第一篇：江蘇省農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)考試題庫(kù)

第一部分

案防文件綜合（300題）

一、單選題

1．案件專項(xiàng)治理的總體原則是（D）。

A．防堵新案、查處陳案 B．標(biāo)本兼治、統(tǒng)籌推進(jìn) C．挽回?fù)p失、追究責(zé)任 D．標(biāo)本兼治、重在治本

2．從（B）年開始，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展了聲勢(shì)浩大的案件專項(xiàng)治理活動(dòng)。A．2004 B．2005 C．2006 D．2007 3．下列哪項(xiàng)不屬于案件專項(xiàng)治理工作的“四個(gè)目標(biāo)”。（B）A．降低案件發(fā)生率 B．提高案件預(yù)報(bào)率

C．嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員 D．提高案件損失資金挽回率

4．下列不屬于我國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)2009－2011年案件防控治理工作目標(biāo)的是（D）。A．案件風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)普遍增強(qiáng) B．制度流程基本完善

C．內(nèi)控管理明顯進(jìn)步 D．現(xiàn)代金融企業(yè)制度全面建成 5．我國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理2009－2011年工作重點(diǎn)分別是（A）。A．規(guī)范、強(qiáng)化、提升 B．強(qiáng)化、提升、規(guī)范 C．規(guī)范、提升、強(qiáng)化 D．強(qiáng)化、規(guī)范、提升 6．要按照“（A）”和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，強(qiáng)化規(guī)制建設(shè)。A．內(nèi)控優(yōu)先、制度先行 B．內(nèi)控優(yōu)先

C．制度先行 D．以人為本、科學(xué)發(fā)展 7．法人農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控的第一責(zé)任人是（A）。

A．理（董）事長(zhǎng) B．主任（行長(zhǎng)）C．監(jiān)事長(zhǎng) D．分管負(fù)責(zé)人 8．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行（D），誠(chéng)待客戶，語(yǔ)言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。A．崗位責(zé)任制 B．服務(wù)承諾制 C．崗位輪換制 D．首問負(fù)責(zé)制

9．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立（C）理念，與時(shí)俱進(jìn)，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。A．科學(xué)發(fā)展 B．文明服務(wù) C．終身學(xué)習(xí)D．合規(guī)經(jīng)營(yíng) 10．下列不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”內(nèi)容的是（C）。

A．加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè) B．加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督 C．加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè) D．堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度 11．案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、（D）。

A．流程建設(shè) B．制度建設(shè) C．日常教育 D．輪崗休假

12．銀監(jiān)會(huì)針對(duì)各類案件的特點(diǎn)、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十個(gè)（C）”，制定了建立案件治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”。

A．制度建設(shè) B．機(jī)制建設(shè) C．聯(lián)動(dòng)建設(shè) D．文化建設(shè) 13．全國(guó)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作的總體要求是，標(biāo)本兼治、查防結(jié)合、（B）、提高案件防范能力。A．加快發(fā)展 B．加強(qiáng)內(nèi)控 C．強(qiáng)化落實(shí) D．加強(qiáng)教育

－1－

14．商業(yè)銀行的董事會(huì)和高管層要充分重視案防工作，要在（A）對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)防范、內(nèi)控制度落實(shí)、員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)行為提供保障。

A．制度和機(jī)制層面 B．經(jīng)營(yíng)和管理層面 C．服務(wù)和產(chǎn)品層面 D．改革與創(chuàng)新層面 15．國(guó)有企業(yè)董事會(huì)、未設(shè)董事會(huì)的經(jīng)理班子研究“三重一大”事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)事先與（A）溝通，聽取黨委（黨組）的意見。

A．黨委（黨組）B．黨委（黨組）書記 C．工會(huì) D．工會(huì)主席

16．進(jìn)入董事會(huì)、未設(shè)董事會(huì)的經(jīng)理班子的黨委（黨組）成員，應(yīng)當(dāng)貫徹（D）的意見或決定。A．董事會(huì) B．經(jīng)理班子 C．監(jiān)事會(huì) D．黨組織 17．根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)？（C）A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B．策略風(fēng)險(xiǎn) C．法律風(fēng)險(xiǎn) D．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 18．下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”。（C）

A．完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) B．查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C．激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D．重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)

19．下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）

A．不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件 B．建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度 C．嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

D．加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開 20．下列做法不符合監(jiān)管要求的一項(xiàng)是（D）。

A．嚴(yán)禁行內(nèi)辭退、辭職人員或社會(huì)上的“中間人”代客辦理業(yè)務(wù)

B．加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控，當(dāng)日出單要核對(duì)，機(jī)器打印的出單要全部核對(duì) C．對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看

D．對(duì)開戶手續(xù)不符合規(guī)定的，一般不予辦理，但重點(diǎn)客戶、大型客戶等特殊情況除外 21．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？（D）

A．在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C．業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件 D．監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的

22．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列做法不正確的是？（C）

A．銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B．銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相、弄虛作假，導(dǎo)致意見錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

C．銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任

D．銀行高管人員涉嫌參與的案件、經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任

23．下列哪項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4+1”中的“1”？（A）

A．庫(kù)房管理 B．安全保衛(wèi)器械管理 C．票證管理 D．設(shè)備管理

－2－

24．下列哪類人不屬于案件專項(xiàng)治理工作須排查的“九種人”？（C）A．有“黃賭毒”行為的 B．個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的

C．小額資金購(gòu)買彩票的 D．無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的 25．下列哪項(xiàng)不屬于案件專項(xiàng)治理中的“五個(gè)W”？（C）A．where高發(fā)部位在哪里 B．who誰(shuí)在主謀作案

C．why作案原因?yàn)楹?D．what應(yīng)針對(duì)性的整改什么 26．下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一？（A）

A．槍支彈藥 B．授權(quán)卡 C．空白憑證 D．查詢對(duì)賬 27．下列哪項(xiàng)不屬于案件專項(xiàng)治理工作“三個(gè)堅(jiān)持”？（A）

A．堅(jiān)持從嚴(yán)整治、合規(guī)經(jīng)營(yíng) B．堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本

C．堅(jiān)持查防結(jié)合、重在防范 D．堅(jiān)持改革管理并重、重在加強(qiáng)內(nèi)控 28．下列哪項(xiàng)不屬于案件查處中必須堅(jiān)持的“三個(gè)必須”？（B）

A．不管涉及哪一級(jí)，案件必須查清 B．不管案件涉及金額多少，都必須嚴(yán)查 C．不管涉案人員是誰(shuí)，犯錯(cuò)必須處理 D．只要違規(guī)，不管是否案發(fā)都必須追究 29．我國(guó)銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是（B）。

A．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引 B．關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知 C．商業(yè)銀行資本充足率管理辦法 D．巴塞爾新資本協(xié)議 30．根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列哪一項(xiàng)不可以作為銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施？（C）A．進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)檢查 B．詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員 C．查封銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn) D．封存可能被轉(zhuǎn)移的文件、資料 31．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是？（A）A．向其他商業(yè)銀行投資 B．房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C．信托投資業(yè)務(wù) D．股票投資業(yè)務(wù) 32．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，下列說法不正確的是？（C）A．須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) B．須領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照 C．須按照行政區(qū)劃設(shè)立 D．不具有法人資格 33．根據(jù)我國(guó)《物權(quán)法》，以下關(guān)于物權(quán)登記機(jī)關(guān)的說法錯(cuò)誤的是？（D）A．不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)登記由不動(dòng)產(chǎn)所在地的登記機(jī)構(gòu)辦理

B．浮動(dòng)抵押在抵押人所在地的工商行政管理部門辦理登記 C．基金份額質(zhì)押在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理登記 D．應(yīng)收賬款質(zhì)押在工商行政管理部門辦理登記 34．根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，下列風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)中，屬于客戶“業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)環(huán)境變化”的信號(hào)是（C）。

A．缺乏技術(shù)工人，或有勞資爭(zhēng)議 B．突然出現(xiàn)大額資金向新交易商轉(zhuǎn)移 C．工廠維護(hù)或設(shè)備管理落后 D．定期存款賬戶余額減少

35．銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款刑法規(guī)定的罪名是（C）。

A．集資詐騙罪 B．高利轉(zhuǎn)貸罪 C．違法發(fā)放貸款罪 D．貸款詐騙罪

36．國(guó)有金融機(jī)構(gòu)工作人員和國(guó)有金融機(jī)構(gòu)委派到非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員，在金融活動(dòng)中索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益的，構(gòu)成（C）。

A．公司、企業(yè)人員受賄罪 B．業(yè)務(wù)侵占罪 C．受賄罪 D．貪污罪

37．以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（C）以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

－3－

A．1年

B．2年

C．3年

D．5年

38．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施，下列不屬于該部門的職責(zé)的是（B）。

A．建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、緩釋和監(jiān)測(cè)方法以及報(bào)告程序

B．全面掌握本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，特別是各項(xiàng)重大的操作風(fēng)險(xiǎn)事件或項(xiàng)目 C．建立適用全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理 D．確保操作風(fēng)險(xiǎn)制度和措施得到遵守

39．商業(yè)銀行發(fā)生因不可抗力造成直接經(jīng)濟(jì)損失（B）以上的事故、自然災(zāi)害應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A．1500萬元以上 B．1000萬元以上 C．800萬元以上 D．500萬元以上 40．“KYC”原則的中文含義是（D）。

A．了解你的業(yè)務(wù) B．了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C．了解你的客戶業(yè)務(wù) D．了解你的客戶 41．金融機(jī)構(gòu)案件報(bào)送的標(biāo)準(zhǔn)和類型是經(jīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門或司法機(jī)關(guān)立案的各類案件，但不包括（C）。A．經(jīng)濟(jì)案件 B．違規(guī)經(jīng)營(yíng)案件 C．成功堵截的案件 D．詐騙、搶劫、盜竊案件 42．某中小城市商業(yè)銀行1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到1千萬元的，則1年內(nèi)不得（D）。A．發(fā)行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品 B．開設(shè)同城自助機(jī)具網(wǎng)點(diǎn)

C．申請(qǐng)承銷短期融資券或中期票據(jù) D．發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本 43．案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是（A）。

A．排查－整改－提高－再排查 B．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度

C．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度 D．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行 44．商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A．制度先行于業(yè)務(wù) B．內(nèi)控優(yōu)先 C．發(fā)展是根本，管理是保障 D．合規(guī)人人有責(zé) 45．分支行案件防控的第一責(zé)任人是（B）。

A．總行行長(zhǎng) B．分支行行長(zhǎng) C．分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng) D．分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng) 46．“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”指（C）。

A．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、并購(gòu)貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

B．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

D．貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引 47．下列選項(xiàng)中不符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的是（C）。

A．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主 B．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定 C．商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人不能發(fā)放貸款 D．商業(yè)銀行可以發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款 48．根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？（B）

A．經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，從事各種期貨交易 B．辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算、辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn) C．經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù) D．經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)證券交易業(yè)務(wù)

49．根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過（C）。

A．5% B．8% C．10% D．15% 50．下列說法不正確的是（C）。

A．中國(guó)人民銀行可以根據(jù)需要，為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立賬戶 B．中國(guó)人民銀行不得對(duì)政府財(cái)政透支

－4－

C．中國(guó)人民銀行可以向非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人提供貸款 D．中國(guó)人民銀行不得向地方政府、各級(jí)政府部門提供貸款

51．在下列哪種情況下，中國(guó)人民銀行可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管？（C）

A．嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng) B．重大違約行為 C．可能發(fā)生信用危機(jī) D．擅自開辦新業(yè)務(wù) 52．銀行成立日期是指哪一天？（B）

A．資本繳足的日期 B．營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期

C．正式對(duì)外營(yíng)業(yè)的日期 D．銀監(jiān)會(huì)發(fā)放開業(yè)批復(fù)的日期

53．根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且逾期未改正的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取除（D）外的監(jiān)管措施。A．限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 B．限制分配紅利 C．責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù) D．促成機(jī)構(gòu)重組

54．根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會(huì)公眾披露的是（A）。

A．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿 B．風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 C．董事和高級(jí)管理人員變更 D．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

55．銀行業(yè)監(jiān)督管理局依法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)銀行有巨額非法票據(jù)承兌，可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)立即向下列何人報(bào)告？（D）A．該省人民政府主管金融工作的負(fù)責(zé)人 B．國(guó)務(wù)院主管金融工作的負(fù)責(zé)人 C．中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人 D．國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 56．根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下哪一項(xiàng)不是金融詐騙的違法行為？（B）

A．編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款 B．上市公司董事長(zhǎng)變更，沒有進(jìn)行披露 C．自制信用卡從銀行提款機(jī)提款 D．提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款 57．國(guó)家反洗錢行政主管部門是（A）。

A．中國(guó)人民銀行 B．公安部 C．中國(guó)工商銀行 D．中國(guó)證券管理委員會(huì) 58．根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（A）。A．5年 B．10年 C．15年 D．永久 59．根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，以下說法正確的是（B）。

A．金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身需要決定是否設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 B．金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份

C．客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，如代理人有授權(quán)委托書的，則不必對(duì)代理人的身份進(jìn)行核對(duì)、登記

D．金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息及時(shí)銷毀 60．《江蘇銀監(jiān)局關(guān)于2011年江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的實(shí)施意見》提出，全面提升案件防控（C）建設(shè)層次。

A．合規(guī)管理 B．IT系統(tǒng) C．長(zhǎng)效機(jī)制 D．內(nèi)控制度

61．根據(jù)《江蘇銀監(jiān)局關(guān)于2011年江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的實(shí)施意見》，各機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)前、中、后臺(tái)的崗位設(shè)置進(jìn)行梳理和完善，按照（D）崗位分離、制約的原則，進(jìn)一步劃分和明晰各層級(jí)、各部門職責(zé)，并配備相應(yīng)人力資源。

A．前、后臺(tái) B．操作、審批 C．業(yè)務(wù)、管理 D．前、中、后臺(tái) 62．農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行都是由轄內(nèi)（D）入股組成的地方金融機(jī)構(gòu)。

A．農(nóng)民 B．農(nóng)村工商戶 C．企業(yè)法人 D．農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟(jì)組織 63．農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行均以（A）為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。

－5－

A．效益性、安全性、流動(dòng)性 B．效益性 C．安全性 D．流動(dòng)性 64．《農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定》所稱股份合作制，是在合作制的基礎(chǔ)上，吸收（D）機(jī)制的一種企業(yè)組織形式。

A．商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理 B．新型服務(wù) C．公司化 D．股份制運(yùn)作 65．根據(jù)《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人不少于（C）人。A．300 B．400 C．500 D．600 66．根據(jù)《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行注冊(cè)資本金不低于（B）人民幣。A．3000萬元 B．5000萬元 C．8000萬元 D．1億元

67．農(nóng)村商業(yè)銀行以發(fā)起方式設(shè)立，實(shí)行（C）形式，由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)行的全部股份。A．股份制 B．集體金融企業(yè) C．股份有限公司 D．商業(yè)銀行

68．農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行資本總額的（B）。A．50% B．60% C．70% D．75% 69．農(nóng)村商業(yè)銀行的股本劃分為（A）股份。

A．等額 B．定額 C．議定 D．議價(jià)

70．農(nóng)村商業(yè)銀行單個(gè)自然人股東持股比例不得超過總股本的5‰，單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過總股本的10%，本行職工持股總額不得超過總股本的（C）。A．15% B．20% C．25% D．30% 71．農(nóng)村商業(yè)銀行（B）應(yīng)向當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)送持有銀行股份前十名股東的名單。A．總行（總部）B．董事會(huì) C．監(jiān)事會(huì) D．行長(zhǎng)室 72．農(nóng)村商業(yè)銀行行長(zhǎng)每年接受監(jiān)事會(huì)的專項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)結(jié)果應(yīng)向（A）報(bào)告。A．董事會(huì)和股東大會(huì) B．董事會(huì) C．行長(zhǎng)室 D．職工代表大會(huì) 73．農(nóng)村商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)行使的職權(quán)不包括（D）。A．監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理人員履行職責(zé)情況

B．對(duì)董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)和離任審計(jì)

C．對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì) D．組織農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部稽核工作

74．農(nóng)村商業(yè)銀行要將一定比例的貸款用于支持農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，具體比例由（D）根據(jù)當(dāng)?shù)剞r(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)狀況確定，并報(bào)當(dāng)?shù)厥〖?jí)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

A．黨委（黨組）B．董事會(huì) C．高級(jí)管理層 D．股東大會(huì)

75．農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度終了時(shí)制作財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并由監(jiān)事會(huì)聘請(qǐng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)。審計(jì)報(bào)告應(yīng)由（C）通過，經(jīng)股東大會(huì)年會(huì)審議后，報(bào)當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

A．董事會(huì) B．董事會(huì)審計(jì)委員會(huì) C．監(jiān)事會(huì) D．行長(zhǎng)室

76．農(nóng)村商業(yè)銀行變更下列事項(xiàng)，除（D）外均需經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。

A．變更名稱 B．變更注冊(cè)資本 C．調(diào)整業(yè)務(wù)范圍 D．調(diào)整內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置 77．農(nóng)村商業(yè)銀行接管、解散、撤銷和破產(chǎn)，執(zhí)行（B）及有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定。A．農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定 B．中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法 C．中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法 D．中華人民共和國(guó)公司法

78．農(nóng)村商業(yè)銀行未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立、合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)的，給予警告，并處（A）的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分。A．5萬元以上30萬元以下 B．10萬元以上30萬元以下 C．10萬元以上50萬元以下 D．15萬元以上50萬元以下 79．商業(yè)銀行應(yīng)完善公司治理（C），明確高級(jí)管理層或有關(guān)部門向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及其專門委員會(huì)

－6－

報(bào)告信息的種類、內(nèi)容、時(shí)間和方式等，確保銀行董事、監(jiān)事及其專門委員會(huì)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地獲取各類信息。

A．三會(huì)聯(lián)席制度 B．行務(wù)公開制度 C．信息報(bào)告制度 D．內(nèi)部協(xié)調(diào)制度 80．商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注和審定銀行（D）、風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、資本管理戰(zhàn)略和中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃，并監(jiān)督上述戰(zhàn)略和規(guī)劃的落實(shí)

A．經(jīng)營(yíng)思路 B．發(fā)展方向 C．營(yíng)銷策略 D．發(fā)展戰(zhàn)略

81．商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)應(yīng)制定工作制度和年度工作計(jì)劃，每年至少組織一次專項(xiàng)檢查活動(dòng)，并就所發(fā)現(xiàn)問題責(zé)成（B）提出整改意見并貫徹落實(shí)。

A．董事會(huì) B．高級(jí)管理層 C．審計(jì)部門 D．風(fēng)險(xiǎn)管理部門 82．農(nóng)村信用社的改革方向是（A）。

A．股份制改革 B．跨區(qū)域發(fā)展 C．并購(gòu)重組 D．以省為單位統(tǒng)一法人

83．銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在2011年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議上指出，農(nóng)村信用社的改革方向是以股權(quán)為紐帶，明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系，完善股權(quán)結(jié)構(gòu)，提升（A），提高公司治理有效性。A．股東參與度 B．股東素質(zhì)能力 C．市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力 D．隊(duì)伍整體素質(zhì) 84．銀監(jiān)會(huì)副主席周慕冰在2011年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議上指出，“十二五”時(shí)期是我國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)（A）的歷史攻堅(jiān)期。

A．強(qiáng)化監(jiān)管、深化改革、優(yōu)化服務(wù) B．強(qiáng)化監(jiān)管、深化改革、加快發(fā)展 C．深化改革、科學(xué)發(fā)展 D．優(yōu)化服務(wù)、創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)

85．為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)“十二五”時(shí)期良好開局，銀監(jiān)會(huì)提出2011年工作主要是抓好四件大事：一是強(qiáng)化監(jiān)管防風(fēng)險(xiǎn)，二是（C），三是優(yōu)化服務(wù)助發(fā)展，四是上下聯(lián)動(dòng)抓落實(shí)。

A．強(qiáng)化管理抓案防 B．轉(zhuǎn)換機(jī)制促經(jīng)營(yíng) C．深化改革促轉(zhuǎn)型 D．開拓創(chuàng)新抓改革 86．大力推動(dòng)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置，是加強(qiáng)監(jiān)管、維護(hù)金融穩(wěn)定的（B）要求。A．基本 B．硬性 C．必然 D．根本

87．銀監(jiān)會(huì)副主席周慕冰在2011年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議上指出，從2011年開始，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件治理工作的兩個(gè)重點(diǎn)：一是抓（B），二是抓案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。A．深度排查 B．查處整治 C．公司治理 D．案防培訓(xùn)

88．從2012年開始，銀監(jiān)會(huì)將全面建立實(shí)施董（理）事和高管人員金融監(jiān)管政策的持續(xù)考試和（D）機(jī)制，促進(jìn)其與時(shí)俱進(jìn)的掌握金融監(jiān)管的相關(guān)要求。

A．交流 B．任免 C．考核 D．淘汰

89．在推動(dòng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)股權(quán)改造和農(nóng)村商業(yè)銀行組建中，銀監(jiān)會(huì)要求堅(jiān)決糾正（C）落后于組織形式改革的問題。

A．產(chǎn)品創(chuàng)新 B．服務(wù)創(chuàng)新 C．發(fā)展轉(zhuǎn)型 D．員工素質(zhì)

90．要堅(jiān)持維護(hù)縣（市）級(jí)法人機(jī)構(gòu)穩(wěn)定的總體要求不動(dòng)搖，切實(shí)把農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)改革發(fā)展重點(diǎn)放到縣域法人機(jī)構(gòu)上，從（A）和業(yè)務(wù)兩個(gè)層面做實(shí)縣域。

A．機(jī)構(gòu) B．機(jī)制 C．案防 D．管理

91．根據(jù)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)補(bǔ)充規(guī)定，作為農(nóng)村商業(yè)銀行準(zhǔn)入條件之一，信貸資產(chǎn)五級(jí)分類后不良貸款率應(yīng)低于（B）。

A．4% B．5% C．6% D．8% 92．根據(jù)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)補(bǔ)充規(guī)定，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社解散的申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，決定文件抄送（A）。

A．銀監(jiān)會(huì) B．銀監(jiān)會(huì)、市政府 C．市政府 D．市委、市政府 93．農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)按照審慎、穩(wěn)健、（C）的原則，綜合考慮監(jiān)管政策、內(nèi)部控制、主要監(jiān)管指標(biāo)以及人才儲(chǔ)備等因素，科學(xué)合理確立目標(biāo)和規(guī)劃。

A．零風(fēng)險(xiǎn) B．風(fēng)險(xiǎn)可控 C．可持續(xù)發(fā)展 D．內(nèi)控優(yōu)先

－7－

94．農(nóng)村商業(yè)銀行跨省設(shè)立異地支行，由（B）根據(jù)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》和銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的規(guī)劃予以審批。

A．銀監(jiān)分局 B．銀監(jiān)局 C．銀監(jiān)會(huì) D．銀監(jiān)會(huì)、異地支行所在地政府

95．獨(dú)立董事和董事會(huì)專門委員會(huì)主任委員每年在商業(yè)銀行工作的時(shí)間不得少于（C）個(gè)工作日。A．5 B．10 C．15 D．20 96．根據(jù)《江蘇銀監(jiān)局重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，發(fā)生重大突發(fā)事件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要在事發(fā)后（B）內(nèi)向銀監(jiān)局系統(tǒng)報(bào)告，不得延誤，同時(shí)及時(shí)向地方政府和公安機(jī)關(guān)報(bào)告。A．1小時(shí) B．2小時(shí) C．3小時(shí) D．24小時(shí) 97．根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)意見》，新資本監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)從（B）年1月1日開始執(zhí)行，系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行應(yīng)分別于2013年底和2016年底前達(dá)到新的資本監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

A．2011 B．2012 C．2013 D．2014 98．下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員必須遵守的從業(yè)基本準(zhǔn)則是（D）。

A．勤勉盡職 B．保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私 C．專業(yè)勝任 D．監(jiān)管規(guī)避 99．下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員信息保密的說法錯(cuò)誤的是（D）。A．應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B．在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C．在離職后也要受信息保密的約束

D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

100．下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員“守法合規(guī)”要求的做法包括（D）。A．遵守法律法規(guī) B．遵守行業(yè)自律規(guī)范 C．遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D．以上皆是 101．以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為？（D）

A．某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

B．某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)

C．某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以兌換某些獎(jiǎng)品

D．某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成

102．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的規(guī)定的是（B）。A．熟知向客戶推薦的產(chǎn)品

B．銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn) C．熟知與自身崗位相關(guān)的法規(guī) D．熟知業(yè)務(wù)處理流程

103．某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛桑Y貌地邀請(qǐng)為其辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵–）。

A．認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求 B．認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做

C．耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行 D．讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶

104．以下哪種行為符合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定？（C）

－8－

A．某銀行代理銷售一種基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者

B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解

C．銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)

D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾 105．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職可以不包括（D）。A．了解該企業(yè)所處行業(yè)情況

B．如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況 C．了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境

D．了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況

106．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了（B）規(guī)定。A．反洗錢 B．協(xié)助執(zhí)行 C．內(nèi)幕交易 D．監(jiān)管規(guī)避 107．當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，采取的正確行為是（A）。

A．先按正常渠道反映與申訴 B．偷拍竊聽，積極收集對(duì)自已有利的證據(jù) C．立即向媒體公開披露所受冤屈 D．以上方式都正確

108．某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)而批準(zhǔn)了一定的招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為（B）。

A．因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的 B．不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

C．如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的 D．是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒有浪費(fèi) 109．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A．開除 B．通報(bào)同業(yè) C．解除勞動(dòng)合同 D．罰款

110．在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險(xiǎn)要向客戶進(jìn)行充分的提示。下列哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇（A）。A．道德風(fēng)險(xiǎn) B．法律風(fēng)險(xiǎn) C．政策風(fēng)險(xiǎn) D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 111．在（C），銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。

A．受雇期間

B．離職后

C．受雇期間與離職后

D．實(shí)習(xí)期間

112．銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的情況納入（B）范圍。

A．風(fēng)險(xiǎn)管理、人力資源管理 B．合規(guī)管理、人力資源管理 C．風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理

D．人力資源管理

113．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向（A）報(bào)告。

A．上級(jí)或越級(jí) B．所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門 C．國(guó)家司法機(jī)關(guān) D．以上皆正確 114．銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守“客戶自愿”原則，自覺抵制（D）等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。A．低價(jià)傾銷 B．貶低同業(yè) C．虛假宣傳 D．以上皆正確 115．銀行從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕（D）。A．黃 B．賭 C．毒 D．以上皆正確

116．某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是（D）。A．經(jīng)常打聽對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策

B．在對(duì)方臨時(shí)離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書架上的圖書和文件資料

－9－

C．為給客戶提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見對(duì)方，詢問對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息

D．與對(duì)方探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題

117．銀行從業(yè)人員在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的（C）。A．利益 B．紀(jì)念品 C．非法利益 D．禮物

118．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反了“公平對(duì)待客戶”原則的是（B）。A．因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別

B．在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài) C．為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù) D．耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶

119．我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)刈骷覅f(xié)會(huì)兼任顧問的行為（B）。

A．違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)

B．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份 C．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作 D．與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作

120．近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，（D）。

A．張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說 B．張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn) C．如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某 D．張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

121．張某是銀行的一名職員，一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為（D）。A．該情況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為，不用大驚小怪

B．這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了

C．自己也可以加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種機(jī)會(huì)給自己的朋友提供貸款 D．應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報(bào)告 122．某銀行職員沈某與另一家銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（C）。A．可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息 B．可以交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，包括客戶的具體數(shù)據(jù) C．可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)

D．可以夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)

123．下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪的說法錯(cuò)誤的是（B）。A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定 B．不能代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪 C．不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪 D．不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息

124．銀行員工不得利用職權(quán)和工作便利接受或索要任何可能會(huì)被視為商業(yè)賄賂的（D）。A．禮品 B．禮金 C．招待 D．以上皆是 125．以下哪一項(xiàng)關(guān)于銀行業(yè)保護(hù)客戶隱私的說法不正確？（D）

A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶

－10－

隱私

C．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息

D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購(gòu)買其產(chǎn)品或服務(wù) 126．銀行業(yè)工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員（C）。

A．應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問

C．應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告

D．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告 127．下列說法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（D）。

A．商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營(yíng)信息

B．客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息

C．客戶隱私主要是指?jìng)€(gè)人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況

D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息

128．下列符合銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的行為是（C）。

A．銀行員工李某和趙某喜歡互相打聽對(duì)方的薪酬信息，并經(jīng)常對(duì)銀行的薪酬制度表示不滿

B．王某對(duì)于銀行的某項(xiàng)業(yè)務(wù)有較深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不將研究成果與同事分享

C．何某與科室經(jīng)理因瑣事而產(chǎn)生矛盾，但他仍然服從經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)，執(zhí)行各項(xiàng)工作指令 D．某部門員工因?qū)π逻M(jìn)員工不滿，而在公開場(chǎng)合經(jīng)常貶低該員工

129．銀行業(yè)員工不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益，禁止采用（D）等手段進(jìn)行內(nèi)幕交易。A．匿名 B．假名 C．委托他人 D．以上皆是

130．銀行從業(yè)人員在為下列客戶辦理資信調(diào)查時(shí)，除了（B）都需主動(dòng)提出回避。

A．配偶 B．多年未見的小學(xué)同學(xué) C．有債務(wù)關(guān)系的大學(xué)同學(xué) D．父母 131．銀行從業(yè)人員除了辦理（C）業(yè)務(wù)，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)均需回避。A．授信 B．資信調(diào)查 C．儲(chǔ)蓄 D．融資

132．銀行從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定，不包括（A）。A．不得買賣有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票 B．不得挪用公款買賣股票

C．不得挪用客戶資金買賣股票 D．不得用個(gè)人消費(fèi)貸款買賣股票 133．王某是某銀行柜面員工，下列哪項(xiàng)行為沒有違反銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守。（C）A．經(jīng)常好奇地向同事打聽某外國(guó)客戶的個(gè)人信息

B．接待老年客戶辦理養(yǎng)老金業(yè)務(wù)時(shí)明顯表露出不耐煩的情緒

C．同事暫時(shí)離開崗位時(shí)，代為接聽客戶電話，并將電話內(nèi)容詳細(xì)記錄下來 D．客戶詢問某項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，因?qū)I(yè)務(wù)不熟悉，而無法準(zhǔn)確地回答客戶 134．銀監(jiān)會(huì)提出的銀行業(yè)監(jiān)管理念不包括（D）。

A．管風(fēng)險(xiǎn) B．管法人 C．管內(nèi)控 D．管業(yè)務(wù) 135．下列不屬于農(nóng)村商業(yè)銀行股東大會(huì)行使的職權(quán)是（A）。A．?dāng)M訂或修改章程 B．審議通過股東大會(huì)議事規(guī)則

C．審議、批準(zhǔn)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告 D．對(duì)增加或減少注冊(cè)資本做出決議 136．有關(guān)銀行業(yè)“接受監(jiān)管”的不正確做法是（C）。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)

－11－

B．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的溝通關(guān)系 C．為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息 D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管 137．2011年全國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議要求，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要努力做到“四個(gè)結(jié)合”，實(shí)現(xiàn)“三個(gè)轉(zhuǎn)變”。下列不屬于“三個(gè)轉(zhuǎn)變”的一項(xiàng)是（D）。A．發(fā)展模式由追求規(guī)模向提升質(zhì)量轉(zhuǎn)變

B．經(jīng)營(yíng)管理由依賴外部約束向內(nèi)部有效驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)變

C．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管由主要監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)向全面落實(shí)審慎監(jiān)管要求轉(zhuǎn)變 D．金融服務(wù)由傳統(tǒng)存貸款服務(wù)向多元化綜合服務(wù)轉(zhuǎn)變

138．2011年全國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議要求，加大改革攻堅(jiān)力度，推動(dòng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，促進(jìn)（D）重大轉(zhuǎn)變。

A．經(jīng)營(yíng)方式 B．服務(wù)方式 C．管理方式 D．發(fā)展方式

139．在推進(jìn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)股份制改造工作中，要大力推進(jìn)股權(quán)類型轉(zhuǎn)換和股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，著力提高（D）比重。

A．大額自然人股 B．優(yōu)質(zhì)自然人股 C．大額法人股 D．優(yōu)質(zhì)法人股 140．農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要大力推行（B），鼓勵(lì)在內(nèi)部考核中運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益率和經(jīng)濟(jì)增加值。

A．經(jīng)營(yíng)目標(biāo)管理 B．經(jīng)濟(jì)資本管理 C．風(fēng)險(xiǎn)管理 D．合規(guī)管理 141．我國(guó)仍處于并將長(zhǎng)期處于社會(huì)主義初級(jí)階段，（C）仍是解決我國(guó)所有問題的關(guān)鍵。A．和平B．穩(wěn)定 C．發(fā)展 D．統(tǒng)一 142．堅(jiān)持（A）的本質(zhì)要求，就是堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展。

A．發(fā)展是硬道理 B．以人為本 C．統(tǒng)籌兼顧 D．科技第一生產(chǎn)力

143．以（A）為主線，是推動(dòng)科學(xué)發(fā)展的必由之路，是我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)領(lǐng)域的一場(chǎng)深刻變革，是綜合性、系統(tǒng)性、戰(zhàn)略性的轉(zhuǎn)變，必須貫穿經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全過程和各領(lǐng)域，在發(fā)展中促轉(zhuǎn)變，在轉(zhuǎn)變中謀發(fā)展。

A．加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式 B．加快推進(jìn)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè) C．統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展 D．經(jīng)濟(jì)建設(shè) 144．“十二五”時(shí)期，國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值年均增長(zhǎng)目標(biāo)是（D）。A．10% B．9% C．8% D．7% 145．“十二五”規(guī)劃綱要提出，在（B）深入發(fā)展中同步推進(jìn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化，A．工業(yè)現(xiàn)代化 B．工業(yè)化、城鎮(zhèn)化 C．城鎮(zhèn)化 D．農(nóng)業(yè)機(jī)械化 146．“十二五”規(guī)劃綱要提出，深化農(nóng)村信用社改革，鼓勵(lì)有條件的地區(qū)以縣為單位建立（D），發(fā)展農(nóng)村小型金融組織和小額信貸，擴(kuò)大農(nóng)村有效擔(dān)保物范圍。

A．農(nóng)村合作銀行 B．農(nóng)村商業(yè)銀行 C．村鎮(zhèn)銀行 D．社區(qū)銀行 147．“十二五”規(guī)劃綱要提出，完善地方政府金融管理體制，強(qiáng)化（B）對(duì)地方中小金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。

A．省級(jí)政府 B．地方政府 C．人民銀行 D．銀監(jiān)部門 148．“十二五”時(shí)期，江蘇將由全面建成小康社會(huì)向基本實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化邁進(jìn)，（D）和惠民優(yōu)先將成為這一時(shí)期發(fā)展的主要特征。

A．創(chuàng)新驅(qū)動(dòng) B．協(xié)調(diào)發(fā)展 C．綠色增長(zhǎng) D．上以皆是 149．江蘇“十二五”時(shí)期的主題是（B）。

A．率先建成全面小康社會(huì)，率先基本實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化 B．推動(dòng)科學(xué)發(fā)展、建設(shè)美好江蘇

C．科學(xué)發(fā)展、和諧發(fā)展 D．以人為本、改善民生

－12－

150．2011年全國(guó)人大會(huì)議期間，胡錦總書記對(duì)江蘇工作提出了“六個(gè)注重”的新要求，分別是：注重加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、注重加強(qiáng)自主創(chuàng)新、注重發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、注重加強(qiáng)文化建設(shè)、注重加強(qiáng)社會(huì)建設(shè)和社會(huì)管理、注重加強(qiáng)（A）。

A．班子隊(duì)伍建設(shè) B．科技人才建設(shè) C．新農(nóng)村建設(shè) D．信息化建設(shè)

二、多選題

151．農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和案件防控工作必須始終堅(jiān)持預(yù)防為主、標(biāo)本兼治、統(tǒng)籌推進(jìn)、常抓不懈，著力建立健全（ABCD）為一體的案件查防長(zhǎng)效機(jī)制。

A．懲治 B．教育 C．監(jiān)督 D．防范 E．創(chuàng)新

152．江蘇省農(nóng)村信用社從業(yè)人員案件防控培訓(xùn)工作總體上分（ABDE）等四個(gè)階段。

A．宣傳發(fā)動(dòng) B．學(xué)習(xí)培訓(xùn) C．整章建制 D．考試考核 E．總結(jié)評(píng)估 153．落實(shí)銀監(jiān)會(huì)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理2009－2011年工作規(guī)劃》，要切實(shí)做到（ABCDE）。A．覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查到位 B．制度建設(shè)執(zhí)行到位 C．案件防控責(zé)任到位 D．監(jiān)督檢查防范到位 E．案件查處追究到位

154．銀監(jiān)會(huì)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理2009－2011年工作規(guī)劃》要求，2011年防控工作重點(diǎn)是提升，主要任務(wù)是（ABCDE）。

A．提升制度流程體系和案件防控機(jī)制建設(shè)層次

B．法人（公司）治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、企業(yè)文化、激勵(lì)約束、員工結(jié)構(gòu)明顯改善 C．實(shí)現(xiàn)案件防控機(jī)制的自我更新、自我修正和自我完善 D．主要案件防控指標(biāo)力爭(zhēng)達(dá)到國(guó)內(nèi)銀行業(yè)平均水平E．最終實(shí)現(xiàn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)目標(biāo)

155．法人農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控的第二責(zé)任人包括（ABCD）。

A．主任（行長(zhǎng)）B．分管負(fù)責(zé)人 C．監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)人 D．業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人 156．對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照（ACD）的要求落實(shí)責(zé)任。A．一案四問責(zé) B．上追一級(jí) C．上追兩級(jí) D．雙線問責(zé) 157．要根據(jù)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，建立（ABDE）的法人（公司）治理模式。

A．結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)捷 B．形式靈活 C．業(yè)務(wù)全面 D．運(yùn)行科學(xué) E．治理有效

158．為解決領(lǐng)導(dǎo)干部長(zhǎng)期在一個(gè)單位，員工長(zhǎng)期在一個(gè)崗位積釀案件的問題，要加強(qiáng)落實(shí)的“四項(xiàng)制度”是（BCDE）。

A．定期談心談話制度 B．干部交流制度 C．崗位輪換制度 D．親屬回避制度 E．強(qiáng)制休假制度

159．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶自愿原則，不得從事（ACD）等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

A．違規(guī)攬存 B．上門宣傳 C．低價(jià)傾銷 D．貶低同業(yè) 160．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報(bào)（ABCD）。

A．商業(yè)欺詐活動(dòng) B．非法集資活動(dòng) C．高利貸活動(dòng) D．黃賭毒活動(dòng) 161．建立案件治理長(zhǎng)效機(jī)制的的“十項(xiàng)措施”包括（ABCDE）。A．完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度 B．實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

C．加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平D．加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力 E．提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)

162．銀監(jiān)會(huì)王華慶紀(jì)委書記在2011年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議上指出，2011年案防工作主要要做好以下四方面工作。（ABCD）

－13－

A．進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，端正態(tài)度，把案防工作抓緊抓實(shí)抓出實(shí)效 B．進(jìn)一步完善案防工作體系建設(shè)，將“管內(nèi)控”落實(shí)到硬約束 C．進(jìn)一步加大工作力度，真正實(shí)現(xiàn)案件有效防控

D．進(jìn)一步深化執(zhí)行年活動(dòng)，落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管控執(zhí)行力 E．進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，確保快速發(fā)展 163．“三重一大”事項(xiàng)指（ABDE）。

A．重大決策事項(xiàng) B．重要人事任免事項(xiàng) C．重大工程建設(shè)事項(xiàng) D．重大項(xiàng)目安排事項(xiàng) E．大額度資金運(yùn)作事項(xiàng) 164．根據(jù)“三重一大”決策制度要求，下列哪些事項(xiàng)必須由國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子集體作出決定。（ABCD）A．企業(yè)黨的建設(shè) B．企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 C．企業(yè)安全穩(wěn)定 D．企業(yè)年度投資計(jì)劃 E．企業(yè)對(duì)外捐贈(zèng)、贊助

165．根據(jù)防范操作風(fēng)險(xiǎn) “十三條”關(guān)于規(guī)章制度建設(shè)方面，以下說法正確的是（AB）。

A．對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，上級(jí)行應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂

B．對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行要認(rèn)真研究，及時(shí)解決，不得延誤；對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理

C．要全面開展規(guī)章制度目錄編制工作，為基層員工學(xué)習(xí)和使用規(guī)章制度提供重要參考 D．要強(qiáng)化規(guī)章制度的穩(wěn)定性，不得經(jīng)常提出更改規(guī)章制度的建議和意見 166．在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任

B．要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制

C．對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評(píng)中一票否決

D．要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)

167．下列哪些屬于高度重視案件報(bào)告與應(yīng)急處理工作的內(nèi)容？（ABCD）

A．制定重大突發(fā)事件報(bào)告制度和問責(zé)制度的實(shí)施細(xì)則，將重大事件報(bào)告工作責(zé)任落實(shí)到部門、明確到個(gè)人

B．明確分支機(jī)構(gòu)的案件報(bào)告職責(zé)和路線要求，指定專人負(fù)責(zé)案件報(bào)告工作

C．嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)案件信息統(tǒng)計(jì)制度，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件詳情和查處意見，并及時(shí)跟進(jìn)查處進(jìn)展和責(zé)任追究情況，嚴(yán)肅處理瞞報(bào)、遲報(bào)的機(jī)構(gòu)和人員

D．完善重大突發(fā)事件處置預(yù)案，并在案發(fā)第一時(shí)間立即啟動(dòng)預(yù)案，爭(zhēng)取主動(dòng)，減少損失，并每日監(jiān)測(cè)各類媒體、網(wǎng)絡(luò)，做好負(fù)面輿情的控制、引導(dǎo)工作

168．銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABCD）。A．1年內(nèi)不得發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本

B．1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu) C．1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)

D．依法取消相關(guān)高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格

169．下列哪幾項(xiàng)屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施？（ABC）A．機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B．機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C．機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤

－14－

D．實(shí)施對(duì)總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誡勉談話制度，并與崗位任職掛鉤 170．下列表述哪幾項(xiàng)符合“四個(gè)禁止”監(jiān)管要求？（ABCD）

A．禁止銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)、客戶賬戶資金往來，不得為親屬和朋友代開賬戶 B．禁止銀行員工從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)或違反規(guī)定單獨(dú)或合伙承包辦企業(yè) C．禁止涉黃、涉賭、涉毒以及投資經(jīng)商、大額舉債等行為 D．禁止員工有虛假授權(quán)、虛假對(duì)賬、虛假查庫(kù)等行為

171．在加強(qiáng)對(duì)銀行員工異常行為動(dòng)態(tài)情況的排查方面，要重點(diǎn)關(guān)注員工的（ABCD）。A．工作圈 B．生活圈 C．社交圈 D．消費(fèi)圈

172．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？（ABCD）

A．在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B．在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C．在總行組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

D．作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件

173．下列哪些屬于分支行行長(zhǎng)的案件防控責(zé)任目標(biāo)？（ABCD）

A．確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案 B．力爭(zhēng)不發(fā)生百萬元以下案件 C．完善案件防控責(zé)任體系 D．建立案件防控長(zhǎng)效機(jī)制 174．下列哪些員工在案件專項(xiàng)治理中須進(jìn)行排查？（ABD）

A．有犯罪前科的小張 B．經(jīng)常出入高檔娛樂場(chǎng)所的老李

C．貸款購(gòu)買了一套兩室一廳住房的小劉 D．在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的老吳 175．下列哪些屬于案件專項(xiàng)治理工作中強(qiáng)化員工行為管理的具體措施？（ABD）A．建立員工談心談話制度，及時(shí)掌握員工思想動(dòng)態(tài)

B．加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、重要崗位人員的行為監(jiān)督，密切關(guān)注員工經(jīng)商、炒股、買彩票、不正常交友以及涉及“黃、賭、毒”等行為

C．建立關(guān)鍵崗位員工日常行為匯報(bào)體系，要求關(guān)鍵崗位員工即時(shí)匯報(bào)自己每日的日常行為

D．對(duì)有不良行為的員工實(shí)施動(dòng)態(tài)跟蹤監(jiān)督，本著懲前毖后、救治病人的精神，幫助行為失范的員工及時(shí)糾正行為偏差，及時(shí)修補(bǔ)案件防控漏洞

176．案件專項(xiàng)治理工作要從案件多發(fā)高發(fā)的“三基入手”，即（ABC）。A．基層一線

B．基本業(yè)務(wù)

C．基層機(jī)構(gòu)

D．基礎(chǔ)設(shè)施 177．下列哪些人屬于“一案四問責(zé)”范圍？（ABCD）

A．案件當(dāng)事人 B．知情人 C．業(yè)務(wù)管理部門相關(guān)人員 D．內(nèi)審部門相關(guān)人員 178．銀監(jiān)會(huì)案件防控包括以下哪些案件？（AB）

A．銀行員工挪用客戶資金 B．某銀行柜員未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的案件 C．銀行員工家屬遭遇的搶劫案 D．銀行員工在雙休日交通肇事

179．銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門經(jīng)理或上級(jí)主管部門報(bào)告？（ABCD）A．案件和案件隱患 B．風(fēng)險(xiǎn)事件 C．重大內(nèi)控漏洞 D．員工行為失范 180．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列屬于商業(yè)銀行關(guān)系人的是（ACD）。

A．甲銀行的監(jiān)事張某的兒子 B．乙銀行的董事王某的遠(yuǎn)房表弟孫某 C．丙銀行的某信貸業(yè)務(wù)人員趙某 D．丁銀行行長(zhǎng)李某的配偶投資設(shè)立的企業(yè) 181．以下關(guān)于案件防控“五條防線”建設(shè)表述正確的是（ABD）。

A．積極推進(jìn)業(yè)務(wù)流程制約防線建設(shè) B．積極推進(jìn)業(yè)務(wù)條線管控防線建設(shè)

－15－

C．加快推進(jìn)合規(guī)管理系統(tǒng)建設(shè) D．積極推進(jìn)監(jiān)督檢查防線建設(shè) 182．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行發(fā)放信用貸款，應(yīng)對(duì)借款人的下列哪些基本事項(xiàng)進(jìn)行嚴(yán)格審查？（ABC）

A．借款用途 B．還款方式 C．償還能力

D．保證人的償還能力，抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬和價(jià)值以及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性 183．根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則時(shí)，可以做出的行政管制措施是（ABCD）。

A．責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利

B．限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 C．責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) D．責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制股東的權(quán)利 184．根據(jù)我國(guó)《物權(quán)法》，下列權(quán)利變動(dòng)，未經(jīng)登記不得對(duì)抗善意第三人的是（ABCD）。A．轉(zhuǎn)讓船舶所有權(quán) B．設(shè)立地役權(quán)

C．以動(dòng)產(chǎn)設(shè)立抵押權(quán) D．互換土地經(jīng)營(yíng)承包權(quán) 185．下列哪些屬于《刑法修正案

（六）》中洗錢罪新增加的犯罪構(gòu)成？（BCD）A．恐怖活動(dòng)犯罪獲得的收益 B．貪污賄賂犯罪獲得的收益 C．破壞金融管理秩序犯罪獲得的收益 D．金融詐騙犯罪獲得的收益

186．甲系某銀行支行負(fù)責(zé)人，曾挪用單位資金100萬元賭博，由于事后不能及時(shí)歸還，就給其上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)乙送去10萬元，求他幫忙遮掩，乙一口答應(yīng)，并催促甲盡快還款。下列說法正確的是（ABCD）。

A．甲構(gòu)成挪用資金罪 B．甲構(gòu)成非國(guó)家工作人員行賄罪 C．乙構(gòu)成非國(guó)家工作人員受賄罪 D．對(duì)甲應(yīng)進(jìn)行數(shù)罪并罰

187．以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是（ABC）。

A．商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓?jiǎn)位驂浩?B．任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)

C．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間 D．商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)

188．案件防控工作日常開展情況，主要包括以下哪些方面？（ABCD）

A．案件防控工作組織推動(dòng)和采取防控措施的情況 B．風(fēng)險(xiǎn)自查自評(píng)和排查工作情況 C．主動(dòng)排查情況及成效 D．發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)整改措施和問責(zé)情況 189．以下哪些選項(xiàng)屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)？（ABCD）

A．金融擠兌事件 B．涉案金額在1000萬元人民幣或等值外幣以上的詐騙案件 C．發(fā)生事故、自然災(zāi)害，造成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要賬冊(cè)、空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失 D．發(fā)生丟失、被盜槍支的事件

190．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)可以由以下哪些事項(xiàng)引起？（BCD）

A．不完善或有問題的外部程序 B．不完善或有問題的內(nèi)部程序 C．員工和信息科技系統(tǒng) D．外部事件

191．以下哪些選項(xiàng)屬于商業(yè)銀行必須及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件。（ABCD）A．搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30萬元以上的案件 B．詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬元以上的案件

C．盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件 D．高管人員嚴(yán)重違規(guī)

192．銀行業(yè)應(yīng)建立和落實(shí)對(duì)員工行為排查制度，對(duì)已發(fā)現(xiàn)有（BC）問題和現(xiàn)象的員工要予以密切關(guān)注，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

A．上下班存在經(jīng)常遲到早退現(xiàn)象 B．從事第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)

－16－

C．賭博、不正常交友 D．違反國(guó)家稅收政策偷稅、漏稅

193．某中小城市商業(yè)銀行一年內(nèi)發(fā)生1起千萬元以上案件的，銀監(jiān)會(huì)將把案件情況和有關(guān)責(zé)任認(rèn)定情況向以下哪些機(jī)構(gòu)進(jìn)行通報(bào)。（ABD）

A．其主管的黨委組織部門 B．地方政府 C．地方人民法院、人民檢察院 D．控股股東

194．各中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控與治理工作考評(píng)結(jié)果，與以下哪些監(jiān)管行為掛鉤。（ABCD）A．市場(chǎng)準(zhǔn)入 B．現(xiàn)場(chǎng)檢查頻度 C．高管人員履職評(píng)價(jià) D．監(jiān)管評(píng)級(jí)

195．為提高整改的持續(xù)性和有效性，各銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)從（ABCD）角度提出整改措施，從根本上解決表面整改、形式整改的弊端。

A．完善制度建設(shè) B．業(yè)務(wù)流程 C．管理控制 D．內(nèi)控制衡

196．針對(duì)案件中發(fā)現(xiàn)的問題，要深入解剖每一個(gè)制度的操作環(huán)節(jié)，對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行清理和完善，逐條落實(shí)銀監(jiān)會(huì)提出的案件防范要求，從充分性、合規(guī)性、（BD）等四個(gè)方面對(duì)內(nèi)部防控進(jìn)行評(píng)價(jià)。A．合理性 B．有效性 C．合法性 D．適宜性 197．銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（ABCD）A．銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來 B．銀行員工為親屬和朋友代開賬戶

C．銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯

D．在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等 198．以下哪些屬于《擔(dān)保法》中規(guī)定的擔(dān)保方式。（ABCD）A．保證 B．抵押 C．質(zhì)押 D．留置

199．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取以下哪些措施對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。（ABCD）

A．進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B．詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明

C．查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存

D．檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng) 200．有權(quán)查詢單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（ABCD）。

A．中國(guó)人民銀行 B．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C．人民法院 D．公安機(jī)關(guān) 201．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，以下說法正確的是（ACD）。

A．需要經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取一定措施

B．調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)文件可能被轉(zhuǎn)移、隱匿等緊急情況時(shí)，既便僅有一人也可以立即出示證件調(diào)查 C．調(diào)查人員可詢問有關(guān)單位或者個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)情況作出說明

D．對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法采取的措施，有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合，如實(shí)說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞 202．我國(guó)刑法中的“貸款詐騙罪”，一般包括哪些形式？（ABD）

A．編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的 B．使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的、虛假證明文件的 C．夸大自身還貸能力的 D．使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的 203．《中華人民共和國(guó)刑法（修正案六）》中規(guī)定的洗錢行為包括（ABCD）。

A．提供資金賬戶的 B．協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的 C．通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D．協(xié)助將資金匯往境外的 204．金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)可以采取的措施有（ACD）。

A．客戶身份識(shí)別 B．反洗錢偵查 C．大額和可疑交易報(bào)告

－17－

D．保存客戶身份資料及交易記錄

205．商業(yè)銀行有下列哪些變更事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（ABCD）A．變更注冊(cè)資本 B．變更名稱 C．調(diào)整業(yè)務(wù)范圍 D．修改章程 206．下列哪些屬于案件專項(xiàng)治理工作中必須做到的“四個(gè)不準(zhǔn)”。（ABCD）A．發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情 B．有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角 C．按律問責(zé)不準(zhǔn)留空間 D．依法治理不準(zhǔn)講人情 207．案件專項(xiàng)治理工作中，下列哪些屬于違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則中的“五重”。（ABCD）A．凡被檢查出的，從重處理 B．凡瞞案不報(bào)、壓案遲報(bào)、繼續(xù)作案的，從重處理 C．凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理 D．凡新發(fā)生的案件，從重處理 208．案件專項(xiàng)治理工作中，下列哪些屬于違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則中的“五輕”。（ABCD）A．本人能主動(dòng)交待或反映問題的 B．認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的 C．涉案人員主動(dòng)舉報(bào)案件線索的 D．自暴歷史陳案的 209．案件查處中必須堅(jiān)持的“三個(gè)必須”是指什么？（ABC）

A．不管涉及到哪一級(jí)，案件都必須查清 B．不管涉案人員是誰(shuí)，犯錯(cuò)都必須處理 C．只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究 D．不管涉及到哪一級(jí)，案件金額都必須查清 210．下列哪些屬于“一案四問責(zé)”的內(nèi)容？（ABCD）

A．對(duì)案發(fā)當(dāng)事人問責(zé) B．對(duì)相關(guān)制約人問責(zé) C．對(duì)內(nèi)部督察責(zé)任人問責(zé) D．對(duì)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé) 211．銀行業(yè)構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制情況主要包括（ABCD）。A．制度體系建設(shè)情況 B．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況 C．信息體系建設(shè)情況 D．糾錯(cuò)機(jī)制建設(shè)情況 212．下列哪些屬于案件防控的“五條防線”內(nèi)容？（ABCDE）A．在明確崗位職責(zé)、操作規(guī)范的基礎(chǔ)上，建立崗位自我約束防線 B．按照職責(zé)分離、相互制約的原則，建立嚴(yán)密的業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線

C．健全風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、稽核部門，全面推行會(huì)計(jì)主管委派制度，建立監(jiān)督檢查防線 D．強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理部門的輔導(dǎo)、檢查職責(zé)，建立業(yè)務(wù)條線監(jiān)督防線

E．提升管理技術(shù)手段和系統(tǒng)支持，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)、所有部門的IT系統(tǒng)技術(shù)防線 213．銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，下列哪些屬于“六掛鉤”內(nèi)容。（ABCDEF）A．實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B．將案件與行政處罰和紀(jì)律處理掛鉤 C．將案件與移交司法機(jī)關(guān)處理掛鉤 D．將案件與經(jīng)營(yíng)效益掛鉤

E．將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤 F．將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤 214．江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)2011年案件防控總體目標(biāo)包括（ABD）。

A．繼續(xù)保持案件低發(fā)局面 B．有效控制新案、同質(zhì)同類案件和大要案 C．全面建設(shè)現(xiàn)代金融制度 D．全面完成《三年規(guī)劃》工作任務(wù) 215．江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)2011年案件防控工作的重點(diǎn)包括（ABC）。A．強(qiáng)制性建設(shè)機(jī)構(gòu)內(nèi)生動(dòng)力 B．強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究 C．強(qiáng)力推進(jìn)合規(guī)建設(shè)和內(nèi)控執(zhí)行力落實(shí) D．強(qiáng)化安全保衛(wèi)工作

216．根據(jù)《江蘇銀監(jiān)局關(guān)于2011年江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的實(shí)施意見》，各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化案件防控主體責(zé)任，狠抓各項(xiàng)工作任務(wù)的落實(shí)，主要內(nèi)容是（ABCDE）。A．進(jìn)一步完善組織架構(gòu) B．進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)審稽核隊(duì)伍建設(shè) C．修改和完善內(nèi)部績(jī)效考核機(jī)制和問責(zé)機(jī)制 D．加快推進(jìn)IT系統(tǒng)的完善 E．加強(qiáng)突擊檢查和專項(xiàng)檢查

217．根據(jù)《江蘇銀監(jiān)局關(guān)于2011年江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的實(shí)施意見》，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行業(yè)管理部門案防工作的主要責(zé)任是（ABCD）。

－18－

A．抓考核問責(zé)機(jī)制的完善 B．抓制度的落實(shí)

C．落實(shí)全員培訓(xùn)和考試考核工作 D．推進(jìn)信息管理系統(tǒng)整體建設(shè) 218．根據(jù)《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件（ABCE）。A．設(shè)立前轄內(nèi)農(nóng)村信用社總資產(chǎn)10億元以上

B．有符合本規(guī)定的章程 C．有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度

D．有異地分支機(jī)構(gòu) E．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其它條件 219．農(nóng)村商業(yè)銀行董事會(huì)行使的職權(quán)有（ABCE）。

A．執(zhí)行股東大會(huì)決議 B．決定農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案 C．決定農(nóng)村商業(yè)銀行的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置 D．決定農(nóng)村商業(yè)銀行的合并、分立和解散方案 E．聘任和解聘農(nóng)村商業(yè)銀行行長(zhǎng)，根據(jù)行長(zhǎng)的提名，聘任或者解聘副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)和信貸負(fù)責(zé)人，并決定其報(bào)酬

220．農(nóng)村商業(yè)銀行超出中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開展業(yè)務(wù)活動(dòng)的，（ABCD）。A．給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款

B．對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予記過直至開除的紀(jì)律處分

C．情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷金融許可證 D．構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任

221．根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步完善中小商業(yè)銀行公司治理的指導(dǎo)意見》，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)（BCD）等情況，合理確定董事會(huì)及其專門委員會(huì)的人數(shù)、結(jié)構(gòu)，并為其配備必要的履職資源，提高董事會(huì)決策的科學(xué)性和有效性。

A．領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè) B．業(yè)務(wù)復(fù)雜程度 C．股東結(jié)構(gòu) D．資產(chǎn)規(guī)模 222．根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步完善中小商業(yè)銀行公司治理的指導(dǎo)意見》，商業(yè)銀行出現(xiàn)下列情形之一，應(yīng)嚴(yán)格限制高級(jí)管理人員的薪酬水平。（ABCD）

A．資本充足率等主要監(jiān)管指標(biāo)沒有達(dá)到監(jiān)管要求 B．資產(chǎn)質(zhì)量出現(xiàn)大幅下降 C．風(fēng)險(xiǎn)狀況或盈利狀況明顯惡化 D．監(jiān)管部門規(guī)定的其他情況 223．監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行不盡職、失職的董事或監(jiān)事，可視情況采取下列措施。（ABCD）

A．責(zé)令其對(duì)不盡職或失職情況作出說明 B．約見該董（監(jiān)）事本人或董（監(jiān)）會(huì)全體成員談話 C．以監(jiān)管意見書等形式責(zé)令其改正 D．要求銀行更換董（監(jiān)）事 224．“十二五”時(shí)期，我國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)包括（ABCD）。A．高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)全面處置 B．歷史虧損掛賬全面消化 C．股份制改革全面完成 D．現(xiàn)代農(nóng)村銀行制度基本建立

225．要認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的高風(fēng)險(xiǎn)農(nóng)村信用社并購(gòu)重組指導(dǎo)意見的要求，按照（BCD）的原則，加快推動(dòng)并購(gòu)重組工作。

A．創(chuàng)新組織形式 B．多兼并重組 C．少關(guān)閉破產(chǎn) D．防止出現(xiàn)新的服務(wù)空白 226．下列哪些屬于對(duì)銀行控股股東或相對(duì)控股股東進(jìn)行資質(zhì)審查和持續(xù)監(jiān)管時(shí)應(yīng)遵循的四大原則。（ABCD）

A．實(shí)際控制力原則 B．遠(yuǎn)離破產(chǎn)原則 C．力量來源原則 D．誠(chéng)信義務(wù)原則

227．銀監(jiān)會(huì)決定2011年在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)深入開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，目的是（ABCD）。A．鞏固銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理成果 B．推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè) C．推進(jìn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè) D．提升農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力

228．根據(jù)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)補(bǔ)充規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行可以跨區(qū)域設(shè)立地（市）分行，設(shè)立地（市）分行應(yīng)滿足下列條件（ABCD）。A．機(jī)構(gòu)開業(yè)滿一年以上

－19－

B．資產(chǎn)總額500億元以上，注冊(cè)資本不少于10億元，不良貸款率3%以下，資本充足率11%以上，撥備覆蓋率不低于150% C．公司治理健全，風(fēng)險(xiǎn)管控能力強(qiáng)，監(jiān)管評(píng)級(jí)二級(jí)（含二級(jí)）以上 D．銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

229．銀監(jiān)會(huì)關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)原則是（ABCD）。

A．立足國(guó)內(nèi)銀行業(yè)實(shí)際，借鑒國(guó)際金融監(jiān)管改革成果，完善銀行業(yè)審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn) B．宏觀審慎監(jiān)管與微觀審慎監(jiān)管有機(jī)結(jié)合 C．監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一性和監(jiān)管實(shí)踐靈活性相結(jié)合

D．支持經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)和維護(hù)銀行體系穩(wěn)健統(tǒng)籌兼顧

230．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（ABCD）。A．利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益 B．利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益 C．利用本職崗位為本人謀取利益

D．利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益 231．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（ABCD）。A．特征和收益 B．風(fēng)險(xiǎn) C．法律關(guān)系 D．業(yè)務(wù)處理流程 232．銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定。（ABCD）A．向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息 B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息

C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請(qǐng)書或交易指令 D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

233．下列哪些信息屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)幕信息。（ABCD）A．經(jīng)營(yíng)方針的重大變化 B．經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化 C．重大投資行為 D．面臨的重大訴訟

234．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的（ABC）。A．賬戶開立

B．資金調(diào)撥的用途 C．賬戶是否會(huì)被第三方控制使用 D．婚姻狀況

235．根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的（ABC）。

A．財(cái)務(wù)狀況 B．業(yè)務(wù)狀況 C．客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 D．個(gè)人隱私 236．銀行從業(yè)人員應(yīng)尊重客戶隱私，不因客戶（ABCD）等差異而優(yōu)待或歧視。A．性別 B．膚色 C．民族 D．身份

237．銀行從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得有以下行為（ABCD）。

A．利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益 B．將內(nèi)幕信息以明示的形式告知他人 C．將內(nèi)幕信息以暗示的形式告知他人 D．洗錢

238．以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（AC）

A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束

B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告

C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便

D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材

－20－

料，以順利提交審核

239．銀行員工李某在處理客戶投訴時(shí)，對(duì)于客戶提出的不合理要求，應(yīng)當(dāng)（BC）。

A．立即予以回絕 B．耐心予以講解 C．不得與客戶發(fā)生沖突或爭(zhēng)執(zhí) D．不予理睬

240．某銀行分行行長(zhǎng)要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理（BCD）。

A．應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長(zhǎng)的意思做

B．可以向該分行行長(zhǎng)解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方 C．可以書面報(bào)告總行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)

D．若受到總行的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報(bào)告

三、判斷題

241．作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊行業(yè)，銀行與風(fēng)險(xiǎn)相伴而生。因此，防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕案件始終是保證銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的重中之重。（×）

242．銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期復(fù)雜的系統(tǒng)工程，任重而道遠(yuǎn)。（√）

243．各法人農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門，推行會(huì)計(jì)主管或風(fēng)險(xiǎn)管理人員委派制，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的檢查和風(fēng)險(xiǎn)管理，建立監(jiān)督檢查防線。（√）

244．要按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，實(shí)行鼓勵(lì)自查、盡職免責(zé)的案件責(zé)任追究政策。（√）

245．對(duì)損失金額50萬元以上的責(zé)任性案件，縣聯(lián)社（農(nóng)村銀行）主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。（×）246．農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生50萬元以上案件，省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村銀行）要成立專案組現(xiàn)場(chǎng)辦案。（×）247．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》所稱從業(yè)人員不包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)非職工董（理）事和非職工監(jiān)事。（×）248．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》適用于我國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國(guó)（境）外分支機(jī)構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。（√）249．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會(huì)，積極參與公益活動(dòng)，履行社會(huì)責(zé)任。（√）

250．組織開展案件防控提升年活動(dòng)是江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社2011年30項(xiàng)重點(diǎn)工作之一。（√）251．案防工作盡管不會(huì)生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)效益，但卻可以減少銀行損失；案件的發(fā)生對(duì)銀行聲譽(yù)造成的負(fù)面影響要遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過直接資金損失。（√）

252．銀監(jiān)會(huì)案件防控考核體系，總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（×）253．根據(jù)“三重一大”決策制度要求，國(guó)有企業(yè)中層以上經(jīng)營(yíng)管理人員和下屬企業(yè)、單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員的任免、聘用、解除聘用和后備人選的確定，必須由領(lǐng)導(dǎo)班子集體作出決定。（√）

254．在一級(jí)法人的公司管理原則下，銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完全按照總行案件防控精神，以會(huì)議落實(shí)會(huì)議，以文件落實(shí)文件，全行一盤棋，無需根據(jù)地域、人員、業(yè)務(wù)、文化差異情況進(jìn)行解讀、細(xì)化和整改。（×）

255．銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把信用風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（×）

256．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、有效的激勵(lì)約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。（√）

257．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。（√）

258．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營(yíng)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、地區(qū)經(jīng)濟(jì)和業(yè)務(wù)

－21－

發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，實(shí)行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)。授權(quán)可以采取書面形式或其他形式。（×）

259．內(nèi)控制度要覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，重點(diǎn)崗位、主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)做到相互制約、相互制衡。對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品更要事先制定相關(guān)規(guī)章制度以準(zhǔn)確計(jì)算和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，防患于未然。（√）

260．根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。（×）

261．對(duì)于基層行就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行相關(guān)職能部室要認(rèn)真研究，及時(shí)解決，不得延誤。（√）

262．對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究上可按照區(qū)別對(duì)待的原則進(jìn)行處理，原則上不再“上追兩級(jí)”。（√）

263．銀行應(yīng)建立健全每日輿情報(bào)告制度，于每日下午4點(diǎn)前，向銀監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告輿情發(fā)現(xiàn)及應(yīng)對(duì)情況，堅(jiān)持“零報(bào)告”。（√）

264．農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行的主要任務(wù)都是為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)。（√）265．《農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定》所稱股份合作制，是在合作制的基礎(chǔ)上，吸收商業(yè)化運(yùn)作機(jī)制的一種企業(yè)組織形式。（×）

266．農(nóng)村商業(yè)銀行行長(zhǎng)可以提請(qǐng)董事長(zhǎng)聘任或者解聘副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)和信貸負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員。（×）

267．農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行行長(zhǎng)可以代表高級(jí)管理層制定實(shí)施經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案。（×）268．根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步完善中小商業(yè)銀行公司治理的指導(dǎo)意見》，對(duì)于不能按規(guī)定履職的董事，董事會(huì)應(yīng)向其問責(zé)，必要時(shí)要求其辭去董事職務(wù)而不必上報(bào)監(jiān)管部門。（×）269．2010年，全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)基本緩解，重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)得到有效防范。（√）270．2011年銀監(jiān)會(huì)工作會(huì)議明確提出，各銀行2011年貸款按照新規(guī)走款比重要達(dá)到80%以上。（√）271．根據(jù)《江蘇銀監(jiān)局重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，各單位分管負(fù)責(zé)人為重大突發(fā)事件報(bào)告工作的第一責(zé)任人。（×）

272．2010年12月16日，巴塞爾委員會(huì)發(fā)布了《第三版巴塞爾協(xié)議》（Basel III），并要求各成員經(jīng)濟(jì)體兩年內(nèi)完成相應(yīng)監(jiān)管法規(guī)的制定和修訂工作，2011年1月1日開始實(shí)施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，2019年1月1日前全面達(dá)標(biāo)。（×）

273．銀監(jiān)會(huì)對(duì)不良貸款占比低于5%，偏離度較低、經(jīng)營(yíng)較為審慎的機(jī)構(gòu)，從2011年起不再實(shí)行“雙降”考核，重點(diǎn)督促加強(qiáng)精細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)管理和提高撥備水平。（×）

274．江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社2011年全面啟動(dòng)了科技支撐、風(fēng)險(xiǎn)控制、全成本管理、教育培訓(xùn)、創(chuàng)新服務(wù)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)“六大體系”工程建設(shè)。（√）

275．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行。（√）276．商業(yè)銀行應(yīng)關(guān)注資本市場(chǎng)變化，評(píng)估通過發(fā)行股票或債券等補(bǔ)充流動(dòng)性的能力與成本。（√）277．銀監(jiān)會(huì)是融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管部門。（×）278．《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》中所稱固定薪酬即基本薪酬。（√）279．《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》中所稱福利性收入包括中長(zhǎng)期各種激勵(lì)、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)、住房公積金等。（×）

280．商業(yè)銀行制定的績(jī)效薪酬延期追索、扣回規(guī)定只適用于在職人員。（×）

281．銀監(jiān)會(huì)采取以監(jiān)管為本的監(jiān)管模式，對(duì)商業(yè)銀行整體流動(dòng)性狀況及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。（×）

282．股票屬于債務(wù)證券。（×）

283．宏觀調(diào)控的各目標(biāo)間，存在高度一致性的是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)目標(biāo)與增加就業(yè)目標(biāo)。（√）

－22－

284．比較優(yōu)勢(shì)理論是建立在單個(gè)生產(chǎn)要素生產(chǎn)效率的國(guó)別比較基礎(chǔ)之上的。（√）285．現(xiàn)代企業(yè)制度的核心是建立法人財(cái)產(chǎn)制度。（√）286．產(chǎn)權(quán)制度的核心是權(quán)責(zé)明確。（×）

287．在現(xiàn)代企業(yè)制度中，建立和完善企業(yè)資產(chǎn)所有者和企業(yè)經(jīng)營(yíng)者之間委托代理關(guān)系的核心是制定完善的財(cái)務(wù)策略。（√）

288．商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新是金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的核心內(nèi)容。（√）289．緊縮性的財(cái)政政策措施包括適當(dāng)增加財(cái)政赤字。（×）

290．金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)制度包括會(huì)計(jì)結(jié)算制度、信貸管理制度、業(yè)務(wù)人員崗位責(zé)任制度、外匯業(yè)務(wù)管理制度、重要單證管理制度等。（√）

291．從總體來看，我國(guó)商業(yè)銀行目前內(nèi)部稽核工作仍存在獨(dú)立性不強(qiáng)、權(quán)威性不足。（√）

292．根據(jù)金融危機(jī)爆發(fā)的原因，可將金融危機(jī)劃分為內(nèi)部性金融危機(jī)和外部性金融危機(jī)兩種類型。（√）

293．商業(yè)銀行三大經(jīng)營(yíng)原則中流動(dòng)性原則是指貸款和存款流動(dòng)性。（×）

294．一個(gè)完善的、有效的內(nèi)部組織架構(gòu)，是商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)不良貸款有效管理的基礎(chǔ)，應(yīng)該具備分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰等特點(diǎn)。（√）

295．金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國(guó)家規(guī)定，將本機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個(gè)人信息，出售或者非法提供給他人，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。（√）

296．商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)受刑事處罰。（√）

297．商業(yè)銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行經(jīng)常性的稽核和檢查監(jiān)督。（√）

298．人民銀行有權(quán)依照法律規(guī)定，定期對(duì)商業(yè)銀行的存款、貸款、結(jié)算、呆賬等情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。（×）

299．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法接受稅務(wù)機(jī)關(guān)的審計(jì)監(jiān)督。（×）

300．任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。（√）

－23－

第二篇：貴州省農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)考試復(fù)習(xí)題庫(kù) (師資隊(duì)伍培訓(xùn)班)

貴州省農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)

考試復(fù)習(xí)題庫(kù)（師資隊(duì)伍培訓(xùn)班）

一、名詞解釋

1.存款業(yè)務(wù)：是銀行的基本業(yè)務(wù)，是銀行資金的主要來源。2.抹賬/沖賬：統(tǒng)稱為錯(cuò)賬調(diào)整，是銀行內(nèi)部對(duì)記載錯(cuò)誤的賬務(wù)進(jìn)行取消或糾正、調(diào)整的行為。

3.掛失業(yè)務(wù)：包括憑證掛失、密碼掛失和印鑒掛失。4.對(duì)公存款：是機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企事業(yè)單位和其他組織、個(gè)體工商戶將貨幣資金存入銀行，并可以隨時(shí)或按約定時(shí)間支取款項(xiàng)的一種信用行為，是銀行對(duì)存款單位的負(fù)債。

5．銀行保函：又稱銀行保證書，它是銀行應(yīng)申請(qǐng)人的要求，向受益人開出的擔(dān)保申請(qǐng)人正常履行合同義務(wù)的書面保證，是銀行有條件地承擔(dān)一定經(jīng)濟(jì)責(zé)任的契約文件。

6．存款類資信證明：是指銀行接受客戶申請(qǐng)，通過對(duì)客戶的資金運(yùn)行記錄及相關(guān)信息的收集整理，在銀行記錄資料的范圍內(nèi)對(duì)外出具的存款證明函件。

7.借記卡：是指由銀行向社會(huì)發(fā)行的具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的支付工具，不能透支。

8.貸記卡: 是指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)消費(fèi)、后還款的信用卡。

必要時(shí)到注冊(cè)地工商管理部門核查企業(yè)工商檔案，全面了解企業(yè)基本信息，確保企業(yè)主體資格合法。

7.按照承兌人的不同，商業(yè)匯票分為 商業(yè) 承兌匯票和 銀行 承兌匯票。

8保證人為出票人、承兌人保證的，應(yīng)將保證事項(xiàng)記載在票據(jù)的 正 面。《支付結(jié)算辦法》

9.因票據(jù)權(quán)利糾紛提起的訴訟，依法由票據(jù) 支付 地或者 被告 住所地人民法院管轄。

10.商業(yè)匯票通常有三個(gè)當(dāng)事人，即 出票人、收款人和 付款 人。

11.商業(yè)匯票的持票人可以向銀行申請(qǐng)

、也可以 轉(zhuǎn)讓，或持有到期向 人收款。

12.持票人申請(qǐng)貼現(xiàn)時(shí)，須提交貼現(xiàn)申請(qǐng)書，經(jīng)其背書的未到期商業(yè)匯票，持票人與出票人或其前手之間的 增值稅發(fā)票 和 商品發(fā)運(yùn)單據(jù) 的復(fù)印件。

13.銀行辦理銀行承兌匯票的查詢和查復(fù)時(shí)，應(yīng)在查詢書、查復(fù)書上加蓋 章。

14．尾箱按存在形式可以劃分為：邏輯尾箱、物理尾箱。15．銀行印章主要包括：行政印章、業(yè)務(wù)專用章、財(cái)務(wù)專用章、貸款合同專用章、銀行預(yù)留印鑒等。

16.銀行安全保衛(wèi)要切實(shí)加強(qiáng) 防詐騙、防搶劫、防盜竊，保證資金安全（簡(jiǎn)稱“三防一保”）工作。

三、選擇題

（一）單選題

1.存款業(yè)務(wù)辦理一般分為開戶、續(xù)存、和銷戶。（A）A．支取 B.結(jié)算 C.匯款 D.轉(zhuǎn)賬

2.銀行（信用社）經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)要堅(jiān)持，業(yè)務(wù)辦理完畢，現(xiàn)金及時(shí)入柜（箱）保管。（C）

A．真實(shí)行原則 B.時(shí)效性原則 C.一筆一清 D.統(tǒng)一管理

3.掛失業(yè)務(wù)操作流程正確的是。（D）

A.查詢掛失申請(qǐng)→受理審核→打印申請(qǐng)→錄入信息→資料回執(zhí) B．受理審核→查詢掛失申請(qǐng)→打印申請(qǐng)→錄入信息→資料回執(zhí) C．受理審核→查詢掛失申請(qǐng)→錄入信息→打印申請(qǐng)→資料回執(zhí) D．查詢掛失申請(qǐng)→受理審核→錄入信息→打印申請(qǐng)→資料回執(zhí) 4.對(duì)金融機(jī)構(gòu)重大責(zé)任案件應(yīng)該。（B）A.追究上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 B.追究上兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 C.追究上三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 D.只追究有關(guān)人員的責(zé)任

5.2007年銀監(jiān)會(huì)曾經(jīng)精選了 經(jīng)典案例，供農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工學(xué)習(xí)。（D）

A.10起B(yǎng).15起 C.20起 D.30起

6.按農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作規(guī)劃的要求，2011年的主

13.銀行突發(fā)重大事件的標(biāo)準(zhǔn)是造成銀行金融機(jī)構(gòu)在一個(gè)省、自治區(qū)、直轄市范圍內(nèi)支付業(yè)務(wù)中斷。（D）A.1小時(shí)以上的 B.2小時(shí)以上的

C.3小時(shí)以上的 D.6小時(shí)以上的

14．《票據(jù)法》所稱票據(jù)，是指。（D）A.匯票 B.支票 C本票 D.匯票、本票和支票 15．商業(yè)匯票的付款人為。(C)A.出票人 B.收款人 C.承兌人

16．票據(jù)按月計(jì)算期限的，按到期月的對(duì)日計(jì)算；無對(duì)日的，為到期日。(B)A.下月初始日 B.月末日

C.按對(duì)日計(jì)算不足天數(shù)相應(yīng)向下月順延

17．持票人依照票據(jù)法第五十三條規(guī)定提示付款的，付款人必須在 足額付款。(A)A.當(dāng)日 B.隔日 C三日內(nèi) D.十日內(nèi)

18．失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后三日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向 申請(qǐng)公示催告，或者向人民法院提起訴訟。(A)A.人民法院 B.票據(jù)付款人 C．票據(jù)代理付款人 D.票據(jù)承兌人

20．票據(jù)上的記載事項(xiàng)，不得更改。(B)A.票據(jù)金額、日期、付款人名稱

B.票據(jù)金額、日期、出票人簽章

C．信用記錄

（二）多選題

1.對(duì)公存款開戶的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ABC）。A．開戶資料審查 B.印鑒卡片管理 C.開立注冊(cè)驗(yàn)資戶 C.收款記賬

2．代付類業(yè)務(wù)主要包括以下哪些業(yè)務(wù)內(nèi)容（ABCDE A、代收公共事業(yè)費(fèi) B、通信繳費(fèi) C、財(cái)政稅費(fèi)等各種費(fèi)用 D、為國(guó)家機(jī)關(guān)代理資金歸集 E、為企事業(yè)單位代理資金歸集

3.保函類業(yè)務(wù)一般操作環(huán)節(jié)包括（ABCDE）。A、申請(qǐng)受理 B、調(diào)查審查審批 C、反擔(dān)保落實(shí) D、保函出具 E、保函管理

4.印、押的領(lǐng)取與報(bào)管的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是（ABC）。A、印、押領(lǐng)取 B、保管 C、遺失后處理 D、使用

5、憑證使用的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ABC）。A、憑證號(hào)與使用順序 B、使用程序 C、外來重要空白憑證 D、憑證的保管

6.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)排查的項(xiàng)目包括（）。A.冒名貸款B.大額貸款C.各類憑證D.票據(jù)

C.相關(guān)知情人 D.發(fā)案單位上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人

15.從重追究相關(guān)人員責(zé)任的情況包括（ABCD）。A.機(jī)構(gòu)發(fā)生兩以上案件的 B.發(fā)現(xiàn)重大線索不報(bào)的 C.隱匿、偽造證據(jù)抗拒調(diào)查的

D.將不良行為人安排在重要崗位，引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)的 25.發(fā)送對(duì)賬單對(duì)賬的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是（AB）A、方式約定 B、對(duì)賬單生成 C、結(jié)果確認(rèn) D、對(duì)賬人員

26．股金業(yè)務(wù)包括股金證掛失（ABCD）和股金證管理等。A、入（擴(kuò)）股 B、轉(zhuǎn)讓、繼承、贈(zèng)與 C、股金分紅 D、資格股退股

27.質(zhì)押貸款貸前調(diào)查的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ACD）。A.出質(zhì)人主體資格 B.質(zhì)押物價(jià)值 C.出質(zhì)人意愿 D.質(zhì)押物的合法性

28.保證貸款貸后管理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ABC）。A.保證人信譽(yù)與經(jīng)營(yíng)情況 B.保證人的保證意愿 C.貸款展期 D.保證人的償貸能力

113．對(duì)集體失職的共同行為，應(yīng)該由當(dāng)事人平均分?jǐn)傌?zé)任（×）。

14.票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時(shí)記載，二者不一致的，以大寫為準(zhǔn)。（×）

15.以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，后手應(yīng)當(dāng)對(duì)其直接前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)。（）

16.背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)。（）

17.銀行承兌商業(yè)匯票時(shí)的簽章，應(yīng)為銀行結(jié)算專用章加其法定代表人獲授權(quán)經(jīng)辦人的簽名或蓋章。（）

18.票據(jù)的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門處以罰款。（）

19.票據(jù)債務(wù)人若與出票人之間有抗辯事由，可以對(duì)持票人拒絕付款。（）

20.票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理。（）21.商業(yè)匯票的承兌人拒絕付款時(shí)，未出具無退票理由書的應(yīng)視為無理退票。（）

22.背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力。（）

23.票據(jù)背書人在票據(jù)背面背書人欄記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，該票據(jù)即為無效票據(jù)。（）

24.受讓票據(jù)后，應(yīng)及時(shí)完成被背書人名章。（）

3證明到期業(yè)務(wù)處理。

3．代收代付業(yè)務(wù)中數(shù)據(jù)錄入及賬務(wù)處理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有哪些？ 答：

1、客戶身份確認(rèn)

2、客戶資質(zhì)

3、業(yè)務(wù)審核

4、數(shù)據(jù)傳遞途徑 4.尾箱核對(duì)和尾箱保管與入庫(kù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是什么？

答：

1、現(xiàn)金

2、抵質(zhì)押物品權(quán)證

3、重要空白憑證

4、離崗

5、出入庫(kù)

5.印、押的使用的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是什么？其風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是什么？ 答：風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

1、審批和使用

2、印押的使用范圍

3、印章日期

4、密押機(jī)的密碼管理 風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)

1、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自使用印章

2、工作人員盜用印章

3、經(jīng)辦人員超權(quán)限、超業(yè)務(wù)范圍使用印章，或有意錯(cuò)蓋。

4、印章日期與業(yè)務(wù)交易日期不一致，為作案制造時(shí)間假象。

5、密押機(jī)編押、核押規(guī)則或密碼泄露。

6.信息錄入與股金證出具的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是什么？ 7.銀行防范風(fēng)險(xiǎn)要嚴(yán)格排查哪九種人？ 8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防控措施有哪些？

9.抵押貸款貸前調(diào)查的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有哪些？

答：

1、抵押物合法性

2、抵押物權(quán)屬

3、抵押物變現(xiàn)能力

4、抵押物狀況

5、抵押物的優(yōu)先受償權(quán)

6、抵押人出具同意抵押決議的合法性

7、房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的合法性

8、申請(qǐng)按揭貸款借款人身份與資信

9、申請(qǐng)按揭貸款借款人借款意愿與貸款用途

10、房屋的權(quán)利主體和土地的權(quán)利主體關(guān)聯(lián)。

10.抵押貸款辦理抵押登記的風(fēng)險(xiǎn)防控措施有哪些？

5大額提現(xiàn)。

4、向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬。

5、內(nèi)部人操控企業(yè)賬戶。

6、銀企對(duì)賬。

7、銷戶授權(quán)。

防控措施：1認(rèn)真審查票據(jù)和票據(jù)要素。發(fā)現(xiàn)票據(jù)紙張、格式、書寫、資金額度等異常情況，及時(shí)與客戶聯(lián)系或報(bào)警，防止資金詐騙。

2、認(rèn)真執(zhí)行現(xiàn)金管理規(guī)定。嚴(yán)禁為客戶違規(guī)辦理提現(xiàn)業(yè)務(wù)，特別是為開戶單位支付不符合規(guī)定限額的現(xiàn)金管理規(guī)定用途的大額現(xiàn)金。

3、對(duì)銀行工作人員個(gè)人賬戶或其控制的賬戶重點(diǎn)監(jiān)督，防止銀行工作人員違規(guī)代企業(yè)辦理業(yè)務(wù)、利用工作便利為客戶劃轉(zhuǎn)資金、通過個(gè)人或其控制的賬戶進(jìn)行資金運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)有可疑資金往來，應(yīng)及時(shí)查清。

4、要定期對(duì)企事業(yè)單位賬戶進(jìn)行清理、核對(duì)，及時(shí)更新替換超期的開戶資料。

5、嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)授權(quán)、換人復(fù)核制度，防止銀行工作人員違規(guī)辦理大額支付業(yè)務(wù)。

6、加強(qiáng)事后監(jiān)督。

7、加強(qiáng)對(duì)賬管理。

8、對(duì)單位預(yù)留印鑒低卡實(shí)行專人管理，嚴(yán)格交接手續(xù)，防止銀行經(jīng)辦人員切換印鑒低卡。

9、提高銀行工作人員印鑒真?zhèn)蔚谋鎰e能力，強(qiáng)化會(huì)計(jì)主管對(duì)印鑒卡片使用情況的檢查監(jiān)督責(zé)任。

10、實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)告知制度，建議對(duì)開戶單位開通短信通業(yè)務(wù)。

11、加強(qiáng)對(duì)結(jié)算賬戶的使用管理，發(fā)現(xiàn)開戶單位出租、出借銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)立即制止。

12、加強(qiáng)銷戶管理。

13、單位定期存款、通知存款、一般賬戶銷戶，必須以轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式將銷戶本息轉(zhuǎn)到基本戶或其他指定賬戶。

14、賬戶銷戶后，及時(shí)登記開銷戶登記簿，銷戶資料整理齊全后入檔保管，以備核查。

3.存款類資信業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)？防控措施有哪些？

718-

第三篇：政策案件防控培訓(xùn)考試題庫(kù)

案件防控及安全保衛(wèi)培訓(xùn)考試題庫(kù)

一、單選題

1.2009年至2011年、銀監(jiān)會(huì)三年規(guī)劃和目標(biāo)包括：（A）A.規(guī)范 強(qiáng)化 提升 2.中小金融機(jī)構(gòu)對(duì)新發(fā)案件和重大責(zé)任案件實(shí)行“雙線問責(zé)”、“上追兩級(jí)”和“一案四問責(zé)”制度。其中“上追兩級(jí)”是指：（A）A.發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級(jí)主管部門和法人機(jī)構(gòu)

3.為切實(shí)推動(dòng)全區(qū)農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作有效開展，2008年6月1日至9月8日，自治區(qū)聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)組織開展案件專項(xiàng)治理C.百日查防 專項(xiàng)行動(dòng)。（C）4.2011年總結(jié)提升階段分為幾個(gè)內(nèi)容？（A）A.5個(gè)

5.突發(fā)事件和案件應(yīng)急處置步驟。(A)A.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)后。

6.分管安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人離任稽核重點(diǎn)內(nèi)容的第五項(xiàng)是是否建立并嚴(yán)格執(zhí)行突發(fā)事件報(bào)告制度和 制度。（B）B.風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

7.各級(jí)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu) 是安全保衛(wèi)工作第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、部署.監(jiān)督本單位和轄區(qū)機(jī)構(gòu)的安全保衛(wèi)工作。（A）A.理（董）事長(zhǎng)

8.信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定：凡有金庫(kù)的單位必須堅(jiān)持 A.7×24 小時(shí)守庫(kù)值班制度，嚴(yán)格執(zhí)行雙人以上（含雙人）武裝守庫(kù)制度。（A）

9.運(yùn)鈔途中遭到犯罪分子襲擊時(shí)，押運(yùn)員一般按照“A.先示警、后自衛(wèi) ”的原則處置。(A)10.聯(lián)社保衛(wèi)部門按月對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控操作、使用、管理、監(jiān)督檢查.記錄等情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督；聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)必須每季至少進(jìn)行 A.一次抽查。（A）二.多選題

1.內(nèi)控制度的四項(xiàng)制度包括：(ABCD)A.干部交流 B.崗位輪換 C.強(qiáng)制休假.D.親屬回避 2.內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面（ABC）

A.實(shí)施會(huì)計(jì)委派 B.完善稽核體系 C.加大檢查整改力度。3.自治區(qū)聯(lián)社2010年強(qiáng)化階段主要開展活動(dòng)：（ABCDE）

A.百案跟蹤檢查集中行動(dòng) B.內(nèi)控和制度執(zhí)行年活動(dòng) C.合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng) D.經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制推行。E.“三法一指引”活動(dòng) 4.2011在完善內(nèi)控制度建設(shè)應(yīng)該。(ABC)A.開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù) B.出臺(tái)一項(xiàng)制度C.建立一項(xiàng)流程 5.信用社安全保衛(wèi)工作制度要求：營(yíng)業(yè)人員要熟知。（ABC）A.安全制度 B.報(bào)警電話C.防范應(yīng)急措施 三.判斷題

1.在2005，銀監(jiān)會(huì)提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見”，案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”:（√）2.庫(kù)房鑰匙管理，堅(jiān)持“庫(kù)匙分管，平行交接”原則。一名管庫(kù)員只能掌管一把鑰匙（密碼），不得接觸另一把鑰匙（密碼）。替班人員可以隨意接替任意一把鑰匙。（×）錯(cuò)誤，替班人員只能固定接觸其中一把鑰匙。《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二十九條。

3.信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定使用武器前應(yīng)當(dāng)沉著冷靜地判明情況，除遇到特別緊迫的情況外，應(yīng)當(dāng)先進(jìn)行口頭警告或朝天鳴槍警告；警告無效或非開槍不能制止時(shí)，應(yīng)力爭(zhēng)擊斃。（×）（錯(cuò)誤，應(yīng)力爭(zhēng)不擊斃）

4.農(nóng)村信用社各級(jí)保衛(wèi)部門在本單位領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，同時(shí)接受上級(jí)保衛(wèi)部門和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)等有關(guān)部門的指導(dǎo).檢查和監(jiān)督。（√）

5.安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災(zāi)害事故、防計(jì)算機(jī)犯罪、防洗錢，維護(hù)正常的工作秩序，保障職工人身和資金財(cái)產(chǎn)安全。（√）

四.名詞解釋

1.金融犯罪：是指違反金融法律制度，嚴(yán)重破壞金融秩序或者金融關(guān)系，造成嚴(yán)重的社會(huì)危害，依照金融刑法應(yīng)當(dāng)受到刑罰處罰的行為。

2.銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所：各銀行機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價(jià)證券業(yè)務(wù).會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的物理區(qū)域。包括營(yíng)業(yè)廳（室）、與營(yíng)業(yè)廳（室）相通的庫(kù)房、通道、辦公室及相關(guān)設(shè)施。

3.安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券.重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所環(huán)境中可能受到的危害程度。

4.防護(hù)級(jí)別：為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券.重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全，銀行機(jī)構(gòu)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所采取的相應(yīng)安全防范措施的程度。5.業(yè)務(wù)庫(kù)：指銀行機(jī)構(gòu)為辦理日常現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而設(shè)立的現(xiàn)金保管庫(kù)房。其保管的現(xiàn)金是為保證正常營(yíng)業(yè)的準(zhǔn)備金，是銀行營(yíng)運(yùn)資金的組成部分。它經(jīng)常處于有收有付的周轉(zhuǎn)狀態(tài)，屬于流通中貨幣的一部分。五.解答題

1.產(chǎn)生職務(wù)犯罪的主要原因 ？

答案：（1）政治素質(zhì)低。（2）法制觀念淡薄。（3）特權(quán)思想嚴(yán)重。（4）工作機(jī)制和管理方式尚待完善。（5）監(jiān)督制約機(jī)制松懈，制度流于形式。2.安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)防控主要包括那些方面？

答案：金庫(kù)管理、解款押運(yùn)、槍支彈藥、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全 3.案件責(zé)任追究方式包括哪些內(nèi)容？

答案：1.紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)(職)、撤職、留用察看、開除；2.經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效收入、賠償經(jīng)濟(jì)損失等；3.其他處罰：包括：批評(píng)教育、組織處理、變更勞動(dòng)關(guān)系。

4.安全保衛(wèi)工作主要包括那些內(nèi)容？

答案：金庫(kù)管理、庫(kù)款押運(yùn)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全以及槍支彈藥管理等內(nèi)容。5.安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是什么？

答案：農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災(zāi)害事故、防計(jì)算機(jī)犯罪、防洗錢，維護(hù)正常的工作秩序，保障職工人身和資金財(cái)產(chǎn)安全。六.論述題

1.論述我區(qū)農(nóng)信社案件防控的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀

2.解述案件防控責(zé)任追究的有關(guān)要求

1.一案四問責(zé)；2.雙線問責(zé)；3.上追兩級(jí)。3.解述安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)一般分為哪兩大類

答：安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)一般分為案件.事故兩大類。

案件：主要包括監(jiān)竊案、搶劫案、詐騙案、涉槍、綁架、爆炸六類。

事故：是指單位發(fā)生的安全保衛(wèi)責(zé)任件事故和自然災(zāi)害事件，如火災(zāi)、水災(zāi)、車輛事故、計(jì)算機(jī)事故、電力事故、筑建坍塌等，它涉及銀行人、財(cái)、物等各個(gè)方面，直接危及員工生命、銀行資金及財(cái)產(chǎn)安全，對(duì)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、金融秩序帶來直接影響。4.預(yù)防金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的對(duì)策措施

（1）加強(qiáng)思想道德教育，不斷提高金融隊(duì)伍素質(zhì)。（2）深化金融體制改革，建立控制金融行為的有效機(jī)制。（3）健全內(nèi)控制約機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。（4）把好進(jìn)人用人關(guān)，公平競(jìng)爭(zhēng)選用人才。（5）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)作，加大打擊力度 5.論述案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)

（1）公司治理方面：規(guī)范公司治理機(jī)制，完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架，強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理，推進(jìn)合 2

規(guī)文化建設(shè)。（2）內(nèi)部控制機(jī)制方面：完善內(nèi)控制度建設(shè)，強(qiáng)化崗位流程制約加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)制約，持續(xù)內(nèi)控制度評(píng)價(jià)。（3）內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面：實(shí)施會(huì)計(jì)委派，完善稽核體系，加大檢查整改力度（4）用人管理機(jī)制方面：完善勞動(dòng)用工制度，提升全員素質(zhì)，加大人員管控力度，科學(xué)制定薪酬分配制度。（5）技防安全設(shè)施方面：加快電子化建設(shè)，加大安全設(shè)施投入。（6）責(zé)任追究制度方面。（7）應(yīng)急處置機(jī)制方面。（8）信息披露機(jī)制方面（9）協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制方面

七.案列分析題

案例一： N銀行特大金庫(kù)盜竊案 1.案件基本情況

2007年4月14日，H省H市N銀行金庫(kù)發(fā)生一起特大盜竊案，被 盜現(xiàn)全人民幣近5100萬元，全庫(kù)被盜一時(shí)震驚全國(guó)。經(jīng)警方不懈努力，4月19日兩名主要犯罪嫌疑人任某、馬某被抓獲。兩名犯罪嫌疑人均為該銀行全庫(kù)管理員。

2.案件分析該案充分暴露出該行在資金安全防范.制度執(zhí)行.人員管理和職業(yè)素質(zhì)教育等方面存在嚴(yán)重缺陷。(1)未嚴(yán)格執(zhí)行金庫(kù)守衛(wèi)及管理制度，定期查庫(kù)制度形同虛設(shè)，在全庫(kù)現(xiàn)金的日常管理中存在巨大的疏漏，使犯罪分子輕易得手。(2)用人不當(dāng)，使用“九種人”擔(dān)任金庫(kù)守衛(wèi)人員，形成監(jiān)守自盜。(3)風(fēng)險(xiǎn).法律意識(shí)淺薄。任某.馬某作案都是先切斷電源，使異地監(jiān)控?zé)o法實(shí)施后再盜取庫(kù)款。（4）監(jiān)管監(jiān)督制度沒有落實(shí)被發(fā)現(xiàn)，是這樁案件透漏出來的最大漏洞。（5）管庫(kù)人員可以隨意攜帶物品或外部人員進(jìn).出入庫(kù)。（6）未按照現(xiàn)金管理制度，每日大額現(xiàn)金上繳人行。

案例二： 歹徒搶營(yíng)業(yè)室未遂

1.案件基本情況：2007年6月8日下午13時(shí)45分左右，兩名歹徒進(jìn)入某分社營(yíng)業(yè)廳。其中一名歹徒直奔柜臺(tái)東側(cè)，將一枚手雷放入柜臺(tái)錢槽內(nèi)聲稱“取錢”，當(dāng)時(shí)臨柜人員王某覺得放在錢槽內(nèi)的不像存折或支票，就問：“取什么錢”？歹徒說：“搶銀行，快拿錢，否則炸死你”。這時(shí)王某低頭一看，一個(gè)球狀黑灰色橢圓型物體，上面有網(wǎng)絡(luò)圖形，一根拉線在歹徒手里，她意識(shí)到是手雷，急忙蹲下并按響了報(bào)警喇叭。與此同時(shí)，另一名營(yíng)業(yè)員延某同志，聽到“搶銀行”三個(gè)字，也急忙抬起頭，見另一名歹徒手持雙管槍正對(duì)著他，他反應(yīng)靈敏，急忙按響了110聯(lián)網(wǎng)報(bào)警器，并拿起手機(jī)與社主任聯(lián)系。歹徒聽到報(bào)警器喇叭的響聲，慌了手腳，一名歹徒拿起手雷，另一名歹徒也將雙管槍裝入編織袋內(nèi)，跑出營(yíng)業(yè)廳。歹徒在營(yíng)業(yè)廳外，從編織袋拿出槍向營(yíng)業(yè)室玻璃開了一槍后逃跑。由于該分社安全保衛(wèi)設(shè)置齊全，且臨柜人員臨危不懼.機(jī)智果斷，正確及時(shí)地采取了報(bào)警應(yīng)急措施，成功地堵截了一起持槍搶劫案。除營(yíng)業(yè)室玻璃被打成多處小孔外，人員、財(cái)產(chǎn)未受任何損失。此案尚未偵破。

2.案件分析（1）加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。要舍得花小錢保大錢，使每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)化。（2）營(yíng)業(yè)人員安全防范意識(shí)和防范技能個(gè)提高，熟練掌握突發(fā)案件應(yīng)急預(yù)案。案例三： 某聯(lián)社發(fā)生千萬元案件案例

1.基本案情2008年8月5日，某聯(lián)社審計(jì)人員在進(jìn)行貸款業(yè)務(wù)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn) 轄屬一信用社主任古某違法違規(guī)挪用信用社和儲(chǔ)戶資金，涉案金額巨大，經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋?008年3月至8月，古某利用擔(dān)任信用手土主任之便，分別多次自己或指使他人采取無折(卡)轉(zhuǎn)取客戶資金、虛存挪用信用社資金并抹脹.騙取信用社業(yè)務(wù)公章等手段，以個(gè)人名義向客戶出具加蓋信用社公章的借條，私自向客戶高息借用資金案發(fā)時(shí)，借用、挪用資全涉案金額共計(jì)350萬元

2.案件分析綜合分析古某案件，暴露出縣聯(lián)社內(nèi)部控制管理存在嚴(yán)重漏洞，制度執(zhí)行力不足，重要崗位用人失察，監(jiān)督制約形同虛設(shè)，員工法制觀念淡薄，職業(yè)道德.遵紀(jì)守法教育缺失，合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)差，案件防控治理不到位，風(fēng)險(xiǎn)排查不徹底，案件防控措施沒有落實(shí)到位

第四篇：農(nóng)村信用社案件防控責(zé)任書

ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控責(zé)任書

為有效防范ⅩⅩ縣農(nóng)村信用社各類風(fēng)險(xiǎn)，深入推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作，預(yù)防各類案件發(fā)生，確保農(nóng)村信用社集體資產(chǎn)安全及員工的人身安全，維護(hù)和保障全轄農(nóng)村合作事業(yè)的健康發(fā)展。根據(jù)省聯(lián)社案件專項(xiàng)治理的要求，明確個(gè)人在防范經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任性刑事案件中應(yīng)負(fù)的責(zé)任，切實(shí)履行工作職責(zé)，嚴(yán)格內(nèi)部管理，執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，有效防止各類案件的發(fā)生，雙方簽訂責(zé)任書。

一、根據(jù)“誰(shuí)經(jīng)辦誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，乙方為責(zé)任人；甲方代表為乙方履行案件防范責(zé)任監(jiān)督人，乙方應(yīng)對(duì)甲方負(fù)責(zé)。

二、責(zé)任目標(biāo)

在責(zé)任內(nèi)，乙方在所轄工作范圍內(nèi)，切實(shí)有效地防范案件的發(fā)生，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，確保本單位資金、財(cái)產(chǎn)、人身安全，具體目標(biāo)如下：

1、無各類違法違紀(jì)行為，不發(fā)生因職務(wù)犯罪案件，沒有因個(gè)人行為而造成經(jīng)濟(jì)損失的情況發(fā)生。

2、無貪污、受賄、搶劫、盜竊、詐騙、丟失案件。

3、無“黃、賭、毒”等行為或其他造成惡劣社會(huì)影響的重大責(zé)任事故。

三、甲方責(zé)任

1、根據(jù)國(guó)家金融方針、政策、法律、法規(guī)、規(guī)章和上級(jí)有關(guān)制度辦法對(duì)乙方進(jìn)行宣傳教育，并適時(shí)提出工作意見，對(duì)乙方行為規(guī)范進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

2、按照職責(zé)，對(duì)乙方案件防控工作給予指導(dǎo)，并督促其案件防控及安全措施的落實(shí)。

3、對(duì)乙方執(zhí)行案件防控責(zé)任制的情況進(jìn)行檢查、考核和獎(jiǎng)懲。

四、乙方責(zé)任

1、案件防控工作除銀監(jiān)會(huì)要求滾動(dòng)自查的票據(jù)承兌、大額存取款、賬戶管理、賬務(wù)核對(duì)、印鑒卡管理等業(yè)務(wù)外，還要對(duì)大額異常貸款、冒名貸款及涉及“黃、賭、毒”等行為的九種人經(jīng)常進(jìn)行排查。把案件防控工作列入自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)履行職責(zé)，努力實(shí)現(xiàn)責(zé)任目標(biāo)。

2、加強(qiáng)自身的法制、紀(jì)律和職業(yè)道德的學(xué)習(xí)，貫徹上級(jí)對(duì)案件防控工作的要求，提高思想認(rèn)識(shí)和防范意識(shí)，自覺抵制各種誘惑。

3、認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化制度執(zhí)行力度，做到高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，經(jīng)常檢查對(duì)照，發(fā)現(xiàn)隱患與問題，及時(shí)匯報(bào)，堅(jiān)決杜絕有章不循違章操作的行為。

4、乙方需對(duì)甲方提供真實(shí)事實(shí)依據(jù)，對(duì)存在問題隱患或不及時(shí)向甲方反映的，造成嚴(yán)重后果按《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范工作人員違反規(guī)章制度行為處

理辦法》規(guī)定追究乙方責(zé)任。

五、獎(jiǎng)懲

1、在本結(jié)束后，甲方對(duì)乙方執(zhí)行責(zé)任制的情況進(jìn)行考核，并與本人獎(jiǎng)金掛鉤。

2、實(shí)現(xiàn)當(dāng)年防范責(zé)任制目標(biāo)的對(duì)乙方給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。

3、對(duì)未實(shí)現(xiàn)當(dāng)年防范責(zé)任制目標(biāo)者取消各種獎(jiǎng)勵(lì)及當(dāng)年選先資格。

4、對(duì)發(fā)生因職務(wù)犯罪或重大責(zé)任事故案件的，按《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》規(guī)定，嚴(yán)格追究責(zé)任。

六、該責(zé)任書從二0一二年一月一日起執(zhí)行至二0一二年十二月三十一日止，本責(zé)任書一式二份，簽訂雙方各執(zhí)一份。

ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

信用社

負(fù)責(zé)人：

負(fù)責(zé)人：

第五篇：農(nóng)村信用社案件防控工作考核辦法

XX縣農(nóng)村信用社 案件防控工作考核辦法

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制，不斷提升案件防控工作質(zhì)量和水平，有效推動(dòng)和促進(jìn)我縣農(nóng)村信用社安全穩(wěn) 健發(fā)展，根據(jù)《XX省農(nóng)村信用社案件防控工作考核辦法》（川信聯(lián)發(fā)?XXX?XX號(hào)）等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我縣實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農(nóng)村信用社、聯(lián)社營(yíng)業(yè)部、貸款服務(wù)中心、微小貸款服務(wù)中心和機(jī)關(guān)職能部室。

第三條 本辦法按進(jìn)行考核，所指考核期為每年1月1日至12月31日。

第二章 考評(píng)原則

第四條 考核評(píng)價(jià)工作遵循公開、公正、公平的原則，堅(jiān)持實(shí)事求是，注重實(shí)效，實(shí)施量化計(jì)分。

第五條 對(duì)內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評(píng)機(jī)構(gòu)實(shí)行“一票否決制”，其考評(píng)結(jié)果為不滿意。

第六條

對(duì)其他被考評(píng)機(jī)構(gòu)，通過對(duì)案件防控工作組織、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)、員工管理、問題整改及處理 —

— 五個(gè)方面進(jìn)行綜合考核來評(píng)價(jià)其的案件防控工作水平。綜合考評(píng)結(jié)果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個(gè)檔次。

第三章 組織領(lǐng)導(dǎo)和考核方式

第七條 聯(lián)社成立以理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，班子其他成員、機(jī)關(guān)職能部室負(fù)責(zé)人為成員的南江縣農(nóng)村信用社案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于案防辦，具體負(fù)責(zé)日常考核工作。

第八條 考核方式采取各單位自查評(píng)分與聯(lián)社考評(píng)相結(jié)合的方式，各單位每半年組織實(shí)施自評(píng)工作，并按照案件防控工作質(zhì)量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負(fù)責(zé)人審查簽字后上報(bào)聯(lián)社案防辦。聯(lián)社在次年的一季度組織考評(píng)小組，根據(jù)上各部室開展的各項(xiàng)檢查、巡查、指導(dǎo)等實(shí)際情況，對(duì)轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)的案件防控工作開展情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)考核評(píng)分，并將考評(píng)情況報(bào)聯(lián)社案防辦匯總并形成初步評(píng)價(jià)意見，最終報(bào)聯(lián)社考核評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組確定綜合考評(píng)結(jié)果。

第四章 考核內(nèi)容和分值

第九條

按各單位分別設(shè)臵不同的考核內(nèi)容。第十條 信用社（部、中心）考核內(nèi)容:

（一）案件防控工作組織（20分）—

— 1.是否成立了專門的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，落實(shí)了專人負(fù)責(zé)案件防控信息報(bào)送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)隱患排查計(jì)劃，對(duì)的案防工作做到了有計(jì)劃、有安排。同時(shí)，是否落實(shí)相應(yīng)的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。3.是否按聯(lián)社要求層層簽訂了《案防工作目標(biāo)責(zé)任書》，是否將責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任追究層層分解落實(shí)到各級(jí)管理人員和全體員工。（2分）少一份扣1分，扣完為止。

4.是否將案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理工作同安排、同部署、同考評(píng)。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及時(shí)傳達(dá)貫徹了案防工作會(huì)議及相關(guān)文件精神，及時(shí)查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定了相應(yīng)的辦法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否與當(dāng)?shù)毓膊块T和友鄰單位簽訂了聯(lián)防聯(lián)保協(xié)議。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按聯(lián)社的要求建立各類應(yīng)急預(yù)案，是否每半年至少組織一次相應(yīng)的案件防控應(yīng)急預(yù)案演練。（2分）少一次扣1分，扣完為止。

8.對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀(jì)問題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患是否及時(shí)、完整、真實(shí)報(bào)告，并以此聯(lián)社做出的整改措施和問責(zé)處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進(jìn)行有效反饋。（4分）缺報(bào)和遲報(bào)一次扣1分，扣完為止

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)沒 —

— 有建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作體系，或在重大違規(guī)違紀(jì)問題及風(fēng)險(xiǎn)隱患的處臵工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作組織單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（二）重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查（20分）

1.是否開展了信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查，是否對(duì)借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質(zhì)）押貸款和賬銷案存貸款進(jìn)行了專項(xiàng)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

2.是否開展了以對(duì)公賬戶管理為重點(diǎn)的存款結(jié)算環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)的專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，是否建立大額存款滾動(dòng)排查機(jī)制，每年不得少于兩次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完為止。

3.是否開展了現(xiàn)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

4.是否開展了委托及代理業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

5.是否開展了SC6000綜合業(yè)務(wù)柜面操作、重空憑證、有價(jià)單證、業(yè)務(wù)印章、代保管物品案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

6.是否開展了銀行卡業(yè)務(wù)、ATM、POS、e訊通等自助銀行設(shè)備管理案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。7.是否開展了票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

8.是否開展了網(wǎng)內(nèi)匯兌、農(nóng)信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。（2.5分）按排查開展情況 —

— 確定得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重瞞報(bào)案件的情況或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)引發(fā)案件的情況，則重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)（20分）

1.是否制定了崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否堅(jiān)持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對(duì)賬、管庫(kù)查庫(kù)分離，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序以及監(jiān)督職責(zé)。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季組織員工對(duì)自己履行崗位職責(zé)進(jìn)行評(píng)價(jià)，強(qiáng)化崗位制度約束。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否落實(shí)了人防、物防、技防措施，保證社內(nèi)鈔幣運(yùn)送、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和金庫(kù)的安全，維護(hù)員工生命和信用社資金財(cái)產(chǎn)安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月對(duì)轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證、自助銀行設(shè)備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立監(jiān)督檢查防線。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控管理失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否按季對(duì)員工開展了職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工 —

— 不斷培育良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)精神，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。（3分）開展得分，未開展不得分。

2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規(guī)和各項(xiàng)內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)。（3分）缺一次扣1分，扣完為止。

3.是否不定期地開展了員工應(yīng)知應(yīng)會(huì)的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)水平和技能。（3分）開展得分，未開展不得分。

4.是否按照聯(lián)社的要求不定期對(duì)員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。（3分）做到得分，未做到不得分。

5.是否開展了“九種行為人”排查，建立了管理臺(tái)賬，落實(shí)管控措施，明確幫扶責(zé)任。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

6.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工8小時(shí)外行為失范監(jiān)察制度，及時(shí)了解掌握員工思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)重要崗位人員的行為監(jiān)督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)內(nèi)存在員工教育管理、重點(diǎn)人員排查不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時(shí)采取相應(yīng)的措施進(jìn)行整改。（4分）未整改一項(xiàng)扣0.2分，扣完為止。

2.機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是否對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)情況進(jìn) —

— 行了指導(dǎo)、督促和檢查。（4分）按檢查開展情況確定得分。

3.是否建立了各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改臺(tái)賬，是否按季梳理匯總，并以此對(duì)照檢查轄內(nèi)其他機(jī)構(gòu)是否存在同質(zhì)同類問題。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

4.是否按照有關(guān)規(guī)定對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)的問題整改不落實(shí)或拒不執(zhí)行整改意見的行為進(jìn)行了問責(zé)處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.對(duì)聯(lián)社案防辦發(fā)出的整改通知書是否按照整改要求認(rèn)真扎實(shí)整改并及時(shí)反饋整改效果。（4分）未整改一項(xiàng)扣0.2分，扣完為止。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)內(nèi)在內(nèi)、外檢查已發(fā)現(xiàn)問題之后，仍然發(fā)生同類同質(zhì)違規(guī)問題，則整改處理落實(shí)項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

第十一條 聯(lián)社職能部室考核內(nèi)容：

（一）案件防控工作組織（20分）

1.是否制定了本部門的案件防控工作規(guī)劃，落實(shí)相應(yīng)的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否把案件防控工作與本部門的重點(diǎn)工作進(jìn)行同規(guī)劃、同安排。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否定期研究本條線業(yè)務(wù)案防工作方法，及時(shí)查找條線業(yè)務(wù)案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定相應(yīng)的辦法措施等。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否不定期組織本部門員工學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度、開展案件 —

— 防控教育。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了覆蓋本條線業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的規(guī)章制度，對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前條線業(yè)務(wù)發(fā)展和基層社實(shí)際管理情況的是否及時(shí)重新制定或修訂；重要崗位輪崗交流、強(qiáng)制休假制度是否建立督促落實(shí)。（5分）做到得分，未做到不得分。

6.是否對(duì)基層社和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題及時(shí)認(rèn)真研究和解決。（2分）做到得分，未做到不得分。7.對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀(jì)問題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患是否及時(shí)、完整、真實(shí)報(bào)告，并以此聯(lián)社做出的整改措施和問責(zé)處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進(jìn)行有效反饋。（5分）缺報(bào)和遲報(bào)一次扣1分，扣完為止

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵，“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室沒有建立案件防控工作規(guī)劃和落實(shí)案件防控措施，或在發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題處臵工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作組織單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（二）重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查（20分）

1.是否制定涵蓋本條線業(yè)務(wù)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃。（5分）制定得分，未制定不得分。

2.是否按計(jì)劃組織開展了本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查和專項(xiàng)檢查，并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

3.是否對(duì)本條線業(yè)務(wù)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域內(nèi)控制度執(zhí)行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對(duì)重點(diǎn)防控領(lǐng)域開展突擊檢查，—

— 并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

4.是否認(rèn)真指導(dǎo)掛包社對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)和重崗人員開展風(fēng)險(xiǎn)排查，并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室內(nèi)未開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)引發(fā)案件的情況，則重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)（20分）

1.是否按季對(duì)本部門員工崗位履職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，不斷增強(qiáng)合規(guī)操作的自覺性。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了本條線業(yè)務(wù)崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確各崗的職責(zé)邊界。（4分）制定做到得分，未制定不得分。

3.是否對(duì)本條線業(yè)務(wù)制度、規(guī)章及操作規(guī)程開展系統(tǒng)性培訓(xùn)，提供基層管理人員的制度、規(guī)章的認(rèn)知能力和規(guī)范操作能力。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否通過對(duì)條線業(yè)務(wù)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查督導(dǎo)，特別是對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)事項(xiàng)進(jìn)行高頻率的檢查等方式確保內(nèi)控制度在轄內(nèi)機(jī)構(gòu)得到貫徹執(zhí)行。（4分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

5.對(duì)監(jiān)管部門或外部審計(jì)以及聯(lián)社發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)提示和整改意見，是否高度重視并認(rèn)真貫徹落實(shí)，且在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)報(bào)送貫徹落實(shí)的情況及反饋整改實(shí)效。（4）缺報(bào)或遲報(bào)一次扣1分，扣 —

— 完為止。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室對(duì)內(nèi)、外部發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)提示和整改意見不重視、不督促整改，導(dǎo)致重大違規(guī)違紀(jì)或案件發(fā)生的，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否不定期對(duì)本部門員工開展職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)的信合精神，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。一年不得少于4次。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

2.是否不定期對(duì)本部門員工開展警示案例、業(yè)務(wù)規(guī)章制度和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)；是否督促掛聯(lián)信用社開展警示教育、業(yè)務(wù)規(guī)章制度學(xué)習(xí)。一年不得少于4次警示教育活動(dòng)。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

3.是否不定期地對(duì)全轄員工開展條線業(yè)務(wù)專業(yè)技能培訓(xùn)，以及應(yīng)知應(yīng)會(huì)的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否督促掛聯(lián)信用社對(duì)在同一工作崗位上超過一定年限的員工實(shí)行崗位輪換。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否不定期對(duì)本部門員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。（4分）做到得分，未做到不得分。

6.是否督促掛聯(lián)信用社開展了“九種行為人”排查，建立了

— — 管理臺(tái)賬，落實(shí)管控措施，明確幫扶責(zé)任。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

7.是否督促掛聯(lián)信用社建立員工談心、談話和家訪制度及員工行為失范監(jiān)察制度，及時(shí)了解掌握員工思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)重要崗位人員的行為監(jiān)督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室內(nèi)對(duì)掛聯(lián)信用社督促不到位、條線業(yè)務(wù)培訓(xùn)不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)本條線業(yè)務(wù)上存在的問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患，是否依據(jù)相關(guān)規(guī)定制定了整改措施，落實(shí)了整改意見，并進(jìn)行延伸檢查、徹查風(fēng)險(xiǎn)。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.對(duì)本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查或?qū)ｍ?xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，是否依照相關(guān)規(guī)定上報(bào)聯(lián)社進(jìn)行嚴(yán)格處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.對(duì)本條線業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)流程漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患，是否及時(shí)采取了相應(yīng)的防范或補(bǔ)救措施或及時(shí)上報(bào)聯(lián)社。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.對(duì)內(nèi)部稽核審計(jì)提出的工作建議，條線部門是否及時(shí)研究工作方法、完善制度流程，并抓好貫徹落實(shí)。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了條線業(yè)務(wù)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)問題整改臺(tái)賬，并對(duì)相關(guān)問題進(jìn)行歸納梳理匯總分析；并按照輕微違規(guī)行為積分管理辦

— — 法建立了違規(guī)積分臺(tái)賬，對(duì)違規(guī)責(zé)任人實(shí)行違規(guī)積分管理。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室內(nèi)在條線業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問題后，未制定整改措施，督促落實(shí)整改意見，或未提交聯(lián)社實(shí)行問責(zé)處理，則問題整改及處理項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

第五章 考核的計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)

第十二條

考核實(shí)行百分制考核，全年考核基礎(chǔ)分100分，附加分10分，考核嚴(yán)格按評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行加分、扣分。年終總分的計(jì)算方法：

年終總分=100分-扣分項(xiàng)+加分項(xiàng)。

加分標(biāo)準(zhǔn)如下（加分項(xiàng)滿分不超過10分，超過10分的按10分計(jì)算）：

1.發(fā)表各類報(bào)道或理論文章，省聯(lián)社采用推廣的每次加3分；在省級(jí)及以上會(huì)議交流的, 每次加3分。

2.發(fā)表案防簡(jiǎn)報(bào)或案防調(diào)研文章，被省級(jí)以上采用的每篇調(diào)研加3分，每篇簡(jiǎn)報(bào)加1.5分；被市級(jí)采用的每篇調(diào)研加1分，每篇簡(jiǎn)報(bào)加0.5分。

3.被考核單位的案件防控工作受到有關(guān)部門表彰的，年終考核時(shí)分別予以加分。受到國(guó)家級(jí)表彰加5分，省部級(jí)表彰加3分，市級(jí)或廳局級(jí)（不含省聯(lián)社）表彰加1分，案防工作上年考評(píng)為

— — 先進(jìn)單位的在本考核中加0.5分。

4.案件防控工作人員根據(jù)在案件防控工作中存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，向上級(jí)提出有合理化建議并得到采納的，每條加0.5分。

扣分標(biāo)準(zhǔn)如下：

1.受到聯(lián)社通報(bào)批評(píng)或處罰的，每次扣2分。

2.受到省聯(lián)社XX辦事處、XX銀監(jiān)分局等部門通報(bào)批評(píng)或處罰的，每次扣5分。

3.受到省聯(lián)社、XX銀監(jiān)局等部門通報(bào)批評(píng)或處罰的，每次扣20分。

第十三條 五個(gè)方面的考核內(nèi)容中的單項(xiàng)考核有3個(gè)達(dá)到“一票否決”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，案防工作質(zhì)量綜合考評(píng)結(jié)果為“不滿意”，取消評(píng)先評(píng)優(yōu)資格，并全額扣減案防保證金，績(jī)效扣發(fā)10％；考評(píng)得分在80-90分（含90分）或考核內(nèi)容中的單項(xiàng)考核有1-2個(gè)“不合格”的，案防工作質(zhì)量綜合考評(píng)為“基本滿意”，對(duì)案防保證金不獎(jiǎng)不懲；考評(píng)得分在90分以上（不含90分）或考核內(nèi)容中的單項(xiàng)考核全部為“合格”的，案防工作質(zhì)量綜合考評(píng)為“滿意”，給予繳納的案防保證金同等金額的費(fèi)用匹配。

第六章 考核結(jié)果的運(yùn)用

第十四條 聯(lián)社案防辦對(duì)照上述考核內(nèi)容分別對(duì)參評(píng)機(jī)構(gòu)（部室）案防工作開展情況進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)，將考核結(jié)果納入年

— — 度綜合目標(biāo)考核，并嚴(yán)格與績(jī)效和案防保證金掛鉤。

第十五條 對(duì)考核期內(nèi)發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)，直接取消考評(píng)資格，并根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定予以處罰和追究有關(guān)單位及責(zé)任人的責(zé)任、扣減當(dāng)年全部績(jī)效工資。

第十六條 案件防控工作綜合考核結(jié)果作為考核各單位（部室）內(nèi)部控制管理水平的重要內(nèi)容，并納入各級(jí)、各部門主要負(fù)責(zé)人的履職考核評(píng)價(jià)。對(duì)綜合考評(píng)較差的信用社（貸款中心）、機(jī)關(guān)職能部室，聯(lián)社將對(duì)其主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見談話或責(zé)令引咎辭職。

第七章 附 則

第十七條

本考核實(shí)施辦法由XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋和修改。

第十八條

本考核實(shí)施辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

— —