第一篇：尚福林：證券行業要堅持合規經營創新發展

尚福林：證券行業要堅持合規經營創新發展.txt兩個人吵架，先說對不起的人，并不是認輸了，并不是原諒了。他只是比對方更珍惜這份感情。尚福林：證券行業要堅持合規經營創新發展

來源 上海證券報 公告日期 2011-06-27 作者--

⊙記者 馬婧妤 ○編輯 朱賢佳

中國證券業協會第五次會員大會于6月23日至24日在京舉行。中國證監會主席尚福林在會上指出，面對新形勢、新任務，證券行業必須始終保持清醒頭腦，增強危機意識和緊迫意識，緊緊抓住并利用好機遇，準確把握資本市場中介服務這一基本定位，始終堅持合規經營，強化社會責任，堅定不移地推動行業創新發展。

此次會議選舉產生了第五屆協會理事會及新一屆協會領導班子，陳共炎當選新一屆協會會長，會上還聘任了相關專業委員會負責人。

尚福林要求，新一屆協會要積極履行“自律、服務、傳導”的職責，團結和帶領廣大會員，進一步拓展自律和服務空間，提高協會工作的自主性和主動性；進一步加強市場調研，提高協會工作的指導性和前瞻性；進一步創新工作機制，提高協會工作的公信力和權威性；進一步引領行業創新，提高協會工作的專業性和創造性。

尚福林指出，中國證券業協會第四次會員大會召開以來的五年，是我國資本市場深入貫徹落實科學發展觀，實現重大發展突破、發生轉折性變化的五年。伴隨著我國資本市場的改革創新和發展突破，各類證券經營機構總體上都實現了又好又快的發展，證券行業整體面貌發生了重大甚至是根本性的變化，規范發展的基礎更加堅實，改革創新的機制更加健全，穩健經營的態勢更加鞏固，服務全局的作用更加突出。

當前，我國證券行業的發展面臨著十分難得的歷史機遇。“十二五”規劃綱要對深化金融體制和資本市場改革創新，更好地為加快轉變經濟發展方式服務做出了明確部署，這對更好地發揮資本市場優化資源配置的功能和作用提出了新的更高要求，也對證券行業找準定位、明確任務、實現創新發展提出了更加迫切的需求。

面對新形勢、新任務和社會各界的新期待，證券行業必須始終保持清醒頭腦，切實增強危機意識和緊迫意識，緊緊抓住并用好機遇，自覺服務經濟社會發展大局，準確把握資本市場中介服務這一基本定位，始終堅持合規經營，進一步強化社會責任，堅定不移地推動行業創新發展。

尚福林說，今年是中國證券業協會成立20周年。20年來，伴隨著我國資本市場的發展壯大，中國證券業協會不斷探索，勇于創新，對自身定位、功能、作用的認識日益清晰和明確，為促進我國資本市場穩定健康發展做了大量工作，發揮了不可或缺的重要作用。尚福林表示，中國證券業協會是我國資本市場和證券行業重要的全國性自律組織，在促進市場監管和服務行業發展等方面，具有不可替代的作用。在新的歷史條件下，要創新發展理念，充分認識和發揮證券業協會在資本市場改革發展中的重要作用。

首先，完善資本市場監管體系，需要協會進一步歸位盡責。要進一步理順自律管理和行政監管的關系，發揮自律監管的作用，強化行業自我約束、相互制衡，讓市場約束作用得以有效發揮。其次，提高資本市場監管效率，要求進一步發揮協會的橋梁紐帶作用。要強化傳導職能，完善傳導機制，改進傳導方式，切實發揮監管部門與行業的溝通平臺作用。第三，加強和創新證券領域的社會管理，需要進一步強化協會的服務定位。要堅持把保護投資者合法權益作為各項工作的核心，繼續做好投資者教育工作，全面加強行業誠信體系建設，促進會員單位牢固樹立“客戶利益至上”的經營理念，認真履行受托義務，自覺維護和提升行業誠實守信的整體社會形象，為資本市場的持續、穩定、健康發展創造和諧的社會氛圍。

證監會副主席莊心一在總結講話中指出，20年發展的事實證明，中國證券業是有強盛生命力的，是有自我糾錯和不斷發展能力的，是能夠為國家崛起而不懈探索并勇于奉獻的。當前，中國證券業的發展處在一個重要的關鍵期。全行業只有保持清醒頭腦，抓住機遇，才有可能將發展機遇、發展愿望、發展能力最大限度地轉變為發展成果。而把握發展機遇，需要行業和協會奮發有為、歸位盡責。歸位盡責是行業改革發展的必然要求，體現到證券行業，是指行業自律、公司自我約束、恪盡中介機構職責的能力和效應。新一屆協會要貫徹落實尚主席講話要求，扎實工作，推動協會工作再上新臺階。

中國證券業協會新當選會長陳共炎表示，新一屆協會將繼續秉承“自律、服務、傳導”的職責定位，堅持“以服務為基礎、以自律為核心、以發展為目的”，不斷深化和拓展服務職能，創新服務方式，提高服務品質，充分發揮協會在證券領域社會管理中的作用。著重提高自律規則的執行效力，加強自律管理力度，實現協會“歸位盡責”。充分依靠會員，轉變工作機制，提高自身素質，把握歷史機遇，推動行業創新發展。

此次會議表決通過了《中國證券業協會第五次會員大會工作報告》、《中國證券業協會監事會工作報告》、《中國證券業協會章程》、《中國證券業協會會員管理辦法》和《中國證券業協會咨詢委員會設立議案》等會議文件。選舉產生了第五屆協會理事會及新一屆協會領導班子，并聘任了相關專業委員會負責人。

證監會主席助理吳利軍出席了會議。來自全國證券公司、證券投資咨詢公司、證券資信評級機構、金融資產管理公司等會員單位的代表，滬、深證券交易所、證券登記結算公司、各地方證券業協會等特別會員單位的代表共計360余人出席大會。中國證監會各部門及派出機構，民政部、中國銀行業協會、中國期貨業協會等有關部門領導出席了會議。

第二篇：證券行業合規經營承諾書

證券行業合規經營承諾書

為維護投資者合法權益和證券市場交易秩序，促進證券行業持續健康發展，向投資者提供滿意的服務，我們就證券公司經紀業務的合規經營和服務質量公開鄭重承諾如下：

嚴格遵守法律、法規、規章及其他規范性文件、行業規范和自律規則，接受證券監管機構和自律組織的監督和管理，接受客戶的監督和批評，誠實守信、規范自律、勤勉盡責、文明服務。

一、依法合規開展經紀業務

（一）市場營銷

1、遵守法律、法規和有關規定，規范開展營銷活動。

2、明示辦理相關業務的范圍，公示傭金標準、工作人員基本信息。

3、確保營銷宣傳的真實、客觀，不誤導客戶。

4、嚴禁不正當競爭行為，不詆毀同行或他人產品。

（二）開戶受理

1、堅持賬戶實名制和實現客戶資金的第三方存管。

2、依法執行現場開戶的有關規定。

3、統一使用行業規范的開戶協議。

4、積極落實投資者教育要求，做好了解客戶和風險揭示工作。

（三）賬戶管理

1、按統一標準妥善保管客戶資料。

2、確保合格賬戶已實現保證金的第三方存管。

3、遵守保密原則，保障客戶信息安全。

4、保護客戶資產，堅決不挪用客戶證券和交易結算資金。

5、不違規開展融資融券業務。

（四）委托受理

1、不受理《中華人民共和國證券法》所規定的禁止參與股票交易的人員直接或以化名或借他人名義委托買賣股票。

2、不受理法人（自然人）非法利用他人賬戶從事證券交易。

3、不在未經依法設立的營業場所接受客戶委托買賣證券。

4、不以任何方式對客戶證券買賣的收益或賠償證券買賣的損失作出承諾。

5、不接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或者買賣價格。

6、妥善保存委托記錄、交易記錄和與內部管理、業務經營有關的各項資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。

（五）投資咨詢

1、堅持“獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公正公平”的原則，向投資者提供客觀專業的投資咨詢服務。

2、嚴格按照公開披露的信息資料和其他合法獲得的信息為依據，科學分析證券價值、審慎發布市場觀點，不利用市場傳聞、虛假信息以及誤導性陳述來誘導投資者，防止內幕交易。

3、以保護客戶合法利益為前提提供預測和建議，并向投資者進行客觀的風險揭示，不對可能出現的風險作不恰當的表述或作虛假承諾。

（六）員工管理

1、加強員工法制教育，增強法制觀念，提高遵紀守法的自覺性。

2、加強員工職業教育，恪守職業道德，提升職業操守。

3、加強員工專業培訓，提高員工證券專業服務的素養和水平。

4、加強員工執業行為考核，強化客戶服務意識。

二、保障經紀業務服務質量

（一）經營服務

1、規范著裝、儀表得體、持證從業、佩卡上崗。

2、服務熱情、禮貌待客、用語規范、解答耐心。

3、堅持“公平、公開、公正”的原則，嚴格按規定程序規范辦理業務。

4、熟悉業務操作流程，高效、準確、快捷辦理各類業務。

5、營業場所顯著位置懸掛《證券經營機構營業許可證》和《營業執照》。

6、營業場所顯著位置張貼證券交易的風險提示以及各種非法證券活動的風險提示，并公示證券營業部和公司總部的投訴電話、傳真、電子信箱和其他相關信息。

7、在營業大廳的醒目地帶進行員工的信息公示，公示的信息包括：營業部所有在編員工的姓名、彩色照片、工號、職務、已獲得的證券從業資格等。

8、為客戶在營業時間內查詢本人賬戶信息提供必要的條件和方便。

9、公告信息欄設置合理，確保發布的信息真實完整準確。、建立和完善投資者教育園地，宣傳證券法律法規、介紹證券投資知識、揭示證券投資風險。

（二）營業環境

1、營業部的對外招牌、標識保持統一、整潔、完好、醒目。消防通道暢通和有必要的消防設備。

2、營業部門前的戶外環境落實專人負責管理，保持整潔有序。

3、營業場所及辦公場所保持環境整潔。

（三）服務設施

1、信息系統安全穩定、交易設備完整良好。

2、營業部現場行情顯示及柜面與自助交易系統性能良好、運行正常。

3、非現場交易和服務系統（電話、網絡、客戶服務中心）性能良好、運行正常。

4、照明、空調、通風、監控系統運行情況正常。

5、有服務設施發生故障的應急預案及應急措施。

（四）投訴（信訪）處理

1、建立完善的客戶投訴（信訪）接待、處理制度。

2、在營業場所公示接受客戶投訴（信訪）的必要渠道。

3、指派專人認真、耐心、細致地接受客戶投訴（信訪），妥善處理，及時化解矛盾。

4、客戶投訴（信訪）反饋意見的回復，一般不超過3個工作日，最終處理結果及時告知客戶。

年 月 日

承諾人：

第三篇：保險公司合規經營,穩健發展doc

保險公司合規經營,穩健發展

2010年2月8日，是中郵保險陜西分公司發展的一座里程碑。

這一天，春寒料峭的三秦大地涌動起一股暖流，拂面的春風，吹遍了陜南陜北。于當日正式開業的中郵保險陜西分公司，以滿懷的激情，肩負責任、承載使命、拼搏奮進。開業以來，累計承保客戶數量超過15萬人，總保費收入突破22億元，迅速躋身陜西壽險業第一梯隊，郵政特色化和保險專業性完美結合，各項營運工作規范專業，積極組織開展客戶服務活動，且沒有出現一起客戶投訴，為中郵保險成立三周年交上了一份滿意的答卷。

圓滿實現籌建開業

“一家保險分公司從籌建到開業，至少需要半年的時間，中郵保險確實打破了常規，真可謂神速！”面對陜西保險同業們的贊譽，陜西分公司的全體人員不會忘記籌建期間的艱辛。

中郵人壽保險股份有限公司是由中國郵政集團公司與陜西等20個省（區、市）郵政公司共同發起設立的全國性人壽保險公司，是中國郵政自辦的保險公司，于2009年9月9日正式開業。

萬事開頭難。中郵保險陜西分公司是中郵人壽保險股份有限公司在全國首批設立的3個省分公司之一。陜西分公司的籌建是如何在陜西保險業“吹皺一池春水”，我們有必要回顧籌建的過程。

2009年12月30日，中國保監會批復籌建中郵保險陜西分公司，從此籌建工作緊鑼密鼓。為了確保籌建工作組織有序，籌備組以新《保險法》、《保險公司管理規定》等一系列法律法規為依據，始終堅持“依法籌建、響應監管，精簡高效、合理投入，以人為本、扎實推進”的原則，穩步開展籌建工作。

2010年的第一個月，是籌備組人員夜以繼日、無法入眠的月份。1月5日，中郵保險陜西分公司（籌）接受并通過了中郵保險總公司內部驗收組驗收；1月14日，中郵保險向中國保監會陜西監管局上報了陜西分公司開業的請示；1月21日，中郵保險陜西分公司(籌)接受并通過了陜西保監局驗收組的開業驗收；1月29日，中國保監會陜西監管局下發了陜西分公司開業的批復；2月8日，日夜兼程的腳步和揮灑的汗水終于有了結果，中郵人壽保險股份有限公司陜西分公司在西安開業，經營范圍包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險等各類人身保險業務。

打牢基礎穩健發展

在中郵保險陜西分公司，大家常常說到的一個詞就是“發展”，大家常常討論的話題也是“發展”。顯然，陜西分公司始終都把“發展”作為第一要務。但是，相比于“發展”，陜西分公司更加注重的是“模式、基礎、合規”這幾個關鍵詞。自開業以來，按照“先模式再發展、先基礎再發展、先合規再發展”的原則，陜西分公司始終將依托陜西郵政系統網絡資源優勢[2.25%]，打造中郵保險“四級架構、五級運作”的運營模式作為發展的堅實基礎，將能力培訓作為促進發展的有力保障，將“服務基層、服務三農”作為發展的終極目標，各項經營和管理工作每年都上一個新臺階。

2010年，是中郵保險陜西分公司開辦業務的首年，也是中郵保險陜西分公司“建模式、打基礎、抓培訓、強管理”的重要一年。為了將“經營重心下沉，服務端口前移”，最大限度發揮郵政網絡資源的優勢，使中郵保險更好的為基層、為農村百姓提供保險服務，真正讓客戶感受到中郵保險就是他們“家門口的保險公司”。

陜西分公司按照保監會人身保險監管2010年工作要點中關于鼓勵保險公司進行銷售渠道創新、產品研發創新和服務方式創新的思路，結合中郵保險全面依托郵政“四級架構、五級運作”的發展模式，與陜西省郵政公司簽訂了代理服務協議，委托陜西省郵政公司通過所轄的十個市郵政局履行中郵保險當地業務的相關管理職責，包括組織管理、營銷管理、營運管理、客戶服務、合規稽核、綜合管理等，為中郵保險在各市的發展和管理提供了全面支撐和保障。各市郵政保險局前期分別設置了營銷培訓崗、契約管理崗、保全管理崗和理賠管理崗四個基本崗位。其中，契約管理崗兼任單證管理崗、保全管理崗兼任檔案管理崗、理賠管理崗兼任客戶服務崗、合規管理崗由保險局局長兼任，接受中郵保險陜西分公司的委托，全面代理中郵保險承保、續期收費、保全、理賠和客戶服務工作。

為使各市郵政保險局的業務管理工作專業規范，陜西分公司根據總公司《業務管理人員業務考核暫行辦法》，制定了《中郵保險陜西分公司業務管理人員考核實施細則》，規范了各項業務受理的時效、明確了單證和檔案管理要求，理順了業務流程，并專門為郵政保險局繪制了易于理解的業務受理、單證流轉、檔案流轉的流程圖，以確保業務運轉順暢，強化風險控制，有效地引導和督促了各市郵政保險局規范高效、合規有序的開展保險展業和營運管理。

中郵保險陜西分公司為支撐業務發展，還開展了一對一服務支撐活動，全員掛靠基層，協助基層理順單證管理及業務處理流程，解決發展中的實際問題，提供優質后援服務，并逐個市縣開展了覆蓋10個市、89個縣、近1200個郵儲代理網點，針對縣（區）郵政局和郵儲銀行負責人、保險管理人員、大堂經理、柜面一線銷售人員四個層級約萬余人次，共計200余場次的中郵保險產品、操作及合規銷售培訓。期間，還對各市郵政保險局開展了契約、保全、理賠、檔案、客服、合規經營和反洗錢規定等保險專業知識培訓。到年底，全省中郵保險取得了開辦首年發展保費5.04億元的優異成績，在陜西19家壽險公司中，年累計排名第八位。

2011年，中郵保險陜西分公司繼續“抓模式、抓管理、抓服務、抓培訓”，取得了良好成效。當年，累計組織開展了500余場次、20000余人次的現場培訓。針對代理網點，組織了三期“百強網點訓練營”活動，每批100個網點。針對網點的管理人員、大堂經理和理財經理，開展金融形勢和理財知識的培訓。針對柜面一線銷售人員，重點從中郵保險產品功能特色、系統操作和合規銷售等方面開展培訓。在寶雞市郵政局和周至縣、富平縣、勉縣三個縣郵政局試點開展了投遞員隊伍的培訓。同時，每月召開經營分析通報會，向各市郵政局通報當月業務發展情況、營運工作情況、存在問題和下一步工作安排。

2011年，中郵保險陜西分公司實現保費收入11.05億元，完成總公司下達8億元計劃的138%，完成10億元奮斗目標的111%，較上年同期增長120%，絕對值增長6億元，實現保費總額翻番，提前2個月完成總公司下達計劃，提前1個月完成了自定奮斗目標；小額保險實現保費收入173萬元，排名中郵保險全國第一；在陜西25家壽險公司中年累計前移一位，排名第七位。八項營運指標達到總公司考核曜跡酥副曜酆嚇琶謁奈弧Ｖ杏時Ｏ丈攣鞣止鏡母斷林總經理還因為公司的各項經營管理工作成績突出，被陜西保監局和陜西省保險行業協會評為“2011陜西保險系統先進高管”。

2012年，乘著集團公司在陜西召開全國郵政保險工作會議的東風，中郵保險陜西分公司再次揚帆起航，向新的目標發起了沖擊。按照中郵保險“兩年穩開局，四年打基礎，六年上臺階，爭取八到十年綜合實力進入行業領先水平”的“四步走”

發展目標和“自營+代管”的模式，積極加快業務發展，加強業務管理。陜西省郵政公司按照中郵保險“自營+代管”的模式，專門下發文件，在市縣成立中郵保險局，并明確了編制、人員、崗位、職場和設備配備問題，給陜西中郵保險的發展和管理提供了更為有力的支撐。中郵保險陜西分公司組織開展了覆蓋全省所有市縣中郵保險管理人員的培訓班，不斷推進中郵保險專業運營、健康發展。同時，堅持按月開展全省郵政百強代理網點營銷精英培訓班、針對30強縣郵政局開展逐網點強化培訓、開展對全省10個市、89個縣、3500余名郵政投遞員的輪訓，不斷增強陜西郵政系統發展中郵保險的能力，并舉辦了市縣中郵保險局建設培訓班，來自全省10個市中郵保險局的局長及業務管理人員和89個縣中郵保險局的業務管理人員近150人參加了培訓，中郵保險陜西分公司還特邀陜西保監局中介處和稽查處就合規經營和反洗錢相關規定進行了現場培訓。截至目前，今年累計組織開展了350余場次、15000余人次的現場培訓，為業務實現又好又快發展奠定了堅實的基礎。7月17日，中郵保險陜西分公司還與陜西省郵政速遞物流有限公司簽訂戰略合作框架協議，在全國郵政系統首開郵政保險和郵政速遞物流戰略合作之先河，也是中郵保險首次實現跨行業戰略合作。

今年以來，陜西分公司積極落實保監會治理壽險銷售誤導和保護保險消費者權益的要求，開展了全方位貫徹落實行動。將合規銷售和保護保險消費者權益落實到日常銷售和培訓工作中，要求各級銷售單位要從源頭上杜絕銷售誤導。陜西分公司按照監管部門的要求，制定了《綜合治理銷售誤導工作方案》、《銷售誤導自查自糾活動方案》、《客戶投訴管理辦法》、《保險消費者權益保護工作活動方案》，成立了綜合治理銷售誤導工作領導小組，不斷強化對各級人員合規發展意識的培訓。為確保綜合治理銷售誤導工作取得實效，陜西分公司推行“一對一”服務制。由部門負責人牽頭對全省10個市進行一對一服務，同時將全體人員與各市客戶投訴工作掛起鉤來，使綜合治理銷售誤導工作和解決客戶投訴問題落到實處，確保不給公司的品牌和行業的形象造成負面影響。中郵保險陜西分公司在今年綜合治理銷售誤導方面所做的工作，得到了陜西保監局的高度肯定，陜西保監局將全省人身保險業綜合治理銷售誤導工作會議放在陜西分公司辦公地點——陜西郵政信息大廈召開。

今年1-8月份，中郵保險陜西分公司繼續保持了快速發展的勢頭，年累計發展保費6億元，完成總公司下達8億元計劃的75%；小額保險實現保費47萬元，排名中郵保險全國第一。

中郵保險陜西分公司開業以來的良好發展業績，也得到了監管部門和集團公司的高度肯定和認可。中國保監會陳文輝副主席、壽險部梁濤主任、龔貽生副主任，以及陜西保監局智鵬飛局長等監管部門的領導先后多次對中郵保險陜西分公司的發展進行了現場調研。集團公司李國華[4.17%]總經理、劉明光副總經理也在全國郵政保險工作會議期間，視察了中郵保險陜西分公司，并就業務發展與員工進行了親切交談。

誠信經營勇擔責任

中郵保險陜西分公司開業后，充分依托陜西郵政系統現有網絡和資源優勢，積極踐行中郵保險“服務基層、服務三農”的戰略定位，以實力擔當重任，用誠信兌現承諾，憑穩健贏得收益。自開業以來，中郵保險陜西分公司已累計為全省超過15萬位客戶提供了高效便捷的優質保險服務，近200件理賠案件都在3日內辦理完畢，且沒有出現一起客戶投訴，贏得了社會各界的一致好評。

2011年初，長武縣地掌鄉半坡村李某，在縣郵政局營業部投保1.4萬元中郵保險。

5月2日，該保戶因意外車禍身亡。在中郵保險陜西分公司的高度重視下，此筆理賠在5月7日結案，賠償額達到2.9萬元，并舉行了理賠現場會，縣電視臺進行了現場報道和持續一周的連續滾動報道，此事在當地引起了很大反響。為了感謝中郵保險為民服務的真誠，保險受益人送來了“中郵保險真保險，服務到家暖人心”的大紅錦旗。受益人李軍說：“過去辦保險不放心，怕營銷員跑了，產品好不好也不知道。現在郵政局跑不了，營業員都是本鄉本土的，讓人很放心。” 2012年7月1日下午，陜西省安康市旬陽縣兩仁公路發生一起道路交通事故，造成5人墜河死亡、1人受輕傷。事故發生后，中郵保險陜西分公司立即對遇難者的信息進行了核對，發現其中有一位遇難者于2011年7月份在小河鎮郵政支局購買了2萬元的中郵富富余1號兩全分紅型保險。確認信息后，陜西分公司立即和當地政府取得聯系，配合做好事故的善后處理工作。為此，中郵保險陜西分公司成立了理賠慰問小組，于7月4日冒著暴雨和道路垮塌的艱險，路上歷時20余小時，趕到客戶家中為其家屬辦理了相關理賠手續，并將預付賠償金和慰問品交到了客戶家屬的手中，贏得了安康市政府、旬陽縣政府和客戶家屬的好評，《中國保險報》、《中國郵政報》、《陜西郵政報》、《陽光報》、安康電視臺等媒體都對此事進行了報道。

在2011年9月西安、渭南等地山體滑坡和“11·14”西安嘉天國際爆炸事故發生時，陜西分公司反映迅速，第一時間啟動應急預案，并結合災情和事故立即開展了一系列保險服務工作。尤其是今年發生的“8·26”延安重大交通事故，中郵保險陜西分公司安排專人第一時間趕到延安事故現場，與當地有關部門接洽，對車上乘客的身份進行逐一排查，并前往醫院慰問了受傷的乘客，充分體現了中郵保險“視客戶為親人”的服務理念，提升了中郵保險良好的社會形象，得到了監管部門的高度認可。

中郵保險陜西分公司堅持“取之于民，用之于民”的發展原則，積極參與社會公益活動。2010年底，陜西分公司在西安市人力資源和社會保障局主辦、陜西省人力資源和社會保障廳協辦的“向農民工朋友贈送賀卡活動啟動儀式”上，現場為百余名農民工贈送了總保額近300萬元的中郵保險外出務工人員意外傷害保險。2011年，在中郵保險總公司成立兩周年之際，陜西分公司配合總公司在寶雞市陳倉區舉辦了以“送知識、送溫暖、做調研”為主題的三下鄉活動，實地了解了基層百姓的需求，看望了農村留守人群，為他們送去了化肥、食用油等生產生活必需品。為貧困學生送去了價值2萬余元的書包、字典、文具等學習用品和籃球、足球、羽毛球拍等體育用品。專門從西安、咸陽等地邀請專家，帶上設備，提供B超、胸透、眼耳鼻喉等專項檢查，共為200余名村民進行體檢和義診。2012年，中郵保險陜西分公司于“6·1”前夕，聯合西安公益網“愛滿三秦 關愛花蕾”公益助學項目組、洛南戶外運動協會等單位在商洛市洛南縣三要鎮葉河小學舉行了“愛滿三秦 關愛花蕾”公益助學活動，向100多位貧困學生捐贈了圖書、書包、文具、文體用品、餐具、雨傘、玩具等學習生活用品。同時，中郵保險陜西分公司還通過開展總經理接待日活動、在所有代理網點公布服務承諾和服務監督電話、印制中郵保險消費者維權提示貼、公布產品信息、聘請社會監督員、定期開展消費者滿意度測評活動等方式不斷加強客戶服務，切實保護保險消費者的權益。尤其是每月第一周周四開展的總經理接待日活動，由公司領導帶隊深入基層百姓中，宣傳普及保險知識，拓寬保險消費者訴求表達渠道，為客戶進行現場答疑解惑。目前，陜西分公司已在10個市均舉辦了總經理接待日活動，獲得了廣大群眾的一致好評。此外，還從開業以來的客戶群中篩選出在各市辦理過承保、保全、理賠業務的2000名客戶，分別以電話和信函的形式開展調查回訪。經過調查問卷的分析，選擇“非常滿意”和“滿意”的客戶占比超過90%。

今年9月9日，為慶賀中郵保險成立三周年，總公司還專門在陜西組織開展了“重走籌建路 傳遞中郵情”走訪大學生村官活動。期間，活動小組來到了旬邑縣張洪鎮秦家村，與當地政府和10余名大學生村官共同召開了中郵保險慰問大學生村官座談會，向他們宣傳普及保險知識，使他們在今后的工作中可以向當地百姓更好地宣講保險知識，為百姓生活提供更多的保障。隨后，冒雨看望了村里的貧困戶和留守老人，為他們送去了慰問金和生活用品，并來到大學生村官管轄的秦家示范小學，為師生們捐贈了近2萬元的學習用品及慰問品。

合規經營健康發展

無論整個保險業為保費規模如何激烈競爭，中郵保險陜西分公司始終堅持合規經營，合規才是發展的根本“基因”。

中郵保險陜西分公司把風險防范放在首位，按照“合規展業、規范營運”的理念，不斷完善風險管理體系，采取多種措施有效提升公司的風險防范能力。日常定期對開業以來的制度進行全面梳理，對不適應日常工作的制度和流程及時進行修改及細化，使制度更加貼近實際。

同時，加大檢查力度，每月對一至兩個市開展合規經營情況的實地檢查。以明察暗訪等形式對市、縣及代理網點的檔案流轉、重空單證使用及保管、合規銷售等問題進行嚴查，查到問題，責令期限予以整改。目前，已完成對全省10個市、58個縣、129個網點的檢查工作，開業以來無風險事故發生，沒有出現一起違反監管政策和要求的事件，沒有出現一起客戶投訴，良好的發展業績和社會形象得到了監管部門的認可。

三年育壯苗，生機初綻放。中郵保險陜西分公司積極學習借鑒、不斷破解難題、探索求新，努力提升專業水平、強化管控能力、夯實發展基礎，充分依托郵政資源、開拓發展思路、繪制發展藍圖。“東風吹來滿眼春”，在中國保險業發展的蓬勃大潮中，中郵保險站在了新的起點上，未來的發展充滿著機遇和希望。中郵保險陜西分公司將以嶄新的面貌，扎實的作風，謙虛的姿態，打造凝聚卓越團隊，以百姓口碑贏得市場，以社會責任實現價值，為陜西保險業發展，為經濟社會進步，為構建社會主義和諧社會做出新的貢獻！

第四篇：證券基金經營機構合規管理辦法

證券基金經營機構合規管理辦法

（草案）

第一章 總 則

第一條 為了促進證券公司和證券投資基金管理公司（以下統稱“證券基金經營機構”或“公司”）加強內部合規管理，增強自我約束能力，實現持續規范發展，根據《證券法》、《證券投資基金法》和《證券公司監督管理條例》，制定本辦法。

第二條 在中華人民共和國境內設立的證券基金經營機構應當按照本規定實施合規管理。

本辦法所稱合規管理，是指證券基金經營機構制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防范合規風險的行為。

本辦法所稱合規，是指證券基金經營機構及其工作人員的經營管理和執業行為符合法律、法規、規章及其他規范性文件、行業規范和自律規則、公司內部規章制度，以及行業公認并普遍遵守的職業道德和行為準則（以下統稱“法律、法規和準則”）。

本辦法所稱合規風險，是指因證券基金經營機構或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律、法規和準則而使證

券基金經營機構受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。

第三條 證券基金經營機構的合規管理應當覆蓋所有業務、各個部門、分支機構、子公司和全體工作人員，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個環節。

第四條 證券基金經營機構應當樹立合規經營、全員合規、合規從高層做起的理念，倡導和推進合規文化建設，培育全體工作人員的合規意識。

第五條 中國證券監督管理委員會（以下簡稱“中國證監會”）依法對證券基金經營機構合規管理行為實施監督管理。

中國證券業協會、中國證券投資基金業協會等自律組織依法制定實施細則，對證券基金經營機構合規管理行為實施自律管理。

第二章 合規管理職責

第六條 證券基金經營機構的全體工作人員都應當熟知與其執業行為有關的法律、法規和準則，主動識別、控制其執業行為的合規風險，并對其執業行為的合規性承擔責任。

第七條 證券基金經營機構應當合規經營，遵守下列基本原則：

（一）向客戶提供適當的產品或者服務，切實維護投資

者合法權益，不得欺詐客戶。

（二）充分了解客戶信息，對客戶委托公司代其買賣證券的行為進行監控和管理，不得為客戶違法從事證券交易活動提供便利。

（三）有效管理內幕信息，防范公司及其工作人員利用內幕信息買賣證券或者建議他人買賣證券，或者泄露內幕信息。

（四）及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突，確保客戶利益得到公平對待。

（五）依法履行關聯交易的審議程序和信息披露義務，保證關聯交易的公允性，防止不正當關聯交易和利益輸送。

（六）審慎評估公司經營管理行為的社會影響，防止對證券市場的健康發展產生重大負面影響。

第八條 證券基金經營機構董事會負責提出公司的合規管理要求，對公司合規管理的有效性承擔最終責任，履行以下合規管理職責：

（一）審議批準公司合規管理的基本制度，并監督實施；

（二）審議批準公司合規報告；

（三）任免、考核合規負責人，確定其薪酬待遇；

（四）建立與合規負責人的直接溝通機制；

（五）對公司合規管理的有效性進行評估，督促解決合規管理中存在的問題；

（六）公司章程規定的其他合規管理職責。

第九條 證券基金經營機構的監事會或者監事履行以下合規管理職責：

（一）對董事會、高級管理人員履行合規管理職責的情況進行監督；

（二）對引發重大合規風險的董事、高級管理人員提出罷免的建議；

（三）公司章程規定的其他合規管理職責。

第十條 證券基金經營機構的高級管理人員負責落實公司的合規管理要求，對公司合規運營承擔主體責任，履行以下合規管理職責：

（一）建立健全公司合規管理組織架構，配備充足、適當的合規管理人員，并為其履行職責提供充分的人力、物力、財力、技術支持和保障；

（二）將合規管理的有效性和執業行為的合規性納入高級管理人員、各部門、分支機構、子公司及全體工作人員的績效考核范圍；

（三）發現違法違規行為時及時報告、整改，落實責任追究；

（四）公司章程規定或者董事會確定的其他合規管理職責。

第十一條 證券基金經營機構設合規負責人，對公司及其工作人員的經營管理和執業行為的合規性進行審查、監督和檢查。

本辦法所稱合規負責人，包括證券公司的合規總監和證券投資基金管理公司的督察長。

第十二條 證券基金經營機構各部門、分支機構、子公司（含孫公司，下同）負責人負責落實本部門、分支機構、子公司的合規管理要求，對本部門、分支機構、子公司合規運營承擔主體責任。

公司各部門、分支機構、子公司及其工作人員發現違法違規行為或者合規風險隱患時，應當主動、及時地向合規負責人報告。

第三章 合規管理組織體系

第十三條 證券基金經營機構應當制定合規管理的基本制度，明確合規管理的目標、基本原則、機構設置及其職責，以及違規事項的報告、處理和責任追究辦法等內容。

第十四條 證券基金經營機構應當設立合規部門。合規部門對合規負責人負責，按照公司規定和合規負責人的安排履行合規管理職責。合規部門承擔的其他職責不得與合規管

理職責相沖突。

證券基金經營機構應當明確合規部門與其他內部控制部門之間的職責分工，建立各內部控制部門協調互動的工作機制。

第十五條 證券基金經營機構應當為合規部門配備足夠的、具備與履行合規管理職責相適應的專業知識和技能的合規管理人員。合規管理人員原則上應當具備3年以上的證券、金融、法律、會計、信息技術等有關領域的工作經歷。

合規負責人認為必要時，可以公司名義直接聘請外部專業機構或人員協助其工作，費用由公司承擔。

第十六條 證券基金經營機構各業務部門、分支機構應當配備符合條件的合規管理人員。合規管理人員由合規負責人任免、考核和管理。

合規管理人員可以兼任與合規管理職責不相沖突的職務。對兼職合規管理人員進行考核時，合規負責人所占權重應當超過60%。規模較大的業務部門和分支機構的合規管理人員應當專職。

第十七條 證券基金經營機構應當將子公司的合規管理納入統一體系，明確子公司向母公司報告的合規管理事項，對子公司的合規管理制度進行審查，對子公司經營管理行為的合規性進行監督和檢查，確保子公司合規管理工作符合母公司的標準。

對于從事另類投資、私募基金管理、特定客戶資產管理

等活動的子公司，證券基金經營機構應當派駐符合條件的合規管理人員。合規管理人員由合規負責人任免、考核和管理。

第四章 合規負責人

第十八條 合規負責人是公司高級管理人員，直接向董事會負責，同時向經營管理主要負責人報告。

合規負責人不得兼任與合規管理職責相沖突的職務，不得分管與合規管理職責相沖突的部門。

證券基金經營機構的章程應當對合規負責人的地位、職責、任免條件和程序等作出規定。

第十九條 合規負責人應當熟悉證券業務，通曉相關法律、法規和準則，具有勝任合規管理工作需要的專業知識和技能，并具備下列任職條件：

（一）符合證券基金經營機構高級管理人員任職條件；

（二）從事證券工作5年以上，并且具有法律專業知識背景或具有8年以上法律、合規管理相關工作經歷；或者在證券監管機構、自律組織的專業監管崗位任職8年以上；

（三）具有良好的職業道德和個人品質，正直誠實，勤勉盡責；

（四）最近3年未被金融監管機構采取行政處罰或重大行政監管措施，且不存在正被金融監管機構立案調查的情形；

（五）中國證監會規定的其他條件。

前款第（二）項所稱法律專業知識背景，是指通過國家司法考試或律師資格考試，或者獲得法學本科以上學位。

第二十條 證券基金經營機構聘任合規負責人，應當向中國證監會報送擬任人選簡歷及有關證明材料。證券公司合規負責人應當經中國證監會認可后方可任職。

合規負責人任期屆滿前，證券基金經營機構免除其職務的，應當有正當理由，并在有關董事會召開10個工作日前將免職的事實和理由書面報告中國證監會。

前款所稱正當理由，是指合規負責人本人申請，或被中國證監會責令更換，或確有證據證明其無法正常履職。

第二十一條 合規負責人不能履行職責或缺位時，證券基金經營機構應當由董事長或經營管理主要負責人代行其職責，并自指定之日起3個工作日內向中國證監會作出書面報告。代行職責的時間不得超過6個月。

合規負責人缺位的，公司應當在6個月內聘請符合本辦法第十九條規定的人員擔任合規負責人。

第二十二條 合規負責人應當組織制定公司合規管理的基本制度和其他合規管理規章制度，按程序批準后督導公司各部門、分支機構、子公司實施。

法律、法規和準則發生變動，合規負責人應當及時建議

公司董事會或高級管理人員并督導公司有關部門，評估其對公司合規管理的影響，修改、完善有關管理制度和業務流程。

第二十三條 合規負責人應當對公司內部規章制度、重大決策、新產品和新業務方案等進行合規審查，并出具書面的合規審查意見。

中國證監會、自律組織要求對公司報送的申請材料或報告進行合規審查的，合規負責人應當審查，并在該申請材料或報告上簽署合規審查意見。其他高級管理人員及相關人員應當對申請材料或報告中基本事實和業務數據的真實性、準確性及完整性負責。

公司不采納合規負責人的合規審查意見的，應當將有關事項提交董事會審議決定。

第二十四條 合規負責人應當采取有效措施，對公司及其工作人員的經營管理和執業行為的合規性進行監督，并按照中國證監會的要求和公司規定進行定期、不定期的檢查。

合規負責人應當協助董事會和管理層建立和執行信息隔離墻、利益沖突管理和反洗錢制度，按照公司規定為高級管理人員、各部門、分支機構、子公司提供合規咨詢、組織合規培訓，指導和督促公司有關部門處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報。

第二十五條 合規負責人發現公司存在違法違規行為或合規風險隱患的，應當依照公司章程規定及時向董事會、經

營管理主要負責人報告，提出處理意見，并督促整改。

合規負責人發現公司存在違法違規行為的，應當督促公司及時向中國證監會報告；公司未及時報告的，應當直接向中國證監會報告；有關行為違反行業規范和自律規則的，還應當向有關自律組織報告。

第二十六條 合規負責人應當保持與中國證監會和自律組織的聯系溝通，主動配合中國證監會和自律組織的工作。

合規負責人應當及時處理中國證監會和自律組織要求調查的事項，配合中國證監會和自律組織對公司的檢查和調查，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況。

第二十七條 合規負責人應當將出具的合規審查意見、提供的合規咨詢意見、簽署的公司文件、合規檢查工作底稿等與履行職責有關的文件、資料存檔備查，并對履行職責的情況作出記錄。

第二十八條 證券基金經營機構應當保障合規負責人的獨立性，保障合規負責人能夠充分行使履行職責所必需的知情權和調查權。

證券基金經營機構召開董事會、經營決策會等重要會議以及合規負責人要求參加或者列席的會議，應當提前通知合規負責人。合規負責人有權根據履職需要參加或列席有關會議，調閱有關文件、資料。

合規負責人有權要求公司有關人員對有關事項作出說明，向為公司提供審計、法律等中介服務的機構了解情況。

第二十九條 證券基金經營機構的股東、董事和高級管理人員不得違反規定的職責和程序，直接向合規負責人下達指令或者干涉其工作。

證券基金經營機構的董事、監事、高級管理人員和各部門、分支機構、子公司應當支持和配合合規負責人和合規部門的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規負責人和合規部門履行職責。

第三十條 證券基金經營機構董事會對合規負責人進行考核時，應當就其履行職責情況征求中國證監會的意見。中國證監會可以根據日常監管掌握的情況要求公司董事會調整考核結果。合規負責人工作稱職的，其薪酬收入總額應當不低于公司高級管理人員的平均水平。

合規部門的合規管理人員由合規負責人考核。合規管理人員工作稱職的，其薪酬收入總額應當不低于公司同級別人員的平均水平。

第三十一條 中國證監會和自律組織支持證券基金經營機構合規負責人依法開展工作，組織行業合規培訓和交流，并督促證券基金經營機構為合規負責人提供充足的履職保障。

第五章 監督管理

第三十二條 證券基金經營機構應當于每年4月30日前報送上一年的合規報告。合規報告應當包括以下內容：

（一）公司合規管理的基本情況；

（二）合規負責人履行職責情況；

（三）公司違法違規行為、合規風險的發現及整改情況；

（四）公司合規管理有效性的評估及整改情況；

（五）中國證監會要求或證券基金經營機構認為需要報告的其他內容。

證券基金經營機構的董事、高級管理人員應當對合規報告簽署確認意見，保證報告的內容真實、準確、完整；對報告內容持有異議的，應當注明自己的意見和理由。

第三十三條 證券基金經營機構應當根據需要，組織內部有關機構和部門或者委托具有專業資質的外部專業機構對公司合規管理的有效性進行評估，及時解決合規管理中存在的問題。對公司合規管理有效性的全面評估，每年不得少于1次。委托具有專業資質的外部專業機構進行的全面評估，每3年不得少于1次。

中國證監會發現證券基金經營機構存在違法違規行為或重大合規風險隱患的，可以委托具有專業資質的外部專業

機構對公司合規管理的有效性進行評估，費用由證券基金經營機構承擔。

第三十四條 證券基金經營機構違反本辦法規定的，依法對其采取出具警示函、責令增加合規檢查次數、責令改正、責令定期報告、公開譴責等行政監管措施；對直接負責的主管人員和其他責任人員采取出具警示函、責令改正、監管談話、公開譴責等行政監管措施。

第三十五條 證券基金經營機構違反本辦法第十三條、第十五條、第十六條、第十七條、第十九條、第二十條、第二十八條、第二十九條、第三十條規定，情節嚴重的，依法采取公開譴責、暫停部分或全部業務、暫停核準新業務或增設、收購分支機構等行政監管措施；對直接負責的主管人員和其他責任人員采取責令更換、認定為不適當人選等行政監管措施。

第三十六條 合規負責人未能按照本辦法第二十二至二十七條規定履行合規管理職責的，依法采取出具警示函、責令改正、監管談話、公開譴責等行政監管措施。

合規負責人支持、縱容證券基金經營機構及其工作人員的違法違規行為，或者未能按照本辦法規定及時報告重大違法違規行為的，依法采取責令更換、認定為不適當人選等行政監管措施。

第三十七條 證券基金經營機構通過有效的合規管理，主動發現違法違規行為，積極妥善處理，落實責任追究，完善內部控制制度和業務流程并及時向中國證監會報告的，依法從輕、減輕處理；情節較輕且未造成嚴重危害后果的，可免予追究責任。

對于證券基金經營機構及其工作人員的違法違規行為，合規負責人已經按照本辦法的規定充分履行職責或者采取了制止和報告措施的，免除責任。

第六章 附 則

第三十八條 中國證監會根據審慎監管的原則，可以提高對系統重要性證券基金經營機構的合規管理要求，并可以采取增加現場檢查頻率、委托外部專業機構協助開展工作等方式加強合規監管。

第三十九條 本辦法自發布之日起實施。《證券投資基金管理公司督察長管理規定》（證監基金字[2006]85號）、《證券公司合規管理試行規定》（證監會公告[2008]30號）同時廢止。

第五篇：堅持依法合規筑牢經營基石專題

堅持依法合規筑牢經營基石

通過對合規文化的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成符合金融行業特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，集中體現了銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農信社改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了業務務能力。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。

開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應金融行業業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

要在內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和

管理風險，維護和提升機構形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全社干部職工是企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。通過一系列要使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。

企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農信社應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農信社的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我社的合規文化，進而提高農信社的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和

市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。

加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記

和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。