第一篇：合規(guī)經(jīng)營,促信合發(fā)展;廉潔從業(yè),鑄幸福人生

合規(guī)經(jīng)營，促信合發(fā)展；廉潔從業(yè)，鑄幸福人生

尊敬的各位領導、同事：

大家晚上好！我是惠安堡信用社的馬莉，今天我演講的題目是《合規(guī)經(jīng)營，促信合發(fā)展；廉潔從業(yè)，鑄幸福人生》。

每個人都渴望幸福、快樂、成功的生活；作為光榮的信合人，我們幸福的源泉就是鹽池聯(lián)社的發(fā)展帶來財富。財富的含義有許多種，對于金融從業(yè)者來說，最重要的就是在取得經(jīng)濟效益的同時，又能防范和規(guī)避風險，贏得廣大客戶的支持與認可。在我看來，獲得財富的鑰匙就掌握在我們每一位員工手中，那便是：“合規(guī)經(jīng)營，廉潔從業(yè)”。

合規(guī)經(jīng)營，不僅體現(xiàn)在領導干部們經(jīng)營管理上，更體現(xiàn)在我們每一位員工的行為規(guī)范上，甚至要具體到每一筆業(yè)務的操作上。假如因為我們的不合規(guī)，給客戶帶來損失和麻煩，就會留下一個“不規(guī)范、不專業(yè)、能力差”的糟糕印象，影響銀行聲譽，導致客戶流失。那如果我們合規(guī)呢？我們既收獲了客戶的信任，又得到了領導對我們繁忙工作的肯定。當然，合規(guī)經(jīng)營的更深遠意義在于它能為我們有效規(guī)避風險，遏制違法違紀行為，更為我們營造一種良好的經(jīng)營環(huán)境，使信合事業(yè)更加健康、有序長遠發(fā)展！

廉潔從業(yè)，是一種對員工內(nèi)在的柔性要求。這種柔性要求，并不是說它可有可無，可松可緊。而是要求我們從小事做起，以滴水穿石的恒心將廉潔意識貫徹職業(yè)生涯的始終。在與金錢打交道的時候，我們每時每刻都面臨著誘惑。尤其是在我們犯了錯誤，要去賠錢要去交罰款的時候，一時的得失難以平衡，我們又是否會利用職務之便去貪

圖蠅狗之利呢？答案必須是不！古人云：貪如火，不禁則燎原，欲如水，不遏則滔天。金錢并不是萬惡之源，貪欲才是。如果我們不懂得自重、自省，清正、廉潔，不僅會將個人的名譽牢牢釘在人生的恥辱柱上，更會在信合崢嶸的發(fā)展史中留下污點。試問，多少信合先輩們嘔心瀝血打下的江山，多少領導干部們殫精竭慮的圖謀發(fā)展，多少信合員工兢兢業(yè)業(yè)的奉獻才換來信合的今天，而我們，新一代的信合接班人，怎么能因一己私欲使信合蒙羞？

合規(guī)是剛，那是一種讓人拒絕不了的威嚴，讓人必須仰視的氣概，更是信合發(fā)展中泰山壓頂也絕不彎腰的脊梁！柔是廉潔，是一種“眾人皆醉我獨醒”的姿態(tài)，是一種剛正不阿的浩然之氣，更是曲徑通幽含蓄婉轉(zhuǎn)但仍不失本色的魅力！合規(guī)與廉潔，正如太極的兩儀，剛中有柔，柔中帶剛，剛?cè)岵瑢Y(jié)成無堅不摧的力量，帶領信合之舟在日益激烈的競爭海洋中長風破浪！

作為一名基層員工，也許平凡的崗位無法使我名躁社會，但我依然為我是信合員工而驕傲。我會因為客戶夸我：“這姑娘不錯，辦業(yè)務麻利，態(tài)度又好”而高興一整天，也會因為辦錯一筆業(yè)務而內(nèi)疚一晚上；更害怕差錯使客戶對我們失去信任。我能做的就是竭盡全力，本著負責的態(tài)度去處理業(yè)務與人情。時至今日我才明白，這種負責的態(tài)度就是合規(guī)與廉潔。有一次，在為一位客戶辦理卡業(yè)務的時候，發(fā)現(xiàn)并不是客戶本人。于是我說：“師傅，不好意思，我們銀行有規(guī)定，辦卡必須是本人來辦理。麻煩您通知本人來辦，可以嗎？”“哎，本人忙著呢，過不來么，身份證我都帶來了，好著呢，你快給辦吧，著

急用呢，下班請你吃飯！”“呃…您看這樣行吧，您讓他本人來辦，我請你吃飯，行吧？”當然，最后這位客戶還是妥協(xié)了，我想他是妥協(xié)就證明著合規(guī)的威嚴，就證明著廉潔的魅力！

各位親愛的同事們！讓我們共同行動起來，把合規(guī)經(jīng)營，廉潔從業(yè)的思想落實下去，共同為我們偉大的鹽池聯(lián)社更加輝煌的明天增光添彩！同時成就你我在信合這片藍天下的幸福人生！

謝謝大家！

第二篇：廉潔從業(yè) 合規(guī)經(jīng)營 健康發(fā)展學習心得

“廉潔從業(yè) 合規(guī)經(jīng)營 健康發(fā)展”學習心得

要做到廉潔合規(guī)從業(yè)要求“廉潔從業(yè)，從我做起”，要增強參與教育活動的自覺性和主動性，堅持從實際出發(fā)，要真學真信，入腦入心；真查真評，觸及靈魂；真改真建，解決問題，自覺加強理論學習和黨性鍛煉，提高自己的思想和精神境界。

反腐倡廉最關鍵的環(huán)節(jié)，就是黨員干部要廉潔自律。廉潔自律既是一個永恒的話題，又是一個終身的課題，是黨員干部的立身之本、處事之道和為政之要。廉潔自律一直是我們黨所倡導的，它是我們黨加強自身建設，始終保持黨的先進性的根本要求。廉潔之本在于自律，自律之道在于防患未然。滋生腐敗最先突破的是廉潔自律這道防線，保持清廉必須固守的是廉潔自律這條底線。要做到自律，必須正確地認識自己。要從靈魂深處自重、自省、自警、自制、自勵，這是思想成熟的重要標志。堅持開展批評與自我批評。每個黨員干部要積極開展自我批評，查找和解決自身存在的問題，同時主動、誠懇地接受群眾的批評。黨員之間要出以公心，認真開展批評幫助。要主動接受監(jiān)督防護。監(jiān)督既是約束，更是愛護。不講監(jiān)督的信任就是輕信，放棄監(jiān)督的信任就是放縱。對黨員干部嚴格要求、嚴格管理、嚴格監(jiān)督，既是對黨的事業(yè)的高度負責，也是對黨員干部的關心愛護。黨員干部只有時時處處將自己置于監(jiān)督之下，把黨和人民的監(jiān)督看作是對自己最大的愛護、最好的保護和最真誠的呵護，培養(yǎng)起聞監(jiān)督喜、視監(jiān)督樂的心境，在思想上正確認識監(jiān)督，在感情上真誠歡迎監(jiān)督，在行動上主動接受監(jiān)督，在來自各方面的監(jiān)督下增強廉潔自律意識、提高廉潔自律能力，以廉潔的作風、廉潔的形象和廉潔的品質(zhì)來贏得組織的信賴和群眾的擁護。

增強黨性觀念。切實增強黨員干部黨的宗旨意識、執(zhí)政意識、大局意識、責任意識，進一步強化責任感、使命感和緊迫感，真正把思想統(tǒng)一到公司黨委的決策和部署上來；切實增強政治信念的堅定性、政治立場的原則性、政治鑒別的敏銳性、政治忠誠的可靠性，確保黨員干部思想上的純潔性；切實改進思想作風、工作作風、領導作風、生活作風，牢固樹立正確的人生觀、世界觀、價值觀、利益觀、政績觀；切實嚴格遵守黨的政治紀律、組織紀律、經(jīng)濟工作紀律、群眾工作紀律及領導干部廉潔從政各項紀律，自覺在思想上、政治上、行動上同黨中央保持高度一致。加強作風建設。進一步大力弘揚公司精神，大興求真務實之風、密切聯(lián)系群眾之風、艱苦奮斗之風，以社會滿意、基層滿意、員工滿意為標準，把思想統(tǒng)一到干事業(yè)上，把精力集中到做實事上，把功夫下到抓落實上，把行動集中到完成各項目標任務上來,達到樹立良好作風，甘于吃苦奉獻，密切聯(lián)系群眾，矢志廉潔從業(yè)的要求，努力保持黨員干部隊伍作風上的純潔性，促進服務社會、服務客戶、服務基層、服務群眾能力的提升。強化自律意識。切實促使黨員干部增強廉潔自律意識，常修為政之德、常思貪欲之害、常懷律己之心，做到信念上堅定、政治上清醒、作風上過硬、情操上高尚，爭做廉潔自律、克己奉公的模范。著力解決個別黨員干部濫用職權(quán)、以權(quán)謀私、奢侈浪費、講排場比闊氣貪圖享樂、利用職務以權(quán)謀私腐化墮落等突出問題。保持黨員干部隊伍組織上的純潔性，切實增強各級黨組織的凝聚力、戰(zhàn)斗力和創(chuàng)造力。提高實踐能力。進一步深化黨員干部對科學發(fā)展觀的認識，牢固樹立馬克思主義的實踐觀點，切實用黨的科學理論指導工作實踐，著力提高實踐科學發(fā)展觀的能力、干事創(chuàng)業(yè)的能力和創(chuàng)新工作的能力；把黨的科學理論和企業(yè)科學發(fā)展的生動實踐緊密結(jié)合起來，認真研究解決影響公司發(fā)展改革的深層次矛盾和問題、影響經(jīng)營管理效益的突出矛盾和問題。要進一步完善黨內(nèi)民主集中制、行政效能監(jiān)察制、重大事項報告制，繼續(xù)鞏固和深化制度建設成果，加強黨風廉政建設制度的督查落實。

黨紀條規(guī)最基本的要求，就是黨員干部要廉潔自律。廉潔自律不僅是一種思想境界，而且是一種責任要求，是黨員干部通過自我反省、自我教育、自我修養(yǎng)、自我約束、自我改造，來切實履行立黨為公、執(zhí)政為民的責任。努力做到廉潔自律、防患于未然，一輩子忠于黨的事業(yè)、服務人民群眾。

第三篇：講合規(guī)-促經(jīng)營

“毫無節(jié)制的活動，無論屬于什么性質(zhì)，最后必定一敗涂地。”這就是告訴我們，萬事都要有限制，而限制這些的就是我們今天所講的“規(guī)矩”。規(guī)矩，一個家庭有家庭的規(guī)矩，一個國家有國家的規(guī)矩，一個西安銀行員工，也必須要有遵守西安銀行的規(guī)矩。遵守規(guī)矩，這是人類社會得以正常運行不可缺少的前提條件，是保障企業(yè)穩(wěn)定發(fā)展的必須條件，也是我們個人得以成長的必備條件。

大家都知道，西安銀行作為金融機構(gòu)，風險與效益從來都是并重的。我們的工作便是既要抓效益，還要防風險。換句話說，有效地防范了風險，也是另一種形式的效益。由此可見專為防范風險的案防工作對西安銀行生存發(fā)展的重要性了。

在我們的工作中，信貸業(yè)務也好，柜臺服務也好，內(nèi)控案防也好，當然都離不開合規(guī)。但我認為其中案防受合規(guī)文化的影響是最大的。信貸在于創(chuàng)造效益，服務在于贏得口碑，這兩方面無功即是過，沒有效益沒有口碑就是失敗；而案防在于保住效益，無過即是功，不發(fā)案就可以慶祝。相對于信貸的創(chuàng)收增效開拓市場，案防具有天然的防守本性。這種防守本性決定了合規(guī)必然要成為案防的生命線。就象在籃球場上足球場上，你可以看到激情奔放的進攻，也可以見到很有章法的進攻，但是對于防守，最常見的一定是訓練有素的防守，至于激情的防守，你絕對沒聽說過，因為它通常被稱為雜亂無章的防守或失敗透頂?shù)姆朗亍Ｒ舱虼耍哂蟹朗乇拘缘陌阜拦ぷ魇裁磿r候都不能亂了章法，都不能丟掉合規(guī)這條生命線。

那么在合規(guī)文化的指導之下，我們該如何充分發(fā)揮合規(guī)文化的功效，更好的做好案防工作呢？我認為可以從以下兩個方面入手：

一、破除怕麻煩的工作氛圍，營造合規(guī)氣氛。

我們的案防制度當然不是完美的，只要我們徹底的遵行了，案防工作也將是非常好的形勢。但我們現(xiàn)在顯然做不到完全遵行，如何讓員工完全遵行制度，這也是案防工作的真正中心。真正違反案防制度而作案的只是極少數(shù)，大多數(shù)人的不遵行只是出于怕麻煩、圖簡單圖方便的心態(tài)。而恰恰是這種心態(tài)營造出了一種十分危險的氛圍，在這種氛圍中只圖縮減操作程序，只圖簡單，不管合不合規(guī)，只要不出事就行。實際上要出的事一定就出在這種氛圍中，往往大案一出，我們就來個事后諸葛亮：假如他的領導早發(fā)覺早制止，假如他的同事早發(fā)覺早提醒，也許就不會出這個案子了。其實不是發(fā)不發(fā)覺的問題，是他們都呆在這個怕麻煩圖簡單的氛圍中，認為上有政策下有對策，認為如果完全遵行規(guī)則工作就沒法開展了，他們太自信于所謂的大案要案不會出現(xiàn)在自己的身邊了。如果破除不了這種怕麻煩圖簡單的氛圍，就永遠只能等著案子發(fā)生了再殺一儆百。因此我們必須通過培訓學習、各種宣傳活動和領導層的言傳身教等來讓員工深刻領悟合規(guī)文化，明白案防制度不是為了制造麻煩，而是為了防范隨時可能發(fā)生的疏漏和犯罪案件，是為了西安銀行的長治久安。

二、破除人情氛圍,建立合規(guī)的監(jiān)督機制。對于合規(guī)氛圍的建立,我認為可以分為三個步驟:一,先做到自己合規(guī);二,監(jiān)督并督促他人合規(guī);三,接受他人的合規(guī)監(jiān)督.這其中第一個步驟絕大多數(shù)人是容易做到的,難的是第二和第三個步驟.監(jiān)督他人尤其是朝夕相處的同事,需要勇氣;接受他人的監(jiān)督,需要擺正心態(tài).而正是人情氛圍嚴重的阻礙了監(jiān)督與被監(jiān)督的執(zhí)行.在人情氛圍中,監(jiān)督他人,就要想到是不是我不給他面子?被人監(jiān)督,就要想到是不是他不給我面子?這種人情化、面子化本來屬于一種處世方式,本身無可厚非,但是將它帶到工作中尤其是案防工作中則是十分危險的.不能破除這種人情氛圍,所謂的崗位牽制也好,現(xiàn)場與非現(xiàn)場監(jiān)督也好,都將形同虛設.那么如何破除這種人情氛圍呢?最關鍵的,要讓職工明確一點:破除人情,并非排除人情。有一句名言說:愛之不適足以害之.愛的方式不對,結(jié)果反而會害了你愛的對象.濫用人情,也正是如此.總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力

無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。

首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進銀行的健康發(fā)展？我認為，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位。“思考方式?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。

二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的交行人，為實現(xiàn)**銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！

第四篇：講合規(guī) 促經(jīng)營

講合規(guī)

促經(jīng)營

——開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動心得體會

無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。

首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進銀行的健康發(fā)展？我認為，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位。“思考方式?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。

二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的交行人，為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！

我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案,從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案。在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。

一、必須加強各級的防范責任。在這些案件中，內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責[“文 秘 港”還有更多精彩文章等著您！]任不明、責任意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。因此，如何強化各級的防范責任、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題。

二、必須實施嚴密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強防范意識。在教育中，既要進行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防范形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。

三、必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制。各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務考核上，應當貫徹到每個干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學嚴密的業(yè)務操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立。因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構(gòu)成“點、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要。

四、面對當前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領導應經(jīng)常撲下身子，深入基層進行調(diào)查研究，從關心愛護員工的角度出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時溝通解決。結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。

俗話說：覆水難收。員工應在做每一筆業(yè)務是要控制好風險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開；而領導要當好優(yōu)秀的“領頭羊”，要真正實現(xiàn)領導的管理價值。領導與員工要從各方面自我提升，科學技術不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度。

興業(yè)銀行的同事們，請慎超，否則全行都一樣了，摘抄切記評論。

銀行是服務行業(yè)，也是一個高風險的行業(yè)，作為一名銀行從業(yè)人員，防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。

看了教育宣傳片——《合規(guī)醒言》，讓我才真正的認識到合規(guī)的重要性。看著一個個觸目驚醒的案例，讓我們深思。曾經(jīng)的他們，或許是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志，或許是我們高歌頌揚的朋友，或許是客戶心中的優(yōu)秀代表，我們心中不滅的榜樣。但現(xiàn)在，他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨。

“無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。“控制風險”“無風險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風險，就必須做到合規(guī)守法。從200多萬元的資金挪用案到上億元的銀行假票案，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性。慘痛的教訓給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業(yè)務操作無案件、無事故，必須建立合規(guī)文化；銀行事業(yè)要實現(xiàn)又好又快發(fā)展，必須建立合規(guī)文化！

風險無小事，合規(guī)心中留。在我的理解中，合規(guī)就是“以遵紀守法為榮，以違法亂紀為恥”、“以遵章守制為榮，以違規(guī)違章為恥”。

古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。我們應從每一件小事做起，從每一個崗位做起，從每一個操作環(huán)節(jié)做起，深化對合規(guī)操作的認識，深化對規(guī)章制度的理解，深化對業(yè)務經(jīng)營中風險的領悟，深化對風險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標準，處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀律約束，進而實現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標，達到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。養(yǎng)成良好的言行習慣，使自己的行為符合社會主義道德要求。塑合規(guī)文化，做文明員工，不應該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中;不應該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責和行使權(quán)利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。高標準、嚴要求，苦練專業(yè)技能，提高員工自身素質(zhì)也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。在當今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標準，嚴要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng)造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己。

“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險”，合規(guī)，它不僅僅是一句口號，也不是掩埋在書卷中的一行文字，一個字眼。他是一種精神，他應該存在我們的心里，與血液一起流淌。

面對誘惑，我們守護心中的那一片凈土，面對誘惑，我們堅定心中的那一份正義；面對誘惑，我們應該想想我們的家人、朋友。如果我們每個員工都不折不扣這么做了，而那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎？那些違章違紀違法的慘痛教訓還會發(fā)生在我們身上嗎？如果我們每個員工都不折不扣這么做了，必將在每位員工心中筑起一道遵紀守法、遵章守制的堅固長城！

第五篇：合規(guī)經(jīng)營（精選）

合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理年”

活動學習心得體會

馬營子信用社 路雪利

“合規(guī)”，顧名思義，就是合乎規(guī)范、符合規(guī)章。就我自己簡單的理解，就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團隊里確立合規(guī)的理念、倡導合規(guī)的風氣、加強合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的環(huán)境。2011年在全省開展“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”有著重要意義。

首先，培育合規(guī)文化是對金融企業(yè)的必然要求。金融企業(yè)自身工作性質(zhì)、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務的特殊性，決定了它的風險性大、規(guī)范性強，對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高。金融企業(yè)一旦因不合規(guī)發(fā)生問題，就可能造成不良的社會影響和巨大的經(jīng)濟損失。可以說，合規(guī)是金融企業(yè)的根本所在，沒有合規(guī)作保障，金融企業(yè)就無法生存和發(fā)展。農(nóng)村信用社由于歷史的、體制的原因，合規(guī)意識、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理，相比其它商業(yè)銀行和金融機構(gòu)都有較大差距，以人情、經(jīng)驗和習慣代替制度的問題比較普遍，合規(guī)文化建設任重而道遠。我們要實現(xiàn)中國銀監(jiān)會提出的“資本充足、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務優(yōu)質(zhì)、效益良好，具有創(chuàng)新能力和競爭能力的區(qū)域性現(xiàn)代金融企業(yè)”的奮斗目標，就必須在合規(guī)文化建設上，采取實質(zhì)性的動作，取得突破性的進展，切實把它作為各級農(nóng)村信用社改革發(fā)展的一項重點工作抓緊抓好。

其次，培育合規(guī)文化是農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展的有力保證。當前，農(nóng)村信用社正處于改革發(fā)展的關鍵階段，面對日新月異的新形勢，我們改革發(fā)展面臨著難得的歷史機遇。但是，我們的改革發(fā)展必須是科學的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展、持續(xù)的發(fā)展，說到底必須是依法合規(guī)的發(fā)展，否則今天的“發(fā)展”，可能就是明天的包袱、明天的隱患，甚至是明天的案件。今年，省聯(lián)社組織開展聲勢浩大的“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動，強化合規(guī)理念，完善規(guī)章制度，熟悉法律規(guī)定，讓每一級、每個人都自覺養(yǎng)成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習慣，在全系統(tǒng)營造規(guī)范、謹慎、誠信、嚴格的良好氛圍，盡最大可能避免盲目經(jīng)營、違規(guī)操作等問題的發(fā)生，是推動農(nóng)村信用社改革發(fā)展的又一實際步驟和重大舉措，對于全省農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展，必將起到積極的促進作用和有力的保證作用。同時，合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理，也有利于在社會上和公眾中樹立農(nóng)村信用社的良好形象。

第三，培育合規(guī)文化是預防案件風險和經(jīng)營風險的根本舉措。從全省農(nóng)村信用社的現(xiàn)狀來看，案件風險居高不下，直接影響和制約著農(nóng)村信用社的健康快速發(fā)展。這次開展合規(guī)文化建設活動，就是要緊密配合案件防范長效機制建設，變堵為疏，變被動為主動，將檢查處理與正面引導相結(jié)合，著眼源頭，綜合治理，從根本上扭轉(zhuǎn)案件高發(fā)、損失巨大的局面，真正讓全省農(nóng)村信用社走上安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展軌道。

作為一名新員工，更要增強自己的“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”意識

一、真正從內(nèi)心深處樹立強烈的合規(guī)意識

這次“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動，就是要通過正面教育引導，讓大家自覺遵規(guī)守紀，遠離違法違規(guī)。因此，這就要求自己在組織學習、加強思想上下功夫，在武裝頭腦、觸動思想上見成效。認真學習國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)章制度，根據(jù)自己的實際情況細化學習內(nèi)容，增強學習的針對性；采取靈活有效的學習方法，運用行業(yè)內(nèi)、系統(tǒng)中發(fā)生的案件和問題，結(jié)合處理過的人和事，來警示自己，真正做到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”，從內(nèi)心深處強化合規(guī)思想、樹立合規(guī)意識。

增強“人人合規(guī)”的意識。

通過學習認清“依法合規(guī)、人人有責”。合規(guī)不是對農(nóng)村信用社某個專業(yè)、某種崗位、某些人的要求，而是全體職員必須共同遵循的原則、共同踐行的要求。要求我們每個人都要積極地、自覺地參與到學習教育和實踐活動之中，認真學習并熟知與自己有關的法律法規(guī)與規(guī)章制度，認真檢查自己是否有違紀違規(guī)的行為，認真剖析思想深處是否有放松警惕的傾向和苗頭，自覺從思想上筑起不違規(guī)、不違紀的“防火墻”。

增強“事事合規(guī)”的意識。

通過學習認清“依法合規(guī)、要從每一件事情做起”。農(nóng)村信用社的中心工作是業(yè)務經(jīng)營，業(yè)務經(jīng)營必須依法合規(guī)，這是重點、是關鍵，但不是合規(guī)的全部。合規(guī)文化的培育、合規(guī)管理的加強，需要從每一個環(huán)節(jié)入手，從每一件事情做起。小的制度規(guī)定不能嚴格遵守，久而久之，大的法律規(guī)章也就不放在眼里，很可能導致違法違規(guī)問題的發(fā)生。因此，必須強化自己“事事合規(guī)”的意識，無論大小，從每一件事情、每一個崗位、每一項操作做起，自覺養(yǎng)成遵規(guī)守紀、自我約束的良好習慣。

增強“時時合規(guī)”的意識。

通過學習，讓自己認清“依法合規(guī)、需要長期堅持”。雖然開展這次主題活動是集中性的，是分時段、按步驟進行的，但依法合規(guī)不是一時的要求。要把合規(guī)理念、合規(guī)管理貫穿到今后各項工作的方方面面，作為指導改革發(fā)展的一項核心要求，長期落實，形成長效，保證改革發(fā)展的順利進行。

二、真正形成依法合規(guī)的良好習慣。加強合規(guī)實踐，關鍵是要從嚴管理、依法管理、規(guī)范管理，大到幾百萬、幾千萬一筆的業(yè)務經(jīng)營，小到落實上下班、都要不折不扣地按照規(guī)章制度辦事。培養(yǎng)自己的合規(guī)意識，形成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習慣，最終讓依法合規(guī)植根到自己的思想深處。