第一篇：銀行經營合規演講稿4

“以銅為鏡，可以正衣冠，以人為鏡，可以明得失，以史 古人云： ”縱觀歷史，凡鼎盛時期，無不依循著健全完善的為鏡，可以知興亡。制度體系，那么對于農信亦是如此，“合規農信興，違規農信衰”。

以史為鑒，助推合規新農信

尊敬的各位領導、同事們：

大家好！我是來自濟南農信的張曉婷。今天我演講的題目是《以史為鑒，助推合規新農信》。

歷史，歷史究竟為何物？

輕輕的，緩緩的，從遙遠的愛琴海面傳來，從古老的金字塔中傳來，從兩河流域那茂密的蘆葦叢中傳來，也從那恒河畔邊傳來。佇立在咆哮的黃河旁，傾聽這神州大地的呼喊，觸摸這古國蒼老的靈魂，感受這歷史長河的奔流不息！

歷史，歷史將與山河同在，千年不倒，耀示后方！

亦如橫慣千年始終如一的金字塔，承載著歷史的悠遠與厚重。它從不肯坦示為什么要如此永久，但它卻透露出永久是什么：永久是機制，永久是意識，永久是對文化和理念的交融與傳承！

有著燦爛文明歷史的中國從來都不乏這樣的智者：商鞅立木為信，確保了新法的順利實施，使秦國日益強盛，最終統一了六國；包公剛正執法，促進了北宋的綱紀嚴明，社會秩序井然有序；人民解放軍的三大紀律、八項注意，贏得了勞苦大眾的全力支持，取得了抗日戰爭、解放戰爭的勝利，最終促成了新中國的誕生。

綜觀中外層出不窮的銀行案件，沉痛的經驗告訴我們：十案九違

規！法國興業銀行內部一名交易員因違規操作，買賣期貨，令公司損失逾百億元，令人觸目驚心；國家開發銀行原副行長王益利用職務之便，對企業違規發放貸款、幫助企業發行股票等，收受錢物上千萬元，最終淪為階下囚；近年來，省聯社通報的多起案例，也引起我們深刻的反思。這些曾經權傾一時，風光無限的人物，就是因為他們漠視國法，藐視規章，最終落得個身敗名裂，人財兩空！

其實以上種種案件之所以發生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工合規理念淡漠，制度執行力差，以人情代替了制度，感情代替了監督所致！。合規是風險管理的要求，“設繩墨而取曲直，立規矩以為方圓”對我們信合事業而言，就是要使我們所有經營活動符合相應的法律法規和監管規定。合規是一扇屏障，是那些遵法守紀人員的家，他們的利益在合規的屏障下得到保護；合規更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規人員的心，使他們無法在這個社會中胡作非為。合規文化建設，就是要告誡我們，無論哪一個信用社，哪一個崗位，哪一名員工，無論何時何地都不能沒有法紀的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規范。

合規絕不單是職能部門或者監管人員的事情，它貫穿于農信社的各個流程、各個工作環節。臨柜人員在辦理日常業務時，需要合規；信貸人員在發放貸款時，需要合規；保衛人員在押送款箱時，需要合規；審計人員在監督工作時，亦需要合規。它其實與每個員工都息息相關，每個員工都有責任去合規。

俗話說：一年的企業靠運氣，十年的企業靠經營，百年的企業靠

文化。企業文化是企業的靈魂，是推動企業發展的不竭動力。當前，農信社正值改革發展的關鍵時期，合規操作、合規經營對農信社的發展有著至關重要的作用。我們更應該尊重合規文化，發展合規文化，繁榮合規文化。農信社就像一棵大樹，業務是葉，管理是枝，體制是干，文化是根！根就是我們的核心價值體系。只有根深了，葉才能茂盛，枝干才能粗壯，樹才能健康成長。

農信事業的接力棒在我們手中傳遞，在歷史的天空下，年輕的我們到底該留下怎樣的背影？是送人玫瑰手有余香，栽下參天大樹蔭庇后人？還是留下黑洞，讓眾多的同仁勒緊腰帶拼命填補？面對燦爛星空，我們的所作所為應經得起良心的審視、時間的檢驗。

喜看今朝，齊魯農信的合規園地里已經小荷初綻；展望未來，農信構建宏偉事業的篇章仍在繼續！讓我們行動起來，化身為農信歷史長河中一個小小的字符，跟隨它一起進入新的時代，創造新的輝煌！

第二篇：銀行合規經營演講稿

古人有云：沒有規矩，不成方圓。規矩是人類的公約，有了規矩，就必須遵守，否則無以立信。而今，在我們倡導的企業文化中，制度文化是弘揚精神文化，踐行管理理念，實施行為規范，促進工作落實的力量和保證，我以為“遵守規則、合規經營”正是彰顯保險制度文化的具體體現。“合規經營”不僅體現在各級各部門的經營管理上，更體現在我們每一位員工的行為規范上，每一筆日常業務的具體操作上，“合規經營”不僅是提高經營管理水平的需要，對規范操作行為、遏制違法違紀行為及防案控險具有深遠的意義，同時也是保險公司樹立誠信，提高經營效益的重要基礎。

努力實踐“合規經營”，首先應該做到加強學習，通過學習才能提高認識，知法才能守法。保險公司的各項業務正在飛速發展，各項規章制度也在隨之變化，省市制定下發的每一項制度辦法，通過轉發或結合自身實際制訂相應的實施細則，及時傳達到每一個基層網點，再通過集中學習傳達到每一位員工，許多重要的規章制度，規范的操作流程，制成牌匾懸掛在墻上，或印在小卡片上隨身攜帶，時刻提醒我們真正做到“令行禁止”，學習的過程樹立了行為規范，警示了違規行為，增強了我們執行制度的能力和自覺性。

“學習型”企業的員工還要做到學以致用，在工作中嚴格要求自己“依規辦事、按章操作”，在全社形成合規經營的文化氛圍，把“合規經營”的理念刻在腦海中，滲透到實際工作中去，發自內心地把合規操作落實到每一個環節、每一個流程、每一個履行職責及行使權利的行為之中，我們還要升華制度文化的內涵，把合規行為作為自身的習慣，以法規為準繩，視制度為高壓線，自覺遵守各項金融法律、法規和規章制度。

說到容易做到難，要徹底做到“合規經營”，也不是一朝一夕、一蹴而就的，尤其在面對親情、友情的時候，我們容易放松自己，卸下防線，為了所謂的情感與面子做出違規行為，但這不僅違反了職業道德，也是對情感的褻瀆，我們要將情感寓于規則的約束之中。當同事出現違規操作時，我們就應嚴厲制止，不能感情用事。在創造業績時，也不能靠投機取巧、違規經營獲得眼前暫時的發展和繁榮，而是要做到制度先行不盲目，達到效益與合規雙贏的目的，工作中，我們還會遇到其它一些心理矛盾，此時，我們一定要堅守合規守則，在大是大非面前做到立場堅定、頭腦清醒。合規是企業經營的影子，只要有企業經營行為就會伴隨著制度文化教育，所以，我們每一位員工都要堅定“合規持久戰”的意志，堅持從我做起、從現在做起、從小事做起的意識，以鍥而不舍的精神，反復實踐，反復磨練，全力打造一個以“合規”為美德的良好經營環境。

第三篇：合規經營演講稿

尊敬的各位領導、各位評委:

您們好！

首先,能夠在這里參加支行長“合規履職、守土盡責”主題演講比賽,我感到非常榮幸,在此,我向精心組織本次演講的各位領導及同仁,表示真摯的感謝！感謝能給予我們這樣一個交流學習的機會！

今天,我演講的題目就是:構建合規長城,服務鑄就發展。

從業以來,發生在自己身邊違規操作的金融案列比比皆就是,有虛假掛賬,支局長挪用 ATM 及尾箱資金案;也有私刻公章、偽造對賬單,出納員貪污挪用公款案;有誘騙客戶輸入密碼,儲蓄柜員盜取客戶存款資金案;也有內外勾結,網點負責人挪用公款案;有盜用篡改客戶信息,信貸員貪污貸款資金案;也有支行領導授意,違法發放小額貸款案;有盜蓋印章,網點負責人參與民間借貨資金案;也有私自印制保險憑證,一級支行副行長集資詐騙案。

無規矩難以成方圓。支行長作為網點的掌舵人,更應該成為合規經營的表率。銀行在經營風險創造收益的同時,無時無刻也面臨著各種誘惑的侵蝕。作為支行長,作為網點合規經營理念的引路人,只有自身做到這一點,支行員工才能上行下效,將合規經營合規作業理念深入到業務開展的方方面面,為網點的健康發展提供強有力的保障。

支行長要帶頭主動合規,自覺履行自身的合規責任,從自身做起,做好“三慎”。一就是要慎思。行成于思而毀于隨,要正確把握自己,必須時刻緊繃合規之弦,常思違規之害,常除非分之想,常懷律己之心,常去僥幸之念,嚴守合規底線,防止迷失方向。二就是要慎行。自覺做

到知行合一,言行一致,保證言與行、決與斷都能經得起事后的合規檢查。每講一句話前能先與合規標準照一照,每辦一件事前能先與合規要求比一比,做到不合規的話不講、不合規的事不做,終身不渝講合規、守底線、做表率。三就是要慎小。勿以惡小而為之,勿以善小而不為。對合規問題能夠“小題大做”,做到防微杜漸。即使再微小的事,也總就是抱著如履薄冰的態度,審慎辦理,固守合規底線不動搖,做到在崗一分鐘,合規六十鈔,絕不因為事情小而放松合規標準,邁開違規的第一步。

支行的合規經營全員有責,如何倡導全員合規,除做好表率外,還要做好“三講”。一就是要講政策,讓員工不想違規。要主動承擔組織的合規使命,傳承企業的合規理念,培植郵儲銀行的合規文化,規劃人生的合規愿景,不僅保證自身做到全面熟悉合規標準,還要時時處處宣講合規標準,對身邊的人、分管的事給予有效的合規指導與幫扶,讓大家都能夠全面熟悉合規要求,自覺學合規、懂合規、守合規。二就是要講紀律,讓員工不愿違規。要嚴格執行集體的紀律,維護制度的尊嚴,自覺立規矩、講方圓,加大違規的懲戒力度。對本網點各種違規的事、違規的人,不論就是何原因、不論就是何背景,都能按制度規定從快、從嚴處理,絕不心慈手軟、姑息遷就。三就是要講方法,讓員工不能違規。要切實履行部門的責任,密布防線守底線。對自身管轄范圍內出現的過失與違規傾向,不搞諱疾忌醫,能夠聞過則思、聞過則改,做到忠于職守、勇于承擔。

郵儲銀行的穩健發展,就是我們實現職業價值的基礎。作為支行

長,我們理應秉承對企業忠誠的態度,發揚主人翁精神,在日常工作中深刻秉承合規的理念,只有如此,我們銀行才能在復雜多變的金融市場中立于不敗之地。

第四篇：合規經營演講稿

進步與郵儲同步，合規促郵儲騰飛！

大家好!我是來自XX支行的XXX，今天能站在這里與大家一起交流學習，我感到十分榮幸!感謝市分行提供的這次機會，也感謝同事們的幫助和支持。今天，我演講的題目是“進步與郵儲同步，合規促郵儲騰飛”。

或許你是一名普通柜員，因為工作的繁忙，一時疏忽，大額提取現金未經綜合柜員復核；或許你是一名綜合柜員，因為臨時有事，就把自己的智能令牌交給了普通柜員使用等等諸如此類違規的現象普遍存在于我們工作當中的每個環節。

然而違規不論大小都是必須杜絕的！違規和案件常常發生于小的疏忽或失誤，也許就是這0.1%的違規，卻使99.9%的合規努力毀于一旦！過去的種種教訓，仍歷歷在目；案件敲響的警鐘，仍余音猶在。驚天大案的產生，發于人情，發于習慣，發于把合規意識拋到九霄云外；一個環節，一個流程，一件小事，一點誘惑，哪怕是一枚小小的印章，都會引起違規與合規，欲望與理智的較量。為此，我們必須大聲疾呼：合規不能有半點馬虎，違規沒有任何借口！

合規，有起點，但沒有終點，也從來沒有什么捷徑可走。做好人容易，做一輩子好人難；一時守法守規容易，一輩子

守法守規卻絕非易事。面對一筆筆枯燥、重復的業務，繃緊的合規之弦可曾有一絲松懈？面對急需資金的客戶、不理解的眼神、來自方方面面的壓力和疏通，堅持合規的標準和思想是否會有些動搖？但是，各位同事，在崗1分鐘，合規60秒！唯有這樣，才能從自我做起，讓“指示服從制度，信任不忘制度，習慣讓位制度”，才能將“合規”意識置入腦心，把合規操作貫穿于業務經營全程，真正把合規，這一大愛，內化于心、外化于行！

合規，贏在執行，貴在堅持，是源于大愛的恪守。所謂千制度，萬制度，不抓落實沒制度。同樣，“令必行，行必果”，“從政有經，令行為上”。缺乏堅持和執行，再完美的制度不過是一紙空文；缺乏堅持和執行，合規只是一句空泛的口號，缺乏堅持和執行，悲劇或許還將重演！讓我們用一章一制構筑郵行風險防范的內控堡壘！

合規文化理念的建設任重而道遠。建立合規文化不是靠某一個人的力量，靠的是我們廣大同仁從小事做起，從自身做起，從我們經辦的每一筆業務做起。“一花獨放不是春，百花齊放春滿園”。只有每一位郵儲員工都能做到嚴于律己、奉獻郵行，才能讓合規蔚然成風，讓違規無處遁形。

勿以惡小而為之，勿以善小而不為。如果把發展中的郵行比作一艘航船，我們就必須戰勝前進中的驚濤駭浪！而我們每一位郵儲員工絕不是這船上的觀光客！我們都肩負著遠

航的使命---乘風破浪，勇往直前！現如今我們有英明的船長，更有“合規理念”這一精確的導航儀，那就讓我們每個人都努力去做一名合格、合規的水手！

“木受繩則直，金就礪則利”，守規矩，方知進與退，心如鏡，方能不胡為。同事們，讓我們攜起手，吹響郵儲銀行企業文化的號角，誠信立業，合規經營，以大愛無形的合規理念和行動，直面萬變的市場風云，進步與郵儲同步！合規促郵儲騰飛！

第五篇：銀行合規經營心得體會

銀行合規經營心得體會1

近期，xx支行公司業務部組織工商駐點營銷人員對防范電信網絡詐騙風險、加強對公賬戶管理進行了討論和學習。警鐘長鳴、防微杜漸，從中我受益匪淺!古人云“沒有規矩，不成方圓〞，作為一名建行駐點工商分局的營銷人員，踐行建設銀行合規文化必不可少。合規文化對銀行的開展具有重要意義，合規文化是員工素養的重要表達，是企業文化的核心要素，是業務開展的根底保障，更是個人乃至企業安身立命之根木。合規文化的主要內涵是：遵紀守法、嚴格自律；恪守規章制度，標準操作，不越紅線，強化風險意識，緊把風險關，杜絕違規念。其目的在于讓每一位員工都能熟悉掌握崗位業務操作中的重要風險點和風險控制方法，牢固樹立合規操作的理念。

作為工商駐點營銷人員，合規是我辦理業務的根本框架。無論業務簡單還是繁雜，也無論客戶是因私還是因公，都需要以遵守章程為基木前提，工作中實現合規操作。在駐點營銷過程中，首先我會問詢客戶注冊公司的.實際目的；法人股東年齡、法人及股東身份識別、注冊資本、經營范圍等相關信息是否正常合理;要求客戶提供注冊經營地的門頭、辦公區域、內部環境等證明照片；核對客戶相關產權和住改商證明是否一致等內容。初步核實情況后，將客戶相關資料錄入工商登記系統，提交工商局審核。其次將客戶推薦給其注冊地就近的我行網點，聯系客戶經理上門進行盡職調查，核實開戶意愿，查證經營場地真實性，落實法人問詢和回訪。最后通知客戶準備開戶資料，向網點柜臺預約開戶。

古人有云：“非淡泊無以明志，非寧靜無以致遠〞。沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有合規文化營造平穩可靠的氣氛為根底，穩健經營和快速開展就無從談起。由此可見，合規文化是銀行企業文化的核心要素，是從業人員信念的源泉，更是銀行經營的堅實根底。

銀行合規經營心得體會2

俗話說，“沒有規矩，不成方圓〞，這是對合規重要性深入淺出的最好詮釋，是社會開展、人類進步亙古不變的規律。如果把銀行的各項工作比作一個天文數字，那么合1,0, 0規是而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的沒有合規，再多的也沒有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩啊？每次都要拿著印鑒比照半天，我經常過來，還能造假不成？太較真了吧！〞“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好,我一會把身份證給你送來就是。〞“我們是夫妻倆，誰簽字不都一樣嗎，你也太死板了。〞工作中，這樣的情況時有發生。，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真〞正源于對職業的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與根底。

金融業是個高風險的行業，很多的規章制度看似在束縛著業務的'辦理，其實細想想，這么多的規章制度的建立，都是從許許多多的工作經驗教訓里來的。從分行、支行各部門發給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規而造成的？柜面效勞中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成效勞客戶的陣地,也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業的操守和態度把三尺柜臺變成合規建設的舞臺。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效。〞

合規說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發現問題時，總是有人振振有詞地為違規辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微缺乏道的風險嘛，經驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。可是我要說，請勿以惡小而為之，違規不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環節、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的卬章，也會引起違規與合規的較量！合規來不得半點馬虎，違規也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發生。

只有嚴格按章操作，慎小處微，認真鉆研業務和法律、法規中的條條框框，迅速掌握在規章的范圍內，什么能做,什么不能做；什么應當做，什么不應當做，牢記我們的規章制度，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，自始至終都按照規章辦事，才能做好柜而效勞，守好面對客戶的第一道關口。只有讓“合規〞深入每個人的意識，讓意識變為行為，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優質效勞具有更堅實的保障。

銀行合規經營心得體會3

“操作流程一念間，合規違規兩重天〞，合規是一種工作態度，它不是我們喊的口號，它需要我們身體力行，合規是業務開展的基石，是前行道路中保駕護航的堅強后盾。作為一線員工，做到合規心中留是我們對社會的責任，更是對自己的承諾。

在實際工作中，合規與不合規，很多時候僅僅是一步之遙，甚至只是心中一個閃念。記得有一次，一位比擬熟悉的客戶找到我，想要我幫助打卬一下她愛人的銀行卡交易明細，當時我就跟客戶說：“交易明細屬于個人的隱私，保護客戶的隱私是我們的責任，雖然他是您的愛人，但我們所有的規定都是以維護客戶利益出發的，我們要對每一位客戶負責〞。用比擬委婉的方式拒絕了客戶，客戶當時十分不快樂，雖有委屈，但我知道我要遵守制度，不合規的'事情不能做。后來，得知客戶當時與老公正準備離婚，因為財產糾紛想查詢老公的資金情況，通過這件小事，讓我明口，合規不但與我息息相關，并且它就在我們身邊，滲透在每一筆業務中。

驚天大案的發生，發于人情，發于習慣，發于把合規意識拋到九霄云外；一個環節，一個流程，一件小事，一點誘惑

,哪怕只是一枚小小的卬章，都會引起違規與合規，欲望與理智的較量。所以在工作中，合規無小事，違規即大事。

銀行合規經營心得體會4

“不以規矩，不成方圓〞，原意是說如果沒有規和矩，就無法制作出方形和圓形的物品，后來引中為行為舉止的標準和準那么。拿到銀行來說，規矩就是銀行的各種規章制度。不合規，我們的行為標準就無法受到應有的約束；不合規，我們自身利益就無法受到有效的保護。

近日，我行經辦了一筆業務：單位法人持相關資料來我行，聲稱公司內部有人使用網銀轉移賬戶資金，要求我行立即更換網銀盾。我行柜臺人員雙人查驗了該客戶營業執照副本原件及法定代表人身份證件，并在新一代系統核驗了相關印章，確認無誤后為客戶辦理了網銀盾補發手續。事后，該公司股東以我行在未查看單位營業執照及卬章的前提下為單位辦理相關業務為由投訴至銀監局，我行了解到該單位是因為內部糾紛法定代表人與股東意見不合，且法定代表人成心告知股東我行并未查看營業執照及卬章。事后我行提供了辦理業務時的監控資料給相關部門，此事才得以解決。如果當時我行未按規章制度查看相關證照及核驗印章,引起客戶的'投訴，將給建行及自身帶來不可估量的風險及損失。

此次事件又一次使我認識到依法合規操作的重要性。“合規成習慣，業務少風險〞，不能成為一句空泛的口號，我們要不斷加強合規學習，時刻堅守合規,踐行合規。

銀行合規經營心得體會5

H為落實員工行為管理工作要求，進一步強化員工行為管理，近奎塘支行組織全體[xx]434員工學習了建總函號?關于印發進一步加強員工行為管理的方案的通知?，?員工行為管理細那么及禁止性規定?以及xx支行行為管理年工作相關要求等文件。作為一名基層網點員工，必須知敬畏、存戒懼、守底線。

一是深刻認識員工行為管理的重要意義。近年來，金融系統發生的經濟案件,尤其是近期學習的行內案件，不僅嚴重破壞了經濟金融秩序，而且嚴重損害了建行的社會信譽。加強員工行為管理是順應監管趨勢的必然選擇，是打贏“三大攻堅戰〞、增強“三個能力〞，防范化解金融風險的需要，是落實精細化管理，實現自身穩健開展的現實需要。

二是分工負責，形成協同。作為一名柜員而言，正確辦理每一筆業務，認真審核每一張票據，監督授權業務的`合法合規，抵抗各種違規作業，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面而背離規章制度，自始至終地堅持按規章辦事。全行上下，分工協作，以行為管理年為契機，落實上級行要求，落實監管要求，細化網點行為管理各項管理措施，夯實合規根底。

三是高度重視，扎實推進。實現“人人盡責〞的合規治理目標，全行上下要認真學習行為管理實施方案各項要求，在公司、個金、財會條線扎實開展，多角度、多維度推進，建立起橫向到邊、縱向到底，全覆蓋、無遺漏的排查體系，杜絕應查未查、應發現未發現、發現問題未及時有效處置，導致案件風險損失發生等情況，從而固化行為管理工作成果，把行為管理的先發優勢轉變成合規勝勢。

銀行合規經營心得體會6

一、要在思想上認識到銀行合規經營，銀行員工合規辦理各項業務的重要性。建設銀行是一家商業銀行，商業銀行是經營風險、管理風險，從中獲得收益的高風險經營行業，因而合規經營，防范和化解風險是銀行的永恒主題。隨著經濟金融全球化開展，在大量金融產品提供應消費者的同時，銀行業所而臨的操作風險也越來越大。作為基層支行如何應對防范日益復雜多變的風險，如何采取多種防控措施，建立風險管理的長效機制，以提升銀行的競爭力，值得支行層而思考和重視。作為銀行員工，如何做到合規辦理每一筆業務，為支行的風險防控夯實基礎，同樣值得我們每位員工的思考和重視。

二、要認清我們工作中存在哪些風險。作為客戶經理崗位，一是職業道德方而的風險。客戶經理對外是代表著銀行與客戶進行業務營銷和維系，由于建設銀行的良好信譽和形象，使得銀行客戶經理在與客戶打交道時，會使客戶對客戶經理充滿信任。因此客戶經理和客戶很容易建立起較為牢固的關系。如果某位客戶經理的'道德出現偏差，將會存在很大的風險；二是專業知識欠缺方而的風險。客戶經理是銀行業務的直接營銷人員，因此他們的業務水平，政策水平，分析判斷能力和個人素質的上下在一定的程度上影響著建設銀行業務風險的上下；三是廉潔自律方面的風險。由于客戶經理對外代表建設銀行進行業務營銷和客戶維系，因此他對外代表建設銀行的形象。如果客戶經理在與客戶交往過程中存在以權謀私，怠慢客戶，言行粗俗等情況，必然會影響到建設銀行形象和合作關系，會給建設銀行帶來客戶流失風險。四是依照保密協議為建設銀行保密方面的風險。客戶經理大多數是建設銀行的銷售精英，與優質客戶的關系十分密切，尤其是優秀的客戶經理都有自己的忠實客戶，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息,因此成為其他新進駐商業銀行挖轉的重點對象。如果一個客戶經理被他行挖走,他手上的客戶必然大局部資產隨之轉戶，造成客戶流失風險。

三、客戶經理如何提高風險管理。一是提高客戶經理隊伍素質。客戶經理代表著建設銀行去效勞客戶，其提供的效勞質量和結果會關系到銀行客戶的利益,因此必須嚴格把好客戶經理資格認定關，在眾多資格條件中人品和道德是首位;二是重視客戶經理培訓。客戶經理是建設銀行的營銷精英，但是目前的客戶經理因工作經驗，知識結構，分工機制等因素的制約，離正真能提供綜合化的效勞還有一定的差距，所以銀行應加強客戶經理綜合素質的培訓。三是強化內控機制建設，加大內部稽核力度。在辦理業務中，必須堅持“三親見〞，嚴禁逆流程辦理業務，嚴禁弄虛作假，必須堅持不同崗位之間的制約。

總之，防范風險最根本還應從治本入手，有針對性地加強自身理想信念、思想道德教育，建立良好的合規文化氣氛；要引導客戶經理樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀;要教育客戶經理珍惜現有的工作、生活環境、愛崗敬業，樂于奉獻，自覺抵抗各種誘惑，遠離違法亂紀；要加強職業道德教育，引導客戶經理學規學法，增強職業道德意識和法制意識，遵章守法；要警鐘長鳴，加強對有不良行為員工的轉化教育，嚴防道德風險。

銀行合規經營心得體會7

23日晨會，萬芙南路支行組織全體員工開展了“一人一案例〞專題學習。每個案例都讓人深刻警醒，時刻警醒著我們在做人、做事上要懂規矩，守規矩，不要因為一時的疏忽犯下大錯，更不能因自身的迷失而走上一條不歸路。身為一名銀行從業人員，在立足本職工作的同時，更應該加強對違規案例的學習，從案例中分析問題、總結問題，深刻吸取他人的慘痛教訓，做一名守法紀、知敬畏的xx人。

首先需要我們勤學習、多思考，樹立良好的風險防范意識。通過學習國家法律及xx法規，讓自己知道什么可為、什么不可為，做一名合規守紀的xx人，不做盲目違規觸紀的糊涂人。很多案件的發生除了主觀成心犯罪之外，更多是因為法律法規和規章制度意識不強。學習掌握法律法規的根本知識，在我們的工作和生活中都具有重要的指導意義和現實意義。加強日常學習的累積，多學習、多思考，讓自身樹立良好的風險防范意識，才能嚴控工作和生活中的風險，真正做一名對自己、對家人、對xx負責的銀行人。

其次我們需要嚴格落實銀行的各項規章制度，監督抵抗一切違規行為。規章制度的落實關鍵在于每一位銀行工作的從業人員。每個人都要樹立合規經營的意識，對于業務政策及操作流程要熟記于心，思想上高度重視，不能敷衍了事；對于一切可能引發違規事件的每個環節都要做到逐一排查，將違規的苗頭扼殺在搖籃之中。同時對身邊的人和事要加強監督，對于他人的違規行為善于說“不〞，自覺地抵抗違規行為，既是對自己的.保護，也是對同事的保護，讓每一個銀行人自覺養成依法合規的良好習慣。

合規文化的建設與踐行絕非一朝一夕，它需要我們大家一起共同恪守、長期不懈的堅持。作為每位銀行工作人員，時刻都在跟金錢打交道，更需要我們廉潔、合規、高效地做好每一件事。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。

平時我們要加強遵紀守法、嚴守規章制度的自覺性，樹立合規人人有責、從我做起的思想，把合規嵌入生活和工作中的每一個細節，真正做到一名守法紀、知敬畏的xx人。