第一篇：代理簽發銀行承兌匯票業務

代理簽發銀行承兌匯票業務

2009-12-14 金融一網 【 大 中 小 】 【打印】 發表評論

代理外資銀行簽發銀行承兌匯票業務是指承兌銀行接受外資銀行委托，為在外資銀行開戶的企業簽發銀行承兌匯票的業務。銀行承兌匯票出票人為企業，承兌銀行為受委托行，委托人為外資銀行。

金融一網提示：代理簽發銀行承兌匯票業務服務流程主要有如下五項

1、客戶（為外資銀行）與承兌銀行洽談合作條件和服務條件，達成合作意向；

2、雙方簽署代理簽發銀行承兌匯票協議書，確定擔保條件和費率水平；

3、客戶選定承兌銀行一個分支機構具體辦理此項業務，開立同業賬戶，預留印鑒卡、公章、法定代表人簽字或簽章樣本、到銀行辦理此項業務經辦人的身份證號碼、簽字樣本。

4、客戶到承兌銀行申辦代理銀行承兌匯票時，請提交《代理承兌匯票業務申請表》

5、代理簽發銀行將承兌匯票及后續跟蹤服務；

代理簽發銀行承兌匯票業務承兌行條件

承兌銀行代理簽發的銀行承兌匯票在市場上具備很好的流動性；

承兌銀行代理簽發的銀行承兌匯票，有利于控制操作風險和提高效率;

承兌銀行代理外資銀行簽發銀行承兌匯票業務應條件靈活，操作簡單，效率高。

第二篇：南昌銀行代理簽發銀行承兌匯票業務管理辦法

代理簽發銀行承兌匯票業務管理辦法

第一章 總則

第一條 為促進我銀行對大型集團客戶的營銷，按照《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國票據法》以及中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會有關規定，特制定本辦法。

第二條 代理簽發銀行承兌匯票業務是指成立集團結算中心的集團客戶，下屬子公司對外簽訂采購合同，由集團結算中心統一支付模式下，銀行為集團結算中心辦理銀行承兌匯票完成商品采購統一支付的銀行票據業務模式。

第三條 紙質銀行承兌匯票期限自出票日起最長不得超過6個月。電子銀行承兌匯票期限自出票日起最長不得超過12個月。

第二章 業務辦理

第五條 代理簽發銀行承兌匯票業務所需資料

1、子公司對外簽訂的有關購銷合同、勞務合同等，要求合同中約定使用票據進行結算。

2、子公司授信所需常規資料：（1）營業執照（2）法人代碼證書（3）稅務登記證（4）財務報表（5）子公司的貸款卡（6）子公司對總公司的授權書

3、總公司的營業執照等

第六條 費率

1、手續費：承兌銀行按承兌金額萬分之五收取手續費。

2、風險承擔費：按照敞口金額的一定比例收取，通常為0—1％左右。風險承擔費的收取比例高度與存款保證金，保證金比例高，風險承擔費收取降低；保證金比例低，風險承擔費收取提高。

第三章 業務流程

第七條 集團結算中心向銀行提交授信申請資料，銀行為集團結算中心核定銀行承兌匯票額度，約定銀行承兌匯票出票人為集團結算中心，使用下屬公司對外的《商品采購合同》。

第八條 集團各下屬子公司對外簽訂《商品采購合同》，提交給集團結算中心，集團結算中心統一提交《商品采購合同》給銀行。

第九條 銀行按照內部操作規程進行審批，分別審批，根據每筆《采購合同》，辦理銀行承兌匯票，銀行承兌匯票出票人為集團結算中心。

第七條 銀行承兌匯票到期后，銀行扣劃集團結算中心賬戶，統一辦理票據兌付。

第三章 部門職責

第八條 銀行代理簽發銀行承兌匯票業務公司業務部、風險管理部、信貸審批部、運營管理部等部門的管理職責遵守票據業務的分工管理規定。

第四章 風險控制

第九條 風險控制

1、應當嚴格信審查基礎貿易標準，嚴防客戶虛開無貿易背景的銀行承兌匯票。

2、必須要求集團結算中心在本行辦理結算，控制企業的資金流。

3、必須提供文字說明，說明集團結算中心與下屬成員單位之間的代理結算關系，必要時候，應當持文字說明向當地的監管部門備案。

第五章 附則

第十條 本辦法由銀行負責解釋和修改。第十一條 本辦法自下發之日起執行。

授 權 書

委托人（集團子公司）受托人（集團結算中心）

（銀行）

我公司 因向 公司采購付款需要，我公司委托 在貴行辦理代理簽發銀行承兌匯票業務。我公司保證該銀行承兌匯票有真實貿易背景。

本授權為不可撤銷授權，自簽字之日起生效。

子公司(公章):

年 月 日

第三篇：簽發銀行承兌匯票流程(營業部)

第一步：開保證金戶（開保證金戶之前必須先在我行開立對公一般結算賬戶）1.單位開戶申請（提供一般戶開戶的資料）

如上，發送，打印業務處理單，生成賬號； 2.根據開戶申請正式開戶；

打印業務處理單，填印鑒卡，預留印鑒章；

第二步：客戶填寫轉賬支票（用途寫轉6個月定期保證金戶），填寫進賬單，進核心1260做；

提交發送

提交發送，打印貸方記賬憑證、借方記賬憑證、單位定期存款開戶證實書（借貸方憑證蓋清訖章和私章，證實書三聯蓋業務公章），證實書第一聯隨傳票，第二聯用來與存單互換，第三聯銀行留底交庫管員；

第三步：單位定期證實書換單位定期存單 進流程銀行

掃單位定期存款開戶證實書第二聯、空白單位定期存單第一聯和質押擔保書，憑證種類選0012-質押通知書，交易代碼3704-存款證實書與存單互換，錄入存單號，選擇存款證實書換存單，提交發送。

回執打印單位定期存單（中間要用復寫紙），蓋業務公章回掃。存單第一聯及單位定期開戶證實書第二聯隨傳票；

第四步：銀承簽發

收集資料：1.銀承存入（控制）保證金通知書（簽字后返還市場部原件）

2.協助凍結（控制）通知書（回執簽字返還市場部）

3.銀行承兌協議（復印件）

4.銀行承兌匯票審批意見表復印件（敞口的還要提供授信意見書）

5.銀承簽發單4聯（簽字后返還市場部第三四聯）

6.抵（質）押物擔保書復印件

7.抵（質）押物權利清單復印件

8.銀行承兌匯票承兌保證書復印件（敞口才需要，全額不需要）

9.保證合同或抵押合同（敞口才需要，全額不需要）進流程銀行

掃銀行承兌匯票審批意見表、銀行承兌匯票簽發單（一式四聯）、銀行承兌協議和空白銀行承兌匯票第二聯，憑證種類選0022-承兌協議，交易代碼選2801-銀行承兌匯票簽發；提交發送

注：若同一合同簽發多筆票，則銀行承兌匯票簽發單上的合同序號不同；

打印回執：業務處理單打印村鎮銀行匯票簽發處理單，打印銀行承兌匯票，回掃

同上簽發第二張票據；

打印好的票據（共三聯），第一二聯蓋單位印鑒章；第一二聯銀行經辦人和復核人簽字，第一聯正面客戶經辦人簽字，第一聯背面蓋村鎮銀行“業務公章”；第二聯農商行蓋承兌匯票章；

第五步：收費

進核心1230收費（按票面金額的千分之0.5收取）

提交打印收費憑證，客戶簽字，蓋清訖章和私章；

第六步：質押 進流程

填制表外科目收入憑證，摘要寫***公司簽發銀承質押存單；

掃表外收入憑證、抵質押憑證送達通知書（存單）及存單復印件，憑證種類選0009-表外收入憑證，交易代碼選1330-內部單邊記賬，提交發送；

回執打印貸方記賬憑證，蓋業務清訖章和私章回掃；

第七步：凍結 進流程銀行

掃單位定期存單原件和協助凍結通知書（注：要注明凍結方式、期限及到期是否自動解凍），憑證種類選0014-凍結通知書，交易代碼選3952-賬戶凍結/解凍，提交發送；

回執打印業務處理單，蓋業務公章和私章回掃；

簽發完成，登記開出票據登記簿和票據交接登記簿，第二聯和第三聯交客戶；

第四篇：銀行承兌匯票代理協議

銀行承兌匯票代理協議

委托方：A銀行（以下簡稱甲方）受托方：B銀行（以下簡稱乙方）

為了促進甲乙雙方的業務發展，根據國家有關規定，經雙方協商，甲方委托乙方為甲方開戶企業辦理銀行承兌匯票業務。為明確雙方的權利和義務，特簽訂本協議，雙方共同遵守。

一、甲方委托乙方為甲方開戶企業辦理銀行承兌匯票業務，是指乙方接受甲方的委托，為在甲方開戶的企業（以下簡稱企業）辦理銀行承兌匯票業務。銀行承兌匯票申請人即出票人為企業，承兌人為乙方，由甲方為企業提供連帶責任保證。

二、甲方負責按照有關規定對申請人的經營狀況、資信程度及抵押擔保的有效性等進行全面審查，確定申請人是否符合委托乙方辦理銀行承兌匯票業務的條件，并對審查的真實性負責，因甲方沒有充分履行審查義務而造成乙方損失的，甲方必須承擔由此而產生的一切后果。

三、甲方委托乙方為其指定企業辦理銀行承兌匯票，并由甲方向乙方提供內容齊全、無涂改、法定代表人或授權代理人和經辦人簽字并加蓋公章的《委托辦理銀行承兌匯票通知書》、《銀行承兌匯票到期付款承諾函》，同時提供經審查核實的以下資料：

（一）由申請人填寫的《銀行承兌匯票承兌申請書》；

（二）企業經年檢合格的營業執照、法人代表證明書復印件、經年檢合格的貸款卡；

（三）真實、有效、合法的《商品交易合同》。

四、乙方收到甲方提交的上述資料后對其完整性進行審查確認，對符合規定條件的，根據甲方《委托辦理銀行承兌匯票通知書》內容，并按規定審（報）批后辦理銀行承兌匯票。甲方有權按規定向企業收取承兌手續費

五、若開辦此項業務，需向國家有關管理部門申報或備案的，由乙方負責申報或備案。

六、銀行承兌匯票到期，甲方必須督促企業無條件支付票款，若企業不能足額支付票款的，甲方代為償付給乙方。

七、甲方代為支付票款后，有權直接向企業收回票款，由此發生的一切糾紛，乙方均不承擔責任。

八、乙方因承兌匯票總量達到或超過上級行規定控制額時，有權單方面停止代甲方客戶辦理承兌業務，并及時通知甲方，甲方應給予諒解和配合。

九、本協議經雙方簽章后生效，有效期年。如需修改或補充，須經雙方協商一致。

十、本協議一式份，雙方各執份。

甲方（公章）乙方（公章）

法定代表人（或授權代理人）：法定代表人（或授權代理人）：

二○一一年月日二○一一年月日

附件1：

編號：

銀行承兌匯票簽發代理通知書

B銀行：

我行對所提供的資料已經審查無誤，請按下列內容簽發銀行承兌匯票壹份。

出票人全稱:收款人全稱:

出票人賬號(委托方)：出票人賬號(受托方)：

收款人賬號:

出票日期:匯票到期日:

收款人開戶行名稱:

收款人開戶行行號:

匯票金額（大寫）:人民幣

請將辦理結果回復我行。

委托人：（公章）

法定代表人或授權代理人：

經辦人：

年月日



第五篇：銀行承兌匯票業務自查報告

銀行承兌匯票業務自查報告

信用社（銀行）票據業務自查報告： 按照《關于開展全省農村信用社票據業務檢查的通知》文件要求，聯社領導十分重視，迅速抽調了業務部、稽核部、財務部有關人員，成立了票據業務自查工作小組，對聯社年 6 月底以前所辦理的貼現及銀行承兌匯票進行了專項檢查，現將檢查情況匯報如下：

一、辦理票據業務的基本情況 聯社從今年 3 月份開辦了貼現業務，至今累計辦理貼現業務 765筆，金額

49079 萬元，其中今年辦理 263 筆，金額 15965 萬元；年辦理 502 筆，金額 33114 萬元。在辦理過程中，從未發生過一筆到期未收回現象，止年 6 月末貼現余額為 21920 萬元，經核查賬實相符。年 4 月份開辦銀行承兌匯票業務，至 6 月末累計辦理承兌匯票 6 筆，金額 380 萬元，全部為全額質押，不存在任何風險。

二、風險管理和內控制度建設情況

（一）管理制度方面 在開辦貼現業務和簽發銀行承兌匯票業務前，聯社依據《陜西省、農村信用社銀行承兌匯票業務管理暫行辦法》《陜西省農村信用社銀、行承兌匯票操作規程》《陜西省農村信用社貼現、轉貼現及再貼現操作細則》文件規定，結合實際，制定了《農村信用社票、據中心業務操作流程》 《農村信用社票據中心內控制度》、、《農村信用社貼現操作細則》《農村信用社票據中心崗位職責》等制度，也建立了《農村信用社票據業務突發事件應急制度》和《農村信用社票據業務違規責任追究制度》。

（二）授權授信方面 聯社已建立了承兌、貼現業務各層次、各環節的授權體系，并將承兌、貼現納入了統一授信范圍，實施授權管理，并核定了承兌的最高限額。

（三）業務流程方面 在業務流程方面，聯社按內控要求明確了承兌、貼現業務的操作流程，明確了風險管理、信貸管理、會計結算等票據業務操作程序和業務人員崗位職責，相關制度能較全面的覆蓋業務環節和業務崗位。

三、管理制度執行情況 在管理制度執行情況方面，聯社執行的較好，票據業務崗位設置做到了前中后臺分離，嚴格執行審貸分離制度，每筆業務都經 “印、押、證”貸審會和有權審批人審批；嚴格落實了授信審批條件；三分管制度和崗位分離、相互牽制制度落實到位；專用印章管理、使用規范；銀行承兌匯票的領取、使用、保管、銷毀、登記等環節符合制度要求；承兌匯票空白憑證賬實相符；辦理承兌的相關質押單證和抵押物、貼現票據能按規定登記、保管，不存在虛假票據的問題及抵（質）押品隨意變更及丟失的問題；檔案管理符合要求，資料完整。

四、存在問題

（一）承兌匯票業務存在問題 在自查中，我們發現所辦理的承兌匯票中有一筆簽發人為陜西海燕焦化集團公司未在信用社開立存款基本帳戶，但簽發的該筆承兌匯票是全額質押保證，故不存在風險隱患。

（二）貼現業務存在問題 在所辦理的貼現業務中，有個別戶貼現資料中沒有企業財務報表，不便于分析該企業的財務狀況。

五、糾改措施

（一）承兌匯票業務方面 聯社要求在今后簽發銀行承兌匯票時要嚴格按照辦理銀行承兌匯票的有關規定辦理好此業務，并繼續實行全額質押保證，努力降低承兌匯票的風險度，稽核部門將加大對承兌匯票辦理的稽核力度，促使該業務合規、穩定發展。

（二）貼現業務方面 聯社要求票據中心在以后辦理貼現業務過程中，將相關的各類材料整理齊全，確保貼現資料的完整性，將每一筆貼現業務合規、合理、合法的辦好。附件：

1、農村信用合作聯社票據業務自查情況統計表

2、農村信用合作聯社銀行承兌匯票違規情況統計表

3、農村信用合作聯社貼現業務違規情況統計表

4、農村信用合作聯社票據業務檢查違規人員處理情況統計表年月日