第一篇：反洗錢工作總結

一、精心構建完善組織領導體系

我縣聯社為了做好反洗錢工作，成立了以聯社副主任謝新錄為組長，聯社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層信用社“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測

在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證（營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業執照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我聯社堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額；單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。

嚴格監管和控制公款私存現象。我聯社成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我聯社結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我縣信用聯社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。

今年以來，我聯社轄區內沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶；沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

四、建議

（一）加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。

（二）完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。

（三）加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。

今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

第二篇：反洗錢工作總結

2011年天津農商銀行反洗錢工作總結

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高金融機構信譽，促進金融機構業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，我支行在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將2011年反洗錢工作總結如下：

一、精心構建完善領導組織體系

我支行為了做好反洗錢工作，成立了以黃文勝行長、孫路春副行長為豆張莊支行組長，內外勤全體員工為成員的反洗錢工作小組。根據總行和中心支行的工作要求，結合我支行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重領導干部的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。根據上級支行要求，我網點將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他金融機構及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本共舉行反洗錢培訓6次，我支行全體員工如數參加。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合我支行開展反洗工作，我支行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答群眾疑問等。在11月“天津農商行反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴格執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現金存取業務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。在代售基金、保險業務時都能嚴格執行客戶身份識別制度。

五、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各網點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金額。

嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我支行結算帳戶都能合規性地進行大額現金收支和大額轉賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發現的可疑支付交易都及時上報上級中心行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。

六、下一年工作計劃

（一）、繼續加強領導，統一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統一思想，嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。

（二）、繼續完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。

（三）、繼續加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。只有深刻領悟反洗錢規定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現遲報、漏報大額和可疑支付交易的現象。

今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。

第三篇：反洗錢工作總結202

反洗錢工作總結

洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業務的快速健康發展的保證。xx年，我們反洗錢工作緊緊圍繞總、省、地分行反洗錢工作重心，認真貫徹執行《反洗錢法》等，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，取得了較好的工作成績。現將xx年的反洗錢工作情況報告如下：

一、我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，認真學習《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想，二、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證（營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對 1

并登記。

三、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并復印其身份證件留存和進行連網核查，對于未能依法提供相關證明材料和連網核查不符的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。

四、對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業執照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

五、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額；單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本.特此報告

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第四篇：反洗錢工作總結

反洗錢工作總結

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，維護國家和人民群眾利益的需要，也是保證信譽支付穩定，促進我行各項業務健康發展的保證。

轉眼之間我已經來到xxx銀行工作一年多了，下面我對一年多來從事的反洗錢工作做個總結。

首先，入行以來，通過對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢資料的培訓和學習，使我了解了什么是洗錢活動、洗錢活動的交易形態和典型特點，認識到了洗錢活動的危害性和反洗錢的重要性，同時也提高了我在實際工作中對反洗錢行為的鑒別能力。

其次，在實際工作中，我從事的是綜合柜員崗，我擔任了反洗錢信息報告員角色。營業部是直接面向客戶的窗口，也是控制洗錢犯罪的第一道屏障。按照反洗錢相關要求，我們在為客戶辦理業務時，堅持“了解客戶”制度。在客戶辦理開戶業務時，我們堅持存款實名制、堅持核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，按《人民幣銀行結算管理辦法》規定填寫開戶申請書、登記客戶詳細信息，并進行客戶的身份證件的聯網核查；與單位建立業務關系時，單位開立結算賬戶堅持雙人辦理制度，按照《人民幣單位結算賬戶管理規定》要求

單位提供開戶基本資料,基本能夠做到開戶要素齊全，單位開戶由代理人辦理的，我們要求提供授權委托書，并對經辦人身份進行確認。在辦理現金和轉賬業務時，對規定金額以上的現金存取業務、轉賬業務認真核對客戶身份，嚴格控制支取和轉賬用途，保證款項辦理的合規性，同時每天將對符合報告標準的人民幣大額交易和可疑交易進行上報匯總。

第三，一年多的柜面工作使我充實了很多，但因為以前從未接觸過銀行業務，在學習了反洗錢相關知識后，更重要的是在工作實際中的實踐，由于工作經驗不夠豐富，在實際辦理業務對反洗錢行為識別時，經常需要向主任和主管請教，在這方面需要我在今后的工作中繼續努力，不斷增強反洗錢工作能力，提高工作效率。

營業部：XXXXXXX

2011年9月5日

第五篇：反洗錢工作總結

保險公司反洗錢工作總結

機構合規文化提升，逐步實現“必須合規”到“我要合規”。合規意識不是一蹴而就，風險防范不是一勞永逸，員工從盲目了解合規，“必須合規”，到現在主動學習合規，提升合規意識和執行力，尤其是內部稽核檢查工作后，員工較以前更重視合規，如印章、證照使用與管理、物料使用、合同管理等，逐步自覺養成執行制度的好習慣。而反洗錢作為合規工作的重要部分之一，也取得了初步的成效。

一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。雖然中支在籌備期間，各部門在運營部的指導下定期對反洗錢等相關文件進行學習，但2011年中支每月開合規、反洗錢會議時，堅持組織所有內勤參加會議，并對相關事項進行探討。

二、有組織地開展業務培訓。人事行政部在晨會和夕會上對個險部和銀保部的外勤伙伴進行反洗錢規章和制度的宣導，強化了反洗錢意識，但因外勤員工流失率較大，反洗錢知識需不斷深入到伙伴的意識中。

三、精心組織，確保反洗錢宣傳活動的有序開展。

在所轄職場內懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語。主要向員工和客戶宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，加深員工對“反洗錢”的社會公眾認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

五、配合運營部理順工作流程，對可疑交易進行排查。首先是客戶身份識別情況

1、銀險新契約不論金額大小，交單時必須同時附上投保人的身份證復印件。

2、個、銀險新契約總保費大于等于20萬，交單時必須同時附上投、被保人身份證復印件。

3、每日各一崗通人員對其所收到的新契約進行逐一整理登記。登記時主要關注投保金額及保費、提供證件是否有效、投保人與被保人是否不同一人等。

其次是可疑交易排查情況

1、個險退費金額達到3千元，必須打簽報，簽報需經部門高經、個險部經理、總經理室簽字。銀險退費無論金額大小，都必須要進行簽報。簽報需經一崗通人員、銀保銷售支援部品質管理崗人員、渠道經理及分管總簽字。所有代辦退費保全都必須進行退費前回訪，并填寫回訪情況。

2、保單補發一年內的所有付費保全項目、凡退費金額不是退回原賬戶的保全作業、個險退費金額達到1萬元，銀險退費金額達到3萬元的保全項目，均不得由該單的理財經理代辦，必須由客戶本人親辦。

3、每日一崗通人員對其所收到的收付費保全項目進行逐一整理登記。登記時主要關注是否為代辦、退費原因、退費金額、提供證件是否有效等。

最后是客戶風險等級劃分制度

對個、銀險的首期投保單、所有涉及收付費類的保全項目根據分公司運營服務部統一規定《客戶風險等級劃分審核表》進行每日整理、登記并上報分公司，并由機構予以留檔，作為今后稽核“客戶風險等級辨別工作”的主要依據。