第一篇：反洗錢試題及答案

一、填空題(共20題，每題1分)1.目前，有(94)個國家和地區設立了金融情報機構？

2.從國際經驗看，金融情報機構的組織模式大致有調查模式、管理模式、(司法模式)和執法模式四類。

3、洗錢預防措施的三項基本制度是：客戶身份識別制度、報告大額交易和可疑交易制度和〔 客戶身份資料和交易記錄保存制度

〕。

4、在反洗錢調查中，被調查的機構有配合調查、如實提供信息和（不得拒絕和阻礙義務）三項義務。

5、反洗錢工作機制，也稱（反洗錢行政管理體），是指一國確保防范和控制洗錢法律制度得以貫徹落實的組織安排的模式選擇。

6、反洗錢調查中的臨時凍結，應經過（報請批準），書面通知，決定報案等程序。

7、解除臨時凍結有自動解除和（通知解除）兩種方式。

8、中國人民銀行或者其省一級派出機構在開展反洗錢調查過程中，應嚴格遵守（1.調查人員不得少于二人。2.出示合法證件。3.出示中國人民銀行或者其省一級派出機構出具的調查通知書。）程序。

9、《反冼錢法》從(2007)年(1)月(1)日起施行。

10、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》指出：“金融機構應當設立專門的（反洗錢崗位），明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。”

11、《反洗錢法》中“國務院反洗錢行政主管部門”特指：(中國人民銀行總行)。

12、典型的洗錢活動通常有(處置階段)、（離析階段)、(融合階段)三個階段。

13、（中國人民銀行及其分支機構)對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。

14、金融機構應在大額交易發生(5)個工作日內向反洗錢中心報送大額交易報告。

15、客戶通過境外銀行卡發生的大額交易由(收單行)報告。

16、客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易（由辦理業務的金融機構)報告。

17、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》從(2007)年(3月1日)。

18、《金融機構大鐵交易和可疑交易報告管理辦法》指出：“金融機構應當對下屬分支機構（大額交易和可疑交易報告制度）的執行情況進行監督管理。”

19、反洗錢調查的客體是（可疑交易活動).。20、《中國人民銀行法》規定，反洗錢檢查的對象除了金融機構外，還包括（其他單位和個人)。

二、單項選擇題(共15題，每1分)1,反洗錢義務的主體既包括在中華人民共和國境內設立的金雕機構，也包括按照規定應當履行反洗錢義務的（B).A

政府

B 特定非金融機構 C

企業

D 個人

2、具有反洗錢功能的綜合性國際組織有（A)A

聯合國禁毒署

B 金融行動特別工作組 C

亞太反洗錢小組

D 埃格蒙特集團

3、《中華人民共和國反洗錢法》于(C)通過。

A 2006年10月17日

B 2006年10月30日 C 2006年10月31日

D 2007年1月1日

4、賬戶信息是指（D)。

A被調查對象在金融機構注銷默戶時提供的信息。B被調查對象在金融機構開立賬戶時提供的信息。C被調查對象在金融機構變更賬戶時提供的信息

D被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息。

5、（B)負責接收人民幣。外幣大額交易和可疑交易報告.A國家外匯管理局

B中國反洗錢監測分析中心

C中國銀行業監督管理委員會

D人民銀行地、市級分支機構

6、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易由（C）報告.A客戶直接報告

B客戶通過金融機構報告

C開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告

D人民銀行向上級行報告

7、金融機構在履行反洗錢義務過程發現涉嫌犯罪的應當(D)

A及時以書面形式向上級主管部門報告

B及時采取措施扣押犯罪嫌疑人

C及時以書面形式向中國反洗錢監測中心報告

D及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。

8、我國打擊洗錢犯罪的法律是(A)。A《中華人民共和國刑法》 B《中華人民共和國反洗錢法》

C《中華人民共和國銀行業監督管理法》 D《金融機構反洗錢規定》

9、《中華人民共和國反洗錢法》是.在(A)會議上通過的。

A 2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過的 B 2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十五次會議通過的 C 2007年1月1日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過的 D 2007年1月1日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十五次會議通過的 l0、存款人在異地從事臨時活動的，可在臨時活動地開立(A)個臨時存款賬戶。

A 1

B 2

C 3

D 4

11、銀行在收到.存款人撒銷銀行結算賬戶的申請后，應在(B)個工作日內辦理撒銷手續。

A 1

B 2

C 3

D 4

12、海關發現個人出入境攜替的現金、無記名有價證券超過應當通報金額的，應當及時向(A)通報。

A反洗錢行政主管部們

B財政部

C審計署

D商務部

13、洗錢的離析階段又叫(B).A放置階段

B培植階段

C歸并階段

D融合階段

14、“洗錢罪”最早在我國法律規定上出現是(A)年，A

1997

B 1998

C 1989

D 1990 15.《反洗錢法》規定，反洗錢調查的對象是什么? C

A限于金融機構和開戶企業

B限于涉嫌洗錢犯罪的企業和個人

C僅限于合融機構

D金融機構以及其他單位和個人 三.、判斷題〔共10題每題l分)

1、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶必須作為可疑交易報告。(×)

2、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，可作為可疑交易報告.(√)

3、在反洗錢調查過程中臨時凍結時間不得超過月8小時

(√)

4、國際金觸組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易不能作為可疑交易報告.(√)

5、在辦理業務時發現對當前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應當重新識別客戶身份.（√）

6、反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告要素不全或存在錯誤，應向提交報告的金融機構發出補正通知，金觸機構應在接到補正通知的10個工作日內補正（×.）

7、反洗錢專門機構是指金融機構為履行法律規定的反洗錢義務專門設立的、專職負責反洗錢工作的獨立機構.(√)

8、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換不應作為可疑交易報告?(√)

9、中國銀行業監督管理委員會代表中國政府與其他國政府及反洗錢國際組織開展的專門針對反洗錢的合作。（×）

10、目前，中國人民銀行與美國、日本簽署了反洗錢交流---合作《諒解備忘錄》。(×)

四、筒答題(共5題

每題5分)

1、作為反洗錢被調查機構應盡的三.項義務是什么? 答：一配合調查義務，即在反洗錢行政主管部門調查過程中，在范圍內提供必要的人員、技術和設備支持；按要求向調查人員說明情況，協助查閱、復制，封存有關文件、資料；二如實提供信息義務。對反洗錢行政主管部門調查的可疑交易活動，如實提供相關的文件和資料，不得弄應作假；三不得拒絕和阻礙義務。即不得以明示(拒絕)或默示(阻礙)的方式不履行配合調女的義務。

2、金融機構為什么要保存帳戶資料和交易記錄？

一是可以作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實身份、發現可疑交易提供依據；三是為違法犯罪活動的調查、偵查、起訴，審判提供必要證據。

3、哪些機構應該履行反洗錢義務？

答：該法規定的反洗錢義務主體包括兩類：一是在中華人民共和國境內設立的金融機構，包括依法設立的從事金融業務的政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構。信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金觸業務的其他機構。二是按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構。特定非金融機構的范圖由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部們另行制定。

4、如何從狹義上理解反洗錢調查？

（1）反洗錢調查的主體是中國人民銀行或者其省一級派出機構；（2）客體是可疑交易活動；（3）調查對象(或稱為被調查機構)限定為金融機構；（4）調查的目的是為了收集資料，查證客戶的可疑交易活動是否屬實，是否涉嫌洗錢犯罪。

5、對違反《反洗錢法》第三十二條規定但沒有致使洗錢后果發生的金融機構應如何處罰？ 答：由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正.情節嚴重的，處20萬元以上}0萬元以下罰教，并對直接負責的策事、高級管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下的罰款。

五、論述題(共2題

每題15分)

1、金融機構履行反洗錢義務是否會影響其正常經營?

答：金融機構履行反洗錢義務不會影響其正常經營，而是有利于增強金融機構的抗風險能力，促進金融機構穩健運營.金融機構的反洗錢義務并不是新創設的，有關客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的部分內容早就分別在證券法、《個人存款賬戶實名制規定》、《貸款邏則》以及會計制度和其他業務管理規定中有所體現。這些制度已經成為金融機構開展業務的基本制度，反洗錢法只是從反洗錢的角度將這些制度法律化，系統規定了這三項制度的內容。同時，金融機構嚴格屐行反洗錢義務，還有利于增強金融機構自身的抗風險能力，促進其良性發展。其一，金融機構健全內控制度，可以有效地防御操作風險、道德風險、法律風險等各類風險，提高風險控制能力；其二，國家建立完備的反洗錢法律體系，會在國際金融領域樹立我國良好的國際形象，為國內金融機構提供良好的國際環境；第二，國內金融機構健全反洗錢制度，規范反洗錢操作

可以促進金融機構的合規經營。這些措施，都有利于提高我國金融機構的國際競爭力。

2、論述反洗錢檢查與反洗錢調查有什么區別？

答：（1）客體不同。反洗錢調查的客體是可疑交易活動；而在反洗錢檢查過程中，反洗錢行政主管部門檢查的客體是金融機構認及其他單位和個人執行有關反洗錢規定的行為。反洗錢行政主管部門在對商業銀行進洗錢檢查時，檢查的應該是商業銀行屐行反洗錢義務的情況；而進行反洗錢調查時，調查的應該是商業銀行的客戶的可疑交易活動；

(2)對象不同。反洗錢調查的對象僅限于金融機構；反洗錢檢查的對象除了金融機夠外，還應包括其他單位和個人；

{3)目的不同，反洗錢調查的目的是通過收集資料主、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。而反洗錢檢查的目的是通討檢查監督金融機構認及其他單位和個人履行反洗錢義務的情況，對違反反行錢規定的行為進行懲戒和教育，從而促進反洗錢規定的落實；

(4)結果不同。反洗錢調查的結果有二：其一，通過調查，排除洗錢嫌疑；其二，不能排除洗錢嫌疑的，立即向有管轄權的偵查機關報案。反洗錢檢查的結果也有種：其一，通過檢查，認定被檢查機構符合反洗規定的要求，必要時予以表彰；其二，認定被檢查機構違反反洗錢規定的要求，從而依法進行教育或處罰。.

第二篇：反洗錢試題和答案[定稿]

反洗錢試題答案

一、填空題

1、洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依法采取相關措施的行為。

2、典型洗錢交易過程通常需要經過放置、離析和歸并(或者融合)三個階段。對于反洗錢當局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統的入口是反洗錢的第一步，也是最關鍵的一步。

3、金融機構反洗錢工作的三項原則是合法審慎原則，保密原則，與司法機關、行政執法機關全面合作原則。

4、在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全 客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、可疑報告交易制度，履行反洗錢義務。

5、根據現行規定，國務院主管反洗錢的行政部門是負責反洗錢的組織協調工作。

6、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，是（填寫是還是不是）只能用于反洗錢行政調查。

7、應當及時向反洗錢行政主管部門通報。

8、臨時凍結不得超過

9、金融機構不認真履行反洗錢義務，致使洗錢結果發生的，處于

五十萬以上 五佰萬萬元以下罰款；并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員處于五萬至五十萬元罰款。10、11、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的5個工作日內補正。

12、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由 開立賬戶的銀行或者發卡行還是由辦理業務的金融機構）報告。

13、客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。

14、金融機構應當將可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者有總部制定的一個機構，在可疑交易發生后的10個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測中心。

15、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值 1萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證明文件。

16、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規定的“短期”是指小于等于10個工作日、長期是指1年以上。

17、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“大量”是指交易金額接近大額或者累計低于但接近大額交易標準。

二、判斷題（正確的劃√，錯誤的劃×）：

1、單比或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付以及其他形式的現金收支，應作為大額交易報告。（√）

2、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單比或者單日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃款，應作為大額交易報告。（√）

3、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一的另一賬戶，應該視是否達到大額交易的規定而定是否應作為大額交易報告。（×）

4、證券經營機構通過銀行頻繁大量拆解外匯資金，屬于可疑交易。（對）

5、多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作，屬于可

疑交易。（√）

6、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，交易金額接近大額交易標準的，屬于可疑交易。（√）

7、無正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付，屬于可疑交易。（√）

8、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關，只有資金足夠大時才提交涉嫌恐怖融資的可疑報告。（×）

9、人民銀行可以將反洗錢信息用于征信、金融市場監督管理等工作。（×）

10、反洗錢義務主體僅指金融機構。（×）

11、全球第一個反洗錢公約是《關于反洗錢問題的四十項建議》。（×）

12、在《反洗錢法》中“國務院反洗錢行政主管部門”僅指中國人民銀行總行。（√）

13、國務院反洗錢行政主管部門從國務院有關部門和機構獲取與判斷可疑交易有關的信息，這種信息的流向是單向的、無條件的。（√）

14、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核，分析。發現涉嫌犯罪的，應于發現之日起3個工作日內報當地公安部門并報送外匯局分支局。（×）

15．金融機構違反反洗錢法規定，情節嚴重的，由中國人民銀行停止核準其開立基本存款賬戶，暫停或停止其部分或全部支付結算業務，并取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。（×）

16．金融機構違反外匯反洗錢規定，情節嚴重造成重大損失的，外匯局可以暫停或停止部分或全部結售匯業務。（√）

17．當前，我國銀行只需對個人的結算賬戶履行反洗錢義務，而不必對個人儲蓄賬戶履行反洗錢義務。（×）

18.金融行動特別工作組《九條特別建議》是針對制止恐怖分子籌資而單獨制定的特別建議。（√）

19、、并不是中國人民銀行所有分支機構都有對金融機構的反洗錢行政調查權，但其所有分支機構都有反洗錢監督、檢查權。（√）

選擇題

1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A:3年B:5年C:10年D::15年

2．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（C）

A:《介紹信》B:《辦案協查函》

C:《協助查詢存款通知書》D:《查詢令》

3、2002年5月，經國務院批準，我國建立了反洗錢聯席會議制度，確定（B）為牽頭單位。

A、公安部B、人民銀行C、商業銀行D、保監會

4、“９.11 ”事件以后，我國最高立法機關于 2001 年 12 月在《刑法修正案》中，將（B）列為洗錢犯罪的的上游犯罪。

A、金融詐騙B、恐怖主義犯罪C、商業賄賂D、破壞金融穩定

三、多項選擇

11、人民銀行的現場檢查行為要有法律效力必須符合的條件是（ABCD）。

A、現場檢查的主體必須合法B、適用的法律法規和規章要準確

C、程序必須合法D、形式要合法、金融機構反洗錢的主要制度？（ABCD）

A、了解客戶制度B、大額交易報告制度

C、可疑交易報告制度D、保存記錄制度。、金融機構反洗錢的義務（ABCD）。

A、制定反洗內控制度和設立組織機構義務B、大額和可疑交易報告義務

C、保存交易記錄義務D、接受檢察義務、《反洗錢規定》要求金融機構在一定期限內保存客戶的賬戶資料，賬戶資料主要包括：（ABC）。

A、個人客戶的姓名或名稱B、身份證號碼C、住所D、愛好

15、金融機構反洗錢規定所稱的洗錢，是指將（ABCD）的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

A、毒品犯罪B、黑社會性質的組織犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪

16、洗錢活動的一般特征（ABCD）

A、多樣化B、專業化C、復雜化D、技術化、金融機構應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律、行政法規等有關規定協助（ABCD）等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。

A、司法機關B、海關C、稅務D、審計、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的是（AC）。

A、外幣現金單筆或累計等值１萬美元以上

B、外幣現金單筆或累計等值 5000 美元以上

C、非現金資金收付交易個人單筆或累計等值外匯 10 萬美元以上

D、非現金資金收付交易企業單筆或累計等值外匯５ 0 萬美元以上

19、《金融機構反洗錢規定》是金融機構反洗錢工作的基礎法律制度，確定了金融機構反洗錢工作的基本法律框架。《金融機構反洗錢規定》規定了金融機構反洗錢的（BCDE）的制度

A、反洗錢的工作原則B了解客戶制度C大額現金交易報告制度

D、可疑交易報告制度E、保存記錄制度、保密天堂的國家和地區一般具有以下特征（AB）。

A、嚴格的銀行保密法B、寬松的金融規則

C、自由的公司法和嚴格的公司保密法D、快速的轉帳服務、《聯合國反腐敗公約》規定，下列哪些行為可以構成洗錢犯罪（ABC）。

A、轉換或者轉移犯罪所得B、處置、轉移犯罪所得的所有權或者有關權利

C、獲取、占有或者使用犯罪所得。D、勞動報酬、《金融機構反洗錢規定》對洗錢的定義、反洗錢工作的監督管理以及金融業應當履行的反洗錢義務做出了明確的規定，適用于包括（ABCD）。

A、銀行類金融機構B、信用合作社

C、郵政儲匯機構D、非銀行類金融機構和外資金融機構

三、簡答題：

20、簡述被監管主體的主要反洗錢義務？

答：

1、建立健全反洗錢內部控制制度；

2、客戶身份識別義務；

3、大額和可疑交易報告義務；

4、客戶身份資料和交易記錄保存義務；

5、保密義務；

6、向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務；

7、與執法部門合作義務；

8、盡職責任或義務

9、其他義務。

第三篇：合規反洗錢試題及答案

合規反洗錢題目（僅供參考）

一、單項選擇題（共45題，每題分1分，總45分）

1.金融機構應當按照規定向()提交大額交易和可疑交易報告。（d）

A.中國人民銀行反洗錢局

B.公安部

C.中國人民銀行調查統計司 D.中國反洗錢監測分析中心

2.能夠作為實名證件使用的有().（a）

A.法定身份證的原件 B.學生證

C.介紹信 D.法定身份證件的復印件

3.以下哪個不能夠判斷為可疑交易()（c）

A.頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額 B.與洗錢高風險國家和地區有業務聯系的C.通過第三人支付自然人保險費，并且能夠合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。D.購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經金融機構及其工作人員解釋后，仍堅持購買的4.目前，中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是()（c）

A.公安部

B.國務院

C.中國人民銀行 D.財政部

5.金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由()承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（d）

A.反洗錢主管機關 B.第三方

C.行業監管機關 D.該金融機構

6.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，客戶身份資料自業務關系結束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存()年。（a）

A.5 B.10

C.15 D.20

7.國家反洗錢行政主管部門是指（）。（a）

A.中國人民銀行 B.公安部

C.中國工商銀行 D.中國證券管理委員會

8.負責反洗錢資金監測的機構是（）。（b）

A.中國人民銀行反洗錢局

B.中國反洗錢監測分析中心

C.公安部

D.最高人民檢察院

9.任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的（）或者其他身份證明文件。（b）

A.工作證

B.身份證件

C.駕駛證 D.身份證復印件

10.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循（）的原則。（d）

A.認識你的客戶 B.熟悉你的客戶

C.見過你的客戶 D.了解你的客戶

11.以下（）活動可能存在洗錢行為。（d）

A.地下錢莊 B.購買保險立即退保

C.成立空殼公司 D.以上都是

12.以下不屬于“黑錢”來源的是（）。（d）

A.毒品交易所得 B.敲詐勒索所得

C.走私收入 D.誠實守法經營所得

13.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，客戶身份資料自業務關系結束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存（）年。（a）

A.5 B.10 C.15 D.20

14.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（）。（c）

A.只提交大額交易報告 B.只提交可疑交易報告

C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告 D.合并提交大額可疑交易報告

15.我司銀行保險部委托其他金融機構代理銷售產品時，應在（）中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，確保第三方能夠按照我司要求履行客戶身份識別義務。（d）

A.合作協議 B.代收代付協議

C.銀保通協議 D.委托代理協議

16.金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息（）（a）

A.應當予以保密；非依法律規定不得向任何單位和個人提供 B.可以任意散布

C.不需保密 D.可以向領導提供

17.金融機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，（）（a）

A.受法律保護 B.不受法律保護

C.看領導準不準與 D.依據領導的意見

18.中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要進行現場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應出示執法證和檢查通知書。（a）

A.2 B.3 C.4 D.5

19.對保險合同中免除保險人責任的條款，保險人在訂立合同時應當在投保單、保險單或者其他保險憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對該條款的內容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款（）。（a）

A.不產生效力

B.失效

C.停效 D.復效

20.根據《太平人壽保險有限公司案件責任追究管理辦法（試行）》規定，問責對象發生相關問責事項，造成的損失不易量化，但社會影響特別惡劣，或造成系統性風險的重大違法違規行為，給予該問責事項的直接責任人（）處分。（b）

A.降職

B.解除勞動合同

C.降級

D.減薪

21.《廣東人身保險客戶信息資料真實性管理辦法》規定，營銷員、銀保專管員以及代理機構應當引導客戶如實完整地填寫聯系地址 電話等信息。嚴禁以本人、本機構(或機構員工)、親屬等的地址和電話替代客戶個人資料,或通過其他方式提供客戶不實資料,嚴禁（）行為（c）

A.回訪

B.陌拜

C.代簽名

D.要求客戶體檢

22.保險公司在產品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時，（）采用高、中、低三檔演示新型產品未來的利益給付。（d）

A.不必

B.可以

C.不得 D.應當

23.保險公司對新型產品投保人的回訪應當在（）成。（d）

A.復效期 B.等待期

C.觀察期

D.猶豫期

24.保險公司應對產品說明會的舉辦實行審批制度，產品說明會應經保險公司（）機構批準。（b）

A.省級或省級以上 B.地市級或地市級以上

C.縣區級或縣區級以上 D.總部

25.產品說明會上所散發和使用的各類與公司或產品相關的宣傳資料應由保險公司（）機構統一印制。（a）

A.省級或以上 B.地市級或以上

C.縣區級或以上 D.總部

26.公文應當由總經理或經授權的（）其他領導簽發，未經簽發時，任何人不得擅自印發公文。（a）

A.總經理室 B.發文部門

C.上級機構 D.本機構

27.保險公司不得委托沒有取得（）的商業銀行網點開展代理保險業務。（c）

A.保險代理從業人員資格證書 B.保險營銷員展業證

C.經營保險代理業務許可證 D.保險經紀從證書

28.根據《太平人壽保險有限公司案件責任追究管理辦法》，問責事項相關責任人已經離開公司的，仍應追究其相關責任，并將處理決定通知其（）；對不能通知的，公司將處理決定予以公告。（d）

A.主管機關 B.上級機關

C.行業協會 D.現工作的單位

29.（）保險營銷員個人及其聘用人員隨機撥打電話約訪陌生客戶，或者假借公司電話營銷中心名義電話約訪客戶。（a）

A.禁止 B.鼓勵

C.允許 D.限制

30.有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（）。（d）

A.只能是金融機構工作人員 B.只能是金融機構

C.只能是金融機構工作人員或金融機構 D.可以是任何單位和個人

31.根據《關于規范人身保險業務經營有關問題的通知》的規定，在猶豫期內，投保人可以無條件解除保險合同，保險公司除扣除不超過10元的成本費以外，應退還全部保費，并（）收取其他任何費用。（b）

A.可以另行 B.不得對此

C.應該另行 D.可選擇

32.根據《太平人壽保險有限公司廣東分公司可疑交易管理辦法》，公司已建立可疑交易報告系統，同時將不斷完善可疑交易的抽取條件。系統可以自動生成可疑交易清單的，應當經（）后上報。（b）

A.系統再次抽取 B.人工判斷審核

C.系統判斷審核 D.人工再次抽取

33.根據《廣東分公司可疑交易管理辦法（2011 版）》，分公司（）負責審核系統上報的可疑交易并報送總公司。（d）

A.辦公室 B.人力資源部

C.財務部 D.企劃部

34.保險合同是（）與保險人約定保險權利義務關系的協議。（a）

A.投保人 B.被保險人

C.受益人 D.保險人

35.人身保險的投保人在（）時，對被保險人應當具有保險利益。（b）

A.保險事故發生時 B.保險合同訂立時

C.保全變更時 D.36.（）是指人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權的人。（c）

A.被保險人 B.投保人

C.受益人 D.繼承人

37.采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中的下列條款無效：

（一）（）保險人依法應承擔的義務或者（）投保人、被保險人責任的；

（二）（）投保人、被保險人或者受益人依法享有的權利的。（a）

A.免除、排除、加重 B.排除、免除、加重

C.加重、免除、排除 D.加重、排除、免除

38.保險人按照合同的約定，認為有關的證明和資料不完整的，應當（）通知投保人、被保險人或者受益人補充提供。（b）

A.一次性 B.及時一次性

C.及時 D.39.對屬于保險責任的，在與被保險人或者受益人達成賠償或者給付保險金的協議后（）內，履行賠償或者給付保險金義務。（d）

A.5 B.3 C.7 D.10

40.未發生保險事故，被保險人或者受益人謊稱發生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保險金請求的，保險人有權（）（a）

A.解除合同，并不退還保險費。B.不予賠付

C.解除保險合同，拒賠 D.41.投保人不得為（）投保以死亡為給付保險金條件的人身保險，保險人也不得承保。（c）

A.未成年人 B.25周歲以下的人員

C.無民事行為能力人 D.42.合同約定分期支付保險費，投保人支付首期保險費后，除合同另有約定外，投保人自保險人催告之日起超過（）未支付當期保險費，或者超過約定的期限六十日未支付當期保險費的，合同效力（），或者由保險人按照合同約定的條件減少保險金額。（a）

A.30日 中止 B.60日 中止

C.30日 終止 D.60日 終止

43.合同效力依照本法第三十六條規定中止的，經保險人與投保人協商并達成協議，在投保人補交保險費后，合同效力恢復。但是，自合同效力中止之日起滿二年雙方未達成協議的，保險人有權（）。（b）

A.不承擔保險責任 B.解除保險合同

C.催繳保險費 D.44.受益人與被保險人在同一事件中死亡，且不能確定死亡先后順序的，推定（）死亡在先。（b）

A.被保險人 B.受益人

C.D.45.保險人對保險合同中的保險責任免除條款未向投保人明確說明的，產生下列哪一后果？（b）

A.保險合同無效 B.該條款不產生效力

C.對該條款作不利于保險人的解釋 D.可以減少投保人的保險費

二、多項選擇題（共25題，每題分2分，總50分）

1.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。（a, b, c, d）

A.恐怖活動犯罪

B.貪污賄賂犯罪

C.破壞金融管理秩序犯罪

D.金融詐騙犯罪

E.F.2.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（）和（）報告。（c, d）

A.司法機關

B.檢察機關

C.中國人民銀行當地分支行 D.當地公安機關

E.F.3.廣東保監局下發的《關于進一步規范我省人身保險市場行為的通知》，將2011年全省開展人身保險市場整治工作分為（）四個部分。（a, b, c, d）

A.落實保險公司高管人員責任 B.強化費用資金管理

C.完善現煬檢查工作機制

D.加強行業自律工作

E.F.4.金融機構除核對身份證件外，還可采取（）等措施識別客戶身份。（a, b, c, d）

A.要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶

C.實地查訪 D.向公安、工商行政管理部門核實

E.F.5.當出現（）情況時，金融機構應當重新識別客戶。（a, b, c, d）

A.客戶要求變更姓名或者名稱

B.客戶行為或者交易情況出現異常

C.金融機構獲得的客戶信息與原掌握的信息不一致的 D.先前獲得的客戶身份資料的完整性存在疑點的E.F.6.采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中的下列條款無效：（）保險人依法應承擔的義務或者（）投保人、被保險人責任的；（）投保人、被保險人或者受益人依法享有的權利的。（a, b, c）

A.免除 B.加重

C.排除 D.減輕

E.F.7.保險銷售人員不得有下列何種行為（）（a, b, c, d）

A.代簽名 B.代體檢

C.偽造客戶回訪記錄 D.偽造客戶信息

E.F.8.對一年內被投訴并經查實有銷售誤導行為（）次及以上的營銷員、銀保專管員或代理杌構,保險公司應對其銷售的保單客戶資料進行核查,必要時進行客戶再次（）,防止客戶資料不實及銷售誤導問題（a, c）

A.2 B.3

C.回訪 D.識別

E.F.9.保險公司應加強宣傳,引導客戶主動提供個人資料,建立國定電話 移動電話和電子郵箱等多種聯系方式。充分利用（）以及舉辦客戶關懷活動等方式,核對客戶關鍵信息資料,并提醒客戶及時辦理信息變更。（a, b, c, d）

A.電話回訪 B.客戶咨詢

C.保單保全 D.給付理賠

E.F.10.中國太平保險集團合規經營紅線制度規定合規經營紅線作為經營管理的警戒線，規定了各公司經營管理中涉及的性質惡劣、對公司經營管理有重大影響的違法違規行為，包括（）等。（a, b, c, d）

A.業務、財務數據造假 B.違規開設機構

C.私設小金庫 D.違規計提準備金

E.F.11.保險公司應加強產品說明會檔案資料的管理，歸檔資料包括（）（a, b, c, d）

A.產品說明會使用的宣傳單張 B.推介產品所用的書面或電子演示、講解資料

C.客戶簽到表 D.錄像視頻資料

E.F.12.保險公司處理信訪事項過程中有下列情形之一的，監管部門可責令改造成嚴重后果，違反監管法規的，由監管部門依法給予行政處罰：（a, b, c）

A.對收到的信訪事項不按規定登記和處理的； B.推諉、敷衍、拖延信訪事項辦理,弄虛作假或者未在規定期限內辦結信訪事項并報保險監管部門的；

C.在處理信訪事項中,作風粗暴,激化矛盾并造成嚴重后果的； D.對信訪人所有信訪投訴請求未予支持的。

E.F.13.保險營銷員在展業過程中應當客觀、全面、準確地向客戶披露有關保險產品與服務的信息，應當向客戶明確說明保險合同中（）等重要信息。（a, b, c, d）

A.責任免除 B.猶豫期

C.健康保險產品等待期 D.退保

E.F.14.銀保銷售人員不得進行誤導銷售或錯誤銷售。在銷售過程中不得將保險產品與（）等混淆。（a, b）

A.儲蓄存款 B.銀行理財產品

C.存款收益 D.國債收益

E.F.15.根據《太平人壽保險有限公司違規問責暫行辦法》規定，責任人有下列行為之一的，應加重責任追究：（a, b, c, d）

A.偽造、銷毀、藏匿證據的； B.對檢舉人、證人、辦案人打擊報復的；

C.對查處案件有意制造障礙的； D.在作出責任追究決定前，發現有多項違規行為的。

E.F.16.根據《太平人壽保險有限公司案件責任追究管理辦法》，問責事項追究方式包括（）（a, b, c）

A.紀律處分 B.組織處理

C.經濟處分 D.治安處罰

E.F.17.保險營銷員不得接受投保人委托（）、不得接受被保險人或受益人委托（）。（a, c, d）

A.代繳保險費 B.代辦保全

C.代領退保金 D.代領保險金

E.F.18.根據《人身保險業務基本服務規定》保險公司應當建立保護投保人、被保險人和受益人（）和（）的制度。未經投保人、被保險人和受益人同意，保險公司不得泄露其（）和（）。（a, b）

A.個人隱私 B.商業秘密

C.收益 D.保單號

E.F.19.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（）（a, b, c, d）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。

B.以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。

C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

E.F.20.人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡義務主有（）。（b, c, d）

A.參與調查義務

B.配合調查義務

C.如實提供信息義務

D.不得拒絕和阻礙義務

E.F.21.中國人民銀行及其分支機構在對金融機構報送的非現場監管反洗信息有疑問或需進一步確認時，可采取方式有哪些？（）（a, b, c, d）

A.電話詢問

B.走訪金融機構

C.書面詢問

D.約見金融機構高級管理人員談話

E.F.22.保險公司、保險資產管理公司應當開展反洗錢培訓，保存（）和（）。（a, c）

A.培訓課件 B.培訓視頻

C.培訓工作記錄 D.培訓名單

E.F.23.根據《保險業反洗錢工作管理辦法》，保險公司應當依法在（）、（）、（）或者（）等環節對規定金額以上的業務進行客戶身份識別。（a, b, c, d）

A.訂立保險合同 B.解除保險合同

C.理賠 D.給付

E.F.24.根據保險公司應當依法保存（）和（），確保能足以重現該項交易，以提供監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。（a, c）

A.客戶身份資料 B.代理人工號

C.交易記錄 D.監測記錄

E.F.25.根據《關于規范人身保險業務經營有關問題的通知》，保險公司應當高度重視投保人、被保險人的信息保護，建立客戶信息管理和保密制度，制定泄露客戶信息的處罰措施，不得（）、（）或（）個人信息資料。（a, b, c）

A.非法獲取 B.使用

C.倒賣 D.合法提交

E.F.三、判斷題（共5題，每題分1分，總5分）

1.金融機構在與客戶建立業務關系時，應當對客戶出示的身份證件或者其他身份證明文件進行核實并登記。（no）

對 錯

2.產品說明會應當由保險公司縣級或縣級以上機構批準（no）

對 錯

3.保險人的合同解除權，自保險人知道有解除事由之日起，超過三十日不行使而消滅。（yes）

對 錯

4.保險人按照合同的約定，認為有關的證明和資料不完整的，應當及時一次性通知投保人、被保險人或者受益人補充提供。（yes）

對 錯

5.根據新《保險法》相關條文，保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當及時作出核定；情形復雜的，應當在六十日內作出核定（no）

對 錯

第四篇：保險業反洗錢試題(一卷)答案

保險業反洗錢試題（一卷）答案

一、填空題(每空l分，共計20分)

1、2007年1月1日

2、放置（或處置）、離析（或培植）和歸并（或整合、融合）

3、反洗錢專門機構

4、客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告 5、106、每半年7、5年8、20萬元以上50萬元以下；1萬元以上5萬元以下

9、協助；合法化

10、書面詢問、走訪金融機構

11、金融機構

12、了解你的客戶

13、及時更新

二、判斷對錯(每題2分，共計20分)

1、ⅹ

2、√

3、ⅹ

4、√

5、√

6、ⅹ

7、√

8、ⅹ

9、ⅹ

10、ⅹ

三、單選題（每題2分，共計20分）

1、D2、D3、C4、A5、B6、C7、D8、A9、D

10、C 與反洗錢有關的內容。

四、不定項選擇（每題2分，共

五、自由發揮，結合情況打分（認20分）識到反洗錢的重要性并樹立正

1、ABCD 確的反洗錢意識的可得7分，建

2、ABCD 設性建議或積極的其他看法

33、ABD 分）

4、ABCD

5、CD

6、ABCD

7、C

8、ACD

9、ABCD

10、A

五、簡答

（一）答案：（1）大額交易標準：單筆或當日累計交易現金20萬，單邊計算；（2）客戶身份識別何證件留存標準： A、新保：現金保費2萬元人民幣、轉賬保費20萬元； 保費=期交次數*期交金額或者保費=躉交保費 B、理賠、保全：交易金額1萬元

（二）答案：

1、建立反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作；

2、建立客戶身份識別制度；

3、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；

4、大額交易和可疑交易記錄保存、報告；

5、開展反洗錢培訓和宣傳；

6、遵守反洗錢保密規定；

7、配合行政機關開展反洗錢行政調查；

8、報案和舉報；

9、凍結賬戶；（人行有要求48小時臨時凍結權限，超過后偵查機關下發繼續凍結通知書）

10、按照規定報送反洗錢統計報表、信息資料及稽核審計報告中

第五篇：反洗錢試題

一、判斷題

1.2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。(對)

2.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應當確認其與被保險人之間的關系。(錯)

3.反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。(錯)

4.金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。(對)

5.投保政策性或強制性保險產品，如政策性農業保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。(錯)

6.客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。(對)

7.金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。(對)

8.在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。(對)

9.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。(錯)

10.完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。(錯)

11.當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。(對)

12.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)

13.現金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現形式。(對)

14.中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪名。(錯)

15.反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯)

16.在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險相對較小;相反，不可任意追加保費和跨賬戶調配資金的產品，洗錢風險相對較大。(錯)

17.金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告可疑行為。(對)

18.金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監管所要達到的目的存在差異。(錯)

19.國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。(對)

20.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯)

21.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對)

22.保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。(錯)

23.金融機構與客戶的業務關系存續期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。(錯)

24.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。(錯)

25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(錯)

26.保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。(對)

27.中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監督管理職責。(對)

28.在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。

29.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節。(錯))

30.客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業務關系。(對)

31.金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。(對)

32.為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理。(錯)

33.我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監測分析交易情況并發現和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數據信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對)

34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)

35.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

36.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可以根據自身情況決定是否開展此項工作。(錯)

37.金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作。(對)

38.保險業金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對)

39.保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。(對)

40.中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監測。(對)

41.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。(錯)

42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。(錯)

43.當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。(對)

44.按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。(錯)

44.洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。(錯)45.2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)

46.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

47.金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。(錯)

48.金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業文化、風險意識

等因素無關。(錯)

49.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)

50.客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。(對)

51.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯)

52.保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。(錯)

53.海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證劵超過規定金融的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。(對)

54.內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。(對)

55.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發，具有法律效力;另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內。(對)

56.反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。(錯)

57.保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執行情況進行監督檢查。(對)

58.反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構根據客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級采取不同的識別和監控措施，切實防范洗錢風險。(對)

59.國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。(對)

60.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

61.銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可依賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。(錯)

62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。(錯)

二、單選題

1.銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法經營內在需要

B.符合接受外部監管要求

C.是金融業安全的保障基礎

D.是參與國際競爭的唯一要求

3.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額(A)以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動特別工作組秘書處設在(A)

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6.我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該(C)

A.繼續為客戶辦理業務

B.采取臨時凍結賬戶

C.中止為客戶辦理業務

D.不予理睬

8.加勒比地區反洗錢金融行動特別工作組成立于(B)年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規定中，針對情節嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有管金融監督管理機構依法責令金融機構直接負責的(C)給予紀律處分

A.反洗錢領導小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他直接責任人員

D.其他直接責任人員

10.客戶洗錢風險分類管理目標不包括(B)。

A.全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險

D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據

11.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的(B)

A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求

C.客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

D.客戶洗錢風險分類是額外要求

19.保險公司在辦理(C)時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.保險業務

B.理賠業務

C.再保險業務

D.財險業務

20.以下屬于反洗錢內部控制制度核心管理制度的是(A)

A.大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內部評估制度

D.反洗錢監督檢查、調查和保密制度

21.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是(D)

A.實事求是

B.規范管理

C.嚴進寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組(FATF)是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構簽訂(C)，并由高級管理層批準

A.代銷合同

B.合作協議

C.書面協議

D.職責分工書

25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會通過。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內部控制從靜態上看包括制度、措施、程序和方法等內容，從動態過程看不應該

包含(B)

A.事前預防

B.事前控制

C.事后監督

D.事后糾正

27.國際保險監督官協會成立于(B)年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，(B)對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。

A.受托機構

B.委托機構

C.受托機構和委托機構

D.業務員

29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，FATF發布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，聯合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執行“反洗錢與反恐怖融資建議”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級

A.風險

B.客戶

C.VIP

D.服務

33.在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于(C)

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

34.體現“內部控制優先”的要求不包括(B)

A.要充分考慮各種可能的洗錢風險

B.把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發地和落腳點

C.要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內

D.要與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點相適應

35.委托金融機構以外的代理機構辦理保險業務時，應在委托協議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責

A.可疑交易報告

B.宣傳培訓

C.交易資料保存

D.客戶身份識別

36.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是(B)

A.大額和可疑交易數據報送

B.客戶身份識別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監督檢查

37.(A)是第一部關于反恐怖融資的國際公約

A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B.進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項(C)

A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續的員工培訓制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

39.《反腐敗公約》由聯合國于(A)年發布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

40.金融機構根據(B)方法，決定采取客戶盡職調查措施的程度

A.合規方法

B.風險為本方法

C.合規與風險并重

D.風險測試方法

41.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是(D)

A.客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一

B.金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統

D.金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了(A)的發展脈絡

A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

B.黑社會性質犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

43.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規定的法定風險要素。(A)

A.信用

B.地域

C.業務

D.行業

44.按照《反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經(A)批準可以采取。

A.國務院反洗錢行政主管部門負責人

B.國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人

C.國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人

D.國務院總理

45.反洗錢內部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的(D)

A.經營管理

B.風險控制

C.業務流程

D.業績指標

46.亞太反洗錢組織成立于(B)年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

47.金融機構的風險劃分標準應報送(B)

A.中國銀行業監督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國反洗錢監測中心

D.中國人民銀行省一級分支機構

48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發布

A.聯合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的(D)

A.采集與分析

B.分析與報告

C.采集與報告

D.采集、分析與報告

50.FATF的(A)是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發展發揮了重要的指導作用。

A.反洗錢與反恐怖融資建議

B.不合作國家和地區名單

一、填空題：

1、我國銀行業反洗錢工作的領導和監督管理機關是_____中國人民銀行__。

2、金融機構應履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。

3、個人結算賬戶10個營業日內累計____100萬_____元以上的現金收付交易屬于可疑交易。

4、金融機構應按銀行____會計檔案____管理的規定保管支付交易記錄。

5、企業、個人當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計___1萬_______美元以上、個人單日單筆或累計等值______10萬______美元以上、企業當日或累計等值___50萬美元以上的所有非現金外匯交易屬于大額外匯資金交易。

二、單項選擇題

1、我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。(B)

A、修訂后的新憲法;B、修訂后的新刑法;

C、修訂后的新中國人民銀行法;D、金融機構反洗錢規定。

2、我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有種。(B)

A、3種;B、4種;

C、7種;D、8種。

3、我們通常說的反洗錢“一個規定兩個辦法”中的“規定”是指。(D)

A、《個人存款賬戶實名制規定》;B、《金融機構管理規定》;

C、《大額現金支付登記備案規定》;D、《金融機構反洗錢規定》。

4、金融機構反洗錢“一規定兩辦法”在正式實施。(A)

A、2016年3月1日;B、2016年7月1日;

C、20xx年2月1日;D、20xx年4月1日。

5、金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照的有關規定處罰。(D)

A、《金融機構反洗錢規定》;B、《境內外匯賬戶管理規定》;

C、《商業銀行法》;D、《金融違法行為處罰辦法》。

6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處的罰款。(A)

A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;D、1000元以下。

7、是金融機構反洗錢活動的基礎工作。(A)

A、了解你的客戶;B、大額現金交易報告;

C、可疑交易的分析;D、與司法機關全面合作。

8、一般存款賬戶不得辦理。(B)

A、現金繳存;B、現金支取;

C、資金收入轉賬;D、資金付出轉賬。

9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票。(B)

A、既可轉賬，又可取現;B、只能轉賬，不能取現;

C、只能取現，不能轉賬;D、不能取現，不能轉賬。

10、我國具有FIU(金融情報中心)職能的機構是。(D)

A、中國人民銀行反洗錢局;B、中國人民銀行調查統計司;

C、中國人民銀行支付結算司;D、中國反洗錢監測分析中心。

反洗錢知識競賽試卷含答案反洗錢知識競賽試卷含答案

11、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。

A、艾格蒙特集團;B、金融情報中心;

C、沃爾夫斯堡集團;D、金融行動特別工作組。

12、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發現涉嫌犯罪的，應及時報告(A)

A、當地公安部門;B、當地外匯管理局;

C、當地人民銀行;D、上級反洗錢機構。

13、《中華人民共和國外匯管理條例》自(C)開始實行

A、1980年12月18日;B、1990年12月18日;

C、1996年4月1日;D、1996年1月29日。

14、填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是(B)

A、20xx/3/21;B、20xx/01/05;

C、06/01/20xx;D、03/28/20xx。

15、按照2016年修訂的《刑法》，情節特別嚴重的洗錢罪適用(C)刑期?

A、3年以上5年;B、5年以下;

C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。

16、以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是(D)

A、美國;B、英國;C、香港;D、中國。

17、總行反洗錢工作領導小組設立辦公室，掛靠在(D)部。

A、計劃財務;B、公司業務;C、前臺業務;D、會計結算。

18、居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)

A、每天發生5次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元;

B、每天發生5次以上或每天發生持續5天以上、不少于10000美元;

C、每天發生3次以上或每天發生持續3天以上、不少于10000美元;

D、每天發生3次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元。

19、(A)根據貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調控

A、中國人民銀行;B、外匯管理局;C、國務院;D、中國外匯交易中心。

20、境內機構或個人非法逃匯的，處(B)罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;

C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。

三、多項選擇題

1、金融機構反洗錢工作的原則包括：(ABE)

A、合法審慎原則;B、保密原則;

C、封閉管理原則;D、公開、公平、公正原則。

E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。

2、不能作為實名證件使用的有。(BCDE)

A、臨時身份證;B、學生證;C、機動車駕駛證;

D、介紹信;E、法定身份證件的復印件。

3、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告;逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)

A、未按照規定建立反洗錢內控制度的;

B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的;

C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的;

D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;

E、違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的;

4、典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指(BDE)。

A、開戶;B、放置;C、轉賬;

D、離析;E、歸并。

5、金融機構應履行的反洗錢義務包括(ABCDE)。

A、了解客戶義務;B、大額交易報告義務;C、可疑交易報告義務;

D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務;E、保存記錄義務。

6、下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些?(BDE)

A、居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元;

B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊;

C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元;

D、甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取;

E、某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資。

7、金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。(AB)

A、甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元;

B、張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元;

C、李四當日單筆支取外幣現金5萬美元;

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元;

E、乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元。

8、金融機構反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)

A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年;

B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年;

C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年;

D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。

9、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶銀行核發開戶許可證。(BD)

A、儲蓄存款賬戶;B、基本存款賬戶;

C、一般存款賬戶;D、臨時存款賬戶。

10、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼?(BC)

A、負責人;B、代理人;

C、被代理人;D、監護人。

《STRONG>

四、判斷題

2、金融機構反洗錢內控制度必須報送中國人民銀行備案。(√)

3、在中華人民共和國境內設立財務公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構都必須按照《金融機構反洗錢規定》開展本機構的反洗錢工作。(X)

4、金融機構反洗錢工作機構應當獨立、單設，不得由其內設機構擔任。(X)

5、銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)

6、任何單位和個人都可以檢舉、揭發違反外匯管理的行為和活動(√)

7、我國境內禁止外幣現鈔流動，但可以以外幣進行記價結算(X)

8、境內機構的經常項目收入，可以選擇入賬、取現或結匯(X)

9、經營B股業務的證券機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業務范疇，不應納入可疑外匯非現金交易。(X)

10、金融機構可疑支付交易信息屬于商業秘密，不得向任何單位或個人泄露。(X)