第一篇：農村信用社案件防控工作考核辦法

XX縣農村信用社 案件防控工作考核辦法

第一章 總 則

第一條 為進一步建立案件防控工作長效機制，不斷提升案件防控工作質量和水平，有效推動和促進我縣農村信用社安全穩 健發展，根據《XX省農村信用社案件防控工作考核辦法》（川信聯發?XXX?XX號）等相關規定，結合我縣實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農村信用社、聯社營業部、貸款服務中心、微小貸款服務中心和機關職能部室。

第三條 本辦法按年度進行考核，所指考核期為每年1月1日至12月31日。

第二章 考評原則

第四條 考核評價工作遵循公開、公正、公平的原則，堅持實事求是，注重實效，實施量化計分。

第五條 對年度內發生非自查發現重大、惡性案件的被考評機構實行“一票否決制”，其考評結果為不滿意。

第六條

對其他被考評機構，通過對案件防控工作組織、重點業務風險排查、內控執行力建設、員工管理、問題整改及處理 —

— 五個方面進行綜合考核來評價其年度的案件防控工作水平。綜合考評結果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個檔次。

第三章 組織領導和考核方式

第七條 聯社成立以理事長任組長，監事長任副組長，班子其他成員、機關職能部室負責人為成員的南江縣農村信用社案件防控工作質量考核評價領導小組，領導小組下設辦公室于案防辦，具體負責日常考核工作。

第八條 考核方式采取各單位自查評分與聯社考評相結合的方式，各單位每半年組織實施自評工作，并按照案件防控工作質量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負責人審查簽字后上報聯社案防辦。聯社在次年的一季度組織考評小組，根據上年度各部室開展的各項檢查、巡查、指導等實際情況，對轄內各機構的案件防控工作開展情況進行現場考核評分，并將考評情況報聯社案防辦匯總并形成初步評價意見，最終報聯社考核評價領導小組確定綜合考評結果。

第四章 考核內容和分值

第九條

按各單位分別設臵不同的考核內容。第十條 信用社（部、中心）考核內容:

（一）案件防控工作組織（20分）—

— 1.是否成立了專門的案件防控工作領導小組，落實了專人負責案件防控信息報送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作規劃和風險隱患排查計劃，對年度的案防工作做到了有計劃、有安排。同時，是否落實相應的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。3.是否按聯社要求層層簽訂了《案防工作目標責任書》，是否將責任目標、責任內容和責任追究層層分解落實到各級管理人員和全體員工。（2分）少一份扣1分，扣完為止。

4.是否將案件防控與業務經營管理工作同安排、同部署、同考評。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及時傳達貫徹了案防工作會議及相關文件精神，及時查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環節并制定了相應的辦法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否與當地公安部門和友鄰單位簽訂了聯防聯保協議。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按聯社的要求建立各類應急預案，是否每半年至少組織一次相應的案件防控應急預案演練。（2分）少一次扣1分，扣完為止。

8.對發現的重大違規違紀問題和重大風險隱患是否及時、完整、真實報告，并以此聯社做出的整改措施和問責處理決定是否督促整改和執行到位并進行有效反饋。（4分）缺報和遲報一次扣1分，扣完為止

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構沒 —

— 有建立案件防控工作定人定崗定責的工作制度和工作體系，或在重大違規違紀問題及風險隱患的處臵工作中發生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業務風險排查（20分）

1.是否開展了信貸領域風險排查，是否對借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質）押貸款和賬銷案存貸款進行了專項排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

2.是否開展了以對公賬戶管理為重點的存款結算環節業務的專項風險排查，是否建立大額存款滾動排查機制，每年不得少于兩次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完為止。

3.是否開展了現金業務領域風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

4.是否開展了委托及代理業務案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

5.是否開展了SC6000綜合業務柜面操作、重空憑證、有價單證、業務印章、代保管物品案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

6.是否開展了銀行卡業務、ATM、POS、e訊通等自助銀行設備管理案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。7.是否開展了票據業務風險隱患排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

8.是否開展了網內匯兌、農信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統等業務風險隱患排查。（2.5分）按排查開展情況 —

— 確定得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構年度內發生嚴重瞞報案件的情況或經排查但未發現的風險點引發案件的情況，則重點業務風險排查單項考評為不合格。

（三）內控執行力建設（20分）

1.是否制定了崗位職責、操作規范、明確崗位權利、義務和責任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否堅持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對賬、管庫查庫分離，規范各崗位間的工作銜接程序以及監督職責。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季組織員工對自己履行崗位職責進行評價，強化崗位制度約束。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否落實了人防、物防、技防措施，保證社內鈔幣運送、營業場所和金庫的安全，維護員工生命和信用社資金財產安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月對轄內各營業網點庫存現金、重要空白憑證、自助銀行設備管理、監控錄像、安全保衛和內控制度執行情況進行檢查，建立監督檢查防線。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構年度內存在嚴重的內控管理失效導致案件發生的情形，則內控執行力建設項考評結果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否按季對員工開展了職業道德和操守教育，引導員工 —

— 不斷培育良好的職業道德和愛崗敬業精神，樹立正確的人生觀、價值觀。（3分）開展得分，未開展不得分。

2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規和各項內控制度的學習。（3分）缺一次扣1分，扣完為止。

3.是否不定期地開展了員工應知應會的崗位規范、業務流程和相關法規制度培訓，提高員工業務水平和技能。（3分）開展得分，未開展不得分。

4.是否按照聯社的要求不定期對員工的異常行為進行自查、互查和排查工作，是否有相應的檢查記錄或底稿。（3分）做到得分，未做到不得分。

5.是否開展了“九種行為人”排查，建立了管理臺賬，落實管控措施，明確幫扶責任。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

6.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工8小時外行為失范監察制度，及時了解掌握員工思想動態，加強重要崗位人員的行為監督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構年度內存在員工教育管理、重點人員排查不力而導致案件發生的情形，則員工管理項考評結果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對各級檢查發現的問題是否及時采取相應的措施進行整改。（4分）未整改一項扣0.2分，扣完為止。

2.機構負責人是否對各級檢查發現問題的整改落實情況進 —

— 行了指導、督促和檢查。（4分）按檢查開展情況確定得分。

3.是否建立了各級檢查發現問題的整改臺賬，是否按季梳理匯總，并以此對照檢查轄內其他機構是否存在同質同類問題。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

4.是否按照有關規定對各級檢查發現的問題整改不落實或拒不執行整改意見的行為進行了問責處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.對聯社案防辦發出的整改通知書是否按照整改要求認真扎實整改并及時反饋整改效果。（4分）未整改一項扣0.2分，扣完為止。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構年度內在內、外檢查已發現問題之后，仍然發生同類同質違規問題，則整改處理落實項考評結果為不合格。

第十一條 聯社職能部室考核內容：

（一）案件防控工作組織（20分）

1.是否制定了本部門的案件防控工作規劃，落實相應的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否把案件防控工作與本部門的重點工作進行同規劃、同安排。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否定期研究本條線業務案防工作方法，及時查找條線業務案防管理工作中存在的薄弱環節并制定相應的辦法措施等。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否不定期組織本部門員工學習各項規章制度、開展案件 —

— 防控教育。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了覆蓋本條線業務操作環節的規章制度，對無章可循或雖有規章但已不適應當前條線業務發展和基層社實際管理情況的是否及時重新制定或修訂；重要崗位輪崗交流、強制休假制度是否建立督促落實。（5分）做到得分，未做到不得分。

6.是否對基層社和有關部門就規章制度建設提出的問題及時認真研究和解決。（2分）做到得分，未做到不得分。7.對發現的重大違規違紀問題和重大風險隱患是否及時、完整、真實報告，并以此聯社做出的整改措施和問責處理決定是否督促整改和執行到位并進行有效反饋。（5分）缺報和遲報一次扣1分，扣完為止

針對此單項考評設臵，“一票否決”內容，如果被考評部室沒有建立案件防控工作規劃和落實案件防控措施，或在發現重大風險隱患和問題處臵工作中發生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業務風險排查（20分）

1.是否制定涵蓋本條線業務的案件風險排查計劃。（5分）制定得分，未制定不得分。

2.是否按計劃組織開展了本條線業務案件風險排查和專項檢查，并留存有詳細的工作底稿和報告。（5分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

3.是否對本條線業務重點風險領域內控制度執行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對重點防控領域開展突擊檢查，—

— 并留存有詳細的工作底稿和報告。（5分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

4.是否認真指導掛包社對重點業務、重要環節和重崗人員開展風險排查，并留存有詳細的工作底稿和報告。（5分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室年度內未開展案件風險排查或經排查但未發現的風險點引發案件的情況，則重點業務風險排查單項考評為不合格。

（三）內控執行力建設（20分）

1.是否按季對本部門員工崗位履職情況進行評價，不斷增強合規操作的自覺性。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了本條線業務崗位職責、操作規范、明確各崗的職責邊界。（4分）制定做到得分，未制定不得分。

3.是否對本條線業務制度、規章及操作規程開展系統性培訓，提供基層管理人員的制度、規章的認知能力和規范操作能力。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否通過對條線業務內控的實效性進行檢查督導，特別是對重點環節、重點事項進行高頻率的檢查等方式確保內控制度在轄內機構得到貫徹執行。（4分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

5.對監管部門或外部審計以及聯社發出的風險提示和整改意見，是否高度重視并認真貫徹落實，且在規定的時限內報送貫徹落實的情況及反饋整改實效。（4）缺報或遲報一次扣1分，扣 —

— 完為止。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室年度對內、外部發出的風險提示和整改意見不重視、不督促整改，導致重大違規違紀或案件發生的，則內控執行力建設項考評結果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否不定期對本部門員工開展職業道德和操守教育，引導員工樹立良好的職業道德和愛崗敬業的信合精神，樹立正確的人生觀、價值觀。一年不得少于4次。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

2.是否不定期對本部門員工開展警示案例、業務規章制度和內控制度的學習；是否督促掛聯信用社開展警示教育、業務規章制度學習。一年不得少于4次警示教育活動。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

3.是否不定期地對全轄員工開展條線業務專業技能培訓，以及應知應會的崗位規范、業務流程和相關法規制度培訓。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否督促掛聯信用社對在同一工作崗位上超過一定年限的員工實行崗位輪換。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否不定期對本部門員工的異常行為進行自查、互查和排查工作，是否有相應的檢查記錄或底稿。（4分）做到得分，未做到不得分。

6.是否督促掛聯信用社開展了“九種行為人”排查，建立了

— — 管理臺賬，落實管控措施，明確幫扶責任。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

7.是否督促掛聯信用社建立員工談心、談話和家訪制度及員工行為失范監察制度，及時了解掌握員工思想動態，加強重要崗位人員的行為監督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室年度內對掛聯信用社督促不到位、條線業務培訓不力而導致案件發生的情形，則員工管理項考評結果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對各級檢查發現本條線業務上存在的問題或風險隱患，是否依據相關規定制定了整改措施，落實了整改意見，并進行延伸檢查、徹查風險。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.對本條線業務案件風險排查或專項檢查發現的問題，是否依照相關規定上報聯社進行嚴格處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.對本條線業務檢查發現的業務流程漏洞和風險隱患，是否及時采取了相應的防范或補救措施或及時上報聯社。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.對內部稽核審計提出的工作建議，條線部門是否及時研究工作方法、完善制度流程，并抓好貫徹落實。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了條線業務各級檢查發現問題整改臺賬，并對相關問題進行歸納梳理匯總分析；并按照輕微違規行為積分管理辦

— — 法建立了違規積分臺賬，對違規責任人實行違規積分管理。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室年度內在條線業務檢查發現問題后，未制定整改措施，督促落實整改意見，或未提交聯社實行問責處理，則問題整改及處理項考評結果為不合格。

第五章 考核的計分標準

第十二條

考核實行百分制考核，全年考核基礎分100分，附加分10分，考核嚴格按評分標準進行加分、扣分。年終總分的計算方法：

年終總分=100分-扣分項+加分項。

加分標準如下（加分項滿分不超過10分，超過10分的按10分計算）：

1.發表各類報道或理論文章，省聯社采用推廣的每次加3分；在省級及以上會議交流的, 每次加3分。

2.發表案防簡報或案防調研文章，被省級以上采用的每篇調研加3分，每篇簡報加1.5分；被市級采用的每篇調研加1分，每篇簡報加0.5分。

3.被考核單位的案件防控工作受到有關部門表彰的，年終考核時分別予以加分。受到國家級表彰加5分，省部級表彰加3分，市級或廳局級（不含省聯社）表彰加1分，案防工作上年考評為

— — 先進單位的在本年度考核中加0.5分。

4.案件防控工作人員根據在案件防控工作中存在的問題及風險點，向上級提出有合理化建議并得到采納的，每條加0.5分。

扣分標準如下：

1.受到聯社通報批評或處罰的，每次扣2分。

2.受到省聯社XX辦事處、XX銀監分局等部門通報批評或處罰的，每次扣5分。

3.受到省聯社、XX銀監局等部門通報批評或處罰的，每次扣20分。

第十三條 五個方面的考核內容中的單項考核有3個達到“一票否決”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，年度案防工作質量綜合考評結果為“不滿意”，取消年度評先評優資格，并全額扣減案防保證金，年度績效扣發10％；考評得分在80-90分（含90分）或考核內容中的單項考核有1-2個“不合格”的，年度案防工作質量綜合考評為“基本滿意”，對案防保證金年度不獎不懲；考評得分在90分以上（不含90分）或考核內容中的單項考核全部為“合格”的，年度案防工作質量綜合考評為“滿意”，給予繳納的案防保證金同等金額的費用匹配。

第六章 考核結果的運用

第十四條 聯社案防辦對照上述考核內容分別對參評機構（部室）案防工作開展情況進行考核和評價，將考核結果納入年

— — 度綜合目標考核，并嚴格與年度績效和案防保證金掛鉤。

第十五條 對考核期內發生案件的機構，直接取消年度考評資格，并根據相關制度規定予以處罰和追究有關單位及責任人的責任、扣減當年全部績效工資。

第十六條 案件防控工作綜合考核結果作為考核各單位（部室）內部控制管理水平的重要內容，并納入各級、各部門主要負責人的年度履職考核評價。對綜合考評較差的信用社（貸款中心）、機關職能部室，聯社將對其主要負責人進行約見談話或責令引咎辭職。

第七章 附 則

第十七條

本考核實施辦法由XX縣農村信用合作聯社負責解釋和修改。

第十八條

本考核實施辦法自印發之日起執行。

— —

第二篇：案件防控工作質量考核辦法

關于印發《***

案件防控工作質量考核評比辦法》的通知

各部（室）、社、分社（所）：

根據《中國銀監會辦公廳{關于印發銀監局案件防控工作考核評價辦法>的通知》(銀監辦發[2011)166號)和《***市銀行業金融機構案件防控工作質量考核評比（試行）辦法》精神，我**案防辦結合工作實際，研究制定了《***案件防控工作質量考核評比辦法》，現印發給你們，請認真組織學習并貫徹落實。附：***案件防控工作質量考核評比辦法

二0一二年二月二十七日

***

案件防控工作質量考核評比辦法

第一章總則

第一條為推進案件防控工作常態化，在***各網點案防工作中形成鼓勵先進、鞭策落后的良好氛圍，增強***從業人員的案防意識和廉潔從業意識，防范操作風險，保障***安全穩健運行，不斷提高全轄案件防控工作質量，力爭實現無案件、無重大事件、無重大責任事故等“三無”目標，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律規定和銀行審慎監管要求，制定本辦法。

第二條本辦法所稱案件防控工作考評是指對***各網點執行省銀監、***銀監分局以及我**案件防控工作要求的情況；切實有效地開展案件防控日常工作的情況；積極構建案件防控長效機制建設的情況等進行考核評價。

第三條案件防控工作考評堅持客觀、公正、公平和定性考評的原則，鼓勵轄內各部室、網點積極主動防控和查處案件，認真落實案件整改措施，加大案件問責力度。

第四條案件防控工作考評對象是轄內各部室、網點。

第五條本辦法實行一年一評價制度。

第二章考評的組織領導

第六條為保證案件防控考評工作有序開展，***成立案件防控考核評價工作領導小組。***理事長任組長，紀委書記、監事長、副主任任副組長，各部室負責人為成員。考核領導小組辦

公室設在案防辦，具體負責日常考核工作。

第七條領導小組主要職責：

(一)審定******案件防控工作考評辦法；

(二)監督和指導考評全轄案防工作的具體實施；

(三)研究并解決考評中的有關重大問題；

(四)提出考評意見，審定考評結果。

第八條考核領導小組辦公室主要職責：

(一)制定案件防控工作考評辦法報領導小組同意后組織實施；

(二)負責具體落實和協調解決考評工作中的有關重大問題；

(三)對轄內各網點的自評工作進行指導并進行檢查：

(四)向******通報經考評領導小組審定后的考評結果。

(五)完成考評領導小組交辦的其他工作任務。

第三章考評內容和方法

第九條案件防控工作和安全保衛工作考評的主要內容包括：

(一)案件防控工作日常開展情況，主要包括三個方面：

1.案件防控工作組織推動和采取防控措施的情況；

2.風險自查自評、排查工作情況，特別是主動排查情況及成效；

3.對案件隱患的落實整改措施和問責情況。

(二)構建案件防控長效機制情況，主要包括四個方面：

1.制度體系建設情況：根據銀監會《商業銀行操作風險管理指引》、防范操作風險“十三條意見”、加強內控“十個聯動”、“四項制度”建設、“五十個嚴禁”等有關案件防控工作要求，健全和完善相關措施、業務操作制度和管理制度，并建立制度后評價機制。

2.合規風險管理情況：按照省銀監、***銀監分局關于開展合規風險管理的有關要求，建立健全合規風險管理體系，培育良好的合規文化。

3.信息體系建設情況：建立并逐步完善相應的操作風險管理信息系統，記錄和存儲與操作風險損失相關的數據和操作風險事件信息，進行操作風險和控制措施自我評估。

4.糾錯機制建設情況：一是認真落實銀監會關于案件責任追究 “四到位，四問責”和執行“四項制度”等規定和制度。二是稽核部建立問題整改臺賬，督促整改力度。三是監察部加大內部管理的督導，執行員工違規違法行為責任處罰制度。

(三)日常管理工作

1.開展案件防控教育。各網點按季組織員工開展對規章制度和案件防控教育的學習。

2.召開案件防控分析例會。***按季召開案防分析例會，及時查找案防管理工作中存在的薄弱環節并制定相應的辦法措施等。

3.員工行為排查。紀檢監察室督促各部室、網點定期對員工的異常行為進行自查、互查和排查。

4.案防工作分析報告。案防辦按月(季)報送案防統計信息工作分析報告。

5.應急預案演練。各網點要制定相應的應急預案，每半年至少組織一次應急預案演練。

6.違規積分管理。

7.內部審計(稽核)和各項專題檢查開展情況：積極配合***各部室做好各項專題檢查工作。

8.案件防控工作責任制情況。本指標考核各社是否簽訂《員工合規經營操作防范案件責任書》；是否將責任目標、責任內容和責任追究分解落實到各級管理人員和全體員工。

9.案件風險信息報表報送情況。本指標考核各社是否按時按質向***案防辦報送相關報告報表。

(四)案件責任事故考核期內未發生案件的，不扣減考核得分。考核期內發生案件的網點，按照第十條、第十一條相關規定扣分。

(五)安全保衛工作考核內容：

1.安保機構設置、制度建設和履行情況。

2.是否對員工進行了安全防范宣傳、培訓和應急預案演練。

第十條案件防控工作考評采取百分制，即由***根據各網點的自查自評報告及日常管理中所掌握的情況或專項檢查情況對照考評內容逐條進行考評，以100分為基數，對考評表中各項

考評指標進行評分，對未完成的工作內容作相應分值的扣減。（附：案防工作考評表）

第十一條 考評結果在90—80分(含80分)的，扣減年終績效考核1分；80—60(含)分的，扣減年終績效考核3分；60分的，扣減年終績效考核5分。凡是不遵守案防工作要求、引發了案防案件的崗點或個人，一律不評先、不延用、不提撥。

第四章考評程序和考評結果

第十二條 具體考評采取各網點自查自評與***檢查結果相結合的形式進行。各網點應結合上年的案件防控工作的內控自查自評情況于次年1月10日底前將自查自評報告(或按照附表的內容填寫相關工作的完成情況)提交***案防辦。案防辦匯總各部室對網點的檢查結果和網點自評情況，提交考評領導小組評定。

第十三條 考核得分在60分以下的，***紀檢監察、稽核部要約見其負責人談話。

第五章附則

第十四條本辦法由***負責解釋和修改。

第十五條本辦法自印發之日起施行。

附：1．***案件防控工作質量考評表

二○一二年二月二十七日

第三篇：如何做好農村信用社案件防控工作

如何做好農村信用社案件防控工作

當前，隨著農村信用社深化改革和業務的快速發展，金融創新、新業務品種的不斷推出，傳統業務品種、業務操作手段實現了變革與創新。這都對案件防控系統建設提出了新的要求。所以，創新和完善內控管理制度也成了農村信用社的當務之急，對此，筆者認為構筑牢不可破的、真正具有內部控制力的案件和風險防范屏障，是打造農村信用社強基固本、科學發展的基礎。

一、以人為本，加強員工綜合管理

把對員工的關心、學習、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本，關心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關心員工成長，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發展帶來的實惠和喜悅。二是關心基層建設。要堅持費用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環境，不僅要把農村信用社的基層網點建設成為裝修靚麗、現代金融產品和服務功能齊全的營業網點，而且要將其打造成先進金融產品的提供者和整個金融市場新產品和優質服務的引領者，把基層建設成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規文化教育活動。要以上級部門各項經營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，1 都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規、自覺糾錯”的合規文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調離重要工作崗位，然后做好其思想轉化工作，當前排查制度已基本建立，關鍵是執行不到位，未嚴格執行排查制度，形成排查流于形式。

二、加強“四重要”管理，突出工作重點

在新時期的稽核工作中，要切實把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關注對重要環節的管理。將上級部門各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環節。二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強制休假與離崗審計、近親“回避”四項制度，通過制度化、日常化的行為排查，管好一線柜員、會計主管、網點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。要充分發揮監控系統的功能，實現對重要時段、重要環節的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監控。對節假日、年末歲尾等易發生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對印章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風險。

三、多部門協同合作，實現稽核工作精細化

要把各項規章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執行規章制度和業務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規章制度和業務流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控

之中。

四、加強稽核人員隊伍建設，提高敏感度和執行力

這是稽核工作敬業的必要條件和首要表現。一是著力提高職業敏銳力，不僅對本系統發生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現的案件，也要聞風而動，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應的防范措施，避免同質同類案件的發生或再次發生。二是開展對制度執行力的評價。要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網點負責人、對賬人員和一線柜員的制度執行力定期進行評價，對在制度執行上有變形走樣、漏損等現象的，輕者責令其限期整改，重者要嚴格按規定進行處罰。三是強化監督檢查。要從規范檢查形式、規范檢查內容、規范檢查流程、規范檢查發現問題的整改、規范對整改結果的督導等“五個規范”抓起，建立基礎管理突擊檢查和常規檢查、3 綜合檢查和專項檢查相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態。

五、以問題整改和責任追究強化案防氛圍

要把對各類問題的整改和責任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業務條線和基層社“雙線整改負責制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責任制。通過分別界定責任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結時限、質量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執行規章制度的倒逼機制和監督機制。對檢查中發現的各類問題，按處罰上限嚴格責任追究，讓違規違紀者心痛，讓違規違紀者警醒，倒逼各項規章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經常組織問題整改“回頭看”，發現在整改過程中弄虛作假、蒙混過關的，從嚴進行追究。

第四篇：如何做好農村信用社案件防控工作

如何做好農村信用社案件防控工作

當前，隨著農村信用社深化改革和業務的快速發展，金融創新、新業務品種的不斷推出，傳統業務品種、業務操作手段實現了變革與創新。這都對案件防控系統建設提出了新的要求。所以，創新和完善內控管理制度也成了農村信用社的當務之急，對此，筆者認為構筑牢不可破的、真正具有內部控制力的案件和風險防范

屏障，是打造農村信用社強基固本、科學發展的基礎。

一、以人為本，加強員工綜合管理

把對員工的關心、學習、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本，關心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關心員工成長，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發展帶來的實惠和喜悅。二是關心基層建設。要堅持費用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環境，不僅要把農村信用社的基層網點建設成為裝修靚麗、現代金融產品和服務功能齊全的營業網點，而且要將其打造成先進金融產品的提供者和整個金融市場新產品和優質服務的引領者，把基層建設成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規文化教育活動。要以上級部門各項經營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規、自覺糾錯”的合規文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調離重要工作崗位，然后做好其思想轉化工作，當前排查制度已基本建立，關鍵是執行不到位，未嚴格執行排查制度，形成排查流于形式。五是積極探索合規操作獎懲機制。如試行《員工擔保和違規風險及管理辦法》要大張旗鼓地表彰遵章守紀人員予以合規獎勵，讓員工從合規操作中受益，而對各類檢查中發現的嚴重違規違紀問題，則堅持責任追究橫

向到邊，縱向到底的高壓態勢，從嚴從重處理。

二、加強“四重要”管理，突出工作重點

在新時期的稽核工作中，要切實把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關注對重要環節的管理。將上級部門各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環節。二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強制休假與離崗審計、近親“回避”四項制度，通過制度化、日常化的行為排查，管好一線柜員、會計主管、網點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。要充分發揮監控系統的功能，實現對重要時段、重要環節的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監控。對節假日、年末歲尾等易發生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對印

章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風險。

三、多部門協同合作，實現稽核工作精細化

要把各項規章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執行規章制度和業務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規章制度和業務流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規章制度和管理要求的落實情況始終處

于完全的掌控之中。

四、加強稽核人員隊伍建設，提高敏感度和執行力

這是稽核工作敬業的必要條件和首要表現。一是著力提高職業敏銳力，不僅對本系統發生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現的案件，也要聞風而動，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應的防范措施，避免同質同類案件的發生或再次發生。二是開展對制度執行力的評價。要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網點負責人、對賬人員和一線柜員的制度執行力定期進行評價，對在制度執行上有變形走樣、漏損等現象的，輕者責令其限期整改，重者要嚴格按規定進行處罰。三是強化監督檢查。要從規范檢查形式、規范檢查內容、規范檢查流程、規范檢查發現問題的整改、規范對整改結果的督

導等“五個規范”抓起，建立基礎管理突擊檢查和常規檢查、綜合檢查和專項檢查

相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態。

五、以問題整改和責任追究強化案防氛圍

要把對各類問題的整改和責任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業務條線和基層社“雙線整改負責制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責任制。通過分別界定責任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結時限、質量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執行規章制度的倒逼機制和監督機制。對檢查中發現的各類問題，按處罰上限嚴格責任追究，讓違規違紀者心痛，讓違規違紀者警醒，倒逼各項規章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經常組織問題整改“回頭看”，發現在整改過

程中弄虛作假、蒙混過關的，從嚴進行追究。（盂縣聯社李海俊

第五篇：農村信用社案件防控責任書

ⅩⅩ縣農村信用合作聯社案件防控責任書

為有效防范ⅩⅩ縣農村信用社各類風險，深入推進案件專項治理工作，預防各類案件發生，確保農村信用社集體資產安全及員工的人身安全，維護和保障全轄農村合作事業的健康發展。根據省聯社案件專項治理的要求，明確個人在防范經濟案件和責任性刑事案件中應負的責任，切實履行工作職責，嚴格內部管理，執行各項規章制度，有效防止各類案件的發生，雙方簽訂責任書。

一、根據“誰經辦誰負責”的原則，乙方為責任人；甲方代表為乙方履行案件防范責任監督人，乙方應對甲方負責。

二、責任目標

在責任內，乙方在所轄工作范圍內，切實有效地防范案件的發生，嚴格執行規章制度，確保本單位資金、財產、人身安全，具體目標如下：

1、無各類違法違紀行為，不發生因職務犯罪案件，沒有因個人行為而造成經濟損失的情況發生。

2、無貪污、受賄、搶劫、盜竊、詐騙、丟失案件。

3、無“黃、賭、毒”等行為或其他造成惡劣社會影響的重大責任事故。

三、甲方責任

1、根據國家金融方針、政策、法律、法規、規章和上級有關制度辦法對乙方進行宣傳教育，并適時提出工作意見，對乙方行為規范進行監督指導。

2、按照職責，對乙方案件防控工作給予指導，并督促其案件防控及安全措施的落實。

3、對乙方執行案件防控責任制的情況進行檢查、考核和獎懲。

四、乙方責任

1、案件防控工作除銀監會要求滾動自查的票據承兌、大額存取款、賬戶管理、賬務核對、印鑒卡管理等業務外，還要對大額異常貸款、冒名貸款及涉及“黃、賭、毒”等行為的九種人經常進行排查。把案件防控工作列入自己的各項業務操作流程，切實履行職責，努力實現責任目標。

2、加強自身的法制、紀律和職業道德的學習，貫徹上級對案件防控工作的要求，提高思想認識和防范意識，自覺抵制各種誘惑。

3、認真落實各項規章制度，強化制度執行力度，做到高標準、嚴要求，經常檢查對照，發現隱患與問題，及時匯報，堅決杜絕有章不循違章操作的行為。

4、乙方需對甲方提供真實事實依據，對存在問題隱患或不及時向甲方反映的，造成嚴重后果按《陜西省農村合作金融機構從業人員行為規范工作人員違反規章制度行為處

理辦法》規定追究乙方責任。

五、獎懲

1、在本結束后，甲方對乙方執行責任制的情況進行考核，并與本人獎金掛鉤。

2、實現當年防范責任制目標的對乙方給予適當獎勵。

3、對未實現當年防范責任制目標者取消各種獎勵及當年選先資格。

4、對發生因職務犯罪或重大責任事故案件的，按《陜西省農村合作金融機構從業人員行為規范工作人員違反規章制度行為處理辦法》規定，嚴格追究責任。

六、該責任書從二0一二年一月一日起執行至二0一二年十二月三十一日止，本責任書一式二份，簽訂雙方各執一份。

ⅩⅩ縣農村信用合作聯社

信用社

負責人：

負責人：