第一篇：2012證券協會后期培訓反洗錢

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第二篇：證券反洗錢總結報告

反洗錢報告

中國人民銀行某某市中心支行：

按照《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》要求，現將我營業部上一反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及營業部概況

為全面貫徹落實風險為本的反洗錢監管理念，扎實開展反洗錢各項工作，切實履行好反洗錢義務，營業部嚴格執行國家有關反洗錢的法律法規以及中國人民銀行、中國證監會的有關規定，將反洗錢工作落實到營業部日常經營管理和業務運作中。營業部負責人為反洗錢工作第一責任人，合規風控專員協助其具體開展反洗錢工作。營業部全體員工自覺遵守國家反洗錢法律法規和公司的規章制度，主動開展反洗錢工作，自覺履行反洗錢職責。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內控制度建立和修訂情況

營業部在執行的反洗錢工作制度包括：《反洗錢客戶風險等級劃分實施細則》、《反洗錢客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》、《反洗錢大額交易和可疑交易報告實施細則》、《營業部反洗錢內部控制制度》、《反洗錢內部控制制度》、《某某證券有限責任公司凍結涉及恐怖活動資產實施細則》、《某某證券有限責任公司客戶交易結算資金第三方存管單客戶多銀行業務反洗錢工作實施細則》七項制度。公司總部在原來五項制度的基礎上，于今年補充了《某某證券有限責任公司凍結涉及恐怖活動資產實施細則》、《某某證券有限責任公司客戶交易結算資金第三方存管單客戶多銀行業務反洗錢工作實施細則》兩項制度。目前，這7項制度內容涵蓋各業務環節，能較好 1

地履行反洗錢義務的保障措施和反洗錢風險管理制度。營業部通過集中培訓、自主學習等方式學習這7項制度，讓全體員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內控制度，保證反洗錢規定的全面執行。

（二）機制設置情況

營業部負責人為營業部反洗錢工作第一責任人，合規風控專員協助負責人開展具體反洗錢工作，營業部交易主管、財務主管在營業部負責人的領導下，積極配合合規風控專員開展反洗錢工作。

營業部反洗錢工作職責包括：執行反洗錢法律法規、公司反洗錢內部控制制度及各項操作規程；主動落實客戶身份識別、客戶洗錢風險等級劃分、大額交易和可疑交易報告工作；做好證券營業部端的反洗錢非現場監管報表報送工作，配合國家有關執法機關對涉嫌洗錢活動所進行的調查工作；傳達、學習總部下發的各類反洗錢文件，組織反洗錢內部培訓，并向客戶宣傳反洗錢法律法規及相關知識；定期向合規風控總部、經紀業務總部以及其他有關部門通報反洗錢工作開展情況。

（三）技術保障情況

反洗錢大額交易和可疑交易監控是營業部反洗錢工作的重要環節，建立確實可行的可疑分析手段是發現洗錢活動的重要保障。營業部現已初步形成依托公司總部異常交易排查系統，以公司CRM、CIF系統為輔，配合一定的人工分析手段，對反洗錢進行實時監控、分析排查的工作體系。

（四）人員配備與資質情況

營業部為了保障反洗錢工作的有效開展，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《廈門市金融機構反洗錢工作考評辦法》及公司制度的要 2

求，明確了營業部反洗錢工作目標，確定了反洗錢工作小組人員設置與主要職責，公司合規風控總部為反洗錢工作牽頭部門。合規風控專員任反洗錢人員，全面負責營業部反洗錢具體工作的組織和實施，并定期組織反洗錢小組開展季度會議，認真總結反洗錢工作和制定工作計劃，并保存工作紀錄和會議紀要，目前共開展4場反洗錢季度工作會議。

三、反洗錢法定義務履行情況

（一）客戶身份識別

在辦理開戶業務時，營業部要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶開戶基本信息表，柜臺業務人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他身份輔助證明”、“公安信息查詢網”核查客戶身份證明文件相關信息，并通過現場征詢、客戶回訪等方式進一步確認客戶的身份信息，柜臺業務人員認真、嚴格審核客戶填寫的信息內容，并準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，留存相關資料復印件。經對所辦理業務進行檢查，各項業務辦理均符合相關制度要求，未發現匿名、假名賬戶。

（二）對高風險客戶的特別措施

營業部加強對高風險客戶的監控，并采取高于其他客戶的監控模式進行管控，防范風險的發生。一方面，在開戶環節，我部通過總部下發的黑名單進行第一道關口的排查工作，杜絕新開違規賬戶；另一方面，通過對CRM系統的大額存取款記錄進行排查，通過回訪、與客戶經理詢問相關情況的形式開展可疑線索排查，并紙質留痕。通過對日常的排查信息，建立反洗錢可疑數據庫，密切關注反洗錢黑名單。此外，當客戶來辦理單客戶多銀行業務過程中，營業部會密切關注客戶洗錢風險等級，發現客戶為“風險類”的，營業部應不予辦理，并 3

將有關信息通知合規風控總部；客戶為“關注類”的，營業部加大審核力度，發現可能存在涉嫌洗錢或者違法犯罪行為的，立即向合規風控總部和經紀業務總部報告

（三）客戶資料和交易記錄保存

營業部嚴格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業務資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。

（四）大額和可疑交易報告

反洗錢大額交易和可疑交易監控是營業部反洗錢工作的重要環節，建立確實可行的可疑分析手段是發現洗錢活動的重要保障。公司采用金仕達監控系統對大額可疑交易監控系統進行監控，營業部借助CRM系統，對營銷人員所屬客戶的大額存取款進行排查。2014，營業部通過CRM系統監控到多筆大額存取款交易，營業部合規風控專員通過電話回訪、與客戶經理核實的方式分析排查，未發現以上客戶存在洗錢行為。

2014營業部通過公司總部監控到的異常交易信息對營業部客戶進行反洗錢盡職調查，今年累計進行3次反洗錢調查。營業部通過電話回訪、與客戶經理交談、交易系統人工分析等方式進行排查，填寫盡職調查表，并及時將排查結果上報合規風控總部，本未發現客戶存在洗錢活動。

（五）對高風險業務的針對性措施

公司對開通單客戶多銀行服務的客戶，如存在同一證件類型及證件號碼且有2個以上客戶號的客戶作為可疑交易客戶進行監控。當反洗錢監測中發現單客戶多銀行業務的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，進行分析識別。特別是對頻繁主、輔資金賬戶內部劃轉而不 4

以證券交易為目的行為重點監控。在對此類賬戶的核查過程中，一旦發現存在可能涉及洗錢、恐怖融資、以及違法犯罪等行為時，營業部嚴格按照公司《反洗錢大額交易和可疑交易報告實施細則》規定的流程開展反洗錢盡職調查、報送大額可疑交易報告。

（六）開展反洗錢宣傳情況

營業部加大合規文化宣傳力度，營造合規文化氛圍。本配合投資者教育活動，開展形式多樣的反洗錢宣傳。以“3.15”投資者保護活動、“12.4”法制宣傳日為契機，通過在思明區斗西路永輝超市門口、瑞景商業廣場設點擺攤宣傳活動，提升投資者反洗錢意識。此外，營業部還通過開展“打擊非法證券活動宣傳月”、“反洗錢宣傳月”以進一步推動營業部反洗錢工作的開展。

（七）組織反洗錢培訓情況

營業部對反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關反洗錢學習培訓，及時組織員工對總部下發的各類反洗錢文件及主管部門下發的文件進行培訓，并留存了相關培訓記錄。2014年累計開展12場培訓。

（八）自主管理、檢查與審計

2014，營業部未接受外部現場檢查。但為加強公司反洗錢工作管理，依據《金融機構反洗錢規定》等法律法規的規定以及公司《反洗錢內部控制制度》的制度要求，合規風控總部于9月對營業部的反洗錢工作開展合規檢查，檢查中發現營業部在客戶風險等級調整、身份證過期回訪等方面需完善。營業部根據合規風控總部的建議，具體做到：

1、進一步統一、規范身份證明文件過期客戶的洗錢風險等級調整工作。存量客戶辦理業務時提供了最新有效的證件時，將及時綜合 5

評估客戶的洗錢風險、調整客戶洗錢風險等級。證件過期且未在合理期限內更新的客戶，將及時調整洗錢風險等級，避免遺漏的情況。

2、嚴格按照《關于加強營業部客戶洗錢風險等級調整工作的通知》中的相關要求，規范日常行為。對于證件過期的機構客戶，當電話方式無法成功通知到客戶時，我部將進一步采取寄掛號信、派員工上門通知或辦理更新等措施，真正做到“了解你的客戶”，做好客戶信息收集、更新工作。

3、嚴格按照《關于加強營業部客戶洗錢風險等級調整工作的通知》中的要求，每月查詢統計下個月客戶證件有效期即將到期的客戶，并于每月上旬采取合理、有效手段提醒客戶更新信息，同時留存相關工作記錄。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協助行政調查情況

本營業部不存在協助行政調查情況。

（二）接受現場檢查及被處罰情況

本營業部尚未受到人民銀行或其分支機構反洗錢現場檢查及處罰。

（三）工作報告及接受日常監管情況

營業部及時向人民銀行或其分支機構報告反洗錢工作報告、按季報送反洗錢監管報表。

本營業部未接受人民銀行或其分支機構約見談話、監管走訪等日常監管情況。

（四）承擔其他重點任務情況

本營業部未承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調研任務情況。

（五）洗錢風險防控成果

本營業部未發生洗錢風險事件。

（六）有無重大違規事項

營業部嚴格遵守反洗錢制度，本不存在違規事項。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議

今后，營業部反洗錢工作將從以下方面進行優化和改進：

1、加大員工反洗錢培訓力度，針對融資融券、港股通、一碼通等創新業務加強對全體員工進行反洗錢專項培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監測、分析、甄別可疑交易的能力，進一步提高對涉恐資金排查。

2、持續關注身份證件有效期限過期、基本信息不完善的客戶，采取積極的措施進行完善和補充。通過回訪等方式進行識別或者重新識別，及時辦理賬戶的風險等級調整。

3、主動加強與廈門人行的聯系和溝通，匯報公司反洗錢工作的開展情況，并及時了解和掌握廈門人行反洗錢監管思路和監管重點，抓好有關工作的落實。

4、認真配合監管部門對公司開展的反洗錢現場檢查和審計，及時對檢查和審計發現問題進行整改，按時向廈門人行和總部報送整改工作報告。

反洗錢合規工作是營業部立足規范，持續發展的重要保障。在反洗錢工作中，營業部還有不足之處和需要改進的，例如營業部反洗錢工作經驗不足，員工反洗錢意識有待進一步提高。接下來，營業部將加大培訓力度，加強反洗錢監控技術手段。同時，將依法履行反洗錢工作職責和業務風險管控與日常業務工作緊密聯系，努力提高風險防范意識和能力，增強反洗錢工作的針對性和有效性。

填報日期：2015年1月26日

審閱人：

第三篇：證券反洗錢工作總結（推薦）

根據穗商銀發字*號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執行反洗錢規定、防范洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想，因此我們制定“一個規定、兩個辦法”來規范和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發揮人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

三、對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數據轉換成excel格式保存。

五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規性地運 各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。

在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

我部以打擊非法證券、反洗錢宣傳活動，以預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪，維護投資者合法權益為主題，開展宣傳活動。時間：XX年10月8日 星期五早上9：00-16：00，地點：東莞市東聯農村信用社所西城樓分社旁邊。我部渠道營銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動，大家同心協力開始布置現場，搭帳篷、擺放宣傳資料，在活動現場懸掛橫幅，上午9點我們的活動正式拉開序幕。員工為現場客戶提供業務、反洗錢咨詢，講解“什么是洗錢”、“哪些是黑錢”、“犯罪分子怎樣洗錢”等相關知識；圍繞當前反洗錢的發展形勢，介紹反洗錢基本知識以及公民反洗錢義務等，宣傳反洗錢工作的重要意義，同時和社會公眾（尤其是客戶）深入探討反洗錢工作的熱點及難點問題，宣傳相關部門反洗錢工作先進事例，從正面引導和教育社會公眾，以進一步擴大反洗錢宣傳的社會效果。活動人員通過派發宣傳折頁、宣傳單張、調查問卷，力圖讓公民能夠充分意識到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪活動作斗爭，維金融市場秩序。群眾積極參與，了解相關反洗錢知識，索取反洗錢宣傳資料。總結本次活動，達到了預期效果，讓群眾認識到反洗錢的相關知識以及對社會的影響，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。我部會繼續加強對投資者的反洗錢宣傳，加大反洗錢的宣傳力度，讓更多人了解并認識反洗錢活動，維護社會及金融秩序穩定。

第四篇：證券營業部反洗錢工作報告

XX證券有限公司XX

證券營業部反洗錢工作報告

根據公司要求，為了提高反洗錢工作意識，提高反洗錢工作質量，XX證券XX營業部通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，并積極開展反洗錢工作培訓，取得良好成效。現將我反洗錢工作總結如下：

一、完善組織體系

為了做好反洗錢工作，成立了以營業部經理為組長、全體員工為成員的反洗錢工作領導小組，并確定了反洗錢工作的具體措施和實施方法，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、提高工作認識

為增強對反洗錢工作的認識，XX營業部全體員工首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一方面，為了深刻領悟反洗錢工作的重要性，通過宣讀和學習《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等等反洗錢法規，提高了對反洗錢工作的認識；另一方面，XX營業部全體員工于12月13日下午三點半在營業部一樓大廳組織學習了人民銀行反洗錢規范學習課件，進一步提高了自己的認識水平和法律意識。

三、嚴控業務流程

根據有關政策要求，無極營業部按照規定建立客戶身份識別制度，不為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不為客戶開立

匿名賬戶或者假名賬戶，對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，重新識別客戶身份；對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

今后，我們將進一步加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性；不斷完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度；并且加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，為保持金融業的穩定安全貢獻自己的力量。

XX證券營業部

第五篇：反洗錢培訓

第五十九期

（總第一百八十八期）

二〇一一年十一月一日

加強培訓學習提高反洗錢業務技能

為加強對反洗錢法律法規學習，進一步提高全員反洗錢工作能力，2011年10月26日晚,我行在金龍會議室召開了反洗錢業務培訓會。會議由副行長王展新主持，特別邀請人行遂寧市中心支行會計科謝迎春重點就反洗錢工作中有關可疑交易數據報送相關內容進行培訓，總行會計結算部、公司金融部、審計部、信貸管理部、風險管理部、安全保衛部、總行營業部及各分支行的分管行長及各級會計主管參加了會議，行長劉彥親臨現場指導工作。

會議首先由行長劉彥對我行反洗錢工作目前存在的問題

做出了強調，并對下一步如何開展反洗錢工作提出要求，重點

指出我行反洗錢工作應充分運用科技技術手段履行大額和可

疑交易報送等反洗錢工作義務。

針對反洗錢可疑交易識別、分析、報告工作，謝迎春通過

案例分析講授了多種辯別反洗錢可疑支付交易的形式，并圖文

并茂地分析了識別、報告可疑交易的重要意義，以及如何識別

和報告有價值的可疑交易等。

最后由會計結算部負責反洗錢工作的唐宇菲同志對反洗

錢上報處理平臺在日常操作中易出現的問題及相關要求做出

具體說明。

通過舉辦反洗錢培訓，使員工進一步掌握了反洗錢系統的操作方法和辨別方式，讓參會人員更加清楚的認識到加強反洗

錢工作的重要性和必要性，提高了風險意識，為我行今后扎實

開展反洗錢工作、全面提升洗錢工作水平奠定了基礎。

抄送：董事會，監事會。

內部發送：總行領導，各支行，資陽分行，總行各部。

聯系人：唐宇菲聯系電話：0825－2254475（共印29份）遂寧市商業銀行辦公室2011年11月1日印發