第一篇：反洗錢工作總結(jié)

XX銀行反洗錢工作總結(jié)

自開展反洗錢工作以來(lái)，XX銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和XX銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升XX銀行員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，切實(shí)履行反洗錢業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢工作水平。

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。

為切實(shí)保證反洗錢各項(xiàng)工作順利開展，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合XX銀行的實(shí)際情況，制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。

二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機(jī)制，為反洗錢工作提

供制度支持。

建立健全反洗錢的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《XX銀

行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《XX銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門報(bào)告，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí)，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。

三、嚴(yán)格培訓(xùn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為反洗錢工作順利開展提供

人員保障。

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和順利開展，XX銀行從以下

幾方面著手進(jìn)行：

1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別

是分支行會(huì)計(jì)主管的覺悟和反洗錢知識(shí)的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準(zhǔn)備。

2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢

內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時(shí)邀請(qǐng)有關(guān)專業(yè)人員來(lái)行進(jìn)行專題培訓(xùn)，近三年來(lái)自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場(chǎng)次接

受培訓(xùn)人員近600人次。

3、認(rèn)真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些

文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉反洗錢法等方面知識(shí)的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來(lái)，從事反洗錢報(bào)告工作。

四、制定嚴(yán)格措施確保客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資

料和交易記錄保存制度的落實(shí)。

（一）建立事后監(jiān)督審核制度，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差

錯(cuò)處理。在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請(qǐng)等進(jìn)行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。

（二）認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以

“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對(duì)單位賬戶進(jìn)行年檢，近幾年對(duì)公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上，對(duì)未通過(guò)賬戶年檢的賬戶堅(jiān)決進(jìn)行清理。

二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實(shí)。

（三）結(jié)合人民銀行2011年12月下發(fā)的《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[2011]254號(hào)文件的要求，結(jié)合反洗錢工作，認(rèn)真核實(shí)存款人姓名、身份證件號(hào)碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對(duì)虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上，切實(shí)履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。

五、認(rèn)真履職，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行。近三年來(lái)，通過(guò)中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)共上報(bào)大額交易76萬(wàn)余筆,金額9370億元;可疑交易76萬(wàn)余筆,金額4270億元。

通過(guò)以上舉措，使XX銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制、客

戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、交易記錄保存、反洗錢

宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步，有效保障了XX銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。

XX銀行

二〇XX年六月十九日

第二篇：反洗錢工作總結(jié)

2011年天津農(nóng)商銀行反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的要求，我支行在過(guò)去的一年里通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將2011年反洗錢工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我支行為了做好反洗錢工作，成立了以黃文勝行長(zhǎng)、孫路春副行長(zhǎng)為豆張莊支行組長(zhǎng)，內(nèi)外勤全體員工為成員的反洗錢工作小組。根據(jù)總行和中心支行的工作要求，結(jié)合我支行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重領(lǐng)導(dǎo)干部的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。根據(jù)上級(jí)支行要求，我網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作崗位上來(lái)，擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作。四是通過(guò)與其他金融機(jī)構(gòu)及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。本共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，我支行全體員工如數(shù)參加。主要學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》等。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合我支行開展反洗工作，我支行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問等。在11月“天津農(nóng)商行反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過(guò)精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。

五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我支行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)中心行，每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。

六、下一年工作計(jì)劃

（一）、繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定。

（二）、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（三）、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過(guò)對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)，加深對(duì)其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。

第三篇：反洗錢工作總結(jié)202

反洗錢工作總結(jié)

洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。xx年，我們反洗錢工作緊緊圍繞總、省、地分行反洗錢工作重心，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》等，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，取得了較好的工作成績(jī)?，F(xiàn)將xx年的反洗錢工作情況報(bào)告如下：

一、我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，二、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì) 1

并登記。

三、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并復(fù)印其身份證件留存和進(jìn)行連網(wǎng)核查，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料和連網(wǎng)核查不符的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。

四、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

五、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本.特此報(bào)告

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第四篇：反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，維護(hù)國(guó)家和人民群眾利益的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證。

轉(zhuǎn)眼之間我已經(jīng)來(lái)到xxx銀行工作一年多了，下面我對(duì)一年多來(lái)從事的反洗錢工作做個(gè)總結(jié)。

首先，入行以來(lái)，通過(guò)對(duì)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢資料的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我了解了什么是洗錢活動(dòng)、洗錢活動(dòng)的交易形態(tài)和典型特點(diǎn)，認(rèn)識(shí)到了洗錢活動(dòng)的危害性和反洗錢的重要性，同時(shí)也提高了我在實(shí)際工作中對(duì)反洗錢行為的鑒別能力。

其次，在實(shí)際工作中，我從事的是綜合柜員崗，我擔(dān)任了反洗錢信息報(bào)告員角色。營(yíng)業(yè)部是直接面向客戶的窗口，也是控制洗錢犯罪的第一道屏障。按照反洗錢相關(guān)要求，我們?cè)跒榭蛻艮k理業(yè)務(wù)時(shí)，堅(jiān)持“了解客戶”制度。在客戶辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，我們堅(jiān)持存款實(shí)名制、堅(jiān)持核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，按《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》規(guī)定填寫開戶申請(qǐng)書、登記客戶詳細(xì)信息，并進(jìn)行客戶的身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查；與單位建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，單位開立結(jié)算賬戶堅(jiān)持雙人辦理制度，按照《人民幣單位結(jié)算賬戶管理規(guī)定》要求

單位提供開戶基本資料,基本能夠做到開戶要素齊全，單位開戶由代理人辦理的，我們要求提供授權(quán)委托書，并對(duì)經(jīng)辦人身份進(jìn)行確認(rèn)。在辦理現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶身份，嚴(yán)格控制支取和轉(zhuǎn)賬用途，保證款項(xiàng)辦理的合規(guī)性，同時(shí)每天將對(duì)符合報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的人民幣大額交易和可疑交易進(jìn)行上報(bào)匯總。

第三，一年多的柜面工作使我充實(shí)了很多，但因?yàn)橐郧皬奈唇佑|過(guò)銀行業(yè)務(wù)，在學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)知識(shí)后，更重要的是在工作實(shí)際中的實(shí)踐，由于工作經(jīng)驗(yàn)不夠豐富，在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)對(duì)反洗錢行為識(shí)別時(shí)，經(jīng)常需要向主任和主管請(qǐng)教，在這方面需要我在今后的工作中繼續(xù)努力，不斷增強(qiáng)反洗錢工作能力，提高工作效率。

營(yíng)業(yè)部：XXXXXXX

2011年9月5日

第五篇：反洗錢工作總結(jié)

保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)

機(jī)構(gòu)合規(guī)文化提升，逐步實(shí)現(xiàn)“必須合規(guī)”到“我要合規(guī)”。合規(guī)意識(shí)不是一蹴而就，風(fēng)險(xiǎn)防范不是一勞永逸，員工從盲目了解合規(guī)，“必須合規(guī)”，到現(xiàn)在主動(dòng)學(xué)習(xí)合規(guī)，提升合規(guī)意識(shí)和執(zhí)行力，尤其是內(nèi)部稽核檢查工作后，員工較以前更重視合規(guī)，如印章、證照使用與管理、物料使用、合同管理等，逐步自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣。而反洗錢作為合規(guī)工作的重要部分之一，也取得了初步的成效。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。雖然中支在籌備期間，各部門在運(yùn)營(yíng)部的指導(dǎo)下定期對(duì)反洗錢等相關(guān)文件進(jìn)行學(xué)習(xí)，但2011年中支每月開合規(guī)、反洗錢會(huì)議時(shí)，堅(jiān)持組織所有內(nèi)勤參加會(huì)議，并對(duì)相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行探討。

二、有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。人事行政部在晨會(huì)和夕會(huì)上對(duì)個(gè)險(xiǎn)部和銀保部的外勤伙伴進(jìn)行反洗錢規(guī)章和制度的宣導(dǎo)，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，但因外勤員工流失率較大，反洗錢知識(shí)需不斷深入到伙伴的意識(shí)中。

三、精心組織，確保反洗錢宣傳活動(dòng)的有序開展。

在所轄職場(chǎng)內(nèi)懸掛反洗錢宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ)。主要向員工和客戶宣傳反洗錢知識(shí)，通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，加深員工對(duì)“反洗錢”的社會(huì)公眾認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

五、配合運(yùn)營(yíng)部理順工作流程，對(duì)可疑交易進(jìn)行排查。首先是客戶身份識(shí)別情況

1、銀險(xiǎn)新契約不論金額大小，交單時(shí)必須同時(shí)附上投保人的身份證復(fù)印件。

2、個(gè)、銀險(xiǎn)新契約總保費(fèi)大于等于20萬(wàn)，交單時(shí)必須同時(shí)附上投、被保人身份證復(fù)印件。

3、每日各一崗?fù)ㄈ藛T對(duì)其所收到的新契約進(jìn)行逐一整理登記。登記時(shí)主要關(guān)注投保金額及保費(fèi)、提供證件是否有效、投保人與被保人是否不同一人等。

其次是可疑交易排查情況

1、個(gè)險(xiǎn)退費(fèi)金額達(dá)到3千元，必須打簽報(bào)，簽報(bào)需經(jīng)部門高經(jīng)、個(gè)險(xiǎn)部經(jīng)理、總經(jīng)理室簽字。銀險(xiǎn)退費(fèi)無(wú)論金額大小，都必須要進(jìn)行簽報(bào)。簽報(bào)需經(jīng)一崗?fù)ㄈ藛T、銀保銷售支援部品質(zhì)管理崗人員、渠道經(jīng)理及分管總簽字。所有代辦退費(fèi)保全都必須進(jìn)行退費(fèi)前回訪，并填寫回訪情況。

2、保單補(bǔ)發(fā)一年內(nèi)的所有付費(fèi)保全項(xiàng)目、凡退費(fèi)金額不是退回原賬戶的保全作業(yè)、個(gè)險(xiǎn)退費(fèi)金額達(dá)到1萬(wàn)元，銀險(xiǎn)退費(fèi)金額達(dá)到3萬(wàn)元的保全項(xiàng)目，均不得由該單的理財(cái)經(jīng)理代辦，必須由客戶本人親辦。

3、每日一崗?fù)ㄈ藛T對(duì)其所收到的收付費(fèi)保全項(xiàng)目進(jìn)行逐一整理登記。登記時(shí)主要關(guān)注是否為代辦、退費(fèi)原因、退費(fèi)金額、提供證件是否有效等。

最后是客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

對(duì)個(gè)、銀險(xiǎn)的首期投保單、所有涉及收付費(fèi)類的保全項(xiàng)目根據(jù)分公司運(yùn)營(yíng)服務(wù)部統(tǒng)一規(guī)定《客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分審核表》進(jìn)行每日整理、登記并上報(bào)分公司，并由機(jī)構(gòu)予以留檔，作為今后稽核“客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)辨別工作”的主要依據(jù)。