第一篇：融資性擔保公司管理辦法考試題

《融資性擔保公司管理辦法》試題一

姓

名：

得

分：

一、單項選擇題（共10小題，每題2分，共20分）

1.融資性擔保公司的注冊資本來源必須真實合法，全部為（）資本，由發起人或出資人（）繳納。

A．實物，分批

B．實物，一次足額

C．實繳貨幣，一次足額

D．實繳貨幣，分批

2.廣東省融資性擔保公司的注冊資本的最低限額為人民幣（）元。

A．2 億

B．1.5億

C．1億

D．5000萬

3.融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的（），對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的（），對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額不得超過凈資產的（）。

A．10%，15%，20%

B．10%，20%，25%

C．10%，15%，30%

D．10%，15%，40%

4.融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產的（）倍。

A．5

B．8

C．10

D．15

5.融資性擔保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品，以及不存在利益沖突且不高于凈資產（）的其他投資。

A．10%

B．20%

C．25%

D．30%

6.融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的（）提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額（）的比例提取擔保賠償準備金，擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額（）的，實行差額提取。A．50%，1%，10%

B．50%，5%，10%

C．60%，5%，20%

D．60%，10%，20%

7.下列業務中哪項融資性擔保公司不能經營（）。

A．貸款擔保

B．信用證擔保

C．訴訟保全擔保

D．發放貸款

8.融資性擔保公司應當按（）向當地政府金融辦（或政府指定部門）報告資本金運用情況。

A．月度

B．季度

C．半年

D．年度

9.融資性擔保公司變更下列事項（）的，應當由公司所在地市金融局（辦）負責審查批準，并報省金融辦備案。

A ．跨市變更公司住所

B．除跨市以外變更公司住所 C．變更持有5%以上股權的股東

D．合并或者分立

10.融資性擔保公司在《融資性擔保公司管理暫行辦法》實施之前已經設立但并不符合該辦法規定的，應當在（）前達到該辦法規定的要求。A.2010年3月8日

B.2011年3月31日 C.2011年3月8日

D.2012年1月1日

二、多項選擇題（共10小題，每題3分，多選、少選不得分，共30分）

1.融資性擔保公司有重大違法經營行為，不予撤銷將（）的，由行業主管部門予以撤銷。

A．嚴重危害市場秩序

B．損害公共利益 C．對公司有輕微損失

D．導致公司虧損

2.融資性擔保公司可以經營的業務包括（）

A．貸款擔保

B．票據承兌擔保

C．貿易融資性擔保

D．發放貸款

3.融資性擔保公司可以兼營的業務包括（）

A．訴訟保全擔保

B．投標擔保、預付款擔保等履約擔保

C．以自有資金進行投資

D．吸收存款

4.融資性擔保公司不得從事的活動包括（）

A．吸收存款

B．發放貸款

C．受托發放貸款

D．受托投資

5.融資性擔保公司的股東應具備的條件（）

A．信譽良好，無重大違法違規記錄。

B．具備持續出資能力。

C．了解融資性擔保業務的風險、流程及相關規定等。

D．沒有出資能力，以借貸資金、他人委托資金入股。

6.融資性擔保公司的高級管理人員包括（）

A．總經理

B．副總經理

C．首席風險官

D．首席合規官

E．財務負責人

7.下列哪些人員不得擔任融資性擔保公司董事、監事、高級管理人員（）

A．有故意或重大過失犯罪記錄的B．因違反職業操守或者工作嚴重失職給所任職的機構造成重大損失或者惡劣影響的 C．被取消董事、監事、高級管理人員任職資格或禁止從事擔保或金融行業工作的年限未滿的D．最近五年擔任因違法經營而被撤銷、接管、合并、宣告破產或者吊銷營業執照的機構的董事、監事、高級管理人員，并負有個人責任的。

8.融資性擔保公司董事會職權依法和公司章程確定，但至少應當包括（）

A．負責召集股東（大）會會議，執行股東（大）會決議，向股東（大）會報告工作。

B．決定公司的經營計劃，制定年度財務預決算方案。

C．決定公司內部管理機構設置，聘任或解聘總經理。D．制定公司基本管理制度。

9.融資性擔保公司應當規范項目受理、評審、審批、簽約承保、包后監管等工作流程和運行機制，項目評審時應做到（）

A．應當從定性、定量方面作出依據充分的分析判斷

B．應當全面考察項目情況，評估擬設定的反擔保措施的合法性、標的的價值和可實現性.C．應當嚴格評審被擔保對象的財務狀況，認真核查各類財務報表、產品庫存和業務合同，查清其真實性、合法性和價值。

D．應當嚴格審查擔保項目所融資資金的用途，確保通過擔保融資的資金用于符合國家產業政策和改善民生的活動。

10.融資性擔保公司從事經營活動應遵循哪些基本準則（）

A．安全性

B．流動性

C．合法性

D．收益性

E．誠實守信

四、簡答題（共4小題，每題5分，共20分）

1.請列舉融資性擔保公司可以經營的融資性擔保業務有哪些，可以兼營的非融資性擔保業務有哪些，不得從事的活動有哪些？

2.申請擔任融資性擔保公司董事、監事、高級管理人員應具備哪些條件？

3.融資性擔保機構應在重大風險事件發生后及時向所在地政府金融辦（或政府指定部門）報告簡要情況，24小時內報告具體情況。請問融資性擔保機構應報告的重大風險事件具體包括那些情形

4.融資性擔保公司公司治理包括哪些內容？

五、論述分析題（共1題，10分）

某融資性擔保公司公司會計審計報告顯示，2010年公司應收帳款5000萬元，多為公司股東所欠帳款；應付帳款5000萬元，多為高息吸儲資金；公司凈資產1億元，融資性擔保業務收入5千萬元，發放貸款獲得利息1千萬元；在保余額15億元，對某房地產企業提供貸款擔保責任余額1.5億元；某投資公司委托該融資性擔保公司開展投資業務，投資購買A股某股票3000萬元。請您簡要分析該公司在注冊資本金管理、業務范圍、投資行為、風險管理等方面有哪些不符合規定，并請列出整改措施。

答案：單項：1-5 DDCCB 6-10 ADDBB

多項：1.AB

2.ABC

3.ABC

4.ABCD

5.AB

6.ABCDE

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABD

判斷：1.√ 2.× 3.× 4.√ 5.√ 6.√ 7.√ 8.√ 9.√ 10.√

融資性擔保公司管理辦法》試題2 姓名：

分數：

單項選擇題：（30分，2分/題）

1、《融資性擔保公司管理暫行辦法》所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由

依法承擔合同約定的擔保責任的行為

A擔保人

B被擔保人

C債權人

D債務人

2、本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立，經營融資性擔保業務的有限責任公司和。

A 個人和組織

B法人單位

C經濟實體

D股份有限公司

3、融資性擔保公司應當以

為經營原則，建立市場化運作的可持續審慎經營模式。

A安全性 盈利性 流動性

B安全性 流動性 收益性

C安全性 收益性 充足性

D保障性 流動性 盈利性

4、監管部門具體負責本轄區融資性擔保公司的準入、退出、日常監管和

，并向國務院建立的融資性擔保業務監管部際聯席會議報告工作。

A清算

B風險處置

C增資擴股

D風險補償

5、經批準設立的融資性擔保公司及其分支機構，由監管部門頒發，并憑此向工商行政管理部門申請注冊登記。

A經營許可證

B行業準入證

C批準文件

D核準開業批文

6、設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程；有符合本辦法規定的注冊資本；有符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員，但不包括。

A 有符合要求的營業場所B有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。C有2個以上推薦機構

D監管部門規定的其他審慎性條件

E有具備持續出資能力的股東。

7、監管部門根據當地實際情況規定融資性擔保公司注冊資本的最低限額，但不得低于人民幣

萬元。

A300

B400

C500

D1000

8、定融資性擔保公司注冊資本為。

A貨幣資本和固定資產 B實繳貨幣資本和自有資產

C 第三方認定驗資額 D實繳貨幣資本

9、跨省、自治區、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司，應當設兩名以上的。A首席合規官

B首席風險官

C獨立監事

D獨立董事

10、融資性擔保公司應當按照金融企業財務規則和企業會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業的財務狀況、經營成果和

。A盈虧狀況

B現金流量

C資產負債情況

D風險損失情況

11、某融資性擔保公司凈資產為1.5億人民幣，對甲公司提供的融資性擔保責任余額不得超過

萬元，對甲公司及其子公司提供的融資性擔保責任余額不得超過

萬元，對甲公司發行債券提供的擔保責任余額不得超過

萬元。A 1500 2250 3000

B 1000 2000 4500

C 1500 2250 4500

D 1500

3000

4500

12、某融資性擔保公司凈資產為1億人民幣，最多可以自有資金

萬元 進行投資于一家高新科技公司。

A2000

B3000

C1000

D1500

13、擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額的，實行差額提取。融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的 提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額的比例提取擔保賠償準備金。

A 50% 1% 10% B 10% 5% 50%

C 10% 50% 1%

D 50% 5% 1%

14、融資性擔保公司應當按照規定及時向監管部門報送經營報告、、合法合規報告等文件和資料。

A風險分析報告 B業務收支報告

C財務會計報告

D 現金流量表

15、監管部門根據監管需要，可以對融資性擔保公司進行，融資性擔保公司應當予以配合，并按照監管部門的要求提供有關文件、資料。A現場稽核

B非現場稽核

C非現場檢查

D現場檢查多項選擇題：（14分）

1、融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經監管部門審查批準：

變更名稱；變更組織形式；變更注冊資本；變更公司住所；

（3分）A在經營范圍內創新業務品種 B變更財務總監

C變更持有2％以上股權的股東。D設立分支機構 E修改章程 F變更監事長

2、融資性擔保公司不得從事下列活動：吸收存款；發放貸款；

。（3分）A直接投資B受托投資C間接投資

D受托發放貸款

E 為子公司提供訴訟保全擔保

3、融資性擔保公司應當建立符合審慎經營原則的擔保評估制度，并制定嚴格規范的業務操作規程，加強對擔保項目的風險評估和管理。（5分）A風險補償機制

B事后追償和處置制度

C突發事件應急機制

D責任追究制度 E風險預警機制

F決策程序

G審保會制度

4、融資性擔保公司應當按照監管部門的規定，將公司治理情況、等信息告知相關債權人。（3分）

A財務會計報告

B重大人事變動

C風險管理狀況

D對外投資情況 E擔保費收入

F擔保業務總體情況

答案：單選：1-5 ADBBA

5-10 CCDDB

11-15 CACCD

多選：1.BDEF 2.BD 3.BCEF 4.ACF

簡答：

1、簡述我國信用體系建設的發展歷程和信用體系的定義。

答：我國社會信用問題第一次提出是20世紀90年代，當時，為了處置經濟活動中嚴重的“三角債”問題，國務院發出了《關于在全國范圍內開展清理“三角債”工作的通知》。1991年，原國務院生產辦在國務院領導人的直接領導下，采取一系列措施解決國有企業之間的“三角債”問題，不僅在一定程度上緩解了債務鏈對國有企業資金短缺的困擾，也涉及了計劃經濟向市場經濟轉軌過程中的信用問題。1995年全國人大頒布了《擔保法》，為平等主體間的擔保活動提供了基本的法律框架和依據。信用體系，有人稱之為國家信用體系，有人稱之為國民信用體系，有人稱之為社會信用體系。

2、簡述現金流對信用能力價值的作用。答：信用能力的量化，在財務狀態上表示為償債時前期的現金凈流量。凈流入量是即期償還債務的現金能力，償債退出企業的現金流不影響企業的經營運行；凈現金為零或負值，是即期難以償還債務的表示，為償債而退出一部分現金，將會影響企業的經營運行。因此現金流是衡量信用能力價值的基本尺度。現金流量是償還即期債務的真實能力。總之，只有企業產生必需的現金流才能保證償還債務，分配股利，因此，評價信用能力的基礎在于現金流量。

3、簡述反擔保措施的條件。

答：不同的反擔保措施具有不同的生效條件。

（一）抵押反擔保措施的生效

以無地上定著物的土地使用權、城市房地產或村企業的廠房等建筑物，林木、車輛、設備和其他動產抵押的，應當辦理抵押登記，合同自訂立起生效。

（二）質押反擔保措施的生效

質押反擔保措施包括動產質押反擔保措施和權利質押反擔保措施兩種。

（三）保證反擔保措施的生效

保證人與債權人應以署名的形式訂立保證合同，依法成立的合同自合同成立時生效。

（四）其它反擔保措施的生效

其他反擔保措施如收益權、個人連帶責任，應當通過公正機構進行公正。

論述

1、根據自己的擔保從業經歷，論述擔保機構發生風險的原因及控制風險的防范措施。

答：

一、擔保機構發生風險的原因

風險是一種不確定性，是引致損失發生的一種可能性。擔保行為是保證人和債權人約定，當債務人不履行債務時，保證人按照約定履行債務或者承擔責任的行為。因此，擔保業務的風險很大程度上是來自債務人信用方面的風險。擔保機構在為債務人提供擔保后，由于各種事先無法預料的因素的影響，被擔保的債務人可能無法按時、如數歸還借款，這時就需要擔保人為償還債務，即發生了擔保代償。如果擔保機構最終不能全部回收擔保代償資金，就會導致擔保機構經濟上的損失。這就是擔保機構經營擔保業務所特有的風險。

擔保機構發生風險的原因是多方面的。外部經濟環境、信用環境、法律環境和國家政策導向等因素都會對擔保機構的經營產生影響；擔保機構自身的經濟實力、人才素質、經營管理經驗、對風險的控制和管理能力等，更決定著擔保機構能否持續經營。作為一個獨立經營的經濟實體，擔保機構發生風險的原因與其他企業有著許多相同之處，但擔保機構又是一個經營信用產品的特殊企業，其主營業務是為企業的融資提供信用擔保。從其特殊性出發，導致擔保機構

發生風險的主要原因有：

（一）債務人還款能力不足

在擔保行為中，債務人具有良好的還款能力是擔保責任得以順利解決的關鍵，事實上，大部分擔保機構發生風險的原因都是源于債務人沒有足夠的還款能力。因此，擔保機構在為債務人提供擔保之前，必須先學會如何科學、準確地評價和判斷債務人的還款能力。

（二）債務人的道德水平低下

債務人有還款能力并不一定能夠保證其能償還債務，債務人如果在道德品質上存在問題，在主觀上不愿意償還債務，同樣也會給擔保機構帶來極大的風險。受社會信用環境、法律意識和道德水平的影響，有些企業通過提供虛假資料、隱瞞事實等不正當手段騙得擔保機構的信用，從而套取銀行貸款；有些債務人在具備還款能力的情況下，也拖欠銀行的債務，造成擔保機構代償。這些都屬于債務人的道德風險。因此，在法制建設尚未健全、信用環境不夠完善的情況下，企業的還款意愿可能比企業的還款能力更重要。

（三）債權人對債務人監管不力

如果擔保機構在做擔保業務時，為債權人提供了百分之百的擔保，也就是債權的保障完全依賴于擔保人，擔保行為就可能成為債權人轉移風險的一種手段，債權人在貸款項目的評審、審批和貸后項目的監督管理等方面就可能有某種程度的放松，增加了貸款信用風險發生的可能性，從而也增大了擔保機構的風險。四）擔保機構自身經營管理不善

擔保機構是經營信用的特殊機構，只有自身保持良好的資產質量、充足的現金支付能力，才有可能為債務人提供信用保證。擔保機構在為別人提供擔保的同時，也要盡可能避免由于經營擔保業務而帶來的損失。如果擔保機構本身因經營管理不善而發生較大的資產損失，甚至無法持續經營，也就根本談不上保證自己的信用了。

二、擔保機構風險控制和風險管理的措施

擔保機構的風險是客觀存在的。當擔保機構為債務人的還款出具了保證合同，只要債務人沒有全部清償債務，擔保風險就會存在。擔保機構不可能完全消除擔保風險，但擔保機構可以通過自身的管理以及采取有效的措施來防范和控制風險，盡可能地把擔保風險控制在擔保機構可以接受的水平。擔保機構可采用以下措施控制和管理業務風險：

（一）提高擔保項目的評審水平

（二）建立科學的項目決策程序和內部風險控制機制

1、實行“審保分離”，強化項目決策的約束機制

2、嚴格授權管理，強化決策程序的制約作用

3、規范評審委員會審議規則和決策人員審批行為

4、建立項目責任制度，嚴格責任監督和責任追究

5、提高擔保業務決策的科學性和準確性

（三）加強對在保項目的動態跟蹤管理

1、在保項目動態跟蹤

2、在保項目反擔保物的監管

（四）加強對代償項目的管理和追償

1、代償項目的管理

2、代償項目的追償

(1)督促債務人盡快籌資歸還欠款。

(2)處理抵押、質押物（權）。

(3)落實信用反擔保方義務。

(4)轉移債務，保全債權。

(5)變更反擔保，增加抵押物價值。

(6)以資抵償，減少損失。

(7)債權轉股權及債權重組。

(8)依法起訴，通過法律手段來維持擔保機構的權益。

（五）提高擔保機構自身的抗風險能力

1、堅持以“穩健經營”的理念來經營擔保業務，切實保證擔保機構資金的安全性和效益性。

2、建立健全內部業務運作監控制度，嚴格防范道德風險的發生。

3、堅持量力而行、分散風險的業務運作模式，不要“將雞蛋都放在一個籃子里”。

4、努力建立“利益共享，風險共擔”的擔保業務運作體制，爭取政府給予“擔保損失核銷補償”的政府支持。

5、保證擔保資金的安全性和流動性。

（六）開拓思路，轉變觀念，將風險管理工作由被動轉為主動

1、想方設法增大債務人違約的成本。

2、吧因哈能夠和擔保機構之間純粹的擔保關系轉變為“合作伙伴”關系。

（七）建立健全擔保業務風險管理評價和預警制度

第二篇：融資性擔保公司客戶擔保保證金管理辦法

融資性擔保公司客戶擔保保證金管理辦法（試行）

第一條 為規范我公司融資性擔保業務保證金管理，防范和控制擔保風險，進一步提高公司對中小企業的擔保服務水平，根據《融資性擔保公司管理暫行辦法》和融資性擔保業務監管部際聯席會議精神(融資擔保發〔2012〕1號)，結合公司實際情況，制定本辦法。

第二條 客戶擔保擔保證的收取標準。依據公司《擔保業務收費管理辦法(暫行)》確定的融資性擔保客戶擔保收費率為基礎，結合客戶信用等級評價得分確定，按不超過擔保額的10%收取。

第三條 如客戶將保證金直接繳付合作銀行的，公司收取的金額標準為應收保證金比例與客戶實際繳付給合作銀行的擔保保證金比例的差額。

第四條 收取客戶保證金時，應與擔保客戶明確保證金為質押資金，如擔保貸款到期，客戶按時足額償還金融機構貸款，公司將無條件退還客戶繳存的保證金。

第五條公司選擇一家合作金融機構開設保證金專戶，并與該金融機構簽訂客戶保證金專戶管理協議，專戶管理辦法根據保證金監管協議有關要求制定。

第六條公司對收取的客戶擔保保證金全額存入開設的“客戶擔保保證金”帳戶，實行專戶管理，并通過“存入保證金”科目對客戶保證金進行會計核算。

第七條 收取的客戶保證金用途僅限于合同約定的違約代償，不得用于委托貸款、投資等其他用途，也不得用于向銀行業金融機構繳納保證金。

第八條 當擔保客戶與債權人主合同到期，擔保客戶如約償還債務后，可向公司申請退還客戶保證金。審核合格后，由項目經理提出申請，返還客戶保證金。

第九條 當擔保客戶與債權人主合同到期，擔保客戶未足額償還債務時，公司將依法合規處置該擔保客戶保證金，用于擔保代償，保證金與擔保貸款的差額，由公司以自有資金補足。

第十條 在擔保客戶與債權人主合同到期前，由于擔保客戶重大變化等特殊原因，擔保客戶提前償還債務時，待擔保客戶與合作金融機構債權債務關系完全解除后，公司可依約提前退還客戶保證金。

第十一條 公司由專人負責客戶擔保保證金的統計核對工作，每月按時向融資性擔保機構監管部門報送客戶保證金余額及明細，并及時報告客戶保證金專戶的開設、變更、注銷等有關情況。

第十二條 終了，對有余額的客戶擔保保證金做好核對，對重點客戶或保證金余額較大客戶，必要時可采取往來函證的方式確認客戶保證金結余金額。

第十三條 當監管部門對保證金管理要求有特殊變動時，由專人及時跟進變動內容，并做好后續工作。

第十四條 本辦法由資金部負責解釋。

第十五條 本辦法自發布之日起施行。融資性擔保公司管理暫行辦法 第一章 總 則

第一條 為加強對融資性擔保公司的監督管理，規范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業健康發展，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》等法律規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。

本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立，經營融資性擔保業務的有限責任公司和股份有限公司。

本辦法所稱監管部門是指省、自治區、直轄市人民政府確定的負責監督管理本轄區融資性擔保公司的部門。

第三條 融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經營原則，建立市場化運作的可持續審慎經營模式。

融資性擔保公司與企業、銀行業金融機構等客戶的業務往來，應當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。

第四條 融資性擔保公司依法開展業務，不受任何機關、單位和個人的干涉。第五條 融資性擔保公司開展業務，應當遵守法律、法規和本辦法的規定，不得損害國家利益和社會公共利益。

融資性擔保公司應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業務無關或有損客戶利益的活動。

第六條 融資性擔保公司開展業務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。

第七條 融資性擔保公司由省、自治區、直轄市人民政府實施屬地管理。省、自治區、直轄市人民政府確定的監管部門具體負責本轄區融資性擔保公司的準入、退出、日常監管和風險處置，并向國務院建立的融資性擔保業務監管部際聯席會議報告工作。

第二章 設立、變更和終止

第八條 設立融資性擔保公司及其分支機構，應當經監管部門審查批準。經批準設立的融資性擔保公司及其分支機構，由監管部門頒發經營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。

任何單位和個人未經監管部門批準不得經營融資性擔保業務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規另有規定的除外。第九條 設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程。

（二）有具備持續出資能力的股東。

（三）有符合本辦法規定的注冊資本。

（四）有符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員。

（五）有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。

（六）有符合要求的營業場所。

（七）監管部門規定的其他審慎性條件。

董事、監事、高級管理人員和從業人員的資格管理辦法由融資性擔保業務監管部際聯席會議另行制定。

第十條 監管部門根據當地實際情況規定融資性擔保公司注冊資本的最低限額，但不得低于人民幣500萬元。注冊資本為實繳貨幣資本。

第十一條 設立融資性擔保公司，應向監管部門提交下列文件、資料：

（一）申請書。應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業務范圍等事項。

（二）可行性研究報告。

（三）章程草案。

（四）股東名冊及其出資額、股權結構。

（五）股東出資的驗資證明以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關資料。

（六）擬任董事、監事、高級管理人員的資格證明。

（七）經營發展戰略和規劃。

（八）營業場所證明材料。

（九）監管部門要求提交的其他文件、資料。

第十二條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經監管部門審查批準：

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調整業務范圍。

（六）變更董事、監事和高級管理人員。

（七）變更持有5％以上股權的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）監管部門規定的其他變更事項。

融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經監管部門審查批準后，按規定向工商行政管理部門申請變更登記。

第十三條 融資性擔保公司跨省、自治區、直轄市設立分支機構的，應當征得該融資性擔保公司所在地監管部門同意，并經擬設立分支機構所在地監管部門審查批準。第十四條 融資性擔保公司因分立、合并或出現公司章程規定的解散事由需要解散的，應當經監管部門審查批準，并憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。

第十五條 融資性擔保公司有重大違法經營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監管部門予以撤銷。法律、行政法規另有規定的除外。第十六條 融資性擔保公司解散或被撤銷的，應當依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關債務。監管部門監督其清算過程。擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產或從公司取得任何利益。第十七條 融資性擔保公司不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法實施破產。第三章 業務范圍

第十八條 融資性擔保公司經監管部門批準，可以經營下列部分或全部融資性擔保業務：

（一）貸款擔保。

（二）票據承兌擔保。

（三）貿易融資擔保。

（四）項目融資擔保。

（五）信用證擔保。

（六）其他融資性擔保業務。

第十九條 融資性擔保公司經監管部門批準，可以兼營下列部分或全部業務：

（一）訴訟保全擔保。

（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務。

（三）與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。

（四）以自有資金進行投資。

（五）監管部門規定的其他業務。

第二十條 融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發行擔保業務，但應當同時符合以下條件：

（一）近兩年無違法、違規不良記錄。

（二）監管部門規定的其他審慎性條件。

從事再擔保業務的融資性擔保公司除需滿足前款規定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣1億元，并連續營業兩年以上。第二十一條 融資性擔保公司不得從事下列活動：

（一）吸收存款。

（二）發放貸款。

（三）受托發放貸款。

（四）受托投資。

（五）監管部門規定不得從事的其他活動。

融資性擔保公司從事非法集資活動的，由有關部門依法予以查處。第四章 經營規則和風險控制

第二十二條 融資性擔保公司應當依法建立健全公司治理結構，完善議事規則、決策程序和內審制度，保持公司治理的有效性。

跨省、自治區、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司，應當設兩名以上的獨立董事。

第二十三條 融資性擔保公司應當建立符合審慎經營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發事件應急機制，并制定嚴格規范的業務操作規程，加強對擔保項目的風險評估和管理。

第二十四條 融資性擔保公司應當配備或聘請經濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業人才。跨省、自治區、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司應當設立首席合規官和首席風險官。首席合規官、首席風險官應當由取得律師或注冊會計師等相關資格，并具有融資性擔保或金融從業經驗的人員擔任。

第二十五條 融資性擔保公司應當按照金融企業財務規則和企業會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業的財務狀況、經營成果和現金流量。

第二十六條 融資性擔保公司收取的擔保費，可根據擔保項目的風險程度，由融資性擔保公司與被擔保人自主協商確定，但不得違反國家有關規定。第二十七條 融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的10％，對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的15％，對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額不得超過凈資產的30％。

第二十八條 融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產的10倍。第二十九條 融資性擔保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產20％的其他投資。

第三十條 融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。第三十一條 融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的50％提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1％的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10％的，實行差額提取。差額提取辦法和擔保賠償準備金的使用管理辦法由監管部門另行制定。

監管部門可以根據融資性擔保公司責任風險狀況和審慎監管的需要，提出調高擔保賠償準備金比例的要求。

融資性擔保公司應當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。第三十二條 融資性擔保公司與債權人應當按照協商一致的原則建立業務關系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。

第三十三條 融資性擔保公司辦理融資性擔保業務，應當與被擔保人約定在擔保期間可持續獲得相關信息并有權對相關情況進行核實。

第三十四條 融資性擔保公司與債權人應當建立擔保期間被擔保人相關信息的交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監督，共同維護雙方的合法權益。第三十五條 融資性擔保公司應當按照監管部門的規定，將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構成及運用情況、擔保業務總體情況等信息告知相關債權人。第五章 監督管理

第三十六條 監管部門應當建立健全融資性擔保公司信息資料收集、整理、統計分析制度和監管記分制度，對經營及風險狀況進行持續監測，并于每年6月底前完成所監管融資性擔保公司上一機構概覽報告。

第三十七條 融資性擔保公司應當按照規定及時向監管部門報送經營報告、財務會計報告、合法合規報告等文件和資料。

融資性擔保公司向監管機構提交的各類文件和資料，應當真實、準確、完整。第三十八條 融資性擔保公司應當按季度向監管部門報告資本金的運用情況。監管部門應當根據審慎監管的需要，適時提出融資性擔保公司的資本質量和資本充足率要求。

第三十九條 監管部門根據監管需要，有權要求融資性擔保公司提供專項資料，或約見其董事、監事、高級管理人員進行監管談話，要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。

監管部門認為必要時，可以向債權人通報所監管有關融資性擔保公司的違規或風險情況。第四十條 監管部門根據監管需要，可以對融資性擔保公司進行現場檢查，融資性擔保公司應當予以配合，并按照監管部門的要求提供有關文件、資料。現場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保公司出示檢查通知書和相關證件。

第四十一條 融資性擔保公司發生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產5％以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規等重大事件時，應當立即采取應急措施并向監管部門報告。

第四十二條 融資性擔保公司應當及時向監管部門報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。

第四十三條 融資性擔保公司應當聘請社會中介機構進行審計，并將審計報告及時報送監管部門。

第四十四條 監管部門應當會同有關部門建立融資性擔保行業突發事件的發現、報告和處置制度，制定融資性擔保行業突發事件處置預案，明確處置機構及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業突發事件。第四十五條 監管部門應當于每年年末全面分析評估本轄區融資性擔保行業發展和監管情況，并于每年2月底前向融資性擔保業務監管部際聯席會議和省、自治區、直轄市人民政府報告本轄區上一融資性擔保行業發展情況和監管情況。

監管部門應當及時向融資性擔保業務監管部際聯席會議和省、自治區、直轄市人民政府報告本轄區融資性擔保行業的重大風險事件和處置情況。

第四十六條 融資性擔保行業建立行業自律組織，履行自律、維權、服務等職責。全國性的融資性擔保行業自律組織接受融資性擔保業務監管部際聯席會議的指導。

第四十七條 征信管理部門應當將融資性擔保公司的有關信息納入征信管理體系，并為融資性擔保公司查詢相關信息提供服務。第六章 法律責任

第四十八條 監管部門從事監督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）違反規定審批融資性擔保公司的設立、變更、終止以及業務范圍的。

（二）違反規定對融資性擔保公司進行現場檢查的。

（三）未依照本辦法第四十五條規定報告重大風險事件和處置情況的。

（四）其他違反法律法規及本辦法規定的行為。

第四十九條 融資性擔保公司違反法律、法規及本辦法規定，有關法律、法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰；有關法律、法規未作處罰規定的，由監管部門責令改正，可以給予警告、罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。第五十條 違反本辦法第八條第三款規定，擅自經營融資性擔保業務的，由有關部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資性擔保字樣的，由監管部門責令改正，依法予以處罰。第七章 附 則

第五十一條 公司制以外的融資性擔保機構從事融資性擔保業務參照本辦法的有關規定執行，具體實施辦法由省、自治區、直轄市人民政府另行制定，并報融資性擔保業務監管部際聯席會議備案。

外商投資的融資性擔保公司適用本辦法，法律、行政法規另有規定的，依照其規定。

融資性再擔保機構管理辦法由省、自治區、直轄市人民政府另行制定，并報融資性擔保業務監管部際聯席會議備案。

第五十二條 省、自治區、直轄市人民政府可以根據本辦法的規定，制定實施細則并報融資性擔保業務監管部際聯席會議備案。第五十三條 本辦法施行前已經設立的融資性擔保公司不符合本辦法規定的，應當在2011年3月31日前達到本辦法規定的要求。具體規范整頓方案，由省、自治區、直轄市人民政府制定。

第五十四條 本辦法自公布之日起施行。

第三篇：新疆融資性擔保公司暫行管理辦法[范文]

關于印發《新疆維吾爾自治區融資性擔保公司管理暫行辦法》的通知

作者：新疆金融

時間：2010-12-22

新政辦發〔2010〕254號

關于印發《新疆維吾爾自治區融資性擔保公司管理暫行辦法》的通知

伊犁哈薩克自治州，各州、市、縣（市）人民政府，各行政公署，自治區人民政府各部門、各直屬機構：

《新疆維吾爾自治區融資性擔保公司管理暫行辦法》已經自治區人民政府同意，現印發你們，請認真貫徹執行。

二〇一〇年十二月十日

新疆維吾爾自治區融資性擔保公司管理暫行辦法

第一章總則

第一條

為加強對我區融資性擔保公司的監督管理，規范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業健康發展，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》(中國銀監會等七部委2010年第3號令)，結合我區實際，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與金融機構及小額貸款公司等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。

本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立,經營融資性擔保業務的有限責任公司和股份有限公司。凡在自治區境內注冊的融資性擔保公司及外省、自治區、直轄市融資性擔保公司在自 治區分支機構的設立、變更、經營活動和監督管理均適用本辦法。

本辦法所稱監管部門是指自治區金融工作辦公室（以下簡稱“自治區金融辦”）和各地（州、市）、縣（市）人民政府（行署）確定的監管部門（以下簡稱“監管部門”）。

第三條

融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經營原則，建立市場化運作的可持續審慎經營模式。

融資性擔保公司與企業、金融機構及小額貸款公司等客戶的業務往來，應當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。

第四條

融資性擔保公司依法開展業務，不受任何機關、單位和個人的干涉。

第五條

融資性擔保公司開展業務，應當遵守法律、法規和本辦法的規定，不得損害國家利益和社會公共利益。

融資性擔保公司應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業務無關或有損客戶利益的活動。

第六條

融資性擔保公司開展業務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。第七條

融資性擔保公司由各地（州、市）、縣（市）人民政府（行署）實施屬地管理。各地（州、市）、縣（市）人民政府（行署）是本轄區融資性擔保公司風險防范處置的第一責任人。

第八條

自治區金融辦是全區融資性擔保業務的監管部門，負責全區融資性擔保公司的準入、退出、日常監管和風險防范及融資性擔保公司管理政策的制定，并負責向自治區人民政府和國務院融資性擔保業務監管部際聯席會議報告工作。

監管部門負責本轄區融資性擔保公司設立和變更的初審、日常監管、風險處置，并負責向本級人民政府（行署）和自治區金融辦報告工作。

第二章設立、變更和終止

第九條

設立融資性擔保公司及其分支機構，應當經自治區金融辦審查批準。

經批準設立的融資性擔保公司及其分支機構，由自治區金融辦頒發經營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記，領取營業執照。

國有及國有控股的融資性擔保公司還應當按照國家和自治區有關規定辦理相關審批手續。融資性擔保公司名稱應由行政區劃、字號、行業特點、組織形式依次組成。名稱中行政區劃指開展業務的地域范圍。融資性擔保公司名稱中的行業表述應當標明“融資性擔保”字樣。任何單位和個人未經自治區金融辦批準不得經營融資性擔保業務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規另有規定的除外。

第十條

設立融資性擔保公司,應當具備下列條件:(一)有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程。(二)有具備持續出資能力的股東。(三)有符合本辦法規定的注冊資本。

(四)有符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員。(五)有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。(六)有符合要求的營業場所。

(七)國家及自治區規定的其他審慎性條件。

第十一條

擔任融資性擔保公司董事、監事、高級管理人員，應當按照國家有關規定接受和通過監管部門的任職資格考核。

第十二條

設立融資性擔保公司必須具備最低限額的注冊資本：

(一)跨省（自治區、直轄市）開展融資性擔保業務的注冊資本不得低于2億元；(二)在自治區范圍內開展融資性擔保業務的注冊資本不得低于1億元；

(三)在各地（州、市）和石河子市范圍內開展融資性擔保業務的注冊資本不得低于2000萬元;(四)在各縣（市）（除石河子市外）范圍內開展融資性擔保業務的注冊資本不得低于500萬元。

注冊資本為實繳貨幣資本。

第十三條

設立融資性擔保公司，應向監管部門提交下列文件、資料：

(一)申請書。應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業務范圍等事項。

(二)可行性研究報告。(三)章程草案。

(四)工商行政管理部門核發的《企業名稱預先核準通知書》。(五)股東名冊及其出資額、股權結構。

(六)股東出資的驗資證明、主體資格證明以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關資料。(七)擬任董事、監事、高級管理人員的資格證明。(八)經營發展戰略和規劃。(九)營業場所證明材料。

(十)國家及自治區要求提交的其他文件、資料。

第十四條

融資性擔保公司的設立可由申請人向監管部門逐級申報審批。

擬在縣（市）范圍內開展融資性擔保業務的，應向擬注冊縣（市）監管部門申報，由擬注冊縣（市）監管部門進行初審，再經擬注冊縣（市）所在地（州、市）監管部門審核后，報自治區金融辦審批。

擬在地（州、市）和石河子市開展融資性擔保業務的，應向擬注冊地（州、市）和石河子市監管部門申報，由地（州、市）和石河子市監管部門初審后，報自治區金融辦審批。擬在自治區范圍內開展融資性擔保業務的，可直接向自治區金融辦申報審批。

第十五條

經批準的融資性擔保公司應自自治區金融辦頒發經營許可證之日起1個月內向工商行政管理部門申請設立登記，3個月內開業。逾期未開業的，由監管部門收回經營許可證。

第十六條

融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經自治區金融辦批準：(一)變更名稱。(二)變更組織形式。(三)變更注冊資本。(四)變更公司住所。(五)調整業務范圍。

(六)變更董事、監事和高級管理人員。(七)變更持有5%以上股權的股東。(八)分立或者合并。(九)修改章程。

(十)國家及自治區規定的其他變更事項。

融資性擔保公司變更事項涉及經營許可證事項的，由自治區金融辦換發經營許可證；變更事項涉及公司登記或備案事項的，經自治區金融辦審查批準后，憑批準文件或經營許可證向工商行政管理部門申請變更登記或備案。

第十七條

融資性擔保公司可根據業務發展需要，設立分支機構。融資性擔保公司申請設立分支機構，應當具備以下條件：(一)有符合任職資格的高級管理人員和合格的從業人員。(二)有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。(三)有符合要求的營業場所。

(四)國家及自治區規定的其他審慎性條件。

第十八條

融資性擔保公司對每個分支機構應當撥付不少于500萬元的營運資本；融資性擔保公司各分支機構營運資金總額不得超過融資性擔保公司注冊資本的50%。

第十九條

融資性擔保公司申請設立分支機構，需向擬設分支機構所在地監管部門提交下列文件和資料：

(一)設立分支機構申請報告（應當載明擬設立分支機構的名稱、住所、負責人、營運資金數額等）、可行性研究報告、董事會（股東會）決議、法人授權書及法人營業執照副本復印件。

(二)法人所在地監管部門出具的同意函。

(三)工商行政管理部門核發的《企業名稱預先核準通知書》。(四)擬任分支機構負責人、高級管理人員資格證明。(五)營業場所證明材料。

(六)國家及自治區要求的其他文件和資料。

第二十條

其他省（自治區、直轄市）融資性擔保公司來我區設立分支機構的，應當憑該公司所在地監管部門同意設立分支機構的證明，按照我區設立融資性擔保公司分支機構的有關要求辦理。

第二十一條

融資性擔保公司因分立、合并或出現公司章程規定的解散事由需要解散的，應當經監管部門審查批準，并憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記，并停止有關業務。

第二十二條

融資性擔保公司有重大違法經營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監管部門予以撤銷。法律、行政法規另有規定的除外。

第二十三條

融資性擔保公司解散或被撤銷的，應當依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關債務。監管部門負責監督其清算過程。

擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產或從公司取得任何利益。

第二十四條

融資性擔保公司不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法實施破產。

第二十五條

對解散、被撤銷或破產而終止經營的轄區內融資性擔保公司應繳回經營許可 證。

第三章業務范圍

第二十六條

融資性擔保公司經自治區金融辦批準，可以經營下列部分或全部融資性擔保業務：

(一)貸款擔保。(二)票據承兌擔保。(三)貿易融資擔保。(四)項目融資擔保。(五)信用證擔保。(六)其他融資性擔保業務。

第二十七條

融資性擔保公司經自治區金融辦批準，可以兼營下列部分或全部業務：(一)訴訟保全擔保。

(二)投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務。(三)與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。(四)以自有資金進行投資。(五)國家及自治區規定的其他業務。

第二十八條

融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發行擔保業務，但應當同時符合以下條件：(一)近2年無違法、違規不良記錄。(二)國家及自治區規定的其他審慎性條件。

從事再擔保業務的融資性擔保公司除需滿足前款規定的條件外，注冊資本應當不低于1億元，并連續營業2年以上。

第二十九條

融資性擔保公司不得從事下列活動：(一)吸收存款。(二)發放貸款。(三)受托發放貸款。(四)受托投資。

(五)國家及自治區規定不得從事的其他活動。融資性擔保公司從事非法集資活動的，由有關部門依法予以查處。

第四章 經營規則和風險控制

第三十條

融資性擔保公司應當依法建立健全公司治理結構，完善議事規則、決策程序和內審制度，保持公司治理的有效性。

跨省（自治區、直轄市）設立分支機構的融資性擔保公司，應當設2名以上的獨立董事。第三十一條

融資性擔保公司應當建立符合審慎經營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發事件應急機制，并制定嚴格規范的業務操作規程，加強對擔保項目的風險評估和管理。

第三十二條

融資性擔保公司應當配備或聘請經濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業人才。

跨省（自治區、直轄市）設立分支機構的融資性擔保公司應當設立首席合規官和首席風險官。首席合規官、首席風險官應當由取得律師或注冊會計師等相關資格，并具有融資性擔保或金融從業經驗的人員擔任。

第三十三條

融資性擔保公司應當按照金融企業財務規則和企業會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業的財務狀況、經營成果和現金流量。

第三十四條融資性擔保公司收取的擔保費，可根據擔保項目的風險程度，由融資性擔保公司與被擔保人自主協商確定，但不得違反國家有關規定。

第三十五條

融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的10%，對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的15%，對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額不得超過凈資產的30%。

第三十六條

融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產的10倍。第三十七條

融資性擔保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產20%的其他投資。

第三十八條

融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。

第三十九條

融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。差額提取辦法和擔保賠償準備金的使用管理辦 法由自治區金融辦另行制定。

監管部門可以根據融資性擔保公司責任風險狀況和審慎監管的需要，提出調高擔保賠償準備金比例的要求。

融資性擔保公司應當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。

第四十條

融資性擔保公司與債權人應當按照協商一致的原則建立業務關系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。

第四十一條

融資性擔保公司辦理融資性擔保業務，應當與被擔保人約定在擔保期間可持續獲得相關信息并有權對相關情況進行核實。

第四十二條

融資性擔保公司與債權人應當建立擔保期間被擔保人相關信息的交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監督，共同維護雙方的合法權益。

第四十三條

融資性擔保公司應當按照監管部門的規定，將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構成及運用情況、擔保業務總體情況等信息告知相關債權人。第四十四條

人民銀行烏魯木齊中心支行應當將融資性擔保公司的有關信息納入征信管理體系，并為融資性擔保公司查詢相關信息提供服務。

第五章監督管理

第四十五條

自治區金融辦對全區融資性擔保公司履行以下監督管理職責:(一)負責起草有關規章、制度和監督管理辦法。

(二)負責審查批準融資性擔保公司的設立、變更、終止以及業務范圍。

(三)負責對融資性擔保公司的董事、監事、高級管理人員和從業人員的任職資格管理。(四)負責對全區融資性擔保公司實行業務監管。

(五)負責對在自治區范圍內開展業務的融資性擔保公司實行日常監管。(六)負責全區融資性擔保公司監管統計工作。(七)負責全區融資性擔保公司管理政策的制定。(八)指導全區融資性擔保行業自律組織建設。

第四十六條

監管部門對轄區融資性擔保公司履行以下監督管理職責:(一)負責審查批準轄區融資性擔保公司的設立、變更、終止以及業務范圍。(二)負責對轄區融資性擔保公司實行日常監管。(三)負責轄區融資性擔保公司業務和監管統計工作。第四十七條

縣(市)人民政府應當向所在地（州、市）監管部門，地（州、市）政府（行署）應當向自治區金融辦出具融資性擔保公司風險處置承諾書。

地（州、市）監管部門應當向本級政府（行署）和自治區金融辦，按季度報送本轄區融資性擔保公司經營情況及監管情況。

第四十八條

監管部門應當建立健全融資性擔保公司信息資料收集、整理、統計分析制度和監管記分制度，對經營及風險狀況進行持續監測。各地（州、市）監管部門應當于每年4月底前完成轄區融資性擔保公司上一機構概覽報告，并報自治區金融辦；自治區金融辦應當于每年6月底前完成全區融資性擔保公司上一機構概覽報告。

第四十九條

融資性擔保公司應當按照規定及時向監管部門報送經營報告、財務會計報告、合法合規報告等文件和資料。

融資性擔保公司向監管部門提交的各類文件和資料，應當真實、準確、完整。

第五十條

融資性擔保公司應當按季度向監管部門報告資本金的運用情況。監管部門應當根據審慎監管的需要，適時提出融資性擔保公司的資本質量和資本充足率要求。

第五十一條

監管部門根據監管需要，有權要求融資性擔保公司提供專項資料，或約見其董事、監事、高級管理人員進行監管談話，要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。監管部門認為必要時，可以向債權人通報所監管有關融資性擔保公司的違規或風險情況。第五十二條

監管部門根據監管需要，可以對融資性擔保公司進行現場檢查，融資性擔保公司應當予以配合，并按照監管部門的要求提供有關文件、資料。

現場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保公司出示檢查通知書和相關證件。第五十三條

融資性擔保公司發生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產5%以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規等重大事件時，應當立即采取應急措施并向監管部門報告。

第五十四條

融資性擔保公司應當在其股東大會或股東會、董事會等會議召開后的10日內向監管部門報告會議的重要決議。

第五十五條

融資性擔保公司應當聘請社會中介機構進行審計，并將審計報告及時報送各級監管部門。

第五十六條

按照屬地管理原則，各地（州、市）、縣(市、區)政府（行署）及監管部門負責本轄區融資性擔保機構重大風險事件的報告和應急管理。

融資性擔保公司應在重大風險事件發生后及時向監管部門報告具體情況。

各縣(市)監管部門應當及時向本級政府和所在地（州、市）監管部門報告本轄區融資性擔保 行業的重大風險事件具體情況和處置情況。

各地（州、市）監管部門應當及時向本級政府（行署）和自治區金融辦報告本轄區融資性擔保行業的重大風險事件具體情況和處置情況。

自治區金融辦應當及時向自治區人民政府和國務院融資性擔保業務監管部際聯席會議報告全自治區融資性擔保行業的重大風險事件具體情況和處置情況。

第五十七條

監管部門應當會同有關部門建立融資性擔保行業突發事件的發現、報告和處置制度，制定融資性擔保行業突發事件處置預案，明確處置機構及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業突發事件。

第五十八條

各地（州、市）監管部門應當于每年年末全面分析評估本轄區融資性擔保行業發展和監管情況，并于每年1月底前向本級政府（行署）和自治區金融辦報告本轄區上一融資性擔保行業發展和監管情況。

自治區金融辦應當于每年年末全面分析評估全區融資性擔保行業發展和監管情況，并于每年2月底前向自治區人民政府和國務院融資性擔保業務監管部際聯席會議報告全自治區上一融資性擔保行業發展和監管情況。

第六章行業自律

第五十九條

融資性擔保公司可依據《自治區行業協會管理辦法》成立自治區融資性擔保行業協會(以下簡稱“擔保協會”)。擔保協會為社會團體法人，作為行業自律性組織，履行自律、維權、服務等職責。融資性擔保公司、協作銀行、中介機構可自愿申請加入擔保協會。第六十條

擔保協會在自治區金融辦的指導下，開展擔保業務及人員培訓、服務標準制定、情況統計、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業務合作、協調會員與銀行間相關事務活動。

第六十一條

建立融資性擔保公司管理人員的培訓和資質認定制度。由自治區金融辦委托行業協會，定期組織融資性擔保公司中層以上管理人員資質培訓，培訓合格的頒發資質認證合格證書。

第六十二條

加強對融資性擔保公司從業人員的培訓，新進入擔保行業的從業人員必須進行崗前培訓。由自治區金融辦委托行業協會定期或不定期組織各種形式的培訓，提高擔保行業從業人員素質。第七章法律責任

第六十三條

監管部門從事融資性擔保公司監督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)違反規定審批融資性擔保公司的設立、變更、終止以及業務范圍的。(二)違反規定對融資性擔保公司進行現場檢查的。

(三)未依照本辦法第五章第五十八條規定報告重大風險事件具體情況和處置情況的。(四)其他違反法律法規及本辦法規定的行為。

第六十四條

融資性擔保公司違反法律、法規及本辦法規定，有關法律、法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰；有關法律、法規未做出處罰規定的，由自治區金融辦責令改正，按照有關規定給予警告、罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

沒有取得經營許可證擅自經營融資性擔保業務的，由有關部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資性擔保字樣的，由自治區金融辦責令改正，依法予以處罰。

第八章附則

第六十五條

公司制以外的融資性擔保機構從事融資性擔保業務參照本辦法的有關規定執行，具體實施辦法由自治區人民政府另行制定，并報國務院融資性擔保業務監管部際聯席會議備案。

外商投資的融資性擔保公司適用本辦法，法律、行政法規另有規定的，依照其規定。融資性再擔保機構管理辦法由自治區人民政府另行制定，并報國務院融資性擔保業務監管部際聯席會議備案。

第六十六條

本辦法施行前已經設立的融資性擔保公司不符合本辦法規定的，應當按照全區融資性擔保公司規范整頓工作有關要求，在2011年3月31日前達到本辦法規定的要求。第六十七條

本辦法自公布之日起施行。

第四篇：融資性擔保公司承諾書

承諾書

我們鄭重承諾：

我們嚴格遵守國家法律、法規；嚴格遵守《融資性擔保公司管理暫行辦法》和《廣西壯族自治區融資性擔保公司管理暫行辦法》和監管部門印發的有關政策規定；嚴格遵守公司章程和管理制度；我們接受監管部門的監管和指導，積極配合監管部門的工作；恪盡職守，認真履行崗位職責，為公司合法合規經營、健康穩定發展貢獻自己的力量。

擬任董事、監事、高管簽名并蓋指

模

第五篇：融資性擔保公司自查報告

XXX融資性擔保公司2014年專項檢查

自查報告

貴公司基本情況、公司資金情況；2014年全年開展業務情況（包括貸款擔保、票據承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保、其他融資性擔保業務等業務，說明時請注明產生的筆數及金額）；是否開展兼營業務情況（包括訴訟保全擔保、投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務、與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務、以自有資金進行投資情況等業務）；是否開展為其他融資性擔保機構的擔保責任提供再擔保業務；公司是否有為投資理財咨詢服務類公司提供擔保；公司是否存在吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托投資；公司是否存在抽逃注冊資本金（抽逃資金數）、挪用客戶保證金、虛假宣傳及其他違規經營行為；公司是否建立公司的擔保評估制度、公司的決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制、突發事件應急機制、財務會計制度，是否有業務操作規程(如沒有建立的何時建立)；公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的10%、對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的15%、對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額是否超過凈資產的30%、公司融資擔保責任余額是否超過凈資產的10倍、公司以自有資金進行的投資是否超過凈資產20%、是否存在為其母公司提供融資性擔保（公司成立至2014年11月份累計金額）、是否存在為其子公司提供融資性擔保（公司成立至2014年12月份累計金額）、是否按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金（要求是2013年提取的未到期責任準備金）、是否按照不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金（要求是2013年提取的擔保賠償準備金）；公司2014年是否加入人行征信系統。

注：（上述情況請如實報告）

XXX融資性擔保公司（蓋章）

XX年XX月XX日

請于2015年1月15日前交紙質到匯川區金融辦許嘉輝處（并傳電子版到郵箱：56648958@qq.com）,地址：匯川區行政辦公中心（匯川大道）B區429，電話***、28689295。