第一篇：非融資性擔保公司承諾書

篇一：融資性擔保公司承諾書

承諾書

我們鄭重承諾：

我們嚴格遵守國家法律、法規(guī)；嚴格遵守《融資性擔保公司管理暫行辦法》和《廣西壯族自治區(qū)融資性擔保公司管理暫行辦法》和監(jiān)管部門印發(fā)的有關(guān)政策規(guī)定；嚴格遵守公司章程和管理制度；我們接受監(jiān)管部門的監(jiān)管和指導，積極配合監(jiān)管部門的工作；恪盡職守，認真履行崗位職責，為公司合法合規(guī)經(jīng)營、健康穩(wěn)定發(fā)展貢獻自己的力量。

擬任董事、監(jiān)事、高管簽名并蓋指

模 篇二：融資性擔保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

關(guān)于在融資性擔保機構(gòu)營業(yè)場所懸掛《融資性擔保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營承諾書》的通知

各融資性擔保公司：

根據(jù)省金融辦通知要求，為強化融資性擔保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營意識，加強社會監(jiān)督，提升行業(yè)形象，促進行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，省金融辦制定了《融資性擔保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營承諾書》，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們。請各公司于12月15日前，將《融資性擔保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營承諾書》印刷并懸掛張貼在營業(yè)場所顯著位置。

附件：融資性擔保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

二〇一二年十二月五日

融資性擔保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

根據(jù)《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（魯金辦發(fā)

[2010]9號）等政策規(guī)定，現(xiàn)承諾如下：

一、遵守法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營，自覺接受監(jiān)管部門的監(jiān)管。

二、以融資性擔保業(yè)務為主，以中小企業(yè)和“三農(nóng)”為主要服務對象。

三、不虛假出資，不抽逃資本金，不超比例進行對外投資。

四、不吸收公眾存款，不對外發(fā)放貸款，不受投資人委托對外發(fā)放貸款或?qū)ν馔顿Y。

五、不將資本金存入股東及關(guān)聯(lián)賬戶，或運用股東資金進行理財，不超擔保業(yè)務包辦股東的投資行為。

六、不超出經(jīng)營范圍進行夸大宣傳或虛假宣傳。

七、不挪用客戶保證金或用于向銀行繳納保證金，擔保責任解除后及時將客戶保證金退還客戶。

八、如實向監(jiān)管部門報告經(jīng)營情況，提供信息資料和財務報表，不編報虛假數(shù)字，不造假賬。

九、加強行業(yè)自律，維護融資性擔保市場正常秩序，同業(yè)間不搞非法競爭或不正當競爭。篇三：融資性擔保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

融資性擔保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

一、遵守法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營，自覺接受監(jiān)管部門的監(jiān)管。

二、以融資性擔保業(yè)務為主，以中小企業(yè)和“三農(nóng)”為主要服務對象。

三、不虛假出資，不抽逃資本金，不超比例進行對外投資。

四、不吸收公眾存款，不對外發(fā)放貸款，不受投資人委托對外發(fā)放貸款或?qū)ν馔顿Y。

五、不將資本金存入股東及關(guān)聯(lián)賬戶，或運用股東資金進行理財，不超擔保業(yè)務包辦股東的投資行為。

六、不超出經(jīng)營范圍進行夸大宣傳或虛假宣傳。

七、不挪用客戶保證金或用于向銀行繳納保證金，擔保責任解除后及時將客戶保證金退還客戶。

八、如實向監(jiān)管部門報告經(jīng)營情況，提供信息資料和財務報表，不編報虛假數(shù)字，不造假賬。

九、加強行業(yè)自律，維護融資性擔保市場正常秩序，同業(yè)間不搞非法競爭或不正當競爭。篇四：擔保公司承諾書

擔保公司承諾書

為維護我市融資性擔保公司合法經(jīng)營、規(guī)范運作的市場環(huán)境，充分發(fā)揮擔保公司經(jīng)營活動中的信用紐帶作用，維護擔保市場秩序，促進我市融資性擔保公司健康發(fā)展。本公司向全社會鄭重承諾如下：

一、自覺遵守國家以及省、市有關(guān)融資性擔保公司發(fā)展和管理的法律、法規(guī)和政策，不違規(guī)經(jīng)營，倡導融資性擔保公司及其從業(yè)人員認真負責地辦理擔保貸款業(yè)務，積極推進融資性擔保公司行業(yè)的職業(yè)道德建設。

二、融資性擔保公司及其從業(yè)人員在與銀行合作時，恪守誠信，向銀行披露真實的相關(guān)信息，包括擔保客戶的信息和擔保機構(gòu)自身的信息，并認真做好保密工作。

三、融資性擔保公司不吸收或變相吸收公眾存款，不非法集資，不直接發(fā)放貸款等非法金融活動。

四、融資性擔保公司堅持依法合規(guī)經(jīng)營，不采取非法手段進行擔保貸款的催收。

五、融資性擔保公司及其從業(yè)人員不得利用職務之便謀取不當利益，不得串通擔保當事人或金融機構(gòu)提供虛假擔保。

六、自覺維護擔保貸款客戶的合法權(quán)益，為客戶保密，不利用客戶提供的信息從事任何與擔保貸款無關(guān)的活動。

七、建立健全內(nèi)部規(guī)章制度，按照行業(yè)主管部門的規(guī)定及時準確報送各種報表。

八、自覺接受社會各界對融資性擔保公司的監(jiān)督，共同抵制和糾正行業(yè)的不正之風。篇五：融資性擔保公司高管承諾書、陳述書、履職計劃書 2 擔保公司高管承諾書、陳述書、履職計劃書樣本

出資人承諾書

高管承述書

高管履職計劃書

出資人承諾書

承諾人：xxx，擬成立公司的股東。

本人自愿與xxx等股東共同發(fā)起組xxxx市融資擔保有限責任公司，本人現(xiàn)作如下承諾：

一、認真學習和帶頭遵守國家、省有關(guān)融資性擔保公司的相關(guān)規(guī)定，嚴格按照相關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定從事經(jīng)營活動，不得違法違規(guī)。

二、認真遵守公司章程，按章程規(guī)定認真履行義務，加強對公司的管理，并按規(guī)定承擔風險。

三、主動接受上級金融部門和相關(guān)部門的監(jiān)管，守法經(jīng)營，不從事任何違法經(jīng)營活動，不得損害國家、企業(yè)和個人的利益。

四、本人保證自己入股的資金屬自有資金，資金來源真實、合法，入股資金 中沒有向任何金融單位和個人借貸的資金。

五、本人與其它股東為投資人之間的關(guān)系，不屬于關(guān)系密切的家庭成員，本人的入股完全屬于本人自愿。

六、本人決心與投資人和公司全體員工，在上級金融主管部門和相關(guān)職能部門的領導和監(jiān)督管理下，守法經(jīng)營，開拓進取，勤奮工作，促進擔保業(yè)務的快速、健康發(fā)展，取得良好的經(jīng)濟效益和社會效益，為促進當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展做出應有的貢獻。

承諾人：

年 月 日

陳 述 書（高管人員）陳述人姓名：

擬任職務：xxxx融資擔保有限責任公司xxx(填寫執(zhí)行董事、監(jiān)事、總經(jīng)理、財務部經(jīng)理、風險部經(jīng)理等職務)本人現(xiàn)作如下陳述：

一、本人提供的融資性擔保公司高級管理人員資格審查所需的簡歷表等全部個人資料中的內(nèi)容屬實。

二、本人自參加工作以來，能認真遵紀守法，在履行與職業(yè)相關(guān)的工作職責時無任何不良記錄，沒參加過任何違法犯罪活動，無任何犯罪記錄。

三、本人和其配偶在金融單位和民間無任何到期未償還的債務，沒有為他人擔保到期未還的貸款。

四、本人與擬擔任的職務無利益沖突。

陳述人（簽字蓋章）：

年 月 日

擬任人姓名：

擬任職務：總經(jīng)理、法定代表人

擬成立的xxxx融資擔保有限責任公司擬任本人為公司總經(jīng)理、法定代表人，在股東會的領導下，主持公司的經(jīng)營管理工作。現(xiàn)作如下履職計劃：

本人上任后，要認真按照公司章程的規(guī)定履行總經(jīng)理職責，主持好本公司的經(jīng)營管理工作。認真組織實施股東會決議，向全體股東負責。認真組織制定好公司經(jīng)營方面的基本管理制度和各項規(guī)章制度，并嚴格按制度執(zhí)行；嚴格執(zhí)行國家關(guān)于融資擔保方面的政策法律和法規(guī)，堅持依法合規(guī)經(jīng)營；在經(jīng)營管理中要嚴格防范和控制擔保風險，避免給公司和合作的金融機構(gòu)造成損失。加強公司中層領導班子和員工隊伍建設，帶領全體員工為公司的健康發(fā)展勤奮敬業(yè)，為公司取得良好的經(jīng)濟效益和社會效益作出應有的貢獻。

擬任人簽名：

年 月 日

擬任人姓名： 擬任職務：執(zhí)行董事

擬成立的xxxx融資擔保有限責任公司擬任本人為公司的執(zhí)行董事，在股東會的領導下履行執(zhí)行董事的職責。現(xiàn)作如下履職計劃：

本人上任后，要認真執(zhí)行股東會議決議，向股東會負責，在股東會的領導下決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案，處理好公司經(jīng)營管理中的重大事項；督促總經(jīng)理等高、中級管理人員認真執(zhí)行公司章程和股東會議決議，抓好公司各項基本管理制度的制定和落實；嚴格執(zhí)行國家關(guān)于融資擔保方面的政策法律和法規(guī)，堅持依法合規(guī)經(jīng)營，嚴格防范和控制擔保風險；加強公司高、中層管理人員隊伍建設，帶領公司的高、中層管理人員和全體員工為公司的健康發(fā)展努力工作，為公司取得良好的經(jīng)濟效益和社會效益作出應有的貢獻。

第二篇：融資性擔保公司非融資性擔保公司

融資性擔保公司管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中

華人民共和國合同法》等法律規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。

本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和

股份有限公司。

本辦法所稱監(jiān)管部門是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負責監(jiān)督管理本轄區(qū)

融資性擔保公司的部門。

第三條 融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化

運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。

融資性擔保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)等客戶的業(yè)務往來，應當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。

第四條 融資性擔保公司依法開展業(yè)務，不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉。

第五條 融資性擔保公司開展業(yè)務，應當遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損

害國家利益和社會公共利益。

融資性擔保公司應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無

關(guān)或有損客戶利益的活動。

第六條 融資性擔保公司開展業(yè)務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。

第七條 融資性擔保公司由省、自治區(qū)、直轄市人民政府實施屬地管理。省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的監(jiān)管部門具體負責本轄區(qū)融資性擔保公司的準入、退出、日常監(jiān)管和風險處置，并向國務院建立的融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作。

第二章 設立、變更和終止

第八條 設立融資性擔保公司及其分支機構(gòu)，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準。經(jīng)批準設立的融資性擔保公司及其分支機構(gòu)，由監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該

許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。

任何單位和個人未經(jīng)監(jiān)管部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融

資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第九條 設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。

（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。

（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風險管理制度。

（六）有符合要求的營業(yè)場所。

（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際

聯(lián)席會議另行制定。

第十條 監(jiān)管部門根據(jù)當?shù)貙嶋H情況規(guī)定融資性擔保公司注冊資本的最低限額，但

不得低于人民幣500萬元。

注冊資本為實繳貨幣資本。

第十一條 設立融資性擔保公司，應向監(jiān)管部門提交下列文件、資料：

（一）申請書。應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務

范圍等事項。

（二）可行性研究報告。

（三）章程草案。

（四）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

（五）股東出資的驗資證明以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。

（七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（八）營業(yè)場所證明材料。

（九）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。

第十二條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準：

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調(diào)整業(yè)務范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。

（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。

融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準后，按規(guī)定向

工商行政管理部門申請變更登記。

第十三條 融資性擔保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構(gòu)的，應當征得該融資性擔保公司所在地監(jiān)管部門同意，并經(jīng)擬設立分支機構(gòu)所在地監(jiān)管部門審查批準。第十四條 融資性擔保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準，并憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。第十五條 融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十六條 融資性擔保公司解散或被撤銷的，應當依法成立清算組進行清算，按照

債務清償計劃及時償還有關(guān)債務。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。

擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。第十七條 融資性擔保公司不能清償?shù)狡趥鶆眨⑶屹Y產(chǎn)不足以清償全部債務或者

明顯缺乏清償能力的，應當依法實施破產(chǎn)。

第三章 業(yè)務范圍

第十八條 融資性擔保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保

業(yè)務：

（一）貸款擔保。

（二）票據(jù)承兌擔保。

（三）貿(mào)易融資擔保。

（四）項目融資擔保。

（五）信用證擔保。

（六）其他融資性擔保業(yè)務。

第十九條 融資性擔保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務：

（一）訴訟保全擔保。

（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)

務。

（三）與擔保業(yè)務有關(guān)的融資咨詢、財務顧問等中介服務。

（四）以自有資金進行投資。

（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務。

第二十條 融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦

理債券發(fā)行擔保業(yè)務，但應當同時符合以下條件：

（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄。

（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

從事再擔保業(yè)務的融資性擔保公司除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應當不低

于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。

第二十一條 融資性擔保公司不得從事下列活動：

（一）吸收存款。

（二）發(fā)放貸款。

（三）受托發(fā)放貸款。

（四）受托投資。

（五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。

融資性擔保公司從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。

第四章 經(jīng)營規(guī)則和風險控制

第二十二條 融資性擔保公司應當依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決

策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構(gòu)的融資性擔保公司，應當設兩名以上的獨立董

事。

第二十三條 融資性擔保公司應當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務

操作規(guī)程，加強對擔保項目的風險評估和管理。

第二十四條 融資性擔保公司應當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有

相關(guān)資格的專業(yè)人才。

跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構(gòu)的融資性擔保公司應當設立首席合規(guī)官和首席風險官。首席合規(guī)官、首席風險官應當由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，并具有融

資性擔保或金融從業(yè)經(jīng)驗的人員擔任。

第二十五條 融資性擔保公司應當按照金融企業(yè)財務規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第二十六條 融資性擔保公司收取的擔保費，可根據(jù)擔保項目的風險程度，由融資

性擔保公司與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。

第二十七條 融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％，對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。第二十八條 融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。第二十九條 融資性擔保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不

高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。

第三十條 融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。第三十一條 融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的50％提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1％的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備

金累計達到當年擔保責任余額10％的，實行差額提取。差額提取辦法和擔保賠償準備金的使用管理辦法由監(jiān)管部門另行制定。

監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔保公司責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔保

賠償準備金比例的要求。

融資性擔保公司應當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。

第三篇：非融資性擔保公司

非融資性擔保公司

是指在中華人民共和國行政區(qū)域內(nèi)依法設立，但未取得《中華人民共和國融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證》，實際在為法人及自然人提供業(yè)務的機構(gòu)。

非融資性擔保業(yè)務范圍：

訴訟保全擔保、財產(chǎn)保全擔保、工程履約擔保、工程支付擔保、投標擔保、預付款擔保、尾付款如約償付 擔保、原材料賒購擔保、設備分期付款擔保、租賃合同擔保、財政支付擔保、聯(lián)合擔保、倉儲監(jiān)管擔保、其他經(jīng) 濟合同擔保以及與擔保業(yè)務有關(guān)的投融資咨詢和財務顧問等中介服務。不得從事吸收存款、集資收款、受托貸款、發(fā)行票據(jù)、發(fā)放貸款等國家金融監(jiān)管及財政信用業(yè)務。

機構(gòu)等級認定：

非融資性擔保機構(gòu)的等級分為一級、二級、三級和四級。各等級標準如下：

(一)一級等級：

1、實收貨幣資金應達到1億元以上；

2、高級管理人員應具有大學本科以上學歷或高級職稱，主要業(yè)務人員具有大學專科學歷或中級以上職稱者應占人員總數(shù)80%以上；

3、總擔保額度在2.5億元以上，在保余額達1.5億元以上，代償損失率不超過2%；

4、監(jiān)管機構(gòu)和指導機構(gòu)需要的其他材料

(二)二級等級：

1、實收貨幣資金應達到7000萬元以上；

2、高級管理人員應具有大學本科學歷或高級職稱，主要從業(yè)人員具有大學專科學歷或中級以上職稱者應占人員總數(shù)的70%以上；

3、總擔保額度在1.2億以上，經(jīng)營第一年年末擔保余額達0.9億元以上，代償損失率不超過4%；

4、監(jiān)管機構(gòu)和指導機構(gòu)需要的其他材料。

(三)三級等級：

1、實收貨幣資金應達到5000萬元以上；

2、高級管理人員應具有相關(guān)大專以上學歷或中級職稱，主要從業(yè)人員具有大專學歷或中級以上職稱者應占人員總數(shù)60%以上；

3、總擔保額度在0.8億以上，經(jīng)營第一年年末擔保余額達0.6億以上，代償損失率不超過4%；

4、監(jiān)管機構(gòu)和指導機構(gòu)需要的其他材料；

(四)四級等級：

1、實收貨幣資金應達到3000萬元以上；

2、高級管理人員應具有大專學歷或中級職稱，主要從業(yè)人員具有大專學歷或中級職稱、初級職稱者占人員總數(shù)的60%以上；

3、總擔保額度在0.4億以上，經(jīng)營第一年年末擔保余額達0.3億以上，代償損失率不超過5%；

4、監(jiān)管機構(gòu)和指導機構(gòu)需要的其他材料。

機構(gòu)等級認定管理辦法：

(一）等級申請報告(應含有以下內(nèi)容)：

1、申請等級的目的；

2、擬申請的等級；

3、擔保機構(gòu)已具備的資金數(shù)量、人員資質(zhì)、專業(yè)技能、管理水平及擔保業(yè)績的簡要介紹。

(二)其他文件和材料：

1、企業(yè)申請書；

2、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件；

3、企業(yè)資金來源證明書；

4、公司章程；

5、未來股權(quán)變化的資本認繳承諾書；

6、驗資機構(gòu)關(guān)于所有投資者實際出資的驗資報告；

7、成立合法合規(guī)的情況說明書；

8、企業(yè)高級管理人員的簡歷證明材料；

9、與銀行簽訂的《委托托管協(xié)議》。如所有投資者一致同意可以免于托管的，應當提供所有投資者聯(lián)名簽署的同意免于托管函及風險保證書，但不能超過實收資本的70%作為免于托管；

10、律師事務所出具的申請等級所涉文件與材料的法律意見書；

11、會計師事務所審計最近三年完整會計審計報告；

12、評級機構(gòu)的評級報告。

(三)各地方指導部門的等級文件

行業(yè)指導部門根據(jù)申請材料，進行等級核準：

(一)、實收貨幣資金10000萬以上的擔保企業(yè)由中國投資擔保專家委員會核準。擔保企業(yè)申請向中國投資擔保專家委員會申請等級，應當將有關(guān)申請材料送企業(yè)所在地省級等級指導部門進行初審。省級指導部門在收到企業(yè)等級申請后的20個工作日內(nèi)，對確認申請文件材料齊備的擔保企業(yè)，向中國投資擔保專家委員會指導部門出具初步審查意見。省級擔保指導部門在收到材料后40個工作日未出具初步審查意見，擔保機構(gòu)可直接向中國投資擔保專家委員會申請等級。中國投資擔保專家委員會在收到省級指導部門轉(zhuǎn)報的擔保企業(yè)等級申請和初步審查意見后的20個工作日內(nèi)或直接收到擔保機構(gòu)的申請材料20個工作日內(nèi)，對經(jīng)復核無異議的擔保企業(yè)，通過中國投資擔保專家委員會的門戶網(wǎng)站及其他網(wǎng)站公告其名單及基本情況的方式，為擔保企業(yè)辦結(jié)等級審定手續(xù)。

(二)、實收貨幣資金在9999萬以下由地方省級協(xié)會核準或者授權(quán)核準。

(三)、行業(yè)指導部門對擔保企業(yè)的資金實力、人員資質(zhì)、業(yè)務能力、管理水平以及實際業(yè)績等進行綜合評審；經(jīng)審核符合等級標準的，發(fā)給相應的《非融資性擔保機構(gòu)資質(zhì)等級證書》。達不到資質(zhì)條件的，允許繼續(xù)使用《非融資性擔保機構(gòu)臨時等級證書》一年；一年內(nèi)仍不能達到條件者，將被當?shù)胤侨谫Y性擔保機構(gòu)協(xié)會除名，同時備案于中國投資擔保專家委員會，且在中國擔保專家網(wǎng)和中國擔保產(chǎn)業(yè)信息網(wǎng)上公示。

（四）、擔保機構(gòu)的等級原則是每兩年核定一次，對于不符合原定等級標準的機構(gòu)，予以降級。

（五）、核定等級后可以申請升級。申請升級的擔保機構(gòu)必須向行業(yè)指導部門報送下列材料：

1、等級升級申請書；

2、原《非融資性擔保機構(gòu)等級證書》和《營業(yè)執(zhí)照》副本；

3、會計(審計)事務所核準的本企業(yè)財務報告及相應的資信證明；

4、其它有關(guān)證明文件。

（六）、行業(yè)指導部門對等級升級申請材料進行審查核實；經(jīng)審查符合升級標準的，發(fā)給相應的《非融資性擔保機構(gòu)等級證書》，同時收回原《非融資性擔保機構(gòu)等級證書》。核定等級信息要在當?shù)乇O(jiān)管部門統(tǒng)一備案且在行業(yè)網(wǎng)站上重新公示。

（七）、非融資性擔保機構(gòu)的擔保業(yè)務區(qū)域；

1、一級擔保：可跨省區(qū)從事?lián)I(yè)務。但必須滿足實收貨幣資金2億元以上；

2、二級擔保：只能在省內(nèi)從事?lián)I(yè)務；

3、三、四級擔保：只能在本地(市、州)從事?lián)I(yè)務；

4、持有《非融資性擔保機構(gòu)臨時等級證書》的擔保機構(gòu)只能在地級(市、州、區(qū))內(nèi)從事?lián)?/p>

保業(yè)務。

（八）、擔保機構(gòu)必須在核定的擔保經(jīng)營范圍內(nèi)從事?lián)；顒樱坏蒙米猿秶?jīng)營擔保業(yè)務。

（九）、擔保機構(gòu)應每季度向其行業(yè)指導部門上報財務報表等要求材料，協(xié)會同時備案于同級監(jiān)管部門及上級指導部門。

機構(gòu)的變更及終止：

（一）、擔保機構(gòu)發(fā)生下列情況之一時，申請辦理變更登記或者注銷登記：

1、分立或者合并，應當向行業(yè)指導部門交回原等級證書，經(jīng)重新審查或者核定等級后領取相應的等級證書；

2、歇業(yè)、宣告破產(chǎn)或者因其他原因終止業(yè)務，應當報行業(yè)指導部門備案，取消其資質(zhì)等級資格后，依法按企業(yè)歇業(yè)、破產(chǎn)等程序辦理有關(guān)手續(xù)；

3、法定代表人變更，應當向行業(yè)指導部門辦理變更手續(xù)；

4、因嚴重違規(guī)違紀被取消從事?lián)I(yè)務資格的，應終止擔保業(yè)務；

5、股權(quán)發(fā)生變更，應當向行業(yè)指導部門交回原等級證書，經(jīng)重新審查或者核定等級后領取相應的等級證書。

（二）、擔保機構(gòu)分立、合并或者終止時，應依法保護其財產(chǎn)，按法定程序清理債權(quán)、債務。

第四篇：融資性擔保公司承諾書

承諾書

我們鄭重承諾：

我們嚴格遵守國家法律、法規(guī)；嚴格遵守《融資性擔保公司管理暫行辦法》和《廣西壯族自治區(qū)融資性擔保公司管理暫行辦法》和監(jiān)管部門印發(fā)的有關(guān)政策規(guī)定；嚴格遵守公司章程和管理制度；我們接受監(jiān)管部門的監(jiān)管和指導，積極配合監(jiān)管部門的工作；恪盡職守，認真履行崗位職責，為公司合法合規(guī)經(jīng)營、健康穩(wěn)定發(fā)展貢獻自己的力量。

擬任董事、監(jiān)事、高管簽名并蓋指

模

第五篇：非融資性擔保公司的經(jīng)營范圍

訴訟保全擔保

訴訟保全擔保為司法類擔保。其是指申請人向人民法院申請財產(chǎn)保全時，擔保人向人民法院提交的，對因財產(chǎn)保全不當給被申請人所造成的損失進行賠償?shù)膿！７N類

擔保人提交人民法院的保證方式主要為保證金（現(xiàn)金或存款）、土地或房產(chǎn)等不動產(chǎn)以及銀行保函、信用擔保。

現(xiàn)金或不動產(chǎn)認可度較高

現(xiàn)金認可度很高，所有法院均認可。但是現(xiàn)金訴訟保全擔保的成本最大。因為按民事訴訟法規(guī)定，訴訟保全申請人需要申請保全被申請人價值多大的財產(chǎn)，那么自己也要提供多大價值的現(xiàn)金。不動產(chǎn)認可度也很高。但大部分法院只認可無抵押的房產(chǎn)或土地。這無形中增加了申請人提供此類擔保的難度。

銀行保函認可度也很高

銀行保函，尤其是國有大型銀行保函認可度很高。由于銀行訴訟保全擔保函是以銀行的信譽作為擔保，因此，幾乎不存在銀行無法對現(xiàn)保證責任的可能性。目前能夠出具訴訟保全擔保銀行保函的擔保公司鳳毛麟角，目前已知的僅有深圳硅銀擔保投資有限公司訴訟保全部可以協(xié)助開具銀行訴訟保全擔保函。

公司保函僅在小部分地區(qū)被認可

部分地區(qū)如北京，已由當?shù)馗呒壏ㄔ喊l(fā)布了詳細的財產(chǎn)保全細則，且規(guī)定了符合規(guī)定的擔保公司等可以出具公司訴訟保全保函。但該公司保函的使用面較窄，僅能在小部分地區(qū)使用。

投標擔保

標擔保是指由擔保人為投標人向招標人提供的保證投標人按照招標文件的規(guī)定參加招標活動的擔保。投標擔保可采用銀行保函、專業(yè)擔保公司的保證，或保證金擔保方式，具體方式由招標人在招標文件中規(guī)定 什么是投標擔保

任何單位和個人不得干涉投標人按照招標文件自主選擇投標擔保方式。投標擔保的擔保金額一般不超過投標總價的2%，最高不得超過80萬元人民幣。招標人要求投標人提交投標擔保的，應當在招標文件中載明。投標人應當按照招標文件要求的方式和金額，在規(guī)定的時間內(nèi)向招標人提交投標擔保。投標人未提交投標擔保或提交的投標擔保不符合招標文件要

求的，其投標文件無效。投標擔保的有效期應當在合同中約定。投標有效期為從招標文件規(guī)定的投標截止之日起到完成評標和招標人與中標人簽訂合同的30至180天。投標人有下列情況之一的，投標保證金不予返還：

（一）在投標有效期內(nèi)，投標人撤回其投標文件的；

（二）自中標通知書發(fā)出之日起30日內(nèi)，中標人未按該工程的招標文件和中標人的投標文件與招標人簽訂合同的；

（三）在投標有效期內(nèi)，中標人未按招標文件的要求向招標人提交履約擔保的；

（四）在招標投標活動中被發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)行為，正在立案查處的。招標人應在與中標人簽訂合同后五個工作日內(nèi)，向中標人和未中標的投標人退還投標保證金和投標保函。投標擔保需準備的材料及申請程序隨著2000年1月1日《中華人民共和國招標投標法》的正式執(zhí)行，為了規(guī)范招標投標活動，保護國家利益、社會公共利益和招標投標活動當事人的合法權(quán)益，規(guī)定包括勘察、設計、施工、監(jiān)理在內(nèi)的工程建設項目以及與工程建設有關(guān)的重要設備、材料等的采購，必須進行招標。擔保機構(gòu)可就上述各種招標活動提供保函支持。

一、擔保范圍

包括勘察、設計、施工、監(jiān)理在內(nèi)的工程建設項目和與工程建設有關(guān)的重要設備、材料等采購的投標及其他應招標方要求需提供擔保的投標。

二、申請程序

申請項目經(jīng)擔保機構(gòu)初步選定后，有申請企業(yè)填寫《委托擔保申請書》，并需提供以下文件：1．營業(yè)執(zhí)照副本復印件、法人代碼證書復印件、稅務登記證(國稅、地稅)副本復印件并加蓋公章；2．貸款卡電腦查詢結(jié)果復印件并加蓋公章；3．注冊驗資報告復印件；4．公司章程、法定代表人資格證明及身份證復印件、具體經(jīng)辦人員授權(quán)書及身份證復印件；5．主要負責人(董事長、總經(jīng)理、主管財務人員)簡歷；6．董事會或股東會決定對外借款、申請擔保的決議；7．當期財務表、近兩年經(jīng)會計事務所驗證的財務報表、財務報表編報說明；8．公司一般情況及業(yè)務內(nèi)容簡介；9．企業(yè)資質(zhì)證書及獲獎證書等；10．招標方出具的招標邀請函及議標書;11．落實反擔保措施文件；12．與申請擔保項目有關(guān)的其他文件。經(jīng)所申請的擔保機構(gòu)內(nèi)部評審后，做出擔保決定。在繳納保證金和辦理簽訂有關(guān)合同手續(xù)后，由該擔保機構(gòu)出具相應保函。

三、保證金

申請擔保企業(yè)在該擔保機構(gòu)做出擔保決定后、保函出具前，應向該擔保機構(gòu)繳納保證金，繳納比例根據(jù)保函金額、企業(yè)資質(zhì)、擔保期限，有雙方進行協(xié)商，一般為保函金額的10％～30％。保證金在該擔保機構(gòu)存儲期間，將按同期銀行活期存款利率支付利息。該擔保機構(gòu)解除擔保責任后，將保證金本息全額退回；若申請企業(yè)就保函條款違約給該擔保機構(gòu)造成經(jīng)濟損失，保證金本息用于抵補損失，不足部分該擔保機構(gòu)將繼續(xù)向債務人(或反擔保人)追償。

四、收費標準

按照擔保費率與擔保金額的乘積計算收取擔保費。擔保費率為一次性1％～3％。

五、代位求償

該擔保機構(gòu)代債務人履行債務后，即取代債權(quán)人地位，向債務人(或反擔保人)追償該擔保機構(gòu)所墊付的款項和其他損失.預付款擔保

預付款擔保是指承包人與發(fā)包人簽訂合同后,承包人正確、合理使用發(fā)包人支付的預付款的擔保。建設工程合同簽訂以后，發(fā)包人給承包人一定比例的預付款，一般為合同金額的10%，但需由承包人的開戶銀行向發(fā)包人出具預付款擔保。預付款擔保的主要形式為銀行保函。其主要作用是保證承包人能夠按合同規(guī)定進行施工，償還發(fā)包人已支付的全部預付金額。如果承包人中途毀約，中止工程，使發(fā)包人不能在規(guī)定期限內(nèi)從應付工程款中扣除全部預付款，則發(fā)包人作為保函的受益人有權(quán)憑預付款擔保向銀行索賠該保函的擔保金額作為補償。（選自建設工程項目管理）

工程履約擔保

履約擔保是擔保公司承諾一旦在該項擔保的受保人履行了其所應履行的合同義務之后，保證人將保證購銷合同中有關(guān)貨款支付、貨物供應等結(jié)算條款或違約金支付條款得到執(zhí)行，從而有效地避免或降低供需雙方在交易過程中的風險，維護債權(quán)人的合法權(quán)益。

履約擔保的種類包括：工程合同履約擔保、工程招投標履約擔保、技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同履約擔保、貿(mào)易合同履約擔保、房地產(chǎn)交易擔保、機動車交易擔保、房屋產(chǎn)權(quán)過戶交易安全擔保、企業(yè)產(chǎn)權(quán)過戶交易安全擔保、合約對沖押金/預付款/質(zhì)量保證金擔保、中介費/傭金擔保、產(chǎn)品質(zhì)量擔保、出國留學經(jīng)濟擔保、個人分期付款消費擔保、訴訟保全擔保等。其中開展最為廣泛的的業(yè)務有:工程合同履約擔保和工程招投標履約擔保。

工程合同履約擔保：保證擔保人（擔保公司）向招標人出具履約保函，保證建設工程承包合同中規(guī)定的一切條款將在規(guī)定的日期內(nèi)，以不超過雙方議定的價格，按照約定的質(zhì)量標準完成該項目。一旦承包商在施工過程中違約或因故無法完成合同，則保證擔保人可以向該承包商提供資金或其他形式的資助以使其有能力完成合同；也可以安排由新的承包商來接替原承包商以完成該項目；還可以經(jīng)過協(xié)商，業(yè)主從新開標，中標的承包商將完成合同中的剩余部分，由此造成最后造價超出原合同造價的部分將由保證擔保人承擔；如果對上述解決方案不能達成協(xié)議則保證擔保人將在保額內(nèi)賠付業(yè)主的損失。

履約擔保金額一般不得低于合同價款的 10%。若用經(jīng)評審的最低投標價法中標的，履約擔保金額不得低于合同價款的15%。

工程招投標履約擔保：保證擔保人（擔保公司）在投標人投標之前，向招標人出具投標

保函，保證中標人將與招標人簽訂合同并將提供招標人所要求的履約保函。如果中標人違約，則保證擔保人將在保額內(nèi)賠付招標人的損失。投標保證擔保可用于設計招投標、施工招投標、監(jiān)理招投標、材料采購招投標等各種招投標活動。

投標擔保金額一般不得超過投標總價的 2%，最高不得超過 80 萬元人民幣。