第一篇：證券營業(yè)部反洗錢計劃范例

XX證券公司XX營業(yè)部XX年反洗錢

工作計劃

根據(jù)人民銀行營業(yè)管理部X年金融機構(gòu)反洗錢工作要點，承擔(dān)和履行反洗錢的社會責(zé)任，深入認識和管理好我們營業(yè)部的客戶，推動反洗錢各項工作扎實、持久開展，取得反洗錢工作的成效，特制定XX證券公司營業(yè)部X年反洗錢工作計劃，具體如下：

一、指導(dǎo)思想

以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持黨的基本路線和基本方針，圍繞人民銀行營業(yè)管理部X年金融機構(gòu)反洗錢工作要點，扎實、持久、有效做好反洗錢工作，確保完成各項反洗錢工作任務(wù)。以開展反洗錢工作為契機，加強我營業(yè)部建設(shè)，做到合規(guī)合法經(jīng)營，促進我營業(yè)部經(jīng)營業(yè)務(wù)工作的全面發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟效益。

二、總體思路

認真學(xué)習(xí)人民銀行營業(yè)管理部X年金融機構(gòu)反洗錢工作要點，掌握精神實質(zhì)與深刻內(nèi)涵，以深入開展反洗錢培訓(xùn)為核心，以創(chuàng)新反洗錢工作方法為手段，以提升反洗錢工作整體水平為目的，全面開展反洗錢各項工作，提高我營業(yè)部全體人員反洗錢意識，掌握反洗錢操作技能，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展，爭取獲得新突破，做出新成績。

三、工作內(nèi)容

1、成立組織，加強領(lǐng)導(dǎo)

為加強對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)，特成立營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由營業(yè)部經(jīng)理任組長，營業(yè)部副經(jīng)理、客戶服務(wù)主管、信息技術(shù)主管、財務(wù)主管、柜臺人員等任成員。客戶服務(wù)部為我營業(yè)部反洗錢專門機構(gòu)，具體履行反洗錢工作管理職責(zé)，指定1名人員為反洗錢專職人員。

2、健全制度，確保執(zhí)行

我營業(yè)部要在認真學(xué)習(xí)、執(zhí)行公司《反洗錢內(nèi)部控制暫行辦法》、《反洗錢工作崗位職責(zé)》、《客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標準》、《客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作流程》、《可疑交易線索報告制度》等一系列制度的基礎(chǔ)上，結(jié)合人民銀行反洗錢工作要求和業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)制定本營業(yè)部反洗錢內(nèi)控制度，并及時向當?shù)厝嗣胥y行報送。本營業(yè)部反洗錢內(nèi)控制度，要具有完整性和可操作性，覆蓋反洗錢法律法規(guī)的各項要求，并與本營業(yè)部的實際操作機結(jié)合，細化到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位人員操作環(huán)節(jié)。本營業(yè)部制定的反洗錢內(nèi)控制度，本營業(yè)部全體人員必須嚴格執(zhí)行，確保反洗錢工作有效開展。

3、加強宣傳，建立機制

一是繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作。我營業(yè)部要制定反洗錢宣傳計劃，繼續(xù)通過投資者教育園地張貼、營業(yè)部大廳懸掛標語、電子宣傳屏幕、擺放宣傳折頁、設(shè)立咨詢臺等方式持續(xù)開展反洗錢宣傳工作，達到客戶自覺配合和支持營業(yè)部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動。

二是建立反洗錢培訓(xùn)長效機制。我營業(yè)部要加強對全體人員的反洗錢培訓(xùn)，建立反洗錢培訓(xùn)長效機制，做到全員培訓(xùn)與重點培訓(xùn)相結(jié)合；專題理論研究與實務(wù)操作相結(jié)合；內(nèi)部培訓(xùn)與外部培訓(xùn)相結(jié)合。通過培訓(xùn)，切實提高我營業(yè)部全體人員的反洗錢意識，掌握反洗錢技能，真正把反洗錢工作落到實處，確保取得成效。

4、加強客戶身份識別工作

一是隨著經(jīng)紀業(yè)務(wù)檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我營業(yè)部要進一步加強對存量客戶的身份識別工作，及時聯(lián)系客戶更新證件資料，提高客戶身份識別的有效性。

二是我營業(yè)部在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)認真了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。應(yīng)通過持續(xù)識別和重新識別，對客戶身份資料進行補充，特別是職業(yè)信息的補充。三是我營業(yè)部在業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控機制中要加入客戶身份識別、盡職調(diào)查等反洗錢工作要求和控制措施，提高反洗錢工作效率與質(zhì)量。

5、加強客戶風(fēng)險等級分類工作

一是我營業(yè)部應(yīng)按照公司客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標準和工作計劃要求，按時完成客戶風(fēng)險等級分類及標注工作。

二是我營業(yè)部要進一步加強客戶盡職調(diào)查工作，將客戶風(fēng)險等級劃分工作與客戶身份識別工作相結(jié)合，對不同風(fēng)險等級的客戶采取不同的客戶身份識別措施，通過持續(xù)識別、重新識別、定期回訪，不斷調(diào)整客戶的風(fēng)險等級，加大對高風(fēng)險客戶的監(jiān)控力度。

6、加強可疑交易分析及報告工作

一是我營業(yè)部采取系統(tǒng)篩選和人工識別相結(jié)合的方式，加強對可疑交易的分析，重點關(guān)注需人工識別的賬戶，強化反洗錢人員的自主識別能力，加強主觀分析和判斷，在客觀指標分析的基礎(chǔ)上充分發(fā)揮主觀能動性，提高可疑交易分析和報告的價值。對所有的分析過程和結(jié)論要留痕備查。

二是我營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組要充分發(fā)揮作用，加強可疑交易分析力度，對可疑交易開展盡職調(diào)查，嚴格審核和把關(guān)可疑交易，提高報告質(zhì)量。

7、加強客戶身份資料和交易記錄的保存工作

一是我營業(yè)部要加強客戶身份資料和交易記錄的保存工作，切實做到“安全性”、“完整性”“準確性”和“保密性”。

二是我營業(yè)部要做好客戶資料的保存工作，確保經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶資料完整齊全。三是我營業(yè)部要建立專門的檔案庫房，配置必要的設(shè)施，保管客戶身份資料和交易記錄，嚴格按照公司《客戶檔案管理標準化條例》有關(guān)規(guī)定進行保管，確保檔案的安全、完整、準確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真實，防止泄露客戶身份信息和交易信息。

8、加強反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送工作

一是我營業(yè)部要加強反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送工作，在每季度結(jié)束后5個工作日內(nèi)向當?shù)厝嗣胥y行報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

二是我營業(yè)部要加強對證券行業(yè)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表內(nèi)容的學(xué)習(xí)和研究，加強與當?shù)厝嗣胥y行溝通，進一步明確數(shù)據(jù)統(tǒng)計標準和勾稽關(guān)系，提高報表報送質(zhì)量。

9、加強反洗錢自查工作

我營業(yè)部要根據(jù)公司檢查計劃和方案做好反洗錢自查工作，提高和改進反洗錢工作，確保反洗錢工作扎實持久開展，并及時將自查報告報送公司法律合規(guī)部。

四、工作要求

1、提高認識，強化落實

我營業(yè)部全體人員要認真學(xué)習(xí)本工作計劃，提高對反洗錢工作的認識，強化落實意識，制訂工作計劃，把反洗錢工作推向高潮，做出新貢獻，新成績。

2、明確目標，完善責(zé)任

我營業(yè)部全體人員要根據(jù)本工作計劃的要求，明確目標，完善責(zé)任，做到人人發(fā)動，人人參與，保證反洗錢工作認真開展，取得成效。

3、廣泛發(fā)動，營造氛圍 我營業(yè)部全體人員要運用多種形式，廣泛宣傳反洗錢工作的重大意義，提高大家的參與意識，增強搞好反洗錢工作的緊迫感、責(zé)任感，營造反洗錢工作的濃厚氛圍，為搞好反洗錢工作打下扎實的基礎(chǔ)。

第二篇：證券營業(yè)部反洗錢工作報告

XX證券有限公司XX

證券營業(yè)部反洗錢工作報告

根據(jù)公司要求，為了提高反洗錢工作意識，提高反洗錢工作質(zhì)量，XX證券XX營業(yè)部通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，并積極開展反洗錢工作培訓(xùn)，取得良好成效。現(xiàn)將我反洗錢工作總結(jié)如下：

一、完善組織體系

為了做好反洗錢工作，成立了以營業(yè)部經(jīng)理為組長、全體員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并確定了反洗錢工作的具體措施和實施方法，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、提高工作認識

為增強對反洗錢工作的認識，XX營業(yè)部全體員工首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一方面，為了深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，通過宣讀和學(xué)習(xí)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等等反洗錢法規(guī)，提高了對反洗錢工作的認識；另一方面，XX營業(yè)部全體員工于12月13日下午三點半在營業(yè)部一樓大廳組織學(xué)習(xí)了人民銀行反洗錢規(guī)范學(xué)習(xí)課件，進一步提高了自己的認識水平和法律意識。

三、嚴控業(yè)務(wù)流程

根據(jù)有關(guān)政策要求，無極營業(yè)部按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，不為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不為客戶開立

匿名賬戶或者假名賬戶，對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，重新識別客戶身份；對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

今后，我們將進一步加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性；不斷完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度；并且加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，為保持金融業(yè)的穩(wěn)定安全貢獻自己的力量。

XX證券營業(yè)部

第三篇：XX證券有限責(zé)任各營業(yè)部反洗錢保密制度

XX證券有限責(zé)任各營業(yè)部反洗錢保密制度

第一條 為了建立健全營業(yè)部反洗錢內(nèi)部控制制度，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本制度。

第二條 本制度適用于營業(yè)部全體員工。第三條 保密內(nèi)容

1、營業(yè)部員工依法履行反洗錢工作職責(zé)而獲得的客戶身份資料、資金和交易信息。

2、營業(yè)部員工報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等獲得的有關(guān)反洗錢工作信息。

3、反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分信息。第四條 保密范圍

1、對外界的保密對外界保密的對象包括：任何單位和個人（司法機關(guān)或中國人民銀行依照法定程序進行調(diào)查除外）。

2、對營業(yè)部內(nèi)部的保密

對營業(yè)部內(nèi)部保密的對象包括：不應(yīng)涉及保密內(nèi)容的本部門人員及其他部門人員。

第五條 保密措施

1、營業(yè)部員工對在反洗錢工作中獲得的客戶身份資料和交易資料，不得隨意放置，應(yīng)及時歸檔。

2、營業(yè)部員工在與非公司人員交談時不得泄露涉及營業(yè)部反洗錢保密內(nèi)容，不準私自攜帶涉及營業(yè)部反洗錢保密內(nèi)容的資料外出。

3、營業(yè)部員工對涉及營業(yè)部反洗錢保密內(nèi)容的資料一律不得擅自復(fù)印、傳真，特殊情況需要復(fù)印、傳真時，必須經(jīng)營業(yè)部相關(guān)部門負責(zé)人批準，并辦理登記手續(xù)。

4、營業(yè)部員工不得打聽不應(yīng)由自己知道和掌握的涉及營業(yè)部反洗錢保密內(nèi)容。

5、配合司法機關(guān)或中國人民銀行依照法定程序進行反洗錢調(diào)查而提供的資 料應(yīng)辦理借閱手續(xù)和歸還手續(xù)。

第六條 罰則 營業(yè)部員工應(yīng)接受所在部門及公司風(fēng)險控制部和公司稽核部的指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查。違反本制度的,將視情節(jié)輕重對責(zé)任人給予警告、通報批評、降級、降薪、免職、辭退等處分或并處經(jīng)濟處罰，情節(jié)嚴重者將承擔(dān)法律責(zé)任。

1、出現(xiàn)下列情況之一者，營業(yè)部將對責(zé)任人給予行政處分或經(jīng)濟處罰：（1）泄露涉及營業(yè)部反洗錢保密內(nèi)容，尚未造成嚴重后果或經(jīng)濟損失的；（2）已泄露涉及營業(yè)部反洗錢保密內(nèi)容,但采取了相關(guān)補救措施的。

2、出現(xiàn)下列情況之一者，營業(yè)部將對責(zé)任人予以辭退并視情節(jié)賠償經(jīng)濟損失，情節(jié)嚴重者將將移交司法機關(guān)依法追究法律責(zé)任:(1)故意或過失泄露涉及營業(yè)部反洗錢保密內(nèi)容，造成嚴重后果或重大經(jīng)濟損失的；

(2)違反本保密制度規(guī)定，為他人收買或竊取、刺探提供涉及營業(yè)部反洗錢保密內(nèi)容；

(3)利用職權(quán)強制他人違反本保密規(guī)定的。

第七條 營業(yè)部相關(guān)部門違反本制度規(guī)定，情節(jié)嚴重的營業(yè)部將取消該部門負責(zé)人的任職資格。

第八條 本制度自下發(fā)之日起施行。

第四篇：東方證券上海某營業(yè)部反洗錢工作報告(2017上半)

東方證券上海某營業(yè)部反洗錢工作報告

（二○一七上半）

在中國人民銀行反洗錢機構(gòu)以及證券監(jiān)管部門、總公司反洗錢等相關(guān)部門的指導(dǎo)部署下，我部嚴格認真執(zhí)行《反洗錢》法，切實做好各項反洗錢工作任務(wù)。在思想意識上高度重視反洗錢工作的重要性，同時在日常工作中經(jīng)常向全體員工灌輸反洗錢工作的精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢工作的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。現(xiàn)將我部2015年上半年反洗錢工作情況匯報如下：

一、反洗錢內(nèi)控制度及操作規(guī)程方面

（一）我部根據(jù)《反洗錢法》以及總公司制訂的《反洗錢工作管理制度》、《反洗錢工作管理辦法》及《反洗錢工作操作規(guī)程》，結(jié)合本部門的實際，制訂了《東方證券上海某營業(yè)部反洗錢工作實施辦法》及《東方證券上海某營業(yè)部反洗錢工作操作規(guī)程》，并根據(jù)規(guī)定全面落實反洗錢工作，強化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制。按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。

（二）總公司合規(guī)部、營業(yè)部不定期的開展針對反洗錢業(yè)務(wù)的專項稽核檢查，同時也將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。對檢查的存在問題及時進行整改。特別是加強對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。

（三）我部為增強員工對反洗錢工作的認識，組織學(xué)習(xí)《反洗錢法》、《反洗錢工作管理制度》、《反洗錢工作操作規(guī)程》等相關(guān)反洗錢法規(guī)，提高了對反洗錢工作的認識，深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，正確理解和掌握反洗錢工作內(nèi)容，依法履行反洗錢義務(wù)。

目前，我部已開展的培訓(xùn)有：

（1）學(xué)習(xí)《中國人民銀行福州中心支行辦公室關(guān)于近期全省證券期貨業(yè)金融機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查相關(guān)情況的通報》和《反洗錢協(xié)會工作交流》2015年第1期。（2015.03.16）

（2）學(xué)習(xí)《人民銀行宋建榮副行長在2015年金融機構(gòu)反洗錢工作會議上的講話》。（2015.03.23）

（3）學(xué)習(xí)中國人民銀行《郭慶平副行長在2015年反洗錢形勢通報會上的講話》。(2015.05.18)另一方面，不定期開展面向客戶的反洗錢宣傳，達到客戶自覺配合和支持營業(yè)部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動的目的。具體宣傳如下：

（1）在營業(yè)部懸掛了反洗錢宣傳橫幅、LED屏滾動顯示反洗錢宣傳標語、在大廳及入口處擺放了反洗錢宣傳展板、在柜臺擺放宣傳單、在投資者教育宣傳欄張貼反洗錢宣傳圖片和文字、在電視上播放反洗錢宣傳短片等。

（2）利用周末上街設(shè)點宣傳，同時積極配合人行舉辦的各種宣傳活動，廣泛宣傳反洗錢的重要性和法律政策規(guī)定及有關(guān)知識。

二、客戶身份識別方面

（一）我部客戶均實行一戶一檔，客戶資料由專人保管，建立了健全的客戶檔案移交和調(diào)閱記錄制度，客戶資料均以紙質(zhì)和系統(tǒng)信息保存，交易記錄實行北京上海異地備份，符合監(jiān)管部門及公司的有關(guān)規(guī)定。隨著經(jīng)紀業(yè)務(wù)檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我部進一步加強對存量客戶的身份識別工作，按公司規(guī)定認真審核客戶證件，準確錄入客戶信息，完整留存原始憑證，及時聯(lián)系客戶更新資料，尤其是更換失效身份證件，提高客戶身份識別有效性。

（二）我部臨柜人員在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，認真核對客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息，通過持續(xù)識別和重新識別，對客戶身份資料進行補充，特別是客戶身份證件有效期識別和職業(yè)、學(xué)歷等信息的補充。

（三）我部配備了第二代身份證閱讀器，投資者使用第二代身份證辦理業(yè)務(wù)時，均通過第二代身份證閱讀器核查投資者身份證的真實性。在客戶重要信息發(fā)生變化時，按公司規(guī)定履行了重新識別的審批手續(xù)，重新登記了客戶信息，留存了最新的客戶身份證明文件復(fù)印件和發(fā)證機關(guān)出具的更改證明。對未完成身份識別的客戶采取禁止交易、禁止取款等相關(guān)措施。

三、大額交易和可疑交易報告方面 我部對大額交易和可疑交易的分析采取系統(tǒng)篩選和人工識別相結(jié)合的方式。由反洗錢專員每日登陸系統(tǒng)進行可疑交易監(jiān)控，對系統(tǒng)出現(xiàn)的可疑交易記錄進行人工排查，經(jīng)排查后，營業(yè)部認為可以排除洗錢嫌疑或沒有合理理由懷疑該交易涉及違法犯罪活動的，應(yīng)在3個工作日內(nèi)向合規(guī)部提交經(jīng)營業(yè)部負責(zé)人簽字的《可疑交易記錄情況說明》，合規(guī)部據(jù)此排除《說明》中涉及的可疑交易記錄，將排除后的記錄上報至反洗錢監(jiān)測分析中心。這之前的可疑交易都是由總公司合規(guī)部統(tǒng)一監(jiān)控、報送的。為此我部成立了可疑交易排查小組，制定了相應(yīng)的流程，每日監(jiān)測、及時排查，勤勉盡責(zé)地開展盡職調(diào)查，由反洗錢專員每日進入監(jiān)控系統(tǒng)進行監(jiān)控，由交易部排查客戶資料信息，客服部排查、了解客戶交易情況，最后形成可疑交易情況說明。我部每個季度及時、準確的向總公司、當?shù)厝诵屑氨O(jiān)管部門上報反洗錢相關(guān)報表、報告等非現(xiàn)場監(jiān)管信息，確保報告信息全面、準確。

四、工作建議

（一）加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。部分客戶經(jīng)理對履行反洗錢法定義務(wù)還需要深入認識，支持配合人行和公司開展反洗及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強。

（二）不斷完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度。統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。并加強反洗錢法律法規(guī)及實施辦法的培訓(xùn)和宣傳工作。

（三）對重點可疑交易的分析、識別力度有待加強。我部嚴格按照市人行與總公司反洗錢專職部門的工作要求認真做好各項反洗錢工作，但也發(fā)現(xiàn)自身還存在一些不足，離人民銀行的要求還存在一定的差距，我部將在今后的工作中加強整改。

反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，為保證此項工作正常有序開展，我部將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我部反洗錢工作的順利開展。在新一年的反洗錢工作中，我部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓(xùn)，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對客戶經(jīng)理及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我部反洗錢工作；不斷總結(jié)我部反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保我部反洗錢工作正常有序的開展。我部將嚴格按照人民銀行與總公司反洗錢專職機構(gòu)的要求，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟金融安全。

第五篇：營業(yè)部反洗錢自查報告[定稿]

營業(yè)部反洗錢自查報告

尊敬的人民銀行 市中心支行：

我部根據(jù)人民銀行綏化市中心支行2016年反洗錢現(xiàn)場檢查相關(guān)要求，特制定自查報告如下：

一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)和各項內(nèi)控制度的制定及落實情況，高級管理層履行反洗錢職能情況，業(yè)務(wù)條線反洗錢工作概況。

1、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況

根據(jù)中國人民銀行反洗錢監(jiān)管要求和《關(guān)于調(diào)整<華泰證券股份有限公司反洗錢組織架構(gòu)與職責(zé)>的通知》（華泰證字?2011?282號），營業(yè)部的反洗錢工作小組緊急召開會議、明確反洗錢工作小組職責(zé)、組長職責(zé)、組員職責(zé)以及專管員職責(zé)，并報備至中國人民銀行肇東支行。

2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)及《華泰證券反洗錢內(nèi)部控制制度（試行）》制度，完善和下發(fā)了《華泰證券綏化肇東正陽大街證券營業(yè)部反洗錢內(nèi)部控制制度》，并向中國人民銀行肇東支行報備。

3高級管理層履行反洗錢職能情況 營業(yè)部總經(jīng)理為營業(yè)部反洗錢工作小組組長，嚴格落實人民銀行反洗錢相關(guān)規(guī)定，認真負責(zé)主抓反洗錢工作。

4.業(yè)務(wù)條線反洗錢工作情況

我部嚴格按照人民銀行反洗錢要求認真布置各業(yè)務(wù)條線分反洗錢工作，實施專人負責(zé)制度。

二、按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查情況，特別是開展持續(xù)客戶盡職調(diào)查的情況，在辦理證券業(yè)務(wù)時了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人的身份基本信息登記及留存情況。

根據(jù)人民銀行反洗錢客戶盡職調(diào)查相關(guān)要求，我部在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份識別，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶基本信息表格，柜臺人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，或通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認客戶的身份信息，認真、嚴格審核客戶填寫的信息內(nèi)容，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。對所辦理業(yè)務(wù)進行檢查，各項業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。三.是否按照規(guī)定報送大額交易和可疑交易報告情況，包括漏報、錯報、遲報。

目前大額和可疑交易批注由分公司風(fēng)控崗操作，營業(yè)部無大額可疑交易情況。

四、是否按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄情況，是所保存的交易數(shù)據(jù)是否達到“重現(xiàn)交易”的要求，是否按照規(guī)定保存了客戶的盡職調(diào)查、可疑交易報告的工作記錄。

1.客戶交易數(shù)據(jù)保存情況

我部按照人民銀行和公司規(guī)定完整準確保存客戶交易記錄并且達到“重現(xiàn)交易”的要求。

2.客戶的盡職調(diào)查可以交易報告情況

目前大額和可疑交易批注由分公司風(fēng)控崗操作，營業(yè)部無大額可疑交易情況。

五大額資金劃轉(zhuǎn)人工篩查情況

我部按照人民銀行規(guī)定對資金資劃轉(zhuǎn)超過500萬客戶進行人工篩查，確保反洗錢工作落實。

六、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況，培訓(xùn)工作是否有計劃、有實施、有記錄、有效果。

1、反洗錢員工培訓(xùn)開展情況 營業(yè)部定期對員工進行反洗錢知識宣傳和培訓(xùn)，并留存關(guān)文件和資料。營業(yè)部對反洗錢工作高度重視，積極開展各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，認真落實反洗錢工作。并利用營業(yè)部列會，使營業(yè)部反洗錢工作上一個新的臺階。

2、反洗錢投資者教育情況

2015年1月1日至2015年12月30日，營業(yè)部開展多次大規(guī)模的反洗錢投資者教育宣傳活動，并營業(yè)部微信公眾平臺推送反洗錢案例、營業(yè)場所懸掛反洗錢宣傳條幅、柜面業(yè)務(wù)擺放反洗錢宣傳冊、紫金大講堂等形式對營業(yè)部客戶進行反洗錢知識培訓(xùn)，效果顯著，客戶反映很好。

通過反洗錢的培訓(xùn)教育，我部員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉，對可疑交易的識別能力正在逐步提高與完善，同時能在日常工作中保持較高的警惕性。我部將一如繼往的把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，堅持規(guī)范金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。

券營業(yè)部

二〇一六年四月七日