第一篇：證券反洗錢工作總結（推薦）

根據(jù)穗商銀發(fā)字*號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉換成excel格式保存。

五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運 各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

我部以打擊非法證券、反洗錢宣傳活動，以預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪，維護投資者合法權益為主題，開展宣傳活動。時間：XX年10月8日 星期五早上9：00-16：00，地點：東莞市東聯(lián)農(nóng)村信用社所西城樓分社旁邊。我部渠道營銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動，大家同心協(xié)力開始布置現(xiàn)場，搭帳篷、擺放宣傳資料，在活動現(xiàn)場懸掛橫幅，上午9點我們的活動正式拉開序幕。員工為現(xiàn)場客戶提供業(yè)務、反洗錢咨詢，講解“什么是洗錢”、“哪些是黑錢”、“犯罪分子怎樣洗錢”等相關知識；圍繞當前反洗錢的發(fā)展形勢，介紹反洗錢基本知識以及公民反洗錢義務等，宣傳反洗錢工作的重要意義，同時和社會公眾（尤其是客戶）深入探討反洗錢工作的熱點及難點問題，宣傳相關部門反洗錢工作先進事例，從正面引導和教育社會公眾，以進一步擴大反洗錢宣傳的社會效果。活動人員通過派發(fā)宣傳折頁、宣傳單張、調查問卷，力圖讓公民能夠充分意識到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪活動作斗爭，維金融市場秩序。群眾積極參與，了解相關反洗錢知識，索取反洗錢宣傳資料。總結本次活動，達到了預期效果，讓群眾認識到反洗錢的相關知識以及對社會的影響，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。我部會繼續(xù)加強對投資者的反洗錢宣傳，加大反洗錢的宣傳力度，讓更多人了解并認識反洗錢活動，維護社會及金融秩序穩(wěn)定。

第二篇：證券反洗錢總結報告

反洗錢報告

中國人民銀行某某市中心支行：

按照《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我營業(yè)部上一反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及營業(yè)部概況

為全面貫徹落實風險為本的反洗錢監(jiān)管理念，扎實開展反洗錢各項工作，切實履行好反洗錢義務，營業(yè)部嚴格執(zhí)行國家有關反洗錢的法律法規(guī)以及中國人民銀行、中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，將反洗錢工作落實到營業(yè)部日常經(jīng)營管理和業(yè)務運作中。營業(yè)部負責人為反洗錢工作第一責任人，合規(guī)風控專員協(xié)助其具體開展反洗錢工作。營業(yè)部全體員工自覺遵守國家反洗錢法律法規(guī)和公司的規(guī)章制度，主動開展反洗錢工作，自覺履行反洗錢職責。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內控制度建立和修訂情況

營業(yè)部在執(zhí)行的反洗錢工作制度包括：《反洗錢客戶風險等級劃分實施細則》、《反洗錢客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》、《反洗錢大額交易和可疑交易報告實施細則》、《營業(yè)部反洗錢內部控制制度》、《反洗錢內部控制制度》、《某某證券有限責任公司凍結涉及恐怖活動資產(chǎn)實施細則》、《某某證券有限責任公司客戶交易結算資金第三方存管單客戶多銀行業(yè)務反洗錢工作實施細則》七項制度。公司總部在原來五項制度的基礎上，于今年補充了《某某證券有限責任公司凍結涉及恐怖活動資產(chǎn)實施細則》、《某某證券有限責任公司客戶交易結算資金第三方存管單客戶多銀行業(yè)務反洗錢工作實施細則》兩項制度。目前，這7項制度內容涵蓋各業(yè)務環(huán)節(jié)，能較好 1

地履行反洗錢義務的保障措施和反洗錢風險管理制度。營業(yè)部通過集中培訓、自主學習等方式學習這7項制度，讓全體員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。

（二）機制設置情況

營業(yè)部負責人為營業(yè)部反洗錢工作第一責任人，合規(guī)風控專員協(xié)助負責人開展具體反洗錢工作，營業(yè)部交易主管、財務主管在營業(yè)部負責人的領導下，積極配合合規(guī)風控專員開展反洗錢工作。

營業(yè)部反洗錢工作職責包括：執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)、公司反洗錢內部控制制度及各項操作規(guī)程；主動落實客戶身份識別、客戶洗錢風險等級劃分、大額交易和可疑交易報告工作；做好證券營業(yè)部端的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送工作，配合國家有關執(zhí)法機關對涉嫌洗錢活動所進行的調查工作；傳達、學習總部下發(fā)的各類反洗錢文件，組織反洗錢內部培訓，并向客戶宣傳反洗錢法律法規(guī)及相關知識；定期向合規(guī)風控總部、經(jīng)紀業(yè)務總部以及其他有關部門通報反洗錢工作開展情況。

（三）技術保障情況

反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)控是營業(yè)部反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)，建立確實可行的可疑分析手段是發(fā)現(xiàn)洗錢活動的重要保障。營業(yè)部現(xiàn)已初步形成依托公司總部異常交易排查系統(tǒng)，以公司CRM、CIF系統(tǒng)為輔，配合一定的人工分析手段，對反洗錢進行實時監(jiān)控、分析排查的工作體系。

（四）人員配備與資質情況

營業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《廈門市金融機構反洗錢工作考評辦法》及公司制度的要 2

求，明確了營業(yè)部反洗錢工作目標，確定了反洗錢工作小組人員設置與主要職責，公司合規(guī)風控總部為反洗錢工作牽頭部門。合規(guī)風控專員任反洗錢人員，全面負責營業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實施，并定期組織反洗錢小組開展季度會議，認真總結反洗錢工作和制定工作計劃，并保存工作紀錄和會議紀要，目前共開展4場反洗錢季度工作會議。

三、反洗錢法定義務履行情況

（一）客戶身份識別

在辦理開戶業(yè)務時，營業(yè)部要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶開戶基本信息表，柜臺業(yè)務人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關信息，并通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式進一步確認客戶的身份信息，柜臺業(yè)務人員認真、嚴格審核客戶填寫的信息內容，并準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，留存相關資料復印件。經(jīng)對所辦理業(yè)務進行檢查，各項業(yè)務辦理均符合相關制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。

（二）對高風險客戶的特別措施

營業(yè)部加強對高風險客戶的監(jiān)控，并采取高于其他客戶的監(jiān)控模式進行管控，防范風險的發(fā)生。一方面，在開戶環(huán)節(jié)，我部通過總部下發(fā)的黑名單進行第一道關口的排查工作，杜絕新開違規(guī)賬戶；另一方面，通過對CRM系統(tǒng)的大額存取款記錄進行排查，通過回訪、與客戶經(jīng)理詢問相關情況的形式開展可疑線索排查，并紙質留痕。通過對日常的排查信息，建立反洗錢可疑數(shù)據(jù)庫，密切關注反洗錢黑名單。此外，當客戶來辦理單客戶多銀行業(yè)務過程中，營業(yè)部會密切關注客戶洗錢風險等級，發(fā)現(xiàn)客戶為“風險類”的，營業(yè)部應不予辦理，并 3

將有關信息通知合規(guī)風控總部；客戶為“關注類”的，營業(yè)部加大審核力度，發(fā)現(xiàn)可能存在涉嫌洗錢或者違法犯罪行為的，立即向合規(guī)風控總部和經(jīng)紀業(yè)務總部報告

（三）客戶資料和交易記錄保存

營業(yè)部嚴格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業(yè)務資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。

（四）大額和可疑交易報告

反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)控是營業(yè)部反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)，建立確實可行的可疑分析手段是發(fā)現(xiàn)洗錢活動的重要保障。公司采用金仕達監(jiān)控系統(tǒng)對大額可疑交易監(jiān)控系統(tǒng)進行監(jiān)控，營業(yè)部借助CRM系統(tǒng)，對營銷人員所屬客戶的大額存取款進行排查。2014，營業(yè)部通過CRM系統(tǒng)監(jiān)控到多筆大額存取款交易，營業(yè)部合規(guī)風控專員通過電話回訪、與客戶經(jīng)理核實的方式分析排查，未發(fā)現(xiàn)以上客戶存在洗錢行為。

2014營業(yè)部通過公司總部監(jiān)控到的異常交易信息對營業(yè)部客戶進行反洗錢盡職調查，今年累計進行3次反洗錢調查。營業(yè)部通過電話回訪、與客戶經(jīng)理交談、交易系統(tǒng)人工分析等方式進行排查，填寫盡職調查表，并及時將排查結果上報合規(guī)風控總部，本未發(fā)現(xiàn)客戶存在洗錢活動。

（五）對高風險業(yè)務的針對性措施

公司對開通單客戶多銀行服務的客戶，如存在同一證件類型及證件號碼且有2個以上客戶號的客戶作為可疑交易客戶進行監(jiān)控。當反洗錢監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)單客戶多銀行業(yè)務的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，進行分析識別。特別是對頻繁主、輔資金賬戶內部劃轉而不 4

以證券交易為目的行為重點監(jiān)控。在對此類賬戶的核查過程中，一旦發(fā)現(xiàn)存在可能涉及洗錢、恐怖融資、以及違法犯罪等行為時，營業(yè)部嚴格按照公司《反洗錢大額交易和可疑交易報告實施細則》規(guī)定的流程開展反洗錢盡職調查、報送大額可疑交易報告。

（六）開展反洗錢宣傳情況

營業(yè)部加大合規(guī)文化宣傳力度，營造合規(guī)文化氛圍。本配合投資者教育活動，開展形式多樣的反洗錢宣傳。以“3.15”投資者保護活動、“12.4”法制宣傳日為契機，通過在思明區(qū)斗西路永輝超市門口、瑞景商業(yè)廣場設點擺攤宣傳活動，提升投資者反洗錢意識。此外，營業(yè)部還通過開展“打擊非法證券活動宣傳月”、“反洗錢宣傳月”以進一步推動營業(yè)部反洗錢工作的開展。

（七）組織反洗錢培訓情況

營業(yè)部對反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關反洗錢學習培訓，及時組織員工對總部下發(fā)的各類反洗錢文件及主管部門下發(fā)的文件進行培訓，并留存了相關培訓記錄。2014年累計開展12場培訓。

（八）自主管理、檢查與審計

2014，營業(yè)部未接受外部現(xiàn)場檢查。但為加強公司反洗錢工作管理，依據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)的規(guī)定以及公司《反洗錢內部控制制度》的制度要求，合規(guī)風控總部于9月對營業(yè)部的反洗錢工作開展合規(guī)檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)營業(yè)部在客戶風險等級調整、身份證過期回訪等方面需完善。營業(yè)部根據(jù)合規(guī)風控總部的建議，具體做到：

1、進一步統(tǒng)一、規(guī)范身份證明文件過期客戶的洗錢風險等級調整工作。存量客戶辦理業(yè)務時提供了最新有效的證件時，將及時綜合 5

評估客戶的洗錢風險、調整客戶洗錢風險等級。證件過期且未在合理期限內更新的客戶，將及時調整洗錢風險等級，避免遺漏的情況。

2、嚴格按照《關于加強營業(yè)部客戶洗錢風險等級調整工作的通知》中的相關要求，規(guī)范日常行為。對于證件過期的機構客戶，當電話方式無法成功通知到客戶時，我部將進一步采取寄掛號信、派員工上門通知或辦理更新等措施，真正做到“了解你的客戶”，做好客戶信息收集、更新工作。

3、嚴格按照《關于加強營業(yè)部客戶洗錢風險等級調整工作的通知》中的要求，每月查詢統(tǒng)計下個月客戶證件有效期即將到期的客戶，并于每月上旬采取合理、有效手段提醒客戶更新信息，同時留存相關工作記錄。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調查情況

本營業(yè)部不存在協(xié)助行政調查情況。

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況

本營業(yè)部尚未受到人民銀行或其分支機構反洗錢現(xiàn)場檢查及處罰。

（三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況

營業(yè)部及時向人民銀行或其分支機構報告反洗錢工作報告、按季報送反洗錢監(jiān)管報表。

本營業(yè)部未接受人民銀行或其分支機構約見談話、監(jiān)管走訪等日常監(jiān)管情況。

（四）承擔其他重點任務情況

本營業(yè)部未承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調研任務情況。

（五）洗錢風險防控成果

本營業(yè)部未發(fā)生洗錢風險事件。

（六）有無重大違規(guī)事項

營業(yè)部嚴格遵守反洗錢制度，本不存在違規(guī)事項。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議

今后，營業(yè)部反洗錢工作將從以下方面進行優(yōu)化和改進：

1、加大員工反洗錢培訓力度，針對融資融券、港股通、一碼通等創(chuàng)新業(yè)務加強對全體員工進行反洗錢專項培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監(jiān)測、分析、甄別可疑交易的能力，進一步提高對涉恐資金排查。

2、持續(xù)關注身份證件有效期限過期、基本信息不完善的客戶，采取積極的措施進行完善和補充。通過回訪等方式進行識別或者重新識別，及時辦理賬戶的風險等級調整。

3、主動加強與廈門人行的聯(lián)系和溝通，匯報公司反洗錢工作的開展情況，并及時了解和掌握廈門人行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點，抓好有關工作的落實。

4、認真配合監(jiān)管部門對公司開展的反洗錢現(xiàn)場檢查和審計，及時對檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題進行整改，按時向廈門人行和總部報送整改工作報告。

反洗錢合規(guī)工作是營業(yè)部立足規(guī)范，持續(xù)發(fā)展的重要保障。在反洗錢工作中，營業(yè)部還有不足之處和需要改進的，例如營業(yè)部反洗錢工作經(jīng)驗不足，員工反洗錢意識有待進一步提高。接下來，營業(yè)部將加大培訓力度，加強反洗錢監(jiān)控技術手段。同時，將依法履行反洗錢工作職責和業(yè)務風險管控與日常業(yè)務工作緊密聯(lián)系，努力提高風險防范意識和能力，增強反洗錢工作的針對性和有效性。

填報日期：2015年1月26日

審閱人：

第三篇：證券營業(yè)部反洗錢工作報告

XX證券有限公司XX

證券營業(yè)部反洗錢工作報告

根據(jù)公司要求，為了提高反洗錢工作意識，提高反洗錢工作質量，XX證券XX營業(yè)部通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，并積極開展反洗錢工作培訓，取得良好成效。現(xiàn)將我反洗錢工作總結如下：

一、完善組織體系

為了做好反洗錢工作，成立了以營業(yè)部經(jīng)理為組長、全體員工為成員的反洗錢工作領導小組，并確定了反洗錢工作的具體措施和實施方法，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、提高工作認識

為增強對反洗錢工作的認識，XX營業(yè)部全體員工首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一方面，為了深刻領悟反洗錢工作的重要性，通過宣讀和學習《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等等反洗錢法規(guī)，提高了對反洗錢工作的認識；另一方面，XX營業(yè)部全體員工于12月13日下午三點半在營業(yè)部一樓大廳組織學習了人民銀行反洗錢規(guī)范學習課件，進一步提高了自己的認識水平和法律意識。

三、嚴控業(yè)務流程

根據(jù)有關政策要求，無極營業(yè)部按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，不為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不為客戶開立

匿名賬戶或者假名賬戶，對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，重新識別客戶身份；對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

今后，我們將進一步加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性；不斷完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度；并且加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，為保持金融業(yè)的穩(wěn)定安全貢獻自己的力量。

XX證券營業(yè)部

第四篇：證券營業(yè)部反洗錢計劃范例

XX證券公司XX營業(yè)部XX年反洗錢

工作計劃

根據(jù)人民銀行營業(yè)管理部X年金融機構反洗錢工作要點，承擔和履行反洗錢的社會責任，深入認識和管理好我們營業(yè)部的客戶，推動反洗錢各項工作扎實、持久開展，取得反洗錢工作的成效，特制定XX證券公司營業(yè)部X年反洗錢工作計劃，具體如下：

一、指導思想

以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持黨的基本路線和基本方針，圍繞人民銀行營業(yè)管理部X年金融機構反洗錢工作要點，扎實、持久、有效做好反洗錢工作，確保完成各項反洗錢工作任務。以開展反洗錢工作為契機，加強我營業(yè)部建設，做到合規(guī)合法經(jīng)營，促進我營業(yè)部經(jīng)營業(yè)務工作的全面發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟效益。

二、總體思路

認真學習人民銀行營業(yè)管理部X年金融機構反洗錢工作要點，掌握精神實質與深刻內涵，以深入開展反洗錢培訓為核心，以創(chuàng)新反洗錢工作方法為手段，以提升反洗錢工作整體水平為目的，全面開展反洗錢各項工作，提高我營業(yè)部全體人員反洗錢意識，掌握反洗錢操作技能，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展，爭取獲得新突破，做出新成績。

三、工作內容

1、成立組織，加強領導

為加強對反洗錢工作的領導，特成立營業(yè)部反洗錢工作領導小組，由營業(yè)部經(jīng)理任組長，營業(yè)部副經(jīng)理、客戶服務主管、信息技術主管、財務主管、柜臺人員等任成員。客戶服務部為我營業(yè)部反洗錢專門機構，具體履行反洗錢工作管理職責，指定1名人員為反洗錢專職人員。

2、健全制度，確保執(zhí)行

我營業(yè)部要在認真學習、執(zhí)行公司《反洗錢內部控制暫行辦法》、《反洗錢工作崗位職責》、《客戶洗錢風險等級劃分標準》、《客戶洗錢風險等級劃分工作流程》、《可疑交易線索報告制度》等一系列制度的基礎上，結合人民銀行反洗錢工作要求和業(yè)務操作環(huán)節(jié)制定本營業(yè)部反洗錢內控制度，并及時向當?shù)厝嗣胥y行報送。本營業(yè)部反洗錢內控制度，要具有完整性和可操作性，覆蓋反洗錢法律法規(guī)的各項要求，并與本營業(yè)部的實際操作機結合，細化到各業(yè)務環(huán)節(jié)、各崗位人員操作環(huán)節(jié)。本營業(yè)部制定的反洗錢內控制度，本營業(yè)部全體人員必須嚴格執(zhí)行，確保反洗錢工作有效開展。

3、加強宣傳，建立機制

一是繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作。我營業(yè)部要制定反洗錢宣傳計劃，繼續(xù)通過投資者教育園地張貼、營業(yè)部大廳懸掛標語、電子宣傳屏幕、擺放宣傳折頁、設立咨詢臺等方式持續(xù)開展反洗錢宣傳工作，達到客戶自覺配合和支持營業(yè)部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動。

二是建立反洗錢培訓長效機制。我營業(yè)部要加強對全體人員的反洗錢培訓，建立反洗錢培訓長效機制，做到全員培訓與重點培訓相結合；專題理論研究與實務操作相結合；內部培訓與外部培訓相結合。通過培訓，切實提高我營業(yè)部全體人員的反洗錢意識，掌握反洗錢技能，真正把反洗錢工作落到實處，確保取得成效。

4、加強客戶身份識別工作

一是隨著經(jīng)紀業(yè)務檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我營業(yè)部要進一步加強對存量客戶的身份識別工作，及時聯(lián)系客戶更新證件資料，提高客戶身份識別的有效性。

二是我營業(yè)部在為客戶辦理業(yè)務時，應認真了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。應通過持續(xù)識別和重新識別，對客戶身份資料進行補充，特別是職業(yè)信息的補充。三是我營業(yè)部在業(yè)務流程、內控機制中要加入客戶身份識別、盡職調查等反洗錢工作要求和控制措施，提高反洗錢工作效率與質量。

5、加強客戶風險等級分類工作

一是我營業(yè)部應按照公司客戶洗錢風險等級劃分標準和工作計劃要求，按時完成客戶風險等級分類及標注工作。

二是我營業(yè)部要進一步加強客戶盡職調查工作，將客戶風險等級劃分工作與客戶身份識別工作相結合，對不同風險等級的客戶采取不同的客戶身份識別措施，通過持續(xù)識別、重新識別、定期回訪，不斷調整客戶的風險等級，加大對高風險客戶的監(jiān)控力度。

6、加強可疑交易分析及報告工作

一是我營業(yè)部采取系統(tǒng)篩選和人工識別相結合的方式，加強對可疑交易的分析，重點關注需人工識別的賬戶，強化反洗錢人員的自主識別能力，加強主觀分析和判斷，在客觀指標分析的基礎上充分發(fā)揮主觀能動性，提高可疑交易分析和報告的價值。對所有的分析過程和結論要留痕備查。

二是我營業(yè)部反洗錢工作領導小組要充分發(fā)揮作用，加強可疑交易分析力度，對可疑交易開展盡職調查，嚴格審核和把關可疑交易，提高報告質量。

7、加強客戶身份資料和交易記錄的保存工作

一是我營業(yè)部要加強客戶身份資料和交易記錄的保存工作，切實做到“安全性”、“完整性”“準確性”和“保密性”。

二是我營業(yè)部要做好客戶資料的保存工作，確保經(jīng)紀業(yè)務客戶資料完整齊全。三是我營業(yè)部要建立專門的檔案庫房，配置必要的設施，保管客戶身份資料和交易記錄，嚴格按照公司《客戶檔案管理標準化條例》有關規(guī)定進行保管，確保檔案的安全、完整、準確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真實，防止泄露客戶身份信息和交易信息。

8、加強反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送工作

一是我營業(yè)部要加強反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送工作，在每季度結束后5個工作日內向當?shù)厝嗣胥y行報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

二是我營業(yè)部要加強對證券行業(yè)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表內容的學習和研究，加強與當?shù)厝嗣胥y行溝通，進一步明確數(shù)據(jù)統(tǒng)計標準和勾稽關系，提高報表報送質量。

9、加強反洗錢自查工作

我營業(yè)部要根據(jù)公司檢查計劃和方案做好反洗錢自查工作，提高和改進反洗錢工作，確保反洗錢工作扎實持久開展，并及時將自查報告報送公司法律合規(guī)部。

四、工作要求

1、提高認識，強化落實

我營業(yè)部全體人員要認真學習本工作計劃，提高對反洗錢工作的認識，強化落實意識，制訂工作計劃，把反洗錢工作推向高潮，做出新貢獻，新成績。

2、明確目標，完善責任

我營業(yè)部全體人員要根據(jù)本工作計劃的要求，明確目標，完善責任，做到人人發(fā)動，人人參與，保證反洗錢工作認真開展，取得成效。

3、廣泛發(fā)動，營造氛圍 我營業(yè)部全體人員要運用多種形式，廣泛宣傳反洗錢工作的重大意義，提高大家的參與意識，增強搞好反洗錢工作的緊迫感、責任感，營造反洗錢工作的濃厚氛圍，為搞好反洗錢工作打下扎實的基礎。

第五篇：2012證券協(xié)會后期培訓反洗錢

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