第一篇：證券反洗錢總結報告

反洗錢年度報告

中國人民銀行某某市中心支行：

按照《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》要求，現將我營業部上一年度反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及營業部概況

為全面貫徹落實風險為本的反洗錢監管理念，扎實開展反洗錢各項工作，切實履行好反洗錢義務，營業部嚴格執行國家有關反洗錢的法律法規以及中國人民銀行、中國證監會的有關規定，將反洗錢工作落實到營業部日常經營管理和業務運作中。營業部負責人為反洗錢工作第一責任人，合規風控專員協助其具體開展反洗錢工作。營業部全體員工自覺遵守國家反洗錢法律法規和公司的規章制度，主動開展反洗錢工作，自覺履行反洗錢職責。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內控制度建立和修訂情況

營業部在執行的反洗錢工作制度包括：《反洗錢客戶風險等級劃分實施細則》、《反洗錢客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》、《反洗錢大額交易和可疑交易報告實施細則》、《營業部反洗錢內部控制制度》、《反洗錢內部控制制度》、《某某證券有限責任公司凍結涉及恐怖活動資產實施細則》、《某某證券有限責任公司客戶交易結算資金第三方存管單客戶多銀行業務反洗錢工作實施細則》七項制度。公司總部在原來五項制度的基礎上，于今年補充了《某某證券有限責任公司凍結涉及恐怖活動資產實施細則》、《某某證券有限責任公司客戶交易結算資金第三方存管單客戶多銀行業務反洗錢工作實施細則》兩項制度。目前，這7項制度內容涵蓋各業務環節，能較好 1

地履行反洗錢義務的保障措施和反洗錢風險管理制度。營業部通過集中培訓、自主學習等方式學習這7項制度，讓全體員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內控制度，保證反洗錢規定的全面執行。

（二）機制設置情況

營業部負責人為營業部反洗錢工作第一責任人，合規風控專員協助負責人開展具體反洗錢工作，營業部交易主管、財務主管在營業部負責人的領導下，積極配合合規風控專員開展反洗錢工作。

營業部反洗錢工作職責包括：執行反洗錢法律法規、公司反洗錢內部控制制度及各項操作規程；主動落實客戶身份識別、客戶洗錢風險等級劃分、大額交易和可疑交易報告工作；做好證券營業部端的反洗錢非現場監管報表報送工作，配合國家有關執法機關對涉嫌洗錢活動所進行的調查工作；傳達、學習總部下發的各類反洗錢文件，組織反洗錢內部培訓，并向客戶宣傳反洗錢法律法規及相關知識；定期向合規風控總部、經紀業務總部以及其他有關部門通報反洗錢工作開展情況。

（三）技術保障情況

反洗錢大額交易和可疑交易監控是營業部反洗錢工作的重要環節，建立確實可行的可疑分析手段是發現洗錢活動的重要保障。營業部現已初步形成依托公司總部異常交易排查系統，以公司CRM、CIF系統為輔，配合一定的人工分析手段，對反洗錢進行實時監控、分析排查的工作體系。

（四）人員配備與資質情況

營業部為了保障反洗錢工作的有效開展，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《廈門市金融機構反洗錢工作考評辦法》及公司制度的要 2

求，明確了營業部反洗錢工作目標，確定了反洗錢工作小組人員設置與主要職責，公司合規風控總部為反洗錢工作牽頭部門。合規風控專員任反洗錢人員，全面負責營業部反洗錢具體工作的組織和實施，并定期組織反洗錢小組開展季度會議，認真總結反洗錢工作和制定工作計劃，并保存工作紀錄和會議紀要，目前共開展4場反洗錢季度工作會議。

三、反洗錢法定義務履行情況

（一）客戶身份識別

在辦理開戶業務時，營業部要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶開戶基本信息表，柜臺業務人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他身份輔助證明”、“公安信息查詢網”核查客戶身份證明文件相關信息，并通過現場征詢、客戶回訪等方式進一步確認客戶的身份信息，柜臺業務人員認真、嚴格審核客戶填寫的信息內容，并準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，留存相關資料復印件。經對所辦理業務進行檢查，各項業務辦理均符合相關制度要求，未發現匿名、假名賬戶。

（二）對高風險客戶的特別措施

營業部加強對高風險客戶的監控，并采取高于其他客戶的監控模式進行管控，防范風險的發生。一方面，在開戶環節，我部通過總部下發的黑名單進行第一道關口的排查工作，杜絕新開違規賬戶；另一方面，通過對CRM系統的大額存取款記錄進行排查，通過回訪、與客戶經理詢問相關情況的形式開展可疑線索排查，并紙質留痕。通過對日常的排查信息，建立反洗錢可疑數據庫，密切關注反洗錢黑名單。此外，當客戶來辦理單客戶多銀行業務過程中，營業部會密切關注客戶洗錢風險等級，發現客戶為“風險類”的，營業部應不予辦理，并 3

將有關信息通知合規風控總部；客戶為“關注類”的，營業部加大審核力度，發現可能存在涉嫌洗錢或者違法犯罪行為的，立即向合規風控總部和經紀業務總部報告

（三）客戶資料和交易記錄保存

營業部嚴格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業務資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。

（四）大額和可疑交易報告

反洗錢大額交易和可疑交易監控是營業部反洗錢工作的重要環節，建立確實可行的可疑分析手段是發現洗錢活動的重要保障。公司采用金仕達監控系統對大額可疑交易監控系統進行監控，營業部借助CRM系統，對營銷人員所屬客戶的大額存取款進行排查。2014年度，營業部通過CRM系統監控到多筆大額存取款交易，營業部合規風控專員通過電話回訪、與客戶經理核實的方式分析排查，未發現以上客戶存在洗錢行為。

2014年度營業部通過公司總部監控到的異常交易信息對營業部客戶進行反洗錢盡職調查，今年累計進行3次反洗錢調查。營業部通過電話回訪、與客戶經理交談、交易系統人工分析等方式進行排查，填寫盡職調查表，并及時將排查結果上報合規風控總部，本年度未發現客戶存在洗錢活動。

（五）對高風險業務的針對性措施

公司對開通單客戶多銀行服務的客戶，如存在同一證件類型及證件號碼且有2個以上客戶號的客戶作為可疑交易客戶進行監控。當反洗錢監測中發現單客戶多銀行業務的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，進行分析識別。特別是對頻繁主、輔資金賬戶內部劃轉而不 4

以證券交易為目的行為重點監控。在對此類賬戶的核查過程中，一旦發現存在可能涉及洗錢、恐怖融資、以及違法犯罪等行為時，營業部嚴格按照公司《反洗錢大額交易和可疑交易報告實施細則》規定的流程開展反洗錢盡職調查、報送大額可疑交易報告。

（六）開展反洗錢宣傳情況

營業部加大合規文化宣傳力度，營造合規文化氛圍。本年度配合投資者教育活動，開展形式多樣的反洗錢宣傳。以“3.15”投資者保護活動、“12.4”法制宣傳日為契機，通過在思明區斗西路永輝超市門口、瑞景商業廣場設點擺攤宣傳活動，提升投資者反洗錢意識。此外，營業部還通過開展“打擊非法證券活動宣傳月”、“反洗錢宣傳月”以進一步推動營業部反洗錢工作的開展。

（七）組織反洗錢培訓情況

營業部對反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關反洗錢學習培訓，及時組織員工對總部下發的各類反洗錢文件及主管部門下發的文件進行培訓，并留存了相關培訓記錄。2014年累計開展12場培訓。

（八）自主管理、檢查與審計

2014年度，營業部未接受外部現場檢查。但為加強公司反洗錢工作管理，依據《金融機構反洗錢規定》等法律法規的規定以及公司《反洗錢內部控制制度》的制度要求，合規風控總部于9月對營業部的反洗錢工作開展合規檢查，檢查中發現營業部在客戶風險等級調整、身份證過期回訪等方面需完善。營業部根據合規風控總部的建議，具體做到：

1、進一步統一、規范身份證明文件過期客戶的洗錢風險等級調整工作。存量客戶辦理業務時提供了最新有效的證件時，將及時綜合 5

評估客戶的洗錢風險、調整客戶洗錢風險等級。證件過期且未在合理期限內更新的客戶，將及時調整洗錢風險等級，避免遺漏的情況。

2、嚴格按照《關于加強營業部客戶洗錢風險等級調整工作的通知》中的相關要求，規范日常行為。對于證件過期的機構客戶，當電話方式無法成功通知到客戶時，我部將進一步采取寄掛號信、派員工上門通知或辦理更新等措施，真正做到“了解你的客戶”，做好客戶信息收集、更新工作。

3、嚴格按照《關于加強營業部客戶洗錢風險等級調整工作的通知》中的要求，每月查詢統計下個月客戶證件有效期即將到期的客戶，并于每月上旬采取合理、有效手段提醒客戶更新信息，同時留存相關工作記錄。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協助行政調查情況

本年度營業部不存在協助行政調查情況。

（二）接受現場檢查及被處罰情況

本年度營業部尚未受到人民銀行或其分支機構反洗錢現場檢查及處罰。

（三）工作報告及接受日常監管情況

營業部及時向人民銀行或其分支機構報告反洗錢工作報告、按季報送反洗錢監管報表。

本年度營業部未接受人民銀行或其分支機構約見談話、監管走訪等日常監管情況。

（四）承擔其他重點任務情況

本年度營業部未承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調研任務情況。

（五）洗錢風險防控成果

本年度營業部未發生洗錢風險事件。

（六）有無重大違規事項

營業部嚴格遵守反洗錢制度，本年度不存在違規事項。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議

今后，營業部反洗錢工作將從以下方面進行優化和改進：

1、加大員工反洗錢培訓力度，針對融資融券、港股通、一碼通等創新業務加強對全體員工進行反洗錢專項培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監測、分析、甄別可疑交易的能力，進一步提高對涉恐資金排查。

2、持續關注身份證件有效期限過期、基本信息不完善的客戶，采取積極的措施進行完善和補充。通過回訪等方式進行識別或者重新識別，及時辦理賬戶的風險等級調整。

3、主動加強與廈門人行的聯系和溝通，匯報公司反洗錢工作的開展情況，并及時了解和掌握廈門人行反洗錢監管思路和監管重點，抓好有關工作的落實。

4、認真配合監管部門對公司開展的反洗錢現場檢查和審計，及時對檢查和審計發現問題進行整改，按時向廈門人行和總部報送整改工作報告。

反洗錢合規工作是營業部立足規范，持續發展的重要保障。在反洗錢工作中，營業部還有不足之處和需要改進的，例如營業部反洗錢工作經驗不足，員工反洗錢意識有待進一步提高。接下來，營業部將加大培訓力度，加強反洗錢監控技術手段。同時，將依法履行反洗錢工作職責和業務風險管控與日常業務工作緊密聯系，努力提高風險防范意識和能力，增強反洗錢工作的針對性和有效性。

填報日期：2015年1月26日

審閱人：

第二篇：證券反洗錢工作總結（推薦）

根據穗商銀發字*號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執行反洗錢規定、防范洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想，因此我們制定“一個規定、兩個辦法”來規范和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發揮人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

三、對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數據轉換成excel格式保存。

五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規性地運 各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。

在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

我部以打擊非法證券、反洗錢宣傳活動，以預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪，維護投資者合法權益為主題，開展宣傳活動。時間：XX年10月8日 星期五早上9：00-16：00，地點：東莞市東聯農村信用社所西城樓分社旁邊。我部渠道營銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動，大家同心協力開始布置現場，搭帳篷、擺放宣傳資料，在活動現場懸掛橫幅，上午9點我們的活動正式拉開序幕。員工為現場客戶提供業務、反洗錢咨詢，講解“什么是洗錢”、“哪些是黑錢”、“犯罪分子怎樣洗錢”等相關知識；圍繞當前反洗錢的發展形勢，介紹反洗錢基本知識以及公民反洗錢義務等，宣傳反洗錢工作的重要意義，同時和社會公眾（尤其是客戶）深入探討反洗錢工作的熱點及難點問題，宣傳相關部門反洗錢工作先進事例，從正面引導和教育社會公眾，以進一步擴大反洗錢宣傳的社會效果。活動人員通過派發宣傳折頁、宣傳單張、調查問卷，力圖讓公民能夠充分意識到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪活動作斗爭，維金融市場秩序。群眾積極參與，了解相關反洗錢知識，索取反洗錢宣傳資料。總結本次活動，達到了預期效果，讓群眾認識到反洗錢的相關知識以及對社會的影響，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。我部會繼續加強對投資者的反洗錢宣傳，加大反洗錢的宣傳力度，讓更多人了解并認識反洗錢活動，維護社會及金融秩序穩定。

第三篇：證券營業部反洗錢工作報告

XX證券有限公司XX

證券營業部反洗錢工作報告

根據公司要求，為了提高反洗錢工作意識，提高反洗錢工作質量，XX證券XX營業部通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，并積極開展反洗錢工作培訓，取得良好成效。現將我反洗錢工作總結如下：

一、完善組織體系

為了做好反洗錢工作，成立了以營業部經理為組長、全體員工為成員的反洗錢工作領導小組，并確定了反洗錢工作的具體措施和實施方法，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、提高工作認識

為增強對反洗錢工作的認識，XX營業部全體員工首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一方面，為了深刻領悟反洗錢工作的重要性，通過宣讀和學習《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等等反洗錢法規，提高了對反洗錢工作的認識；另一方面，XX營業部全體員工于12月13日下午三點半在營業部一樓大廳組織學習了人民銀行反洗錢規范學習課件，進一步提高了自己的認識水平和法律意識。

三、嚴控業務流程

根據有關政策要求，無極營業部按照規定建立客戶身份識別制度，不為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不為客戶開立

匿名賬戶或者假名賬戶，對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，重新識別客戶身份；對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

今后，我們將進一步加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性；不斷完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度；并且加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，為保持金融業的穩定安全貢獻自己的力量。

XX證券營業部

第四篇：反洗錢工作總結報告（模版）

反洗錢工作總結報告

總行運營管理部：

2011年，我行在總行的正確領導下，嚴格按照 《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構客戶、身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》、《察右前旗蒙銀村鎮銀行反洗錢管理辦法》等法律法規及制度要求，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了察右前旗蒙銀村鎮銀行營業部反洗錢工作領導小組。其中以營業部總經理為組長：渠占海，副組長：趙俊 成員：武振宇,張鵬,李耀,辛慧,構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學習，提高反洗錢工作認識。

一是夯實理論基礎，通過對《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、3、《反洗錢調查實用手冊》 “一法四規”的學習，增強了員工的反洗錢意識，鞏固了員工反洗錢的知識。

二是12月份我營業室全體柜員及主管參加了總行組織的“察右前旗蒙銀村鎮銀行反洗錢工作培訓”專題培訓，進一步加強了我部全體員工反洗錢的理論基礎。

三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設

一是執行至上。如認真落實人行對于反洗錢的相關文件,強調柜員嚴格按照人行和總行制定的相關制度辦法進行操作;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

二是檢查落實。10月份進行了全面的風險排查，凡有涉及反洗錢相關問題的都作樂及時的通報，積極整改完善了反洗錢的細節操作；11月份總行運營部部組織進行了一次反洗錢專項檢查，我部全力配合總行的檢查，做到了發現問題整改問題，以后不在發生。

四、完善各項規章制度

1、加強大額資金管理 1>、客戶取現5萬以上需提前一天報計劃；

2>、客戶當日取款10萬以下由柜員把關；10萬-20萬由網點會計主管把關，報分行備案；20-50萬以上由營業室負責人把關簽字，50萬以上由主管行領導把關簽字，并向人行報備。

3>、嚴格大額查證制度轉賬業務在 50 萬元以上的要求電話核實，500 萬以上的要求電話雙線核實 ； 對于公轉私業務認真核實轉賬的真實合法性，如有可疑做到上報相關部門。

2、加強賬戶管理

銀行賬戶是反洗錢工作的最前線，按照“了解你的客戶”原則，對私業務我們要求客戶提供有效的證件進行開戶，并對其身份做好認真地識別，對于代理開戶的客戶做到電話與本人聯系征得本人同意后方為其開戶 ； 對公業務要求公司客戶提供所有的公司資料原件，并在開戶時與法人進行電話核實，檢驗經辦人身份證，嚴格執行三天才能使用的原則，再通過多種方式與客戶取得聯系，獲得客戶的真實資料，并按客戶實際情況開立相應的結算帳戶。

3、加強授權的管理

網點清算單筆資金在500萬以上的業務時，必須提前一天上報營業部資金計劃專崗，資金計劃專崗當日書面通知清算中心，同時將有行領導和相關責任人簽字同意支付的原始憑證交至清算中心，該筆業務柜臺才能按照流程出賬。

五、2012年反洗錢工作思路

2012年我營業部反洗錢工作的總體思路是：繼續深入的開展反洗錢監管，強化反洗錢非現場監管，加大反洗錢監督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪反面的有效性。

（一）、繼續加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規、做好反洗錢工作的基礎，繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。

（二）、加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我營業部將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保營業部反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，營業部會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對柜員及客戶反洗錢法規的宣傳教育，使其自覺支持和配合營業部的反洗錢工作；不斷總結營業部反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業部反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。

察右前旗蒙銀村鎮銀行總行營業部

2012年12月12日

第五篇：反洗錢工作總結報告

完善制度 明確責任 落實措施 全面履行反洗錢義務

---xxxxx銀行反洗錢工作匯報

洗錢犯罪是破壞社會公平原則的毒瘤，嚴重擾亂正常經濟秩序，侵害公眾利益，威脅人民財產安全，損害金融機構聲譽，影響金融市場穩定，對國家的政治穩定、社會安定、經濟安全構成嚴重危害。洗錢犯罪為達到違法所得在形式上的合法化，必然隱瞞收入來源、掩飾資金性質，從處置、離析到甩干階段，可謂費盡心機，花樣百出，時刻考驗著金融機構的反洗錢技防能力和專業水平。作為反洗錢陣營的主力軍，反洗錢工作是金融機構的法定職責，也是一項神圣的義務，我行作為一家新成立的農村金融機構，專業力量相對薄弱，軟硬件設施匹配不足，要扎實做好反洗錢工作，則不可能是一蹴而就。為此，行領導多次召開專題會議，全面部署反洗錢各項工作，xx行長明確指示，反洗錢工作要緊緊圍繞“風險為本、預防為主”這根主線，以“客戶身份識別和大額可疑交易甄別”為前提，以“糸統規則自動取數和人工智能分析相結合”為基礎，以“持續信息跟蹤和深度挖掘”為手段，把握客戶身份準入、交易風險判斷、信息跟蹤分析、數據上報四個環節，全面落實反洗錢工作。

一年多以來，我行在人民銀行xx中心支行的正確領導下，嚴格按照“一法四規”的相關要求，完善反洗錢工作制度，明確

反洗錢工作責任，落實反洗錢工作措施，強化反洗錢工作意識，掌握反洗錢工作技能，嚴格履行反洗錢義務，現將我行反洗錢工作匯報如下：

一、完善反洗錢組織架構，健全內控制度

一是行領導高度重視，成立了以行長xx同志為組長，以行長助理xx同志為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，由計財運營部負責全行的反洗錢工作。同時還明確了相關部門的工作職責和協調機制，所有部門配備專人負責日常反洗錢工作，做到了分工明確、責任明了，理順了反洗錢組織架構，逐步形成自上而下、部門聯動的管理體系。二是設立了專門的反洗錢崗位，配備懂政策、懂法規、懂業務、懂管理的人員負責轄內的反洗錢管理工作，將專業嫻熟、責任心強的業務骨干，充實到反洗錢工作隊伍，進一步提高了反洗錢工作的專業水平。三是進一步修訂反洗錢內控制度，并制訂了多項工作細則和操作規程，確保各項操作規程能有效涵蓋業務品種和產品線，具有可操作性，進一步健全了我行反洗錢內控制度。

二、強化內控制度，完善反洗錢獎懲激勵機制

2014年，我行按照反洗錢方面有關法律、法規，結合工作實際，擬訂了反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作質量與績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛

鉤，增強了反洗錢工作的緊迫感、調動反洗錢工作的積極性和主動性。同時明確反洗錢工作的“責任落實保障措施”，建立了定期報告和通報的制度，加強對反洗錢工作的檢查和督導，重點關注客戶身份識別的嚴密性、數據甑別的準確性和上報的時效性。隨著相關制度的實行，我行客戶身份識別工作能做到勤勉盡責，能夠做到全面了解客戶，并核查、登記、留存相關資料及交易信息；存續期間的客戶信息，能夠持續履行身份識別義務，變更的客戶信息，能及時進行重新識別；客戶的大額及可疑交易，能從客戶的身份入手，了解款項來源及性質，掌握資金使用周期及頻率，保證了人工分析甑別的準確性。客戶風險等級劃分及時，并能運用機構信用代碼輔助開展客戶身份識別和風險等級劃分工作。

三、加強反洗錢政策法規、規章制度和技能培訓工作 我行將反洗錢業務培訓作為學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并持續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，形成全行聯動的反洗錢培訓。2013年6月份選派骨干參加xx組織的村鎮銀行反洗錢專題培訓，下半年參加xx組織的反洗錢專項培訓。同時，自開業以來，固定每周二和周四為全行集體培訓時間，所有培訓要求做到有內容、有筆記、有考試、有總結，所有環節要求做到痕跡管理，并留存資料備查。2013年，我行共舉辦反洗錢培訓15次，其中重點培

訓4次，重點培訓以轉培訓為主，全面學習了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》等規章制度，并組織了閉卷考試，參訓員工全部考試及格。同時我行多次在晨會、例會、部門學習中交流反洗錢工作情況、學習國內外反洗錢工作新形勢，全面提高員工反洗錢知識和技能，提升風險交易識別能力，扎實推進反洗錢專業隊伍的培訓和建設工作。

四、切實做好反洗錢的宣傳工作

開業以來，多次組織員工到網點周邊，懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，設點發放宣傳資料；節假日選擇主要街道路口、人口密集的商區，開展流動宣傳，累計分放宣傳單冊2000份，回答咨詢800人次；利用電子屏幕循環播放反洗錢宣傳標語，在營業大廳擺放反洗錢宣傳折頁，供客戶閱讀，進一步提高群眾反洗錢意識，營造反洗錢社會氛圍，宣傳活動在廣大市民中取得了良好反響。在加強對外宣傳的同時，我行還要求臨柜人員，有針對性地選擇客戶，系統講解反洗錢相關的法律法規，進一步提高了員工和客戶反洗錢的自覺性。

五、加強稽核檢查、促進反洗錢各項制度全面落實

今年以來，我行在序時常規稽核工作中，逐步加大了對反洗錢工作的檢查指導，為全面落實反洗錢各項制度的執行，投入更大的精力，并于2014年4月份對全行業務條線進行了專項檢查，重點檢查反洗錢及賬戶管理工作，對內審外查中發現的反洗錢問題進行跟蹤檢查，督促整改，并就反洗錢業務流程，對臨柜人員進行認真輔導，從目前運行情況來看，網點反洗錢工作操作比較規范，能夠按照相關制度要求辦理各項業務。

六、風險為本、預防為主，創新反洗錢工作思路

隨著計算機技術和網絡技術日新月異的發展，洗錢犯罪呈現出前所未有的跨國性、復雜性、隱秘性、技術性和高智能性特征。如今，網上銀行業務、手機銀行及第三方平臺全覆蓋式的多元化支付方式，在給結算支付帶來方便的同時，也給不法分子洗錢創造了便利。新形勢下的洗錢風險防范，可疑交易的識別、分析和報告，對金融機構的科技實力和專業水平提出了更高的要求。目前來講，我行的客戶基礎比較單一，客戶拓展以員工互薦為主，客戶身份識別工作做到勤勉盡責，就能全面了解客戶群體結構和資金使用特點。二是我行產品功能偏向傳統，目前電子銀行僅上線了網上銀行，我行的資金清算實行單日頭寸總額管理制度，日均頭寸控制在200萬元以內，客觀上杜絕了大額交易的發生，同時網銀客戶端單筆和日交易限額設立20萬元以下，超額部分會落地處理，由柜面人員再次核查，也從根本上控制了大額及頻繁交易。三是規范了各類業務操作流程，完善了大額資金審批制度，加大了大額資金業務管理力度，客戶取現5萬以上需提前預約；20-50萬以上轉賬由營業室負責人簽批，50萬以上由主管行領導簽批，能做到全面了解客戶資金去向和用途；嚴格執行了大額轉賬查證制度，轉賬金額在 20 萬元以上有電話核實和記錄。四是加大了科技投入力度，我行系統建設和維護，全部由xx銀行專業團隊負責，我行共支付各項費用xx萬元，反洗錢數據的提取，有完善接口程序，系統功能強大，能在第一時間及時完善反洗錢政策法規的變化和新要求，保證了第一手數據的準確性、真實性和時效性。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的任務，特別是反洗錢管理工作，將由過去的“規則為本，向風險為本”轉換，這對我行的反洗錢工作，提出了更高的要求，為保證此項工作正常有序開展，我行將繼續強化組織領導，明確工作職責，加大培訓力度，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力。總而言之，要防范和遏制洗錢這種智能型、知識型犯罪，不僅需要從業人員高度的責任感和工作熱情，還必須培養通曉法規、熟悉業務、經驗豐富的反洗錢工作者，在防范洗錢犯罪斗爭的第一線，我行將始終以維護國家金融安全和社會穩定為已任，嚴格執行反洗錢法律法規的相關要求，扎緊籬笆，嚴防死守，不折不扣地履行好反洗錢義務。