第一篇：基金資格證考試100個知識點總結

一金融、資產管理與投資基金

1、居民是社會最古老、最基本的經濟主體。

2、居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

4、現貨市場的交易協議達成后在兩個交易日內進行交割。

5、金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業居民。

6、金融資產一般分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。

7、投資基金是資產管理的主要方式之一，是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

8、基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。

9、按照基金募集方式，投資基金可分為公募基金和私募基金兩類。

10、按照法律形式，投資基金可分契約型、公司型、有限合伙型等形式。

11、按照運作方式，投資基金可分為開放式、封閉式基金。

12、證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

13、對沖基金一般采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產品。二證券投資基金概述

14、基金反映的是信托關系，是一種受益憑證。

15、股票反應的是所有權關系，是一種所有權憑證。

16、債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證。

17、股票和債券是直接投資工具，募集的資金主要投向實業領域。基金是間接投資工具，所募集的基金主要投向有價證券等金融工具或產品。

18、開放式基金主要通過銀行代銷，但不是由銀行發行。

19、依據所承擔的職責與作用的不同，可將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監管機構和自律組織四大類。

20、我國的證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。

21、基金管理人在基金運作中具有核心作用。

22、在我國，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司擔任。基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任。

23、基金托管人的職責主要表現在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監督等方面。

24、證券投資基金依據法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型投資基金。

25、契約型基金語句基金合同營運基金；公司型基金依據投資公司章程營運基金。

26、封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

27、封閉式基金一般有一個固定的存續期，而開放基金一般是無特定存續期限的。

28、開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供更好的激勵約束機制。

29、世界上第一只公認的證券投資基金是1868年英國成立的“海外及知名政府信托基金”。

30、在20世紀80年代末一批由中資或外資金融機構在境外設立的“中國概念基金”相繼推出。31、1992年11月經深圳市人民銀行批準成立了深圳市投資基金管理公司，發起設立了當時國內規模最大的封閉式基金——天驥基金。32、1992年11月，經中國人民銀行總行批準的國內第一家投資基金——淄博鄉鎮企業投資基金（淄博基金）正式成立，并于1993遍8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金。三證券投資基金的類型

33、根據中國證監會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中的基金（80%以上的基金資產投資與其他基金份額的，為基金中的基金）等類別。

34、股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段。

35、股票價額在每一交易日內始終處于變動之中；股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每筆交易日股票基金只有1個價格。

36、價值型股票有藍籌股基金、收益型基金等；成長型股票有持續成長型基金、趨勢增長型基金等。

37、根據發行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業債券、金融債券等。根據債券到期日的不同，可將債券分為短期債券、長期債券等。根據債券信用等級的不同，可以將債券分為低等級債券、高等級債券。

38、標準債券型基金：僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場，常稱為“純債基金”。

39、與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。40、貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

41、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：（1）現金；

（2）1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單、債券回購、中央銀行票據；（3）剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券、債券。

42、混合基金的風險抵御股票基金，預期收益則高于債券基金，比較適合較為保守的投資者，43、根據資產配置的不同，將混合基金分為偏股型基金（通常，股票的配置比例為50%~70%，債券的配置比例為20%~40%）、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。

44、保本基金的最大特點是：其招募說明書中明確引進保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金。

45、保本基金的保本策略主要有對沖保險策略與固定比例投資組合保本策略（CPPI）。

46、基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規定。一般本金保證比例為100%。

47、實物申購、贖回機制是交易型開放式指數基金（ETF）最大的特色。

48、ETF本質是一種指數基金。

49、ETF與LOF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票,LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價。50、1990年，加拿大多倫多證券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指數參與份額（TIPs）.51、我國第一只ETF為成立于2004年年底的上證50ETF。52、2009年9月，我國最早的兩只聯接基金——華安上證180ETF聯接基金和交銀180治理ETF聯接基金成立。

53、股票型分級基金一般分為母基金份額和A、B兩類子份額。其中B類份額具有高風險、高預期收益的特征。四證券投資基金的監管

54、政府基金監管是最為廣泛、最具權威、最為有效的監管。

55、投資人及相關當事人是基金市場的主體，證券投資基金活動是基金市場的行為，這是基金市場的兩大基本要素。

56、基金監管的基本原則具有基礎性和宏觀性的特征。

57、......形成以政府監管為核心、行業自律為紐帶、機構內控為肌醇、社會監督為補充的“四位一體”的監管格局。

58、公開、公平、公正監管原則是證券市場活動以及證券監管的基本原則。

59、中國證監會在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經中國證券會主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日；案情復雜的，可以延長15個交易日。

60、中國證監會工作人員依法履行職責，進行調查或檢查是，不得少于2人。61、中國證監會領導干部離職后3年內，一般工作人員離職后2年內，不得與原工作業務直接相關的機構任職。62、2012年6月，中國證券投資基金業協會正式成立。

63、基金管理人、基金托管人應當加入基金業協會，基金服務機構可以加入基金業咨委會。會員分為普通會員、聯席會員、特別會員。64、擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公司或者經中國證監會按照規定核準的其他機構擔任。

65、設立管理公開募集基金的基金管理公司：其注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；主要股東（股權比例最高且不低于25%）最近3年沒有違法記錄；非主要股東為法人或其他組織的，凈資產不得于5000萬人民幣；取得基金從業資格的人員不少于15人。

66、基金托管人由依法設立的商業銀行或其他金融機構擔任。商業銀行擔任基金托管人的，由中國證監會會同中國銀監會核準；其他金融機構擔任基金托管人的，由中國證監會核準。

67、基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份。68、我國對于非公開募集基金的監管的重點集中在募集環節。五基金職業道德

69、在歷史沿革上，道德具有繼承性。70、誠實守信是基金職業道德的核心規范。

71、內幕信息的構成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公開”的信息。

72、專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范。客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。忠誠盡責是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。73、基金職業道德教育，是提高基金從業人員職業道德素養的基本手段。74、崗位教育主要通過在職培訓的方式來完成。六投資管理基礎 75、財務報表包括資產負債表（第一會計報表，報告時點通常為會計季末、半年末或會計年末）、利潤表和現金流量表三大報表，另外還包括所有者權益變動表。76、資產負債表：資產=負債+所有者權益，所有者權益包括：股本、資本公積、盈余公積及未分配利潤。

77、利潤表：第一部分是營業收入；第二部分是與營業收入相關的生產性費用、銷售費用和其他費用；第三部分是利潤。

78、在評價企業的整體業績時，重點在于企業的凈利潤，即息稅前利潤（EBIT）減去利息費用和稅費。

79、現金流量表也叫賬務狀況變動表，所表達的是在特定會計期間內，企業的現金（包括現金等價物）的增減變動等情形。該表根據收付實現制（即實際現金流量和現金流出）為基礎編制。

80、現金流量表的基金結構分為三部分，即經營活動產生的現金流量（CFO）、投資活動產生的現金流量(CFI)和籌資活動產生的現金流量(CFF)。凈現金流（NCF）=CFO+CFI+CFF 81、企業流動資產主要包括現金及現金等價物、應收票據、應收賬款和存貨等幾項資產。

流動負債主要包括短期借款、應付票據、應付賬款等。

常用的流動性比率主要有流動比率（=流動資產/流動負債）和速動比率（=【流動資產-存貨】/流動負債），速動比率總是不會大于流動比率的。82、資產負債率=負債/資產，資產負債率是使用頻率最高的債務比率。權益乘數=資產/所有者權益 負債權益比=負債/所有者權益 83、評價企業盈利能力的比率最重要的有三種：銷售利潤率（ROS）、資產收益率（ROA）、凈資產收益率（ROE）。84、即期利率是金融市場中的基本利率。

85、經常應用中位數來作為評價基金經理業績的基準，因為中位數的評價結果往往更為合理和貼近實際。七權益投資

86、最基本的資本結構是債權資本和權益資本的比例，通常用債務股權比率或資產負債率表示。

87、債權資本是通過借債方式籌集的資本，是一種借入資本。公司解散或破產清算時，公司的資產在不同證券持有者中的清償順序如下：債券持有者先于優先股股東，優先股股東先于普通股股東。

權益資本是通過發行股票或置換所有權籌集的資本。兩種最主要的權益證券是普通股和優先股。88、1958年，莫迪利亞尼和米勒提出關于資本結構與企業價值之間關系的著名理論，即莫迪利亞尼-米勒定理，簡稱MM定理，也被稱為資本結構無關原理。89、收益性是股票最基本的特征，股票的收益主要包括股息和紅利、資本利得。90、股票及其他有價證券的理論價格是根據現值理論而來的。

91、普通股是最主要的權益類證券，普通股股東享有股東的基本權利，概括起來為收益權和表決權。

92、優先股擁有股權和債權的雙重屬性。

93、存托憑證是指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證。存托憑證一般代表外國公司股票。94、存托憑證起源于20世紀20年代的美國證券市場，由JP摩根首創。95、ADR是最主要的存托憑證。

96、有擔保的ADRs可分為四種類型，分別是一級、二級、三級公募ADRs和144A規則下的私募ADRs。

97、可轉換債券的特征：含有轉股權的特殊債券、有雙重選擇權。

98、非系統性風險主要包括財務風險（違約風險）、經營風險和流動性風險。99、股票回購的方式主要有三種：場外公開市場回購、場外協議回購、要約回購。100、采購經理指數（PMI）,當PMI大于50時，說明經濟在發展，當PMI小于50時，說明經濟在衰

第二篇：語文教師資格證考試知識點總結

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www.tmdps.cn 語文教師資格證考試知識點總結

教師資格證考試的過程中，題型主要以單選題、案例分析題和教學設計題為主。

考查的內容除了學科專業知識以外，還主要考查教材教法內容。在教材教法考查的內容部分，側重對課標、設計的理解，教學實踐能力的理解。

接下來就教材教法部分的考查進行一定的重點知識整理。

一、語文課程理念及課標

(一)語文課程的理念

1.全面提高學生的語文素養，充分發揮語文課程的育人功能。

2.注重語文應用、審美與探究能力的培養，促進學生均衡而有個性地發展。

3.遵循共同基礎與多樣選擇相統一的原則，構建開放、有序的語文課程。

解析：這一部分的知識重點考查對其關鍵字詞意義的理解。

①“全面提高學生的語文素養”要求在做題的過程中關注“全面”“語文素養”這兩個詞。“全面”在出題的時候容易設誤為“單個”“個別”這些知識，“語文素養”要特別理解其意思“語文能力和語文知識、思想情感、語言積累、語感、思維品質、品德修養、審美情趣、個性品格、學習方向、學習習慣的有機整合”。

②“均衡而有個性”，作為高中的學生，對于學習已經有了自己初步的學習規律，所以作為教師我們要做的不是像小學生一樣步步緊定，而是在讓學生平衡發展的同時，尊重學生，尊重個體差異，提高學生的應用、審美、探究能力。

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③“開放、有序”看似矛盾，其實最能體現高中語文課程教學的特點。“開放”側重講課堂授課方式、課堂資源的開放，形成豐富的課堂教學方式，而“有序”也是對課堂進一步的要求，需要師生共同努力。

結合一道例題來看：

《普通高中語文課程標準(實驗)》提出了學習鑒賞中外文學作品的具體目標，下列要求不恰當的是()。

C.注意在生活和跨學科的學習中學語文，用語文，提高語言文字應用能力。

解析：看題干“鑒賞中外文學作品”，所以結合考點分析“全面提高學生的語文素養”，我們將重點放在“思想情感、品德修養、審美情趣”的理解上，C項的“語言文字運用能力”不恰當。

(二)高中語文課程總目標

1.積累·整合 2.感受·鑒賞

3.思考·領悟

4.應用·拓展

5.發現·創新

解析：這一部分的知識重點考查對于內容的記憶和理解。需要大家關注每一部分內容的具體信息。

1.積累·整合

加強語文積累，注重對語文知識、能力、學習方法和情感、態度、價值觀等方面要素的融匯整合。

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2.感受·鑒賞

閱讀優秀作品，感受其思想、藝術魅力，發展想像力和審美力，深化熱愛祖國語文的感情，體會中華文化的博大精深、源遠流長，追求高尚情趣，提高道德修養。

3.思考·領悟

通過閱讀和思考經典名著和其他優秀讀物，領悟其豐富內涵，探討人生價值和時代精神。

4.應用·拓展

能在生活和其他學習領域中，正確、熟練、有效地運用祖國語言文字。注重跨領域學習，拓展語文學習的范圍，通過廣泛的實踐，提高語文綜合應用能力。

5.發現·創新

學習用歷史眼光和現代觀念審視古代作品，提出自己的看法。在探究活動中，勇于提出自己的見解，不斷提高探究能力。

結合一道例題來看：

《普標(實驗)》提出：“學習用歷史眼光和現代觀念審視古代作品的內容和思想傾向，提出自己的看法。”這一能力發展要求側重達成的課程目標是()。

D.發現·創新

解析：普通高中教育語文新課程目標語文課程總目標中關于“發現·創新”中指出，“學習用歷史眼光和現代觀念審視古代作品的內容和思想傾向，提出自己的看法。在探究活動中，勇于提出自己的見解，尊重他人的成果，不斷提高探究能力，逐步養成嚴謹、求實的學風”。

二、中學語文教材

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(一)語文教材的構成要素(語文教材的系統)

范文系統

知識系統

作業系統

助讀系統

解析：這一部分的知識重點考查對于內容的記憶和理解。重點考查“知識系統和助讀系統”。

知識系統

關于讀、寫、聽、說等語文能力培養的知識;關于語言的知識，如語音、詞匯、語法、修辭等知識;關于文體的知識和文學知識等。

助讀系統

五類：①注釋類，包括注釋、作者簡介、選文出處、課文背景介紹等;②提示類，包括單元提示、預習提示、助讀提示等;③評點類，包括旁批、總批、題解等;④目標類，包括學習重點、難點，教材分配表等;⑤圖像類，包括插圖、圖標、多媒體課件等。

某教材選編了柳宗元《漁翁》一詩，編者在其“學習提示”中提到“不少評家認為這首詩的最后一聯可以刪去。讀后說說你的看法。”這段文字屬于哪個教材系統?()

A.助讀系統

解析：屬于提示類，包括單元提示、預習提示、助讀提示等。

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第三篇：2014年教師資格證考試教育學知識點總結-----

第一

節

教育學定義：教育學就是通過對教育現象和教育問題的研究，去揭示教育規律的一門科學。教育學任務：就是依照教育的邏輯層次，揭示教育柏拉圖的代表作《理想國

》

亞里士多德的《政治學》 獨立性態階段教育學逐漸成為一門獨立務的和

學思

科 想

這一階段的重要代表任教育學的理論深化階段 各學科相互滲透，逐漸深化，內容更加豐富。1956年，布魯姆制定了《教育目標的分類系統》把教育目標分為認知、情感和動作技能目標三大類。1963年出版了《教育五，各種社會形態下的教育特點作為了解。第2節

學校教育制度

狹義的教育制度即學校教育制度，簡稱學制 我國學校教育體制發展概

況

1902年制定了我國第一的各種規律，并在揭示規律的基礎上，闡明教育工作的與原則、方法和組織形式等問題，為教育工作者提供理論上和方法上的依

據

。第二節 教育學的產生和發

展

教育學發展的四個階段： 教育學的萌芽階段。還沒有從哲學中分化出來成為一門獨立的學科。這一階段的重要代表任務

和

思

想

：

孔子及其思想總結《論語》，教學綱領：博學于文，約之以禮，教學方法：不憤不啟，不悱不發，學思

結

合；

墨子認為獲得知識理解主要有親知、聞知和說知三

種

途

徑。

樂正克的《學記》是世界上最早的教育專著。主要思想：化民成俗，其必由學，建國君民，教學為先揭示了教育的 重要性和教育與政治的關系。提出嚴格的視導和考試制度：時教必有正業，退息必有居學；主張啟發式教學“導而弗牽，強而弗抑，開

而

弗

達

”

蘇格拉底的問答法：分三步：蘇格拉底諷刺——定義——助產術。

夸美紐斯《大教學論》強調教育的自然性，泛智教育；提出便利性，徹底性，簡明性和迅捷性的原則。夸美紐斯被譽為“教育學之

父

”

盧梭的《愛彌兒》開創了以研究個體生長發展與教育的相互關系為主題的研究領域。洛克的“白板說”及紳士教

育

赫爾巴特1806年發表的《普通教育學》被譽為科學形態的教育學。提出明了——聯想——系統——方法的教學四階段說以及教師中心，教材中心，和課堂中心的傳統三中

心。

教育學的發展多樣化階

段

教育學吸取其他學科的研究成果并形成很多門類。

斯賓塞的《教育論》 杜威強調教育即生活，教育即生長，學校即社會；提出兒童中心，經驗基礎和行動為中心的現代三中

心

說。

凱洛夫主編的《教育學》是一本試圖以馬克思主義的觀點和方法闡明社會主義社會教育規律的教

育

學

。過程》一書。教育

概

述 第一節教育的起源與發

展

教育的概念：廣義的教育是一切有意識的增進人們的知識和技能，影響人們思想品德和意識的活動。狹義的教育專指學校教育，即教育者根據一定社會或階級的要求，對受教育者進行的一種由目的，有計劃，有組織的傳授知識技能，培養思想品德，發展智力和體力，以便把受教育者培養成為一定社會或階級所需要的人的活動。教育的基本要素：教育者、受教育者和教育措施 教育的屬性本質屬性：教育是培養人的社會活

動

社會屬性：永恒性歷史性階段性相對獨立性。

教

育的起

源神話起源生物起源心里起源（起源于兒童對成人的無意識模仿）勞動起源（教育的社會起源論，認為教育最根本的起源首先是勞動；其次，起源于人的自身發展的需

要）

個現代學制“壬寅學制”；1985年的《決定》和1993年的《綱要》的內容。30——31 當前我國學校的主要類型與系統 主要類型：幼兒初等中

等

高

等

主要學校系統：普通教育專門教育和成人教育 第3節 義務教育 義務教育的 特征：強制性

和

普

遍

性

義務教育的法律保證：義務教育法；關于實施義務教育法若干問題的 意見；中華人民共和國義務教育法實施細則。教育與社會發展 第一節教育與經濟的關

系

：

經濟對教育的制約作用

（一）社會經濟的發展制約著教育的發展規模和

速

度

（二）社會經濟的發展制

約著人才培養的規格和

教育

結

構

（三）社會經濟的發展制約著課程的設置和教學內

容

（四）社會經濟的發展影響著教學組織形式、教學

方法等的變革

二、教育對經濟發展的反作用

（一）教育是勞動力再生產的重要手段

（二）教育是科學知識在生產的重要途徑

（三）教育能夠生產新的二、教育對文化發展的促進

作

用

（一）教育能夠保存和傳遞文化

（二）教

（三）教育能夠整理文化

（四）教育能夠活化文化 之間的交流、吸收和融合

1、生理前提

2、發展過程和成熟程度制約人發展的年齡特征

3、差異性在構成身心發展的個別特點上具有一定的影響作

用

（二）環境在人的發展中其（巨大作用）

（三）學校教育在 人的福祿貝爾、裴斯泰羅齊）：認為教育應叢人的本性本

能

出

發

3、社會本位論（赫爾巴特、涂爾干、孔德）：教育目的應從社會需要出

發

4、社會需要與人的自身發展的辯證統一論（馬克育能偶選擇文化

（五）教育能夠促進文化

科學知識和新的生產力 第二節教育與政治的關

系

：

政治對教育的制約作用

（一）政治制約著教育的領

導

權

（二）政治制約著受教育

權

（三）政治制約著教育目的和教育內容

二、教育對政治的反作用

（一）教育能夠培養和早就

政

治

人

才

（二）教育可以促進社會政

治

民

主

（三）教育可以形成積極的輿論力量，促進政治制度的發

展 第三節教育與文化的關

系：

一、社會文化對教育的作

用

（一）宏觀上，文化通過為教育提供的文化背景和民族文化傳統對教育發

生

影

響

（二）微觀上，社會文化深入到學校內部，直接影響著學校教育活動內部的文化構成。

（六）教育能夠創造和更新文化 第四節 教育與科學技術的關

系

科學技術對教育的作用 科學技術影響教育結構

（二）科學技術影響學生

科學技術影響教育目的、教育內容

（四）科學技術影響教學組織形式、教育

手段

二、教育對科學技術的促

進

作

用

（一）教育為科學技術的發展培養數量足夠、質量優秀、結構合理的后備力量

（二）教育能夠生產和再生產科學技術

（三）教育能夠加速科學

與技術的轉化

（四）教育能夠姜科學技術轉化成現實生產力 第三章教育與人的發

展

第一節影響人的發展諸因素及其作用

一、人的發展的動力觀67內發論（孟子）外鑠論（洛克）多因素相互作用論

二、影響人的發展的諸因素及

其作

用

（一）遺傳提供物

質

前

提發展中起（主導作用）

（四）個體主管能動性在人的發展中起（動力作用）

第四章教育目的 第一節教育目的 教育目的概念95：狹義的教育目的是國家對在學校中培養什么樣的人才的總要求。教育目的與培養目標是一般與個別的關系，培養目標是在教育目的的指導下，根據各級各類學校的具體任務和受教育著的身心發展水平而制定的培養人的具體

要

求。

二、教育目的的功能96：導向、調控、評價和激勵功

能

三、教育目的的類型98：

1、國家教育目的2、培養目標

3、課程目標（在完成某一課程的教學時，希望受教育者達到的要求或產生的變化結果）

4、教學目標（預期教

學結束時所達到的學習結果或終點行為）

四、幾種不同的教育目的觀 及代表人物101

1、無目的論（杜威）：認為教育即生活本身

2、個人本位論（盧梭、思主義的教育目的論）

五、我國教育目的

（一）理論基礎104：馬克思主義關于人的全面發展學說。它的基本思想是：人的發展是與社會生產發展相一致的；舊式的勞動分工造成人的片面發展；大工業機器生產要求人的全面發展并為人的全面發展提供了物質基礎；實現人的全面發展的根本途徑是教育同生產勞動相結合。基本觀點：

1、人的全面發展與人的片面發展相對而言

2、人的發展受社會條件的制約

3、人的發展受社會分工的制

約

4、人的發展受社會生產力水平的制約

5、人的全面發展只有在共產主義社會才能實現

6、實現人的全面發展的唯一方法是教育與生產勞

動

相

結

合第二節素質教育 素質與素質教育 基礎素質包括身體和生理素質、心理素質和社會文化素質

素質教育的要義：第一面向全體學生；第二讓學生

德智體美全面發展；第三讓學生主動發展 素質教育的特征：教育對象的全體性；內容的基礎性；空間的開放性；目標的全面性；價值的多元化教

師

與

學

。生

業學習的主

體

務

素

養 生 ；

3、課程計劃的結構包括：規定教學科目；規定學科的設置順序；規定各門學科的教學時數；規定學年編制和學周安排。

4、課程標

5、準

是國家課程的基本綱領性的文件，6、是國家對基礎教育課程的基本169：最基本的是（教師）、（學生）、（教學內容）和（教學手段）四個方面。

二、中學教學過程的基本規

律

（一）教師主導作用與學生主動性辨證統一規律（教師主導：由其職責決定；決定學生的學習質學生是教育的客體；是學教師與學生關系 師生關系具體表現為133：尊重與被尊重的人際關系；愛與被愛的朋友關

系；

教師（本章內容涉及案例分析中的基本理論素材：如教師職業素養；良好師生關系的建立等內容）教師職業的性質與特點 教師職業角色115：傳道者、授業解惑者、示范者、管理者、父母與朋友、研究

者

二、教師勞動的特點118

（一）教師勞動對象具有主

動

性

（二）勞動手段具有主體性

和

示

范

性

（三）勞動方式具有個體性

和

協

作

性

（四）教師勞動的時空范圍具有空間廣延性和時間

連

續

性

（五）教師勞動過程及效果具有周期性和后延性。

（六）教師勞動具有創造

性

三、教師的職業素養120：政治思想素養；教育思想素

養；

職業道德素養（對待教育事業：忠于教育事業；對待學生：熱愛學生；對待同事：團結協作；對待自己：不斷提高道德修養）；

服務與被服務的工作關系；指導與被指導的教育關系

； 中學課程 課

程

概

述

課程概念。課程最早出現在唐朝《五經正義》中。

二、課程類型139：

1、學科課程（分科課程）

2、經驗課程（活動課程）

3、綜

合課

程

當代

學校的課程傾向于由各種課程類型共同構成一個有機的統一體。課程類

型主要有：1.從課程類型固有的屬性區分由學科課程和經驗課程

2、從課程內容的組織方式分為分科課程和綜合課程

3、從課程

計劃對課程實施的要求區分由必修課程和選修

課

程

4、從課程設計、開發和管理主體區分，由國家課程、地方課程和校本課程 第二節中學課程設計 課程設計的概念。

1、課程設計以（課程計劃）、（課程標

2、準）和（教材）的方

式

表

現。

規范和質量要求。第三節我國當前的基礎教育課程改革 課程改革的理念157： 全人發展的課程價值理念；科學與人文整合的課程文化觀；回歸生活的課程生態觀；締造取向的課程實踐觀；民主化的課程政

策

觀；

中學教學（上）中學教學的意義和任務 教學的概念：教學是以教材為中介的師生雙方教與學的共同活動。教學與教育是部分與整體的關系，教學是學校進行教育的一個途徑。教學是完成智育的主要途徑，但不是唯

一

途

徑。

中學教學的任務：

1、引導學生掌握科學文化基礎知識和基本技能

2、發展學生的智力和創造

力

3、培養學生具有科學世界觀的基礎和優良的道德

品

質。

4、發展學生的體力和個性。

第二節 中學教學過程

一、教學過程的構成要素

量；決定學生學習的主動性和積極性；學生主體；教學中應防止兩種傾向，正確處理二種關系）

（二）掌握知識與發展智力辨證統一規律（掌握知識是發展智力的基礎；發展智力是掌握知識的必要條件；強調統一，但不排斥差異；掌握知識道發展智力的條件；防止兩種傾

向）

（三）掌握知識與提高思想辨證統一（教學永遠具有教育性；知識與思想品德相互聯系、辨證統一；教學中堅持教育性，防止兩

種

傾

向）

（四）直接經驗與間接經驗辨證統一規律

三、教學過程的基本階段 引起學習動機——感知課程內容——理解課程內容——鞏固知識和技

能——應用知識和技能——對學生掌握課程內容情況的檢查和評定

第三節中學教學原則

1、教學原則及運用

1、直觀性原則：教師在教學中，2、根據教

學內容的需要，3、為學生提供有關的事實、實物和形象，4、以豐富學生的感性認識和直接

經驗，5、為學生學習新知識、形成新概念、發展智力和思想品德等奠定基礎；

2、啟發性原則：教師在教學中承認學生是學習的主體，6、注重激發學生的思維活動，7、使其掌握課程內容原則：教師按照科學知識內在的邏輯順序和學生認知能力發展的順序進行教學，25、使學生逐步的、系統的掌握基礎知識和基本技能，26、并在此基礎上促進發展。

7、因材施教原則：察，獲取關于事物的感性認識，說明、印證和鞏固可通所講內容的一種教學

方

法。

參觀法：教師根據教學目的，組織學生到校外一定的場所，對實際事務進行觀察，研究，從而獲得知式：復式教學。中學教學工作的基本環

節

備課（備教材：目標，重、難點，領會插圖，鉆研習題，備提問；備學生；備教

法）

上課（教學目的明確，內的本質，8、增強分析問題、解決問題的能力，9、使學生善于積極主動的思考，10、學會獨立的獲取知識和運用知識。

3、理論聯系實際：指

11、教師在教學中密切

12、結

合實際，13、講清理論并引導學生把讀書與實踐、思想與行為統一起來，14、指

15、導學生運用所掌握的理論知識去解決實際中的具體問題，16、達到有知能用。

4、科學性與思想性統一原則：指

17、教師以準確無誤的基礎知識和基本技能武裝學生，同

18、時

保證所舉實例、所用方法以及教學的組織的科學性，19、并結合課程內容的學習有計劃的對學生進行情感態度和價值觀的教育，20、將

二者有機的結合起來。

5、鞏固性原則：指

21、教學中教師應使用學生牢固的掌握所學的基礎知識，22、并在掌握技能、技巧方面達到熟練的程度，23、當需要

時能很快再現出來，24、并能熟練的運用于問題解決。

6、循序漸進

教師在教學過程中根據學生的不同

27、特

點進行教學，28、既要注意學生的共同

29、特點，30、又

要照顧個別差異，31、從實際出發，32、有的放矢的進行教

學，33、使每個學生都能得到良好的發展。中學教學（下）中學教學方法 講授法：教師運用口頭語言，系統連貫的向學生堅守課程內容的方法。它是中小學各科教學的一種主要教學方法，具體包括講述、講解、講讀和講演。談話法：是教師在學生已有知識經驗的基礎上提出問題，引導學生積極思考，通過師生交談，使學生獲得知識技能、提高能力、培養思想品德的一種教

學

方

法。

討論法：學生在教師指導下，由全班或小組成員圍繞教師提出的議題，相互交流，發表自己的見解，最終弄清問題的一種方法。讀

書

指

導

法

演示法：教師在課堂上向學生展示各種實物，教具，音像資料或作示范實驗，以指導學生通過觀

識或鞏固驗證已學知識的一種方法。練習法：學生在教師指導下運用知識去反復完成一定操作以形成技能技巧的一種方法 實驗法：學生在教師指導下，運用一定的儀器設備進行獨立操作，以獲得與驗證知識的一種教學方法。

實習作業法：教師根據課程標準的要求，組織學生在校內外參加實踐活動，進行實際操作，把書本知識運用于實踐的一種教學

方

法。

中學教學組織形式 教學組織形式的發展 歷史上最早的教學組織形式是個別教學。當代國外教學組織形式的改革：小隊教學；特朗普制；開放教學； 我國教學的基本組織形式——班級授課制，特點：以“班”為學生人員組成的單位；以課時為教學的時間單位；以課程表為學生活動的基本周期；以“課”為教學活動的基本

單

位。

類型：單一課，綜合課。我國中學的教學輔助形式：個別指導和現場教學 我國中學教學的特殊形

容正確，方法恰當，組織的好，師生互動的好，教師

有

基

本

功

作業布置與批改（口頭、書面、實踐性作業）課

外

輔

導

學業評價（包括認知學習的評價、技能學習的評價和情感學習的評價）德育 德

育

概

述

1、德育的概念：廣義的德育指

2、政治教育、思想教育、道德教育的總稱。鑒于大德育的思路，3、我們把德育的定義表述為：德育是教育者根據一定社會和受教育者的需要，4、組

織適合受教育者成長的價值環境，5、采用合適的內容和方法促進受教育者思想、道德、政治、心理等方面素質發展的系

統

活

動。

6、德育的功能 德育對社會發展的功能 德育可以推動社會形成一定的價值觀念、經濟思想，以此影響整個社會的經濟生活的價值取向。德育通過對勞動者道德品質的培養，作用于經濟發展。

德育對個體發展的功能 德育具有生存功能；發展

功能；享用功能。德育對其他各育的功能 德育可以為其他各育提供方向，保證教育本質的實現。德育對其他各育具有促進功能。德育目標和內容 說服教育法榜樣教育法道德敘事法交往實踐法道德討論法 班主任與班級管理 新時期班主任工作的特

點

7、班主任角色 班級物質環境、人際交往環境、健康的班級輿論和班

風）

第三節班級管理 一、班級概念：班級是學校根據教育教學活動的實際需要，將一定規模義務教育法是1986年4月12日通過，2006年6月29日修訂的。義務教育的對象是適齡兒童和少年，入學年齡是六

或

七

歲。

中小學教師職業道德規德育目標的特征：歷史性；社會性；價值性； 德

育

過

程

德育過程的構成要素：教育者；受教育者；德育內容和德育方法 德育過程的主要矛盾：德育過程與外部環境的矛盾；德育過程內部諸要素之間的矛盾。德育過程的基本規律： 德育過程是培養學生知、情、意、行的過程、具有統一性和多端性 德育過程是學生在活動和交往中接受多方面影響的過程，具有社會性和實

踐

性。

德育過程是促進學生思想品德內部矛盾斗爭的過程，具有主動性和自覺性。

德育過程是長期的不斷提高的過程，具有反復性和

漸

進

性

德育原則（對每一原則的概念要理解）知行統一原則

2、循序漸進原則

3、發揚積極因素克服消極因素原則

4、愛和

民

主

原

則

7、集體教育與個人教育相結合的原則

6、教育影響的一致性和連續性原

則

德育方法（重在理解其含義及應用情境）

班主任是社會主流價值觀念的引導者和社會生活規范的訓育者 班主任是學生發展潛質的發展者和學生自主發展的引

領

者

班主任是學校內外各種教育力量的協調者和整合者

8、班主任工作的時代任

務

加強對學生進行中華傳統美德教育，幫助學生肅清網絡文化的不良影響 在促進學生一般能力充分發展的同時，關注學生實踐能力和創新能力的發

展

適當協調社會發展需求與腳掌教育意愿之間的關系

三、班主任勝任力的時代要

求

1、教育教學能力

2、班級管理能力

3、道德反思能力

4、精神關懷能力 第二節班主任工作的內容

和

方

法 創造性的設計班級建設目標 合理為班級成員進行角色

定位

構建開放、多維、有序的班級活動體系 營造健康向上、豐富活躍的 班級文化環境（包括的學生組織起來，編織成相對正式的團體，以便對其實施有目的，有計劃，有組織的教學和管理。

二、班級組織的發育 班級組織是一個動態發展的系統，它需要在不斷的矛盾運動、分化整合中漸進成長。班級組織的發育可以劃分為三個階段：孤立探索階段——群體分化階段——組織整合階

段

三、班級管理的內容 班級崗位建設；班級規則建設；學習型團體建設。第十一章教育法規知識問

答 教育法于1995年9月1日

實

施。

教育法的立法宗旨是發展教育事業；立法依據是提高全民族素質；目的是促進社會主義物質文明和精神文明建設。教育法適用于全國范圍內的各級各類教育 教師法是于1994年1月1日

施

行的教師法的立法依據有三個方面：憲法依據、客觀依據、政策依據。教師法規定教師享有教育教學權；學術研究權；學生管理權；報酬待遇權；參與管理權；進修培訓

權。

范是2008年9月頒發的。規范的主要內容和特點：

1、愛國守法是教師職業的基本要求；

2、愛崗敬業是教師職業的本質要求；關愛學生是師德的靈魂；教書育人是教師的天職；為人師表是教師職業的內在要求；終身學習是教師專業發展的要求。

十一、未成年人思想道德建設實施綱要是2004年3月22日頒布的。

第四篇：基金考試各種知識點

【計算公式】

保本基金

1、風險資產投放額。

風險資產投放額=放大倍數 ×（投資組合現時凈值-價值底線）=放大倍數×安全墊

2、風險資產投資比例。

風險資產投資比例=風險資產投資額×100% 基金凈值 案例3-3：p52

除權價

1、除息報價。

除息報價=股息登記日收盤價-每股現金股利（股息）

2、除權報價。

a.、送股除權報價=股權登記日收盤價/（1+每股送股比例）

b、配股除權報價=（股權登記日收盤價+配股價×配股比例）/（1+每股配股比例）c、送股與配股同時進行時的除權報價=（股權登記日收盤價+配股價×配股比例）/（1+每股送股比例+每股配股比例）

3、除息與除權同時存在時的除權除息報價。

除權除息報價=（股權登記日收盤價+配股價×配股比例-每股現金紅利）/（1+每股送股比例+每股配股比例）。

營運效率比率

存貨周轉率=年銷售成本÷年均存貨 存貨周轉天數=365天÷存貨周轉率

應收賬款周轉率=銷售收入除年均應收賬款 應收賬款周轉天數=365天÷應收賬款周轉天率 總資產周轉率=年銷售收入÷年均總資產

盈利能力比率

銷售利潤率=凈利潤÷銷售收入 資產收益率=凈利潤÷總資產

凈資產收益率=凈利潤÷所有者權益

資產收益率=凈利潤÷總資產=（凈利潤/銷售收入）×（銷售收入/總資產）=銷售利潤率×總資產周轉率

凈資產收益率=凈利潤÷所有者權益=（凈利潤/總資產）×（總資產/所有者權益）=資產收益率×權益乘數

凈資產收益率=銷售凈利潤率×資產周轉率×財務杠桿

終值

t公式：FV=PV×（1+r）t（1+r）稱為終值利率因子，與利率、時間成正比例關系 現值和貼現

t公式：PV=FV/（1+r），r是貼現率

t1/（1+r）稱為現值利率因子，與利率、時間成反比例關系 名義利率和實際利率

實際利率=名義利率-通貨膨脹率

流動性比率

流動比率=流動資產÷流動負債

（流動比率可以反映短期償債能力）速動比率=（流動資產-存貨）÷流動負債（速凍比率是從流動資產中扣除存貨部分，再除以流動負債的比值。比流動比率更進一步的有關變現能力的比率指標為速凍比率。）

財務杠桿比率

資產負債率=負債總額÷資產總額

負債權益比=負債÷所有者權益=資產負債率÷（1-資產負債率）權益乘數=資產÷所有者權益=1÷（1-資產負債率）利息倍數=EBIT（息稅前利潤）÷利息

配股權，其估值辦法是：

如果收盤股價高于配股價，按收盤價高于配股價的差額估值； 如果收盤價等于/或低于配股價，估值為零。

【各種知識點】 帶數字的知識點

1.小盤股的市值小于5億，大盤股的市值大于20億。或累計市值占總市值20%一下的為小盤股；50%以上的大盤股。

2.貨幣市場工具通常是指到期日不足1年的短期金融工具。

3.保本基金，一般本金保證比例為100%，但是有時候會低于或者高于這一比例。4.資本市場是融資期限在1年以上的金融市場。

5.開放式基金每日公布單位資產凈值，每季度公布資產組合，每6個月公布變更的招募說明書。

6.設立基金管理公司，擬任的高級管理人員，業務人員不少于15人。

7.封閉式基金募集的份額達到準予注冊規模的80%以上，并且基金份額有人人數達到200人以上，可辦理基金備案手續，并予以公告。

8.參與基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于規定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后，6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。

9.私募基金管理人保存私募基金投資決策，交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

10.中國證監會工作人員依法履行職責，進行調查或檢查時，不得少于2人。11.中國證監會領導干部離職后3年內，一般工作人員離職后2年內，不得到與原工作業務直接相關的機構任職。

12.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億人民幣。13.非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

14.常規基金產品按照簡易程序申請注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日。15.ETF份額自基金合同生效日后不超過3個月的時間開始辦理贖回。16.自2012年起，分開募集的分級基金，B類份額單筆認購/申購金額不得低于5萬元。17.中國證監會在調查重大證券違法行為時，可限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日，案情復雜的，可以延長15個交易日。

18.非公開募集基金的募集對象累計人數超過了200人，就構成了公開募集基金。19.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金持有人大會的日常機構，基金管理人，基金托管人都不召集的，則該部分基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案。

20.根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起，6個月內做出注冊或者不予注冊的決定。基金管理公司變更持有5%以上股權的股東、實際控制人、其他重大事項，須經證監會批準，證監會應當自申請之日60日內作出批準或不予批準的決定。公募基金公司申請其他標準：1，注冊資本不低于1億元人民幣，必須為實繳貨幣資本。主要股東（25%以上）3年無違法記錄，法人或機構，凈資產不低于2億元人民幣，自然人，金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業10年以上。非主要股東（5%），法人或機構，凈資產不低于5000萬元人民幣，自然人，金融資產不低于1000萬元人民幣。境內外從業經驗5年以上。15人從業資格。

申請期間事項重大變化，5個工作日內提交更新材料。證監會6個月內，批準或不批準。（常規基金產品，簡易程序注冊，20工作日）基金管理公司，變更持有5%以上股權的股東等重大事項，證監會60日內給批復。高管資格：3年經歷。從業資格。3年無處罰。

不得成為基金公司實際控制人：刑罰完畢未逾3年。凈資產低于實收資本50%，或或有負債達到凈資產的50%。

基金管理人整改后，證監會自驗收完畢起3日內接觸。

基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金管理人。基金管理人，自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。募集期3個月。

發售的3日前公布招募說明書，基金合同等。

基金合同生效：超80%以上規模，200人以上，開放式總額不少于2億份，金額不少于2億元

募集期限屆滿之日起10日內，驗資。收到驗資報告10日內，向證監會報告并公告。證監會收到材料起3個工作日內予以書面確認。自證監會書面確認之日起，基金備案手續辦理完畢，基金合同生效。基金管理人收到確認文件次日公告。

若募集失敗，30日內還款加利息。21.開放式基金中的股票基金，在前端收費模式下，根據認購金額設置不同的費率標準，一般最高不超過1.5%。

22.對與他非常規基金產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。23.偏股型的股票，股票的配置比例50%--70%，債券的配置比例20%--40%。

24.股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡嗎，兩者的比例通常為40%--60%。25.凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%。

26.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上的基金份額的持有人參加，方可召開。27.我國債券型基金的認購費率最高一般不超過1.5%，認購費通常在1%以下，貨幣型基金的認購費一般為0。

28.封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點5元，交易不收取印花稅。29.基金管理人應在基金發售的3日前，公布招募說明書。將招股說明書，基金合同摘要登載在指定的報刊和管理人網站上。

30.當發生對基金份額持有人權益或者基金價格重大影響的事件時，基金管理人應在2日內，編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監會及地方監管局備案。

31.當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人就此事項進行臨時報告。

32.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續持有期少于30日的投資人，收取不低于0.75%的贖回費。

33.基金管理人監事會，每年至少召開一次會議，監事會決議至少須經1/2以上的監事投票通過。

34.現貨市場的交易協議達成后在2個交易日內進行交割。

35.根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債券基金。36.南方保本基金的保本周期為3年。

37.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。38.基金管理人的董事，監事和高級管理人員，應具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷。

39.私募基金管理人應當每個會計結束后的4個月內，向基金業協會報送經會計事務所審計的財務報告。

40.債券基金中收取認購費的，認購費率一般不超過1%。

41.封閉式基金的申報價格的最小變動單位為0.001元人民幣。42.發起式基金的基金合同生效3年后，若基金凈資產凈值低于2億元，基金合同自動終止。

43.在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值，而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每一天只提供1次或幾次基金凈值報價。

44.基金管理人應當在上半年結束之日起60日內，編制完成基金半報告。45.基金銷售機構應檢測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在大額交易發生后5個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。在發現有可疑交易或者行為時，在其發生10個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

46.基金管理人的基金宣傳推介材料應當向公眾分發或發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

47.ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于聯接基金資產凈值的90%。

48.對基金管理公司變更持有5%以上的股權的股東，國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起60日做出批準或者不予批準的決定。

49.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間，會議形式，審議事項，議事程序和表決方式等事項。

50.基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告，半報告或者報告。

51.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%時，被認定為基金的重大事件。52.不收取消費服務費，對持有持續期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。

53.基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，應當報經國務院證券監督管理機構批準。

54.基金管理人應在募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。

55.我國ETF的最小申購和贖回的單位一般為(30萬份)50萬份或100萬份。折價套利會導致ETF總份額的減少，溢價套利會導致總份額的擴大。P54 56.封閉式基金一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。57.QDII基金的凈值在估值日后1—2個工作日。

58.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起，至少保存15年。59.當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

60.基金經營機構應妥善保存客戶交易端信息和開戶資料電子化信息，保存期不得少于20年。

61.根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產的100%投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。

62.偏股型基金中股票的配置比例是50-70%。

63.基金管理人整改后，符合有關要求的，中國證監會應當自驗收完畢之日起，3日內解除對其采取的有關措施。

64.基金募集期一般不得超過3個月。

65.ETF份額的申購和贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金。66.不收取銷售服務費的，對持有持續期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

67.基金客戶的交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15年。

基金銷售機構：客戶身份資料自業務關系結束當年起，至少15年。與銷售業務有關的其他資料自發生當年起至少15年。

68.買斷式回購：最長不超過91天，單只券種余額小于流通量20%，總余額小于200% 69.質押式回購，最長為1年，1天，7天，回購交易量最大。70.債券遠期交易，2-365天。

71.境外投資顧問：業務5年，證券資產不少于100億美元或等值貨幣。5年無重大處罰。

72.境外資產托管機構：實收資本不少于10億美元，托管資產規模不少于1000億美元。3年無處罰。

73，基金估值：當日無市價，對基金資產凈值影響在0.25%以上的。74.基金管理費：美國：年費率1%，臺灣1.5%，發展中國家3% 我國：股票基金1.5%，債券基金低于1%，貨幣基金不高于0.33% 75.基金托管費：國際0.2%,我國股票型封閉基金0.25%，開放式基金低于0.25% 76.銷售服務費：貨幣/債券：0.25%。收取銷售服務費的基金通常不收申購贖回費。77.基金運作費：不影響小數點后4為，直接計入基金損益。

78.封閉式基金，每年不得少于一次收益分配，且比例不得低于基金可供非配利潤的90%。只能采用現金分紅。

79.貨幣市場基金每周五進行分配權益時，同時分配周六和周日利潤，周一至周四僅分配當日利潤。都是下個工作日享有或不享有。

80．基金管理人，買賣股票、債券差價收入，免征營業稅。

賣出股票，千分之一印花稅。

證券投資基金從證券市場中所得收入，包括股票、債券差價，股權股息、紅利，債券利息及其他收入，暫不征收企業所得稅。對基金取得的股利收入、債券的利息收入，儲蓄存款的利息收入，由發行人在向基金支付時代扣20%個人所得稅。上市公司股息紅利差別化個人所得稅。（一個月至一年，暫減按50%，實際10%。一年以上，暫減按25%，實際5%）

金融機構買賣基金份額的差價收入征收營業稅，非金融機構買賣基金份額的差價收入不征收營業稅。

機構投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應并入企業的應納稅所得額，征收企業所得稅。機構投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業所得稅。

個人：國債利息，股票差價，基金份額差價，不征收所得稅。

企業債券差價收入，股息紅利，企業債券利息，收個人所得稅。81.基金份額登記機構：身份登記等信息，自銷戶之日起，20年。82.基金管理人宣傳推介資料，自發布之日起5個工作日內備案。

83.基金份額持有人大會，10%以上人數，提前30日公告，可召集。1/2一傷持有人參加，則召開。1/2以上表決通過。重大，2/3.決定事項證監會備案并公告。

83.私募，無需證監會審批，基金業協會登記。材料齊備后20工作日內，辦登記手續。發生重大事項，10個工作日內向基金業協會報告。

私募基金管理人每個會計結束后4個月內，審計報告。記錄材料自基金清算終止之日起不少于10年。

84.私募合格投資者：單只不低于100萬元。凈資產不低于1000萬元的單位；金融資產不低于300萬元或每年50萬年收入最近3年。

85.守法合規：基礎。人 vs基金行業及基金監管

誠實守信：社會人際關系，核心：1，不得欺詐客戶 2，內幕交易（可靠，重要，非公開），操縱市場 3）不正當競爭

專業審慎：人 vs職業 1）持證上崗2）持續學習3）審慎開展執業活動

客戶至上：人 vs投資人 1）客戶利益優先 2）公平對待客戶

忠誠盡責：人 vs單位 1）廉潔公正 2）忠誠敬業

保守秘密：商業秘密，客戶資料，內幕信息

86．開放式基金，T日提交認購，T+2日認購受理情況。最終結果等募集期結束。87.開放式前端認購費率，股票不超1.5%（后端看期限），債券不超1%（不收認購費，收取銷售服務費），貨幣無。

88.封閉式基金上市條件：期限5年以上，2億元，1000人。

89．基金二級市場交易份額和股份T+0，資金T+1，基金交易傭金不得高于0.3%,最少5元。

90.開放式基金封閉期不超3個月。開放申購贖回前3個工作日公告。91，開放式基金，持有期低于3年，不得免收后端申購費。

92.開放式基金贖回費，場內固定。余額不得低于贖回費總額25%。并歸入基金財產。

場外不收取銷售服務費的： <7天，1.5% <30天，0.75%，全額入基金財產。<3個月，0.5%，75% 3 – 6個月，0.5%，50% >6個月，25% 93.ETF建倉不超3個月，基金份額折算，四舍五入保留小數點后8位。申購贖回參與券商0.5%傭金。

94.分開募集基金，合并募集，單筆不低于5萬元。

95.境內申購款，T+2日到達基金銀行存款賬戶，贖回款T+3日。貨幣市場，贖回T+1日

96.基金份額發售前3日，公告招募說明書等。

合同生效次日，登載基金合同生效公告。

生效后每6個月結束之日起45日內，更新招募說明書。公告的15日前，向證監會報送更新。

上市前3個工作日，登載基金份額上市交易公告書

每年結束后90日內，披露報告，2/3以上獨立董事簽字，董事長簽發。上半年結束后60日內，半。每季度結束后15工作日內，季度報告。上述定期報告在披露的第2個工作日，備案。不足2個月，不用。

媒體市場流言會對價格影響，立即公開澄清。

重大事件，2日內臨時公告。

97.貨幣市場披露收益公告：每萬份基金收益，最近7日年化收益率。

98.影子定價，偏離度絕對值大等于0.5%，事件發生之日起2日內臨時報告。

季度報告中的投資組合報告中，0.25%-0.5%間的次數。

半和報告的重大事件揭示中，達到或超過0.5% 99.基金報告中的：前5名債券明細，累計賣出超期初凈資產2%的股票明細，累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的。上市基金前10名持有人的名稱，持有份額及占比。

100.基金宣傳推介材料，發布之日起5個工作日內備案。

帶年份的知識點

1.1933年，美國的《證券法》要求基金募集時必發布招募書，對基金進行描述。2.1940年的《投資公司法》，《投資顧問法》是美國關于共同基金的兩部最重要的法律。3.1990年，加拿大多倫多證券交易所推出了世界上第一只ETF指數參與份額(TIPs)。1993年，美國首只ETF：標準普爾存托憑證（SPDRs）。2004年底，我國首只ETF:上證50ETF，完全復制。

4.中國證券業協會成立1991年8月28日。

5.1992年11月，經深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發起設立了當時國內規模最大的封閉式基金天驥基金。6.1993年8月，上市的淄博基金募集的規模為1億人民幣。

7.1998年3月27日，中國證監會設立規模為20億的兩只封閉式基金—基金開元，基金金泰

8.在封閉式基金成功試點的基礎上，2010年10月8日，中國證監會發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發展的序幕。9.2001年8月，中國證券業協會基金公會成立。

10.2001年9月，我國第一只開放式基金----華安創新誕生

11.2002年2月正式出臺《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》。

12.2002年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基金管理有限公司成立。13.2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過《中華人民共和國證券投資基金法》。

14.2007年，中國證券業協會設立了基金公司會員部

15.2007年7月，新的企業會計準則在基金業得到了全面實施，為基金行業更為透明準確的信息披露提供了保證。

16.2007年11月，中國證監會發布了《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》。基金試點的當年，我國共建立了5家基金管理公司。

17.我國的基金自律組織是2012年6月7日成立的中國證券投資業協會。

18.2012年12月28日，全國人大常委會審議通過修訂后《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實施。

19.2013年《證券投資基金法》專門增設“基金行業協會”一章，詳細規定了基金業協會的性質，組成以及主要職責等內容

20.2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的(余額寶)產品的推出。21.2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》。

22.2014年12月15日，基金業協會頒布了《基金從業人員執業行為自律準則》。23.一般認為，世界上最早的證券投資基金，產生于1868年的英國。

第五篇：100個國學常識知識點

1.“一”型測試題

1.我國第一部詩歌總集是《詩經 》。2.我國第一位偉大的愛國詩人是(屈原)。

3.我國第一部紀傳體通史是(司馬遷)的《史記》。

4.我國第一部文學理論和評論專著是(劉勰)的《文心雕龍》。5.“天下第一行書”指(王羲之)的《蘭亭序》。6.“天下第一關”指(山海關)。

2.“二”型測試題

7.“兩司馬”指漢辭賦家(司馬相如)和史學家、散文家司馬遷。8.“二陸”指西晉文學家(陸機)和陸云。

9.書法史上的“二王”指東晉時代的大書法家王羲之和(王獻之)父子。10.我國詩歌史上的“雙子星座”指唐代詩人(李白)和(杜甫)。11.“二程”指北宋時期哲學家、教育家程顥和(程頤)兄弟。12.“樂府雙璧”指《木蘭詩》和《孔雀東南飛》。13.“二拍”指明末(凌濛初)編著的話本集及擬話本集《初刻拍案驚奇》《二刻拍案驚奇》。14.“二喬”指(三國)時喬公的兩個女兒大喬和小喬。3.“三”型測試題

15.“三曹”指漢魏間曹操與子(曹丕)、曹植。16.“三蘇”指北宋文學家(蘇洵)與子蘇軾、蘇轍。

17.“三袁”指明代后期公安派代表作家袁宗道、(袁宏道)、袁中道三兄弟。18.“三玄”指《周易 》、《老子》、《莊子》三書的統稱。

19.“春秋三傳”簡稱“三傳”，指解釋《春秋》的《左傳》、《公羊傳》、《穀梁傳》。20.“三吏三別”指唐朝杜甫創作的組詩，包括《新安吏》、《石壕吏》、《潼關吏》和《新婚別》、《垂老別》、《無家別》六篇。

21.“三言”指明末馮夢龍纂輯的話本集及擬話本集《喻世明言》、《警世通言》、《醒世恒言》。

22.《三國演義》中“三英戰呂布”的“三英”指劉備、(關羽)、張飛。23.“三皇”通常指伏羲、(燧人)、神農。24.“三教”指儒教、(道教)、佛教。

25.“三綱”指父為子綱、(君為臣綱)、夫為妻綱。26.“三才”指天、地、(人)。

27.“三牲”指用于祭祀的牛、羊、(豕)。28.“三省”指中書省、(門下省)、尚書省。

29.“連中三元”中的“三元”指封建科舉考試(鄉試)、會試、殿試的第一名解元、(會元)、狀元。

30.殿試三鼎甲：指狀元、榜眼、(探花)。31.“歲寒三友”指松、竹、(梅)。

32.“江南三大名樓”指湖北武漢的(黃鶴樓)、江西南昌的滕王閣、湖南岳陽的岳陽樓。4.“四”型測試題

33.“初唐四杰”指王勃、楊炯、盧照鄰、(駱賓王)。

34.“北宋文壇四大家”指黃庭堅、(歐陽修)、蘇軾、王安石。

35.詩歌史上的“南宋四大家”，又稱中興四大詩人，指陸游、(楊萬里)、范成大、尤袤。36.“蘇門四學士”指得到蘇軾培養、獎掖和薦拔的北宋文學家(秦觀)、黃庭堅、晁補之和張耒。37.“元曲四大家”指元代雜劇作家關漢卿、白樸、(馬致遠)、鄭光祖。

38.“明四家”，亦稱為“吳門四家”，指中國畫史上沈周、文征明、(唐寅)、仇英四位明代畫家。

39.“四書”指《大學》《中庸 》《論語》《孟子》四種儒家的主要經典。

40.“四史”指司馬遷的《史記》、班固的《漢書》、范曄的《后漢書 》和(陳壽)的《三國志》。

41.臨川四夢，又稱玉茗堂四夢，指明代劇作家湯顯祖的《牡丹亭 》、《紫釵記》、《邯鄲記》、《南柯記》四劇的合稱。

42.中國四大古典名著指(羅貫中)的《三國演義》、施耐庵的《水滸傳》、吳承恩的《西游記》、曹雪芹的《紅樓夢》。

43.晚清四大譴責小說指(李寶嘉)的《官場現形記》、吳沃堯的《二十年目睹之怪現狀》、劉鶚的《老殘游記 》、曾樸的《孽海花》。44.中國四大民間傳說故事指《牛郎織女 》、《孟姜女》、《梁山伯與祝英臺》和《白蛇傳》。45.“四部”，又稱“四庫”，指我國古代圖書分類中的經、史、(子)、集四類。46.“四大”指道家所稱的(道)、天、地、王。

47.“四難”，又稱“四美”，指良辰、美景、(賞心)、樂事四件難以同時得到的事。48.書法“四體”指正、草、(隸)、篆四種主要字體。49.“孔門四教”指文、行、忠、(信)。50.“文房四寶”指筆、墨、紙、(硯)。51.“文人四友”指(琴)、棋、書、畫。52.“花中四君子”指梅、(蘭)、竹、菊。53.“中醫四診”指望、聞、問、(切)。54.“京劇四行”指生、旦、(凈)、丑。

55.“戰國四君子”指魏國的(信陵君)魏無忌、齊國的孟嘗君田文、趙國的(平原君)趙勝、楚國的春申君黃歇。

56.我國古代“祥瑞四靈”指龍、鳳、(麒麟)、龜。

57.我國古代“四大發明”指紙、印刷術、(指南針)和火藥。5.“五”型測試題

58.“五帝”通常指黃帝、顓頊、帝嚳、(唐堯)、虞舜。

59.“春秋五霸”指齊桓公、晉文公、(秦穆公)、宋襄公和楚莊王。60.“五常”通常指仁、(義)、禮、智、信。

61.“五倫”指君臣、父子、兄弟、夫婦、(朋友)五種倫理關系。62.“五谷”通常是指稻、黍、(稷)、麥、菽。

63.“五毒”指蝎、蛇、蜈蚣、壁虎、(蟾蜍)五種毒蟲。64.“五行”指(金)、木、水、火、土五種物質。65.“五彩”指青、黃、(赤)、白、黑五種顏色。66.“五味”指酸﹑辛﹑(甘)﹑苦﹑咸五種滋味。

67.“五音”，亦稱“五聲”，指我國五聲音階中的宮、商、角、(徵)、羽五個音級。68.“五岳”指東岳泰山、西岳華山、南岳(衡山)、北岳恒山和中岳嵩山。69.“五嶺”指(越城嶺)、都龐嶺、萌渚嶺、騎田嶺、大庾嶺。

70.“五經”指《詩》、《書》、《禮》、《易》、《春秋》五種儒家經書。6.“六”型測試題

71.“六藝”：①指《詩》《書》《禮》《樂》《易》《春秋》六種儒家經書。②指禮、樂、射、御、書、(數)等六種科目。72.“六義”：①指《詩經》中的(風)、雅、頌、賦、比、興。②亦稱“六書”，指古人歸納出來的象形、指事、(會意)、形聲、轉注、假借等六種漢字的造字方法。73.“六禮”在《禮記·王制》中指(冠)、婚、喪、(祭)、鄉、相見。

74.“六部”是從隋唐開始，中央行政機構中，吏、(戶)、禮、兵、(刑)、工各部的總稱。7.“七”型測試題

75.“戰國七雄”指戰國時魏、(趙)、韓、齊、秦、(楚)、燕七大強國。

76.“建安七子”指漢末建安時期作家(孔融)、陳琳、(王粲)、徐干、阮瑀、應玚、劉楨七人。

77.“竹林七賢”指魏晉間的嵇康(阮籍)、山濤、(向秀)、阮咸、王戎、劉伶。8.“八”型測試題

78.“唐宋八大家”指唐代的(韓愈)、柳宗元和宋代的歐陽修、蘇洵、蘇軾、蘇轍、王安石、(曾鞏)。

79.“揚州八怪”指中國清代中期活動于揚州地區一批風格相近的書畫家(汪世慎)、黃慎、金農、高翔、李鱔、(鄭燮)、李方膺、羅聘。

80.“八仙過海”中的“八仙”指鐵拐李、漢鐘離、(張果老)、何仙姑、藍采和、(呂洞賓)、韓湘子、曹國舅等傳說中的八位神仙。

81.《永州八記》指唐代文學家柳宗元被貶為永州司馬時所寫的《始得西山宴游記》《鈷鉧潭記》《鈷鉧潭西小丘記》《至小丘西小石潭記》《小石潭記》《袁家渴記》《石渠記》《石澗記》《小石城山記》等八篇散文。

82.“八卦”指乾、(坤)、震、巽、坎、離、(艮)、兌。

83.“八節”指立春、立夏、立秋、立冬、(春分)、夏至、秋分、(冬至)。

84.“八股文”中的“八股”指破題、(承題)、起講、(入手)、起股、中股、后股、束股。9.“九”型測試題

85.“九州”在《書·禹貢》中指冀、(兗)、青、徐、揚、(荊)、豫、梁、雍。

86.“九族”在《書·堯典》中指高祖、(曾祖)、祖、父、己身、子、孫、曾孫、(玄孫)。87.“九流”指(儒家)、道家、陰陽家、(法家)、名家、墨家、縱橫家、雜家、農家。10.“十”型測試題

88.“十天干”指甲、乙、丙、丁、(戊)、己、(庚)、辛、壬、癸。

89.“十惡不赦”中的“十惡”指(謀反)、謀大逆、謀叛、惡逆、不道、大不敬、不孝、不睦、(不義)、內亂。

11.“十二”型測試題

90.“十二生肖”指鼠、牛、(虎)、兔、龍、蛇、馬、羊、(猴)、雞、狗、豬。91.“十二地支”指子、丑、(寅)、卯、辰、巳、午、未、申、(酉)、戌、亥。92.“十二時”指夜半、(雞鳴)、平旦、日出、食時、隅中、日中、日昳、脯時、日入、黃昏、(人定)。

93.“十二律”指(黃鐘)、(大呂)、太簇、夾鐘、姑洗、仲呂、蕤賓、林鐘、夷則、南呂、無射、應鐘。

12.“二十四”型測試題

94.下面不屬于《二十四史》的是(D)

A.《新唐書》 B.《南齊書》 C.《明史》

D.《資治通鑒》 95.下面不屬于二十四節氣的是(D)A.春分

B.夏至 C.立秋 D.冬蜇

13.其他數字測試題

96.下面不屬于《孫子兵法》中“三十六計”的是(B)A.以逸待勞 B.開門揖盜 C.金蟬脫殼 D.拋磚引玉 97.《紅樓夢》前多少回是曹雪芹所作?(C)A.六十四 B.七十二 C.八十 D.一百

98.《百家姓》“首八姓”中沒有下面哪個姓?(C)A.趙 B.孫 C.武 D.王 99.下面表示100歲的是(C)

A.花甲 B.古稀 C.期頤 D.耄耋 100.《水滸傳》一百單八將中女將有(A A.三位 B.四位 C.五位 D.六)