第一篇：信貸營業部工作報告

利用現有資源 立足營業部

做大做強貸款業務

尊敬的X行長、各位領導、各位同事：

下午好！

我叫XXX，是XXX支行XX信貸營業部主任。下面我把XX營業部的工作情況向各位領導作以匯報，不足之處敬請批評指正。

XX營業部于2009年6月9日正式組建，現有營業部主任一名，信貸員一名，營業部內轄5個鄉鎮，截止2010年6月底，后劉營業部累計發放貸款743筆5088萬元，貸款結余201筆1175萬元。6月份后劉營業部兩名信貸員單月發放貸款53筆377萬元，我本人放款39筆264萬元。我們的主要做法是。

一、狠抓隊伍的培養和提高

后劉營業部組建以來，我一直在擔任營業部主任，到現在為止，我先后帶過4名信貸員，其中2人已經調到其他營業部擔任主任，行內同志都說我是大師傅，領導開玩笑的說后劉營業部是營業部主任培養基地。我知道這是對我工作的肯定，我的主要做法歸結就是三個字“教”“嚴”“情”?！敖獭币皇墙趟麄冿L險防范意識，任何貸款都要嚴格把關，熟人介紹的貸款也要三處交叉驗證；二是教他們調查和做表的技

巧，調查要細致認真，要把握好關鍵點，做表要根據行業善于總結規律；三教溝通技巧，貸款是熟人社會，溝通很重要，溝通要平等，要對人熱情，要記住對方的喜好，要學會多夸獎對方?！皣馈币皇菄栏褡袷匕瞬粶?，不允許喝客戶一口水；二是嚴作風，每天調查的客戶必須當天做好表，每天放款的客戶檔案必須整理好，培養他們日事日清的工作作風。“情”就是關心他們的生活和困難，培養深如兄弟姐妹間的感情，團隊精神和文化也就逐漸形成了。

二、以信息、推介會、客戶拜訪為抓手

一是每天都下村入戶，至少走訪和摸排三到五個村莊，主動上門和各村委的主要負責人、行業領頭人取得聯系，收集農戶的信息；二是利用“百億送貸”活動與鄉鎮工商所、信貸服務中心和利用熟人社會關系從國稅所、地稅所、煙草局、中心學校等全方位收集商戶信息。目前后劉營業部已收集、整理有效信息1800多條，我們把信息匯總制成表，繪成圖，制成營銷手冊，提高了信息的利用效率。

每月召開不少于6場的推介會，主要由工商局、所主任、老客戶和信息員組織，其中老客戶組織的占比一半以上，并且推介會的成功率較高，每次推介會我都會給老客戶帶些小禮品，提高他們組織推介會的積極性。

每月拜訪的老客戶不少于20戶，通過老客戶拜訪，不但做了貸后檢查，掌握了行業動態，還培養了與老客戶的感

情，我每月新客戶一半都是由老客戶介紹。

三、高效的工作效率是最好的口碑

今年6月份，又到了我縣小麥收割的季節，各大小糧食收購商，面粉加工廠進入收糧存貨階段，資金需求急迫，好多老客戶知道我行小額貸款辦理速度快，并沒有較早的過去申請貸款，我在5月中旬回訪客戶的過程中了解到這一點，回來后當天我把老客戶信息以及信息庫中收糧戶和面粉加工戶的信息調出來，逐一電話回訪，詢問他們所需資金的大小以及大概時間段，然后一一標注，在臨近他們所需貸款時間段的前兩三天，提前上門集中受理，受理后給縣行會計部上報所需資金額，讓他們準備資金下撥，以備客戶在貸到款后能及時的取到現金，調查當天早上6點就出發，全天調查，回來后晚上加緊做調查表錄入系統上報審批，保證客戶最遲兩天拿到貸款，簽定貸款合同時，部分客戶因為生意較忙，不能到營業部簽合同，我帶著信貸員，帶齊所有設備（合同、借據、照像機、便攜式復印機等）上門找客戶簽合同，這樣做既節省了客戶的時間，也提高了我們的工作效率，在客戶的口碑宣傳中增加了濃彩的一筆，6月份的4號、15號、16號三天，后劉營業部單日發放貸款筆數分別是9筆、6筆和7筆。

四、營業部基礎管理是保障

在開展信貸示范行建設過程中，我注重加強營業部的基

礎管理。一是我們信貸員外出調查時著工作裝，時刻保持衣服的整潔、衛生，注意與客戶交談時的儀容儀表、行為舉止，文明用語；二是營業部現場所有物品擺放到位、整齊、有序，各項規章制度上墻；三是信貸員每天堅持寫工作日志；四是每天受理的客戶都登記受理臺賬，每次會議都做好記錄，每次推介會都有總結。

五、與支行的融合整合了網點資源

營業部下沉以來，為了擴大信貸業務的宣傳面，我多次組織對支行營業員的信貸業務培訓和營銷獎勵制度的講解，讓他們更好的理解、宣傳信貸業務，進而主動介紹貸款客戶，同時，在發展信貸業務過程中，利用我們撐握的客戶信息，在他們生意的淡季時段向他們介紹宣傳我行的基金、理財、保險等業務，在拉動了支行收入的增長的同時，也培養了客戶對我行的忠誠度。每月通過網點營業員和所主任介紹的貸款就有10筆左右，網點的資源得到了很好的利用。

六、下步工作目標

后劉營業部立足信貸業務規范年這個平臺，利用現有資源，通過與工商所“百億送貸”活動，大力開發市場。下半年后劉營業部保證每月放款不低于300萬元，貸款逾期率控制在0.5%以下，確保在全市農村營業部放款排名前兩名。

第二篇：信貸管理員工作報告

一、工作成績方面

我的XX年，可以用10個字來概括，那就是：既默默無聞，又轟轟烈烈。默默無聞表現在：信貸管理系統、企業征信系統、個人征信系統、在線審批、信貸報表及部門的綜合管理等幾項工作特別需要深入，需要細致，需要默默無聞;轟轟烈烈表現在以下幾個方面：

一是客戶進入退出標準誕生了。根據我行情況，結合市場實際，我組織有關人員制訂了授信客戶的進入與退出標準，明確了房地產、汽車、商品流通等幾個重點行業的客戶選擇標準，明確了支行進行客戶選擇的目標和方向。

二是風險承包責任制推行了。目前，由于我行的信貸文化比較落后，推行風險承包責任制后，既提高了支行客戶經理的風險意識，又增強了授信審查人員的責任意識。

三是39個信貸誠信企業產生了。經過半年的細致篩選、推薦及交叉評選，我行客戶集團有限公司、汽車內飾件公司、電子有限公司等39家企業獲得銀行業首屆“信貸誠信單位”稱號，這是我行誕生的第一批信貸誠信企業，對擴大我行影響、壯大我行的優質客戶群產生了重要影響。

四是企業征信系統正式上線了。按照人總行全面征信管理工作的要求，我部配合科技部平穩地淘汰了信貸咨詢系統，成功完成了信貸管理信息系統與全國企業征信系統接口程序的開發、存量客戶信息的整理和有關數據的報送工作，經中國人民銀行征信管理局驗收，我行客戶信息正式提交全國企業征信系統入庫，為全行查詢授信客戶信息、防范信用風險提供了信息保障。

五是在線審批開始推進了。在科技部的大力支持之下，經過反復磋商、協調和測試，我行遠郊支行的部分授信業務已經推行了在線審批，審批方式和審批效率進一步改善，也標志著我行授信業務的電子化管理水平得到進一步提高。

六是綜合管理工作基本邁入了正軌。具體表現在以下幾個方面：一是職責分工基本明確;二是信貸管理系統得到進一步優化;三是信貸檔案完成了一期交接;四是完成了引資上市所需信貸資料的準備工作;五是迎接了各種專項檢查6次;六是組織了全行的信貸培訓5期。

二、廉潔自律方面

作為一名黨員干部，我深刻認識到廉潔自律的重要性，并以推進案防工作為契機，認真學習銀監會的“十三條軍規”，堅持踏踏實實做事，堂堂正正做人，在具體的工作中嚴格遵守黨員干部廉潔自律各項規定，做到了廉潔奉公，忠于職守，沒有利用職權和職務上的影響謀取不正當利益;沒有私自從事營利活動的行為;遵守公共財物管理和使用的規定;沒有假公濟私、化公為私的行為;沒有利用職權和職務上的影響為親友及身邊工作人員謀取利益;做到了勤儉節約，沒有講排場比闊氣、揮霍公款、鋪張浪費。同時，為了防范商業賄賂，還擬訂了《授信工作人員廉潔自律暫行規定》，簽訂了《反商業賄賂承諾書》，做到了警鐘常鳴，進一步規范了自己的行為。

三、存在的不足

一年來，本人在思想素質、理論水平和工作能力等方面取得了一定的進步，組織和協調能力也得到了一定的鍛煉，但工作中還存有一些差距和不足，與我行當前快速發展的要求相比，還有一些應該改進的地方，主要表現在以下三個方面：

(一)理論水平有待于進一步提高。學習不夠刻苦，思想上存有“惰性”，有時借口工作忙、事務多，放松了對學習的要求，缺乏刻苦鉆研的勁頭。有時認為自己從事銀行工作年限長，有一定的理論功底，滿足于淺嘗輒止、淺顯認識，缺乏對理論的深刻理解，忽視了m金融理論的不斷更新。

(二)思想還不夠成熟。在工作創新上做得還不夠，缺乏新點子、新辦法，有時工作中存在懶惰和急躁情緒，在改革創新和銳意進取方面存在不足。

(三)工作還不夠深入。工作方法有時簡單，遇事不夠冷靜，缺乏一抓到底的作風和精、細、準的工作方法，工作布置得多，檢查得少。

四、我的三點體會

(一)和諧是一種生產力

回顧一年來的工作，我切身感受到：信貸部是一個和諧、務實、高效的團隊，在這個團隊里，既有分工，又有協作，相互配合，相互支持。在這樣的團隊里工作，心情舒暢，干勁很足。

(二)團隊是力量的源泉

從資料庫建設到案件，從迎接有關部門的檢查到整改報告,從結構調整到考核任務的完成，時間緊，人手少，任務重，但我們都圓滿地完成了，這全靠團隊的力量，整體作戰能力強大的團隊是我們能夠完成如此巨大工作量的力量源泉。

(三)無私的奉獻最感人

為了配合全行檔案管理的移交工作，在同志們的配合之下，集中2個月的時間，加班加點，圓滿完成了8年信貸檔案的移交工作，沒有出過任何差錯···為了確保企業征信系統如期上線，在6、7、8三個月，沒有休息過一個星期天，全年所有的信貸報表都是在月初報出的，然而，每一個節日都在月初，但是，在他那里，沒有聽到過一聲怨氣，在他身上，沒有看到過一絲不滿。為了維護和優化企業征信系統，為了組織和協調檔案移交以及迎接銀監局的教育貸款等專項檢查工作，帶起甲板上班。這些事情，在綜合管理工作中，只是眾多默默無聞工作中的一小部分···

在此，感謝信貸部這個和諧的團隊，感謝朝氣蓬勃、充滿活力的各位同事，特別是敢于在綜合管理工作崗位上默默無聞的奉獻者，謝謝你們!XX年，我們繼續戰斗!

五、XX年的打算

XX年，將是我行又快又好發展的一年，我將在總行各級領導的正確領導之下，努力提高管理水平，當好助手，確保完成總行下達的目標任務。

第三篇：證券營業部籌備工作報告

****證券有限公司

******營業部籌建工作報告

根據公司章程、董事會決議及****證監局許可字[2013]***號的批復，公司開始籌建*****路營業部，本人負責該營業部的籌建相關工作，現將籌備情況向公司匯報。

一、營業部概況

根據公司新設營業部的相關管理辦法及新設營業部的籌建工作指南，在公司總部各部門的鼎力支持及協助配合下，營業部籌建工作基本完成營業部場所選址、工商注冊、稅務登記、機構代碼證辦理、物業管理溝通、消防報備、營業部銀行基本賬戶開戶、人員招聘與業務培訓等前期準備工作，目前營業場所裝修工作正在進行，裝修隊伍已入場開工，后期有待繼續跟進或辦理的工作有營業場所裝修的驗收、營業部開業準備及報備、營業部經營許可證的辦理、常態化的業務拓展、營業部日常管理等。

二、籌建前監管層的溝通

我營業部籌建報備情況獲得總部所在地****證監局批復后，公司領導層對我部的籌建工作高度重視，經紀業務部領導多次親臨上?，F場指導工作，各位領導在本人的全程陪同中拜訪了上海證監局的相關領導及負責人，經過多方的努力，多次溝通與協調，我部最終順利獲得了上海證監局的籌建申請審批。

三、營業場所 為更好發展業務樹立公司良好形象，立足長遠建設和發展，我部從承租成本、營業部管理、樓面規模、辦公場所的空間和范圍及交通出行等角度出發，著力對幾處目標辦公大樓進行現場調研和考察，最終從2處候選用房中確定我部營業場所地點：上海市**區**********。該處房產產權清晰，房屋租賃手續完善有效，租賃期為201*年**月**日到201*年**月**日，營業場所符合本地監管部門規定的安全要求和總部對新設營業部的場地要求。

營業部場所的裝修設計以總部要求為基礎，力求“樸素實用、簡潔大方”，又能凸顯公司的“珍惜有限、創造無限”價值理念的裝修風格，還能最低限度的降低和節約公司支出成本，營業場所定址后，公司委派“****工程有限公司”（下稱“裝飾公司”）對營業場所現場布置進行勘察，針對營業場所樓層設計和我部實際需求，出具了裝修設計方案和設計圖稿，我部根據公司總部的總體部署和要求，要求設計方案和圖稿必須充分考慮大廈的供電、網絡、應急、消防安全等情況進行設計，圖紙在經過裝飾公司的多次修改和完善后，最終通過總部審核定稿。目前設計圖稿已提交樓宇物業管理、消防部門等地審批，且已獲得樓宇審核通過，裝修隊伍已進駐營業場所開始實施具體的裝修工作，裝修情況和細節有待裝修過程中進行具體關注和磋商。

四、營業部注冊登記

目前我部已完成了工商注冊登記，注冊登記申請已獲上海市****工商分局審批通過，且我部已領取了營業執照正副本原件，營業執照號為****，有效日期為201*年**月**日至20**年**月**日，并獲得上海市公安局印鑄刻字準許證，且我部已完成了營業部的單位公章、財務章、負責人章各一枚；我部已完成了機構代碼證申請與登記，并已現場領取由上海市質量技術監督局核發的組織機構代碼證正副本原件。稅務****銀行基本戶***

五、團隊建設

為規范運營、合規發展，公司已向上海證監局提交了《關于***分支機構負責人任職資格的申請》的申請材料，日前我部已收到上海證監局的批復。批復文件號：

為保證我部籌建期間和開業后日常工作能持續有效推進，我部已開始著力進行團隊建設和人員部署。對于擬聘任員工，我部嚴格遵守公司用人制度，要求擬任人員的從業資格、工作經歷、專業素養及文化水平等綜合素質必須符合崗位需求，我部對此進行嚴格把關，并將擬用人員的真實情況如實反饋公司總部。目前我部擬聘用的**名員工均符合公司和崗位要求，兩人都有從業資格和相關崗位工作經驗，已通過我部面試初始、經紀業務部負責人復試及總部人力資源部安排的視頻終審復試，擬聘用流程和后續相關手續經紀業務部及總部相關部門同事正在進行中。

六、業務拓展

雖然我部營業場所正在裝修，人員配備尚不齊整，但為了能迅速在當地打開市場，搶占市場份額，盡早實現公司考核目標，我部已提前做好準備工作，積極拓展業務，開拓市場，并做好充足的客戶資源儲備。日前在公司總部的多方協調和支持配合下，已由經紀業務總部派員到我部，率先為我部一機構客戶辦理了開戶相關手續，該客戶擬入金資金規模在**上下，開戶成功后，客戶的后續相關維護和客服工作以及客戶入金等我部將持續跟進，力爭讓客戶早日完成入金和參與交易。

七、尚未完成或有待持續跟進事項(一)營業場所裝修及報備驗收；(二)網絡工程布置和系統搭建；(三)營業場所內固定資產的購置；

(四)開業前期準備工作，包括開業方案設計、開業報備的相關材料的準備等；

(五)經營許可證的申請與領??；(六)增加經營范圍的工商變更申請；(七)營業部人員的招聘、培訓和日常管理；(八)營業部信息公示；(九)營業部的日常管理；(十)業務的持續拓展和開發；(十一)……

第四篇：營業部2012年反洗錢工作報告

遵義市商行營業部 2012年反洗錢工作報告

2012年，對我國來說是極不平凡的一年，是充滿機遇與挑戰、挫折與創新、危機與希望的一年。這一年，中央政府宏觀調控步入了關健性階段，國內總體經濟快速增長、產業結構調整加快，經濟運行呈良性態勢，隨著國民經濟與社會經濟的飛速發展，針對各種毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其違法收益的洗錢活動日益猖獗，面臨這一嚴峻形勢，反洗錢工作顯得越來越重要，作為反洗錢工作的實施主體，為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，金融機構必須嚴格履行起反洗錢法律法規賦予的反洗錢勤勉盡職義務。歷經數年的發展，我國的反洗錢工作度過了初期學習、探索、創新和調整的階段，正向全面和縱深發展階段邁進。隨著各項反洗錢工作的推進,金融機構反洗錢合規水平逐步提高,全社會和各部門對洗錢活動的認知程度不斷深化,反洗錢制度和機制的獨特作用和有效性日益顯現。在這種宏觀背景下,我部全體員工團結一心，克服重重困難，在嚴格按照 “穩健中求發展、創新中求突破、規范中強管理、變革中促增長”的工作要求大力發展行內各項業務的同時，積極響應央行各項金融政策，認真貫徹落實各種反洗錢的法律法規，全力推進金融機構的反洗錢工作，建立、健全各項規章制度，完善反洗錢內控制度及業務流程，加強了對各級管理人員、重要崗位及營業網點臨柜人員的反洗錢知識培訓，強化了對大額交易與可疑交易活動的監控，完善了客戶身份識別與交易記錄保存管理制度，從而在內控建設、風險防范、業務發展、客戶身份識別等各方面建立起反洗錢的防御體系，徹底杜絕洗錢及相關違法犯罪行為的發生，為我市金融市場的穩定運行提供了有力的支持，現將2012年上半年我部反洗錢主要工作開展情況介紹如下：

反洗錢工作開展的簡要情況

一、貫徹制度，精心構建完善組織領導體系

堅決貫徹《中華人民共和國反洗錢法》、《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》（銀發（2008）391號）和《遵義市商業銀行關于進一步加強反洗錢工作的通知》（遵商銀發（2011）254號）的相關規定，為將反洗錢工作作為領導干部的責任追究的重要內容，同時也把對反洗錢工作的考核提升到決策層與管理層的高度，我部成立了反洗錢工作領導小組，由營業部總經理任領導小組組長，分管副總經理為副組長，兩部一室負責人和各支行行長為小組成員，明確指定由營業部計財部負責我部反洗錢管理工作，設立反洗錢辦公室，領導和部署轄內各部室、營業網點的反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，領導小組還加強了對反洗錢內控制度流程的要求，落實了各部門、支行反洗錢工作職責，將我部的反洗錢工作明確到崗、責任到人，確保了我部反洗錢工作的順利開展。

二、深入學習反洗錢相關政策法規、不斷提高思想認識 我部反洗錢領導小組按規定組織各部門、支行負責人召開反洗錢工作座談會，及時傳達上級監管部門新下發的文件，并認真學習反洗錢方面的各項法律、法規，要求各業務部門結合業務流程，嚴格執行，并就反洗錢監管工作提出了一系列要求。會議過程中，與會人員對各自部門、支行反洗錢工件中的有效措施進行了回顧總結，并提出了反洗錢工作中遇到的困難，全員集思廣益、群策群力，共同探討解決問題的最佳辦法。同時就反洗錢宣傳工作認真籌備，從領導組織、人力配備、宣傳資料、設備支持、方案推動等方面進行了充分的準備，在干部員工、營銷隊伍及廣大客戶中積極宣傳，加深影響，從而全面推進反洗錢工作的順利進行。各部門、支行負責人組織員工進行反洗錢學習，將反洗錢工作會議精神進行了認真傳達，并就相關的法律、法規及監管要求進行深入學習，要求全體員工將法律、法規同日常業務緊密地結合起來。

三、完善反洗錢內控制度，貫徹落實監管規定

內控制度是做好反洗錢工作的基礎與前提，完善內控體系、強化執行力度是我部2012年在內控基礎管理環節的重要內容，具體到反洗錢方面，一是按商總行的要求，完善了客戶身份識別、客戶風險等級劃分、客戶身份資料及交易記錄保存、大額可疑交易的排除上報等環節的業務操作流程，為堵塞漏洞、防范風險起到了積極的推動作用；二是加強了賬戶開戶環節的審查力度，對新開立的賬戶進行了認真審查、聯網核查，保證了新開立賬戶客戶資料的真實性與合法性，從源頭上對洗錢風險進行控制；三是對我部轄內各營業網點的存量賬戶進 行全面清理，對賬戶資料過期或有疑問的，要求客戶重新提供新的資料，再次進行核查，進一步對客戶身份進行了識別，保證了客戶身份的真實性；四是通過對客戶風險等級的劃分，根據不同的風險等級對客戶進行分級管理，對客戶的資金流向進行了實時有效的監控；五是將機構信用代碼系統客戶信息與反洗錢系統客戶信息結合對比，提高了客戶基本信息的準確性和全面性，進一步推動了反洗錢工作的順利開展；六是隨著我行反洗錢統一監管報送系統的上線，通過現代化高科技將反洗錢工作的信息和數據進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，通過系統初評，人工再評，不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為將相關信息和數據統計用于反洗錢分析打下堅實的基礎。

四、加強反洗錢宣傳，普及反洗錢觀念

宣傳方面，遵照中國人民銀行和商總行有關精神，我部先后組織相關人員，利用晨會、職工大會、部門例會等形式，積極開展對內勤人員、管理層面、營銷隊伍和營業網點一線員工的反洗錢相關要求的宣傳活動，重點對《反洗錢宣傳手冊》、《反洗錢知識一點通》和《反洗錢知識26問》等進行介紹、講解，確保我部員工充分了解國家在反洗錢領域的各項政策、制度。另一方面，根據我部反洗錢工作領導小組的部署，開展了反洗錢宣傳周活動，活動內容包括：

1、放置、發放宣傳資料。各營業網點在營業大廳顯眼處擺放各種反洗錢宣傳單、宣傳手冊，供來我行辦理業務的客戶隨意取閱，大堂經理或網點值班保安人員主動將這些宣傳單、宣傳手冊向等候區內的客戶進行發 放，方便客戶了解反洗錢知識；

2、開展網點柜面宣傳。一是由各營業網點在各自的營業廳外懸掛宣傳橫幅或條幅，營業廳內張貼宣傳標語，有電子宣傳屏的營業網點通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢的相關知識；二是由反洗錢辦公室牽頭，協助營業廳、航天支行、沙河路支行設立宣傳咨詢臺，發放宣傳資料，從反洗錢相關法律法規、反洗錢基本知識、洗錢犯罪的社會危害性、金融機構及公民的反洗錢義務等方面，向公眾宣傳反洗錢的相關知識；

3、強化守法合規意識。組織員工進行反洗錢知識考試，促進員工深入學習和掌握反洗錢法工作相關的法律規章，提高廣大員工的理論知識水平和業務素質，更加全面地履行反洗錢工作職責，有力地促進反洗錢工作的開展；

4、設立反洗錢專線電話。營業部反洗錢辦公室增設了反洗錢專線電話，用于各支行、部門間反洗錢相關工作的傳達、部署、聯系、溝通與協調。

五、積極開展合規自查，不斷完善內控體系

為確保反洗錢工作的順利進行，推進各項業務健康持續發展，根據《遵義市商業銀行2012年反洗錢工作計劃》要求，我部每半年召開一次反洗錢工作領導小組會議，及時通報反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的問題，形文下發反洗錢專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實；各支行、營業廳根據本支行實際，每季度召開一次反洗錢工作會議，落實營業部反洗錢工作領導小組關于反洗錢的專題會議精神，根據相關法律法規對本部門的反洗錢工作開展執行情況進行自查自糾，并將形成書面報告上報反洗錢工作小組；反洗錢工作小組組織專人對各部門、支行的反洗錢工作執行情況進行檢查，根據檢查結果及支行上報的自查自糾情況，每季度召開一次反洗錢工作總結分析會議，開展了內部控制評估工作，對各支行、各崗位在日常管理中的各個方面、各個環節進行深入的分析與監測，特別是涉及反洗錢領域的內容，更是極為關注，針對自查中發現的問題，我部各級領導非常重視，及時責成相關部門、支行進行整改，并對各部門、支行的整改情況進行跟蹤督促，力爭在反洗錢工作方面做到嚴謹認真、合規合法、安全高效。

目前反洗錢工作存在的主要不足

從我部反洗錢工作小組的檢查和各部門、支行的自查情況來看，我部的反洗錢工作雖然取得了很大的進步，但也存在著一些較為突出的問題，這些不足如不及時改進，將會嚴重制約、阻礙我部反洗錢工作的快速發展，存在的問題主要表現在以下幾點：

一、現行反洗錢監管制度存在的不足

現有的反洗錢相關規定文件是對反洗錢工作的總括性規定，雖然對可疑交易標準和客戶身份識別要求中的部分內容作了一些區別對待，但在具體執行過程中，許多規定性要求仍需要按照銀行業特點進行細化，如關于對客戶進行風險分級的要求，只提出要按一定的參考指標進行分級，但未區分各種性質的客戶應該遵循的標準，導致員工在實際工作中不好對自然人客戶進行界定。反洗錢各項政策缺乏有效整合，如目前人民銀行涉及賬戶管理的規定很多，主要有《 中華人民共和國反洗錢法》、《 個人存款賬戶實名制規定》（中華人民共和國國務院令第285 號發布），《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中 國人民銀行令? 2003 ?第5 號發布）、《 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會中國證券監督管理委員會中國保險監督管理委員會令? 2007 ? 第2 號發布）、《 中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》（銀發? 2005 ? 391 號）《中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬》（銀發【2011】116號）等法規制度，各項政策發布時間不同，對賬戶管理的要求也存在很大差異，政策的制定部門在政策的解釋上也不盡相同，因此，在執行中常有無所適從的情況。

二、我部各支行在執行反洗錢規定過程中遇到的主要問題

（一）大額可疑交易管理：

1、各支行發現可疑交易信息的途徑單一，臨柜人員缺乏對可疑交易的綜合分析判斷能力，再加之我部轄內各營業網點客戶量大、通存通兌業務頻繁、交易筆數多，一線臨柜人員無法做到了解每一位客戶，并對每筆業務都進行正確的甄別，通常只能作出簡單判斷，依照已公布的可疑類型，根據客戶開立賬戶的性質進行排除處理。

2、由于反洗錢工作涉及面廣，工作量大，而各支行因人員不足，不能設定專職人員負責反洗錢工作，支行反洗錢專管員通常是由支行會計主管兼任，各會計主管事務繁多，無法抽出太多的時間對所有賬戶進行風險等級評定劃分和統一管理，缺少對客戶信息分析判斷的依據，也無法了解每一位客戶的真實交易背景，致使大額可疑交易報告內容空洞，不能真實地反映問題。

3、各級反洗錢工作人員和臨柜人員的專業技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難，對客戶日常發生的大額異常交易未全部填制《異常交易盡職調查表》，不能認真履行客戶盡職調查的義務，部分對填制的調查表和反洗錢系統中排除的可疑交易，未加以人工分析、對不作為可疑交易上報的合理理由未詳細說明、調查表中未對自然人客戶的職業、身份背景、行業類別做出說明。

（二）客戶風險等級劃分

1、對填制的《高風險、關注類對公對私盡職調查表》填寫不規范，未在評定依據欄內將客戶評定為高風險或關注類的評定依據進行說明、對客戶監控期間的交易情況未全部進行填寫或打印監控期間該客戶的交易流水。

2、對于“統一監管報送系統”中客戶風險等級劃分系統自動生成的客戶等級評定結果未全部進行人工再評；未遵循“持續性原則”對客戶風險等級進行持續劃分，在下一季度結束前，未對上一季度新開戶的客戶進行反洗錢客戶風險等級再評。

下一步反洗錢工作的改進計劃及工作思路

針對我部目前反洗錢工作的實際情況，經過深入研究、認真分析，提出下一步改進計劃及工作思路：

一、加強反洗錢工作內部管理制度的實施，明確崗位職責。

一是以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保反洗錢工作的順利開展；二是加強日常培訓與宣傳力度，針對反洗錢操作人員進行法 規知識、業務操作、報表臺帳、可疑交易識別技巧、反洗錢案例等方面的培訓，確保反洗錢人員和一線臨柜人員全面掌握相關作業技能；三是加強反洗錢工作的考核力度。分別對各責任部門負責人、相關崗位、臨柜人員建立反洗錢工作考核制度，根據日常工作情況進行相應的考核，并將考核結果作為全年工作的考核內容，納入年終績效考核范圍內。

二、建立反洗錢崗位標準，全面提高反洗錢工作人員整體素質

反洗錢工作人員業務技能的高低、素質的好壞直接影響反洗錢工作的成效。因此，應建立反洗錢崗位標準。進一步加強對一線人員反洗錢上崗培訓與考核，根據考核結果建立反洗錢上崗資格考核檔案。督促反洗錢工作人員熟練掌握反洗錢法律法規和可疑交易的識別標準，全面提升反洗錢工作技能，為提高反洗錢可疑交易數據上報的質量奠定良好的基礎。通過形式多樣的培訓，使反洗錢工作人員熟練掌握反洗錢有關法律法規，增強反洗錢工作能力，以適應日益發展的反洗錢事業的需要。

三、加大反洗錢宣傳力度，增強社會公眾的反洗錢意識

反洗錢是一項長期性、復雜性、艱巨性的工作，需要全社會的支持和配合，只有不斷加大宣傳力度，才能在全社會普及反洗錢知識，使《反洗錢法》得以深入貫徹和實施，形成共同打擊洗錢犯罪的合力。向公眾介紹洗錢活動的特征以及我國反洗錢的主要措施和手段，提高全社會對反洗錢的認知水平，增強公眾的反洗錢意識和對金融機構反洗錢工作的理解、支持和配合。并通過公布舉報電話和網站，鼓勵公 眾舉報涉嫌洗錢線索，形成全社會共同履行反洗錢義務、打擊洗錢犯罪的有力屏障。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我部將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保反洗錢工作的順利開展；在今后的反洗錢工作中，我部會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對廣大員工及客戶反洗錢法規的宣傳教育，使其能自覺支持和配合反洗錢工作；不斷總結反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保我部反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。

第五篇：證券營業部反洗錢工作報告

XX證券有限公司XX

證券營業部反洗錢工作報告

根據公司要求，為了提高反洗錢工作意識，提高反洗錢工作質量，XX證券XX營業部通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，并積極開展反洗錢工作培訓，取得良好成效?，F將我反洗錢工作總結如下：

一、完善組織體系

為了做好反洗錢工作，成立了以營業部經理為組長、全體員工為成員的反洗錢工作領導小組，并確定了反洗錢工作的具體措施和實施方法，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、提高工作認識

為增強對反洗錢工作的認識，XX營業部全體員工首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一方面，為了深刻領悟反洗錢工作的重要性，通過宣讀和學習《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等等反洗錢法規，提高了對反洗錢工作的認識；另一方面，XX營業部全體員工于12月13日下午三點半在營業部一樓大廳組織學習了人民銀行反洗錢規范學習課件，進一步提高了自己的認識水平和法律意識。

三、嚴控業務流程

根據有關政策要求，無極營業部按照規定建立客戶身份識別制度，不為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不為客戶開立

匿名賬戶或者假名賬戶，對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，重新識別客戶身份；對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

今后，我們將進一步加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性；不斷完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度；并且加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，為保持金融業的穩定安全貢獻自己的力量。

XX證券營業部