第一篇：依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)學(xué)習(xí)心得

依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)主題教育心得

堅(jiān)持依法合規(guī) 穩(wěn)健經(jīng)營(yíng) 努力實(shí)現(xiàn)公司快速、健康、和諧發(fā)展

為幫助廣大干部員工深刻理解堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，提高自覺(jué)性,確保公司持續(xù)健康快速發(fā)展。我們按照上級(jí)公司統(tǒng)一部署，根據(jù)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)主題教育方案及宣講提綱，認(rèn)真查找公司在經(jīng)營(yíng)管理中的薄弱環(huán)節(jié),全面規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,將堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育活動(dòng)不斷引向深入。

我們開(kāi)展了主題鮮明，重點(diǎn)突出，扎實(shí)有效的進(jìn)一步樹(shù)立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念的討論活動(dòng)，中層管理人員帶頭參加討論，解剖思想，糾正認(rèn)識(shí)上的偏差。每位員工結(jié)合所在的崗位分析落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要性。通過(guò)這些活動(dòng)的開(kāi)展，我時(shí)刻認(rèn)識(shí)到，依法合規(guī)主題教育是推動(dòng)**人壽跨越式發(fā)展的政治保證和組織保證，是打造國(guó)際頂級(jí)金融保險(xiǎn)集團(tuán)強(qiáng)有力的思想保證。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。下面，就活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)的收獲，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。

一、統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)不僅是維護(hù)行業(yè)整體形象的客觀需要，也是自身持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求。隨著保險(xiǎn)法規(guī)的不斷健全完善和行業(yè)監(jiān)管的日益加強(qiáng)，對(duì)我們依法合規(guī)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的要求也越來(lái)越高，而隨著公司社會(huì)影響力的不斷擴(kuò)大，公眾對(duì)我們的期望值也越來(lái)越高，我們依法合規(guī)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的能力正經(jīng)受著全方位的考驗(yàn)。因此，加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，是從源頭上杜絕違法違規(guī)章行為的重要手段。一方面，統(tǒng)一公司主管對(duì)加強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育的認(rèn)識(shí)，使之成為活動(dòng)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，保險(xiǎn)業(yè)快速發(fā)展的形勢(shì)要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一把手”工程的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)管理理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。一方面，努力提高全體員工對(duì)加強(qiáng)公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育的認(rèn)識(shí)，全司職工、營(yíng)銷(xiāo)員是依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的主體，但事實(shí)上，許多員工把公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育認(rèn)為只是領(lǐng)導(dǎo)的事，與自己沒(méi)有多大關(guān)系。因此，我們集中時(shí)間、精力做好培訓(xùn)考核工作，使柜員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)學(xué)習(xí)產(chǎn)蓮，爭(zhēng)當(dāng)優(yōu)秀柜員，同時(shí)，強(qiáng)化營(yíng)銷(xiāo)員的政治、思想和職業(yè)道德的教育，采取以會(huì)代訓(xùn)、專(zhuān)題培訓(xùn)等不同形式，力求使?fàn)I銷(xiāo)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)教育活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的真正內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到公司的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。另一方面，在公司大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類(lèi)道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升**形象。

二、完善各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

公司始終把制度建設(shè)放在突出位臵，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。

通過(guò)與員工共同學(xué)習(xí)保監(jiān)會(huì)和系統(tǒng)今年以來(lái)下發(fā)的案件通報(bào)，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，這說(shuō)明內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。深入案件算細(xì)賬，從發(fā)案部門(mén)、發(fā)案原因、造成的危害及對(duì)責(zé)任人的處理情況，我深刻體會(huì)到，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì)經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。正是由于日常工作中，個(gè)別員工執(zhí)行制度不嚴(yán)，存在隱患和漏洞，且長(zhǎng)期得不到整改，有的經(jīng)驗(yàn)主義至上，操作陋習(xí)難改，屢查屢犯，最終釀成案件。國(guó)家財(cái)產(chǎn)遭受損失，公司信譽(yù)遭受損害，一片市場(chǎng)受到影響，責(zé)任員工受到處分，丟工作，丟飯碗。因此，在落實(shí)內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)上，必需處處嚴(yán)格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為。”正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。因此要吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

三、加大檢查監(jiān)督力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)行為

在一些人的心目中對(duì)“堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)”可能沒(méi)有深刻理解其重要性，明知是違章，違規(guī)的操作仍然存在僥幸心理。部分管理人員管理意識(shí)不強(qiáng)、不敢于大膽管理或業(yè)務(wù)能力差、管理水平低，制度落實(shí)不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查處問(wèn)題不徹底，整改不到位；部分一線員工對(duì)依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)重要性認(rèn)識(shí)模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)防范和自我保護(hù)意識(shí)。因此，必須加大檢查的力度和深度，確保每筆業(yè)務(wù)都要檢查到位，不留死角，特別是對(duì)薄弱環(huán)節(jié)和屢查屢犯的問(wèn)題，要限期整改，從嚴(yán)處罰。一方面按照市公司要求，做好相關(guān)業(yè)務(wù)處理案件的抽查工作，另一方面加強(qiáng)自查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決。隨著業(yè)務(wù)發(fā)展不斷加快,內(nèi)部和外部對(duì)公司依法經(jīng)營(yíng)、科學(xué)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)的要求越來(lái)越高的情況下,我們的經(jīng)營(yíng)管理工作在一些方面還相應(yīng)地處于滯后狀態(tài),不斷地暴露了各種違規(guī)、違紀(jì)問(wèn)題,甚至違法案件。在對(duì)案件的處理上，決不姑息，一查到底。對(duì)部分執(zhí)行緩慢的案子，我們千方百計(jì)想辦法，避免出現(xiàn)“死案”、“沉案”。在嚴(yán)肅查處違規(guī)行為的基礎(chǔ)上,深入剖析,查找根源,針對(duì)傾向性問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié),完善制度,改進(jìn)管理,堵塞漏洞,從源頭上治理違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為的發(fā)生。針對(duì)易發(fā)多發(fā)違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為的重點(diǎn)部位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員,狠抓風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查和防范,不斷健全完善各項(xiàng)管理制度,以監(jiān)督檢查督促?gòu)臉I(yè)人員規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,防范違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。

四、深入開(kāi)展誠(chéng)信教育

目前，由于經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和思想等多方面的原因，我國(guó)失信現(xiàn)象嚴(yán)重，壽險(xiǎn)領(lǐng)域也出現(xiàn)了“誠(chéng)信危機(jī)”。信用貧困已成為制約中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展、影響壽險(xiǎn)業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的重大問(wèn)題。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)首先就明確了要遵循誠(chéng)實(shí)守信和公平交易的原則，在遵守有關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和規(guī)章制度的條件下開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。這對(duì)于重塑信用體系，樹(shù)立**人壽良好的形象有重要意義。在長(zhǎng)期的經(jīng)營(yíng)發(fā)展中，我們樹(shù)立這樣一種理念：客戶、個(gè)人代理人和壽險(xiǎn)公司都處于一種俱榮俱損的“生態(tài)環(huán)境”。作為保險(xiǎn)信用的主體，保護(hù)投保人的合法權(quán)益，就是維護(hù)壽險(xiǎn)業(yè)和個(gè)人代理人的可持續(xù)發(fā)展，同時(shí)還應(yīng)加強(qiáng)合約管理、營(yíng)銷(xiāo)預(yù)警、財(cái)務(wù)管理、理賠管理等方面的制度建設(shè)，努力從制度上約束和規(guī)范信用行為。誠(chéng)信教育活動(dòng)是一項(xiàng)持久的工作，要通過(guò)深入開(kāi)展誠(chéng)信教育活動(dòng)，使銷(xiāo)售人員樹(shù)立“誠(chéng)信光榮、失信可恥”的意識(shí)，不斷提高規(guī)范經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)信服務(wù)的水平。

五、創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)，全方位構(gòu)筑可持續(xù)發(fā)展體系。現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)防范要求我們突破傳統(tǒng)的視角看問(wèn)題，創(chuàng)新性地提出解決問(wèn)題的辦法。一是防范新的業(yè)務(wù)開(kāi)展中的風(fēng)險(xiǎn)。要避免在業(yè)務(wù)拓展中，因險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)、保費(fèi)結(jié)構(gòu)不合理等原因，產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)，切忌求量不求質(zhì)。在確保新業(yè)務(wù)發(fā)展正常的基礎(chǔ)上，我們才能有時(shí)間、有力量去解決一些遺留問(wèn)題，使之逐漸稀釋和化解。二是加強(qiáng)創(chuàng)新，提高發(fā)展實(shí)力。要保持行業(yè)的領(lǐng)先地位和絕對(duì)的市場(chǎng)份額，就要與時(shí)俱進(jìn)，改革和改進(jìn)不合時(shí)宜的、妨礙發(fā)展的觀念和做法、制度，以創(chuàng)新制度帶來(lái)活力，推動(dòng)公司發(fā)展進(jìn)步。主要進(jìn)行銷(xiāo)售渠道創(chuàng)新、銷(xiāo)售方式創(chuàng)新，以發(fā)展隊(duì)伍為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)人盡其材的用人策略，樹(shù)立人才強(qiáng)司的戰(zhàn)略思想，不斷優(yōu)化人才結(jié)構(gòu)，努力打造好管理、銷(xiāo)售、服務(wù)三支專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍，讓發(fā)展的活力和增長(zhǎng)的潛力進(jìn)一步迸發(fā)出來(lái)。三是加快結(jié)構(gòu)調(diào)整，增強(qiáng)發(fā)展后勁。按照省、市公司的戰(zhàn)略指導(dǎo)思想，追求長(zhǎng)期發(fā)展并形成持續(xù)的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。我們追求的終極目標(biāo)是“強(qiáng)”，最理想的狀態(tài)是邊大邊強(qiáng)。要達(dá)到這種發(fā)展趨勢(shì)，我們要扎扎實(shí)實(shí)把期繳業(yè)務(wù)推上去，尤其是十年以上期繳占比要提高，大力發(fā)展短險(xiǎn)。同時(shí)，要?jiǎng)?chuàng)造良好的工作環(huán)境，建設(shè)學(xué)習(xí)型組織，為公司持續(xù)領(lǐng)先發(fā)展提供智力支撐。四是培育市場(chǎng)，營(yíng)造良好的發(fā)展環(huán)境。四是培育市場(chǎng)，營(yíng)造發(fā)展環(huán)境。目前行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，同業(yè)詆毀、手續(xù)費(fèi)比拼等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為時(shí)有發(fā)生，這些行為最終損害的是整個(gè)壽險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，因此必須保護(hù)好、利用好、開(kāi)發(fā)好壽險(xiǎn)資源。同業(yè)公司不應(yīng)該是“你死我活”的關(guān)系，而應(yīng)是更高層次的競(jìng)爭(zhēng)與合作，共同追求的“多贏”，培育一個(gè)良性發(fā)展的市場(chǎng)已成為現(xiàn)代競(jìng)爭(zhēng)的主流。

保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)多年的快速發(fā)展，緣于中國(guó)多年以來(lái)良好的宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境，得益于中國(guó)保險(xiǎn)界人士對(duì)專(zhuān)業(yè)化、規(guī)范化和國(guó)際化保險(xiǎn)市場(chǎng)的潛心培育。經(jīng)驗(yàn)告訴我們只有將保險(xiǎn)業(yè)立足于長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略來(lái)考慮，才能實(shí)現(xiàn)其穩(wěn)步健康的前進(jìn)。人壽保險(xiǎn)由于其自身的特殊性，很大程度上有別于傳統(tǒng)金融業(yè)。它注重長(zhǎng)期性的經(jīng)營(yíng)，注重謹(jǐn)慎穩(wěn)妥的發(fā)展，可以說(shuō)要實(shí)現(xiàn)公司快速、健康、和諧發(fā)展，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是一條重要的生命線。

第二篇：依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查報(bào)告

信用社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查報(bào)告

根據(jù)聯(lián)社工作安排及《關(guān)于**聯(lián)社等信用社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查的專(zhuān)項(xiàng)稽核通報(bào)》文件要求，為進(jìn)一步促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)規(guī)范化，不斷提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)程度，我社自2011年12月起對(duì)截止2011年底的各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展了一次全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

我社班子成員對(duì)此次依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查工作非常重視，于 月 日組織全體職工召開(kāi)會(huì)議，傳達(dá)了聯(lián)社文件精神，進(jìn)一步要求全員加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，積極開(kāi)展依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查。為加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保檢查扎實(shí)有效開(kāi)展，我社及時(shí)成立了自查工作小組。組長(zhǎng)由主任擔(dān)任，負(fù)責(zé)安排部署本次檢查，合理進(jìn)行人員分工，協(xié)調(diào)檢查中遇到的各種問(wèn)題，副組長(zhǎng)由副主任、會(huì)計(jì)主管擔(dān)任，分別負(fù)責(zé)對(duì)信貸類(lèi)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)類(lèi)業(yè)務(wù)的檢查，成員為信用社全體職工。

二、基本情況

截止2011年底，我社各項(xiàng)存款余額為 萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額為 萬(wàn)元，五級(jí)分類(lèi)不良貸款余額為 萬(wàn)元，利息收回共計(jì) 萬(wàn)元。全社實(shí)現(xiàn)收入 萬(wàn)元，總支出 萬(wàn)元，收入支出相抵賬面盈余 萬(wàn)元。財(cái)務(wù)狀況良好。

止2011年底，我社共有一個(gè)營(yíng)業(yè)室，在崗人員12人。

三、自查情況

由于此次自查工作時(shí)間緊、任務(wù)重，現(xiàn)將截止目前自查情況匯報(bào)如下：

我社嚴(yán)格按照文件要求，分別對(duì)授信業(yè)務(wù)、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理等十一個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了認(rèn)真檢查。通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)：

1、授信及資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理方面。我社基本能夠遵守授信制度、貸款三查制度等制度要求，成立了貸款審查小組，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。但是仍存在不規(guī)范現(xiàn)象。

（1）征信系統(tǒng)查詢登記不全，有漏登現(xiàn)象。

（2）存在借款人年齡不符合客戶準(zhǔn)入條件問(wèn)題，但是有貸款備案表。

（3）貸后檢查次數(shù)不夠，部分貸款未達(dá)到其金額所要求的檢查次數(shù)。

（4）客戶經(jīng)理撰寫(xiě)的調(diào)查報(bào)告、貸后檢查記錄過(guò)于簡(jiǎn)單。

（5）抵押類(lèi)貸款有個(gè)別借款合同和發(fā)放通知書(shū)日期不符。

（6）客戶經(jīng)理未建貸款管理臺(tái)賬、抵質(zhì)押貸款臺(tái)賬。

2、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、資金計(jì)劃業(yè)務(wù)方面。能夠遵照金融法律法規(guī)及聯(lián)社相關(guān)制度執(zhí)行，建立了內(nèi)勤崗位職責(zé)及分工，但是在操作規(guī)范性上仍存在一些問(wèn)題。

2（1）各類(lèi)登記簿登記不規(guī)范，要素不全，個(gè)別存在漏登現(xiàn)象。

（2）由于我社營(yíng)業(yè)室人員配備不足，且同時(shí)辦理兩個(gè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)，故存在一卡多號(hào)、一人多崗現(xiàn)象。

（3）我社雖然按照對(duì)賬管理辦法規(guī)定，對(duì)我社賬戶進(jìn)行了分類(lèi)對(duì)賬管理，但是仍有個(gè)別月份重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率無(wú)法達(dá)到100%,；且個(gè)別客戶難以按時(shí)返回對(duì)賬單，存在對(duì)賬時(shí)點(diǎn)推遲現(xiàn)象；部分對(duì)賬只進(jìn)行了余額對(duì)賬而未進(jìn)行明細(xì)對(duì)賬。

（4）現(xiàn)金庫(kù)存能夠?qū)嵭邢揞~管理，因客戶下班前大額存現(xiàn)導(dǎo)致個(gè)別天數(shù)有超庫(kù)存現(xiàn)象，但是都已向聯(lián)社相關(guān)部門(mén)上報(bào)了情況說(shuō)明。

（5）應(yīng)解匯款科目有大額資金掛賬現(xiàn)象。

（6）賬戶管理不規(guī)范，未做到分類(lèi)專(zhuān)夾管理，開(kāi)戶資料有過(guò)期失效現(xiàn)象。

3、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、固定資產(chǎn)方面。

（1）銀行卡申請(qǐng)表上有信用社及經(jīng)辦人員蓋章，但是未在發(fā)卡機(jī)構(gòu)意見(jiàn)欄簽署意見(jiàn)。

（2）POS業(yè)務(wù)方面能跟商戶進(jìn)行對(duì)賬，但未能做到每日對(duì)賬、無(wú)明細(xì)對(duì)賬清單。

4、反洗錢(qián)方面。有部分客戶身份資料未留存，有客戶洗錢(qián)等級(jí)劃分不及時(shí)現(xiàn)象。

四、整改措施

我社采取邊查邊改、不斷規(guī)范的方式，一方面充分暴露存在問(wèn)題，一方面加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)、抓好業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。但是由于時(shí)間短，檢查項(xiàng)目多，又加之年終任務(wù)繁重、年初人員變動(dòng)較大，所以工作離聯(lián)社的要求還存在一定差距，主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是學(xué)習(xí)不夠深入。由于時(shí)間緊，我社更多的是采取自學(xué)的方式，要求員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，沒(méi)有深入淺出的進(jìn)行專(zhuān)題培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，所以造成部分員工認(rèn)識(shí)不透徹。二是檢查不夠深入。我社的檢查存在不夠深入的問(wèn)題，對(duì)以前的業(yè)務(wù)沒(méi)有逐項(xiàng)對(duì)照資料檢查，僅進(jìn)行了抽查。

針對(duì)以上問(wèn)題，我社決心在2012年經(jīng)營(yíng)管理中樹(shù)立合規(guī)化、精細(xì)化經(jīng)營(yíng)的理念。同時(shí)繼續(xù)推進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查工作在我社深入開(kāi)展，確保檢查落到實(shí)處。

2012年 月 日

第三篇：依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自我剖析材料

依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自我剖析材料

按照縣聯(lián)社關(guān)于職工作風(fēng)整頓活動(dòng)的布署，通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)和深刻領(lǐng)會(huì)，結(jié)合工作實(shí)際對(duì)照檢查，我對(duì)個(gè)人進(jìn)行了認(rèn)真剖析，深刻感受到自身在學(xué)習(xí)、工作、生活中還存在很多問(wèn)題與不足，并按照干部整頓作風(fēng)要求提出了整改目標(biāo)與方案。

一、存在的問(wèn)題和不足

1．理論知識(shí)學(xué)習(xí)不夠，學(xué)習(xí)不深。對(duì)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”的重要思想系統(tǒng)化學(xué)習(xí)不夠，缺乏對(duì)科學(xué)體系和精神實(shí)質(zhì)的把握。在學(xué)習(xí)內(nèi)容上，對(duì)有關(guān)工作方面的政策、法律、法規(guī)學(xué)習(xí)比較浮淺，在學(xué)習(xí)的方式上，理論聯(lián)系實(shí)際、指導(dǎo)實(shí)踐不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。

2.工作作風(fēng)不夠扎實(shí)。雖然工作中取得了一定的成績(jī)，但是樹(shù)立為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)意識(shí)不夠深刻，工作態(tài)度不夠端正，工作作風(fēng)不夠深入、扎實(shí)。

3.缺乏開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí)。在思維方式上，有時(shí)習(xí)慣于憑經(jīng)驗(yàn)考慮問(wèn)題，想事情在工作立足實(shí)際，大膽探索的方式方法比較少。

4.工作標(biāo)準(zhǔn)不精益求精。處理問(wèn)題有時(shí)還存在畏難情緒，瞻前顧后、患得患失。忽視了工作的積極性、主動(dòng)性、創(chuàng)造性，降低了工作標(biāo)準(zhǔn)。

二、整改目標(biāo) 1.增強(qiáng)高度的責(zé)任感和不斷的進(jìn)取精神。我們的工作性質(zhì)不同于其他行業(yè)，最重要的也是最簡(jiǎn)單的就是要便捷、高效，這就需要我們做到腦勤、眼勤、手勤，腦勤就是要勤思考，多總結(jié)每一筆業(yè)務(wù)如何做到快捷方便；眼勤要求我們?cè)谔幚硗昝恳还P業(yè)務(wù)時(shí)都要及時(shí)檢查，看有無(wú)漏洞，是否符合程序，確保萬(wàn)無(wú)一失做到心中有數(shù)；手勤要做到每一筆業(yè)務(wù)都必須做好帳務(wù)處理，整理歸檔，不可抱有今天算了吧，明天再說(shuō)吧等等這種明日復(fù)明日的思想，摒棄得過(guò)且過(guò)，懶于動(dòng)手，當(dāng)一天和尚撞一天鐘的惡習(xí)。

2.增強(qiáng)宗旨觀念，全心全意為群眾服務(wù)。始終把群眾滿意不滿意作為工作的最高標(biāo)準(zhǔn)。首先要有一個(gè)認(rèn)真的工作態(tài)度，是一個(gè)服務(wù)于大眾的金融單位，我們的一舉一動(dòng)，一言一行都直接關(guān)系到我們的整體形象。俗話說(shuō)得好“做得好不好是能力問(wèn)題，做不做是態(tài)度問(wèn)題”，這就要求我們必須端正工作態(tài)度，認(rèn)真處理每一筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格使用行業(yè)服務(wù)語(yǔ)言，工作認(rèn)真，態(tài)度和藹，不可拖拖拉拉，三心二意，真正使每一個(gè)客戶都有賓至如歸的溫馨感覺(jué)，這樣才能提高我們的形象，從而吸引更多的客戶。

3恪守規(guī)章制度，履行崗位職責(zé).。堅(jiān)持“錢(qián)帳分管，雙人臨柜，雙人管庫(kù)”的要求，做到“自覺(jué)、自律、自制”。每日營(yíng)業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫(kù)存核對(duì)一致，確保現(xiàn)金庫(kù)存簿與實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實(shí)相符、賬款相符。認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，整點(diǎn)時(shí)做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；做到及時(shí)勾對(duì)流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，做好庫(kù)房的保管工作，做到庫(kù)匙分管、同進(jìn)同出。

4.加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)能力和辦事效率。積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng)，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用；在業(yè)余時(shí)間，自學(xué)本科課程，參加遠(yuǎn)程教育考試，為更好地適應(yīng)各崗位的需要奠定良好的基礎(chǔ)。

三、整改措施

1.加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。認(rèn)真學(xué)習(xí)鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)，熟練掌握本專(zhuān)業(yè)本崗位的基本技能、操作辦法和工作流程。認(rèn)真參加上級(jí)安排的各類(lèi)培訓(xùn)活動(dòng)，努力學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)新技術(shù)，不斷提高新知識(shí)結(jié)構(gòu)，適應(yīng)工作需要。

2.加強(qiáng)政治思想修養(yǎng)，不斷提高政策理論水平。認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)家金融方針政策和金融理論知識(shí)，了解金融業(yè)改革發(fā)展動(dòng)態(tài)，明確工作方向。

3.切實(shí)轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力做好本職工作。在平時(shí)的工作中嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)規(guī)章制度，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，做到日清月結(jié)，定期向會(huì)計(jì)核對(duì)現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時(shí)匯報(bào)及時(shí)處理。

4.加強(qiáng)道德素質(zhì)修養(yǎng)，樹(shù)立文明形象。牢固樹(shù)立“社興我興、社衰我衰”的工作意識(shí)，全身心地投入工作；牢固樹(shù)立“客戶至上”的服務(wù)理念，時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己，自覺(jué)接受廣大客戶監(jiān)督，定期開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng)，力求做一名合格的信合人

5．經(jīng)常反思，保持良好的工作作風(fēng)。按照“學(xué)有所思、思有所悟、悟有所行、行有所果”的思想和忠誠(chéng)信合的事業(yè)，維護(hù)信合的紀(jì)律，堅(jiān)持“三常”，即一是常學(xué)。在刻苦學(xué)習(xí)中夯實(shí)自己履行職責(zé)的理論水平的根基；二是常思。在創(chuàng)新中提高履行職責(zé)的能力水平，學(xué)而不思則惘，思而不學(xué)則殆。努力在理性思想中提高判斷問(wèn)題、籌劃和落實(shí)工作的能力素質(zhì)；三是常用。在穩(wěn)定工作實(shí)踐中研究新情況、謀劃新思路、解決新問(wèn)題、求得新成效。

第四篇：?jiǎn)T工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)

員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)

本人鄭重承諾，我已全面認(rèn)真學(xué)習(xí)、掌握了總、分公司的規(guī)章制度，保險(xiǎn)監(jiān)管法律法規(guī)，并保證做到：

一、誠(chéng)信守法、恪盡職守、審慎高效地行使職權(quán)、履行義務(wù)，自覺(jué)遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律組織準(zhǔn)則規(guī)則的要求，維護(hù)公司及客戶的合法權(quán)益。

二、嚴(yán)格執(zhí)行公司各項(xiàng)規(guī)章制度，不違反各項(xiàng)禁止性規(guī)定。

三、嚴(yán)格遵守承保管理規(guī)定，保費(fèi)如實(shí)入帳，不違規(guī)承保，不違規(guī)批退注銷(xiāo)，不挪用、截留、侵占、隱瞞保險(xiǎn)費(fèi)，不撕?jiǎn)温駟危怀鼍啉x鴦保單，不誤導(dǎo)、誘騙客戶，不違規(guī)跨區(qū)域開(kāi)展業(yè)務(wù)，依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)。

四、嚴(yán)格遵守理賠管理規(guī)定，不編造保險(xiǎn)事故虛假理賠，不故意擴(kuò)大保險(xiǎn)損失虛增賠款金額，不與其他單位、個(gè)人合謀騙取賠款，不挪用、截留、侵占賠款。

五、嚴(yán)格遵守資金管理規(guī)定，不參與私設(shè)“小金庫(kù)”，不使用虛假發(fā)票，不虛報(bào)虛列經(jīng)營(yíng)費(fèi)用，不虛構(gòu)、編造財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。

六、不以公司名義與第三者進(jìn)行任何形式的借貸、擔(dān)保、抵押等業(yè)務(wù)。不參與非法集資、賭博等違法犯罪活動(dòng)。

七、履行職責(zé)過(guò)程中，主動(dòng)配合、接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管，拒絕執(zhí)行任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人侵害公司及其客戶合法權(quán)益等的指令或者授意，發(fā)現(xiàn)有侵害公司及其客戶合法權(quán)益的違法違規(guī)行為，將 及時(shí)抵制和制止，如確實(shí)無(wú)法制止的，將在第一時(shí)間向公司合規(guī)管理部門(mén)、合規(guī)負(fù)責(zé)人或監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。

如違反以上保證、承諾或有其他違法違規(guī)情形，本人承擔(dān)一切法律責(zé)任，賠償公司因此遭受的經(jīng)濟(jì)損失，并愿意接受公司給予的所有處分，具體處分指：

1.經(jīng)濟(jì)處分：扣減薪酬、限制薪酬、定額處分等； 2.紀(jì)律處分：警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、解除勞動(dòng)合同等；

3.其他處分：責(zé)令改正、責(zé)令書(shū)面檢查、批評(píng)教育、通報(bào)批評(píng)等。

本承諾書(shū)一式貳份，本人簽名以及所屬機(jī)構(gòu)蓋章后，由本人及所屬機(jī)構(gòu)各持一份，具有同等的法律效力。

承諾人（簽字）： 工 作 崗 位： 簽 署 時(shí) 間：

所屬機(jī)構(gòu)確認(rèn)（蓋章）： 蓋 章 時(shí) 間：

第五篇：依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)Microsoft Word 文檔

"加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè) 提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力

—— “進(jìn)一步樹(shù)立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念”大討論心得體會(huì)

為打造開(kāi)封郵儲(chǔ)銀行成為優(yōu)秀銀行，我行在全行開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動(dòng)，堅(jiān)持以管理促經(jīng)營(yíng)、以改革促發(fā)展，圍繞影響全行管理質(zhì)量、管理水平、管理效能的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重 點(diǎn)領(lǐng)域，長(zhǎng)短結(jié)合，標(biāo)本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管理工具，完善管理機(jī)制，強(qiáng)化信息支撐，提高員工素質(zhì)，著力解決管理領(lǐng)域的 基礎(chǔ)性、機(jī)制性和瓶頸性問(wèn)題，提升管理科學(xué)化、精細(xì)化和信息化水平，進(jìn)一步增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、風(fēng)險(xiǎn)控制力和價(jià)值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀銀行提供堅(jiān)強(qiáng)的管理基礎(chǔ)支撐。通過(guò)“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)的開(kāi)展和“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí)，我深刻的熟悉到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的治理制度和組織形式，是銀行治理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)郵儲(chǔ)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。可以說(shuō)，這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了思想、提高了工作能力。下面，就這次“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)的開(kāi)展和“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí)獲得自己的心得體會(huì)：

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要。開(kāi)展 合規(guī)文化教育強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高熟悉樹(shù)立企業(yè)良好形象。我深刻的認(rèn)識(shí)到 加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要。開(kāi)展合規(guī)文化教育 活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn) 的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的熟悉，使之 成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融 業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類(lèi)道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 和治理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升郵儲(chǔ)銀行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，力求使我行員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能 建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到我行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與 別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在我行這個(gè)大家庭中自已是 什么角色，自已出了多少力，對(duì)我行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。要通過(guò)談熟悉，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高我行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專(zhuān)項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理，果斷糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專(zhuān)項(xiàng)工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化 教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，一要樹(shù)立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)的開(kāi)展和“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí)提高了我行員工的思想意識(shí)和業(yè)務(wù)規(guī)范的提升，為我行成為優(yōu) 秀的公司打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

作為開(kāi)封郵儲(chǔ)銀行的一員，我深知：合規(guī)是我們工作的一本準(zhǔn)則，只有恪守準(zhǔn)則，真誠(chéng)待人，才能得到他人的理解和支持。合規(guī)是我行發(fā)展的基石，是個(gè)人進(jìn)步的階梯。“制度執(zhí)行，向我看齊，合規(guī)操作，從我做起”，讓我以這種方式來(lái)表達(dá)對(duì)開(kāi)封郵儲(chǔ)銀行事業(yè)的熱愛(ài)！讓我們攜起手來(lái)，讓依法合規(guī)伴我們揚(yáng)帆遠(yuǎn)航。