第一篇：2020綜合柜員制實(shí)施方案

2020綜合柜員制實(shí)施方案

人社局全面提升社會保險經(jīng)辦服務(wù)水平，推行實(shí)施“一窗受理、一站式服務(wù)、一柜臺辦結(jié)”的社會保險綜合柜員制服務(wù)新模式，為辦事群眾提供了更便捷的社保服務(wù)體驗，下面帶來2020綜合柜員制實(shí)施方案。

綜合柜員制實(shí)施方案1

2020年，以縣委“重點(diǎn)工作攻堅年”為契機(jī)，以打造“人社保障、情系萬家”品牌為目標(biāo)，按照省市“一次辦好”改革的統(tǒng)一部署和要求，在全市開展綜合柜員制改革提升行動，經(jīng)局黨組研究決定，對我縣綜合柜員制在現(xiàn)有基礎(chǔ)上實(shí)行進(jìn)一步改革提升。現(xiàn)制定以下綜合柜員制實(shí)施方案。

一、任務(wù)目標(biāo)

實(shí)施綜合柜員改革提升行動，建成集就業(yè)、社保、勞動關(guān)系、人事人才為一體的人社業(yè)務(wù)綜合柜員制系統(tǒng)。統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一步驟、統(tǒng)一管理，實(shí)現(xiàn)人社業(yè)務(wù)辦理標(biāo)準(zhǔn)化、一體化、智能化、便民化、無紙化、透明化，推進(jìn)人社保障服務(wù)質(zhì)效提升、人社事業(yè)穩(wěn)步發(fā)展。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

(一)統(tǒng)一思想。為確保工作順利開展，成立由局主要負(fù)責(zé)同志任組長，相關(guān)分管負(fù)責(zé)同志任副組長的人社保障綜合柜員制改革提升工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)人社保障綜合柜員制管理辦公室，負(fù)責(zé)推進(jìn)落實(shí)。人社保障綜合柜員制管理辦公室設(shè)在局信息化管理辦公室。機(jī)關(guān)各科室、局屬各單位要切實(shí)提高政治站位，增強(qiáng)大局意識，牢固樹立全局一盤棋思想，確保政令暢通，共同推進(jìn)綜合柜員改革提升工作順利開展，為改革創(chuàng)造良好的工作氛圍。

(二)明確責(zé)任。各級各單位要嚴(yán)格按照人社保障綜合柜員制改革提升工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署，明確分工、快速反應(yīng)、抓好落實(shí)，確保人社保障綜合柜員制改革提升行動按既定時間順利運(yùn)行。

(三)注重質(zhì)效。領(lǐng)導(dǎo)干部要按照實(shí)施方案要求和具體工作安排，率先垂范，轉(zhuǎn)變觀念、改進(jìn)作風(fēng)，帶頭學(xué)業(yè)務(wù)，帶頭講奉獻(xiàn)，引導(dǎo)全員立足本職，恪盡職守，確保完成各項任務(wù)。

(四)鼓勵創(chuàng)新。針對人社保障綜合柜員制改革提升流程再造，鼓勵干部職工勇于創(chuàng)新，倡導(dǎo)建言獻(xiàn)策，群策群力，總結(jié)工作中的好經(jīng)驗、好做法，以創(chuàng)新思維為人社保障綜合柜員制改革提升注入新活力。

三、步驟安排

共分三個階段開展：

第一階段：事項梳理(2020年4月1日-2020年4月15)

將群眾辦理頻次高、覆蓋面廣、關(guān)聯(lián)性強(qiáng)的各類人社事項進(jìn)行重新歸納梳理、流程再造、制定人社事項流程細(xì)則，分步實(shí)施，逐步納入人社保障綜合柜員制，全面實(shí)現(xiàn)“一窗式”辦理模式。機(jī)關(guān)各科室、局屬各單位要按照綜合柜員管理辦公室要求，做好業(yè)務(wù)事項梳理，制定業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃，編制業(yè)務(wù)培訓(xùn)教案，確保柜員制改革順利進(jìn)行。

第二階段：培訓(xùn)提升(2020年4月16日-2020年4月30日)

通過機(jī)關(guān)各科室、局屬各單位業(yè)務(wù)骨干輪流授課、實(shí)際上機(jī)操作等方式，對綜合柜員全部窗口業(yè)務(wù)人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)培訓(xùn)。培訓(xùn)要以法律法規(guī)為依據(jù)，側(cè)重于業(yè)務(wù)操作，結(jié)合日常工作中遇到的難題，提高培訓(xùn)的針對性、操作性和實(shí)用性。

第三階段：業(yè)務(wù)試行(2020年5月1日-2020年5月20日)

試行期間，局相關(guān)科室、局屬各單位業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人要做好前臺站位，現(xiàn)場指導(dǎo)工作，確保人社保障綜合柜員各項業(yè)務(wù)有序高效開展。同時，充分傾聽群眾意見，注重實(shí)施效果，從群眾滿意度等方面進(jìn)行效能評估，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進(jìn)行調(diào)整、修改和總結(jié)，不斷優(yōu)化服務(wù)流程，提升服務(wù)質(zhì)量。

高區(qū)社會保險綜合柜員制實(shí)施方案2

按照市社保中心全面推行服務(wù)大廳綜合柜員制的工作要求，適應(yīng)社會保險服務(wù)渠道多樣化、經(jīng)辦機(jī)構(gòu)前臺業(yè)務(wù)量大幅下降的新形勢，我區(qū)將全面實(shí)行綜合柜員制服務(wù)模式，打破前臺經(jīng)辦工作中的條塊分割現(xiàn)象，提供一站式辦理、綜合性服務(wù)。

一、具體實(shí)施方案

我區(qū)將按照綜合柜員制經(jīng)辦服務(wù)的客觀要求，再現(xiàn)有資 源重新整合配置的基礎(chǔ)上，經(jīng)各業(yè)務(wù)科室反復(fù)論證和方案調(diào)整，設(shè)置綜合業(yè)務(wù)經(jīng)辦流程、崗位權(quán)限，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制，完善規(guī)章制度，做到及時跟蹤、調(diào)整運(yùn)行情況，確保業(yè)務(wù)順利進(jìn)行。

1、調(diào)整流程及崗位權(quán)限。

綜合柜員制經(jīng)辦服務(wù)打破了原有科室職能的界限，辦理 社會保險登記、申報基數(shù)、增減員、繳費(fèi)、待遇核定、醫(yī)保報銷等業(yè)務(wù)由原來的多個窗口、多個科室變?yōu)橐粋€窗口一次性辦結(jié)，減少了經(jīng)辦環(huán)節(jié)，簡化了辦事手續(xù)，合理地調(diào)整配置了經(jīng)辦資源，實(shí)現(xiàn)了真正意義上的一站式服務(wù)。我區(qū)設(shè)置綜合柜員五名，專職復(fù)核柜員一名，其他剩余窗口為后臺審核、監(jiān)管。

2、設(shè)置專職復(fù)核崗和內(nèi)控小組。

原稽核審計科的復(fù)核權(quán)限從稽核審計部門剝離，綜合業(yè)務(wù)科柜員區(qū)設(shè)置專職復(fù)核員，形成一對多的專職二級復(fù)核模式，縮短了內(nèi)部橫向傳遞的距離，稽核審計部門對內(nèi)的工作重點(diǎn)放在時候全面內(nèi)審上。

由各業(yè)務(wù)部門組成的內(nèi)控小組，授予各個業(yè)務(wù)部門對綜合柜員業(yè)務(wù)的事后復(fù)核權(quán)，有權(quán)對本部門相關(guān)的柜員業(yè)務(wù)進(jìn)行事后或事中復(fù)核權(quán)，有權(quán)對本部門相關(guān)的柜員業(yè)務(wù)進(jìn)行事后或事中延伸性復(fù)核，對不合規(guī)定的業(yè)務(wù)可以提出整改意見和建議，形成多對一的復(fù)核機(jī)制(多個業(yè)務(wù)科室對相關(guān)柜員業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核)，突出強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制。

3、設(shè)置業(yè)務(wù)咨詢窗口。

為辦事人員答疑解惑，確保柜員窗口專職受理業(yè)務(wù)，減 少柜員窗口的阻塞。隨著業(yè)務(wù)類型的增加和新政策的落實(shí)，群眾對社保業(yè)務(wù)咨詢的需求與日俱增，如不能有效提供方便的咨詢業(yè)務(wù)，勢必會增加綜合柜員業(yè)務(wù)經(jīng)辦壓力，降低辦公效率。因此，除綜合柜員窗口外，還要單獨(dú)設(shè)置咨詢窗口。

4、實(shí)行三級復(fù)核制度，分層設(shè)置操作權(quán)限。 對業(yè)務(wù)辦理實(shí)行一級審核、二級復(fù)核、三級審批的操作 制度。局長為三級審批人;綜合業(yè)務(wù)科科長、專職復(fù)核員、退休和失業(yè)人員待遇聯(lián)審小組為事中二級復(fù)核人;綜合業(yè)務(wù)科以外的各個科室面對柜員業(yè)務(wù)為時候二級復(fù)核人;綜合柜員為一級審核員。

將特殊的、重大的業(yè)務(wù)處理審核權(quán)限設(shè)置在最高層，即需要三級審批;關(guān)鍵的業(yè)務(wù)設(shè)置在中層，即需要二級復(fù)核，綜合業(yè)務(wù)科科長、專職復(fù)核員、退休和失業(yè)人員待遇聯(lián)審小組為事中二級復(fù)核人。

5、建立數(shù)據(jù)庫日志審查機(jī)制。

通過信息系統(tǒng)從數(shù)據(jù)庫調(diào)取日志信息，將其統(tǒng)計分類，再細(xì)分為重點(diǎn)審計類、一般審計類、事中審計類，然后量化統(tǒng)計各項業(yè)務(wù)的發(fā)生量，填制統(tǒng)計匯總表，與其他區(qū)的日志文檔比較流程差異性，篩查異常信息，審查各項業(yè)務(wù)經(jīng)辦的合規(guī)性。

二、征繳科業(yè)務(wù)柜員制實(shí)施以來的初步效果

征繳科現(xiàn)在有企事業(yè)社會保險征繳、養(yǎng)老和醫(yī)療保險轉(zhuǎn) 移、單位和個人信息質(zhì)量整理、死亡和異地人員退保返還、繳費(fèi)基數(shù)申報及計劃調(diào)整、社會保險補(bǔ)繳申請和受理、單位和個人參保證明的申請和辦理、社保卡信息錯誤的變更和制卡八大塊業(yè)務(wù)，共有五個窗口，原來按照分塊辦理的模式，平均一個窗口辦理兩塊業(yè)務(wù)，但業(yè)務(wù)經(jīng)辦流暢度極差，效率低下，群眾非常不滿意。

自從征繳的八塊業(yè)務(wù)實(shí)行綜合柜員制辦理模式以后，征繳窗口工作人員本著以人為本的服務(wù)理念，再確保基金安全的前提下，從服務(wù)對象角度出發(fā)，注重提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)，一站式服務(wù)、一次性辦結(jié)，既方便了服務(wù)對象，也提高了經(jīng)

辦效能。

一是經(jīng)辦業(yè)務(wù)差錯率減少。征繳科科員經(jīng)過三個月的加班培訓(xùn)，對所有業(yè)務(wù)都能熟悉掌握，而且征繳科設(shè)置了專門的科長審核崗，確定了復(fù)核職責(zé)。因此，服務(wù)窗口辦理的每筆業(yè)務(wù)，都能實(shí)現(xiàn)即時復(fù)核、聯(lián)動審批，復(fù)核質(zhì)量比以往明細(xì)提高，出錯率大大減少，達(dá)到相互監(jiān)督、減少差錯和防范風(fēng)險的目的。

二是柜員實(shí)現(xiàn)了真正意義上的一崗多能。征繳科科員現(xiàn)在都已經(jīng)能夠辦理所有業(yè)務(wù)，對涉及政策和規(guī)定都有比較明確的認(rèn)識和了解。科室內(nèi)人員的請假和借調(diào)，都不會影響整體業(yè)務(wù)的辦理。實(shí)施綜合柜員制后，征繳科科員拓寬了各項業(yè)務(wù)政策的接觸面，增加了業(yè)務(wù)經(jīng)驗和知識，增強(qiáng)了業(yè)務(wù)素質(zhì)，在整體上形成了人人都是多面手、人人都是業(yè)務(wù)能手的局面。

三是領(lǐng)導(dǎo)放心、群眾滿意。實(shí)施綜合柜員制后，征繳科并沒有因為承擔(dān)最多的業(yè)務(wù)工作量而導(dǎo)致更多的投訴和不滿，反而是通過極高的業(yè)務(wù)經(jīng)辦效能，獲得了企業(yè)和群眾的一致稱贊，經(jīng)常是辦事群眾主動要求寫表揚(yáng)信、送錦旗，征繳科科員都一概拒絕。經(jīng)常有群眾辦完業(yè)務(wù)后說：“這么快就都辦完了啊，我同事在其他區(qū)辦理的類似業(yè)務(wù)，跑了好幾個窗口，最后也沒辦順利!”

三、下一步打算

征繳科綜合柜員的實(shí)施和應(yīng)用，經(jīng)歷了數(shù)次整改和完善，現(xiàn)在各項業(yè)務(wù)辦理已經(jīng)非常順暢，但遇到其他科室的聯(lián)動辦公問題，就會遇到瓶頸，亟需通過全市綜合柜員制的實(shí)施要求，實(shí)現(xiàn)我區(qū)所有業(yè)務(wù)科室的綜合柜員制服務(wù)模式，進(jìn)一步提高社保業(yè)務(wù)自動化、信息化、聯(lián)動化水平，進(jìn)一步提升辦公效能。具體要落實(shí)好以下工作：

1、重新安裝排隊叫號設(shè)備。現(xiàn)有的叫號系統(tǒng)非常不適 應(yīng)綜合柜員制的工作要求，下一步要更新設(shè)備，確保每個綜合柜員窗口辦事人員合理地疏導(dǎo)分流，從而縮短辦事時間，進(jìn)一步提升效率。

2、設(shè)立大企業(yè)單位辦理接待窗口。大企業(yè)人員較多，辦理類似轉(zhuǎn)移和補(bǔ)繳的業(yè)務(wù)，辦理時間過長，不利于綜合柜員業(yè)務(wù)的高效流轉(zhuǎn)，因此需要單獨(dú)為其服務(wù)，給其他綜合類業(yè)務(wù)辦事人員留出時間。

3、繼續(xù)完善內(nèi)控機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)審措施。經(jīng)常開展“回頭看”活動和科室交流活動，找出潛在的風(fēng)險，不斷改進(jìn)和完善，避免重大問題的發(fā)生。

4、完善獎懲機(jī)制。對業(yè)務(wù)量和壓力較多的專管員，要在考核時重點(diǎn)考慮，在干部提拔和任用上有所傾斜，提高整體人員的工作積極性，完善考核機(jī)制。

5、完善檔案管理制度。加強(qiáng)對紙質(zhì)材料、電子檔案的管理，定期整理和封存，同時利用信息系統(tǒng)建立好查詢系統(tǒng)和備份系統(tǒng)，以對經(jīng)辦業(yè)務(wù)提供信息支持。

第二篇：縣信用聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)柜員制實(shí)施方案

縣信用聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)柜員制實(shí)施方案

各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)：

綜合業(yè)務(wù)柜員制，是指營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜員在其業(yè)務(wù)范圍和操作權(quán)限內(nèi)，由單個柜員或多個柜員組合，為客戶提供儲蓄業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)的全部或部分金融服務(wù)，并獨(dú)立或共同承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)、享有相關(guān)權(quán)限的一種勞動組織方式。綜合柜員實(shí)行單人臨柜，自我約束、自我控制、自擔(dān)風(fēng)險。為了適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)的需要，圍繞客戶中心服務(wù)理念，進(jìn)一步優(yōu)化我縣信用社勞動組合，改進(jìn)服務(wù)方式，提高服務(wù)質(zhì)量，依據(jù)《安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見》，結(jié)合我縣實(shí)際，我縣將于今年八月份以前在業(yè)務(wù)量較大的城關(guān)、營業(yè)部、江口推行綜合柜員制，現(xiàn)將實(shí)施方案安排如下：

一、組織機(jī)構(gòu)：本次綜合柜員制在聯(lián)社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，財務(wù)部牽頭，計劃推行單位參與推廣實(shí)施。聯(lián)社財務(wù)部制定實(shí)施方案、維護(hù)柜員信息，網(wǎng)點(diǎn)做好宣傳動員、提交具體柜員設(shè)置方案。

二、時間進(jìn)度：

1、8月30日以前全面完成已確定三個網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)施，其中城關(guān)社在6月20日以前實(shí)施，營業(yè)部在7月20日以前實(shí)施，江口在8月20日以前實(shí)施。

2、5月31日以前為城關(guān)社宣傳動員階段：聯(lián)社組織相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)召開動員會議，網(wǎng)點(diǎn)組織學(xué)習(xí)《安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見》，并結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)情況，提出柜員設(shè)置方案（含但不限于統(tǒng)計本網(wǎng)點(diǎn)10至3月的業(yè)務(wù)量、設(shè)置幾個柜員、幾個對外窗口、柜員權(quán)限、錢箱額度等）；聯(lián)社財務(wù)部制定實(shí)施方案。營業(yè)部、江口社在6月25日以前完成此項工作。

3、6月1日至6月9日為城關(guān)社信息設(shè)置階段：網(wǎng)點(diǎn)在6月5日前根據(jù)上一階段統(tǒng)計的業(yè)務(wù)量計算出每個柜員每月保底業(yè)務(wù)筆數(shù)、向財務(wù)部書面提交本網(wǎng)點(diǎn)柜組及柜員設(shè)置情況；財務(wù)部信息人員6月9日前完成柜員權(quán)限、錢箱額度維護(hù)，機(jī)具管理人員及時訂購相關(guān)機(jī)具（含但不限于終端機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)、打印機(jī)、密碼鍵盤、刷卡器、圖像終端），雕刻業(yè)務(wù)印章。營業(yè)部、江口社在7月9日以前完成此項工作。

4、6月10日至6月20日為城關(guān)社實(shí)施運(yùn)行階段：網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員制對外營業(yè)，根據(jù)計算出的每個柜員每月保底業(yè)務(wù)筆數(shù)制定本網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員考核辦法并報聯(lián)社，三季度起聯(lián)社將網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員的不與網(wǎng)點(diǎn)績效掛鉤部分的工資（含柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險資金、崗位職責(zé)資金、柜員業(yè)務(wù)量考核資金）全部劃入網(wǎng)點(diǎn)，由網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)柜員業(yè)務(wù)量進(jìn)行考核兌現(xiàn)；財務(wù)部財會、信息人員現(xiàn)場指導(dǎo)操作。營業(yè)部在7月20日以前完成此項工作，江口社在8月20日以前完成此項工作。

5、8月21日至9月10日為總結(jié)匯報階段：各實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)注意收集在實(shí)施過程中出現(xiàn)的情況，全面總結(jié)實(shí)施情況，并于實(shí)施完成后10個工作日將總結(jié)上報聯(lián)社財務(wù)部，聯(lián)社財務(wù)部匯總上報。

三、柜組、柜員設(shè)置

1、實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置兩個柜組對外營業(yè)；

2、根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)具體情況設(shè)置單位領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)主管、主辦會計、主出納、綜合柜員、聯(lián)行柜員等崗位，單位領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)主管、主辦會計、主出納負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)簽到、簽退、事中復(fù)核授權(quán)，綜合柜員負(fù)責(zé)除管理業(yè)務(wù)之外的所有業(yè)務(wù)。其他設(shè)置及操作規(guī)定、職責(zé)范圍遵循《安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見》相關(guān)規(guī)定。對外營業(yè)柜員設(shè)置為綜合柜員，各網(wǎng)點(diǎn)在現(xiàn)有人員基礎(chǔ)上合理安排設(shè)置人員。城關(guān)、營業(yè)部設(shè)置三個（或三個以上）對外營業(yè)柜員，每天上兩個柜員，每個柜員上兩天班休息一天輪換，輪換情況可參考如下： 第一天第二天第三天第四天第五天第六天第七天第八天第九天……

a柜員上班上班休息上班上班休息上班上班休息……

b柜員休息上班上班休息上班上班休息上班上班……

c柜員上班休息上班上班休息上班上班休息上班……

江口設(shè)置三個柜員，每天上兩個柜員，社內(nèi)可根據(jù)實(shí)際情況安排柜員換休。

網(wǎng)點(diǎn)必須每天安排授權(quán)人員跟班監(jiān)督授權(quán)，每個柜員必須建立授權(quán)登記表，凡發(fā)生授權(quán)業(yè)務(wù)要即時登記，授權(quán)人員授權(quán)后必須在所授權(quán)的業(yè)務(wù)清單上簽章。每日授權(quán)人員必須對前一日柜員辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行事后復(fù)核，實(shí)現(xiàn)對柜員操作的復(fù)核與監(jiān)督。柜員每辦完一筆業(yè)務(wù)，必須根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)，在原始憑證上加蓋有關(guān)業(yè)

務(wù)印章（對外憑證加蓋柜員業(yè)務(wù)章、內(nèi)部憑證加蓋業(yè)務(wù)清訖章）和柜員名章；事后復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核后必須在每一筆經(jīng)手復(fù)核過的原始憑證上加蓋名章，在交易憑證上加蓋業(yè)務(wù)公章及名章。

事后復(fù)核人員在復(fù)核之后要對前一日柜員業(yè)務(wù)量進(jìn)行統(tǒng)計，分柜員建立業(yè)務(wù)量統(tǒng)計登記表：事中復(fù)核業(yè)務(wù)為操作員、復(fù)核員各計算一筆業(yè)務(wù)量；殘損幣兌換任務(wù)應(yīng)分解到各柜員，每兌換100張以內(nèi)殘損幣計算一筆業(yè)務(wù)量，100-200張計算兩筆業(yè)務(wù)量，300-400張計算三筆業(yè)務(wù)量，以此類推，殘損幣任務(wù)未完成的，比例扣減履行崗位職責(zé)分值；大額現(xiàn)金繳存20萬元以內(nèi)計算一筆業(yè)務(wù)量，20-40萬元計算兩筆業(yè)務(wù)量，40-60萬元計算三筆業(yè)務(wù)量，以此類推，殘損幣兌換及大額現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)量由柜員提示授權(quán)人員現(xiàn)場計算統(tǒng)計。柜員不得辦理柜員自己的存取款業(yè)務(wù)，嚴(yán)格抹帳授權(quán)，嚴(yán)禁多次重復(fù)抹帳和化整為零辦理業(yè)務(wù)，對無故抹帳和一筆多辦業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)量統(tǒng)計時要作為差錯計算，并剔除后統(tǒng)計，差錯過多扣減業(yè)務(wù)質(zhì)量得分。重空由主出納管理，所有現(xiàn)金及重空的調(diào)撥必須通過主出納辦理；借據(jù)、抵質(zhì)押物品可由主出納或事后復(fù)核人員管理。

3、柜員因換

休、出差、請假、換崗（含但不限于）時，錢箱及重空必須進(jìn)行交接，交接雙方當(dāng)面點(diǎn)清所有實(shí)物，并在交接登記簿中登記簽章。每日營業(yè)終了，柜員保管的現(xiàn)金、重空單證、各類印章，在授權(quán)人員的監(jiān)督下進(jìn)行盤存，準(zhǔn)確無誤后裝箱加雙鎖，其中由柜員加一把、主出納或授權(quán)人員加一把，鑰匙分別由柜員和主出納或授權(quán)人員保管，城關(guān)社款箱交主出納或授權(quán)人員送交押鈔車，營業(yè)部、江口社款箱交主出納或授權(quán)人員，與當(dāng)日管庫人員一道送庫房，并做好款箱的交接登記。

4、柜員配備的各類業(yè)務(wù)印章，按網(wǎng)點(diǎn)編列序號，專人專用，并在業(yè)務(wù)保管使用及印模登記簿中登記，領(lǐng)用人員簽收。柜員因換休、出差、請假、換崗（含但不限于）時，必須辦理交接手續(xù)，登記相關(guān)登記簿。

5、根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)人員結(jié)構(gòu)和實(shí)際情況，在確保相互制約和業(yè)務(wù)安全的情況下，允許一人多崗。但綜合柜員不得兼任其他柜員，主辦會計不能兼任主出納，管理類柜員不能兼任營業(yè)類柜員。

四、業(yè)務(wù)考核管理

綜合柜員要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和鍛煉，努力提高業(yè)務(wù)處理速度和質(zhì)量，及時辦理客戶提交的各項業(yè)務(wù)。根據(jù)聯(lián)社相關(guān)考核辦法，將實(shí)行柜員制網(wǎng)點(diǎn)柜員的績效工資劃分為任務(wù)考核資金、柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險資金、崗位職責(zé)資金、柜員業(yè)務(wù)量考核資金等四個方面，按照2、1、3、4的比例分別考核：績效工資（崗位工資加效益工資）的20%隨社內(nèi)任務(wù)完成情況考核；績效工資的10%作為綜合柜員制柜員業(yè)務(wù)辦理風(fēng)險金，每月不做考核，按季計發(fā)；績效工資的30%作為履行崗位職責(zé)考核：其中柜員保底業(yè)務(wù)量占績效工資的20%，完成計分，柜面服務(wù)、atm加鈔、殘損幣兌換、大額現(xiàn)金登記、反洗錢以及其他臨時性工作占績效工資的10%，由社內(nèi)考核；績效工資的40%作為柜員業(yè)務(wù)量考核，將當(dāng)月所有柜員制柜員績效工資的40%全部匯總，除以本機(jī)構(gòu)當(dāng)月業(yè)務(wù)總量（剔除保底業(yè)務(wù)量）計算出每筆超保底業(yè)務(wù)量的分值，再乘以柜員超保底業(yè)務(wù)量計算出柜員當(dāng)月應(yīng)得超保底業(yè)務(wù)量考核工資。網(wǎng)點(diǎn)可制定具體考核辦法并上報聯(lián)社，每月對柜員進(jìn)行考核，按季將考核資料上報聯(lián)社；聯(lián)社每季度除將柜員任務(wù)考核資金隨社內(nèi)完成情況考核外，其余資金依據(jù)社內(nèi)考核資料情況劃轉(zhuǎn)網(wǎng)點(diǎn)，由網(wǎng)點(diǎn)向柜員考核兌現(xiàn)。

五、實(shí)施要求

1、實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)要高度重視柜員制推行工作，加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，要讓每個員工都熟悉相關(guān)制度和實(shí)施方案，按期完成各階段工作，確保此項工作順利開展。

2、今年暫未推行的網(wǎng)點(diǎn)也要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，了解新制度、新規(guī)范要求，為柜員制全面在我縣推行打下基礎(chǔ)。

綜合業(yè)務(wù)柜員制實(shí)行方案

綜合業(yè)務(wù)柜員制實(shí)行方案

第一條 為促進(jìn)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)發(fā)展，提高工作效率和服務(wù)水平，增強(qiáng)市場競爭力，加強(qiáng)內(nèi)部管理和風(fēng)險防

范，根據(jù)《農(nóng)村信用社會計基本制度》和相關(guān)計算機(jī)管理規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本方案。

第二條 柜員制是指營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜員在其業(yè)務(wù)范圍和操作權(quán)限內(nèi)，由單個柜員或多個柜員為客戶提供儲蓄、存貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)、享有相關(guān)權(quán)限的一種勞動組織方式。

第三條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行柜員制的基本條件：

1、網(wǎng)點(diǎn)必須有完善的、先進(jìn)的電子化監(jiān)控設(shè)施。營業(yè)廳內(nèi)外配備完善的電視監(jiān)控錄像設(shè)備，每天營業(yè)開始處于監(jiān)控狀態(tài)，直至營業(yè)結(jié)束賬務(wù)軋平，保證做到業(yè)務(wù)操作過程全部在監(jiān)控之下進(jìn)行。

2、每個柜員須配置一套計算機(jī)終端設(shè)備，一臺高性能防偽點(diǎn)鈔機(jī)及其他必要的辦公設(shè)施。

3、營業(yè)柜臺等基礎(chǔ)設(shè)施齊全，符合安全保衛(wèi)工作要求，客戶辦理業(yè)務(wù)時，能夠?qū)駟T處理業(yè)務(wù)的全部過程進(jìn)行監(jiān)督。

4、每個柜員都有獨(dú)立的操作空間，原則上柜員之間均用玻璃欄板隔斷。

5、柜員必須具有良好的職業(yè)道德和熟悉會計、出納業(yè)務(wù)技術(shù)的綜合素質(zhì)。

6、實(shí)行柜員制的單位必須達(dá)到一定的業(yè)務(wù)量和存款余額。業(yè)務(wù)量少的可不實(shí)行柜員制或少配備柜員，根據(jù)我市實(shí)際，考慮到我們聯(lián)網(wǎng)時間短，一線操作人員對該程序不是太熟練，對公存款、貸款管理有待統(tǒng)一，本著穩(wěn)妥的原則，我們只對存款余額在3000萬以上的，每日業(yè)務(wù)量在200筆以上的分社實(shí)行柜員制。

第四條崗位設(shè)置

1、聯(lián)社營業(yè)部、信用社：主管（監(jiān)督）柜員、綜合柜員、營業(yè)柜員。

2、信用分社、儲蓄所：主管柜員、營業(yè)柜員，業(yè)務(wù)校大的可設(shè)綜合柜員。

第五條 崗位職責(zé)

1、營業(yè)柜員：主要是實(shí)時、熟練、正確的使用計算機(jī)處理客戶提交的各種業(yè)務(wù)。包括：各種存、貸款的存取、轉(zhuǎn)賬等結(jié)算業(yè)務(wù)，聯(lián)行業(yè)務(wù)不實(shí)行柜員制，仍執(zhí)行聯(lián)行印、押、證分管制度；現(xiàn)金整點(diǎn)、兌換業(yè)務(wù)。

2、綜合柜員：主要是負(fù)責(zé)各種內(nèi)部賬務(wù)的處理，包括：費(fèi)用、固定資產(chǎn)、折舊等內(nèi)部賬務(wù)；其次是負(fù)責(zé)本單位各柜員的現(xiàn)金、空白重要憑證的保管和調(diào)拔業(yè)務(wù)，辦理庫款和箱包的出入庫工作，以及總庫存的軋計工作；再次是負(fù)責(zé)本單位的當(dāng)日賬務(wù)的總軋平，日終打印和傳票的整理和裝訂及各種報表的上報工作。

3、主管（監(jiān)督）柜員：主要是負(fù)責(zé)本單位的人員分工及安排，實(shí)時監(jiān)督各柜員的業(yè)務(wù)處理過程及執(zhí)行制度的情況；掌管使用行政公章，庫房鑰匙；負(fù)責(zé)大額提現(xiàn)、沖正、抹賬等特殊業(yè)務(wù)的授權(quán)審批工作；定期對各項工作進(jìn)行檢查。

第六條 業(yè)務(wù)處理的簡要過程：

綜合柜員日始開機(jī)、出庫、調(diào)拔現(xiàn)金和重要空白憑證→ 營業(yè)柜員辦理各種業(yè)務(wù)日終軋平自己的賬務(wù)賬款核對正確→綜合柜員做日終總軋賬、總庫賬款核對、傳票整理、關(guān)閉主機(jī)→主管柜員對一天的業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆核對、審查各種業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)性、傳票入檔等工作。

注：前三步可視為前臺處理過程，最后可視為后臺處理過程。

第七條 柜臺設(shè)置

聯(lián)社營業(yè)部或信用社：設(shè)綜合柜，主要業(yè)務(wù)是：各項費(fèi)用的計提、入帳，各種內(nèi)部戶的入帳，聯(lián)行業(yè)務(wù)，社內(nèi)往來業(yè)務(wù)，各種報表的編制上報工作，人員配置一般3-4人，設(shè)專職出納1名。人員情況也可視業(yè)務(wù)量而定；營業(yè)柜，也就是單一的柜員制業(yè)務(wù)，包括：各種儲蓄業(yè)務(wù)，對公結(jié)算業(yè)務(wù)。

信用分社：可根據(jù)業(yè)務(wù)量大小而定，一般只設(shè)營業(yè)柜就可以，一個分社可設(shè)2-3個營業(yè)窗口。營業(yè)人員3-4人。

第八條 檔案管理

柜員制以后，每天的傳票由各柜員自己整理，裝訂方法是按每天的流水序號加蓋封面裝訂，封面內(nèi)容包括一天的業(yè)務(wù)量情況及存庫存情況。不再執(zhí)行按科目清分裝訂的辦法。應(yīng)及時裝訂入檔保管。

第九條風(fēng)險控制

1、要求凡實(shí)行柜員制的網(wǎng)點(diǎn)必須達(dá)到以上要求的硬件配置條件。

2、實(shí)行柜員制的網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)人員實(shí)行競爭上崗，必須具備較為熟練的業(yè)務(wù)技術(shù)素質(zhì)和堅定的思想政治素質(zhì)，忠實(shí)的職業(yè)道德。

3、營業(yè)環(huán)境的場景錄像片必須保存規(guī)定的時間，最好是硬盤永久保存。

4、除不執(zhí)行復(fù)核制外，其他業(yè)務(wù)操作應(yīng) 嚴(yán)格執(zhí)行各項會計基本制度及操作規(guī)程。各柜員要嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)各項基本制度和操作規(guī)程正確組織各項賬務(wù)核算，認(rèn)真審查原始憑證，正確選擇相應(yīng)交易，準(zhǔn)確錄入各項要素，仔細(xì)核對輸出結(jié)果，每項業(yè)務(wù)做到真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、高效。

5、各操作員應(yīng)嚴(yán)格履行自己的崗位職責(zé)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

6、凡實(shí)行柜員制的人員，必須在工資中拿出一定的工資作為風(fēng)險金，每個月加以考核，在柜員制崗上的人員基本工資應(yīng)高于其他崗位上的工資，工資構(gòu)成=基本生活費(fèi)+業(yè)務(wù)量考核工資+風(fēng)險金。

7、加強(qiáng)事中和事后監(jiān)督工作，二者相結(jié)合，加強(qiáng)管制和約束。實(shí)行柜員制后，主要的風(fēng)險防范是事中監(jiān)督，坐班主任經(jīng)常對各柜員的操作進(jìn)行巡視，發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象及時糾正，對大額或特殊業(yè)務(wù)授權(quán)工作必須分離授權(quán)，嚴(yán)格保管自己的操作密碼,每天業(yè)務(wù)終了，必須核對各柜員的庫存現(xiàn)金與微機(jī)帳務(wù)核對相符，對重要空白憑證仍執(zhí)行再銷號制度，進(jìn)行嚴(yán)格管理。事后監(jiān)督是指業(yè)務(wù)終了，二日以內(nèi)必須對每個柜員的業(yè)務(wù)由坐班主任或事后監(jiān)督人員逐筆核對，確保業(yè)務(wù)處理的合規(guī)、合法性。

8、加強(qiáng)內(nèi)勤主任或坐班主任的責(zé)任心，實(shí)行柜員制以后，內(nèi)勤主任在制度管理方面起著至關(guān)重要的作用。聯(lián)社應(yīng)與內(nèi)勤主任簽定責(zé)任書，增強(qiáng)其管理的主動性和責(zé)任心。

9、建立嚴(yán)勵的柜員違規(guī)處罰制度，對不執(zhí)行會計基本制度和結(jié)算制度的，給予一定的處罰和處分，對不適合柜員崗的人員應(yīng)及時調(diào)離。

第三篇：縣信用聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)柜員制實(shí)施方案[模版]

縣信用聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)柜員制實(shí)施方案

各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)：

綜合業(yè)務(wù)柜員制，是指營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜員在其業(yè)務(wù)范圍和操作權(quán)限內(nèi)，由單個柜員或多個柜員組合，為客戶提供儲蓄業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)的全部或部分金融服務(wù)，并獨(dú)立或共同承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)、享有相關(guān)權(quán)限的一種勞動組織方式。綜合柜員實(shí)行單人臨柜，自我約束、自我控制、自擔(dān)風(fēng)險。為了適應(yīng)

業(yè)務(wù)發(fā)展和計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)的需要，圍繞客戶中心服務(wù)理念，進(jìn)一步優(yōu)化我縣信用社勞動組合，改進(jìn)服務(wù)方式，提高服務(wù)質(zhì)量，依據(jù)《安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見》，結(jié)合我縣實(shí)際，我縣將于今年八月份以前在業(yè)務(wù)量較大的城關(guān)、營業(yè)部、江口推行綜合柜員制，現(xiàn)將實(shí)施方案安排如下：

一、組織機(jī)構(gòu)：本次綜合柜員制在聯(lián)社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，財務(wù)部牽頭，計劃推行單位參與推廣實(shí)施。聯(lián)社財務(wù)部制定實(shí)施方案、維護(hù)柜員信息，網(wǎng)點(diǎn)做好宣傳動員、提交具體柜員設(shè)置方案。

二、時間進(jìn)度：

1、8月30日以前全面完成已確定三個網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)施，其中城關(guān)社在6月20日以前實(shí)施，營業(yè)部在7月20日以前實(shí)施，江口在8月20日以前實(shí)施。

2、5月31日以前為城關(guān)社宣傳動員階段：聯(lián)社組織相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)召開動員會議，網(wǎng)點(diǎn)組織學(xué)習(xí)《安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見》，并結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)情況，提出柜員設(shè)置方案（含但不限于統(tǒng)計本網(wǎng)點(diǎn)10至3月的業(yè)務(wù)量、設(shè)置幾個柜員、幾個對外窗口、柜員權(quán)限、錢箱額度等）；聯(lián)社財務(wù)部制定實(shí)施方案。營業(yè)部、江口社在6月25日以前完成此項工作。

3、6月1日至6月9日為城關(guān)社信息設(shè)置階段：網(wǎng)點(diǎn)在6月5日前根據(jù)上一階段統(tǒng)計的業(yè)務(wù)量計算出每個柜員每月保底業(yè)務(wù)筆數(shù)、向財務(wù)部書面提交本網(wǎng)點(diǎn)柜組及柜員設(shè)置情況；財務(wù)部信息人員6月9日前完成柜員權(quán)限、錢箱額度維護(hù)，機(jī)具管理人員及時訂購相關(guān)機(jī)具（含但不限于終端機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)、打印機(jī)、密碼鍵盤、刷卡器、圖像終端），雕刻業(yè)務(wù)印章。營業(yè)部、江口社在7月9日以前完成此項工作。

4、6月10日至6月20日為城關(guān)社實(shí)施運(yùn)行階段：網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員制對外營業(yè)，根據(jù)計算出的每個柜員每月保底業(yè)務(wù)筆數(shù)制定本網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員考核辦法并報聯(lián)社，三季度起聯(lián)社將網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員的不與網(wǎng)點(diǎn)績效掛鉤部分的工資（含柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險資金、崗位職責(zé)資金、柜員業(yè)務(wù)量考核資金）全部劃入網(wǎng)點(diǎn)，由網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)柜員業(yè)務(wù)量進(jìn)行考核兌現(xiàn)；財務(wù)部財會、信息人員現(xiàn)場指導(dǎo)操作。營業(yè)部在7月20日以前完成此項工作，江口社在8月20日以前完成此項工作。

5、8月21日至9月10日為總結(jié)匯報階段：各實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)注意收集在實(shí)施過程中出現(xiàn)的情況，全面總結(jié)實(shí)施情況，并于實(shí)施完成后10個工作日將總結(jié)上報聯(lián)社財務(wù)部，聯(lián)社財務(wù)部匯總上報。

三、柜組、柜員設(shè)置

1、實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置兩個柜組對外營業(yè)；

2、根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)具體情況設(shè)置單位領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)主管、主辦會計、主出納、綜合柜員、聯(lián)行柜員等崗位，單位領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)主管、主辦會計、主出納負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)簽到、簽退、事中復(fù)核授權(quán)，綜合柜員負(fù)責(zé)除管理業(yè)務(wù)之外的所有業(yè)務(wù)。其他設(shè)置及操作規(guī)定、職責(zé)范圍遵循《安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見》相關(guān)規(guī)定。

對外營業(yè)柜員設(shè)置為綜合柜員，各網(wǎng)點(diǎn)在現(xiàn)有人員基礎(chǔ)上合理安排設(shè)置人員。城關(guān)、營業(yè)部設(shè)置三個（或三個以上）對外營業(yè)柜員，每天上兩個柜員，每個柜員上兩天班休息一天輪換，輪換情況可參考如下：

第一天第二天第三天第四天第五天第六天第七天第八天第九天……

a柜員上班上班休息上班上班休息上班上班休息……

b柜員休息上班上班休息上班上班休息上班上班……

c柜員上班休息上班上班休息上班上班休息上班……

江口設(shè)置三個柜員，每天上兩個柜員，社內(nèi)可根據(jù)實(shí)際情況安排柜員換休。

網(wǎng)點(diǎn)必須每天安排授權(quán)人員跟班監(jiān)督授權(quán)，每個柜員必須建立授權(quán)登記表，凡發(fā)生授權(quán)業(yè)務(wù)要即時登記，授權(quán)人員授權(quán)后必須在所授權(quán)的業(yè)務(wù)清單上簽章。每日授權(quán)人員必須對前一日柜員辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行事后復(fù)核，實(shí)現(xiàn)對柜員操作的復(fù)核與監(jiān)督。柜員每辦完一筆業(yè)務(wù)，必須根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)，在原始憑證上加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章（對外憑證加蓋柜員業(yè)務(wù)章、內(nèi)部憑證加蓋業(yè)務(wù)清訖章）和柜員名章；事后復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核后必須在每一筆經(jīng)手復(fù)核過的原始憑證上加蓋名章，在交易憑證上加蓋業(yè)務(wù)公章及名章。

事后復(fù)核人員在復(fù)核之后要對前一日柜員業(yè)務(wù)量進(jìn)行統(tǒng)計，分柜員建立業(yè)務(wù)量統(tǒng)計登記表：事中復(fù)核業(yè)務(wù)為操作員、復(fù)核員各計算一筆業(yè)務(wù)量；殘損幣兌換任務(wù)應(yīng)分解到各柜員，每兌換100張以內(nèi)殘損幣計算一筆業(yè)務(wù)量，100-200張計算兩筆業(yè)務(wù)量，300-400張計算三筆業(yè)務(wù)量，以此類推，殘損幣任務(wù)未完成的，比例扣減履行崗位職責(zé)分值；大額現(xiàn)金繳存20萬元以內(nèi)計算一筆業(yè)務(wù)量，20-40萬元計算兩筆業(yè)務(wù)量，40-60萬元計算三筆業(yè)務(wù)量，以此類推，殘損幣兌換及大額現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)量由柜員提示授

權(quán)人員現(xiàn)場計算統(tǒng)計。柜員不得辦理柜員自己的存取款業(yè)務(wù)，嚴(yán)格抹帳授權(quán)，嚴(yán)禁多次重復(fù)抹帳和化整為零辦理業(yè)務(wù)，對無故抹帳和一筆多辦業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)量統(tǒng)計時要作為差錯計算，并剔除后統(tǒng)計，差錯過多扣減業(yè)務(wù)質(zhì)量得分。

重空由主出納管理，所有現(xiàn)金及重空的調(diào)撥必須通過主出納辦理；借據(jù)、抵質(zhì)押物品可由主出納或事后復(fù)核人員管理。

3、柜員因換

休、出差、請假、換崗（含但不限于）時，錢箱及重空必須進(jìn)行交接，交接雙方當(dāng)面點(diǎn)清所有實(shí)物，并在交接登記簿中登記簽章。每日營業(yè)終了，柜員保管的現(xiàn)金、重空單證、各類印章，在授權(quán)人員的監(jiān)督下進(jìn)行盤存，準(zhǔn)確無誤后裝箱加雙鎖，其中由柜員加一把、主出納或授權(quán)人員加一把，鑰匙分別由柜員和主出納或授權(quán)人員保管，城關(guān)社款箱交主出納或授權(quán)人員送交押鈔車，營業(yè)部、江口社款箱交主出納或授權(quán)人員，與當(dāng)日管庫人員一道送庫房，并做好款箱的交接登記。

4、柜員配備的各類業(yè)務(wù)印章，按網(wǎng)點(diǎn)編列序號，專人專用，并在業(yè)務(wù)保管使用及印模登記簿中登記，領(lǐng)用人員簽收。柜員因換休、出差、請假、換崗（含但不限于）時，必須辦理交接手續(xù)，登記相關(guān)登記簿。

5、根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)人員結(jié)構(gòu)和實(shí)際情況，在確保相互制約和業(yè)務(wù)安全的情況下，允許一人多崗。但綜合柜員不得兼任其他柜員，主辦會計不能兼任主出納，管理類柜員不能兼任營業(yè)類柜員。

四、業(yè)務(wù)考核管理

綜合柜員要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和鍛煉，努力提高業(yè)務(wù)處理速度和質(zhì)量，及時辦理客戶提交的各項業(yè)務(wù)。根據(jù)聯(lián)社相關(guān)考核辦法，將實(shí)行柜員制網(wǎng)點(diǎn)柜員的績效工資劃分為任務(wù)考核資金、柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險資金、崗位職責(zé)資金、柜員業(yè)務(wù)量考核資金等四個方面，按照2、1、3、4的比例分別考核：績效工資（崗位工資加效益工資）的20%隨社內(nèi)任務(wù)完成情況考核；績效工資的10%作為綜合柜員制柜員業(yè)務(wù)辦理風(fēng)險金，每月不做考核，按季計發(fā)；績效工資的30%作為履行崗位職責(zé)考核：其中柜員保底業(yè)務(wù)量占績效工資的20%，完成計分，柜面服務(wù)、atm加鈔、殘損幣兌換、大額現(xiàn)金登記、反洗錢以及其他臨時性工作占績效工資的10%，由社內(nèi)考核；績效工資的40%作為柜員業(yè)務(wù)量考核，將當(dāng)月所有柜員制柜員績效工資的40%全部匯總，除以本機(jī)構(gòu)當(dāng)月業(yè)務(wù)總量（剔除保底業(yè)務(wù)量）計算出每筆超保底業(yè)務(wù)量的分值，再乘以柜員超保底業(yè)務(wù)量計算出柜員當(dāng)月應(yīng)得超保底業(yè)務(wù)量考核工資。網(wǎng)點(diǎn)可制定具體考核辦法并上報聯(lián)社，每月對柜員進(jìn)行考核，按季將考核資料上報聯(lián)社；聯(lián)社每季度除將柜員任務(wù)考核資金隨社內(nèi)完成情況考核外，其余資金依據(jù)社內(nèi)考核資料情況劃轉(zhuǎn)網(wǎng)點(diǎn)，由網(wǎng)點(diǎn)向柜員考核兌現(xiàn)。

五、實(shí)施要求

1、實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)要高度重視柜員制推行工作，加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，要讓每個員工都熟悉相關(guān)制度和實(shí)施方案，按期完成各階段工作，確保此項工作順利開展。

2、今年暫未推行的網(wǎng)點(diǎn)也要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，了解新制度、新規(guī)范要求，為柜員制全面在我縣推行打下基礎(chǔ)。

第四篇：綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部管理

近年來，為適應(yīng)金融市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，農(nóng)村信用社進(jìn)一步轉(zhuǎn)變理念，圍繞“以客戶為中心”的服務(wù)觀念，加快營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整合步伐，大力推廣實(shí)行綜合柜員制，切實(shí)提高柜面工作效率和服務(wù)水平，有效促進(jìn)農(nóng)村信用社柜面業(yè)務(wù)持續(xù)健康穩(wěn)定增長。現(xiàn)筆者結(jié)合近階段綜合柜員制驗收和檢查情況，針對實(shí)行綜合柜員制應(yīng)加強(qiáng)關(guān)注的內(nèi)部管理淺談幾點(diǎn)看法。

一、綜合柜員制的含義及內(nèi)部管理一般要求。

綜合柜員制指的是營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為提高柜面服務(wù)效率，區(qū)別于雙人復(fù)核制的平行崗位組合，實(shí)行一線臨柜柜員與二線管理柜員縱向崗位結(jié)合，由臨柜柜員按照操作規(guī)范要求，單人完成客戶需求的存款、結(jié)算、銀行卡、貸款、代理等各項柜面業(yè)務(wù)，并對其受理的柜面業(yè)務(wù)實(shí)行自我復(fù)核、自我約束、自我控制、自擔(dān)風(fēng)險的一種勞動組織形式。也就是說綜合柜員制實(shí)現(xiàn)由雙人復(fù)核制模式轉(zhuǎn)變?yōu)橐痪€臨柜柜員單人柜面操作并自我復(fù)核、二線管理柜員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)授權(quán)和后續(xù)業(yè)務(wù)處理的模式，大大地提升了農(nóng)村信用社的窗口服務(wù)形象和工作效率，但其業(yè)務(wù)操作、柜員行為及風(fēng)險防范控制也就進(jìn)一步顯現(xiàn)重要性，由此可見，規(guī)范、嚴(yán)密的內(nèi)部管理是營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行綜合柜員制之必備條件。

實(shí)行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部管理一般至少應(yīng)具備以下條件：一是綜合柜員制操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則等規(guī)章制度要健全、完善；二是營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施配備要符合安全防范“三防一保”要求；三是臨柜柜員要有相對獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間，要配備監(jiān)視系統(tǒng)，要針對每個臨柜柜員實(shí)行“一對一”的探頭，監(jiān)視系統(tǒng)要能清楚監(jiān)控柜員業(yè)務(wù)操作及清晰監(jiān)控柜員的點(diǎn)鈔機(jī)、尾箱、現(xiàn)金票面等情況；四是柜員配置要能夠滿足綜合柜員制崗位設(shè)置和崗位分工的要求；五是柜員要有較高的思想覺悟和職業(yè)道德修養(yǎng)，要具備熟練的點(diǎn)鈔、錄入等基本業(yè)務(wù)技能，要熟悉及嚴(yán)格遵守綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)各項規(guī)章制度和各項業(yè)務(wù)操作規(guī)范，并能準(zhǔn)確、迅速地辦理各項日常業(yè)務(wù)。

二、實(shí)行綜合柜員制應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)關(guān)注的部分內(nèi)部管理。

（一）監(jiān)控錄像。監(jiān)控錄像在提高員工操作意識，防范不規(guī)范業(yè)務(wù)行為，威懾及防控犯罪，保護(hù)農(nóng)村信用社財產(chǎn)和員工合法權(quán)益等方面發(fā)揮著積極、有效地作用，因此營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行綜合柜員制是否有針對臨柜柜員一對一的監(jiān)控探頭，監(jiān)控資料保存期限是否達(dá)到一個月以上，監(jiān)控設(shè)備是否能清晰監(jiān)視柜員操作、現(xiàn)金票面、點(diǎn)鈔機(jī)、尾數(shù)箱、客戶形態(tài)等是非常關(guān)鍵的保障機(jī)制。

（二）業(yè)務(wù)操作授權(quán)。業(yè)務(wù)操作授權(quán)是綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)臨柜柜員處理超權(quán)限業(yè)務(wù)及非常業(yè)務(wù)的一道重要防線，授權(quán)柜員要對臨柜柜員所提交的授權(quán)業(yè)務(wù)認(rèn)真核對并對承擔(dān)的相應(yīng)責(zé)任清楚；具體操作就是授權(quán)員要對業(yè)務(wù)、傳票認(rèn)真審核，對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)界面錄入內(nèi)容與憑證要素認(rèn)真核對，并在授權(quán)時注意防止泄密；簡單地說，就是實(shí)行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要特別關(guān)注抹賬、沖賬、大額存取款等授權(quán)業(yè)務(wù)是否由管理柜員按規(guī)定核對憑證和核對電腦屏幕界面顯示內(nèi)容，授權(quán)是否真實(shí)有效控制。

（三）流水賬勾對。流水賬勾對是每個臨柜柜員扎賬簽退前最后一道業(yè)務(wù)差錯防范的保障，是二線管理柜員重要的職責(zé)，對防范風(fēng)險、及時處理差錯等方面起著至關(guān)重要的作用，因此實(shí)行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)柜員流水賬勾對工作，有效落實(shí)柜員流水賬是否換人在監(jiān)控下逐筆認(rèn)真勾對簽章，內(nèi)部自制憑證是否真實(shí)、完整，是否存在無憑證錄入、操作，流水賬是否勾對完畢并確認(rèn)無誤后臨柜柜員才操作簽退等。

（四）一日兩碰庫。一日兩碰庫是防范營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員保管的現(xiàn)金及重要空白憑證出現(xiàn)大差錯的有效監(jiān)督制度，特別是綜合柜員制單人操作、自行復(fù)核，碰庫“卡大把”工作更是顯得重要，因此實(shí)行綜合柜員制網(wǎng)點(diǎn)要確保現(xiàn)金和重要空白憑證實(shí)行一日兩碰庫，并注意是否雙人當(dāng)面碰庫，是否在監(jiān)控下碰庫，碰庫后是否及時把現(xiàn)金及重要空白憑證入尾數(shù)箱，是否及時上雙鎖，是否存在碰庫后又從尾數(shù)箱中取出現(xiàn)金或重要空白憑證等現(xiàn)象。

（五）操作權(quán)限設(shè)置。操作權(quán)限設(shè)置是對柜員進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理的有效控制，柜員要具備對應(yīng)的權(quán)限才能擁有綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)相對應(yīng)的業(yè)務(wù)處理權(quán)力，而權(quán)限的不規(guī)范配置將導(dǎo)致一定的風(fēng)險隱患，因此實(shí)行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要確實(shí)規(guī)范、完善柜員操作標(biāo)志及級別的合規(guī)設(shè)置，要經(jīng)常查看柜員信息表的變動，關(guān)注是否一人多個操作代碼，是否管理柜員或信貸人員等非臨柜柜員配備有臨柜操作權(quán)限，是否嚴(yán)格執(zhí)行《綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員業(yè)務(wù)操作權(quán)限兼容性一覽表》有關(guān)規(guī)定，柜員休假是否按規(guī)定操作“柜員假期維護(hù)”，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員尾箱設(shè)置是否合規(guī)，柜員變動是否及時維護(hù)柜員卡信息或收回柜員卡等內(nèi)容。

（六）柜員行為。柜員行為是營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)最基本、最重要的內(nèi)部管理；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行綜合柜員制要求柜員必須熟悉業(yè)務(wù)，遵守各項規(guī)章制度，無違規(guī)違紀(jì)等不良記錄，并具有良好的職業(yè)道德修養(yǎng)和端正的政治思想品德；結(jié)合實(shí)際情況來看，就是要注意防范臨柜柜員是否替客戶保管存折、存單、借記卡、貸記卡及其相對應(yīng)的身份證件和密碼，是否替客戶保管支票、印鑒，是否存在應(yīng)打印未打印而改用手工填寫存取款憑條，是否存在未收款先入賬、未記賬先付款，是否以方便客戶為名私自替客戶代理各項業(yè)務(wù)，是否違規(guī)為自已辦理存取款業(yè)務(wù)，是否代儲戶在存取款憑證上簽字，柜員交接是否雙人當(dāng)面交接，重要空白憑證（含中間業(yè)務(wù)重要憑證）及現(xiàn)金（含散幣）交接是否完整清點(diǎn)，柜員離柜是否將柜員卡、憑證、印章、現(xiàn)金、鑰匙等收妥并入屜上鎖、是否將綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)退出至初始狀態(tài)或操作臨時簽退，以及客戶存折或卡無法寫磁時是否違規(guī)采取手工錄入賬號操作等內(nèi)容。

三、加強(qiáng)綜合柜員制內(nèi)部管理的幾點(diǎn)意見和措施。

（一）驗收把關(guān)。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行綜合柜員制前，均應(yīng)事先進(jìn)行自律、整頓、規(guī)范，并經(jīng)熟悉綜合柜員制基本條件和各項規(guī)章制度不少于2人的驗收小組對其進(jìn)行實(shí)地查看、有效評估，切實(shí)對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控錄像、電子設(shè)備等基礎(chǔ)設(shè)施把關(guān)，并針對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部管理情況，根據(jù)綜合柜員制的內(nèi)控要求，對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)等進(jìn)行檢查式驗收。

（二）思想把關(guān)。過去的經(jīng)驗教訓(xùn)表明，風(fēng)險大多是由人引起的，人的行為是受思想支配的；因此，思想防范是控制風(fēng)險最根本的措施，只有管住了思想，才能管住人的行為；也就是說強(qiáng)化內(nèi)部管理要加強(qiáng)思想政治教育，加強(qiáng)風(fēng)險意識教育，注重提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，切實(shí)把以人為本的管理理念貫穿于風(fēng)險防范的全過程，充分利用思想教育，發(fā)動和依靠員工抓好風(fēng)險管理工作。

（三）制度把關(guān)。要建立健全綜合柜員制操作規(guī)程、實(shí)施細(xì)則，不斷修訂、規(guī)范各項內(nèi)部控制制度，在堅持過去行之有效的規(guī)章制度的同時，要把握形勢，緊貼業(yè)務(wù)，不斷研究、防范新的操作風(fēng)險控制點(diǎn)，完善各項規(guī)章制度，及時有效地評估并控制可能出現(xiàn)的操作風(fēng)險，把各種不安全隱患消除在萌芽狀態(tài)。

（四）業(yè)務(wù)把關(guān)。業(yè)務(wù)熟練、制度熟悉是防范和控制風(fēng)險的最根本保障，特別是實(shí)行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，對柜員的業(yè)務(wù)素質(zhì)提出了更高的要求，柜員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能的高低是綜合柜員制能否成功推廣的關(guān)鍵；因此實(shí)行綜合柜員制要定期加強(qiáng)臨柜柜員和管理柜員的業(yè)務(wù)能力培訓(xùn)及規(guī)章制度學(xué)習(xí)，要把培訓(xùn)與學(xué)習(xí)作為日常工作來抓，建立培訓(xùn)教育長效機(jī)制，切實(shí)有效提高柜員其綜合業(yè)務(wù)能力。

（五）管理把關(guān)。實(shí)行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要切實(shí)加強(qiáng)管理力度，加大設(shè)備投入，建造高清晰電子監(jiān)控系統(tǒng)、購置高效能點(diǎn)驗鈔機(jī)具、添置高效率終端機(jī)和打印機(jī)等硬件設(shè)備，并有效、充分利用管理柜員職能，切實(shí)做好業(yè)務(wù)授權(quán)、后續(xù)業(yè)務(wù)處理、柜面風(fēng)險防范、事后監(jiān)督等工作，并逐步建立柜員等級制度、客戶經(jīng)理制度、服務(wù)效率評價制度等，合理、有效強(qiáng)化管理關(guān)。

（六）檢查把關(guān)。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員制的推廣增加了臨柜窗口，帶動了業(yè)務(wù)量的增長，但操作上缺少了換人復(fù)核關(guān)口，無形中增加了風(fēng)險隱患；因此對綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)來說，定期、不定期開展稽核檢查是非常重要的，稽核檢查能帶來發(fā)現(xiàn)問題、整改問題、促進(jìn)規(guī)范、完善管理等有效功能，特別是對臨柜人員行為、現(xiàn)金、重要空白憑證、印章、各類登記簿、科目余額、計算機(jī)運(yùn)行日志、柜員流水賬、業(yè)務(wù)授權(quán)、監(jiān)控錄像等更應(yīng)加強(qiáng)檢查力度，通過稽核監(jiān)督，防范于未然。

總之，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行綜合柜員制是適應(yīng)當(dāng)前金融競爭和業(yè)務(wù)快速發(fā)展的一項重要制度，也是提高農(nóng)村信用社窗口服務(wù)水平、工作效率和競爭力的有效手段，但是我們同時也應(yīng)該清醒的認(rèn)識到，綜合柜員制是一把“雙刃劍”，如果沒有好的管理辦法和操作規(guī)程，沒有防范控制風(fēng)險的意識，沒有行之有效的內(nèi)控制度，綜合柜員制只會給我們帶來更大的風(fēng)險隱患、形成更大的損失，所以說綜合柜員制內(nèi)部管理是非常重要的，只有建立健全內(nèi)部管理，加強(qiáng)風(fēng)險控制防范，實(shí)行綜合柜員制才會對農(nóng)村信用社的健康發(fā)展起到良好的促進(jìn)作用。

第五篇：銀行綜合柜員制實(shí)施細(xì)則

**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社綜合

業(yè)務(wù)柜員制實(shí)施細(xì)則

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，分解客戶流量，緩解柜面壓力，解決網(wǎng)點(diǎn)排隊問題,根據(jù)《**綜合業(yè)務(wù)柜員制管理暫行辦法》(**發(fā)[2015]18號）的文件規(guī)定，結(jié)合我社實(shí)際，特制定此實(shí)施細(xì)則。

第二條 綜合柜員制是指在嚴(yán)格授權(quán)管理下，以完善的內(nèi)部控制制度和較高的人員素質(zhì)為基礎(chǔ)，集各業(yè)務(wù)種類及業(yè)務(wù)流程為一體，以計算機(jī)作為賬務(wù)操作載體，由柜員單獨(dú)臨柜，獨(dú)立處理業(yè)務(wù)并經(jīng)后臺復(fù)核確認(rèn)的會計處理方式。

第三條 綜合柜員制業(yè)務(wù)運(yùn)行遵循“安全、高效、規(guī)范”的原則，不斷完善監(jiān)督檢查和考核制度，保證重點(diǎn)環(huán)節(jié)和要害部位的相互制約。

第二章 基本條件

第四條 實(shí)行柜員制的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)具備的條件：

（一）內(nèi)部裝修及設(shè)施配備符合安全防范（“三防一保”）要求，配備監(jiān)控系統(tǒng)，能監(jiān)控到客戶的正面和側(cè)面、柜員操作，清晰看到桌面上的情況，如現(xiàn)金票面、點(diǎn)鈔機(jī)、尾箱等。監(jiān)控探頭的配制數(shù)量、位臵，要保證做到對當(dāng)天營業(yè)全過程的情況進(jìn)行監(jiān)控錄像，錄制的像帶，至少保留三個月。

（二）應(yīng)配備與業(yè)務(wù)量相適應(yīng)的終端、打印機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)、驗鈔機(jī)、清分機(jī)、尾箱（柜）等設(shè)備。

（三）內(nèi)部管理規(guī)范、嚴(yán)密，各項規(guī)章制度健全，能夠滿足崗位設(shè)臵和崗位分工的要求。

第五條 實(shí)行柜員制的柜員必須具備的基本素質(zhì)：

（一）有較高的思想覺悟、職業(yè)道德，對工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，無違規(guī)違紀(jì)等不良紀(jì)錄。

（二）熟悉綜合業(yè)務(wù)的各項規(guī)章制度，能準(zhǔn)確、迅速處理日常業(yè)務(wù)，能熟練掌握會計電算化操作，具備必要的點(diǎn)鈔技能。

（三）經(jīng)過崗前培訓(xùn)，能達(dá)到獨(dú)自熟練操作綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)各類常用交易的柜員，經(jīng)考核合格后方能上崗。

第三章 崗位設(shè)臵及職責(zé)

第六條 實(shí)行綜合柜員制的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，至少應(yīng)設(shè)臵綜合柜員與授權(quán)員等崗位。

（一）崗位設(shè)臵

實(shí)行綜合柜員制網(wǎng)點(diǎn)人員配臵，設(shè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，主管會計（兼授權(quán)員，每周由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際工作情況安排至少上兩天授權(quán)班），授權(quán)員（兼庫管員，業(yè)務(wù)量較多的網(wǎng)點(diǎn)可設(shè)臵2名授權(quán)員），綜合柜員。

（二）崗位職責(zé)

1、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人：監(jiān)督、落實(shí)各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程的執(zhí)行；不定期全面盤點(diǎn)現(xiàn)金庫存、重要空白憑證和代保管有價物品等，每月至 少全面盤點(diǎn)兩次；負(fù)責(zé)對會計結(jié)算業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查和授權(quán)等工作；作為營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安防責(zé)任第一責(zé)任人對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的各項業(yè)務(wù)工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和管理等工作。

2、主管會計：對柜面業(yè)務(wù)、柜員工作情況進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督，及時糾正柜員違規(guī)操作等行為，特別是柜面重要業(yè)務(wù)和高風(fēng)險業(yè)務(wù)、操作流程應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)制度重點(diǎn)加以監(jiān)督防范。

3、綜合柜員：主要負(fù)責(zé)面向客戶的服務(wù)，在授權(quán)權(quán)限內(nèi)按操作規(guī)程在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)辦理各項業(yè)務(wù)，以及向客戶提供有關(guān)業(yè)務(wù)查詢、咨詢等；

4、授權(quán)員：主要負(fù)責(zé)對柜員操作風(fēng)險的監(jiān)控，對各項需要授權(quán)的交易實(shí)時進(jìn)行授權(quán)，監(jiān)督柜員實(shí)物和賬務(wù)一致性；同時負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)專用章、印鑒卡等重要物品的管理等。一般可由庫管員或業(yè)務(wù)主管兼任。

(三）崗位設(shè)臵原則

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每日到崗的臨柜人員勞動組合必須符合“不相容崗位相分離”的原則。嚴(yán)禁綜合柜員同時兼任授權(quán)員，授權(quán)員同時兼任綜合柜員。實(shí)行綜合柜員制的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，每個班當(dāng)班人數(shù)至少為實(shí)際開辦的柜臺數(shù)+1名授權(quán)員，柜員制排班表（見附件1）。

第七條 各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可根據(jù)柜員設(shè)臵情況，申報刻制統(tǒng)一編號的業(yè)務(wù)訖章，每個柜臺一枚，由當(dāng)班柜員保管使用，交接班時按柜員交接班規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行。業(yè)務(wù)訖章按現(xiàn)行各業(yè)務(wù)種類規(guī)定的用途使用。原業(yè)務(wù)專用章交由授權(quán)員管理。

第八條 印鑒卡一式四份，一份隨開戶資料入檔，一份返還客戶留存，一份由綜合柜員保管，一份由授權(quán)員保管。實(shí)施電子驗印的按電子驗印管理辦法操作。

第九條 尾箱

每個綜合柜員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)臵唯一的現(xiàn)金尾箱和憑證尾箱，專箱專用。每個綜合柜臺可配備1到2個錢箱，尾箱中存放該當(dāng)班柜員現(xiàn)金、重要空白憑證以及印章。每個錢箱由柜員和授權(quán)員共同開啟或上鎖。嚴(yán)格執(zhí)行庫存限額制度，超過限額部分及時上交入庫。

第十條 責(zé)任劃分

柜員制實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金收付一手清的核算原則。對于實(shí)際工作中的現(xiàn)金收付長短款應(yīng)及時查明原因，即時報告，若確實(shí)無法查明原因的，應(yīng)堅持長款歸公、短款自賠的原則。

對于業(yè)務(wù)差錯，并造成經(jīng)濟(jì)損失的，不需授權(quán)的，由責(zé)任柜員全額負(fù)責(zé)；需授權(quán)的，由責(zé)任柜員和授權(quán)員各承擔(dān)50%。

第四章 操作規(guī)程

第十一條 營業(yè)前準(zhǔn)備工作

（一）設(shè)有庫房的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在營業(yè)廳雙道門正常關(guān)閉的情況下，柜員雙人同開同鎖、同進(jìn)同出、同在庫將庫箱出庫。

（二）沒有庫房的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，柜員應(yīng)在常規(guī)接庫時間，雙人在門口等待，不得單人接庫，嚴(yán)禁“車等人”，運(yùn)鈔車一到，及時辦好庫箱交接登記，雙人接庫拿到營業(yè)柜臺，同時鎖好雙道門。

（三）機(jī)構(gòu)簽到必須由雙人簽到，尾箱必須雙人開鎖，雙人清點(diǎn)無誤后方可對外營業(yè)，如有差錯，立刻向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和主管會計報告。為明確責(zé)任，保證安全，不得單人在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對外營業(yè)。

第十二條 網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)期間

（一）柜員受理業(yè)務(wù)必須以原始憑證為依據(jù)，認(rèn)真審核原始憑證的真實(shí)性、合規(guī)性、合法性，無誤后選擇正確交易錄入。

（二）柜員辦理業(yè)務(wù)必須按照自身權(quán)限及業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行，若超過自身權(quán)限，必須經(jīng)過授權(quán)員授權(quán)辦理。

（三）授權(quán)員必須根據(jù)制度規(guī)定和操作規(guī)程，審查核對憑證要素、柜員錄入內(nèi)容后進(jìn)行授權(quán)。

（四）柜員臨時離柜，必須做柜員臨時簽退或鎖屏操作，并將存放實(shí)物憑證和現(xiàn)金的尾箱上鎖方可離柜。

（五）柜員辦理錯賬沖正和抹賬交易，經(jīng)主管會計和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在憑證上簽字后，授權(quán)員授權(quán)后方可辦理，且在憑證上注明原錯誤事由，并登記《錯賬沖正登記簿》。

（六）柜員在業(yè)務(wù)操作過程中，如果出現(xiàn)故障應(yīng)立即報告主管部門，并詳細(xì)記載原因，不得擅自處理或不管不問。

（七）從上一級調(diào)入的現(xiàn)金，出納庫管員必須及時全額調(diào)撥到當(dāng)日正常營業(yè)的各柜員尾箱中，出納庫管員尾箱中現(xiàn)金數(shù)額為零；重要空白憑證原則上實(shí)行按需調(diào)撥。

(八）柜員必須堅持一日三碰庫制度，做到賬實(shí)相符。第十三條 營業(yè)終了

（一）柜員完工。當(dāng)日營業(yè)終了，柜員與授權(quán)員雙人核對現(xiàn)金，清點(diǎn)重要空白憑證，核對無誤入錢箱后雙人上鎖。柜員必須按原有日終有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行柜員完工（如打印現(xiàn)金日結(jié)單、憑證軋賬單、交易流水清單等相關(guān)賬表，檢查賬務(wù)是否平衡、勾對流水等）。

（二）網(wǎng)點(diǎn)完工。在柜員全部完工后，授權(quán)人必須按原有日終規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)完工工作（如打印本網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)賬表，打印撤銷交易流水清單、網(wǎng)點(diǎn)軋賬單和網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金日結(jié)單，檢查網(wǎng)點(diǎn)是否軋帳平衡等），各項工作確認(rèn)無誤后，由授權(quán)人進(jìn)行機(jī)構(gòu)簽退,換人監(jiān)督，網(wǎng)點(diǎn)完工。

（三）對設(shè)有庫房的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，兩名柜員將錢箱入庫，檢查庫門是否鎖好、有無安全隱患，方可退回營業(yè)柜臺。對沒有庫房的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，運(yùn)鈔車一到，雙人護(hù)送錢箱到運(yùn)鈔車上，并辦理好錢箱交接手續(xù)，嚴(yán)禁“款等車”。

第十四條 柜員交接

（一）一般情況下，正常柜員交接安排在中午進(jìn)行。

（二）柜員交接時，應(yīng)核對現(xiàn)金、重空、印章等，交接人、接交人在授權(quán)人監(jiān)督下進(jìn)行交接，三個人在《柜員交接登記簿》上分別簽名確認(rèn)。

（三）柜員休假或調(diào)班，必須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并按要求辦理交接手續(xù)。各柜員、各崗位之間不得私自串班、頂崗；柜員應(yīng)不定期進(jìn)行崗位輪換。

第十五條 授權(quán)員交接 網(wǎng)點(diǎn)的授權(quán)員可確認(rèn)至少1名當(dāng)班授權(quán)員。當(dāng)班授權(quán)員發(fā)生變化時，必須進(jìn)行交接工作。交接主要內(nèi)容為：尾箱鑰匙、保險柜鑰匙、印鑒卡、在保險柜保管的物品、及其他需要交接的物品。

第十六條 為提高柜員的責(zé)任心和風(fēng)險意識，對實(shí)行柜員制的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，要強(qiáng)化柜員職業(yè)道德教育、誠信教育，加強(qiáng)考核。對違反本辦法規(guī)定的，按《**違規(guī)處罰暫行辦法》執(zhí)行。

第十七條 經(jīng)聯(lián)社制定的網(wǎng)點(diǎn)柜面勞動組合模式未經(jīng)聯(lián)社同意，網(wǎng)點(diǎn)和個人不得隨意改變、調(diào)換。因網(wǎng)點(diǎn)自行調(diào)整上班模式引起投訴，經(jīng)查證情況屬實(shí)，根據(jù)《**柜員優(yōu)質(zhì)服務(wù)績效掛鉤工資發(fā)放辦法》的規(guī)定追究相關(guān)責(zé)任人。

第五章 附 則

第十八條 本辦法由**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋。