第一篇：銀行高管人員“廉潔從業(yè)、合規(guī)經(jīng)營”測試題

黑龍江郵儲(chǔ)銀行高管人員 “廉潔從業(yè)、合規(guī)經(jīng)營”測試題

單位:___________________姓名:_________成績:________

一、單選題（每題 1分，共計(jì)60分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)最符合括號(hào)中所需的內(nèi)容）

1、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》的頒布時(shí)間為（A）。

A、2009年7月1日 B、2009年9月1日C、2009年8月1日 D．2009年10月1日

2、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》規(guī)定了（B）“不準(zhǔn)”，規(guī)范黨員干部行為。A、51 ； B、52 ； C、53。

3、對(duì)國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員進(jìn)行經(jīng)常性的教育和監(jiān)督的主體是：（A）。

A、各級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)、組織人事部門和履行國有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)

B、各級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和組織人事部門

C、各級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察部門和履行國有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)

D、各級(jí)和履行國有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)

4． 《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》中所稱特定關(guān)系人，是指與國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員有近親屬以及（C）的人。

A、其他共同利益關(guān)系 B、共同利益 C、其他關(guān)系 D、其他關(guān)系人

5．違反《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》的，根據(jù)不同的情節(jié)，最重的處理為：（C）A．批評(píng)教育 B．開除黨籍 C．追究刑事責(zé)任

6．根據(jù)《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》，不準(zhǔn)索取、接受或者（C）占用管理和服務(wù)對(duì)象以及其他與行使職權(quán)有關(guān)系的單位或者個(gè)人的財(cái)物。

A．購買 B．借用 C．以借為名

7．根據(jù)《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》，國有企業(yè)不準(zhǔn)默許、縱容、授意相關(guān)人員（C）謀取私利。

A．以單位名義 B．以他人名義 C．以本人名義

8、各級(jí)黨委（黨組）要加強(qiáng)對(duì)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部（B）方面的教育，將《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉政準(zhǔn)則》列為黨員領(lǐng)導(dǎo)干部教育培訓(xùn)的重要內(nèi)容。

A.艱苦奮斗 B、廉潔從政 C、黨風(fēng)黨紀(jì)

9、（A）應(yīng)當(dāng)向黨組織如實(shí)報(bào)告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng)，自覺接受監(jiān)督。

A、黨員領(lǐng)導(dǎo)干部 B、支行長以上干部 C、經(jīng)理以上

10、黨員領(lǐng)導(dǎo)干部參加民主生活會(huì)和述職述廉，要對(duì)照《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉政準(zhǔn)則》進(jìn)行檢查，認(rèn)真開展（C）。A、批評(píng) B、自我批評(píng) C、批評(píng)和自我批評(píng)

11、黨和國家工作人員或者其他從事公務(wù)的人員，在經(jīng)濟(jì)來往中違反有關(guān)規(guī)定收受財(cái)物或者各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個(gè)人所有的，以（A）論處。

A、受賄 B、貪污 C、侵占 D、索賄

12、中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例規(guī)定，參加賭博屢教屢犯，或者財(cái)資較大，或者在工作時(shí)間賭博，或者在國（境）外賭博，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（C）處分。

A、警告或者嚴(yán)重警告 B、記過或者記大過 C、留黨察看或者開除黨籍

13、實(shí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，要堅(jiān)持黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，（A），紀(jì)委組織協(xié)調(diào)，部門各負(fù)其責(zé)，依靠群眾的支持和參與。

A、黨政齊抓共管B、政府主要管理 C、人大監(jiān)督管理D、政協(xié)監(jiān)督協(xié)商

14、黨委（黨組）、政府以及黨委和政府的職能部門領(lǐng)導(dǎo)班子的正職對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的黨風(fēng)廉政建設(shè)負(fù)總責(zé)；領(lǐng)導(dǎo)班子其它成員根據(jù)工作分工，對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的黨風(fēng)廉政建設(shè)負(fù)（C）。

A、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任 B、主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任 C、直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任 D、間接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

15、發(fā)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)干部在政治思想、履行職責(zé)、工作作風(fēng)、道德品質(zhì)、廉政勤政等方面的苗頭性問題，黨委（黨組）、紀(jì)委和黨委組織部門應(yīng)當(dāng)按照干部管理權(quán)限及時(shí)對(duì)其進(jìn)行（A）。

A、誡勉談話B、組織談話C、調(diào)查談話D、任職談話

16、我國現(xiàn)行法律規(guī)定，公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員受賄數(shù)額在（）元以上的，并被立案追訴。A、3000 B、5000 C、10000 D、50000

17、“手莫伸，伸手必被捉。黨和人民在監(jiān)督，眾目睽睽難逃脫”，出自以下哪位領(lǐng)導(dǎo)人的詩句（C）。A、毛澤東 B、周恩來 C、陳毅 D、郭沫若

18、聯(lián)合國確定每年（）為世界反腐敗日。A、1月9日 B、5月9日 C、10月9日 D、12月9日

19、我省分行信訪舉報(bào)電話號(hào)碼是（C）。

A、86295580 B、876295580 C、82695580 D、95580 20、召開“三重一大“決策會(huì)議，必須保證出席會(huì)議的有決策權(quán)的人員不少于總數(shù)的（C）。

A、三分之一 B、二分之一 C、三分之二

21、商業(yè)銀行在銷售理財(cái)計(jì)劃時(shí)，正確的做法是（D）A.為了取得銷售業(yè)績，夸大收益，不提風(fēng)險(xiǎn)

B.為客戶著想，如客戶達(dá)不到起點(diǎn)金額，請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)后，可以低于理財(cái)計(jì)劃起點(diǎn)金額銷售

C.本著優(yōu)質(zhì)服務(wù)的意識(shí)，如客戶不愿意在風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告上簽字，則代客戶簽字 D.以上都不對(duì)

22、柜臺(tái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在哪些部位，以下說法最恰當(dāng)?shù)氖牵‥）A.柜員管理 B.賬戶管理 C.存取現(xiàn)金 D.有價(jià)單證及重要空白憑證管理 E.以上說法都正確

23、在辦理信用卡（消費(fèi)信貸）時(shí)，主要對(duì)借款人的身份、財(cái)產(chǎn)狀況、（A）、還款意愿等進(jìn)行調(diào)查了解 A.還款能力 B.工作能力 C.盈利能力 D.交際能力

24、下列說法正確的是（C）

A.有權(quán)機(jī)關(guān)查詢個(gè)人儲(chǔ)蓄存款時(shí)，只需提供姓名 B.有關(guān)機(jī)關(guān)凍結(jié)個(gè)人存款最長期限為3個(gè)月 C.有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款時(shí)不得提取現(xiàn)金 D.只有人民法院有權(quán)扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款

25、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A.客戶身份識(shí)別 B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告 C.可疑交易的分析 D.與司法機(jī)關(guān)全面合作

26、人民法院因?qū)徖戆讣枰蜚y行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)瞬坏?A).A．借走資料原件 B.抄錄資料原件 C.復(fù)印資料原件 D.對(duì)資料原件照相 答案: A

27、網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)員尾箱輪換原則為(A).A.每日輪換 B.每兩日輪換 C.每周輪換 D.長期不換 答案：A

28、營業(yè)員尾箱中的憑證使用量最多只能使用(B)

A.6-7天 B.3-5天

C.10-12天 D.13-15天.答案：B

29、以下哪項(xiàng)措施不屬于事前風(fēng)險(xiǎn)控制手段(C)A、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 B、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 C、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 D、風(fēng)險(xiǎn)分散 答案：C 30、在以下商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略中，最消極的風(fēng)險(xiǎn)管理策略是().A、風(fēng)險(xiǎn)分散 B、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖 C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 D、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

31、根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，單筆金額超過項(xiàng)目總投資（C）或超過（C）萬元人民幣的貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方式。A.2%,200 B.4%,400 C.5%,500 D.3%,300 答案：Ｃ

32、《反洗錢法》金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（A）罰款。A．處50萬元以上500萬元以下

B．處50萬元以上200萬元以下 C．處20萬元以上500萬元以下

D．處30萬元以上500萬元以下

33、臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過（B）。A.3年 B.2年 C.1年 D.6個(gè)月

34、關(guān)于商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品禁止的情形，下列說法錯(cuò)誤的是（B）

A.不得將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售； B.可以采取抽獎(jiǎng)或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品； C.不得挪用客戶認(rèn)購、申購、贖回資金； D.銷售人員不得代替客戶簽署文件；

35、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后(D)日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告，或者向人民法院提起訴訟。A.4 B.2 C.5 D.3

36、（B）是票據(jù)的管理部門 A.銀行業(yè)協(xié)會(huì) B.人民銀行 C.銀監(jiān)會(huì) D.商業(yè)銀行

37、根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，支票的提示付款期限自出票日起（B）。

A.30日 B.10日 C.15日 D.60日

38、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限，最長不超過(C)。A.24個(gè)月 B.12個(gè)月 C.6個(gè)月 D.4個(gè)月

39、關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品銷售文件風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容，下列說法錯(cuò)誤的是（B）

A.保證收益理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述：“本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”

B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述：“本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只保障理財(cái)資金本金和合同預(yù)期收益，您應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資” C.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下內(nèi)容：本理財(cái)產(chǎn)品不保證本金和收益，并根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)提示客戶可能會(huì)因市場變動(dòng)而蒙受損失的程度，以及需要充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資等內(nèi)容

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書還應(yīng)當(dāng)設(shè)計(jì)客戶風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句抄錄，包括確認(rèn)語句欄和簽字欄；確認(rèn)語句欄應(yīng)當(dāng)完整載明的風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句為：“本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)”，并在此語句下預(yù)留足夠空間供客戶完整抄錄和簽名確認(rèn) 40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)臵適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn)金額。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為一級(jí)和二級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于（D）萬元人民幣 A.20 B.15 C.10 D.5

41、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后(C)年。

A.20 B.15 C.10 D.5

42、下屬于大額外匯資金交易的是（A）。

A．個(gè)人當(dāng)天存1萬美元 B．個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬美元 C．個(gè)人當(dāng)天取款5萬港元 D．個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬港元

43、根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，在貸后管理中，貸款人應(yīng)動(dòng)態(tài)關(guān)注借款人經(jīng)營、管理、財(cái)務(wù)及資金流向等重大預(yù)警信號(hào)，根據(jù)合同約定及時(shí)采取(B）等有效措施防范化解貸款風(fēng)險(xiǎn)。A.解除合同、提前收貸 B.提前收貸、追加擔(dān)保 C.提前收貸、提起訴訟 D.解除合同、提起訴訟

44、關(guān)于流動(dòng)性貸款，說法錯(cuò)誤的是（C）

A.貸款人應(yīng)完善內(nèi)部控制機(jī)制，實(shí)行貸款全流程管理，全面了解客戶信息，建立流動(dòng)資金貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度和有效的崗位制衡機(jī)制，將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門和崗位，并建立各崗位的考核和問責(zé)機(jī)制。

B.貸款人應(yīng)根據(jù)借款人生產(chǎn)經(jīng)營的規(guī)模和周期特點(diǎn)，合理設(shè)定流動(dòng)資金貸款的業(yè)務(wù)品種和期限，以滿足借款人生產(chǎn)經(jīng)營的資金需求，實(shí)現(xiàn)對(duì)貸款資金回籠的有效控制。C.流動(dòng)資金貸款可用于固定資產(chǎn)投資。

D.流動(dòng)資金貸款不得挪用，貸款人應(yīng)按照合同約定檢查、監(jiān)督流動(dòng)資金貸款的使用情況。

45、根據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，以保證方式擔(dān)保的個(gè)人貸款，貸款人應(yīng)由不少于（A）名信貸人員完成。A.2 B.1 C.3 D.4

46、根據(jù)總行《個(gè)人貸款違規(guī)行為責(zé)任追究規(guī)定》，授意、指使員工從事下列行為之一的，給予撤職至解除勞動(dòng)合同：（A）

（一）賬外放貸收息；

（二）以他人名義或虛擬名稱開立賬戶發(fā)放貸款；

（三）篡改、毀壞、偽造、隱匿、變?cè)鞕n案資料；

（四）違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸 款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件；

（五）違規(guī)降低利率以及采取其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款；

（六）違規(guī)刻制印章。A.（一）-

（六）B.（一）、（三）、（四）、（五）、（六）C.（一）、（二）、（三）、（四）、（五）D.（二）、（三）、（四）、（五）、（六）

47、根據(jù)總行《個(gè)人貸款違規(guī)行為責(zé)任追究規(guī)定》，采取不正當(dāng)手段、方式，致使任務(wù)指標(biāo)完成情況失真，獲取獎(jiǎng)勵(lì)、榮譽(yù)等利益，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或（C）處分.A.批評(píng)教育，記過，B.記過，撤職

C.撤職，解除勞動(dòng)合同 D.解除勞動(dòng)合同，撤職

48、個(gè)人貸款違規(guī)行為責(zé)任追究規(guī)定，（B）是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的機(jī)構(gòu)正副負(fù)責(zé)人

A.直接責(zé)任人 B.領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人 C.管理責(zé)任人 D.監(jiān)督檢查責(zé)任人

49、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》，以下表述正確的是(C)。

A.貸款人可以發(fā)放無指定用途的個(gè)人貸款

B.對(duì)未獲批準(zhǔn)的個(gè)人貸款申請(qǐng)，貸款人可以不告知借款人 C.貸款調(diào)查應(yīng)以實(shí)地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔，采取現(xiàn)場核 實(shí)、電話查問以及信息咨詢等途徑和方法。

D.貸款人受托支付是指借款人將貸款支取后，支付給第三方 50、有下列情形之一的個(gè)人貸款，經(jīng)貸款人同意可以采取借款人自主支付方式，（B）：

A.借款人無法事先確定具體交易對(duì)象

B.借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的；

C.貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額不超過八十萬元人民幣的；

D.貸款金額不超過五十萬元人民幣的；

51、小企業(yè)貸款若抵押人為自然人的，抵押人年齡原則上應(yīng)在（B）周歲（含）之間，不得接受產(chǎn)權(quán)由未成年人所有或共有的房產(chǎn)、建設(shè)土地使用權(quán)作為抵押物。

A.18-60

B.18-65

C.16-60 D.16-65

52、小企業(yè)貸款如果以借款企業(yè)、企業(yè)主個(gè)人或其他第三方擁有完全產(chǎn)權(quán)的工業(yè)廠房作為抵押物的，位于城市中央?yún)^(qū)、中心商業(yè)區(qū)、工業(yè)園區(qū)等重點(diǎn)地段的優(yōu)質(zhì)物業(yè)，使用年限要求最長不超過（C）。

A.10年 B.15年 C.20年 D.25年

53、貸款三查指的是（C）。

A.主管行長抽查、信貸部經(jīng)理檢查、信貸員調(diào)查 B.自查、內(nèi)審檢查、外審檢查 C.貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查 D.查征信、查三表、查還款能力

54、以下關(guān)于個(gè)人貸款違規(guī)行為人員責(zé)任追究方式中表述正確的是（D）。

A.批評(píng)教育：包括告誡、通報(bào)批評(píng) B.經(jīng)濟(jì)處罰：包括罰款和扣工資 C.紀(jì)律處分：包括警告、通報(bào)評(píng)批、撤職

D.領(lǐng)導(dǎo)問責(zé)：包括停職檢查、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職

55、以下關(guān)于個(gè)人貸款違規(guī)行為領(lǐng)導(dǎo)問責(zé)期間及限制表述正確的是（A）。

A.受到問責(zé)的高級(jí)管理人員，取消當(dāng)年年度考核中各類評(píng)先評(píng)優(yōu)資格

B.引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的高級(jí)管理人員，以后不得重新?lián)闻c其原職務(wù)相當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。

C.引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的高級(jí)管理人員，不能根據(jù)工作需要，按照高級(jí)管理人員管理權(quán)限酌情安排適當(dāng)崗位。D.紀(jì)律處分期滿后，引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的高級(jí)管理人員，可以立即恢復(fù)原職。

56、關(guān)于信貸人員輪崗要求，以下說法不正確的是（B）：

A．對(duì)于達(dá)到停業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的信貸員，暫不輪崗，專職負(fù)責(zé)催收，待恢復(fù)經(jīng)辦業(yè)務(wù)后再進(jìn)行輪崗安排。

B．一級(jí)支行的信貸業(yè)務(wù)審查崗連續(xù)工作滿3年（含2年）以上的必須進(jìn)行輪崗。

C．一級(jí)支行的信貸業(yè)務(wù)審查崗連續(xù)工作滿2年（含2年）以上的必須進(jìn)行輪崗。

D．獨(dú)立審批人在不同支行之間的派駐應(yīng)至少每2年輪崗一次。

57、下面關(guān)于信貸員和信貸營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管崗輪崗的說法，正確的是（D）：

A．采用異地、異崗位輪崗的，在輪崗后的一年之內(nèi)，不允許返回原營業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任原崗位工作。

B．如一級(jí)支行只有一家營業(yè)機(jī)構(gòu)的，采用按片區(qū)輪崗的，在輪換后的一年之內(nèi)不允許負(fù)責(zé)原片區(qū)；采用更換管戶信貸員的，在更換后的一年之內(nèi)不允許負(fù)責(zé)原管戶客戶。

C．主輔調(diào)信貸員連續(xù)固定搭配滿一年（含一年）以上，必須進(jìn)行輪換，在輪換后的3個(gè)月之內(nèi)，不允許再次固定搭配。

D．對(duì)因孕期、哺乳期等特殊原因，不能按時(shí)實(shí)行崗位輪換的人員，經(jīng)二級(jí)分行批準(zhǔn)后，輪崗時(shí)間最長可延期1年。每年實(shí)行延期輪崗的人員不得超過應(yīng)輪換人員總數(shù)的20%。

58、下面關(guān)于審查崗輪崗的說法，正確的是（D）：

（1）原則上實(shí)行本地輪崗，即在同一家一級(jí)支行內(nèi)，由原審查崗與其他具備審查能力的不同人員之間輪崗。

（2）如一級(jí)支行只有一名審查人員，則由具備審查能力的信貸員、信貸營業(yè)部主任、貸后管理人員，或其他曾從事過審查崗工作的人員與其進(jìn)行崗位輪換。

（3）如一級(jí)支行下設(shè)兩名以上（含兩名）的審查人員，也可對(duì)不同審查崗負(fù)責(zé)的不同業(yè)務(wù)范圍（例如不同的審查崗負(fù)責(zé)不同信貸員報(bào)審的業(yè)務(wù)、不同營業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)審的業(yè)務(wù)或不同區(qū)域市場產(chǎn)生的業(yè)務(wù)等）進(jìn)行輪換。

（4）在滿足任職資格等條件的前提下，可綜合考慮機(jī)構(gòu)的總體人員配備安排，靈活采用異地等輪崗方式，即在另一家一級(jí)支行進(jìn)行輪崗，以達(dá)到加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的目的。

A．僅（1）（2）（3）正確 B.僅（2）（3）（4）正確

C.僅（1）（2）（4）正確 D.以上說法全正確

59、關(guān)于個(gè)人非抵押類貸款業(yè)務(wù)檔案的保管期限，說法正確的是（B）.A．短期保管的個(gè)人非抵押類貸款業(yè)務(wù)檔案為5年：貸款本息已收回的貸款檔案，檔案保管期限為5年。檔案保管期限從貸款結(jié)清后次年1月1日起計(jì)算。

B．長期保管的個(gè)人非抵押類貸款業(yè)務(wù)檔案為5年：貸款到期未收回，直至貸款收回或以資抵債，資產(chǎn)處臵完畢，檔案保管期限為5年。檔案保管期限從收回或資產(chǎn)處臵完畢后次年1月1日起計(jì)算。

C．貸款到期逾期至今仍未收回和呆賬核銷的貸款檔案：要保管10年；每筆貸款（或額度）申請(qǐng)表也應(yīng)保管10年。

D．未成功發(fā)放貸款的檔案，須保管3年（但對(duì)于已簽訂借款合同，因各種原因未放款的，須保留5年）。檔案保管期限從歸檔之日起計(jì)算。

60、關(guān)于一級(jí)支行小額貸款業(yè)務(wù)審貸會(huì)，以下說法正確的是（A）.A．一級(jí)支行行長、主管信貸的副行長每月應(yīng)至少參加三次審貸會(huì)、每月應(yīng)至少抽查三份貸款檔案（不含已參加審貸會(huì)的貸款檔案）。

B．一級(jí)支行主管信貸的副行長每月應(yīng)至少參加三次審貸會(huì)、每月應(yīng)至少抽查三份貸款檔案（不含已參加審貸會(huì)的貸款檔案），一級(jí)支行行長可以不參加。

C．一級(jí)支行行長、主管信貸的副行長中必須有一位每月至少參加三次審貸會(huì)、每月至少抽查三份貸款檔案（不含已參加審貸會(huì)的貸款檔案）。

D．制度中沒有明確要求，一級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)必須參加審貸會(huì)。但為了防范風(fēng)險(xiǎn)，一級(jí)支行行領(lǐng)導(dǎo)可以參加審貸會(huì)，但非審貸會(huì)成員的行領(lǐng)導(dǎo)不具有表決權(quán)。

二、多選題（共10題，每題1分，共計(jì)20分。每題的備選項(xiàng)中，有1個(gè)或1個(gè)以上的正確答案。不選、漏選、多選或選錯(cuò)均不得分）

1.國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員違反決策原則和程序決定企業(yè)的“三重一大”事項(xiàng)，是濫用職權(quán)、損害國有資產(chǎn)權(quán)益的行為。“三重一大”事項(xiàng)指：（ABCD）。A、重大經(jīng)營決策 B、重要人事任免 C、重大項(xiàng)目安排 D、大額度資金運(yùn)作

2．下列有關(guān)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行員工守則》的表述正確的是（ABCD）

A、嚴(yán)格按照國家法律和國家有關(guān)規(guī)定，行內(nèi)規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)，從事經(jīng)營管理活動(dòng)，嚴(yán)禁違規(guī)經(jīng)營 B、貫徹流程銀行的理念，遵守流程銀行的要求，在崗位職責(zé)范圍內(nèi)勤勉、盡職地開展工作

C、處理業(yè)務(wù)過程中，如果確信上級(jí)指示違反金融法律法規(guī)，行內(nèi)規(guī)章制度，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告，以便及時(shí)糾正 D、因執(zhí)行上級(jí)指示而出現(xiàn)違章、違紀(jì)情況，并確信繼續(xù)下去給郵儲(chǔ)銀行帶來損害時(shí)，執(zhí)行者必須立即采取控制措施，并及時(shí)報(bào)告

3．國有企業(yè)實(shí)施《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》的主要責(zé)任人是：（ABCD）。

A、黨委書記 B、董事長 C、總經(jīng)理 D、紀(jì)委書記 4．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員違反《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》行為的組織處理措施主要有（ABCD）刑事追究。

A、紀(jì)律處分 B、經(jīng)濟(jì)處罰 C、經(jīng)濟(jì)賠償 D、職業(yè)禁入

5．下列哪些行為屬于利用職務(wù)上的影響謀取不正當(dāng)利益的行為？（ABCD）

A．接受服務(wù)對(duì)象送的價(jià)值1000元的健身卡B．在公務(wù)活動(dòng)中接受有價(jià)證券、支付憑證D．長期借用服務(wù)對(duì)象車輛供自己使用 6．某分行領(lǐng)導(dǎo)張某在國慶節(jié)期間參加大學(xué)同學(xué)酒店聚會(huì)，費(fèi)用2萬余元均由張某用公務(wù)卡支付，事后以接待費(fèi)名義向單位報(bào)銷。以下評(píng)價(jià)正確的有：（ABC）

A．王某的行為屬于假公濟(jì)私行為B．王某的行為已經(jīng)構(gòu)成貪污犯罪C．王某的行為違反《廉政準(zhǔn)則》

D．王某的行為屬于鋪張浪費(fèi)行為

7．黨員領(lǐng)導(dǎo)干部違反《廉政準(zhǔn)則》的，根據(jù)不同的情節(jié)，可給予哪些不同的處理？（ABCD）

A．批評(píng)教育B．組織處理C．紀(jì)律處分D．追究法律責(zé)任

8．以下哪些行為屬于脫離實(shí)際，弄虛作假，損害群眾利益和黨群干群關(guān)系的行為？（ABC）

A．某領(lǐng)導(dǎo)為爭取省級(jí)先進(jìn)集體，指使下級(jí)向省檢查組虛報(bào)工作業(yè)績

B．某領(lǐng)導(dǎo)為兒子結(jié)婚大辦婚事，在五星級(jí)酒店宴請(qǐng)賓客上千人

C．某國企領(lǐng)導(dǎo)通過向評(píng)委行賄的手段，獲取“年度商業(yè)人物”榮譽(yù)稱號(hào)

D．某領(lǐng)導(dǎo)要求后勤部門在采購電腦時(shí)只采購戴爾品牌電腦

9、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行黑龍江省分行招標(biāo)管理辦法適用于本行范圍內(nèi)（ABC）的招標(biāo)。

A、固定資產(chǎn)類物質(zhì)采購 B、庫存類物質(zhì)采購 C、工程類

10、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行支行高管合規(guī)履職監(jiān)察要點(diǎn)包括（ABCD）。

A、是否存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為。B、是否存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為。C、是否存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為。

D、是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處臵不良貸款行為。

E、是否存在攤派業(yè)務(wù)計(jì)劃行為。

11、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則有（ACD）

A.安全性 B、約束性 C、流動(dòng)性 D、效益性

12、關(guān)于《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢的主要內(nèi)容下列說法不正確的有（CD）。

A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C.不必定期開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

D.為對(duì)客戶資料保密，應(yīng)拒絕任何機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查

13、下面哪些機(jī)關(guān)有權(quán)凍結(jié)單位和個(gè)人存款(ABCD).A.海關(guān) B.人民檢察院 C.公安機(jī)關(guān) D.人民法院

14、郵政金融資金安全三個(gè)規(guī)定是(ACD)A.郵政金融資金安全監(jiān)督管理暫行規(guī)定

B.郵政金融資金案件處罰規(guī)定

C.郵政金融資金安全檢查規(guī)定 D.郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定

15、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)包括(ABCD)A.內(nèi)部欺詐 B.業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈

C.外部欺詐 D.違規(guī)操作

16、貸款人應(yīng)在合同中與借款人約定，借款人出現(xiàn)（ABCDE）等情形時(shí)借款人應(yīng)承擔(dān)的違約責(zé)任和貸款人可采取的措施。

A.未按約定用途使用貸款 B.未按約定方式支用貸款資金 C.未遵守承諾事項(xiàng)

D.突破約定的財(cái)務(wù)指標(biāo)約束 E.申貸文件信息失真

17、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)保密義務(wù)以下說法不正確的是(ABC).A．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)必須絕對(duì)保密

B．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)不得以任何形式對(duì)外提供

C．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供

D．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以依法向反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)提供

18、存款人開立（ACD）實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶

C.預(yù)算單位開立專用存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶

19、下列說法正確的是（ABC）

A.開立支票存款賬戶，申請(qǐng)人必須使用其本名，并提交證明其身份的合法證件。

B.支票可以支取現(xiàn)金，也可以轉(zhuǎn)賬，用于轉(zhuǎn)賬時(shí)，應(yīng)當(dāng)在支票正面注明。

C.支票上未記載出票地的，出票人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地為出票地。

D.出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額的，為空頭支票。可以簽發(fā)空頭支票。20、商業(yè)銀行在加強(qiáng)賬戶管理方面，對(duì)新開戶或出賬業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的“三個(gè)了解”原則是指（BCD）A.了解你的員工（KYS）B.了解你的客戶業(yè)務(wù)（KYB）C.了解你的客戶（KYC）D.了解你的客戶單據(jù)（KYD）

三、填空題（將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，每題1分，共計(jì)20分）

1.國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不得（授意、指使、強(qiáng)令）財(cái)會(huì)人員從事違反財(cái)經(jīng)制度的活動(dòng)。2．在使用信用卡、簽單等形式消費(fèi)時(shí)，國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)提供（原始憑證）和相應(yīng)的（情況說明）。3．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員違反《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定(試行)》受到（撤職）以上紀(jì)律處分的，五年內(nèi)不得擔(dān)任國有企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)職務(wù);違反本規(guī)定給國有資產(chǎn)（造成重大損失）或者（被判刑的），終身不得擔(dān)任國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。

4.實(shí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，要把黨風(fēng)廉政建設(shè)作為黨的建設(shè)和政權(quán)建設(shè)的主要內(nèi)容，納入領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)干部目標(biāo)管理，與經(jīng)濟(jì)建設(shè)、政治建設(shè)、文化建設(shè)、社會(huì)建設(shè)以及生態(tài)文明建設(shè)和業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合，（一起部署，一起落實(shí)，一起檢查，一起考核）。

5．實(shí)施責(zé)任追究，要實(shí)事求是，分清（集體責(zé)任和個(gè)人責(zé)任），主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

6.受到責(zé)任追究的領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)干部取消當(dāng)年（年度考核評(píng)優(yōu)和評(píng)選各類先進(jìn)的資格）。

7、領(lǐng)導(dǎo)干部執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的情況，列為（民主生活會(huì) 和述職報(bào)告）的一項(xiàng)重要內(nèi)容。

8、企業(yè)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)不履行監(jiān)督監(jiān)察和報(bào)告職責(zé)，造成國有企業(yè)違反“三重一大”決策制度的，追究企業(yè)（紀(jì)委書記）的責(zé)任。

9、《黨章》規(guī)定，黨員領(lǐng)導(dǎo)干部必須具備的基本條件包括正確行使人民賦予的權(quán)力，依法辦事，清正廉潔，勤政為民，以身作則，艱苦樸素，密切聯(lián)系群眾，堅(jiān)持黨的群眾路線，自覺地接受黨和群眾的批評(píng)和監(jiān)督加強(qiáng)道德修養(yǎng)，做到自重、自省、自警、自勵(lì)，反對(duì)官僚主義，反對(duì)任何（濫用職權(quán)、謀求私利的不正之風(fēng)）。

10、堅(jiān)持黨的民主集中制，關(guān)系生產(chǎn)經(jīng)營和企業(yè)改革的重大決策、重要干部任免、重要建設(shè)項(xiàng)目安排和大額度資金的重大事項(xiàng)進(jìn)行集體討論研究決定

11、黨委中心組學(xué)習(xí)年度內(nèi)（不少于4次）；年內(nèi)聽取紀(jì)委反腐倡廉工作專題匯報(bào)（不少于2次）。

12、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守（法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范、以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章）制度。

13、“七不準(zhǔn)”禁止性規(guī)定：不準(zhǔn)以貸轉(zhuǎn)存、（不準(zhǔn)存貸掛鉤）、不準(zhǔn)以貸收費(fèi)、不準(zhǔn)浮利分費(fèi)、不準(zhǔn)借貸搭售、不準(zhǔn)一浮到頂、不準(zhǔn)轉(zhuǎn)嫁成本。

14、個(gè)人貸款違規(guī)行為責(zé)任追究中的紀(jì)律處分包括警告、（記過）、記大過、降級(jí)、（撤職）、解除勞動(dòng)合同。

15、個(gè)人綜合消費(fèi)貸款的用途只能用于借款人及其配偶、父母、子女購買自用車，（支付住房裝修、支付高等教育學(xué)雜費(fèi)）等合法消費(fèi)支出，禁止用于購買住房、及經(jīng)營類車輛。

16、小企業(yè)貸款根據(jù)客戶融資用途的不同分為（小企業(yè)流動(dòng)資金貸款）和（小企業(yè)固定資產(chǎn)貸款）。

17、信貸管理人員在工作中必須以身作則，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)守“三嚴(yán)禁”原則：嚴(yán)禁濫用職權(quán)、（授意、指使或強(qiáng)迫）員工違規(guī)辦理小額貸款。

18、個(gè)人信貸系統(tǒng)的記賬崗應(yīng)集中到一級(jí)支行，由一級(jí)支行（會(huì)計(jì)）部配備專人擔(dān)任記賬崗A角。在A角不在時(shí)，可指定儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的綜合柜員擔(dān)任記賬崗B角，在A角不在時(shí)放款。記賬崗應(yīng)保證為專職人員，不得與出納、會(huì)計(jì)兼職，嚴(yán)禁由（信貸人員）兼任。

19、信貸人員在工作中必須維護(hù)郵儲(chǔ)銀行良好的企業(yè)形象，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)守“八不準(zhǔn)”原則，其中規(guī)定不準(zhǔn)代替客戶簽名、（違規(guī)代替客戶）辦理貸款手續(xù)；不準(zhǔn)向客戶承諾（未經(jīng)審批）的貸款。

20、再就業(yè)小額擔(dān)保貸款采用固定利率，利率為人民銀行公布的同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率上浮

（三）個(gè)百分點(diǎn)，再就業(yè)小額擔(dān)保貸款的期限以月或季為單位，單筆貸款的最長期限不超過（2）年，且不得超過當(dāng)?shù)卣蛽?dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)定的最長期限。

第二篇：廉潔從業(yè) 合規(guī)經(jīng)營 健康發(fā)展學(xué)習(xí)心得

“廉潔從業(yè) 合規(guī)經(jīng)營 健康發(fā)展”學(xué)習(xí)心得

要做到廉潔合規(guī)從業(yè)要求“廉潔從業(yè)，從我做起”，要增強(qiáng)參與教育活動(dòng)的自覺性和主動(dòng)性，堅(jiān)持從實(shí)際出發(fā)，要真學(xué)真信，入腦入心；真查真評(píng)，觸及靈魂；真改真建，解決問題，自覺加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)和黨性鍛煉，提高自己的思想和精神境界。

反腐倡廉最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)，就是黨員干部要廉潔自律。廉潔自律既是一個(gè)永恒的話題，又是一個(gè)終身的課題，是黨員干部的立身之本、處事之道和為政之要。廉潔自律一直是我們黨所倡導(dǎo)的，它是我們黨加強(qiáng)自身建設(shè)，始終保持黨的先進(jìn)性的根本要求。廉潔之本在于自律，自律之道在于防患未然。滋生腐敗最先突破的是廉潔自律這道防線，保持清廉必須固守的是廉潔自律這條底線。要做到自律，必須正確地認(rèn)識(shí)自己。要從靈魂深處自重、自省、自警、自制、自勵(lì)，這是思想成熟的重要標(biāo)志。堅(jiān)持開展批評(píng)與自我批評(píng)。每個(gè)黨員干部要積極開展自我批評(píng)，查找和解決自身存在的問題，同時(shí)主動(dòng)、誠懇地接受群眾的批評(píng)。黨員之間要出以公心，認(rèn)真開展批評(píng)幫助。要主動(dòng)接受監(jiān)督防護(hù)。監(jiān)督既是約束，更是愛護(hù)。不講監(jiān)督的信任就是輕信，放棄監(jiān)督的信任就是放縱。對(duì)黨員干部嚴(yán)格要求、嚴(yán)格管理、嚴(yán)格監(jiān)督，既是對(duì)黨的事業(yè)的高度負(fù)責(zé)，也是對(duì)黨員干部的關(guān)心愛護(hù)。黨員干部只有時(shí)時(shí)處處將自己置于監(jiān)督之下，把黨和人民的監(jiān)督看作是對(duì)自己最大的愛護(hù)、最好的保護(hù)和最真誠的呵護(hù)，培養(yǎng)起聞監(jiān)督喜、視監(jiān)督樂的心境，在思想上正確認(rèn)識(shí)監(jiān)督，在感情上真誠歡迎監(jiān)督，在行動(dòng)上主動(dòng)接受監(jiān)督，在來自各方面的監(jiān)督下增強(qiáng)廉潔自律意識(shí)、提高廉潔自律能力，以廉潔的作風(fēng)、廉潔的形象和廉潔的品質(zhì)來贏得組織的信賴和群眾的擁護(hù)。

增強(qiáng)黨性觀念。切實(shí)增強(qiáng)黨員干部黨的宗旨意識(shí)、執(zhí)政意識(shí)、大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任感、使命感和緊迫感，真正把思想統(tǒng)一到公司黨委的決策和部署上來；切實(shí)增強(qiáng)政治信念的堅(jiān)定性、政治立場的原則性、政治鑒別的敏銳性、政治忠誠的可靠性，確保黨員干部思想上的純潔性；切實(shí)改進(jìn)思想作風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)、生活作風(fēng)，牢固樹立正確的人生觀、世界觀、價(jià)值觀、利益觀、政績觀；切實(shí)嚴(yán)格遵守黨的政治紀(jì)律、組織紀(jì)律、經(jīng)濟(jì)工作紀(jì)律、群眾工作紀(jì)律及領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政各項(xiàng)紀(jì)律，自覺在思想上、政治上、行動(dòng)上同黨中央保持高度一致。加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)。進(jìn)一步大力弘揚(yáng)公司精神，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)、密切聯(lián)系群眾之風(fēng)、艱苦奮斗之風(fēng)，以社會(huì)滿意、基層滿意、員工滿意為標(biāo)準(zhǔn)，把思想統(tǒng)一到干事業(yè)上，把精力集中到做實(shí)事上，把功夫下到抓落實(shí)上，把行動(dòng)集中到完成各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)上來,達(dá)到樹立良好作風(fēng)，甘于吃苦奉獻(xiàn)，密切聯(lián)系群眾，矢志廉潔從業(yè)的要求，努力保持黨員干部隊(duì)伍作風(fēng)上的純潔性，促進(jìn)服務(wù)社會(huì)、服務(wù)客戶、服務(wù)基層、服務(wù)群眾能力的提升。強(qiáng)化自律意識(shí)。切實(shí)促使黨員干部增強(qiáng)廉潔自律意識(shí)，常修為政之德、常思貪欲之害、常懷律己之心，做到信念上堅(jiān)定、政治上清醒、作風(fēng)上過硬、情操上高尚，爭做廉潔自律、克己奉公的模范。著力解決個(gè)別黨員干部濫用職權(quán)、以權(quán)謀私、奢侈浪費(fèi)、講排場比闊氣貪圖享樂、利用職務(wù)以權(quán)謀私腐化墮落等突出問題。保持黨員干部隊(duì)伍組織上的純潔性，切實(shí)增強(qiáng)各級(jí)黨組織的凝聚力、戰(zhàn)斗力和創(chuàng)造力。提高實(shí)踐能力。進(jìn)一步深化黨員干部對(duì)科學(xué)發(fā)展觀的認(rèn)識(shí)，牢固樹立馬克思主義的實(shí)踐觀點(diǎn)，切實(shí)用黨的科學(xué)理論指導(dǎo)工作實(shí)踐，著力提高實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀的能力、干事創(chuàng)業(yè)的能力和創(chuàng)新工作的能力；把黨的科學(xué)理論和企業(yè)科學(xué)發(fā)展的生動(dòng)實(shí)踐緊密結(jié)合起來，認(rèn)真研究解決影響公司發(fā)展改革的深層次矛盾和問題、影響經(jīng)營管理效益的突出矛盾和問題。要進(jìn)一步完善黨內(nèi)民主集中制、行政效能監(jiān)察制、重大事項(xiàng)報(bào)告制，繼續(xù)鞏固和深化制度建設(shè)成果，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)制度的督查落實(shí)。

黨紀(jì)條規(guī)最基本的要求，就是黨員干部要廉潔自律。廉潔自律不僅是一種思想境界，而且是一種責(zé)任要求，是黨員干部通過自我反省、自我教育、自我修養(yǎng)、自我約束、自我改造，來切實(shí)履行立黨為公、執(zhí)政為民的責(zé)任。努力做到廉潔自律、防患于未然，一輩子忠于黨的事業(yè)、服務(wù)人民群眾。

第三篇：董事和高管人員依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書

依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書

一、本人確認(rèn)，未通過欺騙、隱瞞等非法方式取得源源小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，且自取得源源小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)后持續(xù)具備任職資格條件。

二、本人承諾，在擔(dān)任源源小額貸款公司高級(jí)管理人員期間，將誠信守法、恪盡職守，自覺遵守法律、行政法規(guī)和《吉林省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》有關(guān)規(guī)定，維護(hù)所任職公司及其客戶的合法權(quán)益。

三、本人承諾，在履行高管職責(zé)過程中，主動(dòng)配合、發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，將及時(shí)抵制和制止，如確實(shí)無法制止的，將在第一時(shí)間向金融辦報(bào)告。

四、本人承諾，在源源小額貸款公司日常經(jīng)營管理中，建立健全內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，自覺維護(hù)內(nèi)部控制系統(tǒng)的有效運(yùn)作。

五、本人承諾，對(duì)源源小額貸款公司各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，杜絕挪用公款和損害客戶利益等違法行為，愿意承擔(dān)因源源小額貸款公司違法違規(guī)經(jīng)營所帶來的法律后果。

以上承諾，若有違反，本人自愿接受金融辦和國家法律作出的相應(yīng)處罰。

董事和高管人員（簽字）指印

年月日

第四篇：銀行人員合規(guī)

針對(duì)近日有些柜員在柜面操作屢查屢犯，屢禁不止現(xiàn)象，為了遏制柜面操作違規(guī)行為，排除柜面業(yè)務(wù)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，提高制度執(zhí)行力，提升會(huì)計(jì)條線內(nèi)控管理水平，有效防范柜面操作風(fēng)險(xiǎn)，省分行采取多種措施深入開展會(huì)計(jì)條線“抓整改強(qiáng)內(nèi)控 零違規(guī)”專項(xiàng)活動(dòng)。而我作為建行的一員應(yīng)該嚴(yán)格要求著自己，不但認(rèn)真辦好領(lǐng)導(dǎo)交予我的各項(xiàng)任務(wù)，而且還要常常思考著我們要怎樣才能做到最好。

分析差錯(cuò)，緊抓整改

對(duì)經(jīng)常出現(xiàn)的差錯(cuò)進(jìn)行剖析，對(duì)問題追根到底，柜員間應(yīng)相互監(jiān)督，相互吸取經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于難懂的問題，虛心請(qǐng)教會(huì)計(jì)主管及后臺(tái)，避免屢做屢犯的現(xiàn)象出現(xiàn)。

嚴(yán)把內(nèi)控

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)晨會(huì)、每周學(xué)習(xí)所舉出的典型案例，針對(duì)其進(jìn)行剖析，舉一反三，加深印象，提高效率。

二、員工應(yīng)始終堅(jiān)持內(nèi)部管理之上原則，從細(xì)、從嚴(yán)要求自己，嚴(yán)把好事中控制環(huán)節(jié)。在日常工作中，應(yīng)留一個(gè)心眼，對(duì)不經(jīng)常發(fā)生的業(yè)務(wù)，做好筆記；對(duì)容易出現(xiàn)差錯(cuò)的業(yè)務(wù)，做好相應(yīng)警告提示，時(shí)刻提醒自己規(guī)范操作，嚴(yán)把內(nèi)部控制關(guān)，堅(jiān)決不允許違規(guī)操作。

零違規(guī)、零差錯(cuò)，從我做起

一、虛心請(qǐng)教會(huì)計(jì)主管。先審核憑證要素、核對(duì)終端畫面，后授權(quán)的操作流程，及時(shí)糾正違規(guī)操作。自己細(xì)心檢查每一筆辦理中的業(yè)務(wù)，做到差錯(cuò)早發(fā)現(xiàn)早更正。

二、嚴(yán)格要求自己按操作流程辦理業(yè)務(wù)。要求辦理業(yè)務(wù)時(shí)精力集中、認(rèn)真審核憑證要素，按業(yè)務(wù)種類的操作流程辦理，辦理業(yè)務(wù)時(shí)不聊天，做到一筆一清，事中不接待熟人、朋友與業(yè)務(wù)無關(guān)的事，不擅自簡化業(yè)務(wù)流程或違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，避免造成業(yè)務(wù)差錯(cuò)。

三、分析、整改業(yè)務(wù)差錯(cuò)。要求自己每天對(duì)監(jiān)督中心發(fā)出的查詢事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)，真實(shí)、準(zhǔn)確的反映業(yè)務(wù)發(fā)生過程，對(duì)每筆業(yè)務(wù)差錯(cuò)要分析原因，制訂整改措施，回復(fù)差錯(cuò)落實(shí)。及時(shí)答復(fù)查詢，避免因回復(fù)不及時(shí)出現(xiàn)二次差錯(cuò)的情況。

四、積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)。一是認(rèn)真集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平，減少因業(yè)務(wù)差錯(cuò)引發(fā)案件的風(fēng)險(xiǎn)。二是通過每天營業(yè)前網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持晨會(huì)時(shí)，特別是業(yè)務(wù)差錯(cuò)類型分析，提醒柜員規(guī)范操作，使柜員熟知業(yè)務(wù)操作流程及風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)，做好筆記。

第五篇：銀行高管測試題

銀監(jiān)局對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格考試模擬試題

（一）銀監(jiān)局對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格考試模擬試題

（一）（附答案）

一、單選題（每題0.5分）

17．商業(yè)銀行應(yīng)建立授信工作，明確規(guī)定各個(gè)授信部門、崗位的職責(zé)，對(duì)違法、違規(guī)造成的授信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并按規(guī)定對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。（）（第一章 總則 第九條）

A．盡職審查制

B．盡職調(diào)查制

C．盡職問責(zé)制

D．盡職審批制

18．商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)不同授信品種的特點(diǎn)，對(duì)客戶申請(qǐng)的授信業(yè)務(wù)進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，重點(diǎn)關(guān)注可能影響的因素，有效識(shí)別各類風(fēng)險(xiǎn)。（）（第三章分析與評(píng)價(jià)盡職要求 第二十三條）

A．行業(yè)前景

B．企業(yè)發(fā)展

C．授信安全

D．還款來源

19．對(duì)于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在客戶調(diào)查和業(yè)務(wù)受理、授信分析與評(píng)價(jià)、授信決策與實(shí)施、授信后管理和問題授信管理等環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問題，可視情況。（）（第六章 授信工作盡職調(diào)查要求第五十二條）

A．不依法追究責(zé)任

B．減輕罰款金額

C．免除相關(guān)責(zé)任

D．減輕處罰

20．商業(yè)銀行在給集團(tuán)客戶授信前，應(yīng)查詢集團(tuán)客戶的貸款卡信息、負(fù)債信息、大事記、關(guān)聯(lián)方信息、對(duì)外對(duì)內(nèi)擔(dān)保信息和訴訟情況等，防止對(duì)集團(tuán)客戶。（）（第三章 信息管理和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 第二十四條）

A． 超額貸款

B． 過度授信

C． 抵押品管理不當(dāng)

D． 貸前信息搜集不全

21．集團(tuán)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)暴露后，商業(yè)銀行在對(duì)授信對(duì)象采取清收措施的同時(shí)，應(yīng)特別關(guān)注。（）（第二章 授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理 第二十條）

A．集團(tuán)內(nèi)企業(yè)之間互相融資、持股

B．集團(tuán)董事會(huì)發(fā)生的重大改革、決策

C．集團(tuán)客戶內(nèi)部關(guān)聯(lián)方之間的關(guān)聯(lián)交易

D．集團(tuán)客戶內(nèi)部關(guān)聯(lián)方之間互相擔(dān)保

22、商業(yè)銀行在對(duì)集團(tuán)客戶授信時(shí)，應(yīng)在授信協(xié)議中約定，要求集團(tuán)客戶及時(shí)報(bào)告受信人凈資產(chǎn)以上關(guān)聯(lián)交易的情況。（）（第二章 授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理 第十七條）

A．10%B．20%C．30%D．35%

23、汽車貸款的貸款期限（含展期）不得超過（）年，其中，二手車貸款的貸款期限（含展期）不得超過（）年，經(jīng)銷商汽車貸款的貸款期限不得超過（）年。

A、5；B、3；C、2；D、1。

見汽車貸款管理辦法第六條

24、小企業(yè)周轉(zhuǎn)資金貸款期限最長為（）天，期滿須清本清息。

A、360； B、270； C、180； D、90。

見銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見第八條

25、下列哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)：（）

A、確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)

C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的系統(tǒng)性

D、確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

答案：，引自《內(nèi)部控制指引》第三條。

四、簡答題（每題5分）

1．《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱集團(tuán)客戶是指具有一些特征的商業(yè)銀行的企事業(yè)法人授信對(duì)象，請(qǐng)簡述這些特征？（第一章 總則 第三條）答案：(一)在股權(quán)上或者經(jīng)營決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的。

(二)共同被第三方企事業(yè)法人所控制的。

(三)主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員(包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和二代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系)共同直接控制或間接控制的。

(四)存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能不按公允價(jià)格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤，商業(yè)銀行認(rèn)為應(yīng)視同集團(tuán)客戶進(jìn)行授信管理的。

2、根據(jù)中國人民銀行《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的授信操作規(guī)范，規(guī)定貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查各個(gè)環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和操作要求是什么？

（1）貸前調(diào)查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看，如實(shí)報(bào)告授信調(diào)查掌握的情況，不回避風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不因任何人的主觀意志而改變調(diào)查結(jié)論；

（2）貸時(shí)審查應(yīng)當(dāng)做到獨(dú)立審貸，客觀公正，充分、準(zhǔn)確地揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提出降低風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策；

（3）貸后檢查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看，如實(shí)記錄，及時(shí)將檢查中發(fā)現(xiàn)的問題報(bào)

告有關(guān)人員，不得隱瞞或掩飾問題。