第一篇：融資性擔保公司非融資性擔保公司

融資性擔保公司管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為加強對融資性擔保公司的監督管理，規范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業健康發展，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中

華人民共和國合同法》等法律規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。

本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立，經營融資性擔保業務的有限責任公司和

股份有限公司。

本辦法所稱監管部門是指省、自治區、直轄市人民政府確定的負責監督管理本轄區

融資性擔保公司的部門。

第三條 融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經營原則，建立市場化

運作的可持續審慎經營模式。

融資性擔保公司與企業、銀行業金融機構等客戶的業務往來，應當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。

第四條 融資性擔保公司依法開展業務，不受任何機關、單位和個人的干涉。

第五條 融資性擔保公司開展業務，應當遵守法律、法規和本辦法的規定，不得損

害國家利益和社會公共利益。

融資性擔保公司應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業務無

關或有損客戶利益的活動。

第六條 融資性擔保公司開展業務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。

第七條 融資性擔保公司由省、自治區、直轄市人民政府實施屬地管理。省、自治區、直轄市人民政府確定的監管部門具體負責本轄區融資性擔保公司的準入、退出、日常監管和風險處置，并向國務院建立的融資性擔保業務監管部際聯席會議報告工作。

第二章 設立、變更和終止

第八條 設立融資性擔保公司及其分支機構，應當經監管部門審查批準。經批準設立的融資性擔保公司及其分支機構，由監管部門頒發經營許可證，并憑該

許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。

任何單位和個人未經監管部門批準不得經營融資性擔保業務，不得在名稱中使用融

資性擔保字樣，法律、行政法規另有規定的除外。

第九條 設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程。

（二）有具備持續出資能力的股東。

（三）有符合本辦法規定的注冊資本。

（四）有符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員。

（五）有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。

（六）有符合要求的營業場所。

（七）監管部門規定的其他審慎性條件。

董事、監事、高級管理人員和從業人員的資格管理辦法由融資性擔保業務監管部際

聯席會議另行制定。

第十條 監管部門根據當地實際情況規定融資性擔保公司注冊資本的最低限額，但

不得低于人民幣500萬元。

注冊資本為實繳貨幣資本。

第十一條 設立融資性擔保公司，應向監管部門提交下列文件、資料：

（一）申請書。應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業務

范圍等事項。

（二）可行性研究報告。

（三）章程草案。

（四）股東名冊及其出資額、股權結構。

（五）股東出資的驗資證明以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關資料。

（六）擬任董事、監事、高級管理人員的資格證明。

（七）經營發展戰略和規劃。

（八）營業場所證明材料。

（九）監管部門要求提交的其他文件、資料。

第十二條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經監管部門審查批準：

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調整業務范圍。

（六）變更董事、監事和高級管理人員。

（七）變更持有5％以上股權的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）監管部門規定的其他變更事項。

融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經監管部門審查批準后，按規定向

工商行政管理部門申請變更登記。

第十三條 融資性擔保公司跨省、自治區、直轄市設立分支機構的，應當征得該融資性擔保公司所在地監管部門同意，并經擬設立分支機構所在地監管部門審查批準。第十四條 融資性擔保公司因分立、合并或出現公司章程規定的解散事由需要解散的，應當經監管部門審查批準，并憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。第十五條 融資性擔保公司有重大違法經營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監管部門予以撤銷。法律、行政法規另有規定的除外。第十六條 融資性擔保公司解散或被撤銷的，應當依法成立清算組進行清算，按照

債務清償計劃及時償還有關債務。監管部門監督其清算過程。

擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產或從公司取得任何利益。第十七條 融資性擔保公司不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者

明顯缺乏清償能力的，應當依法實施破產。

第三章 業務范圍

第十八條 融資性擔保公司經監管部門批準，可以經營下列部分或全部融資性擔保

業務：

（一）貸款擔保。

（二）票據承兌擔保。

（三）貿易融資擔保。

（四）項目融資擔保。

（五）信用證擔保。

（六）其他融資性擔保業務。

第十九條 融資性擔保公司經監管部門批準，可以兼營下列部分或全部業務：

（一）訴訟保全擔保。

（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業

務。

（三）與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。

（四）以自有資金進行投資。

（五）監管部門規定的其他業務。

第二十條 融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦

理債券發行擔保業務，但應當同時符合以下條件：

（一）近兩年無違法、違規不良記錄。

（二）監管部門規定的其他審慎性條件。

從事再擔保業務的融資性擔保公司除需滿足前款規定的條件外，注冊資本應當不低

于人民幣1億元，并連續營業兩年以上。

第二十一條 融資性擔保公司不得從事下列活動：

（一）吸收存款。

（二）發放貸款。

（三）受托發放貸款。

（四）受托投資。

（五）監管部門規定不得從事的其他活動。

融資性擔保公司從事非法集資活動的，由有關部門依法予以查處。

第四章 經營規則和風險控制

第二十二條 融資性擔保公司應當依法建立健全公司治理結構，完善議事規則、決

策程序和內審制度，保持公司治理的有效性。

跨省、自治區、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司，應當設兩名以上的獨立董

事。

第二十三條 融資性擔保公司應當建立符合審慎經營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發事件應急機制，并制定嚴格規范的業務

操作規程，加強對擔保項目的風險評估和管理。

第二十四條 融資性擔保公司應當配備或聘請經濟、金融、法律、技術等方面具有

相關資格的專業人才。

跨省、自治區、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司應當設立首席合規官和首席風險官。首席合規官、首席風險官應當由取得律師或注冊會計師等相關資格，并具有融

資性擔保或金融從業經驗的人員擔任。

第二十五條 融資性擔保公司應當按照金融企業財務規則和企業會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業的財務狀況、經營成果和現金流量。第二十六條 融資性擔保公司收取的擔保費，可根據擔保項目的風險程度，由融資

性擔保公司與被擔保人自主協商確定，但不得違反國家有關規定。

第二十七條 融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的10％，對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的15％，對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額不得超過凈資產的30％。第二十八條 融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產的10倍。第二十九條 融資性擔保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品，以及不存在利益沖突且總額不

高于凈資產20％的其他投資。

第三十條 融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。第三十一條 融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的50％提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1％的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備

金累計達到當年擔保責任余額10％的，實行差額提取。差額提取辦法和擔保賠償準備金的使用管理辦法由監管部門另行制定。

監管部門可以根據融資性擔保公司責任風險狀況和審慎監管的需要，提出調高擔保

賠償準備金比例的要求。

融資性擔保公司應當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。

第二篇：非融資性擔保公司

非融資性擔保公司

是指在中華人民共和國行政區域內依法設立，但未取得《中華人民共和國融資性擔保機構經營許可證》，實際在為法人及自然人提供業務的機構。

非融資性擔保業務范圍：

訴訟保全擔保、財產保全擔保、工程履約擔保、工程支付擔保、投標擔保、預付款擔保、尾付款如約償付 擔保、原材料賒購擔保、設備分期付款擔保、租賃合同擔保、財政支付擔保、聯合擔保、倉儲監管擔保、其他經 濟合同擔保以及與擔保業務有關的投融資咨詢和財務顧問等中介服務。不得從事吸收存款、集資收款、受托貸款、發行票據、發放貸款等國家金融監管及財政信用業務。

機構等級認定：

非融資性擔保機構的等級分為一級、二級、三級和四級。各等級標準如下：

(一)一級等級：

1、實收貨幣資金應達到1億元以上；

2、高級管理人員應具有大學本科以上學歷或高級職稱，主要業務人員具有大學專科學歷或中級以上職稱者應占人員總數80%以上；

3、總擔保額度在2.5億元以上，在保余額達1.5億元以上，代償損失率不超過2%；

4、監管機構和指導機構需要的其他材料

(二)二級等級：

1、實收貨幣資金應達到7000萬元以上；

2、高級管理人員應具有大學本科學歷或高級職稱，主要從業人員具有大學專科學歷或中級以上職稱者應占人員總數的70%以上；

3、總擔保額度在1.2億以上，經營第一年年末擔保余額達0.9億元以上，代償損失率不超過4%；

4、監管機構和指導機構需要的其他材料。

(三)三級等級：

1、實收貨幣資金應達到5000萬元以上；

2、高級管理人員應具有相關大專以上學歷或中級職稱，主要從業人員具有大專學歷或中級以上職稱者應占人員總數60%以上；

3、總擔保額度在0.8億以上，經營第一年年末擔保余額達0.6億以上，代償損失率不超過4%；

4、監管機構和指導機構需要的其他材料；

(四)四級等級：

1、實收貨幣資金應達到3000萬元以上；

2、高級管理人員應具有大專學歷或中級職稱，主要從業人員具有大專學歷或中級職稱、初級職稱者占人員總數的60%以上；

3、總擔保額度在0.4億以上，經營第一年年末擔保余額達0.3億以上，代償損失率不超過5%；

4、監管機構和指導機構需要的其他材料。

機構等級認定管理辦法：

(一）等級申請報告(應含有以下內容)：

1、申請等級的目的；

2、擬申請的等級；

3、擔保機構已具備的資金數量、人員資質、專業技能、管理水平及擔保業績的簡要介紹。

(二)其他文件和材料：

1、企業申請書；

2、企業營業執照復印件；

3、企業資金來源證明書；

4、公司章程；

5、未來股權變化的資本認繳承諾書；

6、驗資機構關于所有投資者實際出資的驗資報告；

7、成立合法合規的情況說明書；

8、企業高級管理人員的簡歷證明材料；

9、與銀行簽訂的《委托托管協議》。如所有投資者一致同意可以免于托管的，應當提供所有投資者聯名簽署的同意免于托管函及風險保證書，但不能超過實收資本的70%作為免于托管；

10、律師事務所出具的申請等級所涉文件與材料的法律意見書；

11、會計師事務所審計最近三年完整會計審計報告；

12、評級機構的評級報告。

(三)各地方指導部門的等級文件

行業指導部門根據申請材料，進行等級核準：

(一)、實收貨幣資金10000萬以上的擔保企業由中國投資擔保專家委員會核準。擔保企業申請向中國投資擔保專家委員會申請等級，應當將有關申請材料送企業所在地省級等級指導部門進行初審。省級指導部門在收到企業等級申請后的20個工作日內，對確認申請文件材料齊備的擔保企業，向中國投資擔保專家委員會指導部門出具初步審查意見。省級擔保指導部門在收到材料后40個工作日未出具初步審查意見，擔保機構可直接向中國投資擔保專家委員會申請等級。中國投資擔保專家委員會在收到省級指導部門轉報的擔保企業等級申請和初步審查意見后的20個工作日內或直接收到擔保機構的申請材料20個工作日內，對經復核無異議的擔保企業，通過中國投資擔保專家委員會的門戶網站及其他網站公告其名單及基本情況的方式，為擔保企業辦結等級審定手續。

(二)、實收貨幣資金在9999萬以下由地方省級協會核準或者授權核準。

(三)、行業指導部門對擔保企業的資金實力、人員資質、業務能力、管理水平以及實際業績等進行綜合評審；經審核符合等級標準的，發給相應的《非融資性擔保機構資質等級證書》。達不到資質條件的，允許繼續使用《非融資性擔保機構臨時等級證書》一年；一年內仍不能達到條件者，將被當地非融資性擔保機構協會除名，同時備案于中國投資擔保專家委員會，且在中國擔保專家網和中國擔保產業信息網上公示。

（四）、擔保機構的等級原則是每兩年核定一次，對于不符合原定等級標準的機構，予以降級。

（五）、核定等級后可以申請升級。申請升級的擔保機構必須向行業指導部門報送下列材料：

1、等級升級申請書；

2、原《非融資性擔保機構等級證書》和《營業執照》副本；

3、會計(審計)事務所核準的本企業財務報告及相應的資信證明；

4、其它有關證明文件。

（六）、行業指導部門對等級升級申請材料進行審查核實；經審查符合升級標準的，發給相應的《非融資性擔保機構等級證書》，同時收回原《非融資性擔保機構等級證書》。核定等級信息要在當地監管部門統一備案且在行業網站上重新公示。

（七）、非融資性擔保機構的擔保業務區域；

1、一級擔保：可跨省區從事擔保業務。但必須滿足實收貨幣資金2億元以上；

2、二級擔保：只能在省內從事擔保業務；

3、三、四級擔保：只能在本地(市、州)從事擔保業務；

4、持有《非融資性擔保機構臨時等級證書》的擔保機構只能在地級(市、州、區)內從事擔

保業務。

（八）、擔保機構必須在核定的擔保經營范圍內從事擔保活動，不得擅自超范圍經營擔保業務。

（九）、擔保機構應每季度向其行業指導部門上報財務報表等要求材料，協會同時備案于同級監管部門及上級指導部門。

機構的變更及終止：

（一）、擔保機構發生下列情況之一時，申請辦理變更登記或者注銷登記：

1、分立或者合并，應當向行業指導部門交回原等級證書，經重新審查或者核定等級后領取相應的等級證書；

2、歇業、宣告破產或者因其他原因終止業務，應當報行業指導部門備案，取消其資質等級資格后，依法按企業歇業、破產等程序辦理有關手續；

3、法定代表人變更，應當向行業指導部門辦理變更手續；

4、因嚴重違規違紀被取消從事擔保業務資格的，應終止擔保業務；

5、股權發生變更，應當向行業指導部門交回原等級證書，經重新審查或者核定等級后領取相應的等級證書。

（二）、擔保機構分立、合并或者終止時，應依法保護其財產，按法定程序清理債權、債務。

第三篇：非融資性擔保公司承諾書

篇一：融資性擔保公司承諾書

承諾書

我們鄭重承諾：

我們嚴格遵守國家法律、法規；嚴格遵守《融資性擔保公司管理暫行辦法》和《廣西壯族自治區融資性擔保公司管理暫行辦法》和監管部門印發的有關政策規定；嚴格遵守公司章程和管理制度；我們接受監管部門的監管和指導，積極配合監管部門的工作；恪盡職守，認真履行崗位職責，為公司合法合規經營、健康穩定發展貢獻自己的力量。

擬任董事、監事、高管簽名并蓋指

模 篇二：融資性擔保機構依法合規經營承諾書

關于在融資性擔保機構營業場所懸掛《融資性擔保機構依法合規經營承諾書》的通知

各融資性擔保公司：

根據省金融辦通知要求，為強化融資性擔保機構依法合規經營意識，加強社會監督，提升行業形象，促進行業規范健康發展，省金融辦制定了《融資性擔保機構依法合規經營承諾書》，現轉發給你們。請各公司于12月15日前，將《融資性擔保機構依法合規經營承諾書》印刷并懸掛張貼在營業場所顯著位置。

附件：融資性擔保機構依法合規經營承諾書

二〇一二年十二月五日

融資性擔保機構依法合規經營承諾書

根據《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（魯金辦發

[2010]9號）等政策規定，現承諾如下：

一、遵守法律法規，依法合規經營，自覺接受監管部門的監管。

二、以融資性擔保業務為主，以中小企業和“三農”為主要服務對象。

三、不虛假出資，不抽逃資本金，不超比例進行對外投資。

四、不吸收公眾存款，不對外發放貸款，不受投資人委托對外發放貸款或對外投資。

五、不將資本金存入股東及關聯賬戶，或運用股東資金進行理財，不超擔保業務包辦股東的投資行為。

六、不超出經營范圍進行夸大宣傳或虛假宣傳。

七、不挪用客戶保證金或用于向銀行繳納保證金，擔保責任解除后及時將客戶保證金退還客戶。

八、如實向監管部門報告經營情況，提供信息資料和財務報表，不編報虛假數字，不造假賬。

九、加強行業自律，維護融資性擔保市場正常秩序，同業間不搞非法競爭或不正當競爭。篇三：融資性擔保機構依法合規經營承諾書

融資性擔保機構依法合規經營承諾書

一、遵守法律法規，依法合規經營，自覺接受監管部門的監管。

二、以融資性擔保業務為主，以中小企業和“三農”為主要服務對象。

三、不虛假出資，不抽逃資本金，不超比例進行對外投資。

四、不吸收公眾存款，不對外發放貸款，不受投資人委托對外發放貸款或對外投資。

五、不將資本金存入股東及關聯賬戶，或運用股東資金進行理財，不超擔保業務包辦股東的投資行為。

六、不超出經營范圍進行夸大宣傳或虛假宣傳。

七、不挪用客戶保證金或用于向銀行繳納保證金，擔保責任解除后及時將客戶保證金退還客戶。

八、如實向監管部門報告經營情況，提供信息資料和財務報表，不編報虛假數字，不造假賬。

九、加強行業自律，維護融資性擔保市場正常秩序，同業間不搞非法競爭或不正當競爭。篇四：擔保公司承諾書

擔保公司承諾書

為維護我市融資性擔保公司合法經營、規范運作的市場環境，充分發揮擔保公司經營活動中的信用紐帶作用，維護擔保市場秩序，促進我市融資性擔保公司健康發展。本公司向全社會鄭重承諾如下：

一、自覺遵守國家以及省、市有關融資性擔保公司發展和管理的法律、法規和政策，不違規經營，倡導融資性擔保公司及其從業人員認真負責地辦理擔保貸款業務，積極推進融資性擔保公司行業的職業道德建設。

二、融資性擔保公司及其從業人員在與銀行合作時，恪守誠信，向銀行披露真實的相關信息，包括擔保客戶的信息和擔保機構自身的信息，并認真做好保密工作。

三、融資性擔保公司不吸收或變相吸收公眾存款，不非法集資，不直接發放貸款等非法金融活動。

四、融資性擔保公司堅持依法合規經營，不采取非法手段進行擔保貸款的催收。

五、融資性擔保公司及其從業人員不得利用職務之便謀取不當利益，不得串通擔保當事人或金融機構提供虛假擔保。

六、自覺維護擔保貸款客戶的合法權益，為客戶保密，不利用客戶提供的信息從事任何與擔保貸款無關的活動。

七、建立健全內部規章制度，按照行業主管部門的規定及時準確報送各種報表。

八、自覺接受社會各界對融資性擔保公司的監督，共同抵制和糾正行業的不正之風。篇五：融資性擔保公司高管承諾書、陳述書、履職計劃書 2 擔保公司高管承諾書、陳述書、履職計劃書樣本

出資人承諾書

高管承述書

高管履職計劃書

出資人承諾書

承諾人：xxx，擬成立公司的股東。

本人自愿與xxx等股東共同發起組xxxx市融資擔保有限責任公司，本人現作如下承諾：

一、認真學習和帶頭遵守國家、省有關融資性擔保公司的相關規定，嚴格按照相關法律法規和政策的規定從事經營活動，不得違法違規。

二、認真遵守公司章程，按章程規定認真履行義務，加強對公司的管理，并按規定承擔風險。

三、主動接受上級金融部門和相關部門的監管，守法經營，不從事任何違法經營活動，不得損害國家、企業和個人的利益。

四、本人保證自己入股的資金屬自有資金，資金來源真實、合法，入股資金 中沒有向任何金融單位和個人借貸的資金。

五、本人與其它股東為投資人之間的關系，不屬于關系密切的家庭成員，本人的入股完全屬于本人自愿。

六、本人決心與投資人和公司全體員工，在上級金融主管部門和相關職能部門的領導和監督管理下，守法經營，開拓進取，勤奮工作，促進擔保業務的快速、健康發展，取得良好的經濟效益和社會效益，為促進當地經濟發展做出應有的貢獻。

承諾人：

年 月 日

陳 述 書（高管人員）陳述人姓名：

擬任職務：xxxx融資擔保有限責任公司xxx(填寫執行董事、監事、總經理、財務部經理、風險部經理等職務)本人現作如下陳述：

一、本人提供的融資性擔保公司高級管理人員資格審查所需的簡歷表等全部個人資料中的內容屬實。

二、本人自參加工作以來，能認真遵紀守法，在履行與職業相關的工作職責時無任何不良記錄，沒參加過任何違法犯罪活動，無任何犯罪記錄。

三、本人和其配偶在金融單位和民間無任何到期未償還的債務，沒有為他人擔保到期未還的貸款。

四、本人與擬擔任的職務無利益沖突。

陳述人（簽字蓋章）：

年 月 日

擬任人姓名：

擬任職務：總經理、法定代表人

擬成立的xxxx融資擔保有限責任公司擬任本人為公司總經理、法定代表人，在股東會的領導下，主持公司的經營管理工作。現作如下履職計劃：

本人上任后，要認真按照公司章程的規定履行總經理職責，主持好本公司的經營管理工作。認真組織實施股東會決議，向全體股東負責。認真組織制定好公司經營方面的基本管理制度和各項規章制度，并嚴格按制度執行；嚴格執行國家關于融資擔保方面的政策法律和法規，堅持依法合規經營；在經營管理中要嚴格防范和控制擔保風險，避免給公司和合作的金融機構造成損失。加強公司中層領導班子和員工隊伍建設，帶領全體員工為公司的健康發展勤奮敬業，為公司取得良好的經濟效益和社會效益作出應有的貢獻。

擬任人簽名：

年 月 日

擬任人姓名： 擬任職務：執行董事

擬成立的xxxx融資擔保有限責任公司擬任本人為公司的執行董事，在股東會的領導下履行執行董事的職責。現作如下履職計劃：

本人上任后，要認真執行股東會議決議，向股東會負責，在股東會的領導下決定公司的經營計劃和投資方案，處理好公司經營管理中的重大事項；督促總經理等高、中級管理人員認真執行公司章程和股東會議決議，抓好公司各項基本管理制度的制定和落實；嚴格執行國家關于融資擔保方面的政策法律和法規，堅持依法合規經營，嚴格防范和控制擔保風險；加強公司高、中層管理人員隊伍建設，帶領公司的高、中層管理人員和全體員工為公司的健康發展努力工作，為公司取得良好的經濟效益和社會效益作出應有的貢獻。

第四篇：融資性擔保公司承諾書

承諾書

我們鄭重承諾：

我們嚴格遵守國家法律、法規；嚴格遵守《融資性擔保公司管理暫行辦法》和《廣西壯族自治區融資性擔保公司管理暫行辦法》和監管部門印發的有關政策規定；嚴格遵守公司章程和管理制度；我們接受監管部門的監管和指導，積極配合監管部門的工作；恪盡職守，認真履行崗位職責，為公司合法合規經營、健康穩定發展貢獻自己的力量。

擬任董事、監事、高管簽名并蓋指

模

第五篇：融資性擔保公司自查報告

XXX融資性擔保公司2014年專項檢查

自查報告

貴公司基本情況、公司資金情況；2014年全年開展業務情況（包括貸款擔保、票據承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保、其他融資性擔保業務等業務，說明時請注明產生的筆數及金額）；是否開展兼營業務情況（包括訴訟保全擔保、投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務、與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務、以自有資金進行投資情況等業務）；是否開展為其他融資性擔保機構的擔保責任提供再擔保業務；公司是否有為投資理財咨詢服務類公司提供擔保；公司是否存在吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托投資；公司是否存在抽逃注冊資本金（抽逃資金數）、挪用客戶保證金、虛假宣傳及其他違規經營行為；公司是否建立公司的擔保評估制度、公司的決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制、突發事件應急機制、財務會計制度，是否有業務操作規程(如沒有建立的何時建立)；公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的10%、對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的15%、對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額是否超過凈資產的30%、公司融資擔保責任余額是否超過凈資產的10倍、公司以自有資金進行的投資是否超過凈資產20%、是否存在為其母公司提供融資性擔保（公司成立至2014年11月份累計金額）、是否存在為其子公司提供融資性擔保（公司成立至2014年12月份累計金額）、是否按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金（要求是2013年提取的未到期責任準備金）、是否按照不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金（要求是2013年提取的擔保賠償準備金）；公司2014年是否加入人行征信系統。

注：（上述情況請如實報告）

XXX融資性擔保公司（蓋章）

XX年XX月XX日

請于2015年1月15日前交紙質到匯川區金融辦許嘉輝處（并傳電子版到郵箱：56648958@qq.com）,地址：匯川區行政辦公中心（匯川大道）B區429，電話***、28689295。