第一篇：東方證券上海某營業(yè)部反洗錢工作報告(2017上半年度)

東方證券上海某營業(yè)部反洗錢工作報告

（二○一七上半年度）

在中國人民銀行反洗錢機(jī)構(gòu)以及證券監(jiān)管部門、總公司反洗錢等相關(guān)部門的指導(dǎo)部署下，我部嚴(yán)格認(rèn)真執(zhí)行《反洗錢》法，切實做好各項反洗錢工作任務(wù)。在思想意識上高度重視反洗錢工作的重要性，同時在日常工作中經(jīng)常向全體員工灌輸反洗錢工作的精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢工作的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。現(xiàn)將我部2015年上半年反洗錢工作情況匯報如下：

一、反洗錢內(nèi)控制度及操作規(guī)程方面

（一）我部根據(jù)《反洗錢法》以及總公司制訂的《反洗錢工作管理制度》、《反洗錢工作管理辦法》及《反洗錢工作操作規(guī)程》，結(jié)合本部門的實際，制訂了《東方證券上海某營業(yè)部反洗錢工作實施辦法》及《東方證券上海某營業(yè)部反洗錢工作操作規(guī)程》，并根據(jù)規(guī)定全面落實反洗錢工作，強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎懲激勵機(jī)制。按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機(jī)制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。

（二）總公司合規(guī)部、營業(yè)部不定期的開展針對反洗錢業(yè)務(wù)的專項稽核檢查，同時也將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。對檢查的存在問題及時進(jìn)行整改。特別是加強(qiáng)對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

（三）我部為增強(qiáng)員工對反洗錢工作的認(rèn)識，組織學(xué)習(xí)《反洗錢法》、《反洗錢工作管理制度》、《反洗錢工作操作規(guī)程》等相關(guān)反洗錢法規(guī)，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識，深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，正確理解和掌握反洗錢工作內(nèi)容，依法履行反洗錢義務(wù)。

目前，我部已開展的培訓(xùn)有：

（1）學(xué)習(xí)《中國人民銀行福州中心支行辦公室關(guān)于近期全省證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查相關(guān)情況的通報》和《反洗錢協(xié)會工作交流》2015年第1期。（2015.03.16）

（2）學(xué)習(xí)《人民銀行宋建榮副行長在2015年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作會議上的講話》。（2015.03.23）

（3）學(xué)習(xí)中國人民銀行《郭慶平副行長在2015年反洗錢形勢通報會上的講話》。(2015.05.18)另一方面，不定期開展面向客戶的反洗錢宣傳，達(dá)到客戶自覺配合和支持營業(yè)部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動的目的。具體宣傳如下：

（1）在營業(yè)部懸掛了反洗錢宣傳橫幅、LED屏滾動顯示反洗錢宣傳標(biāo)語、在大廳及入口處擺放了反洗錢宣傳展板、在柜臺擺放宣傳單、在投資者教育宣傳欄張貼反洗錢宣傳圖片和文字、在電視上播放反洗錢宣傳短片等。

（2）利用周末上街設(shè)點(diǎn)宣傳，同時積極配合人行舉辦的各種宣傳活動，廣泛宣傳反洗錢的重要性和法律政策規(guī)定及有關(guān)知識。

二、客戶身份識別方面

（一）我部客戶均實行一戶一檔，客戶資料由專人保管，建立了健全的客戶檔案移交和調(diào)閱記錄制度，客戶資料均以紙質(zhì)和系統(tǒng)信息保存，交易記錄實行北京上海異地備份，符合監(jiān)管部門及公司的有關(guān)規(guī)定。隨著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我部進(jìn)一步加強(qiáng)對存量客戶的身份識別工作，按公司規(guī)定認(rèn)真審核客戶證件，準(zhǔn)確錄入客戶信息，完整留存原始憑證，及時聯(lián)系客戶更新資料，尤其是更換失效身份證件，提高客戶身份識別有效性。

（二）我部臨柜人員在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，認(rèn)真核對客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息，通過持續(xù)識別和重新識別，對客戶身份資料進(jìn)行補(bǔ)充，特別是客戶身份證件有效期識別和職業(yè)、學(xué)歷等信息的補(bǔ)充。

（三）我部配備了第二代身份證閱讀器，投資者使用第二代身份證辦理業(yè)務(wù)時，均通過第二代身份證閱讀器核查投資者身份證的真實性。在客戶重要信息發(fā)生變化時，按公司規(guī)定履行了重新識別的審批手續(xù)，重新登記了客戶信息，留存了最新的客戶身份證明文件復(fù)印件和發(fā)證機(jī)關(guān)出具的更改證明。對未完成身份識別的客戶采取禁止交易、禁止取款等相關(guān)措施。

三、大額交易和可疑交易報告方面 我部對大額交易和可疑交易的分析采取系統(tǒng)篩選和人工識別相結(jié)合的方式。由反洗錢專員每日登陸系統(tǒng)進(jìn)行可疑交易監(jiān)控，對系統(tǒng)出現(xiàn)的可疑交易記錄進(jìn)行人工排查，經(jīng)排查后，營業(yè)部認(rèn)為可以排除洗錢嫌疑或沒有合理理由懷疑該交易涉及違法犯罪活動的，應(yīng)在3個工作日內(nèi)向合規(guī)部提交經(jīng)營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字的《可疑交易記錄情況說明》，合規(guī)部據(jù)此排除《說明》中涉及的可疑交易記錄，將排除后的記錄上報至反洗錢監(jiān)測分析中心。這之前的可疑交易都是由總公司合規(guī)部統(tǒng)一監(jiān)控、報送的。為此我部成立了可疑交易排查小組，制定了相應(yīng)的流程，每日監(jiān)測、及時排查，勤勉盡責(zé)地開展盡職調(diào)查，由反洗錢專員每日進(jìn)入監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控，由交易部排查客戶資料信息，客服部排查、了解客戶交易情況，最后形成可疑交易情況說明。我部每個季度及時、準(zhǔn)確的向總公司、當(dāng)?shù)厝诵屑氨O(jiān)管部門上報反洗錢相關(guān)報表、報告等非現(xiàn)場監(jiān)管信息，確保報告信息全面、準(zhǔn)確。

四、工作建議

（一）加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。部分客戶經(jīng)理對履行反洗錢法定義務(wù)還需要深入認(rèn)識，支持配合人行和公司開展反洗及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強(qiáng)。

（二）不斷完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。統(tǒng)一認(rèn)識，充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性。并加強(qiáng)反洗錢法律法規(guī)及實施辦法的培訓(xùn)和宣傳工作。

（三）對重點(diǎn)可疑交易的分析、識別力度有待加強(qiáng)。我部嚴(yán)格按照市人行與總公司反洗錢專職部門的工作要求認(rèn)真做好各項反洗錢工作，但也發(fā)現(xiàn)自身還存在一些不足，離人民銀行的要求還存在一定的差距，我部將在今后的工作中加強(qiáng)整改。

反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，為保證此項工作正常有序開展，我部將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我部反洗錢工作的順利開展。在新一年的反洗錢工作中，我部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識技能的培訓(xùn)，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對客戶經(jīng)理及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我部反洗錢工作；不斷總結(jié)我部反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保我部反洗錢工作正常有序的開展。我部將嚴(yán)格按照人民銀行與總公司反洗錢專職機(jī)構(gòu)的要求，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。

第二篇：證券營業(yè)部反洗錢工作報告

XX證券有限公司XX

證券營業(yè)部反洗錢工作報告

根據(jù)公司要求，為了提高反洗錢工作意識，提高反洗錢工作質(zhì)量，XX證券XX營業(yè)部通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，并積極開展反洗錢工作培訓(xùn)，取得良好成效。現(xiàn)將我反洗錢工作總結(jié)如下：

一、完善組織體系

為了做好反洗錢工作，成立了以營業(yè)部經(jīng)理為組長、全體員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并確定了反洗錢工作的具體措施和實施方法，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、提高工作認(rèn)識

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，XX營業(yè)部全體員工首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一方面，為了深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，通過宣讀和學(xué)習(xí)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等等反洗錢法規(guī)，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識；另一方面，XX營業(yè)部全體員工于12月13日下午三點(diǎn)半在營業(yè)部一樓大廳組織學(xué)習(xí)了人民銀行反洗錢規(guī)范學(xué)習(xí)課件，進(jìn)一步提高了自己的認(rèn)識水平和法律意識。

三、嚴(yán)控業(yè)務(wù)流程

根據(jù)有關(guān)政策要求，無極營業(yè)部按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，不為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不為客戶開立

匿名賬戶或者假名賬戶，對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，重新識別客戶身份；對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

今后，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識，充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性；不斷完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度；并且加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性，為保持金融業(yè)的穩(wěn)定安全貢獻(xiàn)自己的力量。

XX證券營業(yè)部

第三篇：營業(yè)部2012年反洗錢工作報告

遵義市商行營業(yè)部 2012年反洗錢工作報告

2012年，對我國來說是極不平凡的一年，是充滿機(jī)遇與挑戰(zhàn)、挫折與創(chuàng)新、危機(jī)與希望的一年。這一年，中央政府宏觀調(diào)控步入了關(guān)健性階段，國內(nèi)總體經(jīng)濟(jì)快速增長、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整加快，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行呈良性態(tài)勢，隨著國民經(jīng)濟(jì)與社會經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，針對各種毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其違法收益的洗錢活動日益猖獗，面臨這一嚴(yán)峻形勢，反洗錢工作顯得越來越重要，作為反洗錢工作的實施主體，為了預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格履行起反洗錢法律法規(guī)賦予的反洗錢勤勉盡職義務(wù)。歷經(jīng)數(shù)年的發(fā)展，我國的反洗錢工作度過了初期學(xué)習(xí)、探索、創(chuàng)新和調(diào)整的階段，正向全面和縱深發(fā)展階段邁進(jìn)。隨著各項反洗錢工作的推進(jìn),金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)水平逐步提高,全社會和各部門對洗錢活動的認(rèn)知程度不斷深化,反洗錢制度和機(jī)制的獨(dú)特作用和有效性日益顯現(xiàn)。在這種宏觀背景下,我部全體員工團(tuán)結(jié)一心，克服重重困難，在嚴(yán)格按照 “穩(wěn)健中求發(fā)展、創(chuàng)新中求突破、規(guī)范中強(qiáng)管理、變革中促增長”的工作要求大力發(fā)展行內(nèi)各項業(yè)務(wù)的同時，積極響應(yīng)央行各項金融政策，認(rèn)真貫徹落實各種反洗錢的法律法規(guī)，全力推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，建立、健全各項規(guī)章制度，完善反洗錢內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)了對各級管理人員、重要崗位及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員的反洗錢知識培訓(xùn)，強(qiáng)化了對大額交易與可疑交易活動的監(jiān)控，完善了客戶身份識別與交易記錄保存管理制度，從而在內(nèi)控建設(shè)、風(fēng)險防范、業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶身份識別等各方面建立起反洗錢的防御體系，徹底杜絕洗錢及相關(guān)違法犯罪行為的發(fā)生，為我市金融市場的穩(wěn)定運(yùn)行提供了有力的支持，現(xiàn)將2012年上半年我部反洗錢主要工作開展情況介紹如下：

反洗錢工作開展的簡要情況

一、貫徹制度，精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

堅決貫徹《中華人民共和國反洗錢法》、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)（2008）391號）和《遵義市商業(yè)銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作的通知》（遵商銀發(fā)（2011）254號）的相關(guān)規(guī)定，為將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，同時也把對反洗錢工作的考核提升到?jīng)Q策層與管理層的高度，我部成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由營業(yè)部總經(jīng)理任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，分管副總經(jīng)理為副組長，兩部一室負(fù)責(zé)人和各支行行長為小組成員，明確指定由營業(yè)部計財部負(fù)責(zé)我部反洗錢管理工作，設(shè)立反洗錢辦公室，領(lǐng)導(dǎo)和部署轄內(nèi)各部室、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，領(lǐng)導(dǎo)小組還加強(qiáng)了對反洗錢內(nèi)控制度流程的要求，落實了各部門、支行反洗錢工作職責(zé)，將我部的反洗錢工作明確到崗、責(zé)任到人，確保了我部反洗錢工作的順利開展。

二、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī)、不斷提高思想認(rèn)識 我部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組按規(guī)定組織各部門、支行負(fù)責(zé)人召開反洗錢工作座談會，及時傳達(dá)上級監(jiān)管部門新下發(fā)的文件，并認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢方面的各項法律、法規(guī)，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行，并就反洗錢監(jiān)管工作提出了一系列要求。會議過程中，與會人員對各自部門、支行反洗錢工件中的有效措施進(jìn)行了回顧總結(jié)，并提出了反洗錢工作中遇到的困難，全員集思廣益、群策群力，共同探討解決問題的最佳辦法。同時就反洗錢宣傳工作認(rèn)真籌備，從領(lǐng)導(dǎo)組織、人力配備、宣傳資料、設(shè)備支持、方案推動等方面進(jìn)行了充分的準(zhǔn)備，在干部員工、營銷隊伍及廣大客戶中積極宣傳，加深影響，從而全面推進(jìn)反洗錢工作的順利進(jìn)行。各部門、支行負(fù)責(zé)人組織員工進(jìn)行反洗錢學(xué)習(xí)，將反洗錢工作會議精神進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，要求全體員工將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來。

三、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定

內(nèi)控制度是做好反洗錢工作的基礎(chǔ)與前提，完善內(nèi)控體系、強(qiáng)化執(zhí)行力度是我部2012年在內(nèi)控基礎(chǔ)管理環(huán)節(jié)的重要內(nèi)容，具體到反洗錢方面，一是按商總行的要求，完善了客戶身份識別、客戶風(fēng)險等級劃分、客戶身份資料及交易記錄保存、大額可疑交易的排除上報等環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)操作流程，為堵塞漏洞、防范風(fēng)險起到了積極的推動作用；二是加強(qiáng)了賬戶開戶環(huán)節(jié)的審查力度，對新開立的賬戶進(jìn)行了認(rèn)真審查、聯(lián)網(wǎng)核查，保證了新開立賬戶客戶資料的真實性與合法性，從源頭上對洗錢風(fēng)險進(jìn)行控制；三是對我部轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的存量賬戶進(jìn) 行全面清理，對賬戶資料過期或有疑問的，要求客戶重新提供新的資料，再次進(jìn)行核查，進(jìn)一步對客戶身份進(jìn)行了識別，保證了客戶身份的真實性；四是通過對客戶風(fēng)險等級的劃分，根據(jù)不同的風(fēng)險等級對客戶進(jìn)行分級管理，對客戶的資金流向進(jìn)行了實時有效的監(jiān)控；五是將機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)客戶信息與反洗錢系統(tǒng)客戶信息結(jié)合對比，提高了客戶基本信息的準(zhǔn)確性和全面性，進(jìn)一步推動了反洗錢工作的順利開展；六是隨著我行反洗錢統(tǒng)一監(jiān)管報送系統(tǒng)的上線，通過現(xiàn)代化高科技將反洗錢工作的信息和數(shù)據(jù)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機(jī)制，通過系統(tǒng)初評，人工再評，不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率，更為將相關(guān)信息和數(shù)據(jù)統(tǒng)計用于反洗錢分析打下堅實的基礎(chǔ)。

四、加強(qiáng)反洗錢宣傳，普及反洗錢觀念

宣傳方面，遵照中國人民銀行和商總行有關(guān)精神，我部先后組織相關(guān)人員，利用晨會、職工大會、部門例會等形式，積極開展對內(nèi)勤人員、管理層面、營銷隊伍和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線員工的反洗錢相關(guān)要求的宣傳活動，重點(diǎn)對《反洗錢宣傳手冊》、《反洗錢知識一點(diǎn)通》和《反洗錢知識26問》等進(jìn)行介紹、講解，確保我部員工充分了解國家在反洗錢領(lǐng)域的各項政策、制度。另一方面，根據(jù)我部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的部署，開展了反洗錢宣傳周活動，活動內(nèi)容包括：

1、放置、發(fā)放宣傳資料。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)大廳顯眼處擺放各種反洗錢宣傳單、宣傳手冊，供來我行辦理業(yè)務(wù)的客戶隨意取閱，大堂經(jīng)理或網(wǎng)點(diǎn)值班保安人員主動將這些宣傳單、宣傳手冊向等候區(qū)內(nèi)的客戶進(jìn)行發(fā) 放，方便客戶了解反洗錢知識；

2、開展網(wǎng)點(diǎn)柜面宣傳。一是由各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在各自的營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅或條幅，營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語，有電子宣傳屏的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢的相關(guān)知識；二是由反洗錢辦公室牽頭，協(xié)助營業(yè)廳、航天支行、沙河路支行設(shè)立宣傳咨詢臺，發(fā)放宣傳資料，從反洗錢相關(guān)法律法規(guī)、反洗錢基本知識、洗錢犯罪的社會危害性、金融機(jī)構(gòu)及公民的反洗錢義務(wù)等方面，向公眾宣傳反洗錢的相關(guān)知識；

3、強(qiáng)化守法合規(guī)意識。組織員工進(jìn)行反洗錢知識考試，促進(jìn)員工深入學(xué)習(xí)和掌握反洗錢法工作相關(guān)的法律規(guī)章，提高廣大員工的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，更加全面地履行反洗錢工作職責(zé)，有力地促進(jìn)反洗錢工作的開展；

4、設(shè)立反洗錢專線電話。營業(yè)部反洗錢辦公室增設(shè)了反洗錢專線電話，用于各支行、部門間反洗錢相關(guān)工作的傳達(dá)、部署、聯(lián)系、溝通與協(xié)調(diào)。

五、積極開展合規(guī)自查，不斷完善內(nèi)控體系

為確保反洗錢工作的順利進(jìn)行，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《遵義市商業(yè)銀行2012年反洗錢工作計劃》要求，我部每半年召開一次反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議，及時通報反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的問題，形文下發(fā)反洗錢專題會議紀(jì)要，跟蹤督辦會議精神的落實；各支行、營業(yè)廳根據(jù)本支行實際，每季度召開一次反洗錢工作會議，落實營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于反洗錢的專題會議精神，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本部門的反洗錢工作開展執(zhí)行情況進(jìn)行自查自糾，并將形成書面報告上報反洗錢工作小組；反洗錢工作小組組織專人對各部門、支行的反洗錢工作執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，根據(jù)檢查結(jié)果及支行上報的自查自糾情況，每季度召開一次反洗錢工作總結(jié)分析會議，開展了內(nèi)部控制評估工作，對各支行、各崗位在日常管理中的各個方面、各個環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測，特別是涉及反洗錢領(lǐng)域的內(nèi)容，更是極為關(guān)注，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，我部各級領(lǐng)導(dǎo)非常重視，及時責(zé)成相關(guān)部門、支行進(jìn)行整改，并對各部門、支行的整改情況進(jìn)行跟蹤督促，力爭在反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。

目前反洗錢工作存在的主要不足

從我部反洗錢工作小組的檢查和各部門、支行的自查情況來看，我部的反洗錢工作雖然取得了很大的進(jìn)步，但也存在著一些較為突出的問題，這些不足如不及時改進(jìn)，將會嚴(yán)重制約、阻礙我部反洗錢工作的快速發(fā)展，存在的問題主要表現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：

一、現(xiàn)行反洗錢監(jiān)管制度存在的不足

現(xiàn)有的反洗錢相關(guān)規(guī)定文件是對反洗錢工作的總括性規(guī)定，雖然對可疑交易標(biāo)準(zhǔn)和客戶身份識別要求中的部分內(nèi)容作了一些區(qū)別對待，但在具體執(zhí)行過程中，許多規(guī)定性要求仍需要按照銀行業(yè)特點(diǎn)進(jìn)行細(xì)化，如關(guān)于對客戶進(jìn)行風(fēng)險分級的要求，只提出要按一定的參考指標(biāo)進(jìn)行分級，但未區(qū)分各種性質(zhì)的客戶應(yīng)該遵循的標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致員工在實際工作中不好對自然人客戶進(jìn)行界定。反洗錢各項政策缺乏有效整合，如目前人民銀行涉及賬戶管理的規(guī)定很多，主要有《 中華人民共和國反洗錢法》、《 個人存款賬戶實名制規(guī)定》（中華人民共和國國務(wù)院令第285 號發(fā)布），《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中 國人民銀行令? 2003 ?第5 號發(fā)布）、《 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會中國保險監(jiān)督管理委員會令? 2007 ? 第2 號發(fā)布）、《 中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)? 2005 ? 391 號）《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬》（銀發(fā)【2011】116號）等法規(guī)制度，各項政策發(fā)布時間不同，對賬戶管理的要求也存在很大差異，政策的制定部門在政策的解釋上也不盡相同，因此，在執(zhí)行中常有無所適從的情況。

二、我部各支行在執(zhí)行反洗錢規(guī)定過程中遇到的主要問題

（一）大額可疑交易管理：

1、各支行發(fā)現(xiàn)可疑交易信息的途徑單一，臨柜人員缺乏對可疑交易的綜合分析判斷能力，再加之我部轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶量大、通存通兌業(yè)務(wù)頻繁、交易筆數(shù)多，一線臨柜人員無法做到了解每一位客戶，并對每筆業(yè)務(wù)都進(jìn)行正確的甄別，通常只能作出簡單判斷，依照已公布的可疑類型，根據(jù)客戶開立賬戶的性質(zhì)進(jìn)行排除處理。

2、由于反洗錢工作涉及面廣，工作量大，而各支行因人員不足，不能設(shè)定專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作，支行反洗錢專管員通常是由支行會計主管兼任，各會計主管事務(wù)繁多，無法抽出太多的時間對所有賬戶進(jìn)行風(fēng)險等級評定劃分和統(tǒng)一管理，缺少對客戶信息分析判斷的依據(jù)，也無法了解每一位客戶的真實交易背景，致使大額可疑交易報告內(nèi)容空洞，不能真實地反映問題。

3、各級反洗錢工作人員和臨柜人員的專業(yè)技能不足，在識別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難，對客戶日常發(fā)生的大額異常交易未全部填制《異常交易盡職調(diào)查表》，不能認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，部分對填制的調(diào)查表和反洗錢系統(tǒng)中排除的可疑交易，未加以人工分析、對不作為可疑交易上報的合理理由未詳細(xì)說明、調(diào)查表中未對自然人客戶的職業(yè)、身份背景、行業(yè)類別做出說明。

（二）客戶風(fēng)險等級劃分

1、對填制的《高風(fēng)險、關(guān)注類對公對私盡職調(diào)查表》填寫不規(guī)范，未在評定依據(jù)欄內(nèi)將客戶評定為高風(fēng)險或關(guān)注類的評定依據(jù)進(jìn)行說明、對客戶監(jiān)控期間的交易情況未全部進(jìn)行填寫或打印監(jiān)控期間該客戶的交易流水。

2、對于“統(tǒng)一監(jiān)管報送系統(tǒng)”中客戶風(fēng)險等級劃分系統(tǒng)自動生成的客戶等級評定結(jié)果未全部進(jìn)行人工再評；未遵循“持續(xù)性原則”對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行持續(xù)劃分，在下一季度結(jié)束前，未對上一季度新開戶的客戶進(jìn)行反洗錢客戶風(fēng)險等級再評。

下一步反洗錢工作的改進(jìn)計劃及工作思路

針對我部目前反洗錢工作的實際情況，經(jīng)過深入研究、認(rèn)真分析，提出下一步改進(jìn)計劃及工作思路：

一、加強(qiáng)反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施，明確崗位職責(zé)。

一是以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細(xì)則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保反洗錢工作的順利開展；二是加強(qiáng)日常培訓(xùn)與宣傳力度，針對反洗錢操作人員進(jìn)行法 規(guī)知識、業(yè)務(wù)操作、報表臺帳、可疑交易識別技巧、反洗錢案例等方面的培訓(xùn)，確保反洗錢人員和一線臨柜人員全面掌握相關(guān)作業(yè)技能；三是加強(qiáng)反洗錢工作的考核力度。分別對各責(zé)任部門負(fù)責(zé)人、相關(guān)崗位、臨柜人員建立反洗錢工作考核制度，根據(jù)日常工作情況進(jìn)行相應(yīng)的考核，并將考核結(jié)果作為全年工作的考核內(nèi)容，納入年終績效考核范圍內(nèi)。

二、建立反洗錢崗位標(biāo)準(zhǔn)，全面提高反洗錢工作人員整體素質(zhì)

反洗錢工作人員業(yè)務(wù)技能的高低、素質(zhì)的好壞直接影響反洗錢工作的成效。因此，應(yīng)建立反洗錢崗位標(biāo)準(zhǔn)。進(jìn)一步加強(qiáng)對一線人員反洗錢上崗培訓(xùn)與考核，根據(jù)考核結(jié)果建立反洗錢上崗資格考核檔案。督促反洗錢工作人員熟練掌握反洗錢法律法規(guī)和可疑交易的識別標(biāo)準(zhǔn)，全面提升反洗錢工作技能，為提高反洗錢可疑交易數(shù)據(jù)上報的質(zhì)量奠定良好的基礎(chǔ)。通過形式多樣的培訓(xùn)，使反洗錢工作人員熟練掌握反洗錢有關(guān)法律法規(guī)，增強(qiáng)反洗錢工作能力，以適應(yīng)日益發(fā)展的反洗錢事業(yè)的需要。

三、加大反洗錢宣傳力度，增強(qiáng)社會公眾的反洗錢意識

反洗錢是一項長期性、復(fù)雜性、艱巨性的工作，需要全社會的支持和配合，只有不斷加大宣傳力度，才能在全社會普及反洗錢知識，使《反洗錢法》得以深入貫徹和實施，形成共同打擊洗錢犯罪的合力。向公眾介紹洗錢活動的特征以及我國反洗錢的主要措施和手段，提高全社會對反洗錢的認(rèn)知水平，增強(qiáng)公眾的反洗錢意識和對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的理解、支持和配合。并通過公布舉報電話和網(wǎng)站，鼓勵公 眾舉報涉嫌洗錢線索，形成全社會共同履行反洗錢義務(wù)、打擊洗錢犯罪的有力屏障。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我部將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保反洗錢工作的順利開展；在今后的反洗錢工作中，我部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識技能的培訓(xùn)，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對廣大員工及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合反洗錢工作；不斷總結(jié)反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保我部反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務(wù)。

第四篇：證券營業(yè)部反洗錢計劃范例

XX證券公司XX營業(yè)部XX年反洗錢

工作計劃

根據(jù)人民銀行營業(yè)管理部X年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作要點(diǎn)，承擔(dān)和履行反洗錢的社會責(zé)任，深入認(rèn)識和管理好我們營業(yè)部的客戶，推動反洗錢各項工作扎實、持久開展，取得反洗錢工作的成效，特制定XX證券公司營業(yè)部X年反洗錢工作計劃，具體如下：

一、指導(dǎo)思想

以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持黨的基本路線和基本方針，圍繞人民銀行營業(yè)管理部X年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作要點(diǎn)，扎實、持久、有效做好反洗錢工作，確保完成各項反洗錢工作任務(wù)。以開展反洗錢工作為契機(jī)，加強(qiáng)我營業(yè)部建設(shè)，做到合規(guī)合法經(jīng)營，促進(jìn)我營業(yè)部經(jīng)營業(yè)務(wù)工作的全面發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。

二、總體思路

認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行營業(yè)管理部X年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作要點(diǎn)，掌握精神實質(zhì)與深刻內(nèi)涵，以深入開展反洗錢培訓(xùn)為核心，以創(chuàng)新反洗錢工作方法為手段，以提升反洗錢工作整體水平為目的，全面開展反洗錢各項工作，提高我營業(yè)部全體人員反洗錢意識，掌握反洗錢操作技能，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展，爭取獲得新突破，做出新成績。

三、工作內(nèi)容

1、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

為加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)，特成立營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由營業(yè)部經(jīng)理任組長，營業(yè)部副經(jīng)理、客戶服務(wù)主管、信息技術(shù)主管、財務(wù)主管、柜臺人員等任成員。客戶服務(wù)部為我營業(yè)部反洗錢專門機(jī)構(gòu)，具體履行反洗錢工作管理職責(zé)，指定1名人員為反洗錢專職人員。

2、健全制度，確保執(zhí)行

我營業(yè)部要在認(rèn)真學(xué)習(xí)、執(zhí)行公司《反洗錢內(nèi)部控制暫行辦法》、《反洗錢工作崗位職責(zé)》、《客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》、《客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作流程》、《可疑交易線索報告制度》等一系列制度的基礎(chǔ)上，結(jié)合人民銀行反洗錢工作要求和業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)制定本營業(yè)部反洗錢內(nèi)控制度，并及時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送。本營業(yè)部反洗錢內(nèi)控制度，要具有完整性和可操作性，覆蓋反洗錢法律法規(guī)的各項要求，并與本營業(yè)部的實際操作機(jī)結(jié)合，細(xì)化到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位人員操作環(huán)節(jié)。本營業(yè)部制定的反洗錢內(nèi)控制度，本營業(yè)部全體人員必須嚴(yán)格執(zhí)行，確保反洗錢工作有效開展。

3、加強(qiáng)宣傳，建立機(jī)制

一是繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作。我營業(yè)部要制定反洗錢宣傳計劃，繼續(xù)通過投資者教育園地張貼、營業(yè)部大廳懸掛標(biāo)語、電子宣傳屏幕、擺放宣傳折頁、設(shè)立咨詢臺等方式持續(xù)開展反洗錢宣傳工作，達(dá)到客戶自覺配合和支持營業(yè)部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動。

二是建立反洗錢培訓(xùn)長效機(jī)制。我營業(yè)部要加強(qiáng)對全體人員的反洗錢培訓(xùn)，建立反洗錢培訓(xùn)長效機(jī)制，做到全員培訓(xùn)與重點(diǎn)培訓(xùn)相結(jié)合；專題理論研究與實務(wù)操作相結(jié)合；內(nèi)部培訓(xùn)與外部培訓(xùn)相結(jié)合。通過培訓(xùn)，切實提高我營業(yè)部全體人員的反洗錢意識，掌握反洗錢技能，真正把反洗錢工作落到實處，確保取得成效。

4、加強(qiáng)客戶身份識別工作

一是隨著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我營業(yè)部要進(jìn)一步加強(qiáng)對存量客戶的身份識別工作，及時聯(lián)系客戶更新證件資料，提高客戶身份識別的有效性。

二是我營業(yè)部在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)認(rèn)真了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。應(yīng)通過持續(xù)識別和重新識別，對客戶身份資料進(jìn)行補(bǔ)充，特別是職業(yè)信息的補(bǔ)充。三是我營業(yè)部在業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控機(jī)制中要加入客戶身份識別、盡職調(diào)查等反洗錢工作要求和控制措施，提高反洗錢工作效率與質(zhì)量。

5、加強(qiáng)客戶風(fēng)險等級分類工作

一是我營業(yè)部應(yīng)按照公司客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)和工作計劃要求，按時完成客戶風(fēng)險等級分類及標(biāo)注工作。

二是我營業(yè)部要進(jìn)一步加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查工作，將客戶風(fēng)險等級劃分工作與客戶身份識別工作相結(jié)合，對不同風(fēng)險等級的客戶采取不同的客戶身份識別措施，通過持續(xù)識別、重新識別、定期回訪，不斷調(diào)整客戶的風(fēng)險等級，加大對高風(fēng)險客戶的監(jiān)控力度。

6、加強(qiáng)可疑交易分析及報告工作

一是我營業(yè)部采取系統(tǒng)篩選和人工識別相結(jié)合的方式，加強(qiáng)對可疑交易的分析，重點(diǎn)關(guān)注需人工識別的賬戶，強(qiáng)化反洗錢人員的自主識別能力，加強(qiáng)主觀分析和判斷，在客觀指標(biāo)分析的基礎(chǔ)上充分發(fā)揮主觀能動性，提高可疑交易分析和報告的價值。對所有的分析過程和結(jié)論要留痕備查。

二是我營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組要充分發(fā)揮作用，加強(qiáng)可疑交易分析力度，對可疑交易開展盡職調(diào)查，嚴(yán)格審核和把關(guān)可疑交易，提高報告質(zhì)量。

7、加強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保存工作

一是我營業(yè)部要加強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保存工作，切實做到“安全性”、“完整性”“準(zhǔn)確性”和“保密性”。

二是我營業(yè)部要做好客戶資料的保存工作，確保經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料完整齊全。三是我營業(yè)部要建立專門的檔案庫房，配置必要的設(shè)施，保管客戶身份資料和交易記錄，嚴(yán)格按照公司《客戶檔案管理標(biāo)準(zhǔn)化條例》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保管，確保檔案的安全、完整、準(zhǔn)確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真實，防止泄露客戶身份信息和交易信息。

8、加強(qiáng)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送工作

一是我營業(yè)部要加強(qiáng)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送工作，在每季度結(jié)束后5個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

二是我營業(yè)部要加強(qiáng)對證券行業(yè)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表內(nèi)容的學(xué)習(xí)和研究，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行溝通，進(jìn)一步明確數(shù)據(jù)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)和勾稽關(guān)系，提高報表報送質(zhì)量。

9、加強(qiáng)反洗錢自查工作

我營業(yè)部要根據(jù)公司檢查計劃和方案做好反洗錢自查工作，提高和改進(jìn)反洗錢工作，確保反洗錢工作扎實持久開展，并及時將自查報告報送公司法律合規(guī)部。

四、工作要求

1、提高認(rèn)識，強(qiáng)化落實

我營業(yè)部全體人員要認(rèn)真學(xué)習(xí)本工作計劃，提高對反洗錢工作的認(rèn)識，強(qiáng)化落實意識，制訂工作計劃，把反洗錢工作推向高潮，做出新貢獻(xiàn)，新成績。

2、明確目標(biāo)，完善責(zé)任

我營業(yè)部全體人員要根據(jù)本工作計劃的要求，明確目標(biāo)，完善責(zé)任，做到人人發(fā)動，人人參與，保證反洗錢工作認(rèn)真開展，取得成效。

3、廣泛發(fā)動，營造氛圍 我營業(yè)部全體人員要運(yùn)用多種形式，廣泛宣傳反洗錢工作的重大意義，提高大家的參與意識，增強(qiáng)搞好反洗錢工作的緊迫感、責(zé)任感，營造反洗錢工作的濃厚氛圍，為搞好反洗錢工作打下扎實的基礎(chǔ)。

第五篇：證券營業(yè)部籌備工作報告

****證券有限公司

******營業(yè)部籌建工作報告

根據(jù)公司章程、董事會決議及****證監(jiān)局許可字[2013]***號的批復(fù)，公司開始籌建*****路營業(yè)部，本人負(fù)責(zé)該營業(yè)部的籌建相關(guān)工作，現(xiàn)將籌備情況向公司匯報。

一、營業(yè)部概況

根據(jù)公司新設(shè)營業(yè)部的相關(guān)管理辦法及新設(shè)營業(yè)部的籌建工作指南，在公司總部各部門的鼎力支持及協(xié)助配合下，營業(yè)部籌建工作基本完成營業(yè)部場所選址、工商注冊、稅務(wù)登記、機(jī)構(gòu)代碼證辦理、物業(yè)管理溝通、消防報備、營業(yè)部銀行基本賬戶開戶、人員招聘與業(yè)務(wù)培訓(xùn)等前期準(zhǔn)備工作，目前營業(yè)場所裝修工作正在進(jìn)行，裝修隊伍已入場開工，后期有待繼續(xù)跟進(jìn)或辦理的工作有營業(yè)場所裝修的驗收、營業(yè)部開業(yè)準(zhǔn)備及報備、營業(yè)部經(jīng)營許可證的辦理、常態(tài)化的業(yè)務(wù)拓展、營業(yè)部日常管理等。

二、籌建前監(jiān)管層的溝通

我營業(yè)部籌建報備情況獲得總部所在地****證監(jiān)局批復(fù)后，公司領(lǐng)導(dǎo)層對我部的籌建工作高度重視，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)多次親臨上海現(xiàn)場指導(dǎo)工作，各位領(lǐng)導(dǎo)在本人的全程陪同中拜訪了上海證監(jiān)局的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及負(fù)責(zé)人，經(jīng)過多方的努力，多次溝通與協(xié)調(diào)，我部最終順利獲得了上海證監(jiān)局的籌建申請審批。

三、營業(yè)場所

為更好發(fā)展業(yè)務(wù)樹立公司良好形象，立足長遠(yuǎn)建設(shè)和發(fā)展，我部從承租成本、營業(yè)部管理、樓面規(guī)模、辦公場所的空間和范圍及交通出行等角度出發(fā)，著力對幾處目標(biāo)辦公大樓進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)研和考察，最終從2處候選用房中確定我部營業(yè)場所地點(diǎn)：上海市**區(qū)**********。該處房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)清晰，房屋租賃手續(xù)完善有效，租賃期為201*年**月**日到201*年**月**日，營業(yè)場所符合本地監(jiān)管部門規(guī)定的安全要求和總部對新設(shè)營業(yè)部的場地要求。

營業(yè)部場所的裝修設(shè)計以總部要求為基礎(chǔ)，力求“樸素實用、簡潔大方”，又能凸顯公司的“珍惜有限、創(chuàng)造無限”價值理念的裝修風(fēng)格，還能最低限度的降低和節(jié)約公司支出成本，營業(yè)場所定址后，公司委派“****工程有限公司”（下稱“裝飾公司”）對營業(yè)場所現(xiàn)場布置進(jìn)行勘察，針對營業(yè)場所樓層設(shè)計和我部實際需求，出具了裝修設(shè)計方案和設(shè)計圖稿，我部根據(jù)公司總部的總體部署和要求，要求設(shè)計方案和圖稿必須充分考慮大廈的供電、網(wǎng)絡(luò)、應(yīng)急、消防安全等情況進(jìn)行設(shè)計，圖紙在經(jīng)過裝飾公司的多次修改和完善后，最終通過總部審核定稿。目前設(shè)計圖稿已提交樓宇物業(yè)管理、消防部門等地審批，且已獲得樓宇審核通過，裝修隊伍已進(jìn)駐營業(yè)場所開始實施具體的裝修工作，裝修情況和細(xì)節(jié)有待裝修過程中進(jìn)行具體關(guān)注和磋商。

四、營業(yè)部注冊登記

目前我部已完成了工商注冊登記，注冊登記申請已獲上海市****工商分局審批通過，且我部已領(lǐng)取了營業(yè)執(zhí)照正副本原件，營業(yè)執(zhí)照號為****，有效日期為201*年**月**日至20**年**月**日，并獲得上海

市公安局印鑄刻字準(zhǔn)許證，且我部已完成了營業(yè)部的單位公章、財務(wù)章、負(fù)責(zé)人章各一枚；我部已完成了機(jī)構(gòu)代碼證申請與登記，并已現(xiàn)場領(lǐng)取由上海市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局核發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證正副本原件。稅務(wù)****銀行基本戶***

五、團(tuán)隊建設(shè)

為規(guī)范運(yùn)營、合規(guī)發(fā)展，公司已向上海證監(jiān)局提交了《關(guān)于***分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格的申請》的申請材料，日前我部已收到上海證監(jiān)局的批復(fù)。批復(fù)文件號：

為保證我部籌建期間和開業(yè)后日常工作能持續(xù)有效推進(jìn)，我部已開始著力進(jìn)行團(tuán)隊建設(shè)和人員部署。對于擬聘任員工，我部嚴(yán)格遵守公司用人制度，要求擬任人員的從業(yè)資格、工作經(jīng)歷、專業(yè)素養(yǎng)及文化水平等綜合素質(zhì)必須符合崗位需求，我部對此進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，并將擬用人員的真實情況如實反饋公司總部。目前我部擬聘用的**名員工均符合公司和崗位要求，兩人都有從業(yè)資格和相關(guān)崗位工作經(jīng)驗，已通過我部面試初始、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人復(fù)試及總部人力資源部安排的視頻終審復(fù)試，擬聘用流程和后續(xù)相關(guān)手續(xù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部及總部相關(guān)部門同事正在進(jìn)行中。

六、業(yè)務(wù)拓展

雖然我部營業(yè)場所正在裝修，人員配備尚不齊整，但為了能迅速在當(dāng)?shù)卮蜷_市場，搶占市場份額，盡早實現(xiàn)公司考核目標(biāo)，我部已提前做好準(zhǔn)備工作，積極拓展業(yè)務(wù)，開拓市場，并做好充足的客戶資源儲備。日前在公司總部的多方協(xié)調(diào)和支持配合下，已由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部

派員到我部，率先為我部一機(jī)構(gòu)客戶辦理了開戶相關(guān)手續(xù)，該客戶擬入金資金規(guī)模在**上下，開戶成功后，客戶的后續(xù)相關(guān)維護(hù)和客服工作以及客戶入金等我部將持續(xù)跟進(jìn)，力爭讓客戶早日完成入金和參與交易。

七、尚未完成或有待持續(xù)跟進(jìn)事項

(一)營業(yè)場所裝修及報備驗收；

(二)網(wǎng)絡(luò)工程布置和系統(tǒng)搭建；

(三)營業(yè)場所內(nèi)固定資產(chǎn)的購置；

(四)開業(yè)前期準(zhǔn)備工作，包括開業(yè)方案設(shè)計、開業(yè)報備的相關(guān)材料的準(zhǔn)備等；

(五)經(jīng)營許可證的申請與領(lǐng)取；

(六)增加經(jīng)營范圍的工商變更申請；

(七)營業(yè)部人員的招聘、培訓(xùn)和日常管理；

(八)營業(yè)部信息公示；

(九)營業(yè)部的日常管理；

(十)業(yè)務(wù)的持續(xù)拓展和開發(fā)；

(十一)……