第一篇：社保綜合柜員制實施方案--征繳科2016.7.5（最終版）

高區社會保險綜合柜員制實施方案

按照市社保中心全面推行服務大廳綜合柜員制的工作要求，適應社會保險服務渠道多樣化、經辦機構前臺業務量大幅下降的新形勢，我區將全面實行綜合柜員制服務模式，打破前臺經辦工作中的條塊分割現象，提供一站式辦理、綜合性服務。

一、具體實施方案

我區將按照綜合柜員制經辦服務的客觀要求，再現有資 源重新整合配置的基礎上，經各業務科室反復論證和方案調整，設置綜合業務經辦流程、崗位權限，強化內控機制，完善規章制度，做到及時跟蹤、調整運行情況，確保業務順利進行。

1、調整流程及崗位權限。

綜合柜員制經辦服務打破了原有科室職能的界限，辦理 社會保險登記、申報基數、增減員、繳費、待遇核定、醫保報銷等業務由原來的多個窗口、多個科室變為一個窗口一次性辦結，減少了經辦環節，簡化了辦事手續，合理地調整配置了經辦資源，實現了真正意義上的一站式服務。我區設置綜合柜員五名，專職復核柜員一名，其他剩余窗口為后臺審核、監管。

2、設置專職復核崗和內控小組。原稽核審計科的復核權限從稽核審計部門剝離，綜合業務科柜員區設置專職復核員，形成一對多的專職二級復核模式，縮短了內部橫向傳遞的距離，稽核審計部門對內的工作重點放在時候全面內審上。

由各業務部門組成的內控小組，授予各個業務部門對綜合柜員業務的事后復核權，有權對本部門相關的柜員業務進行事后或事中復核權，有權對本部門相關的柜員業務進行事后或事中延伸性復核，對不合規定的業務可以提出整改意見和建議，形成多對一的復核機制（多個業務科室對相關柜員業務進行復核），突出強化內控機制。

3、設置業務咨詢窗口。

為辦事人員答疑解惑，確保柜員窗口專職受理業務，減 少柜員窗口的阻塞。隨著業務類型的增加和新政策的落實，群眾對社保業務咨詢的需求與日俱增，如不能有效提供方便的咨詢業務，勢必會增加綜合柜員業務經辦壓力，降低辦公效率。因此，除綜合柜員窗口外，還要單獨設置咨詢窗口。

4、實行三級復核制度，分層設置操作權限。對業務辦理實行一級審核、二級復核、三級審批的操作 制度。局長為三級審批人；綜合業務科科長、專職復核員、退休和失業人員待遇聯審小組為事中二級復核人；綜合業務科以外的各個科室面對柜員業務為時候二級復核人；綜合柜員為一級審核員。將特殊的、重大的業務處理審核權限設置在最高層，即需要三級審批；關鍵的業務設置在中層，即需要二級復核，綜合業務科科長、專職復核員、退休和失業人員待遇聯審小組為事中二級復核人。

5、建立數據庫日志審查機制。

通過信息系統從數據庫調取日志信息，將其統計分類，再細分為重點審計類、一般審計類、事中審計類，然后量化統計各項業務的發生量，填制統計匯總表，與其他區的日志文檔比較流程差異性，篩查異常信息，審查各項業務經辦的合規性。

二、征繳科業務柜員制實施以來的初步效果

征繳科現在有企事業社會保險征繳、養老和醫療保險轉 移、單位和個人信息質量整理、死亡和異地人員退保返還、繳費基數申報及計劃調整、社會保險補繳申請和受理、單位和個人參保證明的申請和辦理、社保卡信息錯誤的變更和制卡八大塊業務，共有五個窗口，原來按照分塊辦理的模式，平均一個窗口辦理兩塊業務，但業務經辦流暢度極差，效率低下，群眾非常不滿意。

自從征繳的八塊業務實行綜合柜員制辦理模式以后，征繳窗口工作人員本著以人為本的服務理念，再確保基金安全的前提下，從服務對象角度出發，注重提供優質高效的服務，一站式服務、一次性辦結，既方便了服務對象，也提高了經辦效能。

一是經辦業務差錯率減少。征繳科科員經過三個月的加班培訓，對所有業務都能熟悉掌握，而且征繳科設置了專門的科長審核崗，確定了復核職責。因此，服務窗口辦理的每筆業務，都能實現即時復核、聯動審批，復核質量比以往明細提高，出錯率大大減少，達到相互監督、減少差錯和防范風險的目的。

二是柜員實現了真正意義上的一崗多能。征繳科科員現在都已經能夠辦理所有業務，對涉及政策和規定都有比較明確的認識和了解。科室內人員的請假和借調，都不會影響整體業務的辦理。實施綜合柜員制后，征繳科科員拓寬了各項業務政策的接觸面，增加了業務經驗和知識，增強了業務素質，在整體上形成了人人都是多面手、人人都是業務能手的局面。

三是領導放心、群眾滿意。實施綜合柜員制后，征繳科并沒有因為承擔最多的業務工作量而導致更多的投訴和不滿，反而是通過極高的業務經辦效能，獲得了企業和群眾的一致稱贊，經常是辦事群眾主動要求寫表揚信、送錦旗，征繳科科員都一概拒絕。經常有群眾辦完業務后說：“這么快就都辦完了啊，我同事在其他區辦理的類似業務，跑了好幾個窗口，最后也沒辦順利！”

三、下一步打算 征繳科綜合柜員的實施和應用，經歷了數次整改和完善，現在各項業務辦理已經非常順暢，但遇到其他科室的聯動辦公問題，就會遇到瓶頸，亟需通過全市綜合柜員制的實施要求，實現我區所有業務科室的綜合柜員制服務模式，進一步提高社保業務自動化、信息化、聯動化水平，進一步提升辦公效能。具體要落實好以下工作：

1、重新安裝排隊叫號設備。現有的叫號系統非常不適 應綜合柜員制的工作要求，下一步要更新設備，確保每個綜合柜員窗口辦事人員合理地疏導分流，從而縮短辦事時間，進一步提升效率。

2、設立大企業單位辦理接待窗口。大企業人員較多，辦理類似轉移和補繳的業務，辦理時間過長，不利于綜合柜員業務的高效流轉，因此需要單獨為其服務，給其他綜合類業務辦事人員留出時間。

3、繼續完善內控機制，加強內審措施。經常開展“回頭看”活動和科室交流活動，找出潛在的風險，不斷改進和完善，避免重大問題的發生。

4、完善獎懲機制。對業務量和壓力較多的專管員，要在考核時重點考慮，在干部提拔和任用上有所傾斜，提高整體人員的工作積極性，完善考核機制。

5、完善檔案管理制度。加強對紙質材料、電子檔案的管理，定期整理和封存，同時利用信息系統建立好查詢系統和備份系統，以對經辦業務提供信息支持。

第二篇：2020綜合柜員制實施方案

2020綜合柜員制實施方案

人社局全面提升社會保險經辦服務水平，推行實施“一窗受理、一站式服務、一柜臺辦結”的社會保險綜合柜員制服務新模式，為辦事群眾提供了更便捷的社保服務體驗，下面帶來2020綜合柜員制實施方案。

綜合柜員制實施方案1

2020年，以縣委“重點工作攻堅年”為契機，以打造“人社保障、情系萬家”品牌為目標，按照省市“一次辦好”改革的統一部署和要求，在全市開展綜合柜員制改革提升行動，經局黨組研究決定，對我縣綜合柜員制在現有基礎上實行進一步改革提升。現制定以下綜合柜員制實施方案。

一、任務目標

實施綜合柜員改革提升行動，建成集就業、社保、勞動關系、人事人才為一體的人社業務綜合柜員制系統。統一標準、統一步驟、統一管理，實現人社業務辦理標準化、一體化、智能化、便民化、無紙化、透明化，推進人社保障服務質效提升、人社事業穩步發展。

二、組織領導

(一)統一思想。為確保工作順利開展，成立由局主要負責同志任組長，相關分管負責同志任副組長的人社保障綜合柜員制改革提升工作領導小組，領導小組下設人社保障綜合柜員制管理辦公室，負責推進落實。人社保障綜合柜員制管理辦公室設在局信息化管理辦公室。機關各科室、局屬各單位要切實提高政治站位，增強大局意識，牢固樹立全局一盤棋思想，確保政令暢通，共同推進綜合柜員改革提升工作順利開展，為改革創造良好的工作氛圍。

(二)明確責任。各級各單位要嚴格按照人社保障綜合柜員制改革提升工作領導小組統一部署，明確分工、快速反應、抓好落實，確保人社保障綜合柜員制改革提升行動按既定時間順利運行。

(三)注重質效。領導干部要按照實施方案要求和具體工作安排，率先垂范，轉變觀念、改進作風，帶頭學業務，帶頭講奉獻，引導全員立足本職，恪盡職守，確保完成各項任務。

(四)鼓勵創新。針對人社保障綜合柜員制改革提升流程再造，鼓勵干部職工勇于創新，倡導建言獻策，群策群力，總結工作中的好經驗、好做法，以創新思維為人社保障綜合柜員制改革提升注入新活力。

三、步驟安排

共分三個階段開展：

第一階段：事項梳理(2020年4月1日-2020年4月15)

將群眾辦理頻次高、覆蓋面廣、關聯性強的各類人社事項進行重新歸納梳理、流程再造、制定人社事項流程細則，分步實施，逐步納入人社保障綜合柜員制，全面實現“一窗式”辦理模式。機關各科室、局屬各單位要按照綜合柜員管理辦公室要求，做好業務事項梳理，制定業務培訓計劃，編制業務培訓教案，確保柜員制改革順利進行。

第二階段：培訓提升(2020年4月16日-2020年4月30日)

通過機關各科室、局屬各單位業務骨干輪流授課、實際上機操作等方式，對綜合柜員全部窗口業務人員進行全面、系統培訓。培訓要以法律法規為依據，側重于業務操作，結合日常工作中遇到的難題，提高培訓的針對性、操作性和實用性。

第三階段：業務試行(2020年5月1日-2020年5月20日)

試行期間，局相關科室、局屬各單位業務負責人要做好前臺站位，現場指導工作，確保人社保障綜合柜員各項業務有序高效開展。同時，充分傾聽群眾意見，注重實施效果，從群眾滿意度等方面進行效能評估，對發現的問題及時進行調整、修改和總結，不斷優化服務流程，提升服務質量。

高區社會保險綜合柜員制實施方案2

按照市社保中心全面推行服務大廳綜合柜員制的工作要求，適應社會保險服務渠道多樣化、經辦機構前臺業務量大幅下降的新形勢，我區將全面實行綜合柜員制服務模式，打破前臺經辦工作中的條塊分割現象，提供一站式辦理、綜合性服務。

一、具體實施方案

我區將按照綜合柜員制經辦服務的客觀要求，再現有資 源重新整合配置的基礎上，經各業務科室反復論證和方案調整，設置綜合業務經辦流程、崗位權限，強化內控機制，完善規章制度，做到及時跟蹤、調整運行情況，確保業務順利進行。

1、調整流程及崗位權限。

綜合柜員制經辦服務打破了原有科室職能的界限，辦理 社會保險登記、申報基數、增減員、繳費、待遇核定、醫保報銷等業務由原來的多個窗口、多個科室變為一個窗口一次性辦結，減少了經辦環節，簡化了辦事手續，合理地調整配置了經辦資源，實現了真正意義上的一站式服務。我區設置綜合柜員五名，專職復核柜員一名，其他剩余窗口為后臺審核、監管。

2、設置專職復核崗和內控小組。

原稽核審計科的復核權限從稽核審計部門剝離，綜合業務科柜員區設置專職復核員，形成一對多的專職二級復核模式，縮短了內部橫向傳遞的距離，稽核審計部門對內的工作重點放在時候全面內審上。

由各業務部門組成的內控小組，授予各個業務部門對綜合柜員業務的事后復核權，有權對本部門相關的柜員業務進行事后或事中復核權，有權對本部門相關的柜員業務進行事后或事中延伸性復核，對不合規定的業務可以提出整改意見和建議，形成多對一的復核機制(多個業務科室對相關柜員業務進行復核)，突出強化內控機制。

3、設置業務咨詢窗口。

為辦事人員答疑解惑，確保柜員窗口專職受理業務，減 少柜員窗口的阻塞。隨著業務類型的增加和新政策的落實，群眾對社保業務咨詢的需求與日俱增，如不能有效提供方便的咨詢業務，勢必會增加綜合柜員業務經辦壓力，降低辦公效率。因此，除綜合柜員窗口外，還要單獨設置咨詢窗口。

4、實行三級復核制度，分層設置操作權限。 對業務辦理實行一級審核、二級復核、三級審批的操作 制度。局長為三級審批人;綜合業務科科長、專職復核員、退休和失業人員待遇聯審小組為事中二級復核人;綜合業務科以外的各個科室面對柜員業務為時候二級復核人;綜合柜員為一級審核員。

將特殊的、重大的業務處理審核權限設置在最高層，即需要三級審批;關鍵的業務設置在中層，即需要二級復核，綜合業務科科長、專職復核員、退休和失業人員待遇聯審小組為事中二級復核人。

5、建立數據庫日志審查機制。

通過信息系統從數據庫調取日志信息，將其統計分類，再細分為重點審計類、一般審計類、事中審計類，然后量化統計各項業務的發生量，填制統計匯總表，與其他區的日志文檔比較流程差異性，篩查異常信息，審查各項業務經辦的合規性。

二、征繳科業務柜員制實施以來的初步效果

征繳科現在有企事業社會保險征繳、養老和醫療保險轉 移、單位和個人信息質量整理、死亡和異地人員退保返還、繳費基數申報及計劃調整、社會保險補繳申請和受理、單位和個人參保證明的申請和辦理、社保卡信息錯誤的變更和制卡八大塊業務，共有五個窗口，原來按照分塊辦理的模式，平均一個窗口辦理兩塊業務，但業務經辦流暢度極差，效率低下，群眾非常不滿意。

自從征繳的八塊業務實行綜合柜員制辦理模式以后，征繳窗口工作人員本著以人為本的服務理念，再確保基金安全的前提下，從服務對象角度出發，注重提供優質高效的服務，一站式服務、一次性辦結，既方便了服務對象，也提高了經

辦效能。

一是經辦業務差錯率減少。征繳科科員經過三個月的加班培訓，對所有業務都能熟悉掌握，而且征繳科設置了專門的科長審核崗，確定了復核職責。因此，服務窗口辦理的每筆業務，都能實現即時復核、聯動審批，復核質量比以往明細提高，出錯率大大減少，達到相互監督、減少差錯和防范風險的目的。

二是柜員實現了真正意義上的一崗多能。征繳科科員現在都已經能夠辦理所有業務，對涉及政策和規定都有比較明確的認識和了解。科室內人員的請假和借調，都不會影響整體業務的辦理。實施綜合柜員制后，征繳科科員拓寬了各項業務政策的接觸面，增加了業務經驗和知識，增強了業務素質，在整體上形成了人人都是多面手、人人都是業務能手的局面。

三是領導放心、群眾滿意。實施綜合柜員制后，征繳科并沒有因為承擔最多的業務工作量而導致更多的投訴和不滿，反而是通過極高的業務經辦效能，獲得了企業和群眾的一致稱贊，經常是辦事群眾主動要求寫表揚信、送錦旗，征繳科科員都一概拒絕。經常有群眾辦完業務后說：“這么快就都辦完了啊，我同事在其他區辦理的類似業務，跑了好幾個窗口，最后也沒辦順利!”

三、下一步打算

征繳科綜合柜員的實施和應用，經歷了數次整改和完善，現在各項業務辦理已經非常順暢，但遇到其他科室的聯動辦公問題，就會遇到瓶頸，亟需通過全市綜合柜員制的實施要求，實現我區所有業務科室的綜合柜員制服務模式，進一步提高社保業務自動化、信息化、聯動化水平，進一步提升辦公效能。具體要落實好以下工作：

1、重新安裝排隊叫號設備。現有的叫號系統非常不適 應綜合柜員制的工作要求，下一步要更新設備，確保每個綜合柜員窗口辦事人員合理地疏導分流，從而縮短辦事時間，進一步提升效率。

2、設立大企業單位辦理接待窗口。大企業人員較多，辦理類似轉移和補繳的業務，辦理時間過長，不利于綜合柜員業務的高效流轉，因此需要單獨為其服務，給其他綜合類業務辦事人員留出時間。

3、繼續完善內控機制，加強內審措施。經常開展“回頭看”活動和科室交流活動，找出潛在的風險，不斷改進和完善，避免重大問題的發生。

4、完善獎懲機制。對業務量和壓力較多的專管員，要在考核時重點考慮，在干部提拔和任用上有所傾斜，提高整體人員的工作積極性，完善考核機制。

5、完善檔案管理制度。加強對紙質材料、電子檔案的管理，定期整理和封存，同時利用信息系統建立好查詢系統和備份系統，以對經辦業務提供信息支持。

第三篇：縣信用聯社綜合業務柜員制實施方案

縣信用聯社綜合業務柜員制實施方案

各營業網點：

綜合業務柜員制，是指營業網點的柜員在其業務范圍和操作權限內，由單個柜員或多個柜員組合，為客戶提供儲蓄業務、對公業務、代理業務的全部或部分金融服務，并獨立或共同承擔相應職責、享有相關權限的一種勞動組織方式。綜合柜員實行單人臨柜，自我約束、自我控制、自擔風險。為了適應業務發展和計算機網絡化建設的需要，圍繞客戶中心服務理念，進一步優化我縣信用社勞動組合，改進服務方式，提高服務質量，依據《安康市農村信用社綜合柜員制管理指導意見》，結合我縣實際，我縣將于今年八月份以前在業務量較大的城關、營業部、江口推行綜合柜員制，現將實施方案安排如下：

一、組織機構：本次綜合柜員制在聯社主任的領導下，財務部牽頭，計劃推行單位參與推廣實施。聯社財務部制定實施方案、維護柜員信息，網點做好宣傳動員、提交具體柜員設置方案。

二、時間進度：

1、8月30日以前全面完成已確定三個網點的實施，其中城關社在6月20日以前實施，營業部在7月20日以前實施，江口在8月20日以前實施。

2、5月31日以前為城關社宣傳動員階段：聯社組織相關網點召開動員會議，網點組織學習《安康市農村信用社綜合柜員制管理指導意見》，并結合網點情況，提出柜員設置方案（含但不限于統計本網點10至3月的業務量、設置幾個柜員、幾個對外窗口、柜員權限、錢箱額度等）；聯社財務部制定實施方案。營業部、江口社在6月25日以前完成此項工作。

3、6月1日至6月9日為城關社信息設置階段：網點在6月5日前根據上一階段統計的業務量計算出每個柜員每月保底業務筆數、向財務部書面提交本網點柜組及柜員設置情況；財務部信息人員6月9日前完成柜員權限、錢箱額度維護，機具管理人員及時訂購相關機具（含但不限于終端機、點鈔機、打印機、密碼鍵盤、刷卡器、圖像終端），雕刻業務印章。營業部、江口社在7月9日以前完成此項工作。

4、6月10日至6月20日為城關社實施運行階段：網點綜合柜員制對外營業，根據計算出的每個柜員每月保底業務筆數制定本網點綜合柜員考核辦法并報聯社，三季度起聯社將網點綜合柜員的不與網點績效掛鉤部分的工資（含柜員業務風險資金、崗位職責資金、柜員業務量考核資金）全部劃入網點，由網點根據柜員業務量進行考核兌現；財務部財會、信息人員現場指導操作。營業部在7月20日以前完成此項工作，江口社在8月20日以前完成此項工作。

5、8月21日至9月10日為總結匯報階段：各實施網點注意收集在實施過程中出現的情況，全面總結實施情況，并于實施完成后10個工作日將總結上報聯社財務部，聯社財務部匯總上報。

三、柜組、柜員設置

1、實施網點均設置兩個柜組對外營業；

2、根據網點具體情況設置單位領導、網點主管、主辦會計、主出納、綜合柜員、聯行柜員等崗位，單位領導、網點主管、主辦會計、主出納負責機構簽到、簽退、事中復核授權，綜合柜員負責除管理業務之外的所有業務。其他設置及操作規定、職責范圍遵循《安康市農村信用社綜合柜員制管理指導意見》相關規定。對外營業柜員設置為綜合柜員，各網點在現有人員基礎上合理安排設置人員。城關、營業部設置三個（或三個以上）對外營業柜員，每天上兩個柜員，每個柜員上兩天班休息一天輪換，輪換情況可參考如下： 第一天第二天第三天第四天第五天第六天第七天第八天第九天……

a柜員上班上班休息上班上班休息上班上班休息……

b柜員休息上班上班休息上班上班休息上班上班……

c柜員上班休息上班上班休息上班上班休息上班……

江口設置三個柜員，每天上兩個柜員，社內可根據實際情況安排柜員換休。

網點必須每天安排授權人員跟班監督授權，每個柜員必須建立授權登記表，凡發生授權業務要即時登記，授權人員授權后必須在所授權的業務清單上簽章。每日授權人員必須對前一日柜員辦理的業務進行事后復核，實現對柜員操作的復核與監督。柜員每辦完一筆業務，必須根據業務性質，在原始憑證上加蓋有關業

務印章（對外憑證加蓋柜員業務章、內部憑證加蓋業務清訖章）和柜員名章；事后復核人員進行復核后必須在每一筆經手復核過的原始憑證上加蓋名章，在交易憑證上加蓋業務公章及名章。

事后復核人員在復核之后要對前一日柜員業務量進行統計，分柜員建立業務量統計登記表：事中復核業務為操作員、復核員各計算一筆業務量；殘損幣兌換任務應分解到各柜員，每兌換100張以內殘損幣計算一筆業務量，100-200張計算兩筆業務量，300-400張計算三筆業務量，以此類推，殘損幣任務未完成的，比例扣減履行崗位職責分值；大額現金繳存20萬元以內計算一筆業務量，20-40萬元計算兩筆業務量，40-60萬元計算三筆業務量，以此類推，殘損幣兌換及大額現金繳存業務量由柜員提示授權人員現場計算統計。柜員不得辦理柜員自己的存取款業務，嚴格抹帳授權，嚴禁多次重復抹帳和化整為零辦理業務，對無故抹帳和一筆多辦業務，在業務量統計時要作為差錯計算，并剔除后統計，差錯過多扣減業務質量得分。重空由主出納管理，所有現金及重空的調撥必須通過主出納辦理；借據、抵質押物品可由主出納或事后復核人員管理。

3、柜員因換

休、出差、請假、換崗（含但不限于）時，錢箱及重空必須進行交接，交接雙方當面點清所有實物，并在交接登記簿中登記簽章。每日營業終了，柜員保管的現金、重空單證、各類印章，在授權人員的監督下進行盤存，準確無誤后裝箱加雙鎖，其中由柜員加一把、主出納或授權人員加一把，鑰匙分別由柜員和主出納或授權人員保管，城關社款箱交主出納或授權人員送交押鈔車，營業部、江口社款箱交主出納或授權人員，與當日管庫人員一道送庫房，并做好款箱的交接登記。

4、柜員配備的各類業務印章，按網點編列序號，專人專用，并在業務保管使用及印模登記簿中登記，領用人員簽收。柜員因換休、出差、請假、換崗（含但不限于）時，必須辦理交接手續，登記相關登記簿。

5、根據網點人員結構和實際情況，在確保相互制約和業務安全的情況下，允許一人多崗。但綜合柜員不得兼任其他柜員，主辦會計不能兼任主出納，管理類柜員不能兼任營業類柜員。

四、業務考核管理

綜合柜員要加強業務學習和鍛煉，努力提高業務處理速度和質量，及時辦理客戶提交的各項業務。根據聯社相關考核辦法，將實行柜員制網點柜員的績效工資劃分為任務考核資金、柜員業務風險資金、崗位職責資金、柜員業務量考核資金等四個方面，按照2、1、3、4的比例分別考核：績效工資（崗位工資加效益工資）的20%隨社內任務完成情況考核；績效工資的10%作為綜合柜員制柜員業務辦理風險金，每月不做考核，按季計發；績效工資的30%作為履行崗位職責考核：其中柜員保底業務量占績效工資的20%，完成計分，柜面服務、atm加鈔、殘損幣兌換、大額現金登記、反洗錢以及其他臨時性工作占績效工資的10%，由社內考核；績效工資的40%作為柜員業務量考核，將當月所有柜員制柜員績效工資的40%全部匯總，除以本機構當月業務總量（剔除保底業務量）計算出每筆超保底業務量的分值，再乘以柜員超保底業務量計算出柜員當月應得超保底業務量考核工資。網點可制定具體考核辦法并上報聯社，每月對柜員進行考核，按季將考核資料上報聯社；聯社每季度除將柜員任務考核資金隨社內完成情況考核外，其余資金依據社內考核資料情況劃轉網點，由網點向柜員考核兌現。

五、實施要求

1、實施網點要高度重視柜員制推行工作，加強制度學習，要讓每個員工都熟悉相關制度和實施方案，按期完成各階段工作，確保此項工作順利開展。

2、今年暫未推行的網點也要加強學習，了解新制度、新規范要求，為柜員制全面在我縣推行打下基礎。

綜合業務柜員制實行方案

綜合業務柜員制實行方案

第一條 為促進農村信用社業務發展，提高工作效率和服務水平，增強市場競爭力，加強內部管理和風險防

范，根據《農村信用社會計基本制度》和相關計算機管理規定，結合我市實際，制定本方案。

第二條 柜員制是指營業網點的柜員在其業務范圍和操作權限內，由單個柜員或多個柜員為客戶提供儲蓄、存貸款、結算等業務，并獨立承擔相應職責、享有相關權限的一種勞動組織方式。

第三條 營業網點實行柜員制的基本條件：

1、網點必須有完善的、先進的電子化監控設施。營業廳內外配備完善的電視監控錄像設備，每天營業開始處于監控狀態，直至營業結束賬務軋平，保證做到業務操作過程全部在監控之下進行。

2、每個柜員須配置一套計算機終端設備，一臺高性能防偽點鈔機及其他必要的辦公設施。

3、營業柜臺等基礎設施齊全，符合安全保衛工作要求，客戶辦理業務時，能夠對柜員處理業務的全部過程進行監督。

4、每個柜員都有獨立的操作空間，原則上柜員之間均用玻璃欄板隔斷。

5、柜員必須具有良好的職業道德和熟悉會計、出納業務技術的綜合素質。

6、實行柜員制的單位必須達到一定的業務量和存款余額。業務量少的可不實行柜員制或少配備柜員，根據我市實際，考慮到我們聯網時間短，一線操作人員對該程序不是太熟練，對公存款、貸款管理有待統一，本著穩妥的原則，我們只對存款余額在3000萬以上的，每日業務量在200筆以上的分社實行柜員制。

第四條崗位設置

1、聯社營業部、信用社：主管（監督）柜員、綜合柜員、營業柜員。

2、信用分社、儲蓄所：主管柜員、營業柜員，業務校大的可設綜合柜員。

第五條 崗位職責

1、營業柜員：主要是實時、熟練、正確的使用計算機處理客戶提交的各種業務。包括：各種存、貸款的存取、轉賬等結算業務，聯行業務不實行柜員制，仍執行聯行印、押、證分管制度；現金整點、兌換業務。

2、綜合柜員：主要是負責各種內部賬務的處理，包括：費用、固定資產、折舊等內部賬務；其次是負責本單位各柜員的現金、空白重要憑證的保管和調拔業務，辦理庫款和箱包的出入庫工作，以及總庫存的軋計工作；再次是負責本單位的當日賬務的總軋平，日終打印和傳票的整理和裝訂及各種報表的上報工作。

3、主管（監督）柜員：主要是負責本單位的人員分工及安排，實時監督各柜員的業務處理過程及執行制度的情況；掌管使用行政公章，庫房鑰匙；負責大額提現、沖正、抹賬等特殊業務的授權審批工作；定期對各項工作進行檢查。

第六條 業務處理的簡要過程：

綜合柜員日始開機、出庫、調拔現金和重要空白憑證→ 營業柜員辦理各種業務日終軋平自己的賬務賬款核對正確→綜合柜員做日終總軋賬、總庫賬款核對、傳票整理、關閉主機→主管柜員對一天的業務進行逐筆核對、審查各種業務的合法、合規性、傳票入檔等工作。

注：前三步可視為前臺處理過程，最后可視為后臺處理過程。

第七條 柜臺設置

聯社營業部或信用社：設綜合柜，主要業務是：各項費用的計提、入帳，各種內部戶的入帳，聯行業務，社內往來業務，各種報表的編制上報工作，人員配置一般3-4人，設專職出納1名。人員情況也可視業務量而定；營業柜，也就是單一的柜員制業務，包括：各種儲蓄業務，對公結算業務。

信用分社：可根據業務量大小而定，一般只設營業柜就可以，一個分社可設2-3個營業窗口。營業人員3-4人。

第八條 檔案管理

柜員制以后，每天的傳票由各柜員自己整理，裝訂方法是按每天的流水序號加蓋封面裝訂，封面內容包括一天的業務量情況及存庫存情況。不再執行按科目清分裝訂的辦法。應及時裝訂入檔保管。

第九條風險控制

1、要求凡實行柜員制的網點必須達到以上要求的硬件配置條件。

2、實行柜員制的網點營業人員實行競爭上崗，必須具備較為熟練的業務技術素質和堅定的思想政治素質，忠實的職業道德。

3、營業環境的場景錄像片必須保存規定的時間，最好是硬盤永久保存。

4、除不執行復核制外，其他業務操作應 嚴格執行各項會計基本制度及操作規程。各柜員要嚴格按照綜合業務應用系統各項基本制度和操作規程正確組織各項賬務核算，認真審查原始憑證，正確選擇相應交易，準確錄入各項要素，仔細核對輸出結果，每項業務做到真實、完整、準確、高效。

5、各操作員應嚴格履行自己的崗位職責，不斷提高自己的業務素質。

6、凡實行柜員制的人員，必須在工資中拿出一定的工資作為風險金，每個月加以考核，在柜員制崗上的人員基本工資應高于其他崗位上的工資，工資構成=基本生活費+業務量考核工資+風險金。

7、加強事中和事后監督工作，二者相結合，加強管制和約束。實行柜員制后，主要的風險防范是事中監督，坐班主任經常對各柜員的操作進行巡視，發現違規現象及時糾正，對大額或特殊業務授權工作必須分離授權，嚴格保管自己的操作密碼,每天業務終了，必須核對各柜員的庫存現金與微機帳務核對相符，對重要空白憑證仍執行再銷號制度，進行嚴格管理。事后監督是指業務終了，二日以內必須對每個柜員的業務由坐班主任或事后監督人員逐筆核對，確保業務處理的合規、合法性。

8、加強內勤主任或坐班主任的責任心，實行柜員制以后，內勤主任在制度管理方面起著至關重要的作用。聯社應與內勤主任簽定責任書，增強其管理的主動性和責任心。

9、建立嚴勵的柜員違規處罰制度，對不執行會計基本制度和結算制度的，給予一定的處罰和處分，對不適合柜員崗的人員應及時調離。

第四篇：縣信用聯社綜合業務柜員制實施方案[模版]

縣信用聯社綜合業務柜員制實施方案

各營業網點：

綜合業務柜員制，是指營業網點的柜員在其業務范圍和操作權限內，由單個柜員或多個柜員組合，為客戶提供儲蓄業務、對公業務、代理業務的全部或部分金融服務，并獨立或共同承擔相應職責、享有相關權限的一種勞動組織方式。綜合柜員實行單人臨柜，自我約束、自我控制、自擔風險。為了適應

業務發展和計算機網絡化建設的需要，圍繞客戶中心服務理念，進一步優化我縣信用社勞動組合，改進服務方式，提高服務質量，依據《安康市農村信用社綜合柜員制管理指導意見》，結合我縣實際，我縣將于今年八月份以前在業務量較大的城關、營業部、江口推行綜合柜員制，現將實施方案安排如下：

一、組織機構：本次綜合柜員制在聯社主任的領導下，財務部牽頭，計劃推行單位參與推廣實施。聯社財務部制定實施方案、維護柜員信息，網點做好宣傳動員、提交具體柜員設置方案。

二、時間進度：

1、8月30日以前全面完成已確定三個網點的實施，其中城關社在6月20日以前實施，營業部在7月20日以前實施，江口在8月20日以前實施。

2、5月31日以前為城關社宣傳動員階段：聯社組織相關網點召開動員會議，網點組織學習《安康市農村信用社綜合柜員制管理指導意見》，并結合網點情況，提出柜員設置方案（含但不限于統計本網點10至3月的業務量、設置幾個柜員、幾個對外窗口、柜員權限、錢箱額度等）；聯社財務部制定實施方案。營業部、江口社在6月25日以前完成此項工作。

3、6月1日至6月9日為城關社信息設置階段：網點在6月5日前根據上一階段統計的業務量計算出每個柜員每月保底業務筆數、向財務部書面提交本網點柜組及柜員設置情況；財務部信息人員6月9日前完成柜員權限、錢箱額度維護，機具管理人員及時訂購相關機具（含但不限于終端機、點鈔機、打印機、密碼鍵盤、刷卡器、圖像終端），雕刻業務印章。營業部、江口社在7月9日以前完成此項工作。

4、6月10日至6月20日為城關社實施運行階段：網點綜合柜員制對外營業，根據計算出的每個柜員每月保底業務筆數制定本網點綜合柜員考核辦法并報聯社，三季度起聯社將網點綜合柜員的不與網點績效掛鉤部分的工資（含柜員業務風險資金、崗位職責資金、柜員業務量考核資金）全部劃入網點，由網點根據柜員業務量進行考核兌現；財務部財會、信息人員現場指導操作。營業部在7月20日以前完成此項工作，江口社在8月20日以前完成此項工作。

5、8月21日至9月10日為總結匯報階段：各實施網點注意收集在實施過程中出現的情況，全面總結實施情況，并于實施完成后10個工作日將總結上報聯社財務部，聯社財務部匯總上報。

三、柜組、柜員設置

1、實施網點均設置兩個柜組對外營業；

2、根據網點具體情況設置單位領導、網點主管、主辦會計、主出納、綜合柜員、聯行柜員等崗位，單位領導、網點主管、主辦會計、主出納負責機構簽到、簽退、事中復核授權，綜合柜員負責除管理業務之外的所有業務。其他設置及操作規定、職責范圍遵循《安康市農村信用社綜合柜員制管理指導意見》相關規定。

對外營業柜員設置為綜合柜員，各網點在現有人員基礎上合理安排設置人員。城關、營業部設置三個（或三個以上）對外營業柜員，每天上兩個柜員，每個柜員上兩天班休息一天輪換，輪換情況可參考如下：

第一天第二天第三天第四天第五天第六天第七天第八天第九天……

a柜員上班上班休息上班上班休息上班上班休息……

b柜員休息上班上班休息上班上班休息上班上班……

c柜員上班休息上班上班休息上班上班休息上班……

江口設置三個柜員，每天上兩個柜員，社內可根據實際情況安排柜員換休。

網點必須每天安排授權人員跟班監督授權，每個柜員必須建立授權登記表，凡發生授權業務要即時登記，授權人員授權后必須在所授權的業務清單上簽章。每日授權人員必須對前一日柜員辦理的業務進行事后復核，實現對柜員操作的復核與監督。柜員每辦完一筆業務，必須根據業務性質，在原始憑證上加蓋有關業務印章（對外憑證加蓋柜員業務章、內部憑證加蓋業務清訖章）和柜員名章；事后復核人員進行復核后必須在每一筆經手復核過的原始憑證上加蓋名章，在交易憑證上加蓋業務公章及名章。

事后復核人員在復核之后要對前一日柜員業務量進行統計，分柜員建立業務量統計登記表：事中復核業務為操作員、復核員各計算一筆業務量；殘損幣兌換任務應分解到各柜員，每兌換100張以內殘損幣計算一筆業務量，100-200張計算兩筆業務量，300-400張計算三筆業務量，以此類推，殘損幣任務未完成的，比例扣減履行崗位職責分值；大額現金繳存20萬元以內計算一筆業務量，20-40萬元計算兩筆業務量，40-60萬元計算三筆業務量，以此類推，殘損幣兌換及大額現金繳存業務量由柜員提示授

權人員現場計算統計。柜員不得辦理柜員自己的存取款業務，嚴格抹帳授權，嚴禁多次重復抹帳和化整為零辦理業務，對無故抹帳和一筆多辦業務，在業務量統計時要作為差錯計算，并剔除后統計，差錯過多扣減業務質量得分。

重空由主出納管理，所有現金及重空的調撥必須通過主出納辦理；借據、抵質押物品可由主出納或事后復核人員管理。

3、柜員因換

休、出差、請假、換崗（含但不限于）時，錢箱及重空必須進行交接，交接雙方當面點清所有實物，并在交接登記簿中登記簽章。每日營業終了，柜員保管的現金、重空單證、各類印章，在授權人員的監督下進行盤存，準確無誤后裝箱加雙鎖，其中由柜員加一把、主出納或授權人員加一把，鑰匙分別由柜員和主出納或授權人員保管，城關社款箱交主出納或授權人員送交押鈔車，營業部、江口社款箱交主出納或授權人員，與當日管庫人員一道送庫房，并做好款箱的交接登記。

4、柜員配備的各類業務印章，按網點編列序號，專人專用，并在業務保管使用及印模登記簿中登記，領用人員簽收。柜員因換休、出差、請假、換崗（含但不限于）時，必須辦理交接手續，登記相關登記簿。

5、根據網點人員結構和實際情況，在確保相互制約和業務安全的情況下，允許一人多崗。但綜合柜員不得兼任其他柜員，主辦會計不能兼任主出納，管理類柜員不能兼任營業類柜員。

四、業務考核管理

綜合柜員要加強業務學習和鍛煉，努力提高業務處理速度和質量，及時辦理客戶提交的各項業務。根據聯社相關考核辦法，將實行柜員制網點柜員的績效工資劃分為任務考核資金、柜員業務風險資金、崗位職責資金、柜員業務量考核資金等四個方面，按照2、1、3、4的比例分別考核：績效工資（崗位工資加效益工資）的20%隨社內任務完成情況考核；績效工資的10%作為綜合柜員制柜員業務辦理風險金，每月不做考核，按季計發；績效工資的30%作為履行崗位職責考核：其中柜員保底業務量占績效工資的20%，完成計分，柜面服務、atm加鈔、殘損幣兌換、大額現金登記、反洗錢以及其他臨時性工作占績效工資的10%，由社內考核；績效工資的40%作為柜員業務量考核，將當月所有柜員制柜員績效工資的40%全部匯總，除以本機構當月業務總量（剔除保底業務量）計算出每筆超保底業務量的分值，再乘以柜員超保底業務量計算出柜員當月應得超保底業務量考核工資。網點可制定具體考核辦法并上報聯社，每月對柜員進行考核，按季將考核資料上報聯社；聯社每季度除將柜員任務考核資金隨社內完成情況考核外，其余資金依據社內考核資料情況劃轉網點，由網點向柜員考核兌現。

五、實施要求

1、實施網點要高度重視柜員制推行工作，加強制度學習，要讓每個員工都熟悉相關制度和實施方案，按期完成各階段工作，確保此項工作順利開展。

2、今年暫未推行的網點也要加強學習，了解新制度、新規范要求，為柜員制全面在我縣推行打下基礎。

第五篇：社保征繳業務流程

第六講征繳業務

征繳工作承擔著全市企業養老、失業、醫療、工傷、生育五項社會保險費的征繳，社保征繳的業務就是根據《社會保險申報繳納管理暫行辦法》的規定，負責對企業的社會保險費的申報繳費工作。企業應當在審核參保人數、繳費工資基數后，再行辦理申報繳費。2010年8月1日起為提高社會保險經辦效率，方便參保單位辦理社會保險申報業務，在全市推廣了社會保險費網上申報系統，參保企業只要登錄濟南市人力資源和社會保障信息網

（http:///），點擊進入社會保險網上服務系統，就可辦理原來需要到經辦機構柜臺辦理的包括增、減員在內的申報業務。截止到目前，企業網上申報率已達90%以上，由此可見其廣受歡迎的程度。

在這里我們也對還未開通網上申報的企業作一下網上申報的推廣與宣傳。凡在我市社會保險經辦機構辦理了參保登記，所使用的電腦具備安全上網條件的單位均可參加。參保單位可到社保經辦機構領取《社會保險費網上申報協議書》（一式兩份），按照要求填寫并加蓋單位公章后交回，審核批準的次日即可開通網上申報服務。網上申報不收取任何手續費。網址為http:///或http:///

原先柜臺申報每月需上報材料，實行網上申報改為每年的6月和12月定期報送材料，6月份交1-6月份的材料，12月交7-12月的材料。包括增員表（一式三份）、減員表（一式兩份）、社會保險費申報表（一式兩份）。所有送報材料須加蓋公章，且與申報的電子資料一致。參保單位應確保通過網上申報系統申報的數據真實有效，并對網上進行的所有業務操作承擔相應的法律責任。首次使用網上申報前，請下載

社會保險費網上申報系統頁面的“用戶手冊”，并認真閱讀該手冊。（技術支持電話88169988）。需要特別強調的是欠費單位的減員業務必須到柜臺辦理。即使已經開通網上申報，欠費單位的該項業務也不能在網上自行操作，但增員和申報業務不受影響。

關于網上申報單位繳費可采取銀行代扣和柜臺繳費兩種方式。銀行代扣就是簽定《社會保險費網上繳納協議書》或《社會保險費小額定期借記協議書》，通過銀行進行扣款，并打印收據。目前除郵政儲蓄銀行、興業銀行、潤豐農業銀行以外的其它銀行均可辦理銀行扣款（咨詢電話86046077）。網上扣款的數據申報截止日期為每月10日下午5時（遇節假日順延），逾期申報繳費數據不再通過銀行扣款，參保單位需直接到各經辦機構前臺繳費。

網上申報業務開通半年多以來，給參保單位帶來的高效和便捷已初步顯現，廣受好評。在日常工作中，我們經常接待企業來訪、來電咨詢有關業務問題，我們在逐一解答的同時，也簡單地做了歸納，下面就網上申報業務中經常出現的問題和大家共同總結和探討一下：

一、人員增加時經常出現的問題。

參保企業在辦理該項業務時經常會遇到增員無法實現的問題，大體有以下幾類：A 已參加城市居民醫療保險的，如剛畢業的大學生和首次就業人員；B 有失業登記的人員；

C 在外單位參保人員；D 曾經用15位舊身份證號參保的人員。這就要求企業負責網上申報工作的同志認真審核新參保人員的身份信息，及時提醒他們注銷居民醫保、取消失業登記、及時在原單位減員、適時辦理合并賬戶業務，以免耽誤在新單位的正常繳費。

二、人員減少時經常出現的問題。

辦理網上減員業務時，也有幾類情況導致減員不能實現。A 繳費未確認的企業；B 拖欠社會保險費的企業；C 已納入稽核而未按要求如期稽核或稽核未處理完畢的企業。針對上述情況要及時確認繳費、積極配合社保稽核部門工作，及時送報材料，避免影響參保人員的工作調動和正常流動。欠費企業需在提供減員書面材料的同時，到經辦機構柜臺辦理減員補繳，補繳確認后方能正式減員。

三、關于數據同步的問題。

數據同步就是更新當前單位信息和職工信息，使網上申報系統中的單位和個人信息與中心保持一致。參保企業只要在社保經辦機構柜臺辦理過人員增減；身份證號碼的變更、合并；參保職工姓名更改；單位信息更改等業務后，就必須在重新登錄系統時首先進行數據同步，否則無法正常申報。系統會提示“處理失敗”。

四、關于刪除申報數據的問題。

參保企業在辦理網上申報業務時，需認真審核參保人數、繳費工資基數、增員和減員人員身份信息等情況，盡到認真審核的義務。但由于有的企業人員流動性強、有的企業人員在集團各下屬公司之間頻繁調動，經常出現操作程序不規范，人先到崗，手續后辦的情況。這樣就給企業的社會保險經辦人員帶來很多困擾，出現了很多這樣的狀況：負責申報工作的同志剛剛完成網上提交數據，當月申報成功，領導就來了新指示，要求增、減人員，或調整個別職工薪酬等情況。我們經辦機構也充分考慮到企業存在的這些問題，特別設置了刪除申報數據這一管理功能，企業應及時登錄社會保險網http:///，進入表格下載，下載刪除申報數據申請，按要求填寫好之后，加蓋公章，到社保經辦機構前臺辦理。一般情況下，只有在劃款未成功的前提下，才能成功辦理此項業務。

五、關于繳費方式問題。

目前社會保險繳費方式主要采用網上扣款和柜臺刷卡兩種方式。實行網上扣款的參保單位，應在每月10日下午5點前（節假日順延）成功提交申報，網上扣款日期為每月6-10日（節假日順延），逾期申報繳費數據不再授權開戶行扣款，企業需到經辦機構前臺繳費。這里需特別提醒當月已提交刪除數據申請，成功辦理刪除當月申報數據的單位，若再次申報成功已超過網上扣款期限，應該主動到經辦機構前臺繳費，否則由扣款不成功而形成的滯納金將給企業帶來不應有的損失。無論以上述哪一種方式繳費，參保企業都只能在繳費確認之后方能辦理減員業務。

六、關于網上申報的其它問題。

為方便參保單位，提高工作效率，如果參保單位增員、減員，工資錄入的人數眾多，比如有幾十人以上，可以采用批量導入的方式，這樣可以節省錄入的時間。例如：今年4月份調整在職職工年社會平均工資后，社會保險費每月繳費基數的下限就調整為1556元，對于參保人數較多、大多工資水平又都低于下限的單位，在進行網上申報工資錄入時，就可使用工資申報中的“批設置”，這樣即可大大減少手工更改的工作量，又保證了工資錄入的準確度。充分體現出網上申報的高效、快捷、方便。

另外，在日常接待網上申報工作的來訪、來電咨詢時，往往企業焦急地質疑：為什么申報了之后來經辦機構前臺卻沒有繳費數據？這大多是由于企業在系統操作過程中忘記了“提交”這一重要環節。要知道企業的每一筆操作都要必需經過“提交”才能進入中心進行處理，申報只有從“提交成功”到“中心處理成功”才能形成繳費數額，進而打印收

據。

還有的簽訂網上扣款協議的企業“提交成功”之后卻未能實現成功扣款，滯納金形成多日竟然不知，這樣的“馬大哈”企業多是沒有認真閱讀扣款協議，要么是申報日期遲于10日、要么是在最后扣款期限帳戶余額不足。凡此種種，都要求企業負責網上申報的經辦人員認真細致、盡職盡責，在繳費截止日期之前，登錄“綜合查詢”或“繳費情況”查詢一下，以免給企業造成不必要的損失。

還有關于“申報打印”的問題需要在這里強調一下。有些單位反映申報成功后，在“申報打印”選項里無法進行打印操作，這是因為沒有安裝“打印驅動”，所以無法顯示打印界面。單位可以在網上申報系統的登陸頁面上的“驅動下載”選項下載安裝打印驅動程序，完成之后就可以正常進行打印操作了。

以上都是我們在實際工作中總結的一些企業反饋的問題。我們工作的服務內容涉及到服務對象也就是全市廣大參保職工的切身利益，服務質量直接影響著勞動保障部門的形象，關系到社會的和諧與穩定，我們會認認真真，踏踏實實地履好自己的職責。

應當指出，我們的征繳工作還有待于進一步的加強監督和管理，我們的網上申報系統程序也還有待于進一步的細化和完善，歡迎廣大參保企業對我們的申報系統和社保經辦工作提出寶貴意見和建議，使我們在今后的工作中不斷努力，優化服務環境，提高服務質量，共同為社會保險事業的發展作出應有的貢獻。