第一篇：證券營業(yè)部評比材料

一、營業(yè)部基本情況介紹。

本溪風光街證券營業(yè)部隸屬于遼寧省證券公司本溪分公司。遼證本溪分公司，成立于1992年5月，原為本溪證券公司，隸屬于中國人民銀行本溪市分行，工商注冊登記的企業(yè)經(jīng)濟性質為全民所有制。1998年7月，中國人民銀行本溪市分行與遼寧省證券公司簽訂脫鉤協(xié)議，中國人民銀行本溪分行與本溪證券公司正式脫鉤，脫鉤后的本溪證券公司隸屬于遼寧省證券公司。遼證本溪分公司現(xiàn)下設兩個營業(yè)部，解放北路營業(yè)部和風光街營業(yè)部。

本溪風光街營業(yè)部，原名為本溪永豐營業(yè)部，成立于1997年1月，是本溪證券公司繼解放北路營業(yè)部之后在本溪市開辦的又一家證券營業(yè)部，原址設在永豐商業(yè)區(qū)金圓大廈1號。由于本溪市政府對永豐商業(yè)區(qū)進行招商引資動遷改造，2003年10月，永豐營業(yè)部搬遷至永豐商業(yè)區(qū)風光街24層農(nóng)墾大廈2樓，搬遷后營業(yè)部名稱改為風光街營業(yè)部。

風光街營業(yè)部營業(yè)面積2000平方米，營業(yè)區(qū)域分為散戶大廳、中戶室、大戶室和辦公區(qū)四個部分。客戶總數(shù)約14300余戶。客戶資金總量約為3.2億元。營業(yè)部擁有設備數(shù)量775臺（套），擁有自助委托、電話委托、刷卡委托、網(wǎng)上交易等多種交易服務手段。開展的業(yè)務有：代理發(fā)行各種有價證券業(yè)務；自營、代理證券買賣業(yè)務；代理證券還本付息和紅利支付業(yè)務。

目前，風光街營業(yè)部下設辦公室、交易部、電腦部、客服部。交易部負責營業(yè)部日常證券交易業(yè)務，電腦部負責交易網(wǎng)絡系統(tǒng)的安全保障，客服部直接為客戶提供咨詢服務，辦公室負責營業(yè)部日常管理和后勤保障工作。營業(yè)部現(xiàn)有正式員工15人，臨時工9人。正式員工包括：辦公室2人，交易部6人，電腦部2人，客服部5人。其中，大專以上學歷14人，占93.3%。

二、營業(yè)部經(jīng)紀業(yè)務狀況：

2004年實現(xiàn)股票、基金交易額16.85億元，比去年同期13億元增加3.85億元，同比增長29.6%；2004年股民開戶凈增加210戶，現(xiàn)已達到14387戶。2004年，股票基金交易金額的市場占有率為萬分之三點八六。

三、營業(yè)部各部門去年的工作情況

電腦部作為營業(yè)部的心臟部門，在2004年更加嚴格管理，重新規(guī)范了管理制度，克服電腦設備老化帶來的種種困難，加強機房管理，做好計算機、網(wǎng)絡、通訊系統(tǒng)的監(jiān)管，控制技術風險。按照證監(jiān)會《證券經(jīng)營機構營業(yè)部信息系統(tǒng)技術管理規(guī)范》的要求，定期與不定期地對營業(yè)部信息系統(tǒng)進行監(jiān)測，及早發(fā)現(xiàn)問題隱患，及時予以糾正和解決，防患于未然。并按上交所和深交所及總公司的安排，完成各項應急測試、演練，并制定了周密的應急計劃。明確了崗位責任制度，把日常的軟硬件維護、數(shù)據(jù)備份、病毒檢查等業(yè)務分解落實到個人，按總公司的要求，將清算業(yè)務從電腦部分離出來由專人負責，保證了現(xiàn)有網(wǎng)絡系統(tǒng)、計算機系統(tǒng)安全穩(wěn)定地運行。

經(jīng)紀業(yè)務中的交易部、客服部本著以誠信求發(fā)展、以規(guī)范求發(fā)展的原則，對各自部門的工作流程進行了細化和完善。

交易部柜臺業(yè)務中的開戶、銷戶、清密、解凍結、轉托管等各項操作統(tǒng)一按照《遼證經(jīng)紀業(yè)務操作規(guī)程》辦理，嚴格把住交易的每個環(huán)節(jié)，不出紕漏，并經(jīng)常檢查落實情況，不使規(guī)章制度流于形式，從而使各項經(jīng)紀業(yè)務更加規(guī)范化、制度化，保證了全年差錯率、投訴率為零的良好局面。

客服部門對股民進行分類評估，戶室客戶和散戶中的黃金客戶落實到人。每天、每周、每月的工作計劃成表，通過電臺股評加大宣傳，增加每日即時解盤次數(shù)和每周股市沙龍的次數(shù)，設立專門小組研討行情，提供咨詢，收到良好的效果。客服部門對股民進行分類評估，戶室客戶和散戶中的黃金客戶落實到人。每天、每周、每月的工作計劃成表，通過電臺股評加大宣傳，增加每日即時解盤次數(shù)和每周股市沙龍的次數(shù)，設立專門小組研討行情，提供咨詢，收到良好的效果。

規(guī)范財務管理與核算，嚴格執(zhí)行《客戶交易結算資金管理辦法》，全面實現(xiàn)客戶結算資金的專戶存放，保證客戶資金安全。加強了資金管理與控制，化解債券兌付風險，確保會計信息的真實準確，保證了營業(yè)部經(jīng)營工作安全有序地進行。

辦公室作為營業(yè)部的后勤部門，在辦公用品的領用上建立了計算機管理帳目；對營業(yè)部的固定資產(chǎn)和低值易耗品進行了全面盤點、登記造冊，責任到人。安全保衛(wèi)和防火工作常抓不懈。營業(yè)部在做好職工思想狀況分析和教育防范工作的同時，對保衛(wèi)、經(jīng)警人員加強了制度考核，經(jīng)常跟班檢查，做到保衛(wèi)防范工作及時、到位，對機房、柜臺、財務等重點部門的安全保衛(wèi)工作做了嚴密部署，發(fā)現(xiàn)不安全隱患，立即處理解決。營業(yè)部全年各項業(yè)務工作未出現(xiàn)任何差錯事故，保證了現(xiàn)金、債券的出入庫和押運安全。在防火工作方面，堅持了消防控制中心的值班制度，并對值班人員進行了消防系統(tǒng)和消防器

材的使用培訓，防患于未然，杜絕火災事故的發(fā)生。“金融風險防范”和“三防一保”工作起到了保駕護航作用，確保了營業(yè)部各項業(yè)務工作的安全運行。

四、營業(yè)部自我評價

券商的誠信建設，首先應當把誠信提升到經(jīng)營理念的高度，然后將誠信建設落到實處，我們認為在下面幾項工作中基本體現(xiàn)了以誠實守信、遵規(guī)守法為主要內容的誠信建設。

1、堅持規(guī)范經(jīng)營，守法經(jīng)營原則，樹立良好的企業(yè)形象。

本溪公司從嚴格規(guī)范企業(yè)經(jīng)營行為入手，堅決貫徹和執(zhí)行黨的路線、方針、政策，一切按照證券法及證監(jiān)會的有關規(guī)定辦事。堅持公開的原則，向廣大客戶誠信明示營業(yè)部的概況、經(jīng)營范圍、經(jīng)營面積等自然狀況，使投資者清楚的知道自己所在券商的基本信息；誠信明示業(yè)務流程，從辦理股東卡到買賣成交后的交割，在業(yè)務流程圖中應逐一列示，讓投資者一目了然的看到證券交易的全過程，并在開戶時進行風險提示；誠信明示投資咨詢服務，如證券基礎常識的學習指導，中長期投資與價值投資相結合等投資理念的指引；誠信明示規(guī)章制度，如開戶制度、現(xiàn)金存取制度、營業(yè)部的各項收費標準等等。從而有效地杜絕了違規(guī)經(jīng)營、防范了金融風險，使客戶對企業(yè)有信任感，安全感，企業(yè)在客戶心目中樹立了良好的形象。

2、注重員工誠信教育。

本溪公司黨支部、工會和共青團等各級組織經(jīng)常開展形式多樣的企業(yè)文化活動，加強精神文明建設，加強員工的職業(yè)道德和誠信教育，加強社會責任感教育。我們認為，加強誠信建設，培養(yǎng)誠實守信的品格，不僅是對領導的要求，更是對企業(yè)員工的要求。我們經(jīng)常教育員工，誠實守信，就是說話辦事，不僅要對自己負責，要對企業(yè)負責，更要對客戶負責。我們的證券從業(yè)人員堅信只要恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、勤勉和盡職的義務，為投資人帶來好的回報，就能得到了廣大投資人的信任。通過誠信教育，培養(yǎng)了員工積極向上的社會責任感。

第二篇：證券營業(yè)部評比材料

一、營業(yè)部基本情況介紹。

本溪風光街證券營業(yè)部隸屬于遼寧省證券公司本溪分公司。遼證本溪分公司，成立于1992年5月，原為本溪證券公司，隸屬于中國人民銀行本溪市分行，工商注冊登記的企業(yè)經(jīng)濟性質為全民所有制。1998年7月，中國人民銀行本溪市分行與遼寧省證券公司簽訂脫鉤協(xié)議，中國人民銀行本溪分行與本溪證券公司正式脫鉤，脫鉤后的本溪證券公司隸屬于遼寧省證券公司。遼證本溪分公司現(xiàn)下設兩個營業(yè)部，解放北路營業(yè)部和風光街營業(yè)部。

本溪風光街營業(yè)部，原名為本溪永豐營業(yè)部，成立于1997年1月，是本溪證券公司繼解放北路營業(yè)部之后在本溪市開辦的又一家證券營業(yè)部，原址設在永豐商業(yè)區(qū)金圓大廈1號。由于本溪市政府對永豐商業(yè)區(qū)進行招商引資動遷改造，～年10月，永豐營業(yè)部搬遷至永豐商業(yè)區(qū)風光街24層農(nóng)墾大廈2樓，搬遷后營業(yè)部名稱改為風光街營業(yè)部。

風光街營業(yè)部營業(yè)面積XX平方米，營業(yè)區(qū)域分為散戶大廳、中戶室、大戶室和辦公區(qū)四個部分。客戶總數(shù)約14300余戶。客戶資金總量約為3.2億元。營業(yè)部擁有設備數(shù)量775臺（套），擁有自助委托、電話委托、刷卡委托、網(wǎng)上交易等多種交易服務手段。開展的業(yè)務有：代理發(fā)行各種有價證券業(yè)務；自營、代理證券買賣業(yè)務；代理證券還本付息和紅利支付業(yè)務。

目前，風光街營業(yè)部下設辦公室、交易部、電腦部、客服部。交易部負責營業(yè)部日常證券交易業(yè)務，電腦部負責交易網(wǎng)絡系統(tǒng)的安全保障，客服部直接為客戶提供咨詢服務，辦公室負責營業(yè)部日常管理和后勤保障工作。營業(yè)部現(xiàn)有正式員工15人，臨時工9人。正式員工包括：辦公室2人，交易部6人，電腦部2人，客服部5人。其中，大專以上學歷14人，占93.3%。

二、營業(yè)部經(jīng)紀業(yè)務狀況：

～年實現(xiàn)股票、基金交易額16.85億元，比去年同期13億元增加3.85億元，同比增長29.6%；～年股民開戶凈增加210戶，現(xiàn)已達到14387戶。～年，股票基金交易金額的市場占有率為萬分之三點八六。

三、營業(yè)部各部門去年的工作情況

電腦部作為營業(yè)部的心臟部門，在～年更加嚴格管理，重新規(guī)范了管理制度，克服電腦設備老化帶來的種種困難，加強機房管理，做好計算機、網(wǎng)絡、通訊系統(tǒng)的監(jiān)管，控制技術風險。按照證監(jiān)會《證券經(jīng)營機構營業(yè)部信息系統(tǒng)技術管理規(guī)范》的要求，定期與不定期地對營業(yè)部信息系統(tǒng)進行監(jiān)測，及早發(fā)現(xiàn)問題隱患，及時予以糾正和解決，防患于未然。并按上交所和深交所及總公司的安排，完成各項應急測試、演練，并制定了周密的應急計劃。明確了崗位責任制度，把日常的軟硬件維護、數(shù)據(jù)備份、病毒檢查等業(yè)務分解落實到個人，按總公司的要求，將清算業(yè)務從電腦部分離出來由專人負責，保證了現(xiàn)有網(wǎng)絡系統(tǒng)、計算機系統(tǒng)安全穩(wěn)定地運行。

經(jīng)紀業(yè)務中的交易部、客服部本著以誠信求發(fā)展、以規(guī)范求發(fā)展的原則，對各自部門的工作流程進行了細化和完善。

交易部柜臺業(yè)務中的開戶、銷戶、清密、解凍結、轉托管等各項操作統(tǒng)一按照《遼證經(jīng)紀業(yè)務操作規(guī)程》辦理，嚴格把住交易的每個環(huán)節(jié)，不出紕漏，并經(jīng)常檢查落實情況，不使規(guī)章制度流于形式，從而使各項經(jīng)紀業(yè)務更加規(guī)范化、制度化，保證了全年差錯率、投訴率為零的良好局面。

客服部門對股民進行分類評估，戶室客戶和散戶中的黃金客戶落實到人。每天、每周、每月的工作計劃成表，通過電臺股評加大宣傳，增加每日即時解盤次數(shù)和每周股市沙龍的次數(shù)，設立專門小組研討行情，提供咨詢，收到良好的效果。客服部門對股民進行分類評估，戶室客戶和散戶中的黃金客戶落實到人。每天、每周、每月的工作計劃成表，通過電臺股評加大宣傳，增加每日即時解盤次數(shù)和每周股市沙龍的次數(shù)，設立專門小組研討行情，提供咨詢，收到良好的效果。

規(guī)范財務管理與核算，嚴格執(zhí)行《客戶交易結算資金管理辦法》，全面實現(xiàn)客戶結算資金的專戶存放，保證客戶資金安全。加強了資金管理與控制，化解債券兌付風險，確保會計信息的真實準確，保證了營業(yè)部經(jīng)營工作安全有序地進行。

辦公室作為營業(yè)部的后勤部門，在辦公用品的領用上建立了計算機管理帳目；對營業(yè)部的固定資產(chǎn)和低值易耗品進行了全面盤點、登記造冊，責任到人。安全保衛(wèi)和防火工作常抓不懈。營業(yè)部在做好職工思想狀況分析和教育防范工作的同時，對保衛(wèi)、經(jīng)警人員加強了制度考核，經(jīng)常跟班檢查，做到保衛(wèi)防范工作及時、到位，對機房、柜臺、財務等重點部門的安全保衛(wèi)工作做了嚴密部署，發(fā)現(xiàn)不安全隱患，立即處理解決。營業(yè)部全年各項業(yè)務工作未出現(xiàn)任何差錯事故，保證了現(xiàn)金、債券的出入庫和押運安全。在防火工作方面，堅持了消防控制中心的值班制度，并對值班人員進行了消防系統(tǒng)和消防器材的使用培訓，防患于未然，杜絕火災事故的發(fā)生。“金融風險防范”和“三防一保”工作起到了保駕護航作用，確保了營業(yè)部各項業(yè)務工作的安全運行。

四、營業(yè)部自我評價

券商的誠信建設，首先應當把誠信提升到經(jīng)營理念的高度，然后將誠信建設落到實處，我們認為在下面幾項工作中基本體現(xiàn)了以誠實守信、遵規(guī)守法為主要內容的誠信建設。

1、堅持規(guī)范經(jīng)營，守法經(jīng)營原則，樹立良好的企業(yè)形象。

本溪公司從嚴格規(guī)范企業(yè)經(jīng)營行為入手，堅決貫徹和執(zhí)行黨的路線、方針、政策，一切按照證券法及證監(jiān)會的有關規(guī)定辦事。堅持公開的原則，向廣大客戶誠信明示營業(yè)部的概況、經(jīng)營范圍、經(jīng)營面積等自然狀況，使投資者清楚的知道自己所在券商的基本信息；誠信明示業(yè)務流程，從辦理股東卡到買賣成交后的交割，在業(yè)務流程圖中應逐一列示，讓投資者一目了然的看到證券交易的全過程，并在開戶時進行風險提示；誠信明示投資咨詢服務，如證券基礎常識的學習指導，中長期投資與價值投資相結合等投資理念的指引；誠信明示規(guī)章制度，如開戶制度、現(xiàn)金存取制度、營業(yè)部的各項收費標準等等。從而有效地杜絕了違規(guī)經(jīng)營、防范了金融風險，使客戶對企業(yè)有信任感，安全感，企業(yè)在客戶心目中樹立了良好的形象。

2、注重員工誠信教育。

本溪公司黨支部、工會和共青團等各級組織經(jīng)常開展形式多樣的企業(yè)文化活動，加強精神文明建設，加強員工的職業(yè)道德和誠信教育，加強社會責任感教育。我們認為，加強誠信建設，培養(yǎng)誠實守信的品格，不

僅是對領導的要求，更是對企業(yè)員工的要求。我們經(jīng)常教育員工，誠實守信，就是說話辦事，不僅要對自己負責，要對企業(yè)負責，更要對客戶負責。我們的證券從業(yè)人員堅信只要恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、勤勉和盡職的義務，為投資人帶來好的回報，就能得到了廣大投資人的信任。通過誠信教育，培養(yǎng)了員工積極向上的社會責任感。

3、誠信服務

基礎性服務工作是營業(yè)部做好其他工作的前提條件。經(jīng)過兩年多的辛勤努力，營業(yè)部的基礎性服務有了很大改觀，并取得了較好的效果。針對不同客戶群體，我們采取有針對性的服務。我們在擬定工作計劃就把加強對散戶的咨詢、資訊、信息服務列為工作重點之一。擴大了營業(yè)部大廳內的《信息公告欄》，并將其細分成“每日股市資訊”、“午間股評”、“信息速遞”、“個股調研報告”、“新股配售及中簽公告”、“通知、公告”，將信息、資訊分類，使我們服務項目于散戶的信息欄成為廣大散戶及時方便地了解市場信息、公司及營業(yè)部對市場走勢研判的全方位信息溝通渠道，增大散戶的信息資訊的信息流量，盡可能地幫助他們把握住市場機遇，掌握行情節(jié)奏。為營業(yè)部創(chuàng)造更多的效益。抓好客戶的培訓，使客戶能熟悉營業(yè)部客戶端的業(yè)務流程，能熟練使用營業(yè)部所提供的交易設備及其系統(tǒng)，在減輕業(yè)務人員的工作壓力的同時，為營業(yè)部創(chuàng)造更多的經(jīng)濟效益。客戶經(jīng)理對轄區(qū)內新來的客戶，做好營業(yè)部基本情況介紹。包括各種交易委托方式的介紹及如何使用；以及對轄區(qū)一些年老的客戶要經(jīng)常做指導，如通達信軟件及其新功能的使用等。

為客戶提供一些方便實惠的特色服務。做好新股配售中簽和新股上市通知；增加個股增發(fā)、配股的提醒通知；加強了市場信息公告與風險提醒工作。提供及時的市場信息，以利于我們的客戶能夠及時的做出調整操作策略和思路，以把握市場機會，增強客戶對營業(yè)部的依存度、信任感。而良好的客戶關系和客戶對我們的信任感，將使我們對客戶進行咨詢、輔導具有可操作性。

綜上所述，我們認為，根據(jù)遼寧省證券業(yè)協(xié)會～—～誠信營業(yè)部評比條件，本溪風光街營業(yè)部符合誠信營業(yè)部標準，為此，我們積極響應號召，申請報名參與這次評比活動。

第三篇：證券營業(yè)部工作總結

xxxx年已經(jīng)遠離我而去，在一年在我的人生路上，注定是不平凡的一年，5月份正式告別了學生時代走出了大學校門到公司實習，8月份正式來邢臺參加營業(yè)部的籌建，這對于我自身來說，這一年是劃時代的一年，是從一個身背大學生光環(huán)的學生到一個必須負起工作職責的職業(yè)人的轉變，在這個轉變的過程中，我想我是不成功的，初期我無論是在觀念上還是行動上都沒有真正的投入到工作上來，經(jīng)歷了許多方法和思維的轉變，有一些苦惱和迷茫，不過很快，在領導和同事們的在幫助下，我們很快認識到了自己的不足和差距，在經(jīng)歷了開始一段時間的不適后，現(xiàn)在已經(jīng)基本上適應了現(xiàn)在的工作的方式，也找到了一些處理工作上事務的方法。并在不斷在工作中學習和積累，以便在完成自己本職工作的基礎上，努力在經(jīng)紀業(yè)務上也有所突破。

xxxx年是營業(yè)部建設的一年，我們在這一年中，雖然我們付出了汗水和努力，但是我們的成果是顯而易見的，一個嶄新的營業(yè)部已經(jīng)展現(xiàn)在我們面前，系統(tǒng)建設已經(jīng)完成并順利完成各種測試，順利的通過證監(jiān)局和總公司的檢查，營業(yè)部營業(yè)的正式批文也要在這幾天就會有消息，作為籌建一份子的我看到這個過程一步一步走來，更是由衷的高興，雖然在這過程中，有過錯，有過挫折，但這收獲的是豐盛的，一個嶄新的營業(yè)部已經(jīng)矗立在我們的面前，從自身而言，更是一個大跨步的進步，完成了一個人生重要的轉折。

在這一年中我從得到得經(jīng)驗的是認真，求實，不怕困難。剛工作的時候，也許有經(jīng)驗上的不足，但有些出的差錯完全是自己的不認識，馬虎造成的，就想安裝視頻會議的系統(tǒng)的時候，本以為按照安裝說明的安裝就應該沒有問題，就把電視掛在墻上了，可是當總部指導我們安裝的時候，根本就不是那么回事，又是另一種安裝方法，這樣有不得不從新安裝電視和從新安裝設備。這件事雖然不大，但可以從中發(fā)現(xiàn)我在一直有的一種想當然的固有思維，自己認為怎樣就怎樣，其實就不是那回事，我們一定要認真，求實。自己知道，就知道，不知道就說不知道，完全按照事實出發(fā)，作為營業(yè)部信息技術部的工作人員更要完全安裝本部的指導文檔來操作，凡是不要自己亂操作，不明白的就問，向原營業(yè)部問，向本部問，知道問題解決為止，并從中總結經(jīng)驗，現(xiàn)在問是為了以后不問，近早的把業(yè)務熟悉起來。

我還有一個不足的問題，就是對外交往有些欠缺，這也是性格的原因，不過我想這個問題我會努力克服。就像上次我聯(lián)系衛(wèi)星支架的時候遇到的問題，由于對外聯(lián)系的不托，衛(wèi)星支架的安裝脫了近一月的時間，雖然沒有拖延衛(wèi)星的安裝，拖延這么長時間，的確是我在這方面的不足，以后要加緊這方面的學習，也許這方面的改進比較慢，但我會在這方面付出我的努力。

營業(yè)部馬上就要走上正規(guī)，根據(jù)自身的特點，我覺得我應該從一下三個方面入手制定我的下一周年計劃。我應該先從自己本職工作開始學習，作為營業(yè)部的電腦部主管，力保營業(yè)部的網(wǎng)路安全，在營業(yè)時間不錯任何的差錯是我的首要責任，通過前段時間的系統(tǒng)建設，我已經(jīng)對系統(tǒng)的基本構架也做到的理解和掌握，不過我有理由相信這會有一定的水分。我所或缺的還有是需要長期積累的經(jīng)驗，這方面我會細心研究以前的事故文檔，爭取從別人的經(jīng)驗的中總結，避免一些別人已經(jīng)犯過的錯誤。我應該從以下方面入手：

1.認真閱讀《系統(tǒng)配置文檔》和自己建立的《證券營業(yè)部系統(tǒng)建設日志》，對系統(tǒng)有更深入的理解和掌握，當一旦發(fā)生事故時，能最快的速度判斷出事故的根源，以至于不影響交易。

2.從郵箱里下載事故文檔，借鑒別的營業(yè)部事故處理經(jīng)驗，來彌補我們新成立營業(yè)部經(jīng)驗上的不足，一定做到不犯別人犯過的事故，相似事故盡快處理。

3.營業(yè)部漸漸走上正軌，關于信息系統(tǒng)的一些規(guī)章制度也要真正的實施起來，爭取在開業(yè)前拿出一套完整的業(yè)務和辦公用機的安全使用制度供大家遵守。

作為證券行業(yè)從業(yè)人員，要對基本的證券知識有所掌握，這樣才能在有客戶打來資訊電話時，能盡快把幫客戶解決問題，提高公司形象。公司網(wǎng)上交易軟件和手機炒股軟件的使用，作為計算機和金融專業(yè)的學科交匯，我有責任盡快熟悉這兩項業(yè)務，幫助其他同事和客戶盡快了解和掌握他們的使用方法，進而提高業(yè)績和工作效率。我應該從以下方面入手：

1.從多渠道去了解金融行業(yè)的基本知識，多從網(wǎng)站和報紙上瀏覽證券行業(yè)知識。

2.盡快熟悉網(wǎng)上交易軟件海王星、雙子星的使用和手機炒股軟件財神通的使用，查看總部的培訓文檔，盡快熟悉這部分業(yè)務。

第四篇：證券營業(yè)部實習總結

篇一 : 證劵公司實習總結

來到中信建投證券張楊北路營業(yè)部開始我的實習生活。雖然還只有一周，不過在實習過程中，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說，公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個良好的工作環(huán)境。通過這段時間的學習，從無知到認知，漸漸的我了解到這個全新的專業(yè)，讓我深刻的體會到學習的過程是最美的，在整個實習過程中，我每天都有很多的新的體會。

我們的實習是分三個部分的，分組進行，每組4個人。我們組按從理財團隊到綜合柜臺部，再到運行部的順序，像各個擊破一樣掌握不同的部門工作職責。第一周我們是在理財團隊，開始并不知道理財團隊具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進行具體的理財項目，以滿足客戶的要求。進到這個部門在杜老師的帶領下，在劉波哥哥和王生陽哥哥的幫助下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術面上對股市進行分析，以便給客戶一些投資上的建議。

當然我們作為初學者不能給投資者進行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認識，關愛留守兒童實踐報告，加上老師們的講解，股市這個原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格。

這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，k線圖等方面分析就是屬于技術指標了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨了。當然我們也還沒有學到那么精通的地步，因為那些前輩都是通過很長的時間自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。用前輩的話說，股票是門美麗的藝術，藝術不是所有的人都能理解透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學習。

在理財團隊實習期間，杜老師每天在晨會后都會給我們開個小會，聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解，我想這個小會給了我們一個很好的工作開始。可以讓我們這些新來的人知道今天會有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關注某個行業(yè)。在下午收市的時候杜老師還會給我嗎開個總結的小會，總結一天股市的變化，給第二天的開市做一些預期。這樣我們經(jīng)常可以聽到一些股市中的專業(yè)術語，對股市也有更多的了解。

公司在每天下午四點還對新進人員進行培訓，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強化訓練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點我們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學習，這是其他公司很難提供的培訓，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進步，職員也一同進步。

在實習過程中還認識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學會了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。實習是一個認識社會，認識職場很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學生們來說。在這個過程中一定要虛心學習，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。華泰證券給了我們這么好的一個學習的平臺，讓我們可以在公司各個不同的部門學習知識，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學習。剛過去的一周讓我對理財團隊開始有了全面的認識，這一周要在柜臺部學習更多與客戶直接交流的方法，這又是一個完全不同的職位，我們同樣會更認真的去學習。

篇二 : 證券公司柜臺崗實習總結

證券公司柜臺崗實習總結

在柜臺實習的時間盡管短暫，但是卻讓我學到了很多東西，這對我今后的工作將有很大的幫助。下面我把我在柜臺實習的情況及收獲，感悟整理成文。不光是為了完成工作任務，更重要的是為了總結經(jīng)驗與不足，為做好今后的工作奠定基礎。在整個實習期間，我了解到證券柜臺業(yè)務包括開立股東賬戶，資金賬戶，辦理各種委托方式，銀證聯(lián)網(wǎng)，查詢，交割單打印，對帳單打印等。經(jīng)過近兩周的勤奮好問和實戰(zhàn)訓練，以及柜臺員工的耐心幫助下，我已經(jīng)可以熟練的進行開戶全部流程業(yè)務的基本操作，對于轉戶，銷戶，客戶普通信息修改，客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板，基金，權證交易的開通也都有所了解。

這些對我今后在客服部的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺的業(yè)務流程，才能很好的解決客戶對相關問題的咨詢，提高服務質量。

在實習的過程中，我也看到了自身存在的不足:做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時候，會出現(xiàn)錯填或是漏填的情況。在柜臺工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務必要認真對待的一個問題，要努力改 掉這個壞毛病。無論是在柜臺還是客服部工作，都需要認認真真去做 每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的 做好本職工作，勝任自己所在的崗位!在實習報告的最后，感謝領導為我提供這一次寶貴的柜臺實習機會，感謝柜臺員工的無私幫助。希望在今后的工作中，大家能夠繼 續(xù)一起努力，互幫互助，為營業(yè)部再創(chuàng)佳績貢獻出自己的一份力量!力的優(yōu)秀員工。

篇三 : 最新證券公司柜臺實習總結

在柜臺實習的時間盡管短暫,但是卻讓我學到了很多東西,這 對我今后的工作將有很大的幫助.下面我把我在柜臺實習的情況及收獲,感悟整理成文.不光是為了完成工作任務,更重要的是為了總結 經(jīng)驗與不足,為做好今后的工作奠定基礎.在整個實習期間,我了解到證券柜臺業(yè)務包括開立股東賬戶,資金賬戶,辦理各種委托方式,銀證聯(lián)網(wǎng),查詢,交割單打印,對帳單打印等.經(jīng)過近兩周的勤奮好問和實戰(zhàn)訓練,以及柜臺員工的耐心幫助下,我已經(jīng)可以熟練的進行開戶全部流程業(yè)務的基本操作,對于轉戶, 銷戶, 客戶普通信息修改, 客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板, 基金, 權證交易的開通也都有所了解.這些對我今后在客服部的工作都有很 大的幫助,只有熟悉這些柜臺的業(yè)務流程,才能很好的解決客戶對相 關問題的咨詢,提高服務質量.在實習的過程中,我也看到了自身存在的不足:做事情馬虎,粗心大意.在填寫客戶資料的時候,會出現(xiàn)錯填或是漏填的情況.在柜臺工作“粗心”是一大忌,往往工作中一個小小的疏忽,最終會造成不可挽回的損失.所以這是我務必要認真對待的一個問題,要努力改 掉這個壞毛病.無論是在柜臺還是客服部工作,都需要認認真真去做 每一件事情,避免失誤,提高工作效率.只有這樣,我們才能真正的 做好本職工作,勝任自己所在的崗位!在實習報告的最后, 感謝領導為我提供這一次寶貴的柜臺實習機會,感謝柜臺員工的無私幫助.希望在今后的工作中,大家能夠繼 續(xù)一起努力,互幫互助,為營業(yè)部再創(chuàng)佳績貢獻出自己的一份力量!篇四: 證券公司實習總結

證券公司實習總結 第一篇

為期一個月的實習生活轉眼間即將畫上圓滿的句號，在證券公司這段期間，我們充分感受到作為一個證券從業(yè)人員的酸甜苦辣，也了解了作為一名證券從業(yè)者的工作身上肩負的責任和義務。

這次實習是我們步入社會邁出的第一步，第一次真正意義上的接觸證券市場，學習了解證券行業(yè)的各種業(yè)務，為我們以后可以從事這份職業(yè)打下良好的基礎，在這期間不僅僅學習到了理論知識更多的學習到投入證券市場要具備一個良好的心態(tài)。學會了進入社會做事如何做人，對以后培養(yǎng)我的工作意識和提高我的綜合素質有著特殊的意義。

剛開始的時候，我們對證券行業(yè)的工作很陌生，對于證券的知識掌握得也不是很透徹，簡單的大盤都不會看。但在指導老師耐心系統(tǒng)教導的下，教會我們如何看大盤，學習股市的常用術語，如何更好地分析股市，了解一些證券行業(yè)的相關理論和一些炒股的小技巧，在職場上的如何更好的塑造自己。使我們對于證券行業(yè)有了更深刻的認識，讓我們了解了證券市場的殘酷性，學會用實事新聞去看股市大盤，分析如今股市走向未來的股市發(fā)展，最重要的教會我們用良好樂觀的心態(tài)面對工作生活。實習時間雖然短暫但在這段時間我們收獲很多東西，在這樣一個月的時間里，我第一感覺時間過得這么快，也感覺到生活過得這么充實，在此我非常感謝學校和渤海證券給我們提供這個機會，讓我能體驗和擁有了一段實踐中了解社會，在學習中打開視野，在進步中增長見識的經(jīng)歷。同時我也很感謝我們的指導老師，不僅教會我們證券的一些理論知識，還教會我們以后步入社會的為人處事，社會的殘酷競爭，面對生活工作保持良好樂觀的心態(tài)。

在未來的時間里，我會帶著我在這段時間的寶貴經(jīng)驗，更加勤奮的學習和工作。有人常說成功是給有準備的人的，有人說成功是給勤奮的人的，而我覺得成功是給勤奮的奮斗者的。在努力和拼搏中，為自己爭得一個前程似錦的工作生涯。第二篇 一。工作

我每天看申銀萬國，國泰君安，國金的各種報告。早上開盤前看晨報，前一天的大勢分析，從宏觀到行業(yè)到個股的順序看報。開盤后繼續(xù)看報告，和流動新聞(上證報，中證報，金融時報)，聯(lián)系當日盤面，了解基礎知識，發(fā)掘問題。收盤后，問問題，聽講解。上周五，跟隨聽取中信建投分析師對保險、銀行、地產(chǎn)、投資策略的講座。二。知識總結 1，一級市場運作

近日，ipo重啟讓我學到一些基礎知識。例如ipo會在網(wǎng)上網(wǎng)下發(fā)行。機構和個體投資者可以在網(wǎng)上和網(wǎng)下申購。今年因為國家政策使更多機構投資者撤出網(wǎng)上。使的網(wǎng)上中簽率升高。按規(guī)定，網(wǎng)下中簽者需要在三個月后才能對手中持有股票進行交易，那時已有部分股票在二級市場流通交易，所以網(wǎng)下申購需要合理策略才能獲益。在股票上市前，有相應部門對于公司未來eps、pe，、pb的估值，例如運用類比法。然后做出合理價格，同申購數(shù)量的估計，進入詢價流程。如果通過競價中簽，就可以把資金匯去。過去，投資者買新股是一定會賺到利潤。而現(xiàn)在會有些公司因為策略不當導致新股虧損。

另外，國家在市場初期對公司股量限制發(fā)售，國家為保護投資者利益，而對公司進行分時段解禁，對每次解禁數(shù)量進行限制，并且對現(xiàn)有流通股東進行補償。因為如果一次性解禁數(shù)量太大，企業(yè)從流通市場套利太大，這是我對限售股的了解。2。二級市場運做

我國股市尚處于初級階段，股市參與者包括各種各樣的個體和機構，有專業(yè)的，有外行，有莊家。投資需要關注經(jīng)濟pe、eps和個人心理等因素。盤面我了解成交量、大盤指數(shù)、當日開盤價、收盤價、最高價、最低價等 長線價值投資 機構投資經(jīng)理是長線投資主流，他們關注更多是宏觀經(jīng)濟行業(yè)企業(yè)未來發(fā)展前景和投資心理等，從多方因素考慮得到是一個穩(wěn)定的目標增長價格。

·首先，要觀看大的經(jīng)濟環(huán)境。具體來說，今年經(jīng)濟經(jīng)過前期繁榮和衰退，進入到復蘇時期(與國家4萬億投資拉動項目有關)。宏觀經(jīng)濟最大的指標是gdp，是由投資，消費和凈出口組成，中國下半年經(jīng)濟增長預測為8%以上。此外需關注cpi，m0，m1等重要指標。在今年政府寬松政策下，資金流動性充裕，大家就會把存款取出來進行投資以取得比存款利息高的投資收益，另外，上半年新增貸款7萬億，對于金融投資(股票，債券等)和實體投資(房地產(chǎn)等)和銀行業(yè)績都有支撐。另外，消費者能力提高了，消費信心指數(shù)也上升，物價就漲，需求量就慢慢回升，企業(yè)利潤提高。另外，中國股市與國外市場相關，當國外不好的，中國就會調整，跟隨世界步伐，港股是最為密切相關。對于出口業(yè)務較多的企業(yè)，會因美國，歐洲等進口大國因為經(jīng)濟回暖困難受負面影響，進而影響企業(yè)業(yè)績。另外，海外資金流入中國資金和實體市場也會有影響。而藍籌股是影響大盤的主要力量，跟宏觀經(jīng)濟緊密相關的行業(yè)龍頭股能有較好的投資機會。

·其次，關注行業(yè)。宏觀經(jīng)濟能直接判斷必然會漲的行業(yè)，例如銀行，房地產(chǎn)，保險，汽車。但是如果市場走勢過熱，低估值、低漲幅，在上季度已見底，這季度將回升的板塊(鋼鐵，鋁)也值得重點關注。微觀影響也不能忽視。例如，不管經(jīng)濟如何，人都是要看病吃藥，那么醫(yī)藥行業(yè)總的營利就能保持增長;下半年各種節(jié)日頻繁，影響到高檔白酒需求量變多;夏季因為天氣炎熱會影響到空調，冰箱，洗衣機銷售增高。所以證券公司都有各行的分析師來對行業(yè)同個股進行專業(yè)研究分析。行業(yè)間有著關聯(lián)，例如，汽車生產(chǎn)量增速大幅上升導致鋼鐵行業(yè)增幅大升。重點關注注前期漲幅滯后，且行業(yè)復蘇預期較強的板塊。行業(yè)板塊在近幾日表現(xiàn)為，大盤翻紅，被重點關注的銀行，地產(chǎn)，大盤股等權重股帶動;大盤調整，被次要關注或者過去滯漲板塊，例如食品，白酒等消費類會補漲。·最后具體到公司和個股。投資者從公司背景、基本素質等方面(來自調研，和研究別家公司報告)多加分析，對市盈率水平進行合理判斷，需要對企業(yè)產(chǎn)品利潤(價格，產(chǎn)量，成本費用)增減幅和未來需求量預測分析。此外公司重組、合并和融資的消息對公司短期有正面影響，而長期影響需要深入研究公司運營等各方面。所以在個股投資報告中，筆者提到關鍵假設點、估值和投資評級、核心假定的風險、股價上漲的催化劑這四大方面。例如比較保險股，就從保險公司的保費、保量等問題從公司投資狀況來分析。例如中國平安是投資大部分藍躊股，收益潛力較大，有養(yǎng)老金優(yōu)惠政策對養(yǎng)老金需求增加的扶持，或者是牌照的出臺。另外一個地產(chǎn)例子是需要對房價、成交量、政府信貸、土地儲備量等因素考慮。運用報告對個股選擇。可以選擇有補漲潛力、相對漲幅較低、走輸大盤、p e偏低、業(yè)績增幅穩(wěn)定且明確的企業(yè)(例如華域汽車)。短線

對于短線投資者來說，正面消息的發(fā)布，一般會對一只股票價格在短時間內出現(xiàn)快速增長，在當日后段時間基本是處于跌的狀態(tài)。因為市場遵循低買高賣的原則，所以在什么時間投入，以什么價格買入是很難預測的，投機性質很強，但是仍然可以研究k線趨勢，和短期現(xiàn)象對某只概念股特別關注，哪怕公司并非在短期有盈利(例如萊茵生物，在豬流感特別時期或者四維控股，在k線圖中近期買入，上升周期頻率都大于下跌時期)。但是短線投資具有高風險性。

股票交易容易出現(xiàn)跟風現(xiàn)象，市場并不完全規(guī)范，有些有錢人有意操縱某支小股，在很低價位的情況下買入幾乎所有股建倉。于是便有k線圖出現(xiàn)長時間只漲不跌，只進不出的現(xiàn)象，然后有些人判斷錯誤就在升的時候買進，跟風抬高股價，莊家很易非法賺取差價。國家會打擊這種行為。如果找到確切證據(jù)，會發(fā)出起訴 3。投資技巧。

因為股價波動性很大，而且有時間性，一般很難判斷如何去判斷最低成本。有兩種方法去攤低成本，從而獲得最大利益。可以分階段投資，在一個認為有價值的點位買進，在股價下跌再買進一部分，在股價低于初價位的時候，買進的部分可以使得平均成本變低，這樣降低了一擲孤注的風險。另外相似的就是合理配置。不單一投資。配置可以使投資更加穩(wěn)健，收益可以彌補虧損部分。減低風險。要理解資源共享，團隊合作的重要性。一個人可以因為合作而提高效率，一個公司更加如此。公司買入別家公司的報告，再綜合自己分析部分的報告，可以讓投資建議，計劃變的更加可靠，成功的機率也會變大。投資經(jīng)理經(jīng)常聯(lián)絡調研人員，或其他專業(yè)相關人員，獲取更多信息，以經(jīng)驗對來源信息的合理選取和理性判斷。三。感想

因為時間太短，學到東西有限。經(jīng)驗不足，消化知識也比較困難，所以只能被動跟蹤市場。通過了解影響時常因素來判斷大市和個股漲跌，今后仍需繼續(xù)學習。了解到書本知識只是簡單大體介紹，實際聯(lián)系不多，應用價值也不高。而金融行業(yè)需要頭腦敏銳、和對更多相關知識的理解、經(jīng)驗的積累、反復鉆研、反省。投資對經(jīng)濟、數(shù)學、財務心理學等聯(lián)系較多，并非短期內可以精通。而投資從業(yè)者思維也應開擴，也必須要有能力去預測，這樣才能成功投資。第三篇

很榮幸能夠參加xx證券xxx營業(yè)部的實習。在一個多月的實習期內，我學到很多證券領域的知識，熟悉了公司的運作方式，讓我對證券市場有了更深的理解。相信這段經(jīng)驗將對我今后的職業(yè)道路產(chǎn)生重要的影響。

實習剛開始，我們小組被分配到交易部柜臺實習，在實習中我發(fā)現(xiàn)柜臺的工作人員是最忙碌的。客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前臺實習的過程中，我學會了如何填寫辦理各種業(yè)務的表單并幫著工作人員復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

后來，我們又被輪換到了客服部，在這里公司安排了好幾位客服經(jīng)理進行學習培訓。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我學到了許多證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。

在營業(yè)部實習的這段時間讓我體會深刻的事就是人際交流。在與他們的日常交流中我可以學到很多在大學里永遠都學不到的知識和道理。與同事相處一定要禮貌、謙虛、寬容、相互關心、相互幫忙;再次，要學會嚴肅認真地工作。因為，公司是工作的地方，是絕對不允許發(fā)生這樣的事情。工作，來不得半點馬虎，否則就會出錯，工作出錯就會給公司帶來損失。于是，我意識到：自己絕不能再像以前那樣，要學會像這里的同事一樣嚴肅、認真、努力地工作;最后，要學會虛心。因為只有虛心請教才能真正學到東西，也只有虛心請教才可使自己進步得更快。要向有經(jīng)驗的前輩學習，學習他們的工作態(tài)度和做事原則。這樣才少走很多彎路。在這里大家都在抓緊時間學習，這種刻苦的精神特別讓我敬佩。只有堅持學習新的知識，才會使自己更加提高，而這里就有這樣的氣氛。在公司中的每一個人都兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業(yè)務技能，不管業(yè)務是多么的簡單或困難，他們都會盡自己最大的努力去做好一切。我想在我以后的工作中，也應該學習他們這種精神，并且使自己有一門精通并且熟練的業(yè)務，而且在工作中應該扎扎實實，作好每一件事情，使自己能夠在人生的道路上成為一個成功者。

良好的開端是成功的一半，相信這次實習能夠為我的職業(yè)生涯領航。它讓我有機會更深入地去思考今后的人生和職業(yè)規(guī)劃，并給予我實現(xiàn)它們的動力。感謝xx證券給我這次實習機會，也希望國海能夠在國內證券市場上發(fā)揮出日益強大的影響力，為國家經(jīng)濟發(fā)展做出應有的貢獻。

第五篇：證券營業(yè)部的故事

我的故事

大家好,很高興今天有機會在這里同大家分享我的故事。

目前來看證券市場的競爭日益激烈, 在客戶服務的過程,我們會隨時碰到各種問題,為了使我們的客戶管理更加有效,客戶關系牢固,不斷改進客戶關系管理的工作是整個客戶服務的重要一環(huán)。

營業(yè)部就是每天和形形色色的客戶打交道的，最能感受的證券市場的這些變化，記得幾年前我碰到過這樣一個客戶，她叫何敏娟（化名）是個50多歲的中年婦女，每天一大早就會到營業(yè)部占據(jù)一臺散戶大廳的電腦，一整天都會在營業(yè)部度過，周而復始天天如此，而且這個何阿姨應該說是一個特別難纏的客戶，她對待任何人、任何事情都是特別的警惕，生怕自己吃一點點虧，很多時候表現(xiàn)出來歇斯底里的狀態(tài)，客戶和員工看到她都盡可能是敬而遠之，但是經(jīng)常看到她對客戶和員工破口大罵肆意侮辱，為此我們營業(yè)部大大小小開過多次得會，我當時是柜臺的主管，何敏娟理所當然的是由我對口負責處理，碰到這樣終是件很是頭痛的事情。

當時我從事證券行業(yè)的年頭不是很長，但是我始終抱定一個宗旨就是我們的工作就是把每個客戶都當成我們的親人就能夠建立起良好的客戶關系,我仔細得分析了她的客戶檔案,按照簡單的檔案來看一點也看不出她有什么特別之處,但是一個人不會莫名奇妙有這樣得行為，我走訪了她居住的居委會，居委會的干部接待了我，他們告訴我何在他們這個地區(qū)也是有名的霸道，不講理，幾乎天天和鄰居吵架甚至動手。。我還是不甘心，世界上沒有無緣無故的愛，也不會有無緣無故的恨，人心換人心，我想從日常工作做起，平時不放過一次和她溝通得機會，經(jīng)常會拿一些公司得研究報告和操作建議給她，一開始她十分警惕一些是據(jù)我與千里之外，給她什么東西她都不要，嘴巴里還罵罵咧咧的，我還是每一次都十分尊重她，時間長了她好像是對我客氣起來，但是她的那份警惕始終是存在的。

這樣過了大半年，她還是時好時壞的和員工，客戶吵鬧，每次我都當自己是“和事佬”，她每一次也都是可以做到適可而止，問題始終是存在的。

一天她把我拉到一邊對我說她家里買了一臺電腦希望我?guī)退惭b一下我們公司的交易軟件，我當然是一口答應了，下午收盤我拿著地址來到到了她居住的房子下面，這是上海老城鄉(xiāng)的很老很老的房子，走進房子里面一股撲面而來的霉味，走廊里面是一片漆黑，我趕緊閉上眼睛，適應了片刻，摸索著走到樓梯口，樓梯很陡大約有四十度，邊上的扶手是一根一蕩一蕩的細細的繩子，我?guī)缀跏敲献叩模瑏淼蕉牵瑯堑览锩鎭y七八糟堆放著垃圾，塑料瓶。。我在樓道里面叫了一聲，“何阿姨”，她出來把我?guī)У剿姆块g里面，這是一件七八平米的房間，亂的幾乎是沒有立錐之處，床上放著一臺新電腦，她不住得說太亂了太亂了，不住的給我拿著汽水和點心，我蹲著幫她安裝好了公司得交易軟件，她千恩萬謝得送我下樓，走在回家的路上我有些明白了，她的警惕，她的不愿意吃一點點虧這一切她的生活的狹小空間密不可分的，在這樣的生存環(huán)境已經(jīng)要讓人感窒息了，她警惕身邊一切可能侵犯她的人，她的一切利益都需要她自己一點一點的爭奪。

過了一年多，她突然有幾個月不來營業(yè)部了，大家都以為她在家里網(wǎng)上交易懶得到營業(yè)部來現(xiàn)場交易了，后來得知何敏娟得了乳腺癌沒有多久就死了。

后來的工作中慢慢我領悟出這么一個道理：要贏得一個客戶,只是將該客戶的戶頭保留在營業(yè)部中,或通過各種手段促使該客戶不斷在營業(yè)部投資交易是遠遠不夠的。我們要了解一個客戶，知道客戶的需求，要讓客戶對我們放下這樣那樣的戒心，首先我們要真真做到站在客戶的立場上，幫助他們考慮這樣那樣的風險，這樣那樣的可能性，我們是專業(yè)的理財專家，我們要對每一個客戶負起我們的職責，用我們的專業(yè)知識服務我們每一個客戶。

謝謝大家！

演講人：沈均