第一篇：案件防控工作計(jì)劃

篇一：農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案

為加強(qiáng)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，根據(jù)莆田農(nóng)商銀行2012案件防控工作（視頻）會(huì)議精神，結(jié)合我支行實(shí)際，特制定本實(shí)施方案：

一、指導(dǎo)思想

在總行黨委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持“預(yù)防為主、標(biāo)本兼治”的原則，以制度執(zhí)行力為核心入手，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓案件防控，建立健全嚴(yán)密有效的內(nèi)部防體系，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控執(zhí)行力，扎實(shí)推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，全面提升經(jīng)營(yíng)管理水平，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)穩(wěn)健、持續(xù)、快速發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

今年要把案件防控工作作為經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的重要內(nèi)容，與各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展、企業(yè)化建設(shè)和其他工作緊密結(jié)合，一起部署，一起落實(shí)，一起檢查，一起考核，著力促進(jìn)全轄制度執(zhí)行力全面增強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提高，有效防控各類案件的發(fā)生，實(shí)現(xiàn)案件防控工作的規(guī)化、制度化。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實(shí)加強(qiáng)案件防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立莆田農(nóng)商銀行城廂支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組成人員如下： 組長(zhǎng)：林國(guó)志；

成員：林慧彬、戴嬌榮、方韋偉、宋桂華、沈雪霞。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠城廂支行綜合部，林慧彬兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)實(shí)施方案的制定、措施的落實(shí)、檢查指導(dǎo)等工作。

四、工作措施

1、狠抓學(xué)習(xí)教育管理。各支行、分理處要充分認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性和必要性,把此項(xiàng)工作列入重要議事日程，切實(shí)加大員工學(xué)習(xí)和管理力度，除組織員工參加省聯(lián)社、總行視頻學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)外，規(guī)定每周一晚例行學(xué)習(xí)制度，集中學(xué)習(xí)總行的有關(guān)件精神，做好學(xué)習(xí)簽到和記錄，有序推進(jìn)員工在專業(yè)知識(shí)、崗位職責(zé)、法律法規(guī)、案件防控、企業(yè)化等方面的學(xué)習(xí)，使學(xué)習(xí)和工作得到雙向強(qiáng)化，不斷提高員工的業(yè)務(wù)操作技能和政治思想素質(zhì)。

2、開展風(fēng)險(xiǎn)防教育。緊緊圍繞以案件防控為主線，加強(qiáng)對(duì)員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內(nèi)容包括：案件治理與風(fēng)險(xiǎn)防控政策，規(guī)章制度和相關(guān)工作要求，內(nèi)控管理基本制度規(guī)，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)及防控措施等，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛崗敬業(yè)精神，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)，強(qiáng)化員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強(qiáng)主動(dòng)防案件的內(nèi)在動(dòng)力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)得到新的提升。

（二）明確重點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)排查

1、各支行、分理處要高度關(guān)注案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)這三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查，對(duì)關(guān)鍵崗位人員和重點(diǎn)客戶要做到心中有底，了解掌握關(guān)鍵崗位人員尤其是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的思想動(dòng)態(tài)、庭情況及品行操守，嚴(yán)格規(guī)廉潔從業(yè)行為，形成良好的行為規(guī)和誠(chéng)實(shí)信用的從業(yè)理念。

2、各支行、分理處要對(duì)柜臺(tái)操作、貸款業(yè)務(wù)和重要崗位、重要環(huán)節(jié)，進(jìn)行全面深入的風(fēng)險(xiǎn)排查；對(duì)大額資金、存單質(zhì)押貸款、銀行承兌匯票等易發(fā)案件業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)部門要按月檢查。同時(shí)，要嚴(yán)格落實(shí)銀企對(duì)賬、反洗錢工作制度，密切關(guān)注資金趨緊可能導(dǎo)致的案件風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)大額款項(xiàng)異常變動(dòng)和跨行往來的濫測(cè)報(bào)告，發(fā)現(xiàn)題，及時(shí)整改，及時(shí)防和消除案發(fā)隱患。

3、根據(jù)總行的部署，要做好以下“五項(xiàng)”專項(xiàng)治理工作：一是開展員工及其配偶參與民間借貸等行為的專項(xiàng)排查；二是開展借、冒、假名貸款深度再排查工作；三是對(duì)內(nèi)退人員的再次就業(yè)情況進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查；四是組織對(duì)已核銷、置換的員工配偶、親屬貸款的清理追索；五是繼續(xù)抓好“小金庫”的清理工作。

4、各支行要建立違規(guī)題臺(tái)賬，及時(shí)梳理記錄信息，按照風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分布、題集中度和題變化及整改情況等，定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀況，分析案防形勢(shì)，增強(qiáng)案件防控工作的針對(duì)性和前瞻性。

（三）落實(shí)制度，強(qiáng)化管理

1、嚴(yán)格落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，對(duì)在同一崗位連續(xù)工作滿3年的員工，要進(jìn)行輪崗；符合親屬回避條件的，要進(jìn)行交流。在保證工作正常開展的前提下，每年按一般員工的20—30%，管理崗不低于30%的比例，安排強(qiáng)制休假，并對(duì)其崗位工作進(jìn)行檢查、審計(jì)，及時(shí)排查風(fēng)險(xiǎn)隱患。

2、開展應(yīng)急預(yù)案演練活動(dòng)，今年要在轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)定期組織開展以防盜、防搶、防火等應(yīng)急預(yù)案演練活動(dòng)，要嚴(yán)格按照演練方案縝密組織，明確人員分工和崗位職責(zé)，做到能夠遇事不驚、處事不亂，進(jìn)一步增強(qiáng)員工安全防和消防防意識(shí)，提高對(duì)處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力。

3、各支行、分理處要建立風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)常態(tài)自查機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查監(jiān)督，定期或不定期對(duì)庫存現(xiàn)金、貸款新規(guī)執(zhí)行、自助設(shè)備管理、銀企對(duì)賬、重要憑證、柜員卡、印鑒管理、聯(lián)行結(jié)算等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，并加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)一線臨柜人員和要害崗位的管理，對(duì)重要的授權(quán)業(yè)務(wù)等設(shè)立專用記錄簿，防止員工操作風(fēng)險(xiǎn)，并常抓不懈，確保案件防控措施落到處。

（四）持續(xù)督查，組織推動(dòng)

1、開展民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)活動(dòng)。按照總行和區(qū)政府的部署，扎實(shí)抓好民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)活動(dòng)，以營(yíng)業(yè)窗口為重點(diǎn)，以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn)，持續(xù)全面推廣“陽光信貸”、“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”，落實(shí)明規(guī)服務(wù)各項(xiàng)制度規(guī)定，深入推進(jìn)精品網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，規(guī)和優(yōu)化服務(wù)行為，提升服務(wù)質(zhì)量和水平，著力解決群眾關(guān)注的熱點(diǎn)、難點(diǎn)題，營(yíng)造風(fēng)正氣順、人和業(yè)興的發(fā)展環(huán)境。

2、開展崗位廉政合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。通過組織全體員工填寫《莆田農(nóng)商銀行員工行為監(jiān)督管理自查表》，全面掌握員工隊(duì)伍狀況，及時(shí)糾正行為偏差，進(jìn)一步強(qiáng)化員工的日常行為規(guī)管理和監(jiān)督。堅(jiān)持從我做起，從現(xiàn)在做起，樹立合規(guī)促發(fā)展、樹正氣的思想意識(shí)，著力防行業(yè)的各種不正之風(fēng)，創(chuàng)造遵規(guī)守紀(jì)的良好環(huán)境，進(jìn)一步提高全員合規(guī)意識(shí)。

3、開展案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)活動(dòng)。通過召開案防討論會(huì)、征求意見墾談會(huì)、員工屬座談會(huì)等方式，從加強(qiáng)制度執(zhí)行力入手，督促一線崗位和業(yè)務(wù)部門規(guī)操作，落實(shí)業(yè)務(wù)主管部門檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)責(zé)任，強(qiáng)化制度約束和流程管理，形成行為有準(zhǔn)則、操作有規(guī)、辦事有授權(quán)、風(fēng)險(xiǎn)有監(jiān)控、違規(guī)有處罰，把案件防控落實(shí)到網(wǎng)點(diǎn)、到崗、到人，著力構(gòu)建立體案防體系，為我行的穩(wěn)健發(fā)展奠定基石。篇二：案防工作計(jì)劃 xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行

2014年度案件防控工作計(jì)劃措施

為深入貫徹落實(shí)十八大三中全會(huì)和中紀(jì)委會(huì)議精神，本著“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的工作方針，結(jié)合本行實(shí)際，特制訂本年度案防工作計(jì)劃。

一、總體工作目標(biāo)

一是預(yù)防為主，查防結(jié)合，確保全行無重大經(jīng)濟(jì)案件和重大責(zé)任事故發(fā)生；

二是標(biāo)本兼治，著力構(gòu)建集信貸、會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、科技、電子銀行、安全保衛(wèi)等制度為一體的案件防控長(zhǎng)效機(jī)制；

三是糾正行業(yè)不正之風(fēng)，著力提升高效、清正廉潔的行業(yè)形象；

四是強(qiáng)化職能部門監(jiān)督檢查和內(nèi)控管理力度，力爭(zhēng)把風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅于萌芽狀態(tài)；

五是不斷完善、健全制度建設(shè)，落實(shí)責(zé)任追究制度，盡快實(shí)現(xiàn)案防工作規(guī)范化和制度化。

二、具體工作目標(biāo)任務(wù)分解和細(xì)化

（一）各單位、職能部門月度工作計(jì)劃。

1、審計(jì)稽核部及其他相關(guān)職能部門、每月開展不低于一次的“飛行檢查”和定期合規(guī)檢查，并將結(jié)果進(jìn)行匯總和通報(bào)整改。

2、相關(guān)職能部門、每月開展不少于一次的相關(guān)條線的風(fēng)險(xiǎn)提示活動(dòng)。

3、各單位、職能部門每月對(duì)本單位、部門的所有員工進(jìn)行“九種人”排查和跟蹤監(jiān)控記錄；并對(duì)本單位的借、假、冒名貸款進(jìn)行認(rèn)定、清理和催收，在每月10日前完成不良貸款的認(rèn)定工作。

4、安全保衛(wèi)部門每月組織實(shí)施不低于一次的安全保衛(wèi)檢查和防突發(fā)事件預(yù)案演練活動(dòng)。

（二）各單位、職能部門季度案防工作計(jì)劃。

1、各單位兼職合規(guī)管路員、按季對(duì)本單位業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及安全保衛(wèi)等狀況進(jìn)行案防工作自查，并于季后15日內(nèi)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部；

2、各單位合規(guī)代表、風(fēng)險(xiǎn)管理員、委派會(huì)計(jì)、安全員、兼職審計(jì)員按季進(jìn)行履職報(bào)告，并于每季后15日內(nèi)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部；

3、行長(zhǎng)室每季度向董事會(huì)提交合規(guī)、內(nèi)控報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)并在每季后15日內(nèi)完成；

4、相關(guān)職能部門、每季度組織開展不低于一次的合規(guī)、制度培訓(xùn)活動(dòng)；

5、人事監(jiān)察部、審計(jì)稽核部、每季度組織開展一次“員工日常行為排查和員工賬戶排查”活動(dòng)。

6、每季度、行領(lǐng)導(dǎo)親自組織開展不低于一次的案件防控通報(bào)和分析會(huì)議活動(dòng)。

7、運(yùn)營(yíng)管理部和計(jì)財(cái)部、每季度組織開展不低于一次的柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和員工賬戶管理排查活動(dòng)。

8、信貸管理部、計(jì)財(cái)部和財(cái)富中心，每季度組織開展不低于一次的大額資金風(fēng)險(xiǎn)管理排查活動(dòng)。

9、審計(jì)稽核部和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、每個(gè)季度組織開展不低于一次的跟蹤檢查和督查問題整改活動(dòng)。

10、辦公室每個(gè)季度組織開展不低于一次的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。

11、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)在一季度內(nèi)完成全行的案防工作制度制定工作。

（三）各單位、職能部門年度工作計(jì)劃。

1、董事辦、監(jiān)事辦及其下設(shè)委員會(huì)、每年進(jìn)行不低于一次的專題履職報(bào)告活動(dòng)；

2、信貸、會(huì)計(jì)、電子銀行、安全保衛(wèi)等部門，根據(jù)各自條線的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、安全狀況等，定期在全行發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告；

3、審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)全行的高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、高風(fēng)險(xiǎn)崗位“四高”的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，每年開展不低于一次的“四高”評(píng)估活動(dòng)。

4、審計(jì)稽核部每年組織開展不低于一次的各職能部門履職評(píng)價(jià)活動(dòng)。

5、審計(jì)稽核部、監(jiān)事辦每年組織開展不低于一次、對(duì)董事會(huì)成員、高管人員的履職評(píng)價(jià)活動(dòng)。

6、人事監(jiān)察部制訂了“行風(fēng)廉政建設(shè)監(jiān)察”制度，負(fù)責(zé)監(jiān)督、規(guī)范全行的行風(fēng)廉政制度執(zhí)行。

7、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、審計(jì)稽核部每年組織開展一次全行合規(guī)與內(nèi)控有效性評(píng)價(jià)活動(dòng)。

8、各相關(guān)職能部門不定期開展“重點(diǎn)業(yè)務(wù)與環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)排查”活動(dòng)。

9、各相關(guān)職能部門、定期組織開展各業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)有效性評(píng)價(jià)活動(dòng)。

三、目標(biāo)任務(wù)完成考核激勵(lì)措施

1、行總部成立“督查辦”，根據(jù)全行工作計(jì)劃、按月或按季度公布“任務(wù)交辦單”，然后專門負(fù)責(zé)跟蹤、督查并不定期發(fā)布“督查督辦專報(bào)”、通報(bào)各單位、部門各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)完成情況。

2、行總部結(jié)合實(shí)際制訂了科學(xué)而細(xì)致的合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)100分制考核辦法，各單位、部門每月、每季度的各項(xiàng)任務(wù)完成情況，均被細(xì)化為每一分值，并按季度進(jìn)行公布。

3、行總部制訂了科學(xué)有效的“員工積分管理辦法”，每一位員工的每一項(xiàng)違規(guī)行為，都將備案記錄、以負(fù)分的形式進(jìn)行處罰和警示，此項(xiàng)制度措施對(duì)全員的合規(guī)、合法行事起到了積極而有效的作用。篇三：銀行案件防控工作報(bào)告 抓落實(shí) 控風(fēng)險(xiǎn) 全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平

×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作

×年初，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會(huì)的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識(shí)，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí)。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。

二、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線

思想教育工作常常說起來重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)。×行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。

（二）開展警示教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工防范意識(shí)。×行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場(chǎng)次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會(huì)，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會(huì)、周會(huì)、行務(wù)會(huì)等形式，講案防、說安全，時(shí)刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會(huì)，及時(shí)傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示，分析存在的共性問題和個(gè)性問題，有針對(duì)性地制定措施，確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流。在內(nèi)網(wǎng)上專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開展 “×”主題讀書活動(dòng)。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。

三、強(qiáng)化制度建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力

加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。

（一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求，通過對(duì)案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會(huì)每季度抽查，半年總行考核通報(bào)，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。

（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。

四、強(qiáng)化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。

（二）高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬，目前，我行×萬元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開展抽查，督促回收對(duì)賬單等，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。

（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組，開展風(fēng)險(xiǎn)清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，及時(shí)報(bào)告；對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告，將嚴(yán)肅處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問責(zé)，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，報(bào)送數(shù)為零。

（四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制 從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：

（一）監(jiān)督措施要到位。×行提出，防范案件不能總當(dāng)

第二篇：案件防控工作計(jì)劃范文

案件防控工作計(jì)劃

（一）按xx銀監(jiān)局3月21日的案件專項(xiàng)治理督導(dǎo)會(huì)議精神，xx聯(lián)社結(jié)合省聯(lián)社xx年案防工作意見的具體要求，對(duì)xx年的案防工作做了精心安排，主要作法為：

一、制訂了案防工作的總體目標(biāo)

目標(biāo)為：不發(fā)生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件，杜絕重大責(zé)任性人員傷亡事故及資金財(cái)產(chǎn)損失；經(jīng)濟(jì)案件相比xx年發(fā)案件數(shù)及涉案金額雙下降25%，杜絕xx萬元以上大案要案發(fā)生。

二、建立了案防工作科學(xué)的考核與賠償機(jī)制

(一)賠償機(jī)制明確。涉案金額xx萬元以下要求100%賠償和罰款到位；xx萬元至xx萬元在不低于xx萬元的基礎(chǔ)上，要求賠償和罰款達(dá)80%；涉案金額在xx萬元以上，損失金額在xx萬元以內(nèi)，按實(shí)際損失全額賠償；損失金額在xx萬元以上的，按不低于50萬元的金額賠償。

(二)細(xì)化了考核分值。按總分100分計(jì)算，其中“四類”案件30分，經(jīng)濟(jì)案件xx分，安全設(shè)施達(dá)標(biāo)xx分，基礎(chǔ)管理xx分。同時(shí)，對(duì)案件數(shù)量、涉案金額、追贓率等又分別進(jìn)行了細(xì)化。

(三)強(qiáng)化了責(zé)任追究。在制訂扣分標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，通過明確責(zé)任，從經(jīng)濟(jì)處罰與政紀(jì)處理方面均制訂了詳細(xì)的追究措施。

三、層層簽訂了案防工作責(zé)任狀

3月31日，市聯(lián)社與各信用社主任分別簽訂了《案防工作責(zé)任狀》和《員工自控互控聯(lián)保責(zé)任書》，同時(shí)，要求各信用社與所轄網(wǎng)點(diǎn)及員工及時(shí)簽訂了上述責(zé)任狀。員工自控互控聯(lián)保責(zé)任主要從信貸資金出口把關(guān)與臨柜業(yè)務(wù)人員操作程序?qū)用妫ㄟ^認(rèn)真梳理程序，達(dá)到自控互控的目的。案防責(zé)任則主要是根據(jù)xx聯(lián)社xx年的案防工作目標(biāo)及考核機(jī)制所制訂。

四、認(rèn)真落實(shí)了“十大聯(lián)動(dòng)”措施

對(duì)于這一措施的落實(shí)，我們要抓以下一些具體工作：落實(shí)票據(jù)保證金他社托管制度、信用社一線網(wǎng)點(diǎn)卡證章與行政章聯(lián)動(dòng)管理制度、落實(shí)員工輪崗、會(huì)計(jì)委派、強(qiáng)制休假和崗位審計(jì)制度、制訂員工舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度、明確貸款“三查”與檔案管理制度、稽核工作盡職與問題制度(xx年3月初我們處理了一起審計(jì)人員在清理員工責(zé)任貸款貸款時(shí)失職的事件)、通過多種形式落實(shí)案件查破與處理雙重考核制度、案件查處與信息批露制度、信用社操作風(fēng)險(xiǎn)管理與獎(jiǎng)懲。如xx年，重要崗位人員xx年應(yīng)輪崗xx人，實(shí)際輪崗xx人，其中機(jī)關(guān)xx人，信用社xx人。xx年應(yīng)強(qiáng)制休假xx人，實(shí)際休假xx人，未休假xx人。xx年近親屬應(yīng)回避人數(shù)xx人，其中信用社34人，分社、儲(chǔ)蓄所52人，均進(jìn)行了回避。對(duì)高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強(qiáng)制休假我們均進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)采取了直接審計(jì)與委托審計(jì)兩種方式進(jìn)行，審計(jì)均形成了報(bào)告。xx年，對(duì)審計(jì)出來的不履責(zé)及有違規(guī)行為的4名高管人員給予了撤職和免職處理。其中主任x名，副主任x名，有x人被撤職，x人被免職。在輪崗和休假期間，原則上執(zhí)行了“先移交、后輪崗，先審計(jì)、再上崗”的規(guī)定。

五、狠抓員工行為排查

一是xx聯(lián)社做到了對(duì)員工行為進(jìn)行按月排查，并逐人建立了排查檔案共xx份，截止xx年2月29日，全市共排查出重點(diǎn)人員x名，其中，不安心工作違反勞動(dòng)紀(jì)律的x人，貪圖享受的x人，參與經(jīng)商的x人，不服從管理、行為異常的x人，工作時(shí)間注意力注意力不集中的x人，性格缺陷的x人，其他不良行為的x人。進(jìn)行批評(píng)教育的x人，采取其他措施的x人。對(duì)上述人員目前已經(jīng)進(jìn)行批評(píng)教育的x人，采取其他措施的x人，并分別落實(shí)了監(jiān)控責(zé)任人，實(shí)施了重點(diǎn)監(jiān)控和長(zhǎng)期幫教措施。二是對(duì)賭博、購買彩票、炒股行為在員工中進(jìn)行了全面排查，在排查過程中，沒有發(fā)現(xiàn)有賭博行為的員工，也沒有發(fā)現(xiàn)員工利用公款或通過貸款、借支等舉債途徑購買彩票或炒股。三是到xx年8月至今，xx聯(lián)社均能按省聯(lián)社要求按程序、規(guī)定對(duì)員工行為進(jìn)行排查，沒有發(fā)現(xiàn)違反排查制度規(guī)定的行為。

案件防控工作計(jì)劃

（二）為貫徹落實(shí)省聯(lián)社案件防控治理工作會(huì)議精神，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)案件專項(xiàng)治理工作力度，建立和完善案件防范長(zhǎng)效機(jī)制，有效防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)加強(qiáng)制度建設(shè)，從嚴(yán)治社，防范風(fēng)險(xiǎn)，為我行發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境，最大限度地遏制新的案件發(fā)生，特制定我行xx―xx年案件防控治理工作三年規(guī)劃。

一、指導(dǎo)思想

案件防控治理工作的指導(dǎo)思想是：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，按照全行案件防控治理活動(dòng)“每年見成效，三年大見效”的總體目標(biāo)要求和“分類指導(dǎo)”的原則，啟動(dòng)案件防控工作總動(dòng)員，積極營(yíng)造群防群治、圍追堵截的案件防空高壓態(tài)勢(shì)，重拳出擊，繼續(xù)推進(jìn)案件治理“回頭看”深度排查工作，在鞏固治理成果，有效防控案件反彈的基礎(chǔ)上，以建立健全規(guī)章制度為核心，以稽核檢查和責(zé)任追究為手段，強(qiáng)化內(nèi)控，努力提高案件防范能力和工作水平，堅(jiān)持加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和“一把手”負(fù)責(zé)制，堅(jiān)持制度建設(shè)與制度執(zhí)行相結(jié)合，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平，降低新發(fā)案件的數(shù)量和涉案金額，增強(qiáng)我行防范、識(shí)別和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快地發(fā)展。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

聯(lián)社成立案件防控治理工作工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長(zhǎng)：***

副組長(zhǎng)：***、***

成員：********

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室主任;***

副主任;****

成員;***、*******

辦公室設(shè)在聯(lián)社稽核監(jiān)察部，***同志專職具體抓案件防控治理活動(dòng)的組織落實(shí)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作，確保案件防控治理工作有效開展。

三、案件防控治理工作三年目標(biāo)

xx年，開始啟動(dòng)案件防控總動(dòng)員，繼續(xù)推進(jìn)案件治理“回頭看”深度排查工作，努力提高內(nèi)控制度執(zhí)行力和案件發(fā)現(xiàn)率，遏制新發(fā)案件，充分暴露歷史陳案，()力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)案件數(shù)量和金額“雙降”目標(biāo)。

xx年，深入開展案件防控綜合治理，各類操作風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制，案件成功堵截率明顯提高，新發(fā)案件的數(shù)量和金額不斷下降。

xx年，案件防控工作由“治標(biāo)”向“治本“轉(zhuǎn)變，案件風(fēng)險(xiǎn)隱患得到有效控制，案件防范的長(zhǎng)效機(jī)制基本形成，案件數(shù)量和金額明顯下降。為實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)，聯(lián)社將在去年開展的案件“百日專項(xiàng)查訪”工作的基礎(chǔ)上，再用三年時(shí)間開展“深度排查、嚴(yán)查嚴(yán)防”行動(dòng)，做到抓落實(shí)不走過場(chǎng)，措施具體有操作性，目的明確有針對(duì)性，做到機(jī)構(gòu)全覆蓋、崗位全覆蓋、業(yè)務(wù)全覆蓋、流程全覆蓋。抓住問題比較突出的機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件的要害部位和漏洞較多的薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員進(jìn)行重點(diǎn)排查。主要抓好五個(gè)方面：一是抓自查。各機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)要對(duì)照規(guī)章制度、對(duì)照各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真開展自查自糾;二是抓檢查。稽核部門及各業(yè)務(wù)條線要嚴(yán)格履行監(jiān)督檢查職責(zé)，通過各項(xiàng)檢查，糾偏堵漏，全面、徹底排查，深挖陳案，消除案件隱患，遏制新案發(fā)生;三是抓整改。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題，明確責(zé)任、明確時(shí)間、明確措施、限期整改;四是抓懲處。對(duì)違規(guī)行為要依據(jù)相關(guān)規(guī)定給予處罰和處理，對(duì)頂風(fēng)違規(guī)行為要進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。五是抓機(jī)制。通過長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，抓制度、抓流程、抓案防措施建設(shè)。使各項(xiàng)制度全面制約各類決策程序、各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、各級(jí)管理人員和每個(gè)員工。

四、檢查工作的重點(diǎn)內(nèi)容

以學(xué)習(xí)規(guī)章制度為基礎(chǔ)，提高廣大員工嚴(yán)格按章辦事的意識(shí)和自覺性，堅(jiān)決抵制各種風(fēng)險(xiǎn)操作問題;以剖析系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的違法違紀(jì)案件為突破口，增強(qiáng)廣大員工案件查防的緊迫感和責(zé)任感;以查找崗位易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)，抓好規(guī)章制度落實(shí)為重點(diǎn)，全面提升內(nèi)控監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防范水平。聯(lián)社案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)工作需要，分階段、分步驟授權(quán)稽核監(jiān)察部或成立專項(xiàng)檢查組對(duì)以下重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行檢查：

1、存款業(yè)務(wù)。檢查大額存取款業(yè)務(wù),特殊業(yè)務(wù)交易。

2、貸款業(yè)務(wù)。核查超權(quán)限，超范圍、逆程序貸款和借名、冒名貸款問題;向客戶違規(guī)授信問題;大額貸款超比例問題;收貸收息不入賬，截留、挪用問題;質(zhì)押、抵押和擔(dān)保的真實(shí)、有效問題等。嚴(yán)查貸款發(fā)放過程中的吃、拿、卡、要等不正之風(fēng);嚴(yán)查以貸謀私，索賄、受賄、收受禮金(財(cái)物)、等違法違紀(jì)行為;嚴(yán)查信用社職工貸款入股與企業(yè)或個(gè)人合伙經(jīng)商、辦企業(yè)等問題;嚴(yán)查信用社職工用信貸資金購買基金、炒股、買彩票、賭博等違紀(jì)違法行為;嚴(yán)查辦理貸款過程中因違規(guī)操作，造成貸款法律效力喪失或降低人為增加貸款風(fēng)險(xiǎn)的問題。

3、會(huì)計(jì)出納。核查白條抵庫、挪用庫款等違規(guī)問題;不按規(guī)定及時(shí)與客戶進(jìn)行對(duì)賬問題;“印、證、押”保管與使用違規(guī)問題;財(cái)務(wù)收支范圍違規(guī)問題;“小金庫”和賬外經(jīng)營(yíng)問題;固定資產(chǎn)購置、使用及辦公用品購置、基建裝修等方面的違規(guī)問題。

4、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。核查即時(shí)監(jiān)控、操作人員之間密碼使用、程序、授權(quán)等方面存在的問題。

5、安全管理。檢查安全防范工作的物防、技防和人防隱患，特別是守庫、押運(yùn)、值班等重要環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)隱患，檢查金庫鑰匙、槍支等管理和使用等問題。

6、員工管理。檢查員工教育、管理方面存在的問題，嚴(yán)查“九種人”。

7、認(rèn)真查處群眾來信來訪反映問題。

五、案件防控治理工作的主要措施

案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性工作，為此，聯(lián)社與信用社、信用社與分社、信用社與職工逐級(jí)簽訂責(zé)任書，自上而下逐步建立覆蓋全部的“橫向到邊，縱向到底、不留死角”的案件防范體系，形成一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)，層層抓落實(shí)的長(zhǎng)期性的案件防范工作格局。

1、樹立人本意識(shí)，建立對(duì)員工進(jìn)行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、職業(yè)道德操守、風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)等方面的教育培訓(xùn)制度，聯(lián)社要求各信用社每季對(duì)員工的安全教育不少于2次;對(duì)員工的法制廉政教育、職業(yè)道德教育和案例警示教育不少于1次;并堅(jiān)持每周對(duì)員工進(jìn)行1次政治、業(yè)務(wù)和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)教育必須要有記錄。并通過一定的考核方式檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。

2、加強(qiáng)信用社內(nèi)部稽核檢查，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制。聯(lián)社稽核人員每季對(duì)信用社不少于一次序時(shí)稽核，并按時(shí)完成聯(lián)社安排的各類專項(xiàng)稽核任務(wù)。各信用社委派會(huì)計(jì)每月要對(duì)本社自查一次，按月向聯(lián)社上報(bào)稽核自查報(bào)告。

3、進(jìn)一步完善內(nèi)控制度體系和授權(quán)管理體系。要明確自己的權(quán)利和責(zé)任，認(rèn)真履行應(yīng)盡的職責(zé)。使重要崗位、重要業(yè)務(wù)的每一個(gè)重要環(huán)節(jié)都在內(nèi)控制度的約束下、在風(fēng)險(xiǎn)可控的過程中進(jìn)行，以杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)制度執(zhí)行力的提高。

4、嚴(yán)格堅(jiān)持崗位輪換制度和強(qiáng)制休假制度。各信用社要按照聯(lián)社《崗位輪換和強(qiáng)制休假制度》規(guī)定，對(duì)重要崗位人員嚴(yán)格實(shí)行強(qiáng)制休假。發(fā)現(xiàn)問題要及時(shí)反映，使一些隱藏較深的問題能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，并得以及早解決。信用社安排強(qiáng)制休假中的替班人員，要在辦理業(yè)務(wù)的過程中，對(duì)被強(qiáng)制休假人員日常經(jīng)辦的帳務(wù)進(jìn)行總分核對(duì)，對(duì)重空等進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)。

5、加強(qiáng)員工管理。隨時(shí)了解和掌握員工思想動(dòng)態(tài)，密切關(guān)注職工八小時(shí)外行為，特別是對(duì)有不良行為的人進(jìn)行摸底排查，重點(diǎn)關(guān)注個(gè)人行為細(xì)節(jié)，對(duì)重點(diǎn)對(duì)象積極開展警示告誡談話，做到防患于未然，防止一般性問題向重大責(zé)任事故甚至經(jīng)濟(jì)案件轉(zhuǎn)化。

6、全力提升制度執(zhí)行力，確保各項(xiàng)規(guī)章制度發(fā)揮應(yīng)有的效力。要加大責(zé)任追究力度，堅(jiān)決杜絕有章不循，違章操作行為，進(jìn)一步建立健全案件責(zé)任追究制度，加大對(duì)案件專項(xiàng)治理工作的考核，實(shí)行“一案四問”制度，對(duì)信用社、儲(chǔ)蓄所發(fā)生重大案件的，除要與考評(píng)、工資考核、評(píng)選先進(jìn)等進(jìn)行掛鉤外，還要追究所、社領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。同時(shí)，要根據(jù)責(zé)任大小對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和追究經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，涉嫌犯罪的，要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)，通過嚴(yán)厲的問責(zé)，促進(jìn)制度執(zhí)行力的提高。

7、進(jìn)一步加強(qiáng)員工安全防范教育，加大安全硬件設(shè)施建設(shè)，加大安全檢查力度和頻度，加大對(duì)違規(guī)問題的處理力度，切實(shí)提高員工安全防范意識(shí)和防范技能，提高信用社人防、物防、技防綜合防范能力，杜絕各類責(zé)任性安全事故、案件發(fā)生。

8、進(jìn)一步完善信訪舉報(bào)機(jī)制，拓寬案件線索。各信用社都要設(shè)立舉報(bào)信箱和投訴電話，指定專人負(fù)責(zé)，對(duì)群眾的投訴舉報(bào)要認(rèn)真對(duì)待，及時(shí)查處，做好對(duì)舉報(bào)有功人員的獎(jiǎng)勵(lì)和保密工作，對(duì)知情不報(bào)的要視情節(jié)給予懲罰。

9、各信用社主任要高度重視案件防控工作，若工作不負(fù)責(zé)任，敷衍應(yīng)付，使該發(fā)現(xiàn)問題未被發(fā)現(xiàn)，日后被查出的，要嚴(yán)格追究信用社主任的責(zé)任。按照“自查從寬，他查從嚴(yán);盡責(zé)從寬，失職從嚴(yán)”的原則，對(duì)管理失職、監(jiān)督不力和嚴(yán)重違規(guī)、引發(fā)案件的要堅(jiān)決從嚴(yán)處理。

10、加強(qiáng)與當(dāng)?shù)攸h政和監(jiān)管部門、公安、紀(jì)檢、監(jiān)察、審計(jì)等部門的協(xié)調(diào)配合。要主動(dòng)溝通匯報(bào)，爭(zhēng)取他們的理解、關(guān)心和支持，通過內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、增強(qiáng)治理合力。

各機(jī)構(gòu)與各部門要將案件防控工作與完成當(dāng)年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)相結(jié)合。要提高對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)，一定要吃透精神，把握政策，要按照銀監(jiān)部門和自治區(qū)聯(lián)社的要求，認(rèn)真扎實(shí)做好案件防控工作，促進(jìn)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

案件防控工作計(jì)劃

（三）資金營(yíng)運(yùn)中心在全行和中心案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組的正確指導(dǎo)和監(jiān)督下，將高度重視案防工作，再接再厲，采取有效措施，全力以赴、保質(zhì)保量做好xx年案防工作。

一、進(jìn)一步做好自查和風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

每個(gè)季度至少一次對(duì)資金業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行情況、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)情況、重要崗位操作情況進(jìn)行全面監(jiān)督檢查，并形成風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告。排查業(yè)務(wù)領(lǐng)域包括但不局限于同業(yè)拆借、同業(yè)存款、理財(cái)及其他投資業(yè)務(wù)、債券業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)。目前已經(jīng)完成××××年第一季度金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)自查，未發(fā)現(xiàn)問題。

二、進(jìn)一步做好案防制度建設(shè)。

明確部門人員崗位職責(zé)權(quán)限，做到用制度管人，用制度統(tǒng)領(lǐng)人。特別是要重新組織學(xué)習(xí)資金業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度及操作規(guī)程。同時(shí)，根據(jù)案防工作的重點(diǎn)安排和業(yè)務(wù)的發(fā)展需要，繼續(xù)進(jìn)行必要的補(bǔ)充和修訂，做到更嚴(yán)密、更規(guī)范、更有效。

三、進(jìn)一步做好案防教育工作。

利用晨會(huì)及每月的險(xiǎn)情分析會(huì)，組織部門員工深入學(xué)習(xí)各級(jí)人民銀行、銀監(jiān)分局案防工作領(lǐng)導(dǎo)講話精神，深入學(xué)習(xí)我行XX董事長(zhǎng)講話精神和XXX行長(zhǎng)的重要指示要求，深入學(xué)習(xí)《商業(yè)銀行合規(guī)管理指引》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》，學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”等制度規(guī)定，并把這些要求、觀點(diǎn)和精神體現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)策略上，融入到業(yè)務(wù)工作中去，筑牢案防工作的底線。特別是加強(qiáng)全體人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，定期組織討論學(xué)習(xí)，要求部門干部員工要按照我行內(nèi)控和案防制度的要求，結(jié)合崗位談體會(huì)、寫心得、查問題、抓整改，切實(shí)收到良好效果。

四、進(jìn)一步做好案防預(yù)警工作。

主要是未雨綢繆，做好風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)預(yù)警、案發(fā)趨勢(shì)預(yù)警、員工違章預(yù)警、突發(fā)事件預(yù)警、員工行為動(dòng)態(tài)排查預(yù)警。特別是要嚴(yán)格規(guī)范交易人員8小時(shí)內(nèi)外的行為，注意員工思想動(dòng)態(tài)和行為動(dòng)態(tài)，建立相應(yīng)的行為失范自報(bào)、舉報(bào)、教育和上報(bào)制度，做到防患于未然，及時(shí)消除各類風(fēng)險(xiǎn)隱患。

五、進(jìn)一步配合做好案防試評(píng)估工作。

要嚴(yán)格按照上級(jí)文件要求，配合我行合規(guī)管理部，實(shí)事求是、保質(zhì)保量做好案防自我評(píng)估工作，不影響全行整體案防工作部署。

六、進(jìn)一步做好崗位輪換及休假工作。

要嚴(yán)格按照各級(jí)文件的要求，認(rèn)真貫徹輪崗、強(qiáng)制休假制度，并做好相關(guān)記錄及備案。

七、嚴(yán)格落實(shí)案防責(zé)任追究制度。

資金營(yíng)運(yùn)中心與每位員工，都要明確案件防范工作責(zé)任和關(guān)聯(lián)崗位聯(lián)保責(zé)任，切實(shí)做好群防、互防工作，不留“盲區(qū)”，不留死角，確保資金業(yè)務(wù)順利實(shí)現(xiàn)××××年全年無案件、無事故。

第三篇：2016案件防控工作計(jì)劃

2016案件防控工作計(jì)劃

為貫徹落實(shí)省聯(lián)社案件防控治理工作會(huì)議精神，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)案件專項(xiàng)治理工作力度，建立和完善案件防范長(zhǎng)效機(jī)制，有效防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)加強(qiáng)制度建設(shè)，從嚴(yán)治社，防范風(fēng)險(xiǎn)，為我行發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境，最大限度地遏制新的案件發(fā)生，特制定我行xx—xx年案件防控治理工作三年規(guī)劃。

一、指導(dǎo)思想

案件防控治理工作的指導(dǎo)思想是：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，按照全行案件防控治理活動(dòng)“每年見成效，三年大見效”的總體目標(biāo)要求和“分類指導(dǎo)”的原則，啟動(dòng)案件防控工作總動(dòng)員，積極營(yíng)造群防群治、圍追堵截的案件防空高壓態(tài)勢(shì)，重拳出擊，繼續(xù)推進(jìn)案件治理“回頭看”深度排查工作，在鞏固治理成果，有效防控案件反彈的基礎(chǔ)上，以建立健全規(guī)章制度為核心，以稽核檢查和責(zé)任追究為手段，強(qiáng)化內(nèi)控，努力提高案件防范能力和工作水平，堅(jiān)持加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和“一把手”負(fù)責(zé)制，堅(jiān)持制度建設(shè)與制度執(zhí)行相結(jié)合，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平，降低新發(fā)案件的數(shù)量和涉案金額，增強(qiáng)我行防范、識(shí)別和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快地發(fā)展。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

聯(lián)社成立案件防控治理工作工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長(zhǎng)：***

副組長(zhǎng)：***、***

成員：********

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室主任;***

副主任;****

成員;***、*******

辦公室設(shè)在聯(lián)社稽核監(jiān)察部，***同志專職具體抓案件防控治理活動(dòng)的組織落實(shí)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作，確保案件防控治理工作有效開展。

三、案件防控治理工作三年目標(biāo)

xx年，開始啟動(dòng)案件防控總動(dòng)員，繼續(xù)推進(jìn)案件治理“回頭看”深度排查工作，努力提高內(nèi)控制度執(zhí)行力和案件發(fā)現(xiàn)率，遏制新發(fā)案件，充分暴露歷史陳案，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)案件數(shù)量和金額“雙降”目標(biāo)。

xx年，深入開展案件防控綜合治理，各類操作風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制，案件成功堵截率明顯提高，新發(fā)案件的數(shù)量和金額不斷下降。

xx年，案件防控工作由“治標(biāo)”向“治本“轉(zhuǎn)變，案件風(fēng)險(xiǎn)隱患得到有效控制，案件防范的長(zhǎng)效機(jī)制基本形成，案件數(shù)量和金額明顯下降。為實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)，聯(lián)社將在去年開展的案件“百日專項(xiàng)查訪”工作的基礎(chǔ)上，再用三年時(shí)間開展“深度排查、嚴(yán)查嚴(yán)防”行動(dòng)，做到抓落實(shí)不走過場(chǎng)，措施具體有操作性，目的明確有針對(duì)性，做到機(jī)構(gòu)全覆蓋、崗位全覆蓋、業(yè)務(wù)全覆蓋、流程全覆蓋。抓住問題比較突出的機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件的要害部位和漏洞較多的薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員進(jìn)行重點(diǎn)排查。主要抓好五個(gè)方面：一是抓自查。各機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)要對(duì)照規(guī)章制度、對(duì)照各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真開展自查自糾;二是抓檢查。稽核部門及各業(yè)務(wù)條線要嚴(yán)格履行監(jiān)督檢查職責(zé)，通過各項(xiàng)檢查，糾偏堵漏，全面、徹底排查，深挖陳案，消除案件隱患，遏制新案發(fā)生;三是抓整改。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題，明確責(zé)任、明確時(shí)間、明確措施、限期整改;四是抓懲處。對(duì)違規(guī)行為要依據(jù)相關(guān)規(guī)定給予處罰和處理，對(duì)頂風(fēng)違規(guī)行為要進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。五是抓機(jī)制。通過長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，抓制度、抓流程、抓案防措施建設(shè)。使各項(xiàng)制度全面制約各類決策程序、各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、各級(jí)管理人員和每個(gè)員工。

四、檢查工作的重點(diǎn)內(nèi)容

以學(xué)習(xí)規(guī)章制度為基礎(chǔ)，提高廣大員工嚴(yán)格按章辦事的意識(shí)和自覺性，堅(jiān)決抵制各種風(fēng)險(xiǎn)操作問題;以剖析系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的違法違紀(jì)案件為突破口，增強(qiáng)廣大員工案件查防的緊迫感和責(zé)任感;以查找崗位易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)，抓好規(guī)章制度落實(shí)為重點(diǎn)，全面提升內(nèi)控監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防范水平。聯(lián)社案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)工作需要，分階段、分步驟授權(quán)稽核監(jiān)察部或成立專項(xiàng)檢查組對(duì)以下重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行檢查：

1、存款業(yè)務(wù)。檢查大額存取款業(yè)務(wù),特殊業(yè)務(wù)交易。

2、貸款業(yè)務(wù)。核查超權(quán)限，超范圍、逆程序貸款和借名、冒名貸款問題;向客戶違規(guī)授信問題;大額貸款超比例問題;收貸收息不入賬，截留、挪用問題;質(zhì)押、抵押和擔(dān)保的真實(shí)、有效問題等。嚴(yán)查貸款發(fā)放過程中的吃、拿、卡、要等不正之風(fēng);嚴(yán)查以貸謀私，索賄、受賄、收受禮金(財(cái)物)、等違法違紀(jì)行為;嚴(yán)查信用社職工貸款入股與企業(yè)或個(gè)人合伙經(jīng)商、辦企業(yè)等問題;嚴(yán)查信用社職工用信貸資金購買基金、炒股、買彩票、賭博等違紀(jì)違法行為;嚴(yán)查辦理貸款過程中因違規(guī)操作，造成貸款法律效力喪失或降低人為增加貸款風(fēng)險(xiǎn)的問題。

3、會(huì)計(jì)出納。核查白條抵庫、挪用庫款等違規(guī)問題;不按規(guī)定及時(shí)與客戶進(jìn)行對(duì)賬問題;“印、證、押”保管與使用違規(guī)問題;財(cái)務(wù)收支范圍違規(guī)問題;“小金庫”和賬外經(jīng)營(yíng)問題;固定資產(chǎn)購置、使用及辦公用品購置、基建裝修等方面的違規(guī)問題。

4、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。核查即時(shí)監(jiān)控、操作人員之間密碼使用、程序、授權(quán)等方面存在的問題。

5、安全管理。檢查安全防范工作的物防、技防和人防隱患，特別是守庫、押運(yùn)、值班等重要環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)隱患，檢查金庫鑰匙、槍支等管理和使用等問題。

6、員工管理。檢查員工教育、管理方面存在的問題，嚴(yán)查“九種人”。

7、認(rèn)真查處群眾來信來訪反映問題。

五、案件防控治理工作的主要措施

案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性工作，為此，聯(lián)社與信用社、信用社與分社、信用社與職工逐級(jí)簽訂責(zé)任書，自上而下逐步建立覆蓋全部的“橫向到邊，縱向到底、不留死角”的案件防范體系，形成一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)，層層抓落實(shí)的長(zhǎng)期性的案件防范工作格局。

1、樹立人本意識(shí)，建立對(duì)員工進(jìn)行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、職業(yè)道德操守、風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)等方面的教育培訓(xùn)制度，聯(lián)社要求各信用社每季對(duì)員工的安全教育不少于2次;對(duì)員工的法制廉政教育、職業(yè)道德教育和案例警示教育不少于1次;并堅(jiān)持每周對(duì)員工進(jìn)行1次政治、業(yè)務(wù)和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)教育必須要有記錄。并通過一定的考核方式檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。

2、加強(qiáng)信用社內(nèi)部稽核檢查，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制。聯(lián)社稽核人員每季對(duì)信用社不少于一次序時(shí)稽核，并按時(shí)完成聯(lián)社安排的各類專項(xiàng)稽核任務(wù)。各信用社委派會(huì)計(jì)每月要對(duì)本社自查一次，按月向聯(lián)社上報(bào)稽核自查報(bào)告。

3、進(jìn)一步完善內(nèi)控制度體系和授權(quán)管理體系。要明確自己的權(quán)利和責(zé)任，認(rèn)真履行應(yīng)盡的職責(zé)。使重要崗位、重要業(yè)務(wù)的每一個(gè)重要環(huán)節(jié)都在內(nèi)控制度的約束下、在風(fēng)險(xiǎn)可控的過程中進(jìn)行，以杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)制度執(zhí)行力的提高。

4、嚴(yán)格堅(jiān)持崗位輪換制度和強(qiáng)制休假制度。各信用社要按照聯(lián)社《崗位輪換和強(qiáng)制休假制度》規(guī)定，對(duì)重要崗位人員嚴(yán)格實(shí)行強(qiáng)制休假。發(fā)現(xiàn)問題要及時(shí)反映，使一些隱藏較深的問題能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，并得以及早解決。信用社安排強(qiáng)制休假中的替班人員，要在辦理業(yè)務(wù)的過程中，對(duì)被強(qiáng)制休假人員日常經(jīng)辦的帳務(wù)進(jìn)行總分核對(duì)，對(duì)重空等進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)。

5、加強(qiáng)員工管理。隨時(shí)了解和掌握員工思想動(dòng)態(tài)，密切關(guān)注職工八小時(shí)外行為，特別是對(duì)有不良行為的人進(jìn)行摸底排查，重點(diǎn)關(guān)注個(gè)人行為細(xì)節(jié)，對(duì)重點(diǎn)對(duì)象積極開展警示告誡談話，做到防患于未然，防止一般性問題向重大責(zé)任事故甚至經(jīng)濟(jì)案件轉(zhuǎn)化。

6、全力提升制度執(zhí)行力，確保各項(xiàng)規(guī)章制度發(fā)揮應(yīng)有的效力。要加大責(zé)任追究力度，堅(jiān)決杜絕有章不循，違章操作行為，進(jìn)一步建立健全案件責(zé)任追究制度，加大對(duì)案件專項(xiàng)治理工作的考核，實(shí)行“一案四問”制度，對(duì)信用社、儲(chǔ)蓄所發(fā)生重大案件的，除要與考評(píng)、工資考核、評(píng)選先進(jìn)等進(jìn)行掛鉤外，還要追究所、社領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。同時(shí)，要根據(jù)責(zé)任大小對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和追究經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，涉嫌犯罪的，要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)，通過嚴(yán)厲的問責(zé)，促進(jìn)制度執(zhí)行力的提高。

7、進(jìn)一步加強(qiáng)員工安全防范教育，加大安全硬件設(shè)施建設(shè)，加大安全檢查力度和頻度，加大對(duì)違規(guī)問題的處理力度，切實(shí)提高員工安全防范意識(shí)和防范技能，提高信用社人防、物防、技防綜合防范能力，杜絕各類責(zé)任性安全事故、案件發(fā)生。

8、進(jìn)一步完善信訪舉報(bào)機(jī)制，拓寬案件線索。各信用社都要設(shè)立舉報(bào)信箱和投訴電話，指定專人負(fù)責(zé)，對(duì)群眾的投訴舉報(bào)要認(rèn)真對(duì)待，及時(shí)查處，做好對(duì)舉報(bào)有功人員的獎(jiǎng)勵(lì)和保密工作，對(duì)知情不報(bào)的要視情節(jié)給予懲罰。

9、各信用社主任要高度重視案件防控工作，若工作不負(fù)責(zé)任，敷衍應(yīng)付，使該發(fā)現(xiàn)問題未被發(fā)現(xiàn)，日后被查出的，要嚴(yán)格追究信用社主任的責(zé)任。按照“自查從寬，他查從嚴(yán);盡責(zé)從寬，失職從嚴(yán)”的原則，對(duì)管理失職、監(jiān)督不力和嚴(yán)重違規(guī)、引發(fā)案件的要堅(jiān)決從嚴(yán)處理。

10、加強(qiáng)與當(dāng)?shù)攸h政和監(jiān)管部門、公安、紀(jì)檢、監(jiān)察、審計(jì)等部門的協(xié)調(diào)配合。要主動(dòng)溝通匯報(bào)，爭(zhēng)取他們的理解、關(guān)心和支持，通過內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、增強(qiáng)治理合力。

各機(jī)構(gòu)與各部門要將案件防控工作與完成當(dāng)年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)相結(jié)合。要提高對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)，一定要吃透精神，把握政策，要按照銀監(jiān)部門和自治區(qū)聯(lián)社的要求，認(rèn)真扎實(shí)做好案件防控工作，促進(jìn)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

第四篇：案件防控

農(nóng)村信用社“案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)”考試題

姓名：

得分：

一、選擇題（總分 20 分，每題 1 分。選少、選多、不選均不得分）

1、屬于風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素的有（A B D）

A、風(fēng)險(xiǎn)因素 B、風(fēng)險(xiǎn)事件 C、風(fēng)險(xiǎn)控制 D、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果

2、下列關(guān)于銀行業(yè)的描述正確的有（ABCD）

A、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)

B、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失

C、獲取風(fēng) 險(xiǎn)收益

D、風(fēng)險(xiǎn)管理能力是銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力

3、屬于銀行三大主要風(fēng)險(xiǎn)的是（DEF）

A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn)

E、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) F、操作風(fēng)險(xiǎn) G、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) H、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

4、目前，普遍采取的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法有：(ADE)

A、德爾斐法 B、缺口分析法、C、概率統(tǒng)計(jì)法 D、故障樹法 E、篩選-監(jiān)測(cè)-診斷法

5、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的五大體系包括（ABCDE）

A、組織體系 B、崗位職責(zé)體系 C、業(yè)務(wù)和管理流程體系 D、工具體系 E、考評(píng)獎(jiǎng)懲體系

6、我國(guó)銀行管理實(shí)踐中，關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)成因分類說法正確的有（ADEF）

A、人員風(fēng)險(xiǎn) B、內(nèi)部欺詐 C、實(shí)體資產(chǎn)的損壞 D、流程風(fēng)險(xiǎn)

E、IT 系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) F、外部事件風(fēng)險(xiǎn)

7、《巴塞爾新資本協(xié)議》中為商業(yè)銀行提供的關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量 方法包括（ABC）A、基本指標(biāo)法 B、標(biāo)準(zhǔn)法 C、高級(jí)計(jì)量法 D、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法

8、目前中小金融機(jī)構(gòu)在公司治理方面存在的主要問題有（ABC）

A、股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理扭曲經(jīng)營(yíng)行為 B、產(chǎn)權(quán)主體缺位造成內(nèi)部人控制 C、缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略 D、風(fēng)險(xiǎn)控制、經(jīng)營(yíng)能力普遍不強(qiáng)。

9、銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABCD）

A、確保國(guó)家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性 D、確保業(yè)務(wù)紀(jì)律、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。E、確保投資者利益最大化

10、良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征包括（ABCDE）

A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D、及時(shí)性 E、獨(dú)立性 F、邏輯性

11、銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（ABCDE）

A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 F、考核激勵(lì)與懲罰

12、關(guān)于加強(qiáng)稽核監(jiān)督的說法正確的有（CDEF）

A、內(nèi)部稽核監(jiān)督體系直接決定著規(guī)章制度落實(shí)執(zhí)行的程度和效果。

B、內(nèi)部稽核是監(jiān)督控制力，可保障中小金融機(jī)構(gòu)在合法、合規(guī)、有序的 軌道上運(yùn)行。

C、稽核體系直接對(duì)董監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)，以增強(qiáng)其獨(dú)立性和權(quán)威性。

D、稽核派駐制度實(shí)行“垂直管理、上掛下查”。

E、提升稽核工作的有效性主要通過配備與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的稽核力 量。

F、稽核檢查人員應(yīng)注意提高職業(yè)操守，強(qiáng)化思想作風(fēng)教育，培育作 風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、廉潔奉公的良好職業(yè)道德。

13、員工行為管理的主要內(nèi)容包括（ABC）

A、堅(jiān)持從嚴(yán)治行，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理，堅(jiān)決鏟除違規(guī)土 壤。

B、加強(qiáng)對(duì)員工行為的關(guān)注。制定員工異常行為排查管理辦法，通過 “聽、看、談、報(bào)、防、查”等方式提高排查效果。

C、加強(qiáng)對(duì)員工日常行為的管理。建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤 管理。做好員工工作時(shí)間之外的行為監(jiān)督。

D、增強(qiáng)員工的自我保護(hù)意識(shí)。

E、加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)

14、良好的職業(yè)操守包括（ABCDEFG）

A、誠(chéng)實(shí)信用 B、守法合規(guī) C、專業(yè)勝任 D、勤勉盡職

E、保守秘密 F、公平競(jìng)爭(zhēng) G、抵制違規(guī) 15、2005 年 4 月銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作第五次會(huì)議提出了“十項(xiàng) 措施”，下列屬于該項(xiàng)內(nèi)容的選項(xiàng)有（ABCF）

A、實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

B、加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。

C、提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管的優(yōu)勢(shì)。

D、加強(qiáng)一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政公章管理 E、加強(qiáng)貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案的保管。

F、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。

16、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)要求在公司治理方面實(shí)施以下內(nèi)容（ABCD）

A、規(guī)范公司治理機(jī)制 B、完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架

C、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理

D、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。

17、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)要求在內(nèi)部控制機(jī)制方面實(shí)施以下內(nèi)容（ACDF）

A、完善內(nèi)控制度建設(shè) B、落實(shí)“四項(xiàng)制度”

C、加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制 D、持續(xù)內(nèi)控制度評(píng)價(jià)

E、完善稽核體系 F、強(qiáng)化崗位流程制約

18、中小金融機(jī)構(gòu)在制定責(zé)任追究制度時(shí)應(yīng)把握以下原則（AB）

A、自查從寬、他查從嚴(yán)

B、盡職免責(zé)、失職重罰

C、教育懲罰相結(jié)合D、處理要公平

19、中小金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則（ADEF）

A、教育懲罰相結(jié)合 B、一案四問責(zé) C、上追兩級(jí)

D、依據(jù)要充分 E、處理要公平F、處理輕重要適度

20、突發(fā)事件的特征包括（ABCDE）

A、突發(fā)性 B、公共性 C、危害的延展性 D、變化發(fā)展的不確定性

E、處置的緊迫性 F、不可控性

二、判斷題（總分 20 分，每題 0.5 分。正確的打“T”，錯(cuò)誤的打“F”）

1、風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的，體現(xiàn)了銀行風(fēng)險(xiǎn)的客觀性特征。（T）

2、因擠兌形成的“馬太效應(yīng)”對(duì)銀行造成的沖擊，表明銀行風(fēng)險(xiǎn)具 有很強(qiáng)的擴(kuò)散性（F）

3、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的方法要求在采取一系列全新的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù) 的同時(shí)建立全員風(fēng)險(xiǎn)管理文化。（T）

4、操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行“開門即來”的最古老的風(fēng)險(xiǎn)，其所具有的不對(duì) 稱性特點(diǎn)表明其是一種不會(huì)帶來收益的純粹風(fēng)險(xiǎn)。（T）

5、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)全新監(jiān)管理念主要是指“管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度。（T）

6、銀行內(nèi)部控制是指銀行為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系 列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范，事中控制、事后監(jiān)督和 糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。（T）

7、充分考慮到業(yè)務(wù)過程中各個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和容易發(fā)生的問 題，并據(jù)此設(shè)立適當(dāng)?shù)牟僮鞒绦颉⒖刂撇襟E、補(bǔ)救措施來避免和減少 風(fēng)險(xiǎn)是內(nèi)部控制機(jī)制所具有的全面性特征所要求的。(F)

8、內(nèi)部控制制度五大要素中內(nèi)部控制措施是內(nèi)部控制制度的核心和 中樞。（T）

9、內(nèi)控措施的“四眼原則”可理解為一筆業(yè)務(wù)需有兩人經(jīng)辦。（F）

10、“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)，出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立，一項(xiàng)流程” 表明制度與流程在保障內(nèi)控制度的執(zhí)行方面所具有的不可 或缺的作用。（T）

11、事權(quán)劃分是指在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，對(duì)會(huì)計(jì)核算等事項(xiàng)按照管理權(quán)限、業(yè)務(wù)種類、金額大小，相應(yīng)確定不同級(jí)別會(huì)計(jì)人員權(quán)限的一種內(nèi)部控 制方法。（T）

12、中小金融機(jī)構(gòu)并不缺少制度，真正缺少的是對(duì)制度的執(zhí)行。究其 根源，是因?yàn)闆]有形成嚴(yán)格的、令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束，欠缺自 覺合規(guī)的文化環(huán)境。（T）

13、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的核心在于規(guī)范化、制度化、常態(tài)化。（T）

14、實(shí)施會(huì)計(jì)委派制的要點(diǎn)在于對(duì)于委派會(huì)計(jì)的考核以委派機(jī)構(gòu)為 主，受派機(jī)構(gòu)考核為輔，突出合規(guī)指標(biāo)考核，兼顧績(jī)效指標(biāo)考核。(T)

15、銀行業(yè)中小金融機(jī)構(gòu)科學(xué)薪酬分配制度的核心是業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)決定 員工的職級(jí)調(diào)整、績(jī)效工資的分配。（F）

16、《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中的“直接責(zé)任人 是指對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。（T）

17、中小法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的是董事長(zhǎng)（理 事長(zhǎng)）（T）。

18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生員工被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤 或非正常死亡應(yīng)按照 《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》 的規(guī)定進(jìn)行報(bào)告處置。（F）

19、單位提交開戶申請(qǐng)資料，銀行審核相關(guān)證件無誤后即可為其開立 賬戶并啟用。（F）

20、在特殊情形下，銀行客戶經(jīng)理可代理客戶進(jìn)行對(duì)公賬戶的的開戶 并轉(zhuǎn)交其印鑒卡。（F）

21、對(duì)公客戶填制“重要空白憑證”購買單并簽章后，銀行審核無誤 即可出售其申請(qǐng)數(shù)量的空白銀行承兌匯票。客戶在有業(yè)務(wù)需要時(shí)出票 并提交銀行進(jìn)行承兌。（F）

22、執(zhí)行存款實(shí)名制只要客戶提交了真實(shí)的身份證件即可為其開戶。（F）

23、企事業(yè)單位申請(qǐng)批量開戶，銀行應(yīng)據(jù)其真實(shí)的批量開戶人員明細(xì) 表（含身份證件號(hào)）即可受理。（F）

24、客戶繳存大額現(xiàn)金柜員受理后，可請(qǐng)客戶到休息區(qū)等待，待業(yè)務(wù) 辦理完畢通知客戶前來領(lǐng)取業(yè)務(wù)回執(zhí)。（F）

25、謹(jǐn)慎開辦“卡折同開”業(yè)務(wù)。（T）

26、客戶銷戶、換發(fā)后的存折，柜員在加蓋“銷戶”等戳記后隨傳票 裝訂。（F）

27、驗(yàn)資賬戶開戶后，多個(gè)投資人的，只需要預(yù)留投資額最大的投資 人印章作為預(yù)留印鑒。（F）

28、銀行經(jīng)辦人員或客戶經(jīng)理獲客戶書面委托授權(quán)后，可代其向銀行 購買重要空白憑證。（F）

29、銀行對(duì)公柜員保管的印鑒卡只要與系統(tǒng)賬戶數(shù)一致即可表明其風(fēng) 險(xiǎn)可控。（F）

30、如果客戶申請(qǐng)開立全額保證金銀行承兌匯票，銀行無需對(duì)其進(jìn)行 貸款“三查”審核即可與其簽訂承兌協(xié)議。（F）

31、銀行承兌匯票到期扣款時(shí)，柜員可直接將其對(duì)應(yīng)保證金賬戶的資 金轉(zhuǎn)入單位結(jié)算賬戶扣款。（F）

32、客戶提交他行承兌的銀行承兌匯票，會(huì)計(jì)部門在審驗(yàn)其票據(jù)為真 后，即可辦理貼現(xiàn)資金劃賬手續(xù)。（F）

33、規(guī)范的隊(duì)長(zhǎng)制度包括： 嚴(yán)格設(shè)立記賬、對(duì)賬崗位，執(zhí)行雙人對(duì)賬，換人對(duì)賬等對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)防控措施，嚴(yán)防“一手清”（T）。

34、現(xiàn)金柜臺(tái)營(yíng)業(yè)終了，必須由主管人員對(duì)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)逐筆勾對(duì) 無誤后方可結(jié)束當(dāng)日業(yè)務(wù)。（T）

35、余額對(duì)賬單可根據(jù)賬戶流水利用辦公軟件進(jìn)行編輯后打印發(fā)放給 客戶對(duì)賬。（F）

36、對(duì)公客戶對(duì)賬一年至少組織一次。（F）

37、銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須分開保管并實(shí)行平行 交接。（T）

38、收到客戶銷戶退回的空白重要憑證，截角后附當(dāng)日傳票裝訂即可，不需設(shè)置登記簿管理。（F）

39、因?yàn)橛斜O(jiān)控，柜員在營(yíng)業(yè)期間臨時(shí)離開崗位無需將現(xiàn)金、印章、憑證等入箱上鎖。（F）

40、五好錢捆的含義是：點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、印章清晰。（T）

三、簡(jiǎn)答題（共 10 分）

（一）簡(jiǎn)述銀行案件風(fēng)險(xiǎn)定義及其防控措施。（5 分）

答：銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)范疇，是銀行發(fā)生工作人員違法違規(guī)違紀(jì)或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成 銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的防控措施包括：

1、完善公司法人治理機(jī)制

2、建立健全案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制度

3、加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)

4、下大力氣狠抓執(zhí)行力建設(shè)

5、增強(qiáng)稽核和業(yè)務(wù)檢查的有效性

6、建立案件責(zé)任追究制度

7、強(qiáng)化科技系統(tǒng)技防能力

8、建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制

9、培育良好的企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化

10、加強(qiáng)對(duì)案防工作的監(jiān)管

（二）簡(jiǎn)述關(guān)于營(yíng)業(yè)柜員的十個(gè)嚴(yán)禁（5 分）

答：

一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單 證、重要空白憑證等物品情況下離柜∕崗(在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使 用；

四、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

五、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

六、嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置 ∕重置∕輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；

七、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；

八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)；

九、嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；

十、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

四、論述題

（一）論述對(duì)公賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)（10 分）

答：

1、嚴(yán)格開戶準(zhǔn)入審查。認(rèn)真審核并換人復(fù)核單位開戶資料的完整性、真實(shí)性、合規(guī)性。證件種類要齊全，對(duì)證件本身的真實(shí)性、合規(guī)性，單位開戶意愿的真實(shí)性以及不同證件相同要素的一致性進(jìn)行審核。通過第 三方信息驗(yàn)證如工商信息查詢、身份核查等進(jìn)行交叉驗(yàn)證。從嚴(yán)審查驗(yàn)資賬戶申請(qǐng)，杜絕虛假及代理驗(yàn)資。

2、開戶業(yè)務(wù)流程要合規(guī)。柜員審核證件案無誤并開立賬戶后應(yīng)及時(shí)提交會(huì)計(jì)經(jīng)理進(jìn)行開戶審批確認(rèn)，柜員 據(jù)會(huì)計(jì)經(jīng)理意見對(duì)相關(guān)憑證加蓋業(yè)務(wù)戳記并返回客戶回執(zhí)。期間應(yīng)加強(qiáng)對(duì)經(jīng)辦人身份證件、客戶申請(qǐng)書、授權(quán)書、預(yù)留印鑒圖樣的認(rèn)真核查。開立賬戶后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)完成上門核查后方可啟用賬戶。受理開戶 業(yè)務(wù)，單位經(jīng)辦人應(yīng)親到銀行對(duì)公柜臺(tái)辦理開戶并現(xiàn)場(chǎng)預(yù)留印鑒卡。印鑒卡經(jīng)開戶柜員收妥后，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)交 無關(guān)第三人。

3、開戶后管理：開立賬戶后應(yīng)按照規(guī)定交接保管印鑒卡、賬戶資料，嚴(yán)防檔案缺損、信息泄密。賬戶啟用 后，在人行賬戶管理系統(tǒng)中進(jìn)行錄入。定期進(jìn)行印鑒卡的“三相符”勾對(duì)核查。嚴(yán)密保管制度，嚴(yán)防抽換 印鑒卡片。

4、同一單位不得在同一網(wǎng)點(diǎn)開立多個(gè)結(jié)算賬戶。

5、禁止本行員工代理客戶開戶。委托第三方代理開戶的，應(yīng)嚴(yán)格審查代理手續(xù)及代理人身份。

（二）論述一般貸款業(yè)務(wù)在貸款支付及貸后管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施（10 分）

答：

1、根據(jù)信貸合同的生效時(shí)間，嚴(yán)格按照規(guī)定程序和要求辦理支付手續(xù)。分批支付的，必須由借款人本人依 據(jù)合同約定的用款計(jì)劃到貸款機(jī)構(gòu)辦理手續(xù)。

2、貸款資金必須轉(zhuǎn)入借款人賬戶，采用承貸機(jī)構(gòu)受托支付的，貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易 對(duì)手。借款人自助支付的，貸款資金轉(zhuǎn)入借款人在承貸機(jī)構(gòu)開立的結(jié)算賬戶。

3、承貸機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)借款合同約定，對(duì)信貸資金的支付進(jìn)行管理與控制。采取貸款人受托支付的，貸款人應(yīng) 在貸款資金發(fā)放前，審核借款人相關(guān)交易資料和憑證是否符合合同約定的條件，將貸款資金按約定支付給 借款人交易對(duì)手。采用借款人自主支付的，貸款人應(yīng)要求借款人定期報(bào)告或告知貸款資金支付情況，并通 過賬戶分析、憑證檢查、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合合同約定用途，并應(yīng)做好有關(guān)細(xì)節(jié)的認(rèn)定 記錄。貸后管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施

1、做好貸后的跟蹤檢查、定期檢查和特別檢查，及時(shí)掌握借款人（擔(dān)保人）的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況，確保貸款按合同約定使用。發(fā)現(xiàn)重大問題，及時(shí)報(bào)告預(yù)警。

2、對(duì)大額貸款和出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭的貸款，應(yīng)雙人或換人進(jìn)行貸后檢查，確保問題早發(fā)現(xiàn)，及早處置。

3、要重點(diǎn)監(jiān)控借款人的主營(yíng)業(yè)務(wù)收入是否進(jìn)入承貸行結(jié)算賬戶，對(duì)借款人現(xiàn)金流異常的要采取措施。

4、要建立專門的信貸檔案庫，并安排專人管理，妥善保管各類信貸檔案資料，嚴(yán)防缺失、毀損。要嚴(yán)格實(shí) 行檔案資料查閱登記制度，檔案管理人員工作變動(dòng)應(yīng)辦理檔案的交接手續(xù)。

（三）下列描述中哪些屬于異常行為表現(xiàn)，請(qǐng)將其序號(hào)羅列出來；

闡述員工異常行為定義及對(duì)異常行為員工應(yīng)采取社么樣的監(jiān)控和幫扶措施（10 分）

1、不安心工作，經(jīng)常無故遲到、早退、請(qǐng)假，嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律；

2、在企業(yè)兼職或參與經(jīng)商活動(dòng)；

3、超過自身經(jīng)濟(jì)能力大額投資股票、基金、期貨、房產(chǎn)、黃金、外匯、收藏；

4、貪圖享受，追求時(shí)髦，花錢大手大腳，揮霍浪費(fèi)，經(jīng)常使用或購置與收入狀況不符的高檔消費(fèi)品；

5、無特殊情況，經(jīng)常向同事或他人借錢，或經(jīng)常舉債進(jìn)行個(gè)人消費(fèi)；

6、社會(huì)交往復(fù)雜，與不明身份的人交往頻繁，經(jīng)常出入于歌舞廳等營(yíng)業(yè)性娛樂場(chǎng)所或參與賭博活動(dòng)；

7、與客戶關(guān)系異常親近或與客戶有私人經(jīng)濟(jì)往來；

8、違反帳戶管理和反洗錢有關(guān)規(guī)定，違規(guī)開戶或出租帳戶，幫助客戶或他人洗錢；

9、工作中經(jīng)常發(fā)生違規(guī)操作或業(yè)務(wù)差錯(cuò)問題，或經(jīng)常要求同事為其辦理業(yè)務(wù)提供特殊“照顧” ；

10、個(gè)人財(cái)富無故突增，或聲稱“中彩票、獲大獎(jiǎng)”，故意掩蓋不明收入來源；

11、經(jīng)常吹噓個(gè)人能力或社會(huì)資源，言過其實(shí)，追求虛榮；

12、包養(yǎng)情婦或與他人發(fā)生、保持不正當(dāng)男女關(guān)系；

13、從事要害崗位工作，突然無特殊原因要求調(diào)整崗位或辭職；

14、組織紀(jì)律渙散，不服從管理，自由散漫，經(jīng)常發(fā)牢騷，講怪話；

15、因違規(guī)違紀(jì)受過處分或自認(rèn)懷才不遇，心存不滿，不能正確對(duì)待，工作態(tài)度消極，情緒低落；

16、性格孤僻，離群索居，不愿與同事交流，接聽電話、接待客人經(jīng)常神神秘秘、躲躲閃閃；

17、工作狀態(tài)萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困鈍；

18、心胸狹窄，思想偏激，家庭不和，人際關(guān)系緊張，情緒低落；

19、上班時(shí)間經(jīng)常上網(wǎng)聊天或玩電腦游戲；

20、其他異常行為。

以上行為均屬員工異常行為的表現(xiàn) 員工異常行為定義： 員工異常行為定義：?jiǎn)T工（含臨時(shí)工和返聘、特聘員工）發(fā)生的、可能導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)和 職業(yè)犯罪的趨勢(shì)性、苗頭性行為，或者可能揭露和發(fā)現(xiàn)員工道德風(fēng)險(xiǎn)的后續(xù)性、外顯性行為。對(duì)異常行為員工實(shí)施的監(jiān)控措施主要包括： 對(duì)異常行為員工實(shí)施的監(jiān)控措施主要包括：

1、嚴(yán)格執(zhí)行勞動(dòng)紀(jì)律，從嚴(yán)控制異常行為員工的事假、病假；

2、不得安排異常行為員工單人值班、加班、辦理“一手清”業(yè)務(wù)；

3、對(duì)異常行為員工經(jīng)辦的業(yè)務(wù)要勤檢查、勤過問；

4、對(duì)異常行為員工“八小時(shí)”以外的行為表現(xiàn)要持續(xù)關(guān)注，及時(shí)進(jìn)行分析判斷，主動(dòng) 采取有效措施，排除違規(guī)隱患。對(duì)異常行為員工實(shí)施的幫助教育措施是： 幫助教育措施是 對(duì)異常行為員工實(shí)施的幫助教育措施是

1、對(duì)于異常行為員工，應(yīng)明確幫教責(zé)任人，針對(duì)其異常行為的具體表現(xiàn)、行為性質(zhì)、可能引發(fā)的后果，制定切實(shí)可行的幫教措施，開展“一對(duì)一”、“多對(duì)一”的幫教工作。

2、幫教責(zé)任人要通過談心勸導(dǎo)、家庭走訪、誡勉談話等措施，幫助異常行為員工正確 認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，端正思想態(tài)度，自覺規(guī)范個(gè)人行為。

（四）試論述中小金融機(jī)構(gòu) 2011 年的案件風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)。15 分）、1、強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)防大要案件。深入持續(xù)抓好“五十個(gè)嚴(yán)禁”的具體落實(shí)；繼續(xù)把對(duì)公存款開 戶、結(jié)算，現(xiàn)金管理、重空憑證、代理業(yè)務(wù)、冒名貸款作為重點(diǎn)，對(duì)不良行為員工、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員 和關(guān)鍵環(huán)節(jié)深入排查；重視對(duì)信貸協(xié)管員、協(xié)理員、信息服務(wù)員、管理。規(guī)范外聘人員管理；抓好支付密 碼器推廣。

2、深入開展信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)整治，充分暴露案件風(fēng)險(xiǎn)。年內(nèi)開展假冒名貸款、抵質(zhì)押貸款、置換貸款三個(gè)領(lǐng) 域的操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治。

3、強(qiáng)化全員案防培訓(xùn)，提升案防技能和風(fēng)險(xiǎn)控制水平。以《中小金融機(jī)構(gòu)案件防控實(shí)務(wù)》作為培訓(xùn)教材，確保培訓(xùn)的有效性和針對(duì)性。培訓(xùn)后考試結(jié)果與員工個(gè)人上崗、晉職、薪酬掛鉤。

4、加強(qiáng)合規(guī)管理和綜合考核，全流程評(píng)價(jià)案件防控成效。開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)，全面檢查“防范操作 風(fēng)險(xiǎn)十三條”“十項(xiàng)制度”“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”落實(shí)情況；建立稽核檢查責(zé)任和獎(jiǎng)懲制度；建立“走人”和違規(guī) 積分制度；對(duì)案件防控實(shí)施綜合考核。

5、做好案件督導(dǎo)檢查，提高監(jiān)管督導(dǎo)的有效性。督促落實(shí)案件防控治理三年規(guī)劃的落實(shí)；抓好重點(diǎn)地區(qū)、機(jī)構(gòu)的案件防控；開展違規(guī)問題專項(xiàng)檢查，實(shí)行“硬約束”“零容忍”、；開展內(nèi)部審計(jì)指引落實(shí)情況的專項(xiàng) 督導(dǎo)調(diào)查，保障內(nèi)審稽核人員數(shù)量、質(zhì)量，確保內(nèi)審質(zhì)量和效果。

第五篇：案件防控

信用聯(lián)社案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)

近期，本信用聯(lián)社按照《 “抓合規(guī)、防案件、保廉潔、促發(fā)展”主題實(shí)踐活動(dòng)細(xì)則》要求，結(jié)合信用聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào)，對(duì)案件防控積極開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。通過近段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將本對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問題：

一是防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理。

近年來，大部分信用聯(lián)社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

二是員工法紀(jì)意識(shí)差，疏于教育。

農(nóng)村信用聯(lián)社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不**尚的人生觀和價(jià)值觀。

三是稽