第一篇：證券營業部反洗錢工作報告

XX證券有限公司XX

證券營業部反洗錢工作報告

根據公司要求，為了提高反洗錢工作意識，提高反洗錢工作質量，XX證券XX營業部通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，并積極開展反洗錢工作培訓，取得良好成效。現將我反洗錢工作總結如下：

一、完善組織體系

為了做好反洗錢工作，成立了以營業部經理為組長、全體員工為成員的反洗錢工作領導小組，并確定了反洗錢工作的具體措施和實施方法，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、提高工作認識

為增強對反洗錢工作的認識，XX營業部全體員工首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一方面，為了深刻領悟反洗錢工作的重要性，通過宣讀和學習《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等等反洗錢法規，提高了對反洗錢工作的認識；另一方面，XX營業部全體員工于12月13日下午三點半在營業部一樓大廳組織學習了人民銀行反洗錢規范學習課件，進一步提高了自己的認識水平和法律意識。

三、嚴控業務流程

根據有關政策要求，無極營業部按照規定建立客戶身份識別制度，不為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不為客戶開立

匿名賬戶或者假名賬戶，對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，重新識別客戶身份；對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

今后，我們將進一步加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性；不斷完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度；并且加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，為保持金融業的穩定安全貢獻自己的力量。

XX證券營業部

第二篇：東方證券上海某營業部反洗錢工作報告(2017上半)

東方證券上海某營業部反洗錢工作報告

（二○一七上半）

在中國人民銀行反洗錢機構以及證券監管部門、總公司反洗錢等相關部門的指導部署下，我部嚴格認真執行《反洗錢》法，切實做好各項反洗錢工作任務。在思想意識上高度重視反洗錢工作的重要性，同時在日常工作中經常向全體員工灌輸反洗錢工作的精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢工作的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想?，F將我部2015年上半年反洗錢工作情況匯報如下：

一、反洗錢內控制度及操作規程方面

（一）我部根據《反洗錢法》以及總公司制訂的《反洗錢工作管理制度》、《反洗錢工作管理辦法》及《反洗錢工作操作規程》，結合本部門的實際，制訂了《東方證券上海某營業部反洗錢工作實施辦法》及《東方證券上海某營業部反洗錢工作操作規程》，并根據規定全面落實反洗錢工作，強化內控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制。按照反洗錢方面有關法律、法規，聯系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動反洗錢工作的積極性，充分發揮員工自身的潛能。

（二）總公司合規部、營業部不定期的開展針對反洗錢業務的專項稽核檢查，同時也將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。對檢查的存在問題及時進行整改。特別是加強對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

（三）我部為增強員工對反洗錢工作的認識，組織學習《反洗錢法》、《反洗錢工作管理制度》、《反洗錢工作操作規程》等相關反洗錢法規，提高了對反洗錢工作的認識，深刻領悟反洗錢工作的重要性，正確理解和掌握反洗錢工作內容，依法履行反洗錢義務。

目前，我部已開展的培訓有：

（1）學習《中國人民銀行福州中心支行辦公室關于近期全省證券期貨業金融機構反洗錢現場檢查相關情況的通報》和《反洗錢協會工作交流》2015年第1期。（2015.03.16）

（2）學習《人民銀行宋建榮副行長在2015年金融機構反洗錢工作會議上的講話》。（2015.03.23）

（3）學習中國人民銀行《郭慶平副行長在2015年反洗錢形勢通報會上的講話》。(2015.05.18)另一方面，不定期開展面向客戶的反洗錢宣傳，達到客戶自覺配合和支持營業部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動的目的。具體宣傳如下：

（1）在營業部懸掛了反洗錢宣傳橫幅、LED屏滾動顯示反洗錢宣傳標語、在大廳及入口處擺放了反洗錢宣傳展板、在柜臺擺放宣傳單、在投資者教育宣傳欄張貼反洗錢宣傳圖片和文字、在電視上播放反洗錢宣傳短片等。

（2）利用周末上街設點宣傳，同時積極配合人行舉辦的各種宣傳活動，廣泛宣傳反洗錢的重要性和法律政策規定及有關知識。

二、客戶身份識別方面

（一）我部客戶均實行一戶一檔，客戶資料由專人保管，建立了健全的客戶檔案移交和調閱記錄制度，客戶資料均以紙質和系統信息保存，交易記錄實行北京上海異地備份，符合監管部門及公司的有關規定。隨著經紀業務檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我部進一步加強對存量客戶的身份識別工作，按公司規定認真審核客戶證件，準確錄入客戶信息，完整留存原始憑證，及時聯系客戶更新資料，尤其是更換失效身份證件，提高客戶身份識別有效性。

（二）我部臨柜人員在為客戶辦理業務時，認真核對客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息，通過持續識別和重新識別，對客戶身份資料進行補充，特別是客戶身份證件有效期識別和職業、學歷等信息的補充。

（三）我部配備了第二代身份證閱讀器，投資者使用第二代身份證辦理業務時，均通過第二代身份證閱讀器核查投資者身份證的真實性。在客戶重要信息發生變化時，按公司規定履行了重新識別的審批手續，重新登記了客戶信息，留存了最新的客戶身份證明文件復印件和發證機關出具的更改證明。對未完成身份識別的客戶采取禁止交易、禁止取款等相關措施。

三、大額交易和可疑交易報告方面 我部對大額交易和可疑交易的分析采取系統篩選和人工識別相結合的方式。由反洗錢專員每日登陸系統進行可疑交易監控，對系統出現的可疑交易記錄進行人工排查，經排查后，營業部認為可以排除洗錢嫌疑或沒有合理理由懷疑該交易涉及違法犯罪活動的，應在3個工作日內向合規部提交經營業部負責人簽字的《可疑交易記錄情況說明》，合規部據此排除《說明》中涉及的可疑交易記錄，將排除后的記錄上報至反洗錢監測分析中心。這之前的可疑交易都是由總公司合規部統一監控、報送的。為此我部成立了可疑交易排查小組，制定了相應的流程，每日監測、及時排查，勤勉盡責地開展盡職調查，由反洗錢專員每日進入監控系統進行監控，由交易部排查客戶資料信息，客服部排查、了解客戶交易情況，最后形成可疑交易情況說明。我部每個季度及時、準確的向總公司、當地人行及監管部門上報反洗錢相關報表、報告等非現場監管信息，確保報告信息全面、準確。

四、工作建議

（一）加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。部分客戶經理對履行反洗錢法定義務還需要深入認識，支持配合人行和公司開展反洗及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強。

（二）不斷完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。并加強反洗錢法律法規及實施辦法的培訓和宣傳工作。

（三）對重點可疑交易的分析、識別力度有待加強。我部嚴格按照市人行與總公司反洗錢專職部門的工作要求認真做好各項反洗錢工作，但也發現自身還存在一些不足，離人民銀行的要求還存在一定的差距，我部將在今后的工作中加強整改。

反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，為保證此項工作正常有序開展，我部將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保我部反洗錢工作的順利開展。在新一年的反洗錢工作中，我部會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對客戶經理及客戶反洗錢法規的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我部反洗錢工作；不斷總結我部反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保我部反洗錢工作正常有序的開展。我部將嚴格按照人民銀行與總公司反洗錢專職機構的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。

第三篇：營業部2012年反洗錢工作報告

遵義市商行營業部 2012年反洗錢工作報告

2012年，對我國來說是極不平凡的一年，是充滿機遇與挑戰、挫折與創新、危機與希望的一年。這一年，中央政府宏觀調控步入了關健性階段，國內總體經濟快速增長、產業結構調整加快，經濟運行呈良性態勢，隨著國民經濟與社會經濟的飛速發展，針對各種毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其違法收益的洗錢活動日益猖獗，面臨這一嚴峻形勢，反洗錢工作顯得越來越重要，作為反洗錢工作的實施主體，為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，金融機構必須嚴格履行起反洗錢法律法規賦予的反洗錢勤勉盡職義務。歷經數年的發展，我國的反洗錢工作度過了初期學習、探索、創新和調整的階段，正向全面和縱深發展階段邁進。隨著各項反洗錢工作的推進,金融機構反洗錢合規水平逐步提高,全社會和各部門對洗錢活動的認知程度不斷深化,反洗錢制度和機制的獨特作用和有效性日益顯現。在這種宏觀背景下,我部全體員工團結一心，克服重重困難，在嚴格按照 “穩健中求發展、創新中求突破、規范中強管理、變革中促增長”的工作要求大力發展行內各項業務的同時，積極響應央行各項金融政策，認真貫徹落實各種反洗錢的法律法規，全力推進金融機構的反洗錢工作，建立、健全各項規章制度，完善反洗錢內控制度及業務流程，加強了對各級管理人員、重要崗位及營業網點臨柜人員的反洗錢知識培訓，強化了對大額交易與可疑交易活動的監控，完善了客戶身份識別與交易記錄保存管理制度，從而在內控建設、風險防范、業務發展、客戶身份識別等各方面建立起反洗錢的防御體系，徹底杜絕洗錢及相關違法犯罪行為的發生，為我市金融市場的穩定運行提供了有力的支持，現將2012年上半年我部反洗錢主要工作開展情況介紹如下：

反洗錢工作開展的簡要情況

一、貫徹制度，精心構建完善組織領導體系

堅決貫徹《中華人民共和國反洗錢法》、《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》（銀發（2008）391號）和《遵義市商業銀行關于進一步加強反洗錢工作的通知》（遵商銀發（2011）254號）的相關規定，為將反洗錢工作作為領導干部的責任追究的重要內容，同時也把對反洗錢工作的考核提升到決策層與管理層的高度，我部成立了反洗錢工作領導小組，由營業部總經理任領導小組組長，分管副總經理為副組長，兩部一室負責人和各支行行長為小組成員，明確指定由營業部計財部負責我部反洗錢管理工作，設立反洗錢辦公室，領導和部署轄內各部室、營業網點的反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，領導小組還加強了對反洗錢內控制度流程的要求，落實了各部門、支行反洗錢工作職責，將我部的反洗錢工作明確到崗、責任到人，確保了我部反洗錢工作的順利開展。

二、深入學習反洗錢相關政策法規、不斷提高思想認識 我部反洗錢領導小組按規定組織各部門、支行負責人召開反洗錢工作座談會，及時傳達上級監管部門新下發的文件，并認真學習反洗錢方面的各項法律、法規，要求各業務部門結合業務流程，嚴格執行，并就反洗錢監管工作提出了一系列要求。會議過程中，與會人員對各自部門、支行反洗錢工件中的有效措施進行了回顧總結，并提出了反洗錢工作中遇到的困難，全員集思廣益、群策群力，共同探討解決問題的最佳辦法。同時就反洗錢宣傳工作認真籌備，從領導組織、人力配備、宣傳資料、設備支持、方案推動等方面進行了充分的準備，在干部員工、營銷隊伍及廣大客戶中積極宣傳，加深影響，從而全面推進反洗錢工作的順利進行。各部門、支行負責人組織員工進行反洗錢學習，將反洗錢工作會議精神進行了認真傳達，并就相關的法律、法規及監管要求進行深入學習，要求全體員工將法律、法規同日常業務緊密地結合起來。

三、完善反洗錢內控制度，貫徹落實監管規定

內控制度是做好反洗錢工作的基礎與前提，完善內控體系、強化執行力度是我部2012年在內控基礎管理環節的重要內容，具體到反洗錢方面，一是按商總行的要求，完善了客戶身份識別、客戶風險等級劃分、客戶身份資料及交易記錄保存、大額可疑交易的排除上報等環節的業務操作流程，為堵塞漏洞、防范風險起到了積極的推動作用；二是加強了賬戶開戶環節的審查力度，對新開立的賬戶進行了認真審查、聯網核查，保證了新開立賬戶客戶資料的真實性與合法性，從源頭上對洗錢風險進行控制；三是對我部轄內各營業網點的存量賬戶進 行全面清理，對賬戶資料過期或有疑問的，要求客戶重新提供新的資料，再次進行核查，進一步對客戶身份進行了識別，保證了客戶身份的真實性；四是通過對客戶風險等級的劃分，根據不同的風險等級對客戶進行分級管理，對客戶的資金流向進行了實時有效的監控；五是將機構信用代碼系統客戶信息與反洗錢系統客戶信息結合對比，提高了客戶基本信息的準確性和全面性，進一步推動了反洗錢工作的順利開展；六是隨著我行反洗錢統一監管報送系統的上線，通過現代化高科技將反洗錢工作的信息和數據進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，通過系統初評，人工再評，不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為將相關信息和數據統計用于反洗錢分析打下堅實的基礎。

四、加強反洗錢宣傳，普及反洗錢觀念

宣傳方面，遵照中國人民銀行和商總行有關精神，我部先后組織相關人員，利用晨會、職工大會、部門例會等形式，積極開展對內勤人員、管理層面、營銷隊伍和營業網點一線員工的反洗錢相關要求的宣傳活動，重點對《反洗錢宣傳手冊》、《反洗錢知識一點通》和《反洗錢知識26問》等進行介紹、講解，確保我部員工充分了解國家在反洗錢領域的各項政策、制度。另一方面，根據我部反洗錢工作領導小組的部署，開展了反洗錢宣傳周活動，活動內容包括：

1、放置、發放宣傳資料。各營業網點在營業大廳顯眼處擺放各種反洗錢宣傳單、宣傳手冊，供來我行辦理業務的客戶隨意取閱，大堂經理或網點值班保安人員主動將這些宣傳單、宣傳手冊向等候區內的客戶進行發 放，方便客戶了解反洗錢知識；

2、開展網點柜面宣傳。一是由各營業網點在各自的營業廳外懸掛宣傳橫幅或條幅，營業廳內張貼宣傳標語，有電子宣傳屏的營業網點通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢的相關知識；二是由反洗錢辦公室牽頭，協助營業廳、航天支行、沙河路支行設立宣傳咨詢臺，發放宣傳資料，從反洗錢相關法律法規、反洗錢基本知識、洗錢犯罪的社會危害性、金融機構及公民的反洗錢義務等方面，向公眾宣傳反洗錢的相關知識；

3、強化守法合規意識。組織員工進行反洗錢知識考試，促進員工深入學習和掌握反洗錢法工作相關的法律規章，提高廣大員工的理論知識水平和業務素質，更加全面地履行反洗錢工作職責，有力地促進反洗錢工作的開展；

4、設立反洗錢專線電話。營業部反洗錢辦公室增設了反洗錢專線電話，用于各支行、部門間反洗錢相關工作的傳達、部署、聯系、溝通與協調。

五、積極開展合規自查，不斷完善內控體系

為確保反洗錢工作的順利進行，推進各項業務健康持續發展，根據《遵義市商業銀行2012年反洗錢工作計劃》要求，我部每半年召開一次反洗錢工作領導小組會議，及時通報反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的問題，形文下發反洗錢專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實；各支行、營業廳根據本支行實際，每季度召開一次反洗錢工作會議，落實營業部反洗錢工作領導小組關于反洗錢的專題會議精神，根據相關法律法規對本部門的反洗錢工作開展執行情況進行自查自糾，并將形成書面報告上報反洗錢工作小組；反洗錢工作小組組織專人對各部門、支行的反洗錢工作執行情況進行檢查，根據檢查結果及支行上報的自查自糾情況，每季度召開一次反洗錢工作總結分析會議，開展了內部控制評估工作，對各支行、各崗位在日常管理中的各個方面、各個環節進行深入的分析與監測，特別是涉及反洗錢領域的內容，更是極為關注，針對自查中發現的問題，我部各級領導非常重視，及時責成相關部門、支行進行整改，并對各部門、支行的整改情況進行跟蹤督促，力爭在反洗錢工作方面做到嚴謹認真、合規合法、安全高效。

目前反洗錢工作存在的主要不足

從我部反洗錢工作小組的檢查和各部門、支行的自查情況來看，我部的反洗錢工作雖然取得了很大的進步，但也存在著一些較為突出的問題，這些不足如不及時改進，將會嚴重制約、阻礙我部反洗錢工作的快速發展，存在的問題主要表現在以下幾點：

一、現行反洗錢監管制度存在的不足

現有的反洗錢相關規定文件是對反洗錢工作的總括性規定，雖然對可疑交易標準和客戶身份識別要求中的部分內容作了一些區別對待，但在具體執行過程中，許多規定性要求仍需要按照銀行業特點進行細化，如關于對客戶進行風險分級的要求，只提出要按一定的參考指標進行分級，但未區分各種性質的客戶應該遵循的標準，導致員工在實際工作中不好對自然人客戶進行界定。反洗錢各項政策缺乏有效整合，如目前人民銀行涉及賬戶管理的規定很多，主要有《 中華人民共和國反洗錢法》、《 個人存款賬戶實名制規定》（中華人民共和國國務院令第285 號發布），《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中 國人民銀行令? 2003 ?第5 號發布）、《 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會中國證券監督管理委員會中國保險監督管理委員會令? 2007 ? 第2 號發布）、《 中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》（銀發? 2005 ? 391 號）《中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬》（銀發【2011】116號）等法規制度，各項政策發布時間不同，對賬戶管理的要求也存在很大差異，政策的制定部門在政策的解釋上也不盡相同，因此，在執行中常有無所適從的情況。

二、我部各支行在執行反洗錢規定過程中遇到的主要問題

（一）大額可疑交易管理：

1、各支行發現可疑交易信息的途徑單一，臨柜人員缺乏對可疑交易的綜合分析判斷能力，再加之我部轄內各營業網點客戶量大、通存通兌業務頻繁、交易筆數多，一線臨柜人員無法做到了解每一位客戶，并對每筆業務都進行正確的甄別，通常只能作出簡單判斷，依照已公布的可疑類型，根據客戶開立賬戶的性質進行排除處理。

2、由于反洗錢工作涉及面廣，工作量大，而各支行因人員不足，不能設定專職人員負責反洗錢工作，支行反洗錢專管員通常是由支行會計主管兼任，各會計主管事務繁多，無法抽出太多的時間對所有賬戶進行風險等級評定劃分和統一管理，缺少對客戶信息分析判斷的依據，也無法了解每一位客戶的真實交易背景，致使大額可疑交易報告內容空洞，不能真實地反映問題。

3、各級反洗錢工作人員和臨柜人員的專業技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難，對客戶日常發生的大額異常交易未全部填制《異常交易盡職調查表》，不能認真履行客戶盡職調查的義務，部分對填制的調查表和反洗錢系統中排除的可疑交易，未加以人工分析、對不作為可疑交易上報的合理理由未詳細說明、調查表中未對自然人客戶的職業、身份背景、行業類別做出說明。

（二）客戶風險等級劃分

1、對填制的《高風險、關注類對公對私盡職調查表》填寫不規范，未在評定依據欄內將客戶評定為高風險或關注類的評定依據進行說明、對客戶監控期間的交易情況未全部進行填寫或打印監控期間該客戶的交易流水。

2、對于“統一監管報送系統”中客戶風險等級劃分系統自動生成的客戶等級評定結果未全部進行人工再評；未遵循“持續性原則”對客戶風險等級進行持續劃分，在下一季度結束前，未對上一季度新開戶的客戶進行反洗錢客戶風險等級再評。

下一步反洗錢工作的改進計劃及工作思路

針對我部目前反洗錢工作的實際情況，經過深入研究、認真分析，提出下一步改進計劃及工作思路：

一、加強反洗錢工作內部管理制度的實施，明確崗位職責。

一是以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保反洗錢工作的順利開展；二是加強日常培訓與宣傳力度，針對反洗錢操作人員進行法 規知識、業務操作、報表臺帳、可疑交易識別技巧、反洗錢案例等方面的培訓，確保反洗錢人員和一線臨柜人員全面掌握相關作業技能；三是加強反洗錢工作的考核力度。分別對各責任部門負責人、相關崗位、臨柜人員建立反洗錢工作考核制度，根據日常工作情況進行相應的考核，并將考核結果作為全年工作的考核內容，納入年終績效考核范圍內。

二、建立反洗錢崗位標準，全面提高反洗錢工作人員整體素質

反洗錢工作人員業務技能的高低、素質的好壞直接影響反洗錢工作的成效。因此，應建立反洗錢崗位標準。進一步加強對一線人員反洗錢上崗培訓與考核，根據考核結果建立反洗錢上崗資格考核檔案。督促反洗錢工作人員熟練掌握反洗錢法律法規和可疑交易的識別標準，全面提升反洗錢工作技能，為提高反洗錢可疑交易數據上報的質量奠定良好的基礎。通過形式多樣的培訓，使反洗錢工作人員熟練掌握反洗錢有關法律法規，增強反洗錢工作能力，以適應日益發展的反洗錢事業的需要。

三、加大反洗錢宣傳力度，增強社會公眾的反洗錢意識

反洗錢是一項長期性、復雜性、艱巨性的工作，需要全社會的支持和配合，只有不斷加大宣傳力度，才能在全社會普及反洗錢知識，使《反洗錢法》得以深入貫徹和實施，形成共同打擊洗錢犯罪的合力。向公眾介紹洗錢活動的特征以及我國反洗錢的主要措施和手段，提高全社會對反洗錢的認知水平，增強公眾的反洗錢意識和對金融機構反洗錢工作的理解、支持和配合。并通過公布舉報電話和網站，鼓勵公 眾舉報涉嫌洗錢線索，形成全社會共同履行反洗錢義務、打擊洗錢犯罪的有力屏障。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我部將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保反洗錢工作的順利開展；在今后的反洗錢工作中，我部會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對廣大員工及客戶反洗錢法規的宣傳教育，使其能自覺支持和配合反洗錢工作；不斷總結反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保我部反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。

第四篇：證券營業部反洗錢計劃范例

XX證券公司XX營業部XX年反洗錢

工作計劃

根據人民銀行營業管理部X年金融機構反洗錢工作要點，承擔和履行反洗錢的社會責任，深入認識和管理好我們營業部的客戶，推動反洗錢各項工作扎實、持久開展，取得反洗錢工作的成效，特制定XX證券公司營業部X年反洗錢工作計劃，具體如下：

一、指導思想

以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發展觀，堅持黨的基本路線和基本方針，圍繞人民銀行營業管理部X年金融機構反洗錢工作要點，扎實、持久、有效做好反洗錢工作，確保完成各項反洗錢工作任務。以開展反洗錢工作為契機，加強我營業部建設，做到合規合法經營，促進我營業部經營業務工作的全面發展，創造良好經濟效益。

二、總體思路

認真學習人民銀行營業管理部X年金融機構反洗錢工作要點，掌握精神實質與深刻內涵，以深入開展反洗錢培訓為核心，以創新反洗錢工作方法為手段，以提升反洗錢工作整體水平為目的，全面開展反洗錢各項工作，提高我營業部全體人員反洗錢意識，掌握反洗錢操作技能，推動反洗錢工作向縱深發展，爭取獲得新突破，做出新成績。

三、工作內容

1、成立組織，加強領導

為加強對反洗錢工作的領導，特成立營業部反洗錢工作領導小組，由營業部經理任組長，營業部副經理、客戶服務主管、信息技術主管、財務主管、柜臺人員等任成員。客戶服務部為我營業部反洗錢專門機構，具體履行反洗錢工作管理職責，指定1名人員為反洗錢專職人員。

2、健全制度，確保執行

我營業部要在認真學習、執行公司《反洗錢內部控制暫行辦法》、《反洗錢工作崗位職責》、《客戶洗錢風險等級劃分標準》、《客戶洗錢風險等級劃分工作流程》、《可疑交易線索報告制度》等一系列制度的基礎上，結合人民銀行反洗錢工作要求和業務操作環節制定本營業部反洗錢內控制度，并及時向當地人民銀行報送。本營業部反洗錢內控制度，要具有完整性和可操作性，覆蓋反洗錢法律法規的各項要求，并與本營業部的實際操作機結合，細化到各業務環節、各崗位人員操作環節。本營業部制定的反洗錢內控制度，本營業部全體人員必須嚴格執行，確保反洗錢工作有效開展。

3、加強宣傳，建立機制

一是繼續做好反洗錢宣傳工作。我營業部要制定反洗錢宣傳計劃，繼續通過投資者教育園地張貼、營業部大廳懸掛標語、電子宣傳屏幕、擺放宣傳折頁、設立咨詢臺等方式持續開展反洗錢宣傳工作，達到客戶自覺配合和支持營業部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動。

二是建立反洗錢培訓長效機制。我營業部要加強對全體人員的反洗錢培訓，建立反洗錢培訓長效機制，做到全員培訓與重點培訓相結合；專題理論研究與實務操作相結合；內部培訓與外部培訓相結合。通過培訓，切實提高我營業部全體人員的反洗錢意識，掌握反洗錢技能，真正把反洗錢工作落到實處，確保取得成效。

4、加強客戶身份識別工作

一是隨著經紀業務檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我營業部要進一步加強對存量客戶的身份識別工作，及時聯系客戶更新證件資料，提高客戶身份識別的有效性。

二是我營業部在為客戶辦理業務時，應認真了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。應通過持續識別和重新識別，對客戶身份資料進行補充，特別是職業信息的補充。三是我營業部在業務流程、內控機制中要加入客戶身份識別、盡職調查等反洗錢工作要求和控制措施，提高反洗錢工作效率與質量。

5、加強客戶風險等級分類工作

一是我營業部應按照公司客戶洗錢風險等級劃分標準和工作計劃要求，按時完成客戶風險等級分類及標注工作。

二是我營業部要進一步加強客戶盡職調查工作，將客戶風險等級劃分工作與客戶身份識別工作相結合，對不同風險等級的客戶采取不同的客戶身份識別措施，通過持續識別、重新識別、定期回訪，不斷調整客戶的風險等級，加大對高風險客戶的監控力度。

6、加強可疑交易分析及報告工作

一是我營業部采取系統篩選和人工識別相結合的方式，加強對可疑交易的分析，重點關注需人工識別的賬戶，強化反洗錢人員的自主識別能力，加強主觀分析和判斷，在客觀指標分析的基礎上充分發揮主觀能動性，提高可疑交易分析和報告的價值。對所有的分析過程和結論要留痕備查。

二是我營業部反洗錢工作領導小組要充分發揮作用，加強可疑交易分析力度，對可疑交易開展盡職調查，嚴格審核和把關可疑交易，提高報告質量。

7、加強客戶身份資料和交易記錄的保存工作

一是我營業部要加強客戶身份資料和交易記錄的保存工作，切實做到“安全性”、“完整性”“準確性”和“保密性”。

二是我營業部要做好客戶資料的保存工作，確保經紀業務客戶資料完整齊全。三是我營業部要建立專門的檔案庫房，配置必要的設施，保管客戶身份資料和交易記錄，嚴格按照公司《客戶檔案管理標準化條例》有關規定進行保管，確保檔案的安全、完整、準確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真實，防止泄露客戶身份信息和交易信息。

8、加強反洗錢非現場監管信息報送工作

一是我營業部要加強反洗錢非現場監管信息報送工作，在每季度結束后5個工作日內向當地人民銀行報送反洗錢非現場監管信息。

二是我營業部要加強對證券行業反洗錢非現場監管報表內容的學習和研究，加強與當地人民銀行溝通，進一步明確數據統計標準和勾稽關系，提高報表報送質量。

9、加強反洗錢自查工作

我營業部要根據公司檢查計劃和方案做好反洗錢自查工作，提高和改進反洗錢工作，確保反洗錢工作扎實持久開展，并及時將自查報告報送公司法律合規部。

四、工作要求

1、提高認識，強化落實

我營業部全體人員要認真學習本工作計劃，提高對反洗錢工作的認識，強化落實意識，制訂工作計劃，把反洗錢工作推向高潮，做出新貢獻，新成績。

2、明確目標，完善責任

我營業部全體人員要根據本工作計劃的要求，明確目標，完善責任，做到人人發動，人人參與，保證反洗錢工作認真開展，取得成效。

3、廣泛發動，營造氛圍 我營業部全體人員要運用多種形式，廣泛宣傳反洗錢工作的重大意義，提高大家的參與意識，增強搞好反洗錢工作的緊迫感、責任感，營造反洗錢工作的濃厚氛圍，為搞好反洗錢工作打下扎實的基礎。

第五篇：證券營業部籌備工作報告

****證券有限公司

******營業部籌建工作報告

根據公司章程、董事會決議及****證監局許可字[2013]***號的批復，公司開始籌建*****路營業部，本人負責該營業部的籌建相關工作，現將籌備情況向公司匯報。

一、營業部概況

根據公司新設營業部的相關管理辦法及新設營業部的籌建工作指南，在公司總部各部門的鼎力支持及協助配合下，營業部籌建工作基本完成營業部場所選址、工商注冊、稅務登記、機構代碼證辦理、物業管理溝通、消防報備、營業部銀行基本賬戶開戶、人員招聘與業務培訓等前期準備工作，目前營業場所裝修工作正在進行，裝修隊伍已入場開工，后期有待繼續跟進或辦理的工作有營業場所裝修的驗收、營業部開業準備及報備、營業部經營許可證的辦理、常態化的業務拓展、營業部日常管理等。

二、籌建前監管層的溝通

我營業部籌建報備情況獲得總部所在地****證監局批復后，公司領導層對我部的籌建工作高度重視，經紀業務部領導多次親臨上?，F場指導工作，各位領導在本人的全程陪同中拜訪了上海證監局的相關領導及負責人，經過多方的努力，多次溝通與協調，我部最終順利獲得了上海證監局的籌建申請審批。

三、營業場所

為更好發展業務樹立公司良好形象，立足長遠建設和發展，我部從承租成本、營業部管理、樓面規模、辦公場所的空間和范圍及交通出行等角度出發，著力對幾處目標辦公大樓進行現場調研和考察，最終從2處候選用房中確定我部營業場所地點：上海市**區**********。該處房產產權清晰，房屋租賃手續完善有效，租賃期為201*年**月**日到201*年**月**日，營業場所符合本地監管部門規定的安全要求和總部對新設營業部的場地要求。

營業部場所的裝修設計以總部要求為基礎，力求“樸素實用、簡潔大方”，又能凸顯公司的“珍惜有限、創造無限”價值理念的裝修風格，還能最低限度的降低和節約公司支出成本，營業場所定址后，公司委派“****工程有限公司”（下稱“裝飾公司”）對營業場所現場布置進行勘察，針對營業場所樓層設計和我部實際需求，出具了裝修設計方案和設計圖稿，我部根據公司總部的總體部署和要求，要求設計方案和圖稿必須充分考慮大廈的供電、網絡、應急、消防安全等情況進行設計，圖紙在經過裝飾公司的多次修改和完善后，最終通過總部審核定稿。目前設計圖稿已提交樓宇物業管理、消防部門等地審批，且已獲得樓宇審核通過，裝修隊伍已進駐營業場所開始實施具體的裝修工作，裝修情況和細節有待裝修過程中進行具體關注和磋商。

四、營業部注冊登記

目前我部已完成了工商注冊登記，注冊登記申請已獲上海市****工商分局審批通過，且我部已領取了營業執照正副本原件，營業執照號為****，有效日期為201*年**月**日至20**年**月**日，并獲得上海

市公安局印鑄刻字準許證，且我部已完成了營業部的單位公章、財務章、負責人章各一枚；我部已完成了機構代碼證申請與登記，并已現場領取由上海市質量技術監督局核發的組織機構代碼證正副本原件。稅務****銀行基本戶***

五、團隊建設

為規范運營、合規發展，公司已向上海證監局提交了《關于***分支機構負責人任職資格的申請》的申請材料，日前我部已收到上海證監局的批復。批復文件號：

為保證我部籌建期間和開業后日常工作能持續有效推進，我部已開始著力進行團隊建設和人員部署。對于擬聘任員工，我部嚴格遵守公司用人制度，要求擬任人員的從業資格、工作經歷、專業素養及文化水平等綜合素質必須符合崗位需求，我部對此進行嚴格把關，并將擬用人員的真實情況如實反饋公司總部。目前我部擬聘用的**名員工均符合公司和崗位要求，兩人都有從業資格和相關崗位工作經驗，已通過我部面試初始、經紀業務部負責人復試及總部人力資源部安排的視頻終審復試，擬聘用流程和后續相關手續經紀業務部及總部相關部門同事正在進行中。

六、業務拓展

雖然我部營業場所正在裝修，人員配備尚不齊整，但為了能迅速在當地打開市場，搶占市場份額，盡早實現公司考核目標，我部已提前做好準備工作，積極拓展業務，開拓市場，并做好充足的客戶資源儲備。日前在公司總部的多方協調和支持配合下，已由經紀業務總部

派員到我部，率先為我部一機構客戶辦理了開戶相關手續，該客戶擬入金資金規模在**上下，開戶成功后，客戶的后續相關維護和客服工作以及客戶入金等我部將持續跟進，力爭讓客戶早日完成入金和參與交易。

七、尚未完成或有待持續跟進事項

(一)營業場所裝修及報備驗收；

(二)網絡工程布置和系統搭建；

(三)營業場所內固定資產的購置；

(四)開業前期準備工作，包括開業方案設計、開業報備的相關材料的準備等；

(五)經營許可證的申請與領?。?/p>

(六)增加經營范圍的工商變更申請；

(七)營業部人員的招聘、培訓和日常管理；

(八)營業部信息公示；

(九)營業部的日常管理；

(十)業務的持續拓展和開發；

(十一)……