第一篇：忻州市農村信用社案件防控知識測試題(財務管理)

單位： 姓名： 得分：

忻州市農村信用社案防防控知識測試題（財務管理）

一、填空題（共20分，每題2分）

1、山西省農村信用社出納錯款的處理原則是（）、（）、（）。（《山西省農村信用社出納錯款業務會計操作規程》）

2、辦理假幣收繳業務的人員，應當經過人民銀行的培訓、考試，取得（）。（《山西省農村信用社反假幣業務會計操作規程》）

3、客戶開立單位保證金存款賬戶前，必須在同一信用社開立（）；個人開立個人保證金存款賬戶前，必須在同一信用社開立（）。（《山西省農村信用社保證金存款業務會計操作規程》）

4、口頭掛失是指存款人以（）、（）等方式向信用社提出的臨時性掛失申請的行為。（《山西省農村信用社儲蓄存款掛失業務會計操作規程》）

5、信用社協助有權機關查詢的資料應限于（），包括被查詢存款人開戶、存款情況以及與存款有關的會計憑證、賬簿、對賬單等資料。有權機關根據需要可以抄錄、復制、照相，但不得（）。（《山西省農村信用社查詢、凍結、扣劃儲蓄存款業務會計操作規程》）

6、“五好錢捆”的標準是（）、（）、（）、（）、（）。（《山西省農村信用社柜面現金業務會計操作規程》）

7、信用社應當采?。ǎ┓ㄓ嬏嵴叟f，固定資產預計凈殘值率統一規定為（）。（《山西省農村信用社財務管理制度》第84條）

8、信用社對各項存款、同業存款、借入款項、應付債券等負債應嚴格按規定利率和期限，在負債存續期間按期計提（），計入當期損益。實際支付給債權人的利息，沖減（）。當年實付利息大于應付利息部分，直接計入當期損益。（《山西省農村信用社財務管理制度》第110條）

9、貸款損失準備主要核算農村信用社對（）、（）、（）及（）等預計損失計提的準備。（《新企業會計準則實務》山西省農村信用社統一會計科目說明）

10、信用社財務管理應遵循（）、成本效益、風險與效益均衡 利益關系協調原則。（《山西省農村信用社財務管理制度（試行）》第5條）

二、單項選擇題（共20分，每題2分）

11、《個人存款賬戶實名制規定》所稱個人存款賬戶，是指個人在金融機構開立的（）。（《個人存款賬戶實名制規定》第4條）

A、人民幣存款賬戶 B、外幣存款賬戶 C、人民幣、外幣存款賬戶 D、基本存款賬戶

12、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起（）個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行。（《中國人民銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第25條）

A、3 B、5 C、7 D、10

13、嚴禁為客戶違規辦理提現業務，特別是為開戶單位支付不符合現金管理規定用途的大額現金。嚴禁以現金結算代替轉賬結算。對于超過規定限額的現金取款業務，嚴格執行（）管理制度。（中小金融機構案件風險防控實務》第95頁）

A、復核 B、審批 C、授權 D、事后監督

14、按照《商業銀行資本充足率管理辦法》的規定,下列（）不包括在核心資本中。（《商業銀行資本充足率管理辦法》第12條）

A、實收資本

B、資本公積 C、盈余公積

D、可轉換債券

15、《中華人民共和國會計法》明確規定，會計機構內部應當建立（）制度。（《中華人民共和國會計法》第37條）

A、稽核 B、審計 C、管理 D、監督

16、《貸款損失準備計提指引》規定，對于次級類貸款，計提比例為()。（《銀行貸款損失準備計提指引》第5條）

A、25% B、30% C、40% D、20%

17、《商業銀行資本充足率管理辦法》規定，商業銀行應向銀監會報告未并表和并表后的資本充足率。未并表的資本充足率每()報送一次。(《商業銀行資本充足率管理辦法》第35條)A、一個月 B、一季度 C、半年 D、一年

18、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規定，能辨別面額，票面剩余()（含）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構應向持有人按原面額全額兌換。（《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》第4條）

A、三分之一 B、三分之二 C、二分之一 D、四分之三

19、《金融企業呆賬準備提取管理辦法》規定,在考慮一般準備的計提比例時，原則上一般準備余額不低于風險資產期末余額的()。（《金融企業呆賬準備提取管理辦法》第5條）

A、1% B、2% C、5% D、10% 20、《金融企業呆賬準備提取管理辦法》規定，金融企業可參照比例計提專項準備，關注類計提比例為()。（《金融企業呆賬準備提取管理辦法》第6條）

A、1% B、2% C、25% D、30%

三、多項選擇題（共30分，每題3分，少選得相應分，多選不得分）

21、根據《現金管理暫行條例》規定，開戶單位下列哪些行為是錯誤的（）。（《現金管理暫行條例》第20條）

A、超出規定范圍、限額使用現金 B、超出核定的庫存現金限額留存現金

C、因特殊情況需要坐支現金，事先已報經開戶銀行審查批準 D、對現金結算給予比轉結算優惠待遇

22、嚴格執行存款“實名制”制度，認真審核客戶與證件真實性和有效性。對（）的客戶，不得違規為其辦理開戶等相關業務。（《中小金融機構案件風險防控實務》第73頁）

A、無證 B、假證 C、證件與客戶不符 D、代理手續不全

23、對（）業務進行重點關注，并作為檢查重點。（《中小金融機構案件風險防控實務》第80頁）

A、大額取款賬戶 B、異常變動情況 C、定期存款提前支取 D、代理人掛失后支取

24、要定期對企事業單位賬戶進行清理、核對，及時更新替換超期的開戶資料。對長期不發生業務的賬戶，應按規定（）。（《中小金融機構案件風險防控實務》第95頁）

A、通知銷戶 B、轉入“久懸未取”管理。C、銀行自行辦理銷戶 D、轉入營業外收入

25、修改客戶信息資料，須由（），并出具（），銀行(信用社)經辦人員嚴格審核，確保變更申請真實、有效。（）（《中小金融機構案件風險防控實務》第101頁）

A、客戶提出變更申請 B、有關證明文件 C、本人有效身份證件 D、縣級聯社審批資料

26、業務專用章主要是辦理（）等所使用的印章。（《中小金融機構案件風險防控實務》第219頁）

A、會計業務 B、會計核算 C、客戶回執的業務處理單 D、會計管理過程中用于簽發票據、憑證、報表、函件和證實書

27、金融機構有下列（）行為，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。（《中華人民共和國反洗錢法》第31條）

A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的

B、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的 C、未按照規定對職工進行反洗錢培訓的 D、未按照規定核對客戶身份證的

28、收入總額中的（）收入為不征稅收入。（《中華人民共和國企業所得稅法》第7條）

A、財政撥款 B、銷售貨物收入

C、依法收取并納入財政管理的行政事業性收費、政府性基金 D、國務院規定的其他不征稅收入

29、《商業銀行資本充足率管理辦法》規定，商業銀行資本充足率中核心資本包括()。(《商業銀行資本充足率管理辦法》第12條)A、實收資本或普通股 B、資本公積

C、盈余公積 D、未分配利潤和少數股權

30、《金融企業呆賬準備提取管理辦法》規定, 金融企業總部及分支機構向主管財政部門提供其呆賬準備提取情況應包括以下哪些內容？()（《金融企業呆賬準備提取管理辦法》第10條）A、計提呆賬準備的資產分項 B、分類情況

C、資產風險評估方法 D、呆賬準備計提比例及變更情況

四、判斷題（共5分，每題1分）

31、任何單位和個人不得將公款以個人名義轉為儲蓄存款。（《儲蓄管理條例》第3條）（）

32、單位存款賬戶處于凍結狀態（司法凍結除外）不可以辦理掛失。（《山西省農村信用社單位存款掛失業務會計操作規程》）（）

33、對單位預留印鑒底卡實行專人管理，嚴格交接手續，防止銀行經辦人員竊換印鑒底卡。（《中小金融機構案件風險防控實務》第95頁）（）

34、存折（卡）磁條消磁或毀損，必須本人出示有效身份證件、輸入賬戶密碼，在確定賬戶真實性后，經授權人授權后，方可進行補磁處理；防止經辦人員利用換折（卡）盜用客戶賬戶信息。（《中小金融機構案件風險防控實務》第101頁）()

35、《銀行抵債資產管理辦法》規定,抵債資產凈值是指抵債資產賬面余額扣除抵債資產減值準備后的凈額。（《銀行抵債資產管理辦法》第4條）()

五、簡答題（共25分）

36、列舉八種不能辦理現金支出的業務？（5分）（《山西省農村信用社會計業務操作手冊》第5章）

37、個人活期儲蓄存款支取時審核的重點內容有哪些？（4分）（《山西省農村信用社會計業務操作手冊》第4章）

38、異地集中大額存款應怎樣上報？(4分)（《山西省農村信用社異地集中大額存款特別報告管理暫行辦法》第8條）

39、被凍結的存款如何進行利息計算和處理？(4分)《山西省農村信用社會計業務操作手冊》第3章）

40、銀行承兌匯票的主要操作風險有哪些？(4分)（《山西省農村信用社銀行承兌匯票業務會計操作規程》）

41、符合什么條件的固定資產修理支出，應視為固定資產改良支出？(4分)（《山西省農村信用社財務管理制度》第86條）

第二篇：忻州市農村信用社案件防控知識測試題(稽核及案防部分)

單位： 姓名： 得分：

忻州市農村信用社案防防控知識測試題（稽 核）

一、填空題：（共20分，每題2分）

1、為保證農村信用社稽核隊伍的整體素質，要嚴格稽核人員的準入條件。由省聯社對轄內農村信用社的稽核人員實行統一的任職資格（）、（）、（）制度。各級稽核人員辦理稽核事項，必須做到（）。（《山西省農村信用社稽核（內審）工作暫行規定》第23條）

2、穿行測試是指稽核人員針對（），選取具有代表性的（）和環節，重新執行某些控制的全過程的測試方法。（《山西省農村信用社稽核項目操作規程》第20條）

3、稽核處理包括（）和（）兩種方式；兩種方式可以并處，也可單處。（《山西省農村信用社稽核報告操作規程（試行）》第32條）

4、縣級聯社接到重大突發事件報告后，要在接報后（）小時或事發后（）小時以內直接報告省聯社。同時報告所在地辦事處（市聯社）以及當地監管部門，并密切關注事態發展，及時報告后續情況。(《山西省農村信用社案件查處操作規程》第6條)

5、員工繳納違規風險金后，每滿5年無違規的，可支取其風險保證金賬戶余額的（）%；員工在辦理退休調離手續后，經離任（崗）稽核無問題的，三年內逐年支取風險保證金，每年不得超過風險保證金賬戶余額的（）%，第三年全部支取。(《山西省農村信用社縣級聯社員工擔保和違規風險金管理指引》第34條)

6、稽核部門或業務主管部門在實施管理、檢查、監督過程中，發現違規行為需要給予違規責任人員紀律處分，應當按照員工管理權限向（）部門提出紀律處分建議。（《山西省農村信用社工作人員違規行為處理指導意見（試行）》第199條）

7、中國銀監會將（）作為監管工作的一項重要內容，提出了（）、（）、（）、（）的全新監管理念。（《中小金融機構案件風險防控實務》第29頁）

8、銀行內部控制應當貫徹（）、（）、（）、（）的原則。（《中小金融機構案件風險防控實務》第30頁）

9、審計人員向有關單位和個人進行調查時，應當出示審計人員的（）和（）。（《中華人民共和國審計法》第39條）

10、農村信用社內部控制必抓的“六個關鍵環節“是（），（），（），（），（），輪崗休假等。（《中小金融機構案件風險防控實務》第45頁）

二、單項選擇題（共15分，每題3分）

11、稽核工作底稿的歸檔期限為稽核報告日后（）天內。（《山西省農村信用社稽核工作底稿操作規程（試行）》第18條）

A 30天 B 10天 C 60天 D 50天

12、中國銀監會在全國范圍內開展銀行業案件專項治理是從（）年開始的。（《中小金融機構案件風險防控實務》44頁）

A、2005 B、2006 C、2007 D、2008

13、為全面遏制案件高發勢頭,（）年中國銀監會組織開展案件專項治理“回頭看”。（《中小金融機構案件風險防控實務》第47頁）

A、2004 B、2006 C、2008 D、2010

14、為加強內部監督，法人機構要逐步探索建立向基層分支機構派駐（）主管制度。（《中小金融機構案件風險防控實務》第53頁）A、會計 B、主任 C、稽核 D、出納

15、內部審計部門完成風險防范的最后一道屏障是（）。（《中小金融機構案件風險防控實務》第32頁）

A、監督評價與糾正 B、風險識別與評估 C、內部控制措施 D、內部控制環境

三、多項選擇題（共32分，每題4分，少選得相應分，多選不得分）

16、稽核處理決定的主要內容包括（）。（《山西省農村信用社稽核項目操作規程》第44條）

A、違規違紀違法、違反禁令或嚴重屢查屢犯的事實和評價 B、處理決定的主要依據，包括法律法規或上級有關規定等 C、處罰或強制措施的具體內容 D、責令稽核對象立即或限期糾正的時限

E、稽核對象未嚴格執行稽核處理決定的，可向稽核對象發出通知，責令其嚴格執行

17、突擊檢查對責任人提出處理意見時應把握的原則為（）。（《山西省農村信用社稽核突擊檢查暫行辦法》第19條）

A、同一柜員再次出現同一問題的，加重對柜員的處罰

B、同一網點再次出現同一問題的，追究網點負責人、業務環節負責人的責任

C、一次檢查中同一縣域三個（含）以上網點出現同一問題的，追究縣級聯社相關職能部門負責人以及分管主任的責任

D、同一縣域同質同類問題出現三次（含）以上的，追究縣級聯社理事長的責任

18、員工為他人擔保需符合以下（）禁止性規定。(《山西省農村信用社縣級聯社員工擔保和違規風險金管理指引》第8條)A、近親屬間不得相互擔保 B、工勤崗員工不得為他人擔保 C、當年新入社的員工不得為他人擔保 D、新入社員工可以互相擔保

19、內部結案應堅持“問責任、追資金、查原因、補漏洞”的原則，要滿足以下標準（）。（《山西省銀行業金融機構案件防控和案件責任追究暫行辦法》）

A、對相關責任人已嚴格問責 B涉案資金已按損失最小化處理 C案發原因已進行深入剖析 D相關制度已建立完善

20、案件多發的六個關鍵環節是（）（《中小金融機構案件風險防控實務》第45頁）

A、銀行授權卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D 金庫尾箱 E、查詢對帳 F、輪崗休假 G、重點環節

21、案件防控長效機制建設，具有三個特點（）（《中小金融機構案件風險防控實務》第51頁）

A、規范性 B、穩定性 C、長期性 D、連續性 E、嚴肅性

22、案件責任追究，按照（）的原則。（《中小金融機構案件風險防控實務》第55頁）

A、自查從寬 B、他查從嚴 C、盡職免責 D、失職重罰 E、坦白從寬 F、抗拒從嚴

23、內部控制應包括的五大要素為（）。（《中小金融機構案件風險防控實務》第31頁）

A、內部控制環境 B、風險識別與評估 C、內部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監督評價與糾正

四、判斷題（共10分，每題2分）

24、稽核部門對稽核發現的問題已提出明確的處理意見，并據實、及時報告后，理事會沒有對問題進行處理，或由于理事會未能及時處理而導致問題激化、造成損失的，稽核部門承擔間接責任。（《山西省農村信用社稽核（內審）工作暫行規定》第32條）（）

25、員工違規引發案件造成損失的，首先扣除其風險保證金用于彌補損失，不足部分再由本人及其擔保人予以彌補。(《山西省農村信用社縣級聯社員工擔保和違規風險金管理指引》第33條)（）

26、《山西省農村信用社工作人員違規行為處理指導意見（試行）》中規定受到降職、撤職、留用察看處分的，解除處分視為對原崗位職務和原專業技術職務的恢復。（《山西省農村信用社工作人員違規行為處理指導意見（試行）》第8條）（）

27、《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定,未進行股份制改造的商業銀行、郵政儲蓄機構、政策性銀行、城鄉信用社和非銀行金融機構，應由高級管理層負責內部控制體系的建立、維護和改進。（《商業銀行內部控制評價試行辦法》第70條）()

28、監事會在履職過程中發現重大違規問題時，可先行責令有關責任人（由理（董）事會聘任或解聘的相關人員除外）停止履行職務，同時報告縣聯社黨委，履行程序后辦理停職手續，在進一步落實責任后建議有權機構給予其相應處分。（《山西省農村信用社加強縣級聯社監事會履職的指導意見》第9條）

（）

五、簡答題（共23分）

29、稽核工作人員的主要職權是什么？（4分）（《山西省農村信用社稽核（內審）工作暫行規定》第19條）

30、現場稽核實施階段的主要工作內容是什么？（4分）（《山西省農村信用社稽核（內審）工作暫行規定》第29條）

31、案發后對案發單位相關責任人如何處理？（5分）（《山西省農村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

32、概述案件防控長效機制建設的三個特點？（5分）（《中小金融機構案件風險防控實務》第51頁）

33、省聯社案件防控“十條禁令”是什么？（防控案件風險十條禁令》）

5分）（《山西省農村信用社

第三篇：農村信用社案件防控知識競賽試題及答案

農村信用社案件防控知識競賽試題及答案

一、單項選擇，每題0.5分，共30分

1、王亞書記、理事長要求全員要牢固樹立（C）第一責任理念，始終保持案防高壓態勢不動搖。

A、發展 B、穩定 C、案防 D、合規 2、2012年省聯社確立了（B）案防工作思路。

A、強服務、促轉型、謀跨越 B、大案防、大聯動

C、穩中求進、鞏固提升 D、從嚴治社，從遠治社

3、銀行案件風險屬于（C）范疇，是銀行工作人員發生違法違規違紀案件或內外勾結及外部侵害案件造成銀行資金財產損失和聲譽損失的風險。

A、市場風險 B、流動性風險

C、操作風險 D、信用風險

4、按照《公司法》規定，股東會或者股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式，違反法律、行政法規或者公司章程，股東可以自決議作出之日起（D）日內，請求人民法院撤銷。

A、10 B、15 C、30 D、60

5、銀行業金融機構內部審計人員原則上按員工總人數（A）配備。

A、1% B、2% C、3% D、5%

6、內部審計部門完成風險防范的最后一道屏障是（A）。

A、監督評價與糾正 B、風險識別與評估

C、內部控制措施 D、內部控制環境

7、違規積分達到（B）的由人事、紀檢部門負責人對其進行誡免談話，考核不能評為良好（含）以上，同時自當月起扣減（B）月績效工資。

A、8分，一個 B、12分，兩個月

C、16分，三個月 D、24分，三個月

8、管理責任積分達到（C）的，積終身積分1分。

A、3分 B、4分 C、5分 D、8分

9、甲股份有限公司凈資產額為5000萬元，依照我國《公司法》規定，其向外投資額（B）。

A、不得超過5000萬元 B、不得超過2500萬元

C、不得超過1750萬元 D、不得超過1000萬元

10、按照管理方式不同，利率分為（A）。

A、官方利率、市場利率 B、固定利率、浮動利率

C、年利率、月利率、日利率 D、單利、復利

11、借款人受托支付程序為（B）。

A、審核交易、簽訂協議、貸款支付

B、支付申請、支付審核、貸款支付

C、發放貸款、支付審核、支付審批

D、支付申請、審核交易、支付審批

12、項目融資的還款資金來源主要依賴該項目產生的（A），一般不具備其他還款來源。

A、銷售收入、補貼收入或其他收入

B、銷售利潤、投資收入或項目撥款

C、稅后利潤、財政補貼或投資收入

D、融資收入、銷售收入或投資收入

13、委托貸款業務屬于信用社的（D）業務。

A、存款 B、貸款 C、投資 D、中間

14、農村信用社法人機構對最大單戶的貸款授信額度不超過實收資本的（B）。

A、10% B、15% C、20% D、30%

15、某聯社各項貸款余額為13.5億元，其中：關注類貸款5000萬元；次級類貸款4000萬元；可疑類貸款3000萬元；損失類貸款2000萬元。那么，該聯社不良貸款率為（D）。

A、7.4% B、10.37% C、3.7% D、6.6%

16、農戶小額信用貸款期限根據生產經營活動的實際周期確定，小額生產費用貸款一般不超過（B）。

A、半年 B、一年 C、二年 D、三年

17、《擔保法》規定，保證合同沒有約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起(C)個月。

A、5個月 B、10 個月 C、6個月 D、24個月

18、質權自(C)時設立。

A、出質人交付質押財產 B、簽訂合同

C、依法登記 D、公證

19、對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過（D）%。

A、75 B、30 C、15 D、10

20、下列權利中，不屬于物權的是（A）

A、抵押權 B、所有權 C、地役權 D、商標權

21、以下哪些單位和個人具備擔保資格（D）

A、國家機關---政府部門、行政執法部門

B、公益性單位---醫院、學校、養老院等

C、法人分支機構，有授權的除外

D、擔保公司

22、銀監會規定農村信用社執行新企業會計準則的時間為（C）

A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年

23、當事人對保證方式沒有約定時，（B）承擔保證責任。

A、按照一般保證 B、按照連帶責任保證

C、不必 D、由保證人決定的方式

24、流動資金貸款未按照約定用途使用的，借款人應承擔（C）責任。

A、侵權責任 B、賠償責任

C、違約責任 D、行政責任

25、對內部人員介紹的，特別是領導介紹（授意）受理的貸款應當（B）。

A、報相關主管領導指示 B、登記留存記錄

C、不予辦理 D、高于一般貸款辦理標準辦理

26、抵押和質押的一個顯著區別是（B）。

A、財產是動產還是不動產 B、是否轉移財產的占有

C、根據債務額大小而定 D、以上都不對

27、日終上繳的現金箱，管庫員不必檢查的是（B）。

A、柜員現金箱個數 B、柜員箱內實物

C、鎖具的完好性 D、交接手續

28、金庫鑰匙密碼必須分開保管、(B)，不得交叉及橫傳使用，交接時嚴格辦理登記手續。

A、換人交接 B、平行交接

C、交錯交接 D、不用交接

29、以下關于柜員管理錯誤的說法是（A）。

A、柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業務

B、柜員不可以代理客戶辦理業務

C、柜員臨時離崗簽退，應將現金入箱上鎖

D、柜員臨時離崗簽退，應將印、證、卡等入箱上鎖

30、存款人申請開立銀行結算賬戶，下列哪個不是有效證明文件（A）。

A、中國居民臨時身份證

B、中國人民解放軍軍人身份證

C、外國公民護照 D、港、澳、臺居民身份證

31、現金調劑需（A）授權。

A、三級柜員 B、四級柜員

C、第三柜員 D、無需授權

32、加蓋“假幣”印章應使用（C）油墨。

A、紅色 B、黑色 C、藍色 D、朱紅色

33、有權機關凍結單位或個人存款的期限最長為（D）。

A、30天 B、60天 C、3個月 D、半年

34、賬戶在什么狀態下不能辦理存款業務（B）。

A、只收不付 B、不收不付

C、部分凍結 D、掛失狀態

35、山西省農村信用社進賬單在收妥抵用環節需加蓋（D）。

A、業務辦訖章 B、業務受理章

C、業務專用章 D、受理憑證章

36、新開立的賬戶（3）日后方可購買支票，原則上一次（1）本。

A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 1

37、開戶憑證如果遺失，不需銀行辦理掛失到期可以支取的為以下那種憑證（B）。農村信用社案件防控知識競賽試題及答案農村信用社案件防控知識競賽試題及答案。A、單位定期存款開戶證實書

B、單位通知存款開戶證實書

C、個人通知存款定期存單

D、整存整取定期存單

38、《關于大額現金支付管理的通知》中規定，對一日一次性從儲蓄賬戶提取現金（A）的，取款人需提前一天電話預約。

A、5萬元或5萬元以上 B、10萬元或10萬元以上

C、20萬元或20萬元以上 D、50萬元或50萬元以上

39、柜員在辦理假幣收繳業務時如有客戶不配合收繳行為的，應當立即報告（C）。

A、主管領導 B、保衛部門

C、公安部門 D、稽核部門

40、小額支付系統與大額支付系統貸記往賬業務的金額區分為（C）。

A、1萬元 B、2萬元 C、5萬元 D、10萬元

41、下列款項中不能轉入個人銀行結算賬戶的是（C）。

A、納稅退還 B、證券交易結算資金

C、收入匯繳資金 D、繼承、贈與款項

42、山西省農村信用社表內科目核算以（A）為基礎。

A、權責發生制原則 B、明晰性原則

C、及時性原則 D、可比性原則

43、關于驗資賬戶的使用管理，下列說法錯誤的是（B）。

A、注冊驗資賬戶在驗資期間只收不付

B、驗資不成功撤資時，驗資款應退還原匯繳人賬戶

C、驗資款的劃回只能采用轉賬方式

D、注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱一致

44、采用折角驗印的網點，在驗印時，應采用（D）角度，以最大限度地發現支付結算憑證上印章的偽造和變造。

A、按對角線選取折角 B、按對稱線選取折角

C、選取中央位置對折 D、多方位選取折角

45、下列可導致票據無效的簽章是（C）。

A、出票人的簽章 B、背書人的簽章

C、保證人的簽章 D、承兌人的簽章

46、現金支票、轉賬支票、銀行匯票的提示付款期分別為自出票日起（C）。

A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天

C、10天、10天、一個月 D、10天、20天、一個月

47、下列業務不支持抹賬的是（C）。

A、現金調劑 B、儲蓄存款現金存入

C、股金分紅 D、貸款收息

48、農村商業銀行職工自然人投資入股比例不得超過農村商業銀行股本總額的（D）。

A、5％ B、8％ C、15％ D、20％

49、（B）業務可在其他應付款科目進行核算。

A、未開戶單位的代收費業務

B、職工未按期領取的工資

C、長期不動戶、久懸戶賬面剩余資金

D、已計提社員未領取的股金分紅

50、商業銀行約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃，這樣的理財計劃是（A）。

A、非保本浮動收益理財計劃

B、保本浮動收益理財計劃

C、最低收益理財計劃 D、固定收益理財計劃

51、個人代理多人辦理信合通卡的，發卡網點應全面了解和審查代理人的職業背景、代辦目的和代辦性質，無正當理由，不得為其辦理。個人一次性代理他人辦理信合通卡的數量不得超過（C）張。

A、1 B、2、C、3 D、5

52、各縣級聯社應（D）對代理黃金業務進行現場檢查，檢查內容包括：交接手續、保管、交易、賬務處理、賬實相符等。

A、定時 B、不定時 C、定期 D、不定期

53、持卡人對賬務變動情況有疑義、向發卡機構提出查詢或更正要求的，發卡機構應在（A）內給予查復。

A、7日 B、10日 C、30日 D、兩個月

54、綜合業務系統控制貼現票據延期天數最多不超過（A）。

A、5天 B、10天 C、30天 D、6個月

55、農信銀支付清算系統的查詢查復用于查詢通過農信銀支付清算系統辦理的（B）業務。

A、銀行匯票 B、銀行承兌匯票

C、通存通兌 D、電子匯兌

56、企業客戶操作人員U-KEY出現遺失、損壞、密碼遺忘或證書損壞時，需要到（A）辦理U-KEY相關手續，然后重新補發證書，并完成證書下載操作。

A、原受理機構 B、聯社（總行）U-KEY管理部門

C、任何營業網點 D、以上都不對

57、各縣聯社應加強ATM監控錄像使用情況的管理，確保攝像畫面清晰、監控系統正常運行，監控保存時間必須達到（A）天。A、30 B、60 C、90 D、120

58、以下說法不正確的是（C）

A、用槍單位每周自查不少于一次，并登記自查情況，由檢查人簽字；

B、縣級聯社每月檢查不少于一次，并登記檢查情況，由檢查人簽字；

C、辦事處（市聯社）每年檢查不少于二次，重大活動及節假日期間應組織專項檢查和抽查，并登記檢查情況，由檢查人簽字；

D、省聯社在全省組織安全檢查、節假日檢查和隨機抽查等檢查中要把槍支彈藥作為一項重要內容檢查，并登記檢查情況，由檢查人簽字。

59、關于會計檔案管理，下列說法正確的是（A）。

A、一律不準外借

B、有權機關出具借條，經批準可以外借

C、人民法院海關稅務機關等執法機關經行長批準后可以外借

D、會計檔案保管部門的上級行可以外借

60、《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》中要求從業人員應遵循（C）原則？

A、應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則

B、應遵循誠實守信，認真負責的原則

C、應遵循城實守信，如實告知的原則

D、應遵循客戶自愿，如實告知的原則

二、多選題，每題1分，共50分（錯選、多選、少選均不得分）

61、案件查處工作分為（ABCDE）階段。

A、案件報告 B、案件核查 C、案件處置

D、結案 E、后續處理

62、山西銀監局提出的案防工作“五個一”經驗的具體內容包括以下（ABCDE）A、一把手牽好頭 B、一心思抓案防

C、一竿子插到底 D、一股氣掃凈土

E、一盤棋抓共管

63、案件處置三項制度是指（ABC）

A、《銀行業金融機構案件處置工作規程》

B、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》

C、《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》

D、《銀行業金融機構信訪舉報制度》

64、銀行業安全保衛案件主要有（ABCD）。

A、盜竊案 B、搶劫案 C、詐騙案

D、挪用案 E、綁架案

65、銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備要素（ABC）

A、案件性質明確 B、涉案金額確定

C、初步判定風險 D、具體風險確定

66、“雙線”問責是指在對（A）問責的同時，還要對（C）問責。

A、經營管理條線 B、業務經營條線

C、稽核監督條線 D、合規管理條線

67、中小金融機構案件責任追究必須堅持(D)的原則。

A、事實清楚、證據確鑿 B、責任明確、處理適當

C、手續完備、程序合法 D、權責對等、逐級追究

68、內部審計人員應當具備（ABD）專業從業資格。

A、專業水平B、從業經驗 C、專業技能 D、道德準則

69、信貸管理基本要求實行（ABCDE）

A、信貸業務權限管理制度

B、審貸分離制度

C、信貸業務報備、咨詢制度

D、業務責任人制度

E、信貸信息披露制度

70、質押貸款貸前調查的主要風險點包括（ACD）。

A、出質人主體資格 B、出質人意愿

C、質押物合法性 D、質押物價值

71、貸后管理的主要風險點包括以下（ABC）

A、資金流向 B、支付方式

C、風險預警 D、檔案管理

72、根據《擔保法》規定，以下單位和部門中不得作為貸款擔保人的有（AC B）。

A、市級人民政府 B、法人公司的財務部門

C、公益性醫院 D、法人公司授權的分支機構

73、銀行業金融機構要認真遵守信貸管理各項規定和業務流程，按照國家利率管理相關規定進行貸款定價，并嚴格遵守下列規定(AB CD)。

A、不得以貸轉存、不得存貸掛鉤

B、不得以貸收費、不得浮利分費

C、不得一浮到頂、不得轉嫁成本

D、不得借貸搭售

E、不得調整利率

74、商業銀行不得向關系人發放信用貸款中的關系人是指（ABCD）。

A、商業銀行的董事 B、商業銀行的監事

C、商業銀行的管理人員

D、商業銀行信貸業務人員及其近親屬

75、盡職調查人員應確保盡職調查報告內容的（ABCD）

A、真實性 B、規范性 C、完整性 D、有效性

76、辦理抵押登記主要的風險點有（ABCD）

A、抵押登記辦理 B、抵押登記信息

C、抵押登記期限 D、抵押率

77、冒名貸款的具體表現形式有（ABCD）。

A、個人貸款企業用 B、假名貸款

C、真證件假檔案貸款 D、假證件貸款

78、反映企業盈利能力的指標有（B）

A、存貨周轉率 B、銷售凈利率 C、資產凈利率

D、總資產收益率 E、銷售毛利率

79、存單質押擔保的范圍包括（AB）。

A、貸款本金和利息 B、罰息

C、損害賠償金 D、違約金

80、銀行業金融機構不得在發放貸款或以其他方式提供融資時（ABCD）等金融產品

A、強制捆綁 B、搭售理財 C、保險 D、基金

81、在綜合業務系統中，復核模式可分為（A BC）。農村信用社案件防控知識競賽試題及答案文章農村信用社案件防控知識競賽試題及答案出自，此鏈接！。A、雙敲復核 B、事中復核

C、手工復核 D、雙人復核

82、在綜合業務系統哪類賬戶的賬號為21位（ABD）。

A、存款 B、股金 C、銀行卡 D、內部帳

83、綜合業務網絡系統柜員管理遵循（ABCD）原則。

A、分級管理 B、科學分工

C、內控嚴密 D、操作規范

84、存款人死亡，合法繼承人應提供（ABD），營業網點憑以辦理過戶或支付手續。

A、繼承權證明書 B、法院判決書、裁定書

C、居民委員會出具的證明 D、法院調解書

85、營業網點負責人必須定期或不定期抽查柜員尾箱，對重要空白憑證進行檢查，保證（ABC）三者相符。

A、庫存實物 B、《重要空白憑證登記簿》

C、電子尾箱內憑證 D、賬務

86、根據柜員崗位職責不同，綜合業務系統將前臺分為（BCD）

A、儲蓄柜員、對公柜員 B、綜合柜員、信貸會計

C、自助柜員、庫管柜員 D、查詢柜員、授權柜員

87、票據掛失時，掛失止付通知書應當記載下列哪些事項（ABCD）。

A、票據種類、號碼、金額

B、票據喪失的時間、地點、原因

C、掛失止付人的名稱、營業場所或者住所及聯系方法

D、票據的出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱

88、票據權利包括(AC)。

A、支付請求權 B、抗辯權

C、追索權 D、背書權

89、農村合作金融機構的股金業務包括（BCD）。

A、開立股金分紅賬號 B、投資股轉資格股

C、股金贈與、轉讓 D、資格股退股

90、商業銀行與客戶的業務往來，應當遵循（ABCD）的原則。

A、平等 B、自愿 C、公開 D、公平

91、當日，入網機構柜員辦理農信銀通兌業務時發生差錯，可以通過（A C E）交易補救。

A、柜臺沖銷 B、手工賬務撤銷 C、柜臺補正

D、當日抹賬 E、錯帳控制申請

92、柜員對儲戶的以下哪些要求不能滿足（BD）。

A、儲戶要求其填寫的住址及身份證號碼不得向任何人透露

B、儲戶要求以高于附近其他儲蓄所的利率存款

C、儲戶掛失存單七日后十五日內來取款

D、儲戶要求提供其他人的存款種類以供其選擇存款的期限和種類

93、（AB CD）有權查詢單位存款，無權查詢個人存款。

A、審計機關 B、監察機關

C、工商行政管理機關 D、證券監管管理機關

94、申請發行貸記卡應當符合的條件（ABCD）。

A、經營狀況良好，主要風險監管指標符合要求

B、有符合要求的風險管理和內部控制制度 C、有合格的技術人員、管理人員和相應的管理機構，有保障信息安全的技術能力及安全、高效的計算機處理系統

D、銀監會規定的其他審慎性條件

95、銀行卡批量開戶風險點包括（A BCD）。

A、客戶虛假申請

B、審查不嚴，讓不符合要求的客戶取得借記卡

C、柜員輸入錯誤，造成新開卡與單位所提供花名冊不符

D、無單位提供的工資花名冊

96、網上銀行主要風險包括（ABCDE）。

A、法律風險 B、技術風險 C、操作風險

D、聲譽風險 E、道德風險

97、以下哪個操作屬于網銀證書管理操作(ABCD)。

A、申請 B、下載 C、重發兩碼

D、廢止 E、凍結、解凍

98、山西省農村信用社聯合社電子銀行業務運行故障種類有（ABC）。

A、網絡連接異常 B、專線網絡中斷

C、軟硬件設備故障 D、虛擬資源損失

99、商業銀行各級資本充足率不得低于如下哪些最低要求（B）。

A、核心一級資本充足率不得低于5%

B、核心一級資本充足率不得低于4%

C、一級資本充足率不得低于6%

D、一級資本充足率不得低于5%

100、信用社財務報表主要包括（ABCD）。

A、業務狀況表 B、資產負債表

C、現金流量表 D、所有者權益變動表

101、信訪案件督辦方式分為（ABD）。

A、電話督辦 B、派人督辦

C、網絡督辦 D、發函督辦

102、洗錢過程可以分為（AB）階段。

A、準備階段 B、處置階段

C、離析極端 D、歸并階段

103、可疑交易的報告程序由（）組成。

A、一般可疑交易報告程序

B、重點可疑交易報告程序

C、特殊可疑交易報告程序

D、涉嫌犯罪可疑交易報告程序

104、國際上金融情報機構的設置一般有（）類型。

A、行政型 B、執法型 C、司法型

D、訴訟型 E、混合型

105、接管式稽核按接管范圍分為（AD）。

A、全面接管稽核 B、部分接管稽核

C、專項接管稽核 D、盯崗式接管稽核

106、接管式稽核應遵循的原則（ABCD）。

A、保密性原則 B、規范性原則

C、周密性原則 D、慎重性原則

107、嚴格執行干部交流、崗位輪換、強制休假、親屬回避“四項制度”。加強對異常行為員工的重點監控，對（ABCD）進行移位檢查。

A、重點機構 B、重點業務

C、重點崗位 D、重點人員

108、重要崗位人員有下列（ABCD）情形之一的，應安排強制休假。

A、在同一單位同一崗位上工作滿一年的

B、經辦的資金、賬務、項目等出現異常的

C、行為表現異常的

D、為強化管理、防范風險需要專項安排的

109、柜員管理應遵循以下哪些原則（ACD）。

A、分級管理 B、科學分工

C、內控嚴密 D、操作規范

110、以下符合員工擔保禁止性規定的有（ABD）。

A、近親屬間不得相互擔保

B、工勤崗員工不得為他人擔保

C、當年新入社的員工不得為他人擔保

D、中層管理人員為他人擔保不得超過5人限制

三、判斷題，每題0.5分，共20分

111、銀監會系統及銀行業金融機構重大突發事件報告工作的組織、管理和協調由銀監會辦公廳負責。（B）

A、√ B、×

112、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以案件審結時的金額為準。（A）

A、√ B、×

113、銀監會對案件處置工作負監管責任。（A）

A、√ B、×

114、事后監督部門不能認定出納錯款的責任。（A）

A、√ B、×

115、村鎮銀行的最大股東或唯一股東必須是銀行業金融機構。（A）

A、√ B、×

116、《物權法》規定，抵押權未登記的，按照合同簽訂的先后順序清償。（A）

A、√ B、×

117、辦理單位定期存單質押貸款時，單位定期存單的到期日不可以先于貸款的到期日。（B）

A、√ B、×

118、貸款發放時，借據號由前臺柜員根據貸款合同輸入。(A)

A、√ B、×

119、社團貸款是省內三家或三家以上具有法人資格，經營貸款業務的農村合作金融機構，采用同一借款合同，為同一借款人發放的貸款。（B）

A、√ B、×

120、借款人可以在一個貸款人同一轄區的兩個或兩個以上的同級分支機構取得貸款。（B）

A、√ B、×

121、借款人提前歸還貸款，無需與貸款人協商。（A）

A、√ B、×

122、單位存款可以辦理掛失結清。（A）

A、√ B、× 123、隨業務辦訖章和儲蓄專用章同時加蓋的內嵌個人名章與單獨加蓋的個人名章具有同等效力。（A）

A、√ B、×

124、柜員密碼掛失時，必須由本人提出書面申請，經人事部門審批同意后方可由后臺管理員進行操作，任何人不得隨意重置其他柜員密碼。（A）

A、√ B、×

125、口頭掛失可在任意一個網點辦理。（A）

A、√ B、×

126、（社員）股東持股金證可在轄內任意一個網點申請單戶紅利分配。（B）

A、√ B、×

127、農信銀實時匯兌業務主要包括匯兌、委托收款、托收承付及退匯四種業務。農村信用社案件防控知識競賽試題及答案銀行題庫。（B）

A、√ B、×

128、以單位名稱后加內設機構（部門）名稱或資金性質開立的專用存款賬戶，預留簽章可與專用存款賬戶名稱不一致。（B）

A、√ B、×

129、注冊驗資存款賬戶納入賬戶管理系統管理。（A）

A、√ B、×

130、合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從基層做起。（A）

A、√ B、×

131、基本存款賬戶不年檢，相應的一般存款賬戶也不得年檢。（A）

A、√ B、×

132、柜員在柜面收款發現假幣后，可以直接予以沒收。（B）

A、√ B、× 133、嚴格按照業務流程崗位制約要求和分級授權管理規定，對大額存款進行復核控制，防止“一手清”。（A）

A、√ B、×

134、農村合作金融機構在對信用證、承兌、擔保等表外信貸資產分類時，無須考慮該客戶近期的表內業務分類情況。（B）

A、√ B、×

135、因案件發生的現金短款屬于出納錯款。（A）

A、√ B、×

136、銀行業金融機構應提高委派會計（授權經理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過3年，輪崗率100%。（B）

A、√ B、×

137、自助銀行設備鈔箱由雙人管理，即一人管理自助設備鈔箱鑰匙，一人管理鈔箱密碼。（A）

A、√ B、×

138、客戶在口頭掛失后補辦書面掛失的，柜員應先撤銷口頭掛失再辦理書面掛失（B）。

A、√ B、×

139、票據質權人不得以票據持有人的身份要求付款人付款（B）。

A、√ B、×

140、重要空白憑證和印章是構成信用社對外承擔責任的兩大文義性要素。（A）

A、√ B、×

141、“休眠商戶”是指商戶在POS終端六個月內都沒有交易發生。（A）

A、√ B、×

142、柜員在重要空白憑證不足時，只能向上級機構領用，不得從其他柜員橫向調劑。（B）

A、√ B、×

143、商業匯票的提示付款期限，自匯票到期日起15日內。（）

A、√ B、×

144、個人存款證明開立的最長期限為3個月。（B）

A、√ B、×

145、因注冊驗資和增資驗資開立的臨時存款賬戶屬于審批類賬戶。（B）

A、√ B、×

146、信合通卡密碼可查詢，也可到發卡社辦理密碼解掛或密碼重置。（B）

A、√ B、×

147、網上銀行的U-KEY屬于電子憑證，不屬于重要空白憑證。（B）

A、√ B、×

148、在運鈔過程中遭到犯罪分子襲擊時，押運員應按照先警示后自衛的原則處置。(B)

A、√ B、×

149、銀行從業人員在執行上級指令中如發現可能發生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或越級報告。（A）

A、√ B、×

150、特殊人群在登錄業務系統時，憑密碼登錄，必須由營業經理授權，特殊人群可以給其他業務人員授權。（B）

A、√ B、×

第四篇：農村信用社案防知識測試題

..絳縣農村信用社案防知識測試題（卷）

.................................：....名....姓..........................................務：....職......................................：........單位.................................一、填空題(20分，每空0.5分)

1、對案件責任人的責任追究，按照“()、()、()、()”的原則和“()”的原則進行責任追究。

2、“一案四問責”是指（）、（）、（）和（）及（）。

3、銀監會提出銀行業必須制定并執行的四項制度是（），（），（）和（）。

4、各農村合作銀行、縣聯社應將轄內所發生的重大突發事件,在接報后()小時之內或事發后()小時內,直接報告省聯社,同時報告轄區的市聯社或省聯社辦事處及銀監分局所轄辦事處,并密切關法事態發展，及時報送后續情況。

5、銀行業金融機構要從（）、（）、（）三個方面，構筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在處理上“()”。

6、農村合作金融機構案件專項治理的“三個堅持”就是堅持（）；堅持（）；堅持()。

7、案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。

8、劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項制度”是指建立（）制度，（）制度，做好（）。

9、“雙線問責”是指（）、（）和（）、（）的責任。

10、內部結案應堅持“問責任、追資金、查原因、補漏洞”的原則，要滿足（）、（）、（）、（）四個標準。

二、多項選擇題（30分，每題3分）

1、農村合作金融機構案件專項治理工作的總體思路是（）。

A、“兩個提高”提高思想認識，提高防范水平B、“兩個加強”加強組織領導，加強制度建設

C、“兩個下降”案件數量明顯下降，案件損失率明顯下降

D、“兩個加大”加大內控和內審力度，提高案件成功堵截率，加大案件責任處理力度，提高威懾力

E、“兩個建立”逐步建立依法合規經營、內控嚴密科學的運行體系，努力建立案件防范和查處的長效機制

2、農村合作金融機構內部控制必抓的“六個環節“是（）。

A、授權卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫尾箱 E、查詢對賬 F、輪崗休假

3、農村信用社重大突發事件的處置應堅持以下原則()。

A、依法快捷原則 B、協調一致原則 C、屬地為主原則 D、保守秘密原則 E、掌控輿情原則

4、案件責任追究應當遵循原則（）。A、法人主體原則 B、分級問責原則 C、盡職免責原則 D、錯罰相當原則 E、自查從輕、被動從重原則

5、案件防控的“五條防線”是（）。

A、崗位自我約束防線 B、業務流程監督防線 C、稽核監督檢查防線 D、條線部門管理防線 E、IT技術控制防線

6、銀行業案件專項治理的“4+1”內容是（）。

A、印鑒密押，包括公章、私人名章、業務操作流程密碼、柜員卡管理 B、銀行內外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查 C、人員崗位制度與崗位稽核、行為規范的綜合管理 D、電子銀行和IT系統的管理和服務 E、“1”是指對庫房的管理

7、銀行業案件綜合治理長效機制建設實行的“三掛鉤”是（）。A、將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤 B、將案件風險整改與評級掛鉤 C、將案件風險整改與市場準入監管掛鉤 D、將案件風險整改與行業標準掛鉤

8、案件防控的“五個一”工作經驗是指()。

A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴懲 E、一盤棋抓共管

9、商業銀行合規風險管理的目標是（）。

A、建立健全合規風險管理架構 B、實現對合規風險的有效識別和管理 C、促進全面風險管理體系建設 D、確保依法合規經營

10、按照《商業銀行內部控制指引》的規定，內部控制應當包括（）要素。

A、內部控制環境 B、風險識別與評估 C、內部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監督評價與糾正 20分，每題4分）

1、間接責任人是指不履行或不正確履行其崗位職責，未能有效制約或防范案件的發生，對案件造成的風險或者不良后果負有責任的農村信用社從業人員。（）

2、領導人員管理工作嚴重失職是指領導人員在管理工作中不履行或不恰當履行職責，對違法違規事實、案件的發生負有直接責任的領導人員。（）

3、領導責任人是指案發機構案件防控第一責任人、機構經營管理責任人。（）

4、間接責任人是指獨立實施或者共同實施，或者與外部人員合伙實施侵犯農村信用社或客戶資金、財產、權益行為的農村信用社從業人員。（）

5、內部控制應當以防范風險、審慎經營為出發點，商業銀行的經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應當體現“內控優先”的要求。（）

四、簡答題（30分，每題5分）

1、信用社經濟犯罪所指的刑事案件是什么？

2、農村信用社易發案件的薄弱環節主要是什么？

3、案件專項治理提出的“九種人”是哪些人？

4、中小金融機構案件責任追究的原則是什么？

5、銀行案件風險防控措施有哪些？

6、省聯社案件防控“十條禁令”是什么？

三、判斷題（

第五篇：農村信用社案件防控責任書

ⅩⅩ縣農村信用合作聯社案件防控責任書

為有效防范ⅩⅩ縣農村信用社各類風險，深入推進案件專項治理工作，預防各類案件發生，確保農村信用社集體資產安全及員工的人身安全，維護和保障全轄農村合作事業的健康發展。根據省聯社案件專項治理的要求，明確個人在防范經濟案件和責任性刑事案件中應負的責任，切實履行工作職責，嚴格內部管理，執行各項規章制度，有效防止各類案件的發生，雙方簽訂責任書。

一、根據“誰經辦誰負責”的原則，乙方為責任人；甲方代表為乙方履行案件防范責任監督人，乙方應對甲方負責。

二、責任目標

在責任內，乙方在所轄工作范圍內，切實有效地防范案件的發生，嚴格執行規章制度，確保本單位資金、財產、人身安全，具體目標如下：

1、無各類違法違紀行為，不發生因職務犯罪案件，沒有因個人行為而造成經濟損失的情況發生。

2、無貪污、受賄、搶劫、盜竊、詐騙、丟失案件。

3、無“黃、賭、毒”等行為或其他造成惡劣社會影響的重大責任事故。

三、甲方責任

1、根據國家金融方針、政策、法律、法規、規章和上級有關制度辦法對乙方進行宣傳教育，并適時提出工作意見，對乙方行為規范進行監督指導。

2、按照職責，對乙方案件防控工作給予指導，并督促其案件防控及安全措施的落實。

3、對乙方執行案件防控責任制的情況進行檢查、考核和獎懲。

四、乙方責任

1、案件防控工作除銀監會要求滾動自查的票據承兌、大額存取款、賬戶管理、賬務核對、印鑒卡管理等業務外，還要對大額異常貸款、冒名貸款及涉及“黃、賭、毒”等行為的九種人經常進行排查。把案件防控工作列入自己的各項業務操作流程，切實履行職責，努力實現責任目標。

2、加強自身的法制、紀律和職業道德的學習，貫徹上級對案件防控工作的要求，提高思想認識和防范意識，自覺抵制各種誘惑。

3、認真落實各項規章制度，強化制度執行力度，做到高標準、嚴要求，經常檢查對照，發現隱患與問題，及時匯報，堅決杜絕有章不循違章操作的行為。

4、乙方需對甲方提供真實事實依據，對存在問題隱患或不及時向甲方反映的，造成嚴重后果按《陜西省農村合作金融機構從業人員行為規范工作人員違反規章制度行為處

理辦法》規定追究乙方責任。

五、獎懲

1、在本結束后，甲方對乙方執行責任制的情況進行考核，并與本人獎金掛鉤。

2、實現當年防范責任制目標的對乙方給予適當獎勵。

3、對未實現當年防范責任制目標者取消各種獎勵及當年選先資格。

4、對發生因職務犯罪或重大責任事故案件的，按《陜西省農村合作金融機構從業人員行為規范工作人員違反規章制度行為處理辦法》規定，嚴格追究責任。

六、該責任書從二0一二年一月一日起執行至二0一二年十二月三十一日止，本責任書一式二份，簽訂雙方各執一份。

ⅩⅩ縣農村信用合作聯社

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