第一篇：融資性擔保公司承諾書

承諾書

我們鄭重承諾：

我們嚴格遵守國家法律、法規；嚴格遵守《融資性擔保公司管理暫行辦法》和《廣西壯族自治區融資性擔保公司管理暫行辦法》和監管部門印發的有關政策規定；嚴格遵守公司章程和管理制度；我們接受監管部門的監管和指導，積極配合監管部門的工作；恪盡職守，認真履行崗位職責，為公司合法合規經營、健康穩定發展貢獻自己的力量。

擬任董事、監事、高管簽名并蓋指

模

第二篇：非融資性擔保公司承諾書

篇一：融資性擔保公司承諾書

承諾書

我們鄭重承諾：

我們嚴格遵守國家法律、法規；嚴格遵守《融資性擔保公司管理暫行辦法》和《廣西壯族自治區融資性擔保公司管理暫行辦法》和監管部門印發的有關政策規定；嚴格遵守公司章程和管理制度；我們接受監管部門的監管和指導，積極配合監管部門的工作；恪盡職守，認真履行崗位職責，為公司合法合規經營、健康穩定發展貢獻自己的力量。

擬任董事、監事、高管簽名并蓋指

模 篇二：融資性擔保機構依法合規經營承諾書

關于在融資性擔保機構營業場所懸掛《融資性擔保機構依法合規經營承諾書》的通知

各融資性擔保公司：

根據省金融辦通知要求，為強化融資性擔保機構依法合規經營意識，加強社會監督，提升行業形象，促進行業規范健康發展，省金融辦制定了《融資性擔保機構依法合規經營承諾書》，現轉發給你們。請各公司于12月15日前，將《融資性擔保機構依法合規經營承諾書》印刷并懸掛張貼在營業場所顯著位置。

附件：融資性擔保機構依法合規經營承諾書

二〇一二年十二月五日

融資性擔保機構依法合規經營承諾書

根據《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（魯金辦發

[2010]9號）等政策規定，現承諾如下：

一、遵守法律法規，依法合規經營，自覺接受監管部門的監管。

二、以融資性擔保業務為主，以中小企業和“三農”為主要服務對象。

三、不虛假出資，不抽逃資本金，不超比例進行對外投資。

四、不吸收公眾存款，不對外發放貸款，不受投資人委托對外發放貸款或對外投資。

五、不將資本金存入股東及關聯賬戶，或運用股東資金進行理財，不超擔保業務包辦股東的投資行為。

六、不超出經營范圍進行夸大宣傳或虛假宣傳。

七、不挪用客戶保證金或用于向銀行繳納保證金，擔保責任解除后及時將客戶保證金退還客戶。

八、如實向監管部門報告經營情況，提供信息資料和財務報表，不編報虛假數字，不造假賬。

九、加強行業自律，維護融資性擔保市場正常秩序，同業間不搞非法競爭或不正當競爭。篇三：融資性擔保機構依法合規經營承諾書

融資性擔保機構依法合規經營承諾書

一、遵守法律法規，依法合規經營，自覺接受監管部門的監管。

二、以融資性擔保業務為主，以中小企業和“三農”為主要服務對象。

三、不虛假出資，不抽逃資本金，不超比例進行對外投資。

四、不吸收公眾存款，不對外發放貸款，不受投資人委托對外發放貸款或對外投資。

五、不將資本金存入股東及關聯賬戶，或運用股東資金進行理財，不超擔保業務包辦股東的投資行為。

六、不超出經營范圍進行夸大宣傳或虛假宣傳。

七、不挪用客戶保證金或用于向銀行繳納保證金，擔保責任解除后及時將客戶保證金退還客戶。

八、如實向監管部門報告經營情況，提供信息資料和財務報表，不編報虛假數字，不造假賬。

九、加強行業自律，維護融資性擔保市場正常秩序，同業間不搞非法競爭或不正當競爭。篇四：擔保公司承諾書

擔保公司承諾書

為維護我市融資性擔保公司合法經營、規范運作的市場環境，充分發揮擔保公司經營活動中的信用紐帶作用，維護擔保市場秩序，促進我市融資性擔保公司健康發展。本公司向全社會鄭重承諾如下：

一、自覺遵守國家以及省、市有關融資性擔保公司發展和管理的法律、法規和政策，不違規經營，倡導融資性擔保公司及其從業人員認真負責地辦理擔保貸款業務，積極推進融資性擔保公司行業的職業道德建設。

二、融資性擔保公司及其從業人員在與銀行合作時，恪守誠信，向銀行披露真實的相關信息，包括擔保客戶的信息和擔保機構自身的信息，并認真做好保密工作。

三、融資性擔保公司不吸收或變相吸收公眾存款，不非法集資，不直接發放貸款等非法金融活動。

四、融資性擔保公司堅持依法合規經營，不采取非法手段進行擔保貸款的催收。

五、融資性擔保公司及其從業人員不得利用職務之便謀取不當利益，不得串通擔保當事人或金融機構提供虛假擔保。

六、自覺維護擔保貸款客戶的合法權益，為客戶保密，不利用客戶提供的信息從事任何與擔保貸款無關的活動。

七、建立健全內部規章制度，按照行業主管部門的規定及時準確報送各種報表。

八、自覺接受社會各界對融資性擔保公司的監督，共同抵制和糾正行業的不正之風。篇五：融資性擔保公司高管承諾書、陳述書、履職計劃書 2 擔保公司高管承諾書、陳述書、履職計劃書樣本

出資人承諾書

高管承述書

高管履職計劃書

出資人承諾書

承諾人：xxx，擬成立公司的股東。

本人自愿與xxx等股東共同發起組xxxx市融資擔保有限責任公司，本人現作如下承諾：

一、認真學習和帶頭遵守國家、省有關融資性擔保公司的相關規定，嚴格按照相關法律法規和政策的規定從事經營活動，不得違法違規。

二、認真遵守公司章程，按章程規定認真履行義務，加強對公司的管理，并按規定承擔風險。

三、主動接受上級金融部門和相關部門的監管，守法經營，不從事任何違法經營活動，不得損害國家、企業和個人的利益。

四、本人保證自己入股的資金屬自有資金，資金來源真實、合法，入股資金 中沒有向任何金融單位和個人借貸的資金。

五、本人與其它股東為投資人之間的關系，不屬于關系密切的家庭成員，本人的入股完全屬于本人自愿。

六、本人決心與投資人和公司全體員工，在上級金融主管部門和相關職能部門的領導和監督管理下，守法經營，開拓進取，勤奮工作，促進擔保業務的快速、健康發展，取得良好的經濟效益和社會效益，為促進當地經濟發展做出應有的貢獻。

承諾人：

年 月 日

陳 述 書（高管人員）陳述人姓名：

擬任職務：xxxx融資擔保有限責任公司xxx(填寫執行董事、監事、總經理、財務部經理、風險部經理等職務)本人現作如下陳述：

一、本人提供的融資性擔保公司高級管理人員資格審查所需的簡歷表等全部個人資料中的內容屬實。

二、本人自參加工作以來，能認真遵紀守法，在履行與職業相關的工作職責時無任何不良記錄，沒參加過任何違法犯罪活動，無任何犯罪記錄。

三、本人和其配偶在金融單位和民間無任何到期未償還的債務，沒有為他人擔保到期未還的貸款。

四、本人與擬擔任的職務無利益沖突。

陳述人（簽字蓋章）：

年 月 日

擬任人姓名：

擬任職務：總經理、法定代表人

擬成立的xxxx融資擔保有限責任公司擬任本人為公司總經理、法定代表人，在股東會的領導下，主持公司的經營管理工作。現作如下履職計劃：

本人上任后，要認真按照公司章程的規定履行總經理職責，主持好本公司的經營管理工作。認真組織實施股東會決議，向全體股東負責。認真組織制定好公司經營方面的基本管理制度和各項規章制度，并嚴格按制度執行；嚴格執行國家關于融資擔保方面的政策法律和法規，堅持依法合規經營；在經營管理中要嚴格防范和控制擔保風險，避免給公司和合作的金融機構造成損失。加強公司中層領導班子和員工隊伍建設，帶領全體員工為公司的健康發展勤奮敬業，為公司取得良好的經濟效益和社會效益作出應有的貢獻。

擬任人簽名：

年 月 日

擬任人姓名： 擬任職務：執行董事

擬成立的xxxx融資擔保有限責任公司擬任本人為公司的執行董事，在股東會的領導下履行執行董事的職責。現作如下履職計劃：

本人上任后，要認真執行股東會議決議，向股東會負責，在股東會的領導下決定公司的經營計劃和投資方案，處理好公司經營管理中的重大事項；督促總經理等高、中級管理人員認真執行公司章程和股東會議決議，抓好公司各項基本管理制度的制定和落實；嚴格執行國家關于融資擔保方面的政策法律和法規，堅持依法合規經營，嚴格防范和控制擔保風險；加強公司高、中層管理人員隊伍建設，帶領公司的高、中層管理人員和全體員工為公司的健康發展努力工作，為公司取得良好的經濟效益和社會效益作出應有的貢獻。

第三篇：融資性擔保公司自查報告

XXX融資性擔保公司2014年專項檢查

自查報告

貴公司基本情況、公司資金情況；2014年全年開展業務情況（包括貸款擔保、票據承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保、其他融資性擔保業務等業務，說明時請注明產生的筆數及金額）；是否開展兼營業務情況（包括訴訟保全擔保、投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務、與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務、以自有資金進行投資情況等業務）；是否開展為其他融資性擔保機構的擔保責任提供再擔保業務；公司是否有為投資理財咨詢服務類公司提供擔保；公司是否存在吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托投資；公司是否存在抽逃注冊資本金（抽逃資金數）、挪用客戶保證金、虛假宣傳及其他違規經營行為；公司是否建立公司的擔保評估制度、公司的決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制、突發事件應急機制、財務會計制度，是否有業務操作規程(如沒有建立的何時建立)；公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的10%、對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的15%、對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額是否超過凈資產的30%、公司融資擔保責任余額是否超過凈資產的10倍、公司以自有資金進行的投資是否超過凈資產20%、是否存在為其母公司提供融資性擔保（公司成立至2014年11月份累計金額）、是否存在為其子公司提供融資性擔保（公司成立至2014年12月份累計金額）、是否按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金（要求是2013年提取的未到期責任準備金）、是否按照不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金（要求是2013年提取的擔保賠償準備金）；公司2014年是否加入人行征信系統。

注：（上述情況請如實報告）

XXX融資性擔保公司（蓋章）

XX年XX月XX日

請于2015年1月15日前交紙質到匯川區金融辦許嘉輝處（并傳電子版到郵箱：56648958@qq.com）,地址：匯川區行政辦公中心（匯川大道）B區429，電話***、28689295。

第四篇：融資性擔保公司注冊

融資性擔保公司與費融資性擔保公司的區別，實際上就是融資性擔保業務和非融資性擔保業務的區別。要想知道兩者的區別就要分清什么是融資和什么是擔保，所謂的融資是指企業或個人運用各種方式向金融機構或金融中介機構籌集資金的一種業務活動。而擔保則表示負責,保證做到或保證不出問題。它是一種承諾，是對擔保人和被擔保人行為的一種約束。擔保一般發生在經濟行為中，如被擔保人到時不履行承諾，一般由擔保人代被擔保人先行履行承諾。

所以融資性擔保就是指為貨幣資金的持有者和需求者之間直接地提供擔保的一種經濟活動。它一般包括企業流動資金貸款擔保、承兌匯票擔保、個人消費貸款擔保、個人綜合授信貸款擔保、工程機械消費貸款擔保等等。

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與之相反的就是非融資性擔保，也就是不直接與貨幣資金有關的一種經濟擔保活動。它一般包括工程合同履約擔保、工程預付款擔保、貿易合同履約擔保、訴訟保全擔保等等。

至于申請條件，非融資性擔保一般不需要審批，只要符合工商局對注冊資金的要求就可以了。融資性擔保業務從去年起已經由備案制轉為核準制了，是需要審批的。審批的部門、條件和要求有各省自行制定，你還是找一找你自己省份的一些具體要求，雖然各省制定的審批融資性擔保業務條件和要求大同小異的，但對中央下發加強監管融資性擔保行業指示的理解不同，在制定各省的具體細則上就有著不同的規定，比如四川省就不允許融資性擔保公司經營非融資性擔保業務，融資性擔保機構的資本金全額由銀行托管，也不能做其他業務，監管之嚴厲還是很少見的，擔保機構儼然成了銀行的附屬機構和替罪羊了（四

川

相

關

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策[url=http://]http://[/url]）。我所在的省份就沒有這些規定，還算是比較溫和的。給你一份我們省的具體要求和辦法，參考一下。

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關于全市融資性擔保機構行政許可有關事項的通知

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（寧發改財金字[2009]821號文）

為進一步加快全市融資性擔保機構發展，優化融資服務環境，促進全市中小企業快速成長，根據《國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知》（國辦發［2009］7號）和江蘇省中小企業局《關于融資性擔保機構行政許可有關事項的通知》（蘇中小服［2009］70號）等有關政策文件的相關要求和規定，現就全市融資性擔保機構行政許可有關事項通知如下：

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一、許可范圍

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除省屬單位設立擔保機構可直接向省中小企業局提出申請外，其它在我市行政區域范圍內設立和變更融資性擔保機構，均屬本通知規定的許可范圍。

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融資性擔保機構（以下簡稱擔保機構）是指依法設立，具有獨立法人資格，以經營融資性擔保業務為主的專業擔保機構。

融資性擔保業務，是指為自然人、法人在金融機構的貸款融資、票據融資及債券發行、融資租賃等融資活動提供擔保和再擔保。

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二、設立

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（一）條件：

1、有符合法律、法規規定的章程； ,g3I{8[Ep-BO2、注冊資本原則上不得低于5000萬元，其中貨幣資本不低于80%，法人股占注冊資本的50%以上；

3、發起人具備相應的投資能力；主要負責人應具備三年以上從事金融或經濟管理的職業經歷，精通擔保業務；有3名以上熟悉擔保業務的專業人員；

4、有健全的組織結構和管理制度，科學的擔保業務操作流程和風險防范措施；

5、有與業務經營相適應的營業場所；

J&R-J8vQ A)h,w6、符合國家、省、市對擔保行業統籌規劃、合理布局及監督管理的總體要求。

設立中外合資、外商獨資的擔保機構，按國家關于合資企業、獨資企業設立規定的程序和要求審批后，再按本通知規定提出申請。

?I(S[M _r+h-p

（二）申請材料：

bHyC4{.1、設立申請報告；

*CK6G'~NO6q82、基本情況表；

-~,KAg[1?;H*_v3、可行性研究報告和籌建方案；

4、有法定資格的驗資機構出具的驗資報告，貨幣驗資額不低于注冊資本的60%；

5、法定代表人和擬任公司高級管理人員的簡歷，內部部門設置和主要從

業

人

員的基

本

情

況；

n3Hp4F6、公司章程、內部管理制度及風險控制制度等文件；

.J8QgzO;udb80?d$H7、出資比例最大的2位發起人近兩年經營業績和財務信用情況；

mEhfoSVG0H:?U8、營業場所所有權或使用權證明文件；

9、《企業名稱預先核準通知書》或相關證明；

10、其他需要提供的材料。OKpZu2y9N;E

三、變更SYJ iP~J)}

(一)審批事項：ar*f d.p*L:x8V1、變更名稱；o S7_8j!Z^:d v ]._

2、變更注冊地或營業場所；

3、變更注冊資本；

4、變更組織形式；

5、變更法定代表人；”qO-r;[+Lkv_

6、省中小企業局認定的其他變更事項。2NE,kx?!@

（二）增加注冊資本條件：

Y6PurQ的b'U 1、1年內沒有違法違規經營記錄；

2、申請前6個月月均在保責任余額達到注冊資本的2倍以上。

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（三）申請材料：

1、申請報告；

2、基本情況表；

Y5X#M3ka9{%vV-l|

3、最近1年完整的經營情況和信用評級報告；

4、最近1年完整經審計的財務報告；

3P3f ?y:c&Q{)k5、變更原因及相關證明材料；

;M]$n fvp6、申請變更注冊資本還需提交：驗資報告、最近2個季度擔保資金使用情況及相關證明材料（銀行對賬單等）。

四、審批程序

（一）設立擔保機構，應向所在區縣、開發區管理部門提出申請，區縣、開發區管理部門于10個工作日內初審后將初審意見及申請材料（一式三份）正式行文報市發改委；材料完

備 的，市發改委將10個工作日內完成審核，審核通過的，將行

文

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中

小

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局。

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（二）經省中小企業局審批同意后，擔保機構持批準文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續。

五、業務規范

（一）領取營業執照后3個月內，擔保機構注冊資本須全額實繳。在經營存續期間，擔保機構不得抽逃挪用注冊資本。

ut:L?U（（二）擔保機構要以融資性擔保業務為主業，不得從事存、貸款金融業務及財政信用業務、房地產投資、境外擔保業務和外幣擔保業務。擔保機構不得進行任何形式的非法集資。

（三）擔保機構資金的使用和管理應遵循安全性、流動性和效益性原則。不低于實收資本70%的貨幣資金可用于存出保證金、銀行存款，以及購買國債、金融債券、國家重點企業債券CA'E0R+s y!e

及銀行理財產品等。收取企業的保證金應存入銀行專戶，不得挪作他用，保證金收取額不得超過存出保證金的30%。

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（四）擔保機構應按當年擔保費收入的50%計提未到期責任準備；按不超過當年年末擔保責任余額l％的比例計提擔保賠償準備；按所得稅后利潤的一定比例提取一般風險準備。風險準

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備金累計達到其注冊資本金30%以上的，超出部分可轉增資本金。

六、監督管理

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（一）擔保機構應定期向區縣、開發區管理部門報送業務統計報表、財務報表等資料。每月15日前報送上月業務統計報表，按季度報送所有銀行賬戶對賬單，每年一季度報送上經

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審計的財務報告。由市發改委匯總全市擔保機構統計情況并報省中小企業局。

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（二）擔保機構須接受各級管理部門的監督檢查，按要求提供真實信息。對組織機構不健全、內部管理制度和風險控制制度不完善、違規操作的擔保機構，一經發現核實，取消其融資

性擔保業務的經營資格，并向社會公示。

七、其他事項

（一）本通知是在國家相關辦法出臺之前，為推進全市擔保體系建設，解決擔保機構設立與變更困難，幫助中小企業融資而施行的過渡辦法。過渡期內的審批對象為以中小企業貸款擔

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保為主營業務的擔保機構。

（二）本通知下發之前已設立的擔保機構，必須按通知要求進行整改規范，整改后符合本通知要求的，可以申請變更；已設立的非融資性擔保機構和未正常開展擔保業務（申請前6個月

月均在保責任余額低于注冊資本的2倍）的擔保機構，需要審批的，按設立的有關要求辦理，并提交設立以來的資金使用情況及相關證明（銀行對賬單等）。

（三）各區縣、開發區要認真做好行政許可的審核把關和日常監管工作。,H$a`8D%F0I}

（四）本通知由市發改委負責解釋。原寧發改財金字［2009］731號文等有關文件若存在與本通知沖突的規定，以本通知為準。

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第五篇：融資性擔保公司考核辦法

內蒙古自治區融資性

擔保公司考核辦法(試行)

第一章 總 則

第一條 為加強對全區融資性擔保公司監管，促進行業健康有序發展，根據《融資性擔保公司管理暫行辦法》、《內蒙古自治區融資性擔保公司監督管理實施細則》等有關規定制定本辦法。

第二條 本辦法適用于經內蒙古自治區人民政府金融工作辦公室(以下簡稱“自治區金融辦”)頒發融資性擔保機構經營許可證的融資性擔保公司及其分支機構。

第三條 融資性擔保公司考核是指依據《融資性擔保公司管理暫行辦法》、《內蒙古自治區融資性擔保公司監督管理實施細則》和本辦法等有關規定，按對融資性擔保公司及其分支機構進行考查和審核，確定其是否有資格繼續從事融資性擔保經營活動的制度。

第四條 各盟市金融辦是轄內融資性擔保機構日常監督管理的第一責任人，負責根據融資性擔保公司提交的考核材料和日常監管記錄，實施對轄區內融資性擔保公司的考核，并報自治區金融辦備案。盟市金融辦也可以委托旗縣 —2—

金融辦對當地旗縣范圍內的融資性擔保公司進行考核，但應由盟市金融辦出具考核意見。

融資性擔保公司分支機構由所在地盟市金融辦負責考核。

自治區金融辦對自治區級融資性擔保公司進行考核，對各盟市融資性擔保公司的考核工作進行督導和驗收。

第五條 融資性擔保公司應當于每年2月底前向所屬盟市金融辦提交考核材料。當年設立不滿6個月的融資性擔保公司，自下一起參加考核。

第六條 對融資性擔保公司考核實行量化評分管理方式，內容包括：經營場所和人員情況（10分）；公司治理和內部控制執行情況(10分);業務開展情況(15分);依法合規經營情況（40分）；接受監管情況(25分)，五項總分為100分。每個機構初始賦分100分，根據考核項目扣減相應分值。

第二章 考核程序及主要內容

第七條 考核程序：

（一）融資性擔保公司開展考核自查，準備相關材料；

（二）融資性擔保公司向盟市金融辦提交考核材

—3—

料；

（三）盟市金融辦審查融資性擔保公司考核材料, 并指派2名以上工作人員進行現場核查。

（四）盟市金融辦出具融資性擔保公司考核報告，報自治區金融辦備案。

（五）由自治區金融辦負責考核的擔保公司，報自治區金融辦審查。

第八條 融資性擔保公司應當提交以下考核材料：

（一）融資性擔保公司經營情況報告書；

（二）融資性擔保機構經營許可證復印件；

（三）融資性擔保公司營業執照副本復印件、《工商登記基本情況表》（含變更記錄表）和《注冊資本變更對照表》、組織機構代碼證副本復印件以及稅務登記證副本復印件（以上復印件需加蓋擔保公司公章）；

（四）經金融辦認可的具備相應資質的中介機構出具的符合審計要求的審計報告原件(須逐頁加蓋會計師事務所公章)；

（五）本從事融資性擔保業務證明（包括相關銀行業金融機構授信批復文件、擔保合作協議和經金融機構確認加蓋公章的擔保業務明細等）；

（六）本資金使用情況報告，包括資金來源、資本金構成、貨幣資金（現金、銀行存款）、存出保證金余額匯 —4—

總表、年末貨幣資金銀行對帳單、與股東資金往來情況等；

（七）證明公司經營場所、人員情況的照片或聲像資料；

（八）上一考核報告復印件；

（九）金融辦要求提交的其他材料。

第九條 融資性擔保公司分支機構參加考核，除應提交本辦法第八條規定的材料外，還應當提交其所隸屬擔保公司已通過上考核的文件復印件。

第十條 融資性擔保公司本經營情況包括以下內容：

（一）公司概況，內容包括公司簡介，組織架構、分支機構設置及高級管理人員情況，合作的金融機構等；

（二）公司治理和內部控制制度；

（三）信息披露，包括信息披露情況，風險預警和突發事件應急處置，接受金融辦檢查和整改等情況；

（四）公司經營及融資性擔保業務情況。累計擔保額10695、新增擔保額2650、在保責任余額2650，新增代償額500、代償余額400，準備金提取情況按實際比例提取，擔保業務放大倍數、融資性擔保業務放大倍數，擔保代償率、代償回收率、擔保損失率、撥備覆蓋率等主要經營指標；扶持中小企業、涉農涉牧企業、重點工業開發區(園區)及開發區企業情況；享受各項優惠和扶持政策情況。

第三章 考核評分標準

—5—

第十一條 經營場所和人員情況(10分)

（一）營業場所（本項5分，累計扣分超過5分的按5分計算）

1．經營場所達不到正常開展擔保業務經營條件的扣5分；

2．擔保公司的營業場所與營業執照、許可證不一致的扣2分；

3．未在營業場所的顯著位置公示融資性擔保機構經營許可證的扣1分；

4．未懸掛“嚴禁非法集資、嚴禁吸收或變相吸收公眾存款”警示牌，并公布處置非法集資監管部門舉報電話的扣2分。

（二）人員情況（本項5分，累計扣分超過5分的按5分計算）

1．公司人員配備不齊全扣2分；

2．董事、監事和高級管理人員的資格不符合法律法規和主管部門有關規定的每有1人次扣1分。

第十二條 公司治理和內部控制情況（10分）

（一）公司治理結構（本項5分，累計扣分超過5分的按5分計算）

1．公司章程內容不完備，設計不合理的扣1分； 2．未能執行《融資性擔保公司公司治理指引》（銀監發 —6—

〔2010〕99號）要求，建立以股東會、董事會、監事會、高級管理層為主體的組織架構，并對各主體之間相互制衡的責、權、利關系做出制度安排的扣2分；

3．議事規則不完備，未完整保留相關會議紀要等資料的扣1分；

4．未制定公司中長期發展戰略規劃扣1分；

5．未建立合理的激勵和約束機制、制定績效評價標準或程序的扣1分。

（二）內控制度建立及執行情況（本項5分，累計扣分超過5分的按5分計算）

1．財務制度不健全，會計、統計和業務檔案管理不規范，未能真實、全面反映企業經營狀況和業務情況的扣5分；

2．各個部門和崗位沒有正式成文的崗位職責說明和清晰報告關系的扣1分；

3．沒有規范項目受理、評審、審批、簽約承保、保后監管、代償、追償等全部業務環節的工作流程、操作標準和運行規則的扣2分；

4．公司沒有設立專門的風險管理部門的扣1分； 5．未建立有效的應急管理機制，制定應急管理預案，建立健全重大風險事件報告制度和信息披露制度的扣1分。

第十三條 業務開展情況（15分）

（一）獲得融資性擔保機構經營許可證后，未開展融資

—7—

擔保業務且未與銀行簽訂合作協議的扣15分。獲得融資性擔保機構經營許可證后，與銀行簽訂正式合作協議，但未開展融資擔保業務扣12分。

（二）擔保業務規模（本項9分）

1．已開展融資性擔保業務，年末融資性擔保放大倍數為1倍以下的，扣9分；

3．已開展融資性擔保業務，年末融資性擔保放大倍數為1倍（含）以上2倍以下的，扣6分；

4．已開展融資性擔保業務，年末融資性擔保放大倍數為2倍（含）以上3倍以下的，扣3分；

5．已開展融資性擔保業務，年末融資性擔保放大倍數為3倍（含）以上的，不扣分。

（三）業務質量和風險防范措施（本項6分）累計融資性擔保代償率在2%以上，融資性擔保損失率在1%以上，每有一項扣3分。

第十四條

依法合規經營情況（40分）

（一）擔保費的收取。融資性擔保公司收取的擔保費，違反國家和自治區的有關規定的，每筆扣1分。（本項5分，累計超過5分的按5分計算）

（二）關聯交易的控制。融資性擔保公司為母公司或子公司提供融資性擔保的、為其它關聯企業擔保未在審計報告中單獨陳述的，每有一項扣5分。（本項5分，累計超 —8—

過5分的按5分計算）

（三）擔保集中度風險控制。融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額超過凈資產10%，融資性擔保公司對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額超過凈資產15%，融資性擔保公司對單個被擔保人債券發行提供的融資性擔保責任余額超過凈資產的30%，每發生一項扣4分。（12分）

（四）擔保放大倍數控制。融資性擔保公司的年末融資擔保責任余額超過凈資產10倍的，扣4分（4分）

（五）準備金計提。不按規定比例提取未到期責任準備金和擔保賠償準備金的，每發生一項扣2分。（4分）

（六）資本金運營控制。融資性擔保公司短期借款、長期借款、其他應收款、短期投資、長期投資、其他投資（除國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品外）總和超過凈資產20%的，每超過1個百分點扣0.5分。（本項10分,累計超過10分的按實際分值扣減）

第十五條

接受監管情況（25分）

（一）未按時向各級金融辦報送各類統計報表、經營報告、財務會計報告、合法合規報告和資本金的運用情況，數據和信息未達到真實、準確和完整要求的，每發生一次扣2分。（本項5分，累計扣分超過5分的，按5分計算）

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（二）公司在變更名稱、股權、注冊資本、住所、組織形式、章程、高級管理人員以及發生分立、合并等方面事項未經自治區金融辦審批核準的每發生一項扣4分。(本項8分,累計超過8分的按8分計算)

（三）融資性擔保公司不按規定進行信息披露和重大事項報告的扣4分。（4分）

（四）對金融辦責令整改的違規事項拒不改正的扣4分。(4分)

（五）未接入全區融資性擔保業務監管系統的扣4分。(4分)第十六條 凡是出現下列情形之一的融資性擔保公司，考核一律實行“一票否決”，視為考核不合格。

（一）有嚴重違法違規經營行為的。包括吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托投資以及從事非法集資活動等；

（二）融資性擔保公司虛假出資或抽逃注冊資本的；

（三）拒不參加考核的；

（四）拒絕接受金融辦日常監管的；

（五）領取營業執照后兩年內未開展融資擔保業務的；

（六）自治區金融辦規定的其他情形。

第四章 考核工作的實施

第十七條

融資性擔保公司提交的考核材料齊全、—10—

內容完整的，監管部門應當受理，并出具受理通知書。

提交的考核材料不齊全或者內容不完整的，監管部門不予受理，并出具載明不予受理理由的不予受理通知書。

第十八條

監管部門自受理之日起15個工作日之內完成對融資性擔保公司提交的考核材料有關內容的審查。

第十九條 考核得60分以上，視為考核合格，由盟市金融辦出具考核合格通知書。

第二十條

考核得分為60分以下或發生“一票否決”類問題（本辦法第十六條所列）的為考核不合格。考核不合格的由盟市金融辦出具考核不合格通知書。

第二十一條 融資性擔保公司考核工作應當在每3月底前完成。各盟市金融辦應當在考核工作結束后15日內，向自治區金融辦提交工作報告，并附所有融資性擔保公司考核報告、評分表、考核結果通知書，以上材料膠訂成冊。

第二十二條 考核結果運用。考核結果將作為融資性擔保公司增資擴股、擴展經營范圍、設立分支機構和向銀行業金融機構推薦以及享受各項扶持政策等的主要依據。考核不合格的，報自治區金融辦注銷融資性擔保機構經營許可證，并及時將有關情況通報工商行政管理部門和金融機構等。

—11—

第五章 附 則

第二十三條 公司制以外的融資性擔保機構的考核，參照本辦法有關規定執行。

第二十四條 本辦法中的業務數據統計指標執行《中國銀監會關于加強融資性擔保行業統計工作的通知》（銀監發〔2010〕80號）統計口徑。

第二十五條 本辦法自2012年1月1日起執行。第二十六條 本辦法由自治區金融辦負責解釋。各盟市金融辦可制定具體實施細則，報自治區金融辦備案。

附件：1.融資性擔保公司考核報告書 2.融資性擔保公司考核材料受理通知書

3.融資性擔保公司考核材料不予受理通知書

4.融資性擔保公司考核合格通知書 5.融資性擔保公司考核不合格通知書 6.融資性擔保公司考核評分表

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附件1 關于對××融資性擔保公司

××考核報告書

自治區金融辦：

根據《內蒙古自治區融資性擔保公司考核辦法（試行）》，我市組織對××融資性擔保公司進行了考核。現將考核情況報告如下：

一、考核的組織實施

說明考核工作的具體組織實施情況。

二、融資性擔保公司基本情況 簡單描述公司基本登記信息。

三、經營場所和人員情況

按《考核辦法》第十一條的要求進行描述，并評價得分情況。

四、公司治理和內部控制執行情況

按《考核辦法》第十二條的要求進行描述，并評價得分情況。

五、業務開展情況

按《考核辦法》第十三條的要求進行描述，并評價得分情況。

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六、依法合規經營情況

按《考核辦法》第十四條的要求進行描述，并評價得分情況。

七、接受監管情況

按《考核辦法》第十五條的要求進行描述，并評價得分情況。

八、考核結果

××融資性擔保公司××審查得分××分，考核結果為合格（或不合格）。

審核人簽字： 審核負責人簽字： 盟市金融辦蓋章： ×年×月×日

—14 —

附件2

考核材料受理通知書

考核 受字[ ]第 號

：

經審查，提交的考核材料齊全，內容完整，我辦決定予以受理。我辦將在15個工作日內對考核材料進行審查，請在15個工作日后查詢審查情況。

（印章）

****年**月**日

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附件3

考核材料不予受理通知書

考核 不受字[ ]第 號

：

經審查，你公司提交的考核材料存在以下問題，我辦決定不予受理： □ 材料不全，還缺：

□融資性擔保公司經營情況報告書 □融資性擔保機構經營許可證復印件 □融資性擔保公司營業執照復印件

□《工商登記基本情況表》（含變更記錄表）□《注冊資本變更對照表》 □組織機構代碼證副本復印件 □稅務登記證復印件

□符合審計要求的審計報告 □從事融資性擔保業務證明 □本資金使用情況報告

□上一已通過考核的文件；

□ 分支機構所隸屬的企業通過本考核的文件 □。

□經營報告書內容不完整：

。請在此通知下達5個工作日內（即 月 日前）提交齊全而且內容完整的考核材料，逾期將承擔不按照規定接受考核的責任。

（印章）

年

月 日

—16—

附件4

融資性擔保公司考核合格通知書

（）融資擔保考核字[ ]第 號

：

經對你公司考核材料進行審查核實，并參照上日常監管情況，你公司考核合格。

盟市金融辦（公章）

年 月 日

附件5

—17—

（格式一）

融資性擔保公司考核不合格通知書

（）融資擔保考核字[ ]第 號

：

經對你公司考核材料進行審查核實，發現你公司有如下嚴重違規問題：

1、2、??

根據《內蒙古自治區融資性擔保公司考核辦法（試行）》 第十六條“一票否決”的規定，你公司考核不合格。

盟市金融辦（公章）

年 月 日

—18—

（格式二）

融資性擔保公司考核不合格通知書

（）融資擔保考核字[ ]第 號

：

經對你公司考核材料進行審查核實，并根據上日常監管情況綜合評分，你公司未達到60分，根據《內蒙古自治區融資性擔保公司考核辦法（試行）》第 條規定，考核不合格。

盟市金融辦（公章）年 月 日

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（格式三）

融資性擔保公司考核不合格通知書

（）融資擔保考核字[ ]第 號

：

你公司未在規定時間內參加考核，經催辦后，仍未在規定期限內上報考核材料，根據《內蒙古自治區融資性擔保公司考核辦法（試行）》第 條規定，考核不合格。

盟市金融辦（公章）

年 月 日

—20—