第一篇：公司業(yè)務案件防控自查報告

公司業(yè)務案件防控自查報告

公司業(yè)務案件防控自查報告

根據(jù) 《中國銀監(jiān)會關于促進銀行業(yè)金融機構進一步加強案件防控 工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]83 號）的要求，我行領導高度重視,專 門召開全行風險防范會議,就案件防控自查及防范操作風險作了專門 部署及安排。我部就公司信貸業(yè)務深入組織開展了案件防控回頭看自 查工作,現(xiàn)將具體自查情況匯報如下:

1、未出現(xiàn)貸款詐騙案件。為確保從源頭上控制好新發(fā)放貸款的質量，我行在加強信貸申報 管理，嚴格把關，擇優(yōu)營銷的同時，根據(jù)國家產業(yè)政策和我行信貸政 策，加強對客戶信貸投向管理。其次，針對客戶信息來源渠道單一，部分民營企業(yè)透明度低，存在信息不對稱，部分信息失真或有偏差的 問題，我行將采取一系列措施，加強客戶信息管理，以保證銀行信貸 決策的準確性。要求客戶經(jīng)理要多渠道收集客戶經(jīng)營信息，掌握客戶 的真實情況，尤其是做好對民營企業(yè)客戶財務信息真實性的核查工 作，透過其財務報表，摸清其真實“家底”。第三，結合風險管理體 制改革，開展對公信貸業(yè)務平行作業(yè)，由風險經(jīng)理參與貸前調查，進 行平行作業(yè)，提高貸前調查的深度和廣度，進而提高信貸審批決策的 質量。第四，進一步加強授信條件落實管理，使各級信貸審批部門設 置的風險防范措施能落到實處。一方面要求風險經(jīng)理對有條件審批同 意的信貸業(yè)務，在貸款發(fā)放前，就經(jīng)營部門落實信貸審批條件情況進 行審核，以防范貸款發(fā)放環(huán)節(jié)的操作風險，保障審批決策意見得到嚴

格執(zhí)行。另一方面督促一線營銷人員必須加強業(yè)務學習，正確理解和 掌握我行信貸產品特點、操作流程，從而較準確地把握和落實貸款條 件，確保貸款條件得到有效落實。

2、未出現(xiàn)票據(jù)詐騙案件。我行在辦理票據(jù)業(yè)務時，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，杜絕票據(jù)業(yè)務風險，為此，一直堅持做到以下幾點：

一、核實貿易背景，申請貼現(xiàn)人與直 接前手之間必須有真實合法的商品或勞務交易關系，并且能提供雙方 簽訂的真實合法的商品或勞務交易合同及增值稅發(fā)票原件。防止辦理 融資性貼現(xiàn)業(yè)務。

三、要查詢票據(jù)真實性。會計部門在審核票面要素 的同時，按有關規(guī)定向承兌銀行進行查詢，核實票據(jù)的真實性，并取 得承兌行的書面確認。未經(jīng)查詢查復，不得辦理貼現(xiàn)。堅決杜絕先貼 現(xiàn)后查詢、邊貼現(xiàn)邊查詢、只貼現(xiàn)不查詢的情況發(fā)生。

四、要加強對 貼現(xiàn)票據(jù)各要素的審查，避免貼現(xiàn)票據(jù)出現(xiàn)要素不全、內容涂改、背 書不連續(xù)等現(xiàn)象。防止假票、克隆票、問題票的出現(xiàn)。

五、會計部門 支付貼現(xiàn)款項必須一筆直接劃入貼現(xiàn)申請人帳戶，決不允許將貼現(xiàn)資 金分筆劃入非貼現(xiàn)申請人帳戶，包括貼現(xiàn)申請人的主管機構和下級分 支機構。并且要對資金的流向進行監(jiān)管，防止貼現(xiàn)申請人用貼現(xiàn)資金 再次簽發(fā)銀票。從源頭遏止用同一筆資金滾動簽發(fā)銀票、再貼現(xiàn)。

六、要對承兌行的資格進行調查。特別是中小銀行，要掌握其資金實力，管理水平，保證到期承兌。原則上不辦理地方行銀行承兌的貼現(xiàn)業(yè)務。

七、建立全國性的網(wǎng)絡化、電子化票據(jù)查詢系統(tǒng)。通過全國票據(jù)聯(lián)網(wǎng)，建立新的票據(jù)查詢方式，提高票據(jù)查詢查復的效率，有效降低票據(jù)欺

詐案件的發(fā)生率。

八、加強培訓，嚴防票據(jù)業(yè)務操作風險。從提高從 業(yè)人員綜合素質入手，強化對《票據(jù)法》《支付結算辦法》《票據(jù)貼、、現(xiàn)業(yè)務管理辦法》的培訓學習，密切關注最新金融法規(guī)變化和票據(jù)市 場動態(tài)及有關票據(jù)案例分析等，提高業(yè)務人員的風險防范意識和能 力。同時，不斷強化員工職業(yè)道德教育，增強自我約束能力，有效防 范道德風險，提高員工綜合素質。

3、未出現(xiàn)洗黑錢現(xiàn)象。我行反洗錢工作總結如下：

一、健全和完善內控機制。首先,各 級金融機構領導尤其是一線領導要高度重視反洗錢工作,建立健全反 洗錢的相關制度,加強對一線臨柜人員的培訓要建立一整套切實可 行的鑒別分析報告可疑支付交易的操作辦法指標體系,方便一線 人員操作其次,要進一步明確金融機構內部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一 線臨柜人員發(fā)現(xiàn)分析報告可疑支付交易,到領導審核,再到單位反 洗錢領導小組向政府有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任, 層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率第三, 要按照內控優(yōu)先的原則,切實加強內部控制制度的建設和落實,業(yè)務 創(chuàng)新 必須首先制定相 應的內部控制制 度,并經(jīng)常進行自 我評估

二、認真識別客戶身份。為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的 渠道,商業(yè)銀行必須采取適當?shù)拇胧?確定所有客戶的真實身份在為 客戶開戶時,應當嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及有關 賬戶管理的規(guī)定,對其注冊名稱地址業(yè)務范圍注冊資金基本財務 狀況等有明確的了解和掌握同時,還應準確掌握該法人或其他組織 的營業(yè)歇業(yè)被終止或解散破產的信息對自然人客戶,在為其開戶 或辦理業(yè)務時,應當要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定 證件上的相關事項,并核實客戶的身份證件

三、保存身份文件和交易 記錄。保存身份文件和交易記錄是開展反洗錢工作的重要一環(huán),可以 為司法和執(zhí)法當局日后的追查提供翔實的金融信息資料,達到利用有 效的金融信息控制洗錢的目的對于個人客戶,銀行應當保存其身份 證明和金融交易記錄,以及相關的支持文件對于單位客戶,應當保存 其注冊證明負責人的身份證和金融交易記錄,以及相關的支持文件 無論是個人客戶還是單位客戶,這些身份文件和交易記錄的保存時間 都不得低于 5 年,有的應當按照國家檔案管理法規(guī)的要求做永久性保 管。

四、及時報告大額和可疑交易。識別和報告大額和可疑交易是反 洗錢的重要內容每一個金融機構都應當制定一套及時報告大額和可 疑支付交易的制度要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管 理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規(guī)定 的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經(jīng)驗,對金融交 易進行識別并作出正確的判斷

五、加強員工培訓和宣傳教育。商業(yè) 銀行應切實加強教育培訓工作,使重點崗位的業(yè)務人員具有高度的反 洗錢意識和熟練的反洗錢技能,掌握反洗錢操作程序可疑資金的識 別和分析等知識,熟悉有關反洗錢方面的規(guī)定反洗錢操作規(guī)程及發(fā) 現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法同時,應通過多種方式加大反洗錢宣 傳力度,使人民群眾了解洗錢犯罪及所造成的危害,充分認識反洗錢 工作的重要性,積極參與反洗錢活動

4、我行內部人員無貪污、受賄、挪用資金等違法違規(guī)情況。要加強商業(yè)銀行案件防范，首先要推行風險教育，強化案件防范 意識。風險教育在案件防范工作中起到關鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要可以從幾個方面著手：一是開展政紀教育，進一步提高各級領導 人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體 員工特別是新進行員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度 教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識； 三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職 業(yè)操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干 易于記誦、便于執(zhí)行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上 的自覺。其次，完善制度建設，強化制度落實。制度完善是案件防范的前 提，制度落實是案件防范的關鍵，二者要有機結合。要根據(jù)業(yè)務發(fā)展 和內控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完 善持續(xù)整改機制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會議制度，定期召集 相關部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯(lián)系行制度。要嚴格執(zhí)行黨內、行內民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本 制度，從作風建設、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、組織人事工作、執(zhí)行回避制 度、改進成本管理和執(zhí)行財經(jīng)紀律等方面加強對領導人員的監(jiān)督，將 案件防范納入領導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。第三，加大監(jiān)督檢查力度，強化問責機制。失去監(jiān)督的權力必然

會被濫用，必須監(jiān)督對權力的監(jiān)督，對員工行為進行檢查。抓好自查 和互查，在加強各業(yè)務部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查 的同時，專門監(jiān)督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括 物的監(jiān)督，實現(xiàn)人機共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能 發(fā)現(xiàn)，或對已發(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決 追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和 違紀違規(guī)行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做 到發(fā)現(xiàn)一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產生 以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。第四，創(chuàng)新防范手段，強化渠道建設。在依靠傳統(tǒng)防范方式的同 時，要不斷創(chuàng)新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想 動態(tài)；深入推進紀檢監(jiān)察特派員制度，合理確定考核目標內容，科學 編制考核評價指標，并納入全行內控與合規(guī)考核體系之中，持續(xù)關注 并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報、網(wǎng)上排 查的作用，為員工舉報違規(guī)違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風 險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時 進行風險提示，跟蹤評價防范結果；建立員工家屬溝通聯(lián)絡制度，通 過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊伍思 想和防范經(jīng)濟案件發(fā)生的后方防線。我行將根據(jù)銀監(jiān)會各級領導關于促進銀行業(yè)金融機構進一步

加強案件防控工作的指示精神，結合實際，不斷深入扎實地開展案

件案件防控工作，切實防范各類風險，為鞏固和創(chuàng)建良好金融環(huán)境，做出不懈努力。公司銀行管理部 2009 年 11 月 11 日

第二篇：公司業(yè)務案件防控自查報告

公司業(yè)務案件防控自查報告

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于促進銀行業(yè)金融機構進一步加強案件防控工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]83號）的要求，我行領導高度重視,專門召開全行風險防范會議,就案件防控自查及防范操作風險作了專門部署及安排。我部就公司信貸業(yè)務深入組織開展了案件防控回頭看自查工作,現(xiàn)將具體自查情況匯報如下:

1、未出現(xiàn)貸款詐騙案件。

為確保從源頭上控制好新發(fā)放貸款的質量，我行在加強信貸申報管理，嚴格把關，擇優(yōu)營銷的同時，根據(jù)國家產業(yè)政策和我行信貸政策，加強對客戶信貸投向管理。其次，針對客戶信息來源渠道單一，部分民營企業(yè)透明度低，存在信息不對稱，部分信息失真或有偏差的問題，我行將采取一系列措施，加強客戶信息管理，以保證銀行信貸決策的準確性。要求客戶經(jīng)理要多渠道收集客戶經(jīng)營信息，掌握客戶的真實情況，尤其是做好對民營企業(yè)客戶財務信息真實性的核查工作，透過其財務報表，摸清其真實“家底”。第三，結合風險管理體制改革，開展對公信貸業(yè)務平行作業(yè)，由風險經(jīng)理參與貸前調查，進行平行作業(yè)，提高貸前調查的深度和廣度，進而提高信貸審批決策的質量。第四，進一步加強授信條件落實管理，使各級信貸審批部門設置的風險防范措施能落到實處。一方面要求風險經(jīng)理對有條件審批同意的信貸業(yè)務，在貸款發(fā)放前，就經(jīng)營部門落實信貸審批條件情況進行審核，以防范貸款發(fā)放環(huán)節(jié)的操作風險，保障審批決策意見得到嚴

格執(zhí)行。另一方面督促一線營銷人員必須加強業(yè)務學習，正確理解和掌握我行信貸產品特點、操作流程，從而較準確地把握和落實貸款條件，確保貸款條件得到有效落實。

2、未出現(xiàn)票據(jù)詐騙案件。

我行在辦理票據(jù)業(yè)務時，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，杜絕票據(jù)業(yè)務風險，為此，一直堅持做到以下幾點：

一、核實貿易背景，申請貼現(xiàn)人與直接前手之間必須有真實合法的商品或勞務交易關系，并且能提供雙方簽訂的真實合法的商品或勞務交易合同及增值稅發(fā)票原件。防止辦理融資性貼現(xiàn)業(yè)務。

三、要查詢票據(jù)真實性。會計部門在審核票面要素的同時，按有關規(guī)定向承兌銀行進行查詢，核實票據(jù)的真實性，并取得承兌行的書面確認。未經(jīng)查詢查復，不得辦理貼現(xiàn)。堅決杜絕先貼現(xiàn)后查詢、邊貼現(xiàn)邊查詢、只貼現(xiàn)不查詢的情況發(fā)生。

四、要加強對貼現(xiàn)票據(jù)各要素的審查，避免貼現(xiàn)票據(jù)出現(xiàn)要素不全、內容涂改、背書不連續(xù)等現(xiàn)象。防止假票、克隆票、問題票的出現(xiàn)。

五、會計部門支付貼現(xiàn)款項必須一筆直接劃入貼現(xiàn)申請人帳戶，決不允許將貼現(xiàn)資金分筆劃入非貼現(xiàn)申請人帳戶，包括貼現(xiàn)申請人的主管機構和下級分支機構。并且要對資金的流向進行監(jiān)管，防止貼現(xiàn)申請人用貼現(xiàn)資金再次簽發(fā)銀票。從源頭遏止用同一筆資金滾動簽發(fā)銀票、再貼現(xiàn)。

六、要對承兌行的資格進行調查。特別是中小銀行，要掌握其資金實力，管理水平，保證到期承兌。原則上不辦理地方行銀行承兌的貼現(xiàn)業(yè)務。

七、建立全國性的網(wǎng)絡化、電子化票據(jù)查詢系統(tǒng)。通過全國票據(jù)聯(lián)網(wǎng)，建立新的票據(jù)查詢方式，提高票據(jù)查詢查復的效率，有效降低票據(jù)欺

詐案件的發(fā)生率。

八、加強培訓，嚴防票據(jù)業(yè)務操作風險。從提高從業(yè)人員綜合素質入手，強化對《票據(jù)法》、《支付結算辦法》、《票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務管理辦法》的培訓學習，密切關注最新金融法規(guī)變化和票據(jù)市場動態(tài)及有關票據(jù)案例分析等，提高業(yè)務人員的風險防范意識和能力。同時，不斷強化員工職業(yè)道德教育，增強自我約束能力，有效防范道德風險，提高員工綜合素質。

3、未出現(xiàn)洗黑錢現(xiàn)象。

我行反洗錢工作總結如下：

一、健全和完善內控機制。首先,各級{ HYPERLINK “http:///class_free/69_1.shtml” |機構領導尤其是一線領導要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關制度,加強對一線臨柜人員的培訓?要建立一整套切實可行的鑒別?分析?報告可疑支付交易的操作辦法?指標體系,方便一線人員操作?其次,要進一步明確金融機構內部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)?分析?報告可疑支付交易,到領導審核,再到單位反洗錢領導小組向政府有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率?第三,要按照內控優(yōu)先的原則,切實加強內部控制制度的建設和落實,業(yè)務創(chuàng)新必須首先制定相應的內部控制制度,并經(jīng)常進行自我評估?

二、認真識別客戶身份。為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當?shù)拇胧?確定所有客戶的真實身份?在為客戶開戶時,應當嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及有關賬戶管

理的規(guī)定,對其注冊名稱?地址?業(yè)務范圍?注冊資金?基本狀況等有明確的了解和掌握?同時,還應準確掌握該法人或其他組織的營業(yè)?歇業(yè)?被終止或解散?破產的信息?對自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務時,應當要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關事項,并核實客戶的身份證件?

三、保存身份文件和交易記錄。保存身份文件和交易記錄是開展反洗錢工作的重要一環(huán),可以為司法和執(zhí)法當局日后的追查提供翔實的金融信息資料,達到利用有效的金融信息控制洗錢的目的?對于個人客戶,銀行應當保存其身份證明和金融交易記錄,以及相關的支持文件?對于單位客戶,應當保存其注冊證明?負責人的身份證和金融交易記錄,以及相關的支持文件?無論是個人客戶還是單位客戶,這些身份文件和交易記錄的保存時間都不得低于5年,有的應當按照國家管理法規(guī)的要求做永久性保管。

四、及時報告大額和可疑交易。識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內容?每一個金融機構都應當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度?要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規(guī)定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經(jīng)驗,對金融交易進行識別并作出正確的判斷?

五、加強員工培訓和宣傳。商業(yè)銀行應切實加強教育培訓工作,使重點崗位的業(yè)務人員具有高度的反洗錢意識和熟練的反洗錢技能,掌握反洗錢操作程序?可疑資金的識別和分析等知識,熟悉有關反洗錢方面的規(guī)定?反洗錢操作規(guī)程及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法?同時,應通過多種方式加大反洗錢宣傳力度,使人民群眾了解

洗錢犯罪及所造成的危害,充分認識反洗錢工作的重要性,積極參與反洗錢活動?

4、我行內部人員無貪污、受賄、挪用資金等違法違規(guī)情況。要加強商業(yè)銀行案件防范，首先要推行風險教育，強化案件防范意識。風險教育在案件防范工作中起到關鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要可以從幾個方面著手：一是開展政紀教育，進一步提高各級領導人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

其次，完善制度建設，強化制度落實。制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關鍵，二者要有機結合。要根據(jù)業(yè)務發(fā)展和內控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會議制度，定期召集相關部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯(lián)系行制度。要嚴格執(zhí)行黨內、行內民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風建設、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、組織人事工作、執(zhí)行回避制度、改進成本管理和執(zhí)行財經(jīng)紀律等方面加強對領導人員的監(jiān)督，將

案件防范納入領導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。

第三，加大監(jiān)督檢查力度，強化問責機制。失去監(jiān)督的權力必然會被濫用，必須監(jiān)督對權力的監(jiān)督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業(yè)務部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時，專門監(jiān)督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實現(xiàn)人機共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能發(fā)現(xiàn)，或對已發(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和違紀違規(guī)行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發(fā)現(xiàn)一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。

第四，創(chuàng)新防范手段，強化渠道建設。在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時，要不斷創(chuàng)新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態(tài)；深入推進紀檢監(jiān)察特派員制度，合理確定考核目標內容，科學編制考核評價指標，并納入全行內控與合規(guī)考核體系之中，持續(xù)關注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報、網(wǎng)上排查的作用，為員工舉報違規(guī)違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示，跟蹤評價防范結果；建立員工家屬溝通聯(lián)絡制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊伍思想和防范經(jīng)濟案件發(fā)生的后方防線。

我行將根據(jù)銀監(jiān)會各級領導關于促進銀行業(yè)金融機構進一步加強案件防控工作的指示精神，結合實際，不斷深入扎實地開展案件案件防控工作，切實防范各類風險，為鞏固和創(chuàng)建良好金融環(huán)境，做出不懈努力。

公司銀行管理部2009年11月11日

第三篇：案件防控自查報告

XXXX市商業(yè)銀行關于案防工作

開展情況的自查報告

XXXX銀監(jiān)分局：

根據(jù)本次檢查要求，我行對照方案內容，迅速對我行內控和案防工作執(zhí)行情況進行了一次全面檢查，現(xiàn)將有關情況報告如下：

一、內控和案防工作組織實施情況

（一）加強領導，認真落實

為了確保內控案防“執(zhí)行年”活動扎實有效、順利開展，XXXX市商業(yè)銀行成立了以董事長為組長，行長、監(jiān)事長為副組長，班子其他成員及各部室負責人為成員的案件防控領導小組。及時召開全員動員大會，傳達省銀監(jiān)局內控和案防“執(zhí)行年”活動有關文件精神和具體工作要求。并根據(jù)文件精神和有關要求，制訂了2010年內控和案防“執(zhí)行年”活動具體實施方案，有計劃的組織有關部門和人員切實開展內控和案防各項工作。

（二）加強教育，增強全員案防意識

XXXX市商業(yè)銀行非常重視干部職工的學習教育和案件防控工作，結合實際，年初就制訂了金融法規(guī)培訓計劃，把干部職工學習教育工作擺在突出位置。先后組織了金融法規(guī)、“三個辦法一個指引”、職業(yè)道德與職業(yè)操守、服務禮儀 1

和服務用語等方面的的培訓學習。強化了干部職工合規(guī)經(jīng)營和遵章守紀意識，在全行逐步培養(yǎng)起“從我做起、從現(xiàn)在做起、從點滴做起”的濃厚合規(guī)經(jīng)營文化氛圍。為了加強學習效果，要求各分支機構及各部門每月集中學習不能少于兩次，并作好學習筆記。每季度還對學習情況進行抽查，切實增強教育培訓效果。2010年5月底，我行針對中層以上領導干部組織了一次金融法規(guī)與內控制度知識測試;7月底，又組織了“三個辦法一個指引”的學習考試;7月中旬組織客戶經(jīng)理前往硤石監(jiān)獄進行警示教育，聽取服刑人員懺悔報告，起到了良好的警示教育效果，進一步增強了我行員工知法、守法、遵章、守制意識。

（三）加強監(jiān)督，明確責任

我行根據(jù)實際情況，在2010年4月制定并頒布了《XXXX市商業(yè)銀行2010年案件防控管理辦法》，根據(jù)權責實行責任劃分，明確責任目標，簽訂層級目標責任書，同時，把內控和案防工作納入考核目標，實行一票否決制，并在全行開展案件自查工作。具體措施如下：

一是與各分支機構和機關各部門負責人簽訂了案件防控目標責任書，進一步明確各級行長和部門負責人為案件防控第一責任人，切實負起案件防控責任。做到一級抓一級，一級對一級負責。要求在各崗位、上下級之間建立起相應的崗位責任，按照“誰主辦、誰負責，誰主管、誰連帶，誰直 2

接違規(guī)、誰就是直接責任人”的原則，進一步明確責任，把案件防控工作與其他業(yè)務工作一樣同檢查、同考核。

二是加強對人員的監(jiān)督，排查“問題”職工。六月份我行對參與“黃、賭、毒”活動的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票買賣、博彩活動、不正常交友等問題的員工進行了排查，對重點人員實施重點監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)問題積極采取措施予以處理。

三是繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行行務公開制度。對全體干部職工重點公開干部任用、招聘人員、費用開支、基建招標等重大事項，提高公開透明度，接受群眾監(jiān)督。嚴格執(zhí)行“三公開，六不準”制度。（即：公開貸款和融資條件，公開貸款利率和收費標準、公開辦事程序，不準接受有價證券和禮金、不準接受客戶宴請、不準賭博、不準接受由客戶提供的高消費娛樂活動、不準借用客戶的通訊交通工具、不準讓客戶報銷應由自己支付的費用。）

四是加大內部稽核和檢查力度。今年以來，我行重點圍繞合規(guī)經(jīng)營、內控制度執(zhí)行、規(guī)范化管理、風險防范和案件排查等事項開展全面稽核檢查工作，共組織稽核檢查33次，尤其對重要空白憑證、現(xiàn)金、印章管理、授權業(yè)務管理、大額存款、票據(jù)貼現(xiàn)、銀行承兌匯票及信貸業(yè)務等重要崗位和重點業(yè)務進行了全面檢查和專項整治，并及時提出整改建議，有效防范和化解了各類風險。對于個別違規(guī)操作人員，根據(jù)責任大小和事實嚴重程度，進行了責任追究，并給予通報批評和經(jīng)濟處罰。今年5月底，我行根據(jù)監(jiān)管要求，對企業(yè)社保基金賬戶的開立、撤銷、資金匯劃、賬戶對賬等情況 3

進行了重點排查，沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作和挪用社保資金的情況。通過監(jiān)督檢查，落實稽核建議和整改措施，有效促進了我行員工遵規(guī)守章和防范風險的意識，促進了各項業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展，為我行今年目標任務的順利實現(xiàn)提供了有力保障。

（四）加強制度建設，狠抓制度落實

今年以來，我行先后制定和完善了各類規(guī)章制度，主要有《XXXX市商業(yè)銀行2010年案件防控管理辦法》、《XXXX市商業(yè)銀行2010-2012年內控和案防三年規(guī)劃》、《XXXX市商業(yè)銀行2010黨風廉政建設目標》、《XXXX市商業(yè)銀行固定資產管理辦法》、《XXXX市商業(yè)銀行財務費用管理辦法》、《XXXX市商業(yè)銀行授權管理管理辦法》、《XXXX市商業(yè)銀行柜員制管理辦法》及補充規(guī)定、《XXXX市商業(yè)銀行文明規(guī)范服務管理辦法》、《XXXX市商業(yè)銀行反洗錢客戶風險等級分類管理辦法（試行）》、《XXXX市商業(yè)銀行同城清算系統(tǒng)管理辦法》、《XXXX市商業(yè)銀行縣域支行大額資金審批辦法》、《XXXX市商業(yè)銀行計算機信息系統(tǒng)突發(fā)事件應急保障預案》、《XXXX市商業(yè)銀行大客戶營銷組崗位職責及考核辦法》、《XXXX市商業(yè)銀行信貸從業(yè)人員工作守則》等制度。2009年11月中旬，我行根據(jù)工作部署，對凡是在同一崗位任職滿三年的支行行長及各部室負責人進行全面輪崗，不稱職的在輪崗中由一線員工競聘上崗。同時，狠抓制度落實，把內控稽核和案件防控有效結合，不斷加大稽核督查力度，嚴格責任追究，采取通報批評和經(jīng)濟處罰并重手段，有效促進案防工作逐步逐層 4

深入開展。

二、金融許可證管理情況

基本按照《金融許可證管理辦法》的規(guī)定進行管理。由專門部門和專人進行管理。并按規(guī)定公開懸掛、公示內容。

三、存在問題

內控和案防上存在的問題主要有：

1、人員還不夠充足；

2、應急實戰(zhàn)演練和消防演練還不夠；

3、內控制度執(zhí)行力度還有待加強；

四、今后工作打算

根據(jù)內控和案防活動方案實施要求，我行在以后工作中將做如下打算：

（一）加大執(zhí)行力度。今后，將進一步嚴格監(jiān)督程序，規(guī)范監(jiān)督行為，完善監(jiān)督約束機制，防范經(jīng)營風險。緊緊圍繞制度規(guī)范、資產質量、財務管理、業(yè)務操作流程等稽核監(jiān)督工作重心，重點對經(jīng)營真實性、銀行結算業(yè)務、公司及個人信貸業(yè)務、簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務等進行專項檢查，加大現(xiàn)場檢查力度。

（二）提高檢查覆蓋率。今后，我行將對所有營業(yè)網(wǎng)點在內控制度執(zhí)行情況進行全面檢查，使檢查的覆蓋面達到100%，最大限度的控制操作風險。

（三）發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，一 5

是加強與各部門間的協(xié)調溝通，督促其及時整改。二是對有重大責任的，要嚴格按照規(guī)定追究責任。切實加強監(jiān)督檢查工作深度，有效防范違規(guī)違紀現(xiàn)象發(fā)生。

（四）繼續(xù)加強內控制度建設。今后工作中，我行將始終如一的堅持“業(yè)務發(fā)展，內控先行”的原則，積極指導各項內控制度和業(yè)務流程的制定完善工作，將其與案件防控工作結合起來，有效排查日常工作中的風險點和制度上的漏洞與盲點，把案件隱患消除在萌芽狀態(tài)，切實消除安全隱患。有效規(guī)避控制制度執(zhí)行不到位，業(yè)務流程不規(guī)范而產生的風險。

（五）鞏固成果，總結經(jīng)驗，推廣好的做法。繼續(xù)深入開展“回頭看”排查活動，回頭看自查結果、回頭看制度完善、回頭看學習考試、回頭看整治情況、回頭看排查情況、回頭看違規(guī)和案件查處情況，重點將前段工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，通過精細化的防控治理措施進行夯實。

第四篇：案件防控自查報告

案件防控自查報告 今年是我行的合規(guī)管理規(guī)范年，案件防控工作是工作的重點，作為一名臨柜人員我始終堅持客戶開戶嚴格執(zhí)行存款“實名制”制度，手續(xù)真實有效，在網(wǎng)絡連接正常的情況下 對 客 戶 身份 經(jīng)過聯(lián) 網(wǎng)核 查。現(xiàn) 金清點真 實 有效。我在 辦 理 業(yè)務過 程中不存在混 崗現(xiàn) 象，按照 規(guī) 定柜 員 不

給 自己 辦 理 業(yè)務，不存在收款不 記賬 或手工 記賬 未 經(jīng) 主管 簽 章

現(xiàn) 象。存取 錯賬 后當 時 告知客 戶，并按照 規(guī) 定 進 行 賬務處 理。

讓 客 戶簽 字確 認。無折（卡）存款 時堅 持 聯(lián) 網(wǎng)核 查 且留存存款人身份 證 件 復 印件。臨時 離柜后退屏且印章收妥。客 戶 更 換、補 磁存

單（折）堅 持 負責 人 經(jīng)過 授 權 后 進 行操作。不存在 記賬順 序和

記賬 方向 錯誤現(xiàn) 象，確 認 客 戶 存 單（折）的真 實 性和有效性。大 額

交易 堅 持 備 案和反洗 錢 上 報 制度。業(yè)務辦 理 結 束后不私自留存客 戶 存 單（折），身份 證 件 復 印件，客 戶 密 碼 印章等情況，客

戶 作 廢 存 單（折）堅 持剪角作 廢，資 料妥善保管，確 認 客 戶 卡折同 開 和客 戶資 料返 還，對 公 銷戶 手 續(xù) 和 資 料保管按照我行

規(guī) 定合 規(guī) 管理，杜 絕 一切 風險隱 患。掛失 業(yè)務 包括憑 證 掛失、密 碼 印章掛失，由本人 帶 身份 證 到 開戶 網(wǎng)點掛失，掛失若 為 代理人掛失，代理人身份 證 件 經(jīng)過聯(lián) 網(wǎng)核 查，掛失 經(jīng)過 授 權 且合 規(guī)，掛失人 簽 字確 認，登 記 薄 記載 事 項齊 全，掛失期 滿 后由本人或 經(jīng)

公 證 授 權 的代理人憑有效身份 證 件 領 取客 戶 存 單（折）、密 碼

或 現(xiàn) 金，掛失 資 料合 規(guī) 妥善保管。

第五篇：案件防控三季度自查報告

案件防控三季度自查報告

“ 三季度我行認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后各部室互查對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部室平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

三是重點突出排查部室主管及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為支行各項業(yè)務快速發(fā)展打下堅實的基礎.