第一篇：農村信用社案件防控治理工作指導意見

ⅩⅩ縣農村信用社案件防控治理工作指導意

見

為繼續深入推進案件防控治理工作長效機制建設，強力推 進合規建設和內控執行力的落實，實現全縣農村信用社案件防 控治理工作力度、質量和效果的全面提升，有效防范各類案件 和風險，保障和促進全縣農村信用社持續健康發展，根據銀監 部門和省聯社ⅩⅩ年案件防控治理工作要求，結合全縣農村信用社工作實際，制定本指導意見。

一、ⅩⅩ年案件防控治理工作指導思想

按照銀監會三年案件防控治理工作部署和ⅩⅩ年工作總 體思路，繼續深入推進案件防控長效機制建設，深化業務條線 案件防控機制，優化案件防控工作考核機制，全面調動全縣農 村信用社的積極性和創造性，力爭年內實現案件防控工作力度、質量和效果的全面提升。

二、ⅩⅩ年案件防控治理工作目標

深入推進案件防控長效機制建設，提升案件防控持續能力； 深化業務條線管理案件防控機制，提升案件防控專業化、精細 化水平；扎實深入開展案件防控知識教育培訓，提升從業人員 案件防控意識和能力；強化法人負責，強化責任追究，強力推 進合規建設和內控執行力落實；力爭年內實現全縣農村信用社 案件防控治理工作力度、質量和效果的全面提升。

三、ⅩⅩ年案件防控治理工作措施

（一）建立案件防控長效機制，提升案件防控持續能力

各單位既要充分認識案件防控工作的長期性、艱巨性和復雜性，又要高度關注經濟調整、資金趨緊可能導致的案件高發、集中暴露問題，時刻保持危機意識和憂患意識，切實加強案件防控長效機制建設。

1.研究制定全縣農村信用社案件防控長效機制指導意見，將案件防控治理由階段性、突發性工作向持續化、常態化工作 轉變，形成常態和日常性的工作機制。各單位要自我加壓，經常組織開展活動，經常自我排查，對案件防控治理工作常抓不懈。

2.加強組織領導，制定目標責任，落實定人定崗定責。為 保證案件防控工作目標的實現，相關單位要制定切合實際的案件防控工作目標責任制，建立健全案件防控工作領導機制，主要領導要親自掛帥，全面落實定人定崗定責的責任體系，形成職責清晰、主動負責、協調有序的工作局面，保證案件防控部門工作得到有效配合。各單位要將案件防控工作的研究和部署上升到法人的高度，與業務工作同部署、同落實，把案件防控職責分解落實到轄內分支機構、每一個崗位和每一名員工。

3.建立案件防控聯動機制。把案件防控治理作為一項全局 性工作，在信息共享、工作協調等方面，逐漸形成全縣上下聯 動、各業務條線管理部門齊抓共管、全員積極參與的工作格局。主動向黨委政府、人民銀行、監管、公檢法、宣傳等機關部門 匯報溝通，大力爭取社會各界的關心與支持。

4.建立案件防控工作聯席會議制度。建立與銀監部門聯席 會議制度，定期召開例會，加強案件防控治理工作信息交流、分析。聯席例會與業務條線風險排查相結合，由相關的業務條 線管理部門聯合召開，對季度風險排查出的問題，分析問題根 源、風險情況、整改措施，共同研究案件防控治理工作。

5.強化案件防控工作考核，實現案件防控治理工作力度、質量和效果的全面提升。近期，銀監會將進一步修改完善案件 防控考核體系，由過去單純考核“案發數量”和“涉案金額” 的“單一型模式”向綜合考核工作機制、隊伍的素質和充足性、工作力度的“復合型模式”轉變，使考核工作更具針對性和有

效性，更好地發揮“指揮棒”作用。各單位要依據銀監會制定的案件防控考核辦法，強化對案件防控工作的考核力度，進一步推動案件防控工作向深層次發展，工作思路由關注案件數量轉變到著力提高案件防控工作質量，實現全縣農村信用社案件防控治理工作力度、質量和效果的全面提升。

（二）深化業務條線管理案件防控機制，提升案件防控專 業化、精細化水平

1.提高對業務條線案件防控的認識，落實一崗雙責制度。各單位要充分認識到案件防控是一項需要各業務條線管理部門和全員參與的全局性工作，要加強業務條線管理，推行一崗雙責制度，將業務管理與案件防控緊密結合，明確各業務條線管理案件防控職責、目標及工作措施，形成全員參與、全員防控機制。各業務條線管理部門要清楚本業務條線面臨的風險點和風險情況，明確案件防控工作重點和業務條線出現問題應承擔的責任，創新、調整和完善各項制度和流程，做好第一道風險防范的檢查、落實，堵塞風險漏洞。

2.組織簽訂業務條線案件防控目標責任書，落實案件防控 責任。在2010年業務條線案件防控目標責任書的基礎上，組織簽訂各業務條線案件防控目標責任書，力爭5月末，組織全縣農村信用社將案件防控目標責任書簽訂到每一位員工，有效落實案件防控責任。

3.深化業務條線管理部門履職，鞏固案件防控基礎。一是 各業務條線管理部門要創新、調整和完善各項制度和流程，解 決內控執行力問題。制度不適應發展需要的，及時修改完善制 度；制度未修改就必須不折不扣地貫徹執行。各單位對內控的執行不得以任何理由推諉、打折執行或逃避處罰。二是加強合規建設，強化合規宣傳，培育良好合規文化，構筑案件防控第一道防線。三是充分發揮業務條線管理部門的業務輔導、檢查

職責，構筑案件防控第二道防線。各業務條線管理部門要認真履行職責，定期進行輔導、檢查，并做好本業務條線制度執行情況的后評價工作。四是加大內審檢查的深度、頻率和廣度。要進一步充實內審力量，加強業務培訓，提升人員素質和工作的獨立性，健全內審職能，擴大審計范圍，提高檢查頻率，創新審計方式方法和技術手段，確保內審工作的有效性。

4.做好業務條線發現問題的整改及后評價工作。各業務條 線管理部門對本業務條線發現的問題，要認真分析成因，發現 是人員操作問題的，要加大工作力度，提高制度執行力；發現 是制度、流程設計問題的，要及時對制度、流程進行修改完善。加大對問題的整改力度，防范屢查屢犯、屢糾屢錯以及各類重 復出現的操作風險隱患和重大違規行為。對制度執行過程中，可能產生重大風險隱患的操作和違規行為，要及時進行風險提 示。同時，做好制度執行和整改情況的后評價工作，切實提高 制度執行力。

5.延伸問責內容，增強業務條線案件防控工作的責任心。在案件問責上，繼續落實“上追兩級”、“雙線問責”、“一案四問責”等案件責任追究辦法的基礎上，強化責任追究。做到人員該開除就開除，案件該移送就及時移送。問責從案件問責向違規問責延伸，特別是對屢查屢犯、屢糾屢錯以及各類重復出現的操作風險隱患和重大違規行為，嚴格落實《山東省農村信用社員工違規違紀行為處理辦法》，不僅追究當事人的責任，而且追究上級管理部門的管理責任。對于已進行過風險提示、又發生同質同類案件的機構，除追究其案件責任外，還要追究其落實風險提示不到位的責任。

（三）扎實深入開展案件防控知識教育培訓，提升從業人 員案件防控意識和能力

1.認真組織開展案件防控知識教育培訓。根據銀監部門工

作部署，結合我縣實際，以《中小金融機構案件風險防控實務》、《山東省農村信用社合規手冊（試行）》、《山東省農村信用社員工違規違紀行為處理辦法》為培訓重點，對全縣農村信用社從業人員全面開展案件風險培訓。案件風險防控培訓工作由各業務條線管理部門具體負責落實,采取分級、分類方式進行，確保在ⅩⅩ年11月底前完成所有從業人員的培訓和考試考核工作。要切實把案件風險防控培訓貫穿到各類專業培訓中，不論哪個專業，在組織員工培訓時，都要首先將《中小金融機構案件風險防控實務》一書中風險概論、公司治理與內部控制、合規文化建設、案件治理與風險防控的相關內容作為必備的培訓內容，然后，根據專業性質，有針對性地選擇風險防控的培訓內容。

2.開展案件防控新規學習，提高案件信息報送的及時性和 真實性。各單位要認真學習并嚴格執行人民銀行、銀監部門和省聯社關于重大事項及案件報告、處置的有關規定，確保及時、準確報告重大事項及案件，堅決杜絕錯報、瞞報、漏報、遲報問題的發生。要及時、真實地匯總并報送信息，明確案件信息的報送范圍既包括較為復雜的經濟類案件，也包括相對簡單的刑事案件，既包括已發生的案件，也包括成功堵截的案件和事件。要指定專人負責案件信息的統計、報送工作，上報的《案件信息統計表》數據要與1104報表系統數據核對一致，做到統計準確、報送及時，并按照規定時間上報相關部門。今后，將重大事項和案件報告的執行情況納入年度考核。

（四）強化法人負責，推進案件防控工作的有效落實

案件防控工作的有效落實，首要的是要體現案件防控第一 責任，全縣農村信用社理（董）事會和高管層要充分重視案件 防控工作，要在制度和機制的層面對操作風險的防范、內控制 度的落實、員工合規經營的行為提供保障。

1.各業務部室在認真落實省聯社及銀監部門案件防控治理

工作意見的基礎上，要加強對各基層社的督導，督促各基層社將上級部門精神落實到實處。同時，根據當地實際，細化工作方案，積極創新工作措施，扎實開展案件防控工作。

2.各單位要根據上級部門案件防控治理工作精神，認真落實案件防控工作，特別是高管人員，要親自抓，靠上抓，禁止只重安排不重督導，要將案件防控精神傳達到每一位員工，杜絕“傳導梗阻”現象。

（五）圍繞實現全縣農村信用社案件防控治理工作力度、質量和效果的全面提升，做好以下幾項重要工作：

1.扎實做好案件風險排查工作。ⅩⅩ年，省聯社組織全省 農村信用社按業務條線開展案件風險排查工作，按季度對重點 機構、重點業務、重點崗位和重點人員進行重點排查，爭取年 度內涵蓋全面業務。此次案件風險排查工作由各業務條線管理 部門具體負責落實。各業務條線管理部門要將專業檢查輔導與 案件風險排查工作緊密結合起來，原則上按照《關于ⅩⅩ年全 省農村信用社開展風險排查活動的通知》（魯農信聯辦〔ⅩⅩ〕 88號）的風險排查計劃，細化工作方案，落實風險排查任務，確保風險排查工作取得實效。

2.全面開展內控制度執行力的突擊檢查。審計、財務、業務風險等相關業務部室要充分發揮主觀能動性，積極主動地以各種飛行檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對基層營業機構進行全方位、多角度的檢查。同時，對突查中發現的重點問題，要建立跟蹤報告制度，督促限期整改。

3.重點開展對信貸領域、柜臺業務的專項檢查。一是以深 入落實“三個辦法、一個指引”為契機，提前布控，全面開展 信貸領域案件（風險）專項整治工作。聯社審計部門要對“三個辦法一個指引”的落實情況進行全覆蓋的自我檢查。二是重點開展防范柜臺業務操作風險的督導工作，并提出防范和改進業務

流程的具體要求。要組織柜臺操作的規范性檢查，對柜臺重要崗位人員專門部署員工行為排查活動，將案件防控責任落實與員工行為規范管理相結合，抑制柜臺業務風險的發生。三是切實組織好易發案件環節的專項檢查工作。針對近期已發案件的特點，有關業務條線要及時組織開展股金、對公賬戶、協理員等環節的風險排查活動，切實堵塞風險漏洞。

4.有計劃、有步驟地落實防范操作風險“13條”和“操作 風險指引”。相關部門要制定落實“13條”的工作規劃，要嚴格落實上級部門的要求，及時報告“13條”工作規劃的落實情況。

5.強化業務條線違規問題臺賬運用。ⅩⅩ年，繼續完善違 規問題臺賬，重點加強對各業務條線違規問題臺賬的運用，及 時梳理臺賬記錄信息，按照風險點分布、問題集中度、前后期 問題情況變化及整改工作完成情況等，認真分析轄內農村信用 社案件防控治理工作開展情況，評估轄內各類風險狀況，為深 入開展案件防控治理工作提供依據，切實增強案件防控治理工 作的針對性、有效性和前瞻性。聯社將通過現場檢查、網絡平臺調閱相關臺賬內容等方式，擇機進行檢查督導。

6.繼續實行月度報告和信息交流制度。ⅩⅩ年，繼續實行 月度報告和信息交流制度。按月總結案件防控治理工作情況，深入分析案件防控形勢，認真查找存在的問題，及時落實整改 措施，各單位要于次月3日前將上月總結報告省聯社案件防控治理工作領導小組辦公室。同時，各單位要及時上報案件防控治理好的做法和經驗，聯社案件防控治理辦公室將及時梳理總結各單位上報的案件防控治理工作經驗，編制《案件防控治理工作簡報》，刊發典型經驗做法，將案件防控治理工作情況及時上報相關部門。

四、工作要求

（一）時刻保持案件防控的高壓態勢。全縣農村信用社要

清醒地認識到案件防控工作是一項艱巨復雜的系統工程，面臨 的形勢依然嚴峻，個別單位在發展理念、內控合規、流程操作、問題的整改、安保落實等方面存在不同程度的問題。各單位各部門要提高認識，時刻保持案件防控高壓態勢，認真落實案件防控治理工作任務，實現全縣農村信用社案件防控治理工作力度、質量和效果的全面提升，促進全縣農村信用社持續健康發展。

（二）確保案件防控工作任務落實到位。各業務條線要對案件防控治理工作任務進行分解，明確任務目標，細化工作計劃，落實責任人及完成時間，將ⅩⅩ年案件防控工作計劃的任務措施落實到位。ⅩⅩ年，聯社將加大考核力度和考核范圍，將指導意見部署的工作以及臨時部署的工作等工作完成情況納入對各單位的工作考核，確保案件防控治理工作任務的落實。

（三）認真做好案件防控的總結報告。各業務條線管理部門要對案件防控情況及時進行總結評價，要將案件防控工作的總結報告于12月5日前報聯社案件防控辦公室；聯社案件防控辦公室于12月10日前將轄內匯總報告報辦事處案件防控辦公室。

第二篇：2011年案件防控治理工作指導意見

蓮農信發?2011?75號

關于印發《五蓮縣農村信用合作聯社 2011年案件防控治理工作指導意見》的通知

聯社各部室，各信用社：

現將《五蓮縣農村信用合作聯社2011年案件防控治理工作指導意見》印發給你們，請認真組織學習，并結合實際，抓好貫徹落實。

附件：五蓮縣農村信用合作聯社案件防控治理工作領導小

組

二〇一一年五月四日 五蓮縣農村信用合作聯社

2011年案件防控治理工作指導意見

為繼續深入推進案件防控治理工作長效機制建設，強力推 進合規建設和內控執行力的落實，實現全縣農村信用社案件防 控治理工作力度、質量和效果的全面提升，有效防范各類案件 和風險，保障和促進全縣農村信用社持續健康發展，根據銀監 部門和省聯社2011年案件防控治理工作要求，結合全縣農村信用社工作實際，制定本指導意見。

一、2011年案件防控治理工作指導思想

按照銀監會三年案件防控治理工作部署和2011年工作總 體思路，繼續深入推進案件防控長效機制建設，深化業務條線 案件防控機制，優化案件防控工作考核機制，全面調動全縣農 村信用社的積極性和創造性，力爭年內實現案件防控工作力度、質量和效果的全面提升。

二、2011年案件防控治理工作目標

深入推進案件防控長效機制建設，提升案件防控持續能力； 深化業務條線管理案件防控機制，提升案件防控專業化、精細 化水平；扎實深入開展案件防控知識教育培訓，提升從業人員 案件防控意識和能力；強化法人負責，強化責任追究，強力推 進合規建設和內控執行力落實；力爭年內實現全縣農村信用社 案件防控治理工作力度、質量和效果的全面提升。

三、2011年案件防控治理工作措施

（一）建立案件防控長效機制，提升案件防控持續能力 各單位既要充分認識案件防控工作的長期性、艱巨性和復雜性，又要高度關注經濟調整、資金趨緊可能導致的案件高發、集中暴露問題，時刻保持危機意識和憂患意識，切實加強案件防控長效機制建設。1.研究制定全縣農村信用社案件防控長效機制指導意見，將案件防控治理由階段性、突發性工作向持續化、常態化工作 轉變，形成常態和日常性的工作機制。各單位要自我加壓，經常組織開展活動，經常自我排查，對案件防控治理工作常抓不懈。

2.加強組織領導，制定目標責任，落實定人定崗定責。為 保證案件防控工作目標的實現，相關單位要制定切合實際的案件防控工作目標責任制，建立健全案件防控工作領導機制，主要領導要親自掛帥，全面落實定人定崗定責的責任體系，形成職責清晰、主動負責、協調有序的工作局面，保證案件防控部門工作得到有效配合。各單位要將案件防控工作的研究和部署上升到法人的高度，與業務工作同部署、同落實，把案件防控職責分解落實到轄內分支機構、每一個崗位和每一名員工。

3.建立案件防控聯動機制。把案件防控治理作為一項全局 性工作，在信息共享、工作協調等方面，逐漸形成全縣上下聯 動、各業務條線管理部門齊抓共管、全員積極參與的工作格局。主動向黨委政府、人民銀行、監管、公檢法、宣傳等機關部門 匯報溝通，大力爭取社會各界的關心與支持。

4.建立案件防控工作聯席會議制度。建立與銀監部門聯席 會議制度，定期召開例會，加強案件防控治理工作信息交流、分析。聯席例會與業務條線風險排查相結合，由相關的業務條 線管理部門聯合召開，對季度風險排查出的問題，分析問題根 源、風險情況、整改措施，共同研究案件防控治理工作。

5.強化案件防控工作考核，實現案件防控治理工作力度、質量和效果的全面提升。近期，銀監會將進一步修改完善案件 防控考核體系，由過去單純考核“案發數量”和“涉案金額” 的“單一型模式”向綜合考核工作機制、隊伍的素質和充足性、工作力度的“復合型模式”轉變，使考核工作更具針對性和有 效性，更好地發揮“指揮棒”作用。各單位要依據銀監會制定的案件防控考核辦法，強化對案件防控工作的考核力度，進一步推動案件防控工作向深層次發展，工作思路由關注案件數量轉變到著力提高案件防控工作質量，實現全縣農村信用社案件防控治理工作力度、質量和效果的全面提升。

（二）深化業務條線管理案件防控機制，提升案件防控專 業化、精細化水平

1.提高對業務條線案件防控的認識，落實一崗雙責制度。各單位要充分認識到案件防控是一項需要各業務條線管理部門和全員參與的全局性工作，要加強業務條線管理，推行一崗雙責制度，將業務管理與案件防控緊密結合，明確各業務條線管理案件防控職責、目標及工作措施，形成全員參與、全員防控機制。各業務條線管理部門要清楚本業務條線面臨的風險點和風險情況，明確案件防控工作重點和業務條線出現問題應承擔的責任，創新、調整和完善各項制度和流程，做好第一道風險防范的檢查、落實，堵塞風險漏洞。

2.組織簽訂業務條線案件防控目標責任書，落實案件防控 責任。在2010年業務條線案件防控目標責任書的基礎上，組織簽訂各業務條線案件防控目標責任書，力爭5月末，組織全縣農村信用社將案件防控目標責任書簽訂到每一位員工，有效落實案件防控責任。

3.深化業務條線管理部門履職，鞏固案件防控基礎。一是 各業務條線管理部門要創新、調整和完善各項制度和流程，解 決內控執行力問題。制度不適應發展需要的，及時修改完善制 度；制度未修改就必須不折不扣地貫徹執行。各單位對內控的執行不得以任何理由推諉、打折執行或逃避處罰。二是加強合規建設，強化合規宣傳，培育良好合規文化，構筑案件防控第一道防線。三是充分發揮業務條線管理部門的業務輔導、檢查 職責，構筑案件防控第二道防線。各業務條線管理部門要認真履行職責，定期進行輔導、檢查，并做好本業務條線制度執行情況的后評價工作。四是加大內審檢查的深度、頻率和廣度。要進一步充實內審力量，加強業務培訓，提升人員素質和工作的獨立性，健全內審職能，擴大審計范圍，提高檢查頻率，創新審計方式方法和技術手段，確保內審工作的有效性。

4.做好業務條線發現問題的整改及后評價工作。各業務條 線管理部門對本業務條線發現的問題，要認真分析成因，發現 是人員操作問題的，要加大工作力度，提高制度執行力；發現 是制度、流程設計問題的，要及時對制度、流程進行修改完善。加大對問題的整改力度，防范屢查屢犯、屢糾屢錯以及各類重 復出現的操作風險隱患和重大違規行為。對制度執行過程中，可能產生重大風險隱患的操作和違規行為，要及時進行風險提 示。同時，做好制度執行和整改情況的后評價工作，切實提高 制度執行力。

5.延伸問責內容，增強業務條線案件防控工作的責任心。在案件問責上，繼續落實“上追兩級”、“雙線問責”、“一案四問責”等案件責任追究辦法的基礎上，強化責任追究。做到人員該開除就開除，案件該移送就及時移送。問責從案件問責向違規問責延伸，特別是對屢查屢犯、屢糾屢錯以及各類重復出現的操作風險隱患和重大違規行為，嚴格落實《山東省農村信用社員工違規違紀行為處理辦法》，不僅追究當事人的責任，而且追究上級管理部門的管理責任。對于已進行過風險提示、又發生同質同類案件的機構，除追究其案件責任外，還要追究其落實風險提示不到位的責任。

（三）扎實深入開展案件防控知識教育培訓，提升從業人 員案件防控意識和能力

1.認真組織開展案件防控知識教育培訓。根據銀監部門工 作部署，結合我縣實際，以《中小金融機構案件風險防控實務》、《山東省農村信用社合規手冊（試行）》、《山東省農村信用社員工違規違紀行為處理辦法》為培訓重點，對全縣農村信用社從業人員全面開展案件風險培訓。案件風險防控培訓工作由各業務條線管理部門具體負責落實,采取分級、分類方式進行，確保在2011年11月底前完成所有從業人員的培訓和考試考核工作。要切實把案件風險防控培訓貫穿到各類專業培訓中，不論哪個專業，在組織員工培訓時，都要首先將《中小金融機構案件風險防控實務》一書中風險概論、公司治理與內部控制、合規文化建設、案件治理與風險防控的相關內容作為必備的培訓內容，然后，根據專業性質，有針對性地選擇風險防控的培訓內容。

2.開展案件防控新規學習，提高案件信息報送的及時性和 真實性。各單位要認真學習并嚴格執行人民銀行、銀監部門和省聯社關于重大事項及案件報告、處置的有關規定，確保及時、準確報告重大事項及案件，堅決杜絕錯報、瞞報、漏報、遲報問題的發生。要及時、真實地匯總并報送信息，明確案件信息的報送范圍既包括較為復雜的經濟類案件，也包括相對簡單的刑事案件，既包括已發生的案件，也包括成功堵截的案件和事件。要指定專人負責案件信息的統計、報送工作，上報的《案件信息統計表》數據要與1104報表系統數據核對一致，做到統計準確、報送及時，并按照規定時間上報相關部門。今后，將重大事項和案件報告的執行情況納入考核。

（四）強化法人負責，推進案件防控工作的有效落實 案件防控工作的有效落實，首要的是要體現案件防控第一 責任，全縣農村信用社理（董）事會和高管層要充分重視案件 防控工作，要在制度和機制的層面對操作風險的防范、內控制 度的落實、員工合規經營的行為提供保障。

1.各業務部室在認真落實省聯社及銀監部門案件防控治理 工作意見的基礎上，要加強對各基層社的督導，督促各基層社將上級部門精神落實到實處。同時，根據當地實際，細化工作方案，積極創新工作措施，扎實開展案件防控工作。

2.各單位要根據上級部門案件防控治理工作精神，認真落實案件防控工作，特別是高管人員，要親自抓，靠上抓，禁止只重安排不重督導，要將案件防控精神傳達到每一位員工，杜絕“傳導梗阻”現象。

（五）圍繞實現全縣農村信用社案件防控治理工作力度、質量和效果的全面提升，做好以下幾項重要工作：

1.扎實做好案件風險排查工作。2011年，省聯社組織全省 農村信用社按業務條線開展案件風險排查工作，按季度對重點 機構、重點業務、重點崗位和重點人員進行重點排查，爭取年 度內涵蓋全面業務。此次案件風險排查工作由各業務條線管理 部門具體負責落實。各業務條線管理部門要將專業檢查輔導與 案件風險排查工作緊密結合起來，原則上按照《關于2011年全 省農村信用社開展風險排查活動的通知》（魯農信聯辦?2011? 88號）的風險排查計劃，細化工作方案，落實風險排查任務，確保風險排查工作取得實效。

2.全面開展內控制度執行力的突擊檢查。審計、財務、業務風險等相關業務部室要充分發揮主觀能動性，積極主動地以各種飛行檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對基層營業機構進行全方位、多角度的檢查。同時，對突查中發現的重點問題，要建立跟蹤報告制度，督促限期整改。

3.重點開展對信貸領域、柜臺業務的專項檢查。一是以深 入落實“三個辦法、一個指引”為契機，提前布控，全面開展 信貸領域案件（風險）專項整治工作。聯社審計部門要對“三個辦法一個指引”的落實情況進行全覆蓋的自我檢查。二是重點開展防范柜臺業務操作風險的督導工作，并提出防范和改進 業務流程的具體要求。要組織柜臺操作的規范性檢查，對柜臺重要崗位人員專門部署員工行為排查活動，將案件防控責任落實與員工行為規范管理相結合，抑制柜臺業務風險的發生。三是切實組織好易發案件環節的專項檢查工作。針對近期已發案件的特點，有關業務條線要及時組織開展股金、對公賬戶、協理員等環節的風險排查活動，切實堵塞風險漏洞。

4.有計劃、有步驟地落實防范操作風險“13條”和“操作 風險指引”。相關部門要制定落實“13條”的工作規劃，要嚴格落實上級部門的要求，及時報告“13條”工作規劃的落實情況。

5.強化業務條線違規問題臺賬運用。2011年，繼續完善違 規問題臺賬，重點加強對各業務條線違規問題臺賬的運用，及 時梳理臺賬記錄信息，按照風險點分布、問題集中度、前后期 問題情況變化及整改工作完成情況等，認真分析轄內農村信用 社案件防控治理工作開展情況，評估轄內各類風險狀況，為深 入開展案件防控治理工作提供依據，切實增強案件防控治理工 作的針對性、有效性和前瞻性。聯社將通過現場檢查、網絡平臺調閱相關臺賬內容等方式，擇機進行檢查督導。

6.繼續實行月度報告和信息交流制度。2011年，繼續實行 月度報告和信息交流制度。按月總結案件防控治理工作情況，深入分析案件防控形勢，認真查找存在的問題，及時落實整改 措施，各單位要于次月3日前將上月總結報告省聯社案件防控治理工作領導小組辦公室。同時，各單位要及時上報案件防控治理好的做法和經驗，聯社案件防控治理辦公室將及時梳理總結各單位上報的案件防控治理工作經驗，編制《案件防控治理工作簡報》，刊發典型經驗做法，將案件防控治理工作情況及時上報相關部門。

四、工作要求

（一）時刻保持案件防控的高壓態勢。全縣農村信用社要 清醒地認識到案件防控工作是一項艱巨復雜的系統工程，面臨 的形勢依然嚴峻，個別單位在發展理念、內控合規、流程操作、問題的整改、安保落實等方面存在不同程度的問題。各單位各部門要提高認識，時刻保持案件防控高壓態勢，認真落實案件防控治理工作任務，實現全縣農村信用社案件防控治理工作力度、質量和效果的全面提升，促進全縣農村信用社持續健康發展。

（二）確保案件防控工作任務落實到位。各業務條線要對案件防控治理工作任務進行分解，明確任務目標，細化工作計劃，落實責任人及完成時間，將2011年案件防控工作計劃的任務措施落實到位。2011年，聯社將加大考核力度和考核范圍，將指導意見部署的工作以及臨時部署的工作等工作完成情況納入對各單位的工作考核，確保案件防控治理工作任務的落實。

（三）認真做好案件防控的總結報告。各業務條線管理部門要對案件防控情況及時進行總結評價，要將案件防控工作的總結報告于12月5日前報聯社案件防控辦公室；聯社案件防控辦公室于12月10日前將轄內匯總報告報辦事處案件防控辦公室。

主題詞：案件防控治理 2011年 指導意見 印發 通知

抄 送：日照銀監分局、市辦事處。

內部發送：聯社班子成員，市辦財務督察。五蓮縣農村信用合作聯社 2011年5月4日印發

第三篇：農村信用社案件防控工作考核辦法

XX縣農村信用社 案件防控工作考核辦法

第一章 總 則

第一條 為進一步建立案件防控工作長效機制，不斷提升案件防控工作質量和水平，有效推動和促進我縣農村信用社安全穩 健發展，根據《XX省農村信用社案件防控工作考核辦法》（川信聯發?XXX?XX號）等相關規定，結合我縣實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農村信用社、聯社營業部、貸款服務中心、微小貸款服務中心和機關職能部室。

第三條 本辦法按進行考核，所指考核期為每年1月1日至12月31日。

第二章 考評原則

第四條 考核評價工作遵循公開、公正、公平的原則，堅持實事求是，注重實效，實施量化計分。

第五條 對內發生非自查發現重大、惡性案件的被考評機構實行“一票否決制”，其考評結果為不滿意。

第六條

對其他被考評機構，通過對案件防控工作組織、重點業務風險排查、內控執行力建設、員工管理、問題整改及處理 —

— 五個方面進行綜合考核來評價其的案件防控工作水平。綜合考評結果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個檔次。

第三章 組織領導和考核方式

第七條 聯社成立以理事長任組長，監事長任副組長，班子其他成員、機關職能部室負責人為成員的南江縣農村信用社案件防控工作質量考核評價領導小組，領導小組下設辦公室于案防辦，具體負責日常考核工作。

第八條 考核方式采取各單位自查評分與聯社考評相結合的方式，各單位每半年組織實施自評工作，并按照案件防控工作質量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負責人審查簽字后上報聯社案防辦。聯社在次年的一季度組織考評小組，根據上各部室開展的各項檢查、巡查、指導等實際情況，對轄內各機構的案件防控工作開展情況進行現場考核評分，并將考評情況報聯社案防辦匯總并形成初步評價意見，最終報聯社考核評價領導小組確定綜合考評結果。

第四章 考核內容和分值

第九條

按各單位分別設臵不同的考核內容。第十條 信用社（部、中心）考核內容:

（一）案件防控工作組織（20分）—

— 1.是否成立了專門的案件防控工作領導小組，落實了專人負責案件防控信息報送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作規劃和風險隱患排查計劃，對的案防工作做到了有計劃、有安排。同時，是否落實相應的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。3.是否按聯社要求層層簽訂了《案防工作目標責任書》，是否將責任目標、責任內容和責任追究層層分解落實到各級管理人員和全體員工。（2分）少一份扣1分，扣完為止。

4.是否將案件防控與業務經營管理工作同安排、同部署、同考評。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及時傳達貫徹了案防工作會議及相關文件精神，及時查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環節并制定了相應的辦法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否與當地公安部門和友鄰單位簽訂了聯防聯保協議。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按聯社的要求建立各類應急預案，是否每半年至少組織一次相應的案件防控應急預案演練。（2分）少一次扣1分，扣完為止。

8.對發現的重大違規違紀問題和重大風險隱患是否及時、完整、真實報告，并以此聯社做出的整改措施和問責處理決定是否督促整改和執行到位并進行有效反饋。（4分）缺報和遲報一次扣1分，扣完為止

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構沒 —

— 有建立案件防控工作定人定崗定責的工作制度和工作體系，或在重大違規違紀問題及風險隱患的處臵工作中發生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業務風險排查（20分）

1.是否開展了信貸領域風險排查，是否對借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質）押貸款和賬銷案存貸款進行了專項排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

2.是否開展了以對公賬戶管理為重點的存款結算環節業務的專項風險排查，是否建立大額存款滾動排查機制，每年不得少于兩次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完為止。

3.是否開展了現金業務領域風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

4.是否開展了委托及代理業務案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

5.是否開展了SC6000綜合業務柜面操作、重空憑證、有價單證、業務印章、代保管物品案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

6.是否開展了銀行卡業務、ATM、POS、e訊通等自助銀行設備管理案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。7.是否開展了票據業務風險隱患排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

8.是否開展了網內匯兌、農信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統等業務風險隱患排查。（2.5分）按排查開展情況 —

— 確定得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內發生嚴重瞞報案件的情況或經排查但未發現的風險點引發案件的情況，則重點業務風險排查單項考評為不合格。

（三）內控執行力建設（20分）

1.是否制定了崗位職責、操作規范、明確崗位權利、義務和責任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否堅持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對賬、管庫查庫分離，規范各崗位間的工作銜接程序以及監督職責。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季組織員工對自己履行崗位職責進行評價，強化崗位制度約束。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否落實了人防、物防、技防措施，保證社內鈔幣運送、營業場所和金庫的安全，維護員工生命和信用社資金財產安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月對轄內各營業網點庫存現金、重要空白憑證、自助銀行設備管理、監控錄像、安全保衛和內控制度執行情況進行檢查，建立監督檢查防線。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內存在嚴重的內控管理失效導致案件發生的情形，則內控執行力建設項考評結果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否按季對員工開展了職業道德和操守教育，引導員工 —

— 不斷培育良好的職業道德和愛崗敬業精神，樹立正確的人生觀、價值觀。（3分）開展得分，未開展不得分。

2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規和各項內控制度的學習。（3分）缺一次扣1分，扣完為止。

3.是否不定期地開展了員工應知應會的崗位規范、業務流程和相關法規制度培訓，提高員工業務水平和技能。（3分）開展得分，未開展不得分。

4.是否按照聯社的要求不定期對員工的異常行為進行自查、互查和排查工作，是否有相應的檢查記錄或底稿。（3分）做到得分，未做到不得分。

5.是否開展了“九種行為人”排查，建立了管理臺賬，落實管控措施，明確幫扶責任。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

6.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工8小時外行為失范監察制度，及時了解掌握員工思想動態，加強重要崗位人員的行為監督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內存在員工教育管理、重點人員排查不力而導致案件發生的情形，則員工管理項考評結果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對各級檢查發現的問題是否及時采取相應的措施進行整改。（4分）未整改一項扣0.2分，扣完為止。

2.機構負責人是否對各級檢查發現問題的整改落實情況進 —

— 行了指導、督促和檢查。（4分）按檢查開展情況確定得分。

3.是否建立了各級檢查發現問題的整改臺賬，是否按季梳理匯總，并以此對照檢查轄內其他機構是否存在同質同類問題。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

4.是否按照有關規定對各級檢查發現的問題整改不落實或拒不執行整改意見的行為進行了問責處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.對聯社案防辦發出的整改通知書是否按照整改要求認真扎實整改并及時反饋整改效果。（4分）未整改一項扣0.2分，扣完為止。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內在內、外檢查已發現問題之后，仍然發生同類同質違規問題，則整改處理落實項考評結果為不合格。

第十一條 聯社職能部室考核內容：

（一）案件防控工作組織（20分）

1.是否制定了本部門的案件防控工作規劃，落實相應的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否把案件防控工作與本部門的重點工作進行同規劃、同安排。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否定期研究本條線業務案防工作方法，及時查找條線業務案防管理工作中存在的薄弱環節并制定相應的辦法措施等。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否不定期組織本部門員工學習各項規章制度、開展案件 —

— 防控教育。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了覆蓋本條線業務操作環節的規章制度，對無章可循或雖有規章但已不適應當前條線業務發展和基層社實際管理情況的是否及時重新制定或修訂；重要崗位輪崗交流、強制休假制度是否建立督促落實。（5分）做到得分，未做到不得分。

6.是否對基層社和有關部門就規章制度建設提出的問題及時認真研究和解決。（2分）做到得分，未做到不得分。7.對發現的重大違規違紀問題和重大風險隱患是否及時、完整、真實報告，并以此聯社做出的整改措施和問責處理決定是否督促整改和執行到位并進行有效反饋。（5分）缺報和遲報一次扣1分，扣完為止

針對此單項考評設臵，“一票否決”內容，如果被考評部室沒有建立案件防控工作規劃和落實案件防控措施，或在發現重大風險隱患和問題處臵工作中發生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業務風險排查（20分）

1.是否制定涵蓋本條線業務的案件風險排查計劃。（5分）制定得分，未制定不得分。

2.是否按計劃組織開展了本條線業務案件風險排查和專項檢查，并留存有詳細的工作底稿和報告。（5分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

3.是否對本條線業務重點風險領域內控制度執行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對重點防控領域開展突擊檢查，—

— 并留存有詳細的工作底稿和報告。（5分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

4.是否認真指導掛包社對重點業務、重要環節和重崗人員開展風險排查，并留存有詳細的工作底稿和報告。（5分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室內未開展案件風險排查或經排查但未發現的風險點引發案件的情況，則重點業務風險排查單項考評為不合格。

（三）內控執行力建設（20分）

1.是否按季對本部門員工崗位履職情況進行評價，不斷增強合規操作的自覺性。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了本條線業務崗位職責、操作規范、明確各崗的職責邊界。（4分）制定做到得分，未制定不得分。

3.是否對本條線業務制度、規章及操作規程開展系統性培訓，提供基層管理人員的制度、規章的認知能力和規范操作能力。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否通過對條線業務內控的實效性進行檢查督導，特別是對重點環節、重點事項進行高頻率的檢查等方式確保內控制度在轄內機構得到貫徹執行。（4分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

5.對監管部門或外部審計以及聯社發出的風險提示和整改意見，是否高度重視并認真貫徹落實，且在規定的時限內報送貫徹落實的情況及反饋整改實效。（4）缺報或遲報一次扣1分，扣 —

— 完為止。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室對內、外部發出的風險提示和整改意見不重視、不督促整改，導致重大違規違紀或案件發生的，則內控執行力建設項考評結果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否不定期對本部門員工開展職業道德和操守教育，引導員工樹立良好的職業道德和愛崗敬業的信合精神，樹立正確的人生觀、價值觀。一年不得少于4次。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

2.是否不定期對本部門員工開展警示案例、業務規章制度和內控制度的學習；是否督促掛聯信用社開展警示教育、業務規章制度學習。一年不得少于4次警示教育活動。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

3.是否不定期地對全轄員工開展條線業務專業技能培訓，以及應知應會的崗位規范、業務流程和相關法規制度培訓。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否督促掛聯信用社對在同一工作崗位上超過一定年限的員工實行崗位輪換。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否不定期對本部門員工的異常行為進行自查、互查和排查工作，是否有相應的檢查記錄或底稿。（4分）做到得分，未做到不得分。

6.是否督促掛聯信用社開展了“九種行為人”排查，建立了

— — 管理臺賬，落實管控措施，明確幫扶責任。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

7.是否督促掛聯信用社建立員工談心、談話和家訪制度及員工行為失范監察制度，及時了解掌握員工思想動態，加強重要崗位人員的行為監督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室內對掛聯信用社督促不到位、條線業務培訓不力而導致案件發生的情形，則員工管理項考評結果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對各級檢查發現本條線業務上存在的問題或風險隱患，是否依據相關規定制定了整改措施，落實了整改意見，并進行延伸檢查、徹查風險。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.對本條線業務案件風險排查或專項檢查發現的問題，是否依照相關規定上報聯社進行嚴格處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.對本條線業務檢查發現的業務流程漏洞和風險隱患，是否及時采取了相應的防范或補救措施或及時上報聯社。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.對內部稽核審計提出的工作建議，條線部門是否及時研究工作方法、完善制度流程，并抓好貫徹落實。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了條線業務各級檢查發現問題整改臺賬，并對相關問題進行歸納梳理匯總分析；并按照輕微違規行為積分管理辦

— — 法建立了違規積分臺賬，對違規責任人實行違規積分管理。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室內在條線業務檢查發現問題后，未制定整改措施，督促落實整改意見，或未提交聯社實行問責處理，則問題整改及處理項考評結果為不合格。

第五章 考核的計分標準

第十二條

考核實行百分制考核，全年考核基礎分100分，附加分10分，考核嚴格按評分標準進行加分、扣分。年終總分的計算方法：

年終總分=100分-扣分項+加分項。

加分標準如下（加分項滿分不超過10分，超過10分的按10分計算）：

1.發表各類報道或理論文章，省聯社采用推廣的每次加3分；在省級及以上會議交流的, 每次加3分。

2.發表案防簡報或案防調研文章，被省級以上采用的每篇調研加3分，每篇簡報加1.5分；被市級采用的每篇調研加1分，每篇簡報加0.5分。

3.被考核單位的案件防控工作受到有關部門表彰的，年終考核時分別予以加分。受到國家級表彰加5分，省部級表彰加3分，市級或廳局級（不含省聯社）表彰加1分，案防工作上年考評為

— — 先進單位的在本考核中加0.5分。

4.案件防控工作人員根據在案件防控工作中存在的問題及風險點，向上級提出有合理化建議并得到采納的，每條加0.5分。

扣分標準如下：

1.受到聯社通報批評或處罰的，每次扣2分。

2.受到省聯社XX辦事處、XX銀監分局等部門通報批評或處罰的，每次扣5分。

3.受到省聯社、XX銀監局等部門通報批評或處罰的，每次扣20分。

第十三條 五個方面的考核內容中的單項考核有3個達到“一票否決”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，案防工作質量綜合考評結果為“不滿意”，取消評先評優資格，并全額扣減案防保證金，績效扣發10％；考評得分在80-90分（含90分）或考核內容中的單項考核有1-2個“不合格”的，案防工作質量綜合考評為“基本滿意”，對案防保證金不獎不懲；考評得分在90分以上（不含90分）或考核內容中的單項考核全部為“合格”的，案防工作質量綜合考評為“滿意”，給予繳納的案防保證金同等金額的費用匹配。

第六章 考核結果的運用

第十四條 聯社案防辦對照上述考核內容分別對參評機構（部室）案防工作開展情況進行考核和評價，將考核結果納入年

— — 度綜合目標考核，并嚴格與績效和案防保證金掛鉤。

第十五條 對考核期內發生案件的機構，直接取消考評資格，并根據相關制度規定予以處罰和追究有關單位及責任人的責任、扣減當年全部績效工資。

第十六條 案件防控工作綜合考核結果作為考核各單位（部室）內部控制管理水平的重要內容，并納入各級、各部門主要負責人的履職考核評價。對綜合考評較差的信用社（貸款中心）、機關職能部室，聯社將對其主要負責人進行約見談話或責令引咎辭職。

第七章 附 則

第十七條

本考核實施辦法由XX縣農村信用合作聯社負責解釋和修改。

第十八條

本考核實施辦法自印發之日起執行。

— —

第四篇：如何做好農村信用社案件防控工作

如何做好農村信用社案件防控工作

當前，隨著農村信用社深化改革和業務的快速發展，金融創新、新業務品種的不斷推出，傳統業務品種、業務操作手段實現了變革與創新。這都對案件防控系統建設提出了新的要求。所以，創新和完善內控管理制度也成了農村信用社的當務之急，對此，筆者認為構筑牢不可破的、真正具有內部控制力的案件和風險防范屏障，是打造農村信用社強基固本、科學發展的基礎。

一、以人為本，加強員工綜合管理

把對員工的關心、學習、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本，關心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關心員工成長，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發展帶來的實惠和喜悅。二是關心基層建設。要堅持費用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環境，不僅要把農村信用社的基層網點建設成為裝修靚麗、現代金融產品和服務功能齊全的營業網點，而且要將其打造成先進金融產品的提供者和整個金融市場新產品和優質服務的引領者，把基層建設成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規文化教育活動。要以上級部門各項經營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，1 都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規、自覺糾錯”的合規文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調離重要工作崗位，然后做好其思想轉化工作，當前排查制度已基本建立，關鍵是執行不到位，未嚴格執行排查制度，形成排查流于形式。

二、加強“四重要”管理，突出工作重點

在新時期的稽核工作中，要切實把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關注對重要環節的管理。將上級部門各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環節。二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強制休假與離崗審計、近親“回避”四項制度，通過制度化、日常化的行為排查，管好一線柜員、會計主管、網點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。要充分發揮監控系統的功能，實現對重要時段、重要環節的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監控。對節假日、年末歲尾等易發生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對印章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風險。

三、多部門協同合作，實現稽核工作精細化

要把各項規章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執行規章制度和業務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規章制度和業務流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控

之中。

四、加強稽核人員隊伍建設，提高敏感度和執行力

這是稽核工作敬業的必要條件和首要表現。一是著力提高職業敏銳力，不僅對本系統發生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現的案件，也要聞風而動，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應的防范措施，避免同質同類案件的發生或再次發生。二是開展對制度執行力的評價。要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網點負責人、對賬人員和一線柜員的制度執行力定期進行評價，對在制度執行上有變形走樣、漏損等現象的，輕者責令其限期整改，重者要嚴格按規定進行處罰。三是強化監督檢查。要從規范檢查形式、規范檢查內容、規范檢查流程、規范檢查發現問題的整改、規范對整改結果的督導等“五個規范”抓起，建立基礎管理突擊檢查和常規檢查、3 綜合檢查和專項檢查相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態。

五、以問題整改和責任追究強化案防氛圍

要把對各類問題的整改和責任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業務條線和基層社“雙線整改負責制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責任制。通過分別界定責任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結時限、質量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執行規章制度的倒逼機制和監督機制。對檢查中發現的各類問題，按處罰上限嚴格責任追究，讓違規違紀者心痛，讓違規違紀者警醒，倒逼各項規章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經常組織問題整改“回頭看”，發現在整改過程中弄虛作假、蒙混過關的，從嚴進行追究。

第五篇：如何做好農村信用社案件防控工作

如何做好農村信用社案件防控工作

當前，隨著農村信用社深化改革和業務的快速發展，金融創新、新業務品種的不斷推出，傳統業務品種、業務操作手段實現了變革與創新。這都對案件防控系統建設提出了新的要求。所以，創新和完善內控管理制度也成了農村信用社的當務之急，對此，筆者認為構筑牢不可破的、真正具有內部控制力的案件和風險防范

屏障，是打造農村信用社強基固本、科學發展的基礎。

一、以人為本，加強員工綜合管理

把對員工的關心、學習、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本，關心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關心員工成長，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發展帶來的實惠和喜悅。二是關心基層建設。要堅持費用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環境，不僅要把農村信用社的基層網點建設成為裝修靚麗、現代金融產品和服務功能齊全的營業網點，而且要將其打造成先進金融產品的提供者和整個金融市場新產品和優質服務的引領者，把基層建設成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規文化教育活動。要以上級部門各項經營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規、自覺糾錯”的合規文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調離重要工作崗位，然后做好其思想轉化工作，當前排查制度已基本建立，關鍵是執行不到位，未嚴格執行排查制度，形成排查流于形式。五是積極探索合規操作獎懲機制。如試行《員工擔保和違規風險及管理辦法》要大張旗鼓地表彰遵章守紀人員予以合規獎勵，讓員工從合規操作中受益，而對各類檢查中發現的嚴重違規違紀問題，則堅持責任追究橫

向到邊，縱向到底的高壓態勢，從嚴從重處理。

二、加強“四重要”管理，突出工作重點

在新時期的稽核工作中，要切實把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關注對重要環節的管理。將上級部門各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環節。二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強制休假與離崗審計、近親“回避”四項制度，通過制度化、日常化的行為排查，管好一線柜員、會計主管、網點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。要充分發揮監控系統的功能，實現對重要時段、重要環節的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監控。對節假日、年末歲尾等易發生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對印

章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風險。

三、多部門協同合作，實現稽核工作精細化

要把各項規章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執行規章制度和業務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規章制度和業務流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規章制度和管理要求的落實情況始終處

于完全的掌控之中。

四、加強稽核人員隊伍建設，提高敏感度和執行力

這是稽核工作敬業的必要條件和首要表現。一是著力提高職業敏銳力，不僅對本系統發生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現的案件，也要聞風而動，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應的防范措施，避免同質同類案件的發生或再次發生。二是開展對制度執行力的評價。要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網點負責人、對賬人員和一線柜員的制度執行力定期進行評價，對在制度執行上有變形走樣、漏損等現象的，輕者責令其限期整改，重者要嚴格按規定進行處罰。三是強化監督檢查。要從規范檢查形式、規范檢查內容、規范檢查流程、規范檢查發現問題的整改、規范對整改結果的督

導等“五個規范”抓起，建立基礎管理突擊檢查和常規檢查、綜合檢查和專項檢查

相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態。

五、以問題整改和責任追究強化案防氛圍

要把對各類問題的整改和責任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業務條線和基層社“雙線整改負責制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責任制。通過分別界定責任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結時限、質量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執行規章制度的倒逼機制和監督機制。對檢查中發現的各類問題，按處罰上限嚴格責任追究，讓違規違紀者心痛，讓違規違紀者警醒，倒逼各項規章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經常組織問題整改“回頭看”，發現在整改過

程中弄虛作假、蒙混過關的，從嚴進行追究。（盂縣聯社李海俊