第一篇：融資性擔保機構依法合規經營承諾書

融資性擔保機構依法合規經營承諾書

一、遵守法律法規，依法合規經營，自覺接受監管部門的監管。

二、以融資性擔保業務為主，以中小企業和“三農”為主要服務對象。

三、不虛假出資，不抽逃資本金，不超比例進行對外投資。

四、不吸收公眾存款，不對外發放貸款，不受投資人委托對外發放貸款或對外投資。

五、不將資本金存入股東及關聯賬戶，或運用股東資金進行理財，不超擔保業務包辦股東的投資行為。

六、不超出經營范圍進行夸大宣傳或虛假宣傳。

七、不挪用客戶保證金或用于向銀行繳納保證金，擔保責任解除后及時將客戶保證金退還客戶。

八、如實向監管部門報告經營情況，提供信息資料和財務報表，不編報虛假數字，不造假賬。

九、加強行業自律，維護融資性擔保市場正常秩序，同業間不搞非法競爭或不正當競爭。

第二篇：融資性擔保機構依法合規經營承諾書

關于在融資性擔保機構營業場所懸掛《融資性擔保機構依法合規經營承諾書》的通知

各融資性擔保公司：

根據省金融辦通知要求，為強化融資性擔保機構依法合規經營意識，加強社會監督，提升行業形象，促進行業規范健康發展，省金融辦制定了《融資性擔保機構依法合規經營承諾書》，現轉發給你們。請各公司于12月15日前，將《融資性擔保機構依法合規經營承諾書》印刷并懸掛張貼在營業場所顯著位置。

附件：融資性擔保機構依法合規經營承諾書

二〇一二年十二月五日

融資性擔保機構依法合規經營承諾書

根據《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（魯金辦發

[2010]9號）等政策規定，現承諾如下：

一、遵守法律法規，依法合規經營，自覺接受監管部門的監管。

二、以融資性擔保業務為主，以中小企業和“三農”為主要服務對象。

三、不虛假出資，不抽逃資本金，不超比例進行對外投資。

四、不吸收公眾存款，不對外發放貸款，不受投資人委托對外發放貸款或對外投資。

五、不將資本金存入股東及關聯賬戶，或運用股東資金進行理財，不超擔保業務包辦股東的投資行為。

六、不超出經營范圍進行夸大宣傳或虛假宣傳。

七、不挪用客戶保證金或用于向銀行繳納保證金，擔保責任解除后及時將客戶保證金退還客戶。

八、如實向監管部門報告經營情況，提供信息資料和財務報表，不編報虛假數字，不造假賬。

九、加強行業自律，維護融資性擔保市場正常秩序，同業間不搞非法競爭或不正當競爭。

第三篇：擔保公司出資人依法合規經營承諾書

撫州市創鑫擔保有限公司 出資人依法合規經營承諾書

根據《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》等政策規定，撫州市創鑫擔保有限公司全體出資人現承諾如下：

一、遵守法律法規，依法合規經營，自覺接受監管部門的監管。

二、以融資性擔保業務為主，以中小企業和“三農”為主要服務對象。

三、不虛假出資，不抽逃資本金，不超比例進行對外投資。

四、不吸收公眾存款，不對外發放貸款，不受投資人委托對外發放貸款。

五、不將資本金存入股東及關聯賬戶，或運用股東資金進行理財，不超擔保業務包辦股東的投資行為。

六、不超出經營范圍進行夸大宣傳或虛假宣傳。

七、不挪用客戶保證金或用于向銀行繳納保證金，擔保責任解除后及時將客戶保證金退還客戶。

八、如實向監管部門報告經營情況，提供信息資料和財務報表，不編報虛假數字，不造假賬。

九、加強行業自律，維護融資性擔保市場正常秩序，同業間不搞非法競爭或不正當競爭。

撫州市創鑫擔保有限公司

二O一三年四月十二日

全體出資人簽字（蓋章）：

第四篇：員工依法合規經營承諾書

員工依法合規經營承諾書

本人鄭重承諾，我已全面認真學習、掌握了總、分公司的規章制度，保險監管法律法規，并保證做到：

一、誠信守法、恪盡職守、審慎高效地行使職權、履行義務，自覺遵守法律法規、監管規定、自律組織準則規則的要求，維護公司及客戶的合法權益。

二、嚴格執行公司各項規章制度，不違反各項禁止性規定。

三、嚴格遵守承保管理規定，保費如實入帳，不違規承保，不違規批退注銷，不挪用、截留、侵占、隱瞞保險費，不撕單埋單，不出具鴛鴦保單，不誤導、誘騙客戶，不違規跨區域開展業務，依法合規開展業務。

四、嚴格遵守理賠管理規定，不編造保險事故虛假理賠，不故意擴大保險損失虛增賠款金額，不與其他單位、個人合謀騙取賠款，不挪用、截留、侵占賠款。

五、嚴格遵守資金管理規定，不參與私設“小金庫”，不使用虛假發票，不虛報虛列經營費用，不虛構、編造財務數據。

六、不以公司名義與第三者進行任何形式的借貸、擔保、抵押等業務。不參與非法集資、賭博等違法犯罪活動。

七、履行職責過程中，主動配合、接受中國保監會的監管，拒絕執行任何機構、個人侵害公司及其客戶合法權益等的指令或者授意，發現有侵害公司及其客戶合法權益的違法違規行為，將 及時抵制和制止，如確實無法制止的，將在第一時間向公司合規管理部門、合規負責人或監管部門報告。

如違反以上保證、承諾或有其他違法違規情形，本人承擔一切法律責任，賠償公司因此遭受的經濟損失，并愿意接受公司給予的所有處分，具體處分指：

1.經濟處分：扣減薪酬、限制薪酬、定額處分等； 2.紀律處分：警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、解除勞動合同等；

3.其他處分：責令改正、責令書面檢查、批評教育、通報批評等。

本承諾書一式貳份，本人簽名以及所屬機構蓋章后，由本人及所屬機構各持一份，具有同等的法律效力。

承諾人（簽字）： 工 作 崗 位： 簽 署 時 間：

所屬機構確認（蓋章）： 蓋 章 時 間：

第五篇：貴州省融資性擔保機構經營許可證

貴州省融資性擔保機構經營許可證

管理指引（試行）

第一節

總則

第一條 為加強融資性擔保機構經營許可證管理，促進融資性擔保機構依法經營，維護融資性擔保市場秩序，根據中國銀監會《融資性擔保機構經營許可證管理指引》（銀監發〔2010〕77號）、《貴州省融資性擔保機構管理暫行辦法》等有關規定，制定本指引。

第二條 本指引所稱監管部門是指貴州省人民政府金融工作辦公室（以下簡稱“省金融辦”）和各市（州）政府確定的監管部門。

本指引所稱融資性擔保機構是指依法設立的經營融資性擔保業務的公司制和公司制以外的擔保機構及其分支機構。

第三條 本指引所稱融資性擔保機構經營許可證是指省金融辦依法頒發的特許融資性擔保機構經營融資性擔保業務的法律文件，融資性擔保機構經營許可證包括正本和副本，副本的記載內容在與正本保持一致的基礎上，同時記載融資性擔保機構的年檢情況。第四條 融資性擔保機構經營許可證由省金融辦統一制作。

融資性擔保機構經營許可證的頒發、換發、補發須到省金融辦辦理。

融資性擔保機構經營許可證的注銷，按照《貴州省融資性擔保機構審批工作指引》中分級審批權限辦理，市（州）監管部門注銷后的許可證應上繳省金融辦。

第五條 融資性擔保機構依法取得融資性擔保機構經營許可證后，方可向有登記管轄權的工商行政管理部門等登記機關申請辦理注冊登記。

第六條 融資性擔保機構經營許可證實行年檢制度。融資性擔保機構應按照《貴州省融資性擔保機構年檢暫行辦法》相關規定進行年檢。

第七條 融資性擔保機構經營許可證實行機構編碼終身制（編碼規則見附件2）。

融資性擔保機構經營許可證如遺失或損壞，申請補發或換發經營許可證時，原機構編碼繼續沿用。

融資性擔保機構經營許可證如被注銷，該機構編碼自動作廢，不再使用。

第八條 融資性擔保機構經營許可證應載明下列內容：

（一）機構名稱

（二）注冊資本

（三）業務范圍

（四）營業地址

（五）機構編碼

（六）發證機關及公章

（七）有效期限

（八）頒發日期

第九條 融資性擔保機構經營許可證有效期限最高不超過5年。

新設立的融資性擔保機構頒發的經營許可證有效期限為1年；

經營許可證有效期限為1年的融資性擔保機構年檢合格的，新換發的經營許可證有效期限延長至3年。

經營許可證有效期限為3年的融資性擔保機構連續3年年檢合格的，新換發的經營許可證有效期限延長至5年。

融資性擔保機構經營許可證有效期限屆滿，需要延續的，應提前90日向發證機關提出延續申請，換發新的融資性擔保機構經營許可證。不再延續的，應提前90日向發證機關和所在地監管部門報告，注銷融資性擔保機構經營許可證，并做好善后工作。

第十條 融資性擔保機構設立、變更、終止，應按照《貴州省融資性擔保公司審批工作指引（試行）》的規定，經監管部門許可后頒發、換發或繳回經營許可證。第十一條 融資性擔保機構經營許可證的正本應在營業場所的顯著位置公示，副本應安排專人妥善保管。

第二節

許可證發放與注銷

第十二條 監管部門根據行政許可決定向融資性擔保機構頒發、換發、補發經營許可證的，應自作出行政許可決定之日起10個工作日內向申請人頒發、換發、補發經營許可證。

第十三條 融資性擔保機構向省金融辦申請領取融資性擔保機構經營許可證時，應提供下列材料：

（一）監管部門的批準文件

（二）市（州）監管部門工作聯系函

（三）融資性擔保機構章程

（四）融資性擔保機構（籌建）介紹信

（五）經辦人員的合法有效身份證明

（六）監管部門要求的其他材料

第十四條 融資性擔保機構經營許可證遺失、損壞，應向監管部門申請補發、換發經營許可證。

經營許可證遺失的，融資性擔保機構應在監管部門指定的網站或公開發行的報紙上進行公告，重新申請領取新證時須附遺失情況說明。

經營許可證損壞的，融資性擔保機構應先繳回舊證再重新申請領取新證。

第十五條 融資性擔保機構出現以下情形時，應注銷其融資性擔保機構經營許可證。

（一）融資性擔保機構經營許可被撤銷的（二）融資性擔保機構經營許可被撤回的（三）融資性擔保機構解散的（四）融資性擔保機構破產的（五）融資性擔保機構被撤銷的

（六）融資性擔保機構經營許可證有效期限屆滿不再延續的

（七）監管部門規定的其他情形

融資性擔保機構被注銷經營許可證的，應在收到監管部門有關文件、法律文書或人民法院宣告破產裁定書之日起15個工作日內，辦理經營許可證注銷手續并將經營許可證繳回發證機關。逾期不繳回的，由融資性擔保機構所在地監管部門及時依法收繳。

第十六條 頒發、換發、補發、注銷經營許可證，監管部門應在指定的網站或公開發行的報紙上進行公告。

公告的具體內容應包括：機構名稱、注冊資本、業務范圍、營業地址（住所或分支機構所在地）、機構編碼、流水號、發證機關、有效期限、郵政編碼、聯系電話。

第三節

內部管理

第十七條 監管部門應加強融資性擔保機構經營許可證的信息管理，建立完善的檔案管理系統，依法披露融資性擔保機構經營許可證的有關信息。

第十八條 監管部門應按照融資性擔保機構經營許可證編碼規則制作融資性擔保機構經營許可證，并加蓋監管部門公章。

第十九條 監管部門應將融資性擔保機構經營許可證作為重要憑證專門管理，建立經營許可證頒發、換發、注銷、收繳、銷毀登記制度。

第二十條 許可證管理原則上實行“證賬分管、證印分管”的內部控制要求。

“證賬分管”是指許可證實物管理與臺賬管理應當分崗負責。監管部門對許可證實物應當做到專人管理、專庫（或專用單證柜）保存；建立許可證使用臺帳，保證賬實相符。

“證印分管”是指許可證應當與專用印章實行分開管理、分人使用。

第二十一條 融資性擔保機構經營許可證屬于重控文件。空白、作廢的融資性擔保機構經營許可證均應存放至具備防火、防盜措施、須由兩把鑰匙（或一把鑰匙、一個密碼）才能開啟的文件柜中。兩把鑰匙（或一把鑰匙、一個密碼）需分兩人持有，互不借用（持有鑰匙的一方不得知悉密碼）。許可證的入庫存檔和領用出庫應經相關領導簽字認可，并在臺賬上進行記錄。開啟、關閉文件柜應由兩人同時進行。

第二十二條 對于融資性擔保機構經營許可證管理過程中產生的廢證、收回的舊證、依法注銷和繳回的經營許可證，應加蓋“作廢”章，作為重要憑證專門歸檔，定期銷毀。

許可證的銷毀，監管部門應由兩人在指定時間和地點銷毀。許可證銷毀的，應填寫銷毀清單，并在融資性擔保機構經營許可證管理臺賬上作相應記錄。

第二十三條 空白許可證遺失的，應在監管部門網站及公開發行的報紙上聲明舊證作廢。

第四節

其他

第二十四條 本指引由省金融辦負責解釋。

第二十五條 本指引自印發之日起施行。

附件：1.《〈中華人民共和國融資性擔保機構經營許可證〉填寫說明》

2.《貴州省融資性擔保機構經營許可證編碼規則》

附件１

《中華人民共和國融資性擔保機構經營許可證》

填寫說明

一、機構名稱：全稱填寫。字體為宋體，字號為２８號。

二、注冊資本：資本金額用漢字大寫填列。字體為宋體，字號為２０號。

如：叁億捌仟伍佰壹拾陸萬元人民幣。

三、業務范圍：以省金融辦批準文件所列經營范圍為準。字體為宋體，字號為２０號。

如：融資性擔保業務：貸款擔保、票據承兌擔保、…… 監管部門批準的其他業務：訴訟保全擔保、投標擔保、……

四、營業地址：住所或分支機構所在地，以機構主要辦公場 所所在地為準。字體為宋體，字號為２０號。如：×× 省×× 市×× 區××路（街）××號。

五、機構編碼：由省金融辦統一編制。字體為宋體，字號為２０號。

六、發證機關：貴州省人民政府金融工作辦公室。字體為宋體，字號為２０號。

七、有效期限：按公歷、漢字小寫填寫。如：至二○一五年三月二十日。

八、年月日（公章）：按公歷、阿拉伯數字填寫，以發證日期為準，并加蓋省金融辦公章。字體為宋體，字號為２０號。如：２０１０年１１月１９日。注：Ｘ 為名稱或數字。

附件２

貴州省融資性擔保機構經營許可證編碼規則

１．省別號（第1位），貴州省的簡稱“黔”。

２．市別號（第2－3位），表示融資性擔保機構及其分支機 構所在的市。省直為00，貴陽市為01，遵義市為02，六盤水為03，安順市為04，畢節市為05，銅仁市為06，黔東南州為07，黔南州為08，黔西南州為09。

３．年序號（第4－7位），表示融資性擔保機構及其分支機構設立的時間，以年為單位，選擇紀元年號數字組成。如：1998年設立填寫1998，2010年設立填寫2010。

4.組織形式編號（第8位），表示融資性擔保機構屬哪種組織形式。如1表示為有限責任公司；2表示為股份有限公司；3表示事業單位法人；4表示社團組織法人；5表示合伙企業；6表示其他。

5.內、外資代碼（第9位），表示融資性擔保機構是中資、外商及港、澳、臺商獨資還是合資、合作機構。其中：1表示國有獨資機構，2表示國有控股機構，3表示國有參股機構，4表示民營獨資機構，5表示民營合資機構，6表示外商及港、澳、臺商獨資機構，7其他。

6.分支機構編號（第10位），表示融資性擔保機構是否為分支機構及分支機構性質。分支機構編號用一位阿拉伯數字表示，如0表示該機構不是分支機構；1表示該機構為具有法人資格的分支機構；2表示該機構為不具有法人資格的分支機構。

7.順序號（第11-13位），表示該地區融資性擔保機構獲準設立的先后順序。如：第5個，順序號填寫005；第15個，順序號填寫015。