。通過宣傳提高全行員工和客戶的反洗錢工作水平和執行反洗錢工作法律法規的自覺性。

三、認真組織網點員工的反洗錢工作培訓結合些XXX支行的機構網點的分布特點，在反洗錢培訓工作中采取“統一部署，分散組織培訓”的原則，即培訓內容和時間由XXX支行結合反洗錢工作需要統一部署、統一要求，各營業網點、支行業務管理部等在規定的時間內組織員工完成學習和培

訓工作。在進行學習和培訓中各網點、支行各部門要將參加培訓人員及數量、學習培訓內容登記在學習培訓登記簿中，參加培訓學習人員要在學習材料上簽字后將學習材料納入反洗錢工作檔案中保管。

四、做好反洗錢工作報告和反洗錢工作總結各單位對于每年的反洗錢工作組織開展情況，中間反洗錢工作中的經驗及好的做法，在每年末及時形成書面總結，上報支行和當地人民銀行等監管機構。

五、加強檢查，加大責任追究力度，確保反洗錢工作落實到位支行在中間結合對反洗錢工作貫徹落實情況進行例行檢查，支行的風險、安全保衛、個人金融業務檢查輔導每次對基層網點檢查工作中，要把反洗錢檢查納入常規檢查項目中來。對于檢查中發現網點人員沒有嚴格按照反洗錢法規、制度規定組織開展和執行的網點和個人，將按照相關規定進行經濟和紀律處罰。

第四篇：2012反洗錢工作計劃

中國人民健康保險股份有限公司蚌埠中心

支公司2012年反洗錢工作計劃

為了全面推進中國人民健康保險股份有限公司蚌埠中心支公司反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在中國人民健康保險股份有限公司蚌埠中心支公司內發生案件，確保我公司健康、穩定發展。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我公司的實際情況，對2012反洗錢工作做出如下安排：

一、強化內控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制。

按照反洗錢方面有關法律、法規，聯系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動反洗錢工作的積極性，充分發揮員工自身的潛能。

二、完善組織架構，明確反洗錢工作執行部門及職責。為進一步理順反洗錢組織架構，逐步形成自上而下的統一管理體系，2012年我公司將按照省公司有關文件要求，繼續加強反洗錢管理和執行部門職能，明確反洗錢工作辦公室的信息收集、統計和人工篩選工作由運營部各崗位人員負責。一是承保、理賠、保全崗位相關人員為反洗錢工作開展直接責任人，反洗錢工作開展得好壞和準確與否在業務管理環節至關重要，必須業務

管理前端同時做好反洗錢工作;二是擬設立反洗錢信息收集兼職人員，進行反洗錢基礎數據的人工甄選和統計，負責轄內的反洗錢基礎管理工作，提高反洗錢隊伍的專業水平。

三、加強反洗錢法規、政策和技能培訓工作。

我公司今年將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業務培訓，形成全轄聯動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在2012年3月份至11月間組織四次反洗錢工作會議暨業務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是公司風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，不定期對培訓內容進行測試，提高員工對識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

四、切實做好反洗錢的宣傳工作。

我公司將繼續通過在客服大廳和一樓電梯口宣傳欄張貼宣傳展板等方式，向客戶提供反洗錢基本常識的普及宣傳，柜臺一線人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

五、開展內部定期或不定期的稽核檢查。

加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在2012年6月份和10月對反洗錢涉及崗位的反洗錢工作落實情況各進行一次檢查，對在此期間內所發生所有業務的客戶資料進行跟蹤抽查，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時整改，防止洗錢犯罪活動的發生，對于違反公司反洗錢工作制度且整改不力的相關人員，將嚴肅處理。切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

中國人民健康保險股份有限公司

蚌埠中心支公司

二〇一二年一月五日

第五篇：反洗錢工作計劃

XXXX廣州分行2012反洗錢工作計劃

為進一步推進XXXX廣州分行反洗錢工作，遏制洗錢犯罪，維護金融秩序，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的內、外部環境，預防和杜絕洗錢案件，促使內控與業務的穩定發展，確保工作中反洗錢工作及措施能得到全面落實，針對我行運營的實際情況，制訂2012的反洗錢工作計劃，安排如下：

一、深入加強反洗錢的學習教育。

1、更深入加強反洗錢相關業務學習，要求營業部利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，學習內容應該涵蓋反洗錢的相關政策法規、金融行業有關反洗錢案件的業務提示、通報分行內近期的反洗錢最新動向和執行情況，力求把行內反洗錢動態傳達到位，讓每一位員工都能了解和掌握反洗錢的有關制度規定，尤其是前臺人員和客戶經理，作為業務崗位的一線操作人員，反洗錢涉疑事件的分析和把控能力尤為重要。每次學習會議相關部門應該做好學習記錄，歸檔留存。

2、定期開展反洗錢業務知識培訓活動，擬每季度對反洗錢相關人員進行一次業務培訓或會議交流。相關人員可將平時操作遇到的問題及獲釋的反洗錢案例提出并進行分析，同時作為風險提示匯總成每一期的動態信息，分行將其連同反洗錢相關法律法規及規章制度進行梳理，打包下發各部門組織學習，同時為檢驗學習效果，定期對部門的學習情況跟進了解，采取電話抽查等多種形式進行檢驗。

3、我行將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，形成全轄聯動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在今年7月份我行將召開廣州分行全轄反洗錢工作會議暨業務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防洗錢事件的發生是金融機構，尤其是銀行企業風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他人員，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

二、加大反洗錢宣傳力度。

1、反洗錢宣傳月時間活動安排。宣傳工作做的越好，就越

能取得客戶的理解和支持。每年的11月為人民銀行的反洗錢宣傳月，本行為響應人行反洗錢宣傳月主題活動，擬分別于2012年6月、10月，各舉辦一次反洗錢宣傳活動。

2、反洗錢宣傳月宣傳區域安排。為了向社會各界加大反洗錢

宣傳力度，反洗錢宣傳活動應該以XXXX廣州分行為宣傳地理位置中心，圍繞著進鬧市、進高校、進社區的特點進行。活動安排活動期間，行內營業場所應通過懸掛橫幅、張貼宣傳海報、懸掛反洗錢宣傳活動標語、營業大廳滾動播放反洗錢視頻錄像、分發反洗錢知識小冊子等，把反洗錢知識傳達至每一層面客戶群；在周邊居民區方面，應利用周末與節假日時間在分支機構附近人員

比較集中的公共集貿市場、超市和小區廣場進行廣泛宣傳，開展上街開展反洗錢知識咨詢活動，不斷做加強公眾反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，積極配合人民銀行開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

三、加強對洗錢工作的檢查和指導。

定期或不定期開展日常工作檢查，結合網點自查、現場或非現場等多種形式進行，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。

（1）加強反洗錢自查。自查由支行根據檢查題綱自行組織檢查。分行反洗錢督導人員對支行自查結果等進行抽查，另外對支行反洗錢其它方面進行不定項檢查，確保反洗錢檢查全面落實到位，細節工作不留死角。

（2）反洗錢現場檢查。依托業務部門，充分利用專業檢查隊伍，在進行業務檢查中，把反洗錢的三大義務（客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執行大額交易和可疑交易報告制度），列入檢查范疇，進行檢查。

本行擬計劃在今年三月份對各營業網點反洗錢工作情況組織一次現場檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤；今年六月份對轄內分支機構進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

四、繼續做好反洗錢可疑交易監測系統運行工作。

目前國際、國內反洗錢的嚴峻形勢及日益嚴格的監管標準，對反

洗錢工作提出了更高的要求。及時做好反洗錢監控系統數據處理是履行報告大額和可疑交易反洗錢義務的具體表現，此項工作直接影響全行依法合規穩鍵經營的整體形象和良好聲譽。對反洗錢系統監測管理工作，我行給予高度重視，努力提高反洗錢交易數據報告質量，反洗錢工作人員不遺余力，共同奮戰，努力實現反洗錢監控系統數據“零逾期”的目標。

XXXX廣州分行二0一二年一月九日