第一篇：案件防控工作貫徹落實情況

貫徹落實案件防控工作情況匯報

市分行《2012案件防控方案》下發后，我行非常重視，立即組織全體人員進行認真學習，并且要求各科室和網點，根據本部門的業務，針對《方案》進行認真對照檢查。同時為貫徹落實市分行《案件防控方案》，進一步加強內控管理，防范案件風險，結合實際情況，認真開展工作。

一、組織開展情況

2012年年以來，黨支部高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

1．年初全行員工簽訂案件防控責任書34份，（實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角；每月召開案件防控聯席會議截止目前已召開11次，支部會議3次，全體會議3次；員工輪崗交流5人次；

2．認真落實行為排查工作和市行組織的每季度員工行為集中排查工作，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業務操作風險的能力，組織日常行為排查11次，集中排查3次，對員工不良行為排查率為100%。

13．條線管理部門深入機構網點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構關鍵環節操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網點工作效率和抵御風險能力，防止出現因“管理疲勞”產生的操作風險和案件，條線部門、機構網點負責人加強積分管理工作，對違規行為員工現場積分，2012年年至今全行員工違規行為2人次，共積分2分。

4.案件防控及整改工作，根據《市行方案》要求，實際條塊結合、雙線負責的機制。全面抓好《市行方案》的貫徹落實，各科室和網點，對所轄范圍內案件防控整改工作的有效性和真實性負責；涉及多個科室整改的問題，由辦公室牽頭負責協調、督辦、匯總，各協辦科室負責在本條線落實，并及時向辦公室反饋。

二、筑防火墻，注重預防，適時預警

認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展治理信貸部位、商業賄賂、柜面業務部位、員工參與民間借貸案件風險等專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業生命，深入開展“員工行為九項禁止性規定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：

在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是重點突出排查網點負責人、客戶經理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經商辦企業以及利用職務之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。通過排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。經排查未發現有不良行為的員工。

三、重點部位排查情況

1、治理信貸部位情況

一是能夠按照銀監會“三個辦法一個指引”的要求，認真執行信貸業務貸前調查、貸中審查、貸后檢查的“三查”制度，強化風險經理平行作業以及信貸審批的獨立性，繼續推進貸后管理崗位分離，切實強化授信業務全過程風險控制。

二是風險管理能夠認真執行省分行《項目評估評級操作規程實施細則》進行平行作業，貸前客戶經理能夠認真審核、查驗條件落實文件或證明材料等形式要件。

三是完善和落實對公信貸客戶內控名單制度。嚴把客戶準入關，對有重大不良信用記錄、違法違規行為、涉及高息借貸等行為的客戶，嚴格落實禁入政策，逐步退出存量貸款。

2、商業賄賂治理情況

我行目前尚無集中采購權限，資產處置權限、基建情況。

3、柜面業務部位治理情況

一是嚴格加強了對柜員卡、授權卡、密碼口令、印章、個人名章、重要物品、重要空白憑證、有價證券管理，規范基礎管理事項操作流程，提高制度的可操作性。嚴禁柜員辦理本人業務，代客辦理儲蓄、網銀、手機銀行、電話銀行業務，代客保管存單、卡、折、有價單證、票據、印鑒卡、身份證件等。加強賬戶管理，嚴禁利用客戶賬戶過渡資金或通過本人和他人賬戶過渡銀行、客戶資金。加強授信管理，嚴禁騙取銀行信用，嚴禁違規出具信用證或其他保函、票據、存單等。我行對上述相關內容逐一進行了細致排查，目前尚未發現我行員工發生上述問題的情況。

二是嚴格加強了對賬工作。全面落實銀監會《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》要求，繼續完善后臺集中對賬模式和集中對賬流程，規范對賬操作，確保對賬工作有效落實，提高對賬率及對賬頻率，確保對賬的真實性、質量和效果。加大對重點賬戶、高風險賬戶的監控，切實加強對銀監會確定的7類賬戶的日常關注和監控。對照我行結算中存在的問題進行了認真的整頓和整改工作；堅持日常會計儲蓄檢查制度，規范現金業務操作流程，以崗位制約和業務檢查為手段，全體會計儲蓄人員規范核算的意識有了進一步增強，違規操作、隨

意性操作的頻率有了大幅度下降，全年未發生稽核差錯和責任事故，有效杜絕和防范了各類結算案件發生。

市分行一直將現金管理工作給予了重點關注，為此，我行按照市分行相關制度和考核辦法，對柜員現金日常備付、柜員機現金管理做出了明確的規定，建立了我行現金備付管理辦法，嚴格尾箱現金留存和日常核算備付，明確日常現金管理相關責任人。上述辦法，有效降低了我行現金備付率，現金管理風險有效降低。

四、下一步工作計劃

1、進一步提高認識對全行員工，特別是一線員工的警示和風險提示經常化、制度化，切實增強員工的風險防范意識。同時教育員工要從“忠誠建行、保護自己”的角度，對案件風險始終保持高度警覺，無論在任何情況下，都必須堅持合規操作，照章辦事。

2、行領導、各科室要認真做好檢查、排查和自查工作，做到有問題能及時發現、及時糾正，抓小防大，防患于未然，防微杜漸。

3、加大對違規行為的懲處辦度，以鐵的紀律，增強制度的執行力。對屢查、屢犯和嚴重違規行為，進行嚴肅追究、嚴肅問責。

4、要加強制度建設，使案件風險的教育、排查、查處、整改等環節形成完整嚴密的體系，構建我行案件風險防控的長效機

制。使我行上下，始終能夠做到頭腦清醒、正視隱患、齊心力協力、加強防范。

第二篇：淺議如何加強當前案件防控工作

淺議如何加強當前案件防控工作

近年來，在銀監部門和上級聯社的正確領導和指引下，在全體干部員工的共同實踐和努力下，我社案件防控體系已逐步建立，案防工作管理水平日臻提高，持續實現了“零案件”的工作目標。然而，時代在進步，社會在發展，隨著農信系統的深化改革和穩步發展，隨著新業務品種的不斷創新 和成功推出，特別是現代電子技術的應用，傳統業務品種、業務操作手段實現了變革與創新。但這必將對案件防控工作提出更高的要求。面對當前銀行業違法違規問題頻發的嚴峻形勢，如何抓好案件防控工作，進一步增強全員案件防范意識，強化內部管理，全面鞏固“零發案”的案防成果，成為當下我社應急需研究和探討的重要課題。下面就結合實際談談本人的一些看法。

一、當前案防風險形成的主要原因及表現

縱觀歷年來各起金融案件，不難看出，制度執行不到位、思想意識不到位、業務操作不到位是真正引發案件的“殺手锏”。雖然工作中我們對此也予以了高度重視和關注，但結果仍不盡如人意。主要表現為：

1、員工道德觀念不強，教育缺失。

從目前檢查情況來看，我社所有基層網點均按月組織開展案防警示教育、案件風險分析，但從實際登記情況來看，僅停留在表面，沒有真正深入學習和討論，對員工的思想教育缺乏針對性和有效性，導致員工思想道德觀念不強，防范風險意識不牢，不能樹立正確的人生觀和價值觀。特別是對員工“八小時”以外行為的糾察形同虛設，不僅不能對員工八小時以外的活動有效關注，更有甚者，對于一些員工明知有不良行為，但不采取措施，也不向上級報告，而縱容其發展。

2、員工思想意識淡薄，管理缺失。

該行為主要是員工合規風險意識淡薄，責任心不強，沒有真正樹立起“風險控制優先”的管理理念。由于管理上的漏洞，使其工作中不認真細致，敷衍了事，麻痹大意，戒備心不強，不能完全按規章制度辦事時有發生。在辦理業務過程中，對于業務流程操作亦是存有僥幸心理，為了圖省事簡化手續，形成缺陷和漏洞。

3、員工業務操作生疏，素質缺失。

目前，雖然各機構從提高員工綜合素質入手，不斷加大了對員工的業務培訓力度，也收到了一定成效。但是，部分員工由于平時不注重學習，對業務流程和文件不清楚、不理解，在受理業務時，特別是對于一些特殊業務的辦理，往往是跟著感覺走，憑個人的主觀判斷進行，而不能準確判斷，正確把握，這樣，很容易出現錯誤操作，為防范風險形成制約。

4、領導管理意識片面，履職缺失。

工作中，部分管理人員特別是基層網點負責人，存在“重業務、輕管理”的錯誤傾向。只是片面地追求業務發展，忽視內部管理和風險防范，不能正確處理業務發展與風險控制的關系，把主要精力放在業務發展上，對自身存在的問題，視而不見，抱著僥幸心理或無所謂的態度，致使內控制度執行不力、員工管理力度削減。

5、問題整改力度不強，督導缺失。

各部門開展的檢查活動中，多數存在對監督檢查的事項不深不細，檢查流于形式等問題，造成該發現的問題未能及時發現，該糾正的錯誤不能及時糾正，往往是問題和隱患得不到徹底根治，有章不循、違規操作和屢查屢犯等問題久治不愈。如從目前來講，應該說檢查比較頻繁，業務經營一直在各部門檢查的高壓下進行，但是檢查的內容方式、操作程序、整改處理等都不夠規范，存在很大的隨意性。加之檢查人員整體素質、業務水平參差不齊，有的原則性也不強，檢查沒有權威性，無法真正達到檢查的目的。

二、防范和化解案件風險的對策

1、強化教育、提高認識是案防工作的前提和基礎。首先要加強職業道德教育，使全員牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，真正過好權力關、金錢關、親朋關、同事關，正確處理好工作與人情的關系。第二要加強合規意識教育，要教育員工牢固樹立合規經營的思想理念，特別是基層機構負責人要把風險防控放在重要位置，始終貫穿到整個經營活動之中，絕不能掉以輕心。第三要加強業務素質教育，使員工熟悉崗位要求和相關的規章制度，提高風險意識，把規章制度和各項要求真正落到實處，對一些違規行為要及時加以糾正和制止。同時要加強對后臺管理監督和檢查人員的培訓，努力提高發現問題的能力，建立一支具有較高業務素質的專業監督檢查隊伍。

2、強化監督、抓好落實是案防工作的根本和重心。各級檢查部門首先要將是否對規章制度和業務操作流程貫徹落實到具體的業務中，作為發現問題和弱點的主要途徑。要充分發揮風險、審計、紀檢監察三道防線的作用，把各項制度的執行體現到工作中，落實到行動上，把防范風險關口前移，使員工不愿違規、不能違規、不敢違規；要采取靜態檢查和動態檢查、現場檢查和非現場檢查相結合的方法，注重操作過程控制，變被動管理為主動管理，增強監督的及時性和有效性。

3、強化懲處，嚴格追責是案防工作的手段和推手。近年來，我們在加大查處力度、落實責任追究方面有了很大的提高，使得依法合規經營、按章操作能力以及內控管理水平有了很大的提升，但是在處理違規違紀責任人時，瞻前顧后、遷就照顧時有發生，處理起來顯得軟弱無力，失去了應有的警示、威懾作用，所以造成有些違規違紀行為現象屢查屢犯、前查后犯，從而埋下了案件隱患。為此，違規違紀行為一經查實，不僅要追究當事人的責任，還要追究管理人員的責任；對員工不認真履行職責、違規經營、監督檢查不力等各類違規行為，不能姑息遷就，要嚴格按照有關規定進行處理，徹底讓違規者在各類檢查高壓下無處遁形，合規經營氛圍才得以建立和持續。（史通科 劉志梅）

第三篇：案件防控工作開展情況

關于***農村信用合作聯社 案件防控工作情況的報告

***聯社按照中國銀監會關于深化“銀行業內控和案防制度執行年”活動的總體要求和河北省銀監局《關于深化“銀行業內控和案防制度執行年”活動的實施方案的通知》（銀監銀監冀局發?2011?233號）文件精神，結合《***聯社開展合規管理和風險防控年活動實施方案》（深農信聯發?2011?44號），制定了《***農村信用合作聯社“銀行業內控和案防制度執行年活動”方案》，召開了動員大會，理事長王愛國在會上傳達了銀監部門關于“銀行業內控和案防制度執行年活動”的有關文件精神，強調了本次活動的重要意義。監事長李德玉就《***農村信用合作聯社“銀行業內控和案防制度執行年活動”方案》做了詳細的講解，確定了活動的具體實施步驟。

一、案件防控組織情況

（一）***聯社按照中國銀監會關于深化“銀行業內控和案防制度執行年”活動的總體要求和河北省銀監局《關于深化“銀行業內控和案防制度執行年”活動的實施方案的通知》（銀監銀監冀局發?2011?233號）文件精神以及《***聯社開展合規管理和風險防控年活動實施方案》（深農信聯發?2011?44號）文件要求，制定了《***農村信用合作聯社“銀行業內控和案防制度執行年”活動方案》，并與省聯社“合規管理和風險防控年”活動一起定位本年工作重點。

（二）***聯社成立“銀行業內控和案防制度執行年”活動領導小組。

組 長：理事長*** 副組長：聯社主任***、監事長*** 成 員：

領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監察部，辦公室主任由監事長***擔任，成員有：。活動辦公室具體負責該項活動的日常工作，把各個步驟和環節抓細、抓實，形成一級抓一級、層層抓落實的局面，確保活動取得實效。

二、案件防控工作質量情況

（一）在信貸領域開展大額不良貸款的全覆蓋風險排查 根據我聯社實際情況，以風險全覆蓋為原則確定排查范圍和標準。對自查中暴露的問題，要依據問題性質采取果斷措施，防范信貸風險積累而演變為惡性案件。

（二）加大內控制度執行力突查力度

有針對性和突然性的通過整體移交、飛行檢查、暗訪暗查等靈活的方式，對基層網點和一線柜臺進行突襲。對重要崗位人員要專門部署員工行為排查活動。

（三）狠抓“防范操作風險13條”的落實

制定本“防范操作風險13條”的工作規劃，扎實推動“防范操作風險13條”的落實。

（四）認真開展安全保衛隱患排查

一是對各營業網點各類安保物防、技防設施以及自助設備的排查；二是對守押和槍彈管理制度落實情況的排查；三是對消防

安全隱患的排查。

三、內審稽核工作力度

***聯社設監事長1人，稽核經理1人，專職稽核員6人。制定有《***農村信用用合作聯社稽核處罰實施細則》、《***農村信用用合作聯社內部控制實施辦法》、《***農村信用用合作聯社稽核員考核辦法》、《***農村信用用合作聯社現場稽核操作流程》、《***農村信用用合作聯社稽核重大問題報告制度》等制度19項，并與市聯社簽訂了《稽核員責任書》，***聯社稽核監察部根據省聯社《二0一一年稽核工作要點》及全省農村信用社工作會議精神，結合我市實際情況，先后對我市*個信用社（部），*個分社,*個儲蓄所及計劃財務部、會計結算部、客戶部*個網點部門進行了全面序時稽核和全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達100％。今年一年來，我市聯社稽核監察部，通過對全轄所有營業網點會計、出納基本制度執行情況、結算業務合規性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現金管理和財務開支的合規性操作等方面進行了*次的序時稽核、*次突擊檢查，共檢查信用社現金尾箱*個，金額*萬元；檢查重要空白憑證*份；檢查抵（質）押物品*萬元；檢查費用開支*筆，金額*萬元。

進行專項稽核20次，包括會計基礎工作三十五條禁令專項稽核、大額存款往來業務專項稽核、新發放貸款手續專項稽核、調離審計專項稽核、清收不良貸款提取獎勵專項稽核、打折清收貸款專項稽核，稽核面達100％。通過一年稽核檢查，共發出《稽核通知書》*份，《離任稽核報告》*份，共發現問題*筆、金額*萬元，其中信貸方面問題*筆、金額*萬元；財務方面問題*筆、金額*萬元，已全部整改。處罰金額 *元。查出了部分信用社（部）、分社在會計出納、信貸、內控建設等方面存在的問題，聯社通過說服教育、經濟處罰、召開現場會議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規、違紀和不良行為的錯誤作法,規范了各營業機構的業務操作，解決了業務操作中的實際困難，提高了依法經營意識，增強了管理制約機制，從而***聯社業務發展奠定了良好的基礎。

四、內控執行力建設

高管人員應交流*人，實際交流*人，交流面100%；重要崗位人員應輪崗人數*人，實際輪崗*人；近親屬回避人數*人。

今年合規管理和風險防控年活動中，聯社要求各信用社成立檢查小組按照活動方案規定的自查內容、規定的時間段，認真開展對重點區域、重點業務、重點環節和重點部門的自查自糾活動。并要求各部室、信用社要在自查自糾階段建立自查問題整改臺賬，每一名員工及部門都要寫出本人及部門的自查報告，明確存在的問題和整改措施，層層簽訂整改承諾責任書。

為確保活動方案落到實處，活動期間聯社“銀行業內控和案防制度執行年活動”領導小組組織相關部室人員，深入基層方案要求進行全面排查，確保活動嚴格按方案要求落實各項工作。

聯社按照方案要求自*月*日開始，抽調聯社相關部室、信用社業務主干*人組成*個檢查小組，對信用社及聯社進行全面排查。

在全面排查階段，我聯社按照方案要求做到了邊排查問題邊排除問題，不能隨時排除的問題，建立了排查問題整改臺賬，詳細記載了問題的出處、原因、責任人、整改措施等，截止到*月底所排查出的問題已全部整改完畢。

第四篇：淺析如何做好案件防控工作

淺析如何做好案件防控治理工作

鄭瑩 江忠

為了應對銀行業案件多發、大案頻發的嚴峻形勢，銀監會做出自2009年起再開展三年案件防控治理的工作部署。省聯社以此為契機，大刀闊斧，排除萬難，旗幟鮮明的要求全省農村信用社深挖案件，徹查風險，先后出臺了一系列的案件防控治理工作方案、制度、辦法和措施，取得了顯著成效，時至今日，三年多的案件防控治理即將結束，在這短短的三年案件防控治理工作中，筆者認為，只有健全案件防控體系、抓好制度落實、以人為本、加大監督力度，才能做好案件防控工作，才能實現省聯社提出的“穩健經營、穩步發展”目標。

一、健全案件防控體系是做好案件防控工作的基礎 自開展三年案件防控治理工作以來，省聯社、辦事處（市聯社）、縣聯社先后成立了由一把手任組長的案件防控治理工作領導小組，并設立了案件防控治理工作辦公室，構建了省、市、縣垂直的案件防控治理工作體系，形成了自上而下的案件防控網絡，層層落實，齊抓共管，為全省農村信用社案件防控治理工作的順利開展起到了推動作用，確保了銀監部門和省聯社案件防控治理文件精神和制度辦法的及時準確落實到位。因此說健全案件防控體系，充分發揮案件防控體系作用是做好案件防控治理工作的基礎。

二、抓好內控制度落實是做好案件防控工作的前提

完善的制度體系是確保農村信用社安全穩健發展的基礎，近年來，在業務操作、重要崗位、重點環節等方面，全省農村信用社建立健全了一套較為有效、嚴密的內部制度控制體系，但在具體落實中還存在著重制度建設輕制度落實的現象，制度再好再完善，落不到實處，就形同虛設。因此說，抓好內控制度落實是做好案件防控工作的前提，各級業務條線管理部門不僅要重視制度建設，更要重視檢查監督一線員工的制度落實情況，要讓每個員工都明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全省農村信用社形成“程序至上、合規為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規、自覺糾錯”的合規文化。

三、堅持以人為本是做好案件防控工作的根本

當前，我們的案件防控治理工作還停留在“以會議落實會議、以文件落實文件、以形式主義克服形式主義”的問題上，存在著就管理抓管理，就案件防控抓案件防控，就事論事，以及“一人有病大家吃藥”的現象，還沒有做到以人為本。以人為本的直接解釋就是以人為“根本”，基本思想就是人是管理中最基本的要素，就是要尊重人、理解人、關心人，就是要把不斷滿足人的全面需求、促進人的全面發展，作為發展的根本出發點。因此，我們農村信用社在案件的防控工作中，應當把人的管理和防控放在首位。在內部人員上，強調一級了解一級，一級掌握一級，每一位領導者，都應當做到知道下屬“在哪里，在干什么，在想什么，需要什么”，這樣，才能切實發揮員工的遵章守紀的積極性和主動性；在外部人員上，應當強調了解客戶，了解社情，了解管理工作前端的客觀環境，有針對性的制定防范措施，提高防范效能。

四、加大監督檢查力度是做好案件防控工作的保障 防范風險，重在防患于未然，而要防患于未然，則必須加大檢查監督力度。目前，省聯社已經建立了大額存貸款、銀行承兌匯票和貼現業務按季滾動檢查機制和風險排查常態機制，要求業務條線檢查輔導與審計檢查監督密切配合，對重點機構、案件多發環節和易誘發違規業務領域加大現場檢查和處罰力度，充分體現了省聯社對加大監督檢查力度防范案件的重視程度，因此說，加大監督檢查力度是做好案件防控工作的保障。各級信用社應立足省聯社確定的檢查制度，結合本社實際情況，構建大監督工作體系，加強紀檢、內審、業務部門的協調配合，加大現場查驗工作力度，密切關注員工尤其是各級高管人員的思想傾向和行為動向，對基建工程、采購、貸款、大額資金劃轉等易發案件領域，通過開展常規檢查、專項檢查、突擊檢查等方式，加強管理和監督檢查力度，將檢查范圍覆蓋到所有業務部門的業務環節和工作崗位，實現檢查范圍“零漏洞”。

作者：鄭瑩 江忠（***）單位：省聯社泰安辦事處 地址：泰安市奈河東路12號省聯社泰安辦事處

第五篇：案件防控工作要做到

案件防控工作要做到“三不放過”

農信社經營發展的好壞與案防工作密切相關，健全完善的案件防控體系，素質過硬的案防隊伍，嚴格到位的追責力度能夠為農信社各項業務的健康發展提供強有力保障。因此，我們一定要樹立發展與案防并重的理念，樹立抓案防就是抓效益、抓穩定的理念，樹立風險防控創造價值的理念。案件防控工作要真正地落到實處，除了具備一支優秀的案防隊伍，還要做到“三不放過”。

一是案件原因不弄清不放過。每個案件的發生都有原因，除了制度的問題，最關鍵的就是人的問題。業務經營發展的過程中，各個崗位都需要人來操作，由于人具有思想易波動、情緒變化大的特征，在案防工作中難以確切地掌握其心理動態和行為軌跡。比如某個聯社發生了大量的新增不良貸款，首先就要從客戶經理入手調查，貸前、貸中、貸后的運作過程是否嚴格按照規章制度進行操作，不能只是從貸款資料上進行簡單的追查。每次風險排查過后，每個行社多多少少都會發現一些風險隱患，多數集中在財務、柜面和信貸方面，如果案件原因弄不清楚，就等于放縱風險繼續蔓延。在案件發生原因的排查上，行社領導一定要高度重視，如果領導不重視，部門的工作推進就會有難度，特別是牽扯到不同部門之間的溝通協調。總之，排查出風險隱患后，一定要搞清楚隱患存在和發生的原因，只有了解了病根，才能更好地對癥下藥。

二是案件整改不到位不放過。風險排查過后，最關鍵的就是問題的整改，這就牽扯到風險排查部門與業務、財務、信貸等部門的協調配合，對于易于整改的問題可能很快就能得到解決，而對于已經發生且無法挽回的問題就面臨著責任追究。因此，風險隱患整改一定要建立明細臺賬，每個風險、每個問題都要明確責任部門、責任人員以及整改期限，要逐筆逐項簽訂整改承諾書，若到期未整改或整改不到位，就要進行責任追究。目前農信社的案防工作最大的難點就是后期的問題整改，查出問題并不難，只要嚴格按照規章制度進行排查，多多少少都會存在一些問題隱患，如果不想辦法進行整改，風險就會不斷被放大，最終導致案件的發生。在問題的整改階段，紀檢部門一定要起到督導作用，定期或不定期進行督導，對于整改不積極、整改敷衍了事的部門要進行責任追究，要確保風險隱患得到及時有效地整改。三是案件追責不嚴格不放過。責任追究的前提一般都是制度落實不到位、問題整改不到位、或者扮演了風險隱患的制造者，不同的風險隱患懲處力度要有所區別。比如信貸類業務，對于有吃拿卡要現象的客戶經理一經發現一律開除，這類人的存在只能讓信貸隊伍越來越糟糕，因此一定要清楚此類害群之馬。而對于柜面業務，可以通過適度的經濟處罰來進行告誡和處罰，給予柜員改正的機會。案件的追責時機一定要及時，案件發生后要盡快落實責任人，對于隱瞞風險和負有直接責任的人員要首先進行問責，對于負有間接責任的人員要給予其整改期限，到期還未進行整改的要進行責任追究。給予第一責任人首要問責是為了強化其風險意識，只有第一責任人在思想上高度重視，就能最大限度地扼制風險隱患的發生和蔓延。

案件風險排查可謂是農信社每年都在進行的常規工作，作為各項業務正常經營運作的保護傘，各行社除了要建立健全案防工作體系，組建優秀案防隊伍外，還要切實搞清楚案件隱患發生的原因，及時有效地進行問題整改，還要對違法違規違紀人員進行嚴格追責。只有

嚴格做到以上“三不放過”，才能確保農信社案防工作的穩健有效開展。（開封市辦紀檢監察室楊東升）

文章來源：河南農信網