第一篇：案件防控自查報告

XXXX市商業銀行關于案防工作

開展情況的自查報告

XXXX銀監分局：

根據本次檢查要求，我行對照方案內容，迅速對我行內控和案防工作執行情況進行了一次全面檢查，現將有關情況報告如下：

一、內控和案防工作組織實施情況

（一）加強領導，認真落實

為了確保內控案防“執行年”活動扎實有效、順利開展，XXXX市商業銀行成立了以董事長為組長，行長、監事長為副組長，班子其他成員及各部室負責人為成員的案件防控領導小組。及時召開全員動員大會，傳達省銀監局內控和案防“執行年”活動有關文件精神和具體工作要求。并根據文件精神和有關要求，制訂了2010年內控和案防“執行年”活動具體實施方案，有計劃的組織有關部門和人員切實開展內控和案防各項工作。

（二）加強教育，增強全員案防意識

XXXX市商業銀行非常重視干部職工的學習教育和案件防控工作，結合實際，年初就制訂了金融法規培訓計劃，把干部職工學習教育工作擺在突出位置。先后組織了金融法規、“三個辦法一個指引”、職業道德與職業操守、服務禮儀 1

和服務用語等方面的的培訓學習。強化了干部職工合規經營和遵章守紀意識，在全行逐步培養起“從我做起、從現在做起、從點滴做起”的濃厚合規經營文化氛圍。為了加強學習效果，要求各分支機構及各部門每月集中學習不能少于兩次，并作好學習筆記。每季度還對學習情況進行抽查，切實增強教育培訓效果。2010年5月底，我行針對中層以上領導干部組織了一次金融法規與內控制度知識測試;7月底，又組織了“三個辦法一個指引”的學習考試;7月中旬組織客戶經理前往硤石監獄進行警示教育，聽取服刑人員懺悔報告，起到了良好的警示教育效果，進一步增強了我行員工知法、守法、遵章、守制意識。

（三）加強監督，明確責任

我行根據實際情況，在2010年4月制定并頒布了《XXXX市商業銀行2010年案件防控管理辦法》，根據權責實行責任劃分，明確責任目標，簽訂層級目標責任書，同時，把內控和案防工作納入年度考核目標，實行一票否決制，并在全行開展案件自查工作。具體措施如下：

一是與各分支機構和機關各部門負責人簽訂了案件防控目標責任書，進一步明確各級行長和部門負責人為案件防控第一責任人，切實負起案件防控責任。做到一級抓一級，一級對一級負責。要求在各崗位、上下級之間建立起相應的崗位責任，按照“誰主辦、誰負責，誰主管、誰連帶，誰直 2

接違規、誰就是直接責任人”的原則，進一步明確責任，把案件防控工作與其他業務工作一樣同檢查、同考核。

二是加強對人員的監督，排查“問題”職工。六月份我行對參與“黃、賭、毒”活動的員工，以及有經商辦企業、從事股票買賣、博彩活動、不正常交友等問題的員工進行了排查，對重點人員實施重點監控，一旦發現問題積極采取措施予以處理。

三是繼續深入貫徹執行行務公開制度。對全體干部職工重點公開干部任用、招聘人員、費用開支、基建招標等重大事項，提高公開透明度，接受群眾監督。嚴格執行“三公開，六不準”制度。（即：公開貸款和融資條件，公開貸款利率和收費標準、公開辦事程序，不準接受有價證券和禮金、不準接受客戶宴請、不準賭博、不準接受由客戶提供的高消費娛樂活動、不準借用客戶的通訊交通工具、不準讓客戶報銷應由自己支付的費用。）

四是加大內部稽核和檢查力度。今年以來，我行重點圍繞合規經營、內控制度執行、規范化管理、風險防范和案件排查等事項開展全面稽核檢查工作，共組織稽核檢查33次，尤其對重要空白憑證、現金、印章管理、授權業務管理、大額存款、票據貼現、銀行承兌匯票及信貸業務等重要崗位和重點業務進行了全面檢查和專項整治，并及時提出整改建議，有效防范和化解了各類風險。對于個別違規操作人員，根據責任大小和事實嚴重程度，進行了責任追究，并給予通報批評和經濟處罰。今年5月底，我行根據監管要求，對企業社保基金賬戶的開立、撤銷、資金匯劃、賬戶對賬等情況 3

進行了重點排查，沒有發現有違規操作和挪用社保資金的情況。通過監督檢查，落實稽核建議和整改措施，有效促進了我行員工遵規守章和防范風險的意識，促進了各項業務的穩健發展，為我行今年目標任務的順利實現提供了有力保障。

（四）加強制度建設，狠抓制度落實

今年以來，我行先后制定和完善了各類規章制度，主要有《XXXX市商業銀行2010年案件防控管理辦法》、《XXXX市商業銀行2010-2012年內控和案防三年規劃》、《XXXX市商業銀行2010年度黨風廉政建設目標》、《XXXX市商業銀行固定資產管理辦法》、《XXXX市商業銀行財務費用管理辦法》、《XXXX市商業銀行授權管理管理辦法》、《XXXX市商業銀行柜員制管理辦法》及補充規定、《XXXX市商業銀行文明規范服務管理辦法》、《XXXX市商業銀行反洗錢客戶風險等級分類管理辦法（試行）》、《XXXX市商業銀行同城清算系統管理辦法》、《XXXX市商業銀行縣域支行大額資金審批辦法》、《XXXX市商業銀行計算機信息系統突發事件應急保障預案》、《XXXX市商業銀行大客戶營銷組崗位職責及考核辦法》、《XXXX市商業銀行信貸從業人員工作守則》等制度。2009年11月中旬，我行根據工作部署，對凡是在同一崗位任職滿三年的支行行長及各部室負責人進行全面輪崗，不稱職的在輪崗中由一線員工競聘上崗。同時，狠抓制度落實，把內控稽核和案件防控有效結合，不斷加大稽核督查力度，嚴格責任追究，采取通報批評和經濟處罰并重手段，有效促進案防工作逐步逐層 4

深入開展。

二、金融許可證管理情況

基本按照《金融許可證管理辦法》的規定進行管理。由專門部門和專人進行管理。并按規定公開懸掛、公示內容。

三、存在問題

內控和案防上存在的問題主要有：

1、人員還不夠充足；

2、應急實戰演練和消防演練還不夠；

3、內控制度執行力度還有待加強；

四、今后工作打算

根據內控和案防活動方案實施要求，我行在以后工作中將做如下打算：

（一）加大執行力度。今后，將進一步嚴格監督程序，規范監督行為，完善監督約束機制，防范經營風險。緊緊圍繞制度規范、資產質量、財務管理、業務操作流程等稽核監督工作重心，重點對經營真實性、銀行結算業務、公司及個人信貸業務、簽發銀行承兌匯票業務、票據貼現業務等進行專項檢查，加大現場檢查力度。

（二）提高檢查覆蓋率。今后，我行將對所有營業網點在內控制度執行情況進行全面檢查，使檢查的覆蓋面達到100%，最大限度的控制操作風險。

（三）發現問題，及時整改。對檢查中發現的問題，一 5

是加強與各部門間的協調溝通，督促其及時整改。二是對有重大責任的，要嚴格按照規定追究責任。切實加強監督檢查工作深度，有效防范違規違紀現象發生。

（四）繼續加強內控制度建設。今后工作中，我行將始終如一的堅持“業務發展，內控先行”的原則，積極指導各項內控制度和業務流程的制定完善工作，將其與案件防控工作結合起來，有效排查日常工作中的風險點和制度上的漏洞與盲點，把案件隱患消除在萌芽狀態，切實消除安全隱患。有效規避控制制度執行不到位，業務流程不規范而產生的風險。

（五）鞏固成果，總結經驗，推廣好的做法。繼續深入開展“回頭看”排查活動，回頭看自查結果、回頭看制度完善、回頭看學習考試、回頭看整治情況、回頭看排查情況、回頭看違規和案件查處情況，重點將前段工作中存在的問題和薄弱環節，通過精細化的防控治理措施進行夯實。

第二篇：案件防控自查報告

案件防控自查報告 今年是我行的合規管理規范年，案件防控工作是工作的重點，作為一名臨柜人員我始終堅持客戶開戶嚴格執行存款“實名制”制度，手續真實有效，在網絡連接正常的情況下 對 客 戶 身份 經過聯 網核 查。現 金清點真 實 有效。我在 辦 理 業務過 程中不存在混 崗現 象，按照 規 定柜 員 不

給 自己 辦 理 業務，不存在收款不 記賬 或手工 記賬 未 經 主管 簽 章

現 象。存取 錯賬 后當 時 告知客 戶，并按照 規 定 進 行 賬務處 理。

讓 客 戶簽 字確 認。無折（卡）存款 時堅 持 聯 網核 查 且留存存款人身份 證 件 復 印件。臨時 離柜后退屏且印章收妥。客 戶 更 換、補 磁存

單（折）堅 持 負責 人 經過 授 權 后 進 行操作。不存在 記賬順 序和

記賬 方向 錯誤現 象，確 認 客 戶 存 單（折）的真 實 性和有效性。大 額

交易 堅 持 備 案和反洗 錢 上 報 制度。業務辦 理 結 束后不私自留存客 戶 存 單（折），身份 證 件 復 印件，客 戶 密 碼 印章等情況，客

戶 作 廢 存 單（折）堅 持剪角作 廢，資 料妥善保管，確 認 客 戶 卡折同 開 和客 戶資 料返 還，對 公 銷戶 手 續 和 資 料保管按照我行

規 定合 規 管理，杜 絕 一切 風險隱 患。掛失 業務 包括憑 證 掛失、密 碼 印章掛失，由本人 帶 身份 證 到 開戶 網點掛失，掛失若 為 代理人掛失，代理人身份 證 件 經過聯 網核 查，掛失 經過 授 權 且合 規，掛失人 簽 字確 認，登 記 薄 記載 事 項齊 全，掛失期 滿 后由本人或 經

公 證 授 權 的代理人憑有效身份 證 件 領 取客 戶 存 單（折）、密 碼

或 現 金，掛失 資 料合 規 妥善保管。

第三篇：案件防控三季度自查報告

案件防控三季度自查報告

“ 三季度我行認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業生命，深入開展“員工行為九項禁止性規定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后各部室互查對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部室平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

三是重點突出排查部室主管及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經商辦企業以及利用職務之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發現有不良行為的員工。

今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業務操作風險的長效機制，為支行各項業務快速發展打下堅實的基礎.

第四篇：銀行案件防控自查報告

自 查 報 告

2011年11月24日，國家外匯管理局檢查組對我行2010年7月1日至2011年6月30日的外匯業務進行了全面的檢查，經過檢查存在如下兩個問題：

1、經我行自查，武漢市澤群貿易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯14筆，金額23.6萬美元，未進入待核查賬戶。武漢潤升商貿有限責任公司，2011年3月3日辦理收匯一筆，金額4704美元，未按規定進入待核查賬戶，直接進入經常項目結算賬戶。

2、經外匯局檢查，我行向外匯局報送的外匯帳戶信息管理系統收入明細存在國際收支申報號碼填寫錯誤，共計7筆，金額27.1萬美元。

關于武漢市澤群貿易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯，在辦理結匯時，我行按照外匯局相關規定，“對于按規定不需辦理貨物報關項下的出口收匯，企業在辦理結匯或者劃出資金時，應向銀行提供蓋有銀行業務公章的涉外收入申報單正本和郵寄貨物清單。”因為樣品款不需要上中國電子口岸聯網核銷，所以我行理解為不需要進入到待核查賬戶，直接辦理結匯。故我行均要求企業提供了涉外收入申報單正本、快遞收據、出口收匯說明、合同、發票等相關資料，直接結匯進入了該企業的人民幣結算賬戶。

關于外匯帳戶信息管理系統收入明細存在國際收支申報號碼填寫錯誤的問題，我行已經整改，將填錯的7筆收匯的國際收支申報號碼，在外匯帳戶信息管理系統中進行了補錄。

對于以上兩個問題，我行應該從中吸取經驗教訓，加強外匯管理規定的學習，正確理解外匯政策法規，針對不同的業務情況，按相關規定辦理業務，杜絕以上錯誤的再次發生。

中國銀行武漢中北支行

2011年11月29日

第五篇：案件防控常規工作自查報告

市場業務部案件防控常規工作自查報告 根據總行《關于做好案件防控常規工作自查的通知》的要求，市場業務部高度重視，為進一步提升市場業務部案件防控能力，健全案件防控的長效機制，有效控制案件風險的發生，市場業務部就市場業務深入組織開展了案件防控常規工作自查，現將具體自查情況匯報如下:

市場業務部全體人員參加支行組織召開的案防工作會議，及時領會上級有關案件防控工作的部署、精神和要求，激發全員居安思危的憂患意識。市場業務部根據支行案件防控工作領導小組案防工作規劃，案件防控工作意見及措施，明確了案防工作目標和任務。市場業務部全體人員《簽訂案件防控責任狀》、《員工自控、互控聯保責任書》。

為防范貸款詐騙案件，確保從源頭上控制好新發放貸款的質量，市場業務部在加強信貸申報管理，嚴格把關，擇優營銷的同時，根據國家產業政策和我行信貸政策，加強對客戶信貸投向管理。其次，針對客戶信息來源渠道單一，部分民營企業透明度低，存在信息不對稱，部分信息失真或有偏差的問題，我行采取一系列措施，加強客戶信息管理，以保證銀行信貸決策的準確性。要求客戶經理要多渠道收集客戶經營信息，掌握客戶的真實情況，尤其是做好對民營企業客戶財務信息真實性的核查工作，透過其財務報表，摸清其真實“家底”。第三，結合風險管理體制改革，開展對公信貸業務平行作業，由風控部參與貸前審查，進行平行作業，提高貸前調查的深度和廣度，進而提

高信貸審批決策的質量。第四，進一步加強授信條件落實管理，使各級信貸審批部門設置的風險防范措施能落到實處。一方面在貸款發放前，就二級支行落實信貸審批條件情況進行審核，以防范貸款發放環節的操作風險，保障審批決策意見得到嚴格執行。另一方面督促一線營銷人員必須加強業務學習，正確理解和掌握我行信貸產品特點、操作流程，從而較準確地把握和落實貸款條件，確保貸款條件得到有效落實。

為防范票據詐騙案件，市場業務部在辦理票據業務時，嚴格執行規章制度，杜絕票據業務風險，為此，一直堅持做到以下幾點：

一、核實貿易背景，申請貼現人與直接前手之間必須有真實合法的商品或勞務交易關系，并且能提供雙方簽訂的真實合法的商品或勞務交易合同及增值稅發票原件。防止辦理融資性貼現業務。

二、查詢票據真實性。在審核票面要素的同時，按有關規定向承兌銀行進行查詢，核實票據的真實性，并取得承兌行的書面確認。未經查詢查復，不得辦理貼現。堅決杜絕先貼現后查詢、邊貼現邊查詢、只貼現不查詢的情況發生。

三、加強對貼現票據各要素的審查，避免貼現票據出現要素不全、內容涂改、背書不連續等現象。防止假票、克隆票、問題票的出現。

四、對資金的流向進行監管，防止貼現申請人用貼現資金再次簽發銀票。從源頭遏止用同一筆資金滾動簽發銀票、再貼現。

五、加強培訓，嚴防票據業務操作風險。從提高從業人員綜合素質入手，強化對《票據法》、《支付結算辦法》、《票據貼現業務管理辦法》的培訓學習，密切關注最新金融法規變化和票據市場動態及有關票據案例分析

等，提高業務人員的風險防范意識和能力。同時，不斷強化員工職業道德教育，增強自我約束能力，有效防范道德風險，提高員工綜合素質。

為防范內部人員貪污、受賄、挪用資金等違法違規情況出現，市場業務部一是開展政紀教育，進一步提高部室全體人員廉潔合規意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。對全體員工開展職業操守教育、廉潔從業教育、法規制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

市場業務部每月對部室員工思想行為進行排查，未發現有不良行為的員工，嚴格落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態；對存在風險點進行自查，將案件防控的隱患消滅在萌芽狀態。

市場業務部將根據銀監會和全行工作會議關于嚴控案件風險的指示精神，結合實際，不斷深入扎實地開展案件案件防控工作，切實防范各類風險，為鞏固和創建良好金融環境，做出不懈努力。