第一篇：?jiǎn)T工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書

員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書

本人鄭重承諾，我已全面認(rèn)真學(xué)習(xí)、掌握了總、分公司的規(guī)章制度，保險(xiǎn)監(jiān)管法律法規(guī)，并保證做到：

一、誠(chéng)信守法、恪盡職守、審慎高效地行使職權(quán)、履行義務(wù)，自覺遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律組織準(zhǔn)則規(guī)則的要求，維護(hù)公司及客戶的合法權(quán)益。

二、嚴(yán)格執(zhí)行公司各項(xiàng)規(guī)章制度，不違反各項(xiàng)禁止性規(guī)定。

三、嚴(yán)格遵守承保管理規(guī)定，保費(fèi)如實(shí)入帳，不違規(guī)承保，不違規(guī)批退注銷，不挪用、截留、侵占、隱瞞保險(xiǎn)費(fèi)，不撕?jiǎn)温駟危怀鼍啉x鴦保單，不誤導(dǎo)、誘騙客戶，不違規(guī)跨區(qū)域開展業(yè)務(wù)，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)。

四、嚴(yán)格遵守理賠管理規(guī)定，不編造保險(xiǎn)事故虛假理賠，不故意擴(kuò)大保險(xiǎn)損失虛增賠款金額，不與其他單位、個(gè)人合謀騙取賠款，不挪用、截留、侵占賠款。

五、嚴(yán)格遵守資金管理規(guī)定，不參與私設(shè)“小金庫”，不使用虛假發(fā)票，不虛報(bào)虛列經(jīng)營(yíng)費(fèi)用，不虛構(gòu)、編造財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。

六、不以公司名義與第三者進(jìn)行任何形式的借貸、擔(dān)保、抵押等業(yè)務(wù)。不參與非法集資、賭博等違法犯罪活動(dòng)。

七、履行職責(zé)過程中，主動(dòng)配合、接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管，拒絕執(zhí)行任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人侵害公司及其客戶合法權(quán)益等的指令或者授意，發(fā)現(xiàn)有侵害公司及其客戶合法權(quán)益的違法違規(guī)行為，將 及時(shí)抵制和制止，如確實(shí)無法制止的，將在第一時(shí)間向公司合規(guī)管理部門、合規(guī)負(fù)責(zé)人或監(jiān)管部門報(bào)告。

如違反以上保證、承諾或有其他違法違規(guī)情形，本人承擔(dān)一切法律責(zé)任，賠償公司因此遭受的經(jīng)濟(jì)損失，并愿意接受公司給予的所有處分，具體處分指：

1.經(jīng)濟(jì)處分：扣減薪酬、限制薪酬、定額處分等； 2.紀(jì)律處分：警告、記過、記大過、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、解除勞動(dòng)合同等；

3.其他處分：責(zé)令改正、責(zé)令書面檢查、批評(píng)教育、通報(bào)批評(píng)等。

本承諾書一式貳份，本人簽名以及所屬機(jī)構(gòu)蓋章后，由本人及所屬機(jī)構(gòu)各持一份，具有同等的法律效力。

承諾人（簽字）： 工 作 崗 位： 簽 署 時(shí) 間：

所屬機(jī)構(gòu)確認(rèn)（蓋章）： 蓋 章 時(shí) 間：

第二篇：依法合規(guī)承諾書

依法合規(guī)承諾書

為樹立主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，堅(jiān)持誠(chéng)信、正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，保障本行業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行。本人作為銀行員工，特作出以下承諾：

一、認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策，嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、法規(guī)及銀行內(nèi)部管理制度，誠(chéng)實(shí)守信，自覺抵制和糾正行業(yè)不正之風(fēng)。

二、恪守合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，做好存款、貸款等重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)防范工作，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)。

三、堅(jiān)持廉潔從業(yè)，嚴(yán)格遵守職業(yè)操守。

（一）廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易。

（二）公私分明，秉公辦事，杜絕利用職務(wù)之便謀取私利。

（三）不兼職其他經(jīng)濟(jì)組織工作。

（四）主動(dòng)回避辦理涉及本人、親屬及其他利益相關(guān)人的業(yè)務(wù)。

（五）堅(jiān)決杜絕挪用單位或客戶資金行為的發(fā)生。

（六）自覺遠(yuǎn)離“黃、賭、毒”等不良行為。

（七）自覺抵制非法集資、高利貸等社會(huì)組織高額回報(bào)誘惑。

四、自覺接受監(jiān)管部門和社會(huì)公眾的監(jiān)督，未遵守承諾事項(xiàng)、本人自愿接受柳州銀行問責(zé)。

本承諾書一式兩份，經(jīng)承諾人簽字后生效，由承諾人和法律合規(guī)部各保留一份。

承諾人（簽名）：年月日

第三篇：依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查報(bào)告

信用社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查報(bào)告

根據(jù)聯(lián)社工作安排及《關(guān)于**聯(lián)社等信用社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查的專項(xiàng)稽核通報(bào)》文件要求，為進(jìn)一步促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)規(guī)范化，不斷提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)程度，我社自2011年12月起對(duì)截止2011年底的各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展了一次全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

我社班子成員對(duì)此次依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查工作非常重視，于 月 日組織全體職工召開會(huì)議，傳達(dá)了聯(lián)社文件精神，進(jìn)一步要求全員加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，積極開展依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查。為加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保檢查扎實(shí)有效開展，我社及時(shí)成立了自查工作小組。組長(zhǎng)由主任擔(dān)任，負(fù)責(zé)安排部署本次檢查，合理進(jìn)行人員分工，協(xié)調(diào)檢查中遇到的各種問題，副組長(zhǎng)由副主任、會(huì)計(jì)主管擔(dān)任，分別負(fù)責(zé)對(duì)信貸類業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)類業(yè)務(wù)的檢查，成員為信用社全體職工。

二、基本情況

截止2011年底，我社各項(xiàng)存款余額為 萬元，各項(xiàng)貸款余額為 萬元，五級(jí)分類不良貸款余額為 萬元，利息收回共計(jì) 萬元。全社實(shí)現(xiàn)收入 萬元，總支出 萬元，收入支出相抵賬面盈余 萬元。財(cái)務(wù)狀況良好。

止2011年底，我社共有一個(gè)營(yíng)業(yè)室，在崗人員12人。

三、自查情況

由于此次自查工作時(shí)間緊、任務(wù)重，現(xiàn)將截止目前自查情況匯報(bào)如下：

我社嚴(yán)格按照文件要求，分別對(duì)授信業(yè)務(wù)、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理等十一個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了認(rèn)真檢查。通過檢查發(fā)現(xiàn)：

1、授信及資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理方面。我社基本能夠遵守授信制度、貸款三查制度等制度要求，成立了貸款審查小組，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。但是仍存在不規(guī)范現(xiàn)象。

（1）征信系統(tǒng)查詢登記不全，有漏登現(xiàn)象。

（2）存在借款人年齡不符合客戶準(zhǔn)入條件問題，但是有貸款備案表。

（3）貸后檢查次數(shù)不夠，部分貸款未達(dá)到其金額所要求的檢查次數(shù)。

（4）客戶經(jīng)理撰寫的調(diào)查報(bào)告、貸后檢查記錄過于簡(jiǎn)單。

（5）抵押類貸款有個(gè)別借款合同和發(fā)放通知書日期不符。

（6）客戶經(jīng)理未建貸款管理臺(tái)賬、抵質(zhì)押貸款臺(tái)賬。

2、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、資金計(jì)劃業(yè)務(wù)方面。能夠遵照金融法律法規(guī)及聯(lián)社相關(guān)制度執(zhí)行，建立了內(nèi)勤崗位職責(zé)及分工，但是在操作規(guī)范性上仍存在一些問題。

2（1）各類登記簿登記不規(guī)范，要素不全，個(gè)別存在漏登現(xiàn)象。

（2）由于我社營(yíng)業(yè)室人員配備不足，且同時(shí)辦理兩個(gè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)，故存在一卡多號(hào)、一人多崗現(xiàn)象。

（3）我社雖然按照對(duì)賬管理辦法規(guī)定，對(duì)我社賬戶進(jìn)行了分類對(duì)賬管理，但是仍有個(gè)別月份重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率無法達(dá)到100%,；且個(gè)別客戶難以按時(shí)返回對(duì)賬單，存在對(duì)賬時(shí)點(diǎn)推遲現(xiàn)象；部分對(duì)賬只進(jìn)行了余額對(duì)賬而未進(jìn)行明細(xì)對(duì)賬。

（4）現(xiàn)金庫存能夠?qū)嵭邢揞~管理，因客戶下班前大額存現(xiàn)導(dǎo)致個(gè)別天數(shù)有超庫存現(xiàn)象，但是都已向聯(lián)社相關(guān)部門上報(bào)了情況說明。

（5）應(yīng)解匯款科目有大額資金掛賬現(xiàn)象。

（6）賬戶管理不規(guī)范，未做到分類專夾管理，開戶資料有過期失效現(xiàn)象。

3、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、固定資產(chǎn)方面。

（1）銀行卡申請(qǐng)表上有信用社及經(jīng)辦人員蓋章，但是未在發(fā)卡機(jī)構(gòu)意見欄簽署意見。

（2）POS業(yè)務(wù)方面能跟商戶進(jìn)行對(duì)賬，但未能做到每日對(duì)賬、無明細(xì)對(duì)賬清單。

4、反洗錢方面。有部分客戶身份資料未留存，有客戶洗錢等級(jí)劃分不及時(shí)現(xiàn)象。

四、整改措施

我社采取邊查邊改、不斷規(guī)范的方式，一方面充分暴露存在問題，一方面加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)、抓好業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。但是由于時(shí)間短，檢查項(xiàng)目多，又加之年終任務(wù)繁重、年初人員變動(dòng)較大，所以工作離聯(lián)社的要求還存在一定差距，主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是學(xué)習(xí)不夠深入。由于時(shí)間緊，我社更多的是采取自學(xué)的方式，要求員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，沒有深入淺出的進(jìn)行專題培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，所以造成部分員工認(rèn)識(shí)不透徹。二是檢查不夠深入。我社的檢查存在不夠深入的問題，對(duì)以前的業(yè)務(wù)沒有逐項(xiàng)對(duì)照資料檢查，僅進(jìn)行了抽查。

針對(duì)以上問題，我社決心在2012年經(jīng)營(yíng)管理中樹立合規(guī)化、精細(xì)化經(jīng)營(yíng)的理念。同時(shí)繼續(xù)推進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查工作在我社深入開展，確保檢查落到實(shí)處。

2012年 月 日

第四篇：依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自我剖析材料

依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自我剖析材料

按照縣聯(lián)社關(guān)于職工作風(fēng)整頓活動(dòng)的布署，通過認(rèn)真學(xué)習(xí)和深刻領(lǐng)會(huì)，結(jié)合工作實(shí)際對(duì)照檢查，我對(duì)個(gè)人進(jìn)行了認(rèn)真剖析，深刻感受到自身在學(xué)習(xí)、工作、生活中還存在很多問題與不足，并按照干部整頓作風(fēng)要求提出了整改目標(biāo)與方案。

一、存在的問題和不足

1．理論知識(shí)學(xué)習(xí)不夠，學(xué)習(xí)不深。對(duì)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”的重要思想系統(tǒng)化學(xué)習(xí)不夠，缺乏對(duì)科學(xué)體系和精神實(shí)質(zhì)的把握。在學(xué)習(xí)內(nèi)容上，對(duì)有關(guān)工作方面的政策、法律、法規(guī)學(xué)習(xí)比較浮淺，在學(xué)習(xí)的方式上，理論聯(lián)系實(shí)際、指導(dǎo)實(shí)踐不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。

2.工作作風(fēng)不夠扎實(shí)。雖然工作中取得了一定的成績(jī)，但是樹立為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)意識(shí)不夠深刻，工作態(tài)度不夠端正，工作作風(fēng)不夠深入、扎實(shí)。

3.缺乏開拓創(chuàng)新意識(shí)。在思維方式上，有時(shí)習(xí)慣于憑經(jīng)驗(yàn)考慮問題，想事情在工作立足實(shí)際，大膽探索的方式方法比較少。

4.工作標(biāo)準(zhǔn)不精益求精。處理問題有時(shí)還存在畏難情緒，瞻前顧后、患得患失。忽視了工作的積極性、主動(dòng)性、創(chuàng)造性，降低了工作標(biāo)準(zhǔn)。

二、整改目標(biāo) 1.增強(qiáng)高度的責(zé)任感和不斷的進(jìn)取精神。我們的工作性質(zhì)不同于其他行業(yè)，最重要的也是最簡(jiǎn)單的就是要便捷、高效，這就需要我們做到腦勤、眼勤、手勤，腦勤就是要勤思考，多總結(jié)每一筆業(yè)務(wù)如何做到快捷方便；眼勤要求我們?cè)谔幚硗昝恳还P業(yè)務(wù)時(shí)都要及時(shí)檢查，看有無漏洞，是否符合程序，確保萬無一失做到心中有數(shù)；手勤要做到每一筆業(yè)務(wù)都必須做好帳務(wù)處理，整理歸檔，不可抱有今天算了吧，明天再說吧等等這種明日復(fù)明日的思想，摒棄得過且過，懶于動(dòng)手，當(dāng)一天和尚撞一天鐘的惡習(xí)。

2.增強(qiáng)宗旨觀念，全心全意為群眾服務(wù)。始終把群眾滿意不滿意作為工作的最高標(biāo)準(zhǔn)。首先要有一個(gè)認(rèn)真的工作態(tài)度，是一個(gè)服務(wù)于大眾的金融單位，我們的一舉一動(dòng)，一言一行都直接關(guān)系到我們的整體形象。俗話說得好“做得好不好是能力問題，做不做是態(tài)度問題”，這就要求我們必須端正工作態(tài)度，認(rèn)真處理每一筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格使用行業(yè)服務(wù)語言，工作認(rèn)真，態(tài)度和藹，不可拖拖拉拉，三心二意，真正使每一個(gè)客戶都有賓至如歸的溫馨感覺，這樣才能提高我們的形象，從而吸引更多的客戶。

3恪守規(guī)章制度，履行崗位職責(zé).。堅(jiān)持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫”的要求，做到“自覺、自律、自制”。每日營(yíng)業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫存核對(duì)一致，確保現(xiàn)金庫存簿與實(shí)際庫存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實(shí)相符、賬款相符。認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，整點(diǎn)時(shí)做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；做到及時(shí)勾對(duì)流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴(yán)格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進(jìn)同出。

4.加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)能力和辦事效率。積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng)，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用；在業(yè)余時(shí)間，自學(xué)本科課程，參加遠(yuǎn)程教育考試，為更好地適應(yīng)各崗位的需要奠定良好的基礎(chǔ)。

三、整改措施

1.加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。認(rèn)真學(xué)習(xí)鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)，熟練掌握本專業(yè)本崗位的基本技能、操作辦法和工作流程。認(rèn)真參加上級(jí)安排的各類培訓(xùn)活動(dòng)，努力學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)新技術(shù)，不斷提高新知識(shí)結(jié)構(gòu)，適應(yīng)工作需要。

2.加強(qiáng)政治思想修養(yǎng)，不斷提高政策理論水平。認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)家金融方針政策和金融理論知識(shí)，了解金融業(yè)改革發(fā)展動(dòng)態(tài)，明確工作方向。

3.切實(shí)轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力做好本職工作。在平時(shí)的工作中嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)規(guī)章制度，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，做到日清月結(jié)，定期向會(huì)計(jì)核對(duì)現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時(shí)匯報(bào)及時(shí)處理。

4.加強(qiáng)道德素質(zhì)修養(yǎng)，樹立文明形象。牢固樹立“社興我興、社衰我衰”的工作意識(shí)，全身心地投入工作；牢固樹立“客戶至上”的服務(wù)理念，時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評(píng)與自我批評(píng)，力求做一名合格的信合人

5．經(jīng)常反思，保持良好的工作作風(fēng)。按照“學(xué)有所思、思有所悟、悟有所行、行有所果”的思想和忠誠(chéng)信合的事業(yè)，維護(hù)信合的紀(jì)律，堅(jiān)持“三常”，即一是常學(xué)。在刻苦學(xué)習(xí)中夯實(shí)自己履行職責(zé)的理論水平的根基；二是常思。在創(chuàng)新中提高履行職責(zé)的能力水平，學(xué)而不思則惘，思而不學(xué)則殆。努力在理性思想中提高判斷問題、籌劃和落實(shí)工作的能力素質(zhì)；三是常用。在穩(wěn)定工作實(shí)踐中研究新情況、謀劃新思路、解決新問題、求得新成效。

第五篇：合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書

合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書

為了規(guī)范市場(chǎng)管理，創(chuàng)建良好的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，響應(yīng)銀聯(lián)，人行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策，有效的把控金融風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)網(wǎng)絡(luò)渠道違規(guī)售賣、宣傳移聯(lián)產(chǎn)品及產(chǎn)品不規(guī)范市場(chǎng)報(bào)價(jià)事宜，我公司做出如下鄭重承諾：

一、規(guī)范業(yè)務(wù)

1.我公司開展業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求以及雙方簽訂的各協(xié)議及相關(guān)規(guī)范宣傳及合規(guī)銷售的通知；

2.我公司堅(jiān)持自主經(jīng)營(yíng)，不向自有分公司以外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人分包、轉(zhuǎn)包任何業(yè)務(wù)；

3.我公司切實(shí)履行對(duì)所發(fā)展商戶實(shí)地現(xiàn)訪工作，確保商戶主體及業(yè)務(wù)真實(shí)合法，監(jiān)督商戶按照收單協(xié)議合法規(guī)范地使用收單服務(wù)并履行義務(wù)。

4.我公司使用移付寶及相關(guān)品牌標(biāo)示, 按照規(guī)范宣傳及合規(guī)銷售合理使用。遵守中國(guó)銀聯(lián)和各金融機(jī)構(gòu)的規(guī)章、辦法，未經(jīng)正式授權(quán)，我公司不得擅自使用銀聯(lián)及其他金融機(jī)構(gòu)的名稱、標(biāo)示。我公司規(guī)范推廣和宣傳，杜絕虛假或采用可能誤導(dǎo)公眾的宣傳方式。

二、風(fēng)控與服務(wù)

1.我公司配備專人負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，配合移付寶按時(shí)完成對(duì)簽購(gòu)單調(diào)閱、商戶巡防和商戶違約處理工作；

2.我公司配合移付寶完成對(duì)商戶收單業(yè)務(wù)的使用配合和風(fēng)險(xiǎn)防范的培訓(xùn)工作，做好機(jī)具日常維護(hù)服務(wù)等工作。

合作方簽章：

年

月