第一篇：綜合柜員制自查報(bào)告

綜合業(yè)務(wù)柜員制自查自糾報(bào)告

縣聯(lián)社財(cái)務(wù)科技部：

根據(jù)縣聯(lián)社有關(guān)文件要求，我社已于2009年6月13日實(shí)行了綜合業(yè)務(wù)柜員制，現(xiàn)依照下發(fā)的《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)綜合業(yè)務(wù)柜員制管理暫行辦法》，我社認(rèn)真開展自查自糾，現(xiàn)就在自查中存在的問題上報(bào)如下：

1、我社綜合業(yè)務(wù)柜員均具有良好的職業(yè)道德，并能熟練掌握專業(yè)知識(shí)和相關(guān)的崗位操作流程、能夠獨(dú)立處理日常業(yè)務(wù)。根據(jù)辦法要求的應(yīng)在每個(gè)柜員間安裝隔離板，我社暫沒有做到，聯(lián)社總部也沒有實(shí)行遠(yuǎn)程聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控。

2、柜員在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)均能夠認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，帳務(wù)核對(duì)能夠做到“五無、六相符”，并認(rèn)真執(zhí)行各級(jí)授權(quán)制度。現(xiàn)金、重要空白憑證管理均實(shí)行“誰使用、誰保管、誰負(fù)責(zé)”的原則，營業(yè)終了入庫保管。

3、文件要求營業(yè)終了，各柜員結(jié)計(jì)現(xiàn)金、重要空白憑證由主管柜員進(jìn)行認(rèn)真核查相符后掃數(shù)裝箱入庫，但根據(jù)上次聯(lián)社下發(fā)的綜合柜員各崗位職責(zé)中規(guī)定，由庫管員進(jìn)行核對(duì)，我社現(xiàn)已配備庫管員崗位，所以由庫管員在營業(yè)終了對(duì)各柜員結(jié)存的現(xiàn)金及重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)。主管柜員對(duì)各柜員的現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證每月不少于六次進(jìn)行查庫、社主任每月不少于三次進(jìn)行查庫，并有相關(guān)記錄。

4、柜員在中午交接班時(shí)登記相關(guān)登記簿并簽章確認(rèn)，由柜員之間相互進(jìn)行監(jiān)交。

信用社

2009年12月10日

第二篇：綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部管理

近年來，為適應(yīng)金融市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，農(nóng)村信用社進(jìn)一步轉(zhuǎn)變理念，圍繞“以客戶為中心”的服務(wù)觀念，加快營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整合步伐，大力推廣實(shí)行綜合柜員制，切實(shí)提高柜面工作效率和服務(wù)水平，有效促進(jìn)農(nóng)村信用社柜面業(yè)務(wù)持續(xù)健康穩(wěn)定增長?，F(xiàn)筆者結(jié)合近階段綜合柜員制驗(yàn)收和檢查情況，針對(duì)實(shí)行綜合柜員制應(yīng)加強(qiáng)關(guān)注的內(nèi)部管理淺談幾點(diǎn)看法。

一、綜合柜員制的含義及內(nèi)部管理一般要求。

綜合柜員制指的是營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為提高柜面服務(wù)效率，區(qū)別于雙人復(fù)核制的平行崗位組合，實(shí)行一線臨柜柜員與二線管理柜員縱向崗位結(jié)合，由臨柜柜員按照操作規(guī)范要求，單人完成客戶需求的存款、結(jié)算、銀行卡、貸款、代理等各項(xiàng)柜面業(yè)務(wù)，并對(duì)其受理的柜面業(yè)務(wù)實(shí)行自我復(fù)核、自我約束、自我控制、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一種勞動(dòng)組織形式。也就是說綜合柜員制實(shí)現(xiàn)由雙人復(fù)核制模式轉(zhuǎn)變?yōu)橐痪€臨柜柜員單人柜面操作并自我復(fù)核、二線管理柜員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)授權(quán)和后續(xù)業(yè)務(wù)處理的模式，大大地提升了農(nóng)村信用社的窗口服務(wù)形象和工作效率，但其業(yè)務(wù)操作、柜員行為及風(fēng)險(xiǎn)防范控制也就進(jìn)一步顯現(xiàn)重要性，由此可見，規(guī)范、嚴(yán)密的內(nèi)部管理是營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行綜合柜員制之必備條件。

實(shí)行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部管理一般至少應(yīng)具備以下條件：一是綜合柜員制操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則等規(guī)章制度要健全、完善；二是營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施配備要符合安全防范“三防一?！币?；三是臨柜柜員要有相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間，要配備監(jiān)視系統(tǒng)，要針對(duì)每個(gè)臨柜柜員實(shí)行“一對(duì)一”的探頭，監(jiān)視系統(tǒng)要能清楚監(jiān)控柜員業(yè)務(wù)操作及清晰監(jiān)控柜員的點(diǎn)鈔機(jī)、尾箱、現(xiàn)金票面等情況；四是柜員配置要能夠滿足綜合柜員制崗位設(shè)置和崗位分工的要求；五是柜員要有較高的思想覺悟和職業(yè)道德修養(yǎng)，要具備熟練的點(diǎn)鈔、錄入等基本業(yè)務(wù)技能，要熟悉及嚴(yán)格遵守綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)各項(xiàng)規(guī)章制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，并能準(zhǔn)確、迅速地辦理各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)。

二、實(shí)行綜合柜員制應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)關(guān)注的部分內(nèi)部管理。

（一）監(jiān)控錄像。監(jiān)控錄像在提高員工操作意識(shí)，防范不規(guī)范業(yè)務(wù)行為，威懾及防控犯罪，保護(hù)農(nóng)村信用社財(cái)產(chǎn)和員工合法權(quán)益等方面發(fā)揮著積極、有效地作用，因此營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行綜合柜員制是否有針對(duì)臨柜柜員一對(duì)一的監(jiān)控探頭，監(jiān)控資料保存期限是否達(dá)到一個(gè)月以上，監(jiān)控設(shè)備是否能清晰監(jiān)視柜員操作、現(xiàn)金票面、點(diǎn)鈔機(jī)、尾數(shù)箱、客戶形態(tài)等是非常關(guān)鍵的保障機(jī)制。

（二）業(yè)務(wù)操作授權(quán)。業(yè)務(wù)操作授權(quán)是綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)臨柜柜員處理超權(quán)限業(yè)務(wù)及非常業(yè)務(wù)的一道重要防線，授權(quán)柜員要對(duì)臨柜柜員所提交的授權(quán)業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)并對(duì)承擔(dān)的相應(yīng)責(zé)任清楚；具體操作就是授權(quán)員要對(duì)業(yè)務(wù)、傳票認(rèn)真審核，對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)界面錄入內(nèi)容與憑證要素認(rèn)真核對(duì)，并在授權(quán)時(shí)注意防止泄密；簡單地說，就是實(shí)行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要特別關(guān)注抹賬、沖賬、大額存取款等授權(quán)業(yè)務(wù)是否由管理柜員按規(guī)定核對(duì)憑證和核對(duì)電腦屏幕界面顯示內(nèi)容，授權(quán)是否真實(shí)有效控制。

（三）流水賬勾對(duì)。流水賬勾對(duì)是每個(gè)臨柜柜員扎賬簽退前最后一道業(yè)務(wù)差錯(cuò)防范的保障，是二線管理柜員重要的職責(zé)，對(duì)防范風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)處理差錯(cuò)等方面起著至關(guān)重要的作用，因此實(shí)行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)柜員流水賬勾對(duì)工作，有效落實(shí)柜員流水賬是否換人在監(jiān)控下逐筆認(rèn)真勾對(duì)簽章，內(nèi)部自制憑證是否真實(shí)、完整，是否存在無憑證錄入、操作，流水賬是否勾對(duì)完畢并確認(rèn)無誤后臨柜柜員才操作簽退等。

（四）一日兩碰庫。一日兩碰庫是防范營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員保管的現(xiàn)金及重要空白憑證出現(xiàn)大差錯(cuò)的有效監(jiān)督制度，特別是綜合柜員制單人操作、自行復(fù)核，碰庫“卡大把”工作更是顯得重要，因此實(shí)行綜合柜員制網(wǎng)點(diǎn)要確保現(xiàn)金和重要空白憑證實(shí)行一日兩碰庫，并注意是否雙人當(dāng)面碰庫，是否在監(jiān)控下碰庫，碰庫后是否及時(shí)把現(xiàn)金及重要空白憑證入尾數(shù)箱，是否及時(shí)上雙鎖，是否存在碰庫后又從尾數(shù)箱中取出現(xiàn)金或重要空白憑證等現(xiàn)象。

（五）操作權(quán)限設(shè)置。操作權(quán)限設(shè)置是對(duì)柜員進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理的有效控制，柜員要具備對(duì)應(yīng)的權(quán)限才能擁有綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)相對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)處理權(quán)力，而權(quán)限的不規(guī)范配置將導(dǎo)致一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患，因此實(shí)行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要確實(shí)規(guī)范、完善柜員操作標(biāo)志及級(jí)別的合規(guī)設(shè)置，要經(jīng)常查看柜員信息表的變動(dòng)，關(guān)注是否一人多個(gè)操作代碼，是否管理柜員或信貸人員等非臨柜柜員配備有臨柜操作權(quán)限，是否嚴(yán)格執(zhí)行《綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員業(yè)務(wù)操作權(quán)限兼容性一覽表》有關(guān)規(guī)定，柜員休假是否按規(guī)定操作“柜員假期維護(hù)”，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員尾箱設(shè)置是否合規(guī)，柜員變動(dòng)是否及時(shí)維護(hù)柜員卡信息或收回柜員卡等內(nèi)容。

（六）柜員行為。柜員行為是營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)最基本、最重要的內(nèi)部管理；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行綜合柜員制要求柜員必須熟悉業(yè)務(wù)，遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，無違規(guī)違紀(jì)等不良記錄，并具有良好的職業(yè)道德修養(yǎng)和端正的政治思想品德；結(jié)合實(shí)際情況來看，就是要注意防范臨柜柜員是否替客戶保管存折、存單、借記卡、貸記卡及其相對(duì)應(yīng)的身份證件和密碼，是否替客戶保管支票、印鑒，是否存在應(yīng)打印未打印而改用手工填寫存取款憑條，是否存在未收款先入賬、未記賬先付款，是否以方便客戶為名私自替客戶代理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，是否違規(guī)為自已辦理存取款業(yè)務(wù)，是否代儲(chǔ)戶在存取款憑證上簽字，柜員交接是否雙人當(dāng)面交接，重要空白憑證（含中間業(yè)務(wù)重要憑證）及現(xiàn)金（含散幣）交接是否完整清點(diǎn)，柜員離柜是否將柜員卡、憑證、印章、現(xiàn)金、鑰匙等收妥并入屜上鎖、是否將綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)退出至初始狀態(tài)或操作臨時(shí)簽退，以及客戶存折或卡無法寫磁時(shí)是否違規(guī)采取手工錄入賬號(hào)操作等內(nèi)容。

三、加強(qiáng)綜合柜員制內(nèi)部管理的幾點(diǎn)意見和措施。

（一）驗(yàn)收把關(guān)。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行綜合柜員制前，均應(yīng)事先進(jìn)行自律、整頓、規(guī)范，并經(jīng)熟悉綜合柜員制基本條件和各項(xiàng)規(guī)章制度不少于2人的驗(yàn)收小組對(duì)其進(jìn)行實(shí)地查看、有效評(píng)估，切實(shí)對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控錄像、電子設(shè)備等基礎(chǔ)設(shè)施把關(guān)，并針對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部管理情況，根據(jù)綜合柜員制的內(nèi)控要求，對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)等進(jìn)行檢查式驗(yàn)收。

（二）思想把關(guān)。過去的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)表明，風(fēng)險(xiǎn)大多是由人引起的，人的行為是受思想支配的；因此，思想防范是控制風(fēng)險(xiǎn)最根本的措施，只有管住了思想，才能管住人的行為；也就是說強(qiáng)化內(nèi)部管理要加強(qiáng)思想政治教育，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，注重提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，切實(shí)把以人為本的管理理念貫穿于風(fēng)險(xiǎn)防范的全過程，充分利用思想教育，發(fā)動(dòng)和依靠員工抓好風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

（三）制度把關(guān)。要建立健全綜合柜員制操作規(guī)程、實(shí)施細(xì)則，不斷修訂、規(guī)范各項(xiàng)內(nèi)部控制制度，在堅(jiān)持過去行之有效的規(guī)章制度的同時(shí)，要把握形勢，緊貼業(yè)務(wù)，不斷研究、防范新的操作風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，及時(shí)有效地評(píng)估并控制可能出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)，把各種不安全隱患消除在萌芽狀態(tài)。

（四）業(yè)務(wù)把關(guān)。業(yè)務(wù)熟練、制度熟悉是防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的最根本保障，特別是實(shí)行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)柜員的業(yè)務(wù)素質(zhì)提出了更高的要求，柜員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能的高低是綜合柜員制能否成功推廣的關(guān)鍵；因此實(shí)行綜合柜員制要定期加強(qiáng)臨柜柜員和管理柜員的業(yè)務(wù)能力培訓(xùn)及規(guī)章制度學(xué)習(xí)，要把培訓(xùn)與學(xué)習(xí)作為日常工作來抓，建立培訓(xùn)教育長效機(jī)制，切實(shí)有效提高柜員其綜合業(yè)務(wù)能力。

（五）管理把關(guān)。實(shí)行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要切實(shí)加強(qiáng)管理力度，加大設(shè)備投入，建造高清晰電子監(jiān)控系統(tǒng)、購置高效能點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)具、添置高效率終端機(jī)和打印機(jī)等硬件設(shè)備，并有效、充分利用管理柜員職能，切實(shí)做好業(yè)務(wù)授權(quán)、后續(xù)業(yè)務(wù)處理、柜面風(fēng)險(xiǎn)防范、事后監(jiān)督等工作，并逐步建立柜員等級(jí)制度、客戶經(jīng)理制度、服務(wù)效率評(píng)價(jià)制度等，合理、有效強(qiáng)化管理關(guān)。

（六）檢查把關(guān)。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員制的推廣增加了臨柜窗口，帶動(dòng)了業(yè)務(wù)量的增長，但操作上缺少了換人復(fù)核關(guān)口，無形中增加了風(fēng)險(xiǎn)隱患；因此對(duì)綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)來說，定期、不定期開展稽核檢查是非常重要的，稽核檢查能帶來發(fā)現(xiàn)問題、整改問題、促進(jìn)規(guī)范、完善管理等有效功能，特別是對(duì)臨柜人員行為、現(xiàn)金、重要空白憑證、印章、各類登記簿、科目余額、計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、柜員流水賬、業(yè)務(wù)授權(quán)、監(jiān)控錄像等更應(yīng)加強(qiáng)檢查力度，通過稽核監(jiān)督，防范于未然。

總之，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行綜合柜員制是適應(yīng)當(dāng)前金融競爭和業(yè)務(wù)快速發(fā)展的一項(xiàng)重要制度，也是提高農(nóng)村信用社窗口服務(wù)水平、工作效率和競爭力的有效手段，但是我們同時(shí)也應(yīng)該清醒的認(rèn)識(shí)到，綜合柜員制是一把“雙刃劍”，如果沒有好的管理辦法和操作規(guī)程，沒有防范控制風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，沒有行之有效的內(nèi)控制度，綜合柜員制只會(huì)給我們帶來更大的風(fēng)險(xiǎn)隱患、形成更大的損失，所以說綜合柜員制內(nèi)部管理是非常重要的，只有建立健全內(nèi)部管理，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制防范，實(shí)行綜合柜員制才會(huì)對(duì)農(nóng)村信用社的健康發(fā)展起到良好的促進(jìn)作用。

第三篇：銀行綜合柜員制實(shí)施細(xì)則

**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社綜合

業(yè)務(wù)柜員制實(shí)施細(xì)則

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，分解客戶流量，緩解柜面壓力，解決網(wǎng)點(diǎn)排隊(duì)問題,根據(jù)《**綜合業(yè)務(wù)柜員制管理暫行辦法》(**發(fā)[2015]18號(hào)）的文件規(guī)定，結(jié)合我社實(shí)際，特制定此實(shí)施細(xì)則。

第二條 綜合柜員制是指在嚴(yán)格授權(quán)管理下，以完善的內(nèi)部控制制度和較高的人員素質(zhì)為基礎(chǔ)，集各業(yè)務(wù)種類及業(yè)務(wù)流程為一體，以計(jì)算機(jī)作為賬務(wù)操作載體，由柜員單獨(dú)臨柜，獨(dú)立處理業(yè)務(wù)并經(jīng)后臺(tái)復(fù)核確認(rèn)的會(huì)計(jì)處理方式。

第三條 綜合柜員制業(yè)務(wù)運(yùn)行遵循“安全、高效、規(guī)范”的原則，不斷完善監(jiān)督檢查和考核制度，保證重點(diǎn)環(huán)節(jié)和要害部位的相互制約。

第二章 基本條件

第四條 實(shí)行柜員制的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)具備的條件：

（一）內(nèi)部裝修及設(shè)施配備符合安全防范（“三防一?！保┮螅鋫浔O(jiān)控系統(tǒng)，能監(jiān)控到客戶的正面和側(cè)面、柜員操作，清晰看到桌面上的情況，如現(xiàn)金票面、點(diǎn)鈔機(jī)、尾箱等。監(jiān)控探頭的配制數(shù)量、位臵，要保證做到對(duì)當(dāng)天營業(yè)全過程的情況進(jìn)行監(jiān)控錄像，錄制的像帶，至少保留三個(gè)月。

（二）應(yīng)配備與業(yè)務(wù)量相適應(yīng)的終端、打印機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)、驗(yàn)鈔機(jī)、清分機(jī)、尾箱（柜）等設(shè)備。

（三）內(nèi)部管理規(guī)范、嚴(yán)密，各項(xiàng)規(guī)章制度健全，能夠滿足崗位設(shè)臵和崗位分工的要求。

第五條 實(shí)行柜員制的柜員必須具備的基本素質(zhì)：

（一）有較高的思想覺悟、職業(yè)道德，對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，無違規(guī)違紀(jì)等不良紀(jì)錄。

（二）熟悉綜合業(yè)務(wù)的各項(xiàng)規(guī)章制度，能準(zhǔn)確、迅速處理日常業(yè)務(wù)，能熟練掌握會(huì)計(jì)電算化操作，具備必要的點(diǎn)鈔技能。

（三）經(jīng)過崗前培訓(xùn)，能達(dá)到獨(dú)自熟練操作綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)各類常用交易的柜員，經(jīng)考核合格后方能上崗。

第三章 崗位設(shè)臵及職責(zé)

第六條 實(shí)行綜合柜員制的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，至少應(yīng)設(shè)臵綜合柜員與授權(quán)員等崗位。

（一）崗位設(shè)臵

實(shí)行綜合柜員制網(wǎng)點(diǎn)人員配臵，設(shè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，主管會(huì)計(jì)（兼授權(quán)員，每周由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際工作情況安排至少上兩天授權(quán)班），授權(quán)員（兼庫管員，業(yè)務(wù)量較多的網(wǎng)點(diǎn)可設(shè)臵2名授權(quán)員），綜合柜員。

（二）崗位職責(zé)

1、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人：監(jiān)督、落實(shí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的執(zhí)行；不定期全面盤點(diǎn)現(xiàn)金庫存、重要空白憑證和代保管有價(jià)物品等，每月至 少全面盤點(diǎn)兩次；負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查和授權(quán)等工作；作為營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安防責(zé)任第一責(zé)任人對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和管理等工作。

2、主管會(huì)計(jì)：對(duì)柜面業(yè)務(wù)、柜員工作情況進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督，及時(shí)糾正柜員違規(guī)操作等行為，特別是柜面重要業(yè)務(wù)和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、操作流程應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)制度重點(diǎn)加以監(jiān)督防范。

3、綜合柜員：主要負(fù)責(zé)面向客戶的服務(wù)，在授權(quán)權(quán)限內(nèi)按操作規(guī)程在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，以及向客戶提供有關(guān)業(yè)務(wù)查詢、咨詢等；

4、授權(quán)員：主要負(fù)責(zé)對(duì)柜員操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控，對(duì)各項(xiàng)需要授權(quán)的交易實(shí)時(shí)進(jìn)行授權(quán)，監(jiān)督柜員實(shí)物和賬務(wù)一致性；同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)專用章、印鑒卡等重要物品的管理等。一般可由庫管員或業(yè)務(wù)主管兼任。

(三）崗位設(shè)臵原則

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每日到崗的臨柜人員勞動(dòng)組合必須符合“不相容崗位相分離”的原則。嚴(yán)禁綜合柜員同時(shí)兼任授權(quán)員，授權(quán)員同時(shí)兼任綜合柜員。實(shí)行綜合柜員制的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，每個(gè)班當(dāng)班人數(shù)至少為實(shí)際開辦的柜臺(tái)數(shù)+1名授權(quán)員，柜員制排班表（見附件1）。

第七條 各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可根據(jù)柜員設(shè)臵情況，申報(bào)刻制統(tǒng)一編號(hào)的業(yè)務(wù)訖章，每個(gè)柜臺(tái)一枚，由當(dāng)班柜員保管使用，交接班時(shí)按柜員交接班規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行。業(yè)務(wù)訖章按現(xiàn)行各業(yè)務(wù)種類規(guī)定的用途使用。原業(yè)務(wù)專用章交由授權(quán)員管理。

第八條 印鑒卡一式四份，一份隨開戶資料入檔，一份返還客戶留存，一份由綜合柜員保管，一份由授權(quán)員保管。實(shí)施電子驗(yàn)印的按電子驗(yàn)印管理辦法操作。

第九條 尾箱

每個(gè)綜合柜員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)臵唯一的現(xiàn)金尾箱和憑證尾箱，專箱專用。每個(gè)綜合柜臺(tái)可配備1到2個(gè)錢箱，尾箱中存放該當(dāng)班柜員現(xiàn)金、重要空白憑證以及印章。每個(gè)錢箱由柜員和授權(quán)員共同開啟或上鎖。嚴(yán)格執(zhí)行庫存限額制度，超過限額部分及時(shí)上交入庫。

第十條 責(zé)任劃分

柜員制實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金收付一手清的核算原則。對(duì)于實(shí)際工作中的現(xiàn)金收付長短款應(yīng)及時(shí)查明原因，即時(shí)報(bào)告，若確實(shí)無法查明原因的，應(yīng)堅(jiān)持長款歸公、短款自賠的原則。

對(duì)于業(yè)務(wù)差錯(cuò)，并造成經(jīng)濟(jì)損失的，不需授權(quán)的，由責(zé)任柜員全額負(fù)責(zé)；需授權(quán)的，由責(zé)任柜員和授權(quán)員各承擔(dān)50%。

第四章 操作規(guī)程

第十一條 營業(yè)前準(zhǔn)備工作

（一）設(shè)有庫房的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在營業(yè)廳雙道門正常關(guān)閉的情況下，柜員雙人同開同鎖、同進(jìn)同出、同在庫將庫箱出庫。

（二）沒有庫房的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，柜員應(yīng)在常規(guī)接庫時(shí)間，雙人在門口等待，不得單人接庫，嚴(yán)禁“車等人”，運(yùn)鈔車一到，及時(shí)辦好庫箱交接登記，雙人接庫拿到營業(yè)柜臺(tái)，同時(shí)鎖好雙道門。

（三）機(jī)構(gòu)簽到必須由雙人簽到，尾箱必須雙人開鎖，雙人清點(diǎn)無誤后方可對(duì)外營業(yè)，如有差錯(cuò)，立刻向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和主管會(huì)計(jì)報(bào)告。為明確責(zé)任，保證安全，不得單人在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外營業(yè)。

第十二條 網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)期間

（一）柜員受理業(yè)務(wù)必須以原始憑證為依據(jù)，認(rèn)真審核原始憑證的真實(shí)性、合規(guī)性、合法性，無誤后選擇正確交易錄入。

（二）柜員辦理業(yè)務(wù)必須按照自身權(quán)限及業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行，若超過自身權(quán)限，必須經(jīng)過授權(quán)員授權(quán)辦理。

（三）授權(quán)員必須根據(jù)制度規(guī)定和操作規(guī)程，審查核對(duì)憑證要素、柜員錄入內(nèi)容后進(jìn)行授權(quán)。

（四）柜員臨時(shí)離柜，必須做柜員臨時(shí)簽退或鎖屏操作，并將存放實(shí)物憑證和現(xiàn)金的尾箱上鎖方可離柜。

（五）柜員辦理錯(cuò)賬沖正和抹賬交易，經(jīng)主管會(huì)計(jì)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在憑證上簽字后，授權(quán)員授權(quán)后方可辦理，且在憑證上注明原錯(cuò)誤事由，并登記《錯(cuò)賬沖正登記簿》。

（六）柜員在業(yè)務(wù)操作過程中，如果出現(xiàn)故障應(yīng)立即報(bào)告主管部門，并詳細(xì)記載原因，不得擅自處理或不管不問。

（七）從上一級(jí)調(diào)入的現(xiàn)金，出納庫管員必須及時(shí)全額調(diào)撥到當(dāng)日正常營業(yè)的各柜員尾箱中，出納庫管員尾箱中現(xiàn)金數(shù)額為零；重要空白憑證原則上實(shí)行按需調(diào)撥。

(八）柜員必須堅(jiān)持一日三碰庫制度，做到賬實(shí)相符。第十三條 營業(yè)終了

（一）柜員完工。當(dāng)日營業(yè)終了，柜員與授權(quán)員雙人核對(duì)現(xiàn)金，清點(diǎn)重要空白憑證，核對(duì)無誤入錢箱后雙人上鎖。柜員必須按原有日終有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行柜員完工（如打印現(xiàn)金日結(jié)單、憑證軋賬單、交易流水清單等相關(guān)賬表，檢查賬務(wù)是否平衡、勾對(duì)流水等）。

（二）網(wǎng)點(diǎn)完工。在柜員全部完工后，授權(quán)人必須按原有日終規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)完工工作（如打印本網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)賬表，打印撤銷交易流水清單、網(wǎng)點(diǎn)軋賬單和網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金日結(jié)單，檢查網(wǎng)點(diǎn)是否軋帳平衡等），各項(xiàng)工作確認(rèn)無誤后，由授權(quán)人進(jìn)行機(jī)構(gòu)簽退,換人監(jiān)督，網(wǎng)點(diǎn)完工。

（三）對(duì)設(shè)有庫房的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，兩名柜員將錢箱入庫，檢查庫門是否鎖好、有無安全隱患，方可退回營業(yè)柜臺(tái)。對(duì)沒有庫房的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，運(yùn)鈔車一到，雙人護(hù)送錢箱到運(yùn)鈔車上，并辦理好錢箱交接手續(xù)，嚴(yán)禁“款等車”。

第十四條 柜員交接

（一）一般情況下，正常柜員交接安排在中午進(jìn)行。

（二）柜員交接時(shí)，應(yīng)核對(duì)現(xiàn)金、重空、印章等，交接人、接交人在授權(quán)人監(jiān)督下進(jìn)行交接，三個(gè)人在《柜員交接登記簿》上分別簽名確認(rèn)。

（三）柜員休假或調(diào)班，必須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并按要求辦理交接手續(xù)。各柜員、各崗位之間不得私自串班、頂崗；柜員應(yīng)不定期進(jìn)行崗位輪換。

第十五條 授權(quán)員交接 網(wǎng)點(diǎn)的授權(quán)員可確認(rèn)至少1名當(dāng)班授權(quán)員。當(dāng)班授權(quán)員發(fā)生變化時(shí)，必須進(jìn)行交接工作。交接主要內(nèi)容為：尾箱鑰匙、保險(xiǎn)柜鑰匙、印鑒卡、在保險(xiǎn)柜保管的物品、及其他需要交接的物品。

第十六條 為提高柜員的責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，對(duì)實(shí)行柜員制的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，要強(qiáng)化柜員職業(yè)道德教育、誠信教育，加強(qiáng)考核。對(duì)違反本辦法規(guī)定的，按《**違規(guī)處罰暫行辦法》執(zhí)行。

第十七條 經(jīng)聯(lián)社制定的網(wǎng)點(diǎn)柜面勞動(dòng)組合模式未經(jīng)聯(lián)社同意，網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人不得隨意改變、調(diào)換。因網(wǎng)點(diǎn)自行調(diào)整上班模式引起投訴，經(jīng)查證情況屬實(shí)，根據(jù)《**柜員優(yōu)質(zhì)服務(wù)績效掛鉤工資發(fā)放辦法》的規(guī)定追究相關(guān)責(zé)任人。

第五章 附 則

第十八條 本辦法由**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋。

第四篇：2020綜合柜員制實(shí)施方案

2020綜合柜員制實(shí)施方案

人社局全面提升社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦服務(wù)水平，推行實(shí)施“一窗受理、一站式服務(wù)、一柜臺(tái)辦結(jié)”的社會(huì)保險(xiǎn)綜合柜員制服務(wù)新模式，為辦事群眾提供了更便捷的社保服務(wù)體驗(yàn)，下面帶來2020綜合柜員制實(shí)施方案。

綜合柜員制實(shí)施方案1

2020年，以縣委“重點(diǎn)工作攻堅(jiān)年”為契機(jī)，以打造“人社保障、情系萬家”品牌為目標(biāo)，按照省市“一次辦好”改革的統(tǒng)一部署和要求，在全市開展綜合柜員制改革提升行動(dòng)，經(jīng)局黨組研究決定，對(duì)我縣綜合柜員制在現(xiàn)有基礎(chǔ)上實(shí)行進(jìn)一步改革提升。現(xiàn)制定以下綜合柜員制實(shí)施方案。

一、任務(wù)目標(biāo)

實(shí)施綜合柜員改革提升行動(dòng)，建成集就業(yè)、社保、勞動(dòng)關(guān)系、人事人才為一體的人社業(yè)務(wù)綜合柜員制系統(tǒng)。統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一步驟、統(tǒng)一管理，實(shí)現(xiàn)人社業(yè)務(wù)辦理標(biāo)準(zhǔn)化、一體化、智能化、便民化、無紙化、透明化，推進(jìn)人社保障服務(wù)質(zhì)效提升、人社事業(yè)穩(wěn)步發(fā)展。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

(一)統(tǒng)一思想。為確保工作順利開展，成立由局主要負(fù)責(zé)同志任組長，相關(guān)分管負(fù)責(zé)同志任副組長的人社保障綜合柜員制改革提升工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)人社保障綜合柜員制管理辦公室，負(fù)責(zé)推進(jìn)落實(shí)。人社保障綜合柜員制管理辦公室設(shè)在局信息化管理辦公室。機(jī)關(guān)各科室、局屬各單位要切實(shí)提高政治站位，增強(qiáng)大局意識(shí)，牢固樹立全局一盤棋思想，確保政令暢通，共同推進(jìn)綜合柜員改革提升工作順利開展，為改革創(chuàng)造良好的工作氛圍。

(二)明確責(zé)任。各級(jí)各單位要嚴(yán)格按照人社保障綜合柜員制改革提升工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署，明確分工、快速反應(yīng)、抓好落實(shí)，確保人社保障綜合柜員制改革提升行動(dòng)按既定時(shí)間順利運(yùn)行。

(三)注重質(zhì)效。領(lǐng)導(dǎo)干部要按照實(shí)施方案要求和具體工作安排，率先垂范，轉(zhuǎn)變觀念、改進(jìn)作風(fēng)，帶頭學(xué)業(yè)務(wù)，帶頭講奉獻(xiàn)，引導(dǎo)全員立足本職，恪盡職守，確保完成各項(xiàng)任務(wù)。

(四)鼓勵(lì)創(chuàng)新。針對(duì)人社保障綜合柜員制改革提升流程再造，鼓勵(lì)干部職工勇于創(chuàng)新，倡導(dǎo)建言獻(xiàn)策，群策群力，總結(jié)工作中的好經(jīng)驗(yàn)、好做法，以創(chuàng)新思維為人社保障綜合柜員制改革提升注入新活力。

三、步驟安排

共分三個(gè)階段開展：

第一階段：事項(xiàng)梳理(2020年4月1日-2020年4月15)

將群眾辦理頻次高、覆蓋面廣、關(guān)聯(lián)性強(qiáng)的各類人社事項(xiàng)進(jìn)行重新歸納梳理、流程再造、制定人社事項(xiàng)流程細(xì)則，分步實(shí)施，逐步納入人社保障綜合柜員制，全面實(shí)現(xiàn)“一窗式”辦理模式。機(jī)關(guān)各科室、局屬各單位要按照綜合柜員管理辦公室要求，做好業(yè)務(wù)事項(xiàng)梳理，制定業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃，編制業(yè)務(wù)培訓(xùn)教案，確保柜員制改革順利進(jìn)行。

第二階段：培訓(xùn)提升(2020年4月16日-2020年4月30日)

通過機(jī)關(guān)各科室、局屬各單位業(yè)務(wù)骨干輪流授課、實(shí)際上機(jī)操作等方式，對(duì)綜合柜員全部窗口業(yè)務(wù)人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)培訓(xùn)。培訓(xùn)要以法律法規(guī)為依據(jù)，側(cè)重于業(yè)務(wù)操作，結(jié)合日常工作中遇到的難題，提高培訓(xùn)的針對(duì)性、操作性和實(shí)用性。

第三階段：業(yè)務(wù)試行(2020年5月1日-2020年5月20日)

試行期間，局相關(guān)科室、局屬各單位業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人要做好前臺(tái)站位，現(xiàn)場指導(dǎo)工作，確保人社保障綜合柜員各項(xiàng)業(yè)務(wù)有序高效開展。同時(shí)，充分傾聽群眾意見，注重實(shí)施效果，從群眾滿意度等方面進(jìn)行效能評(píng)估，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行調(diào)整、修改和總結(jié)，不斷優(yōu)化服務(wù)流程，提升服務(wù)質(zhì)量。

高區(qū)社會(huì)保險(xiǎn)綜合柜員制實(shí)施方案2

按照市社保中心全面推行服務(wù)大廳綜合柜員制的工作要求，適應(yīng)社會(huì)保險(xiǎn)服務(wù)渠道多樣化、經(jīng)辦機(jī)構(gòu)前臺(tái)業(yè)務(wù)量大幅下降的新形勢，我區(qū)將全面實(shí)行綜合柜員制服務(wù)模式，打破前臺(tái)經(jīng)辦工作中的條塊分割現(xiàn)象，提供一站式辦理、綜合性服務(wù)。

一、具體實(shí)施方案

我區(qū)將按照綜合柜員制經(jīng)辦服務(wù)的客觀要求，再現(xiàn)有資 源重新整合配置的基礎(chǔ)上，經(jīng)各業(yè)務(wù)科室反復(fù)論證和方案調(diào)整，設(shè)置綜合業(yè)務(wù)經(jīng)辦流程、崗位權(quán)限，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制，完善規(guī)章制度，做到及時(shí)跟蹤、調(diào)整運(yùn)行情況，確保業(yè)務(wù)順利進(jìn)行。

1、調(diào)整流程及崗位權(quán)限。

綜合柜員制經(jīng)辦服務(wù)打破了原有科室職能的界限，辦理 社會(huì)保險(xiǎn)登記、申報(bào)基數(shù)、增減員、繳費(fèi)、待遇核定、醫(yī)保報(bào)銷等業(yè)務(wù)由原來的多個(gè)窗口、多個(gè)科室變?yōu)橐粋€(gè)窗口一次性辦結(jié)，減少了經(jīng)辦環(huán)節(jié)，簡化了辦事手續(xù)，合理地調(diào)整配置了經(jīng)辦資源，實(shí)現(xiàn)了真正意義上的一站式服務(wù)。我區(qū)設(shè)置綜合柜員五名，專職復(fù)核柜員一名，其他剩余窗口為后臺(tái)審核、監(jiān)管。

2、設(shè)置專職復(fù)核崗和內(nèi)控小組。

原稽核審計(jì)科的復(fù)核權(quán)限從稽核審計(jì)部門剝離，綜合業(yè)務(wù)科柜員區(qū)設(shè)置專職復(fù)核員，形成一對(duì)多的專職二級(jí)復(fù)核模式，縮短了內(nèi)部橫向傳遞的距離，稽核審計(jì)部門對(duì)內(nèi)的工作重點(diǎn)放在時(shí)候全面內(nèi)審上。

由各業(yè)務(wù)部門組成的內(nèi)控小組，授予各個(gè)業(yè)務(wù)部門對(duì)綜合柜員業(yè)務(wù)的事后復(fù)核權(quán)，有權(quán)對(duì)本部門相關(guān)的柜員業(yè)務(wù)進(jìn)行事后或事中復(fù)核權(quán)，有權(quán)對(duì)本部門相關(guān)的柜員業(yè)務(wù)進(jìn)行事后或事中延伸性復(fù)核，對(duì)不合規(guī)定的業(yè)務(wù)可以提出整改意見和建議，形成多對(duì)一的復(fù)核機(jī)制(多個(gè)業(yè)務(wù)科室對(duì)相關(guān)柜員業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核)，突出強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制。

3、設(shè)置業(yè)務(wù)咨詢窗口。

為辦事人員答疑解惑，確保柜員窗口專職受理業(yè)務(wù)，減 少柜員窗口的阻塞。隨著業(yè)務(wù)類型的增加和新政策的落實(shí)，群眾對(duì)社保業(yè)務(wù)咨詢的需求與日俱增，如不能有效提供方便的咨詢業(yè)務(wù)，勢必會(huì)增加綜合柜員業(yè)務(wù)經(jīng)辦壓力，降低辦公效率。因此，除綜合柜員窗口外，還要單獨(dú)設(shè)置咨詢窗口。

4、實(shí)行三級(jí)復(fù)核制度，分層設(shè)置操作權(quán)限。 對(duì)業(yè)務(wù)辦理實(shí)行一級(jí)審核、二級(jí)復(fù)核、三級(jí)審批的操作 制度。局長為三級(jí)審批人;綜合業(yè)務(wù)科科長、專職復(fù)核員、退休和失業(yè)人員待遇聯(lián)審小組為事中二級(jí)復(fù)核人;綜合業(yè)務(wù)科以外的各個(gè)科室面對(duì)柜員業(yè)務(wù)為時(shí)候二級(jí)復(fù)核人;綜合柜員為一級(jí)審核員。

將特殊的、重大的業(yè)務(wù)處理審核權(quán)限設(shè)置在最高層，即需要三級(jí)審批;關(guān)鍵的業(yè)務(wù)設(shè)置在中層，即需要二級(jí)復(fù)核，綜合業(yè)務(wù)科科長、專職復(fù)核員、退休和失業(yè)人員待遇聯(lián)審小組為事中二級(jí)復(fù)核人。

5、建立數(shù)據(jù)庫日志審查機(jī)制。

通過信息系統(tǒng)從數(shù)據(jù)庫調(diào)取日志信息，將其統(tǒng)計(jì)分類，再細(xì)分為重點(diǎn)審計(jì)類、一般審計(jì)類、事中審計(jì)類，然后量化統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)生量，填制統(tǒng)計(jì)匯總表，與其他區(qū)的日志文檔比較流程差異性，篩查異常信息，審查各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦的合規(guī)性。

二、征繳科業(yè)務(wù)柜員制實(shí)施以來的初步效果

征繳科現(xiàn)在有企事業(yè)社會(huì)保險(xiǎn)征繳、養(yǎng)老和醫(yī)療保險(xiǎn)轉(zhuǎn) 移、單位和個(gè)人信息質(zhì)量整理、死亡和異地人員退保返還、繳費(fèi)基數(shù)申報(bào)及計(jì)劃調(diào)整、社會(huì)保險(xiǎn)補(bǔ)繳申請(qǐng)和受理、單位和個(gè)人參保證明的申請(qǐng)和辦理、社?？ㄐ畔㈠e(cuò)誤的變更和制卡八大塊業(yè)務(wù)，共有五個(gè)窗口，原來按照分塊辦理的模式，平均一個(gè)窗口辦理兩塊業(yè)務(wù)，但業(yè)務(wù)經(jīng)辦流暢度極差，效率低下，群眾非常不滿意。

自從征繳的八塊業(yè)務(wù)實(shí)行綜合柜員制辦理模式以后，征繳窗口工作人員本著以人為本的服務(wù)理念，再確?；鸢踩那疤嵯?，從服務(wù)對(duì)象角度出發(fā)，注重提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)，一站式服務(wù)、一次性辦結(jié)，既方便了服務(wù)對(duì)象，也提高了經(jīng)

辦效能。

一是經(jīng)辦業(yè)務(wù)差錯(cuò)率減少。征繳科科員經(jīng)過三個(gè)月的加班培訓(xùn)，對(duì)所有業(yè)務(wù)都能熟悉掌握，而且征繳科設(shè)置了專門的科長審核崗，確定了復(fù)核職責(zé)。因此，服務(wù)窗口辦理的每筆業(yè)務(wù)，都能實(shí)現(xiàn)即時(shí)復(fù)核、聯(lián)動(dòng)審批，復(fù)核質(zhì)量比以往明細(xì)提高，出錯(cuò)率大大減少，達(dá)到相互監(jiān)督、減少差錯(cuò)和防范風(fēng)險(xiǎn)的目的。

二是柜員實(shí)現(xiàn)了真正意義上的一崗多能。征繳科科員現(xiàn)在都已經(jīng)能夠辦理所有業(yè)務(wù)，對(duì)涉及政策和規(guī)定都有比較明確的認(rèn)識(shí)和了解?？剖覂?nèi)人員的請(qǐng)假和借調(diào)，都不會(huì)影響整體業(yè)務(wù)的辦理。實(shí)施綜合柜員制后，征繳科科員拓寬了各項(xiàng)業(yè)務(wù)政策的接觸面，增加了業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)，增強(qiáng)了業(yè)務(wù)素質(zhì)，在整體上形成了人人都是多面手、人人都是業(yè)務(wù)能手的局面。

三是領(lǐng)導(dǎo)放心、群眾滿意。實(shí)施綜合柜員制后，征繳科并沒有因?yàn)槌袚?dān)最多的業(yè)務(wù)工作量而導(dǎo)致更多的投訴和不滿，反而是通過極高的業(yè)務(wù)經(jīng)辦效能，獲得了企業(yè)和群眾的一致稱贊，經(jīng)常是辦事群眾主動(dòng)要求寫表揚(yáng)信、送錦旗，征繳科科員都一概拒絕。經(jīng)常有群眾辦完業(yè)務(wù)后說：“這么快就都辦完了啊，我同事在其他區(qū)辦理的類似業(yè)務(wù)，跑了好幾個(gè)窗口，最后也沒辦順利!”

三、下一步打算

征繳科綜合柜員的實(shí)施和應(yīng)用，經(jīng)歷了數(shù)次整改和完善，現(xiàn)在各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理已經(jīng)非常順暢，但遇到其他科室的聯(lián)動(dòng)辦公問題，就會(huì)遇到瓶頸，亟需通過全市綜合柜員制的實(shí)施要求，實(shí)現(xiàn)我區(qū)所有業(yè)務(wù)科室的綜合柜員制服務(wù)模式，進(jìn)一步提高社保業(yè)務(wù)自動(dòng)化、信息化、聯(lián)動(dòng)化水平，進(jìn)一步提升辦公效能。具體要落實(shí)好以下工作：

1、重新安裝排隊(duì)叫號(hào)設(shè)備。現(xiàn)有的叫號(hào)系統(tǒng)非常不適 應(yīng)綜合柜員制的工作要求，下一步要更新設(shè)備，確保每個(gè)綜合柜員窗口辦事人員合理地疏導(dǎo)分流，從而縮短辦事時(shí)間，進(jìn)一步提升效率。

2、設(shè)立大企業(yè)單位辦理接待窗口。大企業(yè)人員較多，辦理類似轉(zhuǎn)移和補(bǔ)繳的業(yè)務(wù)，辦理時(shí)間過長，不利于綜合柜員業(yè)務(wù)的高效流轉(zhuǎn)，因此需要單獨(dú)為其服務(wù)，給其他綜合類業(yè)務(wù)辦事人員留出時(shí)間。

3、繼續(xù)完善內(nèi)控機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)審措施。經(jīng)常開展“回頭看”活動(dòng)和科室交流活動(dòng)，找出潛在的風(fēng)險(xiǎn)，不斷改進(jìn)和完善，避免重大問題的發(fā)生。

4、完善獎(jiǎng)懲機(jī)制。對(duì)業(yè)務(wù)量和壓力較多的專管員，要在考核時(shí)重點(diǎn)考慮，在干部提拔和任用上有所傾斜，提高整體人員的工作積極性，完善考核機(jī)制。

5、完善檔案管理制度。加強(qiáng)對(duì)紙質(zhì)材料、電子檔案的管理，定期整理和封存，同時(shí)利用信息系統(tǒng)建立好查詢系統(tǒng)和備份系統(tǒng)，以對(duì)經(jīng)辦業(yè)務(wù)提供信息支持。

第五篇：綜合柜員制操作流程及注意事項(xiàng)

綜合柜員制操作流程及注意事項(xiàng)

為了提高柜面業(yè)務(wù)工作效率，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，確保我社綜合柜員制的順利開展，現(xiàn)將柜員制業(yè)務(wù)操作步驟通知如下：

一：基本要求：

1、各網(wǎng)點(diǎn)設(shè)臵2個(gè)對(duì)外綜合柜員窗口，其中一人兼職現(xiàn)金總出納，負(fù)責(zé)調(diào)配該網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金。

2、各操作柜員同時(shí)為綜合柜員和事后監(jiān)督柜員。綜合柜員對(duì)外辦理對(duì)公、對(duì)私、貸款、匯兌等現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。事后監(jiān)督柜員負(fù)責(zé)為對(duì)方綜合柜員辦理的所有業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核，監(jiān)督。

3、柜員之間交叉進(jìn)行業(yè)務(wù)流水的監(jiān)督（交易碼99）。單筆金額5萬元（含）以上的現(xiàn)金交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)督方式，5萬元以下的交易原則上按每半小時(shí)監(jiān)督一次，每日當(dāng)班的柜員在交班時(shí)或軋賬時(shí)必須全部監(jiān)督完當(dāng)日業(yè)務(wù)流水。

4、業(yè)務(wù)用章實(shí)行誰使用誰負(fù)責(zé)的制度，交接時(shí)需辦理登記，個(gè)人名章自行負(fù)責(zé)管理。

5、人員交接應(yīng)按要求辦理交接手續(xù)，臨時(shí)離崗應(yīng)做暫退或簽退并收好現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)用章等重要物品。16、軋平帳務(wù)后，各柜員應(yīng)打印柜員業(yè)務(wù)流水賬（交易碼119）、柜員軋差報(bào)告表（交易碼106）、柜員尾箱清單（交易碼112）。

7、柜員按日登記每天需要登記的登記簿。（工作交接登記簿、大額支付、可疑支付、掛失登記簿，重空領(lǐng)用使用銷號(hào)登記、“庫（柜）鑰匙交接登記簿”，退票等登記簿。

8、柜員交班或軋賬時(shí)，柜員之間相互交叉復(fù)核錢箱、票箱，并互相簽字確認(rèn)。

9、重要空白憑證按誰使用誰管理的原則管理和登記，包括重空的領(lǐng)用、使用、銷號(hào)、保管等。

10、綜合柜員當(dāng)日辦理的所有業(yè)務(wù)憑證需整理后按照永信聯(lián)發(fā)（2011年）17號(hào)文件規(guī)定裝訂上交。整理時(shí)按每個(gè)柜員當(dāng)日辦理業(yè)務(wù)的流水號(hào)從小到大順序排列。核對(duì)無誤后裝訂。各網(wǎng)點(diǎn)需建立憑證交接登記簿。

11、網(wǎng)點(diǎn)總出納需在營業(yè)終了前做好以下事務(wù)：第一、打印機(jī)構(gòu)帳（108）并核對(duì)機(jī)構(gòu)庫存，相符后簽字確認(rèn)。第二、查詢交易碼（4501、7403、7901）應(yīng)作處理的大、小額業(yè)務(wù)，匯兌業(yè)務(wù)是否已全部處理。第三、查詢交易碼（706）網(wǎng)點(diǎn)各柜員是否已全部簽退，查詢完畢方可下班。

二、綜合柜員賬務(wù)核算的基本規(guī)定。

1、單人臨柜，收付自行復(fù)核，要求賬款、帳實(shí)相等，手工登記與電腦記錄相一致；

2、款、章、證實(shí)行一人一箱，誰使用誰負(fù)責(zé)，離柜上 鎖；

3、人員變動(dòng)，辦理交接，并進(jìn)行相關(guān)登記；

4、臨時(shí)離開，退出至登錄狀態(tài)；

5、柜員互相制約，相互授權(quán)；

6、存款業(yè)務(wù)先收款后記賬，取款業(yè)務(wù)先記賬后付款，轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記借后記貸；

7、加強(qiáng)賬務(wù)核對(duì)，確保賬賬、賬款、賬實(shí)、賬證、賬 表、內(nèi)外賬務(wù)六相符。

8、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每周對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員的尾箱進(jìn)行核點(diǎn)一次，包括現(xiàn)金、重空、印章等。

三、現(xiàn)金管理

1、庫存現(xiàn)金按照柜員設(shè)臵鈔箱，實(shí)行一柜一箱，自管 自用的原則。機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為每個(gè)鈔箱設(shè)定庫存限額，營業(yè)中現(xiàn)金不足時(shí)，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，柜員之間可自行調(diào)劑，打印出的交接單由負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。柜員的庫存超出核定限額時(shí)應(yīng)及時(shí)繳存。

2、交接班時(shí)由需由交接雙方簽字確認(rèn)，接收方認(rèn)真核 對(duì)現(xiàn)金、票、章，一旦交接雙方簽字確認(rèn)后，若有不符由接收方自行負(fù)責(zé)。