第一篇：平頂山農發行營業部2010年上半年反洗錢工作報告

平頂山農發行營業部2010年上半年反洗錢工作報告

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，我行在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將2010年上半年反洗錢工作情況總結如下：

一、精心構建完善領導組織體系

為了做好反洗錢工作，成立了以王書紅行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重各部門負責人的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。本年度共舉行反洗錢培訓1次，參加人次7人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等。

三、嚴格執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證（營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，嚴格執行客戶身份識別制度。

四、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發現的可疑支付交易都及時上報上級分行。

平頂山市農發行營業部 2010.6.30

第二篇：證券營業部反洗錢工作報告

XX證券有限公司XX

證券營業部反洗錢工作報告

根據公司要求，為了提高反洗錢工作意識，提高反洗錢工作質量，XX證券XX營業部通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，并積極開展反洗錢工作培訓，取得良好成效。現將我反洗錢工作總結如下：

一、完善組織體系

為了做好反洗錢工作，成立了以營業部經理為組長、全體員工為成員的反洗錢工作領導小組，并確定了反洗錢工作的具體措施和實施方法，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、提高工作認識

為增強對反洗錢工作的認識，XX營業部全體員工首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一方面，為了深刻領悟反洗錢工作的重要性，通過宣讀和學習《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等等反洗錢法規，提高了對反洗錢工作的認識；另一方面，XX營業部全體員工于12月13日下午三點半在營業部一樓大廳組織學習了人民銀行反洗錢規范學習課件，進一步提高了自己的認識水平和法律意識。

三、嚴控業務流程

根據有關政策要求，無極營業部按照規定建立客戶身份識別制度，不為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不為客戶開立

匿名賬戶或者假名賬戶，對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，重新識別客戶身份；對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

今后，我們將進一步加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性；不斷完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度；并且加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，為保持金融業的穩定安全貢獻自己的力量。

XX證券營業部

第三篇：營業部2012年反洗錢工作報告

遵義市商行營業部 2012年反洗錢工作報告

2012年，對我國來說是極不平凡的一年，是充滿機遇與挑戰、挫折與創新、危機與希望的一年。這一年，中央政府宏觀調控步入了關健性階段，國內總體經濟快速增長、產業結構調整加快，經濟運行呈良性態勢，隨著國民經濟與社會經濟的飛速發展，針對各種毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其違法收益的洗錢活動日益猖獗，面臨這一嚴峻形勢，反洗錢工作顯得越來越重要，作為反洗錢工作的實施主體，為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，金融機構必須嚴格履行起反洗錢法律法規賦予的反洗錢勤勉盡職義務。歷經數年的發展，我國的反洗錢工作度過了初期學習、探索、創新和調整的階段，正向全面和縱深發展階段邁進。隨著各項反洗錢工作的推進,金融機構反洗錢合規水平逐步提高,全社會和各部門對洗錢活動的認知程度不斷深化,反洗錢制度和機制的獨特作用和有效性日益顯現。在這種宏觀背景下,我部全體員工團結一心，克服重重困難，在嚴格按照 “穩健中求發展、創新中求突破、規范中強管理、變革中促增長”的工作要求大力發展行內各項業務的同時，積極響應央行各項金融政策，認真貫徹落實各種反洗錢的法律法規，全力推進金融機構的反洗錢工作，建立、健全各項規章制度，完善反洗錢內控制度及業務流程，加強了對各級管理人員、重要崗位及營業網點臨柜人員的反洗錢知識培訓，強化了對大額交易與可疑交易活動的監控，完善了客戶身份識別與交易記錄保存管理制度，從而在內控建設、風險防范、業務發展、客戶身份識別等各方面建立起反洗錢的防御體系，徹底杜絕洗錢及相關違法犯罪行為的發生，為我市金融市場的穩定運行提供了有力的支持，現將2012年上半年我部反洗錢主要工作開展情況介紹如下：

反洗錢工作開展的簡要情況

一、貫徹制度，精心構建完善組織領導體系

堅決貫徹《中華人民共和國反洗錢法》、《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》（銀發（2008）391號）和《遵義市商業銀行關于進一步加強反洗錢工作的通知》（遵商銀發（2011）254號）的相關規定，為將反洗錢工作作為領導干部的責任追究的重要內容，同時也把對反洗錢工作的考核提升到決策層與管理層的高度，我部成立了反洗錢工作領導小組，由營業部總經理任領導小組組長，分管副總經理為副組長，兩部一室負責人和各支行行長為小組成員，明確指定由營業部計財部負責我部反洗錢管理工作，設立反洗錢辦公室，領導和部署轄內各部室、營業網點的反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，領導小組還加強了對反洗錢內控制度流程的要求，落實了各部門、支行反洗錢工作職責，將我部的反洗錢工作明確到崗、責任到人，確保了我部反洗錢工作的順利開展。

二、深入學習反洗錢相關政策法規、不斷提高思想認識 我部反洗錢領導小組按規定組織各部門、支行負責人召開反洗錢工作座談會，及時傳達上級監管部門新下發的文件，并認真學習反洗錢方面的各項法律、法規，要求各業務部門結合業務流程，嚴格執行，并就反洗錢監管工作提出了一系列要求。會議過程中，與會人員對各自部門、支行反洗錢工件中的有效措施進行了回顧總結，并提出了反洗錢工作中遇到的困難，全員集思廣益、群策群力，共同探討解決問題的最佳辦法。同時就反洗錢宣傳工作認真籌備，從領導組織、人力配備、宣傳資料、設備支持、方案推動等方面進行了充分的準備，在干部員工、營銷隊伍及廣大客戶中積極宣傳，加深影響，從而全面推進反洗錢工作的順利進行。各部門、支行負責人組織員工進行反洗錢學習，將反洗錢工作會議精神進行了認真傳達，并就相關的法律、法規及監管要求進行深入學習，要求全體員工將法律、法規同日常業務緊密地結合起來。

三、完善反洗錢內控制度，貫徹落實監管規定

內控制度是做好反洗錢工作的基礎與前提，完善內控體系、強化執行力度是我部2012年在內控基礎管理環節的重要內容，具體到反洗錢方面，一是按商總行的要求，完善了客戶身份識別、客戶風險等級劃分、客戶身份資料及交易記錄保存、大額可疑交易的排除上報等環節的業務操作流程，為堵塞漏洞、防范風險起到了積極的推動作用；二是加強了賬戶開戶環節的審查力度，對新開立的賬戶進行了認真審查、聯網核查，保證了新開立賬戶客戶資料的真實性與合法性，從源頭上對洗錢風險進行控制；三是對我部轄內各營業網點的存量賬戶進 行全面清理，對賬戶資料過期或有疑問的，要求客戶重新提供新的資料，再次進行核查，進一步對客戶身份進行了識別，保證了客戶身份的真實性；四是通過對客戶風險等級的劃分，根據不同的風險等級對客戶進行分級管理，對客戶的資金流向進行了實時有效的監控；五是將機構信用代碼系統客戶信息與反洗錢系統客戶信息結合對比，提高了客戶基本信息的準確性和全面性，進一步推動了反洗錢工作的順利開展；六是隨著我行反洗錢統一監管報送系統的上線，通過現代化高科技將反洗錢工作的信息和數據進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，通過系統初評，人工再評，不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為將相關信息和數據統計用于反洗錢分析打下堅實的基礎。

四、加強反洗錢宣傳，普及反洗錢觀念

宣傳方面，遵照中國人民銀行和商總行有關精神，我部先后組織相關人員，利用晨會、職工大會、部門例會等形式，積極開展對內勤人員、管理層面、營銷隊伍和營業網點一線員工的反洗錢相關要求的宣傳活動，重點對《反洗錢宣傳手冊》、《反洗錢知識一點通》和《反洗錢知識26問》等進行介紹、講解，確保我部員工充分了解國家在反洗錢領域的各項政策、制度。另一方面，根據我部反洗錢工作領導小組的部署，開展了反洗錢宣傳周活動，活動內容包括：

1、放置、發放宣傳資料。各營業網點在營業大廳顯眼處擺放各種反洗錢宣傳單、宣傳手冊，供來我行辦理業務的客戶隨意取閱，大堂經理或網點值班保安人員主動將這些宣傳單、宣傳手冊向等候區內的客戶進行發 放，方便客戶了解反洗錢知識；

2、開展網點柜面宣傳。一是由各營業網點在各自的營業廳外懸掛宣傳橫幅或條幅，營業廳內張貼宣傳標語，有電子宣傳屏的營業網點通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢的相關知識；二是由反洗錢辦公室牽頭，協助營業廳、航天支行、沙河路支行設立宣傳咨詢臺，發放宣傳資料，從反洗錢相關法律法規、反洗錢基本知識、洗錢犯罪的社會危害性、金融機構及公民的反洗錢義務等方面，向公眾宣傳反洗錢的相關知識；

3、強化守法合規意識。組織員工進行反洗錢知識考試，促進員工深入學習和掌握反洗錢法工作相關的法律規章，提高廣大員工的理論知識水平和業務素質，更加全面地履行反洗錢工作職責，有力地促進反洗錢工作的開展；

4、設立反洗錢專線電話。營業部反洗錢辦公室增設了反洗錢專線電話，用于各支行、部門間反洗錢相關工作的傳達、部署、聯系、溝通與協調。

五、積極開展合規自查，不斷完善內控體系

為確保反洗錢工作的順利進行，推進各項業務健康持續發展，根據《遵義市商業銀行2012年反洗錢工作計劃》要求，我部每半年召開一次反洗錢工作領導小組會議，及時通報反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的問題，形文下發反洗錢專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實；各支行、營業廳根據本支行實際，每季度召開一次反洗錢工作會議，落實營業部反洗錢工作領導小組關于反洗錢的專題會議精神，根據相關法律法規對本部門的反洗錢工作開展執行情況進行自查自糾，并將形成書面報告上報反洗錢工作小組；反洗錢工作小組組織專人對各部門、支行的反洗錢工作執行情況進行檢查，根據檢查結果及支行上報的自查自糾情況，每季度召開一次反洗錢工作總結分析會議，開展了內部控制評估工作，對各支行、各崗位在日常管理中的各個方面、各個環節進行深入的分析與監測，特別是涉及反洗錢領域的內容，更是極為關注，針對自查中發現的問題，我部各級領導非常重視，及時責成相關部門、支行進行整改，并對各部門、支行的整改情況進行跟蹤督促，力爭在反洗錢工作方面做到嚴謹認真、合規合法、安全高效。

目前反洗錢工作存在的主要不足

從我部反洗錢工作小組的檢查和各部門、支行的自查情況來看，我部的反洗錢工作雖然取得了很大的進步，但也存在著一些較為突出的問題，這些不足如不及時改進，將會嚴重制約、阻礙我部反洗錢工作的快速發展，存在的問題主要表現在以下幾點：

一、現行反洗錢監管制度存在的不足

現有的反洗錢相關規定文件是對反洗錢工作的總括性規定，雖然對可疑交易標準和客戶身份識別要求中的部分內容作了一些區別對待，但在具體執行過程中，許多規定性要求仍需要按照銀行業特點進行細化，如關于對客戶進行風險分級的要求，只提出要按一定的參考指標進行分級，但未區分各種性質的客戶應該遵循的標準，導致員工在實際工作中不好對自然人客戶進行界定。反洗錢各項政策缺乏有效整合，如目前人民銀行涉及賬戶管理的規定很多，主要有《 中華人民共和國反洗錢法》、《 個人存款賬戶實名制規定》（中華人民共和國國務院令第285 號發布），《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中 國人民銀行令? 2003 ?第5 號發布）、《 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會中國證券監督管理委員會中國保險監督管理委員會令? 2007 ? 第2 號發布）、《 中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》（銀發? 2005 ? 391 號）《中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬》（銀發【2011】116號）等法規制度，各項政策發布時間不同，對賬戶管理的要求也存在很大差異，政策的制定部門在政策的解釋上也不盡相同，因此，在執行中常有無所適從的情況。

二、我部各支行在執行反洗錢規定過程中遇到的主要問題

（一）大額可疑交易管理：

1、各支行發現可疑交易信息的途徑單一，臨柜人員缺乏對可疑交易的綜合分析判斷能力，再加之我部轄內各營業網點客戶量大、通存通兌業務頻繁、交易筆數多，一線臨柜人員無法做到了解每一位客戶，并對每筆業務都進行正確的甄別，通常只能作出簡單判斷，依照已公布的可疑類型，根據客戶開立賬戶的性質進行排除處理。

2、由于反洗錢工作涉及面廣，工作量大，而各支行因人員不足，不能設定專職人員負責反洗錢工作，支行反洗錢專管員通常是由支行會計主管兼任，各會計主管事務繁多，無法抽出太多的時間對所有賬戶進行風險等級評定劃分和統一管理，缺少對客戶信息分析判斷的依據，也無法了解每一位客戶的真實交易背景，致使大額可疑交易報告內容空洞，不能真實地反映問題。

3、各級反洗錢工作人員和臨柜人員的專業技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難，對客戶日常發生的大額異常交易未全部填制《異常交易盡職調查表》，不能認真履行客戶盡職調查的義務，部分對填制的調查表和反洗錢系統中排除的可疑交易，未加以人工分析、對不作為可疑交易上報的合理理由未詳細說明、調查表中未對自然人客戶的職業、身份背景、行業類別做出說明。

（二）客戶風險等級劃分

1、對填制的《高風險、關注類對公對私盡職調查表》填寫不規范，未在評定依據欄內將客戶評定為高風險或關注類的評定依據進行說明、對客戶監控期間的交易情況未全部進行填寫或打印監控期間該客戶的交易流水。

2、對于“統一監管報送系統”中客戶風險等級劃分系統自動生成的客戶等級評定結果未全部進行人工再評；未遵循“持續性原則”對客戶風險等級進行持續劃分，在下一季度結束前，未對上一季度新開戶的客戶進行反洗錢客戶風險等級再評。

下一步反洗錢工作的改進計劃及工作思路

針對我部目前反洗錢工作的實際情況，經過深入研究、認真分析，提出下一步改進計劃及工作思路：

一、加強反洗錢工作內部管理制度的實施，明確崗位職責。

一是以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保反洗錢工作的順利開展；二是加強日常培訓與宣傳力度，針對反洗錢操作人員進行法 規知識、業務操作、報表臺帳、可疑交易識別技巧、反洗錢案例等方面的培訓，確保反洗錢人員和一線臨柜人員全面掌握相關作業技能；三是加強反洗錢工作的考核力度。分別對各責任部門負責人、相關崗位、臨柜人員建立反洗錢工作考核制度，根據日常工作情況進行相應的考核，并將考核結果作為全年工作的考核內容，納入年終績效考核范圍內。

二、建立反洗錢崗位標準，全面提高反洗錢工作人員整體素質

反洗錢工作人員業務技能的高低、素質的好壞直接影響反洗錢工作的成效。因此，應建立反洗錢崗位標準。進一步加強對一線人員反洗錢上崗培訓與考核，根據考核結果建立反洗錢上崗資格考核檔案。督促反洗錢工作人員熟練掌握反洗錢法律法規和可疑交易的識別標準，全面提升反洗錢工作技能，為提高反洗錢可疑交易數據上報的質量奠定良好的基礎。通過形式多樣的培訓，使反洗錢工作人員熟練掌握反洗錢有關法律法規，增強反洗錢工作能力，以適應日益發展的反洗錢事業的需要。

三、加大反洗錢宣傳力度，增強社會公眾的反洗錢意識

反洗錢是一項長期性、復雜性、艱巨性的工作，需要全社會的支持和配合，只有不斷加大宣傳力度，才能在全社會普及反洗錢知識，使《反洗錢法》得以深入貫徹和實施，形成共同打擊洗錢犯罪的合力。向公眾介紹洗錢活動的特征以及我國反洗錢的主要措施和手段，提高全社會對反洗錢的認知水平，增強公眾的反洗錢意識和對金融機構反洗錢工作的理解、支持和配合。并通過公布舉報電話和網站，鼓勵公 眾舉報涉嫌洗錢線索，形成全社會共同履行反洗錢義務、打擊洗錢犯罪的有力屏障。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我部將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保反洗錢工作的順利開展；在今后的反洗錢工作中，我部會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對廣大員工及客戶反洗錢法規的宣傳教育，使其能自覺支持和配合反洗錢工作；不斷總結反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保我部反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。

第四篇：農發行營業部工作總結

農發行營業部工作總結

根據市分行要求，現將2013年營業部工作總結如下：

一、主要工作成效

今年以來，在市分行黨委的正確領導下，營業部黨支部認真貫徹落實市分行年初工作會議精神，實施兩輪驅動發展戰略，強化政策性支農功能，嚴控經營風險，優化客戶服務，狠抓存款組織，經營管理水平不斷得到提升。

1、業務工作運行平穩。截止11月底，營業部各項貸款余額254075萬元,比年初下降47247萬元，貸款余額下降的主要原因是今年拍賣托市糧，收回調控糧貸款98396萬元。存款業務。截止11月底，營業部存款余額(不含同業存款)27712萬元，比年初上升6206萬元，人日均存款(不含同業存款)846萬元。市行下達我部全年人日均存款任務849萬元，與任務相差3萬元，完成任務的99.64%。如存款余額保持在2.1左右，預計至年底可完成全年存款任務。中間業務。截止11月底實現中間業務收入58.4萬元（其中:保險代理手續費收入5.3萬元,結算等其他中間業務收入5.7萬元，資信評級業務收入21.5萬元，常年財務顧問收入18萬元，承兌手續費7.8萬元）。市行下達我部全年中間業務手續費收入51萬元，超全年任務7.4萬元，任務完成率為114.31%。賬面利潤。

第五篇：農發行反洗錢征文

打擊洗錢，人人有責

“打擊洗錢，人人有責。”在此反洗錢頒布實施十周年之際，我們共同學習《中華人民共和國反洗錢法》，通過懸掛反洗錢標語等活動認真提升對反洗錢的認知，增強反洗錢意識。認識到洗錢具有很大的危害性，不僅影響金融業的健康發展，而且還會對經濟建設和社會穩定產生嚴重破壞。基層銀行應當充分認識到開展反洗錢工作的重要性，嚴格按照有關法律法規規定，采取必要措施，積極開展反洗錢工作，維護金融秩序的穩定。

為了能夠遠離洗錢犯罪以及提高自身的反洗錢意識，同時也為了更好地配合相關部門的反洗錢工作，推廣一些基礎的反洗錢小知識，通過這些細小的常識，從自我做起，通過大家點點滴滴的行動，助力反洗錢。

一、選擇安全可靠的金融機構。

合法的金融機構接受監管，履行反洗錢義務，是對客戶和自身負責。網上錢莊等非法金融機構逃避監管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全。

二、主動配合金融機構進行身份識別。

開辦業務時，請帶好身份證件;存取大額現金時，請出示身份證件;他人替您辦理業務，請出示他(她)和您的身份證件;身份證到期更換的，請及時通知金融機構進行更新。

三、不要出租或出借自己的身份證件。

出租或出借自己的身份證件，可能會產生借用您的名義從事非法活動、協助他人完成洗錢和恐怖融資活動、因他人的不正當行為而只是自己的聲譽和信用記錄受損等情況的發生。

四、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和u盾。金融賬戶、銀行卡和u盾是洗錢犯罪活動的重要工具和途徑，不出租、不出借您的金融賬戶、銀行卡和u盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。

五、不要用自己的賬戶替他人提現。

有人受朋友之托或利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現金，為他人洗錢提供便利。此種行為變向增長了洗錢犯罪活動的氣焰，因此請不要用自己的賬戶替他人提現。

六、舉報洗錢活動，維護社會公平正義。

每個公民都有舉報的義務和權利，所有舉報信息將被嚴格保密。以上這些小常識實際上是在我們的日常工作和生活中隨時都能夠做到的，雖然是一些細小的行為，但卻是對反洗錢活動的最最重要的基礎。如果大家都能夠做到以上環節，相信對于整個社會，都是莫大的幫助。平魯區支行 2016年7月21日