第一篇：反洗錢工作總結202

反洗錢工作總結

洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業務的快速健康發展的保證。xx年，我們反洗錢工作緊緊圍繞總、省、地分行反洗錢工作重心，認真貫徹執行《反洗錢法》等，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，取得了較好的工作成績。現將xx年的反洗錢工作情況報告如下：

一、我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，認真學習《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想，二、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證（營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對 1

并登記。

三、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并復印其身份證件留存和進行連網核查，對于未能依法提供相關證明材料和連網核查不符的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。

四、對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業執照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

五、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額；單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本.特此報告

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第二篇：反洗錢工作總結

反洗錢工作總結

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業務的快速健康發展的保證。

一、加強反洗錢法規、政策和技能培訓工作

我支行將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，統一部署、落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，形成聯動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。

學習中總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容，并將培訓內容、操作技術和方法與每一位一線臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責。

二、為增強對反洗錢工作的認識，柜員首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。

深刻領悟反洗錢工作的重要性。

強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我行采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。

通過專題學習，提高了全體參培人員反洗錢業務知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和了解。每一個柜員在日常辦理業務過程中時刻警惕那些異常的大額款項的流轉，要加強與客戶的之間的溝通，通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個客戶，以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。

通過本次專題學習，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前階段的反洗錢工作就要結合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

我行于2013年12月進駐鐘家莊鎮，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在2013年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答群眾疑問等。加強學習，提高對反洗錢工作的認識。

四、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度。

每天都對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金額。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發現的異常支付交易都及時上報上級總行。

今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，切實打擊洗錢活動。

XXX支行

二零一四年一月二十一日

第三篇：反洗錢工作總結

反洗錢工作總結

根據總行以及人民銀行關于反洗錢的相關規定，我支行堅持把反洗錢要求落實到日常工作中去，認真做好反洗錢工作。以下是具體的反洗錢工作總結：

一、經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想

二、及時在反洗錢系統關注相關可疑交易，并作出相應資料的錄入和更新。

三、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件（或者連同代理人的身份證件）進行聯網核對，并根據其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能提供相關身份證件的個人一概不予辦理開戶手續。

四、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查有關規定要求出示的六證（營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

五、提取現金方面，嚴格執行大額審批的制度。我支行堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和大額登記，并要求個人或單位需提前預約提現金額；對于每筆 20萬元以上的大額轉賬交易進行大額審批，并及時在相關的大額轉賬交易登記簿中進行登記。

六、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象。

總結反洗錢工作，在工作中，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶；沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

第四篇：反洗錢工作總結

2011年反洗錢工作總結

2011年我公司根據當地人民銀行的反洗錢要求及上級公司的反洗錢要求，結合我公司的實際情況在2011年堅決執行落實，現就我公司反洗錢工作總結如下。

一，2011年工作總結

根據上級公司及人民銀行的反洗錢規定，我公司修改了反洗錢領導小組組長成員及內容情況：領導小組組長：，副組長：，成員：綜合部、業務及客戶服務部，信息員： 對于反洗錢領導小組履行以下職責 1統一部署，協調公司反洗錢工作

2審定公司反洗錢工作規章制度及操作流程和反洗錢工作責任到人的業務出錯處理規定。3加強和完善反洗錢內部控制機制

4按照相關規定及時向監管部門報告大額和可疑交易信息 5按照當地人民銀行的規定進行反洗錢的有關規定的宣導及配合工作

在2011年反洗錢的各項規定都由理賠部負責反洗錢聯絡員謝忠心和各部門及柜面人員進行學習，公司還通過柜面人員的反洗錢業務操作知識技能培訓來提高柜面人員辦理業務時反洗錢的意識讓公司的所有業務合法合規化。通過對反洗錢人員的反洗錢文件學習，來加強公司的反洗錢管控，公司還對柜面實際業務操作人員規定了各崗位人員的崗位職責，具體的事情落實到個人，明確責任人，公司按人民銀行要求每季按時上報公司的反洗錢情況。由各崗位登記反洗錢明細臺帳，由柜面綜合管理人員負責匯總每季的反洗錢臺帳，對于承保累計超過（含）20000元各一次性交費超過（含）10000元的公司都進行了反洗錢臺帳登記，理賠上超過（含）10000元的進行了反洗臺帳登記，嚴格按照上級公司發的關于進一步明確業務處理流程反洗錢相關規定的通知來辦理公司業務。承保的新單全面要求提供投保人被保險人身份證復印件行駛證上年保單等才能出單，對于理賠，續保每一份都要提供被保險人的身份證復件行駛證復印件并存檔，對于收付費崗在收取銀行交款單和POS機刷卡時，公司收付款崗人員都要核對身份證，現在公司全部通過非現金交易使這一塊資金風險杜絕隱患。

在2011年10月1日開展的反洗錢宣傳活動。公司在經理室統一安排下，在xx擺臺跟公司客戶節一并宣傳，并分別將上級公司設計下發的反洗錢宣傳海報在公司的職場，柜面進行張貼,同時在柜面放置反洗錢宣傳折頁,對上門來辦理業務的客戶進行反洗錢的宣傳，讓客戶隨時可以了解反洗錢的內容，反洗錢的意義。在營銷職場的個險晨會上對營銷員進行反洗錢內容宣傳，并通過營銷員再向廣大客戶進行宣傳，使在我公司投保的客戶對國家的反洗錢內容有了更多的了解，對我公司的反洗錢規定也有了認識。銀保部的專管員通過到各網銀網點進行反洗錢宣傳讓代理機構的代理人員了解反洗錢并幫助宣傳，通過以上的方式，方法。我公司經過2011年10月份的張貼海報，口頭向客戶宣傳介紹，發放反洗錢宣傳彩頁等的反洗錢宣傳方式，在我們的公司就形成了一種氛圍，人人都有反洗錢意識，同時使在我公司辦理業務的各個客戶也能理解和支持我公司的反洗錢工作。

在2011年一年根據反洗錢的文件規定，未發現有可疑的客戶辦理業務，無大額和可疑交易情況發生。在今年的市公司監查部下來我公司反洗錢檢查時，我公司都已按規定進行了反洗錢工作的辦理，未發現在問題，今后我們將加強與市公司監管部門的聯系，及時更新反洗錢的規定，同時對于反洗錢，這是一項長期的工作，我們更多的是要加強操作人員的工作責任心，工作技能，加強對反洗錢的識別。加強反洗錢的培訓，以讓一線人員更好的處理反洗錢業務。

反洗錢工作是一項長期、艱巨的工作任務，在今后的工作中，做到“制度健全、內控嚴密”，切實履行反洗錢法律義務，為維護國家金融安全，維護公司品牌和良好的社會形象，做出應有的貢獻！

xxxxx公司 2011-12-31

第五篇：反洗錢工作總結

反洗錢宣傳活動總結

為全面推進反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩定，促進信用社業務的快速健康發展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據區聯社要求，我們順德農商銀行開展了“金融機構反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。

一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。

1.深刻領悟反洗錢工作的重要性。我們注重了全體人員的學習，并每季進行集中學習一次有關反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。

2.有組織地開展業務培訓。首先，聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮金融機構“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，通過與公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。

二、精心組織，確保反洗錢宣傳周活動的有序開展。為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，一是精心構建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，并成立了相應的反洗錢宣傳活動領導小組。接通知后，迅速成立了以我們大良支行行長為組長，全體員工為成員的反洗錢工作領導小組，與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構等部門反洗錢工作的溝通、協調和配合，增進共識，形成合力。

二是通過現場及信息化手段展開專項檢查，并以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進行整改。通過檢查摸清情況，積累經驗，鍛煉了隊伍，增強了做好反洗錢工作責任意識；

三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內容統一。

一是在所轄網點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

二是組織轄網點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們以散發宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大市民的好評。

三是組織臨柜人員系統地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。

四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析，加強柜面宣傳，熟悉相關的法律、法規及各級人行的有關規定，提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動，使本次“金融機構反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。

總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現在工作和一些民眾對此項工作認識不夠、使命感不強，公眾在辦理業務時，不積極配合反洗錢工作等。