第一篇：堅持依法合規(guī)經(jīng)營 推進公司健康發(fā)展合規(guī)經(jīng)營是保險行業(yè)發(fā)展的生命力（范文）

堅持依法合規(guī)經(jīng)營 推進公司健康發(fā)展合規(guī)經(jīng)營是保險行業(yè)發(fā)展的生命力

——陳辰（人保健康錦州中心支公司）

作為商業(yè)主體，保險公司在經(jīng)營過程中會面臨著各式各樣的經(jīng)營風險。合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀、有效防范化解風險，強化內(nèi)部控制，維護企業(yè)品牌和聲譽，提升競爭力及企業(yè)價值的必然要求和重要保障。加強合規(guī)經(jīng)營機制建設(shè)，有利于防范化解經(jīng)營風險，樹立行業(yè)的良好形象，促進公司的可持續(xù)健康發(fā)展。加強合規(guī)經(jīng)營機制建設(shè)，還有利于準確理解和把握監(jiān)管要求，落實監(jiān)管政策，提供合規(guī)經(jīng)營建議。同時,及時向監(jiān)管機構(gòu)進行咨詢和反饋,為監(jiān)管政策的改進提供相關(guān)的參考信息。

保險行業(yè)越發(fā)展,保險公司的合規(guī)管理應(yīng)該越完善,經(jīng)營機制也應(yīng)該越規(guī)范。但前些年，由于保險主體的增加，市場競爭漸入白熱化，為了擴大市場份額，一些保險公司開始進行不正當競爭，不計成本不計后果地降低費率，放松理賠的管控，造成了保險行業(yè)盈利能力的整體下降。對此，我們必須要在不斷提升自身經(jīng)營能力的同時，加快構(gòu)建公司內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營機制，努力提高內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營與風險管控的水平，建立流程清晰、信息通暢、運轉(zhuǎn)高效、反應(yīng)靈敏的合規(guī)風險管理機制，確保公司可持續(xù)健康發(fā)展。

一要加強思想教育，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識。積極適應(yīng)保險公司建設(shè)發(fā)展的新形勢，采取多種方法和形式開展教育活動，引導員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，著力提高風險防范能力。觀念的確立不是一蹴而就的，風險防控也不是一勞永逸。目前我國正處在經(jīng)濟社會轉(zhuǎn)型期，保險公司所面臨的社會經(jīng)濟環(huán)境更為復雜，經(jīng)營中將面對更加多變的系列風險，在日益競爭激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風險意識，盲目尋求發(fā)展；在保險事業(yè)大發(fā)展的重要階段，提高風險防范意識和能力具有更加特殊的意義。實現(xiàn)長治久安、安全穩(wěn)健經(jīng)營，加大各類檢查監(jiān)督力度是非常必要的，但從員工思想上解決防范風險才是問題的關(guān)鍵。因此，要加強《保險法》學習宣傳，切實營造保險業(yè)科學發(fā)展的良好氛圍。把學習《保險法》與教育培訓結(jié)合起來，把《保險法》作為干部員工和營銷員培訓的重要內(nèi)容，全員學習、重點培訓、強化宣導，在系統(tǒng)上下進行法律法規(guī)知識的普及教育，不斷增強廣大員工和營銷員的法制觀念，形成人人知法、人人守法的良好局面，進一步規(guī)范公司業(yè)務(wù)、管理和服務(wù)，做到依法合規(guī)、誠信經(jīng)營。

二要堅持“用心經(jīng)營、誠信服務(wù)”，切實保護被保險人的利益。保護被保險人利益是《保險法》的一個重要指導思想。貫徹落實好這一指導思想最根本的就是要“用心經(jīng)營、誠信服務(wù)”。近幾年來，人保健康公司在“用心經(jīng)營、誠信服務(wù)”方面做了大量工作，得到了廣大客戶的充分認可和高度贊揚，增強了人保健康的吸引力和親和力。推進保險事業(yè)健康發(fā)展，就要進一步推進以“用心經(jīng)營、誠信服務(wù)”為主體的核心價值觀體系的建設(shè)，逐步探索“用心經(jīng)營、誠信服務(wù)”的評價體系、考核機制和約束機制，建立干部職工和營銷員誠信檔案，推行警示制度，開展誠信承諾活動，不斷強化廣大員工“用心經(jīng)營、誠信服務(wù)”的意識和自覺性。進一步健全銷售體制，規(guī)范理賠程序，簡化理賠手續(xù)，縮短理賠時限，使“用心經(jīng)營、誠信服務(wù)”貫徹落實到經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)和全過程，在全系統(tǒng)形成“用心經(jīng)營、誠信服務(wù)”的文化氛圍。

三要一步強化內(nèi)部管理，切實規(guī)范經(jīng)營行為。嚴格遵守《保險法》的各項規(guī)定，是每一個保險市場參與者最基本的義務(wù)。要按照新《保險法》的要求，全面加強公司的經(jīng)營管理，及時修改與《保險法》不適應(yīng)的規(guī)章制度，抓緊做好規(guī)章制度的“廢、改、立”工作，確保規(guī)章制度的不斷健全。進一步完善公司治理結(jié)構(gòu)，在借鑒公司以往治理結(jié)構(gòu)建設(shè)成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，進一步加強和改進公司的治理結(jié)構(gòu)建設(shè)，以治理結(jié)構(gòu)的完善帶動經(jīng)營管理水平的不斷提升。要進一步強化風險管理，始終把風險管理放在重要位置，不斷探索建立風險預警的新機制，提高風險防范能力，不斷探索建立處理風險事故的新方法，提高抗風險的能力。進一步規(guī)范市場行為，嚴格按照市場經(jīng)濟規(guī)律參與市場競爭，嚴禁以非理性行為拓展業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序。進一步加強對代理人的培訓和管理，強化代理人誠信經(jīng)營的意識，加強對代理人的約束，規(guī)范代理人的銷售行為，樹立代理人隊伍的良好形象，促進保險業(yè)健康發(fā)展。

總之，合規(guī)經(jīng)營對凈化理賠市場、樹立人保金牌客服形象、提高公司盈利能力建設(shè)都有重大意義。只有大力加強合規(guī)文化建設(shè)，使合規(guī)觀念深入人心，保險公司才能在規(guī)范的工作和管理中健康發(fā)展。有效識別和防范合規(guī)風險，全面提升精細化管理水平，確保保險事業(yè)合規(guī)穩(wěn)健運營，為保險事業(yè)的跨越式發(fā)展提供堅實保障。

合規(guī)有利于發(fā)展，合規(guī)經(jīng)營促進和諧，合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值，特別是在利益誘惑面前要牢牢樹立依法合規(guī)經(jīng)營的思想，要在依法合規(guī)審慎經(jīng)營的前提下追求利潤最大化，只有牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營理念才能消除漏洞隱患，保證經(jīng)營安全穩(wěn)定，只有始終堅持依法合規(guī)經(jīng)營，才能保證公司的明天更美好。

第二篇：依法合規(guī)經(jīng)營自查報告

信用社依法合規(guī)經(jīng)營自查報告

根據(jù)聯(lián)社工作安排及《關(guān)于**聯(lián)社等信用社依法合規(guī)經(jīng)營檢查的專項稽核通報》文件要求，為進一步促進各項經(jīng)營活動規(guī)范化，不斷提高合規(guī)經(jīng)營程度，我社自2011年12月起對截止2011年底的各項業(yè)務(wù)開展了一次全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、組織領(lǐng)導

我社班子成員對此次依法合規(guī)經(jīng)營檢查工作非常重視，于 月 日組織全體職工召開會議，傳達了聯(lián)社文件精神，進一步要求全員加強合規(guī)意識，積極開展依法合規(guī)經(jīng)營自查。為加強組織領(lǐng)導，確保檢查扎實有效開展，我社及時成立了自查工作小組。組長由主任擔任，負責安排部署本次檢查，合理進行人員分工，協(xié)調(diào)檢查中遇到的各種問題，副組長由副主任、會計主管擔任，分別負責對信貸類業(yè)務(wù)、會計類業(yè)務(wù)的檢查，成員為信用社全體職工。

二、基本情況

截止2011年底，我社各項存款余額為 萬元，各項貸款余額為 萬元，五級分類不良貸款余額為 萬元，利息收回共計 萬元。全社實現(xiàn)收入 萬元，總支出 萬元，收入支出相抵賬面盈余 萬元。財務(wù)狀況良好。

止2011年底，我社共有一個營業(yè)室，在崗人員12人。

三、自查情況

由于此次自查工作時間緊、任務(wù)重，現(xiàn)將截止目前自查情況匯報如下：

我社嚴格按照文件要求，分別對授信業(yè)務(wù)、資產(chǎn)風險管理、會計業(yè)務(wù)、財務(wù)管理等十一個項目進行了認真檢查。通過檢查發(fā)現(xiàn)：

1、授信及資產(chǎn)風險管理方面。我社基本能夠遵守授信制度、貸款三查制度等制度要求，成立了貸款審查小組，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。但是仍存在不規(guī)范現(xiàn)象。

（1）征信系統(tǒng)查詢登記不全，有漏登現(xiàn)象。

（2）存在借款人年齡不符合客戶準入條件問題，但是有貸款備案表。

（3）貸后檢查次數(shù)不夠，部分貸款未達到其金額所要求的檢查次數(shù)。

（4）客戶經(jīng)理撰寫的調(diào)查報告、貸后檢查記錄過于簡單。

（5）抵押類貸款有個別借款合同和發(fā)放通知書日期不符。

（6）客戶經(jīng)理未建貸款管理臺賬、抵質(zhì)押貸款臺賬。

2、會計業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)、財務(wù)管理、資金計劃業(yè)務(wù)方面。能夠遵照金融法律法規(guī)及聯(lián)社相關(guān)制度執(zhí)行，建立了內(nèi)勤崗位職責及分工，但是在操作規(guī)范性上仍存在一些問題。

2（1）各類登記簿登記不規(guī)范，要素不全，個別存在漏登現(xiàn)象。

（2）由于我社營業(yè)室人員配備不足，且同時辦理兩個機構(gòu)的業(yè)務(wù)，故存在一卡多號、一人多崗現(xiàn)象。

（3）我社雖然按照對賬管理辦法規(guī)定，對我社賬戶進行了分類對賬管理，但是仍有個別月份重點賬戶對賬率無法達到100%,；且個別客戶難以按時返回對賬單，存在對賬時點推遲現(xiàn)象；部分對賬只進行了余額對賬而未進行明細對賬。

（4）現(xiàn)金庫存能夠?qū)嵭邢揞~管理，因客戶下班前大額存現(xiàn)導致個別天數(shù)有超庫存現(xiàn)象，但是都已向聯(lián)社相關(guān)部門上報了情況說明。

（5）應(yīng)解匯款科目有大額資金掛賬現(xiàn)象。

（6）賬戶管理不規(guī)范，未做到分類專夾管理，開戶資料有過期失效現(xiàn)象。

3、儲蓄業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、固定資產(chǎn)方面。

（1）銀行卡申請表上有信用社及經(jīng)辦人員蓋章，但是未在發(fā)卡機構(gòu)意見欄簽署意見。

（2）POS業(yè)務(wù)方面能跟商戶進行對賬，但未能做到每日對賬、無明細對賬清單。

4、反洗錢方面。有部分客戶身份資料未留存，有客戶洗錢等級劃分不及時現(xiàn)象。

四、整改措施

我社采取邊查邊改、不斷規(guī)范的方式，一方面充分暴露存在問題，一方面加強合規(guī)意識、抓好業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學習，不斷提高合規(guī)經(jīng)營水平。但是由于時間短，檢查項目多，又加之年終任務(wù)繁重、年初人員變動較大，所以工作離聯(lián)社的要求還存在一定差距，主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是學習不夠深入。由于時間緊，我社更多的是采取自學的方式，要求員工進行學習，沒有深入淺出的進行專題培訓和學習，所以造成部分員工認識不透徹。二是檢查不夠深入。我社的檢查存在不夠深入的問題，對以前的業(yè)務(wù)沒有逐項對照資料檢查，僅進行了抽查。

針對以上問題，我社決心在2012年經(jīng)營管理中樹立合規(guī)化、精細化經(jīng)營的理念。同時繼續(xù)推進依法合規(guī)經(jīng)營自查工作在我社深入開展，確保檢查落到實處。

2012年 月 日

第三篇：依法合規(guī)經(jīng)營自我剖析材料

依法合規(guī)經(jīng)營自我剖析材料

按照縣聯(lián)社關(guān)于職工作風整頓活動的布署，通過認真學習和深刻領(lǐng)會，結(jié)合工作實際對照檢查，我對個人進行了認真剖析，深刻感受到自身在學習、工作、生活中還存在很多問題與不足，并按照干部整頓作風要求提出了整改目標與方案。

一、存在的問題和不足

1．理論知識學習不夠，學習不深。對馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”的重要思想系統(tǒng)化學習不夠，缺乏對科學體系和精神實質(zhì)的把握。在學習內(nèi)容上，對有關(guān)工作方面的政策、法律、法規(guī)學習比較浮淺，在學習的方式上，理論聯(lián)系實際、指導實踐不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。

2.工作作風不夠扎實。雖然工作中取得了一定的成績，但是樹立為經(jīng)濟發(fā)展服務(wù)意識不夠深刻，工作態(tài)度不夠端正，工作作風不夠深入、扎實。

3.缺乏開拓創(chuàng)新意識。在思維方式上，有時習慣于憑經(jīng)驗考慮問題，想事情在工作立足實際，大膽探索的方式方法比較少。

4.工作標準不精益求精。處理問題有時還存在畏難情緒，瞻前顧后、患得患失。忽視了工作的積極性、主動性、創(chuàng)造性，降低了工作標準。

二、整改目標 1.增強高度的責任感和不斷的進取精神。我們的工作性質(zhì)不同于其他行業(yè)，最重要的也是最簡單的就是要便捷、高效，這就需要我們做到腦勤、眼勤、手勤，腦勤就是要勤思考，多總結(jié)每一筆業(yè)務(wù)如何做到快捷方便；眼勤要求我們在處理完每一筆業(yè)務(wù)時都要及時檢查，看有無漏洞，是否符合程序，確保萬無一失做到心中有數(shù)；手勤要做到每一筆業(yè)務(wù)都必須做好帳務(wù)處理，整理歸檔，不可抱有今天算了吧，明天再說吧等等這種明日復明日的思想，摒棄得過且過，懶于動手，當一天和尚撞一天鐘的惡習。

2.增強宗旨觀念，全心全意為群眾服務(wù)。始終把群眾滿意不滿意作為工作的最高標準。首先要有一個認真的工作態(tài)度，是一個服務(wù)于大眾的金融單位，我們的一舉一動，一言一行都直接關(guān)系到我們的整體形象。俗話說得好“做得好不好是能力問題，做不做是態(tài)度問題”，這就要求我們必須端正工作態(tài)度，認真處理每一筆業(yè)務(wù)，嚴格使用行業(yè)服務(wù)語言，工作認真，態(tài)度和藹，不可拖拖拉拉，三心二意，真正使每一個客戶都有賓至如歸的溫馨感覺，這樣才能提高我們的形象，從而吸引更多的客戶。

3恪守規(guī)章制度，履行崗位職責.。堅持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫”的要求，做到“自覺、自律、自制”。每日營業(yè)終了認真軋計現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫存核對一致，確?，F(xiàn)金庫存簿與實際庫存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實相符、賬款相符。認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，整點時做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；做到及時勾對流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進同出。

4.加強學習，不斷提高業(yè)務(wù)能力和辦事效率。積極參加信用社舉行的各種學習、培訓活動，認真做好學習筆記，并在實際工作中加以運用；在業(yè)余時間，自學本科課程，參加遠程教育考試，為更好地適應(yīng)各崗位的需要奠定良好的基礎(chǔ)。

三、整改措施

1.加強業(yè)務(wù)知識學習，提高自身素質(zhì)。認真學習鉆研業(yè)務(wù)知識，熟練掌握本專業(yè)本崗位的基本技能、操作辦法和工作流程。認真參加上級安排的各類培訓活動，努力學習新業(yè)務(wù)新技術(shù)，不斷提高新知識結(jié)構(gòu)，適應(yīng)工作需要。

2.加強政治思想修養(yǎng)，不斷提高政策理論水平。認真學習國家金融方針政策和金融理論知識，了解金融業(yè)改革發(fā)展動態(tài)，明確工作方向。

3.切實轉(zhuǎn)變工作作風，努力做好本職工作。在平時的工作中嚴格遵守財務(wù)規(guī)章制度，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，做到日清月結(jié)，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時匯報及時處理。

4.加強道德素質(zhì)修養(yǎng)，樹立文明形象。牢固樹立“社興我興、社衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；牢固樹立“客戶至上”的服務(wù)理念，時刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，力求做一名合格的信合人

5．經(jīng)常反思，保持良好的工作作風。按照“學有所思、思有所悟、悟有所行、行有所果”的思想和忠誠信合的事業(yè)，維護信合的紀律，堅持“三常”，即一是常學。在刻苦學習中夯實自己履行職責的理論水平的根基；二是常思。在創(chuàng)新中提高履行職責的能力水平，學而不思則惘，思而不學則殆。努力在理性思想中提高判斷問題、籌劃和落實工作的能力素質(zhì)；三是常用。在穩(wěn)定工作實踐中研究新情況、謀劃新思路、解決新問題、求得新成效。

第四篇：合規(guī)經(jīng)營（精選）

合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理年”

活動學習心得體會

馬營子信用社 路雪利

“合規(guī)”，顧名思義，就是合乎規(guī)范、符合規(guī)章。就我自己簡單的理解，就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團隊里確立合規(guī)的理念、倡導合規(guī)的風氣、加強合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的環(huán)境。2011年在全省開展“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”有著重要意義。

首先，培育合規(guī)文化是對金融企業(yè)的必然要求。金融企業(yè)自身工作性質(zhì)、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務(wù)的特殊性，決定了它的風險性大、規(guī)范性強，對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高。金融企業(yè)一旦因不合規(guī)發(fā)生問題，就可能造成不良的社會影響和巨大的經(jīng)濟損失?？梢哉f，合規(guī)是金融企業(yè)的根本所在，沒有合規(guī)作保障，金融企業(yè)就無法生存和發(fā)展。農(nóng)村信用社由于歷史的、體制的原因，合規(guī)意識、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理，相比其它商業(yè)銀行和金融機構(gòu)都有較大差距，以人情、經(jīng)驗和習慣代替制度的問題比較普遍，合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠。我們要實現(xiàn)中國銀監(jiān)會提出的“資本充足、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、效益良好，具有創(chuàng)新能力和競爭能力的區(qū)域性現(xiàn)代金融企業(yè)”的奮斗目標，就必須在合規(guī)文化建設(shè)上，采取實質(zhì)性的動作，取得突破性的進展，切實把它作為各級農(nóng)村信用社改革發(fā)展的一項重點工作抓緊抓好。

其次，培育合規(guī)文化是農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展的有力保證。當前，農(nóng)村信用社正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵階段，面對日新月異的新形勢，我們改革發(fā)展面臨著難得的歷史機遇。但是，我們的改革發(fā)展必須是科學的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展、持續(xù)的發(fā)展，說到底必須是依法合規(guī)的發(fā)展，否則今天的“發(fā)展”，可能就是明天的包袱、明天的隱患，甚至是明天的案件。今年，省聯(lián)社組織開展聲勢浩大的“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動，強化合規(guī)理念，完善規(guī)章制度，熟悉法律規(guī)定，讓每一級、每個人都自覺養(yǎng)成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習慣，在全系統(tǒng)營造規(guī)范、謹慎、誠信、嚴格的良好氛圍，盡最大可能避免盲目經(jīng)營、違規(guī)操作等問題的發(fā)生，是推動農(nóng)村信用社改革發(fā)展的又一實際步驟和重大舉措，對于全省農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展，必將起到積極的促進作用和有力的保證作用。同時，合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理，也有利于在社會上和公眾中樹立農(nóng)村信用社的良好形象。

第三，培育合規(guī)文化是預防案件風險和經(jīng)營風險的根本舉措。從全省農(nóng)村信用社的現(xiàn)狀來看，案件風險居高不下，直接影響和制約著農(nóng)村信用社的健康快速發(fā)展。這次開展合規(guī)文化建設(shè)活動，就是要緊密配合案件防范長效機制建設(shè)，變堵為疏，變被動為主動，將檢查處理與正面引導相結(jié)合，著眼源頭，綜合治理，從根本上扭轉(zhuǎn)案件高發(fā)、損失巨大的局面，真正讓全省農(nóng)村信用社走上安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展軌道。

作為一名新員工，更要增強自己的“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”意識

一、真正從內(nèi)心深處樹立強烈的合規(guī)意識

這次“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動，就是要通過正面教育引導，讓大家自覺遵規(guī)守紀，遠離違法違規(guī)。因此，這就要求自己在組織學習、加強思想上下功夫，在武裝頭腦、觸動思想上見成效。認真學習國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)章制度，根據(jù)自己的實際情況細化學習內(nèi)容，增強學習的針對性；采取靈活有效的學習方法，運用行業(yè)內(nèi)、系統(tǒng)中發(fā)生的案件和問題，結(jié)合處理過的人和事，來警示自己，真正做到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”，從內(nèi)心深處強化合規(guī)思想、樹立合規(guī)意識。

增強“人人合規(guī)”的意識。

通過學習認清“依法合規(guī)、人人有責”。合規(guī)不是對農(nóng)村信用社某個專業(yè)、某種崗位、某些人的要求，而是全體職員必須共同遵循的原則、共同踐行的要求。要求我們每個人都要積極地、自覺地參與到學習教育和實踐活動之中，認真學習并熟知與自己有關(guān)的法律法規(guī)與規(guī)章制度，認真檢查自己是否有違紀違規(guī)的行為，認真剖析思想深處是否有放松警惕的傾向和苗頭，自覺從思想上筑起不違規(guī)、不違紀的“防火墻”。

增強“事事合規(guī)”的意識。

通過學習認清“依法合規(guī)、要從每一件事情做起”。農(nóng)村信用社的中心工作是業(yè)務(wù)經(jīng)營，業(yè)務(wù)經(jīng)營必須依法合規(guī)，這是重點、是關(guān)鍵，但不是合規(guī)的全部。合規(guī)文化的培育、合規(guī)管理的加強，需要從每一個環(huán)節(jié)入手，從每一件事情做起。小的制度規(guī)定不能嚴格遵守，久而久之，大的法律規(guī)章也就不放在眼里，很可能導致違法違規(guī)問題的發(fā)生。因此，必須強化自己“事事合規(guī)”的意識，無論大小，從每一件事情、每一個崗位、每一項操作做起，自覺養(yǎng)成遵規(guī)守紀、自我約束的良好習慣。

增強“時時合規(guī)”的意識。

通過學習，讓自己認清“依法合規(guī)、需要長期堅持”。雖然開展這次主題活動是集中性的，是分時段、按步驟進行的，但依法合規(guī)不是一時的要求。要把合規(guī)理念、合規(guī)管理貫穿到今后各項工作的方方面面，作為指導改革發(fā)展的一項核心要求，長期落實，形成長效，保證改革發(fā)展的順利進行。

二、真正形成依法合規(guī)的良好習慣。加強合規(guī)實踐，關(guān)鍵是要從嚴管理、依法管理、規(guī)范管理，大到幾百萬、幾千萬一筆的業(yè)務(wù)經(jīng)營，小到落實上下班、都要不折不扣地按照規(guī)章制度辦事。培養(yǎng)自己的合規(guī)意識，形成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習慣，最終讓依法合規(guī)植根到自己的思想深處。

第五篇：合規(guī)經(jīng)營

“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理年”心得體會

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)信社金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)信社信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)信社員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)信社改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導務(wù)能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我社內(nèi)部大興求真務(wù)實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全體干部職工企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠發(fā)展的機制。應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)信社應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進;在這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)信社的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我社的合規(guī)文化，進而提高凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。