第一篇：農村信用社案件防控安全保衛類(修改)

宜賓市農村信用社案件風險防控安全保衛培訓

培訓導語：根據《中小金融機構案件風險防控實務》安全保衛篇分為金庫管理、營業場所安全、解款押運和槍支彈藥四個章節。今天我們將按照安全保衛工作流程從案防角度對每個章節主要風險點、風險表現形式及防控措施進行分析講解，同時列舉相應案例進行應證。

安全保衛工作有人防、物防、技防三種手段，人防是核心，物防是基礎，技防是保障，三者相輔相成，缺一不可。信用社安全風險根據性質一般分為案件和事故兩大類。安全保衛案件主要包括：盜劫案、搶劫案、詐騙案、涉槍、綁架和爆破等六類；安全保衛事故按責任性質又分為責任性事故和自然災害（非責任性）事件。如車輛事故、計算機事故、電力事故及火災等等都會給信用社的資金財產、職工人身帶來不可估量的損失，所以說“安全工作無小事”。

第一節 金庫管理

一、信用社金庫的基本概念及管理的內容

1.信用社金庫的基本概念：是指信用社各營業機構為辦理出納業務設置的業務庫以及聯社等管理機構對所轄機構辦理內部現金調撥設置的中心調撥庫的統稱。是信用社的要害部位，也是安全保衛工作的重中之重。

2.金庫管理的內容包括出入庫管理和金庫守衛兩大部分。

二、出入庫管理 1.出入庫管理流程（見240頁示圖）

兩名管庫員（簡稱A、B）—取出金庫正、副鑰匙—登記出入庫時間、人員及事由—A管庫員輸入指紋（或密碼）、插入鑰匙—B管庫員輸入指紋或密碼、插入鑰匙—開門、進庫（堅持營業中做到“五同”：同開庫、同進庫、同在庫、同出庫、同鎖庫）出庫、關門、取出鑰匙（未使用指紋密碼鍵盤鎖的要打亂金庫轉字密碼，我市信用社在去年基本都換裝了金庫指紋密碼鍵盤鎖）--營業終了，關閉金庫。AB管庫員將金庫鑰匙入保險柜保管—專用保險柜的兩把正副鑰匙應由AB管庫員分別妥善保管，隨身攜帶，不得隨意放置或委托他人保管。

2.主要風險點（1）人員和崗位（2）密碼、鑰匙（3）出庫（4）入庫（5）入庫物品（6）限額管理

3、風險表現

（1）無關人員或單人出入金庫盜竊或換掉款物（2）進出金庫不按規定辦理審批登記手續

（3）密碼、鑰匙管理不善造成泄密、丟失、仿制或鑰匙未堅持平行交接而導致一人掌控金庫進行作案

（4）金庫內堆放與保管無關的物品或保管物品亂堆亂放（5）庫存超限，導致風險損失增大

4、防控措施

（1）把好管庫人員選用關；

（2）嚴格執行雙人管庫制度并保持管庫人員相對穩定；（3）嚴格履行進出庫手續，堅持進出庫規定，嚴禁非管庫人員進出金庫；

（4）嚴格執行金庫門、保險柜等重要鑰匙分管和平行交接相關管理制度；

（5）嚴格按規定規范擺放入庫保管物品，嚴禁無關物品入庫保管；

（6）嚴格執行庫存限額管理，超限及時繳存；目的在于降低安全上存在的風險，同時減少非生息資金積壓。

（7）嚴格執行查庫制度，各級管理部門要定期、不定期徹查庫內保管物品。

三、金庫守衛

1、金庫守衛操作流程（見242頁示圖）

守衛人員必須提前或準時到崗→首先關鎖大門、院門→檢查保衛區內環境是否安全→報警、監控、防火基本設施（備）是否運行良好→其次按規定辦理守衛槍支彈藥領用及值班登記手續，并將槍支彈藥及其他應急武器放置到位→守衛期間遇突發事件要正確使用突發事件應急處置預案→守衛人員不得參與飲酒及娛樂活動，更不準漏崗、空崗→嚴格按照守衛職責完成守庫任務并與接班人員辦清槍彈等交接手續后方可離崗。2.主要風險點（1）庫房設置與設施（2）守庫室設置（3）守衛人員（4）崗位設置（5）交接 3.風險表現

（1）金庫建設安全不達標；

（2）金庫守庫室設置不合理，有守衛盲區；（3）守庫人員監守自盜；

（4）守庫人員一人多崗、混崗、隨意離崗；（5）守庫交接違規、混亂，導致出現“空檔”；

（6）守庫人員未嚴格執行守庫操作規程，預埋安全隱患；（7）非守庫人員進入值班區域。4.防控措施

（1）金庫建設必須嚴格按照《銀行業務庫防范的要求》（GA858-2010）安全行業標準。要認真排查建設不達標金庫，落實整改建設規劃，確保物防、技防措施到位；

（2）安裝公安110聯網設施，配備有線、無線兩種通話設備，保證運行良好；說明：按照（GA858-2010）標準，庫房應安裝2種以上探測原理的入侵探測器，110報警裝置采用的是紅外線探測器，還應加裝震動探測器；

（3）守庫室按照封閉運行、設施齊備、監控有效原則建設或改造，保證連續值守；

（4）加強守庫人員思想教育和行為排查工作，嚴防“問題”人員守庫和監守自盜；

（5）嚴格執行安全保衛制度，遵守值班守衛操作規程；嚴禁擅離職守和無關人員進入守護區域；

（6）嚴格執行24小時不間斷守護制度和交接登記制度；（7）嚴格執行安全檢查制度，接受檢查要堅持驗證確認制度。

四、案例分析

案例1：盜竊金庫案件(內盜)邯鄲農行特大金庫盜竊案（視頻）問題：

1）犯罪分子的作案特點有哪些？ 2）金融機構有哪些漏洞？ 3）對類似案件有哪些防范措施？ 案例1：分析 作案特點：

內部人員監守自盜 漏洞：

要害崗位用人失察：9種人，賭博，喝酒 2 內控制度存在缺陷：鑰匙、密碼、監控 3 有章不循,內控制度執行不力：查庫、兩道門 4 上下風險意識淡漠：領導、員工、協助盜庫 5 監控系統失靈、系統漏洞：沒有替代辦法 防范措施 * 職責分工控制: 1 嚴格不相容職務分離制度。掌握金庫鑰匙和密碼的職位、現金保管和記賬、授權批準和業務經辦、資金調撥和向人民銀行存取款等不相容職務要分離;2 關鍵崗位要實行定期不定期的強制休假及輪崗制度,落實離崗(任)審計制度。

* 授權批準控制: 1 制定嚴格的授權審批制度,嚴格按照授權審批的權限進行,不得越權審批。

資金的調進調出都應當有真實的業務背景,嚴格按照授權進行操作,并及時劃撥資金,登記臺賬。* 財產保全控制方面: 1 禁止無關人員及相關人員在非工作時間內進入金庫重地,出入金庫應當履行嚴格的審批程序,出入登記;2 認真落實盤點制度。定期與不定期,日常自查與上級巡查,全面普查與重點抽查相結合的查庫制度；

重要資產所在地(如金庫)應安裝監控設備,設置110聯網報警系統,確保監控系統的正常安全運行;4 應定期不定期地檢查監控錄像,檢查監控設備的正常運行及監控資料備份情況;5 應當保證金庫重地與營業場所的相互獨立;6 是嚴格實行門衛復驗放行制度,并做好登記。案例2：盜竊金庫案件(外盜)* 法國最大銀行失竊案（視頻）

* 問題：

1）犯罪分子的作案特點有哪些？ 2）金融機構有哪些漏洞？ 3）對類似案件有哪些防范措施？ 案例2：分析 * 作案特點

1.利用地下污水管道進入金庫 2.團伙成員專業精通 3.作案時機：周末 4.從容盜竊 5.長期預謀 * 漏洞

1．公休時間防范松懈

2．金庫選址的周邊環境有隱患 案例5：防范措施

* 加強公休日的防范措施，特別是公休日期間的金庫巡查和夜間值守。

* 金庫選址注意避開隱蔽空間，如地下室、車庫、防空洞、廢棄廠房、倉庫、工地等。

* 定期巡查金庫周邊環境，注意發現異常現象，如施工、聲響、可疑人員等。

* 金庫內部的物防技防措施，金庫墻壁防爆、內部24小時監控等。

* 做好金庫被盜的應急預案，包括報案、調款、聲明等，防止擠兌。

第二節 營業場所安全

一、營業場所安全操作流程

營業員準備上班→開前門（注明：手動卷簾門的鎖定防拉扣）、鎖（邊）后門、不準外人進入營業室并檢查室內環境是否安全→與值班人員辦理交接→檢查監控設備、報警器、滅火器是否良好，應急武器放在應手地方→關閉電動防尾隨門→印、證、款出庫→雙人臨柜交叉復核→按會計出納制度辦理各項業務→正確使用營業時間突發事件應急處置方案→營業終了，關閉所有門窗，將印證款全部裝箱或直接入庫→與解箱人員或值班人員交接后清場方可下班。

二、主要風險點（1）監控設備（2）報警設備（3）防尾隨門

（4）柜臺（防彈玻璃）（5）消防

三、風險表現

（1）監控設備未全區域覆蓋，存在盲點；監控設備運轉不正常；監控數據保存天數不達標，圖像失真、聲音不清楚等；

（2）無報警設備或只有1套報警設備（按照《銀行營業場所風險等級和防護級別》安全行業要求：現金業務區必須安裝2路以上（含2路）獨立防區的緊急報警裝置；其中1套必須與110聯網）或報警設備不能正常工作，發案后不能及時報警；

（3）防尾隨門未安裝或安裝后不能正常使用或營業人員不正確使用，導致犯罪分子尾隨進入作案；

（4）現金出納柜臺結構不符合要求，不法分子通過現金柜臺縫隙或破壞柜臺防護設備作案；

（5）未按規定配備消防設備或消防設備不能（不會）正常（正確）使用，發生火災導致損失。

四、防控措施

（1）監控設備布設必須覆蓋整個營業場所和業務區域，不能存在盲點；堅強日常維護，保證設備運行正常；嚴格按要求錄制、保管視頻圖像資料；

（2）配備兩套及以上不同的報警設備，其中1套必須與公安110聯網，并加強檢查維護、與公安110指揮中心的溝通、演練，確保報警設備的正常工作和使用，充分發揮聯網報警的作用；

（3）嚴格按規定安裝、使用防尾隨門，嚴禁非營業人員進入現金區域；

（4）嚴格按照《銀行營業場所風險等級和防護級別的規定》（GA38-2004）進行營業場所的改造裝修達標；

（5）定期檢查消防器材，并組織培訓演練；嚴格執行消防規定，杜絕責任性火災事故發生。

五、案例分析 案例3：搶劫銀行網點 * 鄭州12·9特大搶劫銀行案（視頻）* 問題：

1）犯罪分子的作案特點有哪些？

（包括作案時機、作案地點、組織分工、預謀準備、作案手段、逃離現場）

2）對類似案件有哪些防范措施？ 案例1：分析

* 作案時機：下午收款完畢、清點之際,運鈔車到來之前 * 作案地點：銀基商貿城金融網點

* 組織分工：分工明確（放炸藥、砸窗子、搶錢、望風）* 預謀準備：4次踩點（防護設施、操作情況、周圍環境、逃跑方向、路線和外線接應地點）

* 作案手段：爆炸裝置科學,專業、粘附吸盤 * 逃離現場：分兩路逃跑，放炸藥包，5分鐘 案例1：針對作案時間的防范 * 重點時間

案例1：針對作案地點的防范 * 地點選擇：重點防范高風險網點 * 犯罪人在踩點過程中會考慮以下因素: 1 交通便利處,易于逃脫,靠近公路的邊緣;2 周圍或者逃脫路線上警力弱;3 人多雜亂的地方;4 熟悉的地方。

* 網點選址，除了考慮業績因素之外，靠近公安局、政法機關、消防、部隊、警校。（視頻）

案例1：針對有組織作案的防范 * 員工培訓和應急演練

* 基本原則：保持冷靜，不要反抗搏斗、保護自身安全。* 柜員：被要挾的，滿足要求；能躲避的，隱蔽；靠近報警器的，按報警器；小心觀察作案人特征（身高、體重、長相、口音、習慣）。

* 主管：控制大家情緒，保持冷靜，滿足要求；保護現場；組織對受傷人員救護。

* 大堂人員（經理、咨詢、保安、保潔）：在作案人逃離后，救護受傷人員。（視頻）

案例1：針對提前踩點的防范 * 宣傳震懾

* 橫幅、宣傳畫：注意現場效果，防止恐怖

“對正在實施搶劫銀行的犯罪分子就地擊斃”╳

“警銀連手，共建安全”“警銀共建安全月”√ * 申請警方不定時巡邏；

* 監控提示：“監控覆蓋區”，不標明位置

* 篩選可疑人員報警：青壯年男性，25-40歲，穿著可疑（如有墨鏡、帽子等防護），行為可疑（多次出現、徘徊、不辦業務）

案例1：針對暴力手段的防范 * 物防技防設施

* 防彈玻璃：保護員工安全 * 防尾隨門：保護資金 * 自動閘門：控制罪犯 * 聯網報警器：報警 * 自動滅火裝置：滅火除煙 * 監控探頭：保留現場圖像證據 案例1：針對逃跑路線的防范 * 對外通道的監控

監控探頭（明示、隱蔽），外圍連接到路面，與交通監控連續，不留空白

* 針對特殊因素的專門防范措施。

第三節 解款押運

一、解款押運操作流程

接受押運任務→落實執行押運任務車輛（護衛車）、解款員、押運員及負責人→執行押運任務相關人員準時到達集結地點，按規定領用押運槍支彈藥及相關證件，著裝待發→運鈔車駕駛員提前做好駕駛準備→解款員把款箱數量驗清后裝入運鈔車→啟程，途中不準無關人員搭車，不準裝載與押運物資無關的物品→保持高度警惕，遵守押運員職責，各司其職、密切配合、正確使用押運中緊急情況處置方案→到達目的地搞好警衛→裝卸款箱時押運人員守護在運鈔車旁，在相對視線范圍內密切注視周圍動態→護送款箱安全交給單位→填寫款箱交接和押運登記簿→完成押運任務，立即返回→交回槍支彈藥，防彈護具并填寫相關交接登記。（見248頁示圖）

二、主要風險點

1、押運人員與車輛

2、押運計劃

3、裝車、途中、到達交接

4、押運監控

5、外包押運

三、風險表現

1、押運人員利用工作之便，獨自或伙同他人搶劫錢款；

2、運鈔車停放在無視頻監控及管理人員控制之外的地點，或非執行任務時未停放在指定的場所或車庫里，造成不法分子安裝跟蹤或爆破裝置，致使錢款被搶；

3、押運人員配置不足或搭乘其他無關人員和攜帶其他物品，導致案件發生；

4、運鈔計劃泄漏，押運路線、時間、規律被犯罪分子掌握導致案件；

5、不遵守押運紀律，運鈔車在行駛途中隨意停留、改變路線或兼辦其他事項導致案件；

6、錢款交接不合規，交接時間、地點、人員管理混亂；

7、不按規定設置監控設備，致使交接過程不在監控范圍內；

8、外包管理不規范，不法分子冒充外包押運車輛和押運人員將款箱接走；

9、無款箱交接接口，給不法分子可乘之機，致使案件發生。

四、防控措施

1、加強押運人員管理。對解款員、押運員要定期審查，嚴禁“問題人員”帶病上崗；

2、規范運鈔車的管理。不得亂停亂放和出租出借等；

3、押運人數符合要求，武裝押運員、資金調撥員和專職駕駛員不得私自調換崗位；嚴禁搭乘無關人員和私人物品；

4、嚴守押運秘密，不得向外泄露押運時間、地點等與押運相關的情況，不得在公共場所和電話中談論押運事項；

5、押運交接手續必須認真細致，款箱交接接口應設置封閉通道，運鈔車必須停靠在監控范圍內，送款時，做到人等車，嚴禁車等人；接款時，做到“車等款”，嚴禁“款等車”；

6、押運途中押運人員不準擅自離開車輛，不準做與押運無關的事情，駕駛員要“人不離車，車不熄火”，不得擅自改變押運路線。運鈔車途中故障由駕駛員處置，無法排除故障要及時報告，妥善處理；

7、外包押運，應核實對方身份（電子核對或暗號核對），原則上押運車輛和人員相對固定，臨時更換車輛和人員必須事前溝通聯系。

五、案例分析 案例4：搶劫運鈔車

* 湖南常德“9·1”特大搶劫運鈔車案

（視頻）

* 問題：

1）犯罪分子的作案特點有哪些？ 2）金融機構或運鈔車有哪些漏洞？ 3）對類似案件有哪些防范措施？ 案例4：分析 * 作案特點

1．作案時機：快下班時

2．作案地點：網點門口與運鈔車之間 3．組織周密、手段殘忍、撤離迅速 * 漏洞

反映了該銀行經營網點的結構性缺陷，即沒有資金接口。

案例2：防范措施

* 接送鈔時間可以根據情況靈活調整； 案例2：防范措施

* 設置資金接口（交接封閉通道）* 網點門前安裝監控探頭 * 押運網點、路線變化,和準確時間通知機制 * 專用押鈔車，配備GPS全球衛星定位系統 * 110報警指揮中心也裝備GPS，對特種車輛監控 * 押運車安裝了高像素監視器，高防彈功能 * 每輛押運車配3-4名人員，經常重新組合 * 逐漸改變現金使用習慣

第四節 槍支彈藥

一、槍支彈藥使用流程

執行任務—進入崗位—辦理槍彈、槍證領用手續（持槍證、公務用槍證）—槍彈、槍證同時出庫—按要求驗槍—子彈入艙，不上膛，關保險，打開槍托，槍口向上—執行任務，槍不離身—緊急情況判明情況，冷靜妥善處理，嚴格按《專職守護押運人員槍支使用管理條例》使用槍支—任務結束，子彈退艙，驗槍，擦拭槍支，交回槍彈、槍證，辦理交接登記手續—槍彈入庫分柜保管，槍柜鑰匙雙人分管。

二、主要風險點

1、持槍管槍人員

2、槍彈保管

3、槍彈交接

4、槍彈使用

三、風險表現

1、持槍管槍人員未經專業技能培訓，無持槍證，不能規范保管和使用槍支；

2、持槍管槍人員利用工作之便，盜用槍支彈藥，實施犯罪；

3、槍支保管不善，導致槍彈失去控制（丟失，出借等），造成重大風險隱患；

4、違規進行槍彈交接，形成重大事故隱患；

5、持槍管槍人員酒后使用保管槍支；

6、在業務用槍需求外，違規配置、攜帶槍支，形成事故隱患。

四、防范措施

1、嚴格持槍管槍人員資格審查，培訓后持證上崗；嚴格執行“雙人雙鎖，槍彈分管”規定，設立專柜(庫)集中管理槍彈；

2、專職執行守押任務時攜帶槍支彈藥，妥善保管，嚴防丟失、盜、搶槍支或走火等其他事故發生；任務完畢，立即交接；嚴禁非公務持槍；

3、嚴格槍彈領用、交接、歸還操作規程，認真辦理交接登記事項；

4、加強槍彈的檢查，各級管理部門要按規定檢查頻次認真檢查，檢查面必須達到100%，嚴防涉槍事故發生。

一、押運員的職責是保護押運物品的安全，遇有犯罪分子侵害要勇敢果斷予以反擊。

二、押運途中，坐在車前排的押運員負責對路面及前方警戒觀察，后排的押運員及業務員負責觀察公路兩側的情況。當汽車上坡、轉彎、會車、減速、購票和通過復雜路段及鬧市區時，要提高警惕，加強觀察警戒。

三、運鈔途中遇交通堵塞一時難以疏通或不能繞行時，押運人員要加強戒備，主動向交警人員出示有關證件，說明情況，請求協助和開道放行。

四、運鈔車途中違反交通規則被交警處罰時，應主動向交警人員出示證件，講明執行任務的特殊性，要求盡快處理或先放行后處理。

五、途中車輛故障，除留一人在車上看守物品外，其余人員應下車在周圍做好警戒，阻止無關人員接近。如短期內不能修復可就近聯系有關單位協助，如車輛位置離本單位較近，應通知本單位派車接替。

六、途中因某些原因遇到群眾圍觀起哄時，要做好宣傳解釋工作，盡快疏散人群。屬于自己責任的，應主動道歉，并盡快脫離現場。屬于對方責任的，講明道理，盡快脫離現場。如發現別有用心的挑唆者，要當眾揭穿其陰謀并實行重點監視。情況較嚴重時，盡快使用車上通訊器材通知當地政府或公安機關請求幫助，同時做好防范工作。

七、途中發生一般交通事故，押運員應向交警人員說明情況，盡力達成先運送后協商處理的意見。如發生嚴重事故，押運員要保護好押運物品，并立即報告本單位領導和交警、公安人員。如有傷員應攔截過往汽車盡快送往醫院或向“120”急救中心報警。特殊情況或現場不易控制時可撥打“110”報警中心請求幫助。不論發生何種事故，押運員都要持槍做好警戒，根據情況處理好安全事項，保護好現場。

八、途中遇到自稱是公安交警人員檢查，押運員不能下車，但要保持警惕，并做好戰斗準備，觀察“檢查人員”是否穿著警服，有無臂章和胸章，附近有無公安警車或摩托車，周圍有無可疑情況等。確認是冒充人員時，應拒絕停車，盡快脫離現場，并將情況向本單位報告。如一時不能確認真假，可選擇車前無障礙物處停車，但不熄火，不開車門，做好戰斗準備。在與對方交涉時應態度和藹，必要時要求對方出示證件。其它人密切注意檢查人員的舉動和周圍環境的情況變化。如對方無理不予放行或要強行登車檢查，押運員應發出警告，必要時可鳴槍警告，強行驅車脫離現場并立即向有關部門報告。

九、途中發現前方路障不能通車時，駕駛員應選點停車，但不熄火，押運員要提高警惕，作好防范準備。如證實情況可疑或存在危險時，押運員不要下車，運鈔車立即倒車或調頭駛離路障點至安全地段，并將情況及時報告有關單位。

十、當運鈔車在營業點交接款箱遭到犯罪分子襲擊時，押運員必須相互配合，立即還擊，阻止歹徒靠近汽車。營業點人員立即按動報警器開關及打電話報警，駕駛員要馬上駛離現場至安全地段并及時報警。如運鈔車無法開走，司機應將車箱鎖閉，車鑰匙取下。

十一、途中遭到犯罪分子襲擊時，押運員一般按照先示警后自衛的原則處置。當歹徒停止犯罪時，押運人員應立即停止射擊。當犯罪分子中途逃跑時，押運員不要追擊，應迅速撤離現場并立即報告。

第二篇：2010案件防控和安全保衛情況調研

案件防控和安全保衛情況

一、我行在案件防控工作中，存在的不足和薄弱環節

（一）針對員工安全保衛及案件防范宣傳教育、警示教育活動開展的不夠，員工案件防控責任意識、安全意識有待于進一步提高。

（二）對全轄分支機構案件防控監督檢查力度要進一步加強，特別是針對各項案件防控制度的貫徹落實情況進行檢查，使案件防控工作始終處在高壓態勢。

（三）案件防控基礎管理工作有待于進一步加強。

二、博州銀監分局開展案件督查工作，我們認為很有針對性，有實效，很有必要

農發行博州分行自成立以來10多年，行領導十分重視安全保衛和案件治理工作，積極配合銀監部門開展案件督查工作，逐年完成案件防控目標管理任務，取得了良好的成績。這些成績的取得離不開博州銀監分局的有效監督和管理。

建議：

繼續加強對我行案件防控工作的監督檢查和指導，促進我行案件防控工作長抓不懈，為大力支持博州地區各項經濟發展，為充分發揮農發行支持“三農”服務“三農”主力軍作用，提供良好的工作和服務環境。

三、我行針對做好基層分支機構案件防控工作，采取了

以下具體措施

（一）農發行博州分行與轄屬支行，每年年初簽訂安全保衛案件防控目標管理責任書，執行“一把手”負總責分管領導親自抓，一級抓一級、層層抓落實的防控格局，并執行案件管理一票否決制，與開展州級、自治區級評先獎優表彰活動進行掛鉤。

（二）按季開展安全保衛案件防控工作監督檢查

通過對各項案件防控制度的貫徹落實情況的檢查，及時發現存在的問題并認真加以整改解決，按季通報案件治理和防控工作情況，對能夠堅持制度、貫徹制度好的支行充分給予肯定，對做的差的行提出批評和限期整改，以鞏固案件治理和防控工作取得的成果，杜絕各類大案要案發生。

（三）督促基層行積極開展對銀監會“三個辦法，一個指引”及相關配套性制度辦法的學習和貫徹落實工作，成立學習“三個辦法，一個指引”領導小組，制定具體學習計劃，為全面落實信貸合規要求，促進我行依法合規經營打下了堅實的基礎。

（四）督促各支行堅持貫徹落實強制休假制度。特別是要害崗位及重要崗位人員定期輪崗制度。

（五）貫徹落實《違規積分管理辦法》，合規管理員已做好違規積分臺帳登記。

（六）制定下發了《案件警示分析例會制度》、《定期報

告制度》和《季度通報評比制度》案件防控的三項制度、《中國農業發展銀行博州分行要害崗位管理辦法》和《中國農業發展銀行博州分行鼓勵自查自糾、自首以及舉報案件的辦法》等辦法，通過建立健全各項規章制度，努力構建“制度健全到位、監督檢查到位、問題整改到位、責任追究到位”的案防工作機制。按季開展了重點崗位案件排查工作。如對糧油商業性貸款客戶風險逐戶分類進行了排查，與審計、會計部門聯合對轄屬三個機構的會計基礎工作進行了會計檢查督導。按季對全行員進行了以“八項行為”為內容的排查工作。

四、綜合治理工作落實情況

（一）我行年初制定了社會綜合治理及維護社會穩定和安全保衛工作計劃，同時層層簽訂了社會綜合治理及維護社會穩定目標管理責任書，為切實做好我行綜合治理工作提供了強有力的組織保障。

（二）博州分行黨委高度重視社會綜合及維護穩定工作，召開專題會議。要求全行干部職工認清形勢、提高警惕、把思想和行動統一到維護國家統一、民族團結、社會和諧的共同愿望上來，做到不造謠、不信謠、不傳謠。堅決做到不利于民族團結的話不說，不利于民族團結的事不做，不利民族團結的言論不參與。

（三）定期開展本單位矛盾糾紛工作的排查，落實外來人員身份登記制度。成立突發事件應急小分隊，除了保障本

單位突發事件應急處置以外，同時還參與社區執勤巡邏活動。

五、綜合治理工作中存在的薄弱環節和困難

（一）基層個別行在營業期間營業大廳未設專職保衛。

（二）營業機構安全保衛各類突發事件防范、處置預案演練活動開展的不夠。

（三）對員工政治思想教育、職業道德教育活動開展有待于進一步加強。

二〇一〇年五月二十一日

第三篇：安全保衛類(修改)

宜賓市農村信用社案件風險防控安全保衛培訓

培訓導語：根據《中小金融機構案件風險防控實務》安全保衛篇分為金庫管理、營業場所安全、解款押運和槍支彈藥四個章節。今天我們將按照安全保衛工作流程從案防角度對每個章節主要風險點、風險表現形式及防控措施進行分析講解，同時列舉相應案例進行應證。

安全保衛工作有人防、物防、技防三種手段，人防是核心，物防是基礎，技防是保障，三者相輔相成，缺一不可。信用社安全風險根據性質一般分為案件和事故兩大類。安全保衛案件主要包括：盜劫案、搶劫案、詐騙案、涉槍、綁架和爆破等六類；安全保衛事故按責任性質又分為責任性事故和自然災害（非責任性）事件。如車輛事故、計算機事故、電力事故及火災等等都會給信用社的資金財產、職工人身帶來不可估量的損失，所以說“安全工作無小事”。

第一節 金庫管理

一、信用社金庫的基本概念及管理的內容

1.信用社金庫的基本概念：是指信用社各營業機構為辦理出納業務設置的業務庫以及聯社等管理機構對所轄機構辦理內部現金調撥設置的中心調撥庫的統稱。是信用社的要害部位，也是安全保衛工作的重中之重。

2.金庫管理的內容包括出入庫管理和金庫守衛兩大部分。

二、出入庫管理 1.出入庫管理流程（見240頁示圖）

兩名管庫員（簡稱A、B）—取出金庫正、副鑰匙—登記出入庫時間、人員及事由—A管庫員輸入指紋（或密碼）、插入鑰匙—B管庫員輸入指紋或密碼、插入鑰匙—開門、進庫（堅持營業中做到“五同”：同開庫、同進庫、同在庫、同出庫、同鎖庫）出庫、關門、取出鑰匙（未使用指紋密碼鍵盤鎖的要打亂金庫轉字密碼，我市信用社在去年基本都換裝了金庫指紋密碼鍵盤鎖）--營業終了，關閉金庫。AB管庫員將金庫鑰匙入保險柜保管—專用保險柜的兩把正副鑰匙應由AB管庫員分別妥善保管，隨身攜帶，不得隨意放置或委托他人保管。

2.主要風險點（1）人員和崗位（2）密碼、鑰匙（3）出庫（4）入庫（5）入庫物品（6）限額管理

3、風險表現

（1）無關人員或單人出入金庫盜竊或換掉款物（2）進出金庫不按規定辦理審批登記手續

（3）密碼、鑰匙管理不善造成泄密、丟失、仿制或鑰匙未堅持平行交接而導致一人掌控金庫進行作案

（4）金庫內堆放與保管無關的物品或保管物品亂堆亂放（5）庫存超限，導致風險損失增大

4、防控措施

（1）把好管庫人員選用關；

（2）嚴格執行雙人管庫制度并保持管庫人員相對穩定；（3）嚴格履行進出庫手續，堅持進出庫規定，嚴禁非管庫人員進出金庫；

（4）嚴格執行金庫門、保險柜等重要鑰匙分管和平行交接相關管理制度；

（5）嚴格按規定規范擺放入庫保管物品，嚴禁無關物品入庫保管；

（6）嚴格執行庫存限額管理，超限及時繳存；目的在于降低安全上存在的風險，同時減少非生息資金積壓。

（7）嚴格執行查庫制度，各級管理部門要定期、不定期徹查庫內保管物品。

三、金庫守衛

1、金庫守衛操作流程（見242頁示圖）

守衛人員必須提前或準時到崗→首先關鎖大門、院門→檢查保衛區內環境是否安全→報警、監控、防火基本設施（備）是否運行良好→其次按規定辦理守衛槍支彈藥領用及值班登記手續，并將槍支彈藥及其他應急武器放置到位→守衛期間遇突發事件要正確使用突發事件應急處置預案→守衛人員不得參與飲酒及娛樂活動，更不準漏崗、空崗→嚴格按照守衛職責完成守庫任務并與接班人員辦清槍彈等交接手續后方可離崗。2.主要風險點（1）庫房設置與設施（2）守庫室設置（3）守衛人員（4）崗位設置（5）交接 3.風險表現

（1）金庫建設安全不達標；

（2）金庫守庫室設置不合理，有守衛盲區；（3）守庫人員監守自盜；

（4）守庫人員一人多崗、混崗、隨意離崗；（5）守庫交接違規、混亂，導致出現“空檔”；

（6）守庫人員未嚴格執行守庫操作規程，預埋安全隱患；（7）非守庫人員進入值班區域。4.防控措施

（1）金庫建設必須嚴格按照《銀行業務庫防范的要求》（GA858-2010）安全行業標準。要認真排查建設不達標金庫，落實整改建設規劃，確保物防、技防措施到位；

（2）安裝公安110聯網設施，配備有線、無線兩種通話設備，保證運行良好；說明：按照（GA858-2010）標準，庫房應安裝2種以上探測原理的入侵探測器，110報警裝置采用的是紅外線探測器，還應加裝震動探測器；

（3）守庫室按照封閉運行、設施齊備、監控有效原則建設或改造，保證連續值守；

（4）加強守庫人員思想教育和行為排查工作，嚴防“問題”人員守庫和監守自盜；

（5）嚴格執行安全保衛制度，遵守值班守衛操作規程；嚴禁擅離職守和無關人員進入守護區域；

（6）嚴格執行24小時不間斷守護制度和交接登記制度；（7）嚴格執行安全檢查制度，接受檢查要堅持驗證確認制度。

四、案例分析

案例1：盜竊金庫案件(內盜)邯鄲農行特大金庫盜竊案

（視頻）問題：

1）犯罪分子的作案特點有哪些？ 2）金融機構有哪些漏洞？ 3）對類似案件有哪些防范措施？ 案例1：分析

作案特點：

內部人員監守自盜 漏洞： 要害崗位用人失察：9種人，賭博，喝酒

內控制度存在缺陷：鑰匙、密碼、監控

有章不循,內控制度執行不力：查庫、兩道門

上下風險意識淡漠：領導、員工、協助盜庫 監控系統失靈、系統漏洞：沒有替代辦法

防范措施

?職責分工控制: 1 嚴格不相容職務分離制度。掌握金庫鑰匙和密碼的職位、現金保管和記賬、授權批準和業務經辦、資金調撥和向人民銀行存取款等不相容職務要分離;2 關鍵崗位要實行定期不定期的強制休假及輪崗制度,落實離崗(任)審計制度。

?授權批準控制: 制定嚴格的授權審批制度,嚴格按照授權審批的權限進行,不得越權審批。資金的調進調出都應當有真實的業務背景,嚴格按照授權進行操作,并及時劃撥資金,登記臺賬。

?財產保全控制方面:

禁止無關人員及相關人員在非工作時間內進入金庫重地,出入金庫應當履行嚴格的審批程序,出入登記;

認真落實盤點制度。定期與不定期,日常自查與上級巡查,全面普查與重點抽查相結合的查庫制度；

重要資產所在地(如金庫)應安裝監控設備,設置110聯網報警系統,確保監控系統的正常安全運行;

應定期不定期地檢查監控錄像,檢查監控設備的正常運行及監控資料備份情況;

應當保證金庫重地與營業場所的相互獨立;

是嚴格實行門衛復驗放行制度,并做好登記。案例2：盜竊金庫案件(外盜)?法國最大銀行失竊案

（視頻）

?問題：

1）犯罪分子的作案特點有哪些？ 2）金融機構有哪些漏洞？ 3）對類似案件有哪些防范措施？ 案例2：分析

?作案特點

1.利用地下污水管道進入金庫

2.團伙成員專業精通

3.作案時機：周末

4.從容盜竊

5.長期預謀

?漏洞

1．公休時間防范松懈

2．金庫選址的周邊環境有隱患 案例5：防范措施

?加強公休日的防范措施，特別是公休日期間的金庫巡查和夜間值守。

?金庫選址注意避開隱蔽空間，如地下室、車庫、防空洞、廢棄廠房、倉庫、工地等。

?定期巡查金庫周邊環境，注意發現異常現象，如施工、聲響、可疑人員等。

?金庫內部的物防技防措施，金庫墻壁防爆、內部24小時監控等。

?做好金庫被盜的應急預案，包括報案、調款、聲明等，防止擠兌。

第二節

營業場所安全

一、營業場所安全操作流程

營業員準備上班→開前門（注明：手動卷簾門的鎖定防拉扣）、鎖（邊）后門、不準外人進入營業室并檢查室內環境是否安全→與值班人員辦理交接→檢查監控設備、報警器、滅火器是否良好，應急武器放在應手地方→關閉電動防尾隨門→印、證、款出庫→雙人臨柜交叉復核→按會計出納制度辦理各項業務→正確使用營業時間突發事件應急處置方案→營業終了，關閉所有門窗，將印證款全部裝箱或直接入庫→與解箱人員或值班人員交接后清場方可下班。

二、主要風險點（1）監控設備（2）報警設備（3）防尾隨門

（4）柜臺（防彈玻璃）（5）消防

三、風險表現

（1）監控設備未全區域覆蓋，存在盲點；監控設備運轉不正常；監控數據保存天數不達標，圖像失真、聲音不清楚等；

（2）無報警設備或只有1套報警設備（按照《銀行營業場所風險等級和防護級別》安全行業要求：現金業務區必須安裝2路以上（含2路）獨立防區的緊急報警裝置；其中1套必須與110聯網）或報警設備不能正常工作，發案后不能及時報警；

（3）防尾隨門未安裝或安裝后不能正常使用或營業人員不正確使用，導致犯罪分子尾隨進入作案；

（4）現金出納柜臺結構不符合要求，不法分子通過現金柜臺縫隙或破壞柜臺防護設備作案；

（5）未按規定配備消防設備或消防設備不能（不會）正常（正確）使用，發生火災導致損失。

四、防控措施

（1）監控設備布設必須覆蓋整個營業場所和業務區域，不能存在盲點；堅強日常維護，保證設備運行正常；嚴格按要求錄制、保管視頻圖像資料；

（2）配備兩套及以上不同的報警設備，其中1套必須與公安110聯網，并加強檢查維護、與公安110指揮中心的溝通、演練，確保報警設備的正常工作和使用，充分發揮聯網報警的作用；

（3）嚴格按規定安裝、使用防尾隨門，嚴禁非營業人員進入現金區域；

（4）嚴格按照《銀行營業場所風險等級和防護級別的規定》（GA38-2004）進行營業場所的改造裝修達標；

（5）定期檢查消防器材，并組織培訓演練；嚴格執行消防規定，杜絕責任性火災事故發生。

五、案例分析 案例3：搶劫銀行網點

?鄭州12·9特大搶劫銀行案

（視頻）

?問題：

1）犯罪分子的作案特點有哪些？

（包括作案時機、作案地點、組織分工、預謀準備、作案手段、逃離現場）

2）對類似案件有哪些防范措施？ 案例1：分析

?作案時機：下午收款完畢、清點之際,運鈔車到來之前 ?作案地點：銀基商貿城金融網點

?組織分工：分工明確（放炸藥、砸窗子、搶錢、望風）?預謀準備：4次踩點（防護設施、操作情況、周圍環境、逃跑方向、路線和外線接應地點）

?作案手段：爆炸裝置科學,專業、粘附吸盤 ?逃離現場：分兩路逃跑，放炸藥包，5分鐘

案例1：針對作案時間的防范 ?重點時間

案例1：針對作案地點的防范 ?地點選擇：重點防范高風險網點 ?犯罪人在踩點過程中會考慮以下因素: 交通便利處,易于逃脫,靠近公路的邊緣;周圍或者逃脫路線上警力弱;人多雜亂的地方;熟悉的地方。

?網點選址，除了考慮業績因素之外，靠近公安局、政法機關、消防、部隊、警校。（視頻）

案例1：針對有組織作案的防范

?員工培訓和應急演練

?基本原則：保持冷靜，不要反抗搏斗、保護自身安全。?柜員：被要挾的，滿足要求；能躲避的，隱蔽；靠近報警器的，按報警器；小心觀察作案人特征（身高、體重、長相、口音、習慣）。

?主管：控制大家情緒，保持冷靜，滿足要求；保護現場；組織對受傷人員救護。

?大堂人員（經理、咨詢、保安、保潔）：在作案人逃離后，救護受傷人員。（視頻）

案例1：針對提前踩點的防范

?宣傳震懾

?橫幅、宣傳畫：注意現場效果，防止恐怖

“對正在實施搶劫銀行的犯罪分子就地擊斃”╳

“警銀連手，共建安全”“警銀共建安全月”√ ?申請警方不定時巡邏；

?監控提示：“監控覆蓋區”，不標明位置

?篩選可疑人員報警：青壯年男性，25-40歲，穿著可疑（如有墨鏡、帽子等防護），行為可疑（多次出現、徘徊、不辦業務）

案例1：針對暴力手段的防范 ?物防技防設施

?防彈玻璃：保護員工安全 ?防尾隨門：保護資金 ?自動閘門：控制罪犯 ?聯網報警器：報警 ?自動滅火裝置：滅火除煙 ?監控探頭：保留現場圖像證據 案例1：針對逃跑路線的防范 ?對外通道的監控

監控探頭（明示、隱蔽），外圍連接到路面，與交通監控連續，不留空白

?針對特殊因素的專門防范措施。

第三節

解款押運

一、解款押運操作流程

接受押運任務→落實執行押運任務車輛（護衛車）、解款員、押運員及負責人→執行押運任務相關人員準時到達集結地點，按規定領用押運槍支彈藥及相關證件，著裝待發→運鈔車駕駛員提前做好駕駛準備→解款員把款箱數量驗清后裝入運鈔車→啟程，途中不準無關人員搭車，不準裝載與押運物資無關的物品→保持高度警惕，遵守押運員職責，各司其職、密切配合、正確使用押運中緊急情況處置方案→到達目的地搞好警衛→裝卸款箱時押運人員守護在運鈔車旁，在相對視線范圍內密切注視周圍動態→護送款箱安全交給單位→填寫款箱交接和押運登記簿→完成押運任務，立即返回→交回槍支彈藥，防彈護具并填寫相關交接登記。（見248頁示圖）

二、主要風險點

1、押運人員與車輛

2、押運計劃

3、裝車、途中、到達交接

4、押運監控

5、外包押運

三、風險表現

1、押運人員利用工作之便，獨自或伙同他人搶劫錢款；

2、運鈔車停放在無視頻監控及管理人員控制之外的地點，或非執行任務時未停放在指定的場所或車庫里，造成不法分子安裝跟蹤或爆破裝置，致使錢款被搶；

3、押運人員配置不足或搭乘其他無關人員和攜帶其他物品，導致案件發生；

4、運鈔計劃泄漏，押運路線、時間、規律被犯罪分子掌握導致案件；

5、不遵守押運紀律，運鈔車在行駛途中隨意停留、改變路線或兼辦其他事項導致案件；

6、錢款交接不合規，交接時間、地點、人員管理混亂；

7、不按規定設置監控設備，致使交接過程不在監控范圍內；

8、外包管理不規范，不法分子冒充外包押運車輛和押運人員將款箱接走；

9、無款箱交接接口，給不法分子可乘之機，致使案件發生。

四、防控措施

1、加強押運人員管理。對解款員、押運員要定期審查，嚴禁“問題人員”帶病上崗；

2、規范運鈔車的管理。不得亂停亂放和出租出借等；

3、押運人數符合要求，武裝押運員、資金調撥員和專職駕駛員不得私自調換崗位；嚴禁搭乘無關人員和私人物品；

4、嚴守押運秘密，不得向外泄露押運時間、地點等與押運相關的情況，不得在公共場所和電話中談論押運事項；

5、押運交接手續必須認真細致，款箱交接接口應設置封閉通道，運鈔車必須停靠在監控范圍內，送款時，做到人等車，嚴禁車等人；接款時，做到“車等款”，嚴禁“款等車”；

6、押運途中押運人員不準擅自離開車輛，不準做與押運無關的事情，駕駛員要“人不離車，車不熄火”，不得擅自改變押運路線。運鈔車途中故障由駕駛員處置，無法排除故障要及時報告，妥善處理；

7、外包押運，應核實對方身份（電子核對或暗號核對），原則上押運車輛和人員相對固定，臨時更換車輛和人員必須事前溝通聯系。

五、案例分析 案例4：搶劫運鈔車

?湖南常德“9·1”特大搶劫運鈔車案

（視頻）

?問題：

1）犯罪分子的作案特點有哪些？ 2）金融機構或運鈔車有哪些漏洞？ 3）對類似案件有哪些防范措施？ 案例4：分析 ?作案特點

1．作案時機：快下班時

2．作案地點：網點門口與運鈔車之間

3．組織周密、手段殘忍、撤離迅速 ?漏洞

反映了該銀行經營網點的結構性缺陷，即沒有資金接口。

案例2：防范措施

?接送鈔時間可以根據情況靈活調整；

案例2：防范措施

?設置資金接口（交接封閉通道）?網點門前安裝監控探頭 ?押運網點、路線變化,和準確時間通知機制 ?專用押鈔車，配備GPS全球衛星定位系統 ?110報警指揮中心也裝備GPS，對特種車輛監控 ?押運車安裝了高像素監視器，高防彈功能 ?每輛押運車配3-4名人員，經常重新組合 ?逐漸改變現金使用習慣

第四節

槍支彈藥

一、槍支彈藥使用流程

執行任務—進入崗位—辦理槍彈、槍證領用手續（持槍證、公務用槍證）—槍彈、槍證同時出庫—按要求驗槍—子彈入艙，不上膛，關保險，打開槍托，槍口向上—執行任務，槍不離身—緊急情況判明情況，冷靜妥善處理，嚴格按《專職守護押運人員槍支使用管理條例》使用槍支—任務結束，子彈退艙，驗槍，擦拭槍支，交回槍彈、槍證，辦理交接登記手續—槍彈入庫分柜保管，槍柜鑰匙雙人分管。

二、主要風險點

1、持槍管槍人員

2、槍彈保管

3、槍彈交接

4、槍彈使用

三、風險表現

1、持槍管槍人員未經專業技能培訓，無持槍證，不能規范保管和使用槍支；

2、持槍管槍人員利用工作之便，盜用槍支彈藥，實施犯罪；

3、槍支保管不善，導致槍彈失去控制（丟失，出借等），造成重大風險隱患；

4、違規進行槍彈交接，形成重大事故隱患；

5、持槍管槍人員酒后使用保管槍支；

6、在業務用槍需求外，違規配置、攜帶槍支，形成事故隱患。

四、防范措施

1、嚴格持槍管槍人員資格審查，培訓后持證上崗；嚴格執行“雙人雙鎖，槍彈分管”規定，設立專柜(庫)集中管理槍彈；

2、專職執行守押任務時攜帶槍支彈藥，妥善保管，嚴防丟失、盜、搶槍支或走火等其他事故發生；任務完畢，立即交接；嚴禁非公務持槍；

3、嚴格槍彈領用、交接、歸還操作規程，認真辦理交接登記事項；

4、加強槍彈的檢查，各級管理部門要按規定檢查頻次認真檢查，檢查面必須達到100%，嚴防涉槍事故發生。

第四篇：農村信用社案件防控責任書

ⅩⅩ縣農村信用合作聯社案件防控責任書

為有效防范ⅩⅩ縣農村信用社各類風險，深入推進案件專項治理工作，預防各類案件發生，確保農村信用社集體資產安全及員工的人身安全，維護和保障全轄農村合作事業的健康發展。根據省聯社案件專項治理的要求，明確個人在防范經濟案件和責任性刑事案件中應負的責任，切實履行工作職責，嚴格內部管理，執行各項規章制度，有效防止各類案件的發生，雙方簽訂責任書。

一、根據“誰經辦誰負責”的原則，乙方為責任人；甲方代表為乙方履行案件防范責任監督人，乙方應對甲方負責。

二、責任目標

在責任內，乙方在所轄工作范圍內，切實有效地防范案件的發生，嚴格執行規章制度，確保本單位資金、財產、人身安全，具體目標如下：

1、無各類違法違紀行為，不發生因職務犯罪案件，沒有因個人行為而造成經濟損失的情況發生。

2、無貪污、受賄、搶劫、盜竊、詐騙、丟失案件。

3、無“黃、賭、毒”等行為或其他造成惡劣社會影響的重大責任事故。

三、甲方責任

1、根據國家金融方針、政策、法律、法規、規章和上級有關制度辦法對乙方進行宣傳教育，并適時提出工作意見，對乙方行為規范進行監督指導。

2、按照職責，對乙方案件防控工作給予指導，并督促其案件防控及安全措施的落實。

3、對乙方執行案件防控責任制的情況進行檢查、考核和獎懲。

四、乙方責任

1、案件防控工作除銀監會要求滾動自查的票據承兌、大額存取款、賬戶管理、賬務核對、印鑒卡管理等業務外，還要對大額異常貸款、冒名貸款及涉及“黃、賭、毒”等行為的九種人經常進行排查。把案件防控工作列入自己的各項業務操作流程，切實履行職責，努力實現責任目標。

2、加強自身的法制、紀律和職業道德的學習，貫徹上級對案件防控工作的要求，提高思想認識和防范意識，自覺抵制各種誘惑。

3、認真落實各項規章制度，強化制度執行力度，做到高標準、嚴要求，經常檢查對照，發現隱患與問題，及時匯報，堅決杜絕有章不循違章操作的行為。

4、乙方需對甲方提供真實事實依據，對存在問題隱患或不及時向甲方反映的，造成嚴重后果按《陜西省農村合作金融機構從業人員行為規范工作人員違反規章制度行為處

理辦法》規定追究乙方責任。

五、獎懲

1、在本結束后，甲方對乙方執行責任制的情況進行考核，并與本人獎金掛鉤。

2、實現當年防范責任制目標的對乙方給予適當獎勵。

3、對未實現當年防范責任制目標者取消各種獎勵及當年選先資格。

4、對發生因職務犯罪或重大責任事故案件的，按《陜西省農村合作金融機構從業人員行為規范工作人員違反規章制度行為處理辦法》規定，嚴格追究責任。

六、該責任書從二0一二年一月一日起執行至二0一二年十二月三十一日止，本責任書一式二份，簽訂雙方各執一份。

ⅩⅩ縣農村信用合作聯社

信用社

負責人：

負責人：

第五篇：農村信用社案件防控工作考核辦法

XX縣農村信用社 案件防控工作考核辦法

第一章 總 則

第一條 為進一步建立案件防控工作長效機制，不斷提升案件防控工作質量和水平，有效推動和促進我縣農村信用社安全穩 健發展，根據《XX省農村信用社案件防控工作考核辦法》（川信聯發?XXX?XX號）等相關規定，結合我縣實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農村信用社、聯社營業部、貸款服務中心、微小貸款服務中心和機關職能部室。

第三條 本辦法按進行考核，所指考核期為每年1月1日至12月31日。

第二章 考評原則

第四條 考核評價工作遵循公開、公正、公平的原則，堅持實事求是，注重實效，實施量化計分。

第五條 對內發生非自查發現重大、惡性案件的被考評機構實行“一票否決制”，其考評結果為不滿意。

第六條

對其他被考評機構，通過對案件防控工作組織、重點業務風險排查、內控執行力建設、員工管理、問題整改及處理 —

— 五個方面進行綜合考核來評價其的案件防控工作水平。綜合考評結果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個檔次。

第三章 組織領導和考核方式

第七條 聯社成立以理事長任組長，監事長任副組長，班子其他成員、機關職能部室負責人為成員的南江縣農村信用社案件防控工作質量考核評價領導小組，領導小組下設辦公室于案防辦，具體負責日常考核工作。

第八條 考核方式采取各單位自查評分與聯社考評相結合的方式，各單位每半年組織實施自評工作，并按照案件防控工作質量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負責人審查簽字后上報聯社案防辦。聯社在次年的一季度組織考評小組，根據上各部室開展的各項檢查、巡查、指導等實際情況，對轄內各機構的案件防控工作開展情況進行現場考核評分，并將考評情況報聯社案防辦匯總并形成初步評價意見，最終報聯社考核評價領導小組確定綜合考評結果。

第四章 考核內容和分值

第九條

按各單位分別設臵不同的考核內容。第十條 信用社（部、中心）考核內容:

（一）案件防控工作組織（20分）—

— 1.是否成立了專門的案件防控工作領導小組，落實了專人負責案件防控信息報送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作規劃和風險隱患排查計劃，對的案防工作做到了有計劃、有安排。同時，是否落實相應的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。3.是否按聯社要求層層簽訂了《案防工作目標責任書》，是否將責任目標、責任內容和責任追究層層分解落實到各級管理人員和全體員工。（2分）少一份扣1分，扣完為止。

4.是否將案件防控與業務經營管理工作同安排、同部署、同考評。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及時傳達貫徹了案防工作會議及相關文件精神，及時查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環節并制定了相應的辦法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否與當地公安部門和友鄰單位簽訂了聯防聯保協議。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按聯社的要求建立各類應急預案，是否每半年至少組織一次相應的案件防控應急預案演練。（2分）少一次扣1分，扣完為止。

8.對發現的重大違規違紀問題和重大風險隱患是否及時、完整、真實報告，并以此聯社做出的整改措施和問責處理決定是否督促整改和執行到位并進行有效反饋。（4分）缺報和遲報一次扣1分，扣完為止

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構沒 —

— 有建立案件防控工作定人定崗定責的工作制度和工作體系，或在重大違規違紀問題及風險隱患的處臵工作中發生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業務風險排查（20分）

1.是否開展了信貸領域風險排查，是否對借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質）押貸款和賬銷案存貸款進行了專項排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

2.是否開展了以對公賬戶管理為重點的存款結算環節業務的專項風險排查，是否建立大額存款滾動排查機制，每年不得少于兩次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完為止。

3.是否開展了現金業務領域風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

4.是否開展了委托及代理業務案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

5.是否開展了SC6000綜合業務柜面操作、重空憑證、有價單證、業務印章、代保管物品案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

6.是否開展了銀行卡業務、ATM、POS、e訊通等自助銀行設備管理案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。7.是否開展了票據業務風險隱患排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

8.是否開展了網內匯兌、農信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統等業務風險隱患排查。（2.5分）按排查開展情況 —

— 確定得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內發生嚴重瞞報案件的情況或經排查但未發現的風險點引發案件的情況，則重點業務風險排查單項考評為不合格。

（三）內控執行力建設（20分）

1.是否制定了崗位職責、操作規范、明確崗位權利、義務和責任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否堅持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對賬、管庫查庫分離，規范各崗位間的工作銜接程序以及監督職責。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季組織員工對自己履行崗位職責進行評價，強化崗位制度約束。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否落實了人防、物防、技防措施，保證社內鈔幣運送、營業場所和金庫的安全，維護員工生命和信用社資金財產安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月對轄內各營業網點庫存現金、重要空白憑證、自助銀行設備管理、監控錄像、安全保衛和內控制度執行情況進行檢查，建立監督檢查防線。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內存在嚴重的內控管理失效導致案件發生的情形，則內控執行力建設項考評結果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否按季對員工開展了職業道德和操守教育，引導員工 —

— 不斷培育良好的職業道德和愛崗敬業精神，樹立正確的人生觀、價值觀。（3分）開展得分，未開展不得分。

2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規和各項內控制度的學習。（3分）缺一次扣1分，扣完為止。

3.是否不定期地開展了員工應知應會的崗位規范、業務流程和相關法規制度培訓，提高員工業務水平和技能。（3分）開展得分，未開展不得分。

4.是否按照聯社的要求不定期對員工的異常行為進行自查、互查和排查工作，是否有相應的檢查記錄或底稿。（3分）做到得分，未做到不得分。

5.是否開展了“九種行為人”排查，建立了管理臺賬，落實管控措施，明確幫扶責任。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

6.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工8小時外行為失范監察制度，及時了解掌握員工思想動態，加強重要崗位人員的行為監督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內存在員工教育管理、重點人員排查不力而導致案件發生的情形，則員工管理項考評結果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對各級檢查發現的問題是否及時采取相應的措施進行整改。（4分）未整改一項扣0.2分，扣完為止。

2.機構負責人是否對各級檢查發現問題的整改落實情況進 —

— 行了指導、督促和檢查。（4分）按檢查開展情況確定得分。

3.是否建立了各級檢查發現問題的整改臺賬，是否按季梳理匯總，并以此對照檢查轄內其他機構是否存在同質同類問題。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

4.是否按照有關規定對各級檢查發現的問題整改不落實或拒不執行整改意見的行為進行了問責處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.對聯社案防辦發出的整改通知書是否按照整改要求認真扎實整改并及時反饋整改效果。（4分）未整改一項扣0.2分，扣完為止。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內在內、外檢查已發現問題之后，仍然發生同類同質違規問題，則整改處理落實項考評結果為不合格。

第十一條 聯社職能部室考核內容：

（一）案件防控工作組織（20分）

1.是否制定了本部門的案件防控工作規劃，落實相應的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否把案件防控工作與本部門的重點工作進行同規劃、同安排。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否定期研究本條線業務案防工作方法，及時查找條線業務案防管理工作中存在的薄弱環節并制定相應的辦法措施等。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否不定期組織本部門員工學習各項規章制度、開展案件 —

— 防控教育。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了覆蓋本條線業務操作環節的規章制度，對無章可循或雖有規章但已不適應當前條線業務發展和基層社實際管理情況的是否及時重新制定或修訂；重要崗位輪崗交流、強制休假制度是否建立督促落實。（5分）做到得分，未做到不得分。

6.是否對基層社和有關部門就規章制度建設提出的問題及時認真研究和解決。（2分）做到得分，未做到不得分。7.對發現的重大違規違紀問題和重大風險隱患是否及時、完整、真實報告，并以此聯社做出的整改措施和問責處理決定是否督促整改和執行到位并進行有效反饋。（5分）缺報和遲報一次扣1分，扣完為止

針對此單項考評設臵，“一票否決”內容，如果被考評部室沒有建立案件防控工作規劃和落實案件防控措施，或在發現重大風險隱患和問題處臵工作中發生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業務風險排查（20分）

1.是否制定涵蓋本條線業務的案件風險排查計劃。（5分）制定得分，未制定不得分。

2.是否按計劃組織開展了本條線業務案件風險排查和專項檢查，并留存有詳細的工作底稿和報告。（5分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

3.是否對本條線業務重點風險領域內控制度執行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對重點防控領域開展突擊檢查，—

— 并留存有詳細的工作底稿和報告。（5分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

4.是否認真指導掛包社對重點業務、重要環節和重崗人員開展風險排查，并留存有詳細的工作底稿和報告。（5分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室內未開展案件風險排查或經排查但未發現的風險點引發案件的情況，則重點業務風險排查單項考評為不合格。

（三）內控執行力建設（20分）

1.是否按季對本部門員工崗位履職情況進行評價，不斷增強合規操作的自覺性。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了本條線業務崗位職責、操作規范、明確各崗的職責邊界。（4分）制定做到得分，未制定不得分。

3.是否對本條線業務制度、規章及操作規程開展系統性培訓，提供基層管理人員的制度、規章的認知能力和規范操作能力。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否通過對條線業務內控的實效性進行檢查督導，特別是對重點環節、重點事項進行高頻率的檢查等方式確保內控制度在轄內機構得到貫徹執行。（4分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

5.對監管部門或外部審計以及聯社發出的風險提示和整改意見，是否高度重視并認真貫徹落實，且在規定的時限內報送貫徹落實的情況及反饋整改實效。（4）缺報或遲報一次扣1分，扣 —

— 完為止。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室對內、外部發出的風險提示和整改意見不重視、不督促整改，導致重大違規違紀或案件發生的，則內控執行力建設項考評結果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否不定期對本部門員工開展職業道德和操守教育，引導員工樹立良好的職業道德和愛崗敬業的信合精神，樹立正確的人生觀、價值觀。一年不得少于4次。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

2.是否不定期對本部門員工開展警示案例、業務規章制度和內控制度的學習；是否督促掛聯信用社開展警示教育、業務規章制度學習。一年不得少于4次警示教育活動。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

3.是否不定期地對全轄員工開展條線業務專業技能培訓，以及應知應會的崗位規范、業務流程和相關法規制度培訓。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否督促掛聯信用社對在同一工作崗位上超過一定年限的員工實行崗位輪換。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否不定期對本部門員工的異常行為進行自查、互查和排查工作，是否有相應的檢查記錄或底稿。（4分）做到得分，未做到不得分。

6.是否督促掛聯信用社開展了“九種行為人”排查，建立了

— — 管理臺賬，落實管控措施，明確幫扶責任。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

7.是否督促掛聯信用社建立員工談心、談話和家訪制度及員工行為失范監察制度，及時了解掌握員工思想動態，加強重要崗位人員的行為監督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室內對掛聯信用社督促不到位、條線業務培訓不力而導致案件發生的情形，則員工管理項考評結果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對各級檢查發現本條線業務上存在的問題或風險隱患，是否依據相關規定制定了整改措施，落實了整改意見，并進行延伸檢查、徹查風險。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.對本條線業務案件風險排查或專項檢查發現的問題，是否依照相關規定上報聯社進行嚴格處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.對本條線業務檢查發現的業務流程漏洞和風險隱患，是否及時采取了相應的防范或補救措施或及時上報聯社。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.對內部稽核審計提出的工作建議，條線部門是否及時研究工作方法、完善制度流程，并抓好貫徹落實。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了條線業務各級檢查發現問題整改臺賬，并對相關問題進行歸納梳理匯總分析；并按照輕微違規行為積分管理辦

— — 法建立了違規積分臺賬，對違規責任人實行違規積分管理。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室內在條線業務檢查發現問題后，未制定整改措施，督促落實整改意見，或未提交聯社實行問責處理，則問題整改及處理項考評結果為不合格。

第五章 考核的計分標準

第十二條

考核實行百分制考核，全年考核基礎分100分，附加分10分，考核嚴格按評分標準進行加分、扣分。年終總分的計算方法：

年終總分=100分-扣分項+加分項。

加分標準如下（加分項滿分不超過10分，超過10分的按10分計算）：

1.發表各類報道或理論文章，省聯社采用推廣的每次加3分；在省級及以上會議交流的, 每次加3分。

2.發表案防簡報或案防調研文章，被省級以上采用的每篇調研加3分，每篇簡報加1.5分；被市級采用的每篇調研加1分，每篇簡報加0.5分。

3.被考核單位的案件防控工作受到有關部門表彰的，年終考核時分別予以加分。受到國家級表彰加5分，省部級表彰加3分，市級或廳局級（不含省聯社）表彰加1分，案防工作上年考評為

— — 先進單位的在本考核中加0.5分。

4.案件防控工作人員根據在案件防控工作中存在的問題及風險點，向上級提出有合理化建議并得到采納的，每條加0.5分。

扣分標準如下：

1.受到聯社通報批評或處罰的，每次扣2分。

2.受到省聯社XX辦事處、XX銀監分局等部門通報批評或處罰的，每次扣5分。

3.受到省聯社、XX銀監局等部門通報批評或處罰的，每次扣20分。

第十三條 五個方面的考核內容中的單項考核有3個達到“一票否決”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，案防工作質量綜合考評結果為“不滿意”，取消評先評優資格，并全額扣減案防保證金，績效扣發10％；考評得分在80-90分（含90分）或考核內容中的單項考核有1-2個“不合格”的，案防工作質量綜合考評為“基本滿意”，對案防保證金不獎不懲；考評得分在90分以上（不含90分）或考核內容中的單項考核全部為“合格”的，案防工作質量綜合考評為“滿意”，給予繳納的案防保證金同等金額的費用匹配。

第六章 考核結果的運用

第十四條 聯社案防辦對照上述考核內容分別對參評機構（部室）案防工作開展情況進行考核和評價，將考核結果納入年

— — 度綜合目標考核，并嚴格與績效和案防保證金掛鉤。

第十五條 對考核期內發生案件的機構，直接取消考評資格，并根據相關制度規定予以處罰和追究有關單位及責任人的責任、扣減當年全部績效工資。

第十六條 案件防控工作綜合考核結果作為考核各單位（部室）內部控制管理水平的重要內容，并納入各級、各部門主要負責人的履職考核評價。對綜合考評較差的信用社（貸款中心）、機關職能部室，聯社將對其主要負責人進行約見談話或責令引咎辭職。

第七章 附 則

第十七條

本考核實施辦法由XX縣農村信用合作聯社負責解釋和修改。

第十八條

本考核實施辦法自印發之日起執行。

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